第一篇：法律、法規、規章、規范性文件區別

1.法律

法律有廣義、狹義兩種理解。廣義上講，法律泛指一切規范性文件；狹義上講，僅指全國人大及其常委會制定的規范性文件。在與法規等一起談時，法律是指狹義上的法律。

經過擁有國家立法權的全國人民代表大會和全國人民代表大會常務委員會通過后，由國家主席簽署主席令予以公布。因而，法律的級別是最高的。一般均以“法”字配稱，如《刑法》、《民法》、《婚姻法》、《食品安全法》等。

2.法規：

包括行政法規和地方性法規

行政法規：由國務院根據憲法和法律制定，并由國務院總理簽署國務院令公布。如《中華人民共和國食品安全法實施條例》、《中華人民共和**嬰保健法實施辦法》、《國務院關于加強食品等產品安全監督管理的特別規定》等

地方性法規由省、自治區、直轄市以及較大的市（如省會）的人大及其常委會制定，并由大會主席團或常委會發布公告予以公布。如《天津市職業病防治條例》《天津市獻血條例》、、《天津市突發公共衛生事件應急辦法》等

“法規”一般用“條例”、“規定”、“規則”、“辦法”稱謂。3.規章：

包括國務院部門規章、地方政府規章

國務院部門規章：國務院組成部門及直屬機構在它們的職權范圍內，依據法律、法規制定的規范性文件。如《餐飲服務許可管理辦法》、《餐飲服務食品安全監督管理辦法》、《公共場所衛生管理條理實施細則》

地方政府規章：省、自治區、直轄市人民政府以及較大的市（如省會）的人民政府，在它們的職權范圍內，依據法律、法規制定的規范性文件。如《天津市持證執法管理辦法》、《天津市行政執法投訴辦法》等。

規章由本部門首長或省長、自治區主席、市長簽署命令予以公布。規章一般稱“規定”、“辦法”，但不能用“條例”。

4.規范性文件：

有廣義、狹義兩種理解。廣義上講，規范性文件指屬于法律范疇（即法律、法規、規章）的立法性文件和除此以外的由國家機關和其他團體、組織制定的具有約束力的非立法性文件的總和。

狹義上講，規范性文件指除法律、法規、規章以外的國家機關在職權范圍內依法制定的具有普遍約束力的文件。如《天津市放射診療許可證發放管理實施程序》、《食品安全事故流行病學調查工作規范》等。

法律、法規、規章、規范性文件，有什么區別？效力哪個大？

法律一般是指全國人民代表大會制定的基本法律，如民法，刑法等 法規是指國務院依據法律授權制定的行政法規，地位次于法律 規章是指省、自治區、直轄市和較大的市的人民政府根據法律、行政法規和本省、自治區、直轄市的地方性法規擬訂，并經各該級政府常務會議或者全體會議討論決定的法律規范形式。其效力等級低于憲法、法律、行政法規和地方性法規。通常對于規范性文件的理解分為廣義和狹義兩種情況。廣義的規范性文件，一般是指屬于法律范疇（即憲法、法律、行政法規、地方性法規、自治條例、單行條例、國務院部門規章和地方政府規章）的立法性文件和除此以外的由國家機關和其他團體、組織制定的具有約束力的非立法性文件的總和。狹義的規范性文件，一般是指法律范疇以外的其他具有約束力的非立法性文件。目前這類非立法性文件的制定主體非常之多，例如各級黨組織、各級人民政府及其所屬工作部門，人民團體、社團組織、企事業單位、法院、檢察院等。所以法律、法規、規章都是規范性文件

根據《立法法》第78、79、80、82條。規范性文件的效力等級如下：

1、憲法的效力高于法律、法規和規章。

2、法律的效力高于行政法規、地方性法規和規章。

3、行政法規的效力高于地方性法規、規章。

4、地方性法規的效力高于本級和下級地方政府規章。

5、省、自治區的人民政府制定的規章的效力高于本行政區域內的較大的市的人民政府制定的規章。

6、部門規章的效力與地方性法規的效力沒有高下之分。兩者發生沖突，由國務院提出意見，國務院認為應當適用地方性法規的，應當適用地方性法規；認為應當適用部門規章的，應當提請全國人大常委會裁決(《立法法》第86條)。

7、省、自治區的人民政府制定的規章的效力與本行政區域內的較大的市的地方性法規沒有高下之分 希望有幫助

第二篇：法律、法規、規章、規范性文件的區別

法律、法規、規章、規范性文件的區別

一、法律 法律是擁有立法權的國家機關依照立法程序制定和頒布的規范性文件。在我國，法律由全國人民代表大會及其常委會依照立法程序制定和頒布。全國人民代表大會制定和修改刑事、民事、國家機構的和其他的基本法律。如《中華人民共和國立法法》是2000年3月15日由第九屆全國人民代表大會第三次會議通過的。全國人民代表大會常務委員會則制定和修改除應當由全國人民代表大會制定的法律以外的其他法律；在全國人民代表大會閉會期間，還可以對全國人民代表大會制定的法律進行部分補充和修改，但是不得同該法律的基本原則相抵觸。法律由國家主席簽署主席令予以公布。法律的解釋權屬于全國人民代表大會常務委員會。如《中華人民共和國檔案法》（以下簡稱《檔案法》）是1987年9月5日由第六屆全國人民代表大會常務委員會第二十二次會議通過并以中華人民共和國主席令第58號公布的，其解釋權在全國人民代表大會常務委員會。法律的效力高于行政法規、地方性法規和規章。

二、法規

法規包括行政法規和地方性法規。

行政法規由國務院根據憲法和法律制定，并由總理簽署國務院令公布。地方性法規由省、自治區、直轄市以及較大的市的人民代表大會及其常委會根據本行政區域的具體情況和實際需要制定，由大會主席團或常務委員會發布公告予以公布。

行政法規的名稱一般稱“條例”，也可以稱“規定”、“辦法”等。如《行政法規制定程序條例》是2001年11月16日由總理簽署國務院令第321號公布。《北京市實施〈中華人民共和國檔案法〉辦法》是1997年10月16日由北京市第十屆人民代表大會常務委員會第四十次會議通過的。行政法規條文本身需要進一步明確界限或者作出補充規定的，由國務院解釋。如《中華人民共和國檔案法實施辦法》、《機關檔案工作條例》和《科學技術檔案工作條例》的解釋權即屬于國務院。行政法規的效力高于地方性法規和規章。地方性法規的效力高于本級和下級地方政府規章。

三、規章

規章包括國務院部門規章和地方政府規章。

國務院部門規章由國務院各部、委員會、中國人民銀行、審計署和具有行政管理職能的直屬機構根據法律和國務院的行政法規、決定、命令在本部門的權限范圍內制定。

地方政府規章由省、自治區、直轄市和較大的市的人民政府根據法律、行政法規和本地區的地方性法規制定。

規章由本部門首長或者省長、自治區主席、市長簽署命令予以公布。規章的名稱一般稱“規定”、“辦法”，但不得稱“條例”。如《機關文件材料歸檔范圍和文書檔案保管期限規定》是國家檔案局制定并于2006年12月18日以國家檔案局令第8號發布的。《浙江省國家檔案館管理辦法》是2007年1月22日經浙江省人民政府第87次常務會議審議通過，以省政府令第229號公布的。規章的解釋權屬于規章制定機關。省、自治區的人民政府制定的規章的效力高于本行政區域內的較大的市的人民政府制定的規章。部門規章之間、部門規章與地方政府規章之間具有同等效力，在各自的權限范圍內施行。部門規章之間、部門規章與地方政府規章之間對同一事項的規定不一致時，由國務院裁決。

四、規范性文件

規范性文件是指除法律、法規，規章以外的國家機關在職權范圍內依法制定的具有普遍約束力的文件。

在日常工作中我們常見的是國家行政機關制定的規范性文件，也稱行政規范性文件。

第三篇：公共基礎 第一章 法律、法規、規章及規范性文件

第一章 法律、法規、規章及規范性文件

1、國家法定計量單位的名稱、符號由（國務院）公布。

2、為社會提供公正數據的產品質量檢驗機構，必須經（省級）以上人民政府計量行政部門對其計量檢定、測試的能力和可靠性考核合格。

3、強制檢定的計量器具實行（定期定點檢定）。

4、（縣級）以上人民政府計量行政部門依法設置的計量檢定機構，為國家法定計量鑒定機構。

22、等級評定，現場評審得分（≥85分），予以通過，需整改的應報送書面整改。

23、現場評審得分＜80分，不予通過，評定結束，（滿6個月）可重新申報。

24、機構換證復核細則：現場核查過程中發現相關問題，按照有關規定記入試驗檢測機構當年信用評價。

25、申請換證復核的試驗檢測機構在等級證書有效期內多開展的試驗檢測參數應覆蓋批準的所有試驗檢測項目，且不少于批準參數的（70%）。

5、仲裁檢定是指：用計量基準或社會公用計量標準所進行的以（裁決）為目的的計量檢定、測試活動。

6、地方標準在相應的國家標準或行業標準實施后，（自行廢止）。

7、施工人員對涉及結構安全的試塊、試件及有關材料，應當在建設單位或者工程監理單位監督下現場取樣，并送（具有相應資質等級的質量檢測單位即第三方檢測機構）進行檢測。

8、依據《公路水運工程試驗檢測管理辦法》，檢測機構等級分為公路工程和水運工程專業，公路工程專業分為（綜合類和專項類）。

9、公路水運工程試驗檢測機構等級證書，有效期5年。

10、檢測機構名稱、地址、法定代表人或者機構負責人等發生變更的，應當自變更之日起30日內到原發證質監機構辦理變更登記手續。

11、試驗檢測機構停業時，應自停業之日起15日內向原發證質監機構辦理《等級證書》注銷手續。

12、取得等級證書的試驗檢測機構，可設立工地臨時試驗室，承擔相應公路水運工程的試驗檢測業務，并對其試驗檢測結果承擔責任。

13、試驗檢測機構自被注銷等級證書之日起2年內，不得再次申報。

14、試驗檢測機構增項申請，必須以（檢測項目）為單位。

15、現場評審：通過對申請人完成試驗檢測項目的實際能力、檢測機構申報材料與實際狀況的符合性、質量保證體系和運轉等情況的全面核查。

16、現場評審所抽查的試驗檢測項目，原則上應當覆蓋申請人所申請的試驗檢測各大項目。抽取的具體參數應當通過（抽簽）決定。

17、質檢機構依據《現場評審報告》及（檢測機構等級標準）對申請人進行等級評定。

18、申請增項，增項數量應不超過本等級檢測項目數量的50%。

19、同一檢測機構申請多項等級時，同一人持的多個專業檢測資格證書，可在不同的檢測等級申報中使用，但不得超過（2次）。

20、等級標準設置了強制性和非強制性參數，對于非強制性參數和設備，檢測機構可根據實際需要選擇性配置，但不得少于（非強制性參數總量的80%）。

21、等級評定要求，試驗檢測機構場地可以租賃，但租期應滿足（≥5年）。

26、換證復核不合格的，質監機構應責令其在6個月內進行整改，整改期內（不得）承擔質量評定和工程驗收的業務。

27、申請換證復核的試驗檢測機構提交申請材料中包括：試驗檢測業績一覽表及證明材料，（工地試驗室開展的項）目可作為試驗檢測業績。

28、超出等級能力范圍開展業務，但在經計量認證通過的參數范圍內，出具的檢測報告加蓋交通試驗檢測專用標識章的，在信用評價時應（扣分）。

29、信用評價辦法，評價周期內累計扣分分值（大于或等于20分，小于40分的），試驗檢測人員信用等級為信用較差。

30、設立工地試驗室的母體機構，應取得（公路水運工程試驗檢測機構等級證書）。

31、工地試驗室出具的試驗檢測報告應加蓋工地試驗室印章，印章基本信息：（建設項目標段名稱+工地試驗室）。

32、工地試驗室應按照（母體試驗檢測機構）質量管理體系的要求進行管理。

33、對于簽發的涉及結構安全的產品或試驗檢測項目不合格報告，工地試驗室授權負責人應在（2個工作日內）報送試驗檢測委托方，抄送項目質量監督機構。

34、公路水運助理試驗檢測師考試科目設：公共基礎和專業科目。

35、助理檢師、檢師考試成績均實行（2年）為一個周期的滾動管理。

36、繼續教育：每個周期內接受繼續教育時間累計不應少于24學時。

1、對于非強制檢定的計量器具，使用單位應當自行定期檢定或者送其他計量檢定機構檢定，縣級以上人民政府計量行政部門應當進行監督檢查。

2、各項最高計量標準器具經有關人民政府計量行政部門主持考核合格后使用。不是所有。

3、組織量值傳遞可不受行政區劃和部門管轄的限制。“經濟合理，就近進行”

4、國家法定計量檢定機構的計量檢定人員，必須經縣級以上人民政府計量行政部門考核合格，并取得計量檢定證件。其他單位的計量檢定人員，由其主管部門考核發證。

5、國務院標準化行政主管部門統一管理全國標準化工作。國務院有關行政主管部門分工管理本部門、本行業的標準化工作。

6、企業可以制定自己的企業標準。

7、試驗檢測活動應遵循：科學、客觀、嚴謹、公正的原則。

8、檢測機構可以同時申請不同專業、不同類別的等級。

9、依據合同承擔的業務，不得轉包、違規分包，但可以按規定分包。

10、檢測機構的技術負責人應當由試驗檢測工程師擔任，報告應由檢師審核、簽發。

11、對于實際能力已達不到等級證書能力等級的檢測機構，質監機構應先給與整改期限。

12、重新評定的等級低于原來評定等級的，檢測機構（1年內）不得申報升級。

13、檢測機構在同一項目標段中，不得同時接受業主、監理方的委托。

14、違反《管理辦法》規定（出具虛假數據、報告行為）被注銷考試合格證書的檢測人員，2年內不得再參加考試。

15、模擬報告應是對真實樣品按照規范標準檢測所得結果的報告，與業績報告差異只是缺少資質印章。

模擬報告vs業績報告：資質印章

16、檢測機構所申請的等級屬于省局（站）評定范圍，但申報的試驗檢測項目有屬于部質監局評定范圍的，對該項目的評審省局（站）應當報請部質監局同意，評審專家從（質監總站）專家庫中抽取。

17、《等級證書》遺失或污損的，應向原發證質檢機構申請補發。

18、（1）取得《等級證書》，（2）同時按照《計量法》要求經計量行政部門考核合格，通過計量認證的檢測機構，可向社會提供試驗檢測服務。

注：僅僅取得《等級證書》，在注明的范圍內出具的試驗檢測報告，可作為質量評定和工程驗收的依據。

19、等級評定不針對個人，針對申請機構，是通過現場操作考核，評定申請人所具有的實際試驗檢測能力。

20、等級評定，對于有模擬報告而無業績的項目，檢測機構應提交比對試驗報告。

21、等級評定現場評審，應對基樁項目所有操作人員加強現場操作考核，并在證書上確認。

22、等級標準：綜合乙級質量負責人應具有相關專業中級職稱、持試驗檢測工程師證書及5年以上試驗檢測工作經歷。

23、等級標準：強制性要求的檢測參數和儀器，少一項視為不通過。

24、未按規定期限申請換證核查的，其等級證書到期失效。

25、換證核查得分＜85分，復核結果為不合格，質檢機構應責令其在6個月內進行整改。

26、換證核查得分＞85分，復核結果為合格，予以換發新的《等級證書》，有效期5年。

27、信用評價范圍包含公路水運工程施工和工程質量鑒定、驗收、評定（檢驗）、監測及第三方試驗檢測業務。

28、信用評價的對象：所有的具有等級證書的試驗檢測機構和持證的試驗檢測人員。

29、出借或借用等級證書承攬業務的，直接確定為D級。

30、母體試驗室具備資質，但授權的工地試驗室未備案開展檢測業務，屬于工地試驗室的失信行為。

31、工地實驗室信用評價得分＜70分，對其授權負責人（工地試驗室負責人）處理。

32、交通運輸部負責試驗檢測工程師和公路水運工程試驗檢測甲級；省級交通運輸主管部門負責助理試驗檢測師和路水運工程試驗檢測乙、丙級。

33、滿足資質要求的母體試驗室可對外承攬試驗檢測業務，但工地試驗室不可以。

34、工地試驗室被授權的試驗檢測項目及參數或試驗檢測持證人員進行變更的，應當由母體試驗檢測機構報經建設單位同意后，向項目質監機構備案。

35、工地試驗室實行授權負責人責任制。注意授權負責人必須是母體試驗檢測機構委派的正式聘用人員，且須持有試驗檢測工程師證書。

36、工地實驗室信用評價得分≤70分，說明其授權負責人工作不利，應給予處理。

37、母體檢測機構授權：工地試驗室授權負責人由母體檢測機構授權，代表母體檢測機構在工地現場從事工地試驗室管理。

38、所有試驗檢測人員均應持證上崗，并在母體試驗室備案，不得同時受聘于兩家工地試驗室。

39、試驗檢測人員只要具備相應的能力，可以兼職設備管理員、樣品管理員及資料管理員，可以不配備專職人員。

40、準入類職業資格，具有行政許可性質，根據有關法律、行政法規和國務院決定設置；水平評價類職業資格，不具有行政許可性質，是面向社會提供的人才評價服務。

41、公路水運工程試驗檢測專業技術人員資格分為：助理試驗檢測師和試驗檢測師2個級別。

42、通過公路水運助理檢師和檢師職業資格考試，并取得相應級別職業資格證書的人員，表明已具備從事公里水運試驗檢測專業相應級別專業技術崗位工作的能力。

43、對違反考試工作紀律和有關規定的人員，按照國家專業技術人員資格考試違紀違規行為處理規定處理。

44、根據《考試違紀違規行為處理規定》相關規定，讓他人冒名頂替參加考試的，當次全部考試成績無效，2年內不得再次參加考試。

45、試驗檢測人員在繼續教育過程中有弄虛作假、冒名頂替等行為的，取消其本周期內已取得的繼續教育記錄，并納入誠信記錄。

1、為社會提供公正數據的產品質量檢驗機構，必須經省級以上人民政府計量行政部門計量認證，認證內容包括：

（1）計量檢定、測試設備的性能；

（2）保證量值統一、準確的措施及檢測數據公正可靠的管理制度；（3）計量檢定、測試設備的工作環境和人員的操作技能可靠。

2、實行強制檢定的計量器具：（1）試驗室所用的最高計量標準器具；（2）列入強制檢定目錄的工作計量器具。

3、計量檢定：必須按照國家計量檢定系統表進行；國家計量檢定系統表由國務院計量行政部門制定；必須執行計量檢定規程。

4、縣級以上人民政府計量行政部門可以授權其他單位的計量檢定機構，執行強制檢定和其他檢定、檢測任務。授權形式包括：

（1）授權專業性或區域性計量檢定機構作為法定計量檢定機構；（2）授權有關的技術機構建立社會公用計量標準；

（3）授權某一部門或某一單位的計量檢定機構，對其內部使用的強制檢定計量器具執行強制檢定；

（4）授權有關的技術機構承擔法律規定的其他檢定、測試任務。

5、計量法中所指的“公正數據”應具有真實、合法、科學、可溯源性。

6、處理因計量器具準確度所引起的糾紛，以國家計量基準器具、社會公用計量標準器具檢定的數據為準。

7、根據本部門的特殊需要所建立的本部門各項最高計量標準，須經同級人民政府計量行政部門主持考核合格后使用。“主持考核”是指：法定計量檢定機構，經授權的有關技術機構負責進行考核。

8、計量器具：是指能用以直接或間接測出被測對象量值的裝置、儀器儀表、量具和用于統一量值的標準物質包括計量基準、計量標準、工作計量器具。

9、國家標準和行業標準分為強制性標準和推薦性標準。

10、強制性標準：

（1）工程建設質量、安全、衛生標準及國家需要控制的其他工程建設標準；（2）環境保護的污染物排放標準和環境質量標準；（3）重要的通用技術術語、符號、代號和制圖方法標準；（4）通用的試驗、檢驗方法標準。

11、施工單位必須按照工程設計要求、施工技術標準和合同約定，對建筑材料、建筑構配件、商品混凝土、施工設備進行檢驗，檢驗應當有書面記錄和專人簽字；未經檢驗或者檢驗不合格的，不得使用。

12、監理工程師應當按照工程監理規范的要求，采取旁站、巡視、平行檢驗等形式對建設工程實施監理。

13、未經監理工程師簽字：

建筑材料、建筑構配件和設備不得在工程上使用或者安裝； 施工單位不得進行下一道工序的施工。

14、公路水運工程檢測機構等級，是依據：

檢測機構的公路水運工程試驗檢測水平；主要試驗檢測儀器設備的配備情況；檢測人員的配備情況；試驗檢測環境。

等基本條件對檢測機構進行的能力劃分。

15、省質監局（站）負責：公路工程試驗檢測綜合類乙級、丙級。水運工程試驗檢測材料類乙級、丙級；水運工程試驗檢測結構類乙級（不設丙級）。

16、檢測機構可申報上一等級的評定條件是：（時間、業績）被評為乙級、丙級須滿1年；具有相應的試驗檢測業績。

17、公路水運工程質量事故鑒定、大型水運工程項目和高速公路項目驗收的質量鑒定檢測，質監機構應當委托通過計量認證、具有甲級資質、相應專項能力的檢測機構承擔。

18、公路水運工程試驗檢測機構等級評定工作分為：受理、初審、現場評審。

19、申請公路水運工程試驗檢測機構等級評定，應向所在地省質監站提交材料：

《...等級評定申請書》；申請人法人證書原件及復印件；通過計量認證的，應當提交計量認證證書副本的原件及復印件；檢測人員考試合格證書和聘任用關系證明文件原件及復印件；所申報試驗檢測項目的典型報告（包括模擬報告）及業績證明；質量保證體系文件。

20、試驗檢測機構的重要變更是指：機構負責人、技術負責人、地址、法定代表人、機構名稱等。

21、《...等級評定申請書》和《等級證書》由部質監局統一規定格式。

等級證書應當注明檢測機構從事公路水運工程試驗檢測的：專業、類別、等級、項目范圍。

22、檢測機構應建立健全檔案制度，保證：

檔案齊備、內容詳盡、原始記錄和試驗檢測報告內容必須清晰、完整、規范。

23、檢測機構等級評定現場操作考核工作要點包括：（1）提問考核技術負責人和質量負責人的試驗檢測知識（2）觀察檢測人員的實際操作過程

（3）隨機抽查試驗檢測人員相關試驗檢測知識（4）審查提交的現場操作項目報告

（5）對涉及結構安全的檢測項目的所有操作人員加強現場操作考核，并在證書上確認

24、同一檢測機構申請多項等級時：

（1）同一人所持的多個專業檢測資格證書，可在不同的檢測等級申報中使用，但不得超過2次；（2）不同等級的專業重疊部分檢測用房可共用；（3）不同等級專業重疊部分的儀器設備可交叉使用。

25、申請等級評定程序：（1）向省站提交申請材料；

（2）質監機構對受理的申請材料初審，合格的進入現場評審階段；（3）評審組由質監機構組建，評審工作由評審組負責，評審組組長負責主持現場評審工作。現場評審過程中，質監機構可派人員進行過程監督。

26、等級評定現場評審，現場總體考察內容包括：

（1）試驗室面積、總體布局、環境、設備管理狀況等情況；（2）可能存在的薄弱環節；

（3）對環境、安全防護等有特殊要求的項目；

（4）觀察檢測人員的實際操作過程，是否完整、規范、熟練。

27、等級評定現場評審，檔案材料組檢查內容（檔案和內頁資料的查閱考核申請人的業績、檢測能力、管理的規范性和人員資格等情況）

（1）人員職稱證書、檢測資格證書，人員配置是否滿足要求；檢測報告的審核、簽發人是否具備試驗檢測工程師資格；

（2）機構是否為所有持證人員簽訂勞動合同且辦理三險。

（3）所有強制性試驗檢測項目的原始記錄和檢測報告或模擬檢測報告是否齊全，抽查不少于10%的強制性項目和5%的非強制性項目檢測報告的正確性、科學性、規范性。對有模擬報告而無業績的項目，檢測機構應提交比對試驗報告或由現場評審專家組織比對試驗進行確認。（4）試驗檢測項目適用的標準、規范和規程是否齊全且現行有效。（5）質量保證體系文件是否齊全、合理、運轉有效。（6）收樣、留樣、盲樣運轉記錄是否齊全、合理。

儀器設備管理檔案檢查由硬件環境組考核；操作人員的檢測證書，確定是否為所申報的人員由技術考核組負責。

28、等級評定現場評審，對儀器設備管理狀況檢查：

（1）逐一核查儀器設備的使用記錄、維修記錄、檢定/校準證書；（2）核查有疑問儀器設備的購貨憑證；

（3）所有儀器設備必須具有所有權，不得租賃；（4）購貨憑證：購貨發票和合同原件。

29、試驗檢測用房面積：樣品室、資料室、養護室。不包括辦公室。30、公路工程綜合乙級檢測機構，對技術負責人的強制性要求：

相關專業高級職稱、持試驗檢測工程師證書及5年以上試驗檢測工作經歷。前兩項為強制性要求。

31、公路工程綜合乙級檢測機構，申請換證復核基本條件：（1）試驗檢測人員、設備、環境滿足相應等級標準要求；（2）上信用等級B級以上

（3）等級證書有效期內信用等級為C級次數不超過1次

（4）等級證書有效期內所開展的試驗檢測參數應覆蓋所有試驗檢測項目，且不少于批準參數的70%。

32、換證復核采用：專家現場核查和書面審查兩種形式。

33、換證復核：是指試驗檢測等級證書有效期滿，根據試驗檢測機構申請，由原發證機構對其：所持有證書等級標準的符合程度是以最新公布的等級標準為準；業績及信用情況；是否持續具有相應試驗檢測等級能力。

34、信用評價對象：（機構、人員）（1）持有檢師、助理檢師證書的從業人員；（2）取得等級證書的機構。

35、機構的信用評價：母體試驗室對外派工地試驗室有連帶責任；外派工地試驗室數量越多，其母體試驗室信用評價風險越大。

機構的信用評價綜合得分計算公式：W=W’（1-r）+r/n*∑W’’

36、人員被列入信用評價黑名單情況：

（1）偽造證書上崗；（2）被確定為信用很差；（3）連續2年信用等級被評為信用較差的。

37、人員失信行為：

同時受聘于兩個或兩個以上試驗檢測機構； 出借試驗檢測人員資格證書的；

利用工作之便推銷建筑材料、構配件和設備的； 在試驗檢測活動中被司法部門認定構成犯罪的。

38、人員信用評價扣分依據： 項目業主掌握不良信用信息；

質監機構監督檢查中發現的違規行為； 投訴舉報查實的違規行為；

交通運輸主管部門通報中的違規行為。

39、機構信用評分對應的信用等級分別為：5級 AA級，信用評分＞95，信用好；A級，85＜信用評分≤95，信用較好； B級，70＜信用評分≤85，信用一般；C級，60＜信用評分≤70，信用較差； D級，信用評分≤60，信用很差。40、機構信用評價：直接評為D級 出借、借用等級證書承攬業務； 出具虛假數據報告并造成質量標準降低；

所設立的工地試驗室及現場檢測項目得分為0分的； 以弄虛作假或其他違法形式騙取等級證書或承接業務的。

41、虛假數據報告情況：

報告中，數據、結論與原始記錄嚴重不一致； 多組試驗時，數據明顯雷同；

在記錄反映的時間段內，不可能完成相應的工作量； 為滿足檢測頻率而編造數據報告的。

42、信用評價標準，工地試驗室失信行為： 超授權范圍開展業務； 未經母體機構有效授權；

未按規定或合同配備相應條件的試驗檢測人員或擅自變更試驗檢測人員； 授權負責人不是母體機構派出人員的。

43、工地試驗室失信行為：

試驗檢測原始記錄信息及數據記錄不全； 試驗檢測結論不準確； 試驗檢測報告漏蓋章；

試驗檢測頻率不滿足合同要求。

44、對技術或質量負責人處理：

評價期間內，試驗檢測人員持證數量達不到相應等級要求，強制性試驗檢測設備不滿足等級標準要求。

45、工地試驗室標準化建設的核心是：

質量管理精細化；檢測工作規范化；硬件建設標準化；數據報告信息化。

46、母體檢測機構應在其等級證書核定的業務范圍內對工地試驗室進行授權，授權內容：工地試驗室可開展的試驗檢測項目及參數；授權負責人；授權工地試驗室的公章；授權期限等。

47、工地試驗室授權負責人信用等級被評為信用較差的，2年內不能擔任工地試驗室授權負責人。信用等級被評為信用很差的，5年內不能擔任工地試驗室授權負責人。

48、工地試驗室試驗檢測環境包括所設立的養護室、樣品室、留樣室等應滿足試驗檢測規程要求

和試驗檢測工作需要。

49、工地試驗室：

應執行母體試驗檢測機構質量管理體系的要求；

建立完整的試驗檢測人員檔案、儀器設備管理檔案和試驗檢測業務檔案；

做到試驗檢測臺賬、儀器設備使用記錄、試驗檢測原始記錄、試驗檢測報告相互對應。試驗檢測報告簽字人必須是持證的試驗檢測人員。

50、工地試驗室的（空間和面積）應滿足試驗檢測工作和和環境條件要求。對有溫度、濕度條件要求的功能室，必要時可進行（吊頂處理），以便降低有效高度、提高保溫保濕效果。

51、工地試驗室應加強外委試驗管理，外委試驗： 工地試驗室應對外委試驗結果進行確認； 外委試驗取樣、送樣過程應進行見證；

超出母體檢測機構授權范圍的試驗檢測項目和參數應進行外委； 外委試驗應向項目建設單位報備。

52、公路水運工程試驗檢測專業技術人員職業資格包括：

道路工程、橋梁隧道工程、交通工程、水運結構與地基、水運材料、機電工程。

53、取得助理檢師資格證具備的職業能力：

了解公路水運工程行業管理的法律法規和規章制度，熟悉試驗檢測管理的規定和試驗室管理體系知識；

熟悉主要的工程技術標準、規范、規程；掌握相關的試驗檢測方法和結果判定標準。

54、取得檢師資格證具備的職業能力：

熟悉行業相關法律法規，標準、規范和規程；掌握試驗室管理體系知識和所從事試驗檢測專業方向的試驗檢測方法和結果判定標準；

具有較強的試驗檢測專業能力，獨立完成較為復雜的試驗檢測工作和解決突發問題；

熟練編制試驗檢測方案、組織實施試驗檢測活動、進行試驗檢測數據分析、編制和審核試驗檢測報告；

指導本專業助理檢師工作。

第四篇：我國的法律體系中法律、法規、規章、規范性文件的區別

我國的法律體系中

法律、法規、規章、規范性文件的區別

“法律”和“法規”是兩個概念，二者的立法權限和法律效力不同，不可混淆。

“法律”，是專指由全國人大制定，由國家主席簽署的規范性文件，其法律效力僅次于憲法，一般均以“法”字配稱，如《刑法》、《民法》、《婚姻法》、《公民出入境管理法》等。

“法規”是效力低于憲法和法律的規范性文件。“法規”主要有如下三種形式：

一是由國務院及其所屬部門根據憲法和法律規定而制定的行政法規，也稱行政規章；

二是由省、自治區、直轄市的人大根據本行政區域的具體情況和實際需要制定的地方性法規；

三是省會的人大制定的地方性法規（須報省、自治區人大批準）。

“法規”一般用“條例”、“規定”、“規則”、“辦法”稱謂，如《征兵工作條例》、《中外合資經營企業勞動管理規定》、《城市生活無著落的流浪乞討人員救助管理辦法》等。

“法律”通常可以簡稱“法”。比如，稱全國人大制定某部法律為“立法”。但“法規”則以其不同的形式，分別稱為“行政規章”，或稱為“地方法規”，而一般不能簡稱為“法”，因而將制定行政規章或地方性法規籠統地稱為“立法”是不準確的。

1、法律有廣義、狹義兩種理解。

廣義上講，法律泛指一切規范性文件；

狹義上講，僅指全國人大制定的規范性文件。在與法規等一起談時，“法律”是指狹義上的法律。

2、法規，在法律體系中，主要指行政法規、地方性法規、民族自治法規及經濟特區法規等。法規即指國務院、地方人大、民族自治機關和經濟特區人大制定的規范性文件。

3、規章是行政性法律規范文件，主要指國務院組成部門及省、自治區、直轄市、省會人民政府，在它們的職權范圍內，為具體行政管理事項而制定的規范性文件。

“規章”是指有規章制定權的行政機關，依照法定程序制定，并以法定方式對外公布，具有普遍約束力的規范性文件。

從廣義上講，規章也是一種規范性文件，但是它不同于我們所講的一般規范性文件。“一般規范性文件”指的是法律、法規和規章以外的規范性文件，我們在日常工作中所使用的“規范性文件”，實際上講的就是“一般規范性文件”，或者稱為狹義的規范性文件。

這里，規章與一般規范性文件的主要區別包括以下幾個方面：

1、從內容上看，凡是法律、法規規定以規章形式規定的事項，應當制定規章，比如，設定行政處罰，出臺法律、法規的配套制度，均屬于規章。至于一般規范性文件，主要用于部署工作，通知特定事項、說明具體問題。此外行政管理的重大制度也應當制定規章。比如，國家統計局就涉外社會調查活動管理、部門統計調查項目管理、統計執法檢查相繼出臺了三個部門規章。

2、從形式上看，2000年7月1日《立法法》實施以后，規章都必須以令的形式發布，因此凡是以令的形式發布的，就是規章；一般規范性文件則不以令的形式發布，往往以通知、函等形式下發。

3、從結構上看，規章一般采取章、節、條、款的結構，規范性文件則比較松散，一般沒有結構要求。

4、規章要報國務院備案，規范性文件則不需要。可以這樣說，是否以規章形式發布并報送國務院備案，是判斷規章還是規范性文件的主要標準。

論規范性文件的法律地位及合法性審查

根據現代法制國家的權力制衡理論，行政機關屬法律實施部門，專事法律執行，但由于現代社會中行政管理事務日益復雜化的趨勢，使得立法機構的立法速度和質量往往不能滿足行政管理的需要。因此，立法機構常授予行政管理部門一定的行政立法權，以期對一些社會新生現象予以先期規制。

我國在當代的法制化進程中，為緩解行政立法滯后于行政管理需要的矛盾，也移植了授權立法的做法，授予層級較高的行政機關一定的行政立法權。但問題是，在我國市、縣兩級的基層行政組織實際上承擔了大部分違法行為的查處，相比上級行政機關來說，更容易遭遇“無法可循”的困窘局面。為解決上位法缺失帶來的“法律真空”問題，基層行政組織往往用制定“規范性文件”的方式，來填補上位法的缺位。

那么，什么是規范性文件，其法律地位如何等，在學界長期存有爭議。本文將通過對規范性文件的法律地位和合法性審查等問題的探究，使讀者能對其有一個全面的認識。

一、規范性文件的內涵與甄別

實踐中，對規范性文件一詞的稱謂，有廣義、狹義之分。

廣義的規范性文件是指包括法律、法規、規章等立法性文件和除此以外由國家機關和法律法規授權組織等制定的具有普遍約束力的非立法性文件的總稱；

狹義的規范性文件僅指行政機關制定的，具有普遍適用效力的，非立法性文件。

本文所探究的是指狹義層面上的規范性文件。

（一）規范性文件與立法性文件的區別

在我國，享有立法權的國家機關有：全國人大；國務院及下屬部委；省（自治區）、直轄市的人大和政府；省會、經濟特區的人大和政府；民族自治州的人大和政府。

上述享有立法權的機關為執行上位法的規定事項或履行管理職責需要制定具體措施，且遵循相關立法程序的，視為制定法律的行為；

除上述機關外，無立法權限的行政機關制定行政措施或雖有立法權，但未遵循立法程序制定行政措施的，一般視為制定規范性文件的行為。

因此，是否享有立法權以及遵循立法程序是區分制定立法性文件和非立法性文件（規范性文件）的關鍵。

（二）規范性文件與政策性文件的區別

規范性文件與政策性文件均不屬于我國法律的范疇。

規范性文件是行政機關制定的、具有普遍約束力的、除行政法規和規章外的文件總稱；

政策性文件則是由國家領導機關為達到奮斗目標制定的、一定時期內應完成的任務和所遵循的行動原則的文件。

兩者區別主要在于：

規范性文件在制定方式上，一般采取了法律章節條款的體例，具有嚴密的邏輯結構，滿足一定條件的規范性文件可作為行政管理的依據。

政策性文件在內容上大多比較原則，一般不具有法的嚴格條文的形式，因不是立法行為，故其不具有普遍的約束力，實踐中，一般還需要轉化為法律來對外實施。

（三）規范性文件與其他行政管理類公文的區別

實踐中，規范性文件和其他行政管理類公文在形式載體上并無不同，兩者均被編以文號，冠以發文機關名稱，并都被形象地稱為“紅頭文件”，故常被混為一談。但事實上，兩者存在巨大的差別，如不注意甄別，將導致行政效率的降低。

根據行政行為是否可以反復適用、調整對象是否特定，可將行政行為區分為抽象行政行為和具體行政行為。

規范性文件從屬于抽象行政行為，其制定需遵循較為嚴格和復雜的程序，以《江蘇省規范性文件制定和備案規定》為例，規范性文件制定一般須經歷公布制定主體、立項審查或編制計劃、聽證、法制審核、集體審議決定和備案等程序。

而規范性文件以外的其他行政管理類公文一般發生在行政機關實施具體行政行為和一些內部行政的場合，如執法檢查通知、工作計劃、人事任免和整改命令等，一般僅需遵循《國家行政機關公文處理辦法》規定的程序即可。

因此，準確甄別運用這兩類文件，對提高行政機關工作效率和依法行政能力具有重要意義。

二、規范性文件制定權來源及其類型

（一）規范性文件制定權的來源

首先，規范性文件制定權來源于法律的規定。

《憲法》第89條和107條分別規定“國務院可以規定行政措施，發布決定和命令”；“縣級以上地方各級人民政府可以發布決定和命令”。

《地方各級人民代表大會和地方各級人民政府組織法》第 59條規定“縣級以上的地方人民政府可以規定行政措施，發布決定和命令”。

應該說，我國對規范性文件長期以來缺乏研究，規范性文件在我國目前的法律規定上，尚未成為一個內涵和外延基本明確的概念，一般認為上述條文中所說的的“行政措施”和“決定、命令”，即是規范性文件在法律規定上的原型。因此，該制定權又被稱為“憲法、法律規定的職權”或“固有職權”。

其次，規范性文件制定權可以是源自上位法的授權。

法律規定具有抽象化、滯后化的特點，為了便于操作，其往往授權執行部門制定具體實施規則。如國家安監總局在《煙花爆竹經營許可實施辦法》中規定“省、自治區、直轄市人民政府安全生產監督管理部門可以根據《煙花爆竹安全管理條例》和本實施辦法制定實施細則”等。

第三，制定規范性文件還可以是上位規范性文件的授權，如江蘇省建設廳、公安廳、安監局三部門制定的《江蘇省城鎮燃氣管道安全保護暫行辦法》第14條規定“各市可以根據本辦法制定實施細則”等。

因此，根據規范性文件制定權來源的不同，可將規范性文件制定權其區分為“固有職權”和“授權”兩大類。

（二）規范性文件的類型

根據規范性文件性質和制定權來源的不同，可將規范性文件區分為三類：

一是創制類規范性文件，即法律對某一方面的行政管理事務尚未作出規定，但因為行政管理需要，而制定具有新的權利義務內容的文件；

二是解釋類規范性文件，即法律對相關的行政管理事務雖有規定，但較原則、不便操作，而對其進行細化解釋，但未創設新的權利義務的文件；

三是指導性規范文件，即為了行政指導而制定的、對相對人沒有強制力的文件。

以上是學理上對規范性文件的分類，但在實踐中對是否可以制定“創制類規范性文件” 則爭議較大，各地的做法很不一致。

以《江蘇省規范性文件制定和備案規定》為例，該規定第9條第1款規定：行政機關制定規范性文件以實施法律、法規、規章的相關規定為主；

而《潮州市規范性文件審查與備案管理辦法》第7條第1款則明確規定：相關法律、法規、規章和國家政策對某一方面的行政工作尚未作出明確規定的，可以制定規范性文件。

以上條文內容的不同，說明了制定者對制定創新規范性文件所持態度的不同，其直接原因就是創新的尺度較難把握。如受《立法法》對一些法律保留事項規定的影響，以及一些行政管理法律對具體行政措施在制定機關層級上的要求等，使得一些地方政府在創新制定規范性文件問題上采取了回避的態度。

三、規范性文件的法律效力

規范性文件在行政管理中大量存在，被廣泛運用，從補漏拾遺和處理社會新生問題看，其具有積極性和合理性。但受立法者與執法者不能同一的理念影響，《行政訴訟法》第52條第1款和第53條第1款分別規定：

“人民法院審理行政案件，以法律和行政法規、地方性法規為依據”；

“人民法院審理行政案件，參照國務院部、委根據法律和國務院的行政法規、決定、命令制定、發布的規章以及省、自治區、直轄市和省、自治區的人民政府所在地的市和經國務院批準的較大的市的人民政府根據法律和國務院的行政法規制定、發布的規章”。

舉重以明輕，屬于立法性質的規章在人民法院斷案時尚且是“參照”，何況是非立法性質的“規范性文件”。

因此，在行政管理領域中，根據行政權的既定力原則，規范性文件雖具有普遍的約束力，但在行政訴訟領域，規范性文件對人民法院審理案件卻不具有法律意義上的約束力。

然而在當前行政立法較滯后的情況下，在行政訴訟中，如果對依據規范性文件作出的具體行政行為一概認為無“法律依據”，則不符合我國當前法制建設的客觀實際。為解決這一沖突，最高人民法院《關于執行＜中華人民共和國行政訴訟法＞若干問題的解釋》第62條第2款規定“人民法院審理行政案件時可以在裁判文書中引用合法有效的規章及其他規范性文件”。

該規定表明，人民法院作為訴訟活動中的法律適用機關，實際上是有條件地承認了規范性文件在行政訴訟中的“法律依據”地位，但前提是該規范性文件必須具有合法性。

四、規范性文件的合法性審查

（一）制定主體的審查

制定規范性文件是行政主體的一種行政行為，在我國能成為行政主體的只有兩類組織，一是行政機關，二是法律法規授權組織。所以，制定規范性文件的主體必須是該兩類部門。此外，由于行政主體是指享有國家行政權力、能以自己的名義從事行政管理并獨立承擔法律責任的組織。因此，行政主體的內設機構以及一些議事協調機構不能制定出臺規范性文件。

（二）是否逾越權限的審查

逾越權限制定規范性文件是指行政主體超出法定權限制定不屬于自己職權范圍的規范性文件，包括職能和權能的越權。職能的越權是指行政主體超出自己的職能或管轄區域，制定了不屬其業務范圍的規范性文件；權能的越權是指行政主體雖擁有某行政權力，但其在規范性文件制定內容上超越了該項權力的法定幅度或限度。

（三）法律保留的審查

法律保留原則體現了立法權對行政權的制約，是指有關國家基本政治制度和公民基本權利的事項只能制定為法律，而不能制定為法規、規章和其他規范性文件。如我國《立法法》第八條和第九條分別規定“下列事項只能制定法律：

（1）國家主權的事項；

（2）各級人民代表大會、人民政府、人民法院和人民檢察院的產生、組織和職權；

（3）民族區域自治制度、特別行政區制度、基層群眾自治制度；

（4）犯罪和刑罰；

（5）對公民政治權利的剝奪、限制人身自由的強制措施和處罰；

（6）對非國有財產的征收；

（7）民事基本制度；

（8）基本經濟制度以及財政、稅收、海關、金融和外貿的基本制度；

（9）訴訟和仲裁制度；

（10）必須由全國人民代表大會及其常務委員會制定法律的其他事項”；

“本法第八條規定的事項尚未制定法律的，全國人民代表大會及其常務委員會有權作出決定，授權國務院可以根據實際需要，對其中的部分事項先制定行政法規，但是有關犯罪和刑罰、對公民政治權利的剝奪和限制人身自由的強制措施和處罰、司法制度等事項除外”等。

（四）具體行政措施的審查

具體行政措施一般涉及對行政相對人財產權利和人身自由的限制、懲戒和授益等，關系公民基本權利，故一般應由法律作出規定。

如《行政處罰法》第十四條規定“除本法第九條、第十條、第十一條、第十二條以及第十三條的規定外，其他規范性文件不得設定行政處罰” ；

《行政許可法》第十七條規定“ 除本法第十四條、第十五條規定的外，其他規范性文件一律不得設定行政許可”；

又如《江蘇省規范性文件制定和備案規定》第九條第一款規定“ 行政機關制定規范性文件以實施法律、法規、規章的相關規定為主，并不得創設下列事項：

（1）行政許可；

（2）行政處罰；

（3）行政強制；

（4）行政征收征用（法律、法規另有規定的除外）；

（5）機構編制事項和其他應當由法律、法規、規章或者上級行政機關規定的事項。”

因此，規范性文件不得創新制定具體行政措施，只能在上位法規定的具體行政舉措種類和幅度范圍內進行細化和解釋。

（五）是否與上位法抵觸的審查

規范性文件不得與上位法相抵觸主要是指：不能與上位法相抵觸；不能與法律原則、法治精神相抵觸；不能沒有法律依據而違法增加公民、法人或者其他組織的義務或者限制公民、法人或者其他組織的權利等。

（六）制定程序的審查

目前，我國尚未制定統一的行政程序法，江蘇省內規范性文件的制定，主要是依據《江蘇省規范性文件制定和備案規定》作出，該規定第二條明確指出“規范性文件的制定和備案，適用本規定。法律法規另有規定的，從其規定。違反本規定制定的或者依照法律、法規規定應當公布但沒有公布的規范性文件，不得作為實施行政管理的依據”。

因此，在規范性文件的制定過程中，從立項到廣泛聽取民意、再至文件發布和備案，必須均遵從該規章設定的程序。

（七）合理性的審查

在現代法制社會中，合法性審查與合理性審查共同構成了規范性文件審查的基本內容，合理性審查是對合法性審查的必要補充。違反合法性標準將導致行政違法；違反合理性標準將導致行政不當。規范性文件的合理性審查主要包括：動因是否與法律目的相悖；是否符合公平正義法則；是否考慮了法律目的以外的因素或追求；是否有違事物客觀規律等。

第五篇：商業銀行客戶信息保護的相關法律、法規、規章及規范性文件摘錄

附：

商業銀行客戶信息保護的相關法律、法規、規章及

規范性文件摘錄

一、綜合類監管規定

1、中華人民共和國刑法

第一百七十七條規定 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數量巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運輸的，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數量較大的；

（二）非法持有他人信用卡，數量較大的；

（三）使用虛假的身份證明騙領信用卡的；

（四）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡的。

竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規定處罰。

銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。

第二百五十三條 國家機關或者金融、電信、交通、教育、醫療等單位的工作人員，違反國家規定，將本單位在履行職責或者提供服務過程中獲得的公民個人信息，出售或者非法提供給他人，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

竊取或者以其他方法非法獲取上述信息，情節嚴重的，依照前款的規定處罰。

單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照各該款的規定處罰。

2、中華人民共和國商業銀行法

第二十九條 商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。

對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。

第三十條 對單位存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、行政法規另有規定的除外；有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。

3、中華人民共和國侵權責任法

第二條 侵害民事權益，應當依照本法承擔侵權責任。

本法所稱民事權益，包括生命權、健康權、姓名權、名譽權、榮譽權、肖像權、隱私權、婚姻自主權、監護權、所有權、用益物權、擔保物權、著作權、專利權、商標專用權、發現權、股權、繼承權等人身、財產權益。

第四條 侵權人因同一行為應當承擔行政責任或者刑事責任的，不影響依法承擔侵權責任。

因同一行為應當承擔侵權責任和行政責任、刑事責任，侵權人的財產不足以支付的，先承擔侵權責任。第三十四條 用人單位的工作人員因執行工作任務造成他人損害的，由用人單位承擔侵權責任。

4、中華人民共和國居民身份證法

第十九條 國家機關或者金融、電信、交通、教育、醫療等單位的工作人員泄露在履行職責或者提供服務過程中獲得的居民身份證記載的公民個人信息，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由公安機關處十日以上十五日以下拘留，并處五千元罰款，有違法所得的，沒收違法所得。

單位有前款行為，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由公安機關對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處十日以上十五日以下拘留，并處十萬元以上五十萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得。

有前兩款行為，對他人造成損害的，依法承擔民事責任。

5、中華人民共和國反洗錢法

第五條 對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。

反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。

司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟

6、銀監會關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知，銀發[2011]17號

二、銀行業金融機構在收集、保存、使用、對外提供個人金融信息時，應當嚴格遵守法律規定，采取有效措施加強對個人金融信息保護，確保信息安全，防止信息泄露和濫用。特別是在收集個人金融信息時，應當遵循合法、合理原則，不得收集與業務無關的信息或采取不正當方式收集信息。

三、銀行業金融機構應當建立健全內部控制制度，對易發生個人金融信息泄露的環節進行充分排查，明確規定各部門、崗位和人員的管理責任，加強個人金融信息管理的權限設置，形成相互監督、相互制約的管理機制，切實防止信息泄露或濫用事件的發生。

銀行業金融機構要完善信息安全技術防范措施，確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環節中不被泄露。

銀行業金融機構要加強對從業人員的培訓，強化從業人員個人金融信息安全意識，防止從業人員非法使用、泄露、出售個人金融信息。接觸個人金融信息崗位的從業人員在上崗前，應當書面做出保密承諾。

四、銀行業金融機構不得篡改、違法使用個人金融信息。使用個人金融信息時，應當符合收集該信息的目的，并不得進行以下行為：

(一)出售個人金融信息；

(二)向本金融機構以外的其他機構和個人提供個人金融信息，但為個人辦理相關業務所必需并經個人書面授權或同意的，以及法律法規和中國人民銀行另有規定的除外；

(三)在個人提出反對的情況下，將個人金融信息用于產生該信息以外的本金融機構其他營銷活動。

銀行業金融機構通過格式條款取得客戶書面授權或同意的，應當在協議中明確該授權或同意所適用的向他人提供個人金融信息的范圍和具體情形。同時，還應當在協議的醒目位置使用通俗易懂的語言明確提示該授權或同意的可能后果，并在客戶簽署協議時提醒其注意上述提示。

五、銀行業金融機構不得將客戶授權或同意其將個人信息用于營銷、對外提供等作為與客戶建立業務關系的先決條件，但該業務關系的性質決定需要預先做出相關授權或同意的除外。

六、在中國境內收集的個人金融信息的儲存、處理和分析應當在中國境內進行。除法律法規及中國人民銀行另有規定外，銀行業金融機構不得向境外提供境內個人金融信息。

七、銀行業金融機構通過外包開展業務的，應當充分審查、評估外包服務供應商保護個人金融信息的能力，并將其作為選擇外包服務供應商的重要指標。

銀行業金融機構與外包服務供應商簽訂服務協議時，應當明確其保護個人金融信息的職責和保密義務，并采取必要措施保證外包服務供應商履行上述職責和義務，確保個人金融信息安全。銀行業金融機構應要求外包服務供應商在外包業務終止后，及時銷毀因外包業務而獲得的個人金融信息。

八、銀行業金融機構通過接入中國人民銀行征信系統、支付系統以及其他系統獲取的個人金融信息，應當嚴格按照系統規定的用途使用，不得違反規定查詢和濫用。

二、銀行卡及賬戶管理業務監管規定

7、儲蓄管理條例（1992年），國務院令第107號 第三十二條 儲蓄機構及其工作人員對儲戶的儲蓄情況負有保密責任。

儲蓄機構不代任何單位和個人查詢、凍結或者劃撥儲蓄存款，國家法律、行政法規另有規定的除外。

8、銀行卡業務管理辦法，銀發[1999]17號 第五十二條 發卡銀行的義務：

（七）發卡銀行對持卡人的資信資料負有保密的責任。

9、銀監會關于加強銀行卡安全管理有關問題的通知，銀監發[2004]13號

四、各商業銀行應加強對銀行卡持卡人賬戶信息的保護。

九、各商業銀行應加強跨行交易數據的安全管理，對于其他商業銀行的銀行卡信息應盡到充分的保密義務。沒有盡到充分的保密義務造成信息外泄的，應承擔由此給其他銀行和其他銀行卡持卡人所造成的損失。

對于將有關銀行卡的技術和服務外包給第三方的，各商業銀行應制定嚴格的管理制度，采取有效措施防止外包方接觸或泄露有關本行和其他銀行的銀行卡敏感信息，并明確外包方應承擔的各項義務和責任。

各商業銀行應將和外包方簽訂的有關外包的主要內容、行內制定的對外包方的各項管理制度等相關資料報送銀監會。

10、銀監會辦公廳關于加強銀行卡發卡業務風險管理的通知，銀監辦發〔2007〕60號

一、銀行卡發卡業務應執行嚴格的資信審批程序。各發卡銀行應遵循“了解你的客戶”和“了解你的業務”的原則，注重對銀行卡持卡人有效身份的確認，在發卡前必須進行詳細的資信調查。銀行卡業務人員應盡可能了解客戶的主要情況、財務管理的基本狀況、消費信貸記錄和還款情況等，細分并審慎選擇目標客戶群體，將必要的核實內容、評估情況和授信情況以適當形式記錄保存，為銀行卡業務風險管理提供持續穩定的基礎。為從源頭控制風險，各發卡銀行應依法為申請人提供的個人信息保密，對申請人的資信審核工作制定嚴格的管理制度，并可利用法定身份認證信息系統和其它外部信用信息系統等輔助管理銀行卡業務風險。

11、人行、銀監會、公安部、國家工商總局關于加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知，銀發［2009］142號

二、加強銀行卡交易監測和使用管理

（三）保護持卡人信息安全。發卡機構應建立有效的信息安全防護系統，保護持卡人信息安全。……

12、人行、最高院、最高檢、公安部關于查詢、凍結、扣劃企業事業單位、機關、團體銀行存款的通知，銀發［1993］356號

一、關于查詢單位存款、查閱有關資料的問題

人民法院因審理或執行案件，人民檢察院、公安機關因查處經濟違法犯罪案件，需要向銀行查詢企業事業單位、機關、團體與案件有關的銀行存款或查閱有關的會計憑證、帳簿等資料時，銀行應積極配合。查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上人民法院、人民檢察院、公安局簽發的“協助查詢存款通知書”，由銀行行長或其他負責人（包括城市分理處、農村營業所和城鄉信用社主任）簽字后并指定銀行有關業務部門憑此提供情況和資料，并派專人接待。查詢人對原件不得借走，需要的資料可以抄錄、復制或照相，并經銀行蓋章。人民法院、人民檢察院、公安機關對銀行提供的情況和資料，應當依法保守秘密。

三、外包業務類監管規定

13、銀行業金融機構外包風險管理指引，銀監發[2010]44號

第十六條 銀行業金融機構在外包合同中應當要求外包服務提供商承諾以下事項：

（四）保障客戶信息的安全性，當客戶信息不安全或客戶權利受到影響時，銀行業金融機構有權隨時終止外包合同；

第十九條 銀行業金融機構在開展跨境外包活動時，應當遵守以下原則： ……

（二）確保客戶信息的安全；

14、企業內部控制應用指引第13號－－業務外包，財會[2010]11號

第十一條 企業外包業務需要保密的，應當在業務外包合同或者另行簽訂的保密協議中明確規定承包方的保密義務和責任，要求承包方向其從業人員提示保密要求和應承擔的責任。

四、電子銀行類監管規定

15、電子銀行業務管理辦法，銀督會令2006年第5號 第五十二條 金融機構應采取適當措施，保證電子銀行業務符合相關法律法規對客戶信息和隱私保護的規定。

第六十五條 金融機構應當與外包服務供應商簽訂書面合同，明確雙方的權利、義務。

在合同中，應明確規定外包服務供應商的保密義務、保密責任。

16、銀監會關于加強商業銀行電子銀行業務客戶信息管理有關要求的通知，銀監發[2011]86號

一、商業銀行應按照有關法律法規要求，高度重視客戶信息安全與保密工作，開展電子資金轉移與支付業務時，嚴格執行《電子銀行業務管理辦法》等規章制度。

四、商業銀行在開展電子資金轉移與支付業務過程中，應不斷加強客戶信息安全的內部控制與管理。未經客戶對本機構授權、不得直接或間接將客戶名稱、證件類型及證件號碼、手機號碼、固定電話號碼、通信地址及其他客戶敏感信息提供給第三方機構。

17、非金融機構支付服務管理辦法，中國人民銀行令[2010]第2號

第三十三條 支付機構應當依法保守客戶的商業秘密，不得對外泄露。法律法規另有規定的除外。

第三十四條

支付機構應當按規定妥善保管客戶身份基本信息、支付業務信息、會計檔案等資料。

18、非金融機構支付服務管理辦法實施細則，中國人民銀行公告[2010]第17號

第二十八條 《辦法》第十五條第（四）項所稱客戶合法權益保障方案，應當包括下列內容：

（二）對客戶隱私權的保護措施，明確客戶身份信息的接收機構及其移交安排、銷毀方式及其監督安排；

客戶合法權益保障方案涉及其他支付機構的，還應當提交與所涉支付機構簽訂的客戶身份信息移交協議、客戶備付金退還安排相關證明文件。