第一篇：調研方案大綱

調研方案大綱

一、調研目的

為什么調研？調研獲得的信息用于解決什么問題？

二、調研內容

通過調研需要了解的主要內容是什么？為達到調研結果必須搜集哪些方面的信息？

三、調研對象

被調研的對象是誰？可具體描述被調研對象特征或范圍定義，抽樣調研必須對抽樣方法進行詳細說明，確保樣本能夠有效代表整體。數量有多少？在哪里？

四、調研方法

1、明確調研方法，如：資料收集法，訪談法，實驗法，問卷法，隨機采訪法等；

2、根據調研內容編制相應調研方法的記錄表或問卷；

3、針對不同的調研對象確定調研策略或標準話術。

五、調研人員分工及相應職責：

此項調研任務的人員組成、分工，描述人員具體職責

六、時間安排

具體的調研計劃的時間安排，計劃調研的進程

七、資源支持

為完成調研任務，需要提供哪些人、財、物支持？

第二篇：中國農業銀行調研大綱

附件：

中國農業銀行調研大綱

會計1302 崔蘭丹 2013015089

1、中國農業銀行都有哪些主營業務？具體都包括什么？

主營業務也大致和其他三大銀行相似，主要包括人名幣業務和外匯業務。

人民幣業務：各種存貸款業務、國內外結算、票據貼現、發行金融債券、買賣政府債券、從事同業拆借、買賣外匯、提供信用證服務及擔保、代理收付款項及代理保險業務等。

外匯業務：外匯存款、外匯貸款、結匯、售匯、進出口押匯、進出口信用證、跟單托收、光票托收、咨詢見證、居民因私購匯、出口退稅賬戶托管貸款和外匯匯款等業務。

2、與其他銀行相比，有什么優勢和特色？

負債業務規模同業領先；較高的個人存款占比提供穩定增長的存款來源；活期存款占比較高；存款成本在同業中保持領先優勢。息差在四大國有銀行中僅次于建行；擁有可比同業中最低的貸存比、非政府信用類債券占比、債券投資久期和中長期貸款占比，以及最高的活期存款占比，長期看，息差改善空間高于可比同業。

3、在發展過程中存在哪些問題？

第一，資產質量和撥備水平稍遜色于同業。盡管公司資產質量在過去3年中處于逐步改善階段，但相較同業仍舊稍顯遜色。縣域貸款、中西部及東北部地區貸款質量的變化趨勢、政府融資平臺貸款和房地產貸款質量仍需要農行密切關注，是農行的潛在風險。目前公司撥備覆蓋水平尚低于同業，信貸成本短期仍將維持高水平。

第二，歷史包袱沉重。農行與其他三大行不同，由于歷史原因，承擔了相當大部分與歷史有關的政策性業務，與農村金融體系緊密的聯系。政策性業務嚴重制約著經營結構的調整，使經營管理更為復雜。

第三，人均利潤率低。網點及在崗員工多，盡管有助于農行的業務發展，但是同時也會造成人均利潤率偏低。農行的網點數及員工數都遠遠超過同行，因此人均利潤率很難和其他三大行相比。

4、銀行的理財產品有哪些分類？

（1）根據風險和收益特征，可以分為保證收益產品，保本浮動收益產品和非保本浮動收益產品。

保證收益理財產品的收益是固定的，到期后就可以獲得協議上規定的收益，反之為非保證型。非保證型又分為保本浮動收益理財產品和非保本浮動收益理財產品。保本浮動收益理財產品是指銀行按照約定向客戶保證本金支付，本金以外的投資風險由客戶承擔，并依據實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財產品，反之就是非保本型。一般銀行的非保本浮動收益型的風險僅次于儲蓄風險，是追求穩定收益的穩健型客戶的最佳選擇。

（2）根據投資幣種的不同，可以分為人民幣理財產品，外幣理財產品和雙幣理財產品。

如外幣理財產品只能用美元、港幣等外幣購買，人民幣理財產品只能用人民幣購買，而雙幣理財產品則同時涉及人民幣和外幣。

人民幣理財產品根據其投資方向和領域的不同，可以分為債券類理財產品，信托類理財產品，結構性理財產品，代理境外理財產品(QDII型)債券型——投資于貨幣市場中，投資的產品一般為央行票據與企業短期融資券。因為央行票據與企業短期融資券個人無法直接投資，這類人民幣理財產品實際上為客戶提供了分享貨幣市場投資收益的機會。

信托型——投資于有商業銀行或其他信用等級較高的金融機構擔保或回購的信托產品，也有投資于商業銀行優良信貸資產受益權信托的產品。

結構型——是運用金融工程技術、將存款、零息債券等固定收益產品與金融衍生品（如遠期、期權、掉期等）組合在一起而形成的一種新型金融產品，其承擔的風險也相對較大。

代理境外理財產品——所謂QDII，即合格的境內投資機構代客境外理財，是指取得代客境外理財業務資格的商業銀行。QDII型人民幣理財產品，簡單說，即是客戶將手中的人民幣資金委托給合格商業銀行，由合格商業銀行將人民幣資金兌換成美元，直接在境外投資，到期后將美元收益及本金結匯成人民幣后分配給客戶的理財產品。

5、農行都推出了哪些理財產品？

農行理財產品主要有“本利豐”、“安心得利”、“安心快線”、“匯利豐”、“境外寶”五大系列，滿足保守型、謹慎型、穩健型、進取型和激進型等類型投資者的不同需求，具有收益較高、期限靈活、安全穩健、適合廣泛的特點。

下面，我選擇“本利豐”作為農行理財產品的代表，介紹其品牌背景，產品功能和購買須知三方面的內容。

（1）品牌介紹

“本利豐”理財產品，是指由農業銀行自主發起的，以農業銀行投資于銀行間債券市場、優質企業信托融資項目和貨幣市場的金融資產為支撐，向公眾發售的具有較高收益的保本理財產品。產品類型分為保證收益型和保本浮動收益型。

（2）產品功能

① 本金保障：“本利豐”產品具有穩健、安全的特點，致力于在保障投資者本金100%安全的基礎上獲得較高的收益。

② 高安全性：“本利豐”產品主要投資于低風險、高信用等級的央票、債券、票據、優質企業信托融資項目等金融資產，安全性高，投資穩健。

③ 適合廣泛：保本保收益型“本利豐”產品適合包括保守型、謹慎型、穩健型、進取型和激進型在內的所有5種類型個人投資者和企業投資者。

保本浮動收益型“本利豐”產品適合包括謹慎型、穩健型、進取型和激進型在內的所有4種類型個人投資者和企業投資者。

④ 期限靈活：“本利豐”系列理財產品投資期限為14天至兩年不等，并已實現滾動發售。客戶可根據自身對理財期限的需求選擇適合的產品，并可實現資金在不同期限產品的有益循環，實現財富連續增值。

6、理財規劃師是什么？

理財規劃師（Financial Planner）是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

7、理財規劃師的工作內容？

在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：

必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

合理的消費支出。個人理財目標的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。

實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。

完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。

合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。

積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源最終達到財務自由的層次。

安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個“老有所養，老有所終，老有所樂”的尊嚴、自立的老年生活的目標。

合意的財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可回避的部分，理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的世代際相傳。

8、理財規劃師職業發展和前景

隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。

理財規劃師既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當于大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。那么這一新興職業的薪水如何呢？據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。

第三篇：調研報告大綱

畢業調研報告大綱

一、題目：

西安外國語大學高職部就業形式調研報告

二、問題由來

學生初中畢業直接入讀五年制大專，比上完高中（三年）再讀大專（三年）要提前一年取得大專文憑。早一年畢業，不但使家長少一年負擔，而且學生能早一年進入社會，接受市場的鍛煉。有了這樣一條大專文憑的捷徑選擇就讀大專的人自然就多了，那么大專生的就業情況將會如何呢？

三、研究目的

為了了解西安外國語大學高職部，并通過自身所見所聞以及對數據的綜合科學分析，展現目前大專畢業生的就業情況以及存在的問題。最后通過自己調查，從學校，社會，學生自身三個方面提出建設性的建議。

四、資料搜集方法

本次研究資料收集主要選擇以下方法：（1）查詢法

通過圖書館、網絡等查詢相關以往研究資料，教育資料通過調閱相關資料獲得。

（2）問卷法

問卷的數量按照100份左右進行發放，以保證樣本對群體具有代表性，為了確保抽樣結果的可信度和精確性，將采取人工發放及回收、微信發布方式分發及收回相結合的方式。

（3）方法可行性分析

由于調研人的工作性質，完全可以獲取相應的資料。若有必要，同時可以借助學校的學生會、人事部的力量。

為了充分保證所獲取資料的準確性、真實性，將在整個調研過程中，使用對一定的問卷樣本對象進行再次的調研，以驗證問卷法所獲取資料的真實性、準確性。

6研究問題的解決

通過上述的調研、整理、統計、分析，發現各個變量之間的相關關系，以尋求解決研究問題的答案。7調研報告的編撰

主要包括標題頁、前言、調研過程、調查結果以及分析、結語。

第四篇：項目地調研大綱

項目地調研分析大綱

武漢百盟投資有限公司2011-5-10 宏觀收集分析 客觀特性分析 主觀定位分析 建設發展思考

風險規避方式基本考量

一、宏觀環境

1、城市概況（1）地理區位（2）人口（3）交通現狀

2、經濟狀況

（1）GDP人均GDP（2）產業結構（3）地方資源

3、消費水平

（1）社會消費及零售總額比照（2）城、農人均可支配收入比照 ★

4、城市整體規劃發展方向（1）城市結構及政府規劃

（2）依交通、資源等新增經濟帶空間

二、地產行業營運情況

★

1、總體分析

（1）房地產投資及土地供應總量（2009-2011）（2）整體商、住、工各盤區位及特性標注圖例（3）在建、竣工、可銷售樓盤面積比照 ★

2、住宅情況（1）整體住宅圖例

（2）整體住宅銷售價格、戶型、面積分析比照（3）特性化樓盤全面分析 ★

3、商業情況

（1）整體商業街區、鋪位圖例（2）特性化商場具體分析

————————————————————階段小結

三、地方選擇性整合判斷—體現在商業、住宅建筑體上的現象分析

★

1、季節氣候—體現在商業、住宅建筑體上的現象分析

★

2、生活習慣（民族特色、忌諱）

3、資源開發產業特色

4、人口比例（年輕人群、老齡化-----年輕比例，目的性需求比例、購買力）★

5、主要經濟來源 ★

6、商、居生活的態度

7、教育、國防、醫療等國家指標項目的發展空間

四、競爭與機會

1、競爭環境的存在

（1）在建、竣工、可銷售各樓盤開發商情況（以往業績、開發方式等）（2）規劃發展中的項目（土地獲得信息、面積、容積率等）（3）住宅各考量指標的競爭（4）商業各考量指標的競爭 ★

2、從中看到的優點

（1）整體樓盤的結合點（商住共存體、獨立私密性、商圈發展性、配套優越性）（2）住宅樓盤朝向，戶型結構、面積、層高、給排水、供暖、車庫、安保等等（3）專業市場缺失、人氣場所特色（為什么有人氣）（4）地下空間使用發展

（5）未來有沒有特色概念可傳播

五、我們項目地的發展主觀思考

1、客觀評價項目歸屬地地產行業的發展趨勢

★

2、依附以上資料，客觀評價我司項目地的價值、發展方向 ★

3、給出相對詳細的規劃建議（住宅售賣考量、商業招商考量）★

4、未來我們可以怎樣執行，以更好規避風險的基本建議

————————————————————階段小結

六、其他重要細節方向考量

第五篇：寒假調研行動大綱

寒假調研行動大綱

一 問卷調研

1.調研地點

項目組成員以各自家鄉所在地開展調研活動，調研城市原則上選用普通話與方言沖突較為激烈的中心城市。

2.調研對象

（國家統計局公布的2012年全國人口的年齡構成如下：

60歲及以上人口占總人口比重為14.3%，約14%

15-59歲人口占總人口比重為 69.2%，約69%

15歲以下人口占總人口比重為 16.5%，約17%）

本次調研采取抽樣調查的方法，各年齡段樣本數量嚴格按照2012年第六次全國人口普查所公布的人口年齡構成進行設置。

每個城市發放300份紙質調查問卷，其中15歲以下調查份數為51份，15-59歲調查份數為207份，60歲及以上調查份數為42份。

二 走訪檔案館及相關機構

1.檔案館作為我們此次項目成果的真正實踐者，其對建立方言語音檔案的看法與建議對我們來說具有很寶貴的參考價值，所以有必要對檔案館的主要負責人進行采訪，采訪數量至少是5個，越多越好，不設上限。

問題設置應包含以下要點：

?.詢問其是否意識到在人口流動如此頻繁的今天，方言正受到普通話的沖擊，日益流失，瀕臨嚴重的生存危機，這對我們國家來說將是一項無法挽回的重大損失。

?.檔案，被稱為“社會的記憶”，檔案館作為這種記憶的保存機構，肩負著重要的使命，詢問其是否覺得各檔案工作部門有責任與義務開展方言語音建檔工作，推動方言的保護和傳承，留住這些“逐漸消失的聲音”。?.詢問檔案館之前是否有過建立方言語音檔案的實踐或想法，如果有實踐，請其詳細介紹具體的開展工作。如果沒有具體的實踐工作，詢問其原因及不具備的條件；若時機條件成熟，是否會有建立方言語音檔案的打算。?.詢問其是否知道或了解浙江省各地區方言語音建檔工作，以及對開展此項工作及所得成果的具體看法。

?.詢問其對建立方言語音檔案的建議與看法，以及如何看待方言的共享與開發利用。

2.走訪收集了方言語音或視頻資料的相關機構，了解其工作具體開展流程、內容及有無提供利用與共享、這項工作產生的影響。

三 數據整理

1.匯總整理問卷調查收集來的數據；

2.訪過程中注意照片的收集；

3.采訪稿最終轉換成文本形式。