第一篇：流動(dòng)資金貸款支付申請(qǐng)書(shū)

附件1：

沈陽(yáng)農(nóng)商銀行貸款支付申請(qǐng)書(shū)

沈陽(yáng)農(nóng)商銀行 于洪支行:

根據(jù)與貴行簽訂的《借款合同》（合同編號(hào)）“提款、貸款支付”中對(duì)貸款資金支付方式的約定，現(xiàn)申請(qǐng)支付貸款資金，支付金額為人民幣 萬(wàn)元，支付方式采取以下 種方式：

1、自主支付。自主支付明細(xì)詳見(jiàn)所附《貸款自主支付用款計(jì)劃表》。

2、受托支付。受托支付材料詳見(jiàn)所附： □用款計(jì)劃； □交易合同； □貨物單據(jù)； □付款單據(jù)；

□

本人委托貴行將款項(xiàng)支付給與所附材料相符的交易對(duì)手，交易對(duì)手名稱： 賬號(hào):，開(kāi)戶行名稱：

,本人（公司）承諾：若交易對(duì)手賬戶開(kāi)戶行退款，導(dǎo)致貴行無(wú)法及時(shí)按照支付委托將貸款資金支付給交易對(duì)手的，貴行不承擔(dān)任何責(zé)任，在本合同下已產(chǎn)生的還款義務(wù)不受影響，對(duì)于交易對(duì)手開(kāi)戶行退回的款項(xiàng)，本人（公司）在此授權(quán)貴行予以凍結(jié)，在此情況下，本人（公司）重新提交支付委托及審核所需的用途證明材料等相關(guān)交易資料，經(jīng)貴行審核同意后，將貸款資金支付給交易對(duì)手。

申請(qǐng)人（簽章）：

年 月 日

第二篇：流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)書(shū)

流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)書(shū)(精選多篇)

流動(dòng)資金貸款

什么是流動(dòng)資金貸款

流動(dòng)資金貸款是商業(yè)銀行為了滿足客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中流動(dòng)資金需求而向客戶發(fā)放的貸款。

流動(dòng)資金貸款的種類

流動(dòng)資金貸款按期限分有短期流動(dòng)資金貸款、中期流動(dòng)資金貸款。

1、短期流動(dòng)資金貸款：是指商業(yè)銀行對(duì)客戶發(fā)放的期限在一年以下的流動(dòng)資金貸款，主要用于客戶正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)和臨時(shí)性資金需要。一般根據(jù)客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況要求客戶在一個(gè)經(jīng)營(yíng)周期內(nèi)歸還。

2、中期流動(dòng)資金貸款：是指商業(yè)

銀行對(duì)客戶發(fā)放的期限為一至三年的流動(dòng)資金貸款，主要是用于客戶正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中經(jīng)常占用的資金需要。一般根據(jù)客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)要求客戶分期歸還或到期一次性歸還。

流動(dòng)資金貸款的發(fā)放對(duì)象

是經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記，實(shí)行獨(dú)立核算的企、事業(yè)法人或其它經(jīng)濟(jì)組織。

借款人申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款應(yīng)具備的條件

借款人申請(qǐng)貸款，應(yīng)當(dāng)具備產(chǎn)品有市場(chǎng)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有效益、不擠占挪用信貸資金、恪守信用等基本條件，并且應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

1、有按期還本付息的能力，原應(yīng)付貸款利息和到期貸款已清償；沒(méi)有清償?shù)模呀?jīng)做了貸款人認(rèn)可的償還計(jì)劃。

2、不需要經(jīng)工商部門核準(zhǔn)登記的事業(yè)法人外，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)工商部門辦理年檢手續(xù)。

3、已開(kāi)立基本帳戶或一般存款帳

戶。

4、借款人的資產(chǎn)負(fù)債率符合銀行的要求。

5、能夠提供合法有效的擔(dān)保。

借款人申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款應(yīng)提供以下資料

1、信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)；

2、法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或營(yíng)業(yè)執(zhí)照及年檢復(fù)印件；

3、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；

4、稅務(wù)登記證復(fù)印件；

5、法定代表人證明書(shū)及簽字樣本；

6、貸款卡復(fù)印件及查詢；

7、本行開(kāi)戶許可證復(fù)印件；

8、借款授權(quán)書(shū)；

9、財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)印件；

10、存款流水帳；

11、納稅憑證復(fù)印件；

12、抵押物圖片；

13、購(gòu)銷合同復(fù)印件或證明借款用途的其他憑證、資料；

14、主要固定資產(chǎn)明細(xì)；

15、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或特種經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件；

16、驗(yàn)資報(bào)告；

17、企業(yè)章程；

18、還款計(jì)劃等。

抵、質(zhì)押人需要提供以下資料：

1、法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或營(yíng)業(yè)執(zhí)照及年檢復(fù)印件；

2、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；

3、稅務(wù)登記證復(fù)印件；

4、法定代表人證明書(shū)及簽字樣本；

5、公司章程；

6、驗(yàn)資報(bào)告；

7、擔(dān)保授權(quán)書(shū)；

8、抵押物所有權(quán)證書(shū)原件及復(fù)印件；

9、評(píng)估報(bào)告或作價(jià)依據(jù)復(fù)印件；

10、他項(xiàng)權(quán)證書(shū)或有價(jià)證券止付通知書(shū)；

11、原始憑證復(fù)印件；

12、抵押物圖片等。

保證人需要提供的以下資料：

1、法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照及年檢復(fù)印件；

2、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；

3、稅務(wù)登記證復(fù)印件；

4、法定代表人證明書(shū)及簽字樣本；

5、貸款卡復(fù)印件；

6、開(kāi)戶許可證復(fù)印件；

7、擔(dān)保授權(quán)書(shū)；

8、財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)印件；

9、生產(chǎn)許可證或特種經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件；

10、驗(yàn)資報(bào)告；

11、企業(yè)章程等。

流動(dòng)資金貸款的期限和利率

1、流動(dòng)資金貸款期限貸款雙方協(xié)商確定，最長(zhǎng)一般不超過(guò)三年。在借款合同約定的期限內(nèi)，貸款可以分次發(fā)放，分次收回。商業(yè)銀行與企業(yè)也可以根據(jù)各自生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要簽訂循環(huán)貸款協(xié)議。

2、流動(dòng)資金貸款利率政策。

流動(dòng)資金貸款可以執(zhí)行浮動(dòng)利率也可以執(zhí)行固定利率，貸款利率最低不得低于人民銀行規(guī)定同期貸款利率的

0.9倍，貸款利率上限不受限制。

流動(dòng)資金貸款的發(fā)放

在借貸雙方辦理流動(dòng)資金貸款前要及時(shí)辦妥貸款發(fā)放手續(xù)。屬于擔(dān)保貸款的，簽訂擔(dān)保合同；需依法辦理抵押、質(zhì)押登記的要辦理抵質(zhì)押登記，并簽訂借款合同，填寫(xiě)《借款借據(jù)》，銀行發(fā)放貸款，企業(yè)按合同約定使用貸款。

流動(dòng)資金貸款的還款

流動(dòng)貸款一般采用一次性還款或分期還款方式，借款人應(yīng)根據(jù)合同約定的還款期間，將歸還貸款所需資金存入存款賬戶中歸還貸款本金及利息。

流動(dòng)資金貸款

流動(dòng)資金貸款是指銀行為滿足借款人正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中周轉(zhuǎn)性或臨時(shí)性流動(dòng)資金需要發(fā)放的貸款。

* 特點(diǎn)

流動(dòng)資金貸款作為一種高效實(shí)用的融資手段，具有貸款期限短、手續(xù)簡(jiǎn)便、周轉(zhuǎn)性較強(qiáng)、融資成本較低的特點(diǎn)。

* 適用對(duì)象

借款人應(yīng)是經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的企業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶等，擁有工商行政管理部門頒發(fā)的“企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照”。* 準(zhǔn)入門檻

一、借款人應(yīng)是經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的企業(yè)、事業(yè)法人及其他經(jīng)濟(jì)組織，擁有工商行政部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并通過(guò)年檢；

二、借款人須經(jīng)銀行信用評(píng)級(jí)，并達(dá)到一定級(jí)別要求。銀行會(huì)根據(jù)評(píng)審的需要不定期調(diào)整確定準(zhǔn)入級(jí)別，該級(jí)別應(yīng)參照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；

三、借款的用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和有關(guān)法規(guī)；

四、借款人具有健全的經(jīng)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)、合格的領(lǐng)導(dǎo)班子及嚴(yán)格的經(jīng)營(yíng)管理制度；企業(yè)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)和信用狀況良好，具有按時(shí)償還貸款本息的能力；

五、有銀行認(rèn)可的擔(dān)保單位提供保證或抵押擔(dān)保；

六、借款人在銀行開(kāi)立基本賬戶或

一般賬戶；

七、符合銀行其他有關(guān)貸款政策要求。

* 說(shuō)明

一、貸款限額

根據(jù)企業(yè)實(shí)際資金需求、企業(yè)日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況及可提供的擔(dān)保確定。

二、貸款期限

流動(dòng)資金貸款以一年內(nèi)的短期流動(dòng)資金貸款為主，最長(zhǎng)不超過(guò)三年。其中期限在一年以內(nèi)的為短期人民幣流動(dòng)資金貸款，主要用于企業(yè)一次性進(jìn)貨的臨時(shí)需要、彌補(bǔ)其他季節(jié)性支付資金、正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)的資金需求；期限一年以上、三年以下的為中期流動(dòng)資金貸款，主要用于企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中經(jīng)常性的周轉(zhuǎn)占用和生產(chǎn)起動(dòng)的流動(dòng)資金。

三、應(yīng)具備的條件

在銀行開(kāi)立基本賬戶或一般存款賬戶，自愿接受銀行信貸監(jiān)督和結(jié)算監(jiān)督；

持有有效的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或是事業(yè)單

位登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證，人民銀行核準(zhǔn)發(fā)放并經(jīng)過(guò)年檢的貸款卡，特殊行業(yè)或按規(guī)定應(yīng)取得環(huán)保許可的，還應(yīng)持有有權(quán)部門的相應(yīng)批準(zhǔn)文件；

管理、財(cái)務(wù)制度健全，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況正常，財(cái)務(wù)狀況良好，具備到期還款付息的能力；

無(wú)不良信用記錄，或雖然有過(guò)不良信用記錄，但不良信用記錄的產(chǎn)生并非由于主觀惡意且申請(qǐng)本次用信前已全部?jī)斶€了不良信用，信用狀況已恢復(fù)正常的；

除國(guó)務(wù)院規(guī)定外，有限責(zé)任公司和股權(quán)有限公司對(duì)外股本權(quán)益性投資累計(jì)額未超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的50%；

(七）借款人的資產(chǎn)負(fù)債率符合有關(guān)規(guī)定要求；

申請(qǐng)固定資產(chǎn)貸款的，新設(shè)項(xiàng)目法人的所有者權(quán)益與項(xiàng)目總投資的比率不低于國(guó)

家規(guī)定的投資項(xiàng)目資本金比例；

貸款用途符合國(guó)家法律、法規(guī)及有

關(guān)政策規(guī)定；

不符合信用貸款條件，要提供合法、足值、有效的擔(dān)保；

申請(qǐng)外匯流動(dòng)資金貸款的，須符合有關(guān)外匯管理政策；

銀行要求的其他條件；

四、應(yīng)提供材料

除借款申請(qǐng)外，經(jīng)營(yíng)行還應(yīng)收集客戶以下基本資料：

注冊(cè)登記或批準(zhǔn)成立的有關(guān)文件及其最新有效的年檢證明；

經(jīng)年檢的組織機(jī)構(gòu)代碼證，有效的稅務(wù)登記證及近二年的完稅證明，法定代表人身份有效證明或法定代表人授權(quán)的委托書(shū)；

企業(yè)章程或合資、合作的合同或協(xié)議，驗(yàn)資證明；

人民銀行核發(fā)經(jīng)年檢有效的貸款卡；

公司章程對(duì)辦理信貸業(yè)務(wù)有限制的，需提供章程要求的股東會(huì)或董事會(huì)決議或其他文件；

近三年財(cái)務(wù)報(bào)告及最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表，成立不足三年的，提交成立以來(lái)的財(cái)務(wù)報(bào)告及最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表，根據(jù)法律和國(guó)家有關(guān)規(guī)定財(cái)務(wù)報(bào)表須經(jīng)審計(jì)的，應(yīng)提供具有相應(yīng)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)報(bào)告；國(guó)家法律法規(guī)雖無(wú)明確規(guī)定，但銀行認(rèn)為申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)報(bào)告有必要經(jīng)過(guò)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的，也可以要求客戶聘請(qǐng)具有相應(yīng)資格且銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)事務(wù)所對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；

印簽卡、法定代表人及授權(quán)代理人簽字式樣；

采取擔(dān)保方式的，還應(yīng)提供擔(dān)保相關(guān)資料；

生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃或購(gòu)銷合同等反映客戶資金需求的憑證、資料，進(jìn)出口批文及批準(zhǔn)使用外匯的有效文件；

還款計(jì)劃、還款資金來(lái)源說(shuō)明；

其他資料。

五、貸款擔(dān)保

擔(dān)保方式包括保證、抵押和質(zhì)押。

對(duì)于保證擔(dān)保，銀行原則上只接受連帶責(zé)任保證擔(dān)保。

抵押擔(dān)保可以使用的抵押物包括：

1、建筑物、森林、林木和其他土地附著物：

2、建設(shè)用地使用權(quán)、林木所有權(quán)、海域使用權(quán)、采礦權(quán)；

3、以招標(biāo)、拍賣、公開(kāi)協(xié)商等方式取得的荒地等土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)；

4、生產(chǎn)設(shè)備及原材料、半成品、產(chǎn)品等存貨；

5、交通運(yùn)輸工具；

6、正在建造的建筑物、船舶和航空器；

7、法律、行政法規(guī)未禁止抵押的其他財(cái)產(chǎn)；

抵押率最高不超過(guò)下列規(guī)定：

1、國(guó)有建設(shè)用地使用權(quán)及其他地上建筑物，最高不超過(guò)70%，但以正在建造的建筑物、集體建設(shè)用地使用權(quán)及其他地上建筑物抵押的，最高不超過(guò)50%，個(gè)人住房按揭貸款的住房抵押率

執(zhí)行有關(guān)規(guī)定；

2、森林、林木及林地使用權(quán)，最高不超過(guò)50%；

3、通用生產(chǎn)設(shè)備最高不超過(guò)40%，專用生產(chǎn)設(shè)備最高不超過(guò)20%；

4、存貨，一般不超過(guò)50%，最高不超過(guò)70%；

5、不在上述范圍的其他可抵押財(cái)產(chǎn)，抵押率由一級(jí)分行參照上述規(guī)定中性質(zhì)相似的抵

押物合理確定，最高不超過(guò)50%；

6、對(duì)單筆信貸業(yè)務(wù)或單個(gè)客戶信貸業(yè)務(wù)，經(jīng)一級(jí)分行以上有權(quán)審批人審批同意，上述抵押率可上浮最高不超過(guò)10個(gè)百分點(diǎn)。

質(zhì)押擔(dān)保可以使用的質(zhì)押物、權(quán)包括：

1、金錢；

2、黃金、白銀、鉑等貴金屬；

3、原材料、半成品、產(chǎn)品等存貨；

4、法律、行政法規(guī)未禁止流通、轉(zhuǎn)讓的其他動(dòng)產(chǎn)；

5、匯票、支票、本票；

6、債券、存單、保單；

7、倉(cāng)單、提單；

8、可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán)；

9、可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)和著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)；

10、應(yīng)收賬款；

11、法律、行政法規(guī)規(guī)定可以出質(zhì)的其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利。

* 辦理流程

基本流程為： 客戶申請(qǐng)——經(jīng)營(yíng)行受理、調(diào)查——有權(quán)行審查——市分行或有權(quán)審批行審批——簽訂合同——貸款發(fā)放——貸后管理——信用收回

關(guān)于xx市貝福特xx制品有限公司

流動(dòng)資金貸款的報(bào)告

根據(jù)xx有限公司的借款申請(qǐng)，我社貸款審查小組成員按企業(yè)流動(dòng)資金貸款程序和有關(guān)法規(guī)制度對(duì)該企業(yè)申請(qǐng)借款貳佰萬(wàn)元人民幣流動(dòng)資金貸款進(jìn)行了考察，通過(guò)考察我們同意向該企業(yè)發(fā)放此筆貸款，現(xiàn)將情況報(bào)告如下：

一、借款人基本情況、借款人概況：該企業(yè)性質(zhì)是有限公司，法定地址在xx村，注冊(cè)資金叁佰萬(wàn)元人民幣，成立于2014年5月，經(jīng)營(yíng)范圍生產(chǎn)銷售不銹鋼制品。職工人數(shù)15人，其中工程師5人，技術(shù)人員10人。經(jīng)營(yíng)情況：企業(yè)規(guī)模為中小型，主要產(chǎn)品不銹鋼制品，產(chǎn)品合格率99.5%以上,質(zhì)量過(guò)關(guān),銷路有保障,市場(chǎng)前景好。在同行業(yè)中地位較好，發(fā)展前景樂(lè)觀。行業(yè)情況：行業(yè)成本結(jié)構(gòu)合理，所用原材料比較單一，行業(yè)的經(jīng)濟(jì)周期運(yùn)轉(zhuǎn)較快，其贏利能力較好，符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和發(fā)展方向。管理情況：管理體制為公司化管理體制，法人代表社會(huì)信譽(yù)好,講誠(chéng)信，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人經(jīng)過(guò)了規(guī)范化培訓(xùn)，能嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)會(huì)制度，財(cái)會(huì)制度的執(zhí)行能按照新的工業(yè)企業(yè)財(cái)務(wù)制度執(zhí)行。該企業(yè)沒(méi)有關(guān)聯(lián)企業(yè)，該企業(yè)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，組織機(jī)構(gòu)代碼、貸款卡等相關(guān)證件均以年檢。、財(cái)務(wù)狀況：該企業(yè)是有限公司制，法定地址在xx。截止到2014年12月底資產(chǎn)為1887萬(wàn)元，負(fù)債總額577萬(wàn)元，1-12月份實(shí)現(xiàn)銷售收入4806萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)727萬(wàn)元，其資產(chǎn)負(fù)債率

為30%，流動(dòng)比率189%，速動(dòng)比率82%，銷售利潤(rùn)率15%，從財(cái)務(wù)狀況分析該企業(yè)的償債能力較好，市場(chǎng)發(fā)展前景較好。、企業(yè)資信情況：該企業(yè)在滕州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社開(kāi)立基本存款帳戶，在信用社無(wú)貸款，其他金融機(jī)構(gòu)貸款余額為540萬(wàn)元,按五級(jí)分類在正常貸款形態(tài)內(nèi)，沒(méi)有結(jié)欠利息。經(jīng)考察該企業(yè)在社會(huì)上無(wú)融資情況。、近期重大事項(xiàng)：因該企業(yè)成立于2014年，經(jīng)營(yíng)狀況良好，目前無(wú)改制計(jì)劃，法人代表穩(wěn)定無(wú)變化。沒(méi)有逃債及涉及訴訟等重大事項(xiàng)。

二、申請(qǐng)貸款情況、由于該企業(yè)生產(chǎn)的鑄造產(chǎn)品訂單不斷增加，生產(chǎn)和規(guī)模不斷擴(kuò)大，需購(gòu)進(jìn)大批量原材料不銹鋼材，需要資金260

萬(wàn)元，目前該企業(yè)自籌資金110萬(wàn)元，尚缺流動(dòng)資金150萬(wàn)元，特申請(qǐng)貸款壹佰伍拾萬(wàn)元人民幣，用于購(gòu)進(jìn)不銹鋼材，用期12個(gè)月，貸款方式為保證貸款，還款方式為：按月付息，到期一次性歸還本金。、保證情況：擔(dān)保單位是滕州市國(guó)奧洗煤有限公司，該公司是有限公司制，法定地址在滕州市鮑溝鎮(zhèn)鮑溝中村，經(jīng)營(yíng)范圍：批發(fā)煤炭、煤炭洗選服務(wù)；批發(fā)零售礦山機(jī)械、化工產(chǎn)品、五金交電、建材、煤炭。法人代表單強(qiáng)，注冊(cè)資金壹仟貳佰萬(wàn)元人民幣。經(jīng)考察該企業(yè)具備擔(dān)保資格和擔(dān)保能力，無(wú)抵押和質(zhì)押情

況。、市場(chǎng)分析：該企業(yè)產(chǎn)品主要銷售全國(guó)各地，該企業(yè)在發(fā)展過(guò)程中把科學(xué)發(fā)展當(dāng)作第一要?jiǎng)?wù)，逐步摸索科學(xué)的發(fā)展模式，初步形成了生產(chǎn)銷售不銹鋼制品的生產(chǎn)規(guī)模。目前市場(chǎng)行情較好，訂單不斷增加，其發(fā)展前景較好。隨著社

會(huì)的發(fā)展，其需求量越來(lái)越大。

三、綜合效益

該筆貸款的發(fā)放增加信用社的信貸資產(chǎn)，能促進(jìn)本社經(jīng)濟(jì)收入的提高，它不僅能給本社帶來(lái)利息收入，還能帶動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，促進(jìn)本社中間業(yè)務(wù)的提高，對(duì)本社的有關(guān)業(yè)務(wù)、地方工人的收入有較大的促進(jìn)作用，同時(shí)能促進(jìn)該企業(yè)再上一個(gè)新的臺(tái)階。

四、風(fēng)險(xiǎn)分析及規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施

該公司的發(fā)展受國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響，但國(guó)內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)總的來(lái)講是向好的方向轉(zhuǎn)化，采礦業(yè)的發(fā)展促進(jìn)了采礦設(shè)備的發(fā)展，造成了采礦設(shè)備的需求量逐漸上升，為該公司企業(yè)的銷售提供了空間，該企業(yè)產(chǎn)品符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，從信貸資金安全方面預(yù)測(cè)，可能出現(xiàn)的信用風(fēng)險(xiǎn)很小，風(fēng)險(xiǎn)程度不大，按照貸款的有關(guān)程序操作，一定能減少，降低風(fēng)險(xiǎn)。

五、考察意見(jiàn)

通過(guò)以上考察分析，滕州市貝福特

不銹鋼制品有限公司的產(chǎn)品質(zhì)量過(guò)關(guān)，市場(chǎng)前景好，銷路渠道寬，經(jīng)濟(jì)效益可觀，符合國(guó)

家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策及環(huán)保政策，該筆貸款的發(fā)放能帶動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，我們擬同意向xx有限公司發(fā)放貸款人民幣貳佰萬(wàn)元人民幣，期限為12個(gè)月，用途購(gòu)不銹鋼材,利率按基準(zhǔn)月利率上浮 90%執(zhí)行。

考察人：

主責(zé)任人：

2014-01-14xx信用社

流動(dòng)資金貸款

業(yè)務(wù)概述：

流動(dòng)資金貸款是指貸款人向借款人發(fā)放的用于正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)或臨時(shí)性資金需要的本外幣貸款。

細(xì)分種類：

1、流動(dòng)資金貸款按貸款期限分：臨時(shí)貸款、短期貸款、中期貸款等。

臨時(shí)貸款

臨時(shí)貸款是指期限在3個(gè)月以內(nèi) 的流動(dòng)資金貸款，主要用于企業(yè)一次性進(jìn)貨的臨時(shí)需要和彌補(bǔ)其他季節(jié)性支付資金不足；

短期貸款

短期貸款是指期限為3個(gè)月至1年的流動(dòng)資金貸款，主要用于企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)的資金需求；

中期貸款

中期貸款是指期限為1年至3年的流動(dòng)資金貸款，主要用于企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中經(jīng)常性的周轉(zhuǎn)占用和鋪底流動(dòng)資金貸款。

2、流動(dòng)資金貸款根據(jù)其擔(dān)保方式不同，可以分為信用貸款、第三方保證貸款、抵押貸款和質(zhì)押貸款。

申請(qǐng)條件：

借款人向銀行申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款除必須符合《貸款通則》和銀行貸款客戶的資格條件外，還須具備以下條件：生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策；外匯管理政策和銀行的信貸政策；生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，財(cái)務(wù)制度健全，資金使用合理；

擁有法定資本金，有不少于正常流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)需要量30%的營(yíng)運(yùn)資金；以及銀行要求滿足的其他條件。

申請(qǐng)所需材料：

書(shū)面的貸款申請(qǐng)及董事會(huì)同意申請(qǐng)貸款的決議；《公司章程》、《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》、法人代表證明；企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表；貸款用途證明資料；有關(guān)擔(dān)保和抵、質(zhì)押物資料；《貸款證》；以及銀行認(rèn)為需要提供的其它資料。

關(guān)于流動(dòng)資金貸款說(shuō)明

民生銀行：

1、我經(jīng)營(yíng)部從2014年與貴行合作以來(lái)，一直按貴行的要求合理使用貸款，并按時(shí)歸還貸款本金利息。在貴行的大力支持下，我經(jīng)營(yíng)部經(jīng)營(yíng)取得了良好的發(fā)展，經(jīng)營(yíng)部的經(jīng)濟(jì)實(shí)力大大增強(qiáng)，并希望得到貴行長(zhǎng)期的更大的支持合作更加順暢。

2、貴行的貸款資金，我經(jīng)營(yíng)部一直按貸款用途采購(gòu)經(jīng)營(yíng)中的產(chǎn)品材料，沒(méi)有用到其他方面，以后，我經(jīng)營(yíng)部一

如繼往地按貴行的貸款用途使用資金，若有違規(guī)使用資金，貴行隨時(shí)有權(quán)提前收回貸款資金，我經(jīng)營(yíng)部并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)林濤電線電纜經(jīng)營(yíng)部

2014年11月28日

第三篇：流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)書(shū)

富 滇 銀 行 流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)書(shū)

申請(qǐng)人名稱：（簽章）

年 月 日

借款人聲明與保證

富滇銀行 分行：

我們向貴行保證：提供給貴行的會(huì)計(jì)及其他資料均具有公認(rèn)的編制標(biāo)準(zhǔn)和無(wú)保留性，我單位對(duì)其真實(shí)性、完整性和公允性負(fù)責(zé)，并承擔(dān)由此引起的法律責(zé)任。

聲明人（簽章）：

年 月 日

一、借款申請(qǐng)人概況申請(qǐng)人名稱：施甸富利來(lái)石材有限公司注冊(cè)時(shí)間：2006-3-28單位地址：施甸縣甸陽(yáng)路所屬行業(yè)：注冊(cè)資金：680萬(wàn)法定代表人：楊偉星聯(lián)系電話：***企業(yè)性質(zhì)：□國(guó)有□集體□民營(yíng)□股份制□股份合作制■有限責(zé)任 □中外合資□中外合作□外商獨(dú)資□個(gè)體□其他在我行開(kāi)立帳戶時(shí)間：帳戶性質(zhì)：□基本帳戶□一般帳戶□其他主營(yíng)范圍：大理巖、白云巖開(kāi)采；石材加工、銷售；建筑裝飾、機(jī)械設(shè)備及配件、五金交電銷售

二、申請(qǐng)借款情況擔(dān)保方式：■保證□抵押□質(zhì)押□信用 □其他擬保證人名稱：保山中小企業(yè)信用擔(dān)保擬抵（質(zhì)）押物名稱：中心申請(qǐng)借款金額：500萬(wàn)期限：12個(gè)月借款用途：進(jìn)購(gòu)石材方料借款原因：短期流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)還款來(lái)源：經(jīng)營(yíng)收入

三、申請(qǐng)人資金概況：截止 年 月 日的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)指標(biāo)（萬(wàn)元）

1、流動(dòng)資產(chǎn) 其中：貨幣資金 應(yīng)收+預(yù)付款 存貨

2、長(zhǎng)期投資

3、固定資產(chǎn)合計(jì) 固定資產(chǎn)原值 固定資產(chǎn)凈值

4、資產(chǎn)總額584.7641.6698.6698.6584.7641.6本期***6上年末前年末217862指標(biāo)（萬(wàn)元）

5、流動(dòng)負(fù)債 其中：短期借款 應(yīng)付+預(yù)收款1981.31665.56、長(zhǎng)期負(fù)債 其中：長(zhǎng)期借款

7、所有者權(quán)益 其中：實(shí)收資本 資本公積 盈余公積6868本期上年末前年末1981.31665.5884.91106.8

四、申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)狀況產(chǎn)品銷售（經(jīng)營(yíng)）收入產(chǎn)品銷售（經(jīng)營(yíng)）成本利潤(rùn)總額19521691 凈利潤(rùn)存貨周轉(zhuǎn)率應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率293189.914761324.7293189.9

五、申請(qǐng)人開(kāi)戶情況： 截止 年 月 日所有開(kāi)戶行、帳號(hào)及存款余額情況序號(hào)開(kāi)戶行帳號(hào)幣種帳戶性質(zhì)存款余額（萬(wàn)元）1施甸縣農(nóng)村信用合作社250000982***678910人民幣基本賬戶0.056

4六、申請(qǐng)人現(xiàn)有貸款情況： 截止 年 月 日各種借款的明細(xì)記錄序號(hào)123456789101、人民幣貸款余額共計(jì) 0 萬(wàn)元，其中逾期貸款 0 萬(wàn)元，逾期貸款 中銀行承兌匯票墊款 0 萬(wàn)元。

2、人民幣貸款中，流動(dòng)資金貸款 0 萬(wàn)元，固定資產(chǎn)貸款 0 萬(wàn)元。

3、外幣貸款總余額為 0 萬(wàn)美元，其中逾期 0 萬(wàn)美元。

4、現(xiàn)有對(duì)外提供的未結(jié)清擔(dān)保有 0 戶，總余額為 0 萬(wàn)元。其中： 單位1：，金額： 萬(wàn)元； 單位2：，金額： 萬(wàn)元； 單位3：，金額： 萬(wàn)元。金融機(jī)構(gòu)名稱借款金額（萬(wàn)元）幣種借款起始日借款到期日附注

申 請(qǐng) 報(bào) 告 申請(qǐng)單位（公章）： 法定代表人簽字： 年 月 日

第四篇：流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)書(shū) 2105

流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)書(shū)

企業(yè)基本情況：

科左中旗永信水泥制品有限公司是一家獨(dú)資企業(yè)。始建于2013年5月，經(jīng)營(yíng)水泥制品，主要生產(chǎn)預(yù)拌混凝土。公司注冊(cè)資金1000萬(wàn)、機(jī)械設(shè)備投資2000萬(wàn)、基礎(chǔ)設(shè)施投入500萬(wàn)。原料：碎石3萬(wàn)方、河砂4萬(wàn)方、水泥4千噸、粉煤灰1千噸、礦粉1千噸，合計(jì)1130萬(wàn)元。生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況：

2014年4月我廠開(kāi)始試生產(chǎn)，即生產(chǎn)2600方混凝土,單價(jià)390元，銷售額兩個(gè)月產(chǎn)值 1,015,045.00元，實(shí)現(xiàn)利稅75,338.90元。由于我廠生產(chǎn)的混凝土質(zhì)量?jī)?yōu)、服務(wù)高，在左中市場(chǎng)贏得了一席之地，深得我旗開(kāi)發(fā)商的好評(píng)。市場(chǎng)需求量越來(lái)越大。2014年6月我廠加大生產(chǎn)，生產(chǎn)和銷售的通暢，回款順利。

目前左中房產(chǎn)開(kāi)發(fā)全面開(kāi)工建設(shè)，市場(chǎng)需求也越來(lái)越大，為保證市場(chǎng)供應(yīng)，支持我旗建設(shè)我廠急需資金購(gòu)進(jìn)大量生產(chǎn)原材，以保證生產(chǎn)計(jì)劃順利完成，年計(jì)劃生產(chǎn)10萬(wàn)立混凝土。我廠有足夠能力按約定期限還款。我廠以房屋抵押形式，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)向旗信用社申請(qǐng)貸款320萬(wàn)，進(jìn)水泥2500噸100萬(wàn)，碎石1萬(wàn)方100萬(wàn)，河沙1萬(wàn)方50萬(wàn)，粉煤灰3000噸50萬(wàn)。以緩解生產(chǎn)急需和設(shè)備維修、保養(yǎng)所用，貸款期限2年。特向旗聯(lián)社申請(qǐng)貸款。望給予批準(zhǔn)為盼。

申請(qǐng)人：科左中旗永信水泥制品有限公司

2014年6月19日

第五篇：流動(dòng)資金貸款承諾書(shū)

流動(dòng)資金貸款承諾書(shū)

xxxx銀行：

本公司與貴行簽訂的《保證擔(dān)保借款合同》（合同編號(hào)：20150018）號(hào)，對(duì)與貸款相關(guān)的重要內(nèi)容作出如下承諾： 1.保證及時(shí)向貴行提供完整、真實(shí)、有效的材料。

2.積極配合貴行對(duì)貸款的支付管理、貸后管理及相關(guān)檢查工作； 3.如本公司發(fā)生影響償債能力的重大不利事項(xiàng)時(shí)及時(shí)通知貴行； 4.貴行有權(quán)根據(jù)本公司資金回籠情況提前收回貸款；

5.本公司若在進(jìn)行合并、分立、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、對(duì)外投資、實(shí)質(zhì)性增加債務(wù)融資等重大事項(xiàng)前，將征得貴行同意。

6.如果出現(xiàn)未按合同約定用途使用貸款、未按約定方式支用貸款資金、未遵守承諾事項(xiàng)、違反借款合同約定的其他情形、申貸文件信息失真、突破約定的財(cái)務(wù)指標(biāo)約束等以上任何一種情形的，本公司承擔(dān)一切違約責(zé)任。

承諾人簽字：

2015年1月15日