第一篇：個人理財

個人理財-個人理財業務風險管理 答案

1.()指資本市場變動和股票本身價格的波動所帶來的風險。√

A 利率風險

B 匯率風險

C 股票風險

D 商品價格風險

正確答案： C

2.()指在一定概率水平(置信度)下，某一金融資產或證券組合價值在未來特定時期內的最大可能損失。√

A VAR

B 收益方差

C 收益標準差

D 損失期望

正確答案： A

3.商業銀行接受客戶委托進行投資操作和資產管理等業務活動，應與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權。商業銀行應妥善保管相關合同和各類授權文件，并且()重新確認一次。√

A 每個季度

B 每半年

C 每年

D 每兩年

正確答案： C

4.商業銀行開展個人理財顧問服務，應建立客戶的評估報告制度，下列關于評估報告制度，說法不正確的是()。√

A 個人理財業務人員對客戶的評估報告，應報個人理財業務部門負責人

B 對于投資金額較大的客戶，評估報告除應經個人理財業務部門負責人審核批準外，還應送交董事會審核

C 審核的權限，應根據產品特性和商業銀行風險管理的實際情況制定

D 審核人員應著重審查理財投資建議是否存在誤導客戶的情況

正確答案： B

5.商業銀行應采用多重指標管理市場風險限額，市場風險的限額可以采用交易限額、止損限額、錯配限額、期權限額和風險價值限額等。但在采用的風險限額指標中，至少應包括()。√

A 交易限額

B 錯配限額

C 止損限額

D 風險價值限額

正確答案： D

多選題

6.支付條款中的支付結構風險主要有()。√

A 由于支付條款的設計缺陷導致的投資風險

B 由于支付條款設計中的特別安排

C 支付條款中添加的增信措施、流動性或者期限安排產生的風險

D 操作風險

E 聲譽風險

正確答案： A B C

7.收益類型也可說明產品的風險，常見的收益類型包括()。√

A 保本國家受益

B 保證收益

C 非保本固定收益

D 保本浮動收益

E 非保本浮動收益

正確答案： A B D E

8.根據個人理財業務的不同，個人理財業務的風險管理主要包括()。√

A 個人理財業務人員的風險管理

B 個人理財顧問服務的風險管理

C 綜合理財顧問服務的風險管理

D 個人理財業務產品開發的風險管理

E 個人理財業務產品銷售的風險管理

正確答案： B C D E

9.下列關于個人理財顧問服務管理的說法正確的是()。×

A 商業銀行應在客戶分層的基礎上，結合不同個人理財顧問服務類型的特點，確定向不同客戶群提供個人理財顧問服務的通道

B 商業銀行向客戶提供財務規劃、投資顧問、推介投資產品服務，應首先調查了解客戶的財務狀況、投資經驗、投資目的，以及對相關風險認知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產品

C 商業銀行應當明確個人理財業務人員與一般產品銷售和服務人員的工作范圍界限，禁止一般產品銷售人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃

D 對于市場風險較大的投資產品。商業銀行不應主動向無相關交易經驗或經評估不適宜購買該產品的客戶推介或銷售該產品

E 商業銀行開展個人理財顧問服務，應根據不同種類個人理財顧問服務的特點，明確每類個人理財顧問服務適宜的客戶群體

正確答案： A B C D E

10.綜合理財計劃市場風險控制方法有()。√

A 商業銀行應采用多重指標管理市場風險限額，在風險限額指標中至少應包含錯配限額

B 商業銀行除了制定銀行可承受的市場風險限額外，還應當按照風險管理權限，制定不同的交易部門和交易人員的風險限額，并確定每一理財產品的限額

C 商業銀行可根據實際業務情況確定流動性風險限額管理，但流動性風險限額應至少包括風險價值限額

D 對未事先審批而突破風險價值限額的交易，應記錄檢查

E 商業銀行對信用風險限額的管理，應當包括結算前信用風險限額和結算風險限額

正確答案： B E

判斷題

11.投資管理風險主要包括理財資金投資管理人的投資管理風險與操作風險。()√

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

12.客戶可以從兩個渠道獲得產品信息，即發售機構的網站及柜臺。()√

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

13.商業銀行應當保存完備的個人理財業務服務記錄，并保證恰當地使用這些記錄，如應第三方申請，向第三方提供客戶的相關資料和服務與交易記錄。()√

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

14.客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產品或計劃，但客戶仍然要求購買的，商業銀行可以不用采取任何措施，任由客戶自行購買。()√

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

15.商業銀行應不定期地對內部風險監控和審計程序的獨立性、充分性、有效性進行審核和測試。()√

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

第二篇：個人理財

個人理財

1、根據理財的定義，理財的目的是（實現家庭的財務安全和財務自由）。

2、適合保守型理財者，風險小，如有急用能最大限度的獲利的儲蓄方法是（階梯式儲蓄法）。

3、下列選項中，屬于貨幣資產投資的是（短期債券投資）。

4、個人理財定律中，不包括（房貸二一定律）

5、影響債券的因素不包括（債券類型）

6、下列關于債券和股票的區別中，表述不正確的是（債券利息不固定，而股票的紅利股息固定）

7、下列選項中，屬于資本市場的是（證券市場）

8、某人將10000元存入銀行，設利率為8%，每三月復利一次，一年后能得本利和（10824.32元）

9、金融產品的短期價格趨勢決定因素是（供求關系）。

10、“現金為王，理財階梯化。”體現個人理財規劃原則中的（有現金保障原則）。

11、小嚴，工作三年，加班，亞健康，工程師，每月6000元，租房2000元，生活1500元，交通費500元；剩余玩游戲；沒有儲蓄。針對這一案例，分析不正確的是（理財狀況良好）。

12、王先生是國企員工，30歲，年收入6萬元；太太，28歲，年收入6萬，資產活期5000元，定期2萬元，貸款52萬元（30年貸款），月支出4500（含2650貸款）。家庭目標是2年內要孩子，為孩子備10萬元大學，3年內買車。針對王先生的情況，診斷結果正確的是（家庭在形成期必須增值）。

13、廣義的無形資產不包括（人力資本）

14、根據人生五個階段理財定位，單身期適合的理財理念是（10%儲蓄，30%定期債券等，60%風險大回報較高的股票或外匯、基金等投資）。

15、企業債券劃分為信用債券和擔保債券的依據是（按債券有無擔保劃分）。

16、“消費與投資匹配，消費與現金流匹配。”體現個人理財規劃原則中的（消費投資收入平衡的原則）。

17、關于個人理財規劃，下列內容屬于消費規劃的是（期房投資）。

18、下列對理財風險的認識中，不正確的是（高風險投資，收益一定就高）。

19、降低家庭生活支出的方法不包括（用個人資源）。

20、根據家庭保險雙十定律，最好的家庭保險額度是（家庭收入的10倍）。

21、適合保守型理財者，風險小，如有急用能最大限度的獲利的儲蓄方法是（階梯式儲蓄法）。

22、下列關于債券信用評級的表述中，錯誤的是（債券評級分8級）。

23、下列選項中，不屬于貨幣市場的是（證券市場）。

24、楊35歲，孩子6歲，用10萬投資教育，12年后獲利10萬，實現目標的最低收益率是（6%）。

25、人生處于養老期時，理財的重點是健康第一，投資第二，安全保值為目標。（正確）

26、家庭期一般1—5年，處于結婚生子時期，這一期間收入增加，生活穩定。（正確）

金融市場主要包括貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場。（）

正確

對沖基金是指采用賣空杠桿交易、程序交易、套利交易衍生品種等進行對沖、換位、套頭、套期來賺取巨額利潤。（）

正確

針對極其節儉型，從大學一入學到工作，能省則省的人，建議適度消費，有益于提高生活品質。（正確

B股是以人民幣標明面值，以外幣認購和買賣，在境內（上海、深圳）證券交易所上市交易的外資股。（）

正確

理財規劃是一個評估個人各方面理財需求的綜合過程，他是在明確個人理財目標基礎上，分析個人生活、財務現狀，從而制定出可行的理財方案的一種綜合性的金融服務。（）

正確

黃金是財富保值增值的一種主要方式。（）

正確

高風險投資，收益也不一定就高，很多也是低風險。（）

正確

個人在設定月預算目標時，投資、消費和理財等各種經濟活動應當貨幣化表示出來。（）

正確

人生處于養老期時，理財的重點是健康第一，投資第二，安全保值為目標。（）

正確

個人理財規劃中，應當遵守消費與投資匹配，消費與現金流匹配的原則。（）

正確

投資和投機的尺度把握要由成功概率決定。（）

正確

金融產品的短期價格趨勢由價值決定，長期價格趨勢由供求關系決定。（）

錯誤

個人在實施記賬分析時，建議日記流水賬，月記收入支出賬，季度清算理財帳，年底算總賬并作財富分析和比較。（）

正確

復利的72法則就是以1%的復利來計算72年后本金是原來的一倍。（）

正確

金字塔儲蓄法適合保守型理財者，風險小，如有急用能最大限度的獲利。（）

錯誤

公募基金主要包括一般和特殊開放式基金。（）

錯誤

紙黃金又稱個人記賬式黃金，是按照銀行報價，在賬面上買賣虛擬的黃金以獲取差價的投資方式。（）正確

相對理性的姑娘，從大學到工作一貫理性消費，合理用卡的，建議多關注理財市場的變化，然后根據市場的情況來調整理財產品的配置表。（）

正確

基金是匯集眾多投資者的資金，交給銀行托管，由專業人負責投資于股票和證券，以實現保值增值目的的投資工具。（）

正確

信用卡每年刷卡6次免年費。（）

正確

“72定律”是指一般本金增值一倍所需要的時間=72÷年收益率。（）

正確

理財規劃是一個評估個人各方面理財需求的綜合過程，他是在明確個人理財目標基礎上，分析個人生活、財務現狀，從而制定出可行的理財方案的一種綜合性的金融服務。（）

正確

1.根據生命周期和人生支付曲線圖，20——25歲的人處于（單身期）。

2.根據生命周期和人生支付曲線圖，30——50歲的人處于（教育期/成長期）。

3.根據人生五個階段理財定位，教育期適合的理財理念是（10%備用金存款，10%保險，40%股票成長

基金，40%國債定期做教育儲備金）。

4.根據理財的定義，理財的目的是（實現家庭的財務安全和財務自由）。

5.下列選項中，屬于貨幣資產投資的是（短期債券投資）。

6.個人理財定律中，不包括（房貸二一定律）。

7.下列關于投資和投機的說法中，不正確的是（投資等同于投機）。

8.注冊地在內地、上市地在香港的外資股是指（H股）。

9.適合保守型理財者，風險小，如有急用能最大限度的獲利的儲蓄方法是（階梯式儲蓄法）。

10.王先生是國企員工，30歲，年收入6萬元；太太，年收入6萬，資產活期5000元，定期2萬元，貸

款52萬元（30年貸款），月支出4500（含2650貸款）。家庭目標是2年內要孩子，為孩子備10萬元大學，3年內買車。針對王先生的情況，診斷結果正確的是（家庭在形成期必須增值）。

11.小嚴，工作三年，加班，亞健康，工程師，每月6000元，租房2000元，生活1500元，交通費500

元；剩余玩游戲，沒有儲蓄。針對這一案例，分析不正確的是（理財狀況良好）。

12.根據理財的定義，理財的目的是（實現家庭的財務安全和財務自由）。

13.下列對理財風險的認識中，不正確的是（高風險投資，收益一定就高）。

14.廣義的無形資產不包括（人力資本）。

15.降低家庭生活支出的方法不包括（用個人資源）。

16.根據家庭保險雙十定律，最好的家庭保險額度是（家庭收入的10倍）。

17.某人將10000元存入銀行，設利率為8%，每三月復利一次，一年后能得本利和（10824.32元）。

18.下列選項中，不屬于貨幣市場的是（證券市場）。

19.下列關于債券和股票的區別中，表述不正確的是（債券利息不固定，而股票的紅利股息固定）。

20.企業債券劃分為信用債券和擔保債券的依據是（按債券有無擔保劃分）。

21.下列選項中，屬于資本市場的是（證券市場）。

22.楊35歲，孩子6歲，用10萬元投資教育，12年后獲利10萬，實現目標的最低收益率是（6%）。

23.關于個人理財規劃，下列內容屬于消費規劃的是（期房投資）。

24.下列關于債券信用評級的表述中，錯誤的是（債券評級分8級）。

25.影響債券的因素不包括（債券類型）。

26.人生處于成熟期時，理財方式可以采用10%備用金，40%定期、保險債券，50%股票基金。（正確）

27.復利的72法則就是以1%的復利來計算72年后本金是原來的一倍。（正確）

28.人生處于養老期時，理財的重點是健康第一，投資第二，安全保值為目標。（正確）

29.人生處于教育期時，理財的重點是安排支出。（錯誤）

30.理財就是根據生命周期的理論，根據個人和家庭的財務和非財務狀況，運用科學的方法和程序，制定

切合實際可操作的規劃最終實現個人和家庭的財務安全和自由。（正確）

31.金融衍生產品主要包括期貨、匯率、期權、遠期合同、信用、利率和房地產投資。（錯誤）

32.個人理財規劃應當早規劃，消費列清單，理財規劃便于實施等原則。（正確）

33.家庭資產合理配置比例是10%保險，20%家庭開支，30%銀行理財，40%房供或投資。（錯誤）

34.從價格隨即波動中賺錢差價屬于投資行為。（錯誤）

35.黃金是財富保值增值的一種主要方式（正確）

36.信用卡每年刷卡6次免年費。（正確）

37.針對極其節儉型，從大學一入學到工作，能省則省的人，建議適度消費，有益于提高生活品質。（正

確）

38.相對理性的姑娘，從大學到工作一貫理性消費，合理用卡，建議多關注理財市場的變化，然后根據市

場的情況來調整理財產品的配置表。（正確）

39.“72定律”是指一般本金增值一倍所需的時間=72÷年收益率。（正確）

40.紙黃金又稱個人記賬式黃金，是按照銀行報價，在賬面上買賣虛擬的黃金以獲取差價的投資方式。（正

確）

41.個人理財規劃中，應當遵守消費與投資匹配，消費與現金流匹配的原則。（正確）

42.個人理財規劃應當早規劃，消費列清單，理財規劃便于實施等原則。（正確）

43.高風險投資，收益也不一定就高，很多也是低風險。（正確）

44.個人在設定月預算目標時，投資、消費和理財等各種經濟活動應當貨幣化表示出來。（正確）

45.投資和投機的尺度把握要由成功概率決定。（正確）

46.金融產品的短期價格趨勢由價值決定，長期價格趨勢由供求關系決定。（錯誤）

47.個人理財中的財務自由是指合理運用理財知識和工具，進行不同時期的規劃，完成既定的理財目標。

（正確）

金字塔儲蓄法適合保守型理財者，風險小，如有急用能最大限度的獲利。（錯誤）

一、單選題：

1.根據理財的定義，理財的目的是（實現家庭的財務安全和財務自由）。

2.根據生命周期和人生支付曲線圖，0—20歲的人處于（學習成長期）。

3.20—25歲的人處于（單身期）。

4.25—30歲的人處于（筑巢期）。

5.30—50歲的人處于（教育期/成長期）。

6.50--70歲的人處于（退休養老期）。

7.根據人生五個階段理財定位，單身期適合的理財理念是（10%儲蓄，30%定期債券等，60%風險大回報較高的股

票或外匯、基金等投資）。

8.根據人生五個階段理財定位，教育期適合的理財理念是（10%備用金存款，10%保險，40%股票成長基金，40%

國債定期做教育儲備金）。

9.小嚴，工作三年，加班，亞健康，工程師，每月6000元，租房2000元，生活1500元，交通費500元；剩余玩游

戲；沒有儲蓄。針對這一案例，分析不正確的是（理財狀況良好）。

10.下列選項中，屬于貨幣資產投資的是（短期債券投資）。

11.下列選項中，屬于資本市場的是（證券市場）。

12.“現金為王，理財階梯化。”體現個人理財規劃原則中的（有現金保障原則）。

13.“消費與投資匹配，消費與現金流匹配。”體現個人理財規劃原則中的（消費投資收入平衡的原則）。

14.關于個人理財規劃，下列內容屬于消費規劃的是（期房投資）。

15.下列對理財風險的認識中，不正確的是（高風險投資，收益一定就高）。

16.根據家庭保險雙十定律，最好的家庭保險額度是（家庭收入的10倍）。

17.個人理財中，最基本的經濟活動和理財管理是（現金管理）。

18.個人理財定律中，不包括（房貸二一定律）。

19.廣義的無形資產不包括（人力資本）。

20.降低家庭生活支出的方法不包括（用個人資源）。

21.楊35歲，孩子6歲，用10萬投資教育，12年后獲利10萬，實現目標的最低收益率是（6%）。

22.下列關于投資和投機的說法中，不正確的是（投資等同于投機）。

23.某人將10000元存入銀行，設利率為8%，每三月復利一次，一年后能得本利和（10824.32元）。

24.金融產品的短期價格趨勢決定因素是（供求關系）。

25.注冊地在內地、上市地在香港的外資股是指（H股）。

26.影響債券的因素不包括（債券類型）。

27.零存整取利息計算公式是（月存金額x累計月積數x月利率）。

28.下列關于基金的說法中，表述不正確的是（利益共享，風險不共擔）。

29.適合保守型理財者，風險小，如有急用能最大限度的獲利的儲蓄方法是（階梯式儲蓄法）。

30.下列關于債券信用評級的表述中，錯誤的是（債券評級分8級）。

31.下列關于債券和股票的區別中，表述不正確的是（債券利息不固定，而股票的紅利股息固定）。

32.企業債券劃分為信用債券和擔保債券的依據是（按債券有無擔保劃分）。

33.王先生是國企員工，30歲，年收入6萬元；太太，28歲，年收入6萬，資產活期5000元，定期2萬元，貸款52

萬元（30年貸款），月支出4500（含2650貸款）。家庭目標是2年內要孩子，為孩子備10萬元大學，3年內買車。

針對王先生的情況，診斷結果正確的是（家庭在形成期必須增值）。

34.二、判斷題

1.理財就是根據生命周期的理論，根據個人和家庭的財務和非財務狀況，運用科學的方法和程序，制定切合實際

可操作的規劃最終實現個人和家庭的財務安全和自由。（正確）

2.理財規劃是一個評估個人各方面理財需求的綜合過程，他是在明確個人理財目標基礎上，分析個人生活、財務

現狀，從而制定出可行的理財方案的一種綜合性的金融服務。（正確）

3.高風險投資，收益也不一定就高，很多也是低風險。（正確）

4.“房貸三一定律”是指每月還房貸總額度最好不超過家庭當月收入的三分之一。（正確）

5.家庭資產合理配置比列是10%保險，20%家庭開支，30%銀行理財，40%房供或投資。（錯誤）

6.10%保險，20%銀行理財，30%家庭開支，40%房供或投資。（正確）

7.“72定律”是指一般本金增值一倍所需要的時間=72÷年收益率。（正確）

8.復利的72法則就是以1%的復利來計算72年后本金是原來的一倍。（正確）

9.個人在實施記賬分析時，建議日記流水賬，月記收入支出賬，季度清算理財帳，年底算總賬并作財富分析和

比較。（正確）

10.個人在設定月預算目標時，投資、消費和理財等各種經濟活動應當貨幣化表示出來。（正確）

11.個人理財規劃中，應當遵守消費與投資匹配，消費與現金流匹配的原則。（正確）

12.個人理財規劃應當早規劃，消費列清單，理財規劃便于實施等原則。（正確）

13.個人理財中的財務自由是指合理運用理財知識和工具，進行不同時期的規劃，完成既定的理財目標。（正確）

14.人生處于養老期時，理財的重點是健康第一，投資第二，安全保值為目標。（正確）

15.人生處于教育期時，理財的重點是安排支出。（錯誤）

15.金融產品的短期價格趨勢由價值決定，長期價格趨勢由供求關系決定。（錯誤）

16.投資是指放棄現在用于消費的價值，以獲取未來更大價值的一種經濟活動。（正確）

17.從價格隨機波動中賺取差價屬于投資行為。（錯誤）

18.投資和投機的尺度把握要由成功概率決定。（正確）

19.紙黃金又稱個人記賬式黃金，是按照銀行報價，在賬面上買賣虛擬的黃金以獲取差價的投資方式。（正確）

20.黃金是財富保值增值的一種主要方式。（正確）

21.對沖基金是指采用賣空杠桿交易、程序交易、套利交易衍生品種等進行對沖、換位、套頭、套期來賺取巨額

利潤。（正確）

22.金字塔儲蓄法適合保守型理財者，風險小，如有急用能最大限度的獲利。（錯誤）

23.基金是匯集眾多投資者的資金，交給銀行托管，由專業人負責投資于股票和證券，以實現保值增值目的的投

資工具。（正確）

24.信用卡每年刷卡6次免年費。（正確）

25.公募基金主要包括一般和特殊開放式基金。（錯誤）

26.B股是以人民幣標明面值，以外幣認購和買賣，在境內（上海、深圳）證券交易所上市交易的外資股。（正確）

27.針對極其節儉型，從大學一入學到工作，能省則省的人，建議適度消費，有益于提高生活品質。（正確）

28.相對理性的姑娘，從大學到工作一貫理性消費，合理用卡的，建議多關注理財市場的變化，然后根據市場的情況來調整理財產品的配置表。（正確）

29.家庭期一般1—5年，處于結婚生子時期，這一期間收入增加，生活穩定。（正確）

30.金融衍生產品主要包括期貨、匯率、期權、遠期合同、信用、利率和房地產投資。（錯誤）31.高風險投資，收益也不一定就高，很多也是低收益的。（正確）

第三篇：個人理財

第一章 個人理財概述

考試大綱規定的考試要求

一、個人理財業務的概念和分類

個人理財業務的概念

個人理財業務的分類

二、個人理財的發展

個人理財在國外的發展

個人理財在國內的發展

三、個人理財業務的影響因素、重點、宏觀因素

1.政治、法律與政策環境

2.經濟環境

3.社會環境

4.技術環境

微觀因素

1.金融市場的競爭程度

2.金融市場的開放程度

3.金融市場的價格機制

要點詳解

一、個人理財業務的概念和分類

一個人理財業務的概念

1.背景知識

二○○五年九月二十四日經中國銀行業監督管理委員會第三十三次主席會議通過并公布《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》、《商業銀行個人理財業務風險管理指引》。自2005年11月1日起施行。

2.概念

根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》規定，個人理財業務的定義:是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。

3.理解要點

對于個人理財業務概念的理解需要大家把握以下幾個要點

1服務對象個人客戶不是企業或其他法人

 2服務的性質:顧問性質受托性質

3服務的個性化、綜合化

4服務的專業化

第四篇：個人理財學

《個人理財學》課程簡介

一、課程名稱：個人理財學

二、學時與學分：32學時1學分

三、課程類別：經濟管理類（類別編號：748）

四、內容簡介

介紹個人理財的基礎知識，包括財務知識、保險知識、投資知識、稅收知識和財產傳承相關知識等。介紹理財的規劃設計，包括住房規劃、教育規劃、保險規劃、稅務規劃和退休規劃等。介紹股票、股票投資、債券投資、基金投資、房產投資和收藏品投資等。

五、課程教材：《個人理財學》

六、參考教材：

王在全編，《一生的理財計劃》，北京大學出版社，2007年5月

白燕琴編著，《家庭理財紅寶書》，中國紡織出版社，2007年7月 于俊艷編著，《理財一本通》，地震出版社，2007年6月

顧曉安編著，《個人理財—原理 應用 案例》，上海財經大學出版社社，2007年6月

七、考核方式：考試

第五篇：個人理財

個人理財

1．下列對貨幣市場特征的描述正確的是(D)。

A．風險性低，收益高B．收益高，安全性也高

C．流動性低，安全性也低D．風險性低，流動性高

2． 以下債券中風險最高的是(D)。

A．國債B．地方政府債券C．公司債D．垃圾債券

3．投資者之所以買入看漲期權，是因為他預期這種金融資產的價格在近期內將會(A)。

A．上漲B下跌C不變D都有

4．交易雙方在場外市場上通過協商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標的金融資產的合約是(A)。

A．遠期B期貨C期權D互換

5．下列理財產品不能用來保本的是(B)。

A．國債B股票市場基金C貨幣市場基金D央行票據

6．商業銀行應按照(B)規定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。

A．國務院B中國人民銀行C中國銀監會D中國銀行業協會

7．《證券法》的基本原則不包括(B)。

A．公開、公平、公正原則B．混業經營、混業監管原則

C．自愿、有償、誠實信用原則D．保護投資者合法權益

8．在通貨膨脹預期很強時，下列的理財決策有誤的是(A)。

A．將資金購買定期儲蓄存款B．賣出資產組合中的一部分

C．適當增加資產組合中股票的比重D．購置房地產

9．下列四種投資工具中，風險最低的是(B)。

A有擔保的公司債券B國庫券C期貨D平衡性基金

10．通常所說的股市行情，即股票價格是指(B)。

A．股票的賬面價值B股票的市場價值

C．股票的票面價值D股票的內在價值

11．以下對銀行承兌匯票的特征的描述錯誤的是(D)。

A安全性高B信用度高C靈活性好D收益率高

12．下列對資本市場的特征的描述正確的是(A)。

A．風險性高，收益也高B收益高，安全性也高

C．流動性低，風險性也低D風險性低，安全性也低

13．下列選項中，(C)不屬于銀行業從業人員應遵守的準則內容。

A．勤勉盡責B誠實守信C客戶至上D守法合規

14．銀行從業人員的下列行為中正確的是(D)。

A．打聽同業人員所在機構的人士薪酬

B．與其同事在閑暇時談論對客戶的評價

C．從銀行離職后與朋友交流以前的客戶信息

D．在有關國家機關依法調查時，透露客戶信息

15．下列不屬于人身保險的是(D)。

A人壽保險B意外傷害保險C健康保險D責任保險