第一篇：銀行違法行為調(diào)查終結(jié)報告

中國**銀行股份有限公司** **支行涉嫌利用格式合同等方式強(qiáng)迫消費者

接受不公平條件侵犯消費者合法權(quán)益行為的調(diào)查終結(jié)報告 [案件由來] 我局根據(jù)2012年8 月22日**省工商局整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室<督辦函>第20號下發(fā)的通知，對含中國**銀行股份有限公司**分行（以下簡稱工行**分行）在內(nèi)的商業(yè)銀行在與房屋抵押人（以下簡稱借款人）共同申請辦理房屋他項權(quán)證時，本應(yīng)由各商業(yè)銀行繳納的房屋（他項權(quán)）登記費，各商業(yè)銀行濫用特許從事金融業(yè)務(wù)的經(jīng)營優(yōu)勢，通過格式合同形式“約定”由借款人承擔(dān)的行為進(jìn)行了調(diào)查。經(jīng)查，工行**分行存在利用特許從事金融業(yè)務(wù)的經(jīng)營優(yōu)勢，利用格式合同轉(zhuǎn)嫁費用給消費者，侵害消費者權(quán)益的行為，該行為違反了《中華人民共和國消費者權(quán)益保護(hù)法》、《**省實施<中華人民共和國消費者權(quán)益保護(hù)法>辦法》等法律法規(guī)之規(guī)定，我局于2013年4月9日向工行**分行送達(dá)了“**市工商行政管理局責(zé)令改正通知書（**市工商公責(zé)字[2013]01號）”，責(zé)令工行**分行立即改正上述違法行為。結(jié)合2014年5月14日前，有消費者向我局反映工行**分行部分支行仍存在上述行為，我局下達(dá)責(zé)令改正通知書之后工行**分行的支行是否改正到位進(jìn)行了檢查。我們抽查了工行**分行**支行（以下簡稱**支行）進(jìn)行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)仍涉嫌存在上述行為。經(jīng)分管局長批準(zhǔn)，于2014年5月14日立案，指定**、**負(fù)責(zé)調(diào)查，現(xiàn)該案已經(jīng)調(diào)查終結(jié)。報告如下：

一、當(dāng)事人的基本情況

當(dāng)事人：中國**銀行股份有限公司**分行**支行；住所：**省**市 19號1幢1-1，2-1號；負(fù)責(zé)人：黃堅捷；注冊資本：0萬元；實收資本：0萬元；企業(yè)類型：股份有限公司分公司(上市、國有控股)；經(jīng)營范圍：辦理人民幣存款、貸款、同行拆借業(yè)務(wù)；國內(nèi)外結(jié)算、辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他金融（以上項目國家有專項規(guī)定憑許可證或資質(zhì)證經(jīng)營）*；注冊號： ；郵編： ；聯(lián)系電話：。

二、違法事實

經(jīng)調(diào)查，2013年4月9日前，當(dāng)事人在辦理個人消費貸款中，其中以房屋作抵押的借貸，在與消費者（借款人）簽訂事先印制、統(tǒng)一格式的《個人借款/擔(dān)保合同》（2010版）或《個人借款最高額抵押合同》（2010版），其中，《個人借款/擔(dān)保合同》（2010版）第十七條第一款規(guī)定“訂立和履行本合同所需的登記、公證、評估等費用，……等所有費用由借款人承擔(dān)”、《個人借款最高額抵押合同》（2010版）第九條規(guī)定“抵押人承諾9.7承擔(dān)訂立和履行本合同所產(chǎn)生的各項費用，包括但不限于律師、保險鑒定、評估、登記、過戶及其他有關(guān)費用；”。在進(jìn)行房屋抵押登記中，**市房地產(chǎn)管理局收取的房屋他項權(quán)“登記費”（住宅登記費為80元/宗；商鋪登記費550元/宗）本應(yīng)由銀行承擔(dān)，而當(dāng)事人要求消費者繳納。當(dāng)事人的行為違反了國家發(fā)展改革委、財政部《關(guān)于規(guī)范房屋登記費計費方式和收費標(biāo)準(zhǔn)等有關(guān)問題 2 的通知》（發(fā)改價格[2008]924號）第五條，《房屋登記辦法》第十二條、第二十五條，《中華人民共和國消費者權(quán)益保護(hù)法》第四條、第二十四條，《**省實施<中華人民共和國消費者權(quán)益保護(hù)法>辦法 》第七條第(六)項，國家工商行政管理總局《合同違法行為監(jiān)督處理辦法》第九條第（五）項、第十條第（三）項的規(guī)定，構(gòu)成了利用格式合同侵犯消費者（房屋抵押登記消費貸款的借款人）合法權(quán)益違法行為。根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》第二十三條，《中華人民共和國消費者權(quán)益保護(hù)法》第二十四條、第五十條第（九）項，《**省實施<中華人民共和國消費者權(quán)益保護(hù)法>辦法》第十一條第(四)項，國家工商行政管理總局《合同違法行為監(jiān)督處理辦法》第十二條的規(guī)定，為此我局于2013年4月9日向工行**分行送達(dá)了“**市工商行政管理局責(zé)令改正通知書（**市工商公責(zé)字[2013]01號）”，責(zé)令工行**分行立即改正侵犯消費者合法權(quán)益違法行為。

在中國**銀行總行2012年10月24日出臺的 “關(guān)于規(guī)范房屋和貴金屬抵質(zhì)押登記費用的通知”（工銀辦發(fā)[2012]878號）文件中明確規(guī)定**銀行與客戶或抵押人共同申請辦理房屋抵押權(quán)登記（包括抵押登記、預(yù)告登記）時，應(yīng)全額承擔(dān)抵押登記費。**銀行總行已對《抵押合同》《最高額抵押合同》等涉及抵押登記的格式合同文本作出調(diào)整，抵押登記費用承擔(dān)的合同約定修改為：“登記費用由抵押人承擔(dān)，相關(guān)法律法規(guī)另有規(guī)定的除外”。工行**分行在2013年5月2日下發(fā)的“關(guān)于做好個人房屋抵押登記收費的整改 3

通知”（工銀**辦發(fā)[2013]68號），要求其下屬各行糾正上述行為，并由工行**分行承擔(dān)房屋抵押登記費。從消費者投訴和我局檢查中發(fā)現(xiàn)，**市房地產(chǎn)管理局開出的**省政府非稅收入票據(jù)，明確寫明房屋抵押他項權(quán)證登記費付款人是“中國**銀行股份有限公司****支行”，該費用實際仍由房屋抵押消費貸款借款人支付。

根據(jù)國家發(fā)展和改革委員會、財政部《關(guān)于規(guī)范房屋登記費計費方式和收費標(biāo)準(zhǔn)等有關(guān)問題的通知》（發(fā)改價格[2008]924號），實施時間為2008年5月1日，該通知第五條“房屋登記費向申請人收取。但按規(guī)定需由當(dāng)事人雙方共同申請的，只能向登記為房屋權(quán)利人的一方收取”，據(jù)此規(guī)定，當(dāng)事人與消費者分別以抵押權(quán)人和抵押人的身份向**市房地產(chǎn)管理局共同申請辦理房屋抵押登記，并且《房屋他項權(quán)證》明確載明當(dāng)事人為“房屋他項權(quán)利人”，當(dāng)事人應(yīng)為房屋他項權(quán)登記費的承擔(dān)人，當(dāng)事人行為侵害了消費者的合法權(quán)益。

根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》第二十九條第二款“……前款規(guī)定的期限，從違法行為發(fā)生之日起計算；違法行為有連續(xù)或者繼續(xù)狀態(tài)的，從行為終了之日起計算。”的規(guī)定，經(jīng)查工行**分行，當(dāng)事人在2008年5月1日至2014年5月14日期間，當(dāng)事人在辦理個人消費貸款中以房屋抵押他項權(quán)利登記證書共計 筆。其中，個人住房購置貸款（用住宅抵押）他項權(quán)利證書 筆、其他消費貸款他項權(quán)利證書577筆。都按每筆80元共計 元。當(dāng)事人2013年4月1日至 4

2014年6月13日止共計辦理個人消費貸款以房屋抵押他項權(quán)利登記證書共計。

上述事實，有下列證據(jù)為證：

1、當(dāng)事人的營業(yè)執(zhí)照一份，證明當(dāng)事人主體資格；

2、借款合同復(fù)印件，證明當(dāng)事人利用格式合同“約定”轉(zhuǎn)嫁費用的事實；

3、**分行及當(dāng)事人提供的其他證據(jù)材料，證明當(dāng)事人實施了轉(zhuǎn)嫁費用的事實。

三、案件性質(zhì)。

當(dāng)事人轉(zhuǎn)嫁本應(yīng)由其承擔(dān)的個人房屋抵押消費貸款他項權(quán)證費用，違反了《中華人民共和國消費者權(quán)益保護(hù)法》第十六條“ 經(jīng)營者向消費者提供商品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照本法和其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定履行義務(wù)。經(jīng)營者和消費者有約定的，應(yīng)當(dāng)按照約定履行義務(wù)，但雙方的約定不得違背法律、法規(guī)的規(guī)定。經(jīng)營者向消費者提供商品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)恪守社會公德，誠信經(jīng)營，保障消費者的合法權(quán)益；不得設(shè)定不公平、不合理的交易條件，不得強(qiáng)制交易。”、第二十六條第二款、第三款“經(jīng)營者不得以格式條款、通知、聲明、店堂告示等方式，作出排除或者限制消費者權(quán)利、減輕或者免除經(jīng)營者責(zé)任、加重消費者責(zé)任等對消費者不公平、不合理的規(guī)定，不得利用格式條款并借助技術(shù)手段強(qiáng)制交易。格式條款、通知、聲明、店堂告示等含有前款所列內(nèi)容的，其內(nèi)容無效。”、《**省實施<中華人民共和國消費者

權(quán)益保護(hù)法>辦法》第七條第（六）項“經(jīng)營者除應(yīng)當(dāng)履行《消費者權(quán)益保護(hù)法》和其他有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定的義務(wù)外，還必須遵守下列規(guī)定：……。(六)遵守公平、自愿原則，不得違背消費者意愿強(qiáng)行銷售、強(qiáng)行服務(wù)或者強(qiáng)迫消費者接受不公平條件。”之規(guī)定，構(gòu)成利用格式合同等方式強(qiáng)迫消費者接受不公平條件侵犯消費者合法權(quán)益行為。理由如下：

1、根據(jù)《中華人民共和國消費者權(quán)益保護(hù)法》第十六條第二十六條第二款、第三款及《中華人民共和國合同法》第三十九條第一款“采用格式條款訂立合同的，提供格式條款的一方應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)，并采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按照對方的要求，對該條款予以說明。”、該法第五十二條第（五）項 “有下列情形之一的，合同無效：

（五）違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。”的規(guī)定。當(dāng)事人在2013年4月9日我局送達(dá)“責(zé)令改正通知書”之前，采用格式合同強(qiáng)迫消費者接受他項權(quán)證登記費由借款人繳納不公平條件行為與上述規(guī)定不符，是當(dāng)事人為借款人違法設(shè)定的債務(wù)義務(wù)，是沒有法律依據(jù)侵犯消費者合法權(quán)益的違法行為。

2、《中華人民共和國物權(quán)法》第一百七十九條、《中華人民共和國擔(dān)保法》第三十三條“……。前款規(guī)定的債務(wù)人或者第三人為抵押人，債權(quán)人為抵押權(quán)人，提供擔(dān)保的財產(chǎn)為抵押財產(chǎn)。”、國家發(fā)展和改革委員會、財政部《關(guān)于規(guī)范房屋登記費計費方式和收費標(biāo)準(zhǔn)等有關(guān)問題的通知》（發(fā) 6

改價格[2008]924號）第五條規(guī)定，當(dāng)事人與消費者分別以抵押權(quán)人和抵押人的身份向**市房地產(chǎn)管理局共同申請辦理房屋抵押登記，并且《房屋他項權(quán)證》明確載明當(dāng)事人為“房屋他項權(quán)利人”，因此，當(dāng)事人應(yīng)為房屋他項權(quán)登記費的承擔(dān)人，而將此項費用轉(zhuǎn)嫁給消費者承擔(dān)的行為是侵害消費者合法權(quán)益的違法行為。

3、根據(jù)《中華人民共和國民法通則》第七十二條“財產(chǎn)所有權(quán)的取得，不得違反法律規(guī)定。……。”、第九十二條“沒有合法根據(jù)，取得不當(dāng)利益，造成他人損失的，應(yīng)當(dāng)將取得的不當(dāng)利益返還受損失的人。”第九十二條釋義：“不當(dāng)?shù)美且鸱ǘㄖ畟l(fā)生原因的一種,在性質(zhì)上屬于民事法律事實中的事件。不當(dāng)?shù)美臉?gòu)成要件是：(1)一方獲得利益。獲得利益包括兩種情況:一是財產(chǎn)的積極增加,即權(quán)利的增強(qiáng)或義務(wù)的消滅,使財產(chǎn)范圍擴(kuò)大；二是財產(chǎn)消極的增加,指當(dāng)事人的財產(chǎn)本應(yīng)減少卻因一定事實而未減少。(2)他方受到損失。損失, 包括現(xiàn)有財產(chǎn)利益的減少,即積極損失和財產(chǎn)利益應(yīng)當(dāng)增加而未增加，即消極損失。(3)獲得利益與受損失之間存在因果關(guān)系。(4)無合法根據(jù)。具體而言，不當(dāng)?shù)美诿穹ㄖ挟a(chǎn)生的情況包括履行不存在的債務(wù)所引起的不當(dāng)?shù)美！薄．?dāng)事人轉(zhuǎn)嫁的費用，事實上減少了當(dāng)事人從事以房屋作抵押借貸經(jīng)營活動的成本，相應(yīng)的增加了 7

當(dāng)事人的經(jīng)營利潤，其轉(zhuǎn)嫁的費用，為不當(dāng)?shù)美．?dāng)事人該不當(dāng)?shù)美婪ㄙx予返還借款人的義務(wù)。

4、當(dāng)事人2014年5月14日提供給我局說明稱：“辦理流程，先由開發(fā)商向購房戶預(yù)收他項權(quán)證登記費80元，再由開發(fā)商交房產(chǎn)管理局，再由開發(fā)商收集抵押登記費的收據(jù)，交給我行，然后我行支付抵押登記費直接匯入購房人賬戶。……”從2013年7月份至2014年5月14日我局檢查，當(dāng)事人對個人以住宅作抵押辦理購置住房他項權(quán)證登記費并未報銷一筆。關(guān)于對該他項權(quán)證登記費均先由借款人墊付，當(dāng)事人與借款人所簽的借款合同中并未作特別約定。當(dāng)事人在未征得借款人同意的情況下，借款人被迫先行墊付本應(yīng)由當(dāng)事人繳納的他項權(quán)證登記費。當(dāng)事人該行為是強(qiáng)迫消費者接受不公平條件侵犯消費者合法權(quán)益違法行為。

四、自由裁量權(quán)

根據(jù)《**省工商行政管理機(jī)關(guān)行政處罰自由裁量權(quán)適用規(guī)則》第九條第（七）項“當(dāng)事人有下列情形之一的，可以依法從重處罰：……

（七）被警告后，繼續(xù)實施違法行為的；”及《**省工商行政管理機(jī)關(guān)行政處罰自由裁量權(quán)參照執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)》六十五條第（四）項第二目第（四）小點、《**省實施〈中華人民共和國消費者權(quán)益保護(hù)法〉辦法》第十一條：“違反本辦法第七條規(guī)定的，由工商行政管理部門按照下列規(guī)定處理：……。

（四）強(qiáng)行銷售、強(qiáng)行服務(wù)或者強(qiáng)迫消費者接受不公平條件的，責(zé)令改正，退還商品價款或者服務(wù)費用，并處商品價款或者服務(wù)費用一倍至五倍的罰款，情節(jié)嚴(yán)重 的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。……。

2、構(gòu)成第四項，強(qiáng)行銷售、強(qiáng)行服務(wù)或者強(qiáng)迫消費者接受不公平條件的。……（3）、商品價款或服務(wù)費用超過五千元，或強(qiáng)迫行為涉及超過二十戶（次）不超過三十戶（次）的，并處以商品價款或服務(wù)費用四倍以上五倍以下的罰款；”之規(guī)定，當(dāng)事人在我局責(zé)令改正以后，仍然繼續(xù)實施由借款人支付個人房屋抵押登記消費貸款他項權(quán)證登記費行為，按照上述規(guī)定對當(dāng)事人處以轉(zhuǎn)嫁費用 元的四倍即1 元罰款。

五、處罰依據(jù)及建議

依據(jù)《中華人民共和國消費者權(quán)益保護(hù)法》第五十六條第一款第（十）項：“經(jīng)營者有下列情形之一，除承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任外，其他有關(guān)法律、法規(guī)對處罰機(jī)關(guān)和處罰方式有規(guī)定的，依照法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行；法律、法規(guī)未作規(guī)定的，由工商行政管理部門或者其他有關(guān)行政部門責(zé)令改正，可以根據(jù)情節(jié)單處或者并處警告、沒收違法所得、處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款，沒有違法所得的，處以五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷營業(yè)執(zhí)照：……

（十）法律、法規(guī)規(guī)定的對損害消費者權(quán)益應(yīng)當(dāng)予以處罰的其他情形。”、《**省實施<中華人民共和國消費者權(quán)益保護(hù)法>辦法》第十一條第（四）項“違反本辦法第七條規(guī)定的，由工商行政管理部門按照下列規(guī)定處理：……。(四)強(qiáng)行銷售、強(qiáng)行服務(wù)或者強(qiáng)迫消費者接受不公平條件的，責(zé)令改正，退還商品價款或者服務(wù)費用，并處商品價款或者服務(wù)費用一倍至五倍 的罰款”、《中華人民共和國行政處罰法》第二十三條“行政機(jī)關(guān)實施行政處罰時，應(yīng)當(dāng)責(zé)令當(dāng)事人改正或者限期改正違法行為。”之規(guī)定，責(zé)令當(dāng)事人改正、退還借款人支付的抵押登記費用。建議對當(dāng)事人作出如下處罰：

一、責(zé)令停止違法行為。

二、處以罰款100000元人民幣（具體罰款數(shù)額建議由市局局長辦公會決定），上繳國庫。

主辦人：

承辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人：

年 月 日

第二篇：如何寫調(diào)查終結(jié)報告

怎樣寫調(diào)查終結(jié)報告

在案件核審過程中,我們發(fā)現(xiàn)在部分案件中調(diào)查終結(jié)報告寫得過于簡單,調(diào)查終結(jié)報告內(nèi)容要全面。縱的方面要從案件的來源一直寫到調(diào)查工作結(jié)束為止；橫的方面，對當(dāng)事人的基本情況、案件的事實、證據(jù)、處罰的理由、法律依據(jù)和處罰意見，都應(yīng)作詳細(xì)的敘述。調(diào)查終結(jié)報告是提交領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審批的文字依據(jù)，也是制作處罰決定書的基礎(chǔ)，是對整個案件的總結(jié)，反映出了辦案人員的業(yè)務(wù)理論水平和寫作能力。調(diào)查終結(jié)報告由標(biāo)題、正文、落款三部分組成。

一、標(biāo)題。調(diào)查終結(jié)報告的標(biāo)題是特定化的。標(biāo)題由當(dāng)事人+案由（違法行為類型）+文種組成。如“關(guān)于***無照經(jīng)營棉花一案的調(diào)查終結(jié)報告”。

二、正文。這是報告的主體部分，一般包括6個方面的內(nèi)容。

1、案件的由來和調(diào)查的經(jīng)過。包括發(fā)案的經(jīng)過、立案時間、批準(zhǔn)立案的機(jī)關(guān)；調(diào)查經(jīng)過，包括承辦人員的組成，調(diào)查的時間、范圍、方法步驟和主要問題結(jié)果等。

2、當(dāng)事人的基本情況。當(dāng)事人是單位的，應(yīng)寫單位的全稱，并寫明地址、法定代表人（負(fù)責(zé)人）、經(jīng)濟(jì)性質(zhì)、經(jīng)營方式、營業(yè)場所、注冊資金、主管部門等有關(guān)情況。當(dāng)事人是個人的應(yīng)寫明姓名、性別、年齡、民族、籍貫、文化程度、政治面貌、工作單位、職務(wù)或職業(yè)、住址等。

3、違法事實。寫明已查清的違法事實和證據(jù)。主要寫清當(dāng)事人實施違法行為的具體過程，包括作案時間、地點、動機(jī)、目的、經(jīng)過、手段、情節(jié)、非法所得、非法經(jīng)營額、違法行為造成的后果。特別要把重要情節(jié)、疑難問題、關(guān)鍵所在作重點的敘述。還應(yīng)該寫明當(dāng)事人的認(rèn)識態(tài)度。敘述的事實均應(yīng)有證據(jù)證明，重要的證據(jù)應(yīng)注明卷宗的頁碼，以便查找和核對。一般有四種寫法：第一種：時間順序法，即按違法行為時間順序?qū)憽＞唧w又有兩種形式，對違法行為僅一次的，可按違法行為的起因、產(chǎn)生、發(fā)展及后果的順序闡述；對多次違法的案件，即按照各次作案的時間先后順序敘述。第二種：綜合歸納法，即把整個案件中的同類違法事實加以歸納敘述。這種寫法適合于違法次數(shù)較多，且違法的形式、手段、情節(jié)大致相同的案件。第三種：即先主后次法，也就是先寫主要的違法事實，后寫次要的，并突出主要的違法事實。這種寫法適用于次數(shù)較多或幾種違法行為并存的復(fù)雜案件。第四種：突出主當(dāng)事人法，也就是突出主要的當(dāng)事人，以主要當(dāng)事人為主線進(jìn)行敘述，這種寫法適用于多個當(dāng)事人共同違法和集體違法案件，應(yīng)充分反映出各個當(dāng)事人的主次。

4、需要說明的相關(guān)問題。這部分重點寫與本案有關(guān)聯(lián)的其它違法事實。即當(dāng)事人是否有過前科，是否被其他部門處理過。

5、案件性質(zhì)。通過對當(dāng)事人所實施的違法事實和證據(jù)的綜合分析指出當(dāng)事人的違法行為違反了法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，認(rèn)定其違法的性質(zhì)。對違法的行為性質(zhì)不能籠統(tǒng)的稱為違法行為。如不正當(dāng)競爭行為，應(yīng)明確寫明是假冒他人注冊商標(biāo)、發(fā)布虛假廣告還是實施了壟斷經(jīng)營。

6、處罰依據(jù)及處罰建議。是指進(jìn)行行政處罰的法律依據(jù)。它是在案件性質(zhì)認(rèn)定后，即依據(jù)什么法規(guī)，如何實施處罰。處罰建議是根據(jù)查明的違法事實、性質(zhì)、法律規(guī)定，結(jié)合當(dāng)事人造成的社會危害后果，擬作出的處罰意見，應(yīng)逐條列明，并說明計算的方法等。如有意見分歧應(yīng)敘述，以供領(lǐng)導(dǎo)審批參考。

三、落款。由案件承辦人

第三篇：調(diào)查終結(jié)報告

案件調(diào)查終結(jié)報告

2010年11月18日，我所巡查人員巡查至XXX街上常春路20號時，發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人XXX涉嫌無照從事水泥彩瓦加工經(jīng)營，執(zhí)法人員隨即制作了現(xiàn)場筆錄，對現(xiàn)場進(jìn)行了照相作證據(jù)提取，并同時電話報分管局領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，指定由XXX（執(zhí)法證號：）、XXX（執(zhí)法證號：）負(fù)責(zé)對此案進(jìn)行立案調(diào)查。目前，當(dāng)事人的基本違法事實已查清，現(xiàn)將本案的調(diào)查情況及處理意見報告如下：

一、當(dāng)事人基本情況

當(dāng)事人：XXX，男，現(xiàn)年47歲，漢族，初中文化，身份證號：XXXXXXX，住址：XXXX街上常春路20號，電話：XXXXXX

二、調(diào)查經(jīng)過及證據(jù)

2010年11月24日，當(dāng)事人到我所辦公室接受了調(diào)查人員的詢問，主要向其調(diào)查了解從事水泥彩瓦加工經(jīng)營的一些情況，制作了詢問筆錄1份，同時還獲取了當(dāng)事人身份證復(fù)印件1份。

2010年11月26日，根據(jù)當(dāng)事人交待的違法事實，我所執(zhí)法人員對其雇用的工人XXXX進(jìn)行了調(diào)查，主要調(diào)查核實水泥彩瓦加工場所的負(fù)責(zé)人及其做工的一些情況，并獲取了調(diào)查筆錄1份。

調(diào)查人員調(diào)取的主要證據(jù)如下：

證據(jù)

（一）：2010年11月18日對當(dāng)事人水泥彩瓦加工經(jīng)營場所進(jìn)行檢查時制作的現(xiàn)場檢查筆錄1份和現(xiàn)場攝制的照片4張（附于證據(jù)提取單），證明當(dāng)事人從事水泥彩瓦加工經(jīng)營且不能提供《個

體工商戶營業(yè)執(zhí)照》的事實。

證據(jù)

（二）：2010年11月24日對當(dāng)事人進(jìn)行調(diào)查時制作的《詢問筆錄》1份，證明當(dāng)事人自2009年11月份以來，未依法取得營業(yè)執(zhí)照，擅自從事水泥彩瓦加工經(jīng)營的事實及其以1.40元/塊的價格銷售出水泥彩瓦2萬塊，除去加工成本及其它相關(guān)合理支出費用后，共獲取非法所得2000元的違法事實。

證據(jù)

（三）：2010年11月24日當(dāng)事人提供的身份證復(fù)印件1份，證明當(dāng)事人身份。

證據(jù)

（四）：2010年11月26日對工人XXX進(jìn)行調(diào)查時制作的《調(diào)查筆錄》1份，證明當(dāng)事人雇用工人加工水泥彩瓦的事實。

以上證據(jù)和筆錄分別有提供人簽名蓋章認(rèn)可。

三、主要違法事實

經(jīng)查實：當(dāng)事人未依法取得營業(yè)執(zhí)照，于2009年11月份開始，在XXXX街上常春路20號利用自己場地擅自加工30公分×40公分規(guī)格的水泥彩瓦進(jìn)行銷售，至案發(fā)時止，當(dāng)事人以1.40元/塊的價格銷售出水泥彩瓦2萬塊，除去加工成本和其它相關(guān)合理支出費用后，共獲取非法所得2000元。

本案調(diào)查過程中，當(dāng)事人能夠認(rèn)識其違法行為，積極主動配和調(diào)查人員的調(diào)查工作，如實交待違法事實，有侮改表現(xiàn)，致使取證順利。這可從當(dāng)事人能及時提供相應(yīng)的證據(jù)材料得到證明。

本案沒有采用行政強(qiáng)制措施，對照工商機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的標(biāo)準(zhǔn)，也不夠移送追訴當(dāng)事人刑事責(zé)任的條件。

四、定性分析

隨著我國行政審批的不斷簡化、規(guī)范和完善，辦理營業(yè)執(zhí)照已經(jīng)不是一件很復(fù)雜的事情，任何經(jīng)營主體都應(yīng)該依法申請登記，取得營業(yè)執(zhí)照后方可從事經(jīng)營活動。而當(dāng)事人在無須取得前臵許可審批手續(xù)的情況下，從2009年11月份以來一直未到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理營業(yè)執(zhí)照，至使涉嫌無照經(jīng)營行為達(dá)11個月。至案發(fā)時止，當(dāng)事人以1.40元/塊的價格銷售出水泥彩瓦2萬塊，除去加工成本和其它相關(guān)合理支出費用后，獲取非法所得2000元，調(diào)查人員認(rèn)定其違法行為已經(jīng)發(fā)生和存在。

根據(jù)以上事實和證據(jù)，調(diào)查人員認(rèn)定當(dāng)事人的行為違反了《無

照經(jīng)營查處取締辦法》第二條：“任何單位和個人不得違反法律、法規(guī)的規(guī)定，從事無照經(jīng)營”之規(guī)定，屬于《無照經(jīng)營查處取締辦法》

第四條第一款第(二)項：“無須取得許可證或者其他批準(zhǔn)文件即可取得營業(yè)執(zhí)照而未依法取得營業(yè)執(zhí)照，擅自從事經(jīng)營活動的無照經(jīng)營行為”之規(guī)定，已構(gòu)成無照經(jīng)營行為。

五、處罰依據(jù)及建議

根據(jù)《無照經(jīng)營查處取締辦法》第十四條：“對于無照經(jīng)營行為，由工商行政管理部門予以取締，沒收違法所得；觸犯刑律的，依照刑法關(guān)于非法經(jīng)營罪、重大責(zé)任事故罪、重大勞動安全事故罪、危險物品肇事罪或者其他罪的規(guī)定，依法追究刑事責(zé)任；尚不夠刑事處罰的，并處2萬元以下的罰款；無照經(jīng)營行為規(guī)模較大，社會危害嚴(yán)重的，并處2萬元以上20萬元以下的罰款；無照經(jīng)營行為危害人體健康、存在重大安全隱患、威脅公共安全、破壞環(huán)境資源的，沒收專門用于從事無照經(jīng)營的工具、設(shè)備、原材料、產(chǎn)品（商品）

等財物，并處5萬元以上50萬元以下的罰款”之規(guī)定，鑒于當(dāng)事人能主動停止違法行為，未給社會造成大的危害后果，案發(fā)后也能積極主動配合調(diào)查且有悔改表現(xiàn)，并符合《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條和《國家工商行政管理總局關(guān)于工商行政管理機(jī)關(guān)正確行使行政處罰自由裁量權(quán)的指導(dǎo)意見》之中的從輕行政處罰規(guī)定。為此，辦案人員建議責(zé)令當(dāng)事人停止違法行為并對其從輕處罰，具體處罰如下：

1、沒收違法所得2000元；

2、罰款人民幣500元。

以上報告，請局領(lǐng)導(dǎo)審查決定！

承辦人：

年月日

第四篇：調(diào)查終結(jié)報告

ⅹⅹⅹ 工 商 行 政 管 理 局

案 件 調(diào) 查 終 結(jié) 報 告

ⅹⅹⅹ無照加工豬肉制品一案的調(diào)查

終結(jié)報告

當(dāng)事人：ⅹⅹⅹ

性別： 男

年齡：34歲

家庭住址：ⅹⅹⅹ縣ⅹⅹⅹ鄉(xiāng)ⅹⅹⅹ村

身份證號碼：41072ⅹⅹⅹ

調(diào)查時間：2010年9月2日至2010年9月14日

案件的由來和調(diào)查經(jīng)過：2010年9月2日，我局接群眾舉報，ⅹⅹⅹ在ⅹⅹⅹ鄉(xiāng)ⅹⅹⅹ村涉嫌無照加工豬肉制品。執(zhí)法人員遂于當(dāng)日登記，在核查屬實后，報主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后立案調(diào)查，并指定由ⅹⅹⅹ主辦，ⅹⅹⅹ協(xié)辦。在調(diào)查過程中，依法于2010年9月2日11時10分由ⅹⅹⅹ、ⅹⅹⅹ等執(zhí)法人員對現(xiàn)場進(jìn)行檢查，制作了現(xiàn)場檢查筆錄，由ⅹⅹⅹ簽字確認(rèn)。并于2010年9月2日17時由ⅹⅹⅹ、ⅹⅹⅹ對ⅹⅹⅹ進(jìn)行了詢問，制作了詢問筆錄，由ⅹⅹⅹ簽字確認(rèn)。

違法事實：2010年8月中旬開始，ⅹⅹⅹ在未辦理營業(yè)執(zhí)照的情況下，在ⅹⅹⅹ村，租用該村村民ⅹⅹⅹ的場地，從河南水產(chǎn)大世界購進(jìn)豬皮和豬肉（凍肉），從鄭州調(diào)味品市場購進(jìn)佐料，從新

鄉(xiāng)一個菜市場購進(jìn)工業(yè)鹽，將上述材料加工成肘花，共加工生產(chǎn)肘花500斤，賣到新鄉(xiāng)菜市場200斤，獲利200元。

相關(guān)證據(jù)及其證明事項：

1、2010年9月2日制作的現(xiàn)場筆錄一份，證明了當(dāng)事人無照加工豬肉制品的違法事實。

2、2010年9月2日對當(dāng)事人的詢問筆錄，證明其未辦理營業(yè)執(zhí)照于2010年8月中旬開始從事豬肉制品加工及銷售情況。

3、2010年9月14日當(dāng)事人的自述材料一份，證明當(dāng)事人認(rèn)識到未辦理營業(yè)執(zhí)照，擅自從事豬肉制品加工的行為是違法的，并愿接受工商部門的處罰。

4、當(dāng)事人的身份證復(fù)印件一份，證明了當(dāng)事人的身份。

違反法律情況：

根據(jù)所取得的證據(jù)，我們認(rèn)為，ⅹⅹⅹ無照經(jīng)營的行為違反了《無照經(jīng)營查處取締辦法》第二條?任何單位和個人不得違反法律、法規(guī)的規(guī)定，從事無照經(jīng)營。?之規(guī)定。構(gòu)成了《無照經(jīng)營查處取締辦法》第四條第一款第（一）項的無照經(jīng)營行為。即：?下列違法行為，由工商行政管理部門依照本辦法的規(guī)定予以查處：(一)?應(yīng)當(dāng)取得而未依法取得許可證或者其他批準(zhǔn)文件和營業(yè)執(zhí)照，擅自從事經(jīng)營活動的無照經(jīng)營行為；?。

行政處罰依據(jù)：

依據(jù)《無照經(jīng)營查處取締辦法》第十四條：?對于無照經(jīng)營行為，由工商行政管理部門依法予以取締，沒收違法所得；觸犯刑律的，依照刑法

關(guān)于非法經(jīng)營罪、重大責(zé)任事故罪、重大勞動安全事故罪、危險物品肇事罪或者其他罪的規(guī)定，依法追究刑事責(zé)任；尚不夠刑事處罰的，并處2萬元以下的罰款；無照經(jīng)營行為規(guī)模較大、社會危害嚴(yán)重的，并處2萬元以上20萬元以下的罰款；無照經(jīng)營行為危害人體健康、存在重大安全隱患、威脅公共安全、破壞環(huán)境資源的，沒收專門用于從事無照經(jīng)營的工具、設(shè)備、原材料、產(chǎn)品（商品）等財物，并處5萬元以上50萬元以下的罰款。?之規(guī)定。

自由裁量依據(jù)及確認(rèn)違法行為等次：

根據(jù)ⅹⅹⅹ違法的事實、性質(zhì)、情節(jié)和社會危害程度及《河南省工商行政管理機(jī)關(guān)行政處罰自由裁量權(quán)適用規(guī)則和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)（試行）》第五十五條第二款第一項‘對于無照經(jīng)營行為，尚不夠刑事處罰的，依法予以取締，沒收違法所得：經(jīng)營額5千元以下或違法所得2千元以下的，處以3千元以下罰款’的規(guī)定。我們認(rèn)為ⅹⅹⅹ的違法行為屬于一般違法行為。

行政處罰建議：

建議對ⅹⅹⅹ的違法行為依法予以取締，并作出如下行政處罰：

1、沒收違法所得200元。

2、罰款人民幣2800元。

調(diào)查人員簽名：

2010年9月14日

辦案機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽名：

年月日

第五篇：案件調(diào)查終結(jié)報告

質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督

案件調(diào)查終結(jié)報告 共 2 頁 第 1 頁

案由：永修縣新發(fā)食品廠生產(chǎn)的食品未經(jīng)出廠檢驗案當(dāng)事人基本情況：該廠為獲得食品生產(chǎn)許可證企業(yè)，QS號為QS3600

1301 0061證件有效期至2014年8月31日

案情及違法事實： 2013年03月02日-03月09日，本局執(zhí)法人

員鄒薪、劉亮等3人組成執(zhí)法小組，分別兩次對永修縣新發(fā)食品廠監(jiān)

督檢查，現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)該廠正在組織生產(chǎn)，執(zhí)法人員兩次對該廠檢驗

室檢查時，該公司均未能提供產(chǎn)品出廠檢驗記錄。證明對象及證據(jù)材料：有現(xiàn)場檢查筆錄、調(diào)查筆錄、生產(chǎn)加工現(xiàn)

場攝像及照片簽字認(rèn)可材料。

定性及處罰依據(jù)：上述行為違反了《中華人民共和國食品安全法》第三十七條之規(guī)定，依據(jù)《中華人民共和國食品安全法》八十

七條之規(guī)定處二千元以上，及二萬元以下罰款，本局考慮到該廠的一

些實際情況并采納該廠的部分陳述見。依據(jù)《中華人民共和食品安全

國法》第八十七條之規(guī)定、《中華人民共和國行政處罰法》第二十七

條之規(guī)定、《江西省質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督行政處罰自由裁量權(quán)參照執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)》第二十四條之規(guī)定。本局決定給予下列行政處罰：

擬處理意見（含自由裁量理由)上行為《中華人民共和國食品安全法》第三十七條之規(guī)定，按《中華人民共和國食品安全法》

八十七條之規(guī)定。本局考慮到該廠的一些實際情況并采納該廠的部分

陳述見。依據(jù)《中華人民共和食品安全國法》第八十七條之規(guī)定、《中

華人民共和國行政處罰法》第二十七條之規(guī)定、《江西省質(zhì)量技術(shù)監(jiān)

督行政處罰自由裁量權(quán)參照執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)》第二十四條之規(guī)定。本局決定

給予下列行政處罰：

1、責(zé)令限期改正。

2、處伍仟元罰款。（以下空白）

案件承辦人（簽字）：承辦部門負(fù)責(zé)人（簽字）：

年月日

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