第一篇：結算情況說明 - 副本

關于對個人結算運費工作中問題的說明

近幾個月來，因對個人結算運費的問題，個別脾氣暴躁的車主與我結算工作人員發生爭吵、沖突，嚴重影響了我辦工作秩序與氛圍，現特將情況說明如下：

一、對個人結算運費的現狀與問題

對個人運費的結算主要包括兩個板塊的內容，一是車站對外單位個人車主的運費結算，二是對我司普快公司合作車主的運費結算，先分別說明如下：

1、對外單位個人車主的運費結算。一般程序為：車主交單--------結算人員結算-----審批-----出納付款-----做賬，然而，在實際操作中，這一程序并非一帆風順，出現了以下問題：

1）、車主或其司機在交單時，未正確填寫結算委托人名字（未寫或寫錯），導致運費結算后，因交單人所留付款對象名字與結算委托人名字不一致，不敢付款。尤其是在車主希望將錢打到自己賬戶而非結算委托人賬戶時，這一問題更為普遍。

2）、車主未自行核算客憑金額，或者雖自行核算但未在所交單上說明，導致工作人員不敢結算。一方面，我工作人員無法對每個車主的運費都進行逐張客憑累加匯總，然后核算，效率低下，另一方面，即使我工作人員累加匯總并結算出余額，但又怕與車主自己核算的金額不一致，車主又重復查賬、查憑證，增加了工作負擔，對此我工作人員一般將其擱置，留待車主自行核算匯總后，再行結算。

3）、加班、頂班及打錯車屬信息而無法結算問題。系統中設置的公式只能對原定的正班車牌產生核算作用，一旦發生加班、頂班及車站打錯車屬信息等非正常情況時，已設置的公式就無法對這些情況發生作用，導致系統無法結算，又需車站重新單獨對這些情況設置公式，才能順利結算，更為麻煩的是，車主一般交單時，總是將加班、頂班、打錯車屬的客憑單夾雜在常規客憑單中中，這樣結算工作就難以進行，需逐一將加班、頂班、打錯車屬的單找出，找車站設置公式，然后結算，這就無法保證運費結算在時間上的一致性，而車主則誤會我們不給他結單、扣押運費，難以協調。

綜上，對外單位個人車主的結算，問題主要出現在交單和結算兩個環節，交單環節主要表現為車主所留信息不全，或與委托結算人信息不一致，無法結算或不敢付款。結算環節則主要表現為車站未及時、正確的設置加班、頂班公式，或者未正確錄入車屬、車牌信息，導致無法結算，而車主則將一切責任和矛頭直指結算辦，認為結算辦有意不給他結算、拖欠其款項，導致矛盾、爭吵。

2、對普快公司合作車車主的運費結算。合作車車主在我司車站運費的結算，一般不存在問題，主要問題發生在普快車主外站運費（代收代支款）結算的問題上。一般對普快車主外站運費結算的程序為：收款------列賬------扣營收規費----余額付出，因最終的付款均為當月月末出賬后下月月初集中、統一審批付款，對于收款時間早一點的，收付的時間跨度一般就在一個月左右，這是正規程序所必須的時間。然而，車主并不耐心等待這一程序，總是在其運費進入我司賬戶之時起，就不斷催促運費，態度蠻橫，稍有不敬，便與我工作人員發火、爭吵。

第二篇：結算情況說明

我公司要與別公司結算賬款，對方要求我公司寫結賬說明，請問怎么寫（格式）？

最佳答案

一、銷售的貨物品種，數量，金額，合同約定的價格。

二、稅費方面的結算。

三、結算方式和要求對方支付的款項合計。追問

是最后結算的尾款說明 回答

一、當初合同約定金額，二、已收到的金額。

三、雙方約定的后續。

四、合同中還有未盡事宜。

工程竣工結算書范本

建筑工程竣工結算書備案登記表

竣結備（）第（）號 發 包 人

承 包 人

工程名稱

工程建設地點

中標價（萬元）小寫：

大寫： 結算價（萬元）小寫：

大寫： 資金來源

計價方式

承包范圍

單位工程造價（元）

建設規模

工程結構

層

數

高度（M）

開工日期

****年**月**日

竣工日期 年

月

日 發包人：

（單位蓋章）

****年**月**日 承包人：

（單位蓋章）

年 月 日 工程造價咨詢企業：

（單位蓋章）

年 月 日 工程造價管理機構：

經手人簽字或蓋章

（單位蓋章）

年 月 日

注：一式四份。發包人、承包人、工程質量監督機構、工程造價管理機構各一份。

第三篇：結算審查報告說明

上海航空電器有限公司9號廠房裝修工程 審查說明

審 查 說 明

一、工程概況

1、工程地點和工程內容

上海航空電器有限公司9號廠房裝修工程位于上海市中春路6629號9號樓，其工作內容包括：裝修及水電改造、安裝(具體按9號廠房室內裝飾工程全套施工圖)等。

2、開竣工時間和質量驗證情況

該工程于2010年3月15日開工，2010年6月14日竣工，工程由上海寶鋼發展置業公司組織驗收，質量合格。

二、審查情況和審查結果

我公司于2010年12月20日至2011年1月15日，對上述工程進行現場踏勘、核查，并會同建設單位、施工單位對該項目工程結算開展了集中審查。

1、審查依據

（1）國家有關法律、法規、規章制度和相關司法解釋；（2）工程結算審查委托合同和完整、有效的工程結算文件；（3）施工發承包合同、投標報價書、現場工程量簽證單；

（4）《上海市建筑和裝飾工程預算定額（2000）》及相關費用標準、《上海市安裝工程預算定額（2000）》及相關費用標準；

（5）《上海建設工程造價與交易信息》（相應時間段）及影響工程造價的其他相關資料等。

2、審查內容

（1）結算資料的完整性、真實性和合法性；（2）工程發承包合同的合法性和有效性；（3）施工發承包合同范圍以外調整的工程價款；（4）稅、費計算是否符合規定等。

3、審查結果

按照工程的發承包合同并結合該工程的實際情況，確定該工程結算審查原則是：根據簽證單確定工作量、依據現場實際情況協商確定人工、材料單價，按實北京中岳華工程造價咨詢事務所有限公司 上海航空電器有限公司9號廠房裝修工程 審查說明

結算。

根據上述結算原則，經審查，施工單位送審結算金額2,409,547.00元，審定結算金額2,151,870.00元，核減257,677.00元，核減率為10.69%。

4、核減原因說明

（1）該工程的工程量根據甲方簽證量，經現場勘查確認后計量；比如：管內穿線2.5㎜原數量9540米，審定量8332米；金屬軟管原數量355米，審定2量270米，原送審鍍鋅電管2764米，審定量為PVC管2667米；

（2）個別工程子目定額套用有誤，如空調弱電總包配合費等，現已根據相關規定進行調整；

（3）人工單價偏高，如工日結算原報為95元/工日，現已根據市場行情按82.5元/工日進行調整。

北京中岳華工程造價咨詢事務所有限公司

第四篇：關于預結算確認的情況說明

情況說明

致：XXXXXXXXXXXXX公司

我公司（XXXXXXXXXXXXX有限公司）于2014年10月對溫XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX工程進行施工，2015年3月完成施工。

因貴公司（XXXXXXXXXXXXXX有限公司）為國有企業，需要進行初審公司招標，所以至今未對本項目進行結算審計。因為項目發生在2014年10月-2015年3月，所以財務記賬應記錄在2015年。

綜合以上情況我公司（XXXXXXXXXXXXXXX有限公司）特出具預結算書，預結算書金額只用于財務2015年記賬使用，最后結算金額以審計后金額為準。

特此說明！

XXXXXXXXXXXX有限公司

2017年6月9日

第五篇：國際結算業務說明-自己總結

（經辦，復核，授權）

1.1.信用證

1.1.1.進口開證專業審核

由信貸系統錄入審批基礎信息，發起國結進口開證審核申請后，由國結人員通過此交易補充有關信息，出具審核意見。

本交易和進口開證業務處理可并行處理，但進口開證最終開出需等本交易完成，向信貸反饋數據并取得信貸系統放款通知后才能開出

1.1.2.提貨擔保專業審核

由信貸系統錄入審批基礎信息，發起國結外匯保函開立審核申請后，由國結人員通過此交易補充有關信息，出具審核意見。分行國際結算人員操作(經辦、復核)，需授權。（需要總行授權的業務，在超權限審批中描述。

1)經辦/復核均選擇否定意見時，授權只能選擇不同意，經辦/復核的意見不一致時，以授權意見為準，經辦復核均為同意時，授權可以選擇不同意。向信貸系統返回的意見為授權的意見。2)授權分為兩級授權。

業務環節處理中復核/授權步驟均能將業務退回經辦

1.1.3.提貨擔保專業審核

由信貸系統錄入審批基礎信息，發起國結提貨擔保審核申請后，由國結人員通過此交易補充有關信息，出具審核意見

1.1.4.提貨擔保開立

信貸系統審批通過后，發出放款通知給國結系統，由國結系統發起提貨擔保開立交易，登記提貨擔保信息，產生提貨擔保書。

1.1.5.提貨擔保閉卷

客戶換回提貨擔保書后，操作員通過菜單進入此交易，登記相關閉卷信息

1.1.6.單據登記

非單證項下客戶需在我行辦理融資時，需提交其單據正本或副本給我行客戶經理，由其進行審核貿易真實性，國結操作人員在系統中登記單據情況，并根據客戶要求寄送單據。進口項下TT單據需融資的也在此項下進行登記（包括非信用證項下提貨擔保單據、進口TT押匯/代付）。1.1.7.進口開證修改專業審核

由信貸系統錄入審批基礎信息，發起國結進口開證修改審核申請后，由國結人員通過此交易補充有關信息，出具審核意見。

本交易和進口開證修改處理可并行處理，但進口開證修改最終開出需等本交易完成，向信貸反饋數據并取得信貸系統放款通知后才能開出修改

信貸系統發起融資申請后發送國結系統專業審核，并提供相應信息

1.1.8.外匯保函修改專業審核

由信貸系統錄入審批基礎信息，發起國結外匯保函修改審核申請后，由國結人員通過此交易補充有關信息，出具審核意見

信貸系統發起融資申請后發送國結系統專業審核，并提供相應信息

1.2.貿易融資

1.2.1.打包貸款專業審核

1)由信貸系統錄入審批基礎信息，發起國結打包專業審核申請后，由國結人員通過此交易補充有關信息，出具審核意。信貸系統發起融資申請后發送國結系統專業審核，并提供相應信息。業務完成后，向信貸系統反饋反饋審審批意見

1.2.2.打包貸款放款確認

本交易為系統對通過專業審核后的打包貸款放款通知進行確認，形成打包貸款臺賬。

1、接收信貸系統放款通知信息。

2、返回信貸系統放款確認信息。

1.2.3.打包貸款還款

本交易為系統對通過BANKS-LINK發起的還款進行處理。

1、向核心系統輸出還款交易調用。

2、調用核心系統還款試算交易

3、與BANCS-LINK數據調用接口：BANCS-LINK通過通知編號查詢國結，查詢出對應的打包列表，通過融資編號查詢出融資信息。

4、BANCS-LINK提交還款信息給國結。

1.2.4.出口押匯專業審核

1)由客戶經理在信貸系統發起申請，錄入基本數據后提交發起國結的專業審核任務，由國結人員通過此交易補充有關信息，出具審核意見。信貸系統發起融資申請后發送國結系統專業審核，并提供相應信息。業務完成后，向信貸系統反饋審批意見。

1、接收信貸系統放款通知信息。返回信貸系統放款確認信息。

1.2.5.出口押匯還款

本交易為系統對通過BANKS-LINK發起的押匯還款進行處理。

1、向核心系統輸出還款交易調用。

2、調用核心系統還款試算交易。

3、BANCS-LINK通過BP號碼/OC號碼/TT單據登記號碼向國結查詢融資信息。BANCS-LINK向國結提交還款信息

1.2.6.出口貼現專業審核

由客戶經理在信貸系統發起申請，錄入基本數據后提交發起國結的專業審核任務，由國結人員通過此交易補充有關信息，出具審核意見。

1)信貸系統發起融資申請后發送國結系統專業審核，并提供相應信息。2)業務完成后，向信貸系統反反饋審審批意見。

1.2.7.出口貼現放款確認

本交易為系統對通過專業審核后的出口貼現放款通知進行確認，形成出口貼現臺賬

1、接收信貸系統放款通知信息。

2、返回信貸系統放款確認信息。

1.2.8.出口貼現還款

本交易為系統對通過BANKS-LINK發起的押匯還款進行處理

1、向核心系統輸出還款交易調用。

2、調用核心系統還款試算交易。

3、BANCS-LINK通過BP號碼/OC號碼/TT單據登記號碼向國結查詢融資信息。

4、BANCS-LINK向國結提交還款信息。

1.2.9.信保融資專業審核

由客戶經理在信貸系統發起申請，錄入基本數據后提交發起國結的專業審核任務，由國結人員通過此交易補充有關信息，出具審核意見

信貸系統發起融資申請后發送國結系統專業審核，并提供相應信息 業務完成后，向信貸系統反饋審批意見。

1.2.10.信保融資放款確認

本交易為系統對通過專業審核后的信保融資放款通知進行確認，形成信保融資臺賬 系統自動處理

1、接收信貸系統放款通知信息。返回信貸系統放款確認信息。

1.2.11.信保融資還款

本交易為系統對通過BANKS-LINK發起的押匯還款進行處理 在BANKS-LINK中進行處理 通過收匯進行還款處理

1、向核心系統輸出還款交易調用。

2、調用核心系統還款試算交易。

3、BANCS-LINK通過BP號碼/OC號碼/TT單據登記號碼向國結查詢融資信息。BANCS-LINK向國結提交還款信息

1.2.12.出口訂單融資專業審核

出口訂單融資是指以匯款、出口跟單托收為結算方式的出口貿易中，我行應客戶申請，在貨物裝運前向客戶發放的專項用于出口訂單項下出口商品采購、生產、裝運的短期融資業務。由客戶經理在信貸系統發起申請，錄入基本數據后提交發起國結的專業審核任務，由國結人員通過此交易補充有關信息，出具審核意見。

信貸系統發起融資申請后發送國結系統專業審核，并提供相應信息 業務完成后，向信貸系統反饋審批意見

1.2.13.出口訂單融資放款確認

本交易為系統對通過專業審核后的出口訂單融資放款通知進行確認，形成出口訂單融資臺賬 系統自動處理。

1、接收信貸系統放款通知信息。

2、返回信貸系統放款確認信息。

1.2.14.出口訂單融資還款

本交易為系統對通過BANKS-LINK發起的定單融資還款進行處理

3、向核心系統輸出還款交易調用。

4、調用核心系統還款試算交易。

5、BANCS-LINK通過融資號碼或國際業務號碼或信貸合同號向國結查詢融資信息。BANCS-LINK向國結提交還款信息

1.2.15.出口退稅賬戶托管貸款專業審核

出口退稅賬戶托管貸款（以下簡稱退稅托管貸款），是指商業銀行為解決出口企業出口退稅款未能及時到賬而出現短期資金需求，在對企業出口退稅專用賬戶（以下簡稱退稅賬戶）進行托管的前提下，向出口企業提供的以出口退稅應收款作為還款保證的短期流動資金貸款。由客戶經理在信貸系統發起申請，錄入基本數據后提交發起國結的專業審核任務，由國結人員通過此交易補充有關信息，出具審核意見。

系統到核心檢查托管賬號是否存在，不存在時不允許同意放款；戶名與申請人是否一致，不一致時進行提示。

1)信貸系統發起融資申請后發送國結系統專業審核，并提供相應信息。2)業務完成后，向信貸系統反饋審批意見。3）調用核心系統賬戶查詢交易查詢賬戶。

1.2.16.出口退稅賬戶托管貸款放款確認

本交易為系統對通過專業審核后的出口退稅賬戶托管賬戶貸款通知進行確認，形成出口退稅賬戶托管融資臺賬。系統自動處理

1、接收信貸系統放款通知信息。２、返回信貸系統放款確認信息

1.2.17.出口退稅賬戶托管貸款還款

本交易為系統對通過BANKS-LINK發起的貸款進行還款處理 在BANKS-LINK中進行處理

1、向核心系統輸出還款交易調用。

2、調用核心系統還款試算交易。

3、BANCS-LINK通過國際業務號碼向國結查詢融資信息。BANCS-LINK向國結提交還款信息

1.2.18.進口押匯專業審核

當為預付貨款項下融資時，需要總行的授權。（超權限授權）

進口押匯是指我行應客戶的申請，在收到進口貿易項下單據后，為客戶墊付款項并對外支付，由客戶在約定期限內歸還我行墊款及其利息、費用等的短期貿易融資業務。信貸系統發起融資申請后發送國結系統專業審核，并提供相應信息 業務完成后，向信貸系統反饋審批意見。

1.2.19.進口押匯放款確認

本交易為系統對通過專業審核后的進口押匯通知進行確認，形成進口押匯臺賬 系統自動處理

信貸系統發起融資申請后發送國結系統專業審核，并提供相應信息 業務完成后，向信貸系統反饋審批意見。

1.2.20.進口押匯還款

本交易為系統對通過BANKS-LINK發起的押匯還款進行處理。在BANKS-LINK中進行處理

1、向核心系統輸出還款交易調用。

2、調用核心系統還款試算交易。

3、BANCS-LINK通過國際業務號碼向國結查詢融資信息。BANCS-LINK向國結提交還款信息

1.3.代付業務

1.3.1.進口代付專業審核

進口代付是指我行應客戶的申請，對客戶在我行辦理的進口付匯業務，由客戶或我行指定代理行（即代付行）代我行償付付款款項，客戶在約定的到期日向我行償還融資本息，由我行向代付行償融資本息的貿易融資。

我行辦理的進口代付僅適用于信用證、托收、T/T付匯項下的進口代付。

本交易是由客戶經理在信貸系統發起申請，錄入基本數據后提交發起國結的專業審核任務，由國結人員通過此交易補充有關信息，出具審核意見。收息方式只能為利隨本清

信貸系統發起融資申請后發送國結系統專業審核，并提供相應信息 業務完成后，向信貸系統反饋審批意見

1.3.2.進口代付申請

本交易是在進口代付通過專業審核后，國結系統收到信貸系統的放款通知后發起的放款 申請業務，登記代付銀行信息、代付利率、客戶利率、發送代付確認報文給代付銀行。收到信貸系統放款通知 向核心輸出費用記賬指令

1.3.3.進口代付放款起息

當國結人員收到代付銀行付款確認報文或其他方式的確認付款通知后，在系統中發起進口代付放款確認交易，登記代付起息情況并向信貸系統反反饋數據。分行結算人員經辦-復核

只有進行了進口代付放款申請且未進行放款確認的進口代付申請才允許進行放款確認 本交易可以手工發起或掃描發起或接收報文發起（MT299/MT499/MT799MT999）1）向信貸系統反反饋放款確認信息 2）輸出SWIFT報文 3）給客戶的利息確認單

1.3.4.進口代付還款

在進口代付放款確認后，由客戶或客戶經理申請發起進口代付還款的申請，通過國結系統向代付銀行發送支付報文，調拔頭寸，并由國結系統觸發信貸系統進行客戶額度歸還。當進口代付到期后，客戶因無力歸還代付款項時，由銀行進行墊款支付。BANCS-LINK中扣客戶賬處理。

1）從BANCS-LINK中獲取扣客戶賬指令，發起進口代付付匯業務。2）向清算系統輸出MT202報文。

3）向SWIFT系統輸出其他通知報文。（MT799/MT999）。向核心系統輸出記賬指令。

分行結算人員：經辦-復核-授權

支行柜員：BANCS-LINK中扣客戶賬處理

1.3.5.進口代付閉卷

當我行發出進口代付申請后，進口代付行因各種原因未能進行代付處理，我行取消此筆交易時，使用此交易進行處理。分行經辦-復核

1）僅在進口代付申請后，未進行進口代付確認的進口代付交易可以進行閉卷。在此處閉卷的業務，允許操作員再手工發起“進口代付放款申請”

1.3.6.出口代付專業審核

出口代付業務是指我行應出口客戶申請，對出口客戶向我行提交的符合出口代付業務要求的出口單據，由我行委托代理行（即出口代付銀行，簡稱代付行）代我行對出口客戶提供的短期融資業務。出口代付到期后，由開證行/進口商直接向代付行付款，我行收取代付差價收入。

出口代付適用于信用證（含即期信用證、遠期信用證）、托收（含D/P、D/A）、匯款（O/A賒銷）結算方式項下的出口代付業務。

本交易是由客戶經理在信貸系統發起申請，錄入基本數據后提交發起國結的專業審核任務，由國結人員通過此交易補充有關信息，出具審核意見。

信貸系統發起融資申請后發送國結系統專業審核，并提供相應信息。業務完成后，向信貸系統反饋審批意見。

1.3.7.出口代付申請

在出口代付專業審核后，國結系統收到信貸系統的放款通知時，系統發起出口代付申請，要求代付銀行正式起息放款。1）收到信貸系統放款通知信息。向SWIFT系統輸出報文

1）出口信用證收匯，出口托收收匯中要控制已成功辦理代付的收匯不允許自動入賬處理，轉入人工處理。收匯處理中要將代付本金利息扣除放在中間科目。2）給信貸系統放款確認。3）給核心系統賬務處理指令。4）給SWIFT系統報文。

1.3.8.出口代付還款

5）

當原交單償付行、托收行付款行、匯款銀行未按我行指令將相應款項付給出口代付銀行，而仍將款項匯至我行時，在出口收匯或匯入匯款交易中將款項入內部賬后，通過此交易將款項付給出口代付銀行。

當原付款行未按約定付款，由客戶或我行墊付還款時也通過此交易進行處理。

1.3.8.1 操作權限

由BANCS-LINK柜員進行扣款處理。分行結算人員經辦-復核-授權

1.4.出口福費廷

1.4.1.福費廷確認

福費廷業務又稱票據買斷，是指銀行應出口商或持票人的申請，對持票人無追索權地買入已經銀行（通常為開證行或保兌行）承兌的遠期匯票或本票的業務。

在本交易中，支行客戶經理掃描相應單據發起申請，由國結操作人員錄入福費廷報價的信息，凍結同業額度，并提交審批，發送買斷通知電文給開證行。如為轉售型福費廷，則需同時向買斷行和開證行發報。分行結算人員經辦－復核－授權

1）必須是遠期已承兌的信用證項下交單才可辦理福費廷。2）已辦理過福費廷報價（未閉卷）的不可以再次進行報價確認。3）參貸行可多個 4）SWIFT系統報文發送

1.4.2.福費廷款項處理

買斷型福費廷：收到承兌行同意我行買入的報文后（如有），操作員通過此交易進行業務處理，將福費廷款項發放給客戶，扣減原凍結的同業額度，并進行金宏申報處理。風險參貸型福費廷：同買斷型福費廷，同時在業務完成后發起風險參貸款支付交易。

轉售型福費廷：收到買斷行支付的福費廷買斷款后，系統發起福費廷款項讓渡交易，操作員通過此交易將福費廷款項解付給客戶，并進行金宏申報處理

給SWIFT系統發送報文

業務完成后，向核心系統發送記賬指令（MT799/MT999）

1.4.3.福費廷款項轉讓

我行收到買斷行的買斷款項后通過此交易進行歸還福費廷賬務處理及業務信息登記。分行國際結算人員經辦-復核

收到清算系統MT202/MT910頭寸入賬報文 向核心系統輸出記賬指令

向SWIFT系統輸出MT799/MT999報文

1.4.4.福費廷風險參貸登記

我行已買斷未到期的票據（包括風險參貸型），根據當前風險狀況，將部分風險轉給第三方銀行，在此交易中進行信息登記，報文發送，并在業務完成后發起參貸費支付處理的交易。分行國際業務人員經辦-復核 福費廷業務無須通過信貸系統

1.4.5.福費廷收匯處理

在買斷型福費廷及風險參貸型福費廷時，系統生成歸還福費廷賬務，在轉售型福費廷時，系統生成內部賬轉賬處理賬務。

如預扣費不足，則通知BANCS-LINK從客戶賬劃轉到內部賬，然后本交易從指定內部賬扣款還福費廷。（如果是我行買斷型，則允許手工發起此交易從內部賬扣款還福費廷

向清算系統發出MT202報文

業務經辦復核后，向核心系統發出記賬指 收到SWIFT系統MT202或MT910報文。賬戶行發給我行的收匯報文

1.4.6.福費廷閉卷

當報價確認后，因買斷行未按期支付款項或客戶撤回賣斷要求，通過此交易進行信息登記 轉售型福費廷當我行收到買斷銀行通知已收款后，通過此交易進行信息登記并進行國際收支申報處理。

分行國際結算人員經辦-復核 向核心系統輸出記費用賬務的指令

1.5.進口福費廷

1.5.1.回購型福費廷確認

對我行開出信用證的到單，經客戶及我行承兌后，由我行進行買斷，稱為回購型福費廷。

在本交易中，由國結操作人員錄入福費廷報價的信息，并提交審批，發送買斷通知電文給議付行

分行結算人員經辦－復核－授權

1）必須是遠期已承兌的信用證項下到單才可辦理福費廷。已辦理過福費廷報價（未閉卷）的不可以再次進行報價確認 向SWIFT系統輸出報文

1.5.2.回購型福費廷付匯

與議付行確認后，操作員通過此交易發放福費廷款項，發出支付報文，并進行國際收支申報處理

分行結算人員經辦-復核-授權 向清算系統發出MT202支付報文

向SWIFT系統發出MT799或MT999報文 向核心系統發出賬務處理指令

1.5.3.回購型福費廷還款

在到單付匯日，操作員通過BANCS-LINK扣客戶賬后發起還款，歸還福費廷款項 支行柜員通過BANKCS-LINK進行處理 分行結算人員進行經辦-復核

向核心系統輸出還款交易調用數據 由BANKS-LINK輸出還款會計憑證

1.5.4.回購型福費廷閉卷

當報價確認后，因價格或我行資金問題未能如期起息而取消交易，通過此交易進行信息登記。

收到SWIFT系統報文（議付行通知報文）

1.6.票證通及增利贏、創利贏

1.6.1.出口票證通專業審核

出口票證通業務是指我行應出口客戶的申請，對符合我行要求的出口信用證、出口信用證/托收/匯款項下單據及出口退稅托管賬戶，受讓有關出口受益權，為客戶購進原材料等開立進口信用證、國內信用證或人民幣銀行承兌匯票的貿易融資業務。我行辦理的出口票證通僅適用于在我行開立了結算賬戶的從事進出口業務的法人客戶。國結系統中進行出口票證通處理中，主要是在專業審核時進行票證登記.1)本處的出口票證通專業審核，僅限于開立銀行承兌匯票，其余的出口票證通業務在對應的進口信用證開立專業審核、國內證開立專業審核中描述。2)控制的相應單據收匯時，應提示入保證金賬戶。

3)信貸系統發起融資申請后發送國結系統專業審核，并提供相應信息 4)業務完成后，向信貸系統反饋審批意見 5)開立銀票時，需日終跑批獲取開票情況

1.6.2.進口票證通專業審核

進口票證通是指我行應客戶的申請，以符合我行要求的銀行承兌匯票等有價票據或開證行確認到期付款的國內信用證為質押，為客戶辦理開立信用證等融資業務。

我行辦理的進口票證通業務品種包括：開立進口信用證、國內信用證及保函業務；進口押匯、進口代付、進口保付等進口貿易融資業務；國內信用證項下買方押匯、買方代付等買方貿易融資業務。

進口票證通業務納入我行特別授信管理.國結系統中進行出口票證通處理中，主要是在專業審核時進行票證登記 經辦-復核-授權

信貸系統發起融資申請后發送國結系統專業審核，并提供相應信息 業務完成后，向信貸系統反反饋審審批意見

1.6.3.票據置換

客戶申請辦理單據置換并符合單據置換的條件，經過相關部門審核同意后，業務人員在系統中對出口票證通、進口票證通相關信息進行修改登記.分行結算人員操作經辦-復核-授權（可選）1）置換時，原融資業務不得是已逾期或已結清。換入的票據總額需大于或等于換出的票據總額

1.6.4.進口增利贏專業審核

“進口增利贏”產品是指在進口貿易結算業務項下，我行應客戶的申請，憑其提交的人民幣保證金/人民幣定期存款存單/保本型人民幣理財產品作為質押，為其辦理進口融資并對外支付，同時要求客戶在我行辦理一筆遠期售匯交易，約定到期由我行解除質押、客戶履約交割后歸還進口融資款項。該項業務由人民幣保證金/人民幣定期存款存單/保本型人民幣理財產品，進口融資和遠期售匯三部分組成。

所有需通過信貸系統審核的進口押匯或進口代付（增利贏），在信貸系統提交申請發送到國結后，由國結人員通過此交易補充有關信息，出具審核意見。

注：相關專業審核描述請參見具體融資業務品種 系統檢查保證金比例是否100% 信貸系統發起融資申請后發送國結系統專業審核，并提供相應信息.業務完成后，向信貸系統反反饋審審批意見.1.6.5.出口創利贏專業審核

“出口創利贏”產品指在出口貿易結算業務項下，我行應客戶的申請，以其出口收匯款項作為保證金，為其辦理出口融資，同時要求客戶在我行辦理一筆遠期結匯交易，并約定到期由出口收匯款項交割后歸還出口融資款項。該項業務由外幣保證金、出口融資和遠期結匯三部分組成。

所有需通過信貸系統審核的出口押匯（創利贏），在信貸系統提交申請發送到國結后，由國結人員通過此交易補充有關信息，出具審核意見.1.6.6.遠期結售匯成本價格錄入

用于總行對進進口增利贏、出出口創利贏產品的遠期結售匯成本價格數據進行錄入 總行柜員經辦-復核

1、系統自動判斷是否重復錄入。

2、系統根據融資編號帶出融資數據，由操作員手工錄入遠期結售匯成本價格。1.7.融資補錄、展期及核銷登記

1.7.1.融資展期專業審核

貿易融資到期前，客戶提出申請要求變更到期日期，通過審批后進行到期日期變更及利率調整處理。

由信貸系統錄入審批基礎信息，發起國結融資展期申請后，由國結人員通過此交易補充有關信息，出具審核意見

不得在貿易融資到期日當天進行展期審核.信貸系統發起融資展期申請后發送國結系統專業審核，并提供相應信息 業務完成后，向信貸系統反反饋審審批意.1.7.2.融資展期

收到信貸系統的展期放款通知后，國結系統進行信息登記，修改原融資到期日 分行國際結算人員操作(經辦、復核)，需授權。（需要總行授權的業務，在超權限審批中描述。

信貸系統批量提供展期信息

1.7.3.不良融資核銷登記

融資因客戶原因無法歸還，經審批后進行融資核銷。

本交易僅在信貸審批并已核銷完成后，進行國際貿易融資核銷登記，修改融資狀態 系統自動處理

系統自動解析信貸系統提供的融資核銷情況數據，寫入融資核銷登記表中，并更新原融資狀態。

信貸系統的國際貿易融資進行核銷后批量提供核銷信息給國結

1.7.4.融資放款補錄

當系統與信貸系統連接斷開時，信貸系統與國結系統均單獨運行時，由操作員手工錄入融資發放信息，生成融資臺賬。

本交易處理的范圍：打包貸款、出口押匯、出口貼現、信保融資、出口訂單融資、出口退稅賬戶托管貸款、進口押匯、出口雙保理融資、有追索權的保理融資。

本交易僅作為緊急狀態補錄的處理，非日常交易使用！

1)系統自動對錄入的信貸合同號進行校驗，如已做過放款的，則進行提示。2)系統對國際業務編號進行校驗，如已做過做放款的，則不允許做放款補錄。

1.7.5.融資還款補錄

當客戶通過柜面非國結交易進行了還款，由操作員在此交易中補錄還款的情況。此交易僅作為應急手段進行使用，非日常使用交易！分行國際結算人員操作(經辦、復核)。1)系統控制對已結清的交易不得再次補錄。2)正常、逾期狀態的融資均允許補錄。

已核銷的融資不得在此交易中進行補錄

1.7.6.墊款收回登記

我行在進口信用證、進口保函、進口代付、出口代付項下墊付了資金后，通過各種努力從客戶收回的墊款及利息在此交易中進行登記.系統自動處理。

系統從報表平臺獲取數據文件進行更新

1)系統通過解析墊款收回情況數據更新墊款收回情況。

系統自動處理，無需人工干預

1.7.7.融資專業審核取消

用于操作員手工發起對已審批通過的融資專業審核進行取消處理 分行國際業務人員經辦-復核 業務完成后，系統自動將原審批通過的融資專業審核置為失效狀態，同時解除占用的金融機構額度、保理額度、國家額度、信保額度。

附件四(參數部分)

本文檔針對國際業務系統中參數功能部分進行編寫，包括：機構管理、系統參數、權限參數、公共參數、賬務參數、牌價參數、銀行參數、客戶參數、額度參數、參數審批、歷史維護信息查詢.幾種帳戶類型: 表內賬戶, 表外賬戶,內部帳戶(表外和表內), 帳戶行帳戶, 對公客戶帳戶, 對私客戶帳戶.1.7.8.機構管理

對銀行的各營業機構進行建檔，生成機構編號。其中：上級機構用于標識本機構的上一級業務處理機構（并非是行政級別）。行所號是指銀行會計系統中計賬的機構標識號，此處記錄后用于國際業務的賬務生成，賬號校驗等

總行國際業務部機構通過系統建立。

此處建立機構參數是系統正常運轉的必需前提，建立的機構參數將用于后續的權限，賬戶等一系列的參數中使用，在業務中涉及業務經辦，歸屬，客戶的檢索使用等 由總行國際結算系統管理員進行設置.1)機構編碼規則：10位編號，總行國際業務部機構號為1000000000，其余機構依次編號。

行所號、網點全稱與核心系統機構數據需保持相同

設置某機構的結售匯發生機構、表外發生機構、業務編號生成機構、申報發生機構、發報發生機構、匯率發生機構、利率發生機構、賬戶行發生機構、代理行發生機構、手續費發生機構。

一般情況下，匯率發生機構指向總行國際業務部。

總行國際結算系統管理員進行設置.需求是機構管理中“是否是業務處理機構”項賦值為’Y’的才能出現在此機構業務規則管理中.1.7.9.機構合并

機構合并操作是指實現行內，某一機構合并到另一機構時，涉及到的客戶歸屬，后續業務辦理等一系列的數據進行更新.由總行國際結算系統管理員進行設置.1)執行合并操作前二次提示確認。

機構合并后不可逆轉.機構合并將會進行客戶轉移，客戶賬戶轉移，未完成業務轉移等進行處理

1.7.10.機構升降級

用于將非業務處理機構升級為業務處理機構，并將客戶信息的管理權限獲取到升級的機構中。當進行降級時，客戶的管理權限將會被并入其上級業務處理機構。

1.7.11.機構參數導入

新開一家機構時，系統對機構開辦國際業務所需參數進行模板導入 由總行國際結算系統管理員進行設置.1.8.系統參數

1.8.1.賬務類型管理

設置機構的賬務類型。在增加手續費，電報費，快郵費種類，表內帳務科目，表外帳務科目時，在EBILLS系統中需要先增加此帳務類型.由總行國際結算系統管理員進行設置。

默認進入系統的對公客戶類賬戶.1.8.2.交易類型管理

設置機構的相應的交易類型。所有的業務類型均需在此模塊中進行管理設置才能進行相關的業務處理，參數維護.總行國際結算系統管理員進行設置

機構交易權限，國結人員權限-業務權限，業務編碼管理，費用帳務管理，交易版本管理均會引用此項數據.1.8.3.交易版本管理

設置機構的新增交易類型。

用于管理業務的流程模板號。只能在開發階段修改 由總行國際結算系統管理員進行設置

1.8.4.業務編碼管理

業務系統在保存業務生成業務編號時將調用此項數據，并根據其中的規則生成相應的業務編號.總行國際結算系統管理員進行設置

1.8.5.貨幣管理

由總行國際業務部統一維護,貨幣表存儲所有交易貨幣的有關信息，可對其進行添加、修改、保存、刪除、查詢等操作。業務處理中的貨幣只可引用此處的常用貨幣。所有與貨幣代號有關的均引用自本參數。此處所填數據，除記賬貨幣編號、是否常用貨幣、是否整數外，其他的必須是國家發布的標準數據

國家數據在系統啟動時會加載到內存中，如果修改此項數據，需重啟服務器后才生效 記賬貨幣編號應當與核心，信貸系統中的代碼保持一致

1.8.6.金融臺歷, 國內節假日管理

選定國家、年、月后，在下面日歷上雙擊某一日進行設定或取消節假日 總行國際結算系統管理員進行設置.由總行國際業務部統一維護

1.8.7.國家管理

國家信息表存儲各個國家的信息，由總行國際業務部負責維護，允許查詢、添加、修改、刪除等編輯。反洗錢，申報，快郵，電報費的計算均引用此項數據

1)‘區域國家管理’，‘銀行參數’，業務交易，申報管理等涉及國家的均引用此項參數。2)國家數據在系統啟動時會加載到內存中，如果修改此項數據，需重啟服務器后才生效。3)增加國家所在洲，僅用于報表統計

1.8.8.區域管理

用于定義快郵，電報費計算的區域。如DHL1區，DHL2區等。由總行國際業務部負責維護，允許查詢、添加、修改、刪除等編輯.由總行國際結算系統管理員進行設置

區域國家管理，郵電費收費標準均引用此項參數

1.8.9.區域國家管理

設置某一區域下所屬國家。由總行國際業務部負責維護，允許查詢、添加、修改、刪除等編輯

由總行國際結算系統管理員進行設置。

1.8.10.快郵方式管理

由總行國際業務部統一維護，可對快郵方式進行添加，刪除，修改操作 總行國際結算系統管理員進行設置

1.8.11.付款期限管理

說明開出的信用證，代收，保函開立，信用證通知，托收登記所具有的匯票期限類型 總行國際結算系統管理員進行設置.一般采用外管局網站上數據的導入

1.8.12.內部折算率管理

存放我行的對美元牌價內部折算率。此項數據涉及到與折算有關的各項報表 由總行國際結算系統管理員進行設置.折算率需大于零

如當月未公布，則系統直接沿用上月的折算率

1.8.13.結售匯代碼管理

結售匯種類管理，可進行新增修改刪除操作。此項數據必須與外管局保持一致 由總行國際結算系統管理員進行設置 結售匯標識: 0-結匯/1-售匯.1)在此進行的操作將影響業務中的結售匯種類選擇，并影響最終的結售匯報表是否正確！

1.8.14.申報交易編碼管理

申報交易編碼管理，可進行申報參數的新增修改刪除操作。此項數據于申報管理中使用，必須與外管局發布數據的保持一致 由總行國際結算系統管理員進行設置

1.8.15.經濟類型管理

外管局經濟類型編碼管理，可進行經濟類型編碼參數的新增修改刪除操作。必須與外管局發布數據一致！

由總行國際結算系統管理員進行設置 司信息維護將引用此項數

1.8.15.1 行業屬性管理

外管局行業屬性代碼管理，可進行外管局行業屬性代碼參數的新增修改刪除操作。必須與外管局發布數據保持一致 由總行國際結算系統管理員進行設置 公司信息維護將引用此項數據

1.8.16.客戶類型管理(公司,私人,銀行)

用于添加、刪除、修改統一制訂的客戶類型編號。與外管局結售匯報表相對應.由總行國際結算系統管理員進行設置

1)公司信息維護、私人信息維護將引用此項數據。

信息已全部添加，如果外管局沒有增加相應的客戶類型，此處請勿做任何添加操作,以免出現垃圾信息或錯誤

用戶 ：18000

或是 18002--4 密碼 123123