第一篇：創業公司銀行基本戶基本知識

創業公司銀行基本戶基本知識

1.1 什么是銀行基本戶

公司注冊完后，就該及時開設公司的銀行賬戶了。

基本存款賬戶（又稱“銀行基本戶”）是公司辦理轉賬結算和現金收付的主要賬戶，經營活動的日常資金收付以及工資、獎金和現金的支取均可通過該賬戶辦理。按人民銀行結算賬戶管理辦法規定，一家單位只能選擇一家銀行申請開立一個基本存款賬戶。

一般來說，對于初創公司，“基本戶”很長時間將會是公司唯一的銀行賬戶，所有公司的支出、收入，都需要通過基本戶操作。

1.2 怎么辦理銀行開戶

各家銀行的辦理流程不太一樣，但一般需要帶上公司設立的全部資料及法人身份證原件。另外大部分銀行的對公業務辦理時間為工作日，周六、周日不辦理。最后，大部分銀行開戶業務需要預約，建議提前與銀行電話，預約進行辦理。

就目前來說，在哪家銀行開戶沒有太多區別。選擇銀行時，選擇熟悉、方便的就行。之后會需要經常要來銀行辦事，太遠了會不方便。

1.3 創業公司需要關心的幾個銀行問題

公司賬戶可以直接給個人轉賬么

可以，但公對私打款要有充分的依據。人民銀行對公司向個人的轉賬行為監管比較嚴格。一般來說，只有發工資、員工報銷、支付勞務報酬、支付公司借款是比較OK的情況，其他都或多或少被視為財務操作不規范，后期稅務稽查或上市時會帶來不必要的麻煩。

我是公司股東，可以直接從公司賬戶里轉錢么

不可以，就像第一點所寫的，公對私打款要有充分的依據。在日常經營的過程中，公司賬戶中的資金與股東并無直接關系。僅僅在年底分紅時可以作為股東個人獲得的利益，轉入股東賬戶。并且同時需要繳納對應稅費。

在創業初期，團隊成員經常會墊付一些費用，這時候走員工報銷程序即可。

公司信息變更的，別忘記同步變更銀行信息

（1）企業名稱更改，但開戶銀行及賬號不改變的，應及時向開戶銀行提出公司名的變更申請。

（2）企業法定代表人或主要負責人、住址以及其他開戶資料發生變更時，及時通知開戶銀行進行同步變更。

現金支票、轉賬支票

在公司的日常經營中，你還會遇到現金支票和轉賬支票。

現金支票是專門制作的用于支取現金的一種支票。主要用于從對公賬戶中日 常支取現金。

轉賬支票主要用于同城轉賬業務，比如說跟同城其他個人或對公賬戶轉賬時 使用。兩種支票都需要預先在銀行購買，填寫完畢后蓋上財務章、法人章才可使 用。公司根據自身情況選擇使用即可。

第二篇：銀行開立基本戶

銀行開立基本戶

1、營業執照正副本及復印件

2、組織代碼證正副本及復印件

3、稅務登記證正副本及復印件

4、法人身份證及復印件

5、經辦人身份證及復印件

6、公章財務印鑒

7、開戶100塊錢

然后就是銀行的各種表，基本戶一般比較慢一點，大約7個工作日才能用。

一般戶跟基本戶的資料差不多，都拿去就行。

第三篇：銀行辦理基本戶流程

銀行辦理基本戶流程

一、基本戶銀行選擇 一般遵循就近開立的原則

二、銀行開基本戶所需材料

1、公司營業執照正本A4復印件貳份；(帶上原件核對)

2、公司組織機構代碼證正本A4復印件貳份；注冊公司，(帶上原件核對)

3、公司國稅登記證正本A4復印件貳份；(帶上原件核對)

4、公司地稅登記證正本A4復印件貳份；(帶上原件核對)

5、公司備案公章或備案財務章、法人方型私章；

6、法人身份證A4復印件貳份；(帶上原件核對)

7、授權書；

8、經辦人身份證A4復印件貳份；(經辦人不是股東時要提供）(帶上原件核對)

9、開戶費：50元。(基本戶要經過人民銀行審批,增資，需要幾天時間）

以上復印件加蓋公司公章。

驗資戶和基本戶不在同一銀行開立,企業基本戶開立后,企業要到原驗資戶開戶銀行辦理銷戶并劃資。

備注：

1、如果開驗資戶時須提供駕駛證或戶口本，上海注冊公司，開基本戶時還須提供一次給銀行審核。

2、2009年2月起國稅局取消核發非增值稅為主稅種企業的國稅登記證（含正、副本），只給企業出具證明。

三、銀行開基本戶費用、流程及時間

1、費用：費用：開戶費：50元,企業增資；支票本：20元/本。

2、流程：開戶銀行受理—>人民銀行審核—>發回開戶銀行—>通知客戶—>購買支票本—取款或轉帳 [ 驗資戶與基本戶不在同一銀行辦理時須三天后才能取款或轉帳 ]

備注：

1、所有復印件加蓋公司公章；

2、資金可用轉帳或現金支票兩種方式支?。?/p>

3、轉帳支票要求是對公帳號；

4、現金支票提取常有用途：備用金及差旅費。

四、驗資戶銷戶所需材料

1、基本戶開戶許可證A4復印件(帶上原件核對)；

2、驗資戶印鑒卡；

3、公司備案公章；

4、驗資戶預留印鑒；公司增資

5、公司營業執照正本A4復印件(帶上原件核對)；

6、法人身份證A4復印件(帶上原件核對)；

7、經辦人身份證A4復印件(帶上原件核對)；(經辦人不是股東時要提供）

8、注銷驗資戶后把注冊資金轉入基本戶，當天可以完結。

辦理銀行結算賬戶開戶手續流程

根據《中國人民銀行辦公廳關于發布行政許可事項目錄的通知》（銀辦發[2004]136號）的規定，中國人民銀行及其分支機構有權核發銀行賬戶開戶許可證。特將辦理人民幣銀行結算賬戶開戶許可證的流程、需要申請人提交的資料清單和申請書示范文本公示如下：

①存款人按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》的規定，填制開戶申請書，并提供相關證明文件，提交開戶銀行。

②開戶銀行應對存款人所提供的開戶申請書填寫的事項和證明文件進行真實性、完整性和合規性審查，符合開立基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶、QFII專用存款賬戶和臨時存款賬戶條件的，開戶銀行應將存款人的開戶申請書、相關證明文件和開戶銀行審核意見等開戶資料報送中國人民銀行，經核準后頒發許可證，辦理開戶手續。符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結算賬戶條件的，開戶銀行應辦理開戶手續，并于開戶之日起5個工作日內向人民幣銀行賬戶管理系統備案。

③人民銀行收到存款人開戶銀行提交的開戶申請書、相關證明文件和開戶銀行審核意見等開戶資料后，應對開戶資料的合規性予以審核，并于2個工作日內對符合開戶條件的，予以核準；不符合開戶條件的，應在開戶申請書上簽署意見，連同有關證明文件一并退回報送銀行。

④存款人開戶銀行收到經人民銀行核準的有關賬戶資料后，應將一聯開戶申請書及人民銀行頒發的開戶許可證正本、存款人密碼一并交給存款人保管，其余由開戶銀行留存作檔案資料保管；開戶銀行收到人民銀行退回的未核準的有關賬戶資料后，應全部退回給存款人。

開立各類人民幣銀行結算賬戶需提供的資料清單

一、存款人按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》的要求填制經統一印制的《單位開立銀行結算賬戶申請書》、《個人開立銀行結算賬戶申請書》等資料；

二、存款人按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》的有關要求出具證明文件，并對證明文件的真實性負責。

（一）基本存款賬戶開戶人，應向銀行出具下列證明文件：

1．企業法人，應出具工商行政管理部門頒發的企業法人營業執照正本，且執照通過正常年檢；

2．非法人企業，應出具工商行政管理部門頒發的企業營業執照正本，且執照通過正常年檢；

3．機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書和財政部門同意其開戶的證明；非預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書；

4．軍隊、武警團級(含)以上單位以及分散執勤的支(分)隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶核準通知書；

5．社會團體、民辦非企業組織，應出具民政部門頒發的社會團體登記證書或民辦非企業登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或同意開戶的證明；

6．外地常設機構，應出具駐在地政府經濟委員會的批文及登記證書；

7．外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明；外資企業駐華代表處、辦事處，應出具工商行政管理部門頒發的登記證書；

8．個體工商戶，應出具工商行政管理部門頒發的個體工商戶營業執照正本，且執照通過正常年檢；

9．居民委員會、村民委員會，應出鄉鎮人民政府同意設立的批文； 10．獨立核算的附屬機構，應出具隸屬單位基本存款賬戶開戶許可證及同意其開立基本存款賬戶的公函；

11．其他組織，應出具政府主管部門的批文或證明。

注冊地在異地而經營地在云南省內某一行政區劃內的存款人，除出具上述證明文件外，還應出具注冊地中國人民銀行分支行的未開立基本存款賬戶的證明。

存款人為從事生產、經營活動納稅人的，還應出具稅務部門頒發的稅務登記證書。

（二）一般存款賬戶開戶人，應向開戶銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和下列證明文件：

1．存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同；

2．存款人因辦理各項結算業務的需要，應出具單位公函；

3．異地存款人在本地取得借款的，應出具在本地取得借款的借款合同；

4．異地存款人因其他結算需要開立賬戶的，應出具單位公函。

（三）專用存款賬戶開戶人應向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和下列證明文件：

1．基本建設資金，應出具國家發展和改革委員會(云南省發改委或地區、縣發改委)的批文；

2．政策性房地產開發資金，應出具國家發展和改革委員會(云南省發改委或地區、縣發改委)的批文；

3．更新改造資金，應出具云南省經濟委員會(地區、縣經濟委員會)的批文；

4．社會保障基金，應出具勞動與社會保障部門的批文；

5．財政預算外資金，應出具同級財政部門的批文；

6．單位銀行卡備用金，應按照銀行卡監管部門批準的銀行卡章程的規定出具有關證明和資料；

7．證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明；

8．期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明；

信托基金，信托公司的證明或信托管理部門的證明；

9．金融機構存放同業資金，應出具金融許可證和單位公函；

10．收入匯繳和業務支出資金，應出具其基本存款賬戶存款人同意開戶的公函；

11．單位內部黨、團、工會的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明；

13、糧、棉、油收購資金，應出具主管部門批文；

14、其他按規定需要專項管理和使用的資金，應出具有關法規、規章或政府部門的有關文件。

（四）QFII專用存款賬戶開戶人，應向銀行出具下列證明文件：

1．開立人民幣特殊賬戶，應出具國家外匯管理部門的批復文件；

2．開立人民幣結算資金賬戶，應出具證券管理部門的證券投資業務許可證。

（五）臨時存款賬戶開戶人，應向銀行出具下列證明文件：

1．臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文；

2．注冊地為異地在云南省行政區劃內從事建筑施工及安裝的企業，應出具本單位或隸屬單位的營業執照正本、基本存款賬戶開戶許可證、稅務登記證、企業代碼證、負責人身份證復印件、施工及安裝地建設主管部門核發的許可證或建筑施工及安裝合同，設立項目部的文件及項目部負責人身份證復印件；

3．注冊地為異地在云南省各地州行政區劃內從事臨時經營活動的單位，應出具其營業執照、基本存款賬戶開戶許可證、責人身份證復印件及臨時經營地工商行政管理部門的批文；

4．注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書或有關部門的批文。

（六）個人銀行結算賬戶開戶人應向銀行及郵政儲蓄機構出具下列有效證明文件： 1．中國居民，應出具居民身份證或臨時身份證；

2．中國人民解放軍，應出具軍人身份證件；

3．中國人民武裝警察，應出具武警身份證件；

4．香港、澳門居民，應出具港澳居民往來內地通行證；臺灣居民，應出具臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件；

5．外國公民，應出具護照；

6．法律、法規和國家有關文件規定的其他有效證件。

銀行及郵政儲蓄機構為個人開立銀行結算賬戶時，還可根據需要要求申請人出具戶口簿、駕駛執照、護照等有效證件。

當存款人按照方案的要求辦理第一筆支付結算業務時，還應向銀行出具開戶申請書。

四、資料審核要求

（一）企業法人營業執照應通過本年檢。

（二）存款人丟失開戶許可證的，除登報作廢外,還應出具原開戶銀行保管的副本復印件，存款人簽章并同意承擔由此引發的經濟、法律責任的書面遺失證明。報紙和遺失證明原件由開戶銀行留存，復印件報人民銀行。

（三）存款人提供的開戶許可證上記載的企業名稱、法人、負責人與企業通過本年檢營業執照上或其它證明文件上記載的企業名稱、法人、負責人不符的，還需提供工商行政管理局或有關行業主管部門的變更證明文件。

（四）“單位開立銀行結算賬戶申請書中”有關項目填制要求：

1．“戶名”必須與存款人開戶資料名稱相同；

2．“存款人類別欄”按《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第十一條進行分類；

3．“地區代碼”填寫要求：本地賬戶，地區代碼一律填寫各地州各自的代碼，如昆明地區包括昆明所轄各縣的賬戶，地區代碼一律填制為7310，注冊地為異地的，地區代碼填寫注冊地的地區代碼；

4．“行業分類”欄必須按照“開立單位銀行結算賬戶申請書”填寫說明的要求，正確選擇；

5．賬號欄由開戶銀行填列，必須與各行核算系統生成的存款人的全賬號一致；

6．基本存款賬戶開戶許可證核準號由人民銀行根據賬戶系統生成的號碼填列；

7．其他項目的填列必須與相關資料的記載一致。

第四篇：平安銀行開公司基本戶需要的資料

平安銀行開公司基本戶需要的資料（寶城支行）

1.恒天偉總公司三證（營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證)的正本原件拍照發微信或者QQ過來、復印件蓋好三章（公章、財務章、私章)寄過來，法人身份證原件（正、反面)、復印件，復印件蓋好三章（公章、財務章、私章)寄過來要帶去銀行。

2.恒天偉深圳分公司營業執照原件、深圳分公司負責人的身份證原件，復印件寄過來；深圳分公司三章（公章、財務章、私章)帶到銀行。

3.恒天偉深圳分公司負責人（王之禮）本人需要去銀行簽字。

4.恒天偉深圳分公司租賃合同原件帶去銀行。

5.恒天偉總公司開戶許可證，信用證復印件蓋好三章（公章、財務章、私章)寄過來。

第五篇：外資企業銀行基本戶開立需要什么手續

外資企業銀行基本戶開立需要什么手續

新成立有營業執照的公司，如果開立基本帳戶，可以不存款，等需要時再存，或者等匯款。

開戶需要帶原件和復印件，具體如下：

營業執照正本、組織機構代碼證正本、稅務登記證正本、法人身份證、代理人身份證。

復印件上都要加蓋公章。

另外帶上公章、財務專用章和法人章，還有少量手續費，需要辦理網上銀行，及開戶要收取的手續費等。一般存款賬戶設置條件

根據《銀行賬戶管理辦法》第14條和第18條之規定,下列情況的存款人可以申請開立一般存款賬戶:(1)在基本存款賬戶以外的銀行取得借款的單位和個人可以申請開立該賬戶；(2)與基本存款賬戶的存款人不在同一地點的附屬非獨立核算單位町以申請開立該賬戶。

一般存款賬戶設置的程序

存款人申請開立一般存款賬戶的,應填剝開戶申請書,提供相應的證明文件,送交蓋有存款人印章的印鑒卡片,經銀行審核同意后,即可開立該賬戶。您好！基本存款賬戶是單位客戶因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶。下列單位應提供相應證明文件原件及復印件可申請開立基本存款帳帳戶：

1、企業法人；應出具企業法人營業執照正本

2、非法人企業（具有營業執照的企業集團的下屬分公司等）；應出具企業營業執照正本

3、機關、事業單位；應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書和財政部門同意其開戶的證明；非預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書；

4、團級(含)以上軍隊、武警部隊及分散執勤的支（分）隊；應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明；

5、社會團體；應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明；

6、民辦非企業組織（不以盈利為目的的民辦醫院、福利院、學校等）；應出具民辦非企業登記證書；

7、異地常設機構；應出具其駐在地政府主管部門的批文；

8、外國駐華機構；應出具國家有關主管部門的批文或證明;外資企業駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發的登記證；

9、個體工商戶；應出具個體工商戶營業執照正本；

10、居民委員會、村民委員會、社區委員會；應出具其主管部門的批文或證明；

11、單位設立的獨立核算的附屬機構（招待所、食堂、幼兒園等）；應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文；

12、其他組織。應出具政府主管部門的批文或證明；

13、當地人民銀行規定的其他證明文件。

14、開立基本帳戶所需其他資料：

A：組織機構代碼證原件及復印件，IC卡。B：國稅原件及復印件。C：：地稅原件及復印件。

D：法人身份證原件及復印件。E：租房協議原件及復印件。F：經辦人身份證原件及復印件。G：法人授權委托書原件。

H：公司公章，財務章，法人章。I：開戶行所需的其它資料。

注：對于單位客戶為從事生產、經營活動的納稅人，還應出具稅務部門頒發的稅務登記證。（同時繳納國稅、地稅的開戶申請人，應要求其同時提交國稅和地稅的稅務登記證）。對于稅務機關要求單位客戶先提供基本存款賬戶賬號方可辦理稅務登記證的，可先為該賬戶生成賬號，待單位客戶向開戶行提供稅務登記證后，再為其辦理開戶手續。未獲中國人民銀行核準的，應撤銷已生成的賬號。