第一篇：XX支行 X季度總行檢查整改報告

**支行*季度 總行檢查整改報告

總行*季度檢查****，現將整改情況匯報如下：

一、整改（整改應為實錯部分）（1）大堂經理：

1、大堂經理服務過程中使用單手接遞；大堂經理空閑，未主動巡視和主動幫助**。（**支行、**支行、**支行）

2、對客戶的問題，大堂經理不清楚。（**支行）

3、****** 整改：（針對以上幾項可以一并列出，統一寫出整改情況；如不能統一寫的，可分別列出整改！）（2）柜員

1、未做到主動營銷（**支行、**支行、**支行）

2、服務過程中，使用單手接遞（**支行、**支行）

3、**** 整改：（3）保安

1、保安三姿不規范；工作時間擺弄手機；（**支行）；

2、工作期間，保安接打電話，未盡職盡責。（**支行）

3、**** 整改：（4）環境衛生：

1、門窗前3米內地面不整潔（**支行）

2、**** 整改：

二、復議（復議應為有客觀原因的與檢查情況不符的方面，可適當的添加照片加以說明，但務必尊重事實，不可強詞奪理！）

1、***（**支行、**支行）復議說明：

2、***（**支行、**支行）復議說明：

（結尾）我支行領導高度的重視此次檢查，*****，增加培訓，提高服務質量*****。

**支行

二О一三年九月二十七日

第二篇：支行季度工作總結

支行季度工作總結

支行季度工作總結1

自我參加工作到現在，已經經過了一年的時間，這段時間里，在各級領導的指導和培養下，在同事們的關心和幫助下，我在思想、工作、學習等各方面都取得了一定的成績，個人綜合素質也得到了一定的提高。

在見習期間，我一直嚴格要求自己，遵守銀行的各項規章制度，盡心盡力地履行自己的工作職責，認真及時地做好每一項工作任務。

我先后參加了保險代理人資格考試和人行的反假貨幣崗位資格考試，并取得了保險代理從業資格證和反假證書，在平時，我苦練點鈔、漢字錄入、翻打傳票等基本功,虛心學習,勤學好問,并認真做好筆記。

我從一名普通柜員做起，努力學習操作技能，拓展業務知識，不斷積累工作經驗，從第一天正式上柜臺時的依葫蘆畫瓢、謹小慎微，再到如今能熟練操作、從容的接待客戶，每一天我都努力做到比前一天更好。

作為一名窗口行業的員工，我深知竭誠服務的重要性，秉持著“以客戶為中心”的理念，我堅持為每一個客戶提供方便、快捷、準確的服務，而客戶的每一句謝謝，都是我繼續努力下去的動力。

在這一年的時間里，我從普通柜員的崗位學起，現已基本掌握了高級柜員的操作和知識，目前正接手對公復核的崗位工作。我想，這不僅是領導對我這一年工作成果的肯定，更是對我本身的一種認可。在今后的日子里，我將繼續磨煉自己，并以飽滿的精神狀態，迎接新的挑戰。

支行季度工作總結2

今年以來，在分行各項指示的正確引導下，我支行全體員工精誠合作，取得了不錯的成績，順利完成了分行下達的各項任務。

一、各項指標完成情況

1、儲蓄存款業務指標增勢明顯。截止x月x日，我網點存款總額為x萬元，較年初新增x萬元，完成市分行下達人民幣存款計劃的x%。其中個人儲蓄存款余額達到x萬元，比年初新增x萬元，完成市分行下達計劃的x%。;對公存款余額達到x萬元(不含理財產品)，比年初新新增x萬元，完成市分行下達計劃的x%.

2、中間業務收入x萬元，完成計劃的x%

3、一季度銷售黃金xg，營銷理財產品x萬元。

4、一季度新增優質個人客戶x戶，新增對公客戶x戶，新

增企業網銀x戶。

二、一季度的主要工作措施：

今年以來，我支行通過認真分析當前經濟形勢、網點周邊情

況，結合自身實際，通過優質的服務、誠信的態度、以及想客戶之所想，急客戶之所急的換位思考方式，加強了對客戶資源的維系和拓展。有效保證了網點第一季度負債業務的穩步發展，中間業務也獲得良好開端。幾項指標均在分行名列前茅。

具體做法：

1、做好客戶營銷工作。首先，我們網點積極維系存量客戶，深入挖掘現有客戶價值，對現有優質客戶進行全面篩選、梳理。很據客戶規模、客戶特點、客戶需求對客戶進行分類管理。在對客戶營銷、推介理財產品時做到更有針對性，從而增強了客戶對我行服務的認同度和信任感。其次，全行員工在工作中時刻保持職業敏銳，主動出擊，積極發現、主動推薦一切潛力客戶。

2、做好客戶分流工作。由于業務的不斷發展、柜臺服務壓力越來越大，中小客戶日益增加，現有柜臺服務難以滿足客戶需求。今年以來，我網點除大堂工作人員在第一時間嚴格做好客戶分流以外，高、低柜柜員也積極引導客戶開通并使用自助銀行設備。這一做法，不僅有效緩解了柜臺壓力，提高了服務質量，同時也帶動了中間業務收入的提高。

3、做好員工培訓工作。首先，經常對員工進行思想行為、和職業道德方面的再教育，切實提高員工的愛崗敬業精神。其次，認真組織員工學習相關政策指令，讓員工及時領會上級行的政策導向，并明確員工工作重點、要點，引導員工將有限的人力投入到最能為農業銀行創造價值的工作中。

4、做好安全經營工作。一方面，牢固樹立“安全就是效益”的意識，以預防和懲治案件為著力點，深入開展規章制度教育和警示教育活動;另一方面，在工作中不斷總結經驗教訓，逐步建立健全健全案防體系，不斷加強內控基礎管理工作，實現了安全、穩健運營。

總的來講，我支行充分調動員工積極性，抓住市場需求，拓展新業務領域，在第一季度取得了實效性發展。

三、目前工作中存在的問題

1、對公存款在第一季度下滑明顯，比年初下降x萬元，下降原因：x月末“某某單位”劃走x萬元款，網點對公存款對大客戶的依耐性過強，需要進一步維護擴展優質對公客戶。

2、業務發展不平衡，產品營銷意識和營銷能力有待進一步提高，中間業務發展緩慢。

3、面對某某銀行的進駐，員工危機意識不夠強、觀念未能完成轉變。

4、網點人手緊張，員工事假病假期間，網點運轉困難，不能及時高效滿足客戶的金融服務需求。

四、二季度的工作重點：鞏固已取得成績，做好以下工作：

1、抓好隊伍建設，進一步增強員工的組織歸屬感和職業使感。

2、進一步加大對公存款工作力度，在擴展優質對公客戶的同時加大產品營銷力度，為完成全年對公任務打好基礎。

3、進一步強化內部管理，加強內控防范工作，落實安全制度，保障各項工作的健康合規運行。

4、作為網點主任，我將抽出更多的時間在網點指導工作，大堂服務客戶，以身作則，全面貫徹網點轉型重要思想。

支行季度工作總結3

今年以來，**支行進一步解放思想，牢固樹立科學發展觀，進一步深化改革，加強員工隊伍建設，強化內控和風險管理，齊心協力抓好工作落實，取得了豐碩的成果。

一、各項指標完成情況

今年上半年受市場和授信政策等因素影響，貸款業務有所收縮，

但其他經營指標保持了良好的發展態勢。

1、儲蓄存款業務指標增勢明顯。9月20日，各項人民幣存款余額為145214萬元，(轉自范文大全)較年初新增9286萬元,完成市分行下達人民幣存款計劃的96.9%。其中人民幣儲蓄存款余額達到104936萬元，比年初新增8301萬元，完成市分行下達計劃的231%。;對公存款余額達到40188萬元(不含理財產品)，比年初新新增984萬元，完成市分行下達計劃的16.4%.

2、授信業務總量略有回落。9月20日，人民幣貸款余額為41256萬元，較年初減少9231萬元，主要是中金嶺南貸款到期還貸后,由于分行信貸規模所限,無法繼續為其發放貸款。個人消費貸款增加256萬元，完成市分行下達計劃的85.3%。

3、票據貼現業務指標再創新高。累計辦理票據貼現超億元，，完成計劃的125%，提前完成全年任務。

4、中間業務收入227萬元(不含分行返還數據)，完成計劃的21.5%

5、實現帳面利潤2460萬元，完成計劃的75.5%，達到預期目標。

二、主要工作措施：

(一)、今年以來，**支行通過認真分析國家宏觀經濟對金融業的影響，結合自身的實際，通過深挖客戶資源、實現規模效應。制定了“以負債業務為主導、帶動中間業務及其他業務全面發展，通過中間業務的推廣，加強客戶資源的維系”的經營思路。有效保證了今年上半年我行負債業務穩步發展，中間業務獲良好開端。法人理財、企業網銀和電子回單箱有了全新突破，第二季度負債業務實現市場占比第一，今年以來，我行共營銷法人理財產品3.2億元，電子回單箱150多戶，新增企業網上銀行普通版150多戶，證書版61戶，以上幾項指標均在**分行名列前茅。

具體做法：

1、積極維系存量客戶，深入挖潛，穩定存量基礎，并采取主動出擊新的營銷目標客戶，在系統客戶大戶不斷出現存量萎縮的態勢下，有效地保證了負債業務穩步增長。

2、正確認識中間業務在當今銀行經營中的重要作用，在努力促進中間業務發展的同時，巧妙地以中間業務產品服務為載體，促進客戶維系和發展。

3、對現有客戶群進行全面篩選，明確主攻目標，以抓大不放小的工作定位，進行地毯式的營銷，力求逐個攻破。我行營銷的法人理財產品單筆金額從100萬至數千萬不等。在向客戶營銷、推介理財產品時，著重宣傳理財產品的良好的收益，引導客戶購買。在企業獲利的同時，增強了客戶對我行服務的認同度和信任，且進一步加強了客戶的維系。

4、由于業務的發展、柜臺服務壓力越來越大，中小客戶日益增加，現有柜臺服務難以滿足客戶的需求。為有效改善柜面服務，減少柜臺壓力，騰出更大的空間服務優質客戶，我行瞄準電子回單箱銷這一為好幫手，以保密性強，足不出門就可查詢、對賬為賣點大力向客戶推介宣傳，使電子回單箱銷售取得了良好業績，同時推廣帶動網上銀行、銀行卡等捆-綁銷售。電子回單箱的推廣使用，有效緩解柜臺壓力，為客戶提供更優質的服務，同時帶動了其他中間業務的推廣。

5、加強培訓工作，提高內部員工營銷能力。面向個人客戶經理、對公客戶經理、大堂經理、網點柜員等一線營銷人員深入開展網銀業務培訓，確保一線營銷人員了解網銀的各項優勢特點，熟悉網銀業務開通流程，為網銀業務迅速推廣普及奠定基矗

6、有針對性重點營銷。通過對客戶的細分，深入了解每一類客戶的需求特點和偏好特征，各有側重，有的放矢開展營銷。7、認真梳理全轄代發工資客戶，做好客戶轉化工作，對具備開通網銀條件的客戶要全部轉化為網銀代發，新增客戶除特殊規定的以外都必須通過網銀代發;

8、改變以往單一為企業開戶的簡單做法，在為企業開戶的同時宣傳網上銀行的安全快捷方便等優越性，使開戶企業樂意開通網銀服務，今年以來基本能做到每一個新開戶均辦理網上銀行。

9、大力宣傳我行網銀的優點，加強個人網上銀行的推廣營銷，在為每一位個人客戶辦理業務的同時推介引導其辦理網上銀行。

10、做好跟蹤服務，及時解決客戶遇到的困難和問題，指導客戶上網安裝并進行操作輔導;通過建立良好的關系維系，讓網上銀行業務全面走近客戶，使客戶真正感受到網上銀行高端技術服務的魅力和優勢，從而以客戶現身說法帶動其他客戶，促進了網上銀行業務的擴大發展。

總的來講，**支行全轄依托陣地營銷，實現捆-綁銷售,形成營銷合力;完善獎懲，落實考核，調動員工積極性。同時抓住市場需求，拓展新業務領域，特色新業務取得實效性發展。

(二)堅持依法合規經營，進一步強化內部管理，確保安全無事故。

今年以來，分行改革實施薪酬管理辦法和績效考核辦法后，員工思想曾一度出現較大波動，為迅速扭轉該局面，支行一方面通過耐心細致的思想政治工作，積極主動地宣傳股改，及時引導員工走出思想認識上的誤區，另一方面聽取全行員工的意見，修訂支行績效考核辦法，各網點也相應制定了考核措施;極大地提高了員工積極性。

加強內控基礎管理工作,健全案防體系，以精細化管理為前提，以價值創造為核心，以風險控制為主線，轉變經營觀念，推進合規文化建設?，實現了安全、穩健運營。今年以來全行實行無“雷區”。

1、牢固樹立“安全就是效益”的意識，以預防和懲治案件為著力點，深入開展規章制度教育和警示教育活動，落實案件防范工作責任制。

2、認真開展警示教育和合規守法教育活動。制定支行的學習計劃，把工作落到實處。組織員工認真學習了有關法律、規章制度和銀行員工行為守則、全行員工的合規守法意識得到加強，違章操作現象明顯下降。

3、以“案防百日清查”活動為切入點，加大了對風險隱患的標本兼治和綜合治理力度，落實要害部位和關鍵環節的風險防范和安全保衛措施，有效防止了風險。

(三)加強員工隊伍建設。

1、加大全行員工思想行為、職業道德、業務知識與技能等方面等教育培訓，切實提高員工的綜合素質，調動廣大職工的積極性和創造性。

2、加強班子建設，以召開支行干部民主生活會位切入點，切實加強黨建和思想政治工作。支行黨支部以“建設一流的隊伍，培育一流作風，創造一流業績”為目標，從自身建設抓起，班子成員嚴守“堂堂正正做人、踏踏實實干事、清情白白為政”的.原則，在思想上勤于溝通，在工作上相互補臺，在實踐中率先垂范;嚴于律己，精誠團結，開拓創新，形成了一個堅強的領導核心。帶動全行干部職工努力拼搏、積極進取。

三、目前工作中存在的問題

1、對公存款在第三季度大幅下滑，比6月末下降4200萬元，下降原因：本月初中金嶺南財務公司劃走4500萬元稅款，**市航道局劃走460萬元(省級單位統一在建行開戶)、天元房地產公司劃走往來款項300元，公路管理總站劃走工程款200萬元，以上4個單位合計劃走5460萬元。

2、業務發展不平衡，全產品營銷有待進一步加大力度，中間業務發展緩慢。

3、部份員工危機意識不夠強、觀念未能完成轉變。

4、員工素質有待進一步提高。

四、第四季度的工作重點：

支行下半年要在鞏固已取得的成績基礎上，有針對性地做好以下工作：1、抓好隊伍建設，進一步增強全體員工的組織歸屬感和職業使命感。

2、進一步加大對公存款工作力度，加大全產品營銷特別是重點產品營銷力度，進一步鞏固和發展上半年已經取得的成果，盡最大努力全面完成全年的目標任務。

3、進一步強化內部管理，加強內控防范工作，落實安全制度，抓好反腐防案工作，保障各項工作的健康運行。

支行季度工作總結4

20xx年一季度，XX支行實行產品經理競聘制，旨在提高各項產品在滄州分行的競爭力，同時使得青年員工在工作當中得到鍛煉，工作責任心得到加強。我有幸成為九名產品的經理中的一員。20xx年旺季營銷，東光支行秉承滄州分行國際部的發展思路，圍繞“客戶拓展、產品創新、業務合規”三個主旨，穩中求勝，不斷攀升，在20xx年一季度旺季營銷工作中，國際業務各項指標都取得了不俗的成績。從中有以下幾點總結：

一、關于指標

1、指標情況：20xx年一季度，在國際收支客戶激活中，東光支行計劃完成15戶，實際完成18戶，計劃完成率120%，在縣域機構中排在南皮支行和黃驊支行之后，位列第三。在外匯賬戶新開立中，東光支行計劃完成3戶，實際完成9戶，計劃完成率300%，縣域機構排在肅寧之后，位列第二。在國際收支量中，東光支行計劃完成400萬美元，實際完成391.85萬美元，計劃完成率97.96%，縣域位列第七位。

2、指標分析：經過東光支行全體員工的不懈努力，東光支行國際業務整體業務指標可圈可點，收支客戶激活和外匯賬戶開立都位在前列，成績不俗，這和我行領導正確領導以及整個東光支行團隊上下一心齊心努力密不可分。同時，我們也從中發現自身不足，國際收支量一直是東光支行的短板、先天不足。缺乏收支大戶的支撐，以及有效客戶數量的不足都是制約東光支行國際收支甚至是東光支行國際業務長遠發展的關鍵因素。

二、關于東光支行

1、我行國際業務的發展。20xx年至今，我行從起初國際業務客戶的3戶到今天的55戶，國際收支量從起初的幾萬美元到20xx年的1400.56美元，對于一個開辦國際業務僅僅兩年，當地國際貿易并不是非常發達的東光支行來說，發展速度不可謂不迅速，取得這樣的成績離不開我行行領導的正確領導以及東光支行全體員工的努力。我行秉承滄州分行國際業務的工作思路，在缺乏國際收支大戶的不利條件下，從小戶抓起，積極拓展包裝機械產業，聚沙成塔，同時，也從國際收支客戶維護上下功夫，突出我行國際收支的產品優勢，夯實客戶基礎，以此發掘更多、更有價值的國際收支客戶。

2、我行國際業務存在的不足。

(1)當地的國際貿易不是非常發達，這是我行國際業務的先天不足，再加上當地收支大戶落戶他行，業務持續穩定，我行的難以介入，成為我行國際業務發展的制約因素。

(2)我行員工整體國際業務素質不高。由于我行開展國際業務時間不長，整體員工數量的缺乏，造成了熟練并且精通該業務的人員嚴重匱乏，提高員工業務素質，培養國際業務人才成為我行國際業務發展的重中之重。

三、關于業務合規

由于我行發展國際業務的時間并不是很長，人員素質的參差不齊，業務基礎的薄弱，經辦業務的經驗不足，再加上實際業務的繁瑣、復雜，人員在經辦類似業務的時候，出現了各種問題，對于業務的風險審慎不足，給予了我行深刻的教訓。面對復雜多變的內外部經營環境和日趨嚴厲的監管政策，我行以監管部門關注事項和屢犯差錯為重點，對轄內外匯業務合規情況進行核查，查漏補缺，以查促學。加強支行外匯業務真實合規性審核，嚴格落實展業原則，審慎性審核，規范操作，進一步提升政策執行力和合規經營意識。

四、關于自身發展

身為對公柜員的我，臨危受命，有幸成為了國際業務的經辦人員，在國際業務的經辦過程中，我對國際業務的喜歡已經流入到血液中，榮耀和光輝集于一身，這么好的機會，我將銘記于心，并繼續把東光支行國際業務做大、做強，再次感激東光支行領導班子給予我這次機會!

第三篇：城建支行一季度會計專項檢查整改報告

中國建設銀行股份有限公司

四平城建支行文件

建四城報字[2006]5號簽發人：顏琪

城建支行一季度會計專項檢查整改報告

市行財務會計部：

2006年3月8日，市行財務會計部檢查輔導組領導對我城建支行第一季度會計工作進行了專項檢查，檢查的內容包括：柜面操作流程、授權、柜員卡管理、存款準備金、帳戶管理、現金及假幣收繳管理、掛失、凍結業務、有價單證及重要空白憑證管理等。通過此次檢查，發現我行在帳戶管理、會計核算、內控管理等方面仍存在一些問題，檢查結束后，行領導高度重視，立即責成相關人員對檢查中發現的問題進行認真整改，現將整改情況報告如下：

一、關于帳戶管理方面：

首先，我們確定了帳戶管理專職人員，對帳戶管理方面普遍存在的帳戶開戶資料不全，缺少單位公函及對帳管理協議要素填寫不全等問題確定整改時間，在一個月內完成所缺資料的收集、補救工作。其次，對11戶帳戶資料不全且無法聯系上的帳戶進行了封存處理。第三，對有價值的帳戶，經過進一步與開戶單位溝通，督促其將所需材料補全，盡快

到人行辦理開戶許可證，同時錄入帳戶管理系統中。

二、對2006年1月27日作廢現金支票984001#-984025#共

25份未入待銷毀戶核算，而且未單獨保管（放在傳票

中）問題，現已無法整改。

三、對于封包登記薄中未登記重證起止號，而且未啟用新封

包登記薄問題，現已由責任人將此問題整改完畢。

四、對于未打印的中午碰庫，由于系統不能進行重新打印，故此問題無法進行整改。

五、對于會計人員交接登記薄2006年1月25日6號章寫成4號章問題，現已由原責任人整改完畢。

城建支行

2006年5月15日

主題詞：會計檢查整改報告發送：四平分行財務會計部

校對：會計部高藝

四平城建支行辦公室2006年5月15日印發

第四篇：關于對東城支行整體移位檢查整改報告

關于東城支行整體移位檢查情況的整改報告

阿克蘇兵團支行內控合規部：

2011年6月10日至2011年6月20日，阿克蘇兵團支行內控合規部整體移位檢查工作組，對東城支行工作進行了全面檢查，整體移位檢查結束后，于2011年6月20日下發了《整改意見》，要求2011年6月30日前上報整改報告。

東城支行對《整改意見》中提出的3個問題逐條進行了整改，現“已整改”3個問題。為確保問題整改到位，負責落實整改工作的直接責任人為網點負責人虞瑛和運營主管滕俊。現將整改情況報告如下：

一、具體問題整改情況

（一）存在的問題：

問題類別：掛失業務辦理不規范：掛失業務申請書戶名與客戶身份證姓名不符。2010年2月26日61#掛失申請書，客戶名稱是“龍克彬”，客戶身份證名稱是“龍克兵”，掛失申請書上客戶簽名、聯網核查均為“龍克兵”。姓名不符。

采取措施：調閱2005年1月9日該客戶開立活期存折時的憑證，當時該客戶開戶留存在憑證上的簽名為“龍克兵”，身份證名稱也是“龍克兵”，存折開戶名稱為“龍克彬”，此錯誤系當時柜員操作錯誤，誤將客戶名稱“龍克兵”開立為“龍克彬”。辦理掛失業務時，柜員與主管又未認真審核客戶名稱與身份證件名稱。現對客戶當時辦理業務憑證正反 1

面進行復印，由經辦柜員楊蕾寫出書面承諾書，對于后期此筆業務發生的一切問題，由經辦柜員自負責任，同時，將復印件與承諾書附于2010年2月26日61#掛失申請書后做輔助證明。

整改狀態：已整改

整改情況：對2005年1月9日客戶當時辦理業務憑證正反面進行復印，當時經辦柜員楊蕾寫出書面承諾書，對于后期此筆業務發生的一切問題，由經辦柜員責任自負，將復印件與承諾書附于2010年2月26日61#掛失申請書后做輔助證明。

整改責任人: 經辦責任人: 楊蕾，整改承辦人：騰俊 責任處理：對經辦人楊蕾按照《中國銀行新疆分行、兵團分行員工違規行為積分管理實施細則（試行）》

[2008]212號的規定積4分，進行積分處理

（二）存在的問題：

問題類別：（1）特約商戶（POS機）培訓登記表及巡檢登記表無客戶簽字.檢查東城支行POS機特約商戶培訓及巡檢記錄，從特約商戶培訓登記表及商戶日常巡檢登記表上看，該行能按規定按期對商戶進行培訓與巡檢，但從2010年第一季至2011年第一季度的所有培訓登記表與巡檢登記表上均無被培訓人或者被巡檢單位的簽字或簽章。

采取措施：東城支行現依據《中國農業銀行POS設備管理辦法（試行）》農銀規章?2011?41號第二十九條:收單業務正式開展前，收單行應至少對特約商戶進行一次培訓；收單業務開展后，對特約商戶的日常培訓每年不得少于兩次。培訓對象包括特約商戶收銀員和財務人員。組織營業所全體人員認真學習《中國農業銀行POS設備管理辦法（試行）》，此項工作東城支行于檢查日始由客戶經理對在本行開立的所有商戶巡檢并做好培訓登記表及巡檢登記表記錄，由被巡檢（培訓）單位簽字或簽章。

整改狀態：已整改

整改情況：此項工作東城支行于檢查日始由客戶經理對在本行開立的所有商戶巡檢，并做好培訓登記表及巡檢登記表記錄。嚴格依照規定對特約商戶（POS機）進行培訓與巡檢，由被巡檢（培訓）單位簽字或簽章。

整改責任人:經辦責任人: 李勇，整改承辦人：騰俊 責任處理：對經辦人李勇按照《中國銀行新疆分行、兵團分行員工違規行為積分管理實施細則（試行）》

[2008]212號的規定積3分，進行積分處理。

問題類別（2）：自助設備（ATM機）巡檢、吞卡記錄及保管不符合規定，經檢查自助設備管理登記簿，記載4月6日有2張吞卡由代保管ATM機吞扣卡做剪角做廢轉為廢卡，而查閱***代保管ATM機吞扣卡帳戶的明細，4月6日并無明細帳，而在4月7日的明細中有2張代保管吞扣卡支出。存在ATM機的吞扣卡帳務處理與手工處理日期不一致的現象.采取措施：對于自助設備吞卡管理不規范問題，在今后的工作中，柜員要當時對記廢卡剪角作廢處理，同時在自助設備管理登記簿做好記錄，及時做好后續帳務處理。主管要經常監督柜員規范辦理自助設備的吞卡業務，堅決杜絕再犯同類性質的差錯，保證手工記錄與系統記錄同步，并做好監督工作。

整改狀態：已整改

整改情況：嚴格按照規定對自助設備（ATM機）進行日常巡檢，并對自助設備（ATM機）的吞扣卡進行登記保管與帳務處理

整改責任人:經辦責任人: 高詠，整改承辦人：騰俊

責任處理：對經辦人李勇按照《中國銀行新疆分行、兵團分行員工違規行為積分管理實施細則（試行）》

[2008]212號的規定扣2分，進行積分處理

二、存在問題原因分析

通過此次整體移位工作的檢查與整改，從中發現了不少問題，在今后的工作中，本網點將認真分析出現問題的原因，杜絕日常差錯的發生。

1、提高全員認識，強化內控管理。一是要提高員工對防范金融風險的認識，努力杜絕違規操作引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作；三是要提高對制度執行的認識，在制度執行中制約自我。

2、嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實到位，風險才有可能避免和消除。

3、嚴把客戶身份識別制度關，規范掛失業務的辦理與審核。認真做好客戶有效身份證件的核實工作，審核客戶名稱與證件名稱的一致性。

4、繼續加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試與巡檢工作，確何自助設備的正常運行。

5、加強員工的業務學習，努力提高員工的綜合素質，規范操作，防范風險。在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我行的整體內控水平，努力將各項業務風險降低到最低點，確保我行各項業務安全、穩健發展。

第五篇：支行行長季度述職報告

報告匯編 Compilation of reports 20XX

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長 ××支行行長 2010 年第三季度述職報告

各位領導、同志們：

大家好。過去的一個季度里，在分行黨委的正確領導下、在分行各部門及兄弟支行的大力支持和幫助下，我帶領支行全體職工團結一心，奮勇拼搏，圍繞分行制定的經營目標和發展規劃積極開展各方面工作，取得了一定的效果，現將有關情況匯報如下：

一、主要經營指標完成情況 1、負債業務：截止 9 月末，支行全口徑存款時點余額合計 0 萬元，較年初增長 0 萬元，其中：公司存款 0 萬元，較年初增長 0 萬元；儲蓄存款 0 萬元，較年初增長 0 萬元。

2、資產業務：截止 9 月末，支行貸款余額合計 0 萬元，其中：公司資產業務余額 0 萬元，本年新增投放 0 萬元；個貸業務新增投放0 萬元，其中個人經營貸款 0 萬元。

3、中間業務：截止三季度末，支行累計實現中間業務收入 0 萬元，雖然收入規模不大，但通過積極摸索，目前中間業務收入渠道已得到有效豐富，下一步增長潛力良好。

4、其他指標完成情況 公司業務方面：至三季度末，支行新增核心客戶 0 戶，發展現金管理客戶 0 戶，客戶質量進一步提升；累計辦理結售匯業務 0 萬元，直貼業務 0 萬元，任務完成率均居全行前列；此外還新增有效企業網銀 0 戶，辦理中小進出口企業貸款 0 戶，部分客戶已轉化升級為我行

報告文檔·借鑒學習word 可編輯·實用文檔 核心客戶。

零售業務方面：儲蓄新增客戶 0 戶，新增第三方存管 0 戶，新增代發工資 0 萬元，客戶基礎和儲蓄存款基礎進一步牢固；銷售本行理財產品 0 萬元，銷售代理類理財產品 0 萬元，任務完成率列全行首位；發放白金信用卡 0 張，非白金卡 0 張，發卡量全行領先；此外還積極拓展電子服務渠道，新增個人網銀有效客戶 0 戶，電話銀行 0 戶，手機銀行 0 戶。

二、主要工作開展情況 前期我帶領支行相關人員以負債業務為重點取得了良好的突破，為支行發展建立了較好的平臺和基礎，但我也充分認識到，這既是機遇也是危機。指標雖然完成較好，但客戶基礎仍較為薄弱，存款結構也需要進一步優化，要進一步發展就必須抓住機遇，直面不足，積極拓展，不斷充實客戶基礎，優化存款結構，擴大業務規模，繼續尋找新的業務增長點。基于這一思路，在三季度的業務發展中，我主要落實了以下幾項工作：

（一）公司業務方面：

一是緊抓對公存款的穩定工作。對于支行的重點存款客戶，緊密聯系，確保日常服務工作落到實處，時刻關注客戶資金動向和市場機遇，定期回訪，經常親自上門帶隊營銷。不僅關注關鍵時點的存款指標，更以積極穩定日均余額為目的，取得了較為理想的效果，三季度支行對公存款時點新增 0 億，日均新增 0 億，保證了穩定的負債增長，避免大起大落。

報告文檔·借鑒學習word 可編輯·實用文檔 二是主抓核心客戶增長。支行自籌備成立至今一年半的時間，客戶基礎還不夠深厚。針對這一情況，我決定以中小企業客戶為突破口，帶領員工深入市場，向集團公司上下游發展，實現了中型主辦行客戶的突破；與各開發區管委會和相關企業建立業務聯系，加快核心客戶拓展速度，目前已聯系經開區管委會和高新區管委會，并初步取得認可，計劃在下月初召開一次小型企業的產品推介會。

（二）零售業務方面：

一是加強團隊建設，提升人員素質，提高工作效率。零售業務發展離不開團隊，我非常重視零售營銷隊伍的整體提升和緊密配合度，指導制定了零售業務的每周定期培訓計劃，必要時還組織支行全體員工學習，確保交叉銷售能順利實現；另一方面，靈活調整團隊人員配置，確保廳堂服務、駐點服務和場外營銷隨時處于高效運轉的狀態。

二是組織大家堅決貫徹走出去的方針。進入七月份，隨著“貫通一環”工程實施，支行周邊交通情況進一步惡化，客戶上門很困難，針對這一客觀情況，我要求全體支行員工“走出去”做營銷，充分發揮主觀努力，克服眼前的困難，以場外營銷為主，積極推動零售業務發展，三是緊盯各項經營指標完成進度，圍繞指標開展工作。零售業務產品多，涉及面廣，業務發展千頭萬緒，不抓住重點就容易迷失方向。我始終認為，分行制定的各項指標就是最好的指揮棒，因此在零售業務工作推進中，抓住關鍵的人，抓住分行制定的業務指標，圍繞指標開展工作，根據指標進度調整短期目標，以指標推動最終實現零售業

報告文檔·借鑒學習word 可編輯·實用文檔 務的全面發展。

三、管理及服務方面 一是堅持按月組織支行內部的“服務明星”評選工作，全員參與，公開透明，對外公示，對內給予物質和精神獎勵，較好地提升了員工服務的積極性和自覺性，從而有效提升全行的服務質量。

二是督促支行營業人員做好崗位練兵。經常性參與和指導崗位練兵組織工作，提高員工的重視程度，確保服務技能穩定提升。

三是加強貸后管理工作。三季度我進一步加強了對支行貸后工作的管理力度，完善內部流程和制度，強調貸后管理的質量和效率，督促客戶經理提升風險控制能力，重點工作責成相關人員重點處理，并親自聯系企業協調落實，對支行的貸后管理質量提升起到良好的效果。

特此述職 ×××支行

××× 二○一○年十月二十一日