第一篇：廣東省2016年下半年基金從業(yè)資格：中央銀行票據(jù)模擬試題

廣東省2016年下半年基金從業(yè)資格：中央銀行票據(jù)模擬試題

本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個最符合題意）1.關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C．債券的流動意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動 D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)

2.下列關(guān)于貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說法，不正確的有__。

A．我國法律法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天 B．除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20% C．貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動利率債券 D．貨幣市場基金財(cái)務(wù)杠桿的運(yùn)用程度越高，其潛在的風(fēng)險(xiǎn)越高 3.下列債券基金中信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)最高的是__。A．高久期高信用債券基金 B．高久期低信用債券基金 C．低久期高信用債券基金 D．低久期低信用債券基金

4.首次公開發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價(jià)格。A．詢價(jià) B．協(xié)商定價(jià) C．網(wǎng)上競價(jià)

D．資產(chǎn)核算定價(jià)

5.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個會計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。A．1 B．5 C．10 D．20 6.從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來看，股票反映的是__關(guān)系，債券反映的是__關(guān)系，契約型基金反映的是__關(guān)系。

A．債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán) B．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán) C．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托 D．債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)；信托

7.首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是__。A．詢價(jià)方式 B．協(xié)商定價(jià)方式 C．上網(wǎng)競價(jià)方式 D．市價(jià)折扣方式

8.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，不正確的有__。A．基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議 B．當(dāng)基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議

C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開

D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議

9.當(dāng)前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產(chǎn)品的申請及核準(zhǔn) C．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請，D．基金份額發(fā)售

10.開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時(shí)，為巨額贖回。A．3% B．5% C．10% D．20% 11.基金宣傳推介材料可以__。A．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 B．夸大或者片面宣傳基金 C．登載基金的過往業(yè)績

D．登載單位或者個人的推薦性文字 12.基金托管人需要對__出具意見。A．基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告 B．基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告 C．中期基金報(bào)告 D．年度基金報(bào)告

13.__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。A．基金資產(chǎn)凈值 B．投資組合報(bào)告 C．份額凈值

D．份額累計(jì)凈值

14.契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是__。A．基金份額是否固定 B．法律形式不同 C．投資對象不同 D．投資目標(biāo)不同

15.根據(jù)__不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A．法律形式 B．運(yùn)作方式 C．投資目標(biāo) D．投資對象

16.基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為包括（）。A．為擴(kuò)大市場，發(fā)動親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷售基金 B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷售機(jī)構(gòu)無關(guān) C．個人擔(dān)保該基金會盈利

D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易 17.衡量基金擇時(shí)能力常用的方法中，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。A．現(xiàn)金比例變化法 B．成功概率法 C．二次項(xiàng)法 D．夏普指數(shù)法

18.下列關(guān)于基金分類的說法，正確的有__。

A．根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金 B．依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金

C．特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(10F)等 D．根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金 19.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運(yùn)作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

20.下列機(jī)構(gòu)可以參與證券投資的有__。A．證券經(jīng)營機(jī)構(gòu) B．商業(yè)銀行 C．保險(xiǎn)公司

D．證券投資基金

21.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，對于封閉式基金的募集申請，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起__個月之內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。A．3 B．6 C．9 D．12 22.金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動性 D．高風(fēng)險(xiǎn)性

23.根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A．60% B．70% C．80% D．90% 24.下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有__。A．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負(fù)責(zé)，對公司經(jīng)營運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核 B．基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度

C．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財(cái)務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng) 25.根據(jù)__不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A．法律形式 B．運(yùn)作方式 C．投資目標(biāo) D．投資對象

26.《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺應(yīng)__。A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機(jī)制 B．具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制

C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用

27.某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金 C．貨幣市場基金 D．混合基金

28.假定某基金的總資產(chǎn)為65億元，總負(fù)債為5億元，基金份額總數(shù)為60億份，那么該基金份額凈值為（）元。A．1 B．1.05 C．1.13 D．1.24 29.上市公司公積金的來源有__。

A．股票溢價(jià)發(fā)行時(shí)，超出股票面值的溢價(jià)部分，列入公司的資本公積金 B．依據(jù)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金 C．股東大會決議后提取的任意公積金

D．公司經(jīng)過若干年經(jīng)營以后資產(chǎn)重估增值部分

30.下列各項(xiàng)，不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件的是__。A．總資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

B．設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù) C．有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施 D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度 31.債券和其他證券三大類。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌交易 C．募集方式

D．證券所代表的權(quán)利性質(zhì)

32.目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)

33.我國基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件，其中包括__。A．基金申請報(bào)告 B．基金合同草案 C．基金托管協(xié)議草案 D．招募說明書草案

34.連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法 B．接受全額贖回 C．暫停接受贖回申請

D．對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告

35.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財(cái)產(chǎn)品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計(jì)劃

36.基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有__。

A．具有良好的社會信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄

B．注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣

C．持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 D．最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

37.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級來反映，至少包括__。A．無風(fēng)險(xiǎn)等級 B．低風(fēng)險(xiǎn)等級 C．中風(fēng)險(xiǎn)等級 D．高風(fēng)險(xiǎn)等級

38.下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運(yùn)作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國具有自愿性的特點(diǎn) D．有利于提高證券市場的效率

39.公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的__。A．票面價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算價(jià)值 D．內(nèi)在價(jià)值

40.客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。A．價(jià)格原因 B．產(chǎn)品原因 C．技術(shù)原因 D．服務(wù)原因

41.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。A．10% B．30% C．50% D．60% 42.下列關(guān)于我國證券交易所的說法，不正確的是__。A．實(shí)行自律管理 B．不以盈利為目的

C．是基金市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D．對基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)

二、多項(xiàng)選擇題（共36題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有多個符合題意）43.下列關(guān)于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權(quán)的一個組成部分 B．國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有 C．國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D．國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu) 44.首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)是__。A．中國國際期貨香港公司 B．香港中銀集團(tuán) C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

45.下列選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是__。A．防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益 C．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格 D．防范、減少基金會計(jì)核算中的差錯 46.配股與轉(zhuǎn)增股本的表述正確的有__。

A．增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股 B．轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化

C．配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán) D．轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本 47.債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同

48.基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要有__。A．作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn) B．對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督

C．保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料 D．對基金資產(chǎn)進(jìn)行會計(jì)復(fù)核和審查

49.下列關(guān)于基金促銷手段的說法，正確的是__。

A．基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關(guān)系和持續(xù)營銷等手段來達(dá)到銷售基金的目的，并不需要與目標(biāo)市場溝通

B．一般來說，針對機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達(dá)到最佳的營銷效果

C．基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動信息，一般并不運(yùn)用于品牌和形象推廣 D．公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系 50.按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為__。A．清算 B．結(jié)算 C．交收 D．結(jié)賬

第二篇：2017年上半年湖北省基金從業(yè)資格：中央銀行票據(jù)模擬試題

2017年上半年湖北省基金從業(yè)資格：中央銀行票據(jù)模擬試

題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個小題列出的四個選項(xiàng)中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和__兩種方式。A．分銷 B．承購包銷 C．余額包銷 D．代銷

2、貨幣市場基金的份額凈值__。A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加

3、下列免征營業(yè)稅的收入有__。

A．非金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額的差價(jià)收入 B．金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入

C．基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入

D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入

4、反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)中，__能全面反映基金的經(jīng)營成果。A．基金分紅 B．已實(shí)現(xiàn)收益

C．份額凈值增長率

D．日每萬份基金凈收益

5、我國第一只上市開放式基金是______，第一只結(jié)構(gòu)化基金是______。__ A．國投瑞銀瑞福基金；華夏上證50ETF B．華夏上證50ETF；南方積極配置基金 C．南方積極配置基金；國投瑞銀瑞福基金 D．興業(yè)社會責(zé)任基金；ETF聯(lián)接基金

6、在基金業(yè)績的計(jì)算中，常用來作為對平均收益率的無偏估計(jì)的指標(biāo)是__。A．時(shí)間加權(quán)收益率 B．算術(shù)平均收益率 C．幾何平均收益率 D．簡單收益率

7、通過基金銷售人員從業(yè)考試即__一科的，可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。

A．證券市場基礎(chǔ)知識 B．證券投資基金 C．證券交易

D．證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識

8、下列基金公司，投資者應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的有__。A．策略執(zhí)行有力的基金公司 B．風(fēng)格鮮明的基金公司 C．投資理念清晰的基金公司

D．個別基金經(jīng)理業(yè)績突出的基金公司

9、下列屬于基金銷售監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章的有__。A．《證券投資基金管理公司管理辦法》 B．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 C．《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》 D．《證券投資基金銷售管理辦法》

10、依照《財(cái)政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》規(guī)定，對__買賣基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅。A．銀行

B．非銀行金融機(jī)構(gòu) C．個人

D．非金融機(jī)構(gòu)

11、對后臺管理系統(tǒng)的規(guī)范包括__。

A．能夠記錄和管理基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息

B．應(yīng)當(dāng)記錄基金銷售機(jī)構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息 C．應(yīng)當(dāng)具備交易清算、資金處理的功能

D．應(yīng)當(dāng)具有對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)的功能

12、證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所，又稱____ A：證券交易市場 B：二級市場 C：初級市場 D：次級市場

13、同一開放式基金認(rèn)購和申購的區(qū)別主要體現(xiàn)在__。A．購買基金份額的費(fèi)用不同 B．購買基金份額的期間不同 C．購買基金份額的金額不同 D．購買基金份額的渠道不同

14、與基金半報(bào)告相比，基金報(bào)告具有的特點(diǎn)有__。A．基金報(bào)告中只需要披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)

B．基金報(bào)告應(yīng)披露支付給聘任會計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬 C．基金報(bào)告甲需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

D．基金報(bào)告需披露基金的主要會計(jì)政策和會計(jì)估計(jì)、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況等

15、在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有__。A．期權(quán)交易 B．回購交易 C．現(xiàn)券買賣 D．信用交易

16、偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置投資偏好是__的主要選擇。A．家庭形成期 B．家庭成長期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

17、基金組織在契約型證券投資基金中是一個____ A：代理機(jī)構(gòu) B：中介機(jī)構(gòu) C：無形機(jī)構(gòu) D：有形機(jī)構(gòu)

18、開放式基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段是____ A：簽署基金合同階段 B：基金募集階段 C：基金運(yùn)作階段 D：基金終止階段

19、貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于______天但剩余存續(xù)期超過______天的浮動利率債券，其剩余期限與其他券種存在差異。__ A．365；365 B．365；397 C．397；365 D．397；397

20、企業(yè)補(bǔ)充流動資金的重要手段是__。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長期債券 D．購買政府債券

21、__給出的是單位風(fēng)險(xiǎn)的超額收益率，是一種比率衡量指標(biāo)。A．特雷諾指數(shù) B．夏普指數(shù) C．詹森指數(shù)

D．加權(quán)平均收益率

22、下列職權(quán)中，可以由監(jiān)事會行使的是____ A：檢查公司財(cái)務(wù)

B：制定公司的具體規(guī)章 C：修改公司章程

D：審議批準(zhǔn)董事會的報(bào)告

23、下列經(jīng)濟(jì)周期與股價(jià)變動的關(guān)系，正確的是__。A．復(fù)蘇階段——股價(jià)下跌 B．高漲階段——股價(jià)上漲 C．危機(jī)階段——股價(jià)低迷 D．蕭條階段——股價(jià)回升

24、我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為__。A．無記名股票 B．記名股票

C．記名股票或無記名股票 D．優(yōu)先股票

25、我國基金業(yè)監(jiān)管的原則有__。

A．依法監(jiān)管原則和公開、公平、公正原則 B．監(jiān)管與自律并重原則

C．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 D．審慎監(jiān)管原則

26、中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的主要職能有__。A．負(fù)責(zé)涉及基金行業(yè)的重大政策研究 B．草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

C．全面負(fù)責(zé)對基金管理人、基金托管行及基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 D．對基金行業(yè)高級管理人員的任職資格進(jìn)行審核

27、相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上____ A：“買者自慎” B：“賣者自慎” C：“買者自負(fù)” D：“賣者自負(fù)”

28、____目標(biāo)是指監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)通過設(shè)定對基金管理機(jī)構(gòu)的要求等措施降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)。

A：保護(hù)投資者利益

B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D：推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

29、下列選項(xiàng)中，屬于股票型基金分析指標(biāo)的是__。A．貝塔系數(shù) B．久期 C．跟蹤誤差 D．信用等級 30、2004年6月1日，以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場及社會主義市場經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國基金業(yè)發(fā)展史上的一個重要里程碑的事件是____ A：《證券投資基金會計(jì)核算辦法》正式實(shí)施 B：《貨幣市場基金管理暫行辦法》正式實(shí)施 C：《管理暫行辦法》正式實(shí)施 D：《中華人民共和國證券投資基金法》正式實(shí)施

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、廣義的有價(jià)證券包括__。A．商品證券 B．資本證券 C．合同文本 D．貨幣證券

32、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的依據(jù)不包括__。

A．基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例 B．基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度 C．基金管理人對該基金未來收益率的預(yù)測 D．基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

33、基金主要的運(yùn)作環(huán)節(jié)包括__。A．基金的募集與營銷 B．份額的注冊登記 C．資產(chǎn)的托管 D．投資管理

34、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對__進(jìn)行規(guī)范。A．服務(wù)對象 B．服務(wù)內(nèi)容 C．服務(wù)理念 D．服務(wù)程序

35、憑證式債券是債權(quán)人認(rèn)購債券的__。A．流通憑證 B．會計(jì)憑證 C．收款憑證 D．付款憑證

36、某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為__。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18%

37、__不屬于股票基金的分析指標(biāo)。A．久期 B．基金分紅 C．已實(shí)現(xiàn)收益 D．凈值增長率

38、股票型基金的分析一般從__入手。A．業(yè)績 B．風(fēng)險(xiǎn) C．久期

D．投資組合

39、我國基金銷售監(jiān)管的原則有__。A．依法監(jiān)管原則

B．監(jiān)管與自律并重原則

C．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 D．審慎監(jiān)管原則

40、通過報(bào)備制度，由基金銷售機(jī)構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報(bào)送各種書面報(bào)告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的__。A．市場準(zhǔn)入監(jiān)管 B．日常持續(xù)監(jiān)管 C．現(xiàn)場檢查 D．非現(xiàn)場檢查

41、LOF份額認(rèn)購方式包括__兩種。A．定向認(rèn)購 B．私募 C．場外認(rèn)購 D．場內(nèi)認(rèn)購

42、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成發(fā)行人一定數(shù)量的__。A．擔(dān)保債券 B．抵押債券 C．優(yōu)先股票 D．普通股票

43、__的目標(biāo)是保證并提高客戶對銷售機(jī)構(gòu)產(chǎn)品和服務(wù)的滿意度，維護(hù)銷售機(jī)構(gòu)與客戶關(guān)系的穩(wěn)定和發(fā)展。A．客戶調(diào)查 B．客戶追蹤 C．業(yè)務(wù)跟進(jìn) D．加強(qiáng)溝通

44、股票型基金依據(jù)投資市場的不同，可分為__。A．全球股票型基金 B．國內(nèi)股票型基金 C．地區(qū)股票型基金 D．國外股票型基金

45、某日，某基金管理公司接到中國證監(jiān)會有關(guān)基金投資比例的違規(guī)警告，可能是因?yàn)開_。

A．該公司的某只基金，在基金名稱中顯示投資方向，并且有15%的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)不屬于投資方向確定的內(nèi)容

B．該公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占該基金資產(chǎn)凈值的15% C．該公司管理的全部基金持有某一家公司發(fā)行的證券，總份額為該證券的6% D．某只基金參與股票發(fā)行申購，所申報(bào)的金額為該基金總資產(chǎn)的30%

46、決定股票市場價(jià)格的是股票的__。A．票面價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算價(jià)值 D．內(nèi)在價(jià)值

47、以下不屬于證券投資基金的客戶服務(wù)模式的是____ A：電話服務(wù)中心

B：自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信 C：短信服務(wù)

D：互聯(lián)網(wǎng)、媒體和宣傳手冊的應(yīng)用

48、__是基金評級的基礎(chǔ)。A．建立評級模型 B．計(jì)算評級數(shù)據(jù) C．劃分評價(jià)等級 D．劃分基金類別

49、__對基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 D．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》

50、基金銷售機(jī)構(gòu)有未履行報(bào)送手續(xù)、基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致其他違規(guī)情形時(shí)，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施包括__。A．提示基金銷售機(jī)構(gòu)改正 B．出具監(jiān)管警示函

C．對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的銷售機(jī)構(gòu)，在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會，報(bào)送之日起20日后，方可使用

D．責(zé)令銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)、立案調(diào)查

51、下列有關(guān)股票風(fēng)險(xiǎn)性的表述，正確的有__。A．股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是彼此獨(dú)立的 B．股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是并存的

C．股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，與公司的盈利情況無關(guān)

D．股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，主要取決于公司的盈利情況

52、基金信息披露最根本、最重要的原則是__。A．準(zhǔn)確性原則 B．及時(shí)性原則 C．公平披露原則 D．真實(shí)性原則

53、關(guān)于股票分割與合并，以下說法正確的有__。A．事實(shí)上，股票分割與合并通常會刺激股價(jià)波動

B．從理論上說，股票分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價(jià) C．股票分割通常適用于低價(jià)股，股票合并常見于高價(jià)股 D．股票分割與合并，不影響股東權(quán)益占公司總股權(quán)的比重

54、基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)有__。A．負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易 B．建立并保管基金投資者名冊 C．建立并管理投資者基金份額賬戶 D．發(fā)放紅利

55、基金營銷環(huán)境中，微觀環(huán)境主要包括__等。A．股東支持 B．營銷渠道 C．投資者 D．競爭對手

56、成長型股票通常是指收益增長速度____的股票，其市盈率、市凈率通常較____ A：快，低 B：快，高 C：慢，低 D：慢，高

57、下列我國機(jī)構(gòu)中可以成為證券發(fā)行人的有__。A．企業(yè) B．政府 C．金融機(jī)構(gòu) D．證券業(yè)協(xié)會

58、下列關(guān)于夏普指數(shù)的說法，正確的有__。

A．也稱夏普比率，反映投資組合在承擔(dān)總風(fēng)險(xiǎn)時(shí)產(chǎn)生多少超額收益 B．目前已成為國際上最為常用的用以衡量基金績效表現(xiàn)的標(biāo)準(zhǔn)化指標(biāo) C．以年或年化數(shù)據(jù)進(jìn)行計(jì)算，其標(biāo)準(zhǔn)差無需作額外調(diào)整

D．當(dāng)夏普指數(shù)為正值時(shí)，說明在該時(shí)期內(nèi)基金的收益率大于無風(fēng)險(xiǎn)收益率

59、下列關(guān)于基金分析與評價(jià)的一致性原則，說法正確的有__。A．對同一類基金進(jìn)行分析評價(jià)時(shí)，應(yīng)保持標(biāo)準(zhǔn)、方法等的一致性

B．對同一類基金進(jìn)行分析評價(jià)時(shí)，可以不用保持標(biāo)準(zhǔn)、方法等的一致性

C．對不同類別的基金進(jìn)行分析評價(jià)時(shí)，應(yīng)根據(jù)每一類基金的特性，選取適合的標(biāo)準(zhǔn)和方法

D．對不同類別的基金進(jìn)行分析評價(jià)時(shí)，也應(yīng)保持標(biāo)準(zhǔn)、特點(diǎn)等的一致性

60、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，不得__。

A．采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金 B．以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金 C．在基金募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折 D．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

第三篇：安徽省2015年上半年基金從業(yè)資格：中央銀行票據(jù)試題

安徽省2015年上半年基金從業(yè)資格：中央銀行票據(jù)試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個小題列出的四個選項(xiàng)中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A．《證券市場基礎(chǔ)知識》 B．《證券投資基金》 C．《證券發(fā)行與承銷》 D．《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》

2、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺應(yīng)__。

A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機(jī)制 B．具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制

C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用

3、基金托管人的首要職責(zé)是__。A．完成基金資金清算 B．進(jìn)行基金會計(jì)核算 C．安全保管基金資產(chǎn) D．監(jiān)督基金投資運(yùn)作

4、我國《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)可以不通過召開基金特有人大會審議決定____ A：提前終止基金合同

B：基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限 C：更換基金管理公司的高級管理人員 D：更換基金管理人、基金托管人

5、以下情況中，開放式基金____能提前終止基金運(yùn)行。

A：存續(xù)期間內(nèi)連續(xù)60個工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣500萬元 B：存續(xù)期間內(nèi)，基金持有人數(shù)量連續(xù)60個工作日達(dá)不到100人 C：基金經(jīng)托管人和管理人協(xié)商同意，并經(jīng)雙方董事會決議通過 D：基金管理人因故退任或被撤換，無新的托管人承繼的

6、我國基金銷售監(jiān)管的具體目標(biāo)包括__。A．保證市場的公平、效率和透明 B．保證基金最低投資收益 C．保護(hù)投資者利益 D．降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

7、關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會，下列說法正確的有__。A．不具有獨(dú)立法人地位

B．由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成 C．是行業(yè)自律組織 D．以營利為目的

8、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同，目前的稱謂有__。A．共同基金 B．單位信托基金

C．證券投資信托基金 D．集合投資基金

9、下列不屬于基金利潤來源的是__。A．存款利息收入 B．發(fā)放貸款利息收入 C．投資收益

D．公允價(jià)值上升帶來的收益

10、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括__。A．基金募集與銷售

B．投資管理與投資咨詢服務(wù) C．基金運(yùn)營

D．受托資產(chǎn)管理

11、開放式基金份額的____，是指投資者認(rèn)購基金份額后，由登記機(jī)構(gòu)為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進(jìn)行登記，表明投資者所持有的基金份額。A：申購 B：贖回 C：認(rèn)購 D：登記

12、目前在我國，__是基金銷售最重要的渠道。A．投資顧問 B．商業(yè)銀行 C．保險(xiǎn)公司 D．證券交易所

13、____可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，限制和阻止基金管理不當(dāng)和欺詐行為的發(fā)生。

A：實(shí)質(zhì)性審查制度 B：強(qiáng)制性信息披露 C：證券業(yè)協(xié)會監(jiān)管 D：基金公司自律

14、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A．50%? B．60%? C．80%? D．90%

15、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時(shí)間優(yōu)先原則 B．客戶優(yōu)先原則 C．價(jià)格優(yōu)先原則 D．?dāng)?shù)量優(yōu)先原則

16、__是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。A．股份有限公司 B．中國證監(jiān)會 C．中國人民銀行

D．國有資產(chǎn)管理部門

17、對于保守型的投資者，可選擇的基金產(chǎn)品或組合是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金

18、____是指基金資產(chǎn)因投資于各種債券(國債.地方政府債券.企業(yè)債.金融債等)而定期取得的利息收入。A：股票股利收入 B：債券利息收入

C：證券買賣差價(jià)收入 D：存款利息收入

19、基金的分析和評價(jià)應(yīng)遵循的原則包括__。A．長期性原則 B．針對性原則 C．強(qiáng)制性原則 D．一致性原則

20、股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的__。A．資產(chǎn)價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算資金 D．實(shí)際價(jià)值

21、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起__日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A．2 B．3 C．5 D．7

22、____是基金運(yùn)作的最重要的環(huán)節(jié) A：基金營銷 B：基金募集

C：基金投資運(yùn)作 D：基金后臺管理

23、一般來說，從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場基金，各項(xiàng)基金費(fèi)率基本上呈____趨勢，這是由產(chǎn)品本身的風(fēng)險(xiǎn)收益特征決定的。A：遞增 B：遞減 C：不變

D：無法確定

24、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求__。

A．內(nèi)部控制應(yīng)涵蓋基金銷售的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié) B．通過科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序 C．基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)保持相對獨(dú)立

D．制定內(nèi)部控制應(yīng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行

25、證券發(fā)行市場的作用不包括__。

A．為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的機(jī)會 B．為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會 C．為資金需求者提供籌措資金的渠道 D．促進(jìn)資源配置不斷優(yōu)化

26、基金管理公司內(nèi)部控制制度由__組成。A．內(nèi)部控制大綱 B．基本管理制度 C．部門業(yè)務(wù)規(guī)章 D．業(yè)務(wù)操作手冊

27、用會計(jì)方法計(jì)算出來的每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值稱為股票的__。A．票面價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算價(jià)值 D．內(nèi)在價(jià)值

28、基金會計(jì)核算的內(nèi)容主要包括__。A．證券和衍生工具交易及其清算的核算 B．持有證券的上市公司行為的核算 C．基金會計(jì)核算的復(fù)核

D．本期利潤及利潤分配的核算

29、關(guān)于基金經(jīng)理的分析與評價(jià)，考察的方面一般不包括__。A．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) B．投資理念 C．家庭背景 D．操作風(fēng)格

30、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)的作用有__。A．建議、策劃作用 B．優(yōu)化基金選擇

C．深入挖掘基金信息 D．加強(qiáng)投資者教育

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、證券發(fā)行人可以分為__。A．個體戶 B．公司(企業(yè))C．政府和政府機(jī)構(gòu) D．金融機(jī)構(gòu)

32、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議

D．基金審計(jì)報(bào)告

33、下面那個不是基金當(dāng)事人____ A：基金份額持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：證券公司

34、下列關(guān)于私募基金的描述中，不正確的是__。A．投資門檻較高 B．投資者的資格和人數(shù)常常受到限制

C．必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)督 D．不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣

35、我國的基金管理人和基金托管人需要____對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值一次。____ A：每日

B：每3個交易日 C：每周

D：每個會計(jì)

36、以下不屬于開放式基金的費(fèi)用的是____ A：管理費(fèi)、托管費(fèi) B：印花稅

C：認(rèn)(申)購費(fèi)、贖回費(fèi) D：持續(xù)銷售服務(wù)費(fèi)

37、基金財(cái)產(chǎn)不得用于__。A．承銷證券

B．支付基金托管費(fèi) C．向他人提供貸款 D．向他人提供擔(dān)保

38、在具體的基金投資運(yùn)作中，通常是由基金投資部門的基金經(jīng)理向____發(fā)出交易指令。A：研究部 B：投資部

C：中央交易室 D：市場部

39、股價(jià)的漲跌與公司的盈利的變化__。A．同時(shí)發(fā)生，變化幅度也相同 B．不同時(shí)發(fā)生，但變化幅度相同 C．同時(shí)發(fā)生，但變化幅度不相同 D．不同時(shí)發(fā)生，變化幅度也不相同

40、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。A．股票名稱 B．股票編號

C．股票的記載方式 D．股東權(quán)利

41、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)的費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的__。A．1% B．2% C．3% D．5%

42、關(guān)于對信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的規(guī)范，下列說法正確的有__。A．具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存儲的技術(shù)特征

B．制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練

C．系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評估的報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會備案

D．系統(tǒng)數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存10年

43、有價(jià)證券中，由基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的是__。A．金融期貨

B．交易所交易期權(quán) C．金融遠(yuǎn)期合約 D．權(quán)證

44、股票型基金的分析一般從__入手。A．業(yè)績 B．風(fēng)險(xiǎn) C．久期

D．投資組合

45、下列對我國證券交易所的描述，正確的有__。A．依法設(shè)立

B．不以營利為目的

C．為證券集中和有組織交易提供場所、設(shè)施 D．實(shí)行行政管理

46、以下對中國證監(jiān)會的描述正確的有__。A．是國務(wù)院的附屬事業(yè)單位

B．是全國證券、期貨市場的主管部門

C．對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機(jī)構(gòu)的行為等依法實(shí)施全面監(jiān)管

D．按照國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場集中統(tǒng)一監(jiān)管

47、封閉式基金收益分配后基金份額凈值不能____面值。A：高于 B：等于 C：低于 D：不確定

48、在證券市場中，發(fā)行市場與流通市場的關(guān)系是__。A．流通市場是發(fā)行市場的前提 B．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù) C．發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響 D．發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)

49、某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價(jià)格為98元，5月1日到期，采取單利計(jì)算，則到期收益率為____ A：1.5% B：4.5% C：6% D：9%

50、全面性原則要求對基金分析和評價(jià)時(shí)應(yīng)全面考察基金的__。A．結(jié)構(gòu) B．收益 C．風(fēng)險(xiǎn) D．價(jià)格

51、常見的市場異常策略不包括____ A：小公司效應(yīng) B：低市盈率效應(yīng) C：行業(yè)周期效應(yīng)

D：被忽略的公司效應(yīng)

52、基金銷售機(jī)構(gòu)有未履行報(bào)送手續(xù)、基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致其他違規(guī)情形時(shí)，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施包括__。A．提示基金銷售機(jī)構(gòu)改正 B．出具監(jiān)管警示函

C．對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的銷售機(jī)構(gòu)，在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會，報(bào)送之日起20日后，方可使用

D．責(zé)令銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)、立案調(diào)查

53、當(dāng)封閉式基金二級市場價(jià)格______基金份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易，這時(shí)折(溢)價(jià)率為______。__ A．高于；正數(shù) B．低于；負(fù)數(shù) C．低于；正數(shù) D．高于；負(fù)數(shù)

54、基金報(bào)告披露的主要內(nèi)容有__。A．基金管理人報(bào)告 B．審計(jì)報(bào)告

C．投資組合報(bào)告 D．托管人報(bào)告

55、負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流的機(jī)構(gòu)是__。A．基金公會 B．基金業(yè)委員會 C．基金銷售委員會 D．基金公司會員部

56、開放式基金的價(jià)格是以____為基礎(chǔ)計(jì)算的。A：基金份額凈值 B：市場供求關(guān)系 C：市盈率

D：購買股票多少

57、”不能將雞蛋放在一個籃子里”指的是證券投資基金____的特點(diǎn)。A：集合投資 B：無風(fēng)險(xiǎn)性 C：分散風(fēng)險(xiǎn) D：專業(yè)理財(cái)

58、與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是____ A：所有權(quán)關(guān)系 B：債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C：信托關(guān)系

D：合伙投資關(guān)系

59、在我國，可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，從事基金代銷業(yè)務(wù)的有__。

A．證券公司 B．商業(yè)銀行

C．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu) D．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

60、證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括__。A．政策風(fēng)險(xiǎn)

B．經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險(xiǎn) C．信用風(fēng)險(xiǎn) D．購買力風(fēng)險(xiǎn)

第四篇：2016年上半年西藏基金從業(yè)資格：中央銀行票據(jù)考試試題

2016年上半年西藏基金從業(yè)資格：中央銀行票據(jù)考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個小題列出的四個選項(xiàng)中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金銷售機(jī)構(gòu)的電子信息系統(tǒng)發(fā)生技術(shù)故障，從而使銷售業(yè)務(wù)無法正常進(jìn)行而可能帶來的損失，這屬于基金銷售業(yè)務(wù)中的__。A．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) B．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) C．管理風(fēng)險(xiǎn) D．操作風(fēng)險(xiǎn)

2、依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定設(shè)立基金管理公司，主要股東注冊資本不低于____億元人民幣。A：1 B：2 C：3 D：5

3、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是__。A．增長型基金 B．指數(shù)型基金 C．混合型基金 D．平衡型基金

4、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括__。A．證券投資基金 B．社保基金 C．法人基金

D．社會公益基金 5、2008年9月12日，中國證監(jiān)會公布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，根據(jù)市場變化和基金管理人在執(zhí)行新會計(jì)準(zhǔn)則中存在的有關(guān)公允價(jià)值認(rèn)定和計(jì)量方面的問題，對基金估值業(yè)務(wù)，特別是__等沒有市價(jià)的投資品種的估值等問題作出了進(jìn)一步規(guī)范。A．長期停牌股票 B．暫時(shí)停牌股票 C．終止上市股票 D．特別處理股票

6、從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A．《證券市場基礎(chǔ)知識》 B．《證券投資基金》 C．《證券發(fā)行與承銷》 D．《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》

7、備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．央行

8、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)份額的上市交易規(guī)則，下列說法錯誤的是__。A．上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值

B．實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實(shí)行 C．買入申報(bào)數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出 D．基金申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0.01元

9、可通過滬深證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行和交易的債券是__。A．實(shí)物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．票券式債券

10、基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解其__。A．誠信狀況 B．經(jīng)營管理能力 C．投資管理能力 D．內(nèi)部控制情況

11、考察基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵角度一般不包括____ A：產(chǎn)品線的長度 B：產(chǎn)品線的寬度 C：產(chǎn)品線的深度 D：產(chǎn)品線的高度

12、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間是指__。A．債券持有期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息轉(zhuǎn)讓期限 D．債券有效期限

13、基金份額凈值等于__除以基金當(dāng)前的總份額。

A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金公允價(jià)值 D．基金資產(chǎn)估值

14、基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)，應(yīng)禁止__的行為。A．詆毀其他基金銷售機(jī)構(gòu) B．接受投資者全權(quán)委托

C．違規(guī)向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財(cái)物或利益

15、____定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。A：基金管理公司 B：托管銀行

C：基金估值工作小組 D：基金注冊登記機(jī)構(gòu)

16、當(dāng)影子定價(jià)所確定的貨幣市場基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時(shí)，表明基金組合中存在__。A．浮虧

B．先浮虧后浮盈 C．浮盈

D．先浮盈后浮虧

17、以下關(guān)于定期定額投資說法，不正確的有__。

A．是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式 B．能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn) C．能保證投資人獲得收益

D．是替代儲蓄的等效理財(cái)方式

18、我國基金銷售監(jiān)管的具體目標(biāo)包括__。A．保證市場的公平、效率和透明 B．保證基金最低投資收益 C．保護(hù)投資者利益 D．降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

19、____是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。A：基金資產(chǎn)估值 B：資金資產(chǎn)總值 C：基金資產(chǎn)凈值 D：基金份額凈值

20、開放式基金非交易過戶主要包括__。A．繼承 B．捐贈 C．贖回

D．司法強(qiáng)制執(zhí)行

21、影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括__。A．宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整 B．清算方式的變化 C．供求關(guān)系的變化 D．經(jīng)濟(jì)形勢的變化

22、證券投資基金的客戶服務(wù)方式通常包括__。A．互聯(lián)網(wǎng) B．傳真 C．手機(jī)短信

D．電話服務(wù)中心

23、基金會計(jì)報(bào)表至少應(yīng)包括__。A．現(xiàn)金流量表 B．資產(chǎn)負(fù)債表 C．利潤表

D．所有者權(quán)益(基金凈值)變動表

24、不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是____ A：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B：投資主體不同

C：所籌集資金的投向不同 D：風(fēng)險(xiǎn)水平不同

25、與基金半報(bào)告相比，基金報(bào)告具有的特點(diǎn)有__。A．基金報(bào)告中只需要披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)

B．基金報(bào)告應(yīng)披露支付給聘任會計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬 C．基金報(bào)告甲需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

D．基金報(bào)告需披露基金的主要會計(jì)政策和會計(jì)估計(jì)、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況等

26、基金評價(jià)機(jī)構(gòu)不得對同一分類中包含基金少于__只的基金進(jìn)行評級或單一指標(biāo)排名。A．10 B．12 C．15 D．20

27、基金報(bào)告應(yīng)該在會計(jì)結(jié)束后__日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。A．15 B．45 C．60 D．90

28、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起__日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A．2 B．3 C．5 D．7

29、存在活躍市場的情況下，當(dāng)日沒有市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用__確定投資品種的公允價(jià)值。A．發(fā)行日開盤價(jià) B．發(fā)行日平均價(jià) C．最近交易的市價(jià) D．發(fā)行日收盤價(jià)

30、__是滿足投資者需求的手段。A．產(chǎn)品 B．價(jià)格 C．渠道 D．促銷

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)上市后要遵循的交易規(guī)則有__。A．基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值 B．基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10% C．基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍 D．基金申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0.01元

32、引起股票價(jià)格變動的因素包括__。A．公司經(jīng)營狀況 B．宏觀經(jīng)濟(jì)因素

C．政治因素、心理因素和人為操縱因素 D．穩(wěn)定市場的政策與制度安排

33、基金管理公司獨(dú)立運(yùn)作原則中所謂“獨(dú)立”主要是與____之間的獨(dú)立。A：股東 B：董事 C：監(jiān)事

D：高級管理人員

34、股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的__。A．資產(chǎn)價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算資金 D．實(shí)際價(jià)值

35、以下不屬于投資組合公告的披露事項(xiàng)的是____ A：按行業(yè)分類的股票投資組合(股數(shù)、市值占基金資產(chǎn)凈值的比例)及股票面值合計(jì)

B：債券市價(jià)(不含國債)合計(jì) C：國債、貨幣資金合計(jì) D：列示基金投資中，按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名股票明細(xì)，至少應(yīng)當(dāng)包括股票名稱數(shù)量、市值占基金資產(chǎn)凈值比例(%)

36、債券的票面要素包括__。A．債券的票面價(jià)值 B．債券的到期期限 C．債券的票面利率 D．債券發(fā)行者名稱

37、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按__進(jìn)行劃分的。A．資產(chǎn)配置下限限制 B．持有債券的投資比例 C．主要投資對象的不同 D．持有股票的投資比例

38、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的__提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)。A．保有量 B．銷售額

C．持有人數(shù)量 D．未分配利潤

39、通常，虛擬資本以__的形式存在。A．有價(jià)證券 B．無價(jià)證券 C．資本證券 D．貨幣證券

40、債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值之比率，又稱為__。A．到期收益率 B．實(shí)際收益率 C．持有期收益率 D．名義利率

41、下列屬于社會公益基金的有__。A．教育發(fā)展基金 B．養(yǎng)老基金 C．福利基金

D．文學(xué)獎勵基金

42、有價(jià)證券是____的一種形式。A：真實(shí)資本 B：貨幣資本 C：虛擬資本 D：商品資本

43、夏普.特雷諾和詹森分別于1964年.1965年和1966年提出了____ A：資本資產(chǎn)定價(jià)模型 B：套利定價(jià)理論 C：多因素模型 D：證券組合選擇

44、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發(fā)行主體是政府 B．公司債券的發(fā)行主體是股份公司

C．憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)

D．金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)

45、預(yù)測某一類股票前景良好，那么就增加它在投資組合中的權(quán)重，且一般高于它在標(biāo)準(zhǔn)普爾500種股票指數(shù)中的權(quán)重;如果某類股票前景不妙，那么就降低它在投資組合中的權(quán)____ A：消極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 B：積極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 C：混合的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 D：獨(dú)立的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用

46、與基金半報(bào)告相比，基金報(bào)告需要__。

A．提供最近3個會計(jì)的主要會計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況

B．披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

C．披露基金的主要會計(jì)政策和會計(jì)估計(jì)、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況

D．披露報(bào)告期內(nèi)改聘會計(jì)師事務(wù)所的情況以及支付給所聘任的會計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬及事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限 47、2007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布的____規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A：《證券投資基金管理暫行辦法》 B：《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》 C：《中華人民共和國證券投資基金法》 D：《開放式證券投資基金試點(diǎn)方法》

48、下列機(jī)構(gòu)中，不屬于基金代銷機(jī)構(gòu)的是__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D．基金管理公司

49、有價(jià)證券的特征包括__。A．收益性 B．流動性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．期限性

50、____是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。A：資本證券 B：有價(jià)證券 C：貨幣證券 D：商品證券

51、關(guān)于LOF基金，以下描述正確的有__。A．LOF基金可通過場內(nèi)、場外渠道申購贖回

B．T日在深交所申購的基金份額，自T+1日起可在深交所賣出或贖回 C．LOF基金不可通過場內(nèi)渠道申購贖回 D．LOF基金不可通過場外渠道申購贖回

52、《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人為履行職責(zé)，要設(shè)有專門的基金托管部門，各托管銀行按照業(yè)務(wù)運(yùn)作的需要，在內(nèi)部均設(shè)立了專門的____ A：基金托管部 B：基金管理部 C：財(cái)產(chǎn)托管部 D：資產(chǎn)管理部

53、依照《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入__。A．基金紅利 B．基金凈值 C．基金財(cái)產(chǎn) D．基金費(fèi)用

54、基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有__。

A．具有良好的社會信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄 B．注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣

C．持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計(jì)，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 D．最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

55、QDⅡ基金交易與一般開放式基金交易的區(qū)別主要有__。A．幣種

B．拒絕申購的情形 C．暫停申購的情形

D．巨額贖回的處理辦法

56、金融衍生工具的功能包括__。A．套期保值功能 B．價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能 C．投機(jī)功能 D．套利功能

57、久期可以較準(zhǔn)確地衡量利率的微小變動對債券價(jià)格的影響，但當(dāng)利率變動幅度較大時(shí)，則會產(chǎn)生較大的誤差，這主要是由債券所具有的____引起的。A：凹性 B：久期 C：凸性 D：收益性

58、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的__。A．50% B．60% C．80% D．90%

59、目前，我國的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要包括__。A．由股份有限公司發(fā)行的各類融資產(chǎn)品 B．由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 C．在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)上可交易的各類票據(jù)

D．在交易所市場上可上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)

60、以下關(guān)于基金信息披露描述中，不正確的是__。

A．基金運(yùn)作信息的披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見的，基金臨時(shí)信息的披露時(shí)間一般無法事先預(yù)見

B．存續(xù)期募集信息披露主要是指封閉式基金在基金合同生效后每6個月披露一次更新的招募說明書

C．基金定期報(bào)告主要指基金報(bào)告、半報(bào)告、季度報(bào)告

D．基金運(yùn)作信息披露文件包括基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告以及基金定期報(bào)告

第五篇：黑龍江2015年下半年基金從業(yè)資格：中央銀行票據(jù)考試試題

黑龍江2015年下半年基金從業(yè)資格：中央銀行票據(jù)考試試

題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個小題列出的四個選項(xiàng)中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括____ A：期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù) B：1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單 C：現(xiàn)金

D：可轉(zhuǎn)換債券

2、根據(jù)定量分析指標(biāo)，得出的基金分析評價(jià)的綜合結(jié)論可能不盡相同的原因有__。

A．各類數(shù)據(jù)的采樣不同 B．其分析更多基于預(yù)測數(shù)據(jù)

C．對各單項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行歸納分析過程中所采用的邏輯和算法不同 D．對量化指標(biāo)經(jīng)濟(jì)意義的理解和重視程度可能不盡一致

3、下列不屬于會計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制規(guī)范的是__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理 B．設(shè)立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位

C．在內(nèi)部每日完成各銷售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷售總部的信息與資金的對賬 D．在外部定期完成與客戶和基金注冊登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對賬

4、考察基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的要點(diǎn)包括__。A．基金經(jīng)理的教育背景 B．基金經(jīng)理從業(yè)年限 C．基金經(jīng)理的履歷

D．基金經(jīng)理從業(yè)期間獲得過的榮譽(yù)和處罰等情況

5、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列__情形。A．募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折

B．以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金

C．采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金 D．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

6、基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額。A．基金資產(chǎn)總值? B．基金資產(chǎn)凈值? C．基金公允價(jià)值? D．基金資產(chǎn)估值

7、《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》規(guī)定，在發(fā)行人主體資格方面，要求申請?jiān)谥靼迨袌錾鲜械陌l(fā)行人，上市前已嚴(yán)格按照股份公司的要求運(yùn)行一段時(shí)間，因此，要求在組織形式上，股份有限公司設(shè)立滿____年后方可申請發(fā)行上市。A：1 B：2 C：3 D：5

8、基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中的禁止行為不包括__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B．申購期間對申購費(fèi)用提供優(yōu)惠政策

C．采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金 D．通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

9、在我國，__依法對基金信息披露活動進(jìn)行監(jiān)督管理。A．中國證券業(yè)協(xié)會 B．中國基金業(yè)協(xié)會

C．中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu) D．中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

10、下列各項(xiàng)不屬于金融債券的是__。A．商業(yè)銀行債券 B．基本建設(shè)債券 C．證券公司債券 D．財(cái)務(wù)公司債券

11、下列職權(quán)中，可以由監(jiān)事會行使的是____ A：檢查公司財(cái)務(wù)

B：制定公司的具體規(guī)章 C：修改公司章程

D：審議批準(zhǔn)董事會的報(bào)告

12、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設(shè)每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進(jìn)行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

13、基金與股票、債券的共同之處在于__。A．同屬間接投資工具 B．風(fēng)險(xiǎn)相對分散 C．價(jià)格會隨市場波動而變化

D．投資理念、管理風(fēng)格及投資策略大同小異

14、在我國，依法對證券投資基金活動實(shí)施監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)主要是__。A．中國證監(jiān)會 B．中國銀監(jiān)會 C．財(cái)政部

D．中國人民銀行

15、債券與股票的相同點(diǎn)包括__。A．二者都是債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證 B．二者的收益率相互影響 C．二者都是籌措資金的手段 D．二者都有較高的風(fēng)險(xiǎn)

16、除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過__。A．5% B．10% C．20% D．30%

17、封閉式基金和開放式基金的主要區(qū)別不包括__。A．份額限制不同 B．交易場所不同 C．投資對象不同

D．激勵約束機(jī)制與投資策略不同

18、目前，我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過__天。A．90 B．120 C．180 D．360

19、通過郵寄服務(wù)，基金管理人一般向基金持有人郵寄__等定期和不定期材料。A．季度對賬單 B．基金賬戶卡 C．基金通訊 D．理財(cái)月刊

20、公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法宣告破產(chǎn)的，由____依照有關(guān)規(guī)定，組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及有關(guān)專業(yè)人員成立清算組，對公司進(jìn)行破產(chǎn)清算。A：股東會 B：董事會 C：人民法院 D：債權(quán)人

21、證券投資基金利潤的主要來源包括__。A．買賣證券的價(jià)差收入 B．銷售服務(wù)費(fèi)收入 C．債券利息 D．股利

22、__是反映證券市場發(fā)展程度的重要指標(biāo)。A．證券市場價(jià)值 B．證券化率

C．證券市場指數(shù) D．證券種類

23、自律性組織包括__。A．證券交易所 B．證券公司 C．證監(jiān)會

D．證券業(yè)協(xié)會

24、____按交易所掛牌的同一股票的市價(jià)估值。A：首次發(fā)行未上市的股票

B：送股.轉(zhuǎn)增股.配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票 C：發(fā)行未上市的債券和權(quán)證 D：非公開發(fā)行股票.公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票

25、根據(jù)證券投資基金相關(guān)法律法規(guī)，基金銷售人員從事基金銷售活動應(yīng)禁止以下__行為。

A．詆毀其他基金銷售機(jī)構(gòu) B．接受投資者全權(quán)委托

C．違規(guī)向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財(cái)物或利益

26、基金的認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)費(fèi)率不得超過認(rèn)購和申購金額的__。A．1% B．3% C．5% D．10% 27、2008年9月12日，中國證監(jiān)會公布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，根據(jù)市場變化和基金管理人在執(zhí)行新會計(jì)準(zhǔn)則中存在的有關(guān)公允價(jià)值認(rèn)定和計(jì)量方面的問題，對基金估值業(yè)務(wù)，特別是__等沒有市價(jià)的投資品種的估值等問題作出了進(jìn)一步規(guī)范。A．長期停牌股票 B．暫時(shí)停牌股票 C．終止上市股票 D．特別處理股票

28、____是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價(jià)基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A：基金資產(chǎn)估值 B：資金資產(chǎn)總值 C：基金資產(chǎn)凈值 D：基金份額凈值

29、以下與基金份額凈值的計(jì)算無關(guān)的是__。A．基金總資產(chǎn) B．基金總負(fù)債 C．基金總份額

D．基金持有人人數(shù)

30、初次購買封閉式基金的價(jià)格為__元。A．1 B．0.99 C．0.999 D．1.01

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益衡量指標(biāo)，下列說法錯誤的是__。A．通常特雷諾指數(shù)越大，基金的績效表現(xiàn)越好 B．當(dāng)夏普指數(shù)同為正值時(shí)，夏普指數(shù)越高越好

C．當(dāng)詹森指數(shù)大于零時(shí)，說明基金經(jīng)理通過主動管理戰(zhàn)勝了市場

D．特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)和詹森指數(shù)給出的都是單位風(fēng)險(xiǎn)的超額收益率

32、某股票基金期初份額凈值為1.2125元，期末份額凈值為1.2545元，期間分紅0.1500元/份。如果不考慮分紅再投資，那么該基金的凈值增長率為__。A．3.46% B．8.25% C．15.84% D．16.27%

33、在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是__。A．浮動利率債券 B．附息債券 C．零息債券 D．息票累積債券

34、下列基金類型中，認(rèn)購費(fèi)率最低的是__。A．股票型基金 B．貨幣市場基金 C．混合型基金 D．債券型基金

35、基金銷售由__負(fù)責(zé)辦理，該機(jī)構(gòu)可以委托其他合格機(jī)構(gòu)代為辦理。A．基金管理人 B．商業(yè)銀行 C．證券公司

D．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

36、一般情況下，下列關(guān)于基金管理費(fèi)的說法，不正確的是__。A．基金管理費(fèi)是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用 B．基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)率越高 C．基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高

D．我國債券基金的管理費(fèi)率一般低于股票基金

37、基金銷售機(jī)構(gòu)針對__，可以通過召開研討會、推介會等方式，向特定的或不特定的投資者群體促銷基金產(chǎn)品。A．保險(xiǎn)公司 B．財(cái)務(wù)公司 C．工商企業(yè) D．公眾投資者

38、基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則在____中出現(xiàn)。A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協(xié)議

D：基金份額發(fā)售公告

39、在我國，__可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，從事基金的代銷業(yè)務(wù)。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)

40、對于基金管理人而言，建立完整的基金投資績效評估體系的目的主要在于__。A．明確各基金及所管理的全部資產(chǎn)組合的時(shí)序表現(xiàn)及各種收益風(fēng)險(xiǎn)特征，使公司對各基金的總體表現(xiàn)有一個概覽

B．分析基金投資目標(biāo)與投資計(jì)劃之間的差異，為投資計(jì)劃的進(jìn)一步完善提供參考 C．有助于基金經(jīng)理的進(jìn)一步分析，調(diào)整投資組合，促進(jìn)投資目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

D．完善公司投資決策體制中的反饋機(jī)制，為公司的業(yè)績考核提供部分量化指標(biāo)

41、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，開放式基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起__內(nèi)進(jìn)行開放式基金的募集。A．3個月 B．6個月 C．9個月 D．1年

42、下列各項(xiàng)中，__屬于基金運(yùn)作披露的信息。A．招募說明書 B．基金合同

C．基金資產(chǎn)凈值

D．基金份額發(fā)售公告

43、按投資主體可以將股票劃分為__。A．國家股 B．法人股

C．社會公眾股 D．外資股

44、優(yōu)先股票和普通股票是按__所進(jìn)行的分類。A．股票的價(jià)值 B．股票的格式

C．股東享有的權(quán)利 D．股東的風(fēng)險(xiǎn)和收益

45、基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

46、下列不屬于資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件的是____ A：投資者都依據(jù)期望收益率評價(jià)證券組合的收益水平，依據(jù)方差(或標(biāo)準(zhǔn)差)評價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平

B：投資者對證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券問的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期 C：證券市場的風(fēng)險(xiǎn)波動強(qiáng)度不大 D：資本市場沒有摩擦

47、以下哪種金融工具不能作為我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的對象____ A：現(xiàn)金 B：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券 C：期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券回購

D：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券

48、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)申購時(shí)用__換取ETF份額，贖回時(shí)用ETV份額換取__。A．現(xiàn)金；現(xiàn)金

B．現(xiàn)金；一攬子股票 C．一攬子股票；現(xiàn)金

D．一攬子股票；一攬子股票

49、基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括__。A．對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督 B．對基金投融資比例的監(jiān)督 C．對基金投資禁止行為的監(jiān)督

D．對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督

50、某證券投資基金發(fā)行募集的資金，80%投資于可流通的國債、地方政府債券和公司債券，20%投資于金融債券，該基金屬于__型證券投資基金。A．貨幣市場 B．債券 C．期貨 D．股票

51、金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同一在未來日期按照__買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。A．未來價(jià)格 B．資產(chǎn)價(jià)格 C．約定價(jià)格 D．市場價(jià)格

52、下列關(guān)于我國基金銷售渠道的說法，正確的有__。

A．開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系

B．基金募集嚴(yán)重依賴銀行、證券公司的柜臺銷售

C．選擇商業(yè)銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲戶這一細(xì)分市場 D．相比商業(yè)銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個性化服務(wù)

53、對投資者(包括個人和機(jī)構(gòu))買賣封閉式證券投資基金__。A．征收企業(yè)所得稅 B．征收營業(yè)稅 C．免征印花稅 D．免征所得稅

54、基金經(jīng)理任職報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)包括__。A．基金從業(yè)資格證明復(fù)印件

B．基金經(jīng)理任職報(bào)告和任職登記表

C．具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷的證明

D．最近3年工作單位出具的離任審計(jì)報(bào)告、離任審查報(bào)告或者鑒定意見

55、目前，國內(nèi)市場中尚不具備的金融工具有__。A．存托憑證 B．公募基金 C．股指期貨 D．股指期權(quán)

56、下列各項(xiàng)中，__屬于基金定期報(bào)告。A．基金報(bào)告 B．上市交易公告書 C．份額凈值公告 D．季度報(bào)告

57、__是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。A．股份回購

B．股票分割與合并 C．股利政策

D．增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本

58、我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有__方式。A．場內(nèi)發(fā)售 B．場外發(fā)售 C．網(wǎng)上發(fā)售 D．網(wǎng)下發(fā)售

59、連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法 B．接受全額贖回

C．暫停接受贖回申請

D．對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告

60、____是通過計(jì)算投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流，然后計(jì)算使現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于投資組合市場價(jià)值的利率，即投資組合內(nèi)部收益率。A：加權(quán)平均投資組合收益率 B：投資組合內(nèi)部收益率 C：現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率 D：到期收益率