第一篇：農(nóng)村商業(yè)銀行高管任職資格考試專業(yè)部分

一、多選題（知識點：農(nóng)村中小金融機構，共230題）

1、具備(ABCDE)條件的借款人可以自愿組成聯(lián)保小組。A、具有完全民事行為能力

B、單獨立戶，經(jīng)濟獨立，在貸款人服務區(qū)域內(nèi)有固定住所 C、具有貸款資金需求 D、具有合法、穩(wěn)定的收入 E、在貸款人處開立存款賬戶

2、出現(xiàn)下列哪些情況的，聯(lián)保小組解散。（ABCD）A、聯(lián)保小組成員少于貸款人規(guī)定的最低戶數(shù)

B、根據(jù)聯(lián)保協(xié)議約定或經(jīng)聯(lián)保小組成員共同協(xié)商決定解散 C、聯(lián)保小組半數(shù)以上成員無力承擔連帶擔保責任 D、聯(lián)保小組嚴重違反聯(lián)保協(xié)議

3、同時滿足下列哪些條件的借新還舊貸款原則上劃為關注類。（ABCE）A、借款生產(chǎn)經(jīng)營活動正常,能按時支付利息 B、重新辦理的貸款手段 C、貸款擔保有效 D、屬于項目貸款 E、屬于周轉性貸款

4、農(nóng)村合作金融機構對由借款人或第三人提供的債權保障措施（分為保證、抵押和質(zhì)押三種方式）進行擔保分析時，主要從（ABCD）方面進行分析。A、法律上的有效性 B、價值上的充足性

C、擔保續(xù)存期間的安全性 D、執(zhí)行上的可變現(xiàn)性進行評估 E、流動性

5、對借款人進行風險分類分析時，需要考慮的非財務因素包括（ABCDEF）。A、借款人的行業(yè)風險因素 B、經(jīng)營風險因素 C、管理風險因素 D、自然社會因素 E、還款記錄（含其他銀行償還記錄）、還款意愿

F、債務償還的法律責任以及農(nóng)村合作金融機構的信貸管理

6、農(nóng)村合作金融機構應根據(jù)借款對象不同，可分為（AC）幾類。A、企事業(yè)單位貸款 B、流動資金貸款 C、自然人貸款 D、項目貸款

7、設立農(nóng)村合作銀行應當具備下列條件：（ABCDEF）A、發(fā)起人不少于1000人

B、注冊資本金不低于2000萬元人民幣，核心資本充足率達到4% C、不良貸款比率低于15% D、有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經(jīng)驗的高級管理人員 E、有健全的組織機構和管理制度及有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其它設施

F、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其它條件

8、申請籌建農(nóng)村合作銀行應提交以下文件資料：（ABCDEF）A、籌建申請書 B、籌建可行性研究報告 C、籌建方案 D、籌建人員名單及簡歷 E、最近三年資產(chǎn)負債表和損益表

F、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求提交的其他資料

9、農(nóng)村合作銀行籌建結束，應向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出開業(yè)申請，并提交（ABCDEF）資料。

A、開業(yè)申請書 B、籌建工作報告 C、章程草案 D、驗資報告 E、擬任高級管理人員任職資格審查材料

F、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其它資料

10、農(nóng)村合作銀行根據(jù)股本金來源和歸屬設置（AC）。

A、自然人股 B、原始股 C、法人股 D、普通股 E、優(yōu)先股

11、自然人貸款分為（ABCDE）種。

A、自然人一般農(nóng)戶貸款 B、銀行卡透支 C、住房按揭貸款 D、汽車貸款 E、自然人其他貸款

12、申請小企業(yè)信用貸款和聯(lián)保貸款的借款人除符合《貸款通則》規(guī)定的基本條件外，還應至少符合什么要求？（abcde）

A、在貸款人處開立基本存款賬戶 B、持有合法有效貸款卡 C、主要營業(yè)場所在貸款人服務的社區(qū)范圍內(nèi)

D、產(chǎn)權關系明確 E、沒有不良信用記錄 F、產(chǎn)業(yè)項目符合國家法律法規(guī)和政策的規(guī)定

13、借款人申請聯(lián)保貸款除符合應具備以下哪些條件？（abcde）A、聯(lián)保組成員不得少于5 戶

B、借款人和各成員的資產(chǎn)負債率在整個還款期內(nèi)均應持續(xù)低于60 % C、單一借款人只能加入一個聯(lián)保組 D、所有聯(lián)保組成員都應符合或超過貸款人設定的能夠申請聯(lián)保貸款的最低信用等級標準

E、聯(lián)保組成員不是關聯(lián)方

14、社團貸款的借款人應具備以下哪些條件？（bcde）A、資產(chǎn)總額在2個億以上 B、在參加社團貸款成員社開立基本結算賬戶 C、還款記錄良好，近三年內(nèi)沒有發(fā)生拖欠貸款本息的情況 D、符合國家產(chǎn)業(yè)政策要求，與農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營和農(nóng)村經(jīng)濟結構調(diào)整相關的企業(yè)

E、符合法律法規(guī)對借款人規(guī)定的其他條件

15、社團貸款前期籌組的工作由牽頭社負責，具體有（abcd）。

A、接受借款申請書，商談貸款條件、社團貸款總額、貸款種類和日常監(jiān)督管理責任

B、向有關社發(fā)出社團貸款邀請函及借款申請書（副本）和有關材料，規(guī)定反饋期限，并集中其反饋意見

C、負責社團合作協(xié)議的協(xié)商、起草等工作 D、組織召開會議，簽訂社團合作協(xié)議

16、獲得貸款申請人的正式委托后，社團貸款的牽頭社向其認為有聯(lián)合承貸意愿的參與社發(fā)出社團貸款邀請函，并附上根據(jù)貸款申請人提供的資料編制哪些資料？（abc）

A、信息備忘錄 B、貸款條件清單 C、貸款調(diào)查和審查意見 D、借款合同

17、省級聯(lián)社應將社團貸款的盡職調(diào)查結論如實通知社團各成員社。如發(fā)現(xiàn)代理社未能勤勉盡責的，省級聯(lián)社可區(qū)別不同情形，依法采取以下措施：（abc）A、責令改正 B、在全轄進行通報

C、對代理社直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分

D、罰款

18、制定《貸款損失準備計提指引》的目的是（a）

A、提高銀行抵御風險的能力 B、真實核算經(jīng)營損益 C、保持銀行穩(wěn)健經(jīng)營 D、保持銀行持續(xù)發(fā)展

19、依據(jù)《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定，下列哪些機構適合本辦法（abc）。A、政策性銀行 B、商業(yè)銀行、信用社 C、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司 D、外資銀行

20、商業(yè)銀行所承擔的市場風險水平應當與其（）相匹配。A、市場風險管理能力 B、全面風險管理能力 C、盈利水平D、資本實力

21、商業(yè)銀行公開發(fā)行次級債券應具備（）條件。A、實行貸款五級分類，貸款五級分類偏差小 B、核心資本充足率不低于4% C、貸款損失準備計提充足 D、具有良好的公司治理結構與機制

22、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，銀行業(yè)金融機構應以制度形式明確（abcd）及人員職責。

A、董事會 B、審計委員會 C、首席審計官 D、內(nèi)部審計部門

23、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計工作應當（abd）。

A、獨立于經(jīng)營管理 B、以風險為導向 C、確保道德準則 D、確保客觀公正

24、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，首席審計官負責組織實施（abd），做好協(xié)調(diào)工作，及時向董事會和高級管理層主要負責人報告審計工作情況，并對內(nèi)部審計的整體質(zhì)量負責。A、年度工作計劃 B、內(nèi)部審計章程 C、工作總結 D、中長期審計規(guī)劃

25、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，內(nèi)部審計事項主要包括：(abcd)A、經(jīng)營管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況 B、內(nèi)部控制的健全性和有效性。C、風險狀況及風險識別、計量、監(jiān)控程序的適用性和有效性。D、機構運營績效和管理人員履職情況等。

26、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，內(nèi)部審計人員應具備相應的專業(yè)從業(yè)資格,包括（bcd）。

A、管理水平B、從業(yè)經(jīng)驗 C、道德準則 D、專業(yè)水平

27、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，內(nèi)部審計部門有權及時、全面了解經(jīng)營管理信息，并就有關問題向?qū)徲媽ο蠛拖嚓P人員進行調(diào)查、質(zhì)詢、取證。（acd）

A、調(diào)查 B、處罰 C、質(zhì)詢 D、取證

28、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，內(nèi)部審計部門應在年度風險評估的基礎上確定審計重點，審計頻率和程度應與銀行業(yè)金融機構（abcd）相一致。對每一營業(yè)機構的風險評估每年至少一次，審計每兩年至少一次。A、業(yè)務性質(zhì) B、復雜程度

C、風險狀況 D、管理水平

29、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，內(nèi)部審計部門應具有（bc）。A、知情權 B、處理建議權 C、必要的處罰權 D、否決權

30、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，內(nèi)部審計部門應建立內(nèi)部審計人員后續(xù)培訓制度，鼓勵內(nèi)部審計人員取得（abc）等執(zhí)業(yè)資格，以保證內(nèi)部審計人員的專業(yè)勝任能力。

A、注冊會計師 B、注冊內(nèi)部審計師 C、注冊信息系統(tǒng)審計師 D、注冊經(jīng)濟師

31、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，內(nèi)部審計部門應建立（ac）A、內(nèi)部審計人員的審計回避制度 B、高級管理人員的審計回避制度 C、確保內(nèi)部審計的客觀性 D、確保管理層的客觀公正性

32、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，內(nèi)部審計部門和審計人員應嚴格按照（bd）實施審計項目，并定期進行自我評估。

A、經(jīng)營情況 B、審計程序 C、風險狀況 D、審計方法

33、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，內(nèi)部審計部門根據(jù)工作需要，經(jīng)董事會批準后，可將部分內(nèi)部審計項目外包，但需事先對外包機構的（bcd）進行評估。

A、公正性 B、獨立性 C、客觀性 D、專業(yè)勝任能力

34、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，內(nèi)部審計部門對（acd）的，有權向上級報告，要求及時予以制止并做出處理。

A、拒絕接受或不配合內(nèi)部審計 B、故意制造混亂或人為設置障礙 C、打擊報復或陷害審計人員 D、拒絕提供或提供虛假資料

35、根據(jù)《銀行貸款損失準備計提指引》，貸款計提損失準備的計提范圍是（abd）A、貸款 B、銀行卡透支 C、貼現(xiàn)和轉貼現(xiàn) D、銀行承兌匯票墊款 E、委托貸款

36、根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的規(guī)定，下列關于商業(yè)銀行資本充足率的規(guī)定，正確的有（ad）

A、商業(yè)銀行資本充足率不得低于8％ B、商業(yè)銀行資本充足率不得低于10％ C、商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于6％ D、商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于4％

37、根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的規(guī)定，下列關于商業(yè)銀行附屬資本的規(guī)定正確的有（ab）

A、商業(yè)銀行的附屬資本不得超過核心資本的100% B、計入附屬資本的長期次級債務不得超過核心資本的50% C、商業(yè)銀行的附屬資本不得超過核心資本的80% D、計入附屬資本的長期次級債務不得超過核心資本的40%

38、根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的規(guī)定，核心資本包括（abcd）A、實收資本或普通股 B、資本公積

C、盈余公積 D、未分配利潤和少數(shù)股權

39、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，一個有效的風險管理體系應當具備的基本要素有（abcd）。

A、董事會和高級管理層的有效監(jiān)控 B、完善的市場風險管理政策和程序 C、完善的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制程序

D、完善的內(nèi)部控制和獨立的外部審計和適當?shù)氖袌鲲L險資本分配機制

40、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，業(yè)務交易部門應當將前臺、后臺嚴格分離，前臺交易人員不得參與（ABC）。A、交易的正式確認 B、對賬

C、重新估值 D、在權限范圍內(nèi)的交易決策

41、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，壓力測試應當選擇對市場風險有重大影響的情景，包括歷史上發(fā)生過重大損失的情景和假設情景。假設情景包括（ABCD）。

A、模型的假設和參數(shù)不再適用的情形 B、市場價格發(fā)生劇烈變動的情形 C、市場流動性嚴重不足的情形

D、外部環(huán)境發(fā)生重大變化、可能導致重大損失或風險難以控制的情景

42、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，新產(chǎn)品、新業(yè)務的內(nèi)部審批程序應當包括由相關部門，如（ABCD）等對其操作和風險管理程序的審核和認可。A、業(yè)務經(jīng)營部門 B、市場風險管理部門

C、法律部門/合規(guī)部門 D、財務會計部門和結算部門

43、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，市場風險限額包括（ABCD）等，并可按地區(qū)、業(yè)務經(jīng)營部門、資產(chǎn)組合、金融工具和風險類別進行分解。A、頭寸限額 B、交易限額 C、風險限額 D、止損限額

44、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，市場風險管理政策和程序的主要內(nèi)容包括（ABCD）。

A、可以開展的業(yè)務，可以交易或投資的金融工具，可以采取的投資、保值和風險緩解策略和方法

B、市場風險的內(nèi)部控制

C、分工明確的市場風險管理組織結構、權限結構和責任機制 D、市場風險管理的外部審計

45、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應當為市場風險的計量、監(jiān)測和控制建立完備、可靠的管理信息系統(tǒng)，并采取相應措施確保數(shù)據(jù)的準確、可靠、及時和安全。管理信息系統(tǒng)應當能夠支持（ABCD）。

A、市場風險的計量 B、所實施的事后檢驗和壓力測試 C、能監(jiān)測市場風險限額的遵守情況 D、提供市場風險報告的有關內(nèi)容

46、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應當及時向銀監(jiān)會報告下列事項(ABCD)。

A、出現(xiàn)超過本行內(nèi)部設定的市場風險限額的嚴重虧損 B、國內(nèi)、國際金融市場發(fā)生的引起市場較大波動的重大事件將對本行市場風險水平及其管理狀況產(chǎn)生的影響

C、交易業(yè)務中的違法行為 D、其他重大意外情況

47、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應當對（AB）中的市場風險因素進行分解和分析，及時、準確地識別所有交易和非交易業(yè)務中市場風險的類別和性質(zhì)。

A、每項業(yè)務 B、每項產(chǎn)品 C、每類業(yè)務 D、每類產(chǎn)品

48、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應當按照銀監(jiān)會關于商業(yè)銀行資本充足率管理的有關要求劃分（CD）。

A、非交易賬戶 B、企業(yè)賬戶 C、銀行賬戶 D、交易賬戶

49、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應當按照規(guī)定向銀監(jiān)會

報送與市場風險有關的（ABC）資料。A、財務會計 B、統(tǒng)計報表

C、委托社會中介機構對其市場風險管理體系進行審計的審計報告 D、市場風險管理政策和程序

50、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行可以采取不同的方法或模型計量不同類別的市場風險。市場風險的計量方式除缺口分析、外匯敞口分析外，還包括（ABC）等。

A、久期分析 B、敏感性分析 C、情景分析 D、運用內(nèi)部模型計算風險價值

51、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行負責市場風險管理的部門應當履行下列職責（ABCD）。

A、擬定市場風險管理政策和程序，提交高級管理層和董事會審查批準 B、識別、計量和監(jiān)測市場風險 C、監(jiān)測相關業(yè)務經(jīng)營部門和分支機構對市場風險限額的遵守情況，報告超限額情況

D、設計、實施事后檢驗和壓力測試

52、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的董事會、高級管理層和與市場風險管理有關的人員應當了解本行采用（ABC），以便準確理解市場風險的計量結果。

A、市場風險計量方法 B、市場風險計量模型

C、計量模型的假設前提 D、市場風險計量的數(shù)據(jù)來源

53、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的（AC）應對市場風險管理體系實施有效監(jiān)控。

A、董事會 B、股東會 C、高級管理層 D、監(jiān)事會

54、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》，市場風險可以分為（ABCD）四種風險。A、匯率風險（包括黃金）B、利率風險 C、股票價格風險 D、商品價格風險

55、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》，利率風險按照來源的不同，可以分為（ABCD）。

A、重新定價風險 B、收益率曲線風險 C、基差風險 D、期權性風險。

56、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》，商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價的目標主要包括（ABCD）。A、促進商業(yè)銀行嚴格遵守國家法律法規(guī)、銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經(jīng)營原則

B、促進商業(yè)銀行增強業(yè)務、財務和管理信息的真實性、完整性和及時性 C、促進商業(yè)銀行各級管理者和員工強化內(nèi)部控制意識，嚴格貫徹落實各項控制措施，確保內(nèi)部控制體系得到有效運行

D、促進商業(yè)銀行提高風險管理水平，保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)；促進商業(yè)銀行在出現(xiàn)業(yè)務創(chuàng)新、機構重組及新設等重大變化時，及時有效地評估和控制可能出現(xiàn)的風險

57、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》，商業(yè)銀行的主要風險包括（ABCD）。

A、信用風險、聲譽風險

B、市場風險（含利率風險）、國家和轉移風險

C、操作風險、流動性風險 D、法律風險

58、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會以促進金融穩(wěn)定和發(fā)展金融創(chuàng)新作為良好監(jiān)管的重要標準，堅持（AC）的監(jiān)管原則。A、管風險、管法人、管內(nèi)控 B、鼓勵和規(guī)范并重 C、培育和防險并舉 D、引導和規(guī)范并行

59、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行在開展涉及投資和交易業(yè)務時，應認真分析和研究交易對手的（ABD）。

A、信用風險 B、市場風險 C、交易記錄 D、法律風險 60、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應優(yōu)化內(nèi)部組織結構和業(yè)務流程，形成（ABC）的業(yè)務運行架構。

A、前臺營銷服務職能完善 B、中臺風險控制嚴密 C、后臺保障支持有力 D、前、中、后臺一體化

61、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應遵守職業(yè)道德標準和專業(yè)操守，完整履行盡職義務，充分維護（BCD）利益。A、金融消費者 B、股東 C、社會公眾 D、投資者

62、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應明確目標客戶群，充分了解客戶的（BCD）。

A、財務狀況 B、風險偏好 C、風險認知能力 D、承受能力 63、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應堅持（ABC）的原則。

A、成本可算 B、風險可控 C、收益可計 D、信息充分披露 64、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，銀監(jiān)會鼓勵符合哪些條件的商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新：（ABC）

A、資本充足率達標 B、公司治理結構良好

C、內(nèi)控制度嚴密 D、近一年來沒有發(fā)生重大違法違規(guī)行為 65、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應制定完善的（ABD），確保各類金融創(chuàng)新活動能與本行的管理能力和專業(yè)水平相適應。

A、風險管理政策 B、程序 C、指標 D、風險限額

66、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應結合政策調(diào)整和市場環(huán)境變化，針對金融創(chuàng)新活動的特點，定期對關鍵模型、假設條件和模型參數(shù)進行驗證和修正，制定（BC）預案。

A、風險內(nèi)控管理 B、風險預警程序 C、風險處置指標 D、突發(fā)事件應急

67、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應遵守行業(yè)行為準則和銀行員工操守守則，向客戶準確、公平、沒有誤導地進行信息披露，充分揭示與創(chuàng)新產(chǎn)品和服務有關的（BCD）。A、收益 B、權利 C、義務 D、風險

68、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應為客戶提供（ACD）的意見，要按相應法律要求，特別重視并忠實履行對客戶的義務和責任。

A、專業(yè) B、正面 C、客觀 D、公平

69、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，高級管理層要建立能夠有效管理創(chuàng)新活動的（ACD）。

A、風險管理和內(nèi)部控制系統(tǒng) B、財務報送和反饋系統(tǒng) C、文件檔案和審計流程管理系統(tǒng) D、培訓和信息反饋制度

70、根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》附錄7規(guī)定，屬于未經(jīng)授權的活動有下列哪些（ABC）

A、交易不報告（故意）B、交易品種未經(jīng)授權（存在資金損失）C、頭寸計價錯誤（故意）D、交易不報告（非故意）71、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于加強土地儲備貸款和城市基礎設施建設貸款風險提示的通知》規(guī)定，土地儲備貸款和城市基礎設施建設貸款的項目，必須符合法定程序批準的規(guī)劃是（）

A、城市規(guī)劃 B、近期建設規(guī)劃

C、土地利用總體規(guī)劃 D、基礎設施建設規(guī)劃 72、《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》主要對以下哪幾種風險控制進行了詳細規(guī)定（BCD）

A、監(jiān)控風險控制 B、研發(fā)風險控制 C、運行維護風險控制 D、外包風險控制 73、《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》所稱信息系統(tǒng)風險，包括信息系統(tǒng)在規(guī)劃、研發(fā)、建設、運行、維護、監(jiān)控及退出過程中由于技術和管理缺陷產(chǎn)生的哪些風險。（ABD）。

A、操作風險 B、法律風險 C、內(nèi)控風險 D、聲譽風險 74、《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，運行維護風險是指信息系統(tǒng)在運行與維護過程中（ABCD）等環(huán)節(jié)產(chǎn)生的風險。

A、操作管理 B、變更管理 C、機房管理 D、事件管理 75、《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應認真履行下列哪些信息系統(tǒng)管理職責（ABCD）。

A、貫徹執(zhí)行國家有關信息系統(tǒng)管理的法律、法規(guī)和技術標準，落實銀監(jiān)會相關監(jiān)管要求 B、建立有效的信息安全保障體系和內(nèi)部控制規(guī)程，明確信息系統(tǒng)風險管理崗位責任制度，并監(jiān)督落實

C、負責組織對本機構信息系統(tǒng)風險進行檢查、評估、分析，及時向本機構專門委員會和銀監(jiān)會及其派出機構報送相關的管理信息 D、及時向銀監(jiān)會及其派出機構報告本機構發(fā)生的重大信息系統(tǒng)事故或突發(fā)事件，并按有關預案快速響應 76、《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應加強對信息系統(tǒng)的評估和測試，及時進行修補和更新，以保證信息系統(tǒng)的（BD）。A、穩(wěn)定性 B、安全性 C、先進性 D、完整性 77、《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)的維護應符合以下要求（ACD）A、除對信息系統(tǒng)設備和系統(tǒng)環(huán)境的維護外，對軟件或數(shù)據(jù)的維護必須通過特定的應用程序進行，添加、刪除和修改數(shù)據(jù)應通過柜員終端，不得對數(shù)據(jù)庫進行直接操作 B、應采用軟件工具精確判斷變更的真實位置和內(nèi)容，形成變更內(nèi)容核實清單，實現(xiàn)真實、有效、全面的檢驗

C、具備各種詳細的日志信息，包括交易日志和審計日志等，以便維護和審計 D、提供維護的統(tǒng)計和報表打印功能

78、《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構從事與信息系統(tǒng)相關工作的人員應符合以下要求（ABCD）。

A、掌握履行信息系統(tǒng)相關崗位職責所需的專業(yè)知識和技能 B、具備良好的職業(yè)道德

C、經(jīng)考核不適宜的工作人員，應及時進行調(diào)整 D、未經(jīng)崗前培訓或培訓不合格者不得上崗 79、《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，信息系統(tǒng)所用的服務器等關鍵設備應具有以下哪些性能（ABC）

A、較高的可靠性 B、一定的容錯性 C、充足的容量 D、自主的創(chuàng)新性 80、《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，外包風險是指銀行業(yè)金融機構將信息系統(tǒng)的規(guī)劃、研發(fā)、建設、運行、維護、監(jiān)控等委托給（BC）時形成的風險。

A、軟件公司 B、業(yè)務合作伙伴 C、外部技術供應商 D、技術開發(fā)公司

81、《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應建立獨立的測試環(huán)境，以保證測試的完整性和準確性。測試至少應包括（ACBD）A、功能測試 B、安全性測試 C、壓力測試 D、驗收測試

82、《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應加強網(wǎng)絡安全管理,（ACD）應實施隔離。

A、生產(chǎn)網(wǎng)絡與開發(fā)測試網(wǎng)絡 B、研發(fā)網(wǎng)絡與外包網(wǎng)絡 C、業(yè)務網(wǎng)絡與辦公網(wǎng)絡 D、內(nèi)部網(wǎng)絡與外部網(wǎng)絡

83、《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應加強對技術文檔資料和重要數(shù)據(jù)的備份管理。重要數(shù)據(jù)包括（ABCD）

A、交易數(shù)據(jù) B、賬務數(shù)據(jù) C、客戶數(shù)據(jù) D、產(chǎn)生的報表數(shù)據(jù) 84、《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)的運行應符合以下要求：（ABCD）

A、制定詳細的運行值班操作表，包括規(guī)定巡檢時間，操作范圍、內(nèi)容、辦法、命令以及負責人員等信息；

B、提供常見和簡便的操作菜單或命令，如信息系統(tǒng)的啟動或停止、運行日志的查詢等；

C、提供機房環(huán)境、設備使用、網(wǎng)絡運行、系統(tǒng)運行等監(jiān)控信息； D、記錄運行值班過程中所有現(xiàn)象、操作過程等信息；

85、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,債務人出現(xiàn)下列哪些情況時，無力以貨幣資金償還銀行債權，銀行可根據(jù)債務人或擔保人以物抵債協(xié)議或人民法院、仲裁機構的裁決，實施以物抵債（ABCD）。

A、生產(chǎn)經(jīng)營已中止或建設項目處于停、緩建狀態(tài)或生產(chǎn)經(jīng)營陷入困境，財務狀況日益惡化，處于關、停、并、轉狀態(tài) B、已宣告破產(chǎn)，銀行有破產(chǎn)分配受償權的 C、對債務人的強制執(zhí)行程序無法執(zhí)行到現(xiàn)金資產(chǎn)，且執(zhí)行實物資產(chǎn)或財產(chǎn)權利按司法慣例降價處置仍無法成交的 D、債務人及擔保人出現(xiàn)只有通過以物抵債才能最大限度保全銀行債權的其他情況

86、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,銀行在辦理抵債資產(chǎn)接收后應根據(jù)抵債資產(chǎn)的類別和特點等決定采取哪幾種保管方式（ACD）。

A、上收保管 B、上繳監(jiān)管機構 C、就地保管 D、委托保管 87、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,銀行收取、保管、處置抵債資產(chǎn)過程中，有下列哪些情況之一者，應及時進行處理（ABCD）。

A、截留抵債資產(chǎn)經(jīng)營處置收入的；擅自將抵債資產(chǎn)轉為自用資產(chǎn)的 B、擅自動用抵債資產(chǎn)的；未經(jīng)批準收取、處置抵債資產(chǎn)的 C、惡意串通抵債人或中介機構，在收取抵債資產(chǎn)過程中故意高估抵債資產(chǎn)價格，或在處理抵債資產(chǎn)過程中故意低估價格，造成銀行資產(chǎn)損失的 D、其他在抵債資產(chǎn)的收取、保管、處置過程中，違反本辦法有關規(guī)定的行為。88、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,銀行辦理以物抵債前，應當了解資產(chǎn)的產(chǎn)權及實物狀況，包括下列哪些內(nèi)容（ABCD）。

A、資產(chǎn)是否存在產(chǎn)權上的瑕疵、是否設定了抵押、質(zhì)押等它項權利 B、是否拖欠工程款、稅款、土地出讓金及其他費用 C、是否涉及其他法律糾紛，是否被司法機關查封、凍結 D、是否屬限制、禁止流通物

89、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,以物抵債主要通過以下哪些方式進行（AB）。

A、協(xié)議抵債 B、法院、仲裁機構裁決抵債 C、訴訟程序和仲裁程序中的和解 D、相關監(jiān)管機構下令 90、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定，下列哪些內(nèi)容屬于以物抵債管理中的嚴格控制原則（ABCD）。

A、銀行債權應首先考慮以貨幣形式受償 B、受償方式以現(xiàn)金受償為第一選擇

C、債務人、擔保人無貨幣資金償還能力時，要優(yōu)先選擇以直接拍賣、變賣非貨幣資產(chǎn)的方式回收債權

D、現(xiàn)金受償確實不能實現(xiàn)時，可接受以物抵債。91、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定，下列哪些內(nèi)容屬于以物抵債管理應遵循的原則（ABCD）。

A、嚴格控制 B、合理定價 C、妥善保管 D、及時處置 92、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,下列哪些財產(chǎn)一般不得用于抵償債務（）。A、抵債資產(chǎn)欠繳和應繳的各種稅收和費用已經(jīng)接近等于或者高于該資產(chǎn)價值的

B、法律規(guī)定的禁止流通物、禁止轉讓和轉讓成本高的集體所有土地使用權 C、偽劣、變質(zhì)、殘損或儲存、保管期限很短的資產(chǎn) D、其他無法變現(xiàn)的資產(chǎn)

93、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,抵債資產(chǎn)的類別包括以下哪幾項內(nèi)容（）。

A、不動產(chǎn) B、動產(chǎn) C、權利 D、無形資產(chǎn)

94、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,不適于拍賣的，可根據(jù)資產(chǎn)的實際情況，采用哪些方式變現(xiàn)（）。

A、協(xié)議處置 B、招標處置 C、打包出售 D、委托銷售

95、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定，本辦法所稱以物抵債是在哪些情況下，經(jīng)銀行與債務人、擔保人或第三人協(xié)商同意，或經(jīng)人民法院、仲裁機構依法裁決，債務人、擔保人或第三人以實物資產(chǎn)或財產(chǎn)權利作價抵償銀行債權的行為（）。

A、銀行的債權到期，但債務人無法用貨幣資金償還債務 B、銀行的債權雖未到期，但債務人已出現(xiàn)嚴重經(jīng)營問題或其他足以嚴重影響債務人按時足額用貨幣資金償還債務

C、當債務人完全喪失清償能力時，擔保人也無力以貨幣資金代為償還債務 D、債務人不講信用，拒絕還款 96、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，資本充足率的信息披露范圍主要包括（）。

A、風險管理目標和政策 B、并表范圍

C、資本與資本充足率 D、信用風險和市場風險 97、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率中核心資本包括：()A、實收資本或普通股 B、資本公積

C、盈余公積 D、未分配利潤和少數(shù)股權 98、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率中附屬資本包括：()A、重估儲備 B、一般準備 C、優(yōu)先股 D、可轉換債券和長期次級債務。

99、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行計算資本充足率時，應從資本中扣除以下項目：()A、商譽 B、商業(yè)銀行對未并表金融機構的資本投資； C、商業(yè)銀行對非自用不動產(chǎn)和企業(yè)的資本投資;D、商業(yè)銀行對非自用不動產(chǎn)和企業(yè)資本投資的50% 100、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行計算并表后的資本充足率時，可以不列入并表范圍的機構包括：()A、關閉或已宣告破產(chǎn)的金融機構； B、因終止而進入清算程序的金融機構； C、定在一年之內(nèi)售出而短期持有其過半數(shù)以上權益性資本的金融機構； D、受所在國外匯管制及其他突發(fā)事件影響、資金調(diào)度受到限制的境外附屬金融機構。

101、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的次級定期債務在到期前的5年內(nèi)，計入資產(chǎn)負債表中的“次級定期債務”項下的折算比例正確的是（）A、剩余期限在4年（含4年）以上為100％ B、剩余期限在3－4年為80％

C、剩余期限在2－3年為50％ D、剩余期限在1－2年為25％ 102、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，附屬資本包括（）A、重估儲備 B、一般準備 C、優(yōu)先股 D、可轉換債券和長期次級債務

103、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》中的授信工作包括以下（）

A、客戶調(diào)查 B、業(yè)務受理 C、分析評價 D、授信決策 E、實施、授信后管理與問題授信管理

104、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，在客戶信用等級和客戶評價報告的有效期內(nèi)，對發(fā)生影響客戶資信（）重大事項，商業(yè)銀行應重新進行授信分析評價。

A、外部政策變動

B、客戶組織結構、股權或主要領導人發(fā)生變動 C、客戶的擔保超過所設定的擔保警戒線 D、客戶財務收支能力發(fā)生重大變化

105、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，以下哪些屬于商業(yè)銀行授信格式合同文本的主要條款（）

A、客戶必須提供的年度財務報告

B、未經(jīng)銀行允許，合同期內(nèi)客戶不得因主觀原因關閉 C、未經(jīng)銀行允許，客戶不得向其他授信人申請授信 D、未經(jīng)銀行允許，客戶不得為第三方提供額外債務擔保

106、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，授信工作指商業(yè)銀行從事（）活動。

A、客戶調(diào)查與業(yè)務受理 B、分析評價

C、授信決策與實施 D、授信后管理與問題授信管理

107、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行在給集團客戶授信前，應查詢的信息包括（）等，防止對集團客戶過度授信。A、集團客戶的貸款卡信息 B、債信息 C、對外對內(nèi)擔保信息 D、關聯(lián)方信息

108、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行在對借款人第二還款來源進行審查時，應關注（）

A、證人的保證主體資格 B、證人的代償能力

C、抵押、質(zhì)押的合法性 D、抵押、質(zhì)押的充分性和可實現(xiàn)性 109、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應根據(jù)（），對客戶授信進行調(diào)整。

A、客戶償還能力 B、客戶還款意愿 C、現(xiàn)金流量 D、資產(chǎn)負債表

110、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行授信實施后，應對可能影響還款的因素進行持續(xù)監(jiān)測，重點應監(jiān)測以下內(nèi)容（）

A、客戶是否按約定用途使用授信 B、授信項目是否正常進行 C、客戶財務狀況是否發(fā)生變化

D、抵押品可獲得情況，質(zhì)量、價值是否發(fā)生變化

111、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行授信工作中應對客戶的非財務因素進行分析評價，這些非財務因素應包括（）A、客戶公司治理 B、客戶管理層素質(zhì)

C、客戶履約情況記錄 D、客戶產(chǎn)品市場以及行業(yè)特點

112、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對問題授信應采取哪些措施（）

A、重新審核所有授信文件，征求法律、審計和問題授信方面的專家意見 B、問題所在地司法部門申請凍結問題授信客戶的存款賬戶以減少損失

C、對于沒有實施的授信額度，依照約定條件和規(guī)定予以終止。依法難以終止的應對未實施的授信額度進行專戶管理，未經(jīng)有權部門批準，不得使用

D、其他必要的處理措施

113、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行不得對以下用途的業(yè)務授信（）

A、國家名令禁止的產(chǎn)品或項目

B、違反國家有關規(guī)定從事股本權益性投資，以授信作為注冊資本金、注資驗資和增資擴股

C、反國家有關規(guī)定從事股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品等投資 D、其他違反國家法律法規(guī)的項目

114、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，發(fā)生影響客戶資信的重大事項時，商業(yè)銀行應重新進行授信分析評價。這些重大事項包括（）A、外部政策變化

B、客戶組織結構、股權或主要領導人發(fā)生變動

C、客戶財務收支能力發(fā)生過重大變化 D、客戶涉及重大訴訟

115、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，從事授信盡職調(diào)查的人員應具備較完備的授信、法律、財務等知識，接受相關培訓，并依照（）原則開展工作。A、誠實 B、誠信 C、公平D、公正

116、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，表外授信業(yè)務包括（）A、貸款承諾 B、票據(jù)貼現(xiàn) C、保證 D、票據(jù)承兌 117、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，表內(nèi)授信業(yè)務包括（）

A、項目融資 B、票據(jù)貼現(xiàn) C、保證 D、票據(jù)承兌 E、透支 118、《商業(yè)銀行市場風險管理指引》中所指的市場風險是指因市場價格的不利變動而使銀行（）發(fā)生損失的風險。

A、資產(chǎn)業(yè)務 B、負債業(yè)務 C、表內(nèi)業(yè)務 D、表外業(yè)務 119、《商業(yè)銀行市場風險管理指引》中所指的市場風險是指因市場價格（包括）的不利變動而使銀行業(yè)務發(fā)生損失的風險。

A、匯率和利率 B、債券價格 C、股票價格 D、商品價格 120、《商業(yè)銀行市場風險管理指引》所適用對象范圍包括（）。A、中資商業(yè)銀行 B、外資獨資銀行 C、外資銀行分支機構 D、中外合資銀行

121、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，在內(nèi)部控制方面，哪些是商業(yè)銀行監(jiān)事會的職責（）。

A、負責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系

B、負責監(jiān)督董事會及董事、高級管理層及高級管理人員履行內(nèi)部控制職責 C、負責要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害商業(yè)銀行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行

D、負責保證高級管理層對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估 122、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，在內(nèi)部控制方面，哪些是商業(yè)銀行高級管理層的職責（）。A、負責制定內(nèi)部控制政策，對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估

B、負責建立識別、計量、監(jiān)測并控制風險的程序和措施

C、負責建立和完善內(nèi)部組織機構，保證內(nèi)部控制的各項職責得到有效履行 D、建立通暢的內(nèi)外部信息溝通渠道，確保及時獲取與內(nèi)部控制有關的人力、物力、財力、信息以及技術等資源

123、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，在內(nèi)部控制方面，哪些是商業(yè)銀行董事會的職責（）。

A、董事會負責保證商業(yè)銀行建立并實施充分而有效的內(nèi)部控制體系 B、負責審批整體經(jīng)營戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評價執(zhí)行情況 C、負責確保商業(yè)銀行在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營，明確設定可接受的風險程度，確保高級管理層采取必要措施識別、計量、監(jiān)測并控制風險 D、負責審批組織機構；負責保證高級管理層對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估 124、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,銀監(jiān)會根據(jù)評級結果及評價報告所反映的情況，針對被評價機構內(nèi)部控制體系存在問題的性質(zhì)及嚴重程度，可分別采取以下哪些監(jiān)管措施（）。A、就評價對象內(nèi)部控制體系存在問題可能引發(fā)的風險，向被評價機構進行提示和警告

B、約見被評價機構第一負責人或董事長、建議調(diào)整管理層 C、要求被評價機構對內(nèi)部控制體系存在的問題限期整改

D、責令整頓或暫停辦理相關業(yè)務，延緩批準或拒絕受理增設分支機構、開辦新業(yè)務的申請

125、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會根據(jù)評級結果及評價報告所反映的情況，針對被評價機構內(nèi)部控制體系存在問題的性質(zhì)及嚴重程度，可分別采取()等監(jiān)管措施：

A、約見被評價機構第一負責人或董事長 B、就評價對象內(nèi)部控制體系存在問題可能引發(fā)的風險，向被評價機構進行提示和警告

C、要求被評價機構對內(nèi)部控制體系存在的問題限期整改 D、加大現(xiàn)場檢查力度及頻率

126、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會根據(jù)評級結果及評價報告所反映的情況，針對被評價機構內(nèi)部控制體系存在問題的性質(zhì)及嚴重程度，可分別采取()等監(jiān)管措施： A、建議調(diào)整管理層

B、取消有關人員一定期限或終身銀行業(yè)從業(yè)資格 C、責令整頓或暫停辦理相關業(yè)務

D、延緩批準或拒絕受理增設分支機構、開辦新業(yè)務的申請 127、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,下列哪些指標屬于內(nèi)部控制結果評價指標（）。

A、資本利潤率、資產(chǎn)利潤率、成本收入比 B、大額風險集中度指標、關聯(lián)方交易指標 C、資產(chǎn)質(zhì)量指標、不良貸款撥備覆蓋率 D、資本充足指標、流動性指標、案件指標 128、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,下列哪些情況發(fā)生時，應對商業(yè)銀行內(nèi)部控制進行整體評價（）。

A、發(fā)生管理層重大變動 B、重大的并購或處置 C、重大的營運方法改變或財務信息處理方式改變等情況 D、或銀監(jiān)會認為必要時的其他情況

129、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,下列哪些金融機構適合于本辦法（）。

A、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行 B、外資商業(yè)銀行 C、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行 D、郵政儲蓄機構 130、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行在建立和評審內(nèi)部控制目標時，應考慮哪些內(nèi)容（）。

A、法律法規(guī)要求 B、監(jiān)管部門的內(nèi)部控制指標要求 C、技術、財務、經(jīng)營和風險相關方等因素 D、他相關因素 131、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行再次實施內(nèi)部控制評價評價時，至少應包括以下哪些內(nèi)容（）。

A、授信業(yè)務、資金業(yè)務 B、存款及柜臺業(yè)務、主要中間業(yè)務 C、計劃財務、會計管理 D、計算機信息系統(tǒng) 132、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應制定內(nèi)部控制方案，以控制已識別的不可接受風險。內(nèi)部控制措施方案應包括以下內(nèi)容：（）A、為實現(xiàn)對風險的控制而規(guī)定的相關職責與權限 B、控制的策略、方法、資源需求和時限要求

C、內(nèi)部控制目標實現(xiàn)程度 D、法律、法規(guī)及監(jiān)管要求的遵循程度 133、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應在各項業(yè)務和管理活動中制定明確的內(nèi)部控制政策，規(guī)定內(nèi)部控制的原則和基本要求，并為制定和評審內(nèi)部控制目標提供指導。內(nèi)部控制政策應：（）A、體現(xiàn)出對不同地區(qū)、行業(yè)、產(chǎn)品的風險控制要求 B、傳達給適用崗位的員工，指導員工實施風險控制措施 C、可為風險相關方所獲取，并尋求互利合作 D、定期進行評審，確保其持續(xù)的適宜性和有效性

134、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應在各項業(yè)務和管理活動中制定明確的內(nèi)部控制政策，規(guī)定內(nèi)部控制的原則和基本要求，并為制定和評審內(nèi)部控制目標提供指導。內(nèi)部控制政策應（）： A、與商業(yè)銀行的經(jīng)營宗旨和發(fā)展戰(zhàn)略相一致 B、體現(xiàn)持續(xù)改進內(nèi)部控制的要求

C、符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管要求 D、體現(xiàn)出側重控制的風險類型 135、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應識別其內(nèi)部和外部的風險相關方，考慮他們的要求和目標，建立與這些相關方進行信息交流的機制，除確保董事會和高級管理層能夠及時了解業(yè)務信息、管理信息以及其他重要風險信息外，還應確保（）：

A、所有員工充分了解相關信息、遵守涉及其責任和義務的政策和程序 B、險情、事故發(fā)生時，相關信息能得到及時報告和有效溝通 C、及時、真實、完整地向監(jiān)管機構和外界報告、披露相關信息

D、國內(nèi)外經(jīng)濟、金融動態(tài)信息的取得和處理，并及時把與企業(yè)既定經(jīng)營目標有關的信息提供給各級管理層

136、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應確定需要采取控制措施的業(yè)務和管理活動，依據(jù)所策劃的控制措施或已有的控制程序?qū)@些活動加以控制。以下關于控制要點的描述哪些是正確的：（）

A、對于可能導致偏離內(nèi)部控制政策、目標的運行情況，應建立并保持書面程序和要求，并在程序中規(guī)定操作和控制標準 B、對于重要活動應實施連續(xù)記錄和監(jiān)督檢查

C、在可能的情況下，應考慮運用計算機系統(tǒng)進行控制

D、對于采購或外包的設施、設備、系統(tǒng)和服務中已識別的風險，應建立并保持控制程序，并將有關程序和要求通報供方，確保其遵守商業(yè)銀行相關的控制要求

137、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應確定需要采取控制措施的業(yè)務和管理活動，依據(jù)所策劃的控制措施或已有的控制程序?qū)@些活動加以控制?？刂拼胧┏ǜ邔訖z查、行為控制、實物控制外，還應包括（）A、風險暴露限制的審查 B、審批與授權

C、驗證與核實 D、不兼容崗位的適當分離

138、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應培育健康的企業(yè)文化，對企業(yè)文化的內(nèi)涵及其策劃、滲透、評估與改進做出明確的規(guī)定。特別應（）A、向員工傳達遵守法律法規(guī)和實施內(nèi)部控制的重要性 B、引導員工樹立合規(guī)意識和風險意識

C、提高員工職業(yè)道德水準 D、規(guī)范員工職業(yè)行為

139、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應建立以股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層等為主體的公司治理組織架構，保證各機構規(guī)范運作，分權制衡。主要內(nèi)容包括（）。

A、完善股東大會、董事會、監(jiān)事會及下設的議事和決策機構，建立議事規(guī)則和決策程序

B、明確董事會和董事、監(jiān)事會和監(jiān)事、高級管理層和高級管理人員在內(nèi)部控制中的責任

C、建立獨立董事制度，對董事會討論事項發(fā)表客觀、公正的意見

D、建立外部監(jiān)事制度，對董事會、董事、高級管理層及其成員進行監(jiān)督 140、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應建立以（）等為主體的公司治理組織架構，保證各機構規(guī)范運作，分權制衡。

A、股東大會 B、董事會 C、監(jiān)事會 D、高級管理層 141、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應建立分工合理、職責明確、報告關系清晰的組織結構，明確所有與風險和內(nèi)部控制有關的部門、崗位、人員的職責和權限，并形成文件予以傳達。除特別應考慮建立相應的授權體系，實行統(tǒng)一法人管理和法人授權外，還特別應考慮（）。

A、必要的職責分離，以及橫向與縱向相互監(jiān)督制約關系

B、涉及資產(chǎn)、負債、財務和人員等重要事項變動均不得由一個人獨自決定 C、明確關鍵崗位、特殊崗位、不相容崗位及其控制要求 D、建立關鍵崗位定期或不定期的人員輪換和強制休假制度

142、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應建立并保持書面程序，以確保內(nèi)部控制體系所要求的文件除滿足易于查詢、實施前得到授權人的批準、所有相關崗位都能得到有效版本外，還應滿足（）要求： A、定期評審，必要時予以修訂并由授權人員確認其適宜性

B、失效時，及時從所有發(fā)放處和使用處收回，或采取其他措施防止誤用 C、及時識別、處置外來文件并進行標識，必要時轉化為內(nèi)部文件 D、留存的檔案性文件和資料應予以適當標識

143、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應建立并保持書面程序，通過適宜的監(jiān)測活動，對內(nèi)部控制績效進行持續(xù)監(jiān)測。監(jiān)測內(nèi)容包括（）A、內(nèi)部控制目標實現(xiàn)程度 B、法律、法規(guī)及監(jiān)管要求的遵循程度 C、事故、險情和其他不良的內(nèi)部控制績效的歷史情況 D、控制程序、作業(yè)指導、方案和其他內(nèi)部文件

144、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應建立并保持書面程序，對違規(guī)、險情、事故的發(fā)現(xiàn)、報告、處置和糾正及預防措施做出規(guī)定，包括（）：

A、發(fā)現(xiàn)違規(guī)、險情、事故并及時報告，必要時，可越級報告 B、及時處置違規(guī)、險情、事故

C、制定糾正與預防措施，防止違規(guī)、險情、事故的發(fā)生和再發(fā)生，并與問題的大小和風險危害程度相一致

D、糾正與預防措施在實施之前應進行風險評估 145、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行應建立并保持書面程序，對內(nèi)部控制體系實施評價。程序應包括哪些內(nèi)容（）。A、評價的目的 B、評價的準則、范圍 C、評價的頻率、方法 D、職責與要求

146、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應建立并保持書面程序，對內(nèi)部控制體系實施評價，確保內(nèi)部控制體系的（）

A、充分性 B、合規(guī)性 C、有效性 D、適宜性 147、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行應建立并保持必要的內(nèi)部控制體系文件，包括（）。

A、對內(nèi)部控制體系要素及其相互作用的描述

B、內(nèi)部控制政策和目標、關鍵崗位及其職責與權限 C、不可接受的風險及其預防和控制措施

D、控制程序、作業(yè)指導、方案和其他內(nèi)部文件 148、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行內(nèi)部控制中實物控制措施包括（）。

A、實物限制 B、行為控制 C、雙重保管 D、定期盤存 149、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行內(nèi)部控制政策應滿足下列哪些要求（）。A、與商業(yè)銀行的經(jīng)營宗旨和發(fā)展戰(zhàn)略相一致；符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管要求 B、體現(xiàn)持續(xù)改進內(nèi)部控制的要求，對不同地區(qū)、行業(yè)、產(chǎn)品的風險控制要求 C、體現(xiàn)出側重控制的風險類型，可為風險相關方所獲取，并尋求互利合作 D、傳達給適用崗位的員工，指導員工實施風險控制措施；定期進行評審，確保其持續(xù)的適宜性和有效性

150、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行內(nèi)部控制要點包括（）。

A、對于可能導致偏離內(nèi)部控制政策、目標的運行情況，應建立并保持書面程序和要求，并在程序中規(guī)定操作和控制標準 B、對于重要活動應實施連續(xù)記錄和監(jiān)督檢查

C、對于采購或外包的設施、設備、系統(tǒng)和服務中已識別的風險，應建立并保持控制程序，并將有關程序和要求通報供方，確保其遵守商業(yè)銀行相關的控制要求

D、對于產(chǎn)品、組織結構、流程、計算機系統(tǒng)的設計過程，應建立有效的控制程序

151、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價是指對商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設、實施和運行結果獨立開展的（）等系統(tǒng)性活動。A、調(diào)查 B、測試 C、分析 D、評估 152、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價實施包括以下哪些內(nèi)容（）。

A、了解內(nèi)部控制體系 B、實施測試和分析 C、評價準備 D、評價報告生成

153、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價的目標除包括促進商業(yè)銀行嚴格遵守國家法律法規(guī)、銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經(jīng)營原則外，還應包括（）：

A、促進商業(yè)銀行提高風險管理水平，保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn) B、促進商業(yè)銀行增強業(yè)務、財務和管理信息的真實性、完整性和及時性 C、促進商業(yè)銀行各級管理者和員工強化內(nèi)部控制意識，嚴格貫徹落實各項控制措施，確保內(nèi)部控制體系得到有效運行

D、促進商業(yè)銀行在出現(xiàn)業(yè)務創(chuàng)新、機構重組及新設等重大變化時，及時有效地評估和控制可能出現(xiàn)的風險 154、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行內(nèi)部控制具體措施應包括（）。

A、高層檢查 B、行為控制 C、實物控制 D、風險暴露限制的審查 155、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行內(nèi)部控制績效監(jiān)測應包括哪些內(nèi)容()。

A、內(nèi)部控制目標實現(xiàn)程度 B、法律、法規(guī)及監(jiān)管要求的遵循程度 C、事故、險情和其他不良的內(nèi)部控制績效的歷史情況 D、不良資產(chǎn)率變化程度 156、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行內(nèi)部控制措施方案應包括以下哪些內(nèi)容（）。

A、為實現(xiàn)對風險的控制而規(guī)定的相關職責與權限 B、控制的策略、方法、資源需求和時限要求

C、若涉及到組織結構、流程、計算機系統(tǒng)等方面的重大變更，應考慮可能產(chǎn)生的新風險

D、對可接受風險進行監(jiān)測并定期評審

157、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行公司治理應包括哪些內(nèi)容（）。

A、完善股東大會、董事會、監(jiān)事會及下設的議事和決策機構，建立議事規(guī)則和決策程序

B、明確董事會和董事、監(jiān)事會和監(jiān)事、高級管理層和高級管理人員在內(nèi)部控制中的責任

C、建立獨立董事制度，對董事會討論事項發(fā)表客觀、公正的意見

D、建立外部監(jiān)事制度，對董事會、董事、高級管理層及其成員進行監(jiān)督 158、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行風險識別與評估應（）A、依據(jù)業(yè)務范圍、性質(zhì)和時限主動進行 B、評估風險的后果、概率和風險級別

C、必要時開發(fā)并運用風險量化評估的方法和模型

D、根據(jù)若干限制條件對各項業(yè)務、管理活動進行審批與授權

159、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行風險識別與評估應（）。

A、依據(jù)業(yè)務范圍、性質(zhì)和時限主動進行 B、評估風險的后果、概率和風險級別

C、必要時開發(fā)并運用風險量化評估的方法和模型 D、充分考慮內(nèi)部和外部因素

160、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行對違規(guī)、險情、事故處置和糾正及預防措施應包括（）。

A、發(fā)現(xiàn)違規(guī)、險情、事故并及時報告，必要時，可越級報告

B、及時處置違規(guī)、險情、事故；實施并跟蹤、驗證糾正與預防措施

C、制定糾正與預防措施，防止違規(guī)、險情、事故的發(fā)生和再發(fā)生，并與問題的大小和風險危害程度相一致

D、糾正與預防措施在實施之前應進行風險評估；險情和事故的責任追究 161、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行對各類風險進行識別與評估時應考慮的內(nèi)部因素當中包括（）。

A、經(jīng)濟形勢的波動、行業(yè)變動趨勢 B、組織結構的復雜程度 C、銀行業(yè)務性質(zhì) D、機構變革以及員工的流動 162、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對各類風險進行識別與評估時應充分考慮內(nèi)部和外部因素。其中，外部因素包括（）A、經(jīng)濟形勢的波動 B、行業(yè)變動趨勢 C、機構位置變化 D、員工的流動

163、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對各類風險進行識別與評估時應充分考慮內(nèi)部和外部因素。其中，內(nèi)部因素包括（）A、組織結構的復雜程度 B、銀行業(yè)務性質(zhì) C、機構變革 D、員工的流動

164、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行的組織結構應該（）。

A、建立相應的授權體系，實行統(tǒng)一法人管理和法人授權 B、必要的職責分離，以及橫向與縱向相互監(jiān)督制約關系

C、涉及資產(chǎn)、負債、財務和人員等重要事項變動均不得由一個人獨自決定 D、建立關鍵崗位定期或不定期的人員輪換和強制休假制度

165、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的主要風險除包括信用風險、市場風險（含利率風險）、操作風險外，還包括（）A、國家和轉移風險 B、流動性風險 C、法律風險 D、聲譽風險

166、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行除應明確與風險和內(nèi)部控制有關人員的適任條件外，還應明確（）等方面的要求，以確保相關人員的勝任。

A、教育 B、工作經(jīng)歷 C、培訓 D、技能

167、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制評價應遵循以下哪些原則（）。

A、全面性原則、統(tǒng)一性原則 B、獨立性原則、公正性原則

C、重要性原則、及時性原則 D、連續(xù)性原則、公開性原則

168、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制評價應從以下哪幾個方面進行（）。

A、充分性 B、合規(guī)性 C、有效性 D、適宜性

169、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制評價應從（）等方面進行：

A、充分性 B、合規(guī)性 C、有效性 D、適宜性

170、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制評價除應遵循全面性原則、統(tǒng)一性原則和獨立性原則外，還應包括那些原則：()A、有效性原則 B、公正性原則 C、重要性原則 D、及時性原則 171、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制評價程序一般包括（）A、評價準備 B、評價實施 C、評價報告形成 D、反饋 172、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,了解被評價機構內(nèi)部控制體系主要通過以下哪些方法進行（）。

A、詢問 B、查閱 C、觀察 D、流程圖

173、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，建立和保持文件化體系是實現(xiàn)信息交流與反饋的重要途徑。商業(yè)銀行應建立并保持必要的內(nèi)部控制體系文件，除包括對內(nèi)部控制體系要素及其相互作用的描述外，還應包括()A、內(nèi)部控制政策和目標 B、關鍵崗位及其職責與權限 C、不可接受的風險及其預防和控制措施

D、控制程序、作業(yè)指導、方案和其他內(nèi)部文件

174、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，監(jiān)事會除負責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系外、還負責（）

A、監(jiān)督董事會及董事、高級管理層及高級管理人員履行內(nèi)部控制職責 B、要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害商業(yè)銀行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行

C、制定內(nèi)部控制政策，對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估 D、負責執(zhí)行董事會決策 175、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,管理評審應包括以下哪些方面的內(nèi)容（）。A、內(nèi)部控制體系評價的結果；內(nèi)部控制政策執(zhí)行情況和內(nèi)部控制目標實現(xiàn)情況

B、對內(nèi)部控制體系有重要影響的外部信息，如法律、法規(guī)的重大變化 C、以往管理評審的跟蹤情況

D、事故和險情以及重大糾正和預防措施的狀況

176、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，高級管理層除負責制定內(nèi)部控制政策，對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估外，還負責（）A、執(zhí)行董事會決策

B、負責建立識別、計量、監(jiān)測并控制風險的程序和措施

C、負責建立和完善內(nèi)部組織機構，保證內(nèi)部控制的各項職責得到有效履行 D、培育良好的內(nèi)部控制文化

177、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,符合性測試分為以下哪些形式（）。

A、業(yè)務測試 B、功能測試 C、指標分析 D、數(shù)據(jù)抽樣

178、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,符合性測試的具體方法包括（）。

A、抽樣法 B、穿行測試法 C、證據(jù)檢查法 D、壓力測試法 179、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,風險相關方包括下列哪些內(nèi)容（）。

A、商業(yè)銀行投資者 B、商業(yè)銀行顧客 C、商業(yè)銀行員工 D、監(jiān)管機構

180、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，董事會應采取措施保證定期對內(nèi)部控制狀況進行評審，確保體系得到持續(xù)、有效的改進。管理評審應就（）方面提出改進措施并落實：

A、內(nèi)部控制體系評價的結果 B、內(nèi)部控制體系及其過程的改進 C、內(nèi)部控制政策、目標的變更 D、與內(nèi)部控制有關資源的需求

181、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，董事會應采取措施保證定期對內(nèi)部控制狀況進行評審，確保體系得到持續(xù)、有效的改進。管理評審應包括（）等方面的內(nèi)容：

A、內(nèi)部控制體系評價的結果

B、內(nèi)部控制政策執(zhí)行情況和內(nèi)部控制目標實現(xiàn)情況

C、對內(nèi)部控制體系有重要影響的外部信息，如法律、法規(guī)的重大變化 D、組織結構的重大調(diào)整

182、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，董事會除負責保證商業(yè)銀行建立并實施充分而有效的內(nèi)部控制體系外，還負責（）。

A、審批整體經(jīng)營戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評價執(zhí)行情況 B、負責確保商業(yè)銀行在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營，明確設定可接受的風險程度，確保高級管理層采取必要措施識別、計量、監(jiān)測并控制風險 C、負責審批組織機構

D、負責保證高級管理層對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估 183、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,除風險識別與評估外，內(nèi)部控制過程評價評分還包括哪幾部分（）。

A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、內(nèi)部控制措施 C、信息交流與反饋 D、監(jiān)督評價與糾正 184、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,被評價機構在評價期內(nèi)發(fā)生重大責任包括（）。

A、因安全防范措施不當，發(fā)生金融詐騙、盜竊、搶劫、爆炸等案件，造成重大影響或損失

B、因經(jīng)營管理不善發(fā)生擠提事件

C、業(yè)務系統(tǒng)故障，造成重大影響或損失 D、經(jīng)查實的重大信訪事件 185、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定, 實施測試和分析是在了解內(nèi)部控制體系的基礎上，評價內(nèi)部控制體系的運行與績效，具體可以采取以下哪些方法（）。

A、符合性測試 B、壓力測試 C、指標分析 D、抽樣調(diào)查

186、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定, 商業(yè)銀行應識別其內(nèi)部和外部的風險相關方，考慮他們的要求和目標，建立與這些相關方進行信息交流的機制，確保以下哪些內(nèi)容（）。

A、董事會和高級管理層能夠及時了解業(yè)務信息、管理信息以及其他重要風險信息

B、所有員工充分了解相關信息、遵守涉及其責任和義務的政策和程序 C、及時、真實、完整地向監(jiān)管機構和外界報告、披露相關信息 D、險情、事故發(fā)生時，相關信息能得到及時報告和有效溝通

187、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定, 商業(yè)銀行應建立并保持書面程序，以確保內(nèi)部控制體系所要求的文件滿足下列哪些要求（）。A、易于查詢

B、定期評審，必要時予以修訂并由授權人員確認其適宜性 C、所有相關崗位都能得到有效版本

D、失效時，及時從所有發(fā)放處和使用處收回，或采取其他措施防止誤用 188、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定, 商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應滿足（）。

A、應配備具有相應資質(zhì)和能力的審計人員 B、有權獲得商業(yè)銀行的所有經(jīng)營、管理信息

C、及時向董事會或董事會審計委員會提交審計報告 D、根據(jù)對轄屬機構的風險評級結果確定審計頻率，以及對機構和業(yè)務的審計覆蓋率，定期或不定期對內(nèi)部控制的健全性和有效性實施檢查、評價

189、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定, 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價組應該根據(jù)評價實施情況，撰寫評價報告，重點分析以下哪些方面（）。A、被評價機構內(nèi)部控制體系現(xiàn)狀、存在問題及趨勢分析

B、同類銀行比較 C、監(jiān)管建議 D、可能的諒解因素

190、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定, 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價準備階段應該包括哪些步驟（）。

A、組成評價組 B、制訂評價實施方案 C、準備必要的工作文件

D、在現(xiàn)場評價前應先與被評價機構建立初步聯(lián)系

191、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定, 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價文件準備階段應準備哪些文件（）。

A、評價問卷 B、抽樣計劃 C、被評價機構的內(nèi)部控制體系文件及相關記錄 D、組織結構表

192、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定, 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價程序一般包括以下哪幾個步驟（）。

A、評價準備 B、評價實施 C、評價報告形成和反饋 D、評價監(jiān)督 193、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定, 管理評審應就以下哪些方面提出改進措施并落實（）。

A、內(nèi)部控制體系及其過程的改進 B、內(nèi)部控制政策、目標的變更 C、管理人員績效 D、與內(nèi)部控制有關資源的需求 194、《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應根據(jù)以下那些因素，設置授信風險預警線（）。

A、集團客戶所處的行業(yè)和經(jīng)營能力 B、對集團客戶的授信總額

C、集團客戶的資產(chǎn)負債指標、盈利指標、流動性指標和貸款本息償還情況 D、集團客戶關鍵管理人員的信用狀況

195、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是()A、實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理;B、促進全面風險管理體系建設;C、確保依法合規(guī)經(jīng)營

D、促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

196、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行高層做起。董事會和高級管理層應確定合規(guī)的基調(diào)，包括（）

A、確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念； B、在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念； C、提高全體員工的合規(guī)意識

D、促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

197、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，合規(guī)管理部門應在合規(guī)負責人的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風險，履行以下基本職責：()A、持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議 B、制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等

C、審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求

D、協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡部門； 198、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，合規(guī)負責人的主要職責（）A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和管理；

B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責； C、定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告； D、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風險的管理。

199、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，合規(guī)風險評估報告包括但不限于以下內(nèi)容：（）

A、報告期合規(guī)風險狀況的變化情況； B、已識別的違規(guī)事件； C、已識別的合規(guī)缺陷；

D、已采取的或建議采取的糾正措施等。

200、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，合規(guī)風險管理體系應包括以下基本要素，包括（）

A、合規(guī)政策； B、合規(guī)管理部門的組織結構和資源； C、合規(guī)風險識別和管理流程； D、合規(guī)培訓與教育制度。

201、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，高級管理層應有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風險，履行以下合規(guī)管理職責（）

A、制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準后傳達給全體員工；

B、貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責任人的相應責任；

C、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性； D、明確合規(guī)管理部門及其組織結構，為其履行職責配備充分和適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨立性；

202、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》所稱房地產(chǎn)貸款主要包括（）A、土地儲備貸款 B、房地產(chǎn)開發(fā)貸款 C、個人住房貸款 D、商業(yè)用房貸款

203、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機構每年對商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款的（）方面進行全面或?qū)ｍ棛z查。A、貸款質(zhì)量 B、償付狀況及催收情況 C、內(nèi)部貸款審核控制 D、貸后的風險管理 E、遵守法律及相關規(guī)定 F、其他事項

204、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行制定的個人住房貸款申請文件應包括哪些內(nèi)容：（）

A、借款人基本情況 B、借款人收支情況 C、借款人資產(chǎn)表 D、借款人現(xiàn)住房情況 E、借款人購房貸款資料 F、擔保方式、借款人聲明

205、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應建立完善的房地產(chǎn)貸款統(tǒng)計分析平臺，對所發(fā)放貸款的情況進行詳細記錄，并及時對相關信息進行整理分析，保證貸款信息的（），以有效監(jiān)控整體貸款狀況。A、準確性 B、真實性 C、完整性 D、及時性

206、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應對申請貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)下列內(nèi)容進行調(diào)查審核：（）

A、企業(yè)的性質(zhì) B、股東構成 C、資質(zhì)信用等級 D、近三年經(jīng)營管理和財務狀況

E、以往開發(fā)經(jīng)驗和開發(fā)項目情況 F、與關聯(lián)企業(yè)的業(yè)務往來

207、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應對個人住房貸款的（）方面進行獨立的第三方調(diào)查

A、聘用單位 B、稅務部門 C、工商管理部門 D、征信機構 208、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應對（）房地產(chǎn)貸款進行年度專項稽核，并形成稽核報告。

A、內(nèi)部職能部門 B、分支機構 C、個別支行 D、所有支行

209、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)放土地儲備貸款時，應對下列情況進行調(diào)查分析。（）

A、土地的性質(zhì) B、權屬關系 C、測繪情況 D、土地契約限制 E、在城市整體綜合規(guī)劃中的用途與預計開發(fā)計劃是否相等

210、土地契約限制《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)放土地儲備貸款時，應對土地的整體情況調(diào)查分析，包括（）A、土地的性質(zhì)和權屬關系 B、測繪情況和土地契約限制 C、是否為政府部門壟斷開發(fā)

D、在城市整體綜合規(guī)劃中的用途與預計開發(fā)計劃是否相符

211、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對自雇人士申請個人住房貸款進行審核時，除要求其提供個人收入證明外，還應要求其提供（）。

A、資產(chǎn)證明 B、銀行對賬單 C、稅單證明 D、財務報表

212、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對下列借款人不得發(fā)放土地儲備貸款：（）

A、資本金沒有到位 B、資本金嚴重不足 C、經(jīng)營管理不規(guī)范 D、已獲得流動資金貸款

213、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對未取得下列證明文件的項目不得發(fā)放任何形式的貸款。（）

A、國有土地使用證 B、建設用地規(guī)劃許可證 C、建筑工程施工許可證 D、房屋預售許可證

214、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理房地產(chǎn)業(yè)務，要對房地產(chǎn)貸款的（）予以關注，并建立相應的風險管理及內(nèi)控制度 A、市場風險 B、法律風險 C、匯率風險 D、操作風險

215、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，個人住房貸款風險評估報告的內(nèi)容包括：（）

A、個人信息的確認 B、對申請人償還能力的風險審核 C、對申請人償還意愿的風險審核 D、對抵押品的評估情況

216、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》除規(guī)定商業(yè)銀行對申請貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的性質(zhì)、股東構成、資質(zhì)信用等級等基本背景進行調(diào)查之外，還要求審核企業(yè)的（）

A、近三年的經(jīng)營管理和財務狀況 B、以往的開發(fā)經(jīng)驗和開發(fā)項目情況 C、項目的規(guī)模大小 D、與關聯(lián)企業(yè)的業(yè)務往來

217、《金融企業(yè)呆賬準備提取管理辦法》規(guī)定,信用墊款包括以下哪些內(nèi)容（）。

A、銀行承兌匯票墊款 B、信用證墊款 C、擔保墊款 D、抵押貸款

218、《金融企業(yè)呆賬準備提取管理辦法》規(guī)定,對由金融企業(yè)轉貸并承擔對外還款責任的國外貸款，包括以下哪些內(nèi)容（）。

A、國際金融組織貸款 B、外國買方信貸、外國政府貸款 C、日本國際協(xié)力銀行不附條件貸款 D、外國政府混合貸款

219、《金融企業(yè)呆賬準備提取管理辦法》規(guī)定,本辦法所稱資產(chǎn)減值準備包括（）。

A、貸款損失準備 B、一般準備

C、壞賬準備 D、長期投資減值準備 220、《金融企業(yè)呆賬準備提取管理辦法》規(guī)定,本辦法所稱金融企業(yè)包含以下哪些選項（）。

A、政策性銀行、商業(yè)銀行 B、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司 C、金融資產(chǎn)管理公司 D、城鄉(xiāng)信用社

221、《金融企業(yè)呆賬準備提取管理辦法》規(guī)定, 下列哪些情況下有市價長期投資應當計提減值準備（）。A、市價持續(xù)2年低于賬面價值

B、該項投資暫停交易1年或1年以上

C、被投資單位持續(xù)2年發(fā)生虧損或被投資單位當年發(fā)生嚴重虧損 D、被投資單位進行清理整頓、清算或出現(xiàn)其他不能持續(xù)經(jīng)營的跡象

222、《金融企業(yè)呆賬準備提取管理辦法》規(guī)定, 下列哪些情況下無市價長期投資應當計提減值準備（）。

A、影響被投資單位經(jīng)營的政治或法律環(huán)境的變化，如稅收、貿(mào)易等法規(guī)的頒布或修訂，可能導致被投資單位出現(xiàn)巨額虧損 B、被投資單位所供應的商品或提供的勞務因產(chǎn)品過時或消費者偏好改變而使市場的需求發(fā)生變化，從而導致被投資單位財務狀況發(fā)生嚴重惡化 C、被投資單位所在行業(yè)的生產(chǎn)技術等發(fā)生重大變化，被投資單位已失去競爭能力，從而導致財務狀況發(fā)生嚴重惡化，如進行清理整頓、清算等 D、有證據(jù)表明該項投資實質(zhì)上已經(jīng)不能再帶來經(jīng)濟利益的其他情形

223、《金融企業(yè)呆賬準備提取管理辦法》規(guī)定, 金融企業(yè)總部及分支機構向主管財政部門提供其呆賬準備提取情況應包括以下哪些內(nèi)容（）。A、計提呆賬準備的資產(chǎn)分項 B、分類情況

C、資產(chǎn)風險評估方法 D、呆賬準備計提比例及變更情況 224、《貸款損失準備計提指引》規(guī)定，銀行應建立（）

A、審慎的貸款損失準備制度 B、貸款損失準備的評估制度 C、貸款損失核銷制度 D、貸款風險識別制度

225、《貸款損失準備計提指引》規(guī)定，銀行應根據(jù)有關規(guī)定對外披露（）A、損失準備計提 B、核銷數(shù)據(jù) C、貸款質(zhì)量五級分類 D、貸款損失情況

226、《貸款損失準備計提指引》規(guī)定，銀行應根據(jù)銀行監(jiān)管部門的要求，定期報送()A、貸款質(zhì)量五級分類 B、貸款損失準備計提 C、損失貸款核銷 D、貸款損失情況

227、《貸款損失準備計提指引》規(guī)定，特種準備指針對（）風險計提的準備 A、某一國家 B、某一地區(qū) C、某一行業(yè) D、某一類貸款

228、《貸款損失準備計提指引》規(guī)定，貸款損失準備的計提范圍包括()A、信用證墊款 B、擔保墊款 C、進出口押匯 D、拆出資金

229、《貸款損失準備計提指引》規(guī)定，貸款損失準備包括()一般準備、專項準備和特種準備。

A、一般準備 B、專項準備 C、特種準備 D、損失準備

230、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行市值重估應當由與前臺相獨立的()負責。

A、中臺 B、后臺 C、財務會計部門 D、其他非前臺的相關職能部門或人員

第二篇：農(nóng)村商業(yè)銀行高管任職資格考試專業(yè)部分

一、單選題(農(nóng)村中小金融機構部分，共298題)770.聯(lián)保小組由居住在貸款人服務區(qū)域內(nèi)的借款人組成，一般不少于（）戶？ A.4 B.5 C.6 D.7 771.聯(lián)保協(xié)議有效期由借貸雙方協(xié)商議定，但最長不得超過（）年。

A.1 B.2 C.3 D.4 772.村鎮(zhèn)銀行最大股東持股比例不得低于村鎮(zhèn)銀行股本總額的（）%。

A.10 B.15 C.20 D.30 773.村鎮(zhèn)銀行單個自然人股東及關聯(lián)方持股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的（）%。

A.10 B.15 C.20 D.30 774.村鎮(zhèn)銀行單一非銀行金融機構或單一非金融機構企業(yè)法人及其關聯(lián)方持股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的（）%。

A.10 B.15 C.20 D.30 775.擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行董事長、副董事長，省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社理事長、副理事長，地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長、副理事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經(jīng)濟工作（）年以上（其中從事金融工作3年以上）。A.6 B.8 C.10 D.12 776.擬任村鎮(zhèn)銀行董事長、執(zhí)行董事，應具備大專以上學歷，從事金融工作5年以上，或者從事相關經(jīng)濟工作（）年以上（其中從事金融工作2年以上）。A.6 B.8 C.10 D.12 777.擬任農(nóng)村信用合作社理事長、副理事長，應具備中專以上學歷，從事金融工作（）年以上。

A.2 B.3 C.4 D.5 778.擬任獨立董事（獨立理事），應具備本科以上學歷或中級以上職稱，具有（）年以上的法律、經(jīng)濟、金融、財務或其他有利于履行獨立董事（理事）職責的工作經(jīng)歷。

A.2 B.3 C.4 D.5 779.城鄉(xiāng)一體化程度較高、農(nóng)業(yè)產(chǎn)值占比較小的地市、地市市轄區(qū)、直轄市組建農(nóng)村商業(yè)銀行，不良貸款比例應低于（）％。

A.3 B.4 C.5 D.6 780.“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行在注冊地轄區(qū)內(nèi)設立支行，申請人的監(jiān)管評級應該在（）級以上。” A.2 B.3 C.4 D.5 781.農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行在注冊地轄區(qū)內(nèi)設立支行，農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行撥付支行的營運資金不低于（）萬元人民幣。A.100 B.200 C.300 D.500 782.農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行在注冊地轄區(qū)內(nèi)設立支行，撥付各分支機構營運資金總額不得超過申請人資本總額的（）％。

A.20 B.30 C.50 D.60 783.“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行在注冊地轄區(qū)以外的縣（市）設立支行的，其監(jiān)管評級在（）級以上?！? A.2 B.3 C.4 D.5 784.“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行在注冊地轄區(qū)以外的縣（市）設立支行的，其資產(chǎn)總額不少于（）億元人民幣?！? A.30 B.50 C.80 D.100 785.“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行在注冊地轄區(qū)以外的縣（市）設立支行的，注冊資本不低于（）億元人民幣?！?A.3 B.5 C.10 D.50 786.“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行在注冊地轄區(qū)以外的縣（市）設立支行（以下簡稱異地支行）的，要求最近（）個會計連續(xù)盈利。” A.2 B.3 C.4 D.5 787.“農(nóng)村信用合作聯(lián)社設立信用社，農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社設立分社，撥付單個信用社的營運資金最低不得少于（）萬元人民幣。” A.20 B.30 C.50 D.100 788.需要重組的貸款至少劃為（）類。

A.關注 B.次級 C.可疑 D.損失 789.重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款，應至少歸為（）類。

A.關注 B.次級 C.可疑 D.損失

790.重組貸款的分類結果在（）內(nèi)原則上不得向上調(diào)整，但重組后借款人經(jīng)營性現(xiàn)金流量可以完全滿足還款要求，并經(jīng)過半年觀察期或正常分期歸還本金兩次以上、付息正常的，可以不再視為重組貸款。

A.三個月 B.半年 C.九個月 D.一年 791.為清收貸款本息、保全資產(chǎn)等目的發(fā)放的借新還舊貸款至少劃為（）類。A.關注 B.次級 C.可疑 D.損失 792.借款人在其他金融機構貸款被劃為次級類的貸款，信用社應該將其劃分為（）。

A.關注 B.次級 C.可疑 D.損失

793.本金或利息逾期（含展期）90天以內(nèi)的貸款或表外業(yè)務墊款30天以內(nèi)的，應劃分為（）類。

A.關注 B.次級 C.可疑 D.損失 794.借款人在其他金融機構貸款被劃為可疑類的，信用社應當將其劃分為（）。A.關注 B.次級 C.可疑 D.損失 795.本金或利息逾期91天至180天的貸款或表外業(yè)務墊款31天至90天的，信用社應將其劃分到（）。

A.關注 B.次級 C.可疑 D.損失 農(nóng)村合作銀行是由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟組織入股組成的796.（）制社區(qū)性地方金融機構。主要任務是為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供金融服務。

A.股份制 B.合作制

C.股份合作制 D.有限合作制

797.農(nóng)村合作銀行，自中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準籌建之日起滿（）個月，仍不具備申請開業(yè)條件的，自動取消籌建資格。

A.2 B.3 C.6 D.12 798.單個自然人股東（包括職工）持股比例（包括資格股和投資股）不得超過農(nóng)村合作銀行股本總額的（）。

A.5‰ B.1% C.2% D.5% 799.農(nóng)村合作銀行本行職工的持股總額不得超過股本總額的()%。

A.10 B.20 C.25 D.50 800.農(nóng)村合作銀行職工之外的自然人股東持股總額不得低于股本總額的()%。A.10 B.20 C.30 D.50 801.單個法人及其關聯(lián)企業(yè)持股總和不得超過總股本的()%。

A.10 B.20 C.30 D.40 802.農(nóng)村合作銀行的股東代表大會應當在每一會計結束后()個月內(nèi)召開。

A.1 B.3 C.6 D.9 803.農(nóng)村合作銀行的股東代表大會作出的決議，必須經(jīng)過出席會議的股東代表所持投票權的()通過。

A.1/2 B.3/5 C.2/3 D.3/4 804.農(nóng)村合作銀行股東代表大會作出的決議，對農(nóng)村合作銀行修改章程、合并、分立或解散做出決議，必須經(jīng)出席會議的股東代表所持投票權的()以上通過。A.1/2 B.3/5 C.2/3 D.3/4 805.農(nóng)村合作銀行股東代表大會選舉產(chǎn)生董事會，其中農(nóng)戶、農(nóng)村工商戶股東擔任董事的人數(shù)不得少于董事人數(shù)的()。

A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.1/5 806.農(nóng)村合作銀行股東代表大會選舉產(chǎn)生董事會，本行職工股東擔任董事的人數(shù)，不得超過董事人數(shù)的()。

A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.1/5 807.農(nóng)村合作銀行董事會例會每年至少應召開（）次，由董事長召集和主持。董事會應當通知監(jiān)事會派員列席董事會會議。

A.2 B.3 C.4 D.5 808.農(nóng)村合作銀行董事（包括獨立董事）每年應至少參加()次董事會。

A.1 B.2 C.3 D.4 809.農(nóng)村合作銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過（）％。

A50 B.60 C.70.D.80 810.農(nóng)村合作銀行的流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于（）%。A.20 B.25 C.30 D.50 811.對同一借款人貸款余額與農(nóng)村合作銀行資本余額的比例，不得超過（）%，關聯(lián)企業(yè)在計算比例時合并計算。

A.10 B.15 C.20 D.25 812.農(nóng)村信用社同業(yè)借款的期限根據(jù)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資金的實際需要確定，最長不超過（）個月。

A.3 B.6 C.9 D.12 813.小企業(yè)信用貸款期限（含展期）不超過()年，小企業(yè)聯(lián)保貸款期限（含展期）不超過()年。

A.3,5 B.1,3 C.2,4 D.5,10 814.社團貸款最長期限原則上不超過（）年。

A.3 B.5 C.8 D.10 814.社團貸款最長期限原則上不超過（）年。

A.3 B.5 C.8 D.10 815.《商815.業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制評價采取評分制。對內(nèi)部控制的過程和結果分別設置一定的標準分值，并根據(jù)評價得分確定被評價機構的內(nèi)部控制等級。其中，內(nèi)部控制過程評價的標準分為（）

A.500分 B.300分 C.200分 D.100分 816.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，結果評價主要評價內(nèi)部控制目標的實現(xiàn)情況，對這些指標的量化評價可以通過非現(xiàn)場的方式進行。結果評價主要包括（）項指標

A.5 B.6 C.8 D.10 817.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，根據(jù)過程評價和結果評價綜合確定內(nèi)部控制體系的總分。其中，過程評價的權重為（），結果評價的權重為（），兩項得分加總得出綜合評價總分。

A.80，20 B.70，30 C.60，40 D.50，50 818.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制體系連續(xù)在（）個評價期內(nèi)得不到改善的機構，其內(nèi)部控制評價等級應適當下調(diào)。

A.一 B.二 C.三 D.四 819.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人機構整體評價時，總部占整體評價得分的（）,分支機構平均得分占整體評價得分的（），形成最終評級結果。

A.80%，20% B.70%，30% C.60%，40% D.50%，50% 820.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，應建立相應的（），嚴格實行授權管理制度。

A.風險管理體系和業(yè)務操作規(guī)程 B.風險管理體系和內(nèi)部控制制度 C.內(nèi)部控制制度和業(yè)務操作規(guī)程 D.內(nèi)部控制制度和內(nèi)部操作規(guī)程 821.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行個人理財業(yè)務按照（）不同，分為理財顧問服務和綜合理財服務。

A.授權權限 B.約定責任 C.服務要求 D.管理運作方式

822.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，理財顧問服務，是指商業(yè)銀行向客戶提供的財務分析與規(guī)劃、投資建議、（）等專業(yè)化服務。

A.個人金融產(chǎn)品推介 B.投資類金融服務推介 C.個人投資產(chǎn)品推介 D.個人金融服務

823.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，在理財顧問服務活動中，（）管理和運用資金，并承擔由此產(chǎn)生的收益和風險。

A.客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財顧問服務

B.商業(yè)銀行根據(jù)客戶的風險承受能力

C.商業(yè)銀行根據(jù)客戶的收益要求 D.客戶指令商業(yè)銀行

824.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，綜合理財服務，是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照（）進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務活動。

A.收益最優(yōu)原則 B.銀行和客戶合理分配收益原則 C.客戶事先約定的投資計劃和方式 D.客戶對收益的要求

825.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，在綜合理財服務活動中,（）按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔。

A.客戶授權銀行代表客戶 B.客戶委托銀行

C.客戶接受銀行建議 D.銀行根據(jù)客戶需求

826.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，理財計劃是指商業(yè)銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，（）的資金投資和管理計劃。

A.根據(jù)客戶需求設計 B.針對特定目標客戶群銷售

C.針對特定目標客戶群開發(fā)設計 D.針對特定目標客戶群開發(fā)設計并銷售 827.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行在綜合理財服務活動中，（）

A.必須面向社會公眾銷售理財計劃

B.可以向特定目標客戶群銷售理財計劃 C.不得界定銷售對象

D.可以面向目標客戶群以外的客戶進行銷售

828.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，在保證收益理財計劃中，如果銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險，則（）。A.其他投資收益和風險由銀行承擔

B.其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資風險 C.其他投資收益和風險由客戶承擔

D.其他投資收益和風險由客戶和銀行共同承擔

829.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應按照（）的原則制定個人理財業(yè)務人員的工作守則與工作規(guī)范。

A.避免不當宣傳 B.防止不當宣傳或不當銷售 C.防止誤導客戶或不當銷售 D.避免造成誤導

830.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行按照約定條件（），并依據(jù)實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃。

A.向客戶保證本金支付，本金以外的投資風險由客戶承擔

B.向客戶保證本金支付，本金以外的投資風險由客戶和銀行共同承擔

C.向客戶保證本金和一定收益支付，此外的投資風險由客戶和銀行共同承擔 D.向客戶保證本金支付，本金以外的投資收益歸銀行

831.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應建立健全綜合理財服務的內(nèi)部控制和（），保證綜合理財服務符合有關法律、法規(guī)及銀行與客戶的約定。

A.授權制度 B.輪崗制度

C.約束制度 D.定期檢查制度

832.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應保證個人理財業(yè)務人員每年的培訓時間不少于（）小時。

A.10 B.20 C.30 D.40 833.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應詳細記錄理財業(yè)務人員的培訓方式、培訓時間及考核結果等，未達到培訓要求的理財業(yè)務人員應（）。A.取消從業(yè)資格 B.調(diào)離現(xiàn)崗位

C.暫停從事個人理財業(yè)務活動 D.立即進行補充培訓 834.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，應與客戶簽訂合同，明確雙方的權利與義務，并根據(jù)業(yè)務需要簽署必要的（）和其他代理客戶投資所必須的法律文件。

A.銀行免責聲明 B.客戶委托授權書

C.客戶放棄權利說明 D.免責條款

835.根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，關于商業(yè)銀行銷售的理財計劃中包括結構性存款產(chǎn)品的情況，以下表述錯誤的是（）。

A.其結構性存款產(chǎn)品應將基礎資產(chǎn)與衍生交易部分相分離

B.基礎資產(chǎn)應按照儲蓄存款業(yè)務管理

C.衍生交易部分應按照金融衍生產(chǎn)品業(yè)務管理

D.基礎資產(chǎn)不計息

836.根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，以下說法不正確的是（）

A.商業(yè)銀行不得將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當作理財計劃銷售

B.商業(yè)銀行不得將理財計劃與本行儲蓄存款進行強制性搭配銷售

C.商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾高于同期儲蓄存款利率的保證收益率 D.商業(yè)銀行可以向客戶承諾除保證收益以外的可獲得收益

837.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，保證收益理財計劃或相關產(chǎn)品中高于同期儲蓄存款利率的保證收益,（）

A.屬違規(guī)經(jīng)營 B.不受限制

C.應是對客戶有附加條件的保證收益 D.應征得監(jiān)管機構批準

838.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應按照（）管理和使用。

A.收益最優(yōu)原則 B.客戶利益最大化原則 C.盈利性要求 D.理財合同約定

839.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應根據(jù)理財計劃或相關產(chǎn)品的（），設置適當?shù)钠谙藓弯N售起點金額。

A.風險狀況 B.預期收益 C.資產(chǎn)規(guī)模 D.流動性

840.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應按（）準備理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現(xiàn)情況及相關材料，相關客戶有權查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

A. B.半 C.季度 D.月度

841.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應在（）向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細情況報告。

A.客戶要求時，或理財計劃終止時

B.理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時

C.理財計劃投資收益分配時，或投資工具出現(xiàn)重大風險時

D.理財計劃終止時，或投資工具出現(xiàn)重大風險時

842.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，現(xiàn)行法律法規(guī)對個人理財業(yè)務會計核算和稅務處理方法沒有明確規(guī)定的，商業(yè)銀行應積極與有關部門進行溝通，并就所采用的會計核算和稅務處理方法，（）以備有關部門檢查。A.制定內(nèi)部操作辦法 B.制定書面制度

C.制定換算標準 D.制定專門的說明性文件 843.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，可根據(jù)相關規(guī)定向客戶收取適當?shù)馁M用，（）。

A.收費標準和收費方式應通知客戶

B.收費標準和收費方式應在與客戶簽訂的合同中明示

C.收費標準和收費方式應依照約定

D.收費標準和收費方式應按照合理標準

844.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務風險管理體系應覆蓋（），并就相關風險制定有效的管控措施。

A.市場風險 B.操作風險

C.信用風險和道德風險 D.個人理財業(yè)務面臨的各類風險 845．《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財服務，發(fā)現(xiàn)客戶有涉嫌洗錢、惡意逃避稅收管理等違法違規(guī)行為的，應（）A.按照國家有關規(guī)定及時向相關部門報告

B.即時中止理財計劃

C.即時中止理財計劃并報告監(jiān)管部門

D.拒絕履行理財計劃

846．《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，應進行嚴格的合規(guī)性審查，準確界定個人理財業(yè)務所包含的（），明確可能涉及的法律和政策問題，研究制定相應的解決辦法，切實防范法律風險。A.合同關系 B.委托代理關系 C.各種法律關系 D.權利義務關系

847．《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應對理財計劃的（）進行獨立測算，采用科學合理的測算方式預測理財投資組合的收益率。

A.收益率 B.資金成本與收益

C.風險與成本 D.盈利水平

848．《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，在進行相關市場風險管理時，應對（）的改革與調(diào)整進行充分的壓力測試，評估可能對銀行經(jīng)營活動產(chǎn)生的影響，制定相應的風險處置和應急預案。A.經(jīng)營策略 B.市場管理規(guī)定

C.貨幣政策 D.利率和匯率等主要金融政策 849.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應當制定個人理財業(yè)務（），并納入商業(yè)銀行整體業(yè)務應急計劃體系之中，保證個人理財服務的連續(xù)性、有效性。

A.風險預案 B.風險處置措施

C.應急計劃 D.特別處理措施

850.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展保證收益理財計劃，應（）

A.向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請核準

B.向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告

C.向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會備案

D.向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請批準 851.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的分支機構開展相關個人理財業(yè)務，應（）。

A.持其總行（地區(qū)總部等）的批準文件，按照有關規(guī)定，向所在地中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構報告

B.持其總行（地區(qū)總部等）的授權文件，按照有關規(guī)定，向所在地中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構報告

C.持其總行（地區(qū)總部等）的授權文件，按照有關規(guī)定，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告

D.持其總行（地區(qū)總部等）的批準文件，按照有關規(guī)定，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告

852.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會將根據(jù)個人理財業(yè)務（），組織、指導個人理財業(yè)務人員的從業(yè)培訓和考核。A.特點 B.實際需要

C.發(fā)展與監(jiān)管的需要 D.發(fā)展變化

853.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應按（）對個人理財業(yè)務進行統(tǒng)計分析。

A.月度 B.季度 C.半 D.

854.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，以下說法錯誤的是（）A.商業(yè)銀行應在每一會計終了編制本個人理財業(yè)務報告

B.個人理財業(yè)務報告，應全面反映本個人理財業(yè)務的發(fā)展情況，理財計劃的銷售情況、投資情況、收益分配情況，以及個人理財業(yè)務的綜合收益情況等C.個人理財業(yè)務報告應附報表 D.報告和相關報表，應于下一的3月底前報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 855.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有（）情形的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條的規(guī)定和《金融違法行為處罰辦法》的相關規(guī)定對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

A.提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數(shù)據(jù)的

B.泄露或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的C.未按規(guī)定進行風險揭示和信息披露的 D.未按規(guī)定進行客戶評估的

856.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有（）情形的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條的規(guī)定和《金融違法行為處罰辦法》的相關規(guī)定對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

A.提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數(shù)據(jù)的 B.挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)的

C.未按規(guī)定進行風險揭示和信息披露的 D.未按規(guī)定進行客戶評估的

857.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則開展個人理財業(yè)務，或利用個人理財業(yè)務進行不公平競爭的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應依據(jù)有關法律法規(guī) A.責令其限期改正

B.暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產(chǎn)品

C.建議商業(yè)銀行調(diào)整個人理財業(yè)務管理部門負責人

D.建議商業(yè)銀行調(diào)整相關風險管理部門、內(nèi)部審計部門負責人

858.《商業(yè)銀行市場風險管理指引》所適用對象范圍包括中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行和（）。

A.外資銀行代表處 B.中外合作銀行

C.中外合資銀行 D.外資銀行分支機構 859.《商業(yè)銀行市場風險管理指引》中所指的市場風險是指因市場價格的不利變動而使銀行（）發(fā)生損失的風險。

A.資產(chǎn)和負債業(yè)務 B.表內(nèi)和表外業(yè)務

C.各種經(jīng)營業(yè)務 D.資產(chǎn)

860.《商業(yè)銀行市場風險管理指引》中所指的市場風險是指因市場價格（包括利率）的不利變動而使銀行業(yè)務發(fā)生損失的風險。

A.匯率、股票價格和商品價格

B.匯率、債券價格和股票價格

C.匯率、債券價格和商品價格 D.匯率和股票價格

861.《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，市場風險存在于銀行的（）業(yè)務中。A.資產(chǎn)和負債 B.交易和非交易 C.表內(nèi)和表外 D.表內(nèi)

862.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，市場風險可以分為（）

A.利率風險、匯率風險（包括黃金）、股票價格風險和期權價格風險

B.利率風險、匯率風險（包括黃金）、股權價格風險和商品價格風險

C.利率風險、匯率風險（包括黃金）、股權價格風險和期權價格風險

D.利率風險、匯率風險（包括黃金）、股票價格風險和商品價格風險

863.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，市場風險管理的目標是（）。A.通過對市場風險進行識別、計量、監(jiān)測和控制，將市場風險盡量控制在最小 B.通過對市場風險進行識別、計量、監(jiān)測和控制，防范和化解市場風險 C.通過將市場風險控制在商業(yè)銀行可以承受的合理范圍內(nèi)，確保在合理的市場風險水平之下安全、穩(wěn)健經(jīng)營

D.通過將市場風險控制在商業(yè)銀行可以承受的合理范圍內(nèi)，實現(xiàn)經(jīng)風險調(diào)整的收益率的最大化

864.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，利率風險按照來源的不同，可以分為（）。

A.重新定價風險、收益率曲線風險、基差風險和期權性風險

B.債券性風險、收益率曲線風險、基差風險和期權性風險

C.重新定價風險、收益率曲線風險、基準風險和期權性風險

D.債券性風險、收益率曲線風險、基準風險和期權性風險

865.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的（）承擔對市場風險管理實施監(jiān)控的最終責任，確保商業(yè)銀行有效地識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務所承擔的各類市場風險。

A.董事會 B.股東會 C.董事長 D.總經(jīng)理

866.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行所承擔的市場風險水平應當與其（）相匹配。

A.市場風險管理能力和資本實力 B.全面風險管理能力和盈利水平C.市場風險管理能力和資產(chǎn)規(guī)模 D.市場風險管理能力和盈利水平867.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行監(jiān)事會在市場風險管理方面應當履行的職責有（）。

A.監(jiān)控和評價市場風險管理的全面性、有效性

B.對市場風險管理情況進行內(nèi)部審計

C.對不履職或不勝任的董事會成員和高級管理層進行質(zhì)詢或要求撤換

D.監(jiān)督董事會和高級管理層在市場風險管理方面的履職情況

868.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應當指定專門的部門負責市場風險管理工作，負責市場風險管理的部門應當職責明確，并與（）保持相對獨立。A.財務部門 B.承擔風險的業(yè)務經(jīng)營部門 C.資金營運部門 D.前臺業(yè)務部門

869.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，（）應當為市場風險所帶來的損失承擔責任。

A.市場風險管理部門 B.資金營運部門

C.財務部門 D.業(yè)務經(jīng)營部門

870.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的市場風險管理政策和程序及其重大修訂應當由（）批準。

A.股東會 B.董事會 C.監(jiān)事會 D.高級管理層 871.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行在開展新產(chǎn)品和開展新業(yè)務之前應當充分識別和評估其中包含的市場風險，建立相應的內(nèi)部審批、操作和風險管理程序，并獲得（）的批準。

A.股東會 B.董事會或其授權的專門委員會/部門 C.監(jiān)事會 D.高級管理層

872.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應當按照銀監(jiān)會關于商業(yè)銀行資本充足率管理的有關要求劃分（）賬戶和交易賬戶。

A.非交易 B.銀行 C.資產(chǎn) D.負債

873.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應當對（）中的市場風險因素進行分解和分析，及時、準確地識別所有交易和非交易業(yè)務中市場風險的類別和性質(zhì)。

A.每項業(yè)務和產(chǎn)品 B.每項業(yè)務

C.每項產(chǎn)品 D.每類業(yè)務和產(chǎn)品

874.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，對市場風險管理情況的內(nèi)部審計報告以及審計發(fā)現(xiàn)問題的跟蹤整改情況報告應當提交給（）。

A.董事會 B.高級管理層

C.市場風險部門主管 D.監(jiān)事會

875.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行最遲于（）年底前達到該《指引》的要求。

A.2006年 B.2007年 C.2008年 D.2009年 876.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應當采取措施確保假設前提、參數(shù)、數(shù)據(jù)來源和計量程序的合理性和準確性。重大的假設前提和參數(shù)修改應當由（）審批。A.董事會 B.高級管理層

C.市場風險部門主管 D.監(jiān)事會

877.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應當對交易賬戶頭寸按市值（）至少重估一次價值。

A.每半年 B.每月 C.每周 D.每日

878.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，銀監(jiān)會鼓勵業(yè)務復雜程度和市場風險水平較高的商業(yè)銀行逐步開發(fā)和使用內(nèi)部模型計量風險價值，內(nèi)部模型的檢驗應當由（）人員負責。

A.模型開發(fā)和運行人員 B.市場風險管理人員

C.模型開發(fā)和運行人員與市場風險管理人員 D.獨立于模型開發(fā)和運行的人員 879.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應當（）實施事后檢驗，以此為依據(jù)對市場風險計量方法或模型進行調(diào)整和改進。

A.定期 B.不定期 C.按月 D.按年

880.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應當定期實施（），將市場風險計量方法或模型的估算結果與實際結果進行比較，以此為依據(jù)對市場風險計量方法或模型進行調(diào)整和改進。

A.壓力測試 B.缺口分析 C.事后檢驗 D.敏感性分析

881.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應當定期進行（），以對突發(fā)的、讓銀行面臨極端不利的小概率事件，如市場價格發(fā)生劇烈變動，或者發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟事件等可能造成的潛在損失進行模擬和估計，以評估銀行在極端不利情況下的虧損承受能力。

A.事后檢驗 B.壓力測試

C.情景分析 D.敏感性分析

882.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，壓力測試應當選擇對市場風險有重大影響的情景，包括歷史上發(fā)生過重大損失的情景和（）。

A.假設情景

B.市場價格發(fā)生劇烈變動的情形

C.市場流動性嚴重不足的情形

D.外部環(huán)境發(fā)生重大變化、可能導致重大損失或風險難以控制的情景 883.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，市場風險限額包括交易限額、（）及止損限額等，并可按地區(qū)、業(yè)務經(jīng)營部門、資產(chǎn)組合、金融工具和風險類別進行分解。

A.盈虧限額 B.最高風險限額

C.風險限額 D.頭寸限額

884.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應當根據(jù)（）的結果，對市場風險有重大影響的情形制定應急處理方案。

A.事后檢驗 B.情景分析 C.久期分析 D.壓力測試

885.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應當建立相應的（）程序確保不同部門和產(chǎn)品業(yè)務數(shù)據(jù)的一致性和完整性

A.壓力測試程序 B.對賬程序

C.事后檢測程序 D.市場風險計量程序

886.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行總的市場風險限額以及 限額的種類、結構應當由（）批準。

A.董事會 B.高級管理層

C.市場風險部門主管 D.監(jiān)事會

887.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，向董事會提交的市場風險報告通常包括銀行的總體市場風險頭寸、風險水平、（）和對市場風險限額及市場風險管理的其他政策和程序的遵守情況等內(nèi)容。

A.按地區(qū)、業(yè)務經(jīng)營部門、資產(chǎn)組合、金融工具和風險類別分解后的詳細信息 B.盈虧狀況

C.事后檢驗和壓力測試情況

D.對改進市場風險管理政策、程序以及市場風險應急方案的建議

888.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的市場風險管理職能與（）應當保持相對獨立。交易部門應當將前臺、后臺嚴格分離，前臺交易人員不得參與交易的正式確認、對賬、重新估值、交易結算和款項收付；必要時可設置中臺監(jiān)控機制。

A.業(yè)務經(jīng)營職能 B.前臺交易部門

C.后臺管理部門 D.中臺監(jiān)控部門

889.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門應當定期對市場風險管理體系各個組成部分和環(huán)節(jié)的準確、可靠、充分和有效性進行獨立的審查和評價。

A.至少每年一次 B.至少每半年一次

C.至少每季一次 D.至少每月一次

890.《貸款損失準備計提指引》規(guī)定，銀行應當按照（），合理估計貸款可能發(fā)生的損失，及時計提貸款損失準備

A.謹慎會計原則 B.重要性會計原則

C.一致性會計原則 D.及時性會計原則

891.《貸款損失準備計提指引》規(guī)定，銀行應按季計提一般準備，一般準備年末余額應不低于年末貸款余額的（）

A.1% B.2% C.4% D.5% 892.《貸款損失準備計提指引》規(guī)定，銀行提取的一般準備，在計算銀行的資本充足率時，按《巴塞爾協(xié)議》的有關原則，納入銀行()

A.核心資本 B.附屬資本 C.一級資本 D.二級資本 893.《貸款損失準備計提指引》規(guī)定，對于關注類貸款，計提比例為（）A.2% B.4% C.3% D.5% 894.《貸款損失準備計提指引》規(guī)定，對于次級類貸款，計提比例為()A.25% B.30% C.40% D.20% 895.《貸款損失準備計提指引》規(guī)定，對于可疑類貸款，計提比例為()A.40% B.50% C.45% D.60% 896.《貸款損失準備計提指引》規(guī)定，對于損失類貸款，計提比例為()A.100% B.45% C.50% D.75% 897.《貸款損失準備計提指引》規(guī)定，次級和可疑類貸款的損失準備，計提比例可以上下浮動（）

A.20% B.25% C.15% D.10% 898.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對申請貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，應要求其開發(fā)項目資金比例不低于（）A.20% B.25% C.35% D.50% 899.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應建立房地產(chǎn)行業(yè)()和評估體系，對房地產(chǎn)行業(yè)市場風險予以關注。

A.風險預警 B.風險防范 C.風險預測 D.風險計量 900.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對申請貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，應要求其開發(fā)項目資本金比例不低于（）

A.20% B.25% C.30% D.35% 901.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行所有住房貸款的貸款成數(shù)不得超過（）

A.60% B.70% C.80% D.85% 902.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應將借款人住房貸款的月住房產(chǎn)支出與收入比控制在（）以下（含），月所有債務支出與收入比控制在（）以下（含）

A.55%，50% B.50%，60% C.55%，55% D.50%，55% 903.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，考核借款人還款能力時，所有債務與收入比的計算公式為（）

A.（本次貸款總額+其他債務總額）/貸款內(nèi)收入總和

B.（本次貸款的年均還款額+其他債務年均償付額）/年均收入 C.（本次貸款的月均還款額+其他債務月均償付額）/月均收入

D.（本次貸款的月均還款額+月物業(yè)管理費+其他債務月均償付額）/月均收入 904.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，考核借款人還款能力時，房產(chǎn)支出與收入比的計算公式為（）

A.本次貸款總額/貸款內(nèi)收入總和

B.本次貸款的年均還款額/年均收入

C.本次貸款的月均還款額/月均收入

D.（本次貸款的月均還款額+月物業(yè)管理費）/月均收入

905.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率的計算公式是（）

A.資本充足率=（資本—扣除項）/（風險加權資產(chǎn)+12倍的市場風險資本）B.資本充足率=（資本—扣除項）/（風險加權資產(chǎn)+12.5倍的市場風險資本）C.資本充足率=（資本—扣除項）/（風險加權資產(chǎn)+10倍的市場風險資本）D.資本充足率=（資本—扣除項）/（風險加權資產(chǎn)+15倍的市場風險資本）906.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率的計算公式:資本充足率=（資本－扣除項）/（風險加權資產(chǎn)+()倍的市場風險資本）A.6 B.8 C.12 D.12.5 907.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行境外債權的風險權重，對其他國家或地區(qū)政府的債權，該國家或地區(qū)的評級為AA-以上（含AA-）的，風險權重為（）%，AA-以下的，風險權重為（）%。

A.0,100 B.10,100 C.50,100 D.60,80 908.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行境外債權的風險權重，對其他國家或地區(qū)政府投資的公用企業(yè)的債權，所在國家或地區(qū)的評級為AA-以上（含AA-）的，風險權重為（）%，AA-以下的，風險權重為（）%。A.10,100 B.20,100 C.50,100 D.100,100 909.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行境外債權的風險權重，對 境外商業(yè)銀行、證券公司的債權，注冊地所在國或地區(qū)的評級為AA-以上（含AA-）的，風險權重為（）%，AA-以下的，風險權重為（）%。

A.10,100 B.20,100 C.100,10 D.100,20 910.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對多邊開發(fā)銀行債權的風險權重為（）%。

A.0 B.10 C.20 D.30 911.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對我國中央政府和中國人民銀行本外幣債權的風險權重均為（）%。

A.0 B.10 C.20 D.30 912.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對我國的中央政府投資的公用企業(yè)債權的風險權重為（）%。

A.0 B.15 C.30 D.50 913.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對我國政策性銀行債權的風險權重為（）%。

A.0 B.20 C.60 D.80 914.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對我國中央政府投資的金融資產(chǎn)管理公司為收購國有銀行不良貸款而定向發(fā)行的債券的風險權重為（）%。A.0 B.20 C.30 D.50 915.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應向銀監(jiān)會報告未并表和并表后的資本充足率。并表后的資本充足率每（）報送一次，未并表的資本充足率每季報送一次。如遇影響資本充足率的特別重大事項，應及時報告銀監(jiān)會。A.一個月 B.一季度 C.半年 D.一年 916.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對我國中央政府投資的金融資產(chǎn)管理公司的其他債權的風險權重為（）%。

A.50 B.60 C.80 D.100 917.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應向銀監(jiān)會報告未并表和并表后的資本充足率。未并表的資本充足率每（）報送一次。

A.一個月 B.一季度 C.半年 D.一年 918.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，長期次級債務是指原始期限最少在（）年以上的次級債務。

A.5 B.10 C.15 D.20 919.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（）A.4% B.6% C.8% D.10% 920.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行計入附屬資本的長期次級債務不得超過核心資本的（）

A.30% B.30% C.50% D.60% 921.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的附屬資本不得超過核心資本的（）

A.100% B.80% C.150% D.200% 922.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，在計算資本充足率，商業(yè)銀行對我國其他商業(yè)銀行債權的風險權重按（）計算。

A.20% B.25% C.30% D.35% 923.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行最遲要在（）達到最低資本要求。A.2006年1月1日 B.2005年1月1日

C.2007年1月1日 D.2008年1月1日

924.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行計算并表后的資本充足率時，應將商業(yè)銀行擁有其過半數(shù)以上（不包括半數(shù)）權益性資本的被投資金融機構納入并表范圍，以下不包括的是（）

A.商業(yè)銀行直接擁有其過半數(shù)以上權益性資本的被投資金融機構

B.商業(yè)銀行的全資子公司擁有其過半數(shù)以上權益性資本的被投資金融機構 C.商業(yè)銀行與其全資子公司共同擁有其過半數(shù)以上權益性資本的被投資金融機構

D.商業(yè)銀行對其具有重大影響的被投資金融機構

925.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行并表計算資本充足率時，應列入并表范圍的機構是（）

A.已關閉或已宣告破產(chǎn)的金融機構

B.因終止而進入清算程序的金融機構

C.決定在一年之內(nèi)售出而短期持有其過半數(shù)以上權益性資本的金融機構 D.商業(yè)銀行不擁有其過半數(shù)以上的權益性資本，但有權任免該機構董事會或類似權力機構的多數(shù)成員

926.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行并表計算資本充足率時，不應列入并表范圍的機構是（）

A.通過與其他投資者之間的協(xié)議，持有該機構半數(shù)以上的表決權

B.根據(jù)章程或協(xié)議，有權控制該機構的財務和經(jīng)營政策 C.受所在國外匯管制及其他突發(fā)事件影響、資金調(diào)度受到限制的境外附屬金融機構

D.在該機構董事會或類似權力機構有半數(shù)以上投票權

927.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行計算資本充足率時，不應從資本中扣除下列那項（）A.商譽

B.商業(yè)銀行對未并表金融機構的資本投資 C.商業(yè)銀行對并表金融機構的資本投資

D.商業(yè)銀行對非自用不動產(chǎn)和企業(yè)的資本投資

928.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對企業(yè)、個人的債權及其他資產(chǎn)的風險權重均為（）

A.50% B.80% C.100% D.120% 929.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行個人住房抵押貸款的風險權重為（）

A.50% B.80% C.100% D.120% 930.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定,重大關聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以上，或商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（）以上的交易。

A.5% B.8% C.10% D.15% 931.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行對一個關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（）。

A.15% B.5% C.10% D.20% 932.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行對全部關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（）。

A.40% B.50% C.30% D.60% 933.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行的關聯(lián)自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行（）以上股份或表決權的自然人股東。

A.3% B.5% C.8% D.10% 934.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定,一般關聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額（）以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（）以下的交易。

A.1％，5％ B.3％，5％ C.5％，8％ D.5％，10％ 935.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定,重大關聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額（）以上，或商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（）以上的交易。

A.1％，5％ B.3％，5％ C.5％，8％ D.5％，10％ 936.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應建立嚴格的授信風險（），對授信進行統(tǒng)一管理。

A.垂直管理體系 B.扁平化管理體系

C.橫向管理體系 D.金字塔管理體系 937.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行授權和授信的有效期均為（）年。

A.0.5 B.1 C.3 D.5

938.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，授信是指商業(yè)銀行對其業(yè)務職能部門和分支機構所轄職務區(qū)及其客戶所規(guī)定的內(nèi)部控制信用高限額度，具體范圍包括：（）。

A.承兌、貼現(xiàn)、保函、貸款 B.承兌、貼現(xiàn)、擔保、貸款

C.承兌、貼現(xiàn)、保證、貸款 D.貼現(xiàn)、擔保、貸款、保函

939.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行實施有條件授信時應遵循（）原則

A.先實施授信，后落實條件 B.邊落實條件，邊實施授信

C.先落實條件，后實施授信 D.視具體情況，決定落實條件時間 940.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，以下哪項不屬于客戶申請授信時必須應向商業(yè)銀行提供的基本信息（）A.營業(yè)執(zhí)照和年檢證明 B.三年經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、損益表

C.合同或章程

D.三方同意提供擔保的書面承諾

941.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應嚴格按照（）的原則，對已實施授信進行準確分類，并建立客戶情況報告制度。

A.風險管理 B.風險防范

C.風險預警 D.風險評估

942.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應通過非現(xiàn)場和現(xiàn)場檢查，及時發(fā)現(xiàn)授信主體的潛在風險并發(fā)出（）提示。A.風險管理 B.風險評估 C.預警風險 D.預警指數(shù)

943.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行授信實施后，應對所有可能影響還款的因素進行持續(xù)監(jiān)測，并行成（）。

A.書面監(jiān)測報告 B.書面檢測報告

C.分析報告 D.監(jiān)測意見書

944.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行可以聘請（）或委托專業(yè)機構開展特定的授信盡職調(diào)查工作。

A.外部專家 B.中介

C.外國專家 D.相關人員

945.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應設立（）的授信工作盡職調(diào)查崗位，明確崗位職責和工作要求。

A.單獨 B.明確 C.唯一 D.獨立

946.《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行章程應當規(guī)定，單獨或合并持有商業(yè)銀行有表決權股份總數(shù)（）以上的股東，有權向股東大會提出審議事項。

A.5% B.6% C.8% D.10% 947.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行向關聯(lián)方提供授信發(fā)生損失的，原則上（）年內(nèi)不得再向該關聯(lián)方提供授信。

A.1 B.2 C.3 D.5

948.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行的一筆關聯(lián)交易被否決后，在（）個月內(nèi)不得就同一內(nèi)容的交易進行審議。

A.3 B.6 C.9 D.12

949.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應建立（），明確規(guī)定各個授信部門、崗位的職責，對違法、違規(guī)造成的授信風險進行責任認定，并按規(guī)定對有關責任人進行處理。

A.授信工作盡職問責制 B.客戶經(jīng)理制 C.審貸分離制 D.責任追究制

950.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，授信業(yè)務部門的授信工作人員和授信管理部門的授信工作人員任何一方需對客戶資料進行補充時，須通知另外一方，但原則上由（）辦理。

A.授信業(yè)務部門授信工作人員 B.授信管理部門授信工作人員 C.客戶經(jīng)理 D.市場部工作人員

951.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行授信后，對客戶資料有變動的，商業(yè)銀行應該要求客戶提供（），進一步核實后在檔案中重新記載。A.書面報告 B.口頭通知

C.書面報告或口頭通知 D.以上均不對

952.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對客戶調(diào)查和客戶資料的驗證應以（）為主，以間接調(diào)查為輔，必要時可通過外部征信機構對客戶資料的真實性進行核實。

A.實地調(diào)查 B.間接調(diào)查 C.口頭咨詢 D.以上都不對

953.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應根據(jù)本行確定的（）及風險戰(zhàn)略，擬定明確的目標客戶，包括已建立業(yè)務關系的客戶和潛在客戶。A.利潤指標 B.內(nèi)控制度

C.業(yè)務發(fā)展規(guī)劃 D.客戶開發(fā)計劃

954.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應對客戶的（）進行分析評價，對客戶公司治理、管理層素質(zhì)、履約記錄、生產(chǎn)裝備和技術能力、產(chǎn)品和市場、行業(yè)特點以及宏觀經(jīng)濟環(huán)境等方面的風險進行識別。

A.經(jīng)營狀況 B.非財務因素 C.風險狀況 D.盈利狀況

955.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應根據(jù)客戶償還能力和（），對客戶授信進行調(diào)整，包括展期，增加或縮減授信，要求借款人提前還款，并決定是否將該筆授信列入觀察名單或劃入問題授信。

A.現(xiàn)金流量 B.資產(chǎn)質(zhì)量

C.負債情況 D.注冊資本

956.《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》規(guī)定, 設立股份制商業(yè)銀行法人機構應當符合注冊資本為實繳資本，最低限額為（）元人民幣或等值可兌換貨幣。

A.1億 B.10億 C.5千萬 D.1千萬 957.《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》規(guī)定, 境內(nèi)商業(yè)銀行作為股份制商業(yè)銀行法人機構的發(fā)起人，其資本充足率不低于（）。

A.5% B.8% C.10% D.15% 958.《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》規(guī)定, 非銀行金融機構作為股份制商業(yè)銀行法人機構的發(fā)起人，其資本總額不低于加權風險資產(chǎn)總額的（）。A.5% B.8% C.10% D.12% 959.《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》規(guī)定, 境內(nèi)商業(yè)銀行作為股份制商業(yè)銀行法人機構的發(fā)起人，其權益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的（）（合并會計報表口徑）。

A.10% B.20% C.30% D.50% 960.《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》規(guī)定,單個境外金融機構作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個中資商業(yè)銀行投資入股比例不得超過（）。

A.10% B.20% C.25% D.30% 961.依據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》, 申請人應在書面意見發(fā)出之日起（）個月內(nèi)提交書面說明解釋。A.1 B.2 C.3 D.6 962.《電子銀行業(yè)務管理辦法》規(guī)定，金融機構在申請開辦電子銀行業(yè)務時，必須滿足申請前（）內(nèi)，其主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務處理系統(tǒng)必須沒有發(fā)生過重大事故。

A.1 B.2 C.3 D.5 963.《電子銀行業(yè)務管理辦法》規(guī)定，金融機構因電子銀行系統(tǒng)升級、調(diào)試等原因，需要按計劃暫時停止電子銀行服務的，應至少提前（）天在其網(wǎng)站上予以公告。

A.1 B.3 C.7 D.10 964.《電子銀行業(yè)務管理辦法》規(guī)定，受突發(fā)事件或偶然因素影響非計劃暫停電子銀行服務，金融機構應在事故處理基本結束后()日內(nèi)，將事故原因、影響、補救措施及處理情況等，報告銀監(jiān)會。

A.1 B.3 C.7 D.10 965.《電子銀行業(yè)務管理辦法》規(guī)定，金融機構應定期對電子銀行業(yè)務發(fā)展與管理情況進行自我評估，并應每（）編制《電子銀行評估報告》。A.周 B.月 C.季 D.年 966.《電子銀行業(yè)務管理辦法》規(guī)定，金融機構的《電子銀行評估報告》（一式兩份）應于下一的()月底之前報送中國銀監(jiān)會。

A.1 B.2 C.3 D.4 967.《電子銀行業(yè)務管理辦法》規(guī)定，對于電子銀行系統(tǒng)被惡意攻破或被病毒感染并已出現(xiàn)損失或機密資料外泄等事件，金融機構應在事件發(fā)生后（）小時內(nèi)向中國銀監(jiān)會報告。

A.12 B.24 C.36 D.48 968.《電子銀行業(yè)務管理辦法》規(guī)定，金融機構聘請未經(jīng)中國銀監(jiān)會認定的安全評估機構實施電子銀行安全評估時，應于簽訂評估協(xié)議前（）周將擬聘用機構的有關情況報中國銀監(jiān)會。

A.1 B.2 C.3 D.4 969..《電子銀行業(yè)務管理辦法》規(guī)定，本辦法實施前，經(jīng)監(jiān)管部門批準已經(jīng)開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務的金融機構應于本辦法實施后（）個月內(nèi)將已開辦的電子銀行業(yè)務類型、開辦時間、審批文件等相關材料報中國銀監(jiān)會。

A.1 B.2 C.3 D.6.970.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，符合性測試分為（）種形式。A.2 B.3 C.4 D.5

971.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，在測試抽樣過程中每月執(zhí)行一次的業(yè)務或事項，抽樣量應保持在（）個之間。

A.1月2日 B.2月4日

C.2月6日 D.4月10日

972.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，在測試抽樣過程中每周執(zhí)行一次的業(yè)務或事項，抽樣量應保持在（）個之間。

A.1月2日 B.2月4日

C.2月6日 D.4月10日

973.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，在測試抽樣過程中每日執(zhí)行一次的業(yè)務或事項，抽樣量應保持在（）個之間。

A.10月20日 B.10月25日 C.15-20 D.4月10日

974.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，在測試抽樣過程中每日執(zhí)行多次的業(yè)務或事項，全年10000次以上的，抽樣量應保持在()個以上。

A.30 B.40 C.50 D.100

975.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制過程評價的標準分為（）分。

A.50 B.100 C.500 D.1000 976.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,在內(nèi)部控制過程評價的具體評分標準當中，當被評價對象的過程和風險已被充分識別時，可得該項分值的（）。A.10% B.20% C.30% D.50%

977.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,在內(nèi)部控制過程評價的具體評分標準當中，當被評價對象的過程和風險已被充分識別，且被評價項目的過程和對風險的控制措施被規(guī)定并遵循要求時，可得該項分值的（）。A.10% B.20% C.30% D.50% 978.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,在內(nèi)部控制過程評價的具體評分標準當中，當被評價對象的過程和風險已被充分識別，且被評價項目的過程和對風險的控制措施被規(guī)定并遵循要求，被評價項目的規(guī)定得到實施和保持時，可得該項分值的（）。

A.20% B.30% C.50% D.80%

979.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人機構整體評價時，總部占整體評價得分的（）。

A.60% B.50% C.40% D.70%

980.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,在內(nèi)部控制過程評價的具體評分標準當中，當被評價對象的過程和風險已被充分識別、被評價項目的過程和對風險的控制措施被規(guī)定并遵循要求、規(guī)定得到實施和保持、被評價項目在實現(xiàn)風險控制的結果方面，控制措施有效且適宜的，可得該項分值（）。

A.50% B.70% C.80% D.100% 981.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,在內(nèi)部控制過程評價的具體評分標準當中，當涉及到需要采取抽樣測試確定評價結論，下列說法錯誤的是（）。A.如果在抽樣范圍內(nèi)未發(fā)現(xiàn)違規(guī)，該項評價得滿分

B.在抽樣范圍內(nèi)，發(fā)現(xiàn)兩項以上違規(guī)（含兩項），該項評價不得分

C.僅發(fā)現(xiàn)一項違規(guī)的，應擴大一倍抽樣，在擴大抽樣范圍內(nèi)未發(fā)現(xiàn)新的違規(guī)的，可得該評價項目分值的100%

D.僅發(fā)現(xiàn)一項違規(guī)的，應擴大一倍抽樣，在擴大抽樣范圍內(nèi)又發(fā)現(xiàn)新的違規(guī)的，該評價項目不得分

982.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定, 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價應根據(jù)過程評價和結果評價綜合確定內(nèi)部控制體系的總分。其中，過程評價的權重為（）。

A.70% B.30% C.80% D.50% 983.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定, 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價應根據(jù)綜合評價總分確定被評價機構的內(nèi)部控制體系評價等級，分為（）級

A.2 B.3 C.4 D.5 984.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,內(nèi)部控制體系連續(xù)在（）個評價期內(nèi)得不到改善的機構，其內(nèi)部控制評價等級應適當下調(diào)。

A.2 B.3 C.4 D.5 985.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定, 銀監(jiān)會及其派出機構對商業(yè)銀行總部的評價，原則上每（）一次。

A.半年 B.1年 C.2年 D.3年

986.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,銀監(jiān)會及其派出機構對商業(yè)銀行不同層次分支機構的評價，每（）年一個評價周期。

A.1 B.2 C.3 D.5 987.《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,銀行每個（）應至少組織一次對抵債資產(chǎn)的賬實核對。

A.周 B.月 C.季 D.年

988.《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,不動產(chǎn)和股權應自取得日起（）內(nèi)予以處置。

A.半年 B.1年 C.2年 D.3年 989.《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,除股權外的其他權利應在其有效期內(nèi)盡快處置，最長不得超過自取得日起的（）年。

A.半年 B.1年 C.2年 D.3年

990.《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,動產(chǎn)應自取得日起（）內(nèi)予以處置。A.半年 B.1年 C.2年 D.3年

991.《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,拍賣抵債金額（）元（含）以上的單項抵債資產(chǎn)應通過公開招標方式確定拍賣機構。

A.100萬 B.500萬 C.1000萬 D.5000萬 992.《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,銀行應當在每（）末對抵債資產(chǎn)逐項進行檢查，對預計可收回金額低于其賬面價值的，應當計提減值準備。A.周 B.月 C.季度 D.

993.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對我國其他商業(yè)銀行債權的風險權重為（）%，其中原始期限四個月以內(nèi)（含四個月）債權的風險權重為（）%。

A.10,0 B.20,0 C.30,0 D.40,0 994.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，銀行業(yè)金融機構應建立審計全系統(tǒng)經(jīng)營管理行為的內(nèi)部審計部門，可設立一名首席審計官負責全系統(tǒng)的審計工作。首席審計官由董事會任命并納入銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格核準范圍，首席審計官崗位變動要事前向（）報告。

A.人民銀行 B.中國證監(jiān)會

C.中國銀監(jiān)會 D.中國保監(jiān)會

995.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，董事會應建立激勵約束機制，對內(nèi)部審計相關各方的盡職、履職情況進行考核評價，（），明確內(nèi)部審計責任追究、免責的認定標準和程序。

A.建立內(nèi)部審計工作問責制度 B.建立內(nèi)部考核機制

C.建立責任追究制 D.建立激勵約束機制 996.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，董事會應對具有以下情節(jié)的（）和直接責任人追究責任：1.未執(zhí)行審計方案、程序和方法導致重大問題未能被發(fā)現(xiàn)。2.對審計發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報或者未如實反映。3.審計結論與事實嚴重不符。4.對審計發(fā)現(xiàn)問題查處整改工作跟蹤不力。5.未按要求執(zhí)行保密制度。6.其他有損銀行業(yè)金融機構利益或聲譽的行為。

A.審計委員會 B.首席審計官

C.內(nèi)部審計部門負責人 D.高級管理層主要負責人

997.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，銀行業(yè)金融機構經(jīng)檢查監(jiān)督和責任認定，有充分證據(jù)表明內(nèi)部審計部門和審計人員按照有關法律、法規(guī)、規(guī)章和本指引以及銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計制度勤勉盡職地履行了職責，并及時報告了審查出的問題，在審計對象相關問題暴露時，（）。A.可免除內(nèi)部審計部門和相關審計人員的責任

B.可視情況免除或部分免除內(nèi)部審計部門和相關審計人員的責任

C.不能免除內(nèi)部審計部門和相關審計人員的責任

D.應當承當相應的責任

998.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，內(nèi)部審計部門有權及時、全面了解經(jīng)營管理信息，并就有關問題向?qū)徲媽ο蠛拖嚓P人員進行（）。A.質(zhì)詢、取證、審查 B.調(diào)查、質(zhì)詢、取證 C.取證、調(diào)查及相關處理 D.調(diào)查、取證、處罰

999.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，內(nèi)部審計部門（）或參加與內(nèi)部審計部門職責有關的會議。

A.無權出席 B.有權列席

C.有權出席 D.無權列席

1000.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，內(nèi)部審計部門可就風險管理、內(nèi)部控制等有關問題提供咨詢服務，但（）或負責內(nèi)部控制設計和經(jīng)營管理決策與執(zhí)行。

A.應該直接參與 B.不應直接參與 C.禁止直接參與 D.必要時可以參與

1001.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》,內(nèi)部審計部門認為必要時有權向（）直接匯報審計發(fā)現(xiàn)。

A.董事會 B.股東大會 C.審計委員會 D.監(jiān)事會

1002.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，內(nèi)部審計部門和審計人員應嚴格按照審計程序和審計方法實施審計項目，并（）。

A.定期進行工作總結 B.不定期進行工作總結

C.不定期進行自我評估 D.定期進行自我評估

1003.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，內(nèi)部審計部門應建立（），確保內(nèi)部審計的客觀性。

A.內(nèi)部審計人員的審計回避制度 B.高級管理人員的審計回避制度 C.風險管理制度及業(yè)務流程 D.內(nèi)部審計報告制度

1004.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，內(nèi)部審計部門應建立（），鼓勵內(nèi)部審計人員取得注冊會計師、注冊內(nèi)部審計師、注冊信息系統(tǒng)審計師等執(zhí)業(yè)資格，以保證內(nèi)部審計人員的專業(yè)勝任能力。

A.內(nèi)部審計人員的審計回避制度 B.內(nèi)部審計報告制度

C.內(nèi)部審計人員后續(xù)培訓制度 D.風險管理制度

1005.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，內(nèi)部審計部門根據(jù)工作需要，經(jīng)（）批準后，可將部分內(nèi)部審計項目外包，但需事先對外包機構的獨立性、客觀性和專業(yè)勝任能力進行評估。

A.股東大會 B.董事會 C.審計委員會 D.監(jiān)事會

1006.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，內(nèi)部審計部門應建立（），對審計對象提出異議的審計結論，由作出審計結論的審計機構的上級機構進行復議。

A.審計回避制度 B.高級管理人員的審計回避制度 C.審計復議制度 D.內(nèi)部審計報告制度

1007.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，（）可聘請外部機構對內(nèi)部審計部門的盡職情況進行評價，并保證外部檢查人員獨立于評價對象、具備專業(yè)勝任能力以及與評價對象沒有利益沖突。

A.審計委員會 B.董事會

C.股東會 D.高級管理層主要負責人

1008.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，銀行業(yè)金融機構應建立與（）體系相適應的內(nèi)部審計報告制度和報告線路。A.交叉管理 B.橫向管理

C.垂直管理 D.縱向管理

1009.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，審計委員會應按（）向董事會報告審計工作情況，并通報高級管理層和監(jiān)事會。

A. B.季度 C.半年 D.月

1010.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，首席審計官和內(nèi)部審計部門應按季向董事會和高級管理層主要負責人報告審計工作情況。每年至少（）向董事會提交包括履職情況、審計發(fā)現(xiàn)和建議等內(nèi)容的審計工作報告。

A.一次 B.二次 C.三次 D.四次 1011.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應堅持（）的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

A.合法合規(guī) B.積極進取 C.市場化 D.風險自負 1012.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應堅持（）原則，不得以排擠競爭對手為目的，進行低價傾銷、惡性競爭或其他不正當競爭。A.公平競爭 B.遵紀守法 C.市場化 D.風險自負 1013.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應制定有效的（），保護自主創(chuàng)新的金融產(chǎn)品和服務。

A.內(nèi)部控制制度 B.知識產(chǎn)權保護戰(zhàn)略

C.風險防控政策 D.金融創(chuàng)新戰(zhàn)略 1014.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應做到（）。董事會和高級管理層應通過有效手段，確保悉知本行的金融創(chuàng)新業(yè)務、運行情況以及市場狀況。

A.“認識你的業(yè)務” B.“認識你的風險”

C.“認識你的客戶” D.“認識你的交易對手” 1015.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應做到（）。董事會和高級管理層應準確認識金融創(chuàng)新活動的風險，定期評估、審批金融創(chuàng)新活動的政策和各類新產(chǎn)品的風險限額，使金融創(chuàng)新活動限制在可控的風險范圍之內(nèi)。

A.“認識你的業(yè)務” B.“認識你的風險”

C.“認識你的客戶” D.“認識你的交易對手” 1016.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應做到（）。應明確目標客戶群，充分了解客戶的風險偏好、風險認知能力和承受能力，根據(jù)業(yè)務需要進行客戶評估，針對不同目標客戶群，提供不同的金融產(chǎn)品和服務。A.“認識你的業(yè)務” B.“認識你的風險”

C.“認識你的客戶” D.“認識你的交易對手” 1017.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應做到（）。在開展涉及投資和交易業(yè)務時，應認真分析和研究交易對手的信用風險、市場風險和法律風險，做好交易對手風險的管理，特別是在市場環(huán)境發(fā)生重大變化時，要密切跟蹤交易對手的風險狀況，采取有效的應對措施。

A.“認識你的業(yè)務” B.“認識你的風險”

C.“認識你的客戶” D.“認識你的交易對手” 1018.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行（）負責制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應的風險管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。

A.股東大會 B.行長 C.董事 D.董事會 1019.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，董事會要確保（）有足夠的資金和合格的專業(yè)人才，以有效實施戰(zhàn)略并管理創(chuàng)新過程中帶來的風險。

A.監(jiān)事會 B.審計委員會

C.風險管理委員會 D.高級管理層

1020.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，（）要確保金融創(chuàng)新的發(fā)展戰(zhàn)略和風險管理政策與全行整體戰(zhàn)略和風險管理政策相一致。

A.董事會 B.董事 C.行長 D.股東大會

1021.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行推出金融創(chuàng)新產(chǎn)品和服務，應做到（），制定與每一類業(yè)務相適應的操作規(guī)程、內(nèi)部管理制度和客戶風險提示內(nèi)容。

A.市場先行 B.制度先行

C.客戶至上 D.風險至上

1022.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，（）負責執(zhí)行董事會制定的金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略和風險管理政策。

A.監(jiān)事會 B.審計委員會

C.風險管理委員會 D.高級管理層

1023.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應加大對金融創(chuàng)新的信息科學技術投入，建立有效的創(chuàng)新業(yè)務技術支持系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)，保證數(shù)據(jù)信息的完整性、（）。

A.準確性 B.安全性 C.及時性 D.可靠性 1024.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應結合本行實際，建立和完善以客戶為中心的（），有效整合客戶信息。

A.客戶資料反饋系統(tǒng) B.客戶關系管理系統(tǒng)

C.客戶財務管理系統(tǒng) D.客戶狀況分析系統(tǒng)

1025.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應嚴格界定和區(qū)分銀行資產(chǎn)和（），進行有效的風險隔離管理。

A.代理資產(chǎn) B.客戶資產(chǎn) C.委托資產(chǎn) D.實物資產(chǎn)

1026.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應遵守法律法規(guī)的要求及與客戶的約定，履行必要的（）義務。

A.保密 B.解釋 C.告知 D.調(diào)查 根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應建立適合創(chuàng)新服務需要的（），1027.做好客戶對于創(chuàng)新產(chǎn)品和服務的適合度評估，引導客戶理性投資與消費。A.客戶資產(chǎn)目錄 B.客戶財務狀況分析報告 C.客戶投資賬戶 D.客戶資料檔案

1028.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行董事會和（）應將金融創(chuàng)新活動的風險管理納入全行統(tǒng)一的風險管理體系。

A.監(jiān)事會 B.審計委員會

C.風險管理委員會 D.高級管理層

1029.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，董事會下設的（）應將金融創(chuàng)新活動的風險和其他傳統(tǒng)業(yè)務的風險進行統(tǒng)一管理，制定恰當?shù)娘L險管理程序和風險控制措施，清楚地界定各業(yè)務條線和相關部門的具體責任。

A.監(jiān)事會 B.審計委員會

C.風險管理委員會 D.高級管理層 1030.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應通過有效的（），建立健全風險管理架構，充分識別、計量、監(jiān)測和控制各類金融創(chuàng)新活動帶來的風險。A.信息反饋系統(tǒng) B.管理信息系統(tǒng)

C.財務管理系統(tǒng) D.信息分析系統(tǒng)

1031.《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應在經(jīng)董事會或其他決策機構審查后向銀監(jiān)會及其派出機構報送信息系統(tǒng)風險管理報告，頻率為（）。

A.一季一次 B.半年一次

C.一年一次 D.兩年一次

1032.《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應與以下哪個監(jiān)管部門積極配合，做好信息系統(tǒng)風險監(jiān)督檢查工作，并按照監(jiān)管意見進行整改。（）

A.中國人民銀行及其派出機構 B.銀監(jiān)會及其派出機構

C.有國家資質(zhì)的外部審計部門 D.會計師事務所

1033.銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理責任人應為（）

A.法定代表人或主要負責人

B.信息科技管理委員會主要負責人

C.風險管理委員會主要負責人

D.其他負責風險監(jiān)督的專業(yè)委員會主要負責人

1034.銀行業(yè)金融機構應建立健全信息系統(tǒng)相關的規(guī)章制度、技術規(guī)范、操作規(guī)程等；明確與信息系統(tǒng)相關人員的職責權限，建立制約機制，實行（）授權。

A.唯一 B.有效 C.最小 D.最大

1035.《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，省域數(shù)據(jù)中心至少應達到國家（）類機房標準。A.A B.B C.C D.D 1036.銀行業(yè)金融機構與信息系統(tǒng)相關的電子設備的選型、購置、登記、保養(yǎng)、維修、報廢等應嚴格執(zhí)行相關規(guī)程，選用的設備應經(jīng)過技術論證，測試性能應符合（）有關標準。

A.中國人民銀行 B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C.國際 D.國家

1037.銀行業(yè)金融機構應建立完善的（），監(jiān)測和管理通信線路及網(wǎng)絡設備，保障網(wǎng)絡安全穩(wěn)定運行。A.網(wǎng)管中心 B.風險控制中心 C.網(wǎng)絡監(jiān)控中心 D.信息管理中心

1038.《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構省域數(shù)據(jù)中心至少實現(xiàn)()。

A.異地災備 B.異地數(shù)據(jù)實時備份

C.數(shù)據(jù)異地實時保存 D.數(shù)據(jù)備份異地保存 1039.銀行業(yè)金融機構哪個部門根據(jù)本機構業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略，在充分進行市場調(diào)查、產(chǎn)品效益分析的基礎上制定信息系統(tǒng)研發(fā)項目可行性報告。（）

A.技術部門 B.業(yè)務部門

C.管理部門 D.風險部門

1040.銀行業(yè)金融機構在信息系統(tǒng)投產(chǎn)后一定時期內(nèi)，應組織對系統(tǒng)的（），并根據(jù)結果及時對系統(tǒng)功能進行調(diào)整和優(yōu)化。

A.后評價 B.檢查 C.調(diào)試 D.維護

1041.銀行業(yè)金融機構的信息系統(tǒng)外包風險管理應當符合（）標準和策略，并應建立針對外包風險的應急計劃。

A.研發(fā)管理 B.技術管理 C.規(guī)劃管理 D.風險管理

1042.銀行業(yè)金融機構將敏感的信息系統(tǒng)，以及其他涉及國家秘密、商業(yè)秘密和客戶隱私數(shù)據(jù)的管理與傳遞等內(nèi)容進行外包時，應遵守國家有關法律法規(guī)，符合（）的有關規(guī)定，經(jīng)過董事會或其他決策機構批準，并在實施外包前報銀監(jiān)會及其派出機構和法律法規(guī)規(guī)定需要報告的機構備案。

A.國際 B.國家 C.銀監(jiān)會 D.人民銀行 1043.《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，總體風險審計是指對本機構所有信息系統(tǒng)共有的公共部分進行審計，實施總體風險控制。根據(jù)信息系統(tǒng)的總體風險狀況確定審計頻率，但至少（）審計一次。

A.每一年 B.每二年 C.每三年 D.每四年 1044.信息系統(tǒng)風險審計應包括：（）、系統(tǒng)審閱和專項風險審計。

A.系統(tǒng)風險審計 B.總體風險審計

C.研發(fā)風險審計 D.外包風險審計

1045.《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，投產(chǎn)前的系統(tǒng)審閱是指審計人員采用（）形式，對信息項目開發(fā)過程中所提交的有關文檔資料進行審閱

A.非現(xiàn)場 B.現(xiàn)場 C.審計 D.特殊 1046.《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，投產(chǎn)后的系統(tǒng)審閱是指在信息系統(tǒng)投入生產(chǎn)一段時間后進行的審計，旨在評估對信息系統(tǒng)各項風險的控制是否恰當，能否實現(xiàn)預定的設計目標。投產(chǎn)后的系統(tǒng)審閱應在信息系統(tǒng)投入生產(chǎn)（）后進行。

A.1個月 B.2個月 C.3個月 D.6個月 1047.（）是指對被審計單位發(fā)生信息安全事故進行的調(diào)查、分析和評估，或原有信息系統(tǒng)進行重大結構調(diào)整的審計，或?qū)徲嫴块T認為需要對信息系統(tǒng)某項專題進行審計。

A.總體風險審計 B.系統(tǒng)審閱

C.專項風險審計 D.系統(tǒng)風險審計

1048.銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，中介機構根據(jù)銀監(jiān)會或其派出機構委托或授權對銀行業(yè)金融機構進行審計時，應出示（）

A.委托授權書 B.檢查意見書

C.工作證件 D.資質(zhì)證明

1049.《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，中介機構根據(jù)授權出具的審計報告經(jīng)（）審閱確定后具有法律效力

A.內(nèi)部審計部門 B.內(nèi)部風險部門 C.銀監(jiān)會及其派出機構 D.人民銀行

1050.《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)的變更應符合以下哪項要求：（）

A.具備各種詳細的日志信息，包括交易日志和審計日志等，以便維護和審計； B.應采用軟件工具精確判斷變更的真實位置和內(nèi)容，形成變更內(nèi)容核實清單，實 現(xiàn)真實、有效、全面的檢驗；

C.除對信息系統(tǒng)設備和系統(tǒng)環(huán)境的維護外，對軟件或數(shù)據(jù)的維護必須通過特定的應用程序進行，添加、刪除和修改數(shù)據(jù)應通過柜員終端，不得對數(shù)據(jù)庫進行直接操作；

D.提供維護的統(tǒng)計和報表打印功能；

1051.《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構信息科技部門依據(jù)項目功能說明書分別編寫項目總體技術框架、項目設計說明書，設計和編碼應符合（）的要求。

A.項目需求說明書 B.項目技術說明書

C.項目功能說明書 D.項目可行性報告

1052.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，能辨別面額，票面剩余（）（含）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構應向持有人按原面額全額兌換。

A.三分之一 B.三分之二 C.二分之一 D.四分之三

1053.中間業(yè)務中適用備案制的業(yè)務主要是（）的中間業(yè)務。

A.不形成或有資產(chǎn)、或有負債 B.形成或有資產(chǎn)、或有負債

C.重要 D.各類代理保險方面

1054.《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》 規(guī)定,集團客戶授信遵循以下原則（）

A.安全性、效益性、流動性 B.有效性、及時性、審慎性 C.統(tǒng)一性、適度性、預警性 D.安全性、統(tǒng)一性、全面性 1055.《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》規(guī)定,商業(yè)銀行在對集團客戶授信時，應在授信協(xié)議中約定，要求集團客戶及時報告受信人凈資產(chǎn)（）以上關聯(lián)交易的情況。

A.8% B.10% C.15% D.20% 1056.《金融企業(yè)呆賬準備提取管理辦法》規(guī)定，金融企業(yè)可參照比例計提專項準備，可疑類計提比例為（）。

A.2% B.25% C.50% D.100%

1057.《金融企業(yè)呆賬準備提取管理辦法》規(guī)定，次級和可疑類資產(chǎn)的損失準備，計提比例可以上下浮動（）。

A.2% B.5% C.10% D.20% 1058.《金融企業(yè)呆賬準備提取管理辦法》規(guī)定，被投資單位持續(xù)（）年發(fā)生虧損時，有市價長期投資應當計提減值準備。

A.2 B.3 C.4 D.5 1059.《金融企業(yè)呆賬準備提取管理辦法》規(guī)定，金融企業(yè)總部及分支機構應于每季度終了后（）天內(nèi)向主管財政部門提供其呆賬準備提取情況。

A.7 B.15 C.30 D.60 1060.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，銀行業(yè)金融機構應建立審計全系統(tǒng)經(jīng)營管理行為的內(nèi)部審計部門，可設立一名首席審計官負責全系統(tǒng)的審計工作。首席審計官由董事會任命并納入銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格核準范圍，首席審計官崗位變動要事前向（）報告。

A.人民銀行 B.中國證監(jiān)會 C.中國銀監(jiān)會 D.中國保監(jiān)會 1061.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計的目標是，保證國家有關經(jīng)濟金融法律法規(guī)、方針政策、監(jiān)管部門規(guī)章的貫徹執(zhí)行；在銀行業(yè)金融機構風險框架內(nèi)，促使風險控制在可接受水平；（）。

A.促進銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營。

B.提高銀行業(yè)經(jīng)營管理水平。

C.改善銀行業(yè)金融機構的運營，增加價值。

D.改善銀行業(yè)金融機構經(jīng)營活動。

1062.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，銀行業(yè)金融機構應當以（）明確賦予內(nèi)部審計部門履行職責所必需的權限。

A.監(jiān)事會形式 B.股東大會形式

C.制度形式 D.董事會形式

1063.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，審計委員會對董事會負責，根據(jù)董事會授權組織指導內(nèi)部審計工作。審計委員會應（）召開會議，并可視需要邀請高級管理層人員列席。

A.適時 B.定期 C.不定期 D.選擇時間

1064.《金融企業(yè)呆賬準備提取管理辦法》規(guī)定,在考慮一般準備的計提比例時，原則上一般準備余額不低于風險資產(chǎn)期末余額的（）。

A.1% B.2% C.5% D.10% 1065.《金融企業(yè)呆賬準備提取管理辦法》規(guī)定,金融企業(yè)應當按（）對各項債權和股權資產(chǎn)進行檢查，分析各項債權和股權資產(chǎn)的可收回性。

A.周 B.月 C.季 D.年

1066.《金融企業(yè)呆賬準備提取管理辦法》規(guī)定，金融企業(yè)可參照比例計提專項準備，關注類計提比例為（）。

A.1% B.2% C.25% D.30% 1067.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計指引》，董事會應建立激勵約束機制，對內(nèi)部審計相關各方的盡職、履職情況進行考核評價，（），明確內(nèi)部審計責任追究、免責的認定標準和程序。

A.建立內(nèi)部審計工作問責制度 B.建立內(nèi)部考核機制 C.建立責任追究制 D.建立激勵約束機制

第三篇：金融高管任職資格考試

2011金融機構高級管理人員任職資格考試題庫最新版4175道題目，分為單選題、多選題、判斷題三種類型，先上傳部分題目，有需要的請聯(lián)系：QQ:616353637

這是部分題庫…

0099 '《擔保法》規(guī)定，抵押權不得與債權分離而單獨轉讓或者作為其他債權的擔保。（）', 標準答案 'Y');

0100 '《擔保法》規(guī)定，保證人與債權人應當以書面形式訂立保證合同。（）', 標準答案 'Y');

0101 '《擔保法》規(guī)定，當事人在保證合同中約定，債務人不能履行債務時，由保證人承擔保證責任的，為連帶責任保證。（）', 標準答案 'N');

0102 '《擔保法》規(guī)定，訂立抵押合同時，抵押權人和抵押人在合同中可以約定在債務履行期屆滿抵押權人未受清償時，抵押物的所有權轉移為債權人所有。（）', 標準答案 'N');0103 '根據(jù)《擔保法》規(guī)定，以（）出質(zhì)的質(zhì)押合同自登記時生效。A、依法可以轉讓的股票B、以著作權中的財產(chǎn)權C、存款單D、依法可以轉讓的商標專用權中的財產(chǎn)權', 標準答案 'ABD');

0104 '《擔保法》所稱保證合同、抵押合同、質(zhì)押合同、定金合同，包括（）。A、單獨訂立的書面合同B、當事人之間的具有擔保性質(zhì)的信函C、當事人之間的具有擔保性質(zhì)的傳真

D、主合同中的擔保條款', 標準答案 'ABCD');

0105 '根據(jù)《擔保法》有關質(zhì)物保管的規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、質(zhì)權人負有妥善保管質(zhì)物的義務。B、因保管不善致使質(zhì)物滅失或者毀損的，質(zhì)權人應當承擔民事責任。C、質(zhì)權人不能妥善保管質(zhì)物可能致使其滅失或者毀損的，出質(zhì)人可以要求質(zhì)權人將質(zhì)物提存，或者要求返還質(zhì)物。D、質(zhì)物有損壞或者價值明顯減少的可能，足以危害質(zhì)權人權利的，質(zhì)權人可以要求出質(zhì)人提供相應的擔保。', 標準答案 'ABD');

0106 '根據(jù)《擔保法》，以無地上定著物的土地使用權向兩個以上債權人抵押，并且已經(jīng)辦理抵押登記，則拍賣、變賣所得的價款按照以下規(guī)定清償（）。A、按照抵押物登記的先后順序清償B、抵押物登記順序相同的，按照債權比例清償C、按照抵押合同簽訂時間的先后順序清償D、抵押合同簽訂時間順序相同的，按照債權比例清償', 標準答案 'AB');

0107 '根據(jù)《擔保法》有關抵押物價值的規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、抵押物價值減少時，抵押權人有權要求抵押人恢復抵押物的價值，或者提供與減少的價值相當?shù)膿、抵押人的行為足以使抵押物價值減少的，抵押權人有權要求抵押人停止其行為C、抵押人對抵押物價值減少無過錯的，抵押權人只能在抵押人因損害而得到的賠償范圍內(nèi)要求提供擔保

D、抵押物價值未減少的部分，仍作為債權的擔保', 標準答案 'ABCD');

0108'依照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔任公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員（）。A、因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟

秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執(zhí)行期滿未逾五年

B、擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結之日起未逾三年C、擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年D、個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償。公司違反前款規(guī)定選舉、委派董事、監(jiān)事或者聘任高級管理人員的，該選舉、委派或者聘任無效', 標準答案 'ABCD');0109'依照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，關于公司利潤說法正確的是（）。A、公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的百分之十列入公司法定公積金B(yǎng)、公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百分之三十以上的，可以不再提取C、公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百分之五十以上的，可以不再提取D、公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經(jīng)股東會或者股東大會決議，還可以從稅后利潤中提取任意公積金', 標準答案

'ACD');

0110'依照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，關于違反本法規(guī)定，虛報注冊資本、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實取得公司登記的說法正確的是（）。A、由公司登記機關責令改正，對虛報注冊資本的公司，處以虛報注冊資本金額百分之五以上百分之十五以下的罰款B、對提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實的公司，處以五萬元以上五十萬元以下的罰款C、情節(jié)嚴重的，撤銷公司登記或者吊銷營業(yè)執(zhí)照 D、情節(jié)嚴重的，處以刑事責任', 標準答案 'ABC');

0111'依照公司法設立的股份有限公司，必須在公司名稱中標明股份有限公司或者股份公司字樣。', 標準答案 'Y');

0112'公司以其主要辦事機構所在地為住所。', 標準答案 'Y');

0113'公司可以設立子公司，子公司不具有法人資格，不能依法獨立承擔民事責任。', 標準答案 'N');

0114'公司可以向其他企業(yè)投資，可以成為對所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任的出資人。', 標準答案 'N');

0115'監(jiān)事的任期每屆為三年。監(jiān)事任期屆滿，不可以連任。', 標準答案 'N');

0116'監(jiān)事不可以列席董事會會議，也不可以對董事會決議事項提出質(zhì)詢或者建議。', 標準答案 'N');

0117'在中華人民共和國境內(nèi)設立的（）適用《商業(yè)銀行操作風險管理指引》。A.外商獨資銀行B.財務公司C.貨幣經(jīng)紀公司D.保險公司', 標準答案 'A');

0118'《商業(yè)銀行操作風險管理指引》定義的操作風險包含下列（）內(nèi)容。A.法律風險 B.策略風險C.聲譽風險D.政策風險', 標準答案 'A');

0119'（）依法對商業(yè)銀行的操作風險管理實施監(jiān)督檢查，評價商業(yè)銀行操作風險管理的有效性。A.中國人民銀行 B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.商業(yè)銀行董事會D.商業(yè)銀行高級管理層', 標準答案 'B');

0120'一人有限責任公司的注冊資本最低限額為人民幣五萬元。', 標準答案 'N');

0121'中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對商業(yè)銀行的操作風險管理實施監(jiān)督檢查，評價商業(yè)銀行操作風險管理的（）。A.可行性B.有效性C.真實性D.安全性', 標準答案 'B');0122'國有獨資公司不設股東會，由國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機構行使股東會職權。', 標準答案 'Y');

0123'商業(yè)銀行（）承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任。A.高級管理層B.經(jīng)營管理層C.董事會D.監(jiān)事會', 標準答案 'C');

0124'股東向股東以外的人轉讓股權，無須經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。', 標準答案 'N');0125'商業(yè)銀行的（）負責執(zhí)行董事會批準的操作風險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。A．監(jiān)事會B．高級管理層C．理事會D．董事長', 標準答案 'B');

0126'股份有限公司的設立，只能采取募集設立的方式。', 標準答案 'N');

0127'在操作風險的日常管理方面，（）對董事會負最終責任。A．高級管理層B.董事長C．監(jiān)事會D．職能部門 ', 標準答案 'A');

0128'有限責任公司變更為股份有限公司時，折合的實收股本總額可以高于公司凈資產(chǎn)額。', 標準答案 'N');

0129'商業(yè)銀行（）對操作風險的管理情況負直接責任。A．董事會B．監(jiān)事會C．高級管理層D．相關部門', 標準答案 'D');

0130'股東出席股東大會會議，所持每一股份有一表決權。但是，公司持有的本公司股份沒有表決權。', 標準答案 'Y');

0131'商業(yè)銀行的()應定期檢查評估本行的操作風險管理體系運作情況。A.法律部門B.內(nèi)

審部門C.人力資源部門D.合規(guī)部門', 標準答案 'B');

0132'股份有限公司設董事會，其成員為五人至十九人。', 標準答案 'Y');

0133'商業(yè)銀行的內(nèi)審部門應定期檢查評估本行的操作風險管理體系運作情況，并向（）報告操作風險管理體系運行效果的評估情況。A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.股東代表大會', 標準答案 'B');

0134'董事、高級管理人員可以兼任監(jiān)事。', 標準答案 'N');

0135'商業(yè)銀行應當制定適用于（）的操作風險管理政策。A.前臺業(yè)務部門B.資金業(yè)務部門C.信貸業(yè)務部門D.全行', 標準答案 'D');

0136'股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，還可以低于票面金額。', 標準答案 'N');

0137'下列（）不是商業(yè)銀行對操作風險進行管理的方法。A.評估操作風險和內(nèi)部控制

B.損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集C.新產(chǎn)品和新業(yè)務的風險評估D.在金融市場進行保值交易，防范風險', 標準答案 'D');

0138'根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，業(yè)務復雜及規(guī)模較大的商業(yè)銀行，應采用更加先進的風險管理方法，根據(jù)()操作風險的特點有針對性地進行管理。A.前臺業(yè)務B.資金業(yè)務C.各業(yè)務線D.信貸業(yè)務', 標準答案 'C');

0139'根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，商業(yè)銀行應當制定有效的程序，定期監(jiān)測并報告操作風險狀況和（）情況。A.業(yè)務發(fā)展B.重大損失C.風險管理D.內(nèi)部控制', 標準答案 'B');

0140'企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，或者有明顯

第四篇：銀行高管任職資格考試——簡答

四、簡答題

1、銀行業(yè)金融機構應如何加強對流動性風險的管理？

（1）訂立流動性風險管理及監(jiān)控制度。應制定流動性風險管理結構，以便能有效地推行流動性風險管理策略、政策與程度，清楚制定流動性風險管理的權限、職責與架構，有充分識別、量度與控制流動性風險的管理信息系統(tǒng)及其他系統(tǒng)，制定有關流動性風險管理程序的有效內(nèi)部管控制度。

（2）維持足夠的高質(zhì)流動資產(chǎn)。銀行必須維持足夠的流動資金以確保能履行其將會到期或可能到期的償付責任。

（3）分散資金來源。要監(jiān)測流動資金來源占整體資金的比例，客戶存款占整體資金的比例，資金到期日的分散程度。

（4）設立應變計劃。應制定正式的應變計劃，載明處理流動性風險危機的策略及在緊急情況下填補現(xiàn)金流量赤字的程序。銀行并應維持充裕的高質(zhì)流動資產(chǎn)，以應付可能發(fā)生的資金危急。

2、什么是金融市場、貨幣市場、資本市場？

（1）金融市場是從事同業(yè)拆借、買賣有價證券、推銷和購買保險產(chǎn)品、進行金融衍生工具交易等活動的場所。

（2）貨幣市場是經(jīng)營一年以內(nèi)短期資金融通的金融市場，包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)貼現(xiàn)市場、回購市場和短期信貸市場等。

（3）資本市場是指證券融資和經(jīng)營一年以上中長期資金信貸的金融市場，包括股票市場、債券市場、基金市場和中長期信貸市場等。

3、什么是資金結算？資金結算分為哪幾類？

（1）資金結算是指社會各部門、各單位或個人之間由商品交易、勞務供應等經(jīng)濟往來所引起的貨幣收付行為。

（2）資金結算分為現(xiàn)金結算和非現(xiàn)金結算。

4、什么是貨幣政策？它包括哪些要素？

（1）貨幣政策是中央銀行運用貨幣政策工具，調(diào)節(jié)貨幣供求以實現(xiàn)宏觀經(jīng)濟調(diào)控目標的方針和策略的總稱。

（2）貨幣政策的要素包括貨幣政策最終目標、貨幣政策中介目標、貨幣政策工具和貨幣政策傳導機制等內(nèi)容。

5、我國現(xiàn)行的貨幣政策工具有哪些？

（1）要求金融機構按照規(guī)定的比例交存存款準備金

（2）確定中央銀行基準利率

（3）為在中國人民銀行開立帳戶的金融機構辦理再貼現(xiàn)

（4）向商業(yè)銀行提供貸款

（5）在公開市場上買賣國債和其他政策債券及外匯

（6）國務院確定的其他貨幣政策工具。

6、銀行會計核算應遵循哪些重要原則？

（1）真實性原則

（2）及時性原則

（3）權責發(fā)生制原則

（4）謹慎性原則

（5）歷史成本原則

7、商業(yè)銀行存款及柜臺業(yè)務內(nèi)部控制的重點是什么？

對基層營業(yè)網(wǎng)點、要害部位和重點崗位實施有效監(jiān)控，嚴格執(zhí)行賬戶管理、會計核算制度和各項操作規(guī)程，防止內(nèi)部操作風險和違規(guī)經(jīng)營行為，防止內(nèi)部挪用、貪污以及洗錢、金融詐騙、逃匯、騙匯等非法活動，確保商業(yè)銀行和客戶資金的安

8、權責發(fā)生制原則的主要內(nèi)容是什么？

權責發(fā)生制是按照收入和支出是否已經(jīng)發(fā)生為標準來確定本期收入和支出的一種方法。按照權責發(fā)生制，凡在本期內(nèi)發(fā)生的一切收入和支出，不論其款項是否在本期內(nèi)收到或付出，都計入本期收支反之，不在本期內(nèi)發(fā)生的收入和支出，即使其款項在本期內(nèi)收到或付出，也不計入本期收支。

9、什么是外匯儲備，其功能有哪些？

外匯儲備通常是指由各國官方持有的、可以自由支配和自由兌換的儲備貨幣，是一國國際儲備的主要組成部分和國家宏觀調(diào)控實力的重要標志。功能包括：（1）調(diào)節(jié)國際收支，保證對外支付（2）干預外匯市場，穩(wěn)定本幣匯率（3）維護國家信譽，提高對外融資能力（4）增強綜合國力和抵抗風險的能力。

10、新資本協(xié)議提出的銀行風險監(jiān)管“三大支柱”是指什么？

（1）最低資本要求（2）監(jiān)管當局的監(jiān)督檢查（3）市場約束。

11、貼現(xiàn)與貸款有何主要區(qū)別？

（1）貸款是貨幣資金的借貸形式，而貼現(xiàn)是銀行買進未到期票據(jù)的行為。

（2）貸款是到期收取利息，而貼現(xiàn)利息則是在貼現(xiàn)時就預先扣收了。

（3）貸款要到期才能還本付息，而票據(jù)在銀行辦理貼現(xiàn)后可以轉貼現(xiàn)或再貼現(xiàn)，融通資金靈活。

（4）普通貸款中，貸款對象是銀行的債務人，而貼現(xiàn)時，貼現(xiàn)申請人并不是銀行的債務人。

（5）貸款期限有短期、中期、長期之分，而貼現(xiàn)期限從貼現(xiàn)之日起到票據(jù)到期日止最長不得超過6個月。

12、結合實際，談談在對中長期授信需求進行風險分析時，重點應關注哪些方面？

客戶當前的現(xiàn)金流量利率風險客戶的勞資情況法規(guī)和政策變動可能給客戶帶來的影響客戶的投資或負債率過大，影響其還款能力原材料短缺或變質(zhì)第二還款來源情況惡化市場變化競爭能力及其變化高管層組成及變化產(chǎn)品質(zhì)量可能導致產(chǎn)品銷售的下降匯率波動對進出口原輔料及產(chǎn)成品帶來的影響經(jīng)營不善導致的盈利下降。

13、結合實際談談不良貸款形成原因有哪些？應如何加強不良貸款的管理？

成因：（1）社會原因。社會投資體制不完善，投資膨脹時有發(fā)生行政干預使非正常貸款成倍增加金融市場欠發(fā)達，限制了貸款風險的防范與轉化。

（2）企業(yè)原因。企業(yè)經(jīng)營管理不善，效益不佳，拖欠銀行貸款企業(yè)兼并、轉制或破產(chǎn)時，銀行債權難以落實企業(yè)多頭開戶或現(xiàn)金交易，資金體外循環(huán)，不利于收貸。

（3）銀行原因。銀行債權約束軟化風險管理機制虛化員工法制觀念淡薄內(nèi)部管理存有漏洞。

如何加強管理：

（1）建立不良貸款管理責任制

（2）建立和完善不良貸款的認定程序

（3）建立和完善不良貸款的款考核制度

（4）加大清收力度

（5）按照規(guī)定沖銷呆帳貸款。

14、銀行業(yè)金融機構內(nèi)部控制制度包括哪些主要內(nèi)容？

（1）建立嚴密有效的組織結構。商業(yè)銀行應按決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)、監(jiān)督反饋系統(tǒng)相互制衡的原則進行內(nèi)部控制組織結構的設置。

（2）建立相互獨立、相互制約的業(yè)務部門和明確的職責分工。各項業(yè)務開展至少要有兩人或兩個部門參與記錄、核算和管理，各業(yè)務部門職責分工明確，要有相對獨立性。

（3）建立完善嚴密的會計控制制度。商業(yè)銀行要按照規(guī)范化、授權分責、監(jiān)督制約、賬務核對、安全謹慎的原則建立嚴密的會計控制制度。會計記錄、財務處理、成果核算要完全獨立，并嚴密按照財務會計法規(guī)、制度、準則進行。

（4）建立審慎的資金交易、衍生工具交易、信貸資金風險控制制度。

（5）建立嚴格的授權審批制度。商業(yè)銀行應根據(jù)各種業(yè)務經(jīng)營活動性質(zhì)及功能，建立統(tǒng)一法人管理和法人授權授信為主要特征的內(nèi)部授權授信管理制度。對其分支機構的授權授信要定期檢查，確保授權授信適度和被遵照執(zhí)行。

（6）建立合理有序的內(nèi)部稽核檢查制度。商業(yè)銀行各級機構均應建立稽核機構 應以規(guī)章制度保證稽核機構的權威性和獨立性，稽核部門應實行派駐制，只對法人負責要保證一定的稽核面和稽核質(zhì)量，稽核人員的數(shù)量和質(zhì)量要以保證稽核任務需要為原則。

（7）建立行之有效的員工管理制度。包括對高級管理人員、中層管理人員和一般員工的管理。目標是要建立起優(yōu)勝劣汰、獎優(yōu)罰劣的激勵機制和恪盡職守的約束機制。

（8）建立高度完善和先進的計算機管理體系。要建立計算機風險控制制度，對計算機系統(tǒng)的項目立項、設計、開發(fā)、試測、運行、維護等全部過程嚴格管理，嚴格各類人員的權限劃分。要建立計算機風險控制系統(tǒng)，將風險控制制度、指標及規(guī)程等項內(nèi)容進行計算機程序化處理，形成一個完整的系統(tǒng)，然后將其應用于風險管理之中，以實現(xiàn)高效、客觀、公正之目標。

15、簡析銀行業(yè)金融機構面臨的金融風險主要有哪些？

（1）信用風險。是指借款人不履行債務或投資交易對手不做交割等情況導致銀行遭受損失的可能性。

（2）市場風險。是指市場價格的變動，導致銀行資金面臨損失的可能性。

（3）利率風險。是指銀行的財務狀況在利率出現(xiàn)不利的波動時所面臨的風險。

（4）流動性風險。是指銀行無力為負債的減少或資產(chǎn)的增加提供融資，即當銀行流動性不足時，它無法以合理的成本迅速增加負債或變現(xiàn)資產(chǎn)獲得足夠的資金，從而影響其盈利水平。

（5）操作風險。是指日常經(jīng)營中因各種人為的失誤、欺詐及自然災害、意外事故引起的風險。

（6）國家和轉移風險。在國際信貸業(yè)務中，由于借款人所在國的經(jīng)濟、社會和政治環(huán)境方面的惡化或動蕩給金融機構帶來的損失。

（7）法律風險。是指當銀行的正常業(yè)務經(jīng)營與法規(guī)變化不相適應時，銀行就不得不轉變經(jīng)營決策而導致?lián)p失的風險。

（8）聲譽風險。是指銀行操作上的失誤、違反有關法規(guī)和其他問題而使銀行在聲譽上可能造成的不良影響。

16、試述金融機構內(nèi)部控制的重要意義。

（1）加強金融業(yè)的內(nèi)部控制，有利于國家的金融方針政策在金融機構中得到有效貫徹執(zhí)行，使金融機構經(jīng)營保持正確的方向，各項業(yè)務的開展都在國家現(xiàn)行政策法規(guī)、制度的約束之下，從而避免或減少銀行經(jīng)營中的違規(guī)經(jīng)營問題。

（2）加強金融業(yè)的內(nèi)部控制，有利于實現(xiàn)金融資產(chǎn)的安全、完整和增值，保證金融業(yè)目標的實現(xiàn)。

（3）加強金融業(yè)的內(nèi)部控制，有利于實現(xiàn)金融機構業(yè)務運作的規(guī)范化、科學化和程序化，有效抵制來自行政、人情等方面的干擾，增強業(yè)務運作的透明度，發(fā)現(xiàn)問題及時采取措施，將風險有效控制在一定范圍內(nèi)。

（4）加強金融業(yè)的內(nèi)部控制，有利于明確各職能部門及其員工的職責范圍，實現(xiàn)決策、執(zhí)行、監(jiān)督三分離，增強自我約束、自律管理 能力，減少其管理風險。

（5）加強金融業(yè)的內(nèi)部控制，有利于查錯防弊，堵塞漏洞，不給金融犯罪分子作案機會，嚴把各項制度關，防范金融風險。

17、依據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以經(jīng)營的業(yè)務有哪些？

（1）吸收公眾存款

（2）發(fā)放短期、中期和長期貸款

（3）辦理國內(nèi)外結算

（4）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)

（5）發(fā)行金融債券

（6）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券

（7）買賣政府債券、金融債券

（8）從事同業(yè)拆借

（9）買賣、代理買賣外匯

（10）從事銀行卡業(yè)務

（11）提供信用證服務及擔保

（12）代理收付款項及代理保險業(yè)務

（13）提供保管箱服務

（14）經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務。經(jīng)營范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準。商業(yè)銀行經(jīng)中國人民銀行批準，可以經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務。

18、設立商業(yè)銀行，應當具備哪些條件？

（1）有符合《商業(yè)銀行法》和《公司法》規(guī)定的章程

（2）有符合本法規(guī)定的注冊資本最低限額

（3）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經(jīng)驗的董事、高級管理人員

（4）有健全的組織機構和管理制度

（5）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施。

（6）設立商業(yè)銀行，還應當符合其他審慎性條件。

19、設立商業(yè)銀行分支機構，申請人應當向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構提交哪些文件、資料？

（1）申請書，申請書應當載明擬設立的分支機構的名稱、營運資金額、業(yè)務范圍、總行及分支機構所在地等

（2）申請人最近二年的財務會計報告

（3）擬任職的高級管理人員的資格證明

（4）經(jīng)營方針和計劃

（5）營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施的資料

（6）國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他文件、資料。

20、商業(yè)銀行有哪些變更事項，應當經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準？

（1）變更名稱

（2）變更注冊資本

（3）變更總行或者分支行所在地

（4）調(diào)整業(yè)務范圍

（5）變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的股東

（6）修改章程

（7）國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他變更事項。

（8）更換董事、高級管理人員時，應當報經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查其任職資格。

21、請問有哪些情形的人員，不得擔任商業(yè)銀行的董事、高級管理人員？

（1）因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權利的（2）擔任因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，并對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的（3）擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的（4）個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償?shù)摹?/p>

22、按照《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的工作人員不得有哪些行為？

（1）利用職務上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費

（2）利用職務上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金

（3）違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔保

（4）在其他經(jīng)濟組織兼職

（5）違反法律、行政法規(guī)和業(yè)務管理規(guī)定的其他行為。

23、什么是保證？保證擔保的范圍？

是指保證人和債權人約定，當債務人不履行債務時，保證人按照約定履行債務或者承擔責任的行為。

保證擔保的范圍包括主債權及利息、違約金、損害賠償金和實現(xiàn)債權的費用。保證合同另有約定的，按照約定。

24、什么是匯票和支票？

匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。

支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務的銀行或者其他金融機構在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。

25、債權人在破產(chǎn)申請受理前對債務人負有債務的，哪些情形不得向管理人主張抵銷？

（1）債務人的債務人在破產(chǎn)申請受理后取得他人對債務人的債權的。

（2）債權人已知債務人有不能清償?shù)狡趥鶆栈蛘咂飘a(chǎn)申請的事實，對債務人負擔債務的但是，債權人因為法律規(guī)定或者有破產(chǎn)申請一年前所發(fā)生的原因而負擔債務的除外。

（3）債務人的債務人已知債務人有不能清償?shù)狡趥鶆栈蛘咂飘a(chǎn)申請的事實，對債務人取得債權的但是，債務人的債務人因為法律規(guī)定或者有破產(chǎn)申請一年前所發(fā)生的原因而取得債權的除外。

26、什么是洗錢？洗錢的行為有哪些？

洗錢是指犯罪分子通過銀行或其他金融機構將非法獲得的贓款通過轉移、兌換、購買金融票據(jù)或直接投資而掩蓋其非法來源和性質(zhì)，使其非法資產(chǎn)合法化的行為。

洗錢的行為主要有：（1）提供資金帳戶（2）協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現(xiàn)金或金融票據(jù)（3）通過轉帳或其他結算方式協(xié)助資金轉移（4）協(xié)助將資金匯往境外（5）以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源。

27、論述金融創(chuàng)新和金融風險的含義及其相互關系。

（1）金融創(chuàng)新是金融領域內(nèi)各種要素實行新的組合。具體講，就是指金融機構和金融管理當局出于對微觀和宏觀利益的考慮而對金融機構、金融制度、金融業(yè)務、金融工具以及金融市場等方面所進行的創(chuàng)新性的變革和開發(fā)活動。

（2）金融風險是指金融在貨幣資金的借貸和經(jīng)營過程中，由于各種不確定性因素的影響，使得預期收益和實際收益發(fā)生偏差，從而發(fā)生損失的可能性。

（3）二者關系：一方面，金融創(chuàng)新具有轉移和分散金融風險的功能另一方面，金融創(chuàng)新也帶來了新的金融風險。

28、對商業(yè)銀行哪些重點機構和客戶納為銀監(jiān)部門不良資產(chǎn)監(jiān)測的的范圍？

重點機構包括：不良貸款率前5名的銀行分支機構不良貸款余額不減反增或不良貸款率不降反升的銀行分支機構非信貸資產(chǎn)預計損失率前5名的銀行分支機構表外業(yè)務管理混亂、發(fā)生違法違規(guī)行為的銀行分支機構。

重點客戶包括：不良貸款余額在億元以上的客戶及擁有5家以上關聯(lián)企業(yè)、合計貸款余額在億元以上的集團客戶。

29、商業(yè)銀行關聯(lián)交易管理的主要有哪些制度？

答：①董事會經(jīng)營決策機構對關聯(lián)交易的監(jiān)督管理②關聯(lián)交易控制委員會的職責和人員組成，關聯(lián)方的信息收集與管理③關聯(lián)方的報告與承諾、識別與確認制度④關聯(lián)交易的種類和定價政策、審批程序和標準，回避制度⑤內(nèi)部審計監(jiān)督，信息披露、處罰辦法。

30、商業(yè)銀行對集團客戶授信應遵循什么原則？

（1）統(tǒng)一原則。商業(yè)銀行對集團客戶授信實行統(tǒng)一管理，集中對集團客戶 6

第五篇：銀行業(yè)金融機構高管人員任職資格考試教材整理——論述題部分

論述題

第一部分

1.507

談談如何落實穩(wěn)健貨幣政策

507

分析推動本輪物價上漲的主要因素以及應采取哪些措施來穩(wěn)定物價 508

談談2005年我國人民幣匯率形成機制改革及其對商業(yè)銀行的影響 508

談談社會融資總量的內(nèi)涵、提出背景和實踐意義 5 509

論述我國應如何建立符合市場化改革要求的存款保險制度 6 509

論述在宏觀和微觀層面上利率的經(jīng)濟杠桿功能，以及影響利率發(fā)揮作用的因素 510

談談對親周期問題的理解，以及我們應當采取哪些措施來弱化金融體系與實體經(jīng)濟之間的正反饋效應。510

談談對金融創(chuàng)新的看法，并展望未來我國銀行金融創(chuàng)新的趨勢。511

談談發(fā)展中國家在金融深化改革中為避免發(fā)生系統(tǒng)性風險應注意的問題 511 談談對我國“影子銀行”的看法和如何加強管理。11 512 談談對金融脆弱性的看法，以及如何增強我國銀行業(yè)應對沖擊的能力 512 談談可以用哪些指標來評價商業(yè)銀行體系競爭力 13 513 談談大型銀行如何處理好支持經(jīng)濟增長與防范金融風險的關系 514 談談我國利率市場化對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響以及如何應對利率市場化的挑戰(zhàn) 514

談談短期融資券和中期票據(jù)等直接融資工具發(fā)展的意義、對商業(yè)銀行的影響以及如何應對 515

試述銀行業(yè)如何進一步提高信貸科學化管理水平17 515 試述商業(yè)銀行如何進一步做好信貸結構調(diào)整工作 18 516

談談對地方政府融資平臺項目的認識以及如何加強地方政府融資平臺貸款管理 516

談談對商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險的認識 517

試述金融危機后銀監(jiān)會對銀行實施新監(jiān)管標準的相關要求及銀行應如何落實 518

談談對我國商業(yè)銀行資本管理的認識 518

試述我國商業(yè)銀行如何構建資本補充和資本約束機制 23 519

談談我國當前銀行再融資中存在的主要問題及如何改進 24 519

試述本次金融危機中暴露的國際銀行業(yè)董事會決策機制存在的主要問題以及如何完善 520

論述銀行業(yè)公司治理的特殊性 520

如何進一步完善我國大型商業(yè)銀行公司治理機制 27 521

談談對我國商業(yè)銀行進一步完善信息披露的看法 28 521 試述董事會和高級管理層在市場風險管理中應承擔的職責 29 522

試述董事會和高級管理層在商業(yè)銀行操作風險中應承擔的職責

522

試述董事會和高級管理層在商業(yè)銀行流動性風險中應承擔的職責

523

論述全面風險管理和內(nèi)部控制的關系

523

談談商業(yè)銀行如何建設以完善公司治理和提高風險管理能力為核心的良好風險管理文化

524

試述商業(yè)銀行當前應如何強化風險管理能力 34

524

談談如何加強市場風險防控

525

談談如何針對操作風險的特征來加強操作風險的管理 36

525

談談商業(yè)銀行應如何加強流動性風險防控 37

526

談談商業(yè)銀行的跨頁經(jīng)營風險及其防范 38

526

試述我國國別風險管理的薄弱環(huán)節(jié)及如何加強 39

527

談談加強銀行并表管理的認識以及如何加強并表管理 40

527

談談商業(yè)銀行在經(jīng)營管理中如何強化資本約束機制 41

528

試述商業(yè)銀行如何通過完善績效考核機制促發(fā)展方式的轉變

528

談談商業(yè)銀行應從哪些方面推進和加快建設內(nèi)在的理性約束機制

529

談談對“流程銀行”、“部門銀行”的看法。44

529

談談當前銀行應如何進一步改進金融服務 45

530

談談大型銀行如何構建實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的科學機制 46

530

談談大型銀行如何完善履行社會責任機制 47

531

談談應如何進一步加強金融消費者保護

532

試述當前銀行業(yè)應如何進一步做好小企業(yè)金融服務工作 49

533

談談如何對系統(tǒng)重要性金融機構進行認定、構建風險防范及危機處置機制

533

談談對大型銀行CARPALs監(jiān)管指標體系的認識 51

534

談談銀監(jiān)會“三個辦法一個指引”的出臺背景及其重要意義

534

試述我國大型銀行改革的歷程和改革成功的基本經(jīng)驗 53

535

試述如何繼續(xù)深化大型銀行改革 54

534

試述我國銀行業(yè)如何做好戰(zhàn)略轉型工作 55

535

試述歐洲債務危機的演進、形成機理及影響

535

談談2008年美國金融危機的主要經(jīng)驗教訓以及應如何促進我國銀行業(yè)健康發(fā)展

536

針對我國銀行業(yè)在業(yè)務持續(xù)性管理方面存在的問題，談談如何進一步完善業(yè)務持續(xù)性管理體系

536

試述本次金融危機后國際金融監(jiān)管改革的動向 59

537

簡述商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會和高級管理層對內(nèi)部控制所承擔的責任

537

談談《巴塞爾資本協(xié)議III》關于強化資本監(jiān)管要求的主要內(nèi)容及其對中國銀行業(yè)的影響

第二部分 539 談談金融創(chuàng)新對貨幣層次劃分的影響 539 論述傳統(tǒng)三大貨幣政策工具的優(yōu)缺點以及我國當前貨幣政策工具運用的主要特點 540 談談匯率變動對宏觀經(jīng)濟的影響 540 談談對我國2005年7月實施的匯率制度改革的看法、認識 5 541 談談對我國當前國際收支格局的認識以及如何調(diào)節(jié)國際收支 541 論述中國外匯儲備的主要來源及其變化對基礎貨幣的影響，并結合我國近年來外匯儲備的超額增長對貨幣政策調(diào)控的影響。7 541 談談對2007年美國次貸危機演變成國際金融危機的看法、認識 542 談談歐美日所采取的量化寬松政策對我國經(jīng)濟金融的影響 9

542 談談對2008年金融危機的認識及其對全球銀行業(yè)的影響過程

543

談談20世紀80年代后跨境資金流動快速增長的主要原因、特點及其影響

1543 談談對宏觀審慎政策框架的看法和認識 1

2544 談談現(xiàn)代金融創(chuàng)新的發(fā)展歷程 1

3544 試述“影子銀行”的主要風險

4545 談談《有效存款保險制度核心原則》的主要內(nèi)容及其對我國建立存款保險制度的啟示

5545 談談香港存款利率市場化的主要經(jīng)驗 16

546 試述香港聯(lián)系匯率制

546 談談歐洲貨幣市場產(chǎn)生與發(fā)展的主要原因、經(jīng)營特點及其對全球經(jīng)濟金融的影響

547 談談歐元兌世界貨幣體系和經(jīng)濟金融的影響，及對未來歐元發(fā)展前景的看法

547 試述當前國際貨幣體系存在的主要問題以及改革方向 20

548 談談對美元指數(shù)及其與黃金、石油價格關系的看法

21548 談談銀行發(fā)行債券籌資與存款的差異及如何加強債券籌資管理

549 試述商業(yè)銀行資本機構模式的類型及各自特點 2

3549 談談外國銀行再融資的主要特點

4549 談談“內(nèi)保外貸”業(yè)務的主要優(yōu)勢及如何做好相關風險防控工作

5550 談談國外商業(yè)銀行的企業(yè)貸款定價主要方法以及各自的優(yōu)缺點

550 談談商業(yè)銀行開展證券投資業(yè)務的重要意義

551 談談商業(yè)銀行債券投資組合管理的主要方法及各自優(yōu)缺點 28

551 談談債券久期和債券免疫性分析對銀行債券投資管理的重要作用

551 談談證券投資組合管理的主要內(nèi)容以及管理過程中應考慮的主要因素

552 試述國外政銀合作支持中小企業(yè)科技創(chuàng)新的主要經(jīng)驗和啟示

553 談談票據(jù)發(fā)行便利及經(jīng)營中應注意的問題 32

553 談談國際票據(jù)市場的特點

553 談談對香港雷曼“迷你債券”事件的看法及其對國內(nèi)商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務的啟示

554 談談國外商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務的成熟經(jīng)驗及其啟示 35

554 談談對現(xiàn)行公允價值會計準則的看法

555 談談對巴塞爾委員會關于實施逆周期資本緩沖指導原則的看法

555 談談對商業(yè)銀行內(nèi)部審計與風險管理、公司治理的關系的理解和認識

556 試述金融危機后國外銀行業(yè)加強公司治理的良好做法 39

556 試述董事會和高級管理層在建立適當?shù)男庞蔑L險環(huán)境中應當承擔的職責和相關要求

557 談談如何正確認識銀行的經(jīng)營風險

41557 試述銀行再使用內(nèi)部評級法模型進行信用風險評估時應滿足的要求

2557 談談對市場風險內(nèi)部模型法的看法 4

3558 談談對利率缺口管理和久期缺口管理的看法

558 談談英國北巖銀行擠兌危機的成因和對你行資產(chǎn)負債管理的啟示

5559 試述后危機時代國際銀行業(yè)風險偏好框架建設的良好做法 46

559 試述信貸周期與經(jīng)濟周期的關系

559 談談商業(yè)銀行面對的外匯風險主要表現(xiàn)形式以及外匯風險控制的基本策略

560 試析銀行管理外匯頭寸方法，談談如何加強外匯頭寸管理 49

560 談談國外銀行信用風險管理的主要方法、信用風險管理市場的類型以及對我國的借鑒

561 談談國外信用違約互換市場的發(fā)展及對中國發(fā)展信用風險交易市場和信用風險緩釋工具的啟示

51561 談談在并表管理中，商業(yè)銀行如何加強對銀行集團大額風險暴露的管理

2562 談談對生育風險管理的認識以及如何加強管理 5

3562 試述國際商業(yè)銀行聲譽風險管理的基本做法 5

4563 談談如何做好銀行準備金頭寸管理 55

563 談談對套息交易及其金融風險的看法

563 談談VaR的含義及其在風險管理應用中的優(yōu)缺點 57

564 談談對RAROC在銀行風險管理和績效考核上的看法 58

564 談談銀行交易賬戶劃分的差異以及如何做好銀行和交易賬戶的劃分

565 試述美國銀行業(yè)壓力測試的主要經(jīng)驗

565

談談管理信息系統(tǒng)在商業(yè)銀行的風險識別、計量、監(jiān)測和報告中應有的基礎性作用

1566 談談對商業(yè)銀行實施壓力測試的理解

2566 試析市場風險的主要來源，談談你航如何控制市場風險 6

3566 談談對法律風險的看法、認識及如何加強法律風險管理 6

4567 談談商業(yè)銀行應建立的國別風險準備金政策

5567 談談對美國次貸危機蔓延惡化成全球金融危機的看法，如何看待流動性風險和其他風險之間的關系 66

568 談談如何加強流動性風險管理

568 談談應用巴塞爾委員會提出的流動性輔助監(jiān)測工具在實際應用中存在的困難以及改進建議

569 談談國外銀行集團客戶風險管理的主要經(jīng)驗 69

569 試述商業(yè)銀行如何加強集團客戶風險管理 70

570 試述現(xiàn)代信用風險度量模型及其特點 7

1570 談談商業(yè)銀行如何加強流動性風險管理

2570 談談從哪些預警信號可以有效識別銀行的流動性風險 7

3571 試述商業(yè)銀行的定量并表監(jiān)管 74

571 試述商業(yè)銀行的定性并表監(jiān)管 75

572 談談對關聯(lián)風險的認識和理解 76

572 談談國外銀行防止利益沖突的實踐經(jīng)驗 77

572 試述美、日等地方政府債務的主要風險管理方法 78

573 試述歐美國家應對“大而不倒”問題的主要對策 79

573 試述如何妥善處理金融機構的“大而不倒”問題 80

574 談談對《巴塞爾新資本協(xié)議》三大支柱的看法

1574 2008年國際金融危機后，金融穩(wěn)定理事會（FSB）對場外衍生工具市場提出了哪些方面的改革建議，并談談對這些建議的看法。

2574 談談金融穩(wěn)定理事會提出的解決SIFIs問題的政策框架的主要內(nèi)容

3575 談談美國“多德-弗蘭克法案”的主要內(nèi)容及其對我國的借鑒和啟示

4575 試述美國監(jiān)管銀行的體系和方法

5576 試析美國存款保險制度，談談我國建立存款保險制度需要關注的問題

576 談談泛歐金融監(jiān)管改革法案的主要內(nèi)容及對我國金融監(jiān)管的啟示

577 談談金融行為監(jiān)管局的主要監(jiān)管目標、原則和內(nèi)容及其對你行的影響

577 談談香港銀行業(yè)的監(jiān)管體制和實施監(jiān)管的主要方式 89

578 試述香港金管局對實施內(nèi)部評級法的銀行提出的基本監(jiān)管要求

578 談談目前有關人民幣跨境業(yè)務的主要管理制度及推動人民幣跨境業(yè)務的重要意義。

1578 談談金融危機后我國大型銀行的國際化發(fā)展機遇及策略選擇

2579 試述境外機構如何形成符合自身特點的可持續(xù)發(fā)展模式

3579

試析我國大型銀行海外機構經(jīng)營管理中的難點和重點問題，談談你對解決相關問題的建議

4580

談談2008年金融危機后銀行業(yè)的發(fā)展格局及對我國銀行業(yè)的啟示

5580

談談銀監(jiān)會發(fā)布的實施《巴塞爾新資本協(xié)議》的相關監(jiān)管指引對商業(yè)銀行建立科學、規(guī)范的風險管理體系產(chǎn)生的積極作用 96

581 試述巴塞爾委員會和金融穩(wěn)定理事會關于加強系統(tǒng)重要性機構監(jiān)管的政策

581 試述金融穩(wěn)定委員會關于降低對信用評級機構過度依賴的原則

582 談談在人民幣國際化進程中，你行面臨的業(yè)務機會 99

582 談談我國商業(yè)銀行開發(fā)碳金融產(chǎn)品的重要意義和發(fā)展路徑 100

582

試述西班牙桑坦德銀行發(fā)展農(nóng)村金融業(yè)務的主要經(jīng)驗

第三部分 584 試述貨幣的職能 584 試析宏觀經(jīng)濟政策在實踐中的局限性 584 試從微觀角度論述市場機制的效率、局限性及調(diào)節(jié)政策 4 585 試述經(jīng)濟周期理論中的乘數(shù)-加速數(shù)原理，并結合我國實際情況分析經(jīng)濟出現(xiàn)周期性波動的主要原因 5 585 談談影響匯率變動的主要因素 6 586 論述影響貨幣創(chuàng)造乘數(shù)的因素 586 試論內(nèi)在穩(wěn)定器及其對緩和經(jīng)濟波動的作用 8 586 試述應對通貨膨脹的主要方法 9 587 試述貨幣政策及其主要工具

587 試述中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務對基礎貨幣供給的影響

1588 談談人民銀行2010年以后連續(xù)多次上調(diào)法定存款準備金率的主要背景、目的及對銀行體系的影響 1

2588 評析凱恩斯主要宏觀經(jīng)濟政策

3588 試述投資對國民收入的乘數(shù)作用以及乘數(shù)在經(jīng)濟中發(fā)生作用的前提條件

4589 試述貨幣主義和凱恩斯主義貨幣理論的異同 1

5589 談談對風險與損失關系的理解和認識

589 談談亞洲金融危機以來人民幣利率市場化改革的主要進程和進一步推進改革的主要條件

590 試述金融深化及其對更好發(fā)揮我國金融部門作用的重要意義

590 談談如何認識金融脫媒給商業(yè)銀行帶來的影響以及如何應對

591 談談對會計資本、監(jiān)管資本、經(jīng)濟資本三者的認識 20

591 談談當前國內(nèi)商業(yè)銀行經(jīng)營面臨的突出問題

21592 論述商業(yè)銀行的職能和作用 22

592 談談對信貸授權的理解和認識 2

3593 談談對“實貸實付”的認識和理解 2

4593 談談我國銀行業(yè)實施實貸實付的必要性 2

5593 試述商業(yè)銀行如何認真落實好實貸實付 26

594 談談對審貸分離的認識

594 談談我國銀行業(yè)金融機構貸款合同管理中存在哪些問題 28

594 談談如何加強風險限額管理 29

595 談談對現(xiàn)行貸款五級分類的認識

595 談談我國商業(yè)銀行不良貸款形成的主要原因以及如何管理不良貸款

596 談談我國商業(yè)銀行貸款管理中存在的主要違規(guī)現(xiàn)象 32

596 談談我國商業(yè)銀行貸后管理存在的問題 33

597 談談我國商業(yè)銀行如何加強和改進貸后管理 34

597 談談對個人信用貸款的認識

598 論述大型商業(yè)銀行開展小企業(yè)貸款的意義

598 分析我國商業(yè)銀行如何進行呆賬核銷

598 論述我國債券市場發(fā)展對銀行經(jīng)營管理的重要作用 38

599 論述商業(yè)銀行如何應用對借款人信用分析的“6C”原則 39

599 試述誠信申貸的現(xiàn)實意義

600 談談信用風險管理部門在內(nèi)部評級體系應承擔的職責 41

600 談談商業(yè)銀行內(nèi)部評級在銀行風險管理中的應用 42

600 試述誠信申貸對貸款人的基本要求 43

601 論述地方政府融資平臺貸款面臨的主要風險 44

601 談談如何加強貸款的“三查”工作

602 論述我國銀行信貸管理的發(fā)展歷程大致包括哪些階段 46

602 試述我國銀行業(yè)實施信貸全流程管理的重要意義 47

602 論述商業(yè)銀行在進行證券投資時需要考慮的因素 48

603 論述商業(yè)銀行同業(yè)拆出業(yè)務的有關政策規(guī)定和要求 49

603 談談商業(yè)銀行衡量期限錯配的缺口分析法，并分析其作用和局限性

604 談談如何加強存款成本控制

604 談談銀行短期借款的特征及其對銀行經(jīng)營管理的意義 52

604 談談銀行短期借款的經(jīng)營策略和管理重點 53

605 談談銀行貨幣錯配風險問題及主要衡量方法 54

605 論述單一銀行制和分支銀行制的區(qū)別

606 試析銀行負債的成本計算方法及其優(yōu)缺點以及如何加強負債成本管理

606 試述商業(yè)銀行長期借款的主要特點 57

607 談談票據(jù)行為的主要特點 58

607 談談電子銀行業(yè)務的主要風險

607 談談商業(yè)銀行如何防范電子銀行業(yè)務風險 60

608 試述目前國內(nèi)貴金屬延期交易的主要模式 61

608 談談如何加強貴金屬延期交易風險管理 62

608 論述商業(yè)銀行中間業(yè)務營銷的特點 63

609 談談對理財業(yè)務法律風險的理解 64

609 試論商業(yè)銀行如何加強個人理財業(yè)務管理 65

609 談談對商業(yè)銀行表外業(yè)務的認識 66

610 論述商業(yè)銀行中間業(yè)務與表外業(yè)務的異同 67

610 談談如何促進中間業(yè)務發(fā)展

610 談談網(wǎng)上銀行業(yè)務的主要風險及其防范措施 69

611 論述商業(yè)銀行開展人民幣利率衍生業(yè)務的主要風險 70

611 談談國內(nèi)銀行業(yè)開展投資銀行業(yè)務需要處理好的問題 71

612 談談對銀行信貸資產(chǎn)證券化的認識以及如何有效控制信貸資產(chǎn)證券化的風險

612 試述中資商業(yè)銀行如何發(fā)展跨境人民幣業(yè)務 73

612 談談商業(yè)銀行如何控制擔保業(yè)務風險

613 論述影響商業(yè)銀行貿(mào)易融資業(yè)務風險水平的主要因素 75

613 論述信貸業(yè)務與承銷業(yè)務的盡職調(diào)查的主要區(qū)別 76

613 論述商業(yè)銀行現(xiàn)金管理服務的主要內(nèi)容

614 談談托管人在QFII制度中的意義及履行的職責 78

614 試論公司治理與內(nèi)部控制的區(qū)別和聯(lián)系

614 談談商業(yè)銀行如何貫徹內(nèi)部控制的全面、審慎、有效、獨立的原則

615 如何進一步發(fā)揮內(nèi)部審計在公司治理中的作用 8

1615 談談當前商業(yè)銀行合規(guī)工作中存在的薄弱環(huán)節(jié) 8

2616 談談內(nèi)部審計在商業(yè)銀行風險管理中的重要作用 8

3616 試述銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計部門的主要權限和報告路線 8

4616 試述銀行的內(nèi)部審計在流動性風險管理中的職責 8

5617 試述“小金庫”的審計要點 86

617 談談對銀行全面預算管理的認識 87

618 談談對撥備覆蓋率和撥貸比指標的看法 88

618 談談如何對企業(yè)進行財務比率分析 89

618 論述銀行成本控制管理及其主要控制策略 90

619 談談如何完善商業(yè)銀行財務管理

619 論述商業(yè)銀行內(nèi)控機制運行中存在的薄弱環(huán)節(jié)以及如何加強內(nèi)控體系建設

620 試述商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標和要素 93

620 談談我國商業(yè)銀行操作風險頻發(fā)的主要原因 94

620 論述操作風險管理的發(fā)展階段 95

621 談談如何加強防范操作風險 96

621 試述商業(yè)銀行的信貸風險

622 談談信貸風險管理的主要策略

622 談談我國項目融資風險管理存在的主要問題 99

622 試述項目融資的主要風險

623 談談如何評價項目融資的風險水平101

623 談談如何建立完善的授信業(yè)務風險評價體系 102

624 103

624 104

624 105

625 106

626 要求

626 108

626 109

627 110

627 111

627 112

628 113

628 114

629 要求

115

629 116

630 談談信用風險計量方法中的IRB方法和標準法 論述信用風險的主要特征

談談不良貸款的處置方式及其適用情況 談談國別風險與一般的貸款集中度風險的異同

試述商業(yè)銀行使用標準法計量操作風險監(jiān)管資本的主要試述利率風險的主要類型

試述如何評估一家銀行的流動性風險程度 試述貸款擔保的主要作用

試述如何評估貸款抵押的充分性和可靠性 試述如何加強對貸款抵押充分性和有效性的管理 試述如何加強對貸款保證的風險管理 試述如何加強對貸款質(zhì)押的風險管理

試述銀行全面風險管理體系中對風險政策、流程和限額的試述如何加強集中度風險管理 試分析利率風險缺口分析方法的局限性

117

630 試述如何評價銀行市場風險的識別、計量、監(jiān)測和控制的有效性

118

630 試述商業(yè)銀行在授信工作中應如何做好客戶盡職調(diào)查工作

119

631 試述商業(yè)銀行在授信工作中應如何做好客戶分析與評價盡職工作

120

631 試述商業(yè)銀行操作風險管理的三道防線 1

21632 談談商業(yè)銀行應從哪些方面控制操作風險 122

632 試述商業(yè)銀行業(yè)務持續(xù)性管理的建設路徑 12

3633 試述商業(yè)銀行應從哪些主要方面控制項目融資風險 12

4633 試述固定資產(chǎn)貸款借款人所應具備的主要條件以及商業(yè)銀行盡職調(diào)查的主要內(nèi)容

5634 試述固定資產(chǎn)貸款借款合同應約定的事項

126

634 試述商業(yè)銀行在固定資產(chǎn)貸款發(fā)放與支付環(huán)節(jié)應注意的主要問題

127

635 試述商業(yè)銀行并購貸款風險管理的基本要求

128

635 試述銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行并購貸款風險管理指引》的主要內(nèi)容及其對商業(yè)銀行規(guī)范并購貸款行為、防范并購貸款風險的重要作用

129

636 試述《銀行與信托公司業(yè)務合作指引》的主要內(nèi)容以及如何結合經(jīng)營實際來落實監(jiān)管要求

130

636 試述商業(yè)銀行應如何充分發(fā)揮好合規(guī)管理部門的作用

31637 試述商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新中如何加強相關風險管理 13

2637 談談如何加強對融資平臺公司的信貸管理 133

637 試述如何做好融資平臺貸款整改工作 13

4638 試述商業(yè)銀行的壓力測試工作

5638 談談對“三個辦法一個指引”提出的貸放分控的認識 136

639 談談對“三個辦法一個指引”提出的基本信貸流程 137

639 談談對“三個辦法一個指引”提出的貸款合同管理規(guī)定的認識

138

640 試述《巴塞爾資本協(xié)議III》如何從根本上加強了銀行體系的彈性。

139

640 試述《巴塞爾資本協(xié)議》第二支柱的主要原則

140

641 試述《巴塞爾資本協(xié)議》的順經(jīng)濟周期效應及其應對措施

論述題 第四部分 642

試論金融與經(jīng)濟發(fā)展之間的關系 2 642

如何理解金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心 642

試述貨幣市場上金融機構參與者的活動目的和形式 4 643

談談存款準備金的上調(diào)對商業(yè)銀行的影響 5 643 6 643 7 644 8 644 9 645 10 645 點 645 12 646 13 646 14 646 15 647 16 647 17 647 18 648 19 648 20 648 試述中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務對貨幣供應量的影響 談談對資金的直接融通和間接融通關系的認識和理解 試論金融市場形成的基本條件

談談對普遍實行的分支銀行制的優(yōu)缺點的認識 論述貨幣流通和商品流通的關系，請評析此觀 論述財政體系對貨幣供給的影響

談談金融創(chuàng)新的表現(xiàn)形式及其推動因素

試論當代金融創(chuàng)新對金融和經(jīng)濟發(fā)展的影響

論述商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論的發(fā)展階段及其主要內(nèi)容

談談對商業(yè)銀行資產(chǎn)負債理論的認識

試論商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)負債比例管理的意義及影響

試論為什么中央銀行被稱為“銀行的銀行”

談談對基礎貨幣變化的根本原因的認識

試述金融期貨與遠期交易的異同

談談對商業(yè)銀行貸款政策主要內(nèi)容的認識

“相對于通脹而言，通縮對生產(chǎn)的危害更大” 649

談談信用評級在信用風險管理中的重要作用 22 649

試論對銀行業(yè)金融機構實現(xiàn)統(tǒng)一授信管理的現(xiàn)實意義 23 649

談談對銀監(jiān)會“三個辦法一個指引”的必要性和深刻意義的認識 650

談談對銀監(jiān)會“三個辦法一個指引”主要內(nèi)容的認識 25 651 26 651 27 651 28 652 29 652 主支付 652 31 653 32 653 33 653 34 654 35 654 36 655 37 655 38 655 39 656 40 656 談談流動資金貸款需求測算的重要意義

談談實貸實付對商業(yè)銀行的影響

試述誠信申貸對借款人的基本要求

試論貸款新規(guī)的協(xié)議承諾原則在合同中應當如何體現(xiàn)

試述商業(yè)銀行個人貸款支付管理要求，何種情況可采取自 談談如何加強項目融資業(yè)務特殊風險管理

談談貸款項目評估的主要內(nèi)容、論述進行貸款項目背景分析的基本內(nèi)容

論述貸后管理的主要內(nèi)容和操作要點

談談對貸款損失準備金及其計提原則的認識

論述如何加強現(xiàn)金資產(chǎn)管理

試述對信貸資金運動的二重支付、二重歸流的認識

論述公司信貸客戶市場細分的作用和意義

試述在貸款決策中如何進行財務分析

談談對流動資金循環(huán)貸款的認識 談談對法人賬戶透支的認識

657 試述銀團貸款的操作流程及其主要風險點 42 657 談談如何加強國家助學貸款管理 43 657 談談對商業(yè)銀行從事貸款出售業(yè)務的理解 44 658 論述對目前商業(yè)銀行開展的個人貸款業(yè)務的理解 45 658 試論個人住房貸款業(yè)務的發(fā)展歷程 46 659 47 659 48 659 49 660 50 660 51 661 52 661 53 661 54 662 55 662 56 663 57 663 58 664 59 664 60 665 61 665 62 665 談談對個人汽車貸款業(yè)務流程的認識 談談個人經(jīng)營性貸款的特點及其主要風險點 論述個人質(zhì)押貸款業(yè)務的主要特點 試述個人抵押授信貸款業(yè)務

試述商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款業(yè)務存在的主要風險 談談發(fā)展個人消費信貸業(yè)務對國民經(jīng)濟的重要意義試述貸款擔保的方式 談談貸款擔保的責任 論述貸款抵押與質(zhì)押的異同

談談銀行如何做好貸款質(zhì)押的風險管理 試述如何做好貸款抵押物的選擇工作 談談銀行如何做好貸款抵押的風險管理 試析貸款保證業(yè)務的主要風險因素

談談商業(yè)銀行應該如何控制票價業(yè)務的經(jīng)營風險 試述商業(yè)銀行票價承兌業(yè)務的主要風險 試論如何通過輔助手段判定票據(jù)的真實貿(mào)易背景 談談票據(jù)買入過程容易出現(xiàn)風險的主要原因

666 試述對信用證業(yè)務的認識及其主要風險點 64 666 談談對商業(yè)銀行押匯業(yè)務的理解 65 666 試述福費廷與票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務的差異 66 667 試述票據(jù)貼現(xiàn)與貸款的異同

667 論述商業(yè)銀行開展信貸資產(chǎn)轉讓業(yè)務的主要風險 68 668 69 668 70 668 71 669 72 669 73 669 74 670 75 670 76 670 77 671 78 671 79 671 80 672 81 672 82 672 83 673 84 673 談談信用卡業(yè)務的主要特點

談談我國信用卡業(yè)務開展過程中存在的主要問題 試述銀行卡業(yè)務的主要風險 談談如何有效防范銀行卡業(yè)務風險 談談如何發(fā)現(xiàn)和處理有問題貸款

試析儲蓄存款對國民經(jīng)濟發(fā)展的意義

談談商業(yè)銀行負債業(yè)務的管理原則

試論商業(yè)銀行負債業(yè)務面臨的主要風險

談談我國商業(yè)銀行目前負債結構的特點

試析我國負債結構變化的原因

談談如何加強儲蓄存款的內(nèi)部管理

試述商業(yè)銀行如何獲得流動性

試析對公存款業(yè)務中可能存在的違規(guī)行為或風險點 談談影響主動負債（非存款資金）來源的主要因素 談談銀行存款組織管理的策略

談談影響存款增減變化的制約因素

談談商業(yè)銀行短期借款的主要作用

674

試述商業(yè)銀行如何進行庫存現(xiàn)金管理 86 674

試析保證金存款業(yè)務存在的主要風險 87 674

論述商業(yè)銀行存放同業(yè)業(yè)務存在的主要問題 88 674

談談對信貸資產(chǎn)轉讓業(yè)務的認識 89 675

談談如何加強同業(yè)拆入業(yè)務管理

675 91 676 92 676 93 676 94 677 95 677 96 677 97 677 98 678 99 678 100 679 101 679 102 679 103 680 104 680 105 680 106 681 談談我國商業(yè)銀行抵債資產(chǎn)管理存在的主要問題試析商業(yè)銀行如何加強抵債資產(chǎn)管理 論述商業(yè)銀行表外業(yè)務的主要特點 試述我國商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務的重要意義 談談對商業(yè)銀行中間業(yè)務的理解 談談支付結算代理業(yè)務的主要特點 論述支付結算代理業(yè)務的主要風險控制環(huán)節(jié) 試述銀行匯兌業(yè)務的主要風險及監(jiān)管要求 談談商業(yè)銀行如何加強銀行卡業(yè)務管理 論述委托貸款業(yè)務的主要風險及其防范措施

試述銀行保函的主要作用

談談商業(yè)銀行如何加強保函業(yè)務的內(nèi)部管理

試述保函與備用信用證的異同

談談對商業(yè)銀行貸款承諾業(yè)務的認識 試論貸款承諾業(yè)務的主要風險 談談對咨詢顧問類業(yè)務的認識 談談對銀行保理業(yè)務的認識

681

談談對目前電子銀行業(yè)務發(fā)展的了解 108 682

試述融資租賃和經(jīng)營租賃的各自特點 109 682

試述商業(yè)銀行開吧歷程業(yè)務存在的主要風險

682

論述《中國銀監(jiān)會關于規(guī)范銀信理財業(yè)務合作業(yè)務有關事項的通知》對商業(yè)銀行理財業(yè)務的影響

683

試述商業(yè)銀行發(fā)展企業(yè)年金業(yè)務的重要性 112 683

談談對資產(chǎn)托管業(yè)務風險的認識 113 683

談談對商業(yè)銀行服務收費的認識 114 684

談談或有負債業(yè)務營銷中需注意的問題

684

談談商業(yè)銀行財務分析與一般企業(yè)財務分析的差異 116 684

試述如何加強會計案件防范

684

談談對會計制度執(zhí)行的基本要求的認識 118 685

談談商業(yè)銀行如何改進合規(guī)工作

685

試述監(jiān)管部門對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的主要監(jiān)管要求 120 685

論述銀行會計部門人員及崗位管理的內(nèi)控要點 121 686

試述商業(yè)銀行成本控制需要考慮的因素 122 686

試述對公存款業(yè)務審計的關注要點

686

論述儲蓄存款業(yè)務審計工作中應當關注的要點問題 124 687

論述貸款業(yè)務審計對貸后管理的關注要點 125 687

試述交易類業(yè)務審計要點

687

試論如何通過財務比率分析，對銀行經(jīng)營管理進行評價 127 688

論述票據(jù)結算業(yè)務審計應當關注的重點

688

談談電子票據(jù)業(yè)務存在的問題

688

試述如何進一步推動電子票據(jù)業(yè)務的發(fā)展 130 689

論述信用證業(yè)務審計應當關注的重點 131 689

談談銀行保理業(yè)務審計應當關注的重點 132 689

論述結售匯業(yè)務審計應當關注的重點 133 690 134 690 135 690 定和要求

691 137 691 138 691 139 692 140 692 141 692 142 693 143 693 144 693 145 694 化

694 147 694 論述銀行卡審計應當關注的重點 試述財務支出計劃和費用支出的審計重點

試述現(xiàn)代企業(yè)財務制度對固定資產(chǎn)折舊的計提范圍的規(guī)試述解散清算與破產(chǎn)清算的聯(lián)系和區(qū)別 論述企業(yè)對外投資應考慮的因素

試述長期資金籌資組合的不同類型并加以評價 談談商業(yè)銀行內(nèi)部控制應當遵循的基本原則 論述商業(yè)銀行獸心內(nèi)控機制建設的重點 論述商業(yè)銀行資金業(yè)務內(nèi)控要點 論述內(nèi)部控制的局限性

談談銀行操作風險內(nèi)部控制存在的問題 談談商業(yè)銀行內(nèi)部控制和內(nèi)部稽核的關系

談談如何營造以誠信審慎為核心的商業(yè)銀行風險控制文談談內(nèi)部控制缺陷產(chǎn)生的主要原因 談談如何加強內(nèi)部控制

695

論述加強內(nèi)部控制制度建設對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的重要意義

695

試述商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價的程序和常用方法 150 695

談談基層商業(yè)銀行內(nèi)部控制存在的薄弱環(huán)節(jié) 151 696

商業(yè)銀行應如何做好信貸資產(chǎn)保全工作 152 696 153 697 154 697 155 697 156 698 157 698 158 699 159 699 160 699 161 700 162 700 163 701 164 701 165 701 166 702 167 702 168 702 談談商業(yè)銀行風險管理的主要方法

談談我國銀行業(yè)風險管理文化建設存在的薄弱環(huán)節(jié) 談談商業(yè)銀行風險管理框架的主要內(nèi)容 談談商業(yè)銀行衡量風險的方法 談談對銀行操作風險的理解

論述操作風險與信用風險、市場風險的差異 論述操作風險與道德風險、聲譽風險的關系 論述商業(yè)銀行建立操作風險管理框架的基本要求 試述商業(yè)銀行在人員及案件舉報內(nèi)防方面的基本要求 談談基層商業(yè)銀行操作風險管理方面存在的主要問題 談談基層商業(yè)銀行如何改進操作風險管理 談談商業(yè)銀行如何加強信用風險管理 談談關聯(lián)企業(yè)套取銀行貸款的方法

談談銀行在關聯(lián)企業(yè)貸款管理方面存在的不足 談談如何有效方法管理企業(yè)貸款風險

談談銀行如何防范與擔保機構開展業(yè)務合作的風險 論述如何認定合格抵質(zhì)押品

169 703

談談商業(yè)銀行如何建立押品管理體系

170 703

分析信貸管理和資本管理對銀行風險管理的意義 171 703

談談基層商業(yè)銀行信貸管理存在的薄弱環(huán)節(jié) 172 704

談談基層商業(yè)銀行如何加強信貸管理 173 704

論述加強不良貸款管理的重要性和意義

174 705

論述商業(yè)銀行在進行不良貸款管理過程中應遵循的原則 175 705

談談對國內(nèi)銀行業(yè)不良貸款管理中存在問題的認識和思考

176 705

試述貸款保證的風險因素 177 706

試述如何認識貸款質(zhì)押的法律風險 178 706

談談《物權法》對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響 179 707

談談對非法金融業(yè)務活動的認識和了解 180 707

試述商業(yè)銀行在反洗錢工作中應當承擔的職責 181 708

試述金融機構賬外經(jīng)營以及不實報告的各種形式和法律責任

182 708

試述金融機構辦理存款、貸款業(yè)務中的違規(guī)形式和法律責任

183 709

論述商業(yè)銀行應有的授信操作規(guī)范及相關原則 184 709

論述商業(yè)銀行應如何運用信用評級體系以及如何對單一客戶和集團客戶進行授信

185 709

在商業(yè)銀行個人呢理財業(yè)務管理中，請談談對賣者有責的理解和認識

186 710

試述商業(yè)銀行信用卡營銷管理的基本要求 187 710

試述銀團貸款協(xié)議主要條款及約定要求 188 711

試述貸款分類的目標和原則 189 711

試述貸款分類應考慮的主要因素 190 711

試述信用卡套現(xiàn)風險防范措施

191 712

談談對商業(yè)銀行創(chuàng)新有關基本原則的理解 192 712

談談對融資平臺公司進行清理規(guī)范的要求

193 713

試述商業(yè)銀行在辦理存單質(zhì)押貸款過程中，防范相關風險應注意的有關事項

194 713

試述制止地方政府違規(guī)擔保承諾行為的有關要求 195 713

試述商業(yè)銀行在辦理存單質(zhì)押貸款訂立質(zhì)押合同的相關要求

196 714

試述商業(yè)銀行單位定期存單的開立與確認的相關要求 197 714

試述商業(yè)銀行單位定期存單質(zhì)押貸款質(zhì)權實現(xiàn)的相關要求

198 715

論述資本的概念及其在商業(yè)銀行中發(fā)揮的作用 199 715

試述巴塞爾委員會的歷史沿革及其重大事件 200 715

試述金融危機后國際金融監(jiān)管改革的主要特點和變化