第一篇：最近的反洗錢局函、批復(fù)

目錄

中國人民銀行關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關(guān)問題的批復(fù)(銀復(fù)【2007】8號).............1 中國人民銀行關(guān)于證券業(yè)、期貨業(yè)和保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢管轄問題的批復(fù)(銀復(fù)[2007]17號).............................3 中國人民銀行關(guān)于執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關(guān)問題的批復(fù)(銀復(fù)【2007】18號)..4 中國人民銀行關(guān)于處理反恐怖融資有關(guān)問題的批復(fù)(銀復(fù)〔2007〕24號)........................................................................6 中國人民銀行關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)問題的批復(fù)(銀復(fù)〔2007〕28號).............................................................................8 關(guān)于對《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》有關(guān)問題的復(fù)函(局函[2007]324號).........................................................................................................10

關(guān)于對《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)問題的復(fù)函(局函[2007]416號).........................................................................................................12

關(guān)于對《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》有關(guān)問題的復(fù)函(局函[2007]437號).........................................................................................................13

關(guān)于可疑交易報告相關(guān)問題的復(fù)函(局函［2007］438號).........................................................................................................16 關(guān)于對《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)問題的確認(rèn)的復(fù)函(局函［2007］439號)...........................................................................................18 關(guān)于對《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的幾點反饋意見和建議的復(fù)函(局函［2007］454號)........................................................................21 關(guān)于對《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》實施中若干問題的復(fù)函(局函［2007］468號)...........................................................................................22 關(guān)于客戶身份識別制度有關(guān)問題的復(fù)函(局函【2007】524號)...................................................................................................23 中國人民銀行辦公廳關(guān)于執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中有關(guān)問題的批復(fù)(銀辦函〔2007〕562號)........................................................................24 關(guān)于對《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》有關(guān)問題和建議的復(fù)函(局函［2007］637號)...........................................................................................26 關(guān)于對《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》有關(guān)問題的復(fù)函(局函［2007］638號)...................................................................................................28 關(guān)于反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送有關(guān)問題的批復(fù)(局函［2007］674號)........................................................................29 關(guān)于確定大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送時限的復(fù)函(局函［2007］693號)........................................................................31 關(guān)于對保險公司客戶身份識別有關(guān)問題的批復(fù)(局函［2007］700號)........................................................................32 關(guān)于對執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)問題的復(fù)函(局函［2007］745號)....................................................................................................33

中國人民銀行反洗錢局關(guān)于金融機(jī)構(gòu)總部報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表的通知(銀反洗發(fā)【2007】4號).............................34 關(guān)于客戶身份識別有關(guān)問題的批復(fù)(銀反洗發(fā)〔2007〕14號)...................................................................................................35 中國人民銀行關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關(guān)問題的批復(fù)(銀復(fù)【2007】8號)

深圳發(fā)展銀行：

《深圳發(fā)展銀行關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關(guān)問題的請示》（深發(fā)銀【2007】112號）收悉。現(xiàn)就有關(guān)問題批復(fù)如下：

一、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法(中國人民銀行令【2006】第2號印發(fā))（以下簡稱《辦法》）》第五條規(guī)定的“金融機(jī)構(gòu)”包括金融機(jī)構(gòu)的總部及其各級分支機(jī)構(gòu)。

二、《辦法》第八條規(guī)定的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算。

三、《辦法》第九條中的“現(xiàn)金匯款”包括以現(xiàn)金方式解付匯款和以現(xiàn)金方式匯出款項。

按照《辦法》第九條第（二）項的規(guī)定，在以客戶為單位進(jìn)行累計計算時，應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算。考慮到金融機(jī)構(gòu)對相關(guān)系統(tǒng)開發(fā)的實際情況，金融機(jī)構(gòu)在執(zhí)行此款規(guī)定時，可以在合理的期限內(nèi)逐步將累計范圍從按單一賬戶累計逐步過渡到某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶。

四、客戶的交易對象為金融機(jī)構(gòu)的大額交易和可疑交易，屬于《辦法》規(guī)定的報告范圍。

五、按照《辦法》第十一條的規(guī)定，如需對交易金額進(jìn)行累計計算，除第（一）、（四）、（十六）項規(guī)定的可疑交易外，都應(yīng)以客戶為單位進(jìn) 行累計計算。

六、《辦法》第十一條第（一）項規(guī)定的“資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”是指從多個賬戶向一個賬戶轉(zhuǎn)入資金后，又將與所轉(zhuǎn)入資金累計金額大致相當(dāng)?shù)馁Y金轉(zhuǎn)向另一個賬戶；“集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出”是指向某一賬戶轉(zhuǎn)入資金后，又在短期內(nèi)分多次將與所轉(zhuǎn)入資金金額大致相當(dāng)?shù)馁Y金轉(zhuǎn)往其他多個賬戶。為增強(qiáng)反洗錢工作的有效性，該款可疑交易的起報金額可參考《辦法》第九條第（二）、（三）項的有關(guān)規(guī)定。

《辦法》第十一條第（二）項規(guī)定的可疑交易不包括收付款人為同一人的情況，交易金額應(yīng)按某一方客戶資金的收入或付出情況單邊累計計算。

《辦法》第十一條第（三）項規(guī)定的“匯款”無金額起報點。《辦法》第十一條第（四）項規(guī)定的可疑交易可理解為兩種類型：一是長期閑臵的賬戶原因不明地突然起用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付的；二是平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付的。

《辦法》第十一條第（五）項規(guī)定的“地區(qū)”應(yīng)由金融機(jī)構(gòu)從自身開展經(jīng)營活動的實際出發(fā)，根據(jù)我國政府、司法機(jī)關(guān)以及聯(lián)合國等國際組織發(fā)布的相關(guān)信息進(jìn)行綜合判斷。

《辦法》第十一條第（六）項規(guī)定的“多頭開戶、銷戶”可從賬戶數(shù)量方面進(jìn)行判斷。

請人民銀行上海總部、各分支行將本批復(fù)轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)各相關(guān)外資銀行。

二00七年四月二日

中國人民銀行關(guān)于證券業(yè)、期貨業(yè)和保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢管轄問題的批復(fù)(銀復(fù)[2007]17號)中國人民銀行西安分行：

你分行《關(guān)于總部設(shè)在西安的證券業(yè)、期貨業(yè)和保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢管轄權(quán)問題的請示》（西銀發(fā)[2007]133號）收悉。現(xiàn)就有關(guān)問題批復(fù)如下：

對金融機(jī)構(gòu)總部的反洗錢監(jiān)管原則上由中國人民銀行總行負(fù)責(zé)，但鑒于你分行反映的實際情況，現(xiàn)授權(quán)你分行負(fù)責(zé)位于你分行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部的反洗錢日常監(jiān)管工作。你分行除參加總行直接組織的反洗錢現(xiàn)場檢查外，還應(yīng)根據(jù)實際需要對轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管。由你分行自行組織開展的對金融機(jī)構(gòu)總部的反洗錢現(xiàn)場檢查納入你分行年度反洗錢工作計劃，并報總行備案。相應(yīng)地，你分行轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)總部的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息資料也由你分行收集，并按規(guī)定上報總行。

你分行在監(jiān)管轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)總部時，發(fā)現(xiàn)該金融機(jī)構(gòu)轄外分支機(jī)構(gòu)涉嫌違反反洗錢規(guī)定的，應(yīng)移交人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)處理。涉及與人民銀行異地省級分支機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)和政策問題的，應(yīng)通過總行進(jìn)行。你分行認(rèn)為轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會影響的，可向總行建議對該金融機(jī)構(gòu)總部實施現(xiàn)場檢查。必要時，總行將直接對你轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)總部實施現(xiàn)場檢查。

人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行應(yīng)按照上述原則對金融機(jī)構(gòu)總部實施反洗錢監(jiān)管，并請將本批復(fù)轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)總部。

二○○七年八月七日 中國人民銀行關(guān)于執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關(guān)問題的批復(fù)(銀復(fù)【2007】18號)中國人民銀行營業(yè)管理部：

你部《關(guān)于轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中有關(guān)問題的請示》（銀管文【2007】77號）收悉。現(xiàn)批復(fù)如下：

一、“現(xiàn)金結(jié)售匯”、“現(xiàn)鈔兌換”指資金不在銀行賬戶之間流動的結(jié)售匯交易或外幣兌換交易。

二、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令【2006】第2號，以下簡稱《管理辦法》）第十一條第（十）項所規(guī)定的交易既適用于對公客戶發(fā)生的交易，又適用于對私客戶發(fā)生的交易。

三、國際速匯金公司、西聯(lián)國際匯款公司尚未在境內(nèi)設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)，不屬于《管理辦法》規(guī)定的義務(wù)主體，相關(guān)交易由辦理國際匯兌業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱“銀行”）報告。

四、銀行應(yīng)按照《管理辦法》第九條和第十六條的規(guī)定，報告客戶收到境外匯入款并直接結(jié)匯或者客戶購匯后直接匯出境外過程中發(fā)生的大額交易。

五、銀行應(yīng)按照《管理辦法》第九條、第十條、第十一條、第十四條、第十五條和第十六條的規(guī)定，報告再融資款匯入第三方賬戶過程中發(fā)生的大額交易和可疑交易。

六、《管理辦法》第九條第一款第（三）項既適用于境內(nèi)交易，又適用于跨境交易。

七、按照《管理辦法》第九條、第十條的規(guī)定，除由銀行發(fā)起的利息支付不屬于大額交易報告的范圍外，銀行向客戶支付利息過程中發(fā)生 的其他交易和客戶向銀行繳納手續(xù)費或支付利息過程中發(fā)生的交易如單筆或者與同向交易當(dāng)日累計達(dá)到《管理辦法》規(guī)定的大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，銀行應(yīng)提交大額交易報告。

銀行向客戶支付利息或者客戶向銀行繳納手續(xù)費過程中發(fā)生的交易如符合《管理辦法》第十一條、第十四條、第十五條規(guī)定的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，銀行應(yīng)提交可疑交易報告。

八、銀行應(yīng)按照《管理辦法》第九條的規(guī)定，報告企業(yè)實盤外匯買賣過程中發(fā)生的大額交易。

九、銀行應(yīng)按照《管理辦法》第九條、第十條、第十一條、第十四條、第十五條和第十六條的規(guī)定，報告為客戶辦理國際貿(mào)易項下的出口收匯業(yè)務(wù)過程中發(fā)生的大額交易或可疑交易。

十、客戶要求將貸款劃轉(zhuǎn)至客戶在其他銀行的賬戶時，銀行應(yīng)按照《管理辦法》第九條第二款的規(guī)定，分別按照放貸至客戶貸款戶、貸款由貸款戶轉(zhuǎn)往其他銀行賬戶兩類交易報告大額交易。同理，客戶從其他銀行的賬戶向發(fā)放貸款的銀行歸還貸款時，銀行按照從其他銀行轉(zhuǎn)賬到本行貸款戶、從本行貸款戶提取還貸資金兩類交易報告大額交易。

如客戶要求將貸款劃轉(zhuǎn)至客戶在其他銀行的賬戶過程中發(fā)生的交易，或者客戶從其他銀行的賬戶向發(fā)放貸款的銀行歸還貸款過程中發(fā)生的交易，符合《管理辦法》第十一條、第十四條和第十五條規(guī)定的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，銀行應(yīng)提交可疑交易報告，具體報告內(nèi)容視可疑特征而定。

二○○七年七月八日 中國人民銀行關(guān)于處理反恐怖融資有關(guān)問題的批復(fù)(銀復(fù)〔2007〕24號)上海浦東發(fā)展銀行：

《上海浦東發(fā)展銀行關(guān)于涉嫌恐怖融資、制裁等有關(guān)問題處理的 請示（浦銀發(fā)?2007?412號）》收悉。現(xiàn)批復(fù)如下：

一、關(guān)于可否為懷疑類客戶（或其交易對手與有關(guān)涉恐名單相關(guān)）繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)問題

《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法（中國人民銀行令?2007?第1號）》第九條所列的名單涉及兩類，一類名單是由我國司法機(jī)關(guān)、國務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)發(fā)布的不含轉(zhuǎn)發(fā)的聯(lián)合國安理會決議所確定的名單，另一類名單是聯(lián)合國安理會的決議確定的。如果發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與第一類名單相關(guān)，金融機(jī)構(gòu)在按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報告的同時，可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。我國法律和行政法規(guī)規(guī)定或者司法機(jī)關(guān)、國務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)依法要求金融機(jī)構(gòu)不得繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的除外。如果發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與第二類名單相關(guān)，應(yīng)在按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報告的同時，按照我國法律和有權(quán)部門為執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議所作安排的要求采取適當(dāng)措施。

二、關(guān)于凍結(jié)恐怖組織和恐怖分子財產(chǎn)資金問題

如需對聯(lián)合國安理會有關(guān)制裁決議中所列的恐怖組織和恐怖分子的賬戶資金實施凍結(jié)的，應(yīng)由我國司法機(jī)關(guān)、國務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)依法作出決定，金融機(jī)構(gòu)按照相關(guān)凍結(jié)通知的要求采取措施。

三、關(guān)于客戶身份識別問題

你行應(yīng)采取《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會中國保險監(jiān)督管理委員會令?2007?第2號）第二十三條規(guī)定的措施識別居民或非居民客戶身份。對于非居民客戶提供的身份證件或身份證明文件，你行可按照第二十三條第（一）項的要求，請非居民 客戶提供由客戶所在國家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)出具的公證證明或經(jīng)我國駐該國使館、領(lǐng)館出具的認(rèn)證證明。另外，你行還可請求境外代理行協(xié)助識別非居民客戶身份。有關(guān)客戶或其交易對手是否為聯(lián)合國安理會有關(guān)制裁決議中所列的恐怖組織和恐怖分子，你行可查詢聯(lián)合國相關(guān)文件。

四、關(guān)于如何對待被有關(guān)國家、國際組織列入制裁名單，但超出我國制裁名單的客戶及其交易對手、境外代理行問題

如你行客戶及其交易對手、你行境外代理行被某個國家或者國際組織列入制裁對象，但該制裁名單超出我國承認(rèn)的制裁名單范圍，你行應(yīng)自行評估風(fēng)險，采取恰當(dāng)?shù)膽?yīng)對措施。

請人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行將本批復(fù)內(nèi)容轉(zhuǎn)告轄內(nèi)的城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社。

二〇〇七年九月三日中國人民銀行關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)問題的批復(fù)(銀復(fù)〔2007〕28號)

交通銀行：

你行《關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法>相關(guān)問題的請示》（交銀[2007]148號）收悉。現(xiàn)批復(fù)如下：

一、關(guān)于客戶身份資料留存問題

在為已與你行建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶開戶時，你行可不再重復(fù)留存客戶的身份資料或信息，但應(yīng)確保已保存的客戶身份資料、信息符合《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號，以下簡稱《管理辦法》）的規(guī)定。

二、關(guān)于高級管理層人員范圍界定問題

你行可依照交通銀行章程或其他內(nèi)部管理規(guī)定，以書面形式確定你行總部及分支機(jī)構(gòu)高級管理層人員的范圍，并報中國人民銀行總行及中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。

三、關(guān)于跨境匯款業(yè)務(wù)中的客戶身份識別問題

（一）你行在辦理跨境匯入款業(yè)務(wù)時，如因有關(guān)信息缺失不能完整登記《管理辦法》第十條規(guī)定信息的，可先將匯款入帳，再向境外金融機(jī)構(gòu)要求補(bǔ)充信息。

（二）如下列境外金融機(jī)構(gòu)未向你行提供《管理辦法》第十條規(guī)定的匯款人賬號、匯款人住所等信息的，你行可直接登記業(yè)務(wù)標(biāo)識號、境外金融機(jī)構(gòu)所在地等替代性信息，不再要求境外金融機(jī)構(gòu)逐筆補(bǔ)充信息。

1.已加入金融行動特別工作組（以下簡稱“FATF”）的國家（地區(qū)）的金融機(jī)構(gòu)。

2.未加入FATF但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF“40+9”項反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū)）的金融機(jī)構(gòu)。

四、關(guān)于客戶風(fēng)險等級分類問題

按照《管理辦法》第十八條的規(guī)定，你行可以將我國相關(guān)政府部門印發(fā)的黑名單中的客戶、外國政要、在一定時期內(nèi)頻繁辦理一次性業(yè)務(wù)的客戶、在日常交易監(jiān)控中被報送可疑交易的客戶定為高風(fēng)險等級客戶。除此之外，你行在制定客戶風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)時還應(yīng)按照《管理辦法》第十八條的規(guī)定，全面考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)等其他各種風(fēng)險因素。

五、關(guān)于客戶更新身份證件或身份證明文件的合理期限問題

考慮到各個客戶在辦理新的有效身份證件或證明文件時所面臨的客觀情況各不相同，你行在執(zhí)行《管理辦法》第十九條時，應(yīng)針對每個具體個案，合理確定某個客戶能夠及時更新有效身份證件或身份證明文件的期限，而不宜將客戶應(yīng)更新有效身份證件或證明文件的期限統(tǒng)一確定為證件或證明文件到期后的“三個月”或其他固定的時限。

六、關(guān)于代理存取款業(yè)務(wù)中客戶身份識別問題

對于代他人取款的，應(yīng)嚴(yán)格按照《管理辦法》第二十條的規(guī)定，同時識別代取款人和賬戶（含銀行卡，下同）戶主的身份。

對于代他人存款的，可按照《管理辦法》中有關(guān)一次性金融服務(wù)的客戶身份識別規(guī)定，只對代存款人采取相關(guān)客戶身份識別措施，核對有效身份證件或者其他身份證明文件，登記身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

二○○七年十月二十四日

關(guān)于對《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》有關(guān)問題的復(fù)函(局函[2007]324號)中國銀行股份有限公司法律與合規(guī)部：

你部《關(guān)于就<金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法>相關(guān)問題的請示》（中銀法文[2007]69號）收悉。經(jīng)研究，現(xiàn)就相關(guān)問題函復(fù)如下:

一、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）第五條第三款所稱“相關(guān)要求”不包括第二十六條規(guī)定的可疑交易報告要求。

二、“外國政要”指外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，如國家元首、政府首腦、高層政要，重要的政府、司法、或者軍事高級官員，國有企業(yè)高管，政黨要員。因為外國政要的家庭成員或者與外國政要存在密切關(guān)系的人員，存在與外國政要類似的風(fēng)險，所以金融機(jī)構(gòu)對這些人員也要采取相應(yīng)的客戶身份識別措施。

三、《管理辦法》第十條第二款規(guī)定的“相關(guān)信息”指用以確定某筆匯款的唯一標(biāo)識號，如交易流水號等。

四、按照持續(xù)識別客戶的要求，已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部管理規(guī)程，識別客戶身份。

五、只有當(dāng)客戶有業(yè)務(wù)需要辦理時，才存在金融機(jī)構(gòu)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)的問題。而當(dāng)銀行無法取得與客戶的聯(lián)系時，客戶自然也無法請求銀行為其辦理業(yè)務(wù)。

銀行可依法自行決定是否中止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系

六、《管理辦法》第二十一條規(guī)定的“應(yīng)當(dāng)了解”指金融機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律規(guī)定負(fù)有了解相關(guān)情況的義務(wù)，或者按照勤勉盡責(zé)的要求能夠了 解相關(guān)情況。

七、《管理辦法》第十八條規(guī)定的風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)由金融機(jī)構(gòu)自行規(guī)定。

八、你行分支機(jī)構(gòu)可以紙質(zhì)形式向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告規(guī)定的可疑交易，并在傳輸渠道允許的情況下報送該可疑交易的電子文本，具體報表格式另行規(guī)定。

另暫無英文版的《管理辦法》可提供。

二○○七年七月十六日 關(guān)于對《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)問題的復(fù)函(局函[2007]416號)中國銀行股份有限公司法律與合規(guī)部：

你部《關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法>相關(guān)問題的再請示》（中銀法便?2007?645號）收悉。經(jīng)研究，現(xiàn)就相關(guān)問題函復(fù)如下：

一、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）第十九條第三款中規(guī)定的對公客戶的身份證明文件包含組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證等。

如果對公客戶的控股股東或者實際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，且沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

二、《管理辦法》適用于金融機(jī)構(gòu)辦理與企業(yè)年金賬戶的相關(guān)業(yè)務(wù)。

三、《管理辦法》于2007年8月1日生效，同時人民銀行會在反洗錢監(jiān)管中根據(jù)實際情況給予金融機(jī)構(gòu)必要的準(zhǔn)備時間，以完成系統(tǒng)開發(fā)等工作。

二00七年七月三十日

關(guān)于對《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》有關(guān)問題的復(fù)函(局函[2007]437號)

上海總部金融服務(wù)二部：

你部《關(guān)于對<金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及易 記錄保存管理辦法>有關(guān)問題的請示》收悉。經(jīng)研究，現(xiàn)就相關(guān)問題函復(fù)如下：

一、外資金融機(jī)構(gòu)可以通過境外母公司收集境外金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息，但境內(nèi)的外資金融機(jī)構(gòu)必須對境外母公司提供的信息進(jìn)行審核分析，并按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）第六條的規(guī)定評估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性。

境外母公司收集的相關(guān)信息可由境外母公司代為保管，但是境外的外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證在需要時，可及時獲得相關(guān)信息或資料。

二、“外國政要”指外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，如國家元首、政府首腦、高層政要，重要的政府、司法或者軍事高級官員，國有企業(yè)高管、政黨要員。因為外國政要的家庭成員或者與外國政要存在密切關(guān)系的人員，存在與外國政要類似的風(fēng)險，所以金融機(jī)構(gòu)對這些客戶也應(yīng)采取相應(yīng)的客戶身份識別措施。

目前我國法律制度尚未對金融機(jī)構(gòu)獲得外國政要名單的渠道作出強(qiáng)制性規(guī)定。

三、考慮到金融機(jī)構(gòu)的實際情況，金融機(jī)構(gòu)制定客戶或賬戶風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)的工作，原則上應(yīng)在2007年底前完成。

總部在境內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)由其總部統(tǒng)一制定并向人民銀行總行報送 風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)，沒有總部或總部在境外的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自行制定并向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)。對于總部在境內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)是否根據(jù)當(dāng)?shù)厍闆r制定風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)的問題，由金融機(jī)構(gòu)自行決定。如果總部在境內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)?shù)厍闆r制定了風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。

總行暫無發(fā)布金融機(jī)構(gòu)客戶或賬戶風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)的計劃。

四、《管理辦法》第十九條第三款所稱的“合理期限”并非一個固定的期限要求，應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)氐木唧w情況合理確定。

客戶身份證件或身份證明文件過期后，客戶之前的業(yè)務(wù)委托依然有效，但如果客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止辦理新業(yè)務(wù)。

對私客戶的身份證件或身份證明文件指政府部門頒發(fā)的能夠確認(rèn)其身份且附有本人照片的身份證件，或者政府有權(quán)機(jī)關(guān)出具的能夠證明其真實身份的證明文件。對公客戶的身份證件或身份證明文件指可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件。對公客戶的身份證件或身份證明文件包含營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證。

五、交易幣種為外幣時，金融機(jī)構(gòu)按照外匯局按月公布的內(nèi)部折算率折算成美元。

六、金融機(jī)構(gòu)已登記的客戶身份基本信息不滿足《管理辦法》第三十三條要求的，原則上不要求金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行補(bǔ)登記。但如果金融機(jī)構(gòu)在《管理辦法》生效后為客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系屬于《管理辦法》第七條、第十一條、第十二條、第十四條、第十五條、第十六條規(guī)定的情形的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行信息的補(bǔ)登記。

原則上，身份基本信息包含的項目屬于必須登記項目，但客戶不適 用該項目的除外。如對政府機(jī)關(guān)、事業(yè)單位客戶不要求登記“控股股東或者實際控制人”。

二00七年七月三十日 關(guān)于可疑交易報告相關(guān)問題的復(fù)函(局函［2007］438號)中國銀行法律與合規(guī)部：

你部《關(guān)于對可疑交易報告相關(guān)問題的請示》收悉。經(jīng)研究，現(xiàn)就相關(guān)問題函復(fù)如下：

一、按照《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第2號）第十五條、《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國人民銀行令[2007]第1號）第九條和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會 中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）第二十六的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將規(guī)定范圍內(nèi)的可疑交易報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心的同時，報告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。據(jù)此人民銀行負(fù)責(zé)接受可疑交易報告的分支機(jī)構(gòu)包括從縣級到省級的各級分支機(jī)構(gòu)。你行總行機(jī)構(gòu)的相關(guān)可疑交易報告報送到人民銀行營業(yè)管理部。

二、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告可疑交易的情形包括：

（一）根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十三條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的。

（二）根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在按照該辦法第十一條、第十二條、第十三條、第十四條的規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告后，應(yīng)對所涉及的交易進(jìn)行分析、識別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的。

（三）根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第九條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與規(guī)定名單中的個人和機(jī)構(gòu)相關(guān)的。

（四）根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條的規(guī)定，報告在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的特定范圍的可疑行為。

上述報告要求既涉及金融機(jī)構(gòu)確定客戶與洗錢等違法犯罪活動有關(guān)的情形，也涉及金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、交易對手和交易涉及違法犯罪活動的情形，還包括客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件等特定的客觀情形。

三、你行分支機(jī)構(gòu)可以紙質(zhì)形式向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告規(guī)定的可疑交易，并在傳輸渠道允許的情況下報送該可疑交易的電子文本，具體報表格式另行確定。

二OO七年八月二十九日關(guān)于對《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)問題的確認(rèn)的復(fù)函(局函［2007］439號)三菱東京日聯(lián)銀行（中國）有限公司北京分行：

你行《關(guān)于對<金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法>相關(guān)問題的確認(rèn)》收悉。經(jīng)研究，現(xiàn)就相關(guān)問題函復(fù)如下：

一、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）第四條所稱的“定期”沒有強(qiáng)制性的時間期限要求，建議你行所確定的期限不超過一年。

二、外資法人銀行可通過境外母行收集并保存有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息資料，但外資法人銀行應(yīng)履行資料信息的審查義務(wù)，并確保及時獲取并使用相關(guān)信息。

如果你行與境外金融機(jī)構(gòu)不存在代理行關(guān)系，單純因為SWIFT系統(tǒng)資金匯劃渠道的原因而與境外金融機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)聯(lián)系的，不適用《管理辦法》第六條有關(guān)境內(nèi)銀行與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或類似業(yè)務(wù)關(guān)系的規(guī)定。

你行可向境外金融機(jī)構(gòu)提供反洗錢內(nèi)部控制制度等文件資料，但不得違反法律規(guī)定提供有關(guān)客戶身份信息、交易記錄。

《管理辦法》第六條不適用于境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)間建立的代理行關(guān)系或類似業(yè)務(wù)關(guān)系。

三、“外國政要”指外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，如國家元首、政府首腦、高層政要，重要的政府、司法或者軍事高級官員，國有企業(yè)高管、政黨要員。因為外國政要的家庭成員或者與外國政要存在密切關(guān)系的人員，存在與外國政要類似的風(fēng)險，所以金融機(jī)構(gòu)對 這些人員也應(yīng)采取相應(yīng)的客戶身份識別措施。

四、外幣交易金額按外匯局公布的當(dāng)月內(nèi)部折算匯率計算，外幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)包括使用旅行支票提取或兌換外幣現(xiàn)金的交易。

五、風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)原則上應(yīng)在2007年年底前備案。

六、《管理辦法》第十九條第三款所稱的“合理期限”并非一個固定的期限要求，應(yīng)根據(jù)當(dāng)時的具體情況合理確定。

客戶身份證件或身份證明文件過期后，客戶之前的業(yè)務(wù)委托依然有效，但如果客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止辦理新業(yè)務(wù)。

七、《管理辦法》第二十條所稱的“合理方式”應(yīng)按照勤勉盡職的要求，根據(jù)當(dāng)時的具體情況合理確定，審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符、主動詢問、聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息等。除對公客戶外，對私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同，但高風(fēng)險客戶或高風(fēng)險業(yè)務(wù)除外。

客戶手持被代理證件可作為代理關(guān)系存在的證據(jù)之一，金融機(jī)構(gòu)在確認(rèn)代理關(guān)系存在時，還是應(yīng)當(dāng)按照勤勉盡職的要求，切實履行客戶身份識別義務(wù)。

無論是對公客戶，還是對私客戶，金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)按照《管理辦法》第二十條的規(guī)定履行相關(guān)客戶身份識別義務(wù)，登記所要求的信息。如代理方本身為單位，還應(yīng)同時登記業(yè)務(wù)辦理人信息。

八、對于銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)，在牽頭行已經(jīng)按規(guī)定采取了相關(guān)客戶身份識別措施的情況下，參加行可不再重復(fù)相關(guān)工作，但參加行應(yīng)確保可獲得客戶的身份資料信息，并承擔(dān)相應(yīng)的識別客戶責(zé)任。參加行和牽頭行均負(fù)有大額和可疑交易報告職責(zé)。

九、金融機(jī)構(gòu)可將交易記錄保存在境外，但應(yīng)符合我國法律規(guī)定中有關(guān)保密的規(guī)定。金融機(jī)構(gòu)保存的交易數(shù)據(jù)應(yīng)足以完全重現(xiàn)交易。

十、如果對公客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員信息未登記的，你行應(yīng)在登記業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員身份信息后，再辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

十一、對于“買方貼現(xiàn)”業(yè)務(wù)，你行除按相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范認(rèn)真審核各類單據(jù)、憑證和客戶資信狀況外，還應(yīng)按照勤勉盡責(zé)的要求，了解買賣雙方交易的目的、性質(zhì)。如果賣方不在你行開戶的，你行區(qū)別不同情形，履行對賣方的身份識別義務(wù)：一是如果賣方要求將資金劃轉(zhuǎn)到賣方在其他銀行開立的同名賬戶的，你行應(yīng)登記賣方的姓名或名稱、有效身份證件或身份證明的文件的名稱和號碼、開戶銀行名稱和開戶銀行賬戶。二是如果賣方要求以其他方式取得資金的，你行應(yīng)按照《管理辦法》第七條有關(guān)一次性業(yè)務(wù)中客戶身份識別的規(guī)定執(zhí)行。

二OO七年七月三十一日關(guān)于對《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的幾點反饋意見和建議的復(fù)函(局函［2007］454號)渣打銀行（中國）有限公司：

你行《關(guān)于對<金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法>的幾點反饋意見和建議》收悉。對于你行提出的建議，我局將進(jìn)一步研究后在開展反洗錢監(jiān)管和完善相關(guān)制度時予以考慮。現(xiàn)就你行提出的相關(guān)問題函復(fù)如下：

一、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第六條適用于2007年8月1日以后新建立的代理行關(guān)系和已到期代理行協(xié)議的續(xù)約。

二、在境外匯入機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息到達(dá)之前，境內(nèi)銀行可入賬。如果匯款信息明確標(biāo)明匯款人沒有在匯款行開立賬戶的，你行可不再要求境外匯款行補(bǔ)充信息。

如果匯款人住所不明確的，你行可登記資金匯出地。

二OO七年八月七日關(guān)于對《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》實施中若干問題的復(fù)函(局函［2007］468號)美國友邦保險有限公司上海分公司：

你公司《關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法>實施中若干問題的請示》收悉。經(jīng)研究，現(xiàn)就相關(guān)問題函復(fù)如下：

一、對于《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）第十二條中“保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同”，或是“保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同”等規(guī)定情形，保險公司識別人身保險（含團(tuán)險）客戶的起點金額依照單個保險人的保險金額或者分?jǐn)偟矫總€保險人的保險金額計算。

二、理賠賠款、年金、滿期金和生存年金均屬于《管理辦法》第十四條所規(guī)定的“保險金”。

二OO七年八月十五日關(guān)于客戶身份識別制度有關(guān)問題的復(fù)函(局函【2007】524號)中國農(nóng)業(yè)銀行保衛(wèi)部：

你部《關(guān)于客戶身份識別制度有關(guān)問題的請示》收悉。經(jīng)研究，現(xiàn)就相關(guān)問題函復(fù)如下：

一、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照勤勉盡責(zé)的要求，采取合理的手段和措施了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

二、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）適用于各類客戶、賬戶和業(yè)務(wù)。

三、能夠跟蹤稽核某筆匯款的唯一標(biāo)識號可作為《管理辦法》第十條所稱的“相關(guān)信息”，如交易流水號、業(yè)務(wù)編碼等。

對于缺失三項必要信息的，銀行可先入賬后查詢。

如果沒有客戶住所信息，銀行可登記境外金融機(jī)構(gòu)所在城市的名稱。

如果對方金融機(jī)構(gòu)為FATF成員國，或者其他已經(jīng)承諾嚴(yán)格遵守FATF反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)國家的且受到嚴(yán)格監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀行可直接填寫替代性信息。

四、跨境匯款業(yè)務(wù)不限于電匯業(yè)務(wù)。

五、對于已在你行開了賬戶的客戶，如你行已按照《管理辦法》的規(guī)定獲得并保存了相關(guān)身份資料、信息的，且該客戶的身份信息沒有發(fā)生變化的，你行可不再重復(fù)制相同的身份資料、信息。

六、對于非柜臺業(yè)務(wù)，你行應(yīng)按照《管理辦法》第十七條的要求通過加強(qiáng)管理、完善技術(shù)手段等方式，及時中止為沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的客戶辦理業(yè)務(wù)。

七、對于無卡、無折存款業(yè)務(wù)，可比照一次性業(yè)務(wù)的客戶身份識別要求辦理。

二00七年八月三十日中國人民銀行辦公廳關(guān)于執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中有關(guān)問題的批復(fù)(銀辦函〔2007〕562號)

中國人民銀行天津分行：

你分行《關(guān)于執(zhí)行<金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法>和<反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）>中有關(guān)問題的請示（津銀發(fā)?2007?160號）收悉。經(jīng)研究，現(xiàn)批復(fù)如下：

一、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會 中國保險監(jiān)督管理委員會令?2007?第2號）》第七條和第八條規(guī)定中涉及的金額均包含本數(shù)。

二、關(guān)于《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）（銀發(fā)?2007?第254號文印發(fā)）》附表5中下列數(shù)據(jù)項的說明：

（一）“新客戶”統(tǒng)計原則上以與金融機(jī)構(gòu)新建立業(yè)務(wù)的自然人、法人、其他組織和個體工商戶為單位進(jìn)行統(tǒng)計后填報。

（二）“離岸中心”指境外避稅型離岸金融中心。避稅型離岸金融中心的特點是：大量離岸公司出于避稅、規(guī)避管制等方面的需要，在離岸金融中心注冊，但并不在注冊地開展實際經(jīng)營活動，注冊地監(jiān)管當(dāng)局對在當(dāng)?shù)刈缘碾x岸公司不實施或者很少實施監(jiān)管。常見的境外避稅型離岸金融中心有英屬維爾京群島、開曼群島等。你分行應(yīng)根據(jù)境外避稅型離岸金融中心的特點，對有關(guān)國家和地區(qū)的情況進(jìn)行分析，確定其是否屬于境外避稅型離岸金融中心，以指導(dǎo)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

（三）“行為異常”指金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶的行為與本人的身份、經(jīng)濟(jì)和經(jīng)營狀況、交易習(xí)慣、類似市場主體的慣常行為模式等情況不符，且可能涉及洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪活動的行為。

（四）“跨境匯兌”指匯款人或收款人一方在境外的匯款業(yè)務(wù)。

（五）對于“受益人數(shù)，保險公司、信托公司分別填寫保險合

同或信托合同所列的受益人數(shù)量，其他金融機(jī)構(gòu)填寫實際控制客戶的自然人數(shù)和交易的實際受益人數(shù)。

二〇〇七年十月二十四日 關(guān)于對《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》有關(guān)問題和建議的復(fù)函(局函［2007］637號)中國建設(shè)銀行合規(guī)部：

你部《關(guān)于執(zhí)行<金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法>有關(guān)問題和建議的函》收悉。對你部所提建議，我局將做進(jìn)一步深入研究。現(xiàn)就你部所提問題函復(fù)如下：

一、在為已與你行建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶開戶時,你行可不再重復(fù)留存客戶的身份資料或信息，但應(yīng)確保已保存的客戶身份資料、信息符合《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會 中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號，以下簡稱《管理辦法》）的規(guī)定。

二、對于持境內(nèi)銀行賬戶或銀行卡辦理業(yè)務(wù)的客戶所辦理的異地存款業(yè)務(wù)，可不作為《管理辦法》第七條所規(guī)定的一次性金融服務(wù)對待。

三、你行應(yīng)按照勤勉盡責(zé)的原則，采取合理手段了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

四、在執(zhí)行《管理辦法》第七條時，你行可依照你行章程或者其他內(nèi)部管理規(guī)定，以書面形式確定你行總部及其分支機(jī)構(gòu)高級管理層人員的范圍，并報中國人民銀行總行及中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。

五、如下列境外金融機(jī)構(gòu)沒有未向你行提供《管理辦法》第十條規(guī)定的匯款人賬號、匯款人住所等信息的，你行可直接登記業(yè)務(wù)標(biāo)識號、境外金融機(jī)構(gòu)所在地等替代性信息，不再要求逐筆要求境外金融機(jī)構(gòu)逐筆補(bǔ)充信息：

1.已加入金融行動特別工作組（以下簡稱“FATF）的國家（地區(qū)）的金融機(jī)構(gòu)。

2.未加入FATF但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF“40＋9”項反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū)）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

六、你行應(yīng)按照持續(xù)開展客戶身份識別的要求，審查客戶身份信息資料，即使客戶沒有來柜臺辦理業(yè)務(wù)，也應(yīng)對其身份信息資料進(jìn)行審查。

七、考慮到各個客戶在辦理新的有效身份證件或證明文件時所面臨的客觀情況各不相同，你行在執(zhí)行《管理辦法》第十九條時，應(yīng)針對每個具體個案，合理確定某個客戶能夠及時更新有效身份證件或身份證明 文件的期限，而不宜將所有客戶應(yīng)更新有效身份證件或證明文件的期限統(tǒng)一確定為一個固定的時限。

八、除非某項信息不適用于某個具體客戶的，所有的客戶身份基本信息項目原則上都應(yīng)登記。

二OO七年 十月二十五日關(guān)于對《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》有關(guān)問題的復(fù)函(局函［2007］638號)澳大利亞和新西蘭銀行集團(tuán)有限公司上海分行：

你行《關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法>有關(guān)問題的咨詢》收悉。現(xiàn)就你行所提問題函復(fù)如下：

一、按照你行來函所描述的業(yè)務(wù)種類及其運作模式，來函所列的信用證開立等業(yè)務(wù)可不作為《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會 中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號，以下簡稱《管理辦法》）第七條所規(guī)定的一次性金融服務(wù)對待。

二、在執(zhí)行《管理辦法》第十條的規(guī)定時，如不能獲得有關(guān)匯款人賬戶和匯款人住所的信息，但能夠登記相關(guān)替代性信息的，你行可不按照《管理辦法》第二十六條第（二）項的規(guī)定提交可疑交易報告。

三、如下列境外金融機(jī)構(gòu)沒有未向你行提供《管理辦法》第十條規(guī)定的匯款人賬號、匯款人住所等信息的，你行可直接登記業(yè)務(wù)標(biāo)識號、境外金融機(jī)構(gòu)所在地等替代性信息，不再逐筆要求境外金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息：

（一）已加入金融行動特別工作組（以下簡稱“FATF）的國家（地區(qū)）的金融機(jī)構(gòu)。

（二）未加入FATF但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF“40＋9”項反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū)）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

四、你行可以通過境外母公司收集境外金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息。但境內(nèi)的外資金融機(jī)構(gòu)必須對境外母公司提供的信息進(jìn)行審核分析，并按照《管理辦法》第六條的規(guī)定，評估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性。

二OO七年十月二十五日關(guān)于反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送有關(guān)問題的批復(fù)(局函［2007］674號)

福州中心支行反洗錢處：

你處《關(guān)于反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送有關(guān)問題的請示》（福銀反洗[2007]26號）收悉。經(jīng)研究，現(xiàn)批復(fù)如下：

一、按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會 中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號，以下簡稱《管理辦法》）的規(guī)定，只需將通過金融機(jī)構(gòu)以外的機(jī)構(gòu)和個人識別的客戶數(shù)，計入“通過第三方識別”的客戶數(shù)。

保險公司通過自己聘用人員識別的客戶數(shù)，不計入“通過第三方識別”的客戶數(shù)；保險公司通過非本公司聘用的且不在金融機(jī)構(gòu)任職的人員識別的客戶數(shù)，計入“通過第三方識別”的客戶數(shù)。

二、對于“受益人”，保險公司和信托公司分別填寫法定繼承人以外的指定受益人和信托合同受益人的相關(guān)情況；其他金融機(jī)構(gòu)填寫實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人的相關(guān)情況。

賬戶所有人不是此處所指的“受益人”，但控制戶主開立、使用賬戶行為的自然人和戶主以外最終享有賬戶利益的人為此處所指的“受益人”，不能籠統(tǒng)界定取款人是否為此處所指的“受益人”。

三、如果保險費沒有到達(dá)《管理辦法》第十二條所規(guī)定的客戶身份識別限額，但保險公司仍對新客戶采取了《管理辦法》所規(guī)定的客戶身份識別措施的，應(yīng)鼓勵金融機(jī)構(gòu)將識別這類新客戶的數(shù)據(jù)，列入非現(xiàn)場監(jiān)管報表。

四、“跨境匯兌”僅指跨境匯款，不包含信用證、托收等方式。如果你處發(fā)現(xiàn)在客戶沒有真實的支付需求的情況下，金融機(jī)構(gòu)辦理請示中所稱的“單純的資金跨境匯款”，應(yīng)及時向當(dāng)?shù)赝鈪R局移交相關(guān)線索，并核實銀行有無涉嫌協(xié)助洗錢的情況。

五、“客戶可疑數(shù)”和“交易行為可疑數(shù)”可同時填寫。

六、金融機(jī)構(gòu)可將舊版外匯可疑報表中的可疑交易筆數(shù)視為非現(xiàn)場監(jiān)管報表要求填寫的“份數(shù)”。

七、如果金融機(jī)構(gòu)不能確定其協(xié)助配合有關(guān)部門開展的工作是否涉及反洗錢，可不將有關(guān)情況填入“金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)或其他機(jī)關(guān)打 擊洗錢活動”一欄。

八、如無特殊的洗錢風(fēng)險存在，金融機(jī)構(gòu)分支行可不在其總部制定的反洗錢內(nèi)控制度之外制定新的反洗錢內(nèi)控制度，但應(yīng)有措施落實其總部反洗錢內(nèi)控制度。

九、按照屬地管轄的原則，你處應(yīng)在了解轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)具體經(jīng)營狀況的基礎(chǔ)上，以“能否獨立承擔(dān)法律責(zé)任”為標(biāo)準(zhǔn)，具體確定轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)能否作為非現(xiàn)場監(jiān)管報表的填報單位。

二OO七年十一月十五日關(guān)于確定大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送時限的復(fù)函(局函［2007］693號)

廣東發(fā)展銀行合規(guī)部：

你部《關(guān)于確定大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送時限的請示》（廣發(fā)銀合字[2007]5號）收悉。經(jīng)研究，現(xiàn)回復(fù)如下：

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第2號）第七條、第八條所規(guī)定的“工作日”不包括國家法定假日和公休日。

二OO七年 十一月十六日

關(guān)于對保險公司客戶身份識別有關(guān)問題的批復(fù)(局函［2007］700號)沈陽分行反洗錢處：

你處《關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法>相關(guān)問題的請示》（沈銀反洗錢字[2007]17號，以下簡稱《請示》）收悉，經(jīng)研究，現(xiàn)批復(fù)如下：

一、《請示》所稱“保障金”如為投保人交付給保險公司的款項，應(yīng)視為《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）第十二條所稱的“保險費”；如為保險公司給投保人的賠償限額，則不是該條所稱的“保險費”。

按《請示》所描述的情形，即使“保障金”可視為“保險費”，但由于單份保單的保費金額沒有達(dá)到第十二條規(guī)定的最低限額，并不能強(qiáng)制性要求保險公司在與客戶簽訂《請示》所列的保險合同時執(zhí)行第十二條的規(guī)定。

二、客戶本人將保險費以現(xiàn)金形式存入銀行的，不能視為保險公司直接以現(xiàn)金收取保費。

三、按照《管理辦法》第二十四、二十五條的規(guī)定，保險公司委托金融機(jī)構(gòu)和其他第三方代為簽訂保險合同的，仍然要承擔(dān)《管理辦法》第十二條所規(guī)定的客戶身份識別責(zé)任。

二OO七年十一月二十二日

關(guān)于對執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)問題的復(fù)函(局函［2007］745號)

中國銀行法律與合規(guī)部：

你部《關(guān)于執(zhí)行<金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法>相關(guān)問題的請示》（中銀法便[2007]1058號）收悉。經(jīng)研究，現(xiàn)就相關(guān)問題函復(fù)如下：

一、“實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人”主要針對不主動披露以代理人身份從事交易活動的客戶，但被代理人以外的人仍有可能控制代理人的交易或者享有交易的最終利益。

二、我局贊賞你部為識別實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人而擬采取的要求客戶聲明的措施，并認(rèn)為這有助于履行勤勉盡職義務(wù)。請及時向我局反饋實施該項措施的情況。

中國人民銀行反洗錢局 二OO七年十二月十七日

中國人民銀行反洗錢局關(guān)于金融機(jī)構(gòu)總部報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表的通知(銀反洗發(fā)【2007】4號)

中國人民銀行上海總部金融服務(wù)二部、各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行反洗錢處：

根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)［2007］254號）以及落實《中國人民銀行關(guān)于證券業(yè)、期貨業(yè)和保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢管轄問題的批復(fù)（銀復(fù)［2007］17號）的要求，你處（部）在收集轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)總部的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息時，應(yīng)要求金融機(jī)構(gòu)總部分別報送本系統(tǒng)和總部本身的反洗錢信息。

二○○七年八

月二十七日

關(guān)于客戶身份識別有關(guān)問題的批復(fù)(銀反洗發(fā)〔2007〕14號)深圳發(fā)展銀行合規(guī)部：

你行《關(guān)于客戶身份識別有關(guān)問題的請示》（深發(fā)銀[2007]755號）收悉。經(jīng)研究，現(xiàn)就有關(guān)問題批復(fù)如下：

一、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會 中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）》，以下簡稱《管理辦法》第七條的“本機(jī)構(gòu)”包括同一家金融機(jī)構(gòu)內(nèi)所有的網(wǎng)點和機(jī)構(gòu)。同時考慮到通存通兌業(yè)務(wù)的實際情況，當(dāng)客戶通過其在境內(nèi)其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或銀行卡來你行辦理業(yè)務(wù)時，你行對這類客戶所提供的金融服務(wù)可不作為《管理辦法》第七條所規(guī)定的“一次性金融服務(wù)”。《管理辦法》第七條所規(guī)定的“票據(jù)兌付”僅限于以現(xiàn)金方式進(jìn)行票據(jù)兌付的業(yè)務(wù)。

二、對單位客戶,《管理辦法》第十九條所規(guī)定的“有效身份證件或身份證明文件”既包括可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件，又包括組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證等。如果單位客戶的有效身份證件或身份證明文件未在法定期限內(nèi)通過有關(guān)部門審查的，你行應(yīng)按照《管理辦法》第十九條中“身份證件或者身份證明文件已過有效期的”的相關(guān)要求辦理。你行按照《管理辦法》第十九條的規(guī)定中止為客戶辦理業(yè)務(wù)時，可不終止與客戶間的業(yè)務(wù)關(guān)系，但應(yīng)在客戶沒有更新身份證件或者其他身份證明文件時暫停辦理業(yè)務(wù)，相關(guān)結(jié)算業(yè)務(wù)也包括在內(nèi)。

三、《管理辦法》第七條、第八條、第十二至十四條中的“以上”均含本數(shù)。

四、你行在《管理辦法》生效前登記的客戶身份信息，如不滿足第

三十三條要求的，原則上不要求進(jìn)行補(bǔ)登記。但如果你行在《管理辦法》生效后為客戶辦理業(yè)務(wù)屬于《管理辦法》第七條、第十一條、第十二條、第十六條、第十九條、第二十二條規(guī)定的情形的，應(yīng)進(jìn)行信息的補(bǔ)登記。

二○○七年十二月六日

第二篇：函與批復(fù)__教案

批復(fù)教案

一、回顧上次課的內(nèi)容（請示）

二、導(dǎo)入

上級單位有事需上級批準(zhǔn)的，我們用“請示”這一文種，那么上級機(jī)關(guān)在接到下級單位的請示，該用什么文種進(jìn)行回復(fù)呢？批復(fù)，這就是我們今天要學(xué)習(xí)的內(nèi)容。

三、批復(fù)的概念

批復(fù)是“適用于答復(fù)下級機(jī)關(guān)的請示事項”時使用的公文。批復(fù)是下行文，下級機(jī)關(guān)的每一份請示，都會得到上級機(jī)關(guān)的批復(fù)。請示和批復(fù)是相對應(yīng)的文種。

四、批復(fù)的特點

（學(xué)生閱讀，闡述批復(fù)的特點）

1、被動性

2、針對性

3、權(quán)威性

五、批復(fù)的種類

根據(jù)批復(fù)的內(nèi)容可將批復(fù)分為指示性批復(fù)和表態(tài)性批復(fù)兩種。案例：

關(guān)于《會計人員職權(quán)條例》中總會計師是行政職務(wù)

或是技術(shù)職稱的請示

財政部：

國務(wù)院1987年國發(fā)?1987?××號通知頒發(fā)的《會計人員職權(quán)條例》規(guī)定，會計人員技術(shù)職稱分為總會計師、會計師、助理會計師、會計員四種；其中“總會計師”既是行政職務(wù)，又是技術(shù)職稱。在執(zhí)行中，工廠總會計師按《條例》規(guī)定，負(fù)責(zé)全廠的財務(wù)會計事宜。可是每個工廠，尤其大工廠，授予總會計職稱的有四五人，究竟由哪一位負(fù)責(zé)全廠的財務(wù)會計事宜，執(zhí)行總會計師的職責(zé)與權(quán)限呢?權(quán)責(zé)不明確，給廠務(wù)工作帶來很大的不便。鑒于此，我們認(rèn)為是否可將行政職務(wù)與技術(shù)職稱分開，即總會計師為行政職務(wù)，而不再作為技術(shù)職稱。

同時比照國務(wù)院最近頒發(fā)的《工程技術(shù)干部技術(shù)職稱暫行規(guī)定》，將《條例》第五章規(guī)定的會計人員職稱中的“總會計師”改為“高級會計師”。

以上認(rèn)識是否妥當(dāng)，請指示。

××省政廳(印)

一九八八年×月×日

評析：

這是一則請求指示的請示。

××省政廳在執(zhí)行上級有關(guān)政策、法令以及實施有關(guān)政策的過程中，遇到了不太清楚的地方或者有不同看法，需請示上級機(jī)關(guān)給予明確的指示和答復(fù)。財政部針對這份請示所寫的批復(fù)既是指示性批復(fù)

皖商院外事?2011?1號 簽發(fā)人：劉建明

關(guān)于選派李二敏赴澳大利亞學(xué)習(xí)培訓(xùn)的請示

省商務(wù)廳：

為加強(qiáng)與國外院校之間的交流，學(xué)習(xí)國外先進(jìn)辦學(xué)經(jīng)驗，加強(qiáng)學(xué)院教師隊伍建設(shè)，提高學(xué)院辦學(xué)質(zhì)量，經(jīng)研究，學(xué)院擬選派李二敏老師參加省教育廳組織的“安徽省高職高專院校專業(yè)帶頭人”學(xué)習(xí)考察團(tuán)，赴澳大利亞學(xué)習(xí)培訓(xùn)，為期1個月，費用由省教育廳與學(xué)院共同承擔(dān)。（李二敏，男，1969年9月，副教授，國際貿(mào)易專業(yè)省級專業(yè)帶頭人。）

我院為省商務(wù)廳的直屬單位，按照省教育廳的要求，需由商務(wù)廳就此事向省教育廳出具函件，同意李二敏隨團(tuán)赴澳大利亞學(xué)習(xí)培訓(xùn)。

為順利辦理有關(guān)手續(xù)，現(xiàn)懇請省商務(wù)廳批準(zhǔn)同意李二敏隨學(xué)習(xí)考察團(tuán)赴澳大利亞學(xué)習(xí)培訓(xùn)，并向省教育廳出具同意函。

以上所請，妥否？

二〇一一年六月一日

（聯(lián)系人：孫正軍，號碼：***）

這是一份請求批準(zhǔn)的請示。針對這份請示商務(wù)廳給我院所寫的回復(fù)就是表態(tài)性批復(fù)。

關(guān)于同意安徽國際商務(wù)職業(yè)學(xué)院 李二敏同志赴澳大利亞學(xué)習(xí)培訓(xùn)的批復(fù)

安徽國際商務(wù)職業(yè)學(xué)院

你單位《關(guān)于選派李二敏赴澳大利亞學(xué)習(xí)培訓(xùn)的請示》（皖商院外事?2011?1號）收悉。經(jīng)研究，同意你單位李二敏同志參加教育廳組織的“安徽省高職高專院校專業(yè)帶頭人學(xué)習(xí)考察團(tuán)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，時間1個月。

特此批復(fù)。

二○一一年六月十三日

六、批復(fù)與復(fù)函的區(qū)別： 同：都是被動行文

異：批復(fù)用于批準(zhǔn)答復(fù)下級機(jī)關(guān)的請示事項；復(fù)函用于回復(fù)平級單位和不相隸屬機(jī)關(guān)單位之間的來函。

七.批復(fù)的結(jié)構(gòu)和寫法

批復(fù)的結(jié)構(gòu)通常包括標(biāo)題、主送機(jī)關(guān)、正文、落款四個部分。

1、標(biāo)題

批復(fù)的標(biāo)題由發(fā)文機(jī)關(guān)、事由和文種構(gòu)成，也有的只寫事由和文種。由于批復(fù)是針對請示而制發(fā)的，所以批復(fù)的標(biāo)題與請示的標(biāo)題是相互對應(yīng)的。如《XX大學(xué)關(guān)于擴(kuò)建教學(xué)樓的請示》是請示的標(biāo)題，與之對應(yīng)的批復(fù)的標(biāo)題為《XX市政府關(guān)于同意XX大學(xué)擴(kuò)建教學(xué)樓的批復(fù)》。

2、主送機(jī)關(guān)

批復(fù)的主送機(jī)關(guān)是請示的發(fā)文機(jī)關(guān)。

3、正文

正文是批復(fù)的主體，一般由引語、主體和結(jié)語三部分組成。

（1）引語。通過引敘來文以說明批復(fù)緣由，即點明批復(fù)的下級機(jī)關(guān)并寫明來文日期、標(biāo)題和文號，以交代批復(fù)的根據(jù)。如“你校X年X月X日《關(guān)于擴(kuò)建教學(xué)樓的請示》（XX發(fā)[XXXX] XX號）已收悉，經(jīng)研究批復(fù)如下”。

（2）主體。寫明對請示事項的批復(fù)意見，即針對“請示”的內(nèi)容給予明確肯定（或否定）的答復(fù)或具體的指示。

（3）結(jié)語。一般用“此復(fù)”“特此批復(fù)”等習(xí)慣用語，后加句號。也可以不用結(jié)語，自然終結(jié)。

4、落款。一般包括署名和成文時間兩個項目內(nèi)容。

例文1：

國務(wù)院關(guān)于《中國公民自費出國旅游管理暫行辦法》的批復(fù)

國家旅游局、公安部：

國務(wù)院原則同意《中國公民自費出國旅游管理暫行辦法》，由你們發(fā)布施行。

附：《中國公民自費出國旅游管理暫行辦法》（略）

國務(wù)院（蓋章）

一九九七年三月十七日

[簡析] 這是一則表明態(tài)度的批復(fù)。答復(fù)意見明確肯定，語言簡潔準(zhǔn)確。

例文2.四川省達(dá)川地區(qū)行政公署

關(guān)于同意設(shè)立四川通洲集團(tuán)中心拍賣行的批復(fù)

四川通洲集團(tuán)有限公司:

你公司《關(guān)于成立四川通洲集團(tuán)中心拍賣行的請示》悉,經(jīng)行署研究同意,并報四川省貿(mào)易廳批準(zhǔn),同意設(shè)立四川通洲集團(tuán)中心拍賣行。

四川通洲集團(tuán)中心拍賣行的拍賣范圍是:達(dá)川地區(qū)范圍內(nèi)國家行政機(jī)關(guān)依法沒收物品,交抵稅款、罰款的物品和其他物品；人民法院依法沒收的物品,充抵罰金、罰款的物品和無法返還的追回物品；法律、法規(guī)許可拍賣的物品或財產(chǎn)權(quán)利受理企業(yè)、事業(yè)單位或民間委托的拍賣事項等。

中心拍賣行成立后,要嚴(yán)格遵守《中華人民共和國拍賣法》和有關(guān)規(guī)定,規(guī)范拍賣行為,維護(hù)好拍賣秩序,保護(hù)拍賣活動中各方當(dāng)事人的合法權(quán)益,為我區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出積極的貢獻(xiàn)。

此復(fù)。

（蓋章）

一九九七年五月七日

[簡析] 此則批復(fù)采用了批復(fù)常用的貫通式(即多段式)結(jié)構(gòu),批復(fù)對象、批復(fù)事項（先表明態(tài)度，同意成立拍賣行，然后進(jìn)一步提出拍賣行成立后的實施意見）、結(jié)語齊備。批復(fù)的事項主次分明,詳略得當(dāng),符合本文的寫作目的和意圖。

2.6.1 函

1.函的概念和種類 1）函的概念

函是“適用于不相隸屬機(jī)關(guān)之間商洽工作，詢問和答復(fù)問題，請求批準(zhǔn)和答復(fù)審批事項”時使用的公文。

2）特點：適用范圍廣；靈活簡便；行文多樣性 3）函的種類

（1）按格式劃分，函可分為公函和便函。

公函用于內(nèi)容比較重要的公務(wù)，屬于正式公文，格式完整。

便函用于一般性的事務(wù)，不屬于正式公文，也不需要完整的格式。（2）按行文方向劃分，函可以分為發(fā)函和復(fù)函兩種。發(fā)函是主動提出了公事事項的機(jī)關(guān)所發(fā)出的函。復(fù)函是為回復(fù)對方機(jī)關(guān)的發(fā)函而制發(fā)的函。

（3）按行文目的、內(nèi)容，可分為商洽函、問答函、請批函和告知函

2、請批函與請示的區(qū)別 同：都有請求批準(zhǔn)的功用

異：請批函用于不相隸屬的機(jī)關(guān)有關(guān)主管部門請求批準(zhǔn)事項；請示用于有隸屬關(guān)系的上下級之間，下級向上級請求批準(zhǔn)事項。

3.函的結(jié)構(gòu)和寫法

函的結(jié)構(gòu)一般包括標(biāo)題、主送機(jī)關(guān)、正文、落款四個部分。1）標(biāo)題

公函的標(biāo)題一般由發(fā)文機(jī)關(guān)、事由和文種構(gòu)成。復(fù)函的標(biāo)題中要寫明“復(fù)函”字樣。便函可以不寫標(biāo)題。

2）主送機(jī)關(guān)

即受文并辦理來函事項的機(jī)關(guān)單位。3）正文

正文結(jié)構(gòu)一般由開頭、主體、結(jié)語三部分組成。①開頭

開頭主要說明發(fā)函的緣由和目的。復(fù)函的緣由部分，一般首先引敘來文的標(biāo)題、發(fā)文字號，然后再交代根據(jù)，以說明發(fā)文的緣由。

②主體

這是函的核心內(nèi)容，主要說明致函事項。對事項的表述要清楚具體，一函一事。如果屬于復(fù)函，答復(fù)的事項要具有針對性和明確性。

③結(jié)語。應(yīng)根據(jù)函的不同類型，選擇運用不同的結(jié)束語。如“特此函詢（商）”、“請即復(fù)函”、“特此函告”、“特此函復(fù)”等。有的函也可以不用結(jié)束語，如屬便函可以像普通信件一樣，使用“此致”、“敬禮”。

4）落款：一般包括署名和成文時間兩項內(nèi)容。3.函的寫作要求

1）內(nèi)容要單

一、集中，一函一事，直陳其事。

2）行文要簡潔，開門見山，發(fā)函事項具體明確，復(fù)函行文具有針對性。3）措辭要得體、懇切，既有公文的莊重，又能體現(xiàn)出語氣的委婉禮貌。

[例文2.24]

中國科學(xué)院××研究所關(guān)于 建立全面協(xié)作關(guān)系的函

××大學(xué)：

近年來，我所與你校雙方在一些科學(xué)研究項目上互相支持，取得了一定的成績，建立了良好的協(xié)作基礎(chǔ)。為了鞏固成果，建議我們雙方今后能進(jìn)一步在學(xué)術(shù)思想、科學(xué)研究、人員培訓(xùn)、儀器設(shè)備等方面建立全面的交流協(xié)作關(guān)系，特提出如下意見：

一、定期舉行所、校之間學(xué)術(shù)討論與學(xué)術(shù)交流。（略）

二、根據(jù)所、校各自的科研發(fā)展方向和特點，對雙方共同感興趣的課題進(jìn)行協(xié)作。（略）

三、根據(jù)所、校各自人員配備情況，校方在可能的條件下對所方研究生、科研人員的培訓(xùn)予以幫助。（略）

四、雙方科研教學(xué)所需要高、精、尖儀器設(shè)備，在可能的條件下，予對方提供利用。（略）

五、加強(qiáng)圖書資料和情報的交流。

以上各項，如蒙同意，建議互派科研主管人員就有關(guān)內(nèi)容進(jìn)一步磋商，達(dá)成協(xié)議，以利工作。特此函達(dá)，務(wù)希研究見復(fù)。

中國科學(xué)院××研究所（蓋章）

一九九五年×月×日

[簡析] 這是一則發(fā)函。開頭首先說明了發(fā)函的依據(jù)，接著分條寫明發(fā)函的事項，最后表明態(tài)度。行文條理清晰，語氣懇切得體，充分體現(xiàn)出函的特點。

[例文2.25]

關(guān)于撥款舉辦藝術(shù)節(jié)的復(fù)函

市文化局：

你局《關(guān)于申請撥款舉辦藝術(shù)節(jié)的函》已收悉，經(jīng)請示市委、市政府，同意撥給你局舉辦藝術(shù)節(jié)的經(jīng)費150萬元，于下月由財政撥出，請按計劃專款專用。

特此函復(fù)

X X 市財政局（印章）

二00三年X月X日

[簡析] 這是一則復(fù)函。開頭首先引述來函的標(biāo)題，表明來文收悉，然后明確表示復(fù)函的意見。行文語言簡潔，內(nèi)容明確，針對性強(qiáng)。

第三篇：通報、報告、請示、批復(fù)、函

通報

一、通報的使用范圍、作用、特點和分類

通報是用來表彰先進(jìn)、批評錯誤、傳達(dá)情況的公文。

通報的作用：教育、引導(dǎo)傳達(dá)情況

通報的特點：真實性、典型性、及時性

通報的分類：表彰性通報、批評性通報、情況通報

二、通報的寫法

1、標(biāo)題

《關(guān)于全國第二次生活垃圾填埋場無害化等級評定情況的通報》

《關(guān)于表彰江 *同志臨危不懼勇斗歹徒的通報》

《教育部 國家安全監(jiān)管總局關(guān)于蘭州電力職業(yè)學(xué)校＂9.16＂氫氣球爆炸灼傷學(xué)生事故的通報》

2、主送機(jī)關(guān)

3、正文：（1）敘（簡）述事實

（2）評析事實

（3）決定、處理辦法、要求

4、落款

三、通報與通知的區(qū)別

1、行文作用不同

通報：教育、引導(dǎo)通知

2、行文時間不同

通報：事后通知：事前

3、表達(dá)方式不同

通報：敘述、議論通知：說明

作業(yè)：指出下則通報的不當(dāng)之處。

關(guān)于表彰江 *同志臨危不懼勇斗歹徒的通報

各級黨組織：

5月4日下午3時許，**出租公司駕駛員李**的車子遭到歹徒襲擊。罪犯用手槍頂住李**的頭，命令他把車子開往東站。李**巧妙地騙過罪犯，將車子開到大運河畔的十子路口。李**機(jī)智地把車速從四檔減到二檔，悄悄打開車門，飛身下車，高喊“抓壞人！抓壞人！”此刻，歹徒狗急跳墻，拔出手槍射中李**的右手。正在值勤的三中隊交通民警江*聽到槍聲，立即趕到出事地點，突然又是一槍，江*頭部中彈，鮮血直流。他不顧傷痛，拼命追趕。周圍數(shù)十名群眾也紛紛追趕歹徒。幾分鐘后，江*追上歹徒，將其抓獲。

江*今年20歲，于1990年9月5日經(jīng)過招聘考核，成為全省首批合同制民警。他工作踏實，一絲不茍。酷夏，烈日當(dāng)頭，他從不躲到到陰涼處，而是站在路中的崗臺邊上；雨天，他不進(jìn)房子躲雨，仍然穿者雨衣堅守崗位。上班值崗時，他在4個路口來回走動，哪里有堵車現(xiàn)象，他就出現(xiàn)在哪里積極疏導(dǎo)。他連續(xù)兩年被評為局先進(jìn)個人。1992年8月光榮加入中國共產(chǎn)黨。

江*同志勇斗歹徒的行為是偉大的高尚的壯舉。鑒于江*同志一貫表現(xiàn)突出，在關(guān)鍵時刻又經(jīng)受住了嚴(yán)峻考驗，特通報表揚(yáng)。

希望全市干警向江*同志學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)他勇于獻(xiàn)臨危不懼的精神，爭做一名合格的公安戰(zhàn)士，為社會和諧做出更大的貢獻(xiàn)。

**市公安局（章）

一九九九年十二月十二日

政府工作報告（全文）

請示

一、請示的使用范圍、特點

請示是下級機(jī)關(guān)向上級機(jī)關(guān)請求批準(zhǔn)、指示的公文。

請求性

二、請示的寫法

1、標(biāo)題

《關(guān)于上海**銀星商場改制為股份合作制企業(yè)的請示》

《黑龍江省人民政府法制辦公室關(guān)于<建設(shè)項目環(huán)境保護(hù)管理條例>第二十八條適用問題的請示》

2、主送機(jī)關(guān)

3、正文：原因：充分、具體、真實話說到點子上

事項：明確的解決問題的辦法、態(tài)度

結(jié)尾“特此請示，望批復(fù)” “以上意見如無不妥，請批轉(zhuǎn)執(zhí)行”

4、落款

關(guān)于上海**銀星商場改制為股份合作制企業(yè)的請示

區(qū)經(jīng)濟(jì)體制改革委員會：

為深化企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度改革，調(diào)整和完善企業(yè)所有制結(jié)構(gòu)，我委下屬上海**銀星商場經(jīng)職工大會討論，決定改制為股份合作制企業(yè)。

我委經(jīng)研究，同意該商場改制為股份合作制企業(yè)。原商場庫存商品經(jīng)**區(qū)供銷合作總社社務(wù)委員會確認(rèn)，價值總額為12.92萬元，全部由職工出資買斷。改制后企業(yè)注冊資本為8萬元，由**等10名職工出資交納。

特此請示，請予批復(fù)。

**區(qū)商業(yè)委員會

二000年*月*日

此請示妥否，請函復(fù)。

三、寫作注意的問題

1、事前行文

2、逐級請示

3、一文一事

四、請示與報告的區(qū)別

1、性質(zhì)不同

報告：陳述性；有的報告不需要答復(fù)

請示：請求性；必須答復(fù)

2、行文時間不同

報告：事前、事中、事后

請示：事前

3、內(nèi)容含量不同

報告：“一文一事” “一文多事”

請示：“一文一事”

五、練習(xí)

1、改錯

上海* * 百貨公司地處南京路步行街東首，為改善購物環(huán)境，重塑公司形象，擬于6月至8月進(jìn)行停業(yè)裝修，預(yù)算裝修經(jīng)費200萬元，費用由公司發(fā)展基金支出。擬文向區(qū)商委請求批準(zhǔn)。

關(guān)于上海* *百貨公司停業(yè)裝修的請示

區(qū)商委領(lǐng)導(dǎo)：

本公司由于地處南京路步行街東首，為改善購物環(huán)境，重塑公司形象，擬于6月至8月進(jìn)行停業(yè)裝修，預(yù)算裝修經(jīng)費200萬元，費用由公司發(fā)展基金支出。在此期間，將占用步行街部分空間。

望速回復(fù)。

* *百貨公司（公章）

2002年5月30日

2、寫作

**縣**小學(xué)暑假內(nèi)擬翻修危舊教室10間，現(xiàn)有自籌資金5萬元，還缺資金3萬元。請以**小學(xué)的名義向**縣教委寫份公文，要求撥款3萬元房屋修建費。再以縣教委的名義予以回復(fù)。

批 復(fù)

一、批復(fù)的使用范圍

批復(fù)是上級機(jī)關(guān)答復(fù)下級機(jī)關(guān)請示的公文。

法定的約束力

二、批復(fù)的寫法

1、標(biāo)題

《關(guān)于對“* * 菜場改建工程”基建立項的批復(fù)》

《關(guān)于同意接受非上海生員高校畢業(yè)生的批復(fù)》

《國務(wù)院關(guān)于徐州市城市總體規(guī)劃的批復(fù)》

2、主送機(jī)關(guān)

3、正文

指明請示

批復(fù)意見：同意；不同意；基本同意（原則同意）

結(jié)尾：“此復(fù)” “特此批復(fù)”

4、落款

三、批復(fù)寫作注意的問題

1、批復(fù)的態(tài)度要鮮明，時間要及時。

2、批復(fù)只用于答復(fù)有隸屬關(guān)系的下級機(jī)關(guān)的請示，不相隸屬機(jī)關(guān)的請求、詢問，不能用批復(fù)而要用“函”。

3、一文一批

函

一、函的使用范圍、分類

函是不相隸屬的機(jī)關(guān)之間商洽工作、詢問和答復(fù)問題的公文；也使用于向有關(guān)主管部門請求批準(zhǔn)。

從性質(zhì)、格式的角度，分為公函、便函

從行文方向的角度，分為發(fā)函（去函）、復(fù)函

二、函的寫法

1、標(biāo)題

《北京市林業(yè)局關(guān)于將紅葉齋列為旅游定點商店給旅游局的函》

《國務(wù)院辦公廳關(guān)于同意南昌市承辦2011年第七屆全國城市運動會的函》

《衛(wèi)生部辦公廳關(guān)于粉條生產(chǎn)加工中不能使用明礬的復(fù)函》

《關(guān)于商洽代培文秘人員的函》

2、主送機(jī)關(guān)

3、正文：

發(fā)函：緣由 + 詢問、商洽、請求的事項 + 結(jié)尾（“盼復(fù)” “即請函復(fù)”）

復(fù)函：引述來函的日期、標(biāo)題或發(fā)文字號 +答復(fù)的事項 +結(jié)尾（“此復(fù)”“特此函復(fù)”）

4、落款

三、寫作函注意的問題

講究禮貌，語氣誠懇、平和。

第四篇：批復(fù)、函、會議紀(jì)要復(fù)習(xí)試題

批復(fù)、函、會議紀(jì)要：復(fù)習(xí)習(xí)題

A.填空題

1、（批復(fù)）是（行政公文）和（黨的機(jī)關(guān)公文中）都有的文種.2、批復(fù)屬于答復(fù)性的（下行公文）.3、（請示）是批復(fù)的前提條件.4、批復(fù)有（指示性批復(fù)）和（審批性批復(fù)）.5、函按照性質(zhì)分分為（公函）和（便函）兩種；從發(fā)文目的分，分為（發(fā)函）和（復(fù)函）兩種.6、函是（不相隸屬機(jī)關(guān)之間）相互商洽工作、詢問和答復(fù)問題，或者向有關(guān)主管部門請求批準(zhǔn)事項時所使用的公文.7、從函的作用上，看分為（商洽函）、（詢問函）、（答復(fù)函）、（知照函）、（請批函）.8、函原則上應(yīng)當(dāng)（一事一函）.9、會議紀(jì)要的特點是（紀(jì)實性）、（紀(jì)要性）、（指導(dǎo)性）.10、會議紀(jì)要是一種適用于記載和傳達(dá)（會議情況）和（議定事項）的公文.B.改錯題

1、評改下列公函

××銀行學(xué)校關(guān)于請求解決進(jìn)修教師住宿問題的函

××銀行第×號

××大學(xué)校長辦公室：

首先，我們以銀行學(xué)校的名義。向貴校致以親切的問候，我們以崇敬和迫切的心情，冒昧地請求貴校幫助解決我校當(dāng)前面臨的一個難題。

事情是這樣的：最近，我校經(jīng)與××財院磋商，決定派5名教師到該院進(jìn)修。但因該院基建工程尚未結(jié)束，我校幾位進(jìn)修教育的住宿問題，雖幾經(jīng)協(xié)商都得不到解決。然而舉國上下，齊頭并進(jìn)，培養(yǎng)人材，時不我待。而我校幾位教師出省進(jìn)修機(jī)會難得。時間緊迫，任務(wù)繁重，要使我們有效地學(xué)習(xí)，則住宿問題是急待解決的。

為此，我們在進(jìn)退維谷的情況下，情急生智，深曉貴校府高庭闊，物實人濟(jì)，且具有寬大為懷，救人之危的美德。于是，我們抱一線希望，特與貴校商洽，能否為我校進(jìn)修教師的住宿問題提供方便條件。但不知貴校是否有其他的困難。如有另外的要求和條件，我校則盡力幫助。若貴校對于住宿一事能夠解決，我校進(jìn)修教師在住宿期間可為貴校做些義務(wù)工作。如輔導(dǎo)和批改作業(yè)等，這樣可以從中相得益彰。他們以校方的名義向貴校表示深深的恩謝。

以上區(qū)區(qū)小事，不值得驚攪貴校，實為無奈，望諒解，并希望盡快得到貴校的答復(fù)。此致 敬禮

××銀行學(xué)校（公章）

一九××年×月×日

2、評改下列公函

××市第一變壓器廠關(guān)于抓緊歸還勞動服務(wù)公司借款的函

市第七變壓器廠：

你廠于一九八五年一月，從我廠借去資金三萬元，作為你廠勞動服務(wù)公司開辦費，當(dāng)時雙方講好年內(nèi)一定償還。目前已經(jīng)是八六年一月了。我廠正在編制八五年的財務(wù)決算，為使 我們能及時搞好各類款項的清理結(jié)賬，要求你廠務(wù)必將所借之款于一月二十七日前歸還我廠，切不要一拖再拖，給我廠財務(wù)工作的順利進(jìn)行帶來不應(yīng)有的困難。此致 敬禮

一九八六年一月十日（印章）

C．作文題

根據(jù)下面提供的會議記錄，請撰寫一份《會議紀(jì)要》：

某市的一個區(qū)政府，1985年12月9日下午在第一會議室開辦公會。會議由區(qū)長閻逸主持，出席會議的有四位副區(qū)長：李萍、趙訊、于明華、錢濤濤。還有六位局長、主任列席：農(nóng)辦主任吳奎、研究室主任常聚智、商委主任王布久，畜牧局長孫浩長、糧食局長張良、教育局長金鈴。會議開始不久，記錄員王春春突然腹痛離去。下面是研究室主任常聚智同志在自己的工作本上記下的會議情況：

閻區(qū)長：今天研究三個問題：

（一）請李萍同志傳達(dá)市商業(yè)工作會議精神，研究決定我們明年的商業(yè)工作重點；

（二）請于明華同志談?wù)劗?dāng)前養(yǎng)奶牛中的主要問題，研究解決辦法；

（三）請錢濤濤同志談?wù)勈腥舜蟠硪暡煳覅^(qū)教育工作時提出的意見，商定我們的解決辦法。先請李萍同志講。

李萍：市里的商業(yè)工作會議是上月十五日到十八日開的，會議紀(jì)要和市領(lǐng)導(dǎo)同志的講話已經(jīng)印發(fā)給大家了，就不重復(fù)講了，這次會議主要解決兩個問題：一是商業(yè)改革問題，會上介紹了一些商業(yè)、服務(wù)業(yè)的門店實行租賃制的經(jīng)驗。二是增加商業(yè)網(wǎng)點，方便群眾問題。全市新建小區(qū)不少，那里群眾反映商業(yè)網(wǎng)點太少，生活很不方便。會議要求各區(qū)、縣要設(shè)法解決這些問題。

咱們區(qū)今年商業(yè)工作進(jìn)步很大，特別是在一些中小門店搞租賃試點以后，出現(xiàn)了一些新氣象。過去虧損的門店扭虧為盈，服務(wù)態(tài)度也有了較大的改進(jìn)。我們區(qū)的“城門前綜合商店”，這次還在市的商業(yè)會議上介紹了經(jīng)驗，受到與會者的重視。

趙訊：這個店的經(jīng)驗很值得重視。這個店的地理位臵不錯。經(jīng)營品種也不少，可過去半年虧損，群眾反映很大。實行租賃后，大大改觀了。我找一些商店經(jīng)理談過此事．他們認(rèn)為“城門前店”的辦法可以推廣。

錢濤濤：租賃這件事可以搞，但時間太短，應(yīng)當(dāng)看一看。

于明華：中、小型門店可以實行，大型的可不可以搞。恐怕還得再調(diào)查研究一下。李萍：我也認(rèn)為可以在中小型門店推廣這個辦法（以下詳細(xì)論述了租賃制的具體做法及優(yōu)、缺點）。

閻區(qū)長：搞租賃制是個好辦法，明年我們先在中、小型門店實行，不斷總結(jié)經(jīng)驗，研究存在的問題，不斷加以完善．大家是否同意這個意見？（大家表示同意）這件事就這么定下來。下面是不是等三件事都談完了，我們一并討論，以節(jié)省時間。請李萍同志接著講。

李萍：會上提出商業(yè)網(wǎng)點問題。咱們區(qū)，問題較大。這幾年在咱們這兒蓋了許多樓房，形成了二個小區(qū)，幾十棟高層建筑，幾萬人口。一下子增加這么多人，商業(yè)壓力很大，群眾也有些提意見的信。看來必須盡快解決。我同商委的同志研究了一下，明年商業(yè)工作的重點是：加快小區(qū)商業(yè)點建設(shè)，在樓群中開三至四個綜合商店，再搞一批代銷點：在中小型商業(yè) 2 門店中，當(dāng)然也包括服務(wù)、飲食、修理業(yè)，我們把這些也都包含在商業(yè)中了，推行租賃制，以這種改革，促進(jìn)服務(wù)質(zhì)量的提高，改進(jìn)服務(wù)態(tài)度．具體工作計劃在這次會以后報道，明年初召開一次全區(qū)的商業(yè)工作會議進(jìn)行部署。講完了。

閻區(qū)長：請于明華同志談。

于明華：市里召開辦三個奶牛場，各鄉(xiāng)也要發(fā)展集體或戶養(yǎng)奶牛。經(jīng)過近兩年的努力，咱們區(qū)奶牛發(fā)展很快（以下介紹了奶牛發(fā)展的情況），給市里提供了新的奶源，受到市領(lǐng)導(dǎo)的表揚(yáng)和群眾的稱贊。當(dāng)前飼料成了問題，特別是精飼料，糧食供應(yīng)不足．各鄉(xiāng)還可以自己想點辦法，區(qū)辦的三個場，困難更大。這三個場的牛奶產(chǎn)量占全區(qū)1／2以上，因此，急需解決他們的問題。當(dāng)然鄉(xiāng)辦的集體牛場和一些養(yǎng)牛專業(yè)戶也有這個問題；但目前還能維持，從現(xiàn)在抓起，不會產(chǎn)生大的影響。解決的辦法我看還要糧食局設(shè)法調(diào)撥，張局長、吳主任，你們看，怎么辦好？（張、吳表示可以幫助解決。）

閻區(qū)長：老于講完了嗎？（答：完了。）請錢濤濤同志說。

錢詞濤：本月一日、二日市人大代表一行八人來我區(qū)視察教育工作。他們走訪、視察了十六所小學(xué)，對各校工作的成績給予了充分的肯定，對學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)、老師、學(xué)生提出的一些問題做了解答。有的代表還接受了學(xué)校的邀請，答應(yīng)抽時間給師生做報告，視察結(jié)束后，代表們提了一個很重要的意見，要求區(qū)里立即解決前山、子母堡、洼地三個小學(xué)的危險教室的翻修問題。這三所小學(xué)各有二、三個教室是危房，有倒塌的危險。（以下談了具體情況）

閻區(qū)長：全鈴?fù)荆懔⒓唇o三個小學(xué)打電話，這些教室馬上停止使用，并在周圍設(shè)立屏障和危房標(biāo)志，必須確保安全。具體辦法過一會我們研究。（金局長去打電話）。詩濤同志接著講。

錢詩濤：解決這三個學(xué)校的危險教室問題已迫在眉睫。現(xiàn)在主要是經(jīng)費不足，我的意見無論怎么困難也得先翻修。修教室期間，學(xué)生們可以分二部制上課．我講完了。

閻區(qū)長：對這三件事。我講以下意見，然后大家討論。

（一）為商業(yè)會議明年初開。同意商委意見，明年工作的重點是：推行租賃制，先在中、小型門店搞；加快網(wǎng)點建設(shè)，除了依靠我們自己的力量，還要發(fā)動群眾，多辦些代銷點，貨源我們保證，形成一個網(wǎng)。

（二）奶牛場飼料問題，保證區(qū)辦的三個場。請糧食、畜牧局同志協(xié)商解決。一定盡力優(yōu)先解決三個場的問題，保證一定量的牛奶供應(yīng)。鄉(xiāng)里要因地制宜，早做規(guī)劃，盡快解決飼料供應(yīng)問題，不要等到不能維持時才辦。這件事請張局長、孫局長協(xié)助鄉(xiāng)辦好。

孫浩長：問題我們一定盡力解決，飼料公司已有準(zhǔn)備。（下面談了具體解決的方法。）

閻區(qū)長：好。飼料公司還是有遠(yuǎn)見的，優(yōu)先解決區(qū)辦的三個奶牛場的問題．

（三）三所小學(xué)危險教室問題我應(yīng)該檢討，這么嚴(yán)重的問題，不及時解決會出亂子的。這件事，先停止使用，教育局立即籌款請城建部門協(xié)助，找最好的施工隊，在短期內(nèi)翻修好。修房期間可以實行二部制，不要影響學(xué)生上課。過兩天，請金鈴?fù)靖业竭@三所學(xué)校看看。大家對這三件事這么辦有什么意見，請發(fā)表。（大家表示同意這么辦，并補(bǔ)充了一些情況。）沒有不同意見，就這么決定了，散會。

主持人×××（簽字）

記錄人×××（簽字）

第五篇：函、決定、批復(fù)、請示、會議紀(jì)要

函、決定、批復(fù)、請示、會議紀(jì)要范文

四、函的寫法及范文

1、函的概念

函是不相隸屬機(jī)關(guān)之間商洽工作、詢問和答復(fù)問題，請求批準(zhǔn)和答復(fù)審批事項時所使用的公文。函是一種平行文，不能用于上下級機(jī)關(guān)。

2、分類

函的分類方法很多。從函所起的作用來看，可分為一下幾種：

1）、告知函。

尊敬的XXX先生/女士：

您好!

我們很榮幸地邀請您參加將于5月15-16日在北京21世紀(jì)飯店舉辦的第27屆聯(lián)合國糧食及農(nóng)業(yè)組織亞太地區(qū)大會非政府組織磋商會議.本次會議的主題是: 從議程到行動——繼非政府組織糧食主權(quán)論壇之后.此次磋商會議由聯(lián)合國糧農(nóng)組織(FAO)和國際糧食主權(quán)計劃委員會亞洲分會(IPC-Asia)主辦,中國國際民間組織合作促進(jìn)會協(xié)辦.屆時,來自亞太地區(qū)80多個民間組織的100余名代表將參加會議.本次會議宣言將在5月17-21日召開的??

XX XX XX XX XX X

X X年x月X日

2）商洽函。

關(guān)于鄂穗兩地攜手聯(lián)合打撈“中山艦”的函

湖北省人民政府：

現(xiàn)沉于長江金口赤礬山江底的“中山艦”，是中國現(xiàn)代革命史上的重要歷史文物，盡快將其打撈、修復(fù)和陳列展覽，是海內(nèi)外同胞的共同心聲。

“中山艦”是重要的革命歷史文物。該艦192喀年參加“保衛(wèi)大武漢會戰(zhàn)”時被日軍炸沉。盡快打撈“中山艦”，使其重展英姿，是一件深得海內(nèi)外同胞和兩岸有識之士擁戴的義舉。這對于充實完善中國現(xiàn)代革命史文物，并重現(xiàn)其歷史價值，加強(qiáng)愛國主義教育和革命傳統(tǒng)教育，增強(qiáng)整個中華民族的凝聚力和向心力，改善兩岸關(guān)系，促進(jìn)臺灣回歸祖國大業(yè)的早日實現(xiàn)，都具有重要的意義和作用。

由于“中山艦”在廣州的時間長達(dá)21年，且圍繞“中山艦”的幾次主要歷史事件都發(fā)生在廣州。因此，“中山艦”是把廣州建設(shè)成為中國現(xiàn)代革命史教育基地，向廣州、全國乃至海內(nèi)外同胞進(jìn)行愛國主義教育和革命傳統(tǒng)教育不可缺少的文物。近幾年采，廣東省、廣州市人大、政協(xié)、民革，黃埔軍校同學(xué)會中的不少代表、委員、成員，各界有關(guān)專家學(xué)者、人民群眾，以及港澳臺同胞、海外華僑、華人，紛紛向廣州市政府采電來函．希望廣州市政府主動與貴省聯(lián)系章一起盡快組織打撈“中山艦”，并進(jìn)行修復(fù)和陳列。為此，我們經(jīng)過認(rèn)真研究．提出由兩地政府本著相互合作、相互支持的態(tài)度，協(xié)商聯(lián)合打撈，修復(fù)。展出的辦法和有關(guān)問題。

專此函達(dá)，請答復(fù)。

廣州市人民政府(蓋章)

X X年x月X日

3）詢問函。

4）答復(fù)函。

國辦函〔2000〕16號

安徽省人民政府：

你省《關(guān)于要求批準(zhǔn)合肥經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)為國家級經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)的請示》(皖政秘

〔1999〕138號)收悉。經(jīng)國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同意，現(xiàn)函復(fù)如下：

一、同意合肥經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)為國家經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)，實行現(xiàn)行的國家經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)的政策。

二、合肥經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)位于合肥市南郊，東以始信路、耕耘路、清潭路為界，西至合安公路、石門路、高壓走廊、錦繡大道、合安公路，南至紫蓬路，北至繁華大道、明珠廣場，規(guī)劃范圍總用地985平方公里。

三、合肥經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)的建設(shè)和發(fā)展，納入合肥市經(jīng)濟(jì)技術(shù)發(fā)展總體規(guī)劃，建設(shè)發(fā)展資金由你省自籌解決。

四、合肥經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)要堅持以工業(yè)項目為主、吸收外資為主、出口為主和致力于發(fā)展高新技術(shù)的方針，積極改善投資環(huán)境，逐步完善綜合服務(wù)功能。

五、要加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和管理，促進(jìn)合肥經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)各項工作的健康發(fā)展。

國務(wù)院辦公廳

二○○○年二月十三日

5）請求批準(zhǔn)函。

二）函的結(jié)構(gòu)和寫法。函由標(biāo)題、主送機(jī)關(guān)、正文、具名和日期及部分組成。

1、標(biāo)題。由發(fā)函機(jī)關(guān)、事由和文種組成，如《××部關(guān)于選擇出國人員的函》

2、主送機(jī)關(guān)：即收函單位名稱，要寫全稱。

3、正文。根據(jù)去函、復(fù)函的不同，其寫法也有區(qū)別：

1)去函:這種函一般包括 緣由、事項和結(jié)尾三個部分。結(jié)尾只需寫出“請研究函復(fù)”、“請函復(fù)”、“盼復(fù)”或“以上意見當(dāng)否，請復(fù)函”等語即可。

2）復(fù)函。復(fù)函的正文包括緣由、答復(fù)、結(jié)尾三部分。緣由部分要針對來函寫收函情況，然后用“經(jīng)研究，函復(fù)如下”過渡到下文。答復(fù)部分是復(fù)函的主題，要根據(jù)來函的做出具體的 答復(fù)。答復(fù)時一定要注意分寸，不得違背政策界限，結(jié)尾可寫上“此復(fù)”或“特此函復(fù)”，也有的不寫。

4、具名和時期

五、決定的寫法及范文

決定適用于對重大事項或重大行為作出安排，獎懲有關(guān)單位及人員，變更或者撤消下級機(jī)關(guān)不適當(dāng)?shù)臎Q定事項

格式內(nèi)容

1、標(biāo)題。

2、決定的原因和目的3、決定的內(nèi)容。對具體事項做出安排的決定要寫清安排的步驟。

4、希望與要求。

關(guān)于授予廣州市迎“九運”城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)及環(huán)境綜合整治特別獎的決定

廣州市建委：

今年來，為迎接第九屆全國體育運動會在穗舉辦，廣州市建設(shè)了以內(nèi)環(huán)路為代表的一大批市政基礎(chǔ)設(shè)施項目，同時大力加強(qiáng)城市環(huán)境綜合整治工作，為保障“九運會”的成功舉辦提供了良好的場館、環(huán)境和設(shè)施，取得了顯著成績，也實現(xiàn)了“一年一小變、三年一中變”的城市建設(shè)和管理工作目標(biāo)，受到中央領(lǐng)導(dǎo)和“九運會”組委會以及各體育代表團(tuán)的肯定和贊揚(yáng)，并被國際組織評為“國際花園城市”。

為此，建設(shè)部決定，授予廣州市迎“九運”城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)及環(huán)境綜合整治特 別獎稱號。希望你們再接再厲，發(fā)揚(yáng)成績，開拓創(chuàng)新，在加快推進(jìn)城市化的進(jìn)程中 在創(chuàng)佳績，為改善城市生態(tài)環(huán)境作出新的貢獻(xiàn)！

中華人民共和國建設(shè)部

2001年12月29日

九、批復(fù)的寫法及范文

一、批復(fù)的性質(zhì)和特點

批復(fù)是上級機(jī)關(guān)答復(fù)下級機(jī)關(guān)請示事項的答復(fù)性公文，具有權(quán)威性、針對性和指示性等特點：

二、批復(fù)的寫作

1、標(biāo)題 批復(fù)的標(biāo)題有兩點需要特別強(qiáng)調(diào)：

（1）關(guān)于發(fā)文單位。

（2）關(guān)于事由。“關(guān)于”加上請示或批復(fù)的事項來表述，如《國務(wù)院關(guān)于1991—2000年全國治沙工程規(guī)劃要點的批復(fù)》；另一種是在“關(guān)于”和請示或批復(fù)事項中間再插入一個表態(tài)動詞“同意”來表述，如《國務(wù)院關(guān)于同意開放×××航空口岸的批復(fù)》。

2、正文 批復(fù)的正文一般由三個部分組成：

（1）引語 批復(fù)的開頭通常要引述來文作為批復(fù)的依據(jù)，引述的方法有四種：第一種是結(jié)合請示的日期引述，如“×年×月×日來文收悉”；第二種是結(jié)合來文的日期和文號引述，如“×年×月×日×號文收悉”；第三種是引來文日期和來文名稱，如“×年×月×日《關(guān)于??的請示》收悉”，第四種是引述來文日期和請示事項，如“×年×月×日關(guān)于??問題的請示收悉”。

（2）主文 主文是批復(fù)的主體，這部分應(yīng)針對下級機(jī)關(guān)請示的事項，表示同意與否的態(tài)度，有時還要闡述同意或不同意的理由。答復(fù)請示事項針對性要強(qiáng)，答復(fù)要明確具體，簡明扼要，表達(dá)要準(zhǔn)確無誤。

（3）結(jié)尾 是批復(fù)正文的最后部分，它的寫法有三種：第一種是提行寫“此復(fù)”或“特此批復(fù)”；第二種是寫希望和要求，給執(zhí)行請求事項的答復(fù)指明方向；第三種是禿尾，就是請示事項答復(fù)完畢就告結(jié)束，此種結(jié)尾方法使用的頻率越來越高。

十、請示的寫法及范文

例文(事務(wù)性請示)

關(guān)于在全國開展基本農(nóng)田保護(hù)工作的請示

國務(wù)院：

為了全面貫徹落實黨的十三屆八中全會精神，鞏固和發(fā)展劃定基本農(nóng)田保護(hù)區(qū)這項工作的成果，擬在全國推廣這一做法。具體意見如下：

一、明確指導(dǎo)思想，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。??????

二、根據(jù)不同地區(qū)確定保護(hù)重點。??????

三、建立基本農(nóng)田的保護(hù)制度及地方補(bǔ)償制度。??????

以上意見已商得國家計委、財政部、建設(shè)部等部門意見，如無不妥，請批轉(zhuǎn)

各地區(qū)、各部門執(zhí)行。

國家土地管理局

一九九一年一月二日

《請示》寫作要點

請示是下級機(jī)關(guān)向上級機(jī)關(guān)請求指示或批準(zhǔn)的呈請性、期復(fù)性公文。

一、標(biāo)題：制發(fā)機(jī)關(guān)名稱＋事由＋請示。

二、正文：

㈠請示的原因：陳述情況，闡述理由，講情必要性和可能性，最后用“為此，請示如下”。

㈡請示的事項：寫明請示要求，如請求物資要寫明品名、規(guī)格、數(shù)量，請求資金要寫明金額。

三、結(jié)尾語：多用“上述意見，是否妥當(dāng)，請指示”。“特此請示，請予批準(zhǔn)”，“以上請求，請予審批”，“以上請示，請予批復(fù)”，“以上請示，如無不妥，請批轉(zhuǎn)各部門執(zhí)行”等語。注意事項：一文一事；一個主送機(jī)關(guān)；逐級請示。

十一、會議紀(jì)要的寫法及范文

一、會議紀(jì)要的結(jié)構(gòu)與寫法

（一）版頭

××××?xí)h紀(jì)要

第×期

（二）標(biāo)題

會議紀(jì)要的標(biāo)題有單標(biāo)題和雙標(biāo)題兩種形式。單標(biāo)題：由“會議名稱＋文種”或“主要內(nèi)容(事由)＋文種”組成，雙標(biāo)題：由“正標(biāo)題＋副標(biāo)題”構(gòu)成。

（三）正文

會議紀(jì)要的正文大多由導(dǎo)言和主體構(gòu)成。

1．導(dǎo)言。主要用于概述會議基本情況。其內(nèi)容一般包括會議名稱、會期、會址、參加人員、主持人、主要議題、會議議程等。

2．主體。這是會議紀(jì)要的核心部分，會議的主要精神、會議議定的事項、會

議上達(dá)成的共識、會議 對與會單位布置的工作和提出的要求、會議上各種主要觀點及爭鳴情況等等，3．結(jié)語。一般性會議紀(jì)要可不寫結(jié)語，重要的工作會議和討論會、座談會紀(jì)要的結(jié)語，多數(shù)寫一段對會議的評價，強(qiáng)調(diào)會議所討論工作的意義，提出希望、號召、要求等。

××省計劃生育領(lǐng)導(dǎo)小組

第×次全體成員會議紀(jì)要

××××年×月×日，×××同志主持召開省計劃生育領(lǐng)導(dǎo)小組第×次全體成員會議，聽取省計劃生育領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室××同志關(guān)于我省計劃生育工作情況的匯報，并進(jìn)行了討論。×××同志到會作了重要指示。

去年，我省計劃生育工作取得了顯著成績。??會議研究了今年的計劃生育工作的具體部署。現(xiàn)紀(jì)要如下：

一、在省人大八屆二次會議期間，召開全省第×次計劃生育座談會；4月份召開全省計劃生育工作會議。??

二、原則同意省計生委提出的××××年人口控制計劃指標(biāo)。??

三、廣泛深入開展計劃生育宣傳工作。??

四、在全省農(nóng)村開展創(chuàng)建計劃生育合格村活動。??

五、依靠科技進(jìn)步搞好優(yōu)生優(yōu)育。??

六、要認(rèn)真組織好一年兩次的全省計劃生育行動高潮。??

七、要強(qiáng)化流動人口的計劃生育管理。??

八、要抓好計劃生育示范縣和后進(jìn)市、縣的工作。??

九、兌現(xiàn)政策，落實獎懲。??

十、要加強(qiáng)對計劃生育工作的領(lǐng)導(dǎo)。??

參加

會議人員：（名單略）

××省計劃生育領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室

××××年×月×日