第一篇：堵截假證件辦理賬戶年檢及法人變更案例

堵截假證件辦理賬戶年檢及法人變更案例

XX科技有限公司財務至柜臺辦理賬戶年檢手續，提供的資料中組織機構代碼證為復印件，柜臺人員要求出示原件，財務要求先為其辦理賬戶年檢手續，過兩天再將原件送至柜臺。柜臺人員拒絕其要求并解釋必須先核原件方可受理。

二天后，財務提交代碼證原件，柜臺人員接過代碼證時發現該代碼證顏色偏黃，字體異常，無防偽線。柜臺人員立即將疑點向營業經理匯報并再次審核，確認代碼證從字體、顏色、編號等方面均存在疑點，用驗印系統對代碼證上“國家質量監督檢驗檢疫總局”印章進行核印時，發現輪廓及印?；疚呛希彀查T城樓上的五角星存在偏差，平臺核印結果分別顯示為“X”及“？”，支行初步斷定該證為偽證。

第二篇：堵截假存款證明案例

堵截假存款證明案例

一客戶持一份“單位存款證明”掃描件到支行對公柜臺咨詢此“證明”是否為分行制式憑證，經審核，此存款證明所加蓋會計業務公章為“XX銀行XX支行”，其中單位名稱為“XX投資集團有限公司，憑證號碼為00106686。

經與現有制式單位存款證明書比對，兩者在格式上相符，但客戶提供的“單位存款證明”掃描件存在兩處疑點：

1.掃描件上顯示的XX銀行XX支行的會計業務公章無日期標志。2.存款證明抬頭為空，并無“敬啟者”或“使用機構”的名稱?；谝陨弦牲c，支行對該單位賬戶明細進行了查詢，結果發現：賬號存在且單位名稱也相符。雖然此單位賬戶明細余額較大，但在存款證明所列時點中，卻并無此余額，因此初步判斷客戶手持存款證明掃描件系偽造證明文件。

經長安路支行進一步與客戶溝通得知，持存款證明掃描件的客戶為投資方，欲對“XX投資集團有限公司”進行投資，因不了解該公司的實力，不敢冒然投資，而此單位為了使投資方相信其公司具有資金實力，便交給其一份存款證明掃描件，但投資方因無法確定該存款證明真實性，故到支行柜臺進行核實。

支行在確認客戶持有的存款證明掃描件系偽造證明文件后，委婉地向客戶進行了解釋，客戶即離開柜臺。

第三篇：辦理法人變更的流程

辦理法人變更的流程

（1）先去工商局遞交變更法人的申請：

1、先去政務大廳工商局窗口領取《公司登記（備案）申請書》；

2、該準備的資料：①營業執照正副本原件（需要拿回去給工商局以換取新證）

②《公司登記（備案）申請書》

③董事會決議（可參照以前的文件來寫）

④股東會決議（可參照以前的文件來寫）

⑤委托代理人身份證復印件

⑥章程修正案（如無變動可不寫）

⑦所有相關人員的身份證復印件（如委托代理人、原公司法人、新公司法人、原公司董事、新公司董事、原公司監事、新公司監事等等）

⑧任命書

備注：

1、可具體再咨詢一下工商局窗口的辦事人員，以上所需資料是以前的規定，現在所需資料有可能有變化。

2、資料齊全的話3個工作日左右就可以領回新的營業執照和工商局初具的《通知書》（具體名稱忘了，好像是這個）。

3、《通知書》的有效期限為一個月，也就是說，拿到《變更通知書》一個月之內，就必須辦后后續的組織機構代碼證變更和稅務登記證變更。（2）接著去質量技術監督局辦理組織機構代碼證的變更

所需的資料：

1、工商局初具的《通知書》復印件

2、新發的營業執照的復印件

3、新法人的身份證復印件

4、代理人的身份證復印件

5、現場填表

備注：

1、需要帶公章去現場，因為有些表格只能在現場填，要現場蓋章的。

2、費用大概是108元，只能刷卡，不收現金，會給發票給你的，你可以回來自己報銷。

3、辦理時間也是三個工作日左右。

（3）最后去政務大廳二樓地稅局窗口辦理稅務登記證的變更

所需的資料：

1、《通知書》復印件

2、新營業執照復印件兩份

3、新組織機構代碼證復印件兩份

4、章程修正案

5、公司章程復印件兩份

6、新法人身份證復印件

7、委托代理人身份證復印件

備注：辦理期限為1到3天（工作日），以稅務局受理人員的具體通知為準。

（4）其他注意事項：

1、在工商局拿到《通知書》和新營業執照之后就可以去刻新法人的名章了；

2、辦完三證的變更之后，像銀行的相關手續也需要進行變更。

第四篇：異地年檢委托書辦理所需證件

異地年檢委托書辦理所需證件

1、注冊地車輛管理所出具的機動車委托檢驗通知書；

2、機動車定期檢驗表；

3、行駛證原件及復印件；

4、車屬單位組織機構代碼證原件及加蓋行政公章的復印件；

5、車屬單位、車主委托他人辦理的要開具委托書，被委托人應出具居民身份證；

6、車架號碼的拓印件、車輛相片、路費單；

7、檢測報告、年審地待檢車輛的交強險合同；

第五篇：成功堵截冒用他人證件辦理銀行卡開卡業務的案例

成功堵截冒用他人證件辦理銀行卡開卡業務的案例

一、案例簡介

一位40歲左右的女士手持兩張身份證來到某網點要求辦理銀行卡。經辦柜員經詢問得知該女士是為其丈夫代辦后，便告之需與其丈夫本人聯系，核實情況后方可辦卡，該女士聽后告訴柜員說：丈夫在國外，無法聯系，因單位急用請柜員為其辦理。當經辦柜員為其耐心地將代辦銀行卡業務的規定解說后，該女士還是壓抑不住激奮的情緒而氣惱地走了。次日下午，這位女士又來到該網點，再次要求辦理銀行卡業務，經辦柜員同樣告知該女士，要與其丈夫電話核實，該女士便提供給柜員一個手機號，當經辦員工電話聯系并詢問對方在什么地方時，對方回答“在國內某地出差”，當經辦員工問及其出生年月日及家庭住址時，對方一時語塞，停頓了一會兒回答到：“記不住了”。很明顯，接聽聯系電話的男士是冒充的，經辦柜員便以此為由拒絕了該女士為丈夫辦理銀行卡的要求，女士見計謀被識破，于是悻悻離去。

二、案例分析

根據銀行《關于加強柜面代理開立借記卡業務管理的通知》內容要求，對于代理開立個人結算賬戶業務時，要與被代理人聯系，經核實確為客戶本人意愿委托代理人辦理開戶業務的，方可為其辦理開戶，同時填寫《代理開立個人結算賬戶核實單》，并將此核實單連同開戶申請資料一并保存。在此案例中，該網點員工嚴格遵守規章制度，合規受理業務，加之高度的風險防范意識，從而成功堵截了冒用他人證件辦理業務的風險事件。

三、案例啟示

（一）加強防風險、防詐騙的案例學習，不斷提高網點核查人員的職業敏感意識，對冒名開戶核查要結合證件原件、聯網核查、電話核查等多種方式相互聯系的開展深入核查，真實、準確、全面的控制風險。

（二）提高員工責任意識。在銀行的各項工作中，盡職盡責是基本要求。而注重細節乃是盡職盡責的充分體現。一個微不足道的細節，或許會改變一件事的成敗，已為諸多事實所證明。銀行完善細節服務細節的過程就是不斷消除不滿的過程。完善每一個細節，把注重細節固化成工作中的一種思維和行為習慣，在細微之處精益求精，做一名合格的銀行人，時刻繃緊安全這根弦。