第一篇：銀監局統計現場檢查問卷匯報

XX銀監局2012年統計現場檢查問卷

XX銀監局：

為進一步貫徹《銀行業監管統計管理制度暫行辦法》、加強監管統計工作管理與工作流程、完善系統信息、基礎數據及統計資料，切實提高監管統計工作質量，根據貴局《XX銀監局2012年統計現場檢查問卷》，現就問卷事項匯報如下：

一、在經營管理、業務發展和統計管理方面的基本情況

2011年,本聯社在銀監部門的有效監管下，以服務“三農”為宗旨，鞏固農村市場，拓展城區市場，推進清非攻堅、信用工程、企業文化“三項工程”，進一步深化改革，各項業務穩健發展，經營效益逐步提升。

一是堅持服務“三農”宗旨不動搖，支持縣域經濟發展成績顯著。全年累計投放各項貸款394067萬元，同比增加253306萬元，增長37.87%；凈投放各項貸款85502萬元，同比增加34650萬元，增長15.07%，12月末涉農貸款占比68.51%。

二是堅定存款立社目標不放松，各項存款穩步增長。全社上下定目標，增動力，挖潛力，抓服務，深入開展服務競賽活動，著力從服務環境、服務手段、服務內容、服務質量等方面入手，保證存款進得來，留得住，確保了目標任務的如期完成。年末各項存款余額達到20.5億元，比年初凈增5.1億元，增長了33.6%。

三是創新業務收入增長點，經營效益實現新增長。到年末，實現各項收入59860萬元，接近六億元大關，創歷史最高水平，較上年末增加26068萬元，增長44%。全年辦理貼現業務33341萬元、轉貼現業務80570萬元，簽發承兌匯票115715萬元，票據業務實現凈收入18765萬元。四是強化金融服務功能，市場競爭力有效增強。在做好客戶經理業務拓展、加快改善舊網點服務環境，加強與各行業業務合作的同時，積極開展電子業務，年末已安裝電話轉賬自助終端157部，覆蓋了縣城農貿市場、全縣四鎮一鄉、兩個農場、一個管委會及380個行政村；網銀簽約客戶達到3518戶，其中開通個人網銀4278戶，企業網銀409戶；已在縣城及四鎮一鄉安裝了ATM機80臺、POS機267臺。

五是堅定清非攻堅，信貸資產質量逐步提高。2011年來，本聯社嚴控客戶準入關，繼續加大對不良貸款的責任追究力度，大力營造全員關心不良貸款、全員參與清收不良貸款的氛圍。2011年，共收回已核銷貸款780萬元，收回了拖欠10年的XX貸款3100萬元、XXX貸款230萬元等一批“老”、“大”、“難”貸款，極大地鼓舞和堅定了全轄員工深入推進“清非攻堅”工作的信心與決心，有效形成了清非攻堅高壓態勢。

六是風險防控能力進一步提高。2011來，各部門對信貸、會計、員工行為等方面開展專項檢查22次，修訂制度4項，下發新制度5項，重點是繼續規范操作流程，通過嚴格規范業務操作流程、增強業務輔導、強化事后監督及回頭看檢查力度、嚴格落實審貸分離制度，提高審批效率等措施，有效控制了操作風險。2011年，本聯社全面開展了抵質押貸款風險排查，借名、假冒名貸款專項整治和置換、核銷不良貸款排查清理“三項整治”活動，堵塞了管理漏洞，消除了風險隱患，抗風險能力進一步提高

八是認真做好銀監會非現場監管報表上報工作。為進一步有效提高數據質量，規范操作行為，本聯社成立了非現場監管報表填報報送工作小組，由監事長任組長，紀檢監察室、財務會計部、信貸管理部、授信審批部、辦公室負責人為成員的非現場監管報表填報報送工作小組，原則上由填報人員所在部門負責人具體審核，監事長對報表的真實性、準確性、及時性負總責，通過嚴格的考核機制將報表填列、審核、報送等環節的責任層層落實到位。

二、監管統計法規、制度貫徹執行方面：

（一）貫徹執行《銀行業監管統計暫行辦法》的學習培訓：本聯社認真貫徹《中華人民共和

國統計法》《銀行業監管統計管理暫行辦法》，以及相關的法律法規。統計人員能按時參加銀監部門和黃河銀行組織召開的“1104”非現場監管報表的升級、報表變更、統計口徑變化等培訓會議，統計人員還參與了黃河銀行開發的《商業銀行上報數據處理平臺》的功能調試、取數關系、報表設計、系統測試、歷史數據過渡、系統培訓等工作，增強了統計人員的業務知識及管理水平。統計部門的相關人員認真學習了XXX副局長《在XX銀監局2011年統計與科技改制會議上的講話》，對做好本聯社監管統計工作的重要性有了更進一步的認識。

（二）為切實做好統計管理工作，保證及時準確上報，本聯社制訂了《XX農村信用合作聯社統計管理暫行辦法》、《XX農村信用合作聯社“1104”非監管報表填報實施細則》和《XX農村信用合作聯社客戶風險預警統計報表實施細則》管理考核辦法。客戶風險監測預警由于銀監部門及自治區聯社均未組織培訓，統計人員的學習以黃河銀行下發的文件自主學習，通過學習掌握的知識對基層網點進行了一次系統的培訓。

（三）通過對歷年非現場統計數據的自我檢查，為保證監管統計數據的真實性，本聯社采取了對基層原始統計數據準確性、完整性的現場檢查、認真落實黃河銀行及銀監部門的工作通知、考核通報和指導培訓等措施，提高統計人員的數據質量管理和責任意識，上報的報表能夠做到報送數據的及時性、準確性、完整性。一是不存在虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。二是統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關的其他資料核對基本一直，數據差異不大。三是不存在利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行為。四是不存在強迫或授意基層信用社和基層社統計人員在統計數據上弄虛作假。

（四）根據《XX農村信用合作聯社統計管理暫行辦法》、《XX農村信用合作聯社“1104”非監管報表填報實施細則》，所有統計人員職責分工明確，所有上報報表必須經填報崗和復核崗雙重復核無誤后上報。非現場監管信息系統基礎數據大部分報表由黃河農村商業銀行“商業銀行上報數據處理平臺”根據取數關系自動提取，由于該平臺取數功能不完善，提取的數據不能覆蓋全部報表且提數據準確性不穩定，所需空缺數據以及無法把握數據真實有效性的報表由信貸管理部、風險控制部、財務會計部、授信審批部、辦公室配合提供，各部門按照管理辦法設置AB填報崗及復核崗，按照非現場監管信息系統填報口徑及時向紀檢監察室提供基礎數據（包括但不限于），確保數據真實、準確，有據可查

（五）2011年度，本聯社非現場監管報表未出現遲報、漏報及錯報現象，對監管部門的監管人員提出數據異議時，均能做出合理的解釋。

（六）本聯社有效地處理了新業務的開展、會計方法的變更、系統的升級等對本聯社統計工作的影響。采取的措施主要是：一是高度重視新系統的開發，派遣統計人員參與自治區聯社“上報數據處理平臺”的測試、提出實際需求；二是認真組織填報人員學習填報操作流程；三是認真學習新會計科目表和新舊報表系統取數對照關系表；四是認真試填新系統數據，確保新舊系統數據銜接一直。

（七）本聯社于2012年3月對非現場監管統計、客戶風險監測預警統計數據質量和工作程序進行了自我檢查和評估，經檢查和評估，評估結果整體符合《良好標準》要求，15項原則中除第1、6、8、11、12、14項原則中部分大體符合外，其余原則評估結論均為符合。對在評估中存在的問題，如：監管報表變化過快，新增報表較多，填寫報表的難度加大，監管報表的不斷增加，數據填報平臺更新升級緩慢，一些功能還不夠完善，一部分數據需手工匯總填例。數據分析還不能全面覆蓋聯社的經營狀況，需進一步提高監管統計人員的數據分析和風險識別能力。雖然稽核部門對各網點進行常規或序時的稽核，但稽核范圍很大，沒有專門對基層網點的數據作專項稽核。通過檢查，本聯社加強了對統計工作的領導統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。針對存在的問題，本聯社一方面及時向黃河銀行反饋，另一方面正在整改。

三、統計報表和統計數據管理方面：

（一）本聯社制訂了《XX農村信用合作聯社統計管理暫行辦法》《、XX農村信用合作聯社“1104”非監管報表填報實施細則》和《XX農村信用合作聯社客戶風險預警統計報表實施細則》等管理考核辦法，統計制度對數據的收集、加工、整理、分析和反饋流程均提出明確的要求，并對數據的采集、整理制定了獎罰措施，確保數據的質量。

（二）本聯社所有統計數據報表均由電子版及紙質兩種方式進行存檔，按月打印裝訂，專夾進行保管，設立了人員變動登記交接手冊。

（三）對統計的信息內容，由統計人員匯總分析形成紙質報告，按季度向聯社領導反饋，對指標異常或不達標情況，聯社領導及時召開信貸、財務以及其他業務部門專題會議，查找原因，制訂整改措施。但本聯社暫未就統計信息披露制定專門的制度辦法。

四、在統計部門設置、統計隊伍建設和統計工作基礎設施等方面：

（一）本聯社暫未設立獨立的統計部門，現行的監管統計職能由風險部承擔，由監事長負總責，配備AB崗統計人員，其他業務部門統計人員設置了AB統計崗及復核崗，所有基層網點設置了AB統計崗，網點主任及部門經理對統計數據的真實準確性負總責。

（二）本聯社監管統計部門配備了專職的監管統計人員，聯社對基層的統計人員的業務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統計人員進行業務知識培訓，并要求基層統計人員自學《銀行業監管統計管理暫行辦法》及相關法律、法規，進一步增強統計意識，提高統計人員素質，對統計工作的開展起到了積極作用。統計人員業務規范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析。所有統計人員要求具備良好的思想品德和職業道德，有較強的業務素質等基本條件。

（三）本聯社制訂了《XX農村信用合作聯社統計管理暫行辦法》，《管理辦法》中對統計人員職責分工明確，根據報表報送質量進行考核獎懲。從執行情況看，由于職責明確，獎懲分明，統計人員能從思想高度重視統計數據上報工作，對模糊不清的概念能及時溝通解決，發現錯誤態度誠懇，能及時整改。

（四）本聯社1104非現場監管統計報表系統配備有專用電腦和存貯設備，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用，設備的詳細清單：

兩臺專用計算機：一臺臺式機、一臺筆記本電腦；

存貯備份設備：一塊1104系統備份專用500GB移動硬盤。

（五）本聯社主要依托自治區聯社開發的《商業銀行上報數據處理平臺》實現客戶風險監測預警報表涉及的信貸基礎數據，但由于客戶的地址在信息錄入時沒有按照三級地址進行錄入，自治區聯社開發的取數程序不能完全被利用，由各網點按照配備的AB崗人員每月按統計口徑及填報說明上報。

五、現行統計制度中存在的實施難點：一是從現行統計制度執行情況看，統計人員業務素質有限，對一些理解性需要分析填報的報表分析的還不夠全面，對監管指標風險點分析不到位，統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全聯社業務的全面發展提出合理的建議，統計分析的實效性沒有較好的發揮；二是統計資料整理歸檔缺乏統一的標準，歸檔工作規范性有待提高。

六、對改進和完善監管統計管理改制的建議：建議銀監部門多組織統計人員進行系統的專業培訓，提升統計人員結論性分析應用能力。

第二篇：統計現場檢查調查問卷

中國銀行業監督管理委員會青海監管局 2012年統計管理工作現場檢查問卷

被查單位：（公章）

以下問題請附文回答(如有成文的報告、報表、規章、制度、辦法等，則在回答有關問題時可以在正文中只簡要說明，但需附上相應的資料，并在現場檢查時交給檢查組)：

一、請簡要描述你行2010年以來在經營管理、業務發展和統計管理方面的基本情況。

2011年,本聯社在銀監部門的有效監管下，以服務“三農”為宗旨，鞏固農村市場，拓展城區市場，推進清非攻堅、信用工程、企業文化“三項工程”，進一步深化改革，各項業務穩健發展，經營效益逐步提升。

一是堅持服務“三農”宗旨不動搖，支持縣域經濟發展成績顯著。全年累計投放各項貸款394067萬元，同比增加253306萬元，增長37.87%；凈投放各項貸款85502萬元，同比增加34650萬元，增長15.07%，12月末涉農貸款占比68.51%。

二是堅定存款立社目標不放松，各項存款穩步增長。全社上下定目標，增動力，挖潛力，抓服務，深入開展服務競賽活動，著力從服務環境、服務手段、服務內容、服務質量等方面入手，保證存款進得來，留得住，確保了目標任務的如期完成。年末各項存款余額達到

20.5億元，比年初凈增5.1億元，增長了33.6%。

三是創新業務收入增長點，經營效益實現新增長。到年末，實現各項收入59860萬元，接近六億元大關，創歷史最高水平，較上年末增加26068萬元，增長44%。全年辦理貼現業務33341萬元、轉貼現業務80570萬元，簽發承兌匯票115715萬元，票據業務實現凈收入18765萬元。

四是強化金融服務功能，市場競爭力有效增強。在做好客戶經理業務拓展、加快改善舊網點服務環境，加強與各行業業務合作的同時，積極開展電子業務，年末已安裝電話轉賬自助終端157部，覆蓋了縣城農貿市場、全縣四鎮一鄉、兩個農場、一個管委會及380個行政村；網銀簽約客戶達到3518戶，其中開通個人網銀4278戶，企業網銀409戶；已在縣城及四鎮一鄉安裝了ATM機80臺、POS機267臺。

五是堅定清非攻堅，信貸資產質量逐步提高。2011年來，本聯社嚴控客戶準入關，繼續加大對不良貸款的責任追究力度，大力營造全員關心不良貸款、全員參與清收不良貸款的氛圍。2011年，共收回已核銷貸款780萬元，收回了拖欠10年的XX貸款3100萬元、XXX貸款230萬元等一批“老”、“大”、“難”貸款，極大地鼓舞和堅定了全轄員工深入推進“清非攻堅”工作的信心與決心，有效形成了清非攻堅高壓態勢。

六是風險防控能力進一步提高。2011來，各部門對信貸、會計、員工行為等方面開展專項檢查22次，修訂制度4項，下發新制度5項，重點是繼續規范操作流程，通過嚴格規范業務操作流程、增強業

務輔導、強化事后監督及回頭看檢查力度、嚴格落實審貸分離制度，提高審批效率等措施，有效控制了操作風險。2011年，本聯社全面開展了抵質押貸款風險排查，借名、假冒名貸款專項整治和置換、核銷不良貸款排查清理“三項整治”活動，堵塞了管理漏洞，消除了風險隱患，抗風險能力進一步提高

七是認真做好銀監會非現場監管報表上報工作。為進一步有效提高數據質量，規范操作行為，本聯社成立了非現場監管報表填報報送工作小組，由監事長任組長，紀檢監察室、財務會計部、信貸管理部、授信審批部、辦公室負責人為成員的非現場監管報表填報報送工作小組，原則上由填報人員所在部門負責人具體審核，監事長對報表的真實性、準確性、及時性負總責，通過嚴格的考核機制將報表填列、審核、報送等環節的責任層層落實到位。

二、監管統計法規、制度貫徹執行情況

(一)你行如何貫徹執行《銀行業監管統計管理暫行辦法》，組織過哪些專門的學習培訓? 我行認真貫徹《中華人民共和國統計法》《銀行業監管統計管理暫行辦法》，以及相關的法律法規。統計人員能按時參加銀監部門和黃河銀行組織召開的“1104”非現場監管報表的升級、報表變更、統計口徑變化等培訓會議，統計人員還參與了黃河銀行開發的《商業銀行上報數據處理平臺》的功能調試、取數關系、報表設計、系統測試、歷史數據過渡、系統培訓等工作，增強了統計人員的業務知識及管理水平。

(二)在保證統計數據的真實性方面，你行采取了哪些措施? 通過對歷年非現場統計數據的自查工作，為保證監管統計數據的真實性，我行采取了對基層原始統計數據準確性、完整性的現場檢查、認真落實青海銀監局及總行的工作通知、考核通報和指導培訓等措施，提高統計人員的數據質量管理和責任意識，上報的報表能夠做到報送數據的及時性、準確性、完整性。一是不存在虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。二是統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關的其他資料核對基本一直，數據差異不大。三是不存在利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行為。四是不存在強迫或授意基層統計人員在統計數據上弄虛作假。

(三)在增強統計人員的崗位意識和責任意識方面，你行采取了哪些有效措施，在履行監管統計崗位職責的過程中，統計人員是否受到過有關方面的干擾和壓力?

(四)《非現場監管統計制度》等制定了哪些內部統計制度和實施細則，是否及時全面地執行了上述統計制度，還存在哪些問題？對上述統計制度進行了哪些培訓或政策說明?

(五)你行監管統計內部協調機制的運行情況如何？不同部門在統計數據收集、匯總中的職責分工情況怎樣？統計數據是否做到歸口報送?

相關業務部門按照管理辦法設置AB填報崗及復核崗，按照非現場監管信息系統填報口徑及時向紀檢監察室提供基礎數據（包括但不限于），確保數據真實、準確，有據可查。

(六)你行2010年12月至2011年9月有過哪些漏報、遲報、錯報監管統計數據的情況，采取了哪些措施予以整改? 2011，本聯社非現場監管報表未出現遲報、漏報及錯報現象，對監管部門的監管人員提出數據異議時，均能做出合理的解釋。

(七)請簡要說明你行監管統計報表的各項數據來源，數據來源是否準確和可靠，數據來源的范圍和提供時間是否清晰和明確，數據來源是否能完整覆蓋和準確反映各項統計要求?(九)你行是否有效處理了機構內相關信息變更(如新業務的開展、會計方法的變更、信息系統的升級等)對監管統計工作的影響，具體措施有哪些? 我行有效地處理了新業務的開展、會計方法的變更、系統的升級等對本行統計工作的影響。采取的措施主要是：一是高度重視新系統的開發，派遣統計人員參與相關業務系統、平臺的測試并提出實際需求；二是認真組織填報人員學習填報操作流程；三是認真學習新會計科目表和新舊報表系統取數對照關系表；四是認真試填新系統數據，確保新舊系統數據銜接一直。

(十)你行是否對監管統計數據質量和工作程序進行了自我檢查 5

和評估，查出的問題有哪些？對查出的問題是如何整改的? 我行2012年3月對非現場監管統計、客戶風險監測預警統計數據質量和工作程序進行了自我檢查和評估，經檢查和評估，評估結果整體符合《良好標準》要求，15項原則中除第1、6、8、11、12、14項原則中部分大體符合外，其余原則評估結論均為符合。對在評估中存在的問題，如：監管報表變化過快，新增報表較多，填寫報表的難度加大，監管報表的不斷增加，數據填報平臺更新升級緩慢，一些功能還不夠完善，一部分數據需手工匯總填例。數據分析還不能全面覆蓋聯社的經營狀況，需進一步提高監管統計人員的數據分析和風險識別能力。雖然稽核部門對各網點進行常規或序時的稽核，但稽核范圍很大，沒有專門對基層網點的數據作專項稽核。通過檢查，我行加強了對統計工作的領導統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。針對存在的問題，本聯社一方面及時向省銀監局反饋，另一方面正在整改。

三、統計報表和統計數據的管理情況

(一)你行建立、健全了哪些統計數據報表的管理制度？是否明確了數據的收集、加工、整理、分析和反饋流程，相應的約束和管理規定有哪些? 我行制定了…等管理考核辦法，統計制度對數據的收集、加工、整理、分析和反饋流程均提出明確的要求，并對數據的采集、整理制定了獎罰措施，確保數據的質量。

(二)你行如何做好監管統計歷史資料的復印、整理、交接、存檔等管理工作，還存在哪些問題?

(三)你行是否分門別類地整理了相關統計資料，是否同時以電子方式保存監管統計資料?請列出監管統計資料檔案的詳細清單。

我行所有統計數據報表均由電子版及紙質兩種方式進行存檔，按月打印裝訂，專夾進行保管，設立了人員變動登記交接手冊。

(四)你行是否制定了統計信息披露辦法？是否開展了信息披露工作，信息披露的內容、質量、方式、頻度以及渠道如何? 對統計的信息內容，由統計人員匯總分析形成紙質報告，按季度向行領導反饋，對指標異?；虿贿_標情況，及時召開信貸、財務以及其他業務部門專題會議，查找原因，制訂整改措施。但我行暫未就統計信息披露制定專門的制度辦法。

四、統計部門設置、統計隊伍建設和統計工作基礎設施建設情況

(一)你行是否按照《銀行業監管統計管理暫行辦法》的要求設置了統計部門，配備了多少專職統計人員，統計人員是否實行AB角制度，是否設置了經辦、復核崗? 我行暫未設立獨立的統計部門，現行的監管統計職能由財務管理部會計管理與管理信息團隊負責，配備AB崗統計人員，其他業務部門統計人員設置了AB統計崗及復核崗，所有基層網點設置了AB統計崗，網點主任及部門經理對統計數據的真實準確性負總責。

(二)你行統計人員的綜合素質是否勝任現有工作，對現有統計人員進行了哪些有針對性的培訓? 我行財務管理部配備了專職的監管統計人員，分行對基層的統計人員的業務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統計人員進行業務知識培訓，并要求基層統計人員自學《銀行業監管統計管理暫行辦法》及相關法律、法規，進一步增強統計意識，提高統計人員素質，對統計工作的開展起到了積極作用。統計人員業務規范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析。所有統計人員要求具備良好的思想品德和職業道德，有較強的業務素質等基本條件。

(三)你行是否制定了監管統計崗位職責和獎懲考核辦法，制定的崗位職責和獎懲考核辦法的實際效果如何? 我行制訂了《中國銀行青海省分行統計工作管理辦法》，《管理辦法》中對統計人員職責分工明確，根據報表報送質量進行考核獎懲。從執行情況看，由于職責明確，獎懲分明，統計人員能從思想高度重視統計數據上報工作，對模糊不清的概念能及時溝通解決，發現錯誤態度誠懇，能及時整改。

(四)你行是否為統計部門配置了計算機軟硬件設備?請列出軟硬件設備的詳細清單。

我行1104非現場監管統計報表系統配備有專用電腦和存貯設備，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用，設備的詳細清單： 兩臺專用計算機：一臺臺式機、一臺筆記本電腦；

存貯備份設備：一塊1104系統備份專用500GB移動硬盤。

(五)你行是否建立了有效的統計信息系統，統計信息系統能否與機構內部的相關業務系統緊密聯合，監管統計報表是否能從統計信息系統中自動生成?(六)為保障統計信息系統的安全，你行制定了哪些風險防范措施，是否制定了統計信息系統突發情況處置預案，是否建立統計信息系統日常維護制度和數據信息備份方案?

五、你行認為在現行統計制度中存在哪些實施難點? 現行統計制度中存在的實施難點：一是從現行統計制度執行情況看，統計人員業務素質有限，對一些理解性需要分析填報的報表分析的還不夠全面，對監管指標風險點分析不到位，統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全聯社業務的全面發展提出合理的建議，統計分析的實效性沒有較好的發揮；二是統計資料整理歸檔缺乏統一的標準，歸檔工作規范性有待提高。

六、你行對改進和完善監管統計管理工作有何意見和建議? 對改進和完善監管統計管理改制的建議：建議銀監部門多組織統計人員進行系統的專業培訓，提升統計人員結論性分析應用能力。

第三篇：現場檢查匯報材料

換發《藥品經營許可證、GSP證書》

現場檢查匯報材料

尊敬的檢查組各位專家！首先，我代表******公司全體員工熱烈歡迎各位光臨我公司檢查指導工作！下面就我公司實施GSP管理的一些情況簡要匯報如下。

一、企業簡介：

公司成立于****年*月*日，原注冊地址、倉庫地址為*********。當時租用的房屋為****廠房，因年久失修，很難跟上企業發展的需要。為改善辦公環境及藥品儲存條件，于****年**月公司在******自購房屋，****年****月裝修完工，****年***月許可證注冊地址、倉庫地址變更為******號。****年**月通過換發藥品經營許可證****年*月通過GSP認證。

二、辦公用房、倉庫

公司辦公用房和倉庫總面積為***㎡。設有常溫庫、陰涼庫、冷藏庫，倉庫面積***㎡,辦公用房面積為***㎡。按要求配置設施、設備；全面實行計算機系統信息管理；溫濕度自動監測報警功能，能有效實施質量安全風險管控。

三、組織機構

公司設立有質量管理部、綜合部、行政部、財務部,組織機構健全。質量管理領導小組，組織開展質量策劃、質量控制、質量保證、質量改進和質量風險管理等活動。

四、人員情況

現有員工***人，其中執業藥師**名，主管中藥師*名,主管藥師*名，中藥師一名，藥學相關專業人員*名，在職人員資質均符合GSP規定要求。

五、內審、檢查及整改情況：

1、經過對軟件、硬件的改造，從****年*月*日起，按《藥品經營質量管理規范》（衛生部令第90號）規定正式運行，各部門認真開展質量策劃、質量控制、質量保證、質量改進和質量風險管理等活動。

2、****年**月**日，公司質量管理體系內部評審小組按照內部審核方案，對照**省藥品批發企業換發《藥品經營許可證》《藥品經營質量管理規范》現場檢查項目評定細則，現場檢查時，對所列項目及其涵蓋內容進行全面檢查，從質量管理體系、機構與質量管理責任、人員與培訓、質量管理體系文件、設施與設備、校準與驗證、計算機系統、采購、收貨與驗收、儲存與養護、銷售與出庫、運輸與售后管理方面，并逐項作出肯定、或者否定的評定，不涉及經營范圍有疫苗、特殊管理藥品，其合理缺項10項，其中嚴重項目（* *）0項，主要項目（*）9項，一般項目1項。

3、實際審核檢查涉及項目***項，其中嚴重項目（* *）*項，主要項目（*）**項，一般項目***項。（1）、檢查判定： ? 嚴重缺陷0項。? 主要缺陷0項。? 一般缺陷：*項：

4、檢查結果：符合規定要求。

六、我公司自成立以來，在藥品經營過程中一直堅持GSP管理，嚴格遵守《藥品管理法》、《藥品經營質量管理規范》和省、市食品藥品監督管理局制定的各項行業法規，合法從事藥品經營活動。公司自成立以來從未經銷過假劣藥品；無違法違規經營行為；無藥品質量事故和安全事故發生。我們將在GSP認證檢查工作中揚長避短，將藥品質量管理工作更上一個臺階。隨著國家對藥品安全的嚴格管理，新的藥品經營質量管理規范對藥品經營企業質量管理要求更高。我們的工作中也有很多不足之處，但我們有決心在GSP認證過程中，使企業質量管理工作更加完善，更加規范，請各位專家檢查驗收，并提出寶貴意見，我們一定虛心接受并努力改正。

謝謝大家！

****年**月

第四篇：金融辦現場檢查匯報材料

金融辦現場檢查匯報材料

擔保公司迎接金融辦現場檢查匯報材料

市金融辦：

根據市政府金融辦《關于對小額貸款公司融資性擔保公司開展現場檢查的通知》（宜府金檢通〔〕1號）和省政府金融辦《關于開展全省融資性擔保公司全面現場檢查的通知》（川府金發〔〕271號）文件的要求，現將我公司1月-9月的自查>情況報告如下：

一、內部控制情況

1、公司治理機制。為響應監管部門及銀行對擔保公司的要求，進一步拓寬業務經營范圍，我公司按金融辦、銀監局有關文件要求，健全了公司組織架構及內部治理機制：一是，將原筠連縣聚能擔保有限責任公司更名為宜賓聚能融資擔保有限責任公司并遷址宜賓，該項工作已完成；二是，完善公司組織架構，內設：業務部、風控部、法律顧問部、財務部、綜合部及擔保業務審查委員會；三是，增資擴股，引進2位有實力的新股東，將注冊資本金由1000萬元擴大到3000萬元，目前正在向監管部門申請報批過程中；四是，按融資性擔保公司高管人員的任職資格，引進有3年以上銀行、擔保公司工作經驗的管理人員4名、銀行從業人員3名、中級>會計師1名，以提高員工整體素質，目前共有擔保從業人員12名。

2、內部控制制度。在公司治理機制完善的基礎上，強化內部風險控制，制定了擔保業務議事規則、擔保決策流程、擔保調查評估、擔保風險審查、貸后擔保管理及擔保追償和處置等管理制度。

3、財務制度執行。公司嚴格按照金融企業財務規則和企業會計準則等要求，建立健全財務會計制度，每會計報告經會計師事務所審計。按照市、區二級金融辦要求，提供真實、準確的月報、季報、年報及>年終總結分析報告。

二、合規經營情況

1、主體資格及重大變更事項報批情況。我公司注冊及更名、遷址均按規定報經省市政府金融辦批準備案，系獨立的企業法人機構，營業執照注冊號為：51***.2、資本金來源、托管及運用情況。原注冊資本金1000萬元及增資擴股的萬元均已足額到位，不存在以借貸資金或以他人委托資金入股等違規情況；不存在吸收存款和集資等違規組織資金情況；不存在抽逃注冊資本的行為。資本金托管協議內容符合監管政策要求，因歷史原因，以前的注冊資本金沒有全額托管，現托管資金692.03萬元、保證金77.82萬元，共計769.85萬元，注冊資本金差額列入應收賬款。

3、保證金的收取、托管和運用情況?？蛻舯ＷC金按12.5%的比例收取，并全額入賬、全額托管，不存在被挪用等情況。

4、業務經營情況。公司目前只與筠連縣農村信用合作聯社簽訂了合作協議，截至9月末，公司融資在?？蛻?0戶，在保余額497萬元，其中今年辦理擔?？蛻?戶、擔保金額為200萬元。我公司嚴格按照省金融辦審批的業務范圍從事經營活動；嚴格按照監管要求，按期足額提取未到期責任準備金和擔保賠償準備金；未發生突破擔保放大倍數、單一客戶限制比例辦理業務的情況；未向母公司、子公司提供擔保或互保；不存在從事不正當競爭、發放貸款、對外融資、受托>投資、受托發放貸款等違規情況；也不存在除固定收益類金融產品外的對外投資超過凈資產20%的情況。

三、風險狀況

1、擔保業務的五級分類情況。公司融資在保客戶10戶，按五級分類均為正常，與筠連縣農村信用合作社五級分類一致。

2、累計代償、累計損失情況。公司托管資金暫擔保代償一筆：，擔保代償本金49萬元，我公司已對提起訴訟，法院裁定公司勝訴，目前正在執行過程中，損失尚不確定，因此暫未列入擔保損失。

3、重大風險事件報告制度執行情況。我公司暫未出現“現場檢查文件”所例的8種重大風險事件。

綜上，從1——9月公司運行情況看，主要是受注冊地變更遷址及增資擴股的影響，業務發展較為緩慢，待公司增資擴股工作完成后，業務發展區域會得到進一步擴展，經營規模將進一步放大，虧損的現狀將得到根本性扭轉。目前公司已與市商業銀行、市翠屏區農商行、宜賓興宜村鎮銀行等金融機構達成初步合作意向，我公司將為破解中小企業融資難題和促進地方經濟平穩發展起到積極的作用。

特此報告

第五篇：給銀監局的匯報

建設銀行發展小企業業務的情況報告

省銀監局：

今年以來，建設銀行遼寧省分行積極響應省委、省政府發展和支持小企業的號召，圍繞區域戰略，發揮自身優勢，積極破解中小企業融資難題，通過信貸投入和產品創新，扶持了一大批中小企業，促進了當地經濟的發展，提升了中小企業品牌形象和發展能力，自身業務也得到了較快的發展。截至11月30日，全行小企業客戶數量達到4000戶，較年初新增1500戶，增幅60%；小企業及個人經營類貸款余額136.28億元，占全部貸款的9.12%，其中小企業貸款134.18億元，個人經營類貸款2.10億元；小企業及個人經營類貸款較年初新增60.33億元，增幅78.57%，占全部貸款新增的32.72%，其中小企業貸款較年初新增59.04億元，個人經營類貸款較年初新增1.29億元?？蛻粜略雠c投放創歷史新高。

一、科學的流程和專業化人員形成高效的運行機制 目前，我行在12個地市及沈陽的5大城區行按照信貸工廠化模式設立了專門的小企業經營中心，并通過全行512個對外服務網點作業，形成了覆蓋全省的小企業金融服務網絡，使小企業業務形成“全員營銷、就近受理、工廠化操作”的高效運行模式。我行各小企業經營中心是按照總行與淡馬 1 錫聯合開發的工廠化流程設計的。按照信貸流程科學設置崗位和時限，實行了環環緊扣的流水作業，真正實現了“一站式”的金融服務，辦理一筆信貸業務只需7個工作日，能夠極大的滿足小企業對資金“短、頻、快”的需求。在人員配置方面，我行一方面按照崗位需求設置必要的人員，另一方面按照業務發展的需要及時給予補充。經過兩年來的調整，全行小企業從業人員已達386人，專職審批人40人，各小企業中心達到專職審批人2名。同時通過全程模擬的體驗式培訓和各類專題培訓，使得剛剛建立起來的這支隊伍，快速成為為小企業服務的生力軍。

二、圍繞企業要求，加強產品創新與應用，形成多層次的金融服務

我行的貸款產品“速貸通”和“成長之路”具有門檻低、價格適中的特點，是為小企業服務的主打產品?！八儋J通”，不需要評級和授信，只要有足額的抵押擔保并由企業主或股東承擔連帶責任保證即可辦理?！俺砷L之路”則需要評級和授信，因信息較為完整則貸款的額度通常較大。今年以來，為滿足不同企業的需求，我行陸續推出了“小額通”、動產質押、定向保理、商戶抵押、聯貸聯保、供應鏈融資等十余個小企業產品。為解決小企業融資成本問題，目前正在嘗試在風險可控的情況下，發放信用貸款。同時，為使小企業能夠享受現代金融的服務成果，對于一些長期合作的小企業，我行加強了金融產 品服務鏈的延伸，實現投行業務、國際業務、網銀業務、年金業務、信用卡業務和私人銀行業務等全面對接，讓企業能夠享受到高品質的金融服務。

三、圍繞產業集群、專業化市場和核心企業實行批量化銷售

一是緊跟政府的區域戰略和產業結構布局，重點扶持和服務產業集群的建設。先后為大東汽車零部件、法庫陶瓷產業園、本溪生物醫藥科技產業基地、阜新液壓產業基地和氟化工產業基地、鐵嶺昌圖換熱器基地在內的115家小企業累計提供信貸資金13.57億元。同時對鞍山鋼材深加工產業、撫順化工新材料、丹東儀器儀表產業、錦州光伏產業、遼陽芳烴和精細化工產業、鐵嶺專用車產業等進行深入調研和密切跟蹤，積極與相關部門溝通，擴大項目儲備基礎，適時跟進金融服務。

二是圍繞核心企業開展供應鏈融資業務，為核心企業的上下游小企業客戶提供金融服務。圍繞遼河油田提供產品的小企業有200多家，由于此前貸款回流不及時，這給小企業的日常經營帶來困難。我行與遼河油田、供貨企業開展積極協商，在遼河油田的積極配合下，為50多家小企業提供了國內保理業務，目前已累計投放5.29億元。錦州漢拿集團，是生產發動機和起動機的外商獨資企業，通過對為該企業服務客戶的篩選，在漢拿集團的配合下，我行為其上游客戶長 澤精工、華一汽車、宇龍電器、新萬得汽車、海得汽車等5戶小企業放貸1900萬元，打通了供需雙方的回款路徑，有效地保障了企業的正常經營。為鞍鋼做配套加工的遼寧漿液閥門制造有限公司、遼寧沈鐵電纜制造有限公司、鞍山市新鋼鋼圈制品有限責任公司、鞍山亨通電動裝置設備有限公司的四家企業發放聯貸聯保貸款2000萬元。此外，圍繞營口的鎂制品、葫蘆島的泳裝等核心企業的融資也已全面展開。

三是圍繞專業化市場和商圈開展批量化營銷。專業化市場具有商戶集中、資金需求小、周轉快、抗風險能力低的特點。我行積極與市場的管理方聯系，取得管理部門的認可和支持，使銀行、市場管理部門、商戶成為利益的共同體。今年以來共為凌源市惠豐家電商貿有限責任公司、朝陽鑫宏程商貿有限公司等企業發放商戶抵押貸款5.56億元，其中80%以上為小微企業。下一步我行將為海城西柳、遼陽佟二堡等專業化市場和商戶集中的地區全面開展“掃街”式篩查，為適宜的小微企業開展金融服務。

四、依靠政府部門，搭建服務平臺，拓展服務領域 我行一直與省、市政府相關部門、保持緊密溝通，共同搭建小企業金融服務平臺，多次參加省政府金融辦和各地政府部門組織的中小企業融資座談會、洽談會，共同研究解決中小企業融資難問題。今年，我行還與省中小企業廳簽署了《中小企業金融服務合作備忘錄》,重點推廣聯貸聯保模式, 在鞍山、本溪、遼陽等地已取得了階段性成果。今年8月，我行與省中小企業廳共同舉辦了“建設銀行金融服務產品推介會”，將建行小企業產品、投行產品、個人高端客戶理財產品、國際業務等向省、市政府部門及小企業客戶進行介紹，讓大家了解我行的產品，提高合作效率和品質。目前已有營口、撫順、朝陽、丹東四個行小企業貸款余額超過10億元，余下的小企業中心貸款余額至少超過5億元。

五、注重對下管理和輔導，促進合規經營，有效防范風險。

為適應業務快速發展的需要，促進合規經營，有效防范風險，省行加大了對下管理和輔導力度，在風險防控方面做了一系列的安排。一是在每個小企業經營中心，按業務量配置了專門的貸后管理人員，并組織了專題培訓，使小企業貸后管理真正有人抓、有人管。二是為防范道德風險，去年以來，我們對小企業從業人員開展了簽署“承諾書”活動，提高合規經營意識，防范道德風險。三是今年上半年，我們主動邀請總行審計部門，對我行去年小企業業務進行全面的審計診斷，對發展的問題及時進行整改。四是我們根據不同的業務，開展包括“三個辦法，一個指引”在內的專題檢查，目的是繃緊案件和風險防范這根弦。五是建立了日常風險監測提示制度，及時對下管理和輔導，把問題消滅在萌芽之中。六是開展誠信小企業評比活動，鼓勵小企業講誠信、守法紀。通過努力，截至目前，全行小企業不良率為0.8%，低于全行0.6個百分點，確保了業務發展的同時風險可控。

兩年來，通過建設銀行扶持，已有營口的盼盼起重機、青花集團、鞍山的金和礦業、彰武的禾豐農業等15家小企業上升為大中型企業。建設銀行辦理小企業業務，已為社會所廣泛認可。內部思想認識高度統一，士氣高漲，相信來年會有一個大的飛躍。

專此報告，請審閱。

建設銀行遼寧省分行

2011年12月12日