第一篇：RDIF系統方案介紹

第一章 RFID資產管理系統 3.7.1需求分析

中關村壹號C區作為高檔辦公樓，辦公設備需求大，同時人員出入量大。對于辦公樓內的辦公設備，有必要建成一套管理系統。RFID資產管理系統針對辦公大樓的設計將為辦公樓內的設備提供完整的管理方案。

3.7.2功能簡述

RFID(Radio Frequency Identification)射頻識別技術，主要由讀寫設備和電子標簽組成，讀寫設備和電子標簽之間通過射頻信號自動識別目標對象，獲取其相關的數據，從而實現對物體的識別，并將采集到的數據傳輸到應用系統平臺進行匯總、分析、處理。該技術具有讀取距離遠、穿透能力強、抗污染、效率高（可同時處理多個標簽）、信息量大的特點。

通常RFID包括兩部分: 一部分是用于存儲和處理信息的集成電路，另一部分是用于傳輸信號的天線。一般來說,有兩種類型的RFID標簽：無源RFID電子標簽和有源RFID標簽。

利用RFID的原理和特點，辦公設備等固定資產加裝RFID電子標簽，機房出入口及機柜內部安裝RFID識別設備，再結合數據中心資產實時監控平臺，實現資產全面可視和信息實時更新，能夠實時監控資產的使用和流動情況，具體體現為設備所在位置實時查詢，設備移動跟蹤記錄，報警；設備的管理統計報表等管理目標，建立一套先進的、規范的、優化的管理機制。

3.7.3系統架構

RFID數據中心管理解決方案可實現如下功能：

·辦公樓內部設備監控：辦公樓內部設備安裝RFID識讀系統覆蓋設備的RFID標簽，系統可實時讀取設備上的RFID標簽，當設備被操作和移動時，自動形成工作記錄，系統可根據預設的報警值，實現資產的監控報警;·機房出入口監控：機房出入口安裝的RFID識讀系統，覆蓋通道區域，任何安裝有RFID標簽的設備在通過該區域時都會被系統識別到，數據實時上傳到監控平臺，進行相應數據記錄和處理;·3D展示平臺(Horizon View)建立設備設施數據庫，把辦公樓中的所有設備設施加入到該數據庫中，以清晰管理各個設備設施，為監控提供必要的基礎數據；

對設備的位置進行3D圖形化管理；實現對設備的位置查詢； 實時地、自動地對設備位置的變更進行記錄；

為在監控界面動態顯示各位置的設備，在新增設備時，可選擇原有設備型號，或者新增設備型號，如果新增設備型號，需要提交該設備正面實物的等比例照片；

報警功能由部署在監控節點的報警引擎實現；首先，建立告警策略庫，為每個采集狀態數據設置告警閾值；

每當采集到設備數據后，都調用告警引擎做閾值檢查，判斷是否觸發告警；如果超過閾值(即設備的非法操作和移動)則引發告警；

觸發告警后，在告警記錄中增加一條記錄，并向總控中心提交；同時，調用發送告警通知模塊，向其它系統發送報警信息。

3.7.4系統設計

3.7.4.1設計原理

首先根據結合辦公樓現場具體情況，放置一定數量的讀卡基站，使得辦公樓內信號全覆蓋。

為辦公樓內的物品綁定一個聲光查找電子標簽，當入庫完成后將物品和定位卡放置在基站的信號覆蓋范圍內，讀卡基站都接收到定位卡的信息，并上傳到傳輸接口，傳輸接口上傳到主機，主機經過軟件處理，得出物品具體位置信息，定位時主機地圖上可顯示物品的區域位置，結合定位卡的聲光提示，可準確方便的找到該物品。

物品綁定定位卡入庫后，信息經讀卡基站上傳到系統，物品信息顯示在物品管理中的物品信息欄中，可根據物品的所屬區域、物品編號、定位卡號、狀態、入庫時間等進行查詢。

定位卡的指示燈配合蜂鳴器的響聲有四種指示狀態，可表示物品四種不同的狀態，分別是：缺配件——紅燈閃爍四次、蜂鳴器響四聲，待維護——定位卡紅燈閃爍一次、蜂鳴器響一聲，維護中——定位卡紅燈和綠燈同時閃兩次、蜂鳴器響兩聲，已維護——綠燈閃三次、蜂鳴器響三聲。按定位卡上的按鍵短按約1秒鐘可查看物品當前狀態，按定位卡上的按鍵長按約3秒以上，可在四種狀態下進行切換。每改變一次狀態系統都會記錄狀態的改變，從而形成狀態記錄，方便跟蹤和查詢。

系統具有自動統計各類型物品的功能，定位卡在入庫時輸入物品編號、定位卡號、物品類型、物品描述，信息經讀卡基站上傳到傳輸接口，傳輸接口上傳到主機，主機經分析統計，計算出各類型的數量，完成庫存物品的盤點。

物品出庫統計可記錄物品編號、物品類型、入庫時間、出庫的時間、去向等信息，在出庫時物品編號、物品類型、入庫時間、出庫的時間系統自動生成，去向需管理員進行選擇，去向的選擇為管理員先錄入的信息。

3.7.4.2 設備布置規則

讀卡基站的位置設置原則：

一般設置的位置：各劃分區域；區域距離較遠時，兩區域的中間位置； 兩區域間有遮擋物，如墻壁、鐵門等，在遮擋物兩邊各放置一臺讀卡基站

特殊設置位置：特定需要的檢測位置。傳輸接口的位置設置原則：

一般設置的位置：主機不接入局域網時（即單機時）傳輸接口一般放置的主機附近，用網線直接與主機相連。

主機接入局域網時，傳輸接口通過網線連入局域網即可，選點無特殊限制。

3.7.4.3 設計原則

讀卡基站無線信號覆蓋大樓整個區域，讀卡基站與讀卡基站之間的信息通過無線傳輸，上傳路徑可自動選擇，有多條路徑，如一條路徑不同，會自動選擇其它路徑。讀卡基站采集的信息最終通過無線上傳到傳輸接口，完成信息的傳輸。從而實現定位卡信息（即與之綁定的物品信息）的采集、上傳、處理。

3.7.4.4 系統布置圖

如上圖所示：辦公大樓內安裝一臺讀卡基站，辦公用品綁定定位卡定位卡的信息經讀卡基站無線跳傳，上傳至傳輸接口，傳輸接口上傳至主機。

第二篇：超級會員系統運作方案介紹

236788186.doc平瑞堂超級會員系統 運作方案報告書

異業結盟 資源共享 優勢互補 強強合作

二0一四年 月

日

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一、項目背景

概述

本工程由中國電信、中國建設銀行、鍵鎂樂公司三方共同搭建，由中國電信為平臺提供空中互聯網和通訊套餐，讓消費者可以使用電腦、手機瀏覽平臺使用情況；由中國建設銀行提供金融結算系統；由中國銀聯公司提供翼機通平瑞堂POS機；由廣州市鍵鎂樂商務信息咨詢有限公司承包運營，對這個平臺進行投資、生產、推廣、服務。

“翼機通”是中國電信的專利項目，也是國家十二五規劃重點工程。是打造智能家園、智能社區、智能社會的重要工具。而平瑞堂超級會員系統是“翼機通工程”的應用之一。

鍵鎂樂公司是與電信深度戰略合作的信息化服務公司，投資翼機通、平瑞堂3個億的POS設備。是翼機通項目的投資方、研發方、生產方、服務方，也是一個業務平臺和技術平臺。擁有著龐大的服務團隊，和服務體系。

市場趨勢

一直以來，國內企業在團結問題上都廣受非議，也許是傳統小農思想根深蒂固，中國企業給外界的印象一向是喜歡單打獨斗。很多企業在經營過程中，往往意識不到團結的重要性，直到被個個擊破，從而失去整個行業的競爭優勢。

著名管理大師大前健一宣稱：“在今天的世界上，沒有任何公司可以靠單干保持競爭優勢。”有的企業家也指出：跨國公司傳統的獨闖天下的方式已經過時了，我們進入了聯盟時代，只有通過聯盟公司才能找到全球市場所要求的資源。

當今之世，企業單槍匹馬難成氣候，市場競爭越來越大，企業光依靠自身，很難長期穩定的鎖定消費者，所以企業間只有建立合作伙伴關系，互相利用資源網絡的優勢，才能不斷開發新的市場。所以，企業聯盟迅速提到日程上來。

技術趨勢（手機變錢包的趨勢）

我們發現在許多發達國家和地區，已經有很多人用上了一種新型的支付工具

236788186.doc ——手機錢包，在日本使用手機錢包的人數已經超過5000萬，2013年在全球范圍內，使用手機錢包的人數已經突破7個億。而且瑞典已經率先進入無幣時代。而在國內使用手機錢包的人數還遠遠不到5%。

所以，我們可以預見手機支付取代現金支付會成為時代發展的必然趨勢。因為使用手機支付，可以避免找零錢、收到假幣等現象。更加方便、安全、衛生、環保。降低了人力物力的浪費率，也更有利于國家資金管控。

手機電子錢包是一種革命性的電子支付服務，它將逐步替代人們在錢包中放置的所有物品，即現鈔、銀行卡、身份證、會員卡、積分卡、鑰匙、車船飛機票、影劇院和旅游景點門票以及證件等，其帶來的便利不言而喻。出租車、便利店、快餐店、藥店、電影院、加油站、停車場等對小額支付有強烈需求的商戶，將迎來一種全新的商業革命。

二、項目簡介（翼機通簡介）

為了能讓消費者擁有一種方便、時尚、安全、實惠的消費方式，鍵鎂樂公司現將翼機通卡和建行銀聯卡有效捆綁，推出翼機通服務項目，并將翼機通手機作為消費變投資的結算工具，通過銀行金融結算平臺，實現與企業實時結算。

消費者使用翼機通會員卡到合作企業消費，企業會按照一定的比例給消費者進行讓利，讓利每一元以會一積分的方式返還給消費者，翼機通用戶到各行各業消費產生積分的50%可以享受積分換購（固定分紅）。

另外，公司需要大量優秀的發卡企業，發卡企業的工作是大力宣傳并幫助消費者如何使用翼機通消費和持家理財的必選方案，發卡企業所服務的顧客終身分紅的20%-40%就是發卡企業的收入。比如說，在五年內，您服務好1000位消費者，每位消費者五年內分紅1000積分，您就可獲得200-400元，那么1000位穩定的持卡消費者，您就可獲20-40萬的服務費。所以說，超級會員系統是企業的增值平臺。

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三、產品介紹（平瑞堂超級會員系統）

對消費者的好處

對于消費者來講，辦理超級會員是不需要支付任何費用的，操作簡單方便，更有各個合作企業為其進行全方位的服務，消費者可以通過多種渠道進行充值，同樣可以查詢自己的消費記錄與積分情況，即使手機丟了，也不會對消費者的電子錢包產生任何的影響，非常的安全和便利，其衛生，智能化的生活方式都是消費者鐘愛手機錢包的理由。

在過去，消費者去企業消費都是使用現金，但是消費者除了得到應有的產品和服務外，什么也沒有了。而現在，消費者只需從過去的現金消費方式，換成使用翼機通手機錢包進行支付的話，消費者就可以在原有的服務上再得到以下好處： 1、1、方便：手機就是錢包，便于攜帶，購物時輕輕一刷，方便快捷，還無需找零錢。未來手機還將取代人們隨身攜帶的身份證、鑰匙、銀行卡、各種會員卡、公交卡等等，人們出門時：出租車、便利店、快餐店、藥店、電影院、加油站、停車場等等都可以使用手機進行支付。2、2、安全：把現金帶在身上或者放進包里攜帶是非常不安全的。但是把錢都存放在手機錢包里卻很安全，首先小偷無處下手，其次就算被偷走了，小偷也不知道密碼，無法消費。而且顧客還可以馬上申請掛失處理。錢又回來了。3、3、衛生：世界上最骯臟的就是紙幣了，多數人數錢數不動了就會有一個非常優雅的動作，叫做吐口水，所以紙幣上邊各種細菌都會有。而且紙幣的生產到保管、儲存到運輸都需要浪費大量的人力和物力；最重要的還是每年都要砍伐大量的樹木來生產紙幣，破壞了生態平衡。而且還有很多的行業最恨的就是紙幣了，比如公交公司、銀行等等，專門聘請了員工來數錢，所謂數錢數到手抽筋，就是說他們了。4、4、實惠：消費者如果使用現金支付，則享受不到實惠，比如消費者使用現金在生源超市購物，無法優惠，而使用平瑞堂手機錢包，卻可以享受2.5%的

236788186.doc 返利。在所有的合作企業消費，都可以獲得不同比例的積分返利。

如果您是一位消費者？您是愿意使用現金，還是平瑞堂手機錢包？

對企業的合作原則及好處

我們與企業合作有以下原則： 1、1、適中返利：任何一個企業都是既做批發，又做零售的。翼機通的會員就相當于一個大型團購，所以我們要求的返利在介于批發與零售之間，選擇一個雙方都能接受的合適比例。2、2、選擇性合作：首選誠信、信譽度好的企業合作。3、3、實時結算：現金交易不賒賬，“T+3”結賬模式，72小時之內資金到賬。4、4、互不影響：要求商家對所有顧客一視同仁，不能因為要提成，而故意把價格提升。同時，我們也不能給企業提過分的要求，不影響商家的經營。5、5、輕松合作：我們是理念的合作，長長久久的合作，是輕松快樂的合作，是盟友關系。

企業將獲得以下增值效益：

1）1）、為企業提供完善的會員系統以及多功能的POS機

平瑞堂超級會員系統是一套完善的會員系統，可以為您的企業輕松的管理所有會員的各類信息，例如您可以隨時查詢您企業任意時間段的消費總額，也可以查詢您會員在您企業的消費狀況，還可以查詢到他在其他合作商家的消費情況，并為您帶來了多少增值效益等等，通過這些功能，可以了解到企業所有會員的消費情況，及時針對會員的需要做出調整，讓會員產生一直保持活躍狀態。

同時我們還會為您的企業配備一臺多功能的銀聯POS機，這臺POS機不僅可以刷銀行卡信用卡，還可以刷平瑞堂、翼機通，讓您的企業遠離假鈔的困擾，實現無幣消費。

236788186.doc 2）2）、共享更多的客戶群體，鎖定新老客戶

平瑞堂超級會員系統，與以往普通會員系統最大的區別之一，普通的會員系統只能本企業自己使用，而平瑞堂超級會員系統，是一套讓所有合作企業聯網互通的共享型會員系統。通過共享所有聯盟商戶的翼機通超級會員，來達到為簽約商戶帶來大量的持卡消費會員。并幫助消費者實現消費增值、提供個性化服務。現在全國超級會員用戶已經達100多萬。會員數量正在迅速倍增中，而在世界范圍內，手機錢包的用戶早在2011的時候就已突破近4千萬，其市場前景不可估量。

例如在生源淘寶城如果有100家合作企業，平均每家企業拓展300名會員，那么就會產生3萬會員。也就等于這3萬的會員就是您的企業的會員。

3）3）、幫助您的企業資源增值

如何資源增值呢？在過去，只有當消費者來到您的企業進行消費時，或者購買您的企業的產品時，您的企業才能得到利潤。所以您的企業受到了地域的制約、人口的制約、行業的制約等等因素，舉例，一名消費者，每月衣食住行大概要花2000元，但是他花在您的企業的消費，平均只占他消費總額的10%，你鎖定的只是有限的顧客的有限的消費，也就是說消費者還有90%的消費跟您的企業沒有任何關系。

而當你把這名消費注冊成為超級會員之后，他去逛超市、買服裝、做足浴、喝咖啡等等，您的企業都可以獲得利潤。

哪怕他不在您的城市消費，他去北京、上海、深圳、廣州、長沙等全國所有的城市消費，您都可以獲得利潤。讓您的企業徹底擺脫地域、人口、行業的制約。

讓您的企業從過去的經營產品，變成現在的經營顧客。因為渠道制勝、終端為王。顧客才是企業生存的核心。直到有一天，你會發現，平瑞堂超級會員系統所帶來的增值效益將會遠遠超過您企業的主營業務收入。

4）4）、幫助您的企業實現永續性的收益

236788186.doc 這是一個可以積累的管道事業，每個身份證號碼只能注冊一次。您的企業注冊的超級會員，會自然的、主動的、重復的去到各行各業的聯盟商家進行消費，只要超級會員的消費沒有停止，那么您的收益就不會停止。我們發現人們百分百的收入,到最后都會變成消費,可以說生命不息，消費就不會停止，一次注冊，終身受益。

5）5）、還是您不用花錢的廣告系統、業務系統、銷售系統

很多企業每年都會準備固定的廣告開支，用于擴大企業知名度。但是隨著廣告傳單的泛濫，消費者已經產生免疫心理了，企業的廣告投入往往達不到預期的效果。而我們將是所有合作企業的廣告系統，提供免費的人力廣告、網絡廣告、報刊廣告、媒體廣告等。

我們還是企業不用花錢的業務系統，不用管理的銷售系統。很多企業都發底薪聘請業務員，而我們愿意做企業不用發工資的業務員，為企業增加一個免費的業務銷售團隊。

四、投入與收益分析

A.平瑞堂初級版【3000元】

作為有意向使用“中國電信平瑞堂超級會員系統”的優質商家，如果想辦理初級版超級會員系統，只需投入3000元，并給到超級會員一定優惠比例，就可以順利達成合作。

可獲得：

1、銀聯POS一臺；

2、超級會員系統初級版使用權

注：前面300家企業特惠：若3年內，企業發出300張有效的超級會員卡，并且每個會員一年內累計獲得分紅50元以上，則獎勵該商家3000元。

機構效益舉例說明：

生源淘寶城某商家使用上超級會員系統，經過3個月的努力，成功發出300

236788186.doc 張超級會員卡，假設每個會員在所有合作企業每月累計消費1000元，平均優惠積分比例按10%計算：

1000元消費×10%積分×50%PV×20%廣告費×300人次＝3000元 每月客戶增值

也就是說，當企業成功發出300張超級會員卡，并且這300名會員每月保持穩定消費1000元，那您首先可以獲得3000元的獎勵，其次，每月還能獲得3000元的額外收入，這對于我們企業來說，是屬于額外的增值效益。相信我們每個企業每年接待的客戶遠遠不止300名，而且消費水平只會逐年遞增，所以未來帶來的增值效益一定是越來越多，相信通過幾年的積累，能夠產生更多的超級會員，當企業開拓了一千、兩千、甚至五千的超級會員，試問又能為我們企業帶來多少增值效益呢？而且即使有一天您不想繼續運營您的企業，但是這些超級會員依然會為您帶來源源不斷的收入。

B.平瑞堂連瑣版

平瑞堂集團版平瑞堂分公司版

五、風險預估

最壞的結果：花了3千元，買了一套信息化會員系統，贈送一臺銀聯POS機，能夠幫助企業實現數字化管理，移動辦公。

最好的結果：通過“平瑞堂超級會員系統”進行了異業聯盟，資源整合，把過去被浪費的資源通通利用起來，把顧客資源、員工資源進行高效利用，當注冊的會員數量達到一定程度時，甚至還將超過企業的主營業務收入，哪怕企業不再經營了，倒閉了，所注冊的所有會員去各行各業各地消費，依然有著源源不斷的收益。為廣大中小企業做大做強提供了一個最穩健的解決方案。

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六、后續服務保障 1、1、翼機通平瑞堂服務中心

公司會在每個的區縣設立翼機通平瑞堂服務中心，為當地的會員提供人性化的服務。2、2、電信平瑞堂項目研討會

公司會定期在中國電信舉行項目研討會，可邀約企業家或者消費者去到會場考察與了解。3、3、企業沙龍

公司會定期在電信召開企業沙龍會議，吸引更多的優秀企業家加盟超級會員系統。4、4、專業的平瑞堂服務員

公司會培訓一批非常專業、非常優秀的平瑞堂服務員，針對所有企業、所有消費者提供全方位的服務。5、5、平瑞堂超級會員系統自動維護

公司擁有一個非常專業的軟件開發團隊，會對超級會員系統進行全面的維護與升級。6、6、JML學校培訓人才

我們明白未來的競爭是人才的競爭，所以在每個地區會創辦JML學校，為翼機通、平瑞堂提供持續不斷的人才供應。7、7、越來越多的聯盟企業

隨著市場的不斷發展，聯盟的企業會不斷增加。平臺的影響力也會越來越強。

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七、總結

對于所有的企業來說，這都是一套值得擁有的會員系統。因為現在基本上每個企業都在發放會員卡，給客戶打折，以此吸引客戶經常消費，今天用上超級會員系統，同樣今天還是再發會員卡，只不過換成了對消費者更加有吸引力的超級會員卡，同樣還是給客戶打折，只不過換成了以積分的形式，這不需要企業額外投入更多的資金，更多的人力，做同樣的事情，換一種方法，卻能為我們企業帶來大量額外的增值效益，何樂而不為。

第三篇：轉介紹系統

轉介紹系統

其實你現有的新客戶中，可能有很多是間接或直接來自朋友的推薦或介紹，但你其實并無一個正式的轉介紹系統。

一個經轉介紹而產生的客戶，通常會比大多數以其他方式爭取來的客戶花更多的錢、買更多的貨、更為忠心，讓你賺更多的錢。因為物以類聚嘛。而且這種轉介紹并不難取得，轉介紹會帶來下一次的新轉介紹，并可以不斷地繁衍。每次客戶給你電子郵件、通電話、或是和你親自見面時，你應該禮貌地要求他們轉介紹。但是轉介紹是需要技巧的。在不增加你任何成本的情況下，制定相應的轉介紹系統至少會給你增加50％以上的利潤，不管你信不信。

我敢用一大筆錢跟你打賭，你會驚訝地發現，大部分地新客戶都是來自直接或間接的轉介紹與介紹（也許會想到“口碑”這個詞），但是我也敢打賭，你從來不會安排成立一個正式且積極的轉介紹系統。（基本上95％的商人和企業主都沒有轉介紹系統）

大部分商人都花了許多的時間、精力及及金錢在傳統以廣告為主的營銷及銷售方案，其實他們只要花其中一小部分的金錢及時間，開發一個正式的轉介紹系統，效果可能會好上好幾倍。

一些技巧：

轉介紹系統是建立在你真正關心客戶的基礎上。不要讓自己變成一種商品，而是你應該把注意力放在如何為客戶的生活或事業做出貢獻上，這些都會對結果產生影響。

最常用的方法就是提供轉介紹客戶的激勵因素：包括優惠、保證退款、額外服務、折扣、送賀卡、送生日卡、請吃飯，贈書以及客戶認為有價值的東西。所以建立客戶的檔案是多么多么重要。

或者向客戶解釋你的生意大部分都是靠轉介紹而來，所以希望你能多多關照，當然我們也會更好的為您服務。

請專業人士介紹。專業人士一般都會有比較高的威望。

最實用的方法就是馬上寫信給你目前的顧客，解釋到其他人成為你的顧客的一種優勢。

比如：××先生，作為一種服務，我寫這封信是想告之你，我的咨詢實踐業務開始達到飽滿，也許現在我只能夠接受十來個左右的業務。

但在我接受外部新的客戶之前，我想告之您，因為如果想介紹您的伙伴或朋友給我的話，我會給您優先。向您詢問是因為您很可靠。

打電話聯系我，告訴他們的名字，我就能知道需要為您保留多少空余。謝謝您的合作。

如果你是一名律師，讓你的會計師發送一封信給他/她的顧客，讓其背書（范本：我很少第一時間和你通信，特別是在和你商量其他業務里的。但是這次我要告訴關于我的代理人×××，以及他為我所作的一切事情。接著寫下他節省錢和賺錢的所有方式的事例）。

又如：××先生，因為我很感激這么多年來，你一直光顧和支持本公司，所以我有所考慮給你寄一封信或禮物，但是我覺得能夠為你做的最有價值的事情是買下我的代理人一個小時為你服務。于是我已經將此事安排妥當，并且免收你的費用，你責無旁貸地雇傭他。你不要花任何錢，但是只有一個小時地時間和他商量任何你所想要談的項目，不管是查看生意、財政計劃、契約協商或者任何其他的事情。我不能夠向你過多的轉介紹他。這里是他的電話號碼。只需要告訴他，你是我已經為你付費的那個人。

以下是我整理總結的一些亞布罕轉介紹經典方案，僅供大家參考。我相信通過人家實踐成功的方案中，你能獲得靈感的。

心理醫生的轉介紹：如果轉介紹一個新病人，新病人第一次診斷免費。這位心理醫生自己負責成本，但新的生意很快就把成本補回來了，因為有如此多的病人建議他們的朋友和家人來此看病。

一家園藝公司的轉介紹：每次他的廠商介紹一筆深根施用養分或栽種培養的生意，他會把該生意交易額的20％做介紹費用。一年下來，平均每一位經介紹而來的客戶，每筆交易金額約為300元。

賓館的轉介紹系統：只要您為賓館帶來九位客人，就可以享受賓館提供的總統套房：價值最高為2000元，并附送晚餐。

結果，知情人將這條消息告訴了一家雜志社的編輯，并將它寫成一篇文章，在全世界發行。自此，產生了一系列的連鎖反應。其他兩家國家雜志又刊登了這條消息，為我們做了宣傳，不論這個轉介紹浪費了多少個房間、產品何費用，我們都已非常輕松的獲得了50萬美元的廣告大效應。

咨詢的轉介紹：當客戶是一家大公司時，客戶自身就是一個大市場。我們有意識地開始向客戶公司內部地被轉介紹人詢問。當人們來到我們這兒時抱怨說，“你們知道我們所從事地工作，而我們真的已經幫過你們了。你能否給我們介紹一名你們公司里的其他人來繼續開展工作呢？”

這種情況經常發生，我們發現，可能這種公司有100萬美元的咨詢預算，我們從中得到的是20萬美元，但也有這些部門的預算超出其范圍內的情況。如果您通過轉介紹的方式，您的收入就能接近部門預算，這是一種完全不一樣的從客戶那里獲得收入來源的方式，比您和全部公司的主要合同獲得的收入還要到。因

此，如果您在一家像上述這樣的大公司里上班，那么這種轉介紹方式就非常實際，簡直就是非常便利的一件事。

音頻錄音設備出版商：在所有我們業務回復信件的背后，是我們給被轉介紹人留出的區域。這塊區域用于達到獲得如下信息：諸如：“如有您認為能夠從我們提供的此類計劃中獲益的任何人，請告知您們的姓名和地址，我們將為其寄送免費目錄。”

每年，我們收到成千封轉介紹信，他們中的部分人員成為我們的客戶。而他們都會是非常好的客戶。

抵押銀行：通過向遺囑執行人、管理人和保管人或基金放貸，我幫助律師在不到通常時間一半的時間內，完成了遺囑，我的業務有超過90％是由轉介紹人來介紹的。我把律師當作我的客戶，并告訴他或她如何去做。

我做得很出色的一點就是，我上進心很強，做事很漂亮。這是因為，我希望您能夠留下非常深刻的印象，以便當您回到律師那兒，并告訴他或她我的工作非常出色。由于我不僅希望做您的生意，同事我也希望律師為我轉介紹給第二筆、第三筆乃至第十筆訂單。如今，我已經從事這一行大約四年半。我還做了許多其它工作以便找到其他被轉介紹人。盡管我并不是律師，但是屬于12家律師協會、遺囑機構以及法律援助機構的成員，并且我還經常參加這些會議。

健康俱樂部：我們50％的業務來自轉介紹。當有新會員加入并與之交談時，我首先會對俱樂部、服務和成效進行介紹。并且我還會提到：“我對你們有兩個期望。第一、希望你們堅持來俱樂部鍛煉，從中受益；第二、希望你們向各自朋友轉介紹，使我得到肯定答復后，我通常會說：“你們能給寫一封轉介紹信嗎？可不可以抽出五分鐘的時間，以確保得到令人滿意的結果。”實際上，我們的會員轉介紹率達到50％。

股票經紀人：即使你為客戶帶來收益，他們也會猶豫將你轉介紹給他們的朋友。其原因在于擔心你的工作不能達到其朋友要求，或者可能因此損失收益。在一年中一次或二次的拜訪客戶機會中，我會對他們說：“我幾乎把全部時間用于管理您的資金，關注您的投資，關注您的投資以及隨時滿足您的需求。實際上，我沒有時間與精力去開發新客戶。希望您能向我引薦合適的人選，以便我能更加關注我們的事業，最終為你帶來更大收益。”隨后，我會問：“我認為誰可以加入到你所在的或是更高的團隊并從中受益？”最后，人們通常會提給我一個名單。

其效果相當顯著，并且成功率也很高。在巨額戶讀出這個名單時，多數情況下你的成功機會不會高于10％；但當該客戶轉介紹一個或兩個人時，你能獲更高的成果機會。在最糟糕的情況下，每個客戶的年傭金平均達到大約3500美元。講座：我們的轉介紹系統很低調，沒有大肆宣傳，但利潤極大。在講座上，我們在文件中有講義，并提供一年的免費網絡營銷講座資料。我們會說：“您公

司有沒有未到場、但也想得到一年免費資料的人呢？”在講座上，每100個人中，大約會有60個報出其他人的姓名，至少一個人名，但通常都是10－20個人。而講座后，另外10％的人還會告訴我們數百人，有時甚至數千人名，所有這些人中，我們能吸收大約30％－40％。

顧客答謝（送氣球）：我所有的生意都與轉介紹息息相關。我意識到轉介紹是杠桿：借助它，往往會事半功倍。當顧客從我這里買了新車后，我會把氣球遞送到顧客上班的地方。氣球上沒有寫標語或任何廣告，買車的顧客坐在那工作時，我送的氣球就在他同事的頭頂飄揚，所有的人都以為那天是他（她）的生日，就會過去問候。然后，我的顧客就會興高采烈的大談自己的新車，還會說，“瞧！，人家還送我氣球，多好的人啊！”

攝影師：多年來，我們使用兩個轉介紹系統構建了一個可處理上千個婚禮的婚禮業務。當新人走進來的時候，我們會告訴他們，如果他們能夠轉介紹兩對以上的夫婦來選擇我們提供的婚禮服務，他們將能夠以20美元的價格享有價值200美元的壁掛肖像。現在，大多數大富人家都愿意花一年左右的時間來做這件事。而一年之后，他們對于自己舊的婚禮照片將不再感興趣。他們想要一個新的，并想為父母買一些照片的副本。他們還要購買像框等等，因此實際上我們通過轉介紹禮物所獲得的收益要遠遠超出它的成本。

另一種轉介紹方法是讓每對新人提供一個參加其婚禮的耍朋友的客人的名單。名單中要包括所有的姑娘和小伙子。我們將向他們中的每個人發送感謝信，上面寫道：“感謝您在當日提前到達，并感謝您給我們的熱切幫助與支持，為表達我們對您的感謝，我們愿意為您的家人免費拍照。”

顧問：我主要通過許多不同的技巧來幫助小公司提高他們的收益。我獲得未來業務和保持當前業務的方法之一就是通過轉介紹技巧。那當我認識一名客戶的時候，我會分析他們的聯系信息和他們的影響力。譬如，我會這樣來考慮一家公司，如果我為他們提供了出色的服務，他們又正在向其他公司進行銷售，我立即會對他們說：“我剛剛幫助了你們的公司，我們可以幫助您們所有的企業客戶。那將為你們帶來多大的回報？所以為何我們不能制定一個行銷計劃，讓我為你所有的客戶效勞呢？”這將為我帶來大量業務。

同樣，如果他們沒有向其它公司提供服務，我也可以大幅度提高業務量。我坐下來，看著他們說，“你們所有的廠商如何？你們所有的供應商如何？他們都是企業。”我向他們展現了向其供應商和廠商提供良好服務和優惠的優勢，因為這將加強他們之間的關系，并提高他們的贏利性和效益。

遺囑遺產和信托財產理財：將近70％的業務都來自間接轉介紹。在我幾乎所有對外的打印材料上，我都會問：“我可以向你轉介紹業務嗎？”他們會想這個人真是在為他們的利益著想。我向一名律師提供了一份證明，上面寫著：“我希望為您提供一小時的咨詢服務，我可以在此時內處理3個案子。”從調查中我了解到一件事，約80％的遺囑律師每年接受每年節省的遺囑案例只在1－10件之間，數量非常少。所以在我完成適當數量的此類案例之后，這個適當的數量是指最適合我希望探討的話題，如貸款的數量，我試著做的事情是詢問或看他們是

否有其它擁有類似種類客戶的律師，我最近發現，通過提出適當的問題，保持沉默仔細傾聽，我就能夠了解許多有益的事情。

房地產投資資金：

我們所購買的絕大多數房產均不是通過銀行來籌措資金的。他們依靠的是投資者的資金。我們為投資者提供了一筆真正有利的交易。通常他們可以獲得11％或12％的投資回報。而且在房地產領域，成功率是100％，但他們還是會有一些猶豫－－尤其是他們不熟悉公司情況的時候。所以我們發現，到目前為止，轉介紹是爭取新投資者的最佳方式。所以我們已經確定的是，對于任何向我們提供貸款的投資者，我們均將付給他們等于第一年所貸款百分之一的“伯樂”獎金。所以如果有人為我們提供10萬美元貸款，而且為我們帶來新的投資者，他們就將預先獲得5萬7美元。而且我們發現我們有一位來投資，而且她對我們的工作真正地感到滿意。接下來地事情你知道，她家中有7名成員都進行了投資。她之所以幫助他們進行投資是因為這確實值得投資。她也是在幫助自己，因為我們向她支付了轉介紹費用。

律師的轉介紹：當一位律師渴求更多的生意，他去找他的會計并要求他寄一封轉介紹信給該位會計最好的客戶。

這位會計不假思索地答應了。這就是那封信上所寫：

“我很少寫信，在別的領域關于別人的則更少。但是我此舉想和你談談我的律師，×××，并給你說說他對我做過的一些好事。”（在此處這位會計師提到了律師的建議曾經為他節約資金的幾件事情。然后到了最有創意的部分）“因為我感激您對我們會計公司這么多年來的忠誠，我想過給你的辦公室送花，或是一個禮盒，但是我覺得我能為您做的最高尚的事就是贈送我的律師一個小時的咨詢時間給您！我已經做了安排，對您而言沒有任何費用或義務來再次使用，不管是信托課題，還是合約談判或別的事情。我對我這位律師推崇備至。這是他的號碼。就說您是我已經購買一個小時咨詢時間的那個人。”

大部分人收到這個轉介紹函以后就去見了這位律師，不是一次而是幾次！律師的生意也急劇增加，而會計的生意同樣受益，通過一部分介紹費。

看看你使用轉介紹前的生意有多少，然后將它們乘以五倍。也就是說，轉介紹系統可能會增加你500％的業務。一般來說，一個正常營業的客戶轉介紹系統將會使客戶數量及利潤立即增加。

為什么你非常需要轉介紹系統？因為這是花錢最少、風險最低及利用率最高而取得最具有購買潛力的新客戶的一種策略。

而且由轉介紹而來的客戶，通常消費額更高，更能讓你獲利，最重要的是對你更加忠誠；而轉介紹并不難，通常轉介紹也會產生新的轉介紹，他們會自然繁衍。

但是如果你希望讓你的生意發展到極限，你最少需要四到五個不同的轉介紹系統。

假如經轉介紹來的客戶并未購買，你仍將為他們提供一個有價值的服務，就是讓他們知道他們應該尋找、該避免、該期待什么，可能忽略的是什么，以及任何可能影響到轉介紹的正負因素。

趕快在你客戶找出最佳的轉介紹人選，看看在你5天、10天、15天之后會得到多少業務轉介紹

第四篇：銀行業務系統介紹

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銀行業務系統介紹

核心業務系統、按照服務對象的不同，可分為二大類。

第一類，服務對象為銀行客戶，提供的服務包括存款、貸款、結算、代理等。第二類，服務對象為銀行自己，提供的服務包括網點/柜員管理、總賬、內部賬、現金、憑證、報表等。

國際業務系統、該系統包括國際結算和外匯清算兩部分，能夠自動處理信用證、托收、匯款、頭寸管理、外匯買賣平盤等業務，實現了國際結算、SWIFT通訊、資金清算和賬務處理的無縫連接，自動清分信息、自動清算資金、自動處理賬務、自動核對賬務

對私(個人)信貸業務系統、銀行信貸管理是指商業銀行如何配置信貸資金，才有利于發展經濟并增加自身盈利的決策活動。其內容包括：管理信貸關系；管理貸款規模和貸款結構；管理貸款風險，提高貸款經濟效益；建立合理的利率體系，正確貫徹利率政策；改進結算服務，加強結算管理。

中間業務系統、中間業務是未來銀行最有前景的業務。所謂中間業務，是指商業銀行不運用或較少運用自己的資金，以中間人的身份替客戶辦理收付和其它委托事項，提供各類金融服務并收取手續費的業務。它 是 在 基 本 金 融 產 品（如 儲 蓄 活 期、借 記 卡 等）的 基 礎 上 提 供 的 增 值 服 務。

商 業 銀 行 通 過 此 類 增 值 服 務，不 僅 可 以 擴 大 儲 蓄 存 款、增 加 手 續 費 收 入，同 時 可 以 為 客 戶 提 供 多 種 優 質、便 捷 的 服 務，從 而 更 好 的 保 持 和 發 展 客 戶 關 系，增 加 客 戶 的 忠 誠 度.目前商業銀行的中間業務主要有本、外幣結算、銀行卡、信用證、備用信用證、票據擔保、貸款承諾、衍生金融工具、代理業務、咨詢顧問 業務等。在國外，商業銀行的中間業務發展得相當成熟。美國、日本、英國的商業銀行中間業務收入占全部收益比重均在40%左右，而我國目前商業銀行表外業務 的規模一般占其資產總額的15%以上。

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公司網銀系統、光大銀行企業網上銀行系統是基于光大數據大集中系統為客戶提供的Internet服務，具有“一點接入，全轄服務，實時到賬”等優勢，是專為對公用戶量身定做的網上銀行服務，對公客戶只要注冊為網上銀行用戶，通過互聯網登錄光大銀行網址：www.tmdps.cn，足不出戶即可享受銀行提供的查詢、轉賬等多項金融服務，實現對公客戶與銀行間的無縫對接，安全又快捷。

個人網銀系統、CIF系統、目前各商業銀行核心賬務數據逐步完成大集中后，處理系統主要包括核心賬務處理系統和分布在各省市分行的外圍業務處理系統，后者又包括了中間業務、網上銀行、手機銀行、電話銀行、銀券通等多種處理系統。由于各地業務需求的不一致，加之目前總行集中處理系統的重點在于核心賬務的處理，因此，與銀行中間業務和外圍服務渠道相關的客戶資料及簽約關系分散在分行各業務系統的前置處理機上。客戶資料的分散存放無法保證各系統客戶資料的一致性，也無法進行數據共享。客戶為了享受銀行不斷推出的新產品，必須多次攜帶本人有效證件到銀行網點辦理相關業務的簽約手續。這給客戶帶來了極大的不便，銀行工作人員也必須多次輸入相同的客戶信息。所以，有必要在商業銀行省級分行內，以總行集中賬務處理系統為依托，開發以客戶為中心的分行客戶服務系統。當然，隨著信息技術的發展，在商業銀行總行建立與集中賬務處理系統相并存的客戶信息系統也將是一種趨勢。

理財產品銷售系統、理財產品銷售系統為銀行提供各種理財產品的統一銷售管理平臺，系統連接行內、行外的多個系統及渠道，實現開放式基金、行內理財產品、新股理財產品、券商理財產品、保險理財產品、信托理財產品、他行理財產品等各類理財產品的自銷或代銷。使銀行充分發揮其地域優勢和服務渠道優勢，為本地優質客戶提供多樣的、靈 活的理財服務，同時與同業機構或其他金融機構展開緊密合作，揚長補短。

收單系統(銀行卡收單系統)、收單銀行(Acquiring Bank)服務對象為特約商店，收單銀行向商店推廣接受信用卡為 付款工具，但收單銀行會先在嚴格審核商店信用的優劣之后，再與商店簽約成為特約商店，并提供信用卡單據兌現服務及收取手續費。相關業務包括提供特約商店 POS終端機、電子清算系統EDC及必要的黑名單，并授權特約商店檢查信用卡之真偽及有效日。一切步驟完成，特約商店取得持卡人正確簽名并完成交易后，即 可持信用卡單據向收單銀行申請兌現。

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理財登記過戶系統、隨著理財業務的快速發展，投資者對理財產品的需求已經不僅僅追求收益率，而且對產品的靈活性有了更高要求，于是各式各樣為適應不同人群需求的理財產品被設計出來，其復雜性已經大大超越了模式相對固定的理財產品業務,以訂單處理為主要功能的銷售系統已經難以完全支撐新業務品種，需要有一個以理財產品資產為管 理重心的登記過戶系統來配合，才能有效的支持新業務。在充分考慮未來理財業務的發展趨勢，并參考了國外財富管理系統的業務規劃和系統建設經驗后，恒生公司 設計、開發了一套先進的、實用的銀行業理財產品登記過戶系統。

二代支付系統、超級網銀具有：統一身份驗證、跨行賬戶管理、跨行資金匯劃、跨行資金歸集、統一直聯平臺、統一財務管理流程、統一數據格式等七種產品特色的二代支付系統。

手機銀行、移動銀行（Mobile Banking Service）也可稱為手機銀行，是利用移動通信網絡及終端辦理相關銀行業務的簡稱。作為一種結合了貨幣電子化與移動通信的嶄新服務，移動銀行業務不僅可以使人們在任何時間、任何地點處理多種金融業務，而且極大地豐富了銀行服務的內涵，使銀行能以便利、高效而又較為安全的方式為客戶提供傳統和創新的服務。

電話銀行系統、電話銀行服務系統(TELEPHONE BARVER SERVER)是九十年代國際上出現的一種新的銀行服務，由于它采用了目前世界上最先進的電腦FAX/語音轉換技術，使銀行的各種資料通過電話語音和傳真機及時準確的傳遞給客戶，把銀行的電腦化服務推進到一個嶄新的臺階。

電話銀行系統(TelephonBarver Server)是近年來國外日益興起的一種高新技術，它是實現銀行現代化經營與管理的基礎，它通過電話這種現代化的通信工具把用戶與銀行緊密相連，使用戶不必去銀行，無論何時何地，只要通過撥通電話銀行的電話號碼，就能夠得到電話銀行提供的其它服務（往來交易查詢、申請技術、利率查詢等），當銀行安裝這種系統以后，可使銀行提高服務質量，增加客戶，為銀行帶來更好的經濟效益。

票據系統、銀行票據指由銀行簽發或由銀行承擔付款義務的票據。主要包括銀行本票、銀行匯票、銀行簽發的支票等。

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第三方存管系統、銀行和券商開展客戶交易結算資金第三方存管業務，使銀行真正負擔起“銀行管資金”的職責，銀行擔任客戶交易結算資金的出納和保管職責，負責管理客戶交易結算資金管理賬戶和客戶交易結算資金匯總賬戶，向客戶提供交易結算資金存取服務，并為證券公司完成與登記結算公司和場外交收主體之間的法人資金交收提供結算支持，通過總分核對和結算備付金監管等機制，防止證券公司挪用客戶交易結算資金。

對公信貸業務系統、信用卡系統

信用卡能給銀行帶來三類 利潤，一是年費，二是手續費，刷卡消費能使發卡行獲得占客戶消費經費金額 2% 左右 的傭金； 三是持卡人因透支付給銀行的利息，銀行看重的就是透支利息。超過免息期后，信用卡透支消費的年利息高達 18%

第五篇：OA系統介紹

OA的核心問題是如何提高日常的辦公效率問題。因此我們日常工作的所有內容都可以歸入OA處理的范疇，如文字處理、文件謄寫、傳真、申請審批、辦公用品、公文管理、會議管理、資料管理、檔案管理、客戶管理、訂貨銷售，庫存管理，生產計劃，器材需求，技術管理，質量管理，成本、財務計算、勞資、人事管理……等等，狹義上講，OA系統是處理公司內部的事務性工作，輔助管理，提高辦公效率和管理手段的系統

OA，辦公自動化，OA是Office Automation的簡寫，是現代利用電腦進行全自動的辦公,目的是提高效率。

1、OA基本概念

OA的核心問題是如何提高日常的辦公效率問題。因此我們日常工作的所有內容都可以歸入OA處理的范疇，如文字處理、文件謄寫、傳真、申請審批、辦公用品、公文管理、會議管理、資料管理、檔案管理、客戶管理、訂貨銷售，庫存管理，生產計劃，器材需求，技術管理，質量管理，成本、財務計算、勞資、人事管理??等等，那么這些都是日常辦公工作的處理范圍。

企業流程不規范？企業物資無法有效的管理？

工作任務難以安排跟蹤？與績效無法接軌？

內部信息難以傳達？缺少內部交流環境？文檔沒有安全的管理辦法？

你是否面臨以上的問題，是否缺少一個有效的管理工具？“天絡OA協同辦公系統”針對以上問題提供的“信息門戶”、“行政管理”、“資源管理”、“工作管理”等能有效的解決您的問題。

適用性高

? 結構、通知的類別、公文辦理的表單和辦理流程自定義等。使客戶擁有更大的自主權，從而將客戶間的差異性巧妙的化解。

提升內部交流效率

? 模塊可以實現企業統一的信息發布，文件的統一管理和提供內部的交流平臺，結合消息提醒功能從而提升企業信息傳遞和交流效率；

靈活的公文管理

? 個企業的流程都存在差異化，針對這一需求，我們提供了表單自定義、流程自定義功能，以適應不同企業的需要；

工作計劃管理

? 辦任務可以明確工作任務的內容、完成時間等，結合修改留痕、任務日志及即時消息提醒能及時掌握工作計劃；任務執行報表同時也可以作為績效考核的依據之一；

資源有效管控

? 了耗費品、資產、車輛管理等管理模塊；可以實現物品管理責任到人，遵循庫存管理原則，結合申請審批、領用確認流程能有效規范管理，避免資源丟失；

豐富信息提醒

? 提醒信息訂閱功能，從您登錄到系統桌面開始您就能及時了解最新的內部信息及待處理文件和流程；其次動態提醒功能讓你及時把握工作動態，包括：文件審批提醒、交辦任務提醒，新通知、新聞提醒乃至論壇新文章的提醒；

數據安全

? 保障系統；同時對敏感的數據和文件都實現了加密保存機制，每個企業都采用唯一的加密算法，最大程度的保障信息安全；

手機移動辦公

? 上網就能及時了解企業的信息動態和辦理工作安排，包括：通知、新聞信息、公共文件、公文審批、交辦任務等；

“公文管理”主要是提供企業管理及辦理內部審批流程的模塊，如費用報銷、請假申請、購銷申請、合同審批等。公文辦理包括：公文辦理、草擬公文、流程管理、流程統計、外發公文和代辦管理六個子模塊。在使用公文管理功能前管理員需先定義好相關的表單并定義每個表單的工作審批流程。詳細介紹如下： 公文辦理：主要是提供有公文辦理權限的用戶辦理公文的子模塊。用戶可按不同的狀態查看相關需要辦理的事項，其狀態包括：在辦、已辦和辦結。在辦

理公文過程中可查看已辦理人的審批意見，可查看公文文件并支持WORD文件在線編輯及批注留痕功能，授權用戶可嵌入相關電子印章。

工作日報主要是對企業員工工作的情況的一種報告形式，員工每天把工作內容記錄下來。工作組組長可以查看工作組成員的工作日報；

功能及特點：

1.新建工作日報：要填寫的內容包括今日工作內容、工作時間、明日計劃、預計工作時間和工作建議；

2.修改工作日報：只有當天的工作日報可以修改；

3.分組功能：管理員可創建多個組，然后通過員工名錄選擇設置該組的組長

及組員；

4.日報查看：系統默認顯示最近7天的工作日報，也可通過查詢功能查詢其

他時間段的工作日報；

5.查詢功能：可按關鍵字和時間段查詢日報信息，成員只能查詢自己的日報，組長可以查詢本組所有成員的日報；

6.按組查看日報：組長能查看本組的所有成員的工作日報；有管理權的用戶

可查看所有工作組的日報；

“印章管理”主要是提供電子印章管理的功能，電子印章需授權給指定的用戶方可使用。在辦理公文過程中可在打開公文正文中嵌入電子印章

流程設置主要功能包括：

1、創建流程，包括：流程名稱、關聯表單、設置流程的使用者及管理者。

2、流程設計，流程設計主要的是定義各個節點，并設定每個節點的順序和條件，包括：是否會簽、是否內部辦理、是否允許分發、是否可自選辦理人等。同時還需定義每個節點的辦理人。

3、流轉控制，主要是定義每個節點的跳轉條件。

111通過表單管理模塊，管理員可把已經設計好的表單文件導入到系統中。表單文件要求是標準的HTML文件，文件建議使用Dreamweaver 或FRONTPAGE等網頁編輯工具編輯。可支持的標志包括：

可定義的選項目包括：表格名稱、輸入匡標題、行、列、輸入匡默認值、輸入匡類型（單行、多行、單選匡、多選匡、下拉匡）。

辦公自動化(OA: OFFICE AUTOMATION)就是采用Internet/Intranet技術，基于工作流的概念，使企業內部人員方便快捷地共享信息，高效地協同工作；改變過去復雜、低效的手工辦公方式，實現迅速、全方位的信息采集、信息處理，為企業的管理和決策提供科學的依據。一個企業實現辦公自動化的程度也是衡量其實現現代化管理的標準。雖然諸如Lotus 1-2-3和MS Office系列的許多應用軟件可以提高辦公效率，但是這

僅僅是針對個人辦公而言。辦公自動化不僅兼顧個人辦公效率的提高，更重要的是可以實現群體協同工作。協同工作意味著要進行信息的交流，工作的協調與合作。由于網絡的存在，這種交流與協調幾乎可以在瞬間完成，并且不必擔心對方是否在電話機旁邊或是否有傳真機可用。這里所說的群體工作，可以包括在地理上分布很廣，甚至分布在全球上各個地方，以至于工作時間都不一樣的一群工作人員。

辦公自動化可以和一個企業的業務結合的非常緊密，甚至是定制的。因而可以將諸如信息采集、查詢、統計等功能與具體業務密切關聯。操作人員只須點擊一個按鈕就可以得到想要的結果，從而極大得方便了企業領導的管理和決策。

辦公自動化還是一個企業與整個世界聯系的渠道，企業的Intranet網絡可以和Internet相聯。一方面，企業的員工可以在Internet上查找有關的技術資料、市場行情，與現有或潛在的客戶、合作伙伴聯系；另一方面，其他企業可以通過Internet訪問你對外發布的企業信息，如企業介紹、生產經營業績、業務范圍、產品/服務等信息。從而起到宣傳介紹的作用。隨著辦公自動化的推廣，越來越多的企業將通過自己的Intranet網絡聯接到Internet上，所以這種網上交流的潛力將非常巨大。目前企業的辦公自動化程度可以劃分為以下四類：

起步較慢，還停留在使用沒有聯網的計算機，使用MS Office系列、WPS系列應用軟件以提高個人辦公效率。

已經建立了自己的Intranet網絡，但沒有好的應用系統支持協同工作，仍然是個人辦公。網絡處在閑置狀態，企業的投資沒有產生應有的效益。

已經建立了自己的Intranet網絡，企業內部員工通過電子郵件交流信息，實現了有限的協同工作，但產生的效益不明顯。

已經建立了自己的Intranet網絡；使用經二次開發的通用辦公自動化系統；能較好得支持信息共享和協同工作，與外界聯系的信息渠道暢通；通過Internet發布、宣傳企業的產品、技術、服務；Intranet網絡已經對企業的經營產生了積極的效益。現在正著手開發或已經在使用針對業務定制的綜合辦公自動化系統，實現科學的管理和決策，增強企業的競爭能力，使企業不斷發展壯大。

辦公自動化已經成為企業界的共識。眾多企業認識到盡快進行辦公自動化建設，并占據領先地位，將有助于保持競爭優勢，使企業的發展形成良性循環。

辦公自動化的實施應該考慮企業的實際情況，主要是企業的經濟實力。按照上述分析，第一類企業進行辦公自動化建設就需要較多投入，既要搭建企業Intranet網絡，又要開發辦公自動化系統，需要企業有較強的經濟實力才能完成；而對于第二、第三類企業，由于企業Intranet網絡已經存在，只是沒有或沒有好的辦公應用系統，所以只須投入相對網絡投資少得多的資金即可開發通用辦公自動化系統，產生較高的投資回報。即便一步到位開發綜合辦公自動化系統其投資也要比網絡投資少得多，而產生的經濟效益更高；對于第四類企業，由于其辦公自動化基礎好，只須較少的投資即可達到目前辦公自動化的最高水平。

那么，什么樣的企業適合使用辦公自動化(OA)系統?幾乎所有企業都適合使用辦公自動化(OA)系統，但不同企業使用的目的性會有所不同，具體是：

[1]信息化尚未入門的企業

由于沒有信息化應用基礎，先上辦公自動化(OA)，注OA有著近乎100%的成功率，有利于提高企業各級人員的基本素質與計算機方面的實際操作能力，有利于今后業務領域企業信息化工作的開展。

[2]信息化失敗或者嚴重缺乏信息化工作信心的企業

信息化失敗，特別是大型業務管理系統失敗，例如ERP，給企業方面的信心打擊是十分沉重的，為了重塑信心或者一開始就回避一下風險，選擇辦公自動化不失為一種選擇。

[3]缺少信息化資金準備的企業

信息化投入一般比較昂貴，在沒見到實際效果的時候，多數企業會猶豫不決。因此，對于謹慎型的企業或者資金不充裕的企業，先上辦公自動化(OA)，有利于企業逐步了解企業信息化及其作用，減少今后信息化工作的盲目性。

[4]已擁有業務管理系統且需要進一步改善行政辦公與內部信息交流環境的企業辦公自動化(OA)與業務管理系統互為補充，可以豐富并完善企業信息化工作的形式與內容。