第一篇：農商銀行年度反洗錢工作計劃

XXXX農商銀行年度反洗錢工作措施

為全面推行農商銀行反洗錢工作，堅決貫徹落實人行下發的反洗錢工作要求，以反洗錢法律法規、監管規定和規章制度為依據，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在XX農商行內發生案件，確保農商行業務穩定發展?，F將xx年工作措施匯報如下：

一、明確反洗錢工作職責。

為了明確反洗錢工作責任，總行成立了反洗錢工作委員會，由總行分管行長擔任主任委員，各條線部門經理擔任委員；支行成立反洗錢領導小組，由支行行長擔任領導小組組長，支行人員擔任小組其他成員。明確全行各層級員工在反洗錢工作中的責任，確保反洗錢工作責任落到實處。

二、強化內控制度，建立反洗錢獎懲激勵機制。

我行嚴格按照反洗錢有關法律法規的要求，建立健全反洗錢內控制度，將反洗錢工作落到實處。陸續下發了包括《XXXX農商銀行反洗錢內部控制制度》、《XXXX農商銀行反洗錢崗位職責規定》等17條規定，今年將進一步完善我行反洗錢內控制度，計劃增加《XXXX農商銀行反洗錢工作考核辦法》、《XXXX農商銀行反洗錢和反恐融資管理辦法》和《XXXX農商銀行反洗錢協助調查》，新的管理辦法下發后，將進一步完善我行反洗

錢工作的責任認定及獎懲措施，對今后反洗錢工作開展提供強有力的依據。

三、加強反洗錢隊伍建設。

XXXX農商行扎根于農村，主要服務對象是三農，反洗錢工作有一定的特殊性，我行在反洗錢隊伍建設中始終結合農村這個大前提，反洗錢報告員優選選擇業務熟練、溝通能力強、有責任心、辦事不麻煩的員工，通過平日的柜面業務能及時發現柜面的洗錢風險，同時結合XX省聯社二代反洗錢系統，將抓取的大額及可疑案例及時分析調查，確保做到每例必查，查必有果，將反洗錢工作落實到一線，切實將反洗錢工作與平日業務有機的結合，將反洗錢工作常態化。

四、加強反洗錢法規、政策和技能培訓工作。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的任務，隨著近年來的互聯網+的不斷發展，反洗錢工作也呈現多樣化、復雜化及網絡化。新的金融環境對反洗錢工作的開展提出了新的要求，若還是將目光定位于傳統業務的反洗錢風險點顯然已無法滿足新形勢下的反洗錢要求，故不斷學習反洗錢法律法規，不斷提升反洗錢報告員的技能，是迫在眉睫的工作。XXXX農商行嚴格按照人行規定，每季度組織反洗錢相關人員參與學習反洗錢制度和法律法規，支行反洗錢領導小組每季度也定期召開反洗錢知識學習，將反洗錢學習融入到平常工作中，確保一線員工的反洗錢

知識及技能能進一步提高，將我行反洗錢整體水平進一步提升。

五、切實做好反洗錢的宣傳工作。

按照人民銀行規定每年11月是反洗錢宣傳月，我行認真部署，將每年11月份定為反洗錢宣傳月，通過統一懸掛反洗錢橫幅、張貼宣傳標語、LED跑馬條、電視、微信平臺、單位網站等方式加強宣傳，每個基層社做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

六、開展定期或不定期、現場或非現場的稽核檢查。加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。反洗錢工作檢查采用現場檢查和非現場檢查相結合的方式，每年財務部聯合內部審計部對反洗錢開展集中審計，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。

XXXX農商行

xx年x月x日

第二篇：農商銀行反洗錢工作考核辦法

ⅩⅩ省農商銀行反洗錢工作考核辦法（試行）

第一章 總 則

第一條 為有效實施反洗錢法律法規，提升履行反洗錢責任和義務的自覺性，合理評價反洗錢管理工作，根據國家反洗錢法律法規和人民銀行反洗錢管理制度的相關要求，并結合ⅩⅩ省農村信用社實際，特制訂本辦法。

第二條 本辦法考核各市聯社、各辦事處，各縣級行社反洗錢工作考核辦法由各市聯社、辦事處自行制訂。

第三條 反洗錢工作考核以省聯社考核及外部檢查結果為考核依據，以“日常監測、現場檢查、定期通報、全年總評”為考核原則，采取現場和非現場相結合，以非現場為主的方式，考核結果納入對各市聯社、辦事處相關業務主管領導、部門負責人考核及評級當中。

第二章 考核內容及權重

第四條 對各市聯社、辦事處相關業務主管部門反洗錢工作的考核項目及權重為：基礎管理情況20％、報告質量50％、反洗錢檢查20％、宣傳與培訓10%。

具體項目包括：

（一）基礎管理情況： 1.反洗錢工作小組履職情況；

2.反洗錢崗位設置及人員管理情況； 3.指導轄內機構開展客戶盡職調查情況； 4.指導轄內機構開展客戶風險評價分類情況； 5.指導轄內機構賬戶資料及交易記錄保存情況； 6.省聯社反洗錢相關工作要求的落實情況。

（二）報告質量

1.大額和可疑交易報告報送情況； 2.反洗錢重點可疑交易報告報送情況； 3.非現場監管報表報送情況； 4.反洗錢簡報的報送情況；

（三）檢查開展情況

1.對轄內各縣級行社反洗錢工作開展情況進行檢查情況； 2.對檢查中發現問題的整改及落實情況。

（四）反洗錢宣傳與培訓情況； 1.反洗錢宣傳、培訓計劃 2.反洗錢宣傳與培訓的組織情況。

第五條 為了鼓勵各市聯社、辦事處積極、主動開展反洗錢工作，對下列情況但不限于酌情加分：

（一）轄內各縣級行社在反洗錢外部檢查中未發現問題的；

（二）積極開展反洗錢調查研究，反洗錢文章被公開刊物發表或有關部門刊發的；

（三）在省聯社或人民銀行舉辦的反洗錢知識競賽或考試中獲得前三名的；

（四）提供重要線索，使得洗錢案件得以偵破的。

第三章 考核依據及程序

第六條 對各市聯社、辦事處反洗錢工作的考核，由省聯社反洗錢辦公室每季度依據其日常履職情況進行非現場考核評價。省聯社反洗錢辦公室原則上每年至少牽頭組織一次反洗錢專項檢查，檢查覆蓋面應至少達到30%。

第七條 對各市聯社、辦事處的考核評價應在季度結束后10個工作日內完成?？己嗽u價結果定期予以通報。

第八條 各市聯社、辦事處相關業務主管部門和審計部門根據省聯社反洗錢有關規定，履行反洗錢檢查監督職責。檢查監督結果納入機構專業考核和審計評價當中，同時向省聯社反洗錢辦公室反饋。

第九條 對各縣級行社發生因違反反洗錢法律法規而受到總行和人民銀行通報處罰的情況，實行對該縣級行社考核一票否決，取消該縣級行社及相關業務主管部門各類評先參評資格。

第四章 責任追究

第十條 對發生符合《ⅩⅩ省農村信用社員工違規行為處理規定》的行為，對有關責任人進行相應處罰。

第十一條 對于發生因違反反洗錢法律法規或者未能有效履職反洗錢職責而受到人民銀行通報處罰的情況，依據干部履職問責有關規定，對相關任職干部進行履職問責。

第五章 附 則

第十二條 本辦法由省聯社會計部負責解釋。第十三條 本辦法自月1日起施行。附：ⅩⅩ省農村信用社反洗錢工作考評表

第三篇：景德鎮農商銀行反洗錢內部審計工作方案

景德鎮農商銀行反洗錢內部審計工作方案

第一章 總 則

第一條 為進一步貫徹落實風險為本的管理方法，促進全行有效履行反洗錢義務，提高反洗錢水平，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《江西省金融機構反洗錢內部審計工作指導意見》等有關反洗錢法律法規規章，并結合我行實際，特制定本工作方案。

第二條 本方案所稱反洗錢內部審計，是指本行審計部門根據有關法律、法規、規章及本行反洗錢工作的有關規定，對全行的反洗錢制度建設、執行情況和相關部門、崗位反洗錢工作履職情況進行的專門、獨立、客觀的監督和評價等活動。

第三條 景德鎮農商銀行稽核監察部為我行反洗錢內部審計部門。

第四條 景德鎮農商銀行反洗錢內部審計應遵循“獨立性、客觀性、風險為本”的原則。獨立性原則是指堅持機構或業務上的獨立性，由稽核監察部開展反洗錢內部審計，與反洗錢部門開展的反洗錢檢查相互獨立；客觀性原則是指應以事實為基礎，以反洗錢法律法規和規章為依據，實事求是地反映審計過程與結果；風險為本原則是指應以風險為導向開展反洗錢內部審計，將重要風險環節作為內部審計的重點。

第五條 反洗錢內部審計的目標是促進建立健全反洗錢內部控制制度和操作規程；評價本行反洗錢內部控制的健全性和有效性;促使全行各業務條線反洗錢工作有效開展并形成整體合力；逐步提高預防、監測洗錢風險的能力，從而降低經營風險、合規風險，增加銀行的價值。

第六條 稽核監察部每年至少應對總部及其分支機構開展1次反洗錢內部審計（稽核），每年不少于20%的審計面。

反洗錢內部審計應納入審計項目計劃，統籌安排。第七條 稽核監察部在開展反洗錢內部審計時，有權及時、全面了解本行反洗錢工作相關的經營管理信息，并就有關問題向審計對象和相關人員進行調查、質詢、取證。

第八條 內部審計人員應當遵守保密和回避制度，保守反洗錢內部審計工作中知悉的有關秘密，主動回避與個人存在利害沖突的審計項目。

第二章 審計方式和審計內容

第九條 內部審計以風險導向審計理念為基礎，采取現場審計形式開展反洗錢內部審計工作。

第十條 內部審計包括常規內部審計和特殊內部審計，審計方式為全面審計或專項審計。

常規審計是指為履行反洗錢職責，加強內部管理，提高反洗錢水平而開展的審計工作；

特殊審計是指人民銀行、省聯社對我行開展反洗錢檢查、現場走訪中發現問題較為嚴重或是我行涉及了洗錢案件時，而開展的內部審計工作；

全面審計是指對反洗錢審計內容進行全部審計的內部審計工作；

專項審計是指對反洗錢審計內容中的某一項或幾項執行情況進行的內部審計工作。

第十一條

反洗錢內部審計包括但不限于以下內容：

（一）反洗錢組織機構建設情況；

（二）反洗錢內控制度建設情況；

（三）反洗錢宣傳和培訓情況；

（四）客戶身份識別、持續識別情況；

（五）客戶洗錢風險等級劃分情況；

（六）客戶身份資料及交易記錄保存情況；

（七）大額和可疑交易報告情況；

（八）可疑交易人工識別情況；

（九）配合執法機構開展反洗錢調查以及協助涉嫌洗錢案件的偵查工作情況；

（十）報告非現場監管信息、接受人民銀行和省聯社現場檢查及后續整改和報告情況；

（十一）反洗錢工作領導小組成員部門的履職情況及內部考核情況；

（十二）其他重要事項。

第十二條 內部審計方法主要有談話（與負責人、反洗錢聯絡員或重要崗位員工）、查閱反洗錢檔案（反洗錢日志、反洗錢內控制度、客戶身份資料、大額及可疑交易記錄、非現場監管報表、反洗錢培訓宣傳記錄、會議紀要等等）、查閱客戶身份識別及重新識別記錄（傳票、客戶身份信息基本臺賬）、重點客戶資料抽查（交易量及資金量客戶排名考前的客戶）、進行反洗錢調查問卷（反洗錢業務考試）等。第十三條 稽核監察部可以根據有關法律、法規、規章及本行的有關規定，結合反洗錢工作的實際，創新審計方式方法，確定審計內容。

第三章 審計準備

第十四條 稽核監察部應了解和分析本級及下級機構反洗錢工作情況，根據風險導向確定內部審計對象。

第十五條 開展反洗錢內部審計應當立項，并制定工作方案，經有權人批準后組織實施。

第十六條 在反洗錢內部審計實施前應成立反洗錢內部審計組，成員包括組長、主審人和審計人員。根據實際情況，可在審計組下成立若干審計小組，每個審計小組成員不得少于2人。

第十七條 反洗錢內部審計組組長負責反洗錢內部審計的全面工作。職責如下：

（一）主持進場會談和離場會談；

（二）負責組織、實施審計工作；

（三）確認現場檢查結果；

（四）決定反洗錢內部審計中的其他重要事項。第十八條 主審人的職責如下：

（一）決定現場檢查進度；

（二）組織起草《現場檢查報告》和《現場檢查意見書》等檢查文書；

（三）管理被查單位提供的業務檔案和有關資料；

（四）決定現場審計組織和實施中的其他有關事項。

第十九條 審計人員按照分工具體實施反洗錢內部審計工作。

第二十條 審計部門開展反洗錢內部審計應制作《審計通知書》一式兩份，一份交由被審計單位，一份由稽核監察部留存。

第二十一條 審計組實施反洗錢內部審計前，應對審計組成員進行專項培訓，要求審計組成員掌握現場審計實施方案、現場審計要求和被查單位有關情況，遵守工作紀律等。

第四章 現場審計實施

第二十二條 審計組實施現場審計時，應向被審計單位出示《審計通知書》，按《審計通知書》確定的時間進駐被審計單位。

第二十三條 被審計單位應當積極配合審計組的工作，并提供有關材料和必要的工作條件。被審計單位應當對其提供材料的真實性負責。

第二十四條 審計組應與被審計單位舉行進場會談，會談由審計組組長主持。會談內容包括：

（一）審計組組長宣讀《審計通知書》，說明審計的目的、內容、時間安排以及對被審計單位配合審計工作的要求；

（二）聽取被審計單位的反洗錢工作介紹。

第二十五條 審計組調閱被審計單位憑證等資料應填制《審計調閱資料清單》一式兩份，一份交被審計單位，一份由審計組留存?，F場審計結束后，審計組應將調閱資料退回被審計單位，并由調閱人和收回人簽字確認。

第二十六條 在進行反洗錢內部審計時，每次審計的抽樣量不得低于2個月的業務量。

第二十七條 審計人員進行現場審計時，應對審計工作進行記錄，編制《工作底稿》。

審計人員應對所編制的《工作底稿》的真實性負責。第二十八條 審計組應就審計中發現的問題進行取證。取證材料包括被審計單位有關憑證、報表和反洗錢工作檔案等原件、復印件或照片。證據復印件應當加蓋被審計單位公章，被審計單位拒絕簽字或者蓋章的，審計人員應當在有關證據上注明原因并由審計組長簽字確認。

第二十九條 主審人應組織審計人員對有關審計內容進行復核、綜合分析，制作《事實確認書》，經審計組組長審核并簽字確認后送交被審計單位。

被審計單位應在規定時限內，以書面形式對《事實確認書》所述事實進行確認或提出異議。

被審計單位對《事實確認書》所述事實沒有異議的，應加蓋公章和主要負責人簽字確認；被審計單位有異議的，應提交說明材料及證據，審計組應予以核實。被審計單位超過時限未反饋意見的，不影響審計組根據證據對有關事實的認定。

第五章 審計處理

第三十條 審計組應當在核實審計事實并確認審計程序符合有關規定后，根據被審計單位的反饋意見，撰寫反洗錢內部審計報告。

第三十一條 稽核監察部應當將反洗錢內部審計報告及時向行領導或反洗錢領導小組報告，同時報送反洗錢部門；如開展的是反洗錢特殊內部審計，還應將審計報告于內部審計結束后15個工作日內報當地人民銀行。

第三十二條 在進行反洗錢內部審計中，認定被審計單位存在違反反洗錢有關法律法律和規章的，應當提出處罰依據、整改意見和處罰建議，要求被審計單位對存在問題在規定期限內進行整改。

第三十三條 稽核監察部有權對被審計單位或部門對反洗錢內部審計發現問題的整改落實情況進行檢查、監督。

第三十四條 稽核監察部應按照有關規定將審計中發現的涉嫌洗錢犯罪的線索報上級機構，并通報給相關主管部門，由主管部門負責處理。

第三十五條 反洗錢內部審計工作結束后，審計人員應將審計過程中的所有資料按照本行有關規定立卷歸檔，妥善保管。

第三十六條 稽核監察部應當在每結束前的10個工作日內將本反洗錢內部審計情況報告上級審計部門。

第七章 附 則

第三十七條 本方案所列審計文書的格式范本，由稽核監察部結合反洗錢審計工作的實際需要自行制定。

第三十八條 本方案由景德鎮農商銀行負責解釋。第三十九條

本方案自下文之日起執行。

第四篇：銀行反洗錢工作計劃

銀行反洗錢工作計劃

文章簡介：文章標題：2008年銀行信用社反洗錢工作計劃為了全面推進農村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在XX縣農村信用社系統內發生案件，確保信用社信用支付的穩定，銀行反洗錢工作計劃。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針…文章標題：2008年銀行信用社反洗錢工作計劃

為了全面推進農村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在XX縣農村信用社系統內發生案件，確保信用社信用支付的穩定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我縣農信社的實際情況，對2008反洗錢工作做出如下安排：

一、強化內控制度，建立反洗錢獎懲激勵機制。

按照反洗錢方面有關法律、法規，聯系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調動反洗錢工作的積極性，充分發揮員工自身的潛能。

二、完善組織架構，整合反洗錢管理部門。

為進一步理順反洗錢組織架構，逐步形成自上而下的統一管理體系，2008年XX縣農聯社擬按照省聯社有關文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設在監察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規部或財務會計部負責，并報有關部門備案。一是分管合規工作的聯社領導必須同時分管反洗錢工作;擬設立反洗錢報告員專崗，同時配備懂政策、懂法規、懂業務、懂管理的人員負責轄內的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業水平，工作計劃《銀行反洗錢工作計劃》。

三、加強反洗錢法規、政策和技能培訓工作。

聯社將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統轉自www.tmdps.cn一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，形成全轄聯動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。計劃在2008年5月份聯社將召開全轄農信社反洗錢工作會議暨業務培訓。會議內容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是農信社風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

四、切實做好反洗錢的宣傳工作。

每年11月是人民銀行規定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，每個基層社做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

五、開展定期或不定期、現場或非現場的稽核檢查。

加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在2008年1月份對各營業網點反洗錢工作情況進行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤;2008年4月份對轄內信用社部進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。

二OO七年十二月二十七日

《2008年銀行信用社反洗錢工作計劃》網，本站為所有正式會員免費提供文章查找幫助。歡迎閱讀2008年銀行信用社反洗錢工作計劃。

第五篇：銀行反洗錢工作計劃

銀行反洗錢工作計劃

篇一：XX銀行反洗錢工作計劃 XXXX農商行

xx反洗錢工作措施

為全面推行農商銀行反洗錢工作，堅決貫徹落實人行下發的反洗錢工作要求，以反洗錢法律法規、監管規定和規章制度為依據，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在XX農商行內發生案件，確保農商行業務穩定發展?，F將xx年工作措施匯報如下：

一、明確反洗錢工作職責。

為了明確反洗錢工作責任，總行成立了反洗錢工作委員會，由總行分管行長擔任主任委員，各條線部門經理擔任委員；支行成立反洗錢領導小組，由支行行長擔任領導小組組長，支行人員擔任小組其他成員。明確全行各層級員工在反洗錢工作中的責任，確保反洗錢工作責任落到實處。

二、強化內控制度，建立反洗錢獎懲激勵機制。

我行嚴格按照反洗錢有關法律法規的要求，建立健全反洗錢內控制度，將反洗錢工作落到實處。陸續下發了包括《XXXX農商銀行反洗錢內部控制制度》、《XXXX農商銀行反洗錢崗位職責規定》等17條規定，今年將進一步完善我行反洗錢內控制度，計劃增加《XXXX農商銀行反洗錢工作考核辦法》、《XXXX農商銀行反洗錢和反恐融資1/7 管理辦法》和《XXXX農商銀行反洗

錢協助調查》，新的管理辦法下發后，將進一步完善我行反洗錢工作的責任認定及獎懲措施，對今后反洗錢工作開展提供強有力的依據。

三、加強反洗錢隊伍建設。

XXXX農商行扎根于農村，主要服務對象是三農，反洗錢工作有一定的特殊性，我行在反洗錢隊伍建設中始終結合農村這個大前提，反洗錢報告員優選選擇業務熟練、溝通能力強、有責任心、辦事不麻煩的員工，通過平日的柜面業務能及時發現柜面的洗錢風險，同時結合XX省聯社二代反洗錢系統，將抓取的大額及可疑案例及時分析調查，確保做到每例必查，查必有果，將反洗錢工作落實到一線，切實將反洗錢工作與平日業務有機的結合，將反洗錢工作常態化。

四、加強反洗錢法規、政策和技能培訓工作。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的任務，隨著近年來的互聯網+的不斷發展，反洗錢工作也呈現多樣化、復雜化及網絡化。新的金融環境對反洗錢工作的開展提出了新的要求，若還是將目光定位于傳統業務的反洗錢風險點顯然已無法滿足新形勢下的反洗錢要求，故不斷學習反洗錢法律法規，不斷提升反洗錢報告員的技能，是迫在眉睫的工作。XXXX農商行嚴格按照人行規定，每季度組織反洗錢相關人員參與學習反洗錢制度和法律法規，支行反洗錢領導小組每季度也定期召開反洗錢知識學習，將反洗錢學習融入到平常工作中，確保一線員工的反洗錢知2/7 識及技能能進一步提高，將我行反洗錢整體水平進一步提升。

五、切實做好反洗錢的宣傳工作。

按照人民銀行規定每年11月是反洗錢宣傳月，我行認真部署，將每年11月份定為反洗錢宣傳月，通過統一懸掛反洗錢橫幅、張貼宣傳標語、LED跑馬條、電視、微信平臺、單位網站等方式加強宣傳，每個基層社做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

六、開展定期或不定期、現場或非現場的稽核檢查。加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。反洗錢工作檢查采用現場檢查和非現場檢查相結合的方式，每年財務部聯合內部審計部對反洗錢開展集中審計，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。

XXXX農商行 xx年x月x日

篇二：2013年反洗錢工作計劃 XX銀行支行

2013年反洗錢工作計劃

為進一步推進我支行反洗錢工作，確保反洗錢工作及措施能得到3/7 全面落實，遏制洗錢犯罪，維護金融秩序，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的內、外部環境，預防和杜絕洗錢案件在我支行發生。結合我支行的實際情況，對反洗錢工作做出如下安排：

一、認真落實反洗錢工作責任，成立反洗錢工作領導小組：為了明確反洗錢工作責任，做好我支行的反洗錢工作，確保此項工作落到實處，支行成立反洗錢工作領導小組，具體成員如下：

組長： 成員：

二、根據中國人民銀行的統一部署，適時開展反洗錢工作宣傳工作。

在反洗錢工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統一部署，按照人民銀行規定的時間集中搞好宣傳工作，發放宣傳資料，懸掛宣傳橫幅標語，張貼宣傳海報等。其次是對前來我支行辦理業務的單位和個人通過講解反洗錢工作案例等方式進行宣傳。

三、認真組織員工的反洗錢工作培訓，做好反洗錢工作報告和總結

根據人民銀行和總行的要求，在規定的時間內認真組織員工完成學習和培訓工作，讓員工懂得在工作中如何做好反洗錢工作，怎樣才能真正的把反洗錢工作制度落到實處。提高全體員工反洗錢工作水平和執行反洗錢工作法律法規的自覺性。對于反洗錢工作組織開展的情況，要及時總結經驗，加強交流,形成書面總結，上報總行。

四、加強檢查，加大責任追究力度，確保反洗錢工作落實到位

4/7 根據總行要求，定期或不定期開展日常工作檢查，結合網點自查、現場或非現場等多種形式進行，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍。對于檢查中發現沒有嚴格按照反洗錢法規制度，開展和執行的反洗錢工作的人員，將按照相關規定進行經濟和紀律處罰。

2013年1月30 日

篇三：2013年反洗錢工作計劃 2013年反洗錢工作計劃

為了預防和杜絕洗錢行為在我行發生，確保我行支付結算的穩定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現針對我行的實際情況，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統的對2013反洗錢工作做出如下安排：

一、完善反洗錢內控制度。

按照我行反洗錢內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監督。

二、監督大額及可疑數據的報送。

指導監督對公業務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數據進行數據補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關月報，季報。年報的報表。

三、學習及鞏固反洗錢法規、政策和技能培訓工作。將反洗錢業5/7 務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，宣傳良好局面。

四、嚴格執行反洗錢的宣傳工作。

今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。

強稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。

六、重視反洗錢工作，組織召開領導小組會議。

會議內容主要是總結、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和6/7 基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

花瓶子分社

二0一三年一月一日

7/7