第一篇：銀行營業室人員崗位職責

營業室人員崗位職責

綜合柜員

1、根據本崗位業務管理規定和操作規程，辦理個人金融業務、銀行卡業務、對公結算業務等金融服務行為及相應的賬務核算，掌握核心系統和外圍系統的操作規程，在規定的權限內嚴格按規程要求辦理各項業務。

2、負責領用、登記、保管及使用、出售重要空白憑證和有價單證；負責妥善保管和使用單位預留印鑒卡片。

3、負責柜員尾箱現金領用、上繳、調劑、交接及柜臺現金業務，確保尾箱現金控制在限額范圍之內。

4、負責受理審核個人客戶提交資料的真實性、完整性、合規性，負責根據已審核的對公賬戶資料開立賬戶。

5、負責受理有權部門查詢、凍結、扣劃業務。

6、按照印章保管、使用制度，確保印章安全及合規操作。

7、負責做好本崗位業務檔案的收集、整理和管理工作。

8、嚴格貫徹執行反洗錢法規，做好本崗位反洗錢工作。

9、積極參加業務學習和培訓，確保業務技能達到相應標準。

重要空白憑證管理員

1、保管本網點所有空白憑證，登記、保管空白重要憑證登記簿。

2、執行重要空白憑證相關制度，做好庫房的安全、清理工作，嚴格執行安全保密制度。

3、定期核對重要空白憑證的庫存數，保證賬、簿、實相符。

4、根據綜合柜員填寫的重要空白憑證領用單，為柜員調撥憑證。

5、根據本網點的情況，匡算重要空白憑證的使用量，定期合理領取。

現金庫管理員

1、負責本機構現金出入庫管理工作。

2、負責本機構內部的尾箱現金領用、上繳及調配工作。

3、負責購買及保管機構現金領用時使用的現金支票。

4、營業終了，打印大庫軋賬單，核對當日大庫現金余額。

5、根據業務需要及總行的庫存現金限額，合理控制本機構的現金總額。

賬戶管理員

1、對開戶單位法定代表人或單位負責人身份證件、開戶申請書、證明文件等進行審核。

2、辦理預留、變更印鑒卡手續。

3、根據開戶、變更、撤銷等資料在賬戶管理系統中錄入相關信息。

4、把相關資料報送到人行審批。

5、負責帳戶年檢工作。

對賬管理員

1、負責客戶、外部機構對賬（包括與人民銀行和其他金融機構開立賬戶的核對）。

2、向對賬客戶發放并回收對賬單，關注對賬結果，保證銀行和客戶資金安全。

3、對賬過程中發生未達賬項的，要及時上報會計主管，逐筆清查。

4、妥善保管對賬資料。

5、負責對賬信息的統計分析。

6、利用客戶賬戶信息對大額異常交易進行監測。

傳票裝訂員

1、認真做好傳票的日常管理工作。

2、負責及時將每天所有傳票按照總行下發的傳票裝訂規范進行逐日清點、整理、裝訂、蓋章并保管。

3、負責本機構的會計報表分類整理和裝訂。

4、負責將裝訂好的傳票、報表按照編號存放有序、妥善保管、方便查找。

5、嚴格執行有關傳票調閱制度和手續。

6、負責將裝訂好的傳票及會計報表移交檔案室歸檔。

反洗錢管理員

1、認真執行各項反洗錢規章制度，監督業務處理過程是否符合反洗錢的有關規定。

2、負責識別客戶及大額支付交易監控上報。

3、負責可疑支付交易甄別和報送，發現異常情況，及時匯報，并做好相關記錄備查。

4、協助上級行做好有關信息的收集、查詢與反饋工作，提出合理化建議。

5、上報反洗錢相關業務報表。

6、其他應履行的反洗錢職責。

支付系統管理員

1、遵守大小額支付系統業務處理時間，按規定時間進行操作。

2、打印大小額來賬憑證，及時處理大小額掛賬業務。

3、隨時查看大小額支付系統來、往賬業務狀態，發現異常及時向會計主管及總行相關部門報告。

4、做好支付系統查詢查復工作。

5、及時接收支付系統報文，并做好信息匯報與傳達工作。

上門收款員

1、負責為客戶提供上門收款服務。

2、堅持雙人辦理，換人復核；錢賬分管，共同負責。

3、當面點清，一筆一清或按雙方簽訂的合同收款協議辦理，日清日結，及時入賬。

4、款項歸行交接時必須做到現金、存款憑證記賬聯、上門收款登記簿核對相符、交接

ATM設備管理員

1、負責ATM設備日常維護。

2、負責保管操作員密碼和保險柜密碼。

3、負責ATM清機和加鈔。

4、負責上報ATM故障，配合ATM維修，對維護和設備維修驗收。

5、負責處理ATM錯賬。

6、負責吞沒卡登記及客戶領用工作。

7、負責ATM業務統計、分析工作。

8、負責記錄ATM設備運行日志和登記簿，并對設備運行日志、登記簿等檔案進行整理及歸檔。

ATM設備復核員

1、負責保管ATM設備保險柜鑰匙、錢箱鑰匙、廢鈔箱及回收箱鑰匙。

2、負責配合ATM設備管理員進行清機，復核ATM設備用鈔和尾箱庫款。

3、負責ATM設備的賬務處理復核。

電子銀行管理員

1、負責本行電子銀行業務日常管理工作。

2、負責本行電子銀行報表統計報送工作。

3、負責本行電子銀行交易指令查詢及落地指令的批復等工作。銜接。

4、負責本行電子銀行回單打印工作。

5、負責本行電子銀行差錯處理工作。

電子銀行業務經辦員

1、負責個人電子銀行開戶錄入及賬戶信息變更維護等工作。

2、負責個人客戶網銀的數字證書制作工作。

3、負責電子銀行密碼信封的打印工作。

4、負責電子銀行重要空白憑證的出售工作。

電子銀行業務復核員

1、負責個人電子銀行開戶及賬戶信息變更維護授權工作。

2、負責個人網銀密碼信封打印監督工作。

第二篇：商業銀行營業室崗位職責

營業室

一、工作職責

1、負責建立和維護客戶關系，掌握客戶動態，推介和引導前臺客戶辦理各項業務，維護營業網點良好的服務狀況。

2、負責現金業務庫的管理，按照會計結算制度從事會計柜臺業務操作及事后監督。

3、負責按照結算制度、儲蓄操作規程從事儲蓄柜臺業務操作、產品咨詢、日常客戶服務，并按照總行統一政策、規章制度依法、合規開展經營活動，提供優質服務。

4、按照會計結算制度從事會計柜臺同城業務操作，產品咨詢、日常客戶服務。

二、崗位設置 營業室主任崗

1、以身作則，團結同志，關心員工生活。組織營業室人員的政治、業務學習，提高員工的政治水平、思想水平和業務水平。

2、組織、檢查、考核員工崗位責任制執行情況，檢查各柜臺工作有無差錯情況，發現違章違紀現象及時糾正，嚴肅處理，遇有重要情況隨時向領導報告。加強對職工的管理和考核，貫徹按勞分配原則，充分調動職工的積極性，督促其盡職盡責完成工作任務。

3、負責營業室日常賬務組織、核算、管理的規范性。檢查當日業務是否全部納入核算、當日是否有錯賬串戶、當日賬務是否軋平。

4、審核會計憑證，全面抽查當日業務事項，杜絕差錯。

5、審查重要自制憑證的編制，核實錯賬沖正，組織做好年終決算，認真核對打印各類報表。

6、負責營業室員工的業務學習和業務技能培訓。

7、負責組織員工進行優質文明服務行為規范培訓學習。

8、負責營業室員工的服務質量及勞動紀律情況。

8、負責督促并考核營業室員工任務完成情況。

10、負責柜員管理工作，查詢柜員狀態，營業終了檢查柜員簽退，做好柜員授權。檢查對外營業中發生的重要業務，授權大額支付等重要會計事項。

11、引導營業室員工當好兼職客戶經理，做好業務發展工作。

12、做好頭寸和現金庫存的管理，提高資金的利用率。

13、定期檢查各崗位責任落實情況，全面履行檢查監督職能。協同現金區、非現金區臺長定期、不定期檢查現金庫存和重要空白憑證。

14、審核會計報表，做到數字真實、內容完整、編報及時，禁止捏造數據，弄虛作假。

15、抓好核打賬務、結息、安全保衛工作，做好監控設施的維護及管理工作，保證監控聲音、圖象的完整、清晰，達到存儲時限。

16、負責重要空白憑證、會計檔案的管理。要按照《蘭州銀行重要空白憑證管理辦法》對重要空白憑證的領用、保管和出售進行嚴格管理，防止發生重要空白憑證被盜、遺失等安全事故。

17、關注重點客戶資源，用適當的方式與重點客戶建立長期穩定的關系。掌握客戶資金動態、經營狀況，并協助做好客戶基礎信息的收集、傳遞和反饋。

18、向上級領導反映營業室業務中的各類問題，匯報業務發展動向，并提出相關的意見。

19、做好營業室其它業務與日常管理工作。非現金區臺長崗位

1、落實各項柜面服務規范化標準，提高所在機構的服務質量。

2、做好營業室重要空白憑證庫管員工作，及時調劑營業室各柜員重要空白憑證的領用。

3、負責非現金區柜員的業務指導與監督工作，主要對會計柜臺實時授權。

4、負責打印行內各類報表，審核會計報表。

5、做好營業室賬戶管理及與后臺的申請、審批。

6、負責反洗錢的宣傳、報告及保密工作。

7、做好營業室貸款支付工作，配合信貸部門做好貸款監督支付工作。

8、做好營業室每月代發工資數據與財政局的賬務核對，做好財政專戶的銀企對賬服務。

9、審查重要自制憑證的編制，核實錯賬沖正。

10、對會計記賬、會計復核和對公賬戶開立的具體工作，依據相互制約和分工負責的原則進行合理分工，協調處理好會計臺的各項工作。

11、定期、不定期的對非現金區的各項工作進行檢查，并與現金臺進行交叉檢查。

12、嚴格執行印、押、證分管制度，建立嚴密的登記手續，確保印、押、證的安全。負責業務印章的管理，對外使用業務印章必須按程序審批。每日營業終了督促各類印章隨庫箱保管。

13、負責保管《重要業務印章使用保管登記簿》、《重要物品交接登記簿》，做好營業室人員休假、請假、崗位變動時重要物品、單證等工作交接手續的監交工作。

14、做好營業室安全保衛工作，認真檢查和執行防火、防盜、防詐騙等方面的規定和措施。現金區臺長崗位

1、按照會計檔案管理辦法的規定，做好每日會計憑證的整理、保管和移交工作，統計本網點的憑證差錯率。

2、負責現金區柜員的業務指導與監督工作，主要為現金區柜員授權。

3、對現金區人員進行合理安排，協調有關工作，調動工作人員的積極性。

4、不定期對庫存現金、重要空白憑證及各類登記薄進行檢查，做出登記，確保現金臺的正常運行。

5、嚴格按照儲蓄掛失業務程序，審核辦理掛失業務并簽章。

6、每日核對現金庫存賬簿與現金科目數字是否一致，按日核對總分庫存現金。

7、負責每日接送庫的交接及安全工作,及時聯系與保安公司的現金提交庫。

8、做好現金區安全保衛工作，認真檢查和執行防火、防盜、防詐騙等方面的規定和措施。

9、嚴格執行印、押、證分管制度，建立嚴密的等級手續，確保印、押、證的安全。負責前臺各類業務印章的管理，每日營業終了督促各種印章隨庫箱保管。大堂經理崗位

1、協助網點負責人嚴格按照《蘭州銀行優質文明服務規范》的規定對本網點的優質服務情況進行管理和督導，及時糾正違反規范化服務標準的現象。

2、熱情、文明地對進出營業室的客戶迎來送往，從客戶進門時起，大堂經理應主動迎接客戶，詢問客戶需求，對客戶進行相應的業務引導。

3、熱情、誠懇、耐心、準確地解答客戶的業務咨詢。

4、識別高、低端客戶，為優質客戶提供貴賓服務，為一般客戶提供基礎服務。

5、根據客戶需求，主動客觀地向客戶推介、營銷我行先進、方便、快捷的金融產品和交易方式、方法，為其當好理財參謀。

6、利用大堂服務陣地，廣泛收集市場信息和客戶信息，充分挖掘重點客戶資源，記錄重點客戶服務信息，為行領導提供有利的信息和目標客戶名單，用適當的方式與重點客戶建立長期穩定的關系。

7、快速妥善地處理客戶提出的批評性意見，避免客戶與柜員發生直接爭執，化解矛盾，減少客戶投訴。對客戶意見和有效投訴的處理結果在規定時間內及時回復。

8、保持整潔的衛生環境；負責對網點的標識、利率牌、宣傳牌、告示牌、機具、意見簿、宣傳資料、便民設施等整齊擺放和維護；維持正常的營業秩序，引導客戶使用自動柜員機等自助設備，減少客戶等候時間；密切關注營業場所動態，發現異常情況及時報告，維護銀行和客戶的資金及人身安全。

9、大堂經理必須站立接待客戶（可坐下與客戶談業務），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服務于客戶之間。因故請假，應安排稱職人員頂替，不得空崗。

10、檢查營業室衛生及優質文明服務，填寫《優質文明服務考核表》、《環境衛生檢查表》

11、定期歸納分析市場信息、客戶信息、客戶需求及客戶對本行產品營銷、優質服務等方面的意見，提出改進的建議，以書面的形式定期向主管行長報告。非現金區記賬崗位

1、遵守銀行規范服務標準，不斷改善服務態度，提高服務質量，堅

持按程序處理會計業務。

2、按會計制度的要求審查借、貸憑證并根據審核后的憑證記載賬務，做到入賬及時不拖欠，每日營業終了應按規定結賬，軋平總賬。

3、按規定程序，正確及時辦理結算劃款手續，不錯劃、不重劃、不漏劃、不壓單壓票。

4、錯賬沖正和大額支付等重要會計事項以及在工作時間以外進行的任何往來賬務處理，必須經營業室主任核準，不得隨意撤消數據。

5、妥善保管好各類空白重要憑證，并負責出售各類空白重要憑證，及時做好登記工作。

6、按程序辦理有權機構的查詢、查復、凍結、解凍等業務。

7、正確使用和保管本崗位負責的各種業務用章。

8、保持與客戶良好的關系，積極營銷我行金融產品，堅持對客戶提供優質文明服務。非現金區復核崗位

1、負責所有業務憑證的復核記賬，審核各類票據要素是否合規齊全，內部制單是否符合審批程序，相關負責人簽字是否齊全。

2、核對客戶預留印鑒，核對會計事項是否符合政策、制度等有關的規定。

3、及時處理查詢查復，及時接收來賬，并對掛賬及時查明原因做退匯或手工入賬處理，嚴格按照“支付結算管理辦法”規定辦理業務。

4、按制度規定，負責軋平當天業務發生科目借貸發生額，平衡總賬，并與各科目明細賬核對一致。

5、監督大額資金流向，配合信貸部門做好貸款監督支付工作。積極營銷我行的對公金融產品。

6、保管和分發各類客戶回單。根據法律文書上行長簽署的意見辦理

有關查詢、凍結、扣劃事項。

7、正確使用和保管本崗位負責的業務用章。

8、掌握賬戶信息、客戶思想動態，分析客戶經營動態，及時收集、傳遞和反饋客戶信息。非現金區同城崗位

1、負責對公結算賬戶的開立和管理，做好新開戶客戶資料的收集、審核及保管，在人民銀行規定時間內將需報送人行的開戶資料報送人民銀行備案。

2、負責對公結算賬戶印鑒卡電子驗印系統的錄入及記賬憑證的驗印。

3、負責票交系統的查詢及及提入票據的驗印工作。

4、保管和分發客戶回單。每月做好銀企對賬工作，不符賬款要及時查明原因及時上報營業室主人進行調賬處理。

5、負責分行的反洗錢信息監測報告。現金區柜員崗位

1、行使現金柜員職責，按照操作規程辦理現金業務的存取款、卡折開銷戶業務及人行系統備案工作、續存續取、儲蓄通存通兌業務，換領折卡、補登存折、修改密碼、掛失、解掛、補發等業務。做好儲蓄會計核算、柜面銷售和客戶服務工作，確保分管工作正常有序開展。

2、確保所記錄的流水賬日中（終）軋帳試算平衡，帳款、帳證相符并登記現金收付日記薄。

3、及時做好本柜臺現金的挑撿、整理、捆扎，合格后交現金區臺長統一上繳。

4、正確使用、保管本崗位的儲蓄公章、現金清迄章。保證本崗位的各種登記簿登記清楚，內容齊全。

5、積極營銷我行金融產品，保持與客戶建立良好的關系。堅持為客

戶提供優質文明服務工作，為客戶提供差別化服務，創零投訴。

6、按程序辦理有權機構的查詢、查復、凍結、解凍等業務。

7、堅持業務合規性操作，嚴格防范和控制操作風險。

8、做好儲戶資料的保密工作。

9、嚴格按照人民銀行規定合規辦理大額現金存取工作。自助設備崗位

1、按時檢查自助設備的正常運行情況，做到ATM及時加鈔。

2、按時填寫《自助設備運行維護登記薄》、《自助設備清機登記薄》。

3、每日檢查自助設備監控錄像，定期檢查自助銀行的監控設施和報警裝置是否正常，確保自助設備安全正常運行。

第三篇：營業室班長崗位職責

1.在財務科科長領導下工作，精通本室業務，團結帶領全班職工完成業務指標及各項工作任務。

2.認真貫徹館務會會議精神，在本部門開展規范化服務工作，不斷提高部門的收費核算技能和規范化服務水平。

3.認真落實各項規章制度，秉公辦事，熱情接待喪戶，做到有問必答，百問不煩，收費應做到快捷、準確無誤。

4.嚴格執行物價政策，做到不亂收、不誤收，收費報表做到日清日結。

5.核準營業報表，每月商品銷售報表及時上報。

6.組織完成營業庫存商品的盤點，做好殘次商品的登記、返庫工作。

7.認真落實本部門室內外環境衛生責任區，責任到人。

第四篇：銀行營業室工作總結

營業室2012工作總結2012年以來，在行領導的正確領導和大力支持下，在各部門的密切配合下，營業室認真貫徹行領導的經營方針，在注重業務發展的同時，強調風險防范和內控管理，使我行的會計業務逐步進入正軌。經過大家的共同努力，我們也在12月31日順利通過了年終決算，標志著2012年會計工作順利結束。為使我行會計業務持續穩步發展，現將2012工作情況總結匯報如下：

1、總體業務情況做為分行營業部，是一個大型綜合網點，既是對外服務窗口，又是全行的業務處理中心，我們認為最重要的就是做好日常的業務處理，對外做好服務工作，對內做好結算工作。2012年，我行共開立個人賬戶戶，較去年底增長戶，增長%；開立企業賬戶戶，較去年增長戶，增長%；網銀開戶戶，較去年增長戶，增長%；開立代發工資賬戶戶，代發戶數戶；全年共收入現金元，付出現金元。

2、主要工作回顧1.按照人民銀行要求開展“過新年，換新錢”活動在今年年初，中國人民銀行為了提高市面上流通人民幣的整潔度，滿足廣大群眾的新幣需求，在XX市開展了“過新年，換新錢”活動，要求各家商業銀行配合做好宣傳和現金的無償兌換工作。自接到通知后我們高度重視，組織全體運營條線人員開會討論實施方案，并成立了專門的活動小組，由部門總經理任組長，負責協調組織實施。首先通過掛條幅和室外LED進行宣傳，同時和人行和代理行做好溝通，保證新鈔的供應到位。接著我們又對臨柜人員進行了培訓，要求柜員切實做好柜臺服務工作，同時對所有前來我行辦理業務的客戶進行宣傳兌換新鈔的活動。通過近2個月的活動，我行共向社會供應新鈔近千萬，很好的貫徹了人民銀行的活動意圖，也很好的履行了自身的社會義務，得到了客戶和人行的高度贊揚。2.積極開展自查，迎接各項檢查在今年年初，由于可能面臨總行的審計以及分行的運營檢查所以我們積極組織柜員開展自查，我們參照去年XX分行下發的問題庫逐條進行檢查，并安排專人負責。同時我們安排全體柜員晚上加班對企業賬戶檔案和網銀資料等大工作量的檢查項進行了全面的梳理，確保不在檢查時被發現違規現象。通過近一個月的自查，我們對存在的問題都進行了積極地整改，在3月初我們順利通過了XX分行一周的運營專項檢查。通過自查我們不但找出了自身存在的問題，同時對柜員們也是學習的過程，提高的過程。3.迎行慶，組織開展百日大練兵活動今年營業室前后共迎來7名新同事的加入，由于新同事沒有業務經驗，為了使新同事們盡快適應工作環境，掌握業務知識和業務技能同時也是為了給我行成立一周年生日獻禮，我們組織開展了營業室百日技能大練兵活動。我們用，利用每天業務結束之后的時間加班加點，由主管帶領大家進行理論的學習和點鈔，數字錄入，漢字錄入的技能練習。經過4個月的努力，大家的理論知識和技能水平都有了大幅度的提升。同時老柜員充分發揮了傳幫帶的積極幫助新同事成長，目前已經有4名新同事走上了柜臺，開始為客戶辦理業務。4.切實做好組織機構信用代碼證發放和基本戶年檢工作為了對企業信用做好進一步的管理工作，人民銀行推出了企業客戶的機構信用代碼證，同時要求各個商業銀行于10月31日前將各自開立的基本戶客戶的信用代碼證發放完畢，同時配合2012年基本戶賬戶年檢工作一起進行。雖然我行開業時間較短，但由于我行在今年營銷了大市場得個體工商戶POS業務，因此我行的基本賬戶也達到了80余戶，我們緊密部署，力爭用最短的時間將此項工作圓滿完成。我們制訂了詳細的工作進度表，每天通報完成情況。最終我們在8月底就完成了此項工作，不僅成為XX市內，而且也是我行XX分行轄區內第一家完成的機構，得到了上級行的通報表揚。5.積極響應總行服務導入工作今年總行發起了向同志學習的活動，并要求各分支機構積極落實到實際工作中去。我們成立了專門的服務導入工作領導小組，對服務導入工作做了詳細的安排，從早晨晨會到開門迎賓再到柜員服務六部曲都進行了詳細的培訓并督導柜員認真落實。同時我們還邀請了XX分行運營部服務領導小組來我行進行了指導，我們為其演示了晨會和日常服務。領導們對我們的工作給予了肯定，也對我們的不足之處進行了指正。6.加強學習培訓力度，培養學習型人才營業室工作眾所周知，既繁瑣又嚴謹，但我們并沒有因此放松了學習和培訓，我們日常對柜員嚴格要求，督促學習，對業務相關的考試統一組織參加。此外，我們還以有意的成績通過了電子商業匯票系統準入考試，為我行下一步開展電子商業匯票業務打好了堅實的基礎。7.精心組織安排，順利通過年終決算2012年是我行第一個完整的會計，因此本的年終決算對我們也是一次不小的考驗。為此我們提前一個多月就對決算工作做好了安排部署。在12月初我們就按照決算工作進度表一項一項穩步開展實施，從固定資產盤點到各項科目核實，從現金憑證的清點到各項利息的手工復核等等，經過了一個多月的緊鑼密鼓的準備，我們終于順利通過了本的年終決算工作，也標志著我們營業室2012年的工作的完滿結束，正式開始下一的工作。通過這次決算工作，我們也發現了日常工作中存在的一些小問題，也為我們以后的工作積累了很好的經驗。為了更好的保證2013年工作的開展，未來我們將做好以下幾個方面的工作1.重新梳理制度，全面規范會計業務流程今年我們的工作重點之一就是對我行的運營條線的制度進行再梳理，全面規范我行會計業務流程，梳理完成后再以行文的方式予以明確，并在未來的工作中監督執行。2大力培養人才，做好儲備工作。我行目前正處于高速的上升期，人才需求較大，但由于會計工作具有繁瑣性和嚴謹性、風險性，因此一名合格的會計人員必須經過嚴格的培訓和時間的考驗，所以我們今年還要大力培養人才，為我行做好人員儲備工作。3.優化服務，進一步落實服務導入工作2012年我行的服務工作已經漸有起色，因此在13年我們將進一步優化服務，積極響應上級行要求，將優質的服務進一步落實到我們的實際工作中去。

第五篇：銀行營業室工作總結

2009年以來，我們人民銀行支行營業室在支行領導和市中支相關業務科室的支持和指導下，結合我市實際工作情況，確定了2009營業室工作總體計劃：強化內控管理，確保會計國庫資金安全，切實提升會計國庫核算水平；進一步完善帳戶管理工作；加大反洗錢宣傳培訓力度；大力推行本票等非現金支付結算工具；加強國庫監督；進一步加強財務管理，嚴格財務收支，完善固定資產管理；抓好員工敬業愛崗和黨風廉正教育；加大培訓力度，不斷提高營業室人員素質，以適應業務發展的需要。現將工作總結如下:

一、加強會計國庫基礎，健全內部控制管理

今年營業室業務變化較大，支票影像系統上線，國庫“一戶通”上線，縣級同城交換業務和國庫事后監督業務上收溫州中支，營業室及時修訂崗位責任制，進一步完善營業室崗位動態管理手冊，會計主管切實履行日常監督職責，特別注意現場動態管理，加強對印章、重要空白憑證的日間使用、日終保管等情況的動態監督。加強對資金出口業務交接的事中審查，增強會計主管事中監督的時效性。切實做好內部檢查，檢查內容全面、要求嚴格，發現問題認真整改，確保各項內控制度得以落實。通過一系列的措施，會計國庫核算質量明顯提高。

二、加強國庫管理，全力構筑國庫資金安全區

1、今年財政收支分類改革試點已由省一級延伸到縣級，依據上級有關文件要求，對國庫核算系統進行升級，正確設置、修改諸如預算科目、分成比例等參數。及時準確辦理了各級預算收入的收納、劃分、報解，保證各級庫款及時足額入庫。重點抓對賬工作，確保了上下級及國庫同征收機關、財政部門之間的數據保持一致，對預算外賬戶余額進行歸并。按照規定設置和填寫各類登記簿，并嚴格按照標準化、規范化管理要求，做到各類賬簿、報表、憑證裝訂整齊、按時歸檔。

2、加大對國庫業務柜面監督力度。為保證國庫基礎核算工作的合理、規范，召開國庫、財政、稅務、經收處規范化管理聯席會，相互溝通協調，從源頭上抓管理，對外來憑證嚴格審查，杜絕各種不合規憑證。如繳款書、撥款單存在串科目、串級次、填制不規范、涂改等現象一一進行糾改，通過這一措施規范了財稅部門與稅款經收處的票據使用。

3、適應國庫改革發展，積極開通國庫新業務。開通國庫內部往來自動核押程序，組織專人參加上級國庫業務培訓，協助科技人員進行程序安裝，確保了國庫內部往來自動核押順利上線。開通與地稅部門“一戶通”電子繳稅系統。協調稅務部門、銀行方做了大量前期準備工作。如成立以分管行長為組長的“一戶通”電子繳稅領導小組，要求地稅方向納稅方做好宣傳工作，在地方報紙刊登相關內容，銀行與地稅錄入、核對納稅方有關信息數據，各方簽訂協議書等。因布置全面、措施有力，“一戶通”電子繳稅試點于5月16日一次性扣款成功，順利入庫，目前已處全面鋪開階段。積極準備參加大同城票據交換，認真組織學習有關操作規程，熟悉相關業務流程和操作界面，以等待上級組織實地聯網測試。

4、拓展國庫業務外部監督管理。在“行、稅、庫”聯網的基礎上，全面實現預算收入、撥款、退庫電子化處理；對賬無紙化、實行網絡實時對賬處理。提高工作效率，以確保國庫資金安全為中心，繼續完善國庫對賬制度，加強與稅政部門的不定期上門現場對賬工作，規避資金風險。并加強對經收處業務規范化管理，實現現場與非現場監管相結合方式。強化對經收處人員進行業務輔導和培訓，及時傳達經收處管理工作的有關文件精神，促進其知識更新和業務規范，杜絕拒收、延壓、轉移挪用稅款的發生。同時對經收處提供技術支持，確保稅款報解系統因財政收支科目分類改革能夠順利運行。

三、強化服務，不斷提升支付結算管理和服務水平，1、大力加強小額支付系統和支票影像交換系統的業務推廣工作。加強小額支付系統定期借貸記業務的推廣，促進集中代收付業務的發展。按期完成支票影像交換系統建設。據總行統一部署，2009年6月25日我市將上線運行全國支票影像交換系統。全國支票影像交換系統是以影像技術為支撐，將紙質支票轉化為影像和電子信息，實現紙質支票截留，并利用信息網絡技術將支票影像信息傳遞至出票人開戶銀行提示付款，實現支票全國通用的業務處理系統。支票影像交換系統推廣工作時間緊、任務重。加強組織領導，成立本行支票影像交換系統建設領導小組，實施計劃，明確各部門職責、工作任務和進度要求，按計劃做好系統推廣前各項準備工作。積極開展支票影像交換系統業務、操作培訓。組織做好行內相關人員的再培訓工作，確保操作人員熟悉各項業務功能。組織做好轄內各參與者接入支票影像交換系統技術、業務等各項準備工作確保系統按時上線。

2、完成賬戶管理系統（二期）建設，做好與公安部身份信息系統的聯網工作，落實銀行賬戶實名制。做好與公安部身份信息系統的聯網工作，規范銀行賬戶管理。聯網核查公民身份信息有利于從源頭上遏制貪污受賄、偷逃稅款、金融詐騙、洗錢等違法犯罪活動，促進社會信用體系建設和反洗錢工作開展，維護正常的經濟金融秩序；有利于銀行機構完善基礎管理制度，健全內控機制，降低經營風險，履行社會責任，持續健康發展；有利于切實保護廣大社會公眾的利益。6月1日聯網核查公民身份信息系統在我市正常運行。下一頁

四、大力推進非現金支付結算，推非成績顯著。

組織銀行選擇電視、報紙等媒體開設金融專欄，不定期開展非現金結算普及宣傳，宣傳“三票一卡”基本知識、開展網上銀行等電子銀行產品專題介紹、及時介紹影像支票系統、小額支付系統、大額支付系統、個人支票等最新金融產品；舉辦大型網上銀行培訓、推介會，邀請已開辦網上銀行的企業會計人員及個人客戶談心得體會、銀行相關人員進行網上銀行終端演示，指導客戶進行網上銀行操作；舉辦銀行卡推廣會，大力發展pos機特約商戶，增設atm機，大部分銀行開展了涮卡有獎活動，創造用卡良好環境，鼓勵個人用卡；所有金融機構網點常年備有相關宣傳資料，以備發放或索取。主要特色服務：所有分理處以上金融機構開辦本票業務，大部分金融機構開展辦理本票“一站式”服務，辦理本票時間比原來縮短了5—10分鐘；所有金融機構網點建立了客戶經理制，形成了客戶經理與客戶一對一的關系，有利于客戶經理針對性的宣傳；大部分金融機構網點設立了大堂經理，提供引導服務，比如將小額提現客戶引導到自助銀行辦理、將未預約大額提現客戶引導辦理本票等；大部分銀行把支票、本票、銀行卡轉帳等業務移向低柜區，便于與客戶面對面的交流，有利于向客戶推廣使用支票、本票等非現金結算方式；所有支行級金融機構設立了貴賓區，向重點客戶提供方便、快速的非現金結算服務。6月份，組織金融機構開展金融知識送下鄉活動，其中把非現金結算知識作為重點內容；11月份，組織金融機構開展“四個一百”非現金結算專題宣傳活動，即“進入100家企業宣傳”、“進入100個鄉村宣傳”、“進入100家商店宣傳”、“進入各大型專業市場的100戶經營戶宣傳”等。同時，在《××日報》及時宣傳重大金融創新產品，盡量擴大宣傳面，深化宣傳效果。

通過加強現金管理，大力加強非現金結算的宣傳與推廣，非現金結算方面取得了明顯成效，非現金結算占比越來越大，其替代性作用越來越明顯，本票業務發展勢頭迅猛，穩居溫州縣（市）之首，網上業務直線上升，金融電子產品正在走向普及，銀行卡業務穩步發展。

1、非現金結算量占比越來越大，占據主要地位。比如，工行××市支行2009年1—10月份非現金結算量為2495億元，占所有支付總量的86.6，比上年同期增加了9.3；農行1—10月份為2895億元，占所有支付總量的70.4，比上年同期增加了34.9；中行1—10月份為621.1億元，占所有支付總量的81.2，比上年同期增加了4.3；建行1—10月份為480億元，占所有支付總量的70，比上年同期增加了14。

2、本票業務發展速度迅猛。據統計，全市金融機構1—10月份共簽發本票91623筆，合計金額8595065.65萬元，分別比上年同期增長了99.9、78.5。比如，工行2009年1—10月份共簽發本票7267筆，金額合計313568.4萬元，比上年同期分別增加了137.1、206.5；中信銀行1—10月份簽發本票3878筆，金額合計467019萬元，分別比上年同期增加了62、71。

3、網上銀行業務直線上升。比如，農行2009年10月底止，新增個人網銀8100多戶、新增企業網銀220戶，1—10月份，合計交易額220億元，電子渠道占比為46.41，交易額比上年同期增長了32.1；中行2009年10月止，網上銀行客戶1萬余戶，1—10月份交易額15億元，比上年同期增加了320；建行網上銀行業務發展也很快，電子銀行替代率達到40，其中1—10月份對公網上交易額49億元，比上年全年增長了80，個人網上交易額32億元，比上年全年增長了50以上。

4、銀行卡使用穩步增長。比如，中行1—10月份銀行卡涮卡量達4200萬元，比上年同期增長了87；中信銀行1—10月份自助銀行結算量平均每天180多筆、金額約16萬元，而上年同期每天為70多筆、金額約5萬元。

五、配合市政府行政事業單位帳戶清查工作，完善對預算單位專用賬戶長效管理機制。根據溫州市人民政府辦公室轉發《市監察局等部門關于溫州市行政事業單位銀行賬戶清理整頓工作實施方案的通知》（溫政辦〔2009〕153號）和溫州中支要求，××支行切實貫徹落實《通知》精神，2009年10月1日起，實施對全轄行政事業單位所有賬戶清理核查工作。2009年11月7日《××日報》刊登《我市開展行政事業單位銀行賬戶清理工作》一文，廣泛宣傳本次清理整頓的范圍和內容，突出加強督查，嚴肅紀律。目前××市行政事業單位專用銀行賬戶人行已梳理造冊，相關專用帳戶帳戶資料已收集。并配合我支行預算單位專用賬戶長效管理機制，進一步完善預算單位專用賬戶長效管理機制。

六、加強行政執法檢查力度。今年營業室配合支行綜合業務檢查，先后開展對浦發行××支行和××市農村合作銀行的反洗錢、人民幣銀行結算帳戶等現場檢查。××國庫于2009年9月24日---30日，對中心經收處（農行）、經收處（建行、合作銀行）開展國庫經收業務現場檢查。國庫還聯合××市財政局，由國庫主管任組長，國庫業務骨干任主查，聯合財政局綜合科長率兩名經辦員組成檢查組，于2009年6月27日-7月6日對七家代理銀行從2006年12月至2009年1月政府非稅收入匯繳結算專戶賬務時段進行為期11天的現場檢查。通過現場檢查，提出相應檢查整改檢查及適當的處罰結果，嚴格行政執法。上一頁下一頁

七、加強財務管理，全面清理支行固定資產，嚴肅財經紀律。認真編制和調整支行財務收支預算，負責合理安排財務經費指標。開展財務調查，分析總結財務預算科目費用開支等方面情況，為加強財務管理和領導決策提供依據。按季向行長匯報財務經費使用情況及財務費用指標執行情況，對財務收支情況進行分析，并對下季度財務安排提出初步意見。會同相關部門完善固定資產管理，研究加強管理措施，堵塞管理漏洞，防范資金風險。根據溫銀辦《轉發關于開展固定資產清查工作的通知》（溫銀發200931號）文件要求，我支行成立了分管財務工作的副行長為組長，營業室、辦公室有關負責人為成員的固定資產清查小組，4月開始對支行固定資產進行全面清查，針對清查中發現的房屋、土地產權登記情況認真核實，查明原因，區別對待，按上級行要求及時調整相應帳務。此次的固定資產清查涉及面廣、內容全面，是一次對支行固定資產很好的全面清理機會。

八、貫徹落實《反洗錢法》，推進反洗錢工作全面開展，多措并舉開展反洗錢的學習培訓宣傳工作。積極參加上級行舉辦的各類反洗錢培訓。加強各單位工作人員對《反洗錢法》知識的理解，引導轄區金融機構樹立正確反洗錢工作理念，提高基層反洗錢工作人員的業務水平。加強對轄內商業銀行反洗錢工作的宣傳指導，為了配合《反洗錢法》的出臺，切實增強社會各界的守法意識，擴大反洗錢工作的社會影響。推動社會公眾理解、支持、配合反洗錢工作。培訓反洗錢崗位人員，加強對商業銀行的報送的資料分析，對可疑交易情況進行追蹤檢查。

九、認真落實黨風廉政建設責任制。及時傳達貫徹黨風廉政建設和廉潔從政的有關規定，組織營業室全體員工積極參與全行性黨風、黨紀和法制教育活動并參加中支統一的黨風廉政建設考試，成績優良。嚴格執行上級行制定的有關廉政規定，自覺遵守支行制定的“九個不準”和檢查紀律。定期對員工行為動態進行分析，落實相應監控措施開展談心談話活動，切實解決員工思想問題

十、加強政治業務學習，提高營業室人員素質，努力打造“學習型”集體。營業室圍繞工作重點，采取靈活多樣、行之有效的學習方法，把政治學習和會計業務工作結合起來，突出學習的針對性和實效性，努力打造“學習型”集體。學習內容豐富全面。通過不斷深入學習“三個代表”重要思想、黨的十六大和十六屆三中全會精神及開展“雙文明”創建活動，抓好員工敬業愛崗和黨風廉正教育等，提高廣大會計員工的政治理論水平，統一參加本行組織業務學習，學習國庫業務操作流程等，堅持理論聯系實際，學以致用。積極組織會計國庫人員支行和上級行舉辦的各類培訓班。今年組織參加支票影像系統、帳戶管理系統

（二）期、公民身份核查信息系統、國庫業務培訓、財務管理系統等培訓。