第一篇：2016年上半年新疆基金從業(yè)資格：中期票據試題[范文]

2016年上半年新疆基金從業(yè)資格：中期票據試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、關于證券業(yè)協會的敘述正確的是__。

A．證券業(yè)協會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團體法人 B．證券業(yè)協會的權力機構為全體會員組成的會員大會 C．根據《證券法》的規(guī)定，證券公司應當加入證券業(yè)協會

D．證券業(yè)協會應當履行協助證券監(jiān)督管理機構組織會員執(zhí)行有關法律，維護會員的合法權益的職責

2、基金產品風險評價可通過基金產品的風險等級來反映，至少包括__等層次。A．高風險等級 B．中風險等級 C．低風險等級 D．零風險等級

3、專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷業(yè)務資格，取得基金從業(yè)資格的人員應不少于__人，且不低于員工人數的1/2。A．10 B．20 C．30 D．50

4、普通股股東行使公司重大決策參與權的途徑是參加__行使表決權。A．監(jiān)事會 B．董事會 C．股東大會

D．公司職工代表大會

5、下列關于藍光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是__。A．公司注冊資本為5億

B．公司成立1年以來，治理健全，內部監(jiān)控制度完善 C．公司無任何違法違規(guī)行為，社會信譽良好 D．公司經營業(yè)績較好，資產質量良好

6、債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權利性質的不同

7、基金資產承擔的費用不包括__。A．基金托管費 B．基金管理費

C．基金信息披露費 D．基金發(fā)行費

8、ETF聯接基金投資于目標ETF的資產不得低于基金資產凈值的（）。A．50%? B．60%? C．80%? D．90%

9、開放式基金的代銷方式，應通過__等代銷機構進行。A．證券公司 B．保險公司 C．銀行

D．獨立投資顧問

10、目前，我國基金管理人的管理費實行__。A．每日計提 B．每周計提 C．按周支付 D．按月支付

11、在以下幾種基金中，管理費率最低的是____ A：貨幣基金 B：股票基金 C：債券基金

D：認股權證基金

12、由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，這種因素以同樣的方式對所有證券的收益產生影響，這是指證券投資的____ A：政策風險 B：非系統(tǒng)風險 C：總風險 D：系統(tǒng)風險

13、關于基金業(yè)市場營銷和服務創(chuàng)新，下列說法正確的有__。A．交易方式上，客戶可采用電話委托、ATM、網上委托等 B．申購費用模式上，客戶可選擇前端或后端收費模式 C．定期定額投資計劃在成熟市場應用較為普遍 D．紅利再投資尚未被我國的基金管理公司所采用

14、以下關于定期定額投資說法，不正確的有__。

A．是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式 B．能規(guī)避基金投資所固有的風險 C．能保證投資人獲得收益

D．是替代儲蓄的等效理財方式

15、下列不屬于基金管理公司內部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門各級主管的檢查監(jiān)督

C．公司總經理及其領導的監(jiān)察稽核部門對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制 D．獨立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導

16、__是指對基金銷售機構進行基金營銷的各種內部、外部因素的統(tǒng)稱。A．營銷環(huán)境 B．營銷組合 C．營銷過程 D．目標市場

17、基金性質的機構投資者包括__。A．證券投資基金 B．社保基金 C．法人基金

D．社會公益基金

18、下列關于基金份額持有人權利和義務的說法，正確的有__。

A．基金份額持有人享有依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額的權利 B．基金份額持有人可以查閱或者復制公開披露的基金信息資料 C．基金份額持有人應該承擔基金虧損或終止的無限責任

D．基金份額持有人在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

19、從事基金代銷業(yè)務的商業(yè)銀行及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員應當不低于該部門員工人數的__。A．50% B．30% C．80% D．25% 20、某基金名稱顯示了投資方向，那么它應當有____以上的非現金基金資產屬于該投資方向確定的內容。A：50% B：60% C：80% D：90%

21、證券投資基金的嚴格監(jiān)管、信息透明的特點表現在__。A．對基金業(yè)實行嚴格監(jiān)管

B．對有損投資者利益的行為進行嚴厲打擊 C．強制性信息披露

D．基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據各投資者所持有的基金份額比例進行分配

22、基金二級市場上交易型開放式指數基金(ETF)的交易價格為1.230元，基金份額凈值為1200元，則__。A．ETF的折價率為102.5% B．ETF的溢價率為102.5% C．ETF的折價率為2.5% D．ETF的溢價率為2.5%

23、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》從總體上要求銷售機構信息管理平臺的建立和維護應當遵循__原則。A．安全性 B．實用性 C．系統(tǒng)化 D．簡單化

24、基金募集的步驟一般包括__。A．申請 B．核準 C．發(fā)售

D．基金合同生效

25、__是反映證券市場發(fā)展程度的重要指標。A．證券市場價值 B．證券化率

C．證券市場指數 D．證券種類

26、商業(yè)銀行超額儲備的持有形式一般不包括__。A．股票 B．基金 C．短期國債

D．高等級公司債券

27、當基金管理公司總經理__時，中國證監(jiān)會可以建議任職機構暫停或者免除該高級管理人員的職務。

A．最近1年內受到行業(yè)協會紀律處分、證券交易所公開譴責兩次以上 B．最近1年內中國證監(jiān)會出具警示函、進行監(jiān)管談話兩次以上 C．向中國證監(jiān)會提供虛假信息、隱瞞重大事項 D．所在公司旗下基金在基金業(yè)績排名中連續(xù)3年名次下滑

28、基金銷售機構進行市場細分的直接細分依據包括__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

29、對基金營銷反應弱的客戶更加重視__。A．基金產品的未來收益 B．新產品、新服務

C．銷售機構的營銷和服務 D．基金產品的外在表現形式

30、、是基金收益分配的基礎。A：基金收取的各項費用 B：基金獲得的稅收優(yōu)惠 C：基金凈收益

D：基金管理費和托管費

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、2007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布的____規(guī)定，符合條件的境內基金公司和證券公司，經中國證監(jiān)會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A：《證券投資基金管理暫行辦法》 B：《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》 C：《中華人民共和國證券投資基金法》 D：《開放式證券投資基金試點方法》

32、在我國，投資者認購ETF份額的方式包括__。A．實物認購 B．證券認購

C．場外現金認購 D．場內現金認購

33、__對風險的考量只涉及系統(tǒng)性分析，不對基金的分散程度作出考察。A．特雷諾指數 B．夏普指數

C．道·瓊斯指數 D．詹森指數

34、____是通過計算投資組合在不同時期的所有現金流，然后計算使現金流的現值等于投資組合市場價值的利率，即投資組合內部收益率。A：加權平均投資組合收益率 B：投資組合內部收益率 C：現實復利收益率 D：到期收益率

35、基金可供分配利潤在數值上等于截至收益分配基準日__。A．基金未分配利潤

B．未分配利潤中已實現收益

C．基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益的孰高數 D．基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益的孰低數

36、關于股票分割與合并，以下說法正確的有__。A．事實上，股票分割與合并通常會刺激股價波動

B．從理論上說，股票分割與合并都不會影響調整后的股價 C．股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股 D．股票分割與合并，不影響股東權益占公司總股權的比重

37、在股票投資組合管理的基本策略中，超越市場是____的目標。A：積極型管理策略 B：消極型管理策略 C：混合型管理策略 D：激進型管理策略

38、關于債券與股票，下列說法錯誤的是__。A．債券和股票都屬于有價證券

B．債券和股票的收益率是相互影響的

C．債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定 D．債券和股票都是籌資手段，因而都屬于公司資本金

39、下列關于貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定，錯誤的是__。A．每日都進行分配

B．貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤 C．當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益 D．當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益

40、____即基金托管人按規(guī)定為基金資產設立獨立的賬戶，保證基金全部財產的安全完整。A：資產保管 B：資金清算 C：會計復核 D：投資監(jiān)督

41、下列不屬于基金監(jiān)管所依據的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》 B．《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》 C．《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》 D．《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》

42、基金信息披露最根本、最重要的原則是__。A．準確性原則 B．及時性原則 C．公平披露原則 D．真實性原則

43、與直接投資股票、債券不同的是，基金是一種__投資工具。A．直接 B．間接 C．混合 D．分業(yè)

44、關于買斷式回購交易，下列說法正確的是__。A．債券所有權不發(fā)生轉移 B．屬于質押凍結

C．又稱“開放式回購” D．可以在任一日期交易

45、下列關于我國基金銷售渠道的說法，正確的有__。

A．開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系

B．基金募集嚴重依賴銀行、證券公司的柜臺銷售

C．選擇商業(yè)銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲戶這一細分市場 D．相比商業(yè)銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個性化服務

46、下列投資者，應推薦考慮參與基金首次發(fā)行的有__。A．偏好購買新基金產品的 B．希望享受手續(xù)費優(yōu)惠的

C．注重基金業(yè)績表現，有一定分析判斷能力的 D．短期市場趨勢不明朗時有投資需求的

47、開放式基金的認購費率不得超過____ A：3% B：2.5% C：10% D：5%

48、封閉式基金份額上市交易，應符合的條件包括__。A．基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上 B．基金合同期限為5年以上 C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人

49、證券投資的系統(tǒng)性風險不包括__。A．政策風險

B．經濟周期波動風險 C．信用風險 D．購買力風險

50、證券公司申請基金代銷業(yè)務資格，應最近____年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為。A：1 B：2 C：3 D：4

51、小張打算購買基金進行投資。在選擇基金時，小張對某基金管理公司旗下的某只股票基金經營業(yè)績進行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣，2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長率為__。A．12.22% B．7.97% C．4.26% D．3.87%

52、開放式基金份額的認購收費模式包括__。A．分期收費 B．中端收費 C．前端收費 D．后端收費

53、具有良好擇股能力的基金經理一般會__。A．買入表現將超越市場或業(yè)績比較基準的股票 B．賣出表現將落后于市場或業(yè)績比較基準的股票 C．超配績優(yōu)行業(yè)或板塊 D．低配績差行業(yè)或板塊

54、廣義的有價證券包括__。A．貨幣證券 B．商品證券 C．合同文本 D．資本證券

55、____將一只股票基金的凈值增長率與某個市場指數聯系起來，以反映基金凈值變動對市場指數變動的敏感程度。A：貝塔值 B：持股集中度

C：行業(yè)投資集中度 D：持股數量

56、下列關子封閉式基金交易賬戶開立的說法，正確的有__。A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．個人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機構辦理開戶手續(xù) C．每個投資者使用個人身份證件可以開設2個基金賬戶 D．已開設證券賬戶的投資者可以再開設1個基金賬戶

57、證券投資基金一般在__結轉當期損益。A．周末 B．月末 C．季末 D．年末

58、根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，申請基金代銷業(yè)務資格的機構，在申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，應當自變化發(fā)生之日起__個工作日內向中國證監(jiān)會提交更新材料。A．2 B．5 C．10 D．15

59、基金份額持有人在享受權利的同時，必須承擔一定的義務，這些義務包括__。A．繳納基金認購款項及規(guī)定費用 B．承擔基金虧損或終止的有限責任

C．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

D．不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動

60、以下不屬于獨立衍生工具的是（）。A．期權合約? B．期貨合約? C．債券返售條款? D．互換交易合約

第二篇：內蒙古基金從業(yè)資格：中期票據考試題

內蒙古基金從業(yè)資格：中期票據考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、下列關于基金市場參與主體的說法，正確的有__。

A．基金市場的參與者根據所承擔的責任與作用的不同，可以分為基金當事人、基金市場服務機構、監(jiān)管和自律組織三大類

B．基金當事人包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人

C．基金的主要服務機構是基金銷售機構、注冊登記機構、基金投資咨詢機構 D．我國基金市場的監(jiān)管主體是中國證券業(yè)協會

2、我國基金銷售監(jiān)管的具體目標包括__。A．保證市場的公平、效率和透明 B．保證基金最低投資收益 C．保護投資者利益 D．降低系統(tǒng)風險

3、根據《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數符合國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的，基金管理人應當自尊集期限后滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。A．60% B．70% C．80% D．90%

4、廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動電視媒體 D．網站在線服務

5、基金交易費中，由證券公司向基金收取的是__。A．傭金 B．過戶費 C．經手費 D．證管費

6、基金信息披露的內容不包括__。A．募集信息披露 B．預期信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露

7、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.23元，假設每份基金分配0.05元收益，在進行分配后基金的份額凈值將會下降到。____ A：1.16元 B：1.28元 C：1.23元 D：1.18元

8、基金涉及的稅收包括__。A．營業(yè)稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅

9、對表現好的基金衡量會涉及到____的選擇問題。A：業(yè)績計算時期 B：操作策略 C：風險水平D：比較基準

10、申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995

11、某日，一只股票基金的資產總值為333 456.25萬元人民幣，基金負債總值為78089.87萬元人民幣，總份額為62350.17萬份，則該基金資產凈值和份額凈值為__。

A．411 546.12萬元；5.3481元 B．411 546.12萬元；4.0957元 C．255 366.38萬元；4.0957元 D．255 366.38萬元；5.3481元

12、在進行股票型基金業(yè)績分析時，最常見的是根據__進行排名。A．股票周轉率 B．行業(yè)集中度

C．時間加權收益率 D．持股的平均時間

13、在我國，基金資產（）以上投資于債券的為債券型基金。A．50%? B．60%? C．80%? D．90%

14、基金托管人在基金運作中的作用主要有__。A．作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產 B．對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督

C．保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 D．對基金資產進行會計復核和審查

15、封閉式基金份額要達到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣____ A：5000萬元 B：1億元 C：2億元 D：5億元

16、我國封閉式基金的交收實行__交割、交收。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

17、根據中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，基金認(申)購費率將按__為基礎收取。A．認(申)購份額 B．凈認(申)購份額 C．認(申)購金額 D．凈認(申)購金額

18、貨幣市場基金偏離度信息可能出現在__中。A．投資組合報告 B．報告 C．季度報告 D．臨時報告

19、根據《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》，證券投資基金管理公司的督察長由__。

A．中國證監(jiān)會委派 B．總經理任命 C．董事會聘任 D．股東大會選舉

20、__是指對基金銷售機構進行基金營銷的各種內部、外部因素的統(tǒng)稱。A．營銷環(huán)境 B．營銷組合 C．營銷過程 D．目標市場

21、在投資組合報告中，貨幣市場基金應披露的報告期內偏離度信息有__。A．偏離度絕對值在0.25%～0.5%間的次數 B．偏離度的最高值 C．偏離度的最低值

D．偏離度絕對值的簡單平均值

22、按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為稱為__。A．清算 B．結算 C．交收 D．結賬

23、關于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，正確的是__。A．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應于節(jié)假日結束后的第一個自然日披露

B．開放日的收益公告，應在當日進行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

24、基金公司的資產管理規(guī)模直接關系其__。A．業(yè)界聲譽 B．注冊資本 C．管理費收入 D．員工人數

25、QDⅡ基金申購和贖回的開放時間為__。A．9:30～11:30和13:00～15:00 B．9:00～11:00和13:00～15:00 C．9:30～11:30和12:55～14:55 D．9:00～11:00和12:55～14:55

26、基金報告一般在會計結束后__日內經過審計后予以公告。A．30 B．45 C．60 D．90

27、根據目前有關規(guī)定，對__買賣基金份額的差價收入征收營業(yè)稅。A．個人 B．保險公司 C．證券公司 D．非金融機構

28、根據股利貼現模型，應該____ A：買入被低估的股票，買入被高估的股票 B：買人被低估的股票，賣出被高估的股票 C：賣出被低估的股票，賣出被高估的股票 D：賣出被低估的股票，買人被高估的股票

29、下列__不屬于基金的運作相關環(huán)節(jié)。A．基金收益分配 B．基金募集

C．基金投資運作 D．基金前臺管理

30、基金合同生效后LOF即進入封閉期，封閉期一般不超過____個月。A：1 B：2 C：3 D：4

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、根據是否可以投資于股票，可將債券型基金分為__兩種。A．價值型 B．成長型 C．純債型 D．偏債型

32、反映股票型基金經營業(yè)績的指標中，__能全面反映基金的經營成果。A．基金分紅 B．已實現收益

C．份額凈值增長率

D．日每萬份基金凈收益

33、對于短期交易的開放式基金投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定按__費用標準收取贖回費。

A．對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費 B．對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費 C．對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2.5%的贖回費 D．按短期交易費用標準收取的基金贖回費應全額計入基金財產

34、____風險不能通過分散投資加以消除，因此又被稱為“不可分散風險”。A：系統(tǒng)性 B：非系統(tǒng)性 C：企業(yè)的信用 D：管理運作

35、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務 B．承諾利用基金資產進行利益輸送 C．直接代理客戶進行基金認購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔

36、廣義的有價證券包括__。A．貨幣證券 B．商品證券 C．合同文本 D．資本證券

37、基金銷售客戶服務的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。A．手機短信

B．自動傳真、電子信箱 C．互聯網 D．座談會

38、__是基金評級的基礎。A．建立評級模型 B．計算評級數據 C．劃分評價等級 D．劃分基金類別

39、下列我國機構中可以成為證券發(fā)行人的有__。A．企業(yè) B．政府 C．金融機構 D．證券業(yè)協會

40、我國基金信息披露制度中，基金信息披露應遵守的規(guī)范性文件主要包括__。A．基金信息披露內容與格式準則 B．基金信息披露編報規(guī)則 C．證券投資基金上市規(guī)則

D．交易型開放式指數基金業(yè)務實施細則

41、__在債券存續(xù)期內其票面利率保持不變。A．零息債券 B．浮動利率債券 C．息票累積債券 D．固定利率債券

42、憑證式債券是債權人認購債券的__。A．流通憑證 B．會計憑證 C．收款憑證 D．付款憑證

43、在基金運作中起著核心作用的是__。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金監(jiān)管和自律組織

44、根據《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，申請設立證券投資咨詢的機構應當有__名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，并且注冊資本達到__萬元人民幣以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

45、關于對信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的規(guī)范，下列說法正確的有__。A．具有業(yè)務集中處理、數據集中存儲的技術特征

B．制定業(yè)務連續(xù)性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練

C．系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級、技術風險評估的報告應當報中國證券業(yè)協會備案

D．系統(tǒng)數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存10年

46、我國股票市場融資國際化以__等股權融資作為突破口。A．B股 B．H股 C．N股 D．A股

47、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

48、下列費用中不由基金資產承擔的有__。A．基金轉換費 B．基金管理費 C．基金托管費 D．信息披露費

49、基金贖回費不得超過基金份額贖回金額的__。A．3% B．2.5% C．5% D．1.5% 50、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應當符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

51、保護基金投資者的合法利益要使基金投資者免受__等行為的損害。A．誤導 B．內幕交易 C．不公平交易 D．投資損失

52、目前，我國基金管理公司全是有限責任公司，它們必須滿足____中所有對有限責任公司公司治理結構的規(guī)定 A：《證券投資基金法》 B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

53、關于市場組合，下列敘述錯誤的是____ A：它包括所有風險資產 B：它在有效邊界上

C：市場組合中所有證券所占比重和它們市值成正比 D：它是資本市場線和無差異曲線的切點

54、以下關于混合型基金的表述，正確的有__。A．混合型基金應更側重考察其投資的“靈活性” B．其基金經理的擇時能力在管理中尤為重要 C．混合型基金股債比例的靈活性決定其會比股票型基金業(yè)績表現更好

D．從產品結構來看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對收益

55、基金與其他金融工具或理財產品相比較，不同點包括__。A．收益來源 B．流動性

C．信息披露程度 D．投資門檻

56、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近__個完整會計的業(yè)績。A．5 B．3 C．8 D．10

57、__屬于證券投資的系統(tǒng)性風險。A．利率風險 B．信用風險 C．經營風險 D．財務風險

58、根據滬、深證券交易所現行的資金清算規(guī)則，交易資金桌用____制度。A：T+O日交割 B：T+1日交割 C：T+2日交割 D：T+3日交割

59、既注重資本增值又注重當期收入的基金被稱為__。A．平衡型基金 B．增長型基金 C．收入型基金 D．防御型基金

60、基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起核心作用。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金市場服務機構

第三篇：2016年云南省基金從業(yè)資格：中期票據模擬試題

2016年云南省基金從業(yè)資格：中期票據模擬試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、交易清算、資金處理的功能屬于__應具有的功能。A．前臺業(yè)務系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

2、對后臺管理系統(tǒng)的規(guī)范包括__。

A．能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產品信息、投資資訊等相關信息

B．應當記錄基金銷售機構和基金銷售人員的相關信息 C．應當具備交易清算、資金處理的功能

D．應當具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能

3、基金投資者是__。A．基金的出資人 B．基金資產的所有者 C．基金的管理者

D．基金投資收益的受益人

4、巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的____時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A：10% B：20% C：30% D：40%

5、”馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一只__基金。A．封閉式 B．開放式 C．公司型 D．契約型

6、從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A．《證券市場基礎知識》 B．《證券投資基金》 C．《證券發(fā)行與承銷》 D．《證券投資基金銷售基礎知識》

7、根據《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數符合國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的，基金管理人應當自尊集期限后滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。A．60% B．70% C．80% D．90%

8、股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營運的__。A．真實資本 B．債務資金 C．虛擬資本 D．應付賬款

9、結合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結構

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業(yè)文化

10、財務公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的__。A．10% B．30% C．50% D．100%

11、下列與基金份額凈值無關的是__。A．基金總資產 B．基金總負債 C．基金總份額 D．基金持有人數

12、投資組合管理中的核心環(huán)節(jié)是____ A：投資風險控制 B：投資組合風險預測 C：資產配置

D：資產風險控制

13、基金銷售機構制定《投資人權益須知》，內容至少應當包括__。A．基金銷售機構提供的服務內容和收費方式 B．投資人辦理基金業(yè)務流程 C．《證券投資基金法》規(guī)定的基金銷售機構的權利 D．基金分類、評級等的基本知識以及投資風險提示

14、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間是指__。A．債券持有期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息轉讓期限 D．債券有效期限

15、基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權利和義務關系的重要法律文件。A：商業(yè)銀行 B：基金公司 C：基金托管人 D：證券公司

16、中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的主要職能有__。A．負責涉及基金行業(yè)的重大政策研究 B．草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

C．全面負責對基金管理人、基金托管行及基金銷售機構的監(jiān)管 D．對基金行業(yè)高級管理人員的任職資格進行審核

17、在我國，證券監(jiān)管機構是指____ A：國務院 B：證券業(yè)協會 C：證券交易所

D：證監(jiān)會及其派出機構

18、ETF聯接基金投資于目標ETF的資產不得低于基金資產凈值的（）。A．50%? B．60%? C．80%? D．90%

19、被動型基金的投資理念是__。A．跟蹤特定指數的收益 B．超越特定指數的收益 C．跟蹤整體市場的收益 D．超越整體市場的收益

20、目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括__和證管費。A．印花稅 B．傭金 C．過戶費 D．經手費

21、每個季度結束后__日內，基金管理人應編制完成基金季度報告。A．15 B．30 C．60 D．90

22、基金信息披露的內容不包括__。A．募集信息披露 B．預期信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露

23、下列選項中____不是證券市場監(jiān)管的原則。A：依法監(jiān)管原則 B：誠實勤奮原則

C：保護投資者利益原則

D：監(jiān)督與自律相結合的原則

24、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構信息管理平臺應__。

A．具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制 B．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制 C．具備基金銷售費率的監(jiān)控機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用

25、基金銷售機構應建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業(yè)務中的異常交易行為，主要包括__。A．投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為

B．基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為 C．超過約定時間進行資金劃付的行為 D．反洗錢相關法律法規(guī)規(guī)定的異常交易

26、基金的費用不包括__。A．管理人報酬 B．利息支出 C．申購費用 D．交易費用

27、增發(fā)新股的資金清算屬于____ A：交易所交易資金清算

B：全國銀行間債券市場交易資金清算 C：場外資金清算 D：場內資金清算

28、關于基金宣傳材料中登載基金投資業(yè)績的規(guī)定，下列說法正確的有__。A．基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足12個月的除外

B．基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績進行比較，應當使用可比的數據來源、統(tǒng)計方法和比較期間

C．基金銷售機構不得引用不具備中國證券業(yè)協會會員資格的機構提供的基金評價結果

D．基金宣傳推介材料可以通過之前投資業(yè)績來預期基金未來投資業(yè)績

29、下列選項中，__包括數據庫、服務器、網絡通訊、安全保障等。A．輔助式前臺系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

30、廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動電視媒體 D．網站在線服務

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應遵循__原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。A．連續(xù)性 B．有效性 C．審慎性 D．自律性

32、、是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構。A：總經理 B：董事會

C：風險控制委員會 D：投資決策委員會

33、下列關于貨幣市場基金的說法，正確的有__。

A．貨幣市場基金是一種投資工具，具有完全替代銀行活期存款的作用 B．貨幣市場基金的分析主要是看收益率和流動性風險的大小

C．日每萬份基金凈收益指標和7日年化收益率指標是反映其收益的短期指標 D．貨幣市場基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率來反映

34、后端收費模式是指，在認購/申購基金份額時不收費，在__時才支付認購/申購費用的收費模式。A．第一次發(fā)放紅利

B．該內最后一次發(fā)放紅利 C．基金存續(xù)期止 D．贖回基金

35、以下屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．商業(yè)本票 C．金融債券 D．銀行匯票

36、下列__不屬于股票型基金按所持股票特點所進行的分類。A．小盤平衡基金 B．中盤成長基金 C．中盤混合基金 D．大盤價值基金

37、穩(wěn)健型投資者可選擇的基金產品包括__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．貨幣市場基金 D．混合型基金

38、基金在我國香港被稱為__。A．共同基金

B．證券投資信托基金 C．信托產品

D．單位信托基金

39、更容易留住客戶并發(fā)展一些大客戶，形成忠實的客戶群的基金銷售渠道是__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．基金管理公司直銷中心

D．證券咨詢機構和專業(yè)基金銷售公司

40、下列選項中，__不屬于《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定基金評級應遵循的原則。A．長期性 B．全面性 C．針對性 D．一致性

41、基金信息披露最根本、最重要的原則是__。A．準確性原則 B．及時性原則 C．公平披露原則 D．真實性原則

42、公司的資產凈值是全體股東的權益，也是決定__的重要基準。A．現金流量 B．股票面值 C．股票價格 D．存款利率

43、在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指__。A．ETF基金 B．LOF基金 C．QFII基金 D．QDII基金

44、證券投資基金合同的當事人不包括__。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金注冊登記機構

45、當前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內機構投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產品的申請及核準 C．經營外匯業(yè)務資格申請，D．基金份額發(fā)售

46、與銀行儲蓄存款相比較，基金的投資風險__銀行儲蓄。A．大于 B．小于 C．基本接近D．等于

47、基金公司風險控制能力的考察要點包括__。A．公司風險控制理念 B．公司危機處理情況 C．公司合規(guī)經營悄況 D．公司信息披露情況

48、下列不屬于證券服務機構的是__。A．證券交易所

B．證券投資咨詢公司 C．證券信用評級機構 D．會計師事務所

49、我國致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場和市場監(jiān)管體系，在總結證券市場發(fā)展的經驗教訓過程中，確立了指導證券市場健康發(fā)展的“__”的八字方針，初步形成了具有中國特色的、集中統(tǒng)一的證券市場監(jiān)督管理體系。A．法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范 B．公平、公正、公開、公信 C．調整、改革、整頓、提高 D．開拓、求實、嚴謹、效率

50、依照《證券投資基金法》規(guī)定，基金清算后的全部剩余資產按____分配給基金份額持有人。

A：基金份額持有人持有的基金單位占基金資產的比例 B：實際持有的基金資產絕對數額

C：實際持有的基金資產絕對數額扣除管理費 D：實際持有的基金資產絕對數額扣除應付款

51、下列屬于反映貨幣市場基金風險指標的有__。A．融資比例 B．平均收益率

C．浮動利率債券投資情況 D．投資組合平均剩余期限

52、封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括__。A．基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定 B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人

53、基金份額持有人大會的第一召集人是__。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額持有人 D．中國證監(jiān)會

54、我國的股票價格指數有__。A．滬深300指數 B．深證成份指數 C．香港恒生指數 D．是證全債指數

55、債券的有價證券屬性主要表現為__。A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現 C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權利聯系在一起

56、LOF基金份額的申購、贖回采用__原則。A．份額申購 B．金額申購 C．金額贖回 D．份額贖回

57、收入型基金主要以__等證券為投資對象。A．大盤藍籌股 B．公司債 C．股票

D．政府債券

58、__基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數基金”。A．被動型 B．主動型 C．成長型 D．收入型

59、基金管理公司投資決策委員會負責決定所管理基金的__等事項。A．投資原則和目標 B．資產配置

C．投資計劃和策略 D．投資權限

60、通常，虛擬資本以__的形式存在。A．有價證券 B．無價證券 C．資本證券 D．貨幣證券

第四篇：廣西基金從業(yè)資格：中期票據考試試卷

廣西基金從業(yè)資格：中期票據考試試卷

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、以下關于定期定額投資說法，不正確的有__。

A．是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式 B．能規(guī)避基金投資所固有的風險 C．能保證投資人獲得收益

D．是替代儲蓄的等效理財方式

2、下列屬于理財經理工作方式的有__。

A．全面了解客戶的個人財務狀況以及理財目標

B．制訂一個可操作的綜合理財方案并且協助客戶執(zhí)行理財方案 C．選定基金管理人并監(jiān)督基金管理人的業(yè)績，定期向客戶匯報 D．根據內外部因素的改變定期對綜合理財方案進行調整

3、關于中國證券業(yè)協會，下列說法正確的有__。A．不具有獨立法人地位

B．由經營證券業(yè)務的金融機構自愿組成 C．是行業(yè)自律組織 D．以營利為目的

4、下列不屬于證券市場顯著特征的選項是____ A：證券市場是價值實現增值的場所 B：證券市場是價值直接交換的場所 C：證券市場是財產權利直接交換的場所 D：證券市場是風險直接交換的場所

5、我國封閉式基金的交收實行__交割、交收。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

6、關于基金銷售監(jiān)管的公開、公平、公正原則，下列說法錯誤的是__。A．基金市場必須要有充分的透明度，要實現信息的公開化 B．參與市場的主體具有完全平等的權利 C．監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正

D．促進基金銷售機構審慎經營，有效防范和化解業(yè)務風險

7、基金宣傳推介材料可能涉及的違規(guī)行為包括__。A．承諾收益或承擔損失 B．報中國證監(jiān)會備案 C．預測收益率 D．明確提示風險

8、開放式基金應當至少__公告一次基金的資產凈值和份額凈值。A．每月 B．每周 C．每三個交易日 D．每個交易日

9、《證券投資基金法》規(guī)定，成立基金管理公司，實繳貨幣資本不得低于__元人民幣。A．3 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．2億

10、對表現好的基金衡量會涉及到____的選擇問題。A：業(yè)績計算時期 B：操作策略 C：風險水平D：比較基準

11、貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于______天但剩余存續(xù)期超過______天的浮動利率債券，其剩余期限與其他券種存在差異。__ A．365；365 B．365；397 C．397；365 D．397；397

12、基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起__個工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。A．2 B．3 C．5 D．7

13、相關研究表明，資產配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻度達到__。A．60%以上 B．80%以上 C．90%以上 D．95%以上

14、我國基金稅收的政策法規(guī)主要體現在__，這些政策法規(guī)對基金作為一個營業(yè)主體的稅收問題與投資者買賣基金涉及的稅收問題有明確的規(guī)定。A．1998年3月1日起實施的《關于證券投資基金稅收問題的通知》 B．2002年發(fā)布的《關于開放式證券投資基金有關稅收問題的通知》 C．2004年發(fā)布的《關于證券投資基金稅收政策的通知》

D．2005年發(fā)布的《關于股息紅利個人所得稅有關政策的通知》及《關于股息紅利有關個人所得稅政策的補充通知》

15、根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，可以從事基金代銷業(yè)務的機構包括__。

A．證券投資咨詢機構 B．證券公司

C．專業(yè)基金銷售公司 D．商業(yè)銀行

16、對個別基金績效的衡量屬于____ A：內部衡量 B：絕對衡量 C：微觀衡量 D：基金衡量

17、下列關于基金份額持有人權利和義務的說法，正確的有__。

A．基金份額持有人享有依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額的權利 B．基金份額持有人可以查閱或者復制公開披露的基金信息資料 C．基金份額持有人應該承擔基金虧損或終止的無限責任

D．基金份額持有人在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

18、按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為__。A．政府證券 B．金融證券

C．政府機構證券 D．公司證券

19、__是指通過一些理財規(guī)劃的工具幫助客戶評估目前的資產配置是否合理，發(fā)掘客戶的理財需求，提出相應的改善意見。A．財務診斷 B．風險評價 C．資產配置 D．理財規(guī)劃

20、《證券投資基金管理公司管理辦法》規(guī)定，申請設立基金管理公司期間股東發(fā)生變動，申請人應該__。

A．自變化發(fā)生之日起3個工作日內向中國證監(jiān)會提交更新材料 B．自變化發(fā)生之日起5個工作日內向中國證監(jiān)會提交更新材料 C．自變化發(fā)生之日起10個工作日內向中國證監(jiān)會提交更新材料 D．重新報送申請材料

21、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括____ A：期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據 B：1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單 C：現金

D：可轉換債券

22、目前，我國的基金主要投資于__等。A．國債 B．企業(yè)債券 C．權證

D．貨幣市場工具

23、LOF基金份額的申購、贖回采用__原則。A．份額申購、金額贖回 B．金額申購、份額贖回 C．金額申購、金額贖回 D．份額申購、份額贖回

24、證券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對一般從業(yè)人員，授權____管理。

A：中國證監(jiān)會 B：中國證券業(yè)協會 C：證券交易所 D：中國人民銀行

25、股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關系 B．每股凈資產 C．公司人員結構 D．公司組織形式

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、目前，對同類基金進行評價，常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為__個等級。A．3 B．5 C．6 D．10

2、投資短期封閉式基金應綜合分析的因素有__。A．凈值收益率 B．折價率 C．市場走勢

D．潛在分紅能力

3、在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指__。A．ETF基金 B．LOF基金 C．QFII基金 D．QDII基金

4、封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數要達到____人以上。A：50 B：100 C：200 D：300

5、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應當符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

6、基金各類信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金資產凈值公告 B．基金報告 C．基金托管協議 D．基金招募說明書

7、反映股票型基金經營業(yè)績的主要指標包括__等。A．持股數量 B．基金分紅

C．份額凈值增長率 D．已實現收益

8、以下屬于證券市場監(jiān)管手段的有__。A．自律手段 B．法律手段 C．經濟手段 D．行政手段 9、20世紀40年代美國出臺的__對基金在全球的發(fā)展影響深遠。A．《投資公司法》 B．《投資顧問法》 C．《金融法案》 D．《薩班斯法案》

10、下列不屬于基金銷售客戶服務規(guī)范的是__。

A．基金銷售機構應在交易被拒絕或確認失敗時主動通知投資人

B．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》，保證投資人了解相關權益

C．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D．宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導投資人的行為

11、對于基金銷售機構本身的情況，基金銷售機構需要關注的方面有__等。A．營銷團隊 B．經營策略 C．資本實力

D．公司股權結構

12、根據《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，下列說法不正確的是__。A．60%以上的基金資產投資于股票的基金為股票基金 B．80%以上的基金資產投資于債券的基金為債券基金

C．70%以上的基金資產投資于貨幣市場工具的基金為貨幣市場基金

D．70%的基金資產投資于債券、20%的基金資產投資于股票、10%的基金資產投資于貨幣市場工具的基金為混合基金

13、通過回歸的算法衡量基金經理擇時能力的方法是__。A．現金比例變化法 B．證券比例變化法 C．成功概率法 D．二次項法

14、資本證券是有價證券的主要形式，它反映了持有人的__。A．求償權 B．收入請求權 C．貨幣索取權 D．商品所有權

15、債券是證明__關系的憑證。A．產權 B．委托代理 C．債權債務 D．所有權

16、影響股票價格變動的最主要因素包括__。A．宏觀經濟與宏觀經濟政策因素 B．人為操縱因素 C．行業(yè)與部門因素 D．公司經營狀況

17、基金管理人的主要職責包括__。A．投資管理 B．基金估值 C．基金營銷 D．會計核算

18、下列關于基金管理人的說法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責是實現資產的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要

B．基金管理人對于投資者負有重要的信托責任

C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權發(fā)售基金份額，進行基金資產的投資管理

D．基金管理人應根據投資指令，辦理基金名下的資金往來

19、ETF聯接基金投資于目標ETF的資產不得低于__。A．基金資產總值的90% B．基金資產凈值的90% C．基金資產總值的80% D．基金資產凈值的80% 20、根據《證券基金銷售管理辦法》有關規(guī)定，商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格，公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員應不低于該部門員工人數的__。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．2/5

21、根據____的要求，中國證監(jiān)會應當自受理封閉式基金募集申請之日起6個月內作出核準或者不予核準的決定。A：《中華人民共和國證券法》 B：《證券投資基金法》

C：《開放式證券投資基金試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

22、我國相關法律法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應不低于__元人民幣。A．3000萬 B．5000萬 C．1億 D．2億

23、、屬于低風險、低回報的基金產品。A：保本基金 B：期貨基金 C：對沖基金 D：傘形基金

24、下列關于基金分類的說法，正確的有__。

A．根據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金 B．依據投資目標的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金

C．特殊類型基金包括交易型開放式指數基金(ET與上市開放式基金(10等 D．根據組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金

25、基金銷售機構應嚴格按照約定的時間進行申購資金劃付，超過約定時間的資金應當__。

A．說明情況后受理 B．作為異常交易處理 C．繼續(xù)受理

D．拒絕受理申請

第五篇：2016年上半年北京基金從業(yè)資格：中期票據模擬試題

2016年上半年北京基金從業(yè)資格：中期票據模擬試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、備兌權證通常由__發(fā)行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．央行

2、下列屬于基金信息披露“重大性”概念標準的有__。A．證券交易量標準

B．影響證券市場價格標準 C．影響投資者決策標準

D．對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響

3、在股票的一般分類中。按__，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。A．股東享有權利的不同 B．是否記載股東姓名 C．投資主體的性質不同 D．流通受限與否

4、基金交易費用的核算一般是按__計提的。A．年 B．季 C．日 D．月

5、貨幣市場基金的份額凈值__。A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加

6、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間是指__。A．債券持有期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息轉讓期限 D．債券有效期限

7、基金銷售__要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。A．合法性 B．公正性 C．公平性 D．適用性

8、基金市場營銷的活動包括__。A．基金產品設計 B．價格定位 C．促銷

D．市場定位

9、一般來說，從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場基金，各項基金費率基本上呈____趨勢，這是由產品本身的風險收益特征決定的。A：遞增 B：遞減 C：不變

D：無法確定

10、基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構中從事__等相關活動的人員。A．宣傳推介基金 B．發(fā)售基金份額

C．辦理基金份額申購和贖回 D．基金產品創(chuàng)新

11、我國基金業(yè)經過近9年時間的規(guī)范發(fā)展，已經初步形成一套以____ 為核心.各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。A：《證券投資基金法》 B：《基金運作管理辦法》 C：《基金信息披露管理辦法》 D：《基金管理公司管理辦法%26gt;》

12、____是QDII基金的會計核算和資產估值的責任主體。A：基金注冊登記結構 B：基金管理公司 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構

13、國外基金直銷渠道的特點不包括__。A．對客戶財務狀況更了解，對客戶控制較強 B．客戶可得到多樣化的客戶服務

C．易于建立雙向持久的聯系，提高忠誠度 D．只銷售一家基金公司的產品

14、下列各項中，已成為基金的重要資金來源的是__。A．企業(yè)年金 B．退休基金 C．教育基金 D．公益基金

15、根據層次結構，證券市場可以分為__。A．初級市場和次級市場 B．發(fā)行市場和交易市場 C．一級市場和二級市場 D．股票市場和債券市場

16、證券承銷業(yè)務采取的方式有__。A．直銷 B．分銷 C．代銷 D．包銷

17、基金市場營銷的__是指基金營銷作為一種理財產品或服務，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務。A．服務性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．適用性

18、關于開放式基金，以下說法錯誤的有__。

A．投資者在基金募集期內購買基金份額的行為被稱為基金的申購 B．申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格 C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換

19、基金利潤主要包括__。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價值變動損益 D．其他收入

20、以下說法正確的是____ A：封閉式基金的交易不是在基金投資人之間進行 B：封閉式基金的交易只能在基金投資人之間進行 C：開放式基金投資人向交易所申購或贖回基金單位 D：開放式基金投資人向托管人申購或贖回基金單位

21、____是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。A：股權投資基金 B：證券投資基金 C：開放式基金 D：封閉式基金

22、下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構

23、《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司每個發(fā)起人的實收資本不少于__人民幣。A．2000萬元 B．5000萬元 C．3億元 D．5億元

24、關于基金銷售客戶服務的方式中媒體和宣傳手冊的應用，下列論述錯誤的是__。

A．通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期地向投資者傳達專業(yè)信息和傳輸積極的投資理念

B．當市場出現較大波動時，及時利用媒體的影響力來消除投資者的緊張情緒，讓大眾更理性、更深刻地了解市場，可以減少非理性行為的發(fā)生

C．在新基金發(fā)行前，對公司形象的宣傳和對新產品的介紹是客戶服務不可缺少的部分

D．基金宣傳手冊可作為一種廣告資料運用于銷售過程中

25、為避免基金業(yè)出現大起大落的情形、影響其正常發(fā)展，基金銷售監(jiān)管應堅持__原則。A．連續(xù)性 B．有效性 C．依法監(jiān)管 D．審慎監(jiān)管

26、在制定基金銷售業(yè)務基本規(guī)程時，基金銷售機構應注意以下__規(guī)范。A．基金銷售重要業(yè)務環(huán)節(jié)應實施有效復核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務操作的準確性 B．建立科學的基金產品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產品 C．所選擇的合作服務提供商應符合監(jiān)管部門的資質要求

D．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

27、基金的不定期信息披露包括__。A．澄清公告 B．臨時報告

C．基金季度報告 D．基金報告

28、__是反映證券市場發(fā)展程度的重要指標。A．證券市場價值 B．證券化率

C．證券市場指數 D．證券種類

29、關于可轉換債券，下列敘述錯誤的是__。A．可轉換債券具有雙重選擇權的特征

B．可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券

C．投資者可自行選擇是否轉股，而轉債發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權 D．可轉換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風險，對發(fā)行人的風險、投資者的收益卻沒有限制

30、下列關于基金稅收的說法，正確的是__。

A．對基金管理人運用基金買賣股票的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅 B．對基金管理人運用基金買賣債券的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅 C．基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅

D．對證券投資基金從證券市場中取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金合同終止時，對基金財產進行清算的清算組應由__等構成。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額持有人 D．相關中介服務機構

32、我國相關法律法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應不低于__元人民幣。A．3000萬 B．5000萬 C．1億 D．2億

33、基金管理人設置了相應的證券交易技術控制手段，目的在于__。A．有效控制不公平交易行為 B．有效控制利益輸送的交易行為

C．為公司的業(yè)績考核提供部分量化指標 D．通過分散投資降低系統(tǒng)性風險

34、以下關于風險與收益關系的描述正確的是__。

A．在證券投資中，收益和風險形影相隨，收益以風險為代價，風險用收益來補償

B．風險和收益的本質聯系可以表述公式是：預期收益率：無風險利率+風險補償

C．收益與風險相對應

D．預期收益率是投資者承受各種風險應得的補償

35、銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則有__。A．成長原則 B．可測原則 C．易入原則 D．利潤原則

36、擬募集基金不應存在__的情況。

A．與擬任基金管理人已經管理的基金雷同 B．投資方向不明確

C．其基金管理公司設立、運作未滿1年 D．基金名稱存在欺詐、誤導投資人

37、有價證券的特征包括__。A．收益性 B．流動性 C．風險性 D．期限性

38、封閉式基金募集期限已滿，其所募集的資金小于該基金批準規(guī)模的____時，基金不得成立。____ A：50% B：70% C：80% D：100%

39、證券市場本質上是__直接交換的場所。A．價值 B．價格 C．估值

D．有價證券

40、下列選項中，__不是國際證監(jiān)會證券監(jiān)督的目標。A．保護投資者

B．保護證券市場的公平、效率和透明 C．降低系統(tǒng)性風險 D．提高證券收益

41、基金銷售客戶服務的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。A．手機短信

B．自動傳真、電子信箱 C．互聯網 D．座談會

42、基金托管協議主要用于明確__的權利與義務。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金注冊登記機構

43、證券投資基金的特點包括__。A．集合理財、專業(yè)管理 B．組合投資、分散風險 C．利益共享、風險共擔 D．嚴格監(jiān)管、信息透明

44、有價證券中，由基礎證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內或特定到期日，有權按約定價格向發(fā)行人購買或出售標的證券，或以現金結算方式收取結算差價的是__。A．金融期貨

B．交易所交易期權 C．金融遠期合約 D．權證

45、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

46、境內居民個人可以用__從事B股交易。A．現匯存款 B．外幣現鈔存款 C．外幣現鈔

D．從境外匯入的外匯資金

47、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．90 B．180 C．365 D．397

48、記名股票是指在__上記載股東姓名的股票。A．股份公司的股東名冊 B．股份公司的招股說明書 C．股票票面

D．股份公司的公司章程

49、基金分析和評價中，全面性原則要求全面考察基金的__。A．價格 B．收益 C．風險 D．結構

50、假設投資者在2010年8月13日(周五，法定節(jié)假目前最后一個工作日)申購了貨幣市場基金份額，那么該投資者將會從__起享有基金的分配權益。A．8月13日 B．8月14日 C．8月15日 D．8月16日

51、零息債券又稱零息票債券，是以__面值的價格發(fā)行和交易。A．高于 B．低于 C．等于

D．大于或等于

52、資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種__。

A．投資形式 B．負債形式 C．融資形式 D．資產形式

53、基金銷售機構應制定客戶服務標準，對__進行規(guī)范。A．服務對象 B．服務內容 C．服務理念 D．服務程序

54、債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為__。A．到期收益率 B．實際收益率 C．持有期收益率 D．名義利率

55、目前，國內開放式基金轉托管業(yè)務的辦理有__方式。A．一步轉托管 B．兩步轉托管 C．多步轉托管 D．直接轉托管

56、基金將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值的特點是指____ A：集合投資 B：無風險性 C：分散風險 D：專業(yè)理財

57、債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險是____ A：利率風險 B：信用風險

C：提前贖回風險 D：通貨膨脹風險

58、__投資者的首要目標是保護本金不受損失和保持資產的流動性。A．保守型 B．穩(wěn)健型 C．積極型 D．成長型

59、按__分類，有價證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌交易 C．募集方式

D．證券所代表的權利性質

60、__屬于證券投資的系統(tǒng)性風險。A．利率風險 B．信用風險 C．經營風險 D．財務風險