第一篇：《融資性擔保公司管理暫行辦法》全文發展與協調

公

司訴 訟

理由

是什么？

《融資性擔保公司管理暫行辦法》全文

中國銀行業監督管理委員會、中華人民共和國國家發展和改革委員會、中華人民共和國工業和信息化部、中華人民共和國財政部、中華人民共和國商務部、中國人民銀行、國家工商行政管理總局令

2010年第3號

為加強對融資性擔保公司的監督管理，規范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業健康發展，依據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》等法律規定，中國銀行業監督管理委員會、中華人民共和國國家發展和改革委員會、中華人民共和國工業和信息化部、中華人民共和國財政部、中華人民共和國商務部、中國人民銀行、國家工商行政管理總局制定了《融資性擔保公司管理暫行辦法》，經國務院批準，現予公布。自公布之日起施行。

中國銀行業監督管理委員會主席劉明康

中華人民共和國國家發展和改革委員會主任張平

中華人民共和國工業和信息化部部長李毅中

中華人民共和國財政部部長謝旭人

中華人民共和國商務部部長陳德銘

中國人民銀行行長周小川

國家工商行政管理總局局長周伯華

二○一○年三月八日

融資性擔保公司管理暫行辦法

第一章總則

第一條為加強對融資性擔保公司的監督管理，規范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業健康發展，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》等法律規定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。

本辦法所稱融資性擔保公司是指依法設立，經營融資性擔保業務的有限責任公司和股份有限公司。

本辦法所稱監管部門是指省、自治區、直轄市人民政府確定的負責監督管理本轄區融資性擔保公司的部門。

第三條融資性擔保公司應當以安全性、流動性、收益性為經營原則，建立市場化運作的可持續審慎經營模式。

融資性擔保公司與企業、銀行業金融機構等客戶的業務往來，應當遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。

第四條融資性擔保公司依法開展業務，不受任何機關、單位和個人的干涉。

第五條融資性擔保公司開展業務，應當遵守法律、法規和本辦法的規定，不得損害國家利益和社會公共利益。

融資性擔保公司應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業務無關或有損客戶利益的活動。

第六條融資性擔保公司開展業務應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。

第七條融資性擔保公司由省、自治區、直轄市人民政府實施屬地管理。省、自治區、直轄市人民政府確定的監管部門具體負責本轄區融資性擔保公司的準入、退出、日常監管和風險處置，并向國務院建立的融資性擔保業務監管部際聯席會議報告工作。

第二章設立、變更和終止

第八條設立融資性擔保公司及其分支機構，應當經監管部門審查批準。

經批準設立的融資性擔保公司及其分支機構，由監管部門頒發經營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。

任何單位和個人未經監管部門批準不得經營融資性擔保業務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規另有規定的除外。

第九條設立融資性擔保公司，應當具備下列條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程。

(二)有具備持續出資能力的股東。

(三)有符合本辦法規定的注冊資本。

(四)有符合任職資格的董事、監事、高級管理人員和合格的從業人員。

(五)有健全的組織機構、內部控制和風險管理制度。

(六)有符合要求的營業場所。

(七)監管部門規定的其他審慎性條件。

董事、監事、高級管理人員和從業人員的資格管理辦法由融資性擔保業務監管部際聯席會議另行制定。

第十條監管部門根據當地實際情況規定融資性擔保公司注冊資本的最低限額，但不得低于人民幣500萬元。

注冊資本為實繳貨幣資本。

第十一條設立融資性擔保公司，應向監管部門提交下列文件、資料：

(一)申請書。應當載明擬設立的融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業務范圍等事項。

(二)可行性研究報告。

(三)章程草案。

(四)股東名冊及其出資額、股權結構。

(五)股東出資的驗資證明以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關資料。

(六)擬任董事、監事、高級管理人員的資格證明。

(七)經營發展戰略和規劃。

(八)營業場所證明材料。

(九)監管部門要求提交的其他文件、資料。

第十二條融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應當經監管部門審查批準：

(一)變更名稱。

(二)變更組織形式。

(三)變更注冊資本。

(四)變更公司住所。

(五)調整業務范圍。

(六)變更董事、監事和高級管理人員。

(七)變更持有5%以上股權的股東。

(八)分立或者合并。

(九)修改章程。

(十)監管部門規定的其他變更事項。

融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，經監管部門審查批準后，按規定向工商行政管理部門申請變更登記。

第十三條融資性擔保公司跨省、自治區、直轄市設立分支機構的，應當征得該融資性擔保公司所在地監管部門同意，并經擬設立分支機構所在地監管部門審查批準。

第十四條融資性擔保公司因分立、合并或出現公司章程規定的解散事由需要解散的，應當經監管部門審查批準，并憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。

第十五條融資性擔保公司有重大違法經營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監管部門予以撤銷。法律、行政法規另有規定的除外。

第十六條融資性擔保公司解散或被撤銷的，應當依法成立清算組進行清算，按照債務清償計劃及時償還有關債務。監管部門監督其清算過程。

擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產或從公司取得任何利益。

第十七條融資性擔保公司不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，應當依法實施破產。

第三章業務范圍

第十八條融資性擔保公司經監管部門批準，可以經營下列部分或全部融資性擔保業務：

(一)貸款擔保。

(二)票據承兌擔保。

(三)貿易融資擔保。

(四)項目融資擔保。

(五)信用證擔保。

(六)其他融資性擔保業務。

第十九條融資性擔保公司經監管部門批準，可以兼營下列部分或全部業務：

(一)訴訟保全擔保。

(二)投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務。

(三)與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。

(四)以自有資金進行投資。

(五)監管部門規定的其他業務。

第二篇：《融資性擔保公司管理暫行辦法》公布發展與協調

公

司訴 訟

理由

是什么？

《融資性擔保公司管理暫行辦法》公布

《融資性擔保公司管理暫行辦法》公布 一松一緊擔保業醞釀變局

本報訊(記者林艷騰)“我市擔保行業面臨兩種變化。”經國務院批準，《融資性擔保公司管理暫行辦法》(以下簡稱《辦法》)發布實施，我市擔保行業資深人士表示，《辦法》在從業門檻和投資范圍上進行明確的界定，可能引發擔保行業的新變革。

松 500萬元注冊資本“小菜一碟”

“500萬元最低注冊資金對泉州眾多擔保公司來說，真是‘小菜一碟’。”一家小型擔保公司負責人對記者說。早在2006年5月，銀監會下發的《關于銀行業金融機構與擔保機構開展合作風險提示的通知》就規定：“嚴格審查擔保機構的資質，明確規定擔保機構注冊資本金應在1億元人民幣以上，且必須是實繳資本。”這份文件出臺后，我市融資性擔保公司紛紛增資擴股，多數公司注冊資本都在1億元以上。

“1億元的確不容易，但是500萬元就輕松多了。”該負責人稱，估計全市現有各類型擔保機構200家，但是從事融資性擔保業務的機構卻只有十多家，融資性擔保市場極大，他計劃今年增資擴股到500萬元，爭取擴展融資性擔保業務。

500萬元的注冊資本門檻是否會造成融資性擔保公司變局，業內人士莫衷一是。“500萬元注冊資本的最低控制線是針對全國各地，適當照顧中西部地區的擔保行業水平。”市區一家融資性擔保公司負責人卻認為500萬元的設限不會根本改變擔保行業的現狀，因為《辦法》允許“各地監管部門根據當地實際情況規定融資性擔保公司注冊資本的最低限額”。即使是按500萬元的注冊資本，《辦法》規定，融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的10%，也即最大的單筆擔保額為50萬元，“對泉州中小企業來說，50萬元的融資額壓根不夠用。”

緊 20%凈資產投資“不解渴”

“對行業影響最大的當是《辦法》規定融資性擔保公司用于投資的總額不得高于凈資產的20%。”資深人士透露，我市多家從事融資性擔保公司都有如典當、拍賣等擔保以外的投資。他舉例稱，假設一家注冊資金1億元的融資性擔保公司，“投資一個項目，需要動用的資本往往要上千萬元，如果再投資其他項目，總額馬上超過20%的限制。因此，20%凈資產投資限制是對融資性擔保公司的束縛”。

“融資性擔保公司的收入薄、風險大。”該人士稱，僅靠傳統的擔保業務，擔保公司利潤率極薄。比如，按其所在擔保公司的收費計，一年期的融資擔保費率為2%，公司注冊資金為1億元，按泉州的實際情況看，許多擔保公司僅做到3倍于注冊資本的擔保業務，一年下來，擔保收入僅為600萬元，“扣除稅收、辦公成本、人員成本等，利潤只有幾十萬元。更何況，不可能每一筆擔保業務都沒有風險。”

全市現有925家年產值億元以上的企業，81家上市后備企業。“公司原計劃參與一家上市后備企業的股權投資可能要擱淺了。”某融資性擔保公司負責人遺憾地說，我市上市后備企業多，“上市融資，包括一部分產權交易等是融資性擔保公司發展的業務方向，今后20%凈資產用于投資讓擔保公司‘不解渴’。參與一家上市企業的融資，該擔保公司在兩三年間就根本沒有空間進行其他方面的投資了”。

第三篇：天津市融資性擔保公司管理暫行辦法發展與協調

公

司訴 訟

理由

是什么？

天津市融資性擔保公司管理暫行辦法

天津市人民政府關于印發天津市融資性擔保公司管理暫行辦法的通知

津政發[2010]35號

各區、縣人民政府，各委、局，各直屬單位：

現將《天津市融資性擔保公司管理暫行辦法》印發給你們，望遵照執行。

天津市人民政府

二〇一〇年九月十七日

天津市融資性擔保公司管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為加強對融資性擔保公司的監督管理，規范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業健康發展，依據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國合同法》及《融資性擔保公司管理暫行辦法》(2010年中國銀監會、國家發展改革委、工業和信息化

部、財政部、商務部、人民銀行、工商總局令第3號)，結合本市實際，制定本辦法。

第二條 在本市行政區域內融資性擔保公司的準入、退出、日常監管和風險處置適用本辦法。

第三條 天津市人民政府金融服務辦公室是本市融資性擔保公司的監督管理部門(以下簡稱監管部門)，會同有關部門研究制定促進全市融資性擔保行業發展的政策措施，根據《融資性擔保公司管理暫行辦法》和本辦法規定負責本市行政區域內融資性擔保公司的準入、退出、日常監管和風險處置。

第二章 股東資格

第四條 法人或自然人可以申請出資設立融資性擔保公司，并依據《中華人民共和國公司法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》和本辦法規定，履行股東職責，承擔相應義務。

第五條 出資設立融資性擔保公司的法人應治理結構完善、管理運營規范、財務制度健全、經營發展狀況健康穩定，并具備以下條件：

(一)依法登記注冊并存續;

(二)出資額與凈資產相匹配并且最近2年連續盈利;

(三)以自有資金出資且來源真實合法;

(四)無違法違規經營記錄;

(五)監管部門規定的其他條件。

第六條 出資設立融資性擔保公司的自然人應具備以下條件：

(一)具有完全民事行為能力;

(二)具有一定的經營風險識別能力和資金實力;

(三)以自有資金出資且來源真實合法;

(四)無違法犯罪和重大違規記錄;

(五)監管部門規定的其他條件。

第七條 融資性擔保公司的股權可依法轉讓，出資人所持股權自公司成立之日起1年內不得轉讓。

第三章 公司設立

第八條 在本市行政區域內設立融資性擔保公司或分支機構，應當經監管部門審查批準并核發《融資性擔保機構經營許可證》后，方可辦理工商注冊登記手續，注冊登記后方可開展業務。

第九條 《融資性擔保機構經營許可證》有效期為2年。融資性擔保公司應在《融資性擔保機構經營許可證》有效期滿前2個月內，向監管部門申請換領新證。

第十條 本市行政區域內任何單位和個人未經監管部門批準不得經營融資性擔保業務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣。法律、行政法規另有規定的除外。

第十一條 融資性擔保公司的注冊資本應不低于3000萬元，全部為實繳貨幣資本，并由出資人一次實繳。

第十二條 申請設立融資性擔保公司除滿足本辦法規定的最低注冊資本限額外，還應具備下列條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程;

(二)有具備持續出資能力的股東;

(三)有符合任職資格的董事、監事、高級管理人員和合格的從業人員;

(四)有健全的組織機構、內部控制和風險管理制度;

(五)有符合要求的營業場所;

(六)監管部門規定的其他審慎性條件。

第十三條 融資性擔保公司設立審批分為批準籌建和批準開業兩個階段。

第十四條 申請籌建融資性擔保公司應向監管部門提交以下材料：

(一)申請書，應當載明擬設立融資性擔保公司的名稱、注冊地及經營所在地、注冊資本和經營范圍、股權結構(出資人名冊、出資額及出資比例)等內容;

(二)可行性研究報告;

(三)經公證或律師見證的出資人協議書;

(四)章程草案;

(五)出資人基本情況(其中，出資人為法人的，須提供機構簡介、經年檢合格的登記證書復印件、具有相應資質的會計師事務所出具的近2年財務審計報告、人民銀行信用信息系統出具的機構信用報告;出資人為自然人的，須提供身份證復印件、戶籍所在地公安機關出具的無違法犯罪記錄證明、人民銀行信用信息系統出具的個人信用報告、專業信用評級機構出具的出資能力評估報告);

(六)擬任董事、監事、高級管理人員的相關材料(包括申請人或其授權簽字人簽署的擬任人員任職申請書、基本情況登記表、任職承諾書、戶籍所在地公安機關出具的無違法犯罪記錄證明、人民銀行信用信息系統出具的個人信用報告);

(七)工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書;

(八)監管部門規定的其他材料。

第十五條 批準籌建的融資性擔保公司申請開業應向監管部門提交以下材料：

(一)開業申請書;

(二)《融資性擔保機構經營許可證》申領書;

(三)股東會關于董事、監事、高級管理人員任職的決議;

(四)具有相應資質的會計師事務所出具的驗資報告;

(五)住所所有權或使用權證明材料;

(六)監管部門規定的其他材料。

第十六條 融資性擔保公司申請設立分支機構應具備以下條件：

(一)注冊資本不低于1億元;

(二)經營融資性擔保業務2年以上，并且最近2年連續盈利;

(三)無違法違規經營記錄;

(四)監管部門規定的其他條件。

第十七條 融資性擔保公司對單個分支機構需撥付不少于1000萬元的營運資金。撥付分支機構營運資金總額不得超過公司注冊資本的50%。

第十八條 本市行政區域內融資性擔保公司在外省市設立分支機構應征得監管部門同意，并提交以下材料：

(一)申請書，應當載明公司基本情況和擬設立分支機構的名稱、注冊地、負責人、營運資金數額、部門設置及人員基本情況等內容;

(二)可行性研究報告;

(三)公司章程;

(四)營業執照復印件;

(五)具有相應資質的會計師事務所出具的近2年財務審計報告;

(六)股東會或董事會關于設立分支機構和高級管理人員任職的決議;

(七)擬任分支機構獨立董事、首席風險官和首席合規官的任職申請書、基本情況登記表、任職承諾書、無違法犯罪記錄證明、個人信用記錄等;

(八)監管部門規定的其他材料。

第十九條 融資性擔保公司在本市行政區域內設立分支機構應經監管部門批準，并提交以下申請材料：

(一)申請書，應當載明公司基本情況和擬設立分支機構的名稱、注冊地、負責人、營運資金數額、部門設置及人員基本情況等內容;

(二)公司章程;

(三)營業執照復印件;

(四)股東會或董事會關于設立分支機構和高級管理人員任職的決議;

(五)擬任分支機構高級管理人員任職申請書、基本情況登記表、任職承諾書、無違法犯罪記錄證明、個人信用記錄;

(六)具有相應資質的會計師事務所出具的近2年財務審計報告;

(七)分支機構住所所有權或使用權證明材料;

(八)外省市融資性擔保公司在本市行政區域內設立分支機構還需提供所在地監管部門出具的同意函和核發的融資性擔保機構經營許可證復印件;

(九)監管部門規定的其他材料。

第二十條 監管部門自收到籌建融資性擔保公司或分支機構申請材料之日起30日內作出是否批準籌建的決定。

第二十一條 申請人應在批準籌建文件下達之日起60日內完成融資性擔保公司或分支機構開業前的各項籌備工作，并向監管部門報送開業申請書等。

第二十二條 監管部門自接到開業申請書20日內，對已批準籌建的融資性擔保公司或分支機構進行現場驗收。驗收合格的核發批準開業文件和《融資性擔保機構經營許可證》;不合格的下達限期整改通知。在整改期限內拒不改正或整改無效的，監管部門撤銷其籌建資格，批準籌建文件同時失效。

第二十三條 申請人在取得批準開業文件和《融資性擔保機構經營許可證》后30日內到工商行政管理部門申請登記注冊，領取企業營業執照。取得營業執照5日內報監管部門備案，并提交營業執照復印件。

第二十四條 融資性擔保公司申請開業前，董事、監事、高級管理人員及主要從業人員應參加監管部門或其授權機構組織的任前培訓或考核。

第四章 變更與終止

第二十五條 融資性擔保公司或分支機構有以下變更事項之一的，在辦理工商登記變更前須經監管部門批準：

(一)變更名稱;

(二)變更組織形式;

(三)變更注冊資本;

(四)變更住所;

(五)調整經營范圍;

(六)變更法定代表人、董事、監事、高級管理人員;

(七)變更持有5%以上股權的股東;

(八)分立或合并;

(九)修改章程;

(十)監管部門規定的其他變更事項。

第四篇：《融資性擔保公司管理暫行辦法》主要內容介紹發展與協調

公

司訴 訟

理由

是什么？

《融資性擔保公司管理暫行辦法》主要內容介紹

2010年3月8日，經國務院批準，中國銀監會、國家發展改革委、工業和信息化部、財政部、商務部、中國人民銀行和國家工商總局聯合公布《融資性擔保公司管理暫行辦法》(2010年第3號令，以下簡稱《辦法》)，自公布之日起施行。

一、《辦法》制定背景

融資性擔保是指擔保人與銀行業金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。

近年來，我國融資性擔保業為中小企業特別是小企業、微小企業提供融資服務和促進地方經濟發展的能力和作用日益增強，特別是在國際金融危機爆發后，擔保機構在緩解中小企業貸款難、促進中小企業發展等方面起到了重要作用，取得了較好的社會效益。但與此同時，擔保行業也暴露出相關法律法規和社會信用體系不健全、有效監管缺失、擔保機構運作不規范、內部管理松弛、風險識別和控制能力不強以及違法違規抽逃資本金、非法經營金融業務等問題。

為了進一步加強對融資性擔保業務的規范管理，防范化解融資性擔保業風險，促進融資性擔業健康發展，根據國務院辦公廳《關于進一步明確融資性擔保

業務監管職責的通知》(國辦發〔2009〕7號)的要求，銀監會、國家發展改革委、工業和信息化部、財政部、商務部、人民銀行和工商總局，在深入調研和反復論證的基礎上，于2009年12月，共同向國務院報送了《關于提請審批〈融資性擔保公司管理暫行辦法(送審稿)〉》。經國務院批準，2010年3月8日正式公布《辦法》。

二、《辦法》指導思想和原則

制定《辦法》的指導思想是，以科學發展觀為指導，結合當前融資性擔保業發展和監管實際，加強對融資性擔保機構的監督管理，防范化解融資性擔保風險，促進融資性擔保業務健康發展，為發揮擔保機構緩解中小企業貸款難擔保難作用創造必要的制度條件。為體現這一指導思想，《辦法》的起草確立了以下原則：一是緊密聯系實際。立足當前擔保業實際狀況，著重總結擔保行業發展的基本規律，體現規范管理和促進發展并重的理念。二是尊重市場規律。在具體監管指標設置上管住主要方面和突出風險點，重點對準入、經營規則、監管要求以及資本金管理、準備金管理、集中度控制、為關聯方擔保、信息披露等主要風險控制措施做出規定，對于其他問題則主要由地方監管部門根據市場實際情況，通過制定實施細則或另行制定具體辦法等進行規范。三是著力規范管理。對擔保機構違背基本經營規則的嚴重不規范不審慎行為進行規范整頓，凈化融資性擔保市場。

三、《辦法》基本框架和主要內容

《辦法》分為7章，共54條。

第一章總則，主要規定了制定《辦法》的目的與依據、經營原則、監管體制及相關釋義;第二章設立、變更和終止，重點確立了融資性擔保公司及其分支機構的設立審批制度與設立的條件;第三章業務范圍，規定了融資性擔保公司的業務范圍和禁止行為;第四章經營規則和風險控制，對內部控制制度、風險集中度管理、風險指標管理、準備金計提、為關聯方擔保的管理以及信息管理與信息披露等進行了重點規范，對公司治理、專業人員配備、財務制度、收費原則以及風險分擔等內容作出了原則性規定;第五章監督管理，對非現場監管、資本金監管、現場檢查和重大事項報告、突發事件響應、審計監督、行業自律以及征信管理等內容作出了相應的規定;第六章法律責任，在現行法律法規的限度內規定了監管部門、融資性擔保公司以及擅自經營融資性擔保業務的其他市場主體的法律責任;第七章附則，規定了《辦法》的適用范圍、制定相關辦法的授權、規范整頓等內容。

四、《辦法》規定的幾個重要問題

(一)《辦法》的適用范圍。《辦法》的規范對象主要是公司制融資性擔保機構，即依法設立，經營融資性擔保業務的有限責任公司和股份有限公司。公司制以外的融資性擔保機構參照本《辦法》的有關規定執行，具體實施辦法由省、自治區、直轄市人民政府另行制定。(第2條、第51條)

(二)融資性擔保公司的設立條件。一是有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程;二是有具備持續出資能力的股東;三是有符合本辦法規定的注冊資本;四是有符合任職資格的董事、監事以及高級管理人員與合格的從業人員;五是有

健全的組織機構、內部控制和風險管理制度;六是有符合要求的營業場所;七是監管部門規定的其他審慎性條件。(第9條)

(二)融資性擔保公司的最低注冊資本。根據《辦法》的規定，融資性擔保公司注冊資本的最低限額由各省、自治區、直轄市監管部門根據當地實際情況確定，但不得低于人民幣500萬元。(第10條)

(三)融資性擔保公司的業務范圍。經監管部門批準，融資性擔保公司可以經營以下部分或全部融資性擔保業務：貸款擔保;票據承兌擔保;貿易融資擔保;項目融資擔保;信用證擔保;其他融資性擔保業務。同時，經監管部門批準，融資性擔保公司可以兼營以下部分或全部業務：訴訟保全擔保;投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務;與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務;以自有資金進行投資;監管部門規定的其他業務。符合《辦法》中規定特殊條件的融資性擔保公司，可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發行擔保業務。

融資性擔保公司不得從事下列活動：吸收存款;發放貸款;受托發放貸款;受托投資;監管部門規定不得從事的其他活動。融資性擔保公司從事非法集資活動的，由有關部門依法予以查處。(第18條至第21條)

(四)融資性擔保業務的監管原則。一是融資性擔保公司應當以安全性、流動性、收益性為經營原則，并建立市場化運作的可持續審慎經營模式。二是對融資性擔保公司及其分支機構的市場準入、業務范圍實行前置行政許可，推行許可證管理制度。三是對融資性擔保機構的資本、放大倍數、撥備、公司治理、內部控

制、風險集中度、關聯交易、信息披露、高管及從業人員資格管理等方面實施審慎監管。(第3條、第8條)

(五)融資性擔保業務的監管體制。根據國辦發〔2009〕7號文件精神，國務院建立融資性擔保業務監管部際聯席會議制度。聯席會議由銀監會、國家發展改革委、工業和信息化部、財政部、商務部、人民銀行、國家工商總局、國務院法制辦組成，銀監會牽頭。聯席會議辦公室設在銀監會，承擔聯席會議日常工作。聯席會議負責研究制訂促進融資性擔保業務發展的政策措施，擬訂融資性擔保業務監督管理制度，協調相關部門共同解決融資性擔保業務監管中的重大問題，指導地方人民政府對融資性擔保業務進行監管和風險處置，辦理國務院交辦的其他事項。

融資性擔保公司實行省、自治區、直轄市人民政府屬地管理。省、自治區、直轄市人民政府確定的監管部門具體負責本轄區融資性擔保機構的準入、退出、日常監管和風險處置，并向部際聯席會議報告工作。(第7條)

第五篇：融資性擔保公司管理暫行辦法

安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法

《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》自公布之日（2010年6月2日）起施行，這是為了加強融資性擔保公司的監督管理，規范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業健康發展，依據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀監會等7部委2010年第3號令）等法律法規，結合安徽省實際情況而制定的。

安徽省人民政府辦公廳

關于印發安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法的通知

皖政辦[2010]34號

各市、縣人民政府，省政府各部門、各直屬機構：

《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》已經省政府同意，現予印發，請認真執行。

安徽省人民政府辦公廳

二○一○年六月二日

安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為加強融資性擔保公司的監督管理，規范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業健康發展，依據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀監會等7部委2010年第3號令）等法律

法規，結合安徽實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱融資性擔保，是指擔保人與銀行業金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定擔保責任的行為。

本辦法所稱融資性擔保公司是指依法設立，經營融資性擔保業務的有限責任公司和股份有限公司。

第三條 融資性擔保公司從事經營活動應以安全性、流動性、合法性、收益性為基本準則，建立市場化運作的可持續審慎經營模式。

融資性擔保公司與企業、銀行業金融機構等客戶的業務往來，應當遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。

第四條 融資性擔保公司依法開展業務，不受任何機關、單位和個人的干涉。

第五條 融資性擔保機構開展業務，應當遵守法律、法規和本辦法的規定，不得損害國家利益和社會公共利益。

融資性擔保公司應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業務無關或有損客戶利益的活動。

第六條 融資性擔保公司開展業務應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。

第七條 建立省融資性擔保業務監管聯席會議制度，聯席會議由省政府金融辦、省發展改革委、省經濟和信息化委、省財政廳、省公安廳、省工商局、省法制辦、人民銀行合肥中心支行、安徽銀監局組成，負責研究制訂全省融資性擔保業務發展政策和業務監管制度，建

立全省融資性擔保機構市場準入、關閉和退出機制，協調解決融資性擔保機構業務監管和發展中的重大問題。省政府金融辦為全省擔保行業主管部門和聯席會議牽頭單位，會同其他成員單位履行融資性擔保公司日常審批、監管職責，指導、督促市縣政府加強對融資性擔保公司的監管和風險控制。聯席會議各成員單位具體職責，由聯席會議根據《國務院辦公廳關于進一步明確融資性擔保業務監管職責的通知》（國辦發[2009]7號）確定。

第八條 各市、縣政府是轄區內融資性擔保公司監督管理和風險防范的第一責任人，要加強對本行政區域內融資性擔保公司的監管管理和風險防范。各市、縣政府金融辦（或政府指定部門）要牽頭做好本行政區域內融資性擔保公司的行業管理工作，建立日常監管和風險處置制度，承擔對融資性擔保公司日常監督管理和風險處置責任。各級財政部門要積極參與地方融資性擔保體系建設，加強融資性擔保公司的財務監管；對政府出資的融資性擔保機構要認真履行出資人責任，確保國有資產安全高效運作。

第二章 設立、變更和終止

第九條 設立融資性擔保公司及其分支機構，應當經行業主管部門審查批準，經批準設立的融資性擔保公司及其分支機構，由行業主管部門頒發經營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。

任何單位和個人未經行業主管部門批準不得經營融資性擔保業務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規另有規定的

除外。

第十條 融資性擔保公司名稱由行政區劃、字號、行業、組織形式等依次組成，其中行政區劃指省、市、縣行政區劃的名稱，組織形式為有限責任公司或股份有限公司。

第十一條 設立融資性擔保公司，應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程；

（二）有具備持續出資能力的股東；

（三）有符合本辦法規定的注冊資本；

（四）有符合任職資格的董事、監事和高級管理人員；

（五）有具備專業知識和從業經驗的工作人員；

（六）有健全的組織結構、內部控制和風險管理制度；

（七）有符合要求的營業場所；

（八）符合政府對融資性擔保業統籌規劃、合理布局的總體要求；

（九）省聯席會議及行業主管部門規定的其他條件。

第十二條 設立融資性擔保公司應當經過籌建和開業兩個階段。申請籌建和開業，按照《安徽省融資性擔保公司設立審批工作指引（試行）》有關規定執行。

第十三條 融資性擔保公司的注冊資本來源必須真實合法，全部為實繳貨幣資本，由發起人或出資人一次足額繳納。注冊資本的最低限額為人民幣500萬元。

第十四條 設立融資性擔保公司按注冊資本實行分級審批，其中，注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的融資性擔保公司

由省政府金融辦審批；注冊資本在人民幣5000萬元以下的由設區的市政府金融辦（或政府指定部門）審批，報省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時報省財政廳備案。

第十五條 申請融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員任職資格，應符合下列條件：

（一）董事、監事應具備與其履行職責相適應的知識、經驗及能力；

（二）董事長和高級管理人員應具備從事金融或經濟管理的職業經歷，掌握任職專業知識；

（三）董事、監事和高級管理人員沒有犯罪記錄和不良信用記錄。第十六條 融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員的任職資格由批準機關按照審批權限核準。

融資性擔保公司董事、監事、高級管理人員的資格管理，依照《安徽省融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員資格管理暫行辦法》執行。

第十七條 申請設立融資性擔保公司，應向行業主管部門提交下列文件、資料：

（一）申請書，應當載明擬設立融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業務范圍等事項；

（二）可行性研究報告；

（三）章程草案；

（四）股東名冊及其出資額、股權結構；

（五）股東出資的驗資證明以及持有注冊資本的5%以上股東的資信證明和有關資料；

（六）擬任董事、監事、高級管理人員的資格證明；

（七）經營發展戰略和規劃；

（八）營業場所證明材料；

（九）省聯席會議及行業主管部門要求提交的其他文件、資料。第十八條 融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應當經主管部門審查批準：

（一）變更名稱；

（二）變更組織形式；

（三）變更注冊資本；

（四）變更公司住所；

（五）調整業務范圍；

（六）變更董事、監事、高級管理人員；

（七）變更持有5%以上股權的股東；

（八）分立或者合并；

（九）修改章程；

（十）省政府金融辦規定的其他變更事項。

融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，經行業主管部門審查批準后，按規定向工商行政管理部門申請變更登記。

以上變更，屬注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的融資性擔保公司，由設區的市政府金融辦（或市政府指定部門）初

審后報省政府金融辦批準；注冊資本在人民幣5000萬元以下的，由設區的市政府金融辦（或市政府指定部門）批準后于10個工作日內報省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時報省財政廳備案。

第十九條 融資性擔保公司到省外設立分支機構的，應當征得省行業主管部門同意，并經擬設立分支機構所在地監管部門審查批準。

第二十條 融資性擔保公司因分立、合并或出現公司章程規定解散事由需要解散的，應當經所在地政府行業主管部門審查批準，報省政府金融辦備案。融資性擔保公司應憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。

第二十一條 融資性擔保公司合并的，應在合并決議批準之日起10日內通知債權人。合并各方的債權、債務應當由合并后存續或新設的機構承繼。

第二十二條 融資性擔保公司分立，其財產作相應的分割，并應當自分立決議做出之日起10日內通知債權人。分立前的債務由分立后的機構承擔連帶責任，在分立前與債權人就債務清償達成書面協議另有約定的除外。

第二十三條 融資性擔保公司有重大違法經營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由行業主管部門予以撤銷，法律、行政法規另有規定的除外。

第二十四條 融資性擔保公司因以下原因解散：

（一）章程規定的解散事由出現；

（二）股東大會決議解散；

（三）因合并或者分立需要解散；

（四）依法被吊銷營業執照或者被撤銷。

因第一項、第二項、第四項原因解散的，應當在解散事由出現之日起10日內由股東會（股東大會）推舉成員組成清算組，按照債務清償計劃及時償還有關債務。逾期不能組成清算組的，股東、債權人可以向人民法院申請指定股東組成清算組進行清算。清算組自成立之日起接管融資性擔保公司，負責處理與清算有關未了結業務，清理財產和債權、債務，分配清償債務后的剩余財產，代表融資性擔保公司參與訴訟、仲裁或者其他法律事宜，擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產或從公司取得任何利益，行業主管部門監督其清算過程。

第二十五條 融資性擔保公司不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，應當依法實施破產。

第三章 業務范圍

第二十六條 融資性擔保公司可以經營下列部分或全部擔保業務：

（一）貸款擔保；

（二）票據承兌擔保；

（三）貿易融資擔保；

（四）項目融資擔保；

（五）信用證擔保；

（六）其他融資性擔保業務。

第二十七條 融資性擔保公司可以兼營下列部分或全部業務：

（一）訴訟保全擔保；

（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務；

（三）與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務；

（四）以自有資金進行投資；

（五）省政府金融辦規定的其他業務。

第二十八條 融資性擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發行擔保業務，但應同時符合下列條件：

（一）近兩年無違法、違規不良記錄；

（二）省政府金融辦規定的其他審慎性條件。

從事再擔保業務的融資性擔保公司除需要滿足前款規定的條件外，注冊資本應當不低于人民幣1億元，并連續營業兩年以上。

第二十九條 融資性擔保公司不得從事下列活動：

（一）吸收存款；

（二）發放貸款；

（三）受托發放貸款；

（四）受托投資；

（五）省聯席會議及行業主管部門規定不得從事的其他活動。融資性擔保公司從事非法集資活動的，由有關部門依法予以查處。

第四章 股東資格、股權設置和組織機構

第三十條 境內企業法人和經濟組織投資入股融資性擔保公司，應符合以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；

（二）財務狀況良好，入股上一盈利；

（三）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（四）公司治理良好，內部控制健全有效；

（五）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（六）有較強的經營管理能力和資金實力；

（七）擬入股的企業法人屬于原企業改制的，原企業經營業績可以延續作為新企業的經營業績計算；

（八）省聯席會議及行業主管部門規定的其他條件。

第三十一條 境內自然人投資入股融資性擔保公司，應符合以下條件：

（一）有完全民事行為能力；

（二）有良好的社會聲譽和誠信記錄；

（三）入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（四）省聯席會議及行業主管部門規定的其他條件。

第三十二條 融資性擔保公司的股權和組織機構設置按照《中華人民共和國公司法》有關規定執行。

第三十三條 融資性擔保公司的股份可依法轉讓、繼承和贈與。

但發起人或出資人持有的股份自融資性擔保公司成立之日起2年內不得轉讓或質押；融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員持有的股份，在任職期間內不得轉讓或質押。

第三十四條 融資性擔保公司應建立有效的監督制衡機制。不設立董事會的，應由利益相關者組成的監督部門（崗位）或利益相關者派駐的專職人員行使監督檢查職責。

第三十五條 融資性擔保公司董事會或監督管理部門（崗位）應對總經理或其經營負責人實施專項審計。審計結果應向董事會、股東會或股東大會報告，并報所在地行業主管部門備案。主要負責人離任時，須進行離任審計。

第三十六條 融資性擔保公司董事和高級管理人員對融資性擔保公司負有忠實義務和勤勉義務。

融資性擔保公司董事及其高級管理人員違反法律、法規或融資性擔保公司章程，超出董事會或執行董事授權范圍做出決策，致使融資性擔保公司形成嚴重損失的，應當承擔賠償責任。

第三十七條 融資性擔保公司董事會和經營管理層可根據需要設置不同的專業委員會，提高決策管理水平。

第五章 經營規則和風險控制

第三十八條 融資性擔保公司應當依法建立健全治理結構，完善議事規則、決策程序和內審制度，保持機構治理的有效性。跨省、自治區、直轄市設立分支機構的融資性擔保公司，應當設兩名以上的獨立董事。

第三十九條 融資性擔保公司應當建立符合審慎經營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發事件應急機制，并制定嚴格規范的業務操作規程，加強對擔保項目的風險評估和管理。

第四十條 融資性擔保公司應當配備或聘請經濟、金融、法律、技術等方面具有相關資格的專業人才。

跨省、自治區、直轄市設立分支機構的融資性擔保公司，應當設立首席合規官和首席風險官。首席合規官、首席風險官應當由取得律師或注冊會計師等相關資格，并具有融資性擔保或金融從業經驗的人員擔任。

第四十一條 融資性擔保公司應當按照金融企業財務規則和企業會計準則等的要求，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映企業的財務狀況、經營成果和現金流量。

第四十二條 融資性擔保公司收取的擔保費，可根據擔保項目的風險程度，由融資性擔保公司與被擔保人自主協商確定，但不得違反國家有關規定。

第四十三條 融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的10%，對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的15%，對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任余額不得超過凈資產的30%。

第四十四條 融資性擔保公司的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產的10倍。

第四十五條 融資性擔保公司以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品，以及不存在利益沖突且不高于凈資產20%的其他投資。

第四十六條 融資性擔保公司應當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金，擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實行差額提取。差額提取辦法和擔保賠償準備金的使用管理辦法另行制定。

各級政府金融辦（或政府指定部門）可以根據融資性擔保公司責任風險狀況和審慎監管的需要，提出調高擔保賠償準備金比例的要求。

融資性擔保公司應當對擔保責任實行風險分類管理，準確計量擔保責任風險。

第四十七條 融資性擔保公司要建立發起人和股東承諾制度。發起人向批準機關出具承諾書。公司股東與融資性擔保公司簽訂承諾書，承諾自覺遵守公司章程。

第四十八條 融資性擔保公司與債權人應當按照協商一致的原則建立業務關系，并在合同中明確約定風險承擔的方式。鼓勵銀行業金融機構與融資性擔保公司對貸款擔保風險實行比例分擔。

第四十九條 融資性擔保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。

第五十條 融資性擔保公司辦理融資性擔保業務，應當與被擔保

人約定在擔保期間可持續獲得相關信息，并有權對相關情況進行核實。

第五十一條 融資性擔保公司與債權人應當建立擔保期間被擔保人相關信息的交換機制，加強對被擔保人的信用輔導和監督，共同維護雙方的合法權益。

第五十二條 融資性擔保公司應當按照主管部門的規定，將公司治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資本金構成及運用情況、擔保業務總體情況等信息告知相關債權人。

第六章 監督管理

第五十三條 各級政府金融辦（或政府指定部門）應當建立健全轄內融資性擔保公司信息資料收集、整理、統計分析制度和監管記分制度，對經營及風險狀況進行持續監測。

各設區的市政府金融辦（或政府指定部門）應當于每年5月底前完成所監管融資性擔保公司上一機構概要報告。

第五十四條 融資性擔保公司應當按照規定向當地政府金融辦（或政府指定部門）報送經營報告、財務會計報告、合法合規報告等文件和資料。提交各類文件和資料，應當真實、準確、完整。

第五十五條 融資性擔保公司應當按季度向當地政府金融辦（或政府指定部門）報告資本金運用情況。

各級政府金融辦（或政府指定部門）應當根據審慎監管的需要，適時提出融資性擔保公司的資本質量和資本充足率要求。

第五十六條 各級政府金融辦（或政府指定部門）根據監管需要，有權要求融資性擔保公司提供專項資料，或約見其董事、監事和高級管理人員進行監管談話，要求就有關情況進行說明或必要的整改。

各級政府金融辦（或政府指定部門）認為必要時，可以向債權人通報所監管有關融資性擔保公司的違規或風險情況。

第五十七條 各級政府金融辦（或指定部門）根據監管需要，可以對融資性擔保公司進行現場檢查，融資性擔保公司應當予以配合，并按照主管部門的要求提供有關文件、資料。

現場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保公司出示檢查通知書和相關證件。

第五十八條 融資性擔保公司發生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產5%以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監事或高級管理人員涉及嚴重違法、違規等重大事件時，應當立即采取應急措施并向當地主管部門報告。

第五十九條 融資性擔保公司應當及時向當地政府金融辦（或政府指定部門）報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。

第六十條 融資性擔保公司應當聘請社會中介機構進行審計，并將審計報告及時報送主管部門。

第六十一條 各級政府金融辦（或政府指定部門）應當會同有關部門建立融資性擔保行業突發事件的發現、報告和處置制度，制定融資性擔保行業突發事件處置預案，明確處置機構及其職責、處置措施和處置程序，及時有效處置融資性擔保行業突發事件。

第六十二條 各設區的市政府金融辦（或政府指定部門）應當于

每年年末全面分析評估本轄區融資性擔保行業發展和監管情況，并于每年1月底前向省融資性擔保業務監管聯席會議辦公室和市人民政府報告本轄區上一融資性擔保行業發展情況和監管情況。

各設區的市政府金融辦（或政府指定部門）應當及時向省融資性擔保業務監管聯席會議辦公室和市人民政府報告本轄區融資性擔保行業重大風險事件和處置情況。

第六十三條 各級政府金融辦（或政府指定部門）應積極組織開展融資性擔保公司的信息咨詢、經驗交流、業務培訓、權益保護、行業自律和對外交流等工作，切實推進融資性擔保公司加強自身建設和文化建設，促進融資性擔保業持續健康發展。

第六十四條 融資性擔保行業建立行業自律組織，履行自律、維權、服務等職責。全省融資性擔保業自律組織接受省融資性擔保業務監管聯席會議和行業主管部門的指導。

第六十五條 省政府金融辦應會同人民銀行合肥中心支行等有關單位建立健全融資性擔保公司的信用評級制度，積極引導融資性擔保公司參加外部信用評級，并向社會公布評級結果。人民銀行合肥中心支行應將融資性擔保公司有關信息納入征信管理體系，并為融資性擔保公司查詢相關信息提供服務。

第七章 法律責任

第六十六條 各級政府金融辦（或政府指定部門）和相關監管部門從事監督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）違反規定審批融資性擔保公司的設立、變更、終止以及業務范圍的；

（二）違反規定對融資性擔保公司進行現場檢查的；

（三）未依照本辦法第六十二條規定報告重大風險事件和處置情況的；

（四）違反法律法規及本辦法規定的其他行為。

第六十七條 融資性擔保公司違反有關法律、法規、規章的，按照有關法律、法規、規章的規定予以處罰。

第六十八條 違法本辦法第九條規定，擅自經營融資性擔保業務的，由有關部門依法予以取締。

第八章 附則

第六十九條 公司制以外的融資性擔保公司從事融資性擔保業務參照本辦法的有關規定執行，具體辦法另行制定。

外商投資的融資性擔保公司適用本辦法，法律、行政法規另規定的，依照其規定。

融資性再擔保機構管理辦法另行制定。

第七十條 本辦法實施前已設立的融資性擔保公司不符合本辦法規定的，應當在2011年3月31日前達到本辦法規定的要求。具體規范整頓方案由省融資性擔保業務監管聯席會議制定。

第七十一條 本辦法自公布之日起施行。

安徽省融資性擔保公司設立審批工作指引（試行）

安徽省人民政府金融工作辦公室關于印發安徽省融資性擔保公司設立審批工作指引（試行）的通知

皖金〔2010〕12號

各市政府金融辦，有關融資性擔保公司監管部門：

根據《安徽省人民政府辦公廳關于印發安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法的通知》（皖政辦〔2010〕34號）精神，現將《安徽省融資性擔保公司設立審批工作指引（試行）》印發給你們，請遵照執行。

二○一○年六月二十日

安徽省融資性擔保公司設立審批工作指引（試行）

為切實加強對融資性擔保公司監督管理，保證融資性擔保公司設立合法、運作規范、監管有效，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀監會等7部委2010年第3號令）、《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（皖政辦﹝2010﹞34號）等法律法規，特制定本指引。

一、組建工作要點

（一）申請籌建的主要工作。

1．全體發起人（出資人）簽訂協議書，確定擬組建融資性擔保

公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確發起人（出資人）的權利和義務。

2．召開發起人大會（出資人會議），按照法定程序審議通過出資設立融資性擔保公司、成立籌建工作小組并授權籌建工作小組履行組建工作職責的有關決議。

3．制定籌建方案。籌建工作小組應對擬設融資性擔保公司進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4．預先核準名稱。籌建工作小組應向有名稱核準管轄權的工商行政管理部門提交企業名稱預先核準申請書。

5．向所在地政府（市級或縣級）或主管部門申請取得風險處置責任承諾書。

6．籌建審批

①按照注冊資本審批權限實行分級審批，其中，注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的，由市政府金融辦（或政府指定部門）初審后報省政府金融辦審批；注冊資本在人民幣5000萬以下的，向市政府金融辦（或政府指定部門）申請籌建，由市政府金融辦（或政府指定部門）審批，并報省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時報省財政廳備案。

②審批機關自收到完整申請材料之日起按規定程序在2個月內作出批準或者不予批準籌建的書面決定。

③籌建工作組自收到同意籌建批復文件之日起，應在3個月內完成籌建工作，在規定的期限內完不成籌建工作的，有正當理由的，經

批準，籌建期可以延長3個月。在延長期內仍未完成籌建工作的，原批準籌建文件自動失效。

（二）申請開業的主要工作。

1．驗資。發起人（出資人）認繳全部出資額后，籌建工作小組聘請中介機構進行驗資，出具驗資報告。

2．籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當地政府金融辦(或政府指定部門)進行溝通。

3．起草公司章程草案及有關各項規章制度。籌建工作小組應按照政府的要求和實際情況起草融資性擔保公司章程草案及財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等各項管理制度。

4．召開創立大會（股東會）、董事會等有關會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內部管理機構設置、主要管理制度等議案。

5．開業審批

①按照注冊資本審批權限實行分級審批，其中，注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的，由市政府金融辦（或政府指定部門）初審后報省政府金融辦審批；注冊資本在人民幣5000萬以下的，向市政府金融辦（或政府指定部門）申請開業，由市政府金融辦（或政府指定部門）審批，并報省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時報省財政廳備案。

②審批機關自收到完整申請材料之日起按規定程序在2個月內作出批準或者不予批準開業的書面決定。

③審批機關批準開業的，應向融資性擔保公司頒發經營許可證。④籌建工作小組在收到核準開業的批復文件和取得經營許可證后，應在10個工作日之內到當地工商行政管理部門辦理登記，領取營業執照。在營業執照、憑證、印章、牌匾等所有工作準備就緒后依照有關規定開業。未到工商行政管理部門辦理登記、領取營業執照的，不得辦理各項業務。

⑤籌建工作小組應在收到批復開業文件和取得經營許可證后，應在10個工作日內向當地公安機關、銀監會派出機構和人民銀行分支機構報送批復開業文件和經營許可證復印件。

（三）申請材料報送程序及格式要求。

1．籌建工作小組是組建融資性擔保公司申請人。籌建申請書、開業申請書主送所在地人民政府，由所在地政府金融辦（或政府指定部門）受理及初審。

2．申請材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面和側面應標有“關于申請籌建ⅩⅩ擔保公司的材料”或“關于ⅩⅩ擔保公司開業申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。

3．申請材料內容參照《安徽省融資性擔保公司設立申請材料目錄》等有關規定。

4．申請材料一式4份，其中報送省政府金融辦2份。涉及政府

出資的，另行報省財政廳1份備案。

二、有關事項說明

（一）主要發起人。

設立融資性擔保公司股東需符合規定。有限責任公司應由50個以下股東出資設立；股份有限公司應有2人以上200以下發起人，其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。融資性擔保公司的注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發起人一次足額繳納。

（二）籌建工作小組及其組成。

籌建工作小組由作為主要發起人（出資人）商其他發起人（出資人）成立；其成員組成及職責須經發起人大會（出資人會議）審議通過。

（三）設立方式。

融資性擔保公司按照《中華人民共和國公司法》的相關規定設立，其中采用股份有限公司形式的融資性擔保公司以發起方式設立。

（四）公司治理。

融資性擔保公司應按照因地制宜、運行科學、治理有效的原則，建立和設置公司組織架構。

融資性擔保公司要科學設置業務流程和管理流程，精簡設置職能部門，確保機構高效、安全、穩健運行。

（五）從業資格。

對融資性擔保公司負責人進行必要的任職資格審查，相關人員應

具有從事金融或經濟管理的職業經歷，具備一定的銀行金融知識，沒有犯罪記錄和不良信用記錄。

三、有關審核要點

各市、縣人民政府及金融辦(或政府指定部門)要切實加強對融資性擔保公司組建工作的政策指導，嚴格按照融資性擔保公司設立標準和程序，受理籌建及開業申請材料，并對以下內容進行重點審核：

（一）籌建申請材料。

1．申報材料齊全，格式符合要求。

2．組建對象符合規定條件，可行性報告論證充分。3．履行的法律手續合法有效，決議內容齊全。4．發起人（出資人）符合規定的條件。5．對籌建工作小組的委托授權合法有效。

6．籌建工作方案中關于股本結構、公司治理、內部控制制度等內容符合監管要求，組建方案切實可行。

7．業務發展規劃周密詳實，有明確的服務目標和手段，金融服務能夠覆蓋適當地域和人群。

（二）開業申請材料。

1．申請材料齊全，格式符合要求。

2．有關會議審議通過各項決議程序完備、內容合法合規。3．公司章程草案合法合規，內容完備可行。4．擬任職董事和高級管理人員符合任職資格條件。5．股東符合規定的條件，股本結構符合監管規定。

6．驗資報告符合法律規定，約定的審計內容完備，驗資機構資質合法。

7．公司治理合理，組織架構清晰，內控制度健全，高管人員配備合理。

8．有相應的專業從業人員。

9．營業場所所有權或使用權的證明以及安全、消防設施合格證明材料齊備。

附件：《安徽省融資性擔保公司設立申請材料目錄》

安徽省融資性擔保公司設立申報材料目錄

一、籌建申請材料

（一）籌建申請書。內容應載明擬設立機構名稱、住所、機構性質、組織形式、擬注冊資本、業務范圍，發起人（或出資人）基本情況及出資比例，是否符合設立融資性擔保公司的條件。

（二）所在地政府或主管部門以正式文件形式出具的風險處置責任承諾書。

（三）可行性報告。內容包括當地經濟金融發展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業務發展計劃。

（四）籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織，擬設立機構的注冊資本、股本結構、公司治理架構、董事及高級管理人員配備數量、部門設置和從業人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和

時間安排等。

（五）發起人（出資人）協議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱、住所、業務范圍、注冊資本、股本結構、發起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發起人（出資人）權利和義務、主動聲明關聯入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發起人、出資人在本公司的投票權受到限制）和附件。全體發起人（出資人）應在協議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

附件包括：

1．發起人（出資人）名錄，包括發起人（出資人）名稱、企業法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

2．自然人發起人（出資人）名錄，包括發起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

3．企業法人的有權機構同意向融資性擔保公司出資入股的決議及其企業法人營業執照復印件或其他有效證明文件。

4．企業法人關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯企業向融資性擔保公司入股情況、關聯企業向境內其他金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業法人提供上述資料真實性的書面聲明。

5．發起人（出資人）基本情況及最近兩年經審計的會計報告。6．境內金融機構作為發起人（出資人），應提供其注冊地監督管理機構出具的書面意見。

7．發起人承諾書。內容包括：自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權利和義務、不抽逃資金、不非法開展金融業務、不非法集資等。

（六）發起人大會（出資人會議）同意出資設立融資性擔保公司以及成立籌建工作小組并授權其履行組建工作職責的決議。

（七）籌建工作小組成員名單及簡歷。

（八）加蓋籌建工作小組印章的《企業名稱預先核準通知書》復印件。

（九）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

（十）籌備工作委托書。

（十一）發起人（出資人）身份證復印件。

（十二）股東簡歷。

（十三）公安部門對主發起人出具的無犯罪記錄證明。

（十四）主發起人家庭財產情況說明。

（十五）股東信用記錄證明。

（十六）省政府金融辦規定的其他文件。

二、開業申請材料

（一）開業申請書。內容包括擬開業機構名稱、住所、注冊資本、股本結構、業務范圍，章程制定，擬任高級管理人員情況，經營方針及計劃，主要管理制度，營業場所安全防范設施是否符合開業條件，以及其他需要說明的情況。

（二）擬任職董事、監事、董事長、副董事長和高級管理人員情況說明。內容包括：個人簡歷、身份證、專業技術職稱和國家認可的學歷證明材料復印件、籌建工作組對擬任人的品行、業務能力、管理能力、工作業績等方面的綜合鑒定、個人承諾書（對是否有大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職等進行承諾）。

（三）籌建工作報告。內容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業要求等。

（四）融資性擔保公司的章程草案（應載明：公司業務范圍，議事規則、決策程序、內審制度、評估制度、事后追究和處置制度、風險預警機制、突發應急機制等內部控制和風險管理制度）

（五）法定驗資機構出具的驗資證明，應詳細說明股東資格情況。

（六）監督機構（崗位）的設置情況及人員簡歷。

（七）有權機構審議通過以下有關事項的決議： 1．籌建工作報告。2．章程草案。

3．有關組織機構的議事規則。4．選舉董事。5．選舉董事長。6．聘任高級管理人員。

7．部門設置、職責及主要管理制度。

各項決議應標明決議編號。創立大會（股東大會）審議通過的決議應如實記錄實到人員所持表決權占全部表決權的比例以及通過決

議的贊成、反對、棄權表決權數及比例，由監票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事（理事）、監事的決議應注明當選人的贊成、反對和棄權的表決權數及比例，董事會決議應由全體董事簽名，監事會決議應由全體監事簽名。

（八）公司治理和主要管理制度，內容包括有關組織機構的議事規則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等制度。

（九）職能部門設置、職責及主要負責人名單。

（十）從業人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等）。

（十一）組織結構圖。

（十二）發展規劃。未來業務發展規劃、財務發展計劃及風險管理計劃。

（十三）營業場所所有權或使用權的證明材料。

（十四）公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

（十五）籌建批復或延期籌建批復的復印件。

（十六）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

（十七）省政府金融辦規定的其他文件。

印花稅稅目表

一、購銷合同

0.3‰

二、加工承攬合同

0.5‰

三、建設工程勘察、設計合同

0.5‰

四、建筑、安裝工程承包合同

五、財產租賃合同

六、貨物運輸合同

七、倉儲、保管合同

八、借款合同

九、財產保險合同

十、技術合同

十一、產權轉移書據

十二、營業帳簿

1.記載資金的帳簿

2.其他帳簿

十三、權利、許可證照

十四、股票交易

0.3‰

1‰

0.5‰

1‰

0.05‰

1‰

0.3‰

0.5‰

0.5‰ 每件5元每件5元

3‰