第一篇：《寧波市非金融機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)管理規(guī)定》

附件：寧波市非金融機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)管理規(guī)定

第一章

總

則

第一條

為規(guī)范寧波市非金融機(jī)構(gòu)開展支付業(yè)務(wù)，提升轄區(qū)支付服務(wù)水平，防范支付風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布，以下簡稱《辦法》）、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（中國人民銀行公告〔2010〕第17號發(fā)布，以下簡稱《實(shí)施細(xì)則》）等規(guī)定，制定本規(guī)定。

第二條 非金融機(jī)構(gòu)在寧波轄內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)適用本規(guī)定。

第三條

本規(guī)定所稱非金融機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)是指非金融機(jī)構(gòu)在收付款人之間作為中介機(jī)構(gòu)提供下列部分或全部貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)：

（一）網(wǎng)絡(luò)支付，包括貨幣匯兌、互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、固定電話支付、數(shù)字電視支付等；

（二）預(yù)付卡的發(fā)行與受理；

（三）銀行卡收單；

（四）中國人民銀行確定的其他支付服務(wù)。

本條第一款第二項(xiàng)所指預(yù)付卡是指專營發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行，可跨地區(qū)、跨行業(yè)、跨法人使用的多用途預(yù)付卡。

第四條

注冊地在寧波市轄內(nèi)的非金融法人機(jī)構(gòu)（以下簡稱支付機(jī)構(gòu)）從事支付業(yè)務(wù)的，須向人民銀行寧波市中心支行提出支付業(yè)務(wù)許可申請，并經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)取得《支付業(yè)務(wù)許可證》。

第五條

注冊地在寧波市轄內(nèi)的非金融法人機(jī)構(gòu)在取得《支付業(yè)務(wù)許可證》后設(shè)立分公司（以下簡稱支付機(jī)構(gòu)分公司）從事支付業(yè)務(wù)的，須及時(shí)向人民銀行寧波市中心支行備案。

注冊地在寧波市轄外的支付機(jī)構(gòu)在寧波轄內(nèi)從事銀行卡收單業(yè)務(wù)或預(yù)付卡發(fā)行和受理業(yè)務(wù)的，應(yīng)在寧波市轄內(nèi)設(shè)立分公司。

第六條

支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司在寧波市轄內(nèi)開展支付業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則，遵守相關(guān)法規(guī)、制度及當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)約定。

第七條

在寧波市轄內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司均應(yīng)依法接受人民銀行寧波市中心支行的監(jiān)督管理。

第八條

支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢的有關(guān)規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)。

第二章

支付業(yè)務(wù)申請

第九條

非金融機(jī)構(gòu)擬申請支付業(yè)務(wù)許可的，應(yīng)符合《辦法》、《實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的條件，并向人民銀行寧波市中心支行提交下列資料：

（一）書面申請，載明申請人的名稱、住所、注冊資本、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、擬申請支付業(yè)務(wù)具體類型等；

（二）加蓋申請人公章的營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（三）經(jīng)工商行政管理部門備案的公司章程；

（四）與公司章程內(nèi)容一致的最近一次驗(yàn)資證明；

（五）經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告（具體要求見附1）；

（六）支付業(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告，應(yīng)包括：（1）市場前景分析；（2）處理流程，載明從客戶發(fā)起支付業(yè)務(wù)到完成客戶委托支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)內(nèi)容以及相關(guān)資金流轉(zhuǎn)情況；（3）技術(shù)實(shí)現(xiàn)手段；（4）風(fēng)險(xiǎn)分析及其管理措施，需區(qū)分支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)分別進(jìn)行說明；（5）經(jīng)濟(jì)效益分析。

申請人擬申請不同類型支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照支付業(yè)務(wù)類型分別提供可行性研究報(bào)告。

（七）反洗錢措施驗(yàn)收材料，應(yīng)包括：（1）反洗錢內(nèi)部控制制度文件，載明反洗錢合規(guī)管理框架、客戶身份識別和資料保存措施、可疑交易報(bào)告措施、交易記錄保存措施、反洗錢審計(jì)和培訓(xùn)措施、協(xié)助反洗錢調(diào)查的內(nèi)部程序、反洗錢工作保密措施；（2）反洗錢崗位設(shè)置及職責(zé)說明，載明負(fù)責(zé)反洗錢工作的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、反洗錢高級管理人員和專職反洗錢工作人員及其聯(lián)系方式；（3）開展可疑交易監(jiān)測的技術(shù)條件說明。

（八）技術(shù)安全檢測認(rèn)證證明，包括檢測機(jī)構(gòu)出具的檢測報(bào)告和認(rèn)證機(jī)構(gòu)出具的認(rèn)證證書。檢測機(jī)構(gòu)和認(rèn)證機(jī)構(gòu)均應(yīng)當(dāng)獲得中國合格評定國家認(rèn)可委員會（CNAS）的認(rèn)可，并符合中國人民銀行關(guān)于技術(shù)安全檢測認(rèn)證能力的要求。

（九）高級管理人員的履歷材料，包括高級管理人員的履歷說明以及學(xué)歷、技術(shù)職稱相關(guān)證明材料。

（十）由司法機(jī)關(guān)或公安機(jī)關(guān)出具的申請人及其高級管理人員的無犯罪記錄證明材料。

（十一）主要出資人的相關(guān)材料，包括：（1）申請人關(guān)于出資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明材料；（2）主要出資人的公司營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；（3）主要出資人的信息處理支持服務(wù)合作機(jī)構(gòu)出具的業(yè)務(wù)合作證明，載明服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)時(shí)間，并加蓋合作機(jī)構(gòu)的公章；（4）主要出資人最近2年經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告，財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告比照對申請人的要求執(zhí)行；（5）主要出資人最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動或?yàn)檫`法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰的證明材料，證明材料比照對申請人的要求執(zhí)行；（6）主要出資人為金融機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件以及準(zhǔn)予其投資支付機(jī)構(gòu)的證明文件。

（十二）申請資料真實(shí)性聲明，是指由申請人出具的、據(jù)以表明申請人對所提交的文件、資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的書面文件。

（十三）人民銀行規(guī)定的其他材料。

第十條

人民銀行寧波市中心支行對申請人提出的支付業(yè)務(wù)許可申請材料進(jìn)行審查，根據(jù)不同情況出具受理意見：

（一）申請事項(xiàng)依法不需要取得行政許可的，出具《不予受理行政許可申請通知書》；

（二）申請事項(xiàng)不屬于人民銀行職權(quán)范圍的，出具《不予受理行政許可申請通知書》，并告知申請人向有關(guān)行政機(jī)關(guān)申請；

（三）申請事項(xiàng)屬于人民銀行職權(quán)范圍，但不屬于本級機(jī)構(gòu)受理的，向申請人說明情況，并告知其向有權(quán)受理的機(jī)構(gòu)提出申請；

（四）申請材料不齊全或者不符合法定形式的，出具《行政許可申請材料補(bǔ)正通知書》一次性告知申請人需要補(bǔ)正的全部內(nèi)容；

（五）申請事項(xiàng)屬于人民銀行職權(quán)范圍，申請材料齊全、符合法定形式，或者申請人按照要求提交全部補(bǔ)正申請材料的，出具《受理行政許可申請通知書》。

第十一條

申請人應(yīng)當(dāng)在收到受理通知后10日內(nèi)向人民銀行寧波市中心支行申請公告下列事項(xiàng)：

（一）申請人的注冊資本及股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（二）主要出資人的名單、持股比例及其財(cái)務(wù)狀況；

（三）擬申請的支付業(yè)務(wù)；

（四）申請人的營業(yè)場所；

（五）支付業(yè)務(wù)設(shè)施的技術(shù)安全檢測認(rèn)證證明。人民銀行寧波市中心支行審核后，在網(wǎng)站上公告上述事項(xiàng)。

第十二條

人民銀行寧波市中心支行組織對申請人進(jìn)行現(xiàn)場核查，核實(shí)申請人申請材料內(nèi)容是否與實(shí)際情況一致。

第十三條

人民銀行寧波市中心支行根據(jù)審查情況形成初審意見，并將申請材料和初審意見上報(bào)人民銀行總行，由人民銀行總行依法做出支付業(yè)務(wù)行政許可決定。

第十四條

支付機(jī)構(gòu)新增支付業(yè)務(wù)類型的，應(yīng)按照本規(guī)定第九條的要求另行提出申請。

第三章

支付業(yè)務(wù)備案

第十五條

支付機(jī)構(gòu)擬在寧波市設(shè)立分公司從事支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)具備以下條件：

（一）所屬支付機(jī)構(gòu)法人取得《支付業(yè)務(wù)許可證》且核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍涵蓋寧波市；

（二）已在寧波市內(nèi)辦理工商注冊登記；

（三）具有與分公司運(yùn)營規(guī)模相適應(yīng)的運(yùn)營資金；

（四）具備健全的支付業(yè)務(wù)管理制度、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（五）具備適合辦理支付業(yè)務(wù)的場所和滿足支付系統(tǒng)安全運(yùn)行的技術(shù)環(huán)境及措施；

（六）具有完善的公司治理結(jié)構(gòu)；

（七）具有符合要求的反洗錢措施；

（八）按照人民銀行的相關(guān)規(guī)定建立備付金管理和報(bào)告制度；

（九）高級管理人員熟悉支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理相關(guān)規(guī)定；

（十）人民銀行寧波市中心支行規(guī)定的其他條件。

前款所稱高級管理人員，包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、技術(shù)負(fù)責(zé)人或?qū)嶋H履行上述職責(zé)的人員。

第十六條

支付機(jī)構(gòu)擬在寧波市設(shè)立分公司從事支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)在分公司成立之前與人民銀行寧波市中心支行進(jìn)行溝通，聽取人民銀行寧波市中心支行的管理意見，并向人民銀行寧波市中心支行提交以下文件、資料：

（一）公司法定代表人簽署的書面報(bào)告；

（二）《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）復(fù)印件；

（三）法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

（四）支付機(jī)構(gòu)法人上一會計(jì)年度經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告。

公司法定代表人簽署的書面報(bào)告應(yīng)包含支付機(jī)構(gòu)的基本情況（機(jī)構(gòu)名稱、成立日期、注冊地址、注冊資金、股東情況、支付業(yè)務(wù)許可經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置情況、支付業(yè)務(wù)規(guī)模等）、在寧波地區(qū)從事支付業(yè)務(wù)的可行性研究、授權(quán)支付機(jī)構(gòu)分公司從事支付業(yè)務(wù)的類型等。

第十七條

支付機(jī)構(gòu)分公司在開辦支付業(yè)務(wù)前應(yīng)向人民銀行寧波市中心支行提交備案報(bào)告，備案報(bào)告應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：

（一）支付機(jī)構(gòu)分公司名稱、主要負(fù)責(zé)人、辦公地址、擬在寧波市內(nèi)從事的支付業(yè)務(wù)類型、高級管理人員簡介、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置情況等；

（二）內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范措施，包括支付業(yè)務(wù)制度及處理流程、支付業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案等；

（三）支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行的技術(shù)環(huán)境；

（四）客戶權(quán)益保護(hù)措施，包括業(yè)務(wù)章程以及與客戶簽訂的協(xié)議格式條款、收費(fèi)事項(xiàng)公告等；

（五）備付金管理情況，包括吸收備付金的形式、備付金賬戶名稱和開戶銀行機(jī)構(gòu)名稱、備付金的支付方式和支付周期、備付金監(jiān)管協(xié)議等；

（六）業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃情況，包括產(chǎn)品規(guī)劃、目標(biāo)客戶群、預(yù)計(jì)業(yè)務(wù)量等；

（七）分公司主要負(fù)責(zé)人及支付業(yè)務(wù)聯(lián)系人的聯(lián)系方式，包括姓名、電話號碼、傳真號碼、電子郵箱地址等；

（八）《寧波市支付機(jī)構(gòu)分公司支付業(yè)務(wù)備案登記表》（見附2）；

（九）人民銀行寧波市中心支行規(guī)定的其他材料。

第十八條

支付機(jī)構(gòu)分公司從事預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)的，還需在備案報(bào)告中披露發(fā)行的各類預(yù)付卡的樣卡及其彩色復(fù)印件或掃描件（正、反兩面）。區(qū)分不同卡樣，分別說明各類卡的適用領(lǐng)域、發(fā)行與銷售方式、受理方式。

第十九條

人民銀行寧波市中心支行在支付機(jī)構(gòu)分公司業(yè)務(wù)開辦前對其主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行約見談話，了解其支付業(yè)務(wù)情況和內(nèi)部控制制度建設(shè)情況，提出業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見。

第二十條

支付機(jī)構(gòu)分公司高級管理人員應(yīng)具備相應(yīng)的支付業(yè)務(wù)知識，并參加人民銀行寧波市中心支行組織的業(yè)務(wù)考試。

第二十一條

人民銀行寧波市中心支行對支付機(jī)構(gòu)分公司的公司治理、內(nèi)部控制、部門設(shè)置、業(yè)務(wù)管理、技術(shù)環(huán)境、反洗錢工作進(jìn)行現(xiàn)場核實(shí)，并根據(jù)核實(shí)情況出具處理意見：

（一）支付機(jī)構(gòu)分公司在上述方面存在重大風(fēng)險(xiǎn)的，責(zé)令整改并暫緩開辦支付業(yè)務(wù)。

（二）支付機(jī)構(gòu)分公司在上述各方面符合規(guī)定要求的，由人民銀行寧波市中心支行在《寧波市支付機(jī)構(gòu)分公司支付業(yè)務(wù)備案登記表》上加蓋公章，并在中國人民銀行互聯(lián)網(wǎng)站寧波市中心支行子網(wǎng)站公告支付機(jī)構(gòu)分公司登記備案信息（包括分公司名稱、負(fù)責(zé)人姓名、支付業(yè)務(wù)類型、聯(lián)系電話、公司住所等）。

第二十二條

支付機(jī)構(gòu)分公司完成備案后10個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)憑支付機(jī)構(gòu)的《支付業(yè)務(wù)許可證》（復(fù)印件）和經(jīng)人民銀行寧波市中心支行蓋章的《寧波市支付機(jī)構(gòu)分公司支付業(yè)務(wù)備案登記表》向工商行政管理部門申請?jiān)诮?jīng)營范圍中增加相應(yīng)的支付業(yè)務(wù)類型，并將變更后的營業(yè)執(zhí)照向人民銀行寧波市中心支行備案。

第二十三條

支付機(jī)構(gòu)分公司新增支付業(yè)務(wù)類型，應(yīng)按照本章規(guī)定另行向人民銀行寧波市中心支行備案。

第四章 監(jiān)督管理

第二十四條

支付機(jī)構(gòu)應(yīng)在營業(yè)場所醒目位置放置《支付業(yè)務(wù)許可證》原件。支付機(jī)構(gòu)分公司應(yīng)在營業(yè)場所醒目位置放置支付機(jī)構(gòu)法人《支付業(yè)務(wù)許可證》影印件和《寧波市支付機(jī)構(gòu)分公司支付業(yè)務(wù)備案登記表》。

第二十五條

支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司應(yīng)建立有效的客戶投訴及糾紛處理機(jī)制。投訴及糾紛處理渠道應(yīng)暢通明晰，反饋結(jié)果應(yīng)及時(shí)高效。

第二十六條

支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司應(yīng)建立定期報(bào)送制度和重大事項(xiàng)報(bào)告制度，及時(shí)向人民銀行寧波市中心支行報(bào)告業(yè)務(wù)開展情況。

支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司應(yīng)于每季度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行寧波市中心支行報(bào)送《非金融機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表》（見附3）和《備付金統(tǒng)計(jì)表》（見附4）。

支付機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)向人民銀行寧波市中心支行報(bào)送經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告。支付機(jī)構(gòu)分公司應(yīng)于每年結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)報(bào)送分公司財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告。

支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司應(yīng)按規(guī)定報(bào)告年度總結(jié)和年度計(jì)劃。相關(guān)報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括但不限于本公司年度支付業(yè)務(wù)開展情況、下年度的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、存在的問題及建議等。

第二十七條

注冊地在寧波市的支付機(jī)構(gòu)發(fā)生治理結(jié)構(gòu)變動情況，在進(jìn)行公司登記前應(yīng)逐級報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。

前款所稱支付機(jī)構(gòu)法人治理結(jié)構(gòu)變動情況，包括變更名稱、注冊資本、組織形式、主要負(fù)責(zé)人、合并或分立。

第二十八條

支付機(jī)構(gòu)分公司所屬法人發(fā)生治理結(jié)構(gòu)變動情況或變更分公司名稱、地址、主要負(fù)責(zé)人，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告人民銀行寧波市中心支行。

第二十九條

支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司發(fā)生下列事項(xiàng)，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告人民銀行寧波市中心支行：

（一）業(yè)務(wù)變動情況，包括新業(yè)務(wù)品種開辦、業(yè)務(wù)處理方式變化、收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整、服務(wù)協(xié)議的格式條款變更、特約商戶數(shù)量異常變動等；

（二）制定和調(diào)整支付業(yè)務(wù)管理制度；

（三）人民銀行要求的其他事項(xiàng)。

第三十條

支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司發(fā)生影響支付業(yè)務(wù)連續(xù)性、交易信息泄漏、資金損失的重大事項(xiàng)應(yīng)立即報(bào)告人民銀行寧波市中心支行。重大事項(xiàng)包括但不限于下列情況：

（一）因突發(fā)事件導(dǎo)致支付業(yè)務(wù)中止超過2小時(shí)；

（二）發(fā)生交易信息泄露等信息安全事件，造成損失或涉及10個(gè)賬戶以上；

（三）出現(xiàn)特約商戶欺詐交易等風(fēng)險(xiǎn)事件，造成客戶或支付機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失的；

（四）因支付業(yè)務(wù)發(fā)生較大糾紛，引發(fā)輿論**或訴訟的；

（五）出現(xiàn)重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

第三十一條

人民銀行寧波市中心支行依據(jù)法律、法規(guī)、中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定對支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)活動、技術(shù)環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)狀況、反洗錢工作等進(jìn)行定期或不定期現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。

現(xiàn)場檢查適用《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》（中國人民銀行令〔2010〕第1號發(fā)布）。

第三十二條

人民銀行寧波市中心支行采取下列措施對支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查：

（一）詢問支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司的工作人員，要求其對被檢查事項(xiàng)作出解釋、說明；

（二）查閱、復(fù)制與被檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、藏匿或毀損的文件、資料予以封存；

（三）檢查支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司的客戶備付金專用存款賬戶及相關(guān)賬戶；

（四）檢查支付業(yè)務(wù)設(shè)施及相關(guān)設(shè)施；

（五）法律、法規(guī)及人民銀行規(guī)定的其他核查措施。

第三十三條

支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司有違規(guī)經(jīng)營行為的，人民銀行寧波市中心支行依據(jù)《辦法》給予行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)處理。

第三十四條

支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)的，人民銀行寧波市中心支行依據(jù)國家有關(guān)反洗錢法律、法規(guī)、規(guī)章等進(jìn)行行政處罰。

第三十五條

人民銀行寧波市中心支行對支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司實(shí)行年度評審，按年編制《寧波市非金融機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)監(jiān)督管理報(bào)告》，對轄內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行考核評價(jià)。

第三十六條

人民銀行寧波市中心支行依據(jù)考核評價(jià)結(jié)果對支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司進(jìn)行分類監(jiān)管，考核結(jié)果分為優(yōu)秀、良好、合格和不合格。

第三十七條

年度評審考核結(jié)果優(yōu)秀的支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司，人民銀行寧波市中心支行優(yōu)先支持其開展各類支付業(yè)務(wù)。考核結(jié)果不合格的，人民銀行寧波市中心支行將要求其整改，整改完成前暫停新增其支付業(yè)務(wù)，并將其列為重點(diǎn)監(jiān)督檢查對象。

第三十八條

支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司違反本規(guī)定的，由人民銀行寧波市中心支行責(zé)令整改，并視情形采取約見談話、通報(bào)批評、維持存量業(yè)務(wù)等措施。情節(jié)嚴(yán)重的，對支付機(jī)構(gòu)分公司，收回支付業(yè)務(wù)備案登記表，注銷備案公告，抄送支付機(jī)構(gòu)所在地人民銀行并抄報(bào)人民銀行總行；對支付機(jī)構(gòu)，提請人民銀行總行撤銷其支付業(yè)務(wù)許可。

第五章 支付業(yè)務(wù)終止

第三十九條

支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司無正當(dāng)理由不得擅自中斷支付業(yè)務(wù)。如因特殊原因確需臨時(shí)中斷支付業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司應(yīng)事先制定妥善的業(yè)務(wù)處置方案并書面報(bào)告人民銀行寧波市中心支行。

第四十條

注冊地在寧波市轄內(nèi)的支付機(jī)構(gòu)申請終止支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向人民銀行寧波市中心支行提交下列文件、資料：

（一）公司法定代表人簽署的書面申請，載明公司名稱、支付業(yè)務(wù)開展情況、擬終止支付業(yè)務(wù)及終止原因等；

（二）公司營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（三）《支付業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；

（四）客戶合法權(quán)益保障方案；

（五）支付業(yè)務(wù)信息處理方案。

準(zhǔn)予終止的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照人民銀行總行的批復(fù)完成終止工作，交回《支付業(yè)務(wù)許可證》。

第四十一條

客戶合法權(quán)益保障方案，應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）對客戶知情權(quán)的保護(hù)措施，明確告知客戶終止支付業(yè)務(wù)的原因、停止受理客戶委托支付業(yè)務(wù)的時(shí)間、擬終止支付業(yè)務(wù)的后續(xù)安排；

（二）對客戶隱私權(quán)的保護(hù)措施，明確客戶身份信息的接收機(jī)構(gòu)及其移交安排、銷毀方式及其監(jiān)督安排；

（三）對客戶選擇權(quán)的保護(hù)措施，明確可供客戶選擇的、兩個(gè)以上客戶備付金退還方案。

客戶合法權(quán)益保障方案涉及其他支付機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交與所涉支付機(jī)構(gòu)簽訂的客戶身份信息移交協(xié)議、客戶備付金退還安排相關(guān)證明文件。

第四十二條

支付業(yè)務(wù)信息處理方案，應(yīng)當(dāng)明確支付業(yè)務(wù)信息的接收機(jī)構(gòu)及其移交安排、銷毀方式及其監(jiān)督安排。

涉及其他支付機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交與所涉支付機(jī)構(gòu)簽訂的支付業(yè)務(wù)信息移交協(xié)議相關(guān)證明文件。

第四十三條

支付機(jī)構(gòu)分公司終止支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)向人民銀行寧波市中心支行辦理備案手續(xù)，并提交下列文件、資料：

（一）公司法定代表人簽署的書面報(bào)告；

（二）《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）復(fù)印件；

（三）分公司營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（四）客戶合法權(quán)益保障方案；

（五）中國人民銀行要求的其他資料。前款第（四）項(xiàng)所稱客戶合法權(quán)益保障方案比照本規(guī)定第四十一條辦理。

第六章 附

則

第四十四條

在寧波市轄內(nèi)各縣（市）開展支付業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司應(yīng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告，并接受當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的監(jiān)督管理。

第四十五條

任何非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)擅自從事或變相從事支付業(yè)務(wù)的，人民銀行寧波市中心支行責(zé)令其終止支付業(yè)務(wù)；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)處理。

第四十六條

本規(guī)定由人民銀行寧波市中心支行負(fù)責(zé)解釋、修訂。第四十七條

本規(guī)定自發(fā)文之日起施行。法律、法規(guī)或中國人民銀行對非金融機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第二篇：非金融支付機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)報(bào)告管理辦法

非金融支付機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)報(bào)告管理辦法（試行）

來源：移動支付網(wǎng) 2015-3-10 10:45:31

第一章 總則

第一條 為及時(shí)了解和掌握某地非金融支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)情況，防范支付風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號，以下簡稱2號令)、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》(中國人民銀行公告〔2010〕第17號)和《中國人民銀行關(guān)于建立支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管報(bào)告制度的通知》(銀發(fā)〔2012〕176號)等法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，結(jié)合某地實(shí)際，制定本管理辦法。

第二條 本管理辦法所稱非金融支付機(jī)構(gòu)(以下簡稱支付機(jī)構(gòu))是指在某地開展業(yè)務(wù)的已獲支付業(yè)務(wù)許可的機(jī)構(gòu)，包括法人支付機(jī)構(gòu)和非法人支付機(jī)構(gòu)。

本管理辦法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱銀行機(jī)構(gòu))是指與支付機(jī)構(gòu)合作開展支付業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

第三條 本管理辦法所稱支付業(yè)務(wù)報(bào)告是指支付機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)向中國人民銀行某地中心支行(以下簡稱某地中心支行)報(bào)送的與支付機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)相關(guān)的報(bào)告，包括重大事項(xiàng)報(bào)告、月報(bào)、季報(bào)和年報(bào)。

第四條 支付機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)的報(bào)告事項(xiàng)要真實(shí)、準(zhǔn)確、全面、及時(shí)。

第五條 支付機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專門的業(yè)務(wù)報(bào)告部門和聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)報(bào)告事宜。報(bào)告部門或聯(lián)絡(luò)員發(fā)生變動時(shí)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告某地中心支行。

第二章 重大事項(xiàng)報(bào)告

第六條 支付機(jī)構(gòu)因突發(fā)事件導(dǎo)致支付業(yè)務(wù)中止超過2小時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)情況報(bào)告中心支行。未采取書面方式報(bào)送的，在事件發(fā)生后3個(gè)工作日內(nèi)以書面形式報(bào)告事件的原因、影響及應(yīng)急補(bǔ)救措施。

第七條 支付機(jī)構(gòu)涉及以下重大報(bào)告事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)于事件發(fā)生2個(gè)工作日內(nèi)向某地中心支行報(bào)告。

(一)發(fā)生集體上訪、客戶集體投訴等群體性事件。

(二)發(fā)生客戶、商戶、交易信息泄露和支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)被惡意攻擊等信息安全事件。

(三)發(fā)現(xiàn)或發(fā)生與客戶、商戶從事與欺詐、套現(xiàn)、洗錢、恐怖融資或其他犯罪有關(guān)的可疑交易或?qū)嶋H交易。

(四)支付機(jī)構(gòu)或其股東發(fā)生重大案件、訴訟、仲裁、對外提供擔(dān)保、重大資產(chǎn)被質(zhì)押(扣押、抵押、凍結(jié)、查封);或因重大違法違規(guī)行為受到有關(guān)行政機(jī)關(guān)的行政處罰。

(五)支付機(jī)構(gòu)或其股東因新聞媒體負(fù)面報(bào)道等引發(fā)自身公共關(guān)系危機(jī)，可能對自身經(jīng)營、社會穩(wěn)定產(chǎn)生重大影響的事件。

(六)支付機(jī)構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》(正本和副本)在有效期內(nèi)非因不可抗力滅失、損毀的;

(七)支付機(jī)構(gòu)累計(jì)虧損超過其實(shí)繳貨幣資本的30%;

(八)支付機(jī)構(gòu)簽訂、變更、終止備付金存管協(xié)議的;

(九)支付機(jī)構(gòu)實(shí)繳貨幣資本與客戶備付金日均余額比例低于10%;

(十)支付機(jī)構(gòu)的高級管理人員發(fā)生變動，或涉及刑事訴訟或受到刑事處罰;

(十一)持有5%以上支付機(jī)構(gòu)股權(quán)的出資人或者實(shí)際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化;

(十二)支付機(jī)構(gòu)股東違規(guī)處理其出資行為(如抽逃或變相抽逃注冊資本、以資金信托、股權(quán)托管、質(zhì)押、秘密協(xié)議等方式私下轉(zhuǎn)讓出資);

(十三)其他臨時(shí)發(fā)生的、對支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營發(fā)展具有或可能產(chǎn)生重大影響的風(fēng)險(xiǎn)事件或重大突發(fā)性事件的重大事項(xiàng)。

第八條 銀行機(jī)構(gòu)涉及以下重大報(bào)告事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)由其備付金賬戶所在支行在事件發(fā)生當(dāng)日至遲下日內(nèi)以書面形式向某地中心支行報(bào)告：

(一)發(fā)現(xiàn)支付機(jī)構(gòu)的實(shí)繳貨幣資本與客戶備付金日均余額的比例低于10%的;

(二)收到支付機(jī)構(gòu)違反2號令第二十五條至第二十八條相關(guān)規(guī)定轉(zhuǎn)移客戶備付金的申請或指令的;

(三)發(fā)現(xiàn)其他客戶備付金被違法使用或其他異常情況的。

第九條 銀行機(jī)構(gòu)與支付機(jī)構(gòu)簽訂、變更或終止客戶備付金存管協(xié)議或業(yè)務(wù)合作協(xié)議的，其某地區(qū)分行或管轄行應(yīng)于事件發(fā)生后2個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)情況及協(xié)議報(bào)某地中心支行。

第三章 月報(bào)

第十條 支付機(jī)構(gòu)按月報(bào)送《某地支付機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)月度統(tǒng)計(jì)表》(見附1)，相關(guān)材料應(yīng)于次月3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)某地中心支行。

第十一條 銀行機(jī)構(gòu)(備付金賬戶所在支行)應(yīng)按月報(bào)送支付機(jī)構(gòu)合作情況、備付金存管、使用(含余額)和監(jiān)督情況等信息資料，相關(guān)材料應(yīng)于次月5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)某地中心支行。

第四章 季報(bào)

第十二條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按季向某地中心支行報(bào)送《支付業(yè)務(wù)季度報(bào)告》，報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括支付業(yè)務(wù)開展情況、備付金管理和使用情況、備案事項(xiàng)變更情況、業(yè)務(wù)創(chuàng)新情況、輿論報(bào)導(dǎo)及宣傳情況、違規(guī)問題規(guī)范整改情況以及業(yè)務(wù)開展中面臨的問題和對策措施等，同時(shí)填報(bào)《某地支付機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)季度統(tǒng)計(jì)表》(見附表2)，相關(guān)材料應(yīng)于季后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)某地中心支行。

法人支付機(jī)構(gòu)還應(yīng)于季后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表，財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表應(yīng)包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表及財(cái)務(wù)報(bào)告說明。

第十三條 銀行機(jī)構(gòu)(某地區(qū)分行或管轄行)應(yīng)按季在季后5個(gè)工作日內(nèi)向某地中心支行報(bào)送《備付金協(xié)管季度報(bào)告》，報(bào)告應(yīng)分各支付機(jī)構(gòu)分別說明，說明內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下情況：

(一)支付機(jī)構(gòu)在本行開立的所有銀行賬戶信息(賬戶名、賬號、余額)，其中備付金存管賬戶還應(yīng)包括本賬戶的收支明細(xì);

(二)對各支付機(jī)構(gòu)客戶備付金情況的監(jiān)督情況;

(三)對各支付機(jī)構(gòu)客戶備付金安全及風(fēng)險(xiǎn)的研判;

(四)相關(guān)問題及建議。

第五章 年報(bào)

第十四條 法人支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會計(jì)結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)向某地中心支行報(bào)送上一會計(jì)經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告。

第十五條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)某地中心支行確定的監(jiān)管主要內(nèi)容，認(rèn)真進(jìn)行自查，于每年4月30日前向某地中心支行報(bào)告《自我評估報(bào)告》，并同時(shí)填報(bào)《支付機(jī)構(gòu)自我評估報(bào)告附表》(附3)。

第十六條 支付機(jī)構(gòu)的自我評估報(bào)告包括支付機(jī)構(gòu)基本情況、支付業(yè)務(wù)開展情況、財(cái)務(wù)穩(wěn)健性分析、內(nèi)部控制制度建設(shè)、報(bào)告期內(nèi)的重大事項(xiàng)等內(nèi)容。

支付機(jī)構(gòu)基本情況應(yīng)反映支付機(jī)構(gòu)從業(yè)人員概況、公司治理狀況、財(cái)務(wù)狀況與經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量變動、客戶備付金的管理與使用、在某地內(nèi)所設(shè)分支機(jī)構(gòu)的數(shù)量、提供各類支付服務(wù)的機(jī)構(gòu)數(shù)量等內(nèi)容。

支付業(yè)務(wù)開展情況應(yīng)詳細(xì)反映支付機(jī)構(gòu)年內(nèi)各類支付業(yè)務(wù)開展情況、支付業(yè)務(wù)創(chuàng)新情況，并附數(shù)據(jù)分析說明。

財(cái)務(wù)穩(wěn)健性分析應(yīng)包括支付機(jī)構(gòu)資產(chǎn)與負(fù)債、盈虧狀況、資本充足情況分析。資產(chǎn)負(fù)債分析應(yīng)反映支付機(jī)構(gòu)應(yīng)對流動性沖擊的能力及客戶備付金安全保障、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提等情況。盈虧狀況應(yīng)列明支付機(jī)構(gòu)各類支付業(yè)務(wù)的盈利狀況及支付機(jī)構(gòu)主要盈利來源。資本充足分析應(yīng)反映支付機(jī)構(gòu)實(shí)收資本充足情況，以及實(shí)繳貨幣資本與最近90日客戶備付金余額的比例情況等。

內(nèi)部控制制度建設(shè)情況應(yīng)反映支付機(jī)構(gòu)建立健全內(nèi)部控制制度以及內(nèi)部控制制度貫徹落實(shí)情況。

報(bào)告期內(nèi)的重大事項(xiàng)指轄區(qū)內(nèi)支付機(jī)構(gòu)臨時(shí)發(fā)生的、對支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營發(fā)展具有或可能產(chǎn)生重大影響的風(fēng)險(xiǎn)事件或重大突發(fā)事件。

第六章 附則

第十七條 本管理辦法所涉及的報(bào)告，支付機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)以正式公文形式書面報(bào)告某地中心支行，并同時(shí)報(bào)送光盤電子版。

第十八條 支付機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)的各支付業(yè)務(wù)報(bào)告情況將納入某地中心支行對各支付機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)的綜合評價(jià)，并作為日常監(jiān)管和執(zhí)法檢查的依據(jù)。

第十九條 本管理辦法實(shí)施期間若與相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章等產(chǎn)生抵觸，以相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章為準(zhǔn)。

第二十條 本管理辦法由某地中心支行負(fù)責(zé)解釋和修改。

第二十一條 本管理辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

第三篇：人民銀行非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測認(rèn)證管理規(guī)定

中國人民銀行公告〔2011〕第14號－中國人民銀行

為做好《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布)實(shí)施工作，保障非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測認(rèn)證工作規(guī)范有序開展,中國人民銀行制定了《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測認(rèn)證管理規(guī)定》，現(xiàn)公布實(shí)施。

中國人民銀行

二〇一一年六月十六日

非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測認(rèn)證管理規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)的信息安全管理與技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)防范，保證其系統(tǒng)檢測認(rèn)證的客觀性、及時(shí)性、全面性和有效性，依據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布)、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》(中國人民銀行公告〔2010〕第17號公布)制定本規(guī)定。

第二條 非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測認(rèn)證，是指對申請《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融機(jī)構(gòu)(以下統(tǒng)稱非金融機(jī)構(gòu))或《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》所指的支付機(jī)構(gòu)(以下統(tǒng)稱支付機(jī)構(gòu))，其支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)通信系統(tǒng)以及容納上述系統(tǒng)的專用機(jī)房進(jìn)行的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)符合性和安全性檢測認(rèn)證工作。

第三條 非金融機(jī)構(gòu)在申請《支付業(yè)務(wù)許可證》前6個(gè)月內(nèi)應(yīng)對其業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行檢測認(rèn)證；支付機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其支付業(yè)務(wù)發(fā)展和安全管理的要求，至少每3年對其業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行一次全面的檢測認(rèn)證。

第四條 本規(guī)定所稱的檢測機(jī)構(gòu)應(yīng)按照國家有關(guān)認(rèn)證認(rèn)可的規(guī)定取得資質(zhì)認(rèn)定，通過中國合格評定國家認(rèn)可中心的認(rèn)可，并取得中國人民銀行關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測授權(quán)資格。

第五條 本規(guī)定所稱的認(rèn)證機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)國家認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)成立，通過中國合格評定國家認(rèn)可中心的認(rèn)可，并取得中國人民銀行關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)認(rèn)證授權(quán)資格。

第六條 中國人民銀行負(fù)責(zé)檢測、認(rèn)證資格的認(rèn)定和管理工作，并定期向社會公布通過檢測、認(rèn)證資格認(rèn)定的機(jī)構(gòu)名單及其業(yè)務(wù)范圍。

第七條 非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)在檢測認(rèn)證過程中應(yīng)與檢測機(jī)構(gòu)和認(rèn)證機(jī)構(gòu)建立信息保密工作機(jī)制。

第八條 支付機(jī)構(gòu)不得連續(xù)兩次將業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測委托給同一家檢測機(jī)構(gòu)。

第二章 檢 測

第九條 非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)在實(shí)施業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測前，應(yīng)作如下準(zhǔn)備：

(一)與檢測機(jī)構(gòu)簽訂書面合同，合同應(yīng)明確規(guī)定保密條款；

(二)與檢測機(jī)構(gòu)就檢測的范圍、內(nèi)容、進(jìn)度等事項(xiàng)進(jìn)行溝通，制定詳細(xì)的檢測計(jì)劃，并簽字確認(rèn)；

(三)向檢測機(jī)構(gòu)提交所申請檢測認(rèn)證的業(yè)務(wù)系統(tǒng)與生產(chǎn)系統(tǒng)的一致性聲明。

第十條 檢測應(yīng)嚴(yán)格遵守中國人民銀行制定的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和檢測規(guī)范，真實(shí)反映非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)符合性和安全性狀況，保證非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)符合國家信息系統(tǒng)安全等級保護(hù)第三級的基本要求。

第十一條 業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測應(yīng)包括但不限于：

(一)功能測試。

驗(yàn)證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能是否正確實(shí)現(xiàn)，測試其業(yè)務(wù)處理的準(zhǔn)確性。

(二)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控測試。

評估業(yè)務(wù)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、預(yù)警和管理措施，測試其業(yè)務(wù)系統(tǒng)異常交易、大額交 易、非法卡號交易、密碼錯(cuò)誤交易等風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測和防范能力。

(三)性能測試。

驗(yàn)證業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否滿足業(yè)務(wù)需求的多用戶并發(fā)操作，是否滿足業(yè)務(wù)性能需求，評估壓力解除后的自恢復(fù)能力，測試系統(tǒng)性能極限。

(四)安全性測試。

評估業(yè)務(wù)系統(tǒng)在網(wǎng)絡(luò)安全、主機(jī)安全、應(yīng)用安全、數(shù)據(jù)安全、運(yùn)行維護(hù)安全、電子認(rèn)證安全、業(yè)務(wù)連續(xù)性等方面的能力及管理措施，評價(jià)其業(yè)務(wù)系統(tǒng)的安全防控和安全管理水平。

(五)文檔審核。

驗(yàn)證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的用戶文檔、開發(fā)文檔、管理文檔等是否完整、有效、一致，是否符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)并遵從更新控制和配置管理的要求。

第十二條 檢測機(jī)構(gòu)應(yīng)于檢測完成后10個(gè)工作日內(nèi)向非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)提交正式的檢測報(bào)告(一式四份)。

第十三條 檢測報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容：

(一)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)名稱、版本；

(二)檢測的時(shí)間、范圍；

(三)檢測設(shè)備、工具及環(huán)境說明；

(四)檢測機(jī)構(gòu)名稱、檢測人員說明；

(五)檢測內(nèi)容與檢測具體結(jié)果描述；

(六)檢測過程中發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況；

(七)檢測結(jié)果及建議；

(八)申請檢測認(rèn)證的業(yè)務(wù)系統(tǒng)與生產(chǎn)系統(tǒng)的一致性聲明；

(九)其他需要說明的問題。

第十四條 非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)在收到檢測機(jī)構(gòu)出具的檢測報(bào)告后，應(yīng)及時(shí)將檢測報(bào)告及相關(guān)材料提交認(rèn)證機(jī)構(gòu)，并申請認(rèn)證。

第三章 認(rèn) 證

第十五條 非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)在實(shí)施支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)認(rèn)證前，應(yīng)與認(rèn)證機(jī)構(gòu)簽訂書面合同，合同應(yīng)明確規(guī)定保密條款。

第十六條 認(rèn)證應(yīng)秉承客觀、公正、科學(xué)的原則，按照國家有關(guān)認(rèn)證認(rèn)可法律法規(guī)及中國人民銀行關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和認(rèn)證要求實(shí)施。

第十七條 認(rèn)證機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)處理認(rèn)證申請，并在正式受理申請后的20個(gè)工作日內(nèi)向非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)通告認(rèn)證結(jié)果，對合格機(jī)構(gòu)出具認(rèn)證證書。

第四章 監(jiān)督與管理

第十八條 支付機(jī)構(gòu)正式開辦支付業(yè)務(wù)后，有下列情況之一的，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行檢測：

(一)出現(xiàn)重大安全事故；

(二)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)變更、重要版本變更；

(三)生產(chǎn)中心機(jī)房場地遷移；

(四)其他中國人民銀行要求的情況。

第十九條 檢測認(rèn)證程序、方法不符合國家檢測認(rèn)證相關(guān)規(guī)定和中國人民銀行相關(guān)要求，或檢測認(rèn)證結(jié)果嚴(yán)重失真的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以要求重新進(jìn)行檢測或認(rèn)證，因此而產(chǎn)生的費(fèi)用由違反規(guī)定的檢測機(jī)構(gòu)、認(rèn)證機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

第二十條 檢測機(jī)構(gòu)或認(rèn)證機(jī)構(gòu)未按照中國人民銀行制定的檢測認(rèn)證規(guī)范和相關(guān)要求進(jìn)行檢測認(rèn)證活動，或未嚴(yán)格堅(jiān)持科學(xué)、公正的原則進(jìn)行檢測認(rèn)證工作并造成不良后果的，中國人民銀行視其情節(jié)輕重給予以下處罰：

(一)通報(bào)批評；

(二)責(zé)令限期改正，整改期間暫停相關(guān)檢測認(rèn)證工作；

(三)整改不力的，取消其從事非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測或認(rèn)證資格，并報(bào)國家認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理部門備案。

第五章 附 則

第二十一條 本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第二十二條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。

第四篇：非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測認(rèn)證管理規(guī)定(征求意見稿)-修改

非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測認(rèn)證管理規(guī)定

（征求意見稿）

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)的信息安全管理與技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)防范，保證其系統(tǒng)檢測認(rèn)證的客觀性、及時(shí)性、全面性和有效性，依據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令[2010]第2號，以下簡稱《辦法》）、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（中國人民銀行〔2010〕公告第17號）制定本規(guī)定。

第二條 非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測認(rèn)證，是指對申請《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱非金融機(jī)構(gòu)）或《辦法》所指的支付機(jī)構(gòu)（以下簡稱支付機(jī)構(gòu)）進(jìn)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)符合性和安全性檢測認(rèn)證工作。

第三條

非金融機(jī)構(gòu)在申請《支付業(yè)務(wù)許可證》前6個(gè)月內(nèi)應(yīng)對其業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行檢測認(rèn)證；支付機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其支付業(yè)務(wù)發(fā)展和安全管理的要求，至少每兩年對其被核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行一次全面的檢測認(rèn)證。

第四條 本規(guī)定所指的檢測機(jī)構(gòu)應(yīng)獲得中國合格評定國家認(rèn)可委員會認(rèn)可的檢測機(jī)構(gòu)證書并取得中國人民銀行關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測認(rèn)定資格。

第五條 本規(guī)定所指的認(rèn)證機(jī)構(gòu)應(yīng)獲得中國合格評定國家認(rèn)可委員會認(rèn)可的認(rèn)證機(jī)構(gòu)證書并取得中國人民銀行關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)認(rèn)證認(rèn)定資格。

第六條 非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)在檢測認(rèn)證過程中應(yīng)與檢測機(jī)構(gòu)和認(rèn)證機(jī)構(gòu)建立信息保密工作機(jī)制。

第七條 支付機(jī)構(gòu)不得連續(xù)兩次將業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測委托給同一家檢測機(jī)構(gòu)。

第二章 檢 測

第八條 非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)在實(shí)施業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測前，應(yīng)作如下準(zhǔn)備：

（一）與檢測機(jī)構(gòu)簽訂書面合同，合同應(yīng)明確規(guī)定保密條款；

（二）與檢測機(jī)構(gòu)就檢測的范圍、內(nèi)容、進(jìn)度等進(jìn)行溝通，制定詳細(xì)的檢測計(jì)劃，并簽字確認(rèn)；

(三)向檢測機(jī)構(gòu)提交所申請檢測認(rèn)證的業(yè)務(wù)系統(tǒng)與生產(chǎn)系統(tǒng)的一致性聲明。

第九條 檢測應(yīng)嚴(yán)格遵守中國人民銀行制定的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和檢測規(guī)范，真實(shí)反映非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)符合 2 性和安全性狀況，保證非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)符合國家信息系統(tǒng)安全等級保護(hù)第三級的基本要求。

第十條 業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測應(yīng)包括但不限于：

（一）功能測試

驗(yàn)證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能是否正確實(shí)現(xiàn)，測試其業(yè)務(wù)處理的準(zhǔn)確性。

（二）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控測試

評估業(yè)務(wù)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、預(yù)警和管理措施，測試其業(yè)務(wù)系統(tǒng)異常交易、大額交易、非法卡號交易、密碼錯(cuò)誤交易等風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測和防范能力。

（三）性能測試

驗(yàn)證業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否滿足業(yè)務(wù)需求的多用戶并發(fā)操作，是否滿足業(yè)務(wù)性能需求，評估壓力解除后的自恢復(fù)能力，測試系統(tǒng)性能極限。

（四）安全性測試

評估業(yè)務(wù)系統(tǒng)在網(wǎng)絡(luò)安全、主機(jī)安全、應(yīng)用安全、數(shù)據(jù)安全、運(yùn)維安全、電子認(rèn)證安全、業(yè)務(wù)連續(xù)性等方面的能力及管理措施，評價(jià)其業(yè)務(wù)系統(tǒng)的安全防控和安全管理水平。

（五）文檔審核

驗(yàn)證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的用戶文檔、開發(fā)文檔、管理文檔等是否完整、有效、一致，是否符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)并遵從更新控制和配臵管理的要求。第十一條 檢測機(jī)構(gòu)應(yīng)于檢測完成后10個(gè)工作日內(nèi)向非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)提交正式的檢測報(bào)告（一式四份）。

第十二條 檢測報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（一）支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)名稱、版本；

（二）檢測的時(shí)間、范圍；

（三）檢測設(shè)備、工具及環(huán)境說明；

（四）檢測機(jī)構(gòu)名稱、檢測人員說明；

（五）檢測內(nèi)容與檢測具體結(jié)果描述；

（六）檢測過程中發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況；

（七）檢測結(jié)果及建議；

（八）申請檢測認(rèn)證的業(yè)務(wù)系統(tǒng)與生產(chǎn)系統(tǒng)的一致性聲明；

（九）其他需要說明的問題。

第十三條 非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)在收到檢測機(jī)構(gòu)出具的檢測報(bào)告后，應(yīng)及時(shí)將檢測報(bào)告及相關(guān)材料提交認(rèn)證機(jī)構(gòu)，并申請認(rèn)證。

第三章 認(rèn) 證

第十四條 非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)在實(shí)施支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)認(rèn)證前，應(yīng)與認(rèn)證機(jī)構(gòu)簽訂書面合同，合同應(yīng)明確規(guī)定保密條款。

第十五條 認(rèn)證應(yīng)秉承客觀、公正、科學(xué)的原則，按照國家有關(guān)認(rèn)證認(rèn)可法律法規(guī)及中國人民銀行關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和認(rèn)證要求實(shí)施。第十六條 認(rèn)證機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)處理認(rèn)證申請，并在收到認(rèn)證申請后的20個(gè)工作日內(nèi)向非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)通告認(rèn)證結(jié)果，對合格機(jī)構(gòu)出具認(rèn)證證書。

第四章 監(jiān)督與管理

第十七條 支付機(jī)構(gòu)正式開辦支付業(yè)務(wù)后，有下列情況之一的，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行檢測：

（一）出現(xiàn)重大安全事故；

（二）業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)變更、重要版本變更；

（三）災(zāi)備系統(tǒng)的啟用、停用及重大架構(gòu)變更；

（四）業(yè)務(wù)系統(tǒng)、生產(chǎn)數(shù)據(jù)存儲環(huán)境及機(jī)房場地遷移；

（五）其他中國人民銀行要求的情況。

第十八條 檢測認(rèn)證程序、方法不符合國家檢測認(rèn)證相關(guān)規(guī)定和中國人民銀行相關(guān)要求，或檢測認(rèn)證結(jié)果嚴(yán)重失真的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以要求重新進(jìn)行檢測或認(rèn)證，因此而產(chǎn)生的費(fèi)用由違反規(guī)定的檢測機(jī)構(gòu)、認(rèn)證機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

第十九條 檢測機(jī)構(gòu)或認(rèn)證機(jī)構(gòu)未按照中國人民銀行制定的檢測認(rèn)證規(guī)范和相關(guān)要求進(jìn)行檢測認(rèn)證活動，或未嚴(yán)格堅(jiān)持科學(xué)、公正的原則進(jìn)行檢測認(rèn)證工作并造成不良后果的，中國人民銀行視其情節(jié)輕重給予以下處罰：

（一）通報(bào)批評；

（二）責(zé)令限期改正，整改期間暫停相關(guān)檢測認(rèn)證工作；

（三）整改不力的，取消其從事非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測或認(rèn)證資格，并報(bào)國家認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理部門備案。

第五章 附則

第二十條 本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。第二十一條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。

第五篇：深圳市非金融機(jī)構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》申請指南

深圳市非金融機(jī)構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》申請指南

為促進(jìn)支付服務(wù)市場健康有序發(fā)展，進(jìn)一步做好深圳地區(qū)非金融機(jī)構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請工作，我中支依據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布，以下簡稱《辦法》）和《中國人民銀行行政許可實(shí)施辦法》等規(guī)定，制定本指南。

本指南所稱非金融機(jī)構(gòu)，是指按《辦法》規(guī)定在收付款人之間作為中介機(jī)構(gòu)提供部分或全部貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)的非金融機(jī)構(gòu)。

為便于對擬申請非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)情況的了解，請各非金融機(jī)構(gòu)在正式申報(bào)前填寫XX公司基本情況表（見附件1），股權(quán)機(jī)構(gòu)圖中應(yīng)追溯至自然人，并注明具體占比情況。其中，法人機(jī)構(gòu)應(yīng)注明董事長及法定代表人。

一、申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司，且為非金融機(jī)構(gòu)法人(支付機(jī)構(gòu)應(yīng)是專營支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，不得兼營或混營其他非支付服務(wù)業(yè)務(wù))；

（二）有符合規(guī)定的注冊資本最低限額；

申請人擬在全國范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額為1億元人民幣；擬在深圳地區(qū)從事支付業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額為3千萬元人民幣（擬在廣東省除深圳地區(qū)以外開展業(yè)務(wù)的，其支付業(yè)務(wù)范圍應(yīng)為廣東省，且在人民銀行廣州分行備案成功后，方可在廣東省內(nèi)開展核準(zhǔn)的支付業(yè)務(wù)）。注冊資本最低限額為實(shí)繳貨幣資本（擬申請網(wǎng)絡(luò)支付的支付機(jī)構(gòu)等同于在全國范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)）。

（三）有符合規(guī)定的出資人；

申請人的主要出資人應(yīng)當(dāng)符合以下條件： 1.為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司；

2.截至申請日，連續(xù)為金融機(jī)構(gòu)提供信息處理支持服務(wù)2年以上，或連續(xù)為電子商務(wù)活動提供信息處理支持服務(wù)2年以上； 3.截至申請日，連續(xù)盈利2年以上；

4.最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動或?yàn)檫`法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。

此項(xiàng)所稱主要出資人，包括擁有申請人實(shí)際控制權(quán)的出資人和持有申請人10%以上股權(quán)的出資人。

（四）有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級管理人員；

此項(xiàng)所稱有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級管理人員，是指申請人的高級管理人員中至少有5名人員具備下列條件：

1.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或具有會計(jì)、經(jīng)濟(jì)、金融、計(jì)算機(jī)、電子通信、信息安全等專業(yè)的中級技術(shù)職稱；

2.從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)或金融信息處理業(yè)務(wù)2年以上或從事會計(jì)、經(jīng)濟(jì)、金融、計(jì)算機(jī)、電子通信、信息安全工作3年以上。

前款所稱高級管理人員，包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、技術(shù)負(fù)責(zé)人或?qū)嶋H履行上述職責(zé)的人員。

（五）有符合要求的反洗錢措施包括反洗錢內(nèi)部制度、客戶身份識別、可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存等預(yù)防洗錢、恐怖融資等金融犯罪活動的措施；

（六）有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施以及具備災(zāi)難恢復(fù)處理能力和應(yīng)急處理能力；

（七）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理措施；

此項(xiàng)所稱組織機(jī)構(gòu)，包括具有合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、資金管理和系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)職能的部門。

（八）有符合要求的營業(yè)場所和安全保障措施；

（九）申請人及其高級管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動或?yàn)檫`法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。

二、申請材料

非金融機(jī)構(gòu)申請《支付業(yè)務(wù)許可證》的，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行深圳市中心支行提交《支付業(yè)務(wù)許可證申請信息表》（一式三份，附件2）以及下列文件、資料:

（一）正式的書面申請（紅頭文件，標(biāo)題為“關(guān)于XX公司《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請”），載明申請人的名稱、住所、注冊資本、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置（包括具有合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、資金管理和系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)職能的部門）、擬申請支付業(yè)務(wù)的具體類型等（具體業(yè)務(wù)類型定義詳見附件3）；

（二）公司營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件（應(yīng)當(dāng)加蓋申請人公章）；

（三）公司章程（公司章程應(yīng)為歷次的版本，并經(jīng)過工商管理部門備案，加蓋工商管理部門相關(guān)證明戳記）；

（四）驗(yàn)資證明（驗(yàn)資證明應(yīng)為申請人歷次的驗(yàn)資報(bào)告；驗(yàn)資證明與章程相關(guān)內(nèi)容不一致的，應(yīng)說明情況并提供相應(yīng)證明文件）；

（五）經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；

此項(xiàng)所稱財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告是指截至申請日最近兩年及一期的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告，申請人設(shè)立時(shí)間不足1年的，應(yīng)當(dāng)提交存續(xù)期間的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告； 以申請人2015年提交申請為例說明如下：

1.1月份提交申請的，應(yīng)提交2013年、2014年（或2014年1-9月份）的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；

2.2-4月份提交申請的，應(yīng)提交2013年、2014年的財(cái)務(wù)報(bào)告；

3.5-7月份提交申請的，應(yīng)提交2013年、2014年的財(cái)務(wù)報(bào)告及2015年第1季度的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；

4.8-10月份提交申請的，應(yīng)提交2013年、2014年的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告及2015年的半財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；

5.11-12月份提交申請的，應(yīng)提交2013年、2014年的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告及2015年1-9月份的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告。

（六）支付業(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告；

此項(xiàng)所稱支付業(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容： 1.擬從事支付業(yè)務(wù)的市場前景分析；

2.擬從事支付業(yè)務(wù)的處理流程，載明從客戶發(fā)起支付業(yè)務(wù)到完成客戶委托支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)內(nèi)容以及相關(guān)資金流轉(zhuǎn)情況； 3.擬從事支付業(yè)務(wù)的技術(shù)實(shí)現(xiàn)手段；

4.擬從事支付業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)分析及其管理措施，并區(qū)分支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)分別進(jìn)行說明； 5.擬從事支付業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)效益分析。

申請人擬申請不同類型支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照支付業(yè)務(wù)類型分別提供前款規(guī)定內(nèi)容；

6.對于銀行卡收單業(yè)務(wù)以及移動電話支付（近場）業(yè)務(wù)的申請，申請人應(yīng)提供包括商戶拓展、現(xiàn)場巡檢、交易監(jiān)測、受理終端管理、外包管理規(guī)定等內(nèi)容； 對于互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)、數(shù)字電視支付業(yè)務(wù)、固定電話支付業(yè)務(wù)以及移動電話支付（遠(yuǎn)程）業(yè)務(wù)的申請，申請人應(yīng)提供是否在支付賬戶實(shí)名制、保障客戶信息、資金安全、加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)特約商戶拓展和管理等方面采取了有效措施的材料。

（七）反洗錢措施驗(yàn)收材料。1.反洗錢內(nèi)控制度。（1）總則。

制度制定的目的和依據(jù)。（2）組織架構(gòu)。

載明公司的反洗錢組織架構(gòu)，分管高層，牽頭/負(fù)責(zé)部門，明確相關(guān)部門及人員的反洗錢工作職責(zé)、工作流程。（3）客戶身份識別。

客戶身份識別方面的內(nèi)容應(yīng)涵蓋新建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)的客戶身份識別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分及管理、客戶身份持續(xù)識別、客戶身份重新識別。

在內(nèi)容安排方面，應(yīng)以公司自身所經(jīng)營的具體業(yè)務(wù)類型為基礎(chǔ)，考慮并區(qū)分客戶類型，吸收、體現(xiàn)《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第十條至第二十三條關(guān)于客戶身份識別的相關(guān)規(guī)定。（4）客戶身份資料及交易記錄保存。

應(yīng)嚴(yán)格按照《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（征求意見稿）》第二十四條至第三十條關(guān)于客戶身份資料及交易記錄保存的相關(guān)規(guī)定制定行之有效的措施。

（5）可疑交易報(bào)告。

可疑交易報(bào)告方面的內(nèi)容應(yīng)按照《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第三十一條至第三十七條的基本要求，結(jié)合自身經(jīng)營業(yè)務(wù)情況，明確異常交易/行為的類型、如何監(jiān)測異常交易、異常交易的識別分析及處理流程、可疑交易的報(bào)告流程。

（6）反洗錢審計(jì)、培訓(xùn)和宣傳。

a.審計(jì)。明確審計(jì)周期、審計(jì)組織、審計(jì)結(jié)果處理等。

b.培訓(xùn)和宣傳。明確反洗錢宣傳和培訓(xùn)工作的對象、內(nèi)容、時(shí)間、周期、方法等。（7）協(xié)助反洗錢調(diào)查的內(nèi)部程序。

明確協(xié)助反洗錢調(diào)查的內(nèi)部部門/人員、協(xié)助調(diào)查工作要求及協(xié)助調(diào)查工作流程等。

（8）反洗錢工作保密措施。

載明機(jī)構(gòu)及工作人員的反洗錢保密義務(wù)、保密范圍。2.反洗錢崗位設(shè)置及職責(zé)說明。

該部分材料應(yīng)明確公司的反洗錢工作崗位設(shè)置和崗位工作職責(zé)。反洗錢崗位職責(zé)說明應(yīng)明確負(fù)責(zé)反洗錢工作的高級管理人員、反洗錢工作人員所在的崗位信息、崗位職責(zé)、任職條件、專職/兼職情況，并注明聯(lián)系方式。3.開展可疑交易監(jiān)測的技術(shù)條件說明。

該部分材料應(yīng)能夠充分展現(xiàn)公司開展可疑交易監(jiān)測的技術(shù)條件，即如何通過技術(shù)條件監(jiān)測、發(fā)現(xiàn)可疑交易。內(nèi)容應(yīng)涵蓋但不限于如下內(nèi)容：反洗錢異常交易的監(jiān)測業(yè)務(wù)范圍，公司根據(jù)自身經(jīng)營業(yè)務(wù)情況規(guī)定的異常交易/行為的情形，各種異常情形如何通過技術(shù)手段進(jìn)行監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，監(jiān)測異常交易的具體條件說明，異常交易、可疑交易的內(nèi)部處理流程、參與部門/人員等。

（八）技術(shù)安全檢測認(rèn)證證明；

檢測認(rèn)證證明是指據(jù)以表明支付業(yè)務(wù)設(shè)施符合中國人民銀行規(guī)定的業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和安全要求的文件、資料，應(yīng)當(dāng)包括檢測機(jī)構(gòu)出具的檢測報(bào)告和認(rèn)證機(jī)構(gòu)出具的認(rèn)證證書。

（九）高級管理人員的履歷材料；

履歷材料應(yīng)包括履歷說明（應(yīng)統(tǒng)一格式）以及學(xué)歷、技術(shù)職稱相關(guān)證明材料。

（十）申請人及其高級管理人員最近3個(gè)月內(nèi)出具的無犯罪記錄證明材料（申請人的無犯罪記錄證明應(yīng)由公司住所所在地的司法機(jī)關(guān)或公安機(jī)關(guān)出具，并出具由申請人及其主要出資人的法人分別簽署并加蓋公章的無犯罪記錄承諾函；高級管理人員的無犯罪記錄證明應(yīng)由其戶口所在地或居住地司法機(jī)關(guān)或公安機(jī)關(guān)出具，并出具高級管理人員的身份證復(fù)印件以及由各高級管理人員簽署的無犯罪記錄承諾函，高級管理人員在居住地居住期間不滿3年的，應(yīng)提供其居住地和戶口所在地司法機(jī)關(guān)或公安機(jī)關(guān)出具的相應(yīng)證明）。

（十一）主要出資人的相關(guān)材料。

此項(xiàng)所稱主要出資人的相關(guān)材料，應(yīng)當(dāng)包括下列文件、資料：

1.申請人關(guān)于出資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明材料，應(yīng)當(dāng)加蓋主要出資人公章； 2.主要出資人的公司營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件，應(yīng)當(dāng)加蓋主要出資人的公章； 3.主要出資人的信息處理支持服務(wù)合作機(jī)構(gòu)出具的業(yè)務(wù)合作證明，載明服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)時(shí)間，并加蓋合作機(jī)構(gòu)的公章（截至申請日兩年以前的合作證明）； 4.主要出資人最近兩年及一期經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告，同申請人提交情況。

5.主要出資人最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動或?yàn)檫`法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰的證明材料（主要出資人的無犯罪記錄證明應(yīng)由公司住所所在地的司法機(jī)關(guān)或公安機(jī)關(guān)出具，并出具由主要出資人的法人簽署并加蓋公章的無犯罪記錄承諾函）。

主要出資人為金融機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件以及準(zhǔn)予其投資支付機(jī)構(gòu)的證明文件。

出資人含自然人的，應(yīng)當(dāng)提交其身份證復(fù)印件以及無犯罪記錄證明材料。

（十二）申請資料真實(shí)性聲明。

此項(xiàng)所稱申請資料真實(shí)性聲明是指由申請人出具的、據(jù)以表明申請人對所提交的文件、資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的書面文件，申請資料真實(shí)性聲明應(yīng)當(dāng)由申請人的法人簽署并加蓋公章。

（十三）其他材料。

1.發(fā)生過支付業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移的申請人，應(yīng)提供支付業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移的情況說明、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移和承接的法律證明文件、備付金轉(zhuǎn)移方案實(shí)施情況說明以及備付金賬戶遷移計(jì)劃和執(zhí)行方案。

2.關(guān)于申請人若干重要問題的說明。

（1）申請人是否按照中國人民銀行公告[2009]第7號進(jìn)行登記；若已登記，其擬申請支付業(yè)務(wù)類型與其已登記支付業(yè)務(wù)類型是否實(shí)質(zhì)相符；若未登記，請說明原因。

（2）申請人最近2個(gè)會計(jì)和單季度已開展支付業(yè)務(wù)的總業(yè)務(wù)量和總金額，占該申請人所有業(yè)務(wù)總業(yè)務(wù)量和總金額的比重；各類型支付業(yè)務(wù)分別在其支付業(yè)務(wù)總量中的比重。

（3）申請人及其主要出資人、高級管理人員最近3年內(nèi)在社會監(jiān)督反饋信息中涉及涉嫌重大違法違規(guī)的情況；

（4）申請人是否存在境外資本；若存在，其境外出資人的基本信息及出資比例；（5）申請人接受客戶備付金時(shí)開具發(fā)票的情況；

（6）申請人接受的客戶備付金的持有形式及使用情況；申請人存在分公司的，其分公司接受客戶備付金的情況；

（7）申請人的實(shí)繳貨幣資本與其已接受客戶備付金的日均余額（可選取單季末日均余額）比例情況；

（8）申請人關(guān)于擬申請支付業(yè)務(wù)的客戶身份信息核查工作情況，應(yīng)區(qū)分公司客戶和個(gè)人客戶；

（9）申請人的支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)外包情況；

（10）申請人的災(zāi)難恢復(fù)處理能力和應(yīng)急處理能力。

對于申請人未開展過支付業(yè)務(wù)的，對未來開展支付業(yè)務(wù)的相關(guān)做法進(jìn)行說明。3.申請人基本情況（具體格式見附件4）；

4.申請人與備付金銀行簽訂的存管協(xié)議或框架合作協(xié)議； 5.申請人客戶備付金管理的內(nèi)部制度；

6.申請人關(guān)于備付金及其利息收入核算方法的說明，指明具體會計(jì)科目（申請人落款并加蓋公章）；

7.申請人截至申請日是否挪用客戶備付金以及未來不以任何方式挪用客戶備付金的聲明（申請人落款并加蓋公章）；

8.申請人不存在境外資本或境外投資人通過投資關(guān)系、協(xié)議或其他安排擁有實(shí)際控制權(quán)情況說明或沒有上述情形聲明（申請人落款并加蓋公章）；

提出支付業(yè)務(wù)申請的非金融機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱申請人）涉及外資的，應(yīng)補(bǔ)充提供關(guān)于申請人與境外資本之間關(guān)系的說明材料。

申請人與境外資本之間的關(guān)系，包括：1.直接股權(quán)投資；2.間接股權(quán)投資；3.通過協(xié)議或其他安排實(shí)際支配申請人經(jīng)營行為；4.通過協(xié)議安排與境外機(jī)構(gòu)進(jìn)行利潤分配等其他形式。其中，屬于第3種投資關(guān)系的，應(yīng)說明所采取的協(xié)議或其他安排的具體形式，包括是否存在“可變利益實(shí)體”（VIE）模式以及實(shí)際控制人名稱、所在國籍等。屬于第4種投資關(guān)系的，應(yīng)說明具體形式。9.申請人支付業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)。

申請人各類型支付業(yè)務(wù)的開展情況，按要求統(tǒng)計(jì)最近兩年及一期的實(shí)際業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表可從支付結(jié)算處拷貝），并應(yīng)注意將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與相關(guān)會計(jì)報(bào)表反映的會計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對，確保二者相符。請按要求填寫上述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并注意：（1）對于從事預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)的，應(yīng)區(qū)分城市統(tǒng)計(jì)其發(fā)卡量、發(fā)卡金額、沉淀資金、特約商戶數(shù)。

（2）對于從事銀行卡收單業(yè)務(wù)的，應(yīng)區(qū)分城市統(tǒng)計(jì)其收單交易筆數(shù)，交易金額、沉淀資金、特約商戶數(shù)。

10.申請人申請預(yù)付卡業(yè)務(wù)的，應(yīng)提供：

已發(fā)行各類預(yù)付卡的卡樣彩色復(fù)印件或掃描件（正反兩面），并區(qū)分不同卡樣，分別說明各類卡的適用領(lǐng)域、覆蓋區(qū)域、發(fā)行與銷售方式、受理方式、發(fā)卡量、發(fā)卡金額、沉淀資金。

機(jī)構(gòu)若存在代售其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的預(yù)付卡，或者受理其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的預(yù)付卡等情形的，除提供上述材料外，還應(yīng)說明有關(guān)發(fā)卡機(jī)構(gòu)的基本情況、二者之間的合作情況（包括合作起始時(shí)間、代銷或受理的預(yù)付卡數(shù)量及金額、資金的結(jié)算方式和結(jié)算周期等）。

本項(xiàng)所稱申請機(jī)構(gòu)已發(fā)行的各類預(yù)付卡、代售其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的預(yù)付卡、或受理其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的預(yù)付卡，包括：單一用途預(yù)付卡、多用途預(yù)付卡、自發(fā)卡、與其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的聯(lián)名卡、代其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的預(yù)付卡等。

申請人涉及預(yù)付卡業(yè)務(wù)的，還應(yīng)根據(jù)國家有關(guān)預(yù)付卡的監(jiān)督管理要求，明確后續(xù)預(yù)付卡業(yè)務(wù)的經(jīng)營思路。

11.申請人關(guān)于后續(xù)工作的安排，包括：

（1）如果本次獲得許可，機(jī)構(gòu)關(guān)于支付業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展的聲明；

（2）如果本次不能獲得許可，機(jī)構(gòu)關(guān)于停辦新增支付業(yè)務(wù)的詳細(xì)處理方案、存量支付業(yè)務(wù)的主動退出（如出售、由其他已獲許可機(jī)構(gòu)托管等）安排、有關(guān)客戶權(quán)益保障的具體措施與實(shí)施方案。

上述10、11所列情況須如實(shí)反映，并由法人簽字并加蓋公章。12.申請人保護(hù)客戶權(quán)益措施驗(yàn)收材料：

（1）申請人客戶權(quán)益保護(hù)工作整體要求、基本原則、組織架構(gòu)建設(shè)情況，包括明確領(lǐng)導(dǎo)小組、各部門、崗位和人員的管理責(zé)任，加強(qiáng)權(quán)限設(shè)置；（2）明確客戶所享有的權(quán)益；

（3）明確客戶合法權(quán)益保障方案，按客戶所享有的權(quán)益逐項(xiàng)明確相應(yīng)的內(nèi)控機(jī)制、保護(hù)要求、方式等；

如：保護(hù)客戶隱私權(quán)，明確客戶信息保護(hù)內(nèi)控制度，包括但不限于明確客戶隱私權(quán)包含內(nèi)容（或應(yīng)予保護(hù)的客戶信息包括哪些）、技術(shù)防范措施、保密機(jī)制、檔案管理等。

13.申請人技術(shù)管理相關(guān)情況材料：

（1）IT部門組織架構(gòu)以及制度建設(shè)：須說明申請人IT部門組織架構(gòu)、人員配置、管理制度建設(shè)以及應(yīng)急管理等情況；

（2）系統(tǒng)基本情況：至少需包括功能介紹、網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)、開發(fā)情況、機(jī)房情況以及災(zāi)備設(shè)施等；

（3）自查情況：根據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)現(xiàn)場檢查列表》自查后的結(jié)果；

14.對于已獲許可支付機(jī)構(gòu)，擬新增申請支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)以我中支對其整改工作檢查驗(yàn)收合格、并經(jīng)總行核查完全符合整改要求為基本前提。對于采取各種手段有意逃避整改意見要求的，堅(jiān)決不予許可。支付機(jī)構(gòu)在提交新增業(yè)務(wù)申請時(shí)，等同于新機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)申請。

三、格式要求

（一）紙質(zhì)材料 1.紙張規(guī)格

申請材料統(tǒng)一使用A4規(guī)格紙印制。2.公文格式

標(biāo) 題：宋體二號加粗，居中；

正文內(nèi)容：仿宋_GB2312三號，段落26至30磅； 一級標(biāo)題：

一、黑體三號； 二級標(biāo)題：

（二）楷體三號； 三級標(biāo)題：3.仿宋_GB2312三號； 主送單位：仿宋_GB2312三號；

正文中如有附件，應(yīng)在正文下空一行列舉，附件名稱后不加標(biāo)點(diǎn)符號。序號對序號，字與字對齊。例如：附件：1.****。3.裝訂成冊

申請材料可按下列任一方式裝訂。

（1）全部裝訂成冊。按照《辦法》第十一條規(guī)定的十二項(xiàng)編制目錄，其他補(bǔ)充說明的材料放在最后一項(xiàng)，并依次裝訂成冊。每項(xiàng)材料間用分隔頁分隔。裝訂冊的封面標(biāo)題為“××公司《支付業(yè)務(wù)許可證》申請材料”，并注明申請年月。分冊裝訂的材料封面需標(biāo)明“第一冊”、“第二冊”等字樣。

（2）分項(xiàng)裝訂。申請材料按照《辦法》第十一條規(guī)定的十二項(xiàng)分別編頁碼并裝訂，每項(xiàng)材料前的封面上注明屬何種申請材料。其他補(bǔ)充說明的材料單獨(dú)編頁碼、裝訂。所有申請材料放入一個(gè)文件夾（袋），并注明申請人名稱及申請年月。4.其他要求

（1）涉及外文材料的，應(yīng)當(dāng)將所有外文譯為規(guī)范的中文，并附在相應(yīng)外文材料之后。

（2）申請材料應(yīng)每頁加蓋公章或加蓋騎縫章。

（二）數(shù)據(jù)光盤

1.數(shù)據(jù)光盤的內(nèi)容應(yīng)與紙質(zhì)材料完全一致。2.所有文檔均應(yīng)為pdf格式。

3.按照目錄設(shè)置文件夾并命名，相應(yīng)的申請材料應(yīng)放入同一文件夾下。4.光盤表面應(yīng)貼標(biāo)簽，標(biāo)明公司名稱和提交申請日期。

四、申請流程

我中支受理非金融機(jī)構(gòu)申請《支付業(yè)務(wù)許可證》的集中受理部門為辦公室，申請人將申請材料統(tǒng)一送交我中支辦公室，并領(lǐng)取材料接收單，我中支于5日內(nèi)對申請人出具受理意見：

（一）申請材料齊全、符合法定形式的，領(lǐng)取《受理行政許可申請通知書》；

（二）申請材料不齊全或者不符合法定形式的，領(lǐng)取《行政許可申請材料補(bǔ)正通知書》；

（三）申請事項(xiàng)依法不需要取得行政許可的，領(lǐng)取《不受理行政許可申請通知書》；

（四）申請事項(xiàng)依法不屬于人民銀行職權(quán)范圍的，領(lǐng)取《不予受理行政許可申請通知書》；

（五）申請事項(xiàng)屬于人民銀行職權(quán)范圍但不屬于該級機(jī)構(gòu)受理的，應(yīng)向有權(quán)受理的機(jī)構(gòu)提出申請。

我中支科技處、反洗錢處分別審查技術(shù)安全檢測認(rèn)證證明、反洗錢措施驗(yàn)收材料；支付結(jié)算處審查申請材料的其他內(nèi)容。

我中支對申請材料的真實(shí)性進(jìn)行現(xiàn)場核查，通過詢問工作人員、調(diào)閱檔案資料、實(shí)地調(diào)查確認(rèn)等方式開展。

申請人領(lǐng)取《受理行政許可申請通知書》的，應(yīng)當(dāng)自收到受理通知之日起10日內(nèi)在中國人民銀行深圳市中心支行的網(wǎng)站上公告以下事項(xiàng)：申請人的注冊資本及股權(quán)結(jié)構(gòu)（涉及外資的，應(yīng)補(bǔ)充說明申請人與境外資本之間的關(guān)系；聲明不存在境外投資人通過投資關(guān)系、協(xié)議或其他安排能夠?qū)嶋H支配申請人行為等情形的，應(yīng)補(bǔ)充相關(guān)聲明。）；主要出資人的名單、持股比例及其財(cái)務(wù)狀況；擬申請的支付業(yè)務(wù)（補(bǔ)充說明已開展支付業(yè)務(wù)的類型、覆蓋范圍、合作商戶情況；存在支付業(yè)務(wù)承接問題的，應(yīng)補(bǔ)充說明業(yè)務(wù)承接主體、內(nèi)容、時(shí)間安排等；因已開展支付業(yè)務(wù)形成備付金的，應(yīng)補(bǔ)充說明截至申請日的備付金存放形式、存放銀行明細(xì)；補(bǔ)充說明與擬申請支付業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)、技術(shù)系統(tǒng)的所有權(quán)歸屬、日常運(yùn)營主體等。）；申請人的營業(yè)場所；支付業(yè)務(wù)設(shè)施的技術(shù)安全檢測認(rèn)證證明。

五、行政許可決定

我中支對申請材料齊全、符合法定形式的申請人，自受理行政許可申請之日起20日內(nèi)，完成對其申請材料的初審工作，并將申請材料形成初審意見后提請總行進(jìn)行審批。

申請人根據(jù)中國人民銀行深圳市中心支行通知領(lǐng)取《支付業(yè)務(wù)許可證》或《不予行政許可決定書》。

六、舉報(bào)與監(jiān)督

申請人被舉報(bào)以欺騙不正當(dāng)手段申請《支付業(yè)務(wù)許可證》的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)我中支的要求做出書面說明。

七、部門聯(lián)系電話

法律事務(wù)辦公室：25590240-276；支付結(jié)算處：25590240-

319、345；反洗錢處：25590240-249、469；科技處：25590240-820、697。

八、辦理時(shí)間及地點(diǎn)

辦理時(shí)間：工作日8：30——12：00、14：00——17：30 辦理地址：中國人民銀行深圳市中心支行801室

附件1：XX公司基本情況表.doc

附件2：支付業(yè)務(wù)許可證申請信息表.doc 附件3：支付業(yè)務(wù)類型的參考定義.doc 附件4：××公司基本情況.doc

附件5：《支付業(yè)務(wù)許可證》申請信息公告表.doc

中國人民銀行深圳市中心支行