第一篇：個人工作計劃理財

本學期我承擔了《個人理財》這門專業課的教學任務，為了確保本學期教學任務能在保證教學進度的前提下科學、合理、圓滿完成，現制定本學期教學、科研工作計劃：

一、分析各課程所選用教材

個人理財是工商管理系財務管理專業的必修課，該課選用中國財政經濟出版社、田文錦主編的《個人理財規劃》教材。本教材是經全國財政職業教育教學指導委員會審定、全國高職高專院校投資與理財專業規劃教材，同時還是中國注冊理財規劃師協會組織編寫的中國注冊理財規劃師考試指定用書。可以說，該書理論結合實際，充分吸收國內外個人理財的有用經驗和最新的研究成果，依據個人理財最新發展的成果編寫而成的，具有針對性、新穎性、實用性，是一本好學易用的教材。

二、對學生情況的簡要分析

《個人理財》是財務管理專業09.5，09.8班專業課用32學時來完成，對財務管理專業來說，個人理財是很重要的專業課，是具有很強的實踐性，和畢業后的就業問題息息相關的一門課。09.5,09.8班的同學都是應屆普通高中畢業生，對該門課程完全陌生，所以在講授課過程中如何深入淺出使學生理解，如何調動學生的積極主動性是要重點考慮的問題。

三、本學期教學總目的和要求 由于《個人理財》是財務管理專業的專業必修課，通過該課程的學習，使學生掌握較深層次的個人理財理論與方法，為日后學生的實踐能力考慮，在保證學生掌握基本理財原理的前提下，我將把有關課程的理論前言知識滲透到教學中，使學生活學活用，知識不斷更新。同時，由于該課程的實踐性很強，對學生的要求相對來說比較高，為了使大部分學生掌握得好，考出高分，平時要多做習題與多分析案例。

四、提高教學質量措施

在不斷總結教學經驗的同時，更加注重教學過程的各個細節，從細節入手，不斷調整、優化教學環節，使教學內容在原有基礎上不斷更新、提升。并要以培養實踐性、應用型人才為目標，努力在教學過程中，既保證教學質量，又能夠適時、適度地探索新的教學方法，在教學創新、改革的道路上不斷前進。

1、以豐富的案例推動教學內容的開展，培養學生實際分析問題、解決問題的能力，使學生能夠以全新的視角重新看待周圍的事物，而不是靠直覺進行判斷。

2、綜合運用多種方式組織教學，如案例分析討論、個人演講、課后作業，使學生了解到知識與實踐的連接點在哪里，了解到用什么樣的知識可以解決什么樣的問題；同時，互動的教學方式，也可以活躍課堂氣氛，學生樂于積極參與。

3、注意隨時補充新的相關資料，完善教案的內容，使新近的時事內容及時的進入到教學內容當中，保證教學內容的新穎性、實用性。

4、認真履行院系的各項教學規定，保證課時，保證教學質量，認真對待每一節課，作好課前的準備和課后的總結。按照學校的規定，作好各種教學檔案的填寫工作。教師認真備課，多讀專業書籍，吸納新的知識，收集有說服力地、好的案例，使教學更生動靈活。

五、在教學模式上 師生互動將研討式教學納入傳統的教學模式中，達到更好的教學效果。這門課程為考試課，授課要全面，考試要主次分明，全面概括。

以上是本人本學期的教學科研工作計劃，我將以該計劃為指導，努力工作，在實踐中檢驗計劃的合理性，并不斷豐富該計劃！

工商：徐慧 2012-8-28篇二：理財經理工作計劃

理財經理工作計劃

我叫xxx，于200x年畢業于xxxx大學xx專業，曾經在xx證券任投資顧問一職。x年的投資顧問工作經歷，使我對理財的相關工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領導和同事對我的關心和照顧讓我內心充滿了感激，同時，能夠接受理財經理的工作，也說明了領導對我的信任。我會在最短的時間內熟悉理財經理的工作，盡早進入工作狀態，憑借自身的專業知識、工作經驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務”為己任，踏踏實實將本職工作做好做實。現就我進入單位之后的工作計劃匯報如下。

一、樹立正確的工作理念，早日進入角色

工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標，明確自己“應該做什么，應該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務為積極主動工作。我的工作是服務客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。

二、做好渠道工作，圓滿完成任務

我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎和良好的 口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯系，掌握他們目前的情況和對于曾經購買的理財產品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉化為穩定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業務能力和真誠態度，與這些客戶建立了良好的關系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。

三、開拓新市場，發展新客戶

朱熹的《觀書有感》中曾經寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經的成績，是無法真正做好理財經理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經歷會輕易地接受我們的產品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼。二是通過產品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產品和服務，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產品和優質的服務使他們逐漸成為穩定的客戶。這一次由我負責策劃的理財社區活動產品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務。在今后的工作中，我還將不斷學習，不斷努力，適時地調整自己的工作計劃，以更高的標準要求自己。

單位的形象需要每一個人來維護，單位的業績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領導交上一份滿意的答卷。篇三：理財大作業個人理財計劃 china university of petroleum 公司理財大作業

—個人理財計劃

女，21歲，目前賬戶余額為2000，欠助學貸款1.2萬。計劃28歲左右結婚，畢業后的前五年在北京找一份工作，理財目標是五年后購買住房。結婚之后家庭的理財目標是孩子的教育費用和自己與丈夫的養老費用。

一、畢業后的前五年(2011年-2018年)

1、預計收入與支出

首先，對于住房問題：畢業之后的工作單位若能提供職工宿舍，若不能則先寄住在親戚家，月住宿費大約500元，水電費等不算入內。

其次是福利方面：工資收入每月3000元(凈資金，已扣除各項保險和稅費，下同)，單位提供“三險一金”，年獎金1萬元。剛工作閑置資金少，不考慮買商業保險。第三是日常支出，如下表所示：

表 1 單身日常收支(單位：元)從上表可以看出，每個月的結余大約是1000元，加上原來賬戶的1萬元余額以及年獎金這三部分作為理財的主要規劃對象。

2、理財計劃(1)基金定投

我選擇基金定投的原因在于其收益率較高且不需要自己花太多的時間關注，首先咨詢并選取兩種類別的基金：

①嘉實滬深300lof是跟蹤滬深300指數，覆蓋滬深兩市大、中盤風格股票（股指期貨標的），而且它是目前市場上最好的跟蹤滬深300指數的一只基金，規模最大，跟蹤誤差最小，而且管理費0.5%，托管費0.1%均是業界最低（與之相同的還有華夏滬深300），此外分析目前現狀，按照大盤現在的點位，已經不可能再出現大幅下跌；我國的基金經濟面并沒有改變，投資嘉實300，可以享受大盤藍籌上市公司的高速成長的利潤。②興業趨勢lof，王曉明率領的基金經理團隊主動管理水平較高，風險控制較好，基金的長期業績表現優秀，且比較穩定。選擇這只基金一般能跑進同類基金的前二分之一。興業趨勢lof在同類基金中的特點不是始終跑第一，而是穩健和風險控制。兩基金熱點數據對比如下：

表 2 嘉實滬深300 vs 興業趨勢熱點數據

圖 1 嘉實滬深300 vs 興業趨勢凈值走勢圖

圖 2 嘉實滬深300 vs 興業趨勢基金規模變動走勢

圖 3 嘉實滬深300 vs 興業趨勢回報率

圖 4 嘉實滬深300 vs 興業趨勢資產組合配置 綜合以上資料可以看出這兩只股票前者偏重收益，后者側重風險控制和穩健，根據這一階段的目標選取前者，后一階段可以考慮選取后者。即在工商銀行每月定投500元的嘉實滬深300lof，其收益方式為派現分紅，收益率大約為8%，五年之后大約賬戶余額為2.5萬元。(2)購買股票

目前正式大盤探底的時候，是買入的時機。由于股票的收益率比債券要高，而該階段理財的目標是買房，于是選擇買股票。

用目前賬戶中剩余的1萬元買入工商銀行股票(601398)2463股(目前每股價格為4.06元)，持有五年，到第五年底值2-3萬元(年收益30%以上)。根據該股票的歷史趨勢以及價值評估和財務評估(如圖5所示)，適合長期投資，其基本資料如下表所示：

表 3 工商銀行(601398)基本數據

圖 5 工商銀行(601398)的價值評價(3)銀行零存整取

每個月除了基金定投的資金外，其余資金(500元/月)存銀行，這部分資金主

要目的是用做周轉資金，以備不時之需。(如有朋友過來北京或者有同事結婚等需要大筆支出時)零存整取利息＝月存金額×累計月積數×月利率。其中累計月積數＝（存入次數＋1）/2×存入次數。據此推算五年期的累計月積數為（60＋1）/2×60＝1830，并按照銀行目前五年前的利率2.25%，所以零存整取的利息為500*1830*2.25%÷12=1715.625。五年之后總余額大約為30715元。(4)購買國債 根據2009年的發行情況，政府直接發行200億元憑證式國債將，本期憑證式國債分3年期和5年期兩種：其中3年期140億元，票面年利率5.74%；5年期60億元，票面年利率6.34%。從購買之日起，3年期和5年期憑證式國債持有時間不滿半年不計付利息；滿半年不滿1年按0.72%計息；滿1年不滿2年按3.33%計息；滿2年不滿3年按4.32%計息；5年期憑證式國債持有時間滿3年不滿4年按5.76%計息，滿4年不滿5年按6.03%計息。如需提前兌取，則須按兌取本金的千分之一收取手續費。

表 4 2009年儲蓄國債發行日期表

-品種 期限(年)發行期間 付息方式 儲蓄國債(電子式)3、5 7月 按年付息

儲蓄國債(憑證式)3、5 8月 到期一次性還本付息 儲蓄國債(電子式)3、5 9月 按年付息

-假設在五年之內的國債發行情況與2009年類似，則每年獎金1萬元用于購買五年期憑證式儲蓄國債，利息=本金×利率×時間，國債不納稅，獎金合計5萬元，加上利息到了第五年年底的總金額大約為51000元。

通過各種理財手段，五年后賬戶總余額約為14-15萬元，其中股票2-3萬元。篇四：我的個人理財計劃書

我的個人理財計劃書

經濟管理學院

專業：11經濟學

步入大學，意味著我將離開父母，到一個陌生的地方一個人生活四年。而這期間，父母給的生活費就變成了，他們給我的最直接，最實在的，最真誠的無言的愛的關懷！而我要做的就是，合理的利用這些錢，打理好自己的生活和學習！照顧好了自己，學業有成應該是我對自己，對父母最基本的責任吧!理財規劃是對自己未來的一種長遠規劃！個人理財業務理財是指通過自己對財富的管理從而提高其效能，也可從廣義上理解為使用外界資金使自己的財富增值。而身為大學生的我以前認為：等我有錢了，再做個人理財，現在沒錢，哪來的理財可言！現在深深的意識到自己錯了，對自己的錢進行規劃，讓每一分錢都得到效用的最大化，錢盡其用。不亂花錢，買些不必要的東西。在每月的月初從沒有做過預算，只想著自己現在有錢花就行，不必實行具體的計劃。即用錢沒有計劃，主觀隨意性強，這毛病一定要改掉。從我的消費中還可以看出我的消費結構單一，最主要的仍是食物和交通等消費項目，服裝、化妝品、零食等消費占了很大一部分，然后依次是娛樂、學習和通訊。在消費中，缺乏精神層次方面的消費。對于服裝、化妝品和零食等的消費，沒有在合理的范圍內，導致在月末，常常出現入不敷出的現象，淪落為“月光族”！身為女生，我對漂亮衣服的喜歡，以及各種流行事物的熱衷，這些在一定程度上也增加了消費資金。以及自己在鐘愛的奶茶，咖啡面前，一筆一筆的支出，無意中就加重了消費負擔。在所有支出中還包括一項，就是社交自出。經常會有班級或學校中的社團組織活動，最后決定在飯桌上慶祝活動的勝利。以及為了滿足自己的虛

榮，請同學吃飯、唱歌等。還有最后一點就是：對于理財的認識和態度在理財知識的認識和態度方面，我應該有所改變。對理財有很多盲目的，錯誤的認識。開始時認為理財是通過各種投資活動實現資產保值增值，對于現在的我就是合理安排資金的過程！這些想法都有些片面。以上是我對自己在過去的消費中的反思，希望在以后的消費中能去除這些弊端。

現在我也很深切的意識到在大學階段養成良好的消費習慣，對自己的錢財有一個很好的計劃，將會對今后的生活起到很大的一個影響作用。

從以上可以看出，每月可能有80塊錢的結余，但是如果出現意外可能連那微薄的結余都沒有了，可能還要借債！這就是我的消費現狀，很窘迫的狀態。

我想我當前最應該做的，就是把目前自己擁有的錢消費好，然后在進一步進行自己的理財規劃。

我將調整我的消費結構，使其更合理化，盡可能地做到效用最大化。

伙食費，其中減少的是對奶茶，咖啡，零食等垃圾食品的消費。而通訊費及日常生活開支，主要減少了不必要的消費如飾物，社交活動等的開支。其他減少的是對衣服，化妝品的購買。

而剩余的280元的節余，我將用在精神層次的消費，為自己的未來做一些投資，如，我是學經濟類專業的，我可以考些證書，例如，會計從業資格證，證券從業資格證，銀行從業資格證等這些與競技類專業有關的證書，將來對我的就業有很大的幫助。

我想對于未來每個人都有自己的期望，我也一樣。對于未來，我有著美好的設想。通過自己的能力，好好的安排，規劃，利用自己轉來的錢，讓自己過上幸福快樂的生活，這是我對未來的美好愿望。以下是我的設想，希望能夠美夢成真。我做了這樣的規劃，如下面的表格所展示的：

分析與總結 1.從日常生活來看月基本消費為1300，來我回洛陽工作，在洛陽這個消費水平在合理范圍之內。2.每月伙食費少是因為，我將自己做飯，自力更生，盡力這方面的支出。3.工資收入不高，我將會根據自己用有限與資金的多少，進行一些穩健的金融產品的投資，努力讓自己的資金保值，進而增值，循循漸進，更好地實現自身目標。4.其他收入中可每月花50元買書，不斷提升自己，工資漲時，可以參加一些培訓。而在自己剛開始工作時，應舍得錢再服裝上，但之后應盡量少買。5.其他收入中那點用于旅游，一年獎勵自己旅游至少一次。生命的成長來自不斷的歷練，用在旅途中的美好記憶激勵自己，不斷奮發。近期的規劃就是這些，我相信自己會積累下財富。將來每個篇五：個人投資理財規劃 一.現狀分析 個人投資理財規劃 大二，21歲，家庭條件中等水平。所有費用靠父母提供，現無打工或兼職，每月父母提供生活費500元。每月基本生活費250元，通訊費50元，其他費用100元，每月大概平均剩余100元。雖有銀行賬戶但少有存款且為活期。因為現在正在大學學習期間，是人生學習的黃金時期，我將盡可能多學習一些知識，進行自我職業培訓，考一些資格證，或是自己感興趣的技能對自己進行投資，以期在以后的事業中得到長期的回報，因為現階段學業任務重，課程多，現沒有兼職的打算。但是要盡力利用手中的有限資源，加強自己的投資理財觀念，為畢業找工作做打算。

二．個人投資理財的主要類型和特點： 1.銀行存款。對普通百姓來講，存款是最基本的投資理財方式。與其它投資方式比較，存款的好處在于：存款品種多樣、具有靈活性、具有增值的穩定性、安全性。在確定進行儲蓄存款后，投資者面臨著存款期限結構的選擇。投資者選擇的主要是活期還是定期，在定期存款中，是只存一年還是更長的時間，這主要看將來的收人和支出狀況，以及對未來其它更好投資機會的預期和把握。2.股票投資。在所有的投資工具中，股票(普通股)可以說是回報率最高的投資工具之一，特別是從長期投資的角度看，沒有一種公開上市的投資工具比普通股提供更高的報酬。股票是股份有限公司為籌集自有資本而發給股東的入股憑證，是代表股份資本所有權的證書和股東借以取得股息和紅利的一種有價證券，股票己成為個人投資的重要目標。3.投資基金。不少人想投資股市，但是不懂得如何選擇適合自己的股票，最理想的方法是委托專家代做投資選擇，這種投資方式便是基金。投資基金是指通過信托、契約或公司的形式，通過發行基金證券，將眾多的、不確定的社會閑散資金募集起來，形成一定規模的信托資產，交由專門機構的專業人員按照資產組合原則進行分散投資，取得收益后按出資比例分享的一種投資工具。與其它投資工具相比，投資基金的優勢是專家管理、規模優勢、分散風險、收益可觀。家庭購買投資基金不僅風險小，亦省時省事，是缺少時間和具有專業知識個人投資者最佳的投資工具。4.債券投資。債券介于儲蓄和股票之間，較儲蓄利息高，比股票風險小，對于有較多閑散資金、中等收人家庭比較適合。債券具有期限固定、還本付息、可轉讓、收人穩定等特點，深受保守型投資者和老年人的歡迎。5.房地產投資。房地產是指房產與地產，亦即房屋和土地這兩種財產的統稱。由于購置房地產是每個家庭十分重大的投資，所以個人要投資于房地產應該做好理財計劃;合理安排購房資金并隨時關注房地產市場變化，以便價格大幅度看漲時，賣出套現獲取價差。在各種投資方式中，投資房地產的好處是其能夠保值，通貨膨脹比較高的時候，也是房地產價格上漲的時期;并且，可以房地產作抵押，從銀行取得貸款;另外，投資房地產可以作為一份家業留給子女。

6.保險投資。所謂保險，是指由保險公司按規定向投保人收取一定的保險費，建立專門的保險基金，采用契約形式，對投保人的意外損失和經濟保障需要提供經濟補償的一種方法。保險不僅是一種事前的準備和事后的補救手段，也是一種投資行為。投保人先期交納的保險費就是這項投資的初始投入;投保人取得了索賠權利之后，一旦災害事故發生或保障需要，可以從保險公司取得經濟補償，即“投資收益”;保險投資具有一定的風險，只有當災害或事故發生，造成經濟損失后才能取得經濟賠償，若保險期內沒有發生有關情況，則保險投資全

部損失。家庭投資保險的險種主要有家庭財產保險和人身保險。目前，各大保險公司推出的扮資連結或分紅等類型壽險品種，使得保險兼具投資和保障雙重功能。保險投資在家庭投資活動中不是最重要的，但卻是最必要的。7.期貨投資。期貨交易是指買賣雙方交付一定數量的保證金，通過交易所進行，在將來某一特定的時間和地點交割某一特定品質、規格的商品的標準化合約的交易形式。期貨交易分為商品期貨和金融期貨兩大類，對期貨交易的選擇要謹慎行事。8.藝術品投資。在海外，藝術品已與股票、房地產并列為三大投資對象。藝術品與其它投資方式相比較，具有以下優點:一是投資風險小。藝術品具有不可再生性，因而具有極強的保值功能，其市場波動幅度在短期內不很大，所以投資者能把握自己的命運，安全性強。二是收益率高。藝術品的不可再生性導致藝術品具有極強的升值功能，所以藝術品投資回報率高。但同時，藝術品投資缺陷也較突出:一是缺乏流動性，一旦購進藝術品，短期內不一定能出手，其購人與售出之間的期限可能長達幾年、幾十年、上百年，對于資金相對不太寬裕的一般家庭是不現實的。二是一般情況下藝術品的鑒別需要較強的專業知識，不具有鑒定能力的家庭和個人還是謹慎行事。9.黃金、白銀投資。目前在國內黃金的購買也成了人們的一種熱型投資方式，在新聞報道上顯示：目前千足金的價格已達到三百多元人民幣每克拉。黃金的價格在近幾年內已快將近翻了一倍，而且目前還有上漲趨勢，好多黃金店子每天都人滿為患，有的小型投資者幾年內都凈賺了幾萬塊錢，人們選擇投資黃金主要也是這種投資方式相對更保值更安全，而且操作簡單，因為黃金白銀畢竟也具有不可再生性，而且自古以來黃金就具有它自身的貨幣儲存性，保值性應該是很強的，即便黃金價跌，也不會跌到哪兒去。白銀投資也是一種叫保險的投資方式，只是目前白銀的價格漲幅沒有黃金這么大，不太懂得投資行業只是的可以選擇嘗試投資黃金白銀。

三．具體規劃

投資理財方式可以任意組合以期獲得安全可靠和豐盈收入（下面將對大學生活而和學習做重點介紹）。

大學期（4年）年齡（20～23歲）

沒有經濟基礎，應將手中的錢好好的運用，最好不要投資，可以選擇做兼職，但最重要的是儲蓄理財知識。①勤儉節約穩健當先

②關注對賬單

③慎用信用卡

④學習金融知識

⑤認識理財工具

⑥理財需要付出

一個核心思想即開源節流。

目前自己談不上財務獨立，除了父母提供和偶爾兼職也沒有其它的收入來源，主要的資金需求就是滿足自己的生活需要。從這個角度來講，我認為自己的理財原則應為勤儉節約、穩健理財。在支出方面要進行嚴格管理，不與人攀比，不愛慕虛榮，形成節儉的寶貴品質，同時也能夠更有效地積累凈資產。在大學生投資理財方面要理性，不要盲目跟風，有閑置資金可以適當學習投資，但一定要注意風險。

關注自己的對賬單，就能夠有所發現。對賬單應集中管理，以便于分析，有時間的話應

動手列出匯總表格。一方面可以觀察自己的消費行為，是否合理，能否改進；另一方面可觀察是否發生利息費用，即產生成本，同時學習了解信用卡的計息方式，盡量避免不必要的支出。

積極學習科學合理的投資理財知識，嘗試做一些小投資，股票、債券等，培養良好的理財習慣理財需要付出長期的艱苦努力，需要極大的耐心和毅力。提高外語水平、增強計算機能力和取得各種有用的相關證書也是當今社會必不可少的教育投資。完成大學學業或者獲得相應的學歷學位，都有利于大學生在畢業后能順利找到工作。而畢業工作后的第一份薪水是每個人的第一桶金。因此順利完成學業，是保證理財資金的前提。2單身期：參加工作到結婚前（2～5年）年齡（23~27歲）

沒有太大的家庭負擔，精力旺盛。重點是努力尋找一份高薪的工作，打好基礎，在控制好消費的前提下可拿出部分儲蓄進行高風險投資，目的是學習投資理財的經驗。

計劃：60％投資于風險大，長期回報高的股票，基金 20％定期儲蓄，10％購買保險，10％活期儲蓄。

家庭形成期：結婚到孩子出生前（1～3年）年齡（27～30歲）家庭消費高峰期，為提高生活質量，需要支付較大的家庭建設費用，如高檔生活品，每月房貸。在合理安排家庭建設的費用基礎上，稍有累積后，選擇一些較激進的理財工具，如偏股型基金及股票等，以期獲得高的回報。

計劃:50％作定期儲蓄，15％留作活期儲蓄，35％投資股票，債券或保險。4 家庭成長期：孩子出生到長大（12～18年）年齡（39～48歲）

最大開支是子女的教育發費用和醫療費用，可以根據經驗在投資方面適當創業，如進行風險投資，購買保險偏重教育基金，父母自身保障。

計劃： 40％作定期儲蓄，30％投資房產，以期獲得長期穩定回報20%投資債券及保險，10％活期儲蓄。

5子女大學期：孩子上大學期間（4年）年齡（43～52歲）子女的教育費用，生活費用猛增，應把其作為理財重點，如還有剩余，可繼續發揮理財經驗，發展投資事業。

計劃： 40％作定期儲蓄，40％用于銀行存款或國債 10％用于醫療，保險健康 10％作為活期儲蓄

6家庭成熟期：子女參加工作到退休（約15年）年齡（58～67歲）

由于子女獨立，自己有工作能力，工作經驗，此時經濟狀況已達到最佳狀態，家庭負擔減輕，因此，最合適積累財富，擴大投資，但由于已入老年，應選擇低風險投資方式，儲蓄一筆養老金，保險較穩健，安全。雖回報低，但有利于積累養老金和資產保全。計劃：50％股票或同類型基金 40％用于定期，保險（偏重于養老，健康，重大疾病險）10％做為活期儲蓄

退休后

退休后有退休金最為經濟來源保障，投資，花費較保守，最好不要進行新的投資，注重之前購買的養老保險等

計劃：40％投資于定期或債券 40％活期儲蓄 20％養老，醫療保險，如果儲備較多可嘗試投資黃金。

四． 總結

現在社會，有句俗話“你不理財，財不理你”。無論你是日進斗金還是勉強度日，都應有強烈的投資理財觀念。有一份好的人生投資理財規劃會使得你在不同人生階段有不同的理財投資目標，充分，合理的利用手中的資金，使自己的生活過得盡量舒適，有必要的時候也可咨詢專業的投資理財師，接納專業建議，在不同情況下對其做適當的修改，以適應不同的形勢。雖然這份規劃不一定會使自己成為百萬富翁，但我相信經過投資理財規劃后的生活一定會使自己更加輕松，更加自如的在數字經濟的未來中快樂生活。在保障基本生活基礎上，對健康進行保障，對家庭經濟做好規劃，對理財薄弱觀念的女性更加適用，關注自己，保障家庭和事業。雖然這份規劃不一定會使自己成為百萬富翁，但我相信經過投資理財規劃后的生活一定會使自己更加輕松，更加自如的在數字經濟的未來中快樂生活。

第二篇：工作計劃(個人理財)（推薦）

本學期我承擔了《個人理財》這門專業課的教學任務，為了確保本學期教學任務能在保證教學進度的前提下科學、合理、圓滿完成，現制定本學期教學、科研工作計劃：

一、分析各課程所選用教材

個人理財是工商管理系財務管理專業的必修課，該課選用中國財政經濟出版社、田文錦主編的《個人理財規劃》教材。本教材是經全國財政職業教育教學指導委員會審定、全國高職高專院校投資與理財專業規劃教材，同時還是中國注冊理財規劃師協會組織編寫的中國注冊理財規劃師考試指定用書。可以說，該書理論結合實際，充分吸收國內外個人理財的有用經驗和最新的研究成果，依據個人理財最新發展的成果編寫而成的，具有針對性、新穎性、實用性，是一本好學易用的教材。

二、對學生情況的簡要分析

《個人理財》是財務管理專業09.5，09.8班專業課用32學時來完成，對財務管理專業來說，個人理財是很重要的專業課，是具有很強的實踐性，和畢業后的就業問題息息相關的一門課。09.5,09.8班的同學都是應屆普通高中畢業生，對該門課程完全陌生，所以在講授課過程中如何深入淺出使學生理解，如何調動學生的積極主動性是要重點考慮的問題。

三、本學期教學總目的和要求

由于《個人理財》是財務管理專業的專業必修課，通過該課程的學習，使學生掌握較深層次的個人理財理論與方法，為日后學生的實踐能力考慮，在保證學生掌握基本理財原理的前提下，我將把有關課程的理論前言知識滲透到教學中，使學生活學活用，知識不斷更新。同時，由于該課程的實踐性很強，對學生的要求相對來說比較高，為了使大部分學生掌握得好，考出高分，平時要多做習題與多分析案例。

四、提高教學質量措施

在不斷總結教學經驗的同時，更加注重教學過程的各個細節，從細節入手，不斷調整、優化教學環節，使教學內容在原有基礎上不斷更新、提升。并要以培養實踐性、應用型人才為目標，努力在教學過程中，既保證教學質量，又能夠適時、適度地探索新的教學方法，在教學創新、改革的道路上不斷前進。

1、以豐富的案例推動教學內容的開展，培養學生實際分析問題、解決問題的能力，使學生能夠以全新的視角重新看待周圍的事物，而不是靠直覺進行判斷。

2、綜合運用多種方式組織教學，如案例分析討論、個人演講、課后作業，使學生了解到知識與實踐的連接點在哪里，了解到用什么樣的知識可以解決什么樣的問題；同時，互動的教學方式，也可以活躍課堂氣氛，學生樂于積極參與。

3、注意隨時補充新的相關資料，完善教案的內容，使新近的時事內容及時的進入到教學內容當中，保證教學內容的新穎性、實用性。

4、認真履行院系的各項教學規定，保證課時，保證教學質量，認真對待每一節課，作好課前的準備和課后的總結。按照學校的規定，作好各種教學檔案的填寫工作。教師認真備課，多讀專業書籍，吸納新的知識，收集有說服力地、好的案例，使教學更生動靈活。

五、在教學模式上

師生互動將研討式教學納入傳統的教學模式中，達到更好的教學效果。這門課程為考試課，授課要全面，考試要主次分明，全面概括。

以上是本人本學期的教學科研工作計劃，我將以該計劃為指導，努力工作，在實踐中檢驗計劃的合理性，并不斷豐富該計劃！

工商：徐慧

2012-8-28

第三篇：理財經理個人工作計劃

我叫xx，于200x年畢業于xxxx大學xx專業，曾經在xx證券任投資顧問一職。x年的投資顧問工作經歷，使我對理財的相關工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領導和同事對我的關心和照顧讓我內心充滿了感激，同時，能夠接受理財經理的工作，也說明了領導對我的信任。我會在最短的時間內熟悉理財經理的工作，盡早進入工作狀態，憑借自身的專業知識、工作經驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以為每一位客戶奉上最滿意的服務為己任，踏踏實實將本職工作做好做實。現就我進入單位之后的工作計劃匯報如下。

一、樹立正確的工作理念，早日進入角色

工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標，明確自己應該做什么，應該怎么做，怎樣能做好，變被動完成任務為積極主動工作。我的工作是服務客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。

二、做好渠道工作，圓滿完成任務

我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯系，掌握他們目前的情況和對于曾經購買的理財產品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉化為穩定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業務能力和真誠態度，與這些客戶建立了良好的關系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。

三、開拓新市場，發展新客戶

朱熹的《觀書有感》中曾經寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經的成績，是無法真正做好理財經理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經歷會輕易地接受我們的產品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼。二是通過產品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產品和服務，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產品和優質的服務使他們逐漸成為穩定的客戶。這一次由我負責策劃的理財社區活動產品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務。在今后的工作中，我還將不斷學習，不斷努力，適時地調整自己的工作計劃，以更高的標準要求自己。

單位的形象需要每一個人來維護，單位的業績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領導交上一份滿意的答卷。

第四篇：銀行理財經理個人工作計劃

一、20年工作計劃中的重點仍以客戶為中心，做好結算服務工作。客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽

我行一直提倡的首問責任制滿時點服務站立服務三聲服務我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費稅款財政性收費交通罰沒款bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務開放式基金收購業務證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。

以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

繼續做好電話銀行自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。

二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范制度的執行有了更高的要求

督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。

規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。

切實履行對分理處的業務指導與檢查。

進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。

制定出財務人員工作計劃，進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

做好會計核算質量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍

把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。

勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。

加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度支付結算辦法綜合業務系統會計制度新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

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2016年銀行客戶經理工作計劃1、2016年銀行客戶經理工作計劃

xxx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了，年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權屬寫作網，放上鼠標按照提示查看寫作網更多資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基矗

在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影??

雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客

戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。

2、2016年銀行客戶經理工作計劃

20xx年新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業績做的提升，通過進一步優化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。

(一)充分認識完成今年資產量的目標艱巨性。

去年，我們團隊業績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網點維護方面，因銀行業的競爭，對證券公司的客戶經理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務較重。導致我們的客戶經理都在為維護好網點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網點維護，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網點開發我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發，營銷計劃的開展難度就增加了。

(二)充分認識推進優化管理工作的重要性。

團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的優化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。

(三)充分認識招聘成員的重要性。

新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭 的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優化方案，以團隊招聘細化。一并實施，善營銷目標。

充分的認識形勢問題和任務的目標，完善20xx年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務，好以下6個方面的工作。

(一)營銷管理制度：

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：

1、千方百計完成區域銷售任務;

2、努力完成銷售中的各項要求;

3、負責嚴格執行客戶開戶手續流程;

4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;

5、嚴格遵守公司各項規章制度;

6、對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感;

7、完成領導交辦的其它工作。

建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。

2、會議管理

團隊會議是團隊發展的重要環節，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態就不穩定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。

①工作內容：通過會議中回顧和總結昨天的工作，進行業績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作

效率。(內容：新增資產，開戶數，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在于晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。

③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優秀的一面展現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

(二)人員招聘

銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發展。招聘分一下三個方面：

①網站招聘：通過助理在智聯網招聘，招募優秀成員。

②人才市場招聘：結合人才大市場，進行招聘。

③校企合作：這個是創新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業生校企合作，在畢業生畢業前進行培訓，了解其優秀成員，招募到公司(在與深圳職業技術學院進行中)

(三)區域培訓

在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。

①新員工開戶流程及企業文化代訓(a股，b股開，基金，創業板，機構開戶戶)

②銷售技巧及話術培訓(swot分析教材,客戶面談溝通的技巧，銀行網點開發維護)

③從業資格考試培訓(證券基礎知識，證券交易知識)

(四)網點開發及維護

目前有崗廈交通銀行和網點，建業小區網點，通過網點巡查和銀行行長了解其客戶經理工作情況，加強其維護和業績促成。

通過完成上述工作，使我認識到一個優秀團隊應當具有優秀的管理能力，不斷強化的團隊服務意識，遇事養成個人經常換位思考的能力，良好的協調、溝通能力，及時發現、解決問題的能力，準確分析、判斷、預測市場的能力，對于管理者保持管理信息及時、對稱的能力，良好的語言表達能力，較強的創新能力。以提高團隊工作效率和工作質量為標準，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰斗力。

3、2016年銀行客戶經理工作計劃

我xx年調入農業銀行工作，現任農業銀行客戶經理。從事基層客戶經理工作6年來，嚴于律己，愛崗敬業，不斷進取，取得了良好的成績，得到客戶的認可，受到領導和同事們的好評。截止20xx年底，累計完成貸款合同金額xxx萬元，累計發放貸款xxx萬元，已完成并回收的貸款xxx萬元，無一筆出現不良。對農業銀行客戶經理這個神圣職業的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生！現將個人幾年來的工作業績及下步工作打算匯報如下：

一、強化理論學習，提升自身綜合素質

一年來，我堅持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關規章制度的要求，不斷規范經營行為；認真學習和貫徹上級文件精神，在管理中求生存，在競爭中求發展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的學習計劃，堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策、文件，使理論水平、領導能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，做到了學有所用，正確應用科學發展觀知道業務工作開展。一是積極進取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準；二是努力提高業務水平和操作能力。我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。在20xx-20xx年之間從xx萬存款增加到xxx多萬元，其中還有各項考核如中間業務、信用卡、保險、不良貸款催收等，都超額完成在各項考核，在全行的業績排名名列前茅，我連續xx年當選優秀客戶經理。

二、堅持求實創新，做好各項業務工作

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，以良好的大局意識、創新意識和責任意識，投入到工作當中去；以優質的服務，面對客戶；以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態度和腳踏實地的精神，兢兢業業地做好各項工作。

1、建立客戶檔案信息。我經常深入了解自己負責的鎮海煉化公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到鎮海煉化公司將對員工進行集資的信息后，我及時介入，通過對外公關、對內協調、克服種種困難，終于在xx年x月份，成功發放個人貸款xxx余萬元。

2、建立重點企業和個人信用服務體系。我經常與企業重點客戶人員保持良好的個人關系。例如在xx年年底，我一次與xx公司某領導的閑談中了解到企業資金有點緊張，正在想通過向發電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難，我了解到這個信息后，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據發放規模，一邊動員企業領導可使用他支行票據來解決資金困難，通過自己不懈努力，為支行增加了xx億元的票據業務。

3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下，配合網點主任把存貸業務及中間業務做好，在營業活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，與網點、客戶交流處于一種和諧的狀態，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能，與營業網點相比，多了管理的職能，既要管理、又要經營，上對上級支行所有的篇三：2016年銀行工作計劃七篇

2016年銀行工作計劃七篇

【2016年銀行工作計劃一】

新年新氣象，在新的一年即將開始之際，我將立足自身實際，客觀分析自身所存在的問題和不足，結合縣聯社和我社發展的實際情況，有目的、有針對性的解決自身存在的實際問題，重點做好以下幾個方面的工作：

1、繼續加強學習，不斷提高自身的綜合能力和業務技能，在xx年里，我將結合自身工作開展的實際，有計劃的報考銀行從業資格證的相關科目考試，職稱資格考試，針對自身進取不足的實際，自覺提高整體綜合素質。

2、結合我社的服務創優工程開展實際情況，不斷提升自身專業技能，繼續狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質。

3、結合崗位實際，不斷探索崗位工作開展的方式、方法，立足實際，著力窗口接觸點的同位思維，充分理解客戶的心態，善于換位思考，積極探索客戶維護和服務的方式、方法，并結合當前實際給予有效的開展落實，通過優質服務的開展，不斷提升現有客戶的忠誠度和誠信度。

4、熟練的掌握各種業務技能特別是計算機操作、財會業務等技能，努力適應時代發展需要，培養多方面技能，更好的實踐為三農服務的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。

我將努力克服自身的不足，在基社信用社領導的的帶領下，我將立足自身實際，嚴格服從領導安排，積極開拓進取，不斷提高自身綜合素質，有效履行崗位職責，當好參謀助手，與全體信用社職工一起，團結一致，為我社經營效益的提高，為完成2014年的各項目標任務作出自己的努力。

【2016年銀行工作計劃二】

一、狠抓貫徹落實適度寬松貨幣政策工作重點，積極支持經濟平穩較快發展

(一)加大貨幣政策宣傳力度。

一是通過開展貨幣政策及金融知識宣傳等多種渠道，做好適度寬松貨幣政策的宣傳解釋工作，提高社會對金融宏觀調控政策的認同度，爭取各方面的理解和大力支持，共同促進地方經濟發展;

二是進一步完善貨幣政策執行情況評價機制，并研究和推動出臺促進金融機構加大信貸支持力度的激勵政策，促進轄內金融機構及時滿足轄區經濟發展對信貸資金的合理需求;

三是做好票據兌付后的動態監測和實地考核工作，努力實現花錢買機制的改革目標;

四是引導金融機構按照市場化原則完善利率定價機制，增強貸款利率彈性，合理降低企業融資成本。

(二)有效發揮窗口指導和政策指引。

一是引導貸款投向重點行業和支柱產業。引導金融機構堅持區別對待、有保有壓的原則，進一步優化信貸資金配置，主要是積極引導金融機構加大對縣支柱產業如礦產冶練、制藥業等和園區企業的信貸支持力度;

二是引導金融機構加大對經濟薄弱環節的信貸支持力度。主要是引導金融機構落實小額擔保貸款新政策，加強對小額擔保貸款的經驗總結和創新管理工作，降低小額擔保貸款風險;同時，積極推進國家助學貸款業務的開展;

三是推進農村金融產品和服務方式創新。積極推進農村信貸擔保機制，擴大農村有

效擔保物范圍，積極探索發展農村多種形式擔保的信貸產品，大力推動農村土地流轉權、農村集體土地抵押貸款、林權抵押貸款、林農授信貸款、農戶大額信用貸款、農戶小額信用貼息貸款以及農村合作經濟組織貸款、信用擔保+農業信貸、保險+信貸等貸款品種和模式的出國留學網創新發展;同時，進一步改善農村金融生態環境，通過改善農村支付、信用環境，建立健全金融機構支持三農的激勵機制;四是拓寬企業融資渠道。積極支持企業在商品交易中使用銀行承兌匯票、商業承兌匯票等結算工具，鼓勵金融機構及時向工商企業和中小企業開展票據貼現業務，降低企業融資成本;同時，規范和引導民間金融健康發展，發揮民間金融在支持中小企業發展、擴大民間多樣化需求中的獨特優勢，拓展企業融資方式，破解資金瓶頸。

(一)關注國有商業銀行分支機構改革進展情況。

一是進一步完善農業銀行溝通協調機制，督促有關銀行機構及時反映改革發展中的重大事件和新情況、新問題，加強指導和幫助;

二是支持培育和發展農村金融組織體系，加大地方金融資源整合力度，大力推動小額貸款公司試點工作，促進新型金融機構發展。

(二)關注金融危機下的轄區經濟運行。

一是密切監測商業銀行的流動性和資產質量狀況，加強應急管理，及時完善相關應急預案;

二是進一步健全系統性金融風險評估體系，完善風險評估方法，提高金融風險監測和預判水平;

三是加強風險預警，引導金融機構按照國家產業政策、土地政策、環境保護政策等加大項目評估力度，切實防范信貸風險。

(三)加快征信體系建設。

一是加強企業和個人征信系統的運維管理，做好非現場數據核對和現場檢查工作，繼續擴大非銀行信息采集范圍;

二是積極推動中小企業信用體系建設，加快推進部門間信息共享，搭建中小企業融資信用信息交流平臺;

三是穩步有序推進農村信用體系建設，積極擴大農戶信用檔案建設范圍，探索建立農戶信用評價體系，培育和提高農戶的信用意識，改善農村信用環境;

四是推進金融征信統一平臺建設，深入開展征信宣傳教育工作，培育社會公眾誠信意識。

(四)完善反洗錢工作機制。

一是進一步完善反洗錢風險預防體系，加強反洗錢監測分析，提高對可疑交易報告的分析能力和水平;

二是依法開展反洗錢現場檢查、行政調查和案件協查，加大打擊洗錢行為的力度，爭取在發現和破獲案件方面取得更大成果;進一步密切與公安、海關等反洗錢聯席會議成員單位的溝通協作，有效發揮反洗錢協調機制作用;

三是大力開展反洗錢宣傳培訓，著力提高反洗錢工作水平和社會公眾反洗錢法律意識;四是根據上級行安排，擬在轄內選擇一家金融機構適時組織綜合執法大檢查，促進各金融機構依法合規經營。

【2016年銀行工作計劃三】

一、以客戶為中心，做好結算服務工作。客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽

1、我行一直提倡的首問責任制、滿時點服務、站立服務、三聲服務我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、liuxue86bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。

3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。

二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求

1、督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。

3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。

5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。

6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。

7、做好會計核算質量的定期考核工作。

五、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍

1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。

4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。

5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。

【2016年銀行工作計劃四】

新的一年，新的起點，新的征程，新的目標。年市行下達給我行的各項目標計劃如下：

(一)存款計劃

1、人民幣存款計劃 4600萬元

其中：對公

2700萬元

儲蓄

1900萬元

2、同業存款計劃

400萬元

3、外幣存款計劃50萬元

(二)不良資產

1、清收260萬元

2、盤活130萬元

3、保全340萬元

(三)不良貸款控制余額

1、四級分類 5461萬元

2、五級分類 5885萬元

(四)客戶退出

1、潛在風險退出491萬元

2、事實風險退出138萬元

(五)財務計劃

1、賬面利潤 1000萬元

2、消化包袱

15萬元

3、實際利潤 1015萬元

4、中間業務收入50萬元

(六)中間業務計劃

1、代理手續費 12萬元

2、國際結算量800萬美元

今年是營業部更名為xx支行第一年，今年工作經營直接影響到我行今后健康、持續、協調發展。我行確立的思想就是貫徹省市行工作會議精神，牢固樹立辦商業銀行的經營理念，以三比一管活動競賽為主線，繼續堅持以市場為導向，以客戶為中心，以效益為目標，以抓好增效，大力拓展市場為重點，搶抓機遇，加快發展。為此制定以下工作計劃。

一、全力推進三個創新

第二個創新即業務品種創新，除了利用好傳統的業務品種外，要借助科技進步的有力支持，根據與時俱進的多樣化的客戶需求，不斷開發利用好更具吸引力的新的金融產品，諸如新的代理業務、通匯寶、銀證通、國債組合存款、教育儲蓄、養老儲蓄、金色世紀借記卡、校園卡、準貸卡、銀轉證、西聯匯款、私人理財，出口退稅質押貸款、汽車消費貸款等，不斷打造更具影響力和吸引力的業務品牌。在具體操作中，要注重業務品種的綜合并用，盡量為客戶提供全面的產品組合服務，突出我行的特色。

第三個創新即服務創新。在搞好傳統金融服務的同時，積極為客戶提供經濟金融信息、代管保險箱、投資咨詢、個人理財、銀證聯網等綜合性服務，繼續堅持設立大客戶服務中心。一站式服務，且逐步讓一線臨柜人員掌握百句服務英語，以應對日益凸現的金融國際化。

二、采取七進策略

1、堅持不懈抓存增效，擴大市場份額，把存款工作當作第一要務來抓而開拓奮進。存款是立行之本，是發展之源，存款工作是制約我行業務發展的關鍵因素，要繼續推行競爭意識，強化市場營銷，細分目標客戶，采取差別服務。

①更新觀念，提高認識，牢固樹立大存款、大發展的經營思想。我們要從農行生存與發展的高度想問題，做事情，克服存款工作中單純任務觀念和稍進即安思想。大力組織資金不僅是解決資金困難的需要，實現大幅增盈的需要，也是迎接挑戰，參與競爭的需要，更是生存與發展的需要。

②加大市場營銷力度，提高市場競爭能力。

把營銷重點放在系統大戶，我們要立足開發區，把營銷區域擴展到全市，把營銷中心擱在教育、部隊、事業單位等行業，把營銷主體設在社區服務，把營銷觸角伸在邊緣鄉村，把營銷品種定在教育儲蓄，利用一切可利用的關系，采取一切可采取的方式，謀策劃、抓信息，領導上陣，人人參與，強力營銷。

③以迎新春優質服務競賽活動為契機，按既定目標對各科室發放計劃任務書，督辦通知書，實行按月考核，按月獎懲，完成任務好的要予以精神和物質的兩重獎勵，對于宛不成任務且排序最后一名的科室負責人就地解聘，對于完不成任務的且排序取后一名的個人實行下崗分流。爭取在第一季度為全年存款工作打下堅實的基礎。利用各種媒體加大宣傳力度，對外可召開重點客戶座談會，寫標語、拉橫幅、印發宣傳頁，對內抓好正反兩方面典型，用先進事跡、模范人物鼓舞士氣，振奮精神。

2、積極營銷、強化管理，加大清收盤活力度，把提高資產質量當成重中之重來管，強力推進。

①要繼續貫徹落實信貸新規則，在防范風險前提下，優化信貸業務流程，提高信貸運行效率。把有限貸款資源集中支持市行與我行已確定的只有行業壟斷性，收益穩定性、科技含量高的重點客戶，如我市通訊項目貸款以提高信貸質量，增加利息收入。

②要強化貸后管理，健全貸后管理制度，規范貸后管理內容，設置貸后管理高壓線，設置貸后管理高壓線，定期寫出客戶風險分析報告。要把貸后管理工作同提升客戶或客戶退出計劃相聯系，化解風險，提高質量。

③另外，一方面要認真抓好信貸退出工作，根據總行制定的標準在研究現有信貸客戶結構基礎，明確退出客戶具體范圍及貸款規模，合理牙分退出的責任，另一方面對已形成事實的風險貸款，要實行一把手工程行長親自上陣帶領資產經營部人員分包管理，相關行長與經營部同志的效益工資，與盤活業績一同掛鉤，嚴格考核，同獎同罰。今年要在原能公司的盤活收息，對林技站的資產變賣，對航運處的公關處理上，拿出螞蟻啃骨頭的精神，實現大的突破。

3、將國際業務、個人業務當成新的效益增長點來抓，增加收入，減輕財務壓力，為保證利潤計劃完成而奮勇前進。

在常規業務市場基本已定且開發成本高情況下我們要積極營銷，其它行無法比擬的業務優勢即國際業務和個人業務，充分發揮潛能增加收入。

①我行國際業務去年已取得突破性進展，在穩定走客戶的基礎，今年仍然要積極發掘新客戶，本著虎口拔牙 的膽略，把一些成長性、優良性的外向型客戶業務營銷過來，以辦理結售匯業務龍頭，吸引外幣存款為基礎，發放出口質押貸款、押匯貸款、等底風險、高收益貸款為根本，積極介入，優先辦理，爭取完成壹仟萬國際結算量、增加壹佰元的美元存款的目標。

第五篇：2020理財銷售工作計劃_理財銷售個人工作計劃

理財銷售工作計劃應該怎么寫?在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，那么來看看2020的理財銷售工作計劃吧!下面是小編收集整理的理財銷售工作計劃，歡迎閱讀。

理財銷售工作計劃篇一

剛進公司，我會讓自己盡快適應這個角色的轉換，端正心態，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結束時完成業績指標。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點，每個月按要求完成指定的業績指標。在下半年，在完成基本的業績指標的基礎上，有意識地開發維護好重要客戶，更加注重資產指標。另外，在工作過程中，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作。

為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計劃：

1.加強自身素質及能力的提高，尤其是對于專業不對口的我來說。主要包括證券專業知識及營銷知識，閱讀相關書籍，包括證券方面、心理學方面、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學》《積極心態的力量》等等，讓自己時刻保持不斷學習、積極向上的心態。平時所見所聞多琢磨，多主動問，多反思，多總結，多向他人請教學習。具體而言，要熟悉相關軟件的使用，能應對客戶提出的問題;要懂得簡單的股票分析，向同事們學習編寫短信發給客戶;每天至少打3個電話給潛在客戶等。學習電話營銷、微博營銷相關知識。每天總結自己所學到的，解決困惑問題，尤其是在每天的總結會議上，認真聽取同事們的經驗，揚長避短，少走彎路。

2.充分利用關系網絡，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關需要時聯系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外，對于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優勢，努力將客戶爭取過來。

3.做好銀行駐點，盡快熟悉銀行業務并與相關人員打好關系，爭取更多更優質的客戶。對于剛拿到從業資格證的我來說，第一階段，先向前輩們學習，跟他們到銀行網點熟悉一下，看看他們是怎么做的。然后遇到問題，及時提出來，向大家請教，做到更好。

路漫漫，其修遠兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學習，積極進取，爭取更大的進步。既然選擇了遠方，就風雨兼程!一路上，有你們，前行的腳步更堅定!

理財銷售工作計劃篇二

一、計劃擬定：

1、年銷售目標：

1)：作業本年銷售目標300萬元/年。以每年10%-20%的銷售額遞增。2)：筆記本年銷售目標200萬元/年。以每年10%-60%的銷售額遞增

2、銷售方向：

1、本地市場，以延安市為根基，向周邊縣級市場拓展業務：

1)：延安市區各批發市場發展經銷商，每個批發市場必須發展一名以上經銷商(長青路批發市場除外)其他市場盡量全面發展客戶。

2)：延安市區及郊區的文化用品零售店展開地毯式拓展。公司許配合零售文具店配貨和配送。

3)：延安市區及郊區各學校以及學校內商店也需大力發展，潛力較大。

4)：延安地區每個縣城的批發門市須努力開發，若縣城批發門市無法做到客戶資源意向可開發零售商，必須達到每個縣城都多少有藍輝印務有限公司的產品，或了解藍輝印務有限公司的產品。

2、外地市場：

1)：陜西省周圍各省一級批發市場全力以赴發展代理商或經銷商，暫時包括以下地區：西安、鄭州、洛陽、太原、呼和浩特、銀川、蘭州、西寧、成都、重慶。

2)：每個省一級批發市場至少發展一名代理商或2-3名經銷商，暫且根據市場客戶的實力、信譽，對本產品的認識積極性等以及一些客觀性情況而定。

3)：如果各省的一級批發市場，暫時很難做到市場的投入或投入后效果不明顯，可以在其省內二級(地市級)批發市場發展經銷商，使二級市場成熟之后包圍一級市場，但二級市場至少做2-3家經銷商，從而達到我們的銷售目的，完成銷售目標。

二、客戶回訪：

目前在國內市場筆記本種類偏多，技術方面不相上下，為穩固和拓展市場，務必加強與客戶的交流，協調與客戶之間的關系：

1)關系維護：

為與客戶加強信息交流，增進感情，對一級客戶每兩月拜訪一次;對于二級客戶根據實際際情況另行安排拜訪時間。

2)售后協調：

目前情況下，我公司應以：“賣產品不如賣服務”，在下一步工作中，我們要增強責任感，不斷強化優質服務。用戶使用我們的產品如同享受我們提供的服務，從穩固市場、長遠合作的角度，我們務必強化為客戶負責的意識，把握每一次與客戶接觸的機會，提供熱情詳細周到的售后服務，給公司增加一個制勝的籌碼。

三、價格政策：

1、定價原則：

1)：拉大批零差價，調動代理積極性;

2)：結合批量，鼓勵大量多批;

3)：以成本為基礎，以同類產品價格為參考，使價格具有競爭力;

4)：順應市場變化，及時靈活調整。

2、目的1)：樹立藍輝印務有限公司的產品標準形象，擴大其影響;

2)：作為獎勵代理的一種方式，刺激代理商的積極性。

四、開拓創新，建立靈活的激勵銷售機制。

開拓市場，爭取客源：

銷售部將配合公司整體新的銷售體制，制定完善市場銷售任務計劃及業績考核管理實施細則，提高銷售代表的工資待遇，激發、調動銷售人員的積極性。銷售人員實行工作日記志。以月度銷售任務完成情況及工作日記志綜合考核銷售人員。督促銷售人員，通過各種方式爭取團體和零散客戶，穩定老客戶，開展新客戶，并在拜訪中及時了解收集賓客意見及建議，反饋給有關部門及總經理室。

五、密切合作，主動協調：

與公司其他部門接好業務結合工作，密切配合，根據賓客的需求，主動與公司其他部門密切聯系，互相配合，充分發揮公司的整體銷售活力，創造最佳效益。加強有關宣傳，充分利用多種廣告形式推薦公司產品，宣傳公司，努力提高公司知名度。

以上幾點請各位領導多提建議與意見，為了公司的宏偉藍圖，齊心協力，共同進步，使公司走向輝煌的明天，挑戰已經到來，既然選擇了遠方，何畏風雨兼程，我相信：用心一定能贏得精彩。

理財銷售工作計劃篇三

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。

其次，加強業務學習。

學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業其他行業知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現擬定工作目標如下：

堅持每天出去發單，保證每天發單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業務能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

第五，客戶維護和再開發。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源，做好一帶十，十傳百的聯動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。

第六，工作總結。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。

堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!