第一篇：中資銀行業金融機構及其分支機構設立、變更、終止以及業務范圍審批事項服務指南

編號：4300843008

標志：行政許可

中資銀行業金融機構及其分支機構設立、變更、終止以及業務范圍審批事項服務指南

發布日期：2017年11月30日

實施日期：2017年11月30日

發布機構：銀監會

目 錄

ZZSYYH0001中資商業銀行法人機構籌建 2 ZZSYYH0002中資商業銀行法人機構開業 5 ZZSYYH0003中資商業銀行分行籌建 8 ZZSYYH0004中資商業銀行分行開業 11

ZZSYYH0005中資商業銀行分行級專營機構籌建 13 ZZSYYH0006中資商業銀行分行級專營機構開業 16 ZZSYYH0007中資商業銀行支行籌建 18 ZZSYYH0008中資商業銀行支行開業 20

ZZSYYH0009中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構 23 ZZSYYH0010中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構開業 26 ZZSYYH0011中資商業銀行法人機構變更名稱 28

ZZSYYH0012中資商業銀行變更資本總額或股份總額5%以上股東 30 ZZSYYH0013境外金融機構投資入股中資商業銀行 34 ZZSYYH0014中資商業銀行變更注冊資本的方案審批 38 ZZSYYH0015中資商業銀行變更注冊資本 40

ZZSYYH0016中資商業銀行公開募集股份和上市交易股份 42 ZZSYYH0017中資商業銀行修改公司章程 45 ZZSYYH0018中資商業銀行法人機構變更住所 47 ZZSYYH0019中資商業銀行變更組織形式 50 ZZSYYH0020中資商業銀行分立 52 ZZSYYH0021中資商業銀行合并 54

ZZSYYH0022中資商業銀行境內分支機構變更名稱 57

ZZSYYH0023中資商業銀行支行升格分行及二級分行升格一級分行 59 ZZSYYH0024中資商業銀行支行以下機構升格支行 62 ZZSYYH0025中資商業銀行境外機構升格 65

ZZSYYH0026中資商業銀行境外機構變更注冊資本 67 ZZSYYH0027中資商業銀行境外機構變更名稱 69

ZZSYYH0028中資商業銀行境外機構重大投資事項（重大投資事項，指中資商業銀行境外機構擬從事的投資額為１億元人民幣以上或者投資額占其注冊資本或營運資金５％以上的股權投資事項）71

ZZSYYH0029中資商業銀行境外機構重組改制（變更股權、分立、合并）74 ZZSYYH0030中資商業銀行法人機構解散 76 ZZSYYH0031中資商業銀行法人機構破產前審批 78 ZZSYYH0032中資商業銀行分支機構終止營業審批 81

ZZSYYH0033中資商業銀行開辦外匯業務和增加外匯業務品種 84 ZZSYYH0034中資商業銀行募集發行債務和資本補充工具審批 86 ZZSYYH0035中資商業銀行開辦衍生產品交易業務 92 ZZSYYH0036中資商業銀行開辦信用卡業務 95

ZZSYYH0037中資商業銀行開辦離岸銀行業務或增加業務品種 98 ZZSYYH0038中資商業銀行開辦其他業務 100 NCJRB0001農村商業銀行法人機構籌建 103 NCJRB0002農村商業銀行法人機構開業 106 NCJRB0003農村信用合作聯社法人機構籌建 109 NCJRB0004農村信用合作聯社法人機構開業 111 NCJRB0005村鎮銀行法人機構籌建 113 NCJRB0006村鎮銀行法人機構開業 115 NCJRB0007貸款公司法人機構籌建 117 NCJRB0008貸款公司法人機構開業 119 NCJRB0009農村資金互助社法人機構籌建 122 NCJRB0010農村資金互助社法人機構開業 124 NCJRB0011農村商業銀行分行、專營機構籌建 126 NCJRB0012農村商業銀行分行、專營機構開業 128 NCJRB0013農村商業銀行注冊地轄區外支行籌建 129 NCJRB0014農村商業銀行注冊地轄區外支行開業 131

NCJRB0015農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行注冊地轄區內支行開業 133 NCJRB0016農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行設立分理處，農村信用合作聯社、農村信用聯社設立信用社、分社，貸款公司設立分公司 135 NCJRB0017法人機構變更名稱 137 NCJRB0018法人機構變更住所 139 NCJRB0019法人機構變更組織形式 141 NCJRB0020法人機構變更股權 143 NCJRB0021法人機構變更注冊資本 147 NCJRB0022境內外公開募集股份和上市交易股份 152 NCJRB0023修改章程 154 NCJRB0024存續分立 156 NCJRB0025新設分立 158 NCJRB0026吸收合并 161 NCJRB0027新設合并 163

NCJRB0028分支機構變更名稱 165 NCJRB0029分支機構升格 167 NCJRB0030法人機構解散 169 NCJRB0031法人機構破產 172 NCJRB0032分支機構終止 174

NCJRB0033開辦外匯業務和增加外匯業務品種 176 NCJRB0034募集發行債務、資本補充工具 178 NCJRB0035農村商業銀行開辦衍生產品交易業務 181 NCJRB0036開辦信用卡發卡業務 183 NCJRB0037開辦信用卡收單業務 186

NCJRB0038農村商業銀行開辦離岸銀行業務 188 NCJRB0039開辦其他業務 190

附件1： 中國銀監會行政許可事項辦理程序標準流程圖

194

中資銀行業金融機構及其分支機構設立、變更、終止以及業務范圍審批事項服務指南

一、適用范圍

中資商業銀行（政策性銀行參照中資商業銀行執行）、農村中小金融機構（農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社）及其分支機構的設立、變更、終止審批。上述各類銀行業金融機構變更業務范圍的審批。

具體范圍：中資商業銀行法人機構設立、分支機構設立、法人機構變更、分支機構變更、法人機構終止、分支機構終止、開辦外匯業務和增加外匯業務品種、募集發行債務和資本補充工具、開辦衍生產品交易業務、開辦信用卡業務、開辦離岸銀行業務或增加業務品種、開辦其他業務。

農村商業銀行設立，農村信用合作聯社設立，村鎮銀行設立，貸款公司設立，農村資金互助社設立，投資設立、參股、收購境內法人金融機構，分行、專營機構設立，支行設立，分理處、信用社、分社、分公司設立，法人機構變更，分支機構變更，法人機構終止，分支機構終止，開辦外匯業務和增加外匯業務品種，募集發行債務、資本補充工具，開辦衍生產品交易業務，開辦信用卡業務，開辦離岸銀行業務，申請開辦其他業務。

二、事項審查類型 前審后批。ZZSYYH0001(一)項目名稱

中資商業銀行法人機構籌建

（二）辦理依據

《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第六條至第十六條

（三）受理機構

國有控股大型商業銀行（以下簡稱國有商業銀行）、股份制商業銀行：銀監會

城市商業銀行：擬設地銀監局

（四）決定機構 銀監會

（五）審批數量

無限制（無數量限制）。

（六）辦事條件

1.申請材料完整，要素齊全。

2.設立中資商業銀行的可行性、必要性充分。3.出資人符合相應的資質條件。4.按照規定履行必要的法律程序。5.籌建方案完備可行。

(七)有如下情形的，不予批準： 經審核，不符合中資商業銀行法人機構籌建條件。

（八）申請材料

1.申請書。內容包括但不限于：擬設立中資商業銀行的名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息以及設立的目的。

2.可行性研究報告。內容包括但不限于：擬設地經濟金融情況；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平、流動性狀況、不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產收益率等預測；業務拓展策略；風險控制能力等。

3.發起人基本情況。內容包括但不限于：發起人之間關于發起設立中資商業銀行法人機構的協議，發起人的名稱、注冊地址、法定代表人、經過工商年檢營業執照復印件、經營情況、誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況、所在行業狀況、納稅記錄等事項。

4.發起人組織結構圖（設立股份制銀行需另提供發起人所在集團公司的組織結構圖）、發起人主要股東名冊、發起人分支機構與控股、入股、控制子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源、發起人之間的關聯狀況、對發起人有實際影響力的個人和組織的有關情況，發起人擬投資入股的資金來源證明。

5.發起人董事會或股東（大）會關于同意發起設立該中資商業銀行法人機構的決議及自有資金來源真實的承諾書。

6.發起人為外國金融機構的，應同時提供其注冊地（或所屬）金融監管當局出具的風險評級結論或審慎性監管意見；申請人在其注冊地不受金融監管當局監管，則應提供經銀監會認可的資信評級機構對其最近二年的信用評級報告。

7.發起人最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表。8.籌建方案。內容包括但不限于：擬籌建中資商業銀行組織管理架構、內控體系、擬聘高管的基本情況和聘任其他從業人員計劃，與信息科技安全相關的材料，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。

9.擬外聘的咨詢機構及人員的背景和聯系方式。10.提供律師事務所出具的法律意見書。

11.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

12.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（九）申請接收

（十）辦理基本流程

國有商業銀行法人機構、股份制商業銀行法人機構的籌建申請，應當由發起人各方共同向銀監會提交，銀監會受理、審查并決定。

城市商業銀行法人機構的籌建申請，應當由發起人各方共同向擬設地銀監局提交，擬設地銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。

（十一）辦理方式

現場核查、考核、聽取利害關系人意見、書面審查、辦公會審、聯席會審、集體審查

（十二）審批時限 銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

ZZSYYH0002

（一）項目名稱

中資商業銀行法人機構開業

（二）辦理依據

《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第六條至第十八條

（三）受理機構

國有商業銀行、股份制商業銀行：銀監會 城市商業銀行：所在地銀監局

(四）決定機構

國有商業銀行、股份制商業銀行：銀監會 城市商業銀行：所在地銀監局

（五)審批數量

無限制（無數量限制）。

(六）辦事條件

1.申請材料完整，要素齊全。

2.按照規定完成各項籌建工作，履行必要的法律程序。

3.擬設中資商業銀行具有健全的公司治理架構、管理制度、風險控制機制。4.擬設中資商業銀行在注冊資本、制度建設、信息系統建設、人員配備、營業場所、安全防范措施等方面達到開業的條件。

(七)有如下情形的，不予批準：

經審核，不符合中資商業銀行法人機構開業條件。

（八）申請材料

1.申請書。內容包括但不限于：機構名稱（中英文）、住所、業務范圍，是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到中資商業銀行開業的條件，籌建工作報告，以及對創立大會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明。

2.創立大會、董事會、監事會審議通過的相關決議：（1）審議通過籌建工作報告的決議；（2）審議通過章程的決議；

（3）審議通過“三會”議事規則的決議；（4）審議通過主要管理制度的決議；

（5）選舉董事、監事、董事長、副董事長、監事長、副監事長、董事會秘書的決議；

（6）聘任行長、副行長、財務部門負責人、內審部門負責人及其他實際履行高級管理人員職責人員的決議；

（7）職工（代表）大會選舉職工監事的決議。

上述各項決議應當注明決議編號、投票股份數、通過、反對和棄權股份數并由監票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監事的決議應注明當選人通過的股份數，股東代表大會、董事會決議應由董事簽名，監事會決議應由監事簽名。

3.章程草案。4.主要管理制度。

5.擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料。6.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人背景介紹。7.法定驗資機構出具的驗資證明。

8.股東名冊及其出資額、股份和股份比例（企業法人要有注冊地址和法人代碼）。城市商業銀行法人機構開業另提供“持有注冊資本5％以上及異地股東的資信證明和其他資料?！?/p>

9.營業場所所有權或使用權的證明文件。

10.符合公安、消防部門對營業場所安全、消防設施要求的證明文件。11.員工名單及從事過相關業務人員的比例。12.與信息科技安全相關的材料。

13.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（九）申請接收

（十）辦理基本流程

國有商業銀行、股份制商業銀行法人機構的開業申請應當向銀監會提交，由銀監會受理、審查并決定。

城市商業銀行法人機構的開業申請應當向所在地銀監局提交，由所在地銀監局受理、審查并決定。

（十一）辦理方式

現場核查、鑒定、考試、考核、書面審查、辦公會審、集體審查

（十二）審批時限

決定機關自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定。

ZZSYYH0003

（一）項目名稱

中資商業銀行分行籌建

（二）辦理依據

《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第十九條、第二十條、第二十二條、第二十三條

（三）受理機構

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行籌建一級分行：銀監會

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行籌建二級分行：擬設地銀監局

城市商業銀行籌建分行：擬設地銀監局

（四）決定機構

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行籌建一級分行：銀監會

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行籌建二級分行：擬設地銀監局 城市商業銀行籌建分行：擬設地銀監局

（五）審批數量

無限制（無數量限制）。

（六）辦事條件

1.申請材料完整，要素齊全。

2.設立分行的可行性、必要性充分。3.申請人符合相應的設立條件。4.按照規定履行必要的法律程序。5.籌建方案完備可行。

（七）有如下情形的，不予批準：

經審核，不符合中資商業銀行分行籌建條件。

（八）申請材料

1.申請書。內容包括但不限于：申請人基本情況，擬設立分行的名稱（中英文）、擬設地、業務范圍等，設立的目的。

2.董事會或經授權的高級管理層同意設立分行的有效書面文件。3.總行或管理行對擬設分行的管理方式；管理信息系統情況說明。4.申請人的公司治理結構。

5.申請人資本充足率、不良貸款率、盈利情況等經營狀況及營運資金撥付能力。

6.申請人最近1年新設機構的經營情況。

7.申請人最近2年嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件情況。8.可行性研究報告。內容包括但不限于：基本情況；擬設地經濟金融情況；擬設分行的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，經過預測的擬設分行開業后三年的資產負債規模、盈利水平；業務拓展策略；風險控制能力等。

9.籌建方案。內容包括但不限于：擬設機構組織管理架構、內控體系、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃，與信息科技安全相關的材料，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。

10.申請人的機構發展戰略。

11.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

12.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（九）申請接收

（十）辦理基本流程

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行的一級分行、分行級專營機構籌建申請由其總行向銀監會提交，銀

監會受理、審查并決定。

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行的二級分行籌建申請由其一級分行向擬設地銀監局提交，銀監局受理、審查并決定。

城市商業銀行分行籌建申請由其總行向擬設地銀監局提交，銀監局受理、審查并決定。

（十一）辦理方式 鑒定、考試、考核、書面審查、辦公會審、聯席會審、集體審查

（十二）審批時限

決定機關自受理之日起４個月內作出批準或不批準的書面決定。

ZZSYYH0004

（一）項目名稱

中資商業銀行分行開業

（二）辦理依據

《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第十九條、第二十條、第二十四條、第二十五條

（三）受理機構 所在地銀監局

（四）決定機構 所在地銀監局

（五）審批數量

無限制（無數量限制）。

（六）辦事條件

1.申請材料完整，要素齊全。

2.按照規定完成各項籌建工作，履行必要的法律程序。

3.擬設分支機構在營運資金、制度建設、信息系統建設、人員配備、營業場所、安全防范措施等方面達到開業的條件。

(七)有如下情形的，不予批準： 經審核，不符合中資商業銀行分行開業條件。

（八）申請材料

1.申請書。內容包括但不限于：機構名稱、住所、業務范圍，在內部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業的條件，籌建工作報告。

2.主要管理制度及業務授權書。

3.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

4.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人背景介紹。5.員工名單及從事過相關業務人員的比例。6.營運資金入賬原始憑證復印件。

7.營業場所所有權或使用權的證明文件。

8.符合公安、消防部門對營業場所安全、消防設施要求的證明文件。9.與信息科技安全相關的材料。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

11.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（九）申請接收

（十）辦理基本流程

中資商業銀行分行的開業申請由其籌建申請人向所在地銀監局提交，銀監局受理、審查并決定。

（十一）辦理方式

現場核查、鑒定、考試、考核、書面審查、辦公會審、集體審查

（十二）審批時限

決定機關自受理之日起２個月內作出核準或不予核準的書面決定。

ZZSYYH0005

（一）項目名稱

中資商業銀行分行級專營機構籌建

（二）辦理依據

《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第十九條至第二十三條

（三）受理機構

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行籌建分行級專營機構：銀監會

（四）決定機構

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行籌建分行級專營機構：銀監會

（五）審批數量

無限制（無數量限制）。

（六）辦事條件

1.申請材料完整，要素齊全。

2.設立分行級專營機構的可行性、必要性充分。3.申請人符合相應的設立條件。4.按照規定履行必要的法律程序。5.籌建方案完備可行。

（七）有如下情形的，不予批準：

經審核，不符合中資商業銀行分行級專營機構籌建條件。

（八）申請材料

1.申請書。內容包括但不限于：申請人基本情況，擬設立分行級專營機構的名稱（中英文）、目的、對銀行整體經營管理的影響、擬設地、專營業務范圍等。

2.董事會或經授權的高級管理層同意設立分行級專營機構的有效書面文件。

3.總行或管理行對擬設分行級專營機構的管理控制方式、財務核算方式。

4.申請人公司治理、內部控制、監管指標等情況的說明。5.申請人資本充足率等經營狀況及營運資金撥付能力。

6.申請人開辦專營業務的時間、規模、資產質量、盈利能力。7.申請人業務處理系統或技術支持系統情況。

8.可行性研究報告。內容包括但不限于：基本情況；專業業務經營體制對該業務影響；已開辦的該項專營業務情況；擬設地經濟金融情況；擬設分行級專營機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測；業務拓展策略；風險控制能力；是否將其他機構業務轉移或集中至分行級專營機構；是否外包部分功能（計算機等）、與信息科技安全相關的材料等。9.籌建方案。內容包括但不限于：擬設機構組織管理架構、內控體系、風險管理和問責制度、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。

10.申請人最近２年嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件情況。

11.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

12.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（九）申請接收

（十）辦理基本流程

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行分行級專營機構籌建申請由其總行向銀監會提交，銀監會受理、審查并決定。

（十一）辦理方式

鑒定、考試、考核、書面審查、辦公會審、聯席會審、集體審查

（十二）審批時限

決定機關自受理之日起４個月內作出批準或不批準的書面決定。

ZZSYYH0006

（一）項目名稱

中資商業銀行分行級專營機構開業

（二）辦理依據 《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第十九條、第二十條、第二十一條、第二十四條、第二十五條

（三）受理機構 所在地銀監局

（四）決定機構 所在地銀監局

（五）審批數量

無限制（無數量限制）。

（六）辦事條件

1.申請書。內容包括但不限于：名稱（中英文）、擬設地、業務范圍，在內部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業的條件，籌建工作報告。

2.主要管理制度及業務授權書。

3.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

4.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人基本情況。5.員工名單及從事過相關業務人員的比例。6.營運資金入賬原始憑證復印件。

7.營業場所所有權或使用權的證明文件。

8.符合公安、消防部門對營業場所安全、消防設施要求的證明文件。9.與信息科技安全相關的材料。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。11.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。(七)有如下情形的，不予批準：

經審核，不符合中資商業銀行分行級專營機構開業條件。

（八）申請接收

（九）辦理基本流程

中資商業銀行分行級專營機構的開業申請由其籌建申請人向所在地銀監局提交，銀監局受理、審查并決定。

（十）辦理方式

現場核查、鑒定、考試、考核、書面審查、辦公會審、集體審查

（十一）審批期限

決定機關自受理之日起２個月內作出核準或不予核準的書面決定。

ZZSYYH0007

（一）項目名稱

中資商業銀行支行籌建

（二）辦理依據

《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第二十六條至第二十八條

（三）受理機構

擬設地銀監分局或所在城市銀監局

（四）決定機構 所在地銀監局

（五）審批數量 無限制（無數量限制）。

（六）辦事條件

1.申請材料完整，要素齊全。

2.設立支行的可行性、必要性充分。3.申請人符合相應的設立條件。4.按照規定履行必要的法律程序。5.籌建方案完備可行。

(七)有如下情形的，不予批準：

經審核，不符合中資商業銀行支行籌建條件。

（八）申請材料

1.申請書。內容包括但不限于：擬設立支行的名稱、擬設地、業務范圍等。

2.總行或總行授權機構同意設立支行的有效書面文件。

3.可行性研究報告。內容包括但不限于：擬設地經濟金融情況；擬設支行的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經過預測的擬設支行開業后3年的資產負債規模、盈利水平；業務拓展策略；風險控制能力等。

4.申請人內部控制能力，內容包括但不限于：最近1年案件情況等。5.申請人最近1年新設機構的經營管理情況（無前述情況無需提供）。6.籌建方案。內容包括但不限于：擬設機構組織管理架構、內控體系、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃，與信息科技安全相關的材料，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。

7.申請人最近１年嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件情況。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（九）申請接收

（十）辦理基本流程

中資商業銀行的支行籌建申請由分行、視同分行管理的機構或城市商業銀行總行提交，擬設地銀監分局或所在城市銀監局受理，銀監局審查并決定。

（十一）辦理方式

鑒定、考試、考核、書面審查、辦公會審、聯席會審、集體審查

（十二）審批時限

決定機關自收到完整申請材料或直接受理之日起４個月內作出批準或不批準的書面決定。

ZZSYYH0008

（一）項目名稱

中資商業銀行支行開業

（二）辦理依據 《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第二十六條、第二十九條、第三十條

（三）受理機構

擬設地銀監分局或所在城市銀監局

（四）決定機構

擬設地銀監分局或所在城市銀監局

（五）審批數量

無限制（無數量限制）。

（六）辦事條件

1.申請材料完整，要素齊全。

2.按照規定完成各項籌建工作，履行必要的法律程序。

3.擬設分支機構在營運資金、制度建設、信息系統建設、人員配備、營業場所、安全防范措施等方面達到開業的條件。

(七)有如下情形的，不予批準：

經審核，不符合中資商業銀行支行開業條件。

（八）申請材料

1.申請書。內容包括但不限于：名稱、擬設地、業務范圍，以及在內部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業的條件，籌建工作報告。

2.主要管理制度及業務授權書。

3.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

4.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人基本情況。5.員工名單及從事過相關業務人員的比例。6.營運資金入賬原始憑證復印件。

7.營業場所所有權或使用權的證明文件。

8.符合公安、消防部門對營業場所安全、消防設施要求的證明文件。9.與信息科技安全相關的材料。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（九）申請接收

（十）辦理基本流程

支行的開業申請由分行、視同分行管理的機構或城市商業銀行總行向籌建受理機關提交，籌建受理機關受理、審查并決定。

（十一）辦理方式

現場核查、鑒定、考試、考核、書面審查、辦公會審、集體審查

（十二）審批時限

決定機關自受理之日起２個月內作出核準或不予核準的書面決定。

（十三）其他

中資商業銀行設立專營機構的分支機構，參照中資商業銀行設立相應分支機構的行政許可條件和程序實施。

ZZSYYH0009

（一）項目名稱

中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構

（二）辦理依據

《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第三十一條、第三十二條

（三）受理機構

收購其他銀行業金融機構設立分行的，受理機構同中資商業銀行籌建分行的受理機構；收購其他銀行業金融機構設立支行的，受理機構同中資商業銀行籌建支行的受理機構。

（四）決定機構

收購其他銀行業金融機構設立分行的，決定機構同中資商業銀行籌建分行的決定機構；收購其他銀行業金融機構設立支行的，決定機構同中資商業銀行籌建支行的決定機構。

（五）審批數量

無限制（無數量限制）。

（六）辦事條件

1.申請材料完整，要素齊全。2.收購的可行性、必要性充分。

3.申請人符合相應的收購、設立條件。4.按照規定履行必要的法律程序。5.收購方案完備可行。

(七)有如下情形的，不予批準：

經審核，不符合中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構條件。

（八）申請材料 1.申請書。內容包括但不限于：收購方和被收購方的基本背景情況、收購原因、收購方式、收購價格和總標的、收購期限、收購影響等。

2.可行性研究報告。內容包括但不限于：基本情況；收購方在收購前及收購后資本充足率、流動性、盈利性等經營狀況的分析和對比；收購方撥付營運資金能力；擬設地經濟金融情況；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平；業務拓展策略；風險控制能力等。

3.收購方股東（大）會、董事會或其授權機構關于同意收購的有效書面文件。

4.被收購機構股東（大）會關于同意被收購并解散機構的有效書面文件。

5.收購協議及相關資料。6.收購方的資金來源。

7.收購后的詳細計劃。內容包括但不限于：對資產的處臵、人員安臵、業務策略的重大改變等。

8.所在地政府承諾函。內容包括但不限于：收購資金的使用計劃、償債方案、被收購機構解散及相關善后事宜的處理責任劃分等內容。

9.中介機構出具的對被收購機構的評估報告。

10.律師事務所出具的法律意見書及申請人內控合規部門出具的合規意見函。

11.申請人的機構發展戰略。12.收購方設立分支機構的相關申請材料（參見設立一級分行和分行級專營機構的材料目錄）。

13.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

14.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（九）申請接收

（十）辦理基本流程

收購其他銀行業金融機構設立分行的，辦理基本流程同中資商業銀行籌建分行的辦理基本流程；收購其他銀行業金融機構設立支行的，辦理基本流程同中資商業銀行籌建支行的辦理基本流程。

（十一）辦理方式

鑒定、考試、考核、書面審查、辦公會審、聯席會審、集體審查

（十二）審批時限

決定機關自收到完整申請材料或直接受理之日起４個月內作出批準或不批準的書面決定。

ZZSYYH0010

（一）項目名稱

中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構開業

（二）辦理依據

《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第三十一條、第三十二條

（三）受理機構 收購其他銀行業金融機構設立分行開業的，受理機構同中資商業銀行分行開業的受理機構；收購其他銀行業金融機構設立支行開業的，受理機構同中資商業銀行支行開業的受理機構。

（四）決定機構

收購其他銀行業金融機構設立分行開業的，決定機構同中資商業銀行分行開業的決定機構；收購其他銀行業金融機構設立支行開業的，決定機構同中資商業銀行支行開業的決定機構。

（五）審批數量

無限制（無數量限制）。

（六）辦事條件

1.申請材料完整，要素齊全。

2.按照規定完成各項籌建工作，履行必要的法律程序。

3.擬設分支機構在營運資金、制度建設、信息系統建設、人員配備、營業場所、安全防范措施等方面達到開業的條件。

(七)有如下情形的，不予批準：

經審核，不符合中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構開業條件。

（八）申請材料

1.申請書。內容包括但不限于：名稱、擬設地、業務范圍，以及在內部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業的條件，籌建工作報告。

2.主要管理制度及業務授權書。3.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

4.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人基本情況。5.員工名單及從事過相關業務人員的比例。6.營運資金入賬原始憑證復印件。

7.營業場所所有權或使用權的證明文件。

8.符合公安、消防部門對營業場所安全、消防設施要求的證明文件。9.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（九）申請接收

（十）辦理基本流程

收購其他銀行業金融機構設立分行開業的，辦理基本流程同中資商業銀行分行開業的辦理基本流程；收購其他銀行業金融機構設立支行開業的，辦理基本流程同中資商業銀行支行開業的辦理基本流程。

（十一）辦理方式

現場核查、鑒定、考試、考核、書面審查、辦公會審、集體審查

（十二）審批時限

決定機關自受理之日起２個月內作出核準或不予核準的書面決定。

ZZSYYH0011

（一）項目名稱

中資商業銀行法人機構變更名稱

（二）辦理依據 《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第三十八條、第四十八條

（三）受理機構

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行：銀監會 城市商業銀行：所在地銀監局

（四）決定機構

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行：銀監會 城市商業銀行：所在地銀監局

（五）審批數量

無限制（無數量限制）。

（六）辦事條件

1.申請材料完整，要素齊全。

2.按照規定履行必要的法律程序，并取得工商行政管理部門的企業名稱預核準通知書。

(七)有如下情形的，不予批準：

經審核，不符合中資商業銀行法人機構變更名稱條件。

（八）申請材料

1.申請書。內容包括但不限于：更名的原因、目的、擬變更的名稱（中英文）等。

2.工商行政管理部門的企業名稱預先核準通知書。3.股東（大）會同意變更名稱的決議。4.金融許可證復印件（A4規格）。5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（九）申請接收

（十）辦理基本流程

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行法人機構變更名稱由銀監會受理、審查并決定；城市商業銀行法人

機構變更名稱由所在地銀監局受理、審查并決定。

（十一）辦理方式 書面審查、辦公會審

（十二）審批時限

決定機關自受理之日起３個月內作出批準或不批準的書面決定。

ZZSYYH0012

（一）項目名稱

中資商業銀行變更資本總額或股份總額5%以上股東

（二）辦理依據

《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第九條至第十三條、第三十九條、第四十八條

（三）受理機構

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行：銀監會 城市商業銀行：所在地銀監局

（四）決定機構

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行：銀監會 城市商業銀行：所在地銀監局

（五）審批數量

無限制（無數量限制）。

（六）辦事條件

1.申請材料完整，要素齊全。

2.按照規定完成各項準備工作，履行必要的法律程序。

3.擬入股的出資人符合相應的資質條件，并完整、真實地披露其關聯關系和最終實際控制人。

4.變更股權或調整股權結構應有利于中資商業銀行落實股東責任、完善治理架構，實現長遠發展。

(七)有如下情形的，不予批準：

經審核，不符合中資商業銀行變更資本總額或股份總額5%以上股東條件。

（八）申請材料

1.變更股權及審查股東資格的申請書，涉及多個股權變更時應當附擬受讓方股東出資比例超過5％的名單。

2.投資人的基本情況介紹。內容包括但不限于：擬投資股權、投資金額、擬投資方的經營范圍、在行業中所處的地位、在該銀行貸款（授信）情況以及貸款質量情況說明（經銀行蓋章確認）、股權結構擬變更前后對照詳表、本身及關聯企業入股其他商業銀行的情況（擬投資人為新股東時）。

3.投資人的經年檢的營業執照復印件。

4.投資人最近3年經審計的資產負債表和利潤表。

5.投資人的公司股東（大）會或董事會、母公司同意其投資入股的決議或批準文件以及股權出讓方公司的股東（大）會或董事會、母公司同意其出讓股份的決議或批準文件。

6.投資人出資的資金來源說明。

7.投資人對入股商業銀行不發生違規關聯交易等情況出具的、董事會通過并由董事長簽名的書面聲明。

8.投資人入股股份制商業銀行、城市商業銀行時，需提供其股東（大）會或董事會出具的正式書面承諾。內容包括：一是承諾不謀求優于其他股東的關聯交易，并出具經銀行確認的銀行貸款情況及貸款質量情況說明；二是承諾不干預銀行的日常經營事務；三是承諾自股份交割之日起5年內不轉讓所持該銀行股份，并在銀行章程或協議中載明，到期轉讓股份及受讓方的股東資格應取得監管部門的同意；四是作為持股銀行的主要資本來源，應承諾持續補充資本；五是承諾不向銀行施加不當的指標壓力。

9.持股10%以上的戰略投資者簽署的戰略合作協議。10.股東（大）會或董事會同意變更股權的決議。11.股份變更前后銀行主要股東名冊。

12.銀行最近1年基本經營管理情況的說明。13.出資或轉讓股權協議。14.投資人擬在入股金融機構派駐的人員及其基本情況、擔任的職位和職責；評述擬受讓方對入股機構的影響。

15.律師事務所出具的法律意見書。

16.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

17.如涉及銀行章程變更的，提交擬修改的章程草案。

18.如為注冊地所在省以外的企業入股城市商業銀行，提交擬受讓方及其關聯企業的銀行授信情況。

19.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

變更的股東為中資金融機構的還應提交相關監管機構對該金融機構作出的風險評級結論或審慎性監管意見（銀監會監管的金融機構除外）

（九）申請接收

（十）辦理基本流程

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行變更持有資本總額或股份總額５％以上股東的變更申請、境外金融機構投資入股申請由銀監會受理、審查并決定。

城市商業銀行變更持有資本總額或股份總額５％以上股東的變更申請、境外金融機構投資入股申請由所在地銀監局受理、審查并決定。

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行變更持有資本總額或股份總額１％以上、５％以下的股東，應當在股權轉讓后１０日內向銀監會報告。城市商業銀行變更持有資本總額或股份總額１％以上、５％以下的股東，應當在股權轉讓后１０日內向所在地銀監局報告。

（十一）辦理方式 書面審查、辦公會審

（十二）審批時限

決定機關自受理之日起３個月內作出批準或不批準的書面決定。

ZZSYYH0013

（一）項目名稱

境外金融機構投資入股中資商業銀行

（二）辦理依據

《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第九條至第十三條、第三十九條、第四十八條

（三）受理機構

境外金融機構投資入股國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行：銀監會

境外金融機構投資入股城市商業銀行：所在地銀監局

（四）決定機構

境外金融機構投資入股國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行：銀監會

境外金融機構投資入股城市商業銀行：所在地銀監局

（五）審批數量 無限制（無數量限制）。

（六）辦事條件

1.申請材料完整，要素齊全。

2.按照規定完成各項準備工作，履行必要的法律程序。

3.擬入股的出資人符合相應的資質條件，并完整、真實地披露其關聯關系和最終實際控制人。

4.變更股權或調整股權結構應有利于中資商業銀行落實股東責任、完善治理架構，實現長遠發展。

(七)有如下情形的，不予批準：

經審核，不符合境外金融機構投資入股中資商業銀行

條件。

（八）申請材料

1.申請書。

2.境外金融機構基本情況介紹。內容包括所有權結構、資產規模、關聯企業、從事的主要業務、專長等。

3.股東（大）會或董事會同意接受境外金融機構入股的決議，并就該境外金融機構投資入股后在商業銀行中持股數、持股金額、持股比例、在董事會或管理層中擁有的席位等情況做出說明。

4.境外金融機構股東（大）會或董事會同意向中資金融機構投資入股的決議。

5.境外監管當局對該境外金融機構做出的風險評級結論或審慎性監管意見。6.有關各方簽訂的意向性協議。

7.境外金融機構最近3年的年報或經審計的資產負債表、利潤表等財務報表。

8.境外金融機構的資金來源、經營情況等資料。

9.經銀監會認可的國際評級機構對該境外金融機構近年的長期信用評級報告。

10.境外金融機構保證遵守中國相關法律以及不代持股份的聲明。11.境外金融機構入股股份制商業銀行、城市商業銀行時，需提供其股東（大）會或董事會出具的正式書面承諾。內容包括：一是承諾不謀求優于其他股東的關聯交易，并出具經銀行確認的銀行貸款情況及貸款質量情況說明；二是承諾不干預銀行的日常經營事務；三是承諾自股份交割之日起5年內不轉讓所持該銀行股份，并在銀行章程或協議中載明，到期轉讓股份及受讓方的股東資格應取得監管部門的同意；四是作為持股銀行的主要資本來源，應承諾持續補充資本；五是承諾不向銀行施加不當的指標壓力。

12.戰略投資者簽署的戰略合作協議。13.律師事務所出具的法律意見書。

14.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

15.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（九）申請接收

（十）辦理基本流程 國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行變更持有資本總額或股份總額５％以上股東的變更申請、境外金融機構投資入股申請由銀監會受理、審查并決定。

城市商業銀行變更持有資本總額或股份總額５％以上股東的變更申請、境外金融機構投資入股申請由所在地銀監局受理、審查并決定。

（十一）辦理方式 書面審查、辦公會審

（十二）審批時限

決定機關自受理之日起３個月內作出批準或不批準的書面決定。

ZZSYYH0014

（一）項目名稱

中資商業銀行變更注冊資本的方案審批

（二）辦理依據

《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第九條至第十三條、第四十條、第四十八條

（三）受理機構

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行：銀監會 城市商業銀行：所在地銀監局

（四）決定機構

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行：銀監會 城市商業銀行：所在地銀監局

（五）審批數量

無限制（無數量限制）。

（六）辦事條件

1.申請材料完整，要素齊全。2.按照規定履行必要的法律程序。

3.申請人變更注冊資本后仍然符合監管要求。

4.變更注冊資本方案涉及新出資人且持股比例超過5%的，應符合相應資質條件。

(七)有如下情形的，不予批準：

經審核，不符合中資商業銀行變更注冊資本的方案審批

條件。

（八）申請材料 1.申請書。

2.可行性研究報告。內容包括但不限于：基本情況；配股或募集新股方案；發行市場相關監管要求；最近3年的財務狀況（資本構成、資產負債情況、流動性狀況、盈利水平等）；資本補充渠道及最近3年資本補充情況；成本效益分析等。

3.股東（大）會或董事會關于減資、募集新股或配股的決議。4.律師事務所出具的法律意見書及申請人內控合規部門出具的合規意見函。

5.最近3年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件，經審計的最近3年的資產負債表和利潤表。6.中介機構的資質文件。

7.申請人資本補充和使用規劃。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（九）申請接收

（十）辦理基本流程

中資商業銀行通過配股或募集新股份方式變更注冊資本的，在變更注冊資本前，還應當經過配股或募集新股份方案審批。

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行變更注冊資本的方案，由銀監會受理、審查并決定；城市商業銀行變更注冊資本的方案，由所在地銀監局受理、審查并決定。

（十一）辦理方式

現場核查、考核、聽取利害關系人意見、書面審查、辦公會審、聯席會審、集體審查

（十二）審批時限

決定機關自受理之日起３個月內作出批準或不批準的書面決定。

ZZSYYH0015

（一）項目名稱

中資商業銀行變更注冊資本

（二）辦理依據 《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第九條至第十三條、第四十條、第四十八條

（三）受理機構

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行：銀監會 城市商業銀行：所在地銀監局

（四）決定機構

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行：銀監會 城市商業銀行：所在地銀監局

（五）審批數量

無限制（無數量限制）。

（六）辦事條件

1.申請材料完整，要素齊全。2.按照規定履行必要的法律程序。

3.申請人變更注冊資本后仍然符合監管要求。

4.變更注冊資本方案涉及新出資人且持股比例超過5%的，應符合相應資質條件。

(七)有如下情形的，不予批準：

經審核，不符合中資商業銀行變更注冊資本條件。

（八）申請材料 1.申請書。

2.股東（大）會關于變更注冊資本的決議。3.中介機構出具的驗資報告。

4.變更注冊資本的資金來源、方案及相關證明文件。5.律師事務所出具的法律意見書。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（九）申請接收

（十）辦理基本流程

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行變更注冊資本，由銀監會受理、審查并決定；城市商業銀行變更注冊資本，由所在地銀監局受理、審查并決定。

（十一）辦理方式

現場核查、考核、聽取利害關系人意見、書面審查、辦公會審、聯席會審、集體審查

（十二）審批時限

決定機關自受理之日起３個月內作出批準或不批準的書面決定。

ZZSYYH0016

（一）項目名稱

中資商業銀行公開募集股份和上市交易股份

（二）辦理依據

《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第四十一條、第四十八條

（三）受理機構 國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行：銀監會 城市商業銀行：所在地銀監局

（四）決定機構

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行：銀監會 城市商業銀行：所在地銀監局

（五）審批數量

無限制（無數量限制）。

（六）辦事條件

1.申請材料完整，要素齊全。2.按照規定履行必要的法律程序。

3.申請人有穩定的商業模式及盈利預期，并作出充分的評估。4.申請人公開募集股份和上市交易股份符合國務院及監管部門有關規定。

(七)有如下情形的，不予批準：

經審核，不符合中資商業銀行公開募集股份和上市交易股份條件。

（八）申請材料 1.申請書。

2.可行性研究報告。內容包括但不限于：基本情況；募集或發行方案；發行市場相關監管要求；最近3年的財務狀況（資本構成、資產負債情況、流動性狀況、盈利水平等）；資本補充渠道及最近3年資本補充情況；成本效益分析；主要審慎監管指標情況等。3.股東（大）會決議文件。

4.律師事務所出具的法律意見書及申請人內控合規部門出具的合規意見函。

5.最近3年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件，經審計的最近3年的資產負債表和利潤表。

6.中介機構的資質文件。

7.申請人資本補充和使用規劃。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（九）申請接收

（十）辦理基本流程

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行公開募集股份和上市交易股份的，由銀監會受理、審查并決定；城市商業銀行發行股份和上市，由所在地銀監局受理、審查并決定。

（十一）辦理方式

現場核查、考核、聽取利害關系人意見、書面審查、辦公會審、聯席會審、集體審查

（十二）審批時限

決定機關自受理之日起３個月內作出批準或不批準的書面決定。

ZZSYYH0017

（一）項目名稱

中資商業銀行修改公司章程

（二）辦理依據

《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第四十二條、第四十八條

（三）受理機構

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行：銀監會 城市商業銀行：所在地銀監局

（四）決定機構

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行：銀監會 城市商業銀行：所在地銀監局

（五）審批數量

無限制（無數量限制）。

（六）辦事條件

1.申請材料完整，要素齊全。2.按照規定履行必要的法律程序。

3.符合《中華人民共和國公司法》、《商業銀行法》及其他有關法律、法規的規定。

(七)有如下情形的，不予批準：

經審核，不符合中資商業銀行修改公司章程條件。

（八）申請材料

1.申請書。

2.股東（大）會同意修改章程的決議。3.章程修改的逐條說明。

4.律師事務所出具的法律意見書。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（九）申請接收

（十）辦理基本流程

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行修改章程，由銀監會受理、審查并決定；城市商業銀行修改章程，由所在地銀監局受理、審查并決定。

中資商業銀行變更名稱、住所、股權、注冊資本或業務范圍的，應當在決定機關作出批準決定６個月內修改章程相應條款并報告決定機關。

（十一）辦理方式

考核、書面審查、辦公會審

（十二）審批時限

決定機關自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

ZZSYYH0018

（一）項目名稱

中資商業銀行法人機構變更住所

（二）辦理依據 《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第四十三條、第四十四條、第四十八條

（三）受理機構

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行：銀監會 城市商業銀行：所在地銀監局

（四）決定機構

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行：銀監會 城市商業銀行：所在地銀監局

（五）審批數量

無限制（無數量限制）。

（六）辦事條件

1.申請材料完整，要素齊全。

2.申請人應當有與業務發展相符合的營業場所、安全防范措施和其他設施。

(七)有如下情形的，不予批準：

經審核，不符合中資商業銀行法人機構變更住所條件。

（八）申請材料 1.申請書。

2.股東（大）會同意變更住所的決議。3.新住所所有權或使用權的證明文件。

4.符合公安、消防部門對營業場所安全、消防設施要求的證明文件。5.金融許可證復印件（A4規格）。6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

7.與信息科技安全相關的材料。

8.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（九）申請接收

（十）辦理基本流程

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行變更住所，由銀監會受理、審查并決定；城市商業銀行變更住所，由所在地銀監局受理、審查并決定。

中資商業銀行因行政區劃調整等原因導致的行政區劃、街道、門牌號等發生變化而實際位臵未變化的，不需進行變更住所的申請，但應當于變更后１５日內報告為其頒發金融許可證的銀行業監督管理機構，并重新換領金融許可證。

中資商業銀行因房屋維修、增擴建等原因臨時變更住所６個月以內的，不需進行變更住所申請，但應當在原住所、臨時住所公告，并提前１０日向為其頒發金融許可證的銀行業監督管理機構報告。臨時住所應當符合公安、消防部門的相關要求。中資商業銀行回遷原住所，應當提前１０日將公安部門對回遷住所出具的安全合格證明及有關消防證明文件等材料抄報為其頒發金融許可證的銀行業監督管理機構，并予以公告。

（十一）辦理方式

現場核查、考核、書面審查、辦公會審

（十二）審批時限

第二篇：中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構收購審批申請材料目錄

中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構收購審批申請材料目錄

1、申請書。內容包括收購方和被收購方的基本背景情況、收購原因、收購方式、收購價格和總標的、收購期限、收購影響等。

2、可行性研究報告。內容包括收購方在收購前及收購后資本充足率、流動性、盈利性等經營狀況的分析和對比；收購方撥付營運資金能力；擬設地經濟金融情況；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平；業務拓展策略；風險控制能力等。

3、收購方股東大會、董事會或其授權機構關于同意收購的有效書面文件。

4、被收購機構股東大會關于同意被收購并解散機構的有效書面文件。

5、收購協議及相關資料。如中資商業銀行收購城市信用合作社，還應提供被收購方風險形成過程和目前處置結果的情況說明。

6、收購方的資金來源。

7、收購后的詳細計劃。包括對資產的處置、人員安置、業務策略的重大改變等。

8、所在地政府承諾函。包括收購資金的使用計劃、償債方案、被收購機構解散及相關善后事宜的處理責任劃分等內容。

9、中介機構出具的對被收購機構的評估報告。

10、律師事務所出具的法律意見書。

11、收購方設立分支機構的相關申請材料（參見設立分行或支行的材料目錄）。

12、申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

13、銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

第三篇：中資商業銀行分支機構終止營業審批申請材料目錄

中資商業銀行分支機構終止營業審批申請材料目錄

1、申請書。內容主要說明終止理由。

2、董事會或授權管理機構的有效批準文件。

3、擬終止分支機構的基本情況，包括擬終止分支機構基本業務、業務發展規模、服務區域及主要服務對象等。

4、內部審計部門或外部審計機構對擬終止分支機構的審計報告。

5、終止該分支機構的具體方案：

（1）負責市場退出的工作小組成員名單、簡歷；

（2）擬終止機構現有業務的移交、結清、人員安置等；

（3）現有客戶的引導疏散措施；

（4）擬終止機構營業場所的清理進度、對外公告的時間安排等。

6、擬終止營業機構停止吸收存款公告樣式。

7、金融許可證復印件（A4規格）。

8、申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

9、銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

第四篇：民辦小學、初中、幼兒園設立、變更、終止審批

1-1 民辦小學、初中、幼兒園設立、變更、終止審批

一、行政許可內容：

民辦初中、小學、幼兒園的設立、變更與終止審批

二、設定行政許可的法律依據：

1、《中華人民共和國民辦教育促進法》第一條至第六十八條

2、《中華人民共和國民辦教育促進法實施條例》第一條至第五十四條

三、行政許可數量及方式：

無數量限制，符合條件即予許可。許可方式為直接申請。

四、行政許可條件：

（一）設立

1、申辦單位要具有法人資格；舉辦個人要具有政治權利和完全民事行為能力；

2、有組織機構和學校章程；

3、有符合任職資格及專業要求的校（園）長和教師；有符合任職資格要求的保育、醫務、教學輔助、后勤、安全保衛等工作人員；

4、有符合安全規定及教育、保育、教學要求的場地、房舍及設施、設備；

5、有必備的辦學資金和穩定的辦學經費來源；

6、符合我區教育機構設置總體規劃的布局要求。設立學校、幼兒園基本條件的法律依據：

1、《中華人民共和國民辦教育促進法》第九條至第十八條。

2、《中華人民共和國民辦教育促進法實施條例》第十一條至第十八條。

3、《幼兒園管理條例》第七條至第十二條。

（二）變更

1、民辦學校的分立、合并，在進行財務清算后，由學校理事會或者董事會報教育局批準。

2、民辦學校舉辦者的變更，須由原舉辦者提出，在進行財務清算后，經學校理事會或者董事會同意，報教育局核準。

3、民辦學校名稱、層次、類別的變更，由學校理事會或者董事會報教育局批準。

法律依據：《中華人民共和國民辦教育促進法》第八章第五十三條至五十五條

（三）終止

1、根據學校章程規定要求終止，并經審批機關批準的；

2、被吊銷辦學許可證的；

3、因資不抵債無法繼續辦學的。

法律依據：《中華人民共和國民辦教育促進法》第八章第五十六條

五、申請材料：

（一）設立

1、申請籌設民辦初中、小學、幼兒園的，舉辦者應當提交下列材料：

（1）舉辦者的身份證及在本地住所的證明材料。舉辦者另聘他人管理學校（園）的，同時提供受聘人的身份證及在本地住所的證明材料。（復印件1份，驗原件）；

（2）申辦報告，內容包括辦學地點、擬辦學校名稱、培養目標、辦學規模、辦學層次及學制、辦學形式、辦學條件、內部管理體制、經費籌措與管理使用等（原件1份）；

（3）由會計師、審計師事務所或其他有驗資資質的機構出具的說明辦學資產及辦學資金數額的驗資報告，并說明產權歸屬（原件1份）；

（4）屬捐贈性質的校產須提交捐贈協議，載明捐贈人的姓名、所捐資產的數額、用途和管理方法及相關有效證明文件（原件1份）；

（5）一人以上合資辦學的，提供合資辦學協議（復印件1份，驗原件）；

（6）擬辦學場所系舉辦人所有，提供產權證明；系租用的提供使用權證明（不得少于六年）（復印件1份，驗原件）；

（7）房管部門出具的說明擬用于辦學房屋安全性的有效證明（復印件1份，驗原件）；

（8）消防部門出具的擬用于辦學的場地及房屋的消防合格證明（復印件1份，驗原件）。

2、申請正式設立民辦學校的，舉辦者填寫《盤龍區民辦學校申請表》，并提交下列材料：

（1）籌設批準書(原件1份)；（2）籌設情況報告(原件1份)；

（3）經理事會或董事會成員認可并簽名的學校章程（內容應符合《民辦教育促進法實施條例》第十四條規定），首屆學校理事會、董事會或者其他決策機構組成人員名單(原件1份)；（4）辦學資產、設備明細表（原件1份）；

（5）擬任法定代表人的基本情況及戶籍所在地公安部門出具的具有政治權利和完全民事行為能力的證明文件（原件1份）；（6）校（園）長、教師、保育、醫務及財會人員的資格證明文件(復印件1份，驗原件)；

（7）衛生部門出具的《衛生許可證》（擬辦食堂的學校和幼兒園）(復印件1份，驗原件)；

（8）教育主管部門認為需要提交的其他證明材料。

3、具備基本辦學條件，達到設置標準的，可以直接申請正式設立，并應當提交上述第1條和第2條中（3）至（8）項規定的材料。

法律依據：《中華人民共和國民辦教育促進法》、《中華人民共和國民辦教育促進法實施條例》

（二）變更

1、辦學地址變更

（1）變更申請，內容應當主要包括：舉辦者、辦學地點、辦學規模、辦學條件等（原件1份）；

（2）學校理事會、董事會或者其他決策機構組成人員同意變更并簽字認可的決議（原件1份）；

（3）新辦學場所系舉辦人所有，提供產權證明；系租用的提供使用權證明（不得少于六年）（復印件1份，驗原件）；

（4）房管部門出具的新的辦學房屋的安全證明（復印件1份，驗原件）；

（5）消防部門出具的新的辦學場地及房屋的消防合格證明（復印件1份，驗原件）；

（6）衛生部門出具的《衛生許可證》（擬辦食堂的學校和幼兒園）(復印件1份，驗原件)；

（7）新辦學地點辦學資產、設備明細表（原件1份）；（8）如校（園）長、教師、保育、醫務及財會人員有變動的，提供其資格證明文件(復印件1份，驗原件)；

（9）教育主管部門要求提供的其他證明材料。

2、舉辦者變更

（1）變更申請（原件1份）；

（2）原任、現任學校理事會、董事會或者其他決策機構組成人員及原舉辦者同意變更并簽字認可的決議（原件1份）；（3）由會計師、審計師事務所或其他有驗資資質的機構出具的說明現舉辦者辦學資產及辦學資金數額的驗資報告，并說明產權歸屬（原件1份）；

（4）現舉辦人和擬任法定代表人的基本情況及戶籍所在地公安部門出具的具有政治權利和完全民事行為能力的證明文件（原件1份）；

（5）轉讓協議和現舉辦人房屋承租協議（租期為六年及以上）(復印件1份，驗原件)；

（6）教育主管部門要求提供的其他證明材料。

3、學校名稱變更

（1）變更申請（擬用校名應符合有關法律、行政法規的規定，不得損害社會公共利益）（原件1份）；

（2）學校理事會、董事會或者其他決策機構組成人員同意變更并簽字認可的決議（原件1份）；

（3）教育主管部門要求提供的其他證明材料。

（三）終止(以下材料均提供原件1份)

1、申請終止報告；

2、妥善安置在校學生情況說明；

3、財務清算報告；

4、辦學許可證（正、副本）；

5、教育主管部門要求提供的其他證明材料。

六、行政許可申請受理機關 盤龍區教育局教育科（地址：昆明市北京路519號工行11樓）。

七、行政許可決定機關

昆明市盤龍區教育局

八、行政許可程序

受理申請材料——審核材料——實地考察——辦公會審批（核準設立、變更、終止）——頒發辦學許可證（頒發變更、終止通知書或批復）——向社會公告

不予許可的，書面告知并說明理由。

九、行政許可辦理時限

自受理之日起30個工作日內以書面形式作出是否批準決定，并送達申請人。

十、行政許可證件及有效期限

《中華人民共和國民辦學校辦學許可證》，有效期限為5年。

十一、行政許可的法律效力

《中華人民共和國民辦學校辦學許可證》是學校取得法人資格、合法辦學和依法進行登記的憑證。

法律依據：《中華人民共和國民辦教育促進法》第十八條。

十二、行政許可收費 無。

十三、行政許可年審或年檢 需年檢。法律依據:《民辦非企業單位登記管理暫行條例》第四章第十九條、第二十條。

1-2 非學歷教育培訓機構審批

一、行政許可內容

非學歷教育培訓機構的審批。

二、設定行政許可的法律依據

《中華人民共和國民辦教育促進法》第八條，第十一條。

三、行政許可的數量

根據《中華人民共和國民辦教育促進法》第十條的規定，按照教育資源布點布局的合理性及需求情況，限量審批。

四、行政許可的方式 許可方式為直接申請。

五、行政許可的條件

（一）新辦

1、申請人簽字的書面申請（原件1份）；

2、舉辦人簽字的辦學章程（原件1份）；

3、教學活動場所（不能是住宅用房）有產權證明或兩年期以上的使用權證明（復印件1份，驗原件）；

4、房管部門出具的擬用于辦學的房屋的安全證明（復印件1份，驗原件）；

5、擬任法定代表人的基本情況（原件1份）；

6、從業人員詳細情況（原件1份）；

7、消防部門出具的辦學場地（不指辦學地點所在整幢建筑物，而是專指用于辦學的部分）《消防合格證明》（原件1份，驗原件）；

8、學校安全管理規定（原件1份）；

9、辦學設備明細表（原件1份）；

10、由會計師（或審計師）事務所或其他有驗資資質的機構出具的驗資報告原件1份（按照云民社字〔2000〕51號文的規定，開辦資金不低于5萬元）；

11、學校招生范圍說明書（原件1份）；

12、學校經費概算（原件1份）；

13、校長、教師配備計劃（原件1份）；

14、教學計劃、教材選用計劃（原件1份）；

15、舉辦者、董事會成員及學校負責人姓名、住址及履歷等資格證明文件（復印件各1份，驗原件）；

16、其它材料

（1）聯合辦學的應提交聯合辦學協議（復印件1份，驗原件）；（2）教育主管部門認為需要提交的其他證明材料。舉辦者提交的申請應符合《中華人民共和國民辦教育促進法》第九條，第十條，第十二條、第十四條、第十五條、第二十三條，第二十八條的規定。

（二）變更

1、變更辦學地址(1)舉辦者提交的書面申請（原件1份）；

(2)舉辦者提供公安消防部門出具的新辦學地址的《消防意見書》（原件1份）；

(3)房管部門出具的擬用于辦學的房屋的安全證明（復印件1份，驗原件）；

（4）教學活動場所有產權證明或兩年期以上的使用權證明（復印件1份，驗原件）；

2、變更舉辦者

（1）原舉辦者提交的書面申請，并按《中華人民共和國民辦教育促進法》第五十四條的規定，由舉辦者提出申請，在進行財務清算后，經學校理事會或者董事會同意，報教育局核準。

（2）新舉辦者重新申請辦理《辦學許可證》。

3、變更學校名稱

（1）舉辦者提交的書面申請；

（2）新的學校名稱符合相關法規的規定。

六、行政許可的受理機關

昆明市盤龍區教育局（職能部門為盤龍區教育局成人教育科，地址：昆明市北京路519號，電話：3165958）。

七、行政許可的決定機關

昆明市盤龍區教育局作出批準或不批準的決定。

八、行政許可程序

申請——初審——現場查勘——審批——發放辦學許可證。不予許可的，書面告知并說明理由。

九、行政許可時限

審批機關自受理之日起二十個工作日內以書面形式作出是否批準的決定。

十、行政許可證件及有效期

《中華人民共和國民辦學校辦學許可證》，有效期3年。

十一、行政許可的法律效力

申請人取得教育行政主管部門發放的《中華人民共和國民辦學校辦學許可證》后，方可到民政部門申請登記，并到稅務、發改、技術監督等部門辦理相關證照。

十二、行政許可收費 無。

十三、行政許可年審

根據《民辦非企業單位登記管理暫行條例》第二十條第三款、《民辦非企業單位檢查辦法》第四條第二款的規定進行年檢。

第五篇：舉辦實施學歷教育、學前教育的民辦學?；I設、設立、變更、分立、合并、終止審批服務指南、流程

舉辦實施學歷教育、學前教育、自學考試助學及其他文化教育的民辦學?；I設、設立、變更、分立、合并、終止審批服務指南

一、辦理要素

事項名稱和編碼、實施機構、申請主體、受理地點、辦理依據、辦理條件、申請材料、辦理時限、收費標準與依據、申請人權利和義務、咨詢服務等。

二、辦理依據：

《中華人民共和國民辦教育促進法》第十一條： 舉辦實施學歷教育、學前教育、自學考試助學及其他文化教育的民辦學校，由縣級以上人民政府教育行政部門按照國家規定的權限審批；舉辦實施以職業技能為主的職業資格培訓、職業技能培訓的民辦學校，由縣級以上人民政府勞動和社會保障行政部門按照國家規定的權限審批，并抄送同級教育行政部門備案。第五十三條：民辦學校的分立、合并，在進行財務清算后，由學校理事會或者董事會報審批機關批準。申請分立、合并民辦學校的，審批機關應當自受理之日起三個月內以書面形式答復；其中申請分立、合并民辦高等學校的，審批機關也可以自受理之日起六個月內以書面形式答復。第