第一篇：高管任職承諾書

篇一：董事及高管履職承諾書

**小額貸款有限責任公司（籌）

擬任職董事、高級管理人員的履職承諾書

經出資人協商，推選本人（**）為**小額貸款有限責任公司（籌）董事長兼總經理擬任人。本人承諾：

1、擁護黨的領導和改革開放政策，自覺遵守法律、法規，注重自我修養和自我約束，堅持原則、公道辦事，遵守職業道德、社會公德及廉潔自律的有關規定，模范執行黨風廉政建設的各項規定。

2、自覺遵守國家及湖北省有關小額貸款公司的相關規定，遵守公司章程。明確承諾參與管理并承擔風險，不從事非法集資、非法證券等非法金融活動，不進行任何形式的對內、對外集資或吸收公眾存款。成為紅安縣大別山小額貸款有限責任公司董事之后，將嚴格遵守《公司法》、《**省小額貸款公司試點暫行管理辦法》等有關規定，認真履行董事義務，完善公司治理。

3、有完全民事行為能力；

4、有較強的資金實力；

5、無個人大額負債；

6、具備一定的經濟金融知識；

7、能公正履職；

8、無犯罪記錄和不良信用記錄；

9、能確保有足夠時間和精力有效履行相應職責；

10、無《公司法》規定不得擔任公司的董事的其他情形。

承諾人：

**年**月**日 篇二：高級管理人員任職承諾書

×××××××××有限公司

高級管理人員任職資格承諾書

一、本人承諾在現行法律、法規、部門規章、規范性文件等規定下成為×××××××××有限公司（以下簡稱為公司）高管人員，在此過程中未通過或試圖通過欺騙、隱瞞等非法方式取得公司高管人員任職資格。

二、本人承諾，在取得公司高級管理人員任職資格后，遵紀守法、誠信勤勉，認真學習法律法規及各項規章文件，進一步掌握行業管理知識。使自己持續具備公司高級管理人員任職資格條件并勝任高級管理人員職務。

三、本人承諾，在取得公司高級管理人員任職資格后，誠信守法、恪盡職守，審慎高效地行使職權、履行義務，自覺遵守法律、行政法規的有關規定，主動配合并接受相關部門的監管，維護所任職公司及其客戶合法權益。發現有侵害公司及其客戶合法權益的違法違規行為時，及時抵制和制止。如確實無法制止的，將在第一時間向相關部門報告。

四、本人承諾，在取得公司高級管理人員任職資格后，將切實履行職責，促進并建立健全公司內部控制和風險管控制度，確保相關制度有效執行。在本人的職責范圍內對公司經營管理活動的合法合規性負有責任，對所分管業務的違法

違規行為承擔領導責任。

五、本人承諾，在取得公司高級管理人員任職資格后，決不違背有關制度和政策規定。決不把個人利益凌駕于國家、集體和人民的利益之上。清正廉潔，決不徇私舞弊，決不利用職權收受賄賂或獲取任何非法收入，決不挪用侵占公司及其客戶的資產。

如本人上述聲明存在虛假陳述或發生違背上述承諾事項的行為，本人愿意承擔相應責任并接受處罰。

承諾人：

日 期：

篇三：高管人員任職承諾書

高管人員任職承諾書

本人（身份證號：）于 年 月 日入職擔任 公司 崗位。鑒于本人作為公司高管人員，對公司負有忠實義務和勤勉義務。現本人就以下事項做出鄭重承諾：

1.本人承諾在職期間，遵守法律、行政法規和公司章程的規定，履行對公司的忠實和勤勉義務；

2.本人承諾在公司工作期間嚴格遵守法律法規及公司內部的規章制度，與公司上游供應商或下游客戶發生業務往來期間不收受回扣，不聯合串通侵吞公司財產，不利用職權收受賄賂或者其他非法收入，不侵占公司的財產，損害公司利益；

3、本人承諾未經股東會同意，不得利用職務便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業機會，自營或者為他人經營與公司同類的業務；

4、本人承諾在公司工作期間，不在與公司及公司關聯公司有競爭關系的單位任職或以其他任何方式為其服務，也不得自己生產、經營與公司及公司關聯公司有競爭關系的同類產品或業務；

5、本人承諾在公司工作期間及離職后，不泄露、不使用、不使他人獲得或者使用公司的商業秘密；不傳播、不擴散不利于公司的消息或報道。

6、本人承諾因違反上述承諾所得的收入全部歸公司所有。如給公司造成損失的，除應全額進行賠償外還應向公司支付違約金 元。且公司有權單方解除與本人的勞動合同而不需支付任何經濟補償。

以上承諾均出于本人真實意愿，合法有效，且不存在欺詐、脅迫、重大誤解、顯失公平、乘人之危等情形。

承諾人：

年 月 日 篇四：高級管理人員任職資格承諾書

高級管理人員任職資格承諾書

一、本人確認不存在現行法律、法規、部門規章、規范性文件等規定的不得成為銀行高管人員的情形，未通過或試圖通過欺騙、隱瞞等非法方式取得銀行高管人員任職資格。

二、本人承諾，在取得銀行高級管理人員任職資格后，遵紀守法、誠信勤勉，認真學習法律法規及中國銀監會發布的各項規章文件，進一步掌握農發行管理知識。使自己持續具備銀行高級管理人員任職資格條件并勝任高級管理人員職務。

三、本人承諾，在取得銀行高級管理人員任職資格后，誠信守法、恪盡職守，審慎高效地行使職權、履行義務，自覺遵守法律、行政法規和中國銀監會的有關規定，主動配合并接受中國銀監會的監管，維護所任職銀行及其客戶合法權益。發現有侵害農發行及其客戶合法權益的違法違規行為時，及時抵制和制止。如確實無法制止的，將在第一時間向中國銀監會報告。

四、本人承諾，在取得銀行高級管理人員任職資格后，將切實履行職責，促進所任職銀行建立健全內部控制和風險管控制度，確保相關制度有效執行。在本人的職責范圍內對確保銀行經營管理活動的合法合規性負有責任，對所分管業務的違法違規行為承擔領導責任。

五、本人承諾，在取得銀行高級管理人員任職資格后，決不違背有關制度和政策規定。決不把個人利益凌駕于國家、集體和人民的利益之上。清正廉潔，決不徇私舞弊，決不利用職權收受賄賂或獲取任何非法收入，決不挪用侵占農發行及其客戶的資產。

如本人上述聲明存在虛假陳述或發生違背上述承諾事項的行為，本人愿意承擔相應責任并接受處罰。

簽名：

日期：

篇五：高管人員任職承諾書

高管人員任職承諾書

本人就以下事項做出鄭重承諾：

一、本人在招聘中提供的個人簡歷、身份證明、學歷證明、技能及專業資格證書、任職資格等相關文件是真實、合法、有效的，在招聘中無弄虛作假、故意隱瞞與招聘職位有關的事實和行為。

二、本人任職將嚴格遵守國家和地方的法律法規、企業的規章制度和本合同的約定，認真履行工作職責，按時完成工作任務、積極為企業服務。

三、本人無法律法規和企業規章制度禁止的擔任該職位的情形。

承諾內容的真實性，并自愿承擔由于虛假承諾應當承擔的一切責任。

四、本人保證以上

第二篇：高管人員任職承諾書

高管人員任職承諾書

本人（身份證號：）于 年 月 日入職擔任 公司 崗位。鑒于本人作為公司高管人員，對公司負有忠實義務和勤勉義務。現本人就以下事項做出鄭重承諾：

1.本人承諾在職期間，遵守法律、行政法規和公司章程的規定，履行對公司的忠實和勤勉義務；

2.本人承諾在公司工作期間嚴格遵守法律法規及公司內部的規章制度，與公司上游供應商或下游客戶發生業務往來期間不收受回扣，不聯合串通侵吞公司財產，不利用職權收受賄賂或者其他非法收入，不侵占公司的財產，損害公司利益；

3、本人承諾未經股東會同意，不得利用職務便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業機會，自營或者為他人經營與公司同類的業務；

4、本人承諾在公司工作期間，不在與公司及公司關聯公司有競爭關系的單位任職或以其他任何方式為其服務，也不得自己生產、經營與公司及公司關聯公司有競爭關系的同類產品或業務；

5、本人承諾在公司工作期間及離職后，不泄露、不使用、不使他人獲得或者使用公司的商業秘密；不傳播、不擴散不利于公司的消息或報道。

6、本人承諾因違反上述承諾所得的收入全部歸公司所有。如給公司造成損失的，除應全額進行賠償外還應向公司支付違約金 元。且公司有權單方解除與本人的勞動合同而不需支付任何經濟補償。

以上承諾均出于本人真實意愿，合法有效，且不存在欺詐、脅迫、重大誤解、顯失公平、乘人之危等情形。

承諾人：

年 月 日

第三篇：高管人員任職承諾書

高管人員任職承諾書

本人就以下事項做出鄭重承諾：

一、本人在招聘中提供的個人簡歷、身份證明、學歷證明、技能及專業資格證書、任職資格等相關文件是真實、合法、有效的，在招聘中無弄虛作假、故意隱瞞與招聘職位有關的事實和行為。

二、本人任職將嚴格遵守國家和地方的法律法規、企業的規章制度和本合同的約定，認真履行工作職責，按時完成工作任務、積極為企業服務。

三、本人無法律法規和企業規章制度禁止的擔任該職位的情形。

四、本人保證以上承諾內容的真實性，并自愿承擔由于虛假承諾應當承擔的一切責任。

簽名：

日期：

附件：其他應提交證明文件

（無法提交原件的提交核對原件后的簽字復印件）

1、個人簡歷

2、身份證明

3、學歷及學位證明

4、前任職單位直接上級出具的推薦信

5、其他文件

第四篇：高管任職

銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員

任職資格管理辦法（征求意見稿）

第一章 總 則

第一條 為進一步完善對銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格的管理，促進銀行業的合法、穩健運行，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱銀行業金融機構（以下簡稱“金融機構”），是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行、農村信用合作社、農村信用合作聯社、外國銀行分行等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司、貸款公司、農村信用合作社聯合社、省（自治區）農村信用社聯合社、農村資金互助社、外資金融機構駐華代表機構以及經監管機構批準設立的其他金融機構的董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理，適用本辦法。

第三條 本辦法所稱高級管理人員，是指金融機構總部及分支機構管理層中對該機構經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的各類人員。

銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員須經監管機構核準任職資格，具體人員范圍按銀監會行政許可規章以及《中華 1 人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規定執行。

第四條 本辦法所稱任職資格管理，是指監管機構規定任職資格條件，核準和終止任職資格，監督金融機構加強對其董事（理事）和高級管理人員的任職管理，確保其董事（理事）和高級管理人員符合任職資格條件的全過程。

第五條 本辦法所稱監管機構，是指國務院銀行業監督管理機構（以下簡稱“銀監會”）及其派出機構。

銀監會及其派出機構在任職資格管理中的職責分工，按照銀監會相關規定執行。

第六條 金融機構應確保其董事（理事）和高級管理人員就任時和在任期間始終符合相應的任職資格條件，擁有相應的任職資格。

金融機構董事（理事）、高級管理人員在任期間出現不符合任職資格條件的情形的，金融機構應令其限期改正或停止其任職，并將相關情況報告監管機構。

第二章 任職資格條件

第七條 本辦法所稱任職資格條件，是指金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員在品行、聲譽、知識、經驗、能力、財務狀況、獨立性等方面應達到的監管要求。

第八條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員的任職資格基本條件包括：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽；

（四）具有擔任金融機構董事（理事）、高級管理人員職務所需的相關知識、經驗及能力；

（五）具有良好的經濟、金融從業記錄；

（六）個人及家庭財務穩健；

（七）具有擔任金融機構董事（理事）、高級管理人員職務所需的獨立性；

（八）能夠履行對金融機構的忠實與勤勉義務。

第九條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（二）項、第（三）項、第（五）項規定之條件：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）有財務違法違規行為，造成重大損失或惡劣影響的；

（四）擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照的機構的董事（理事）或高級管理人員的，能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照不負有個人責任的除外；

（五）因違反職業道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機構不配合依法監管或案件查處的；

（七）被取消終身的董事（理事）和高級管理人員任職資格或禁止從業的，或受到監管機構或其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的；

（八）有本辦法規定的不具備任職資格條件的情形，采用不 正當手段以獲得任職資格核準的；

（九）銀監會根據審慎監管規則認定的其他情形。第十條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（六）項、第（七）項規定之條件：

（一）截至申請任職資格時，本人或其配偶仍有數額較大的逾期債務未能償還，包括但不限于在該金融機構的逾期貸款；

（二）本人及其近親屬合并持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；

（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；

（四）本人或其配偶在持有該金融機構5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值，董事（理事）和高級管理人員能夠證明授信與本人或其配偶沒有關系的除外；

該款不適用于企業集團財務公司。

（五）存在其他所任職務與其在該金融機構擬任、現任職務有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構履職時間和精力的情形；

（六）銀監會根據審慎監管規則認定的其他情形。本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。

第十一條 除不得存在第九條、第十條所列情形外，金融機構擬任、現任獨立董事還不得存在下列情形：

（一）本人及其近親屬合并持有該金融機構1%以上股份或股權；

（二）本人或其近親屬在股東單位任職；

（三）本人或其近親屬在該金融機構、該金融機構控股或者實際控制的機構任職；

（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構貸款的機構任職；

（五）本人或其近親屬任職的機構與本人擬（現）任職金融機構之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業務聯系或債權債務等方面的利益關系，以致于妨礙其履職獨立性的情形；

（六）本人或其近親屬可能被擬（現）任職金融機構大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形;

（七）銀監會根據審慎監管規則認定的其他情形。第十二條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現法律、行政法規所規定的不得擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員的其他情形，視為不符合監管機構規定的任職資格條件。

第十三條 各類金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員應具備的學歷和從業年限按銀監會行政許可規章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規定執行。

第三章 任職資格審查與核準

第十四條 金融機構董事（理事）和高級管理人員應當在任職前獲得任職資格核準，在獲得任職資格核準前不得履職。

第十五條 金融機構任命董事（理事）、高級管理人員或授權相關人員履行董事（理事）或高級管理人員職責前，應確認其符合任職資格條件，并向監管機構提出任職資格申請。

第十六條 各類金融機構報送任職資格申請的材料和程序按銀監會行政許可相關規定以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規定執行。

第十七條 除審核金融機構報送的任職資格申請材料外，監管機構可通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，并據以向金融機構發出核準或不予核準任職資格的書面決定：

（一）在監管信息系統中查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息；

（二）調閱監管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息；

（三）征求相關監管機構或其他管理部門意見；

（四）通過有關國家機關、征信機構、擬任人曾任職機構等正式渠道查證有關擬任人的信用記錄；

（五）對擬任人的專業知識及能力進行測試；

（六）銀監會根據審慎監管規則認可的其他方式。第十八條 擬任人曾任金融機構董事長（理事長）或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應提交該擬任 人的離任審計報告。

離任審計報告一般應于該人員離任后的六十日內向其離任機構所在地監管機構報送。在同一法人機構內平行調動的，應于該人員離任后的三十日內向其離任機構所在地監管機構報送。

第十九條

金融機構董事長（理事長）、副董事長（副理事長）的離任審計報告應至少包括對以下情況及其所負責任（包括領導責任和直接責任）的評估結論：

（一）貫徹執行國家法律法規、各項規章制度的情況;

（二）所任職機構或分管部門的內部控制、風險管理是否有效；

（三）所任職機構或分管部門是否發生重大案件、重大損失和重大風險；

（四）本人是否涉及所任職機構經營中的重大關聯交易，以及重大關聯交易是否依法披露；

（五）董（理）事會運作是否合法有效。

離任審計報告還應包括被審計對象是否存在違法、違規、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。

第二十條 金融機構高級管理人員的離任審計報告至少應包括對以下情況及其所負責任（包括領導責任和直接責任）的評估結論：

（一）貫徹執行國家法律法規、各項規章制度的情況;

（二）所任職機構或分管部門的經營是否合法合規；

（三）所任職機構或分管部門的內部控制、風險管理是否有效；

（四）所任職機構或分管部門是否發生重大案件、重大損失和重大風險；

（五）本人是否涉及所任職機構或分管部門經營中的重大關聯交易，以及重大關聯交易是否依法披露。

離任審計報告還應包括被審計對象是否存在違法違規、接受處分等不良記錄的信息。

第二十一條 金融機構高級管理人員在同一法人機構內部調動，新職務的任職資格要求與原職務相同或低于原職務要求的，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應向擬任職所在地銀監會派出機構提交離任審計報告及有關任職材料。擬任職所在地銀監會派出機構應向原任職所在地銀監會派出機構征求監管評價意見。

有以下情形之一的，擬任職所在地銀監會派出機構應書面通知擬任人所在金融機構重新申請任職資格：

（一）未在擬任人任職前提交離任審計報告及有關任職材料的；

（二）離任審計報告結論不實、或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職情形的；

（三）原任職所在地派出機構的監管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的；

（四）已連續中斷任職1年以上的。

第二十二條 金融機構董事長（理事長）、行長（總經理、主任）及分支機構行長（總經理、主任）缺位時，金融機構應按 照公司章程等規定指定相關人員代為履職，并在指定之后三日內向監管機構報告。

金融機構應確保代為履職人員符合本辦法規定的任職資格基本條件。

第二十三條 監管機構發現代為履職人員不符合任職資格基本條件的，應當責令金融機構限期調整代為履職人員。

代為履職的時間不得超過銀監會相關行政許可規章規定期限。金融機構應當在期限內選聘獲得任職資格核準的人員正式任職。

第二十四條 金融機構收到監管機構核準或不予核準任職資格的書面決定后，應立即告知擬任人任職資格審核結果。

第四章 任職資格終止

第二十五條 有下列情形之一的，監管機構應該撤銷已做出的任職資格核準決定：

（一）監管機構工作人員濫用職權、玩忽職守、超越職權、違反法定程序對不具備任職資格條件的人員核準其任職資格的；

（二）金融機構董事（理事）、高級管理人員申請任職資格時存在不具備任職資格條件的情形，監管機構在審核時未發現，但在核準其任職資格后發現該情形的；

（三）不符合任職資格基本條件的人員通過不正當手段取得董事（理事）、高級管理人員任職資格的；

（四）依法應當撤銷任職資格核準決定的其他情形。第二十六條

已擁有任職資格的擬任、現任董事（理事）和 9 高級管理人員出現下列情形之一的，該人員任職資格失效，金融機構應及時將相關情況報告監管機構：

（一）監管機構發出任職資格核準文件三個月后，未實際到任履行相應職責,且未向監管機構提供正當理由的；

（二）因死亡、失蹤、或者喪失民事行為能力，而被金融機構停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；

（三）因主動辭職、被金融機構解聘、罷免，或退休及身體原因等不再擔任金融機構董事（理事）或高級管理人員職務的；

（四）因被有權機關實施限制人身自由措施、被批捕、或被追究刑事責任而被金融機構停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；

（五）因在同一法人機構內部調整職務而停止擔任董事（理事）或高級管理人員職務的時間持續一年以上的。

第二十七條 金融機構有下列情形之一，監管機構可視情節輕重及其后果，取消直接負責的董事（理事）、高級管理人員一年以上五年以下任職資格：

（一）違法違規經營，情節較為嚴重或造成損失數額較大的；

（二）內部管理與控制制度不健全或執行監督不力，造成損失數額較大或引發較大金融犯罪案件的；

（三）違反審慎經營規則，造成損失數額較大或引發較大金融犯罪案件的；

（四）未按照規定向監管機構提供報表、報告等文件或資料，經監管機構書面提示，拒不改正的；

（五）未按照規定進行信息披露，經監管機構書面提示，拒 10 不改正的；

（六）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查，情節較為嚴重的；

（七）發生重大犯罪案件或重大突發事件后，不及時報案、報告，不及時采取相應措施控制損失，不積極配合有關部門查處案件或處理突發事件的；

（八）被停業整頓、接管、重組期間，未按照監管機構的要求采取行動的；

（九）有其他拒絕、阻礙、對抗依法監管的情形，情節較為嚴重的；

（十）有其他違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的情形，情節較為嚴重或造成損失數額較大的。

第二十八條 金融機構有下列情形之一，監管機構可視情節輕重及其后果，取消直接負責的董事（理事）、高級管理人員五年以上十年以下任職資格：

（一）違法違規經營，情節嚴重或造成損失數額巨大的；

（二）內部管理與控制制度不健全或執行監督不力，造成損失數額巨大或引發重大金融犯罪案件的；

（三）嚴重違反審慎經營規則，造成損失數額巨大或引發重大金融犯罪案件的；

（四）向監管機構提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件或資料的；

（五）披露虛假信息，損害存款人和其他客戶合法權益的；

（六）拒絕、阻礙、對抗依法監管，情節嚴重的；

（七）被停業整頓、接管、重組期間，非法轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利的；

（八）有其他違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的情形，情節嚴重或造成損失數額巨大的。

第二十九條 金融機構有下列情形之一，監管機構可視情節輕重及其后果，取消直接負責的董事（理事）、高級管理人員十年以上直至終身的任職資格：

（一）違法違規經營，情節特別嚴重或造成損失數額特別巨大的；

（二）內部管理與控制制度不健全或執行監督不力，造成損失數額特別巨大或引發特別重大金融犯罪案件的；

（三）嚴重違反審慎經營規則，造成損失數額特別巨大或引發特別重大金融犯罪案件的；

（四）向監管機構提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料，情節特別嚴重的；

（五）披露虛假信息，嚴重損害存款人和其他客戶合法權益的；

（六）阻礙、拒絕、對抗依法監管，情節特別嚴重的；

（七）被撤銷、宣告破產，或者引發區域性或系統性金融風險的；

（八）有其他違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的情形，情節特別嚴重或造成損失數額特別巨大的。

第三十條金融機構董事（理事）、高級管理人員有下列情形之一的可以酌情從輕、減輕或免除處罰：

（一）經盡職檢查和責任認定，有充分證據表明，該董事（理事）、高級管理人員勤勉盡職的；

（二）該董事（理事）、高級管理人員對突發事件或重大風險積極采取補救措施，有效控制損失和不良影響的；

（三）對造成損失或不良后果的事項，在集體決策過程中曾明確發表反對意見，并有書面記錄的；

（四）因執行上級制度、決定或者明文指令，造成損失或不良后果的，執行上級機構違法決定的除外；

（五）其他依法可以從輕、減輕或免除處罰的情形。

第五章 金融機構的管理責任

第三十一條 金融機構應制定董事（理事）和高級管理人員任職管理制度，并及時向監管機構報告。

第三十二條

金融機構委派或聘任董事（理事）、高級管理人員前，應對擬任人是否符合任職資格條件進行調查，并將記錄調查過程和結果的文檔納入任職資格申請材料。

第三十三條

金融機構確認本機構董事（理事）、高級管理人員不符合任職資格條件時，應停止其任職并書面報告監管機構。

董事（理事）、高級管理人員出現第十條、第十一條所列的不符合任職資格條件的情形的，金融機構應責令其限期改正。逾期不改正的，金融機構應停止其任職，在三日內向監管機構書面報告。

第三十四條 出現下列情形時，金融機構應在三日內向監管機構書面報告：

（一）監管機構發出任職資格核準文件三個月后，相關擬任人未實際到任履行相應職責的；

（二）董事（理事）和高級管理人員辭職的；

（三）金融機構解聘董事（理事）、高級管理人員的；

（四）在同一法人機構內部調整職務而停止擔任董事（理事）或高級管理人員職務的;

（五）金融機構對其董事（理事）及高級管理人員給予處分的。

第三十五條 出現下列情形時，金融機構應及時停止相關董事（理事）、高級管理人員任職，在三日內向監管機構書面報告：

（一）董事（理事）、高級管理人員在任職期間死亡、失蹤、喪失民事行為能力的；

（二）董事（理事）、高級管理人員被有權機關實施限制人身自由措施或被批捕的；

（三）董事（理事）、高級管理人員被追究刑事責任的。第三十六條 金融機構收到監管機構撤銷、取消董事（理事）、高級管理人員任職資格決定的，應立即停止該人員的董事（理事）、高管職務，且不得將其調整到平級或更高級職務。

第三十七條 金融機構應按照本辦法和銀監會其他相關規定，向監管機構提交其離任董事長（理事長）、副董事長（副理事長）、高級管理人員的離任審計報告。

第六章 監管機構的持續監管

第三十八條 監管機構對金融機構按第三十一條制定的董 14 事（理事）和高級管理人員管理制度進行評估和指導，并檢查金融機構有關上述制度是否得到有效執行。

第三十九條 監管機構可以通過現場檢查及非現場檢查等方式對董事、高管人員履職情況進行監督檢查。

第四十條

監管機構應建立和維護任職資格監管信息系統，整理和保管任職資格監管檔案。

第四十一條 金融機構董事（理事）、高級管理人員任職資格被依法撤銷、取消以及失效的，監管機構應在任職資格監管信息系統中注銷其任職資格。

第四十二條 金融機構向監管機構報告其董事（理事）、高級管理人員相關情況的書面材料，由監管機構及時將相應信息錄入任職資格監管信息系統。

金融機構根據第三十三條、第三十四條第（五）項、第三十五條第（二）項、第（三）項報告的情況，由監管機構在任職資格監管信息系統中記為相應人員的不良記錄。

第四十三條 監管機構對金融機構進行非現場監管和現場檢查時，發現金融機構有違法違規、違反審慎經營規則、不配合監管、內部管理與控制制度不健全或執行監督不力等情形并造成不良后果的，在任職資格監管信息系統中將上述情況記為直接負責的董事（理事）、高級管理人員的不良記錄。

第四十四條 對于第四十三條所記載的董事（理事）、高級管理人員不良記錄，由監管機構及時向該董事（理事）、高級管理人員的任免機構或組織通報。

第四十五條

金融機構董事（理事）和高級管理人員有下列 15 情形之一的，監管機構應在任職資格監管信息系統中如實記錄：

（一）被監管機構或其他金融管理部門撤銷、取消董事（理事）、高級管理人員任職資格的；

（二）被其他金融管理部門書面認定為不適合擔任董事（理事）、高級管理人員職務的；

（三）受到紀律處分、行政處分或行政處罰的；

（四）有違法、違規、違紀的不良記錄的；

（五）監管機構認為應當記錄的其他情形。

第七章 法律責任

第四十六條 金融機構違反本辦法委派或者聘任董事（理事）、高級管理人員的，該委派或者聘任無效。

第四十七條 金融機構對其董事（理事）、高級管理人員進行管理違反本辦法規定的，監管機構應當責令其限期改正；逾期不改的，或情節嚴重的，可以區別情形，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第三十七條及第四十八條第一項規定采取監管措施。

第四十八條 金融機構違反本辦法規定有下列情形之一的，監管機構除按本辦法第四十七條采取監管措施外，還可根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條、第四十七條及第四十八條對其進行處罰：

（一）未經任職資格審查任命董事（理事）、高級管理人員的；

（二）未及時對任職資格被終止人員的職務作調整的；

（三）以其他職務名稱任命不具有相應任職資格的人員，授權其實際履行董事（理事）和高級管理人員職權的；

（四）報送虛假的任職資格申請材料或者故意隱瞞有關情況的；

（五）提交的離任審計報告與事實嚴重不符的；

（六）對于本辦法規定的報告情形不予報告的。

第八章 附 則

第四十九條 金融機構設監事長的，對其參照董事長執行任職資格監管。

金融機構境外分支機構、附屬機構從當地聘請的董事（理事）和高級管理人員不適用本辦法。

第五十條

金融機構對董事長（理事長）和高級管理人員進行審計的，董事長（理事長）和高級管理人員任期內各審計報告可視為其離任審計報告。

國有及國有控股金融機構領導人員任期經濟責任審計報告可視為其離任審計報告。

外資金融機構董事（理事）、高級管理人員的離職評價或在其任期內原任職機構出具的履職評價可視為其離任審計報告。

上述審計報告應包含第十九條、第二十條規定的離任審計報告的基本內容，否則不得作為離任審計報告使用。

第五十一條 本辦法稱銀監會行政許可規章，是指中國銀行業監督管理委員會發布的一系列行政許可事項實施辦法，包括但不限于《中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項 實施辦法》、《中國銀行業監督管理委員會外資銀行行政許可事項實施辦法》、《中國銀行業監督管理委員會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》、《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》。

第五十二條 本辦法稱其他金融管理部門，是指中國人民銀行、外匯管理局、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會，以及境外金融管理部門等。

第五十三條 本辦法中“以上”均含本數或本級，“以下”不含本數或本級。

本辦法中的“日”均指工作日。

第五十四條 本辦法實施后，金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格監管不再適用中國人民銀行頒布的《金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》（中國人民銀行令[2000]第1號）。

本辦法實施前銀監會頒布的規章、規范性文件中，涉及金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格的相關條款與本辦法有沖突的，按本辦法執行。

第五十五條 本辦法由銀監會負責解釋。

第五十六條 本辦法自二О一二年 月 日起施行。

第五篇：高管任職談話提綱

高管任職談話提綱

1、簡單談談個人學習、工作情況？ 任職后、談談你的工作打算？

2、一、理清工作思路，確立經營戰略 搞好宣傳發動，統一全行思想。在集中各方面意見的基礎上，提出了各項工作總體指導方針，即“強化管理、從嚴治行、打好基礎、提升名牌”。為了統一全行上下的思想，幾年來，我們先后在職代會上向全行發出了“強化管理、從嚴治行、打好基礎、創建名牌“。

二、明確主攻目標，實施名牌戰略 突出工作重點，促進業務發展

（一）以儲蓄存款為突破口，努力改善負債結構。并結合當時的實際情況，對“安徽農金“品牌的內涵，賦于三項簡單的內容，即：樹形象、增功能、上效益。同時，加強了優質文明服務。制定了營業窗口文明優質服務規則，從環境設施、儀表行為、語言修養到質量效率，都進行了嚴格的規范。

（二）以信貸管理為重點，加強基礎建設,嚴格規范管理 首先，嚴肅規章制度，嚴格按規范要求辦事。積極推行“雙優發展戰略”，把有生命力的優質產業、優良客戶作為支持的重點。按照高標準、高起點、高效益的原則，選擇和發展新客戶。第三，狠抓收息和盤活，促進了業務經營形勢的逐步好轉。

三、強化內部管理，嚴格規章制度 加強隊伍建設，樹立良好形象 建設一支過硬的干部職工隊伍，是我的基本職責，也是我追求的最終目標。我曾經多次提出“領導要有正氣、職工要有士氣、隊伍要有志氣、農行要有名氣”的口號，這個口號的核心，就是以人為本。首先，加強了行風建設，自覺抵御不正之風的侵蝕。通過制定自律卡、建立連帶責任制度、嚴肅查處違規違紀等等措施，有效地控制了違規、違紀現象的發生。其次，著力抓了內部管理。規范了決策程序，保證經營決策的科學性、合理性，防止決策失誤。還加強了重要崗位、重點業務、重要空白憑證、重要財物的監督和管理；對資金交易、信貸管理、會計財務等重要崗位人員，實行崗位輪換和責任稽核制度，等等。第三，加強了黨建工作，發揮先鋒模范作用。通過召開黨員大會、健全各種黨建制度等措施，教育全體黨員發揮先鋒模范作用。回顧這么多年來我走過的路程，我有三點深刻的體會： 一是不斷加強自身的思想作風建設，才能帶好隊伍。做為一名共產黨員，特別是黨委成員，一舉一動、一言一行，直接影響著整個黨員隊伍和職工隊伍。因此，在言行舉止上，我都盡量高標準、嚴要求，力求為黨員和職工做出表率。在黨內，積極參加支部和小組會。二是在重大決策上，要堅持黨的民主集中制原則，認真聽取意見，發揚民主，才能保證決策的正確性和科學性。三是不斷提高知

3、任職后，在加強內控制度建設，切實防范和化解金融風險上，你將采取哪些主要措施？

一、完善規章制度，強化管理控制 管理控制是指管理層在授權處理業務決策過程中,所采用的各種規章制度、程序、手續和方法。它包括:組織結構控制、崗位責任控制。

1、組織結構控制。一是對決策層和管理層的控制。首先在組織上要建立真正意義上的“三會”，即：理事會、監理會、社員代表大會,其次要建立人材庫,對其個人歷史背景、業務素質、綜合能力、經營業績、業務創造與控制能力,進行動態監控,根據綜合考察結果,及時進行崗位調整；二是,根據相互協調和平衡制約的原則,配置業務經營、管理和監督部門；三是要保證對要害部位和重要崗位進行制約和監督并對重要崗位人員實行定期或不定期輪換和強制休假制度。2.崗位責任控制。加強內控機制必須嚴格人的管理,崗位責任制是規范員工行為的重要手段。信用社的各項業務活動都可以分解為不同的環節,根據不同環節分設不同崗位,由不同人員負責辦理,崗位責任制是明確每個崗位工作人員的工作范圍、職責和權限,實現定崗、定人、定責,使其各司其責,各負其責,相互監督。崗位分工是根據信用社業務操作環境來確定,對于一些不相容的崗位,必須實行崗位分離,以達到相互制約,預防風險之目的。3.風險管理控制。當前農村信用社主要風險表現：一是信用風險。借款人由于經營不善或主觀惡意等發生債務危機，無力全部或部分按時償還信用社貸款,造成逾期、呆滯、呆賬等貸款風險；二是政策性風險。隨著金融機構改革的深入，農村信用社基本成了農村主要辦理農業信貸業務的金融機構。加之，國家近年來對農業的重視，各級政府對信用社信貸支農的期望值越來越高，農業生產方面的貸款需求量也成倍增加。由此帶來的信貸管理難度也隨之加大。個別貸戶由于信用觀念不強出現了信貸風險，給信用社的經營埋下了隱患；三是自然因素造成的風險。由于農業基礎條件差，抵御自然災害能力弱，加之受農產品市場價格因素的影響，出現了自然風險；四是操作不規范導致的風險。由于信用社人員的業務素質偏低，對有關制度、辦法、政策把握不準，在實際工作中缺乏自我約束，法律意識淡薄，在各種賬務處理、貸款發放手續、安全工作等的操作上不規范，直接導致資金及貸款的風險，給信用社的經營帶來了風險和隱患；五是道德風險。個別人對信用社各種內控制度、金融法規學習不夠，紀守法觀念不強，不能用法律和規章制度規范自已行為，不能樹立正確的人生觀、世界觀、價值觀，最后導致違規違法行為發生，給信用社造成損失。

二、規范操作行為，突出核心控制

1、實行會計負責制。各營業網點的會計均應有相應職稱和能力，會計主管要在主任的統一領導下全面負責各項內部控制和管理工作，并實行崗位責任制，明確責、權、利，社主任要重視和支持會計主管工作，確保會計人員依法制度行使職權。

2、實行統一管理。信用社財會工作都必須接受和服從上級聯社財會科的業務管理，指導、檢查和監督，不得在財會業務處理上有違規現象，財會人員調動須征得信用社和聯社財會科同意后方可調動。

3、嚴格操作規程。信用社的會計憑證必須按規定編制和傳遞，財務核算必須堅持綜合核算和明細核算雙線控制的原則；賬務處理必須遵守相應的會計核算手續；錯賬沖正和大額支付等重要會計事項及在工作時間外進行的任何賬務處理，必須經會計主管核準；微機處理業務必須嚴格執行嚴密的管理規定和操作規程，信用社微機操作人員嚴格按規定權限進行操作，個人密碼要定期或不定期強制更換，嚴防失密，同時做好數據備份，并由專人管理，妥善保管。

4、實行重要崗位人員定期輪換制。各信用社要嚴格按制度規定的崗位設置要求，配備足夠的會計人員，并按照相互制約的原則明確工作權限和崗位責任，對會計崗位的人員記賬、出納、聯行、票據交換等要實行定期輪換制度，會計人員調動和離職必須與接管人員辦清交接手續，并嚴格執行各項監交程序。

5、嚴格有價單證、重要空白憑證和其他會計賬表憑證的管理，信用社的有價單證和重要空白憑證的出入庫、保管、使用、作廢、銷毀等必須按照制度規定辦理。

6、加強會計人員培訓。聯社要加大對會計人員培訓力度，采取多種方式對會計人員進行政治思想、職業道德、法制制度、業務知識、操作技能和計算機知識的教育培訓，要通過政治學習、崗位練兵、業務比賽等形式，全面提高信用社會計人員素質。對不執行會計制度、發生違法犯罪案件的信用社和有關人員，要通報批評，除追究有關當事人責任外，還要追究相關人員的監督和管理責任。

三、內部稽核機制 內部控制制度運行要構筑三道監控防線。第一道防線是一線崗位雙人、雙職、雙責的事先、事中和事后監控制度;第二道防線是相關部門和崗位之間的互相制約。第三道防線是以內部監督部門(或人員)對各崗位、各部門和各項業務實施全面監督反饋制度,以實現立體式交叉控制效果。統一規范、完善信用社一系列內控制度，形成一級負責一級、級級相互牽制、相互制約、相互監督的審計責任體系，加大檢查處罰力度。全面落實信用社“領導干部、員工責任追究辦法”和“五級監督”責任制。一是制定和完善審計人員責任制和審計人員責任追究制，逐步規范審計操作程序；二是制定審計工作實施方案，突出工作重點，著重抓好序時性審計、內控制度執行情況審計、經營責任制審計、專項審計和貸款審計等工作；三是強化案防意識，堵塞管理漏洞，層層簽訂五級監督”責任制，實施關口前移。把審計監測范圍向業務經營的各個環節、崗位、人員及網點等方面滲透，真正起到防范風險、化解風險的作用。

3、談談你對銀監會出臺的<<三個辦法，一個指引>>重要性的認識以及如何在實際工作中加以貫徹落實？

一是有利于銀行貸款風險監管制度的系統化調整與完善，促進貸款業務的健康規范發展。

改革開放以來，我國銀行業基本建立和逐步完善了信貸風險管理制度，一些較好的經驗和做法需要通過立法形式予以明確和提升。同時，我國銀行業金融機構信貸管理模式在經濟市場化轉型的過程中還存在一些相對粗放的地方，信貸文化還不夠健全，尤其是貸款支付管理較為薄弱，在實際貸款活動中存在貸款資金不按照約定用途使用的情況，不僅直接影響借款人的合法權益，而且可能誘發系統性風險，影響到我國銀行體系的穩定與安全，需要進行立法加以引導和改善。

面對近年我國金融資產顯著增長，信貸資產規模迅速擴張的狀況，如何保障貸款資金的安全，有效防范信用風險，已經成為銀行日常經營和銀行監管的重要責任。為履行好這些責任，銀監會自成立以來就以系統化、規范化為指導致力于逐步建立健全各類風險監管制度規章，貸款新規是一攬子貸款業務監管法規修訂與完善的重要組成部分。

二是有利于銀行業金融機構實現貸款的精細化管理，促進公平競爭和科學發展。

貸款新規借鑒了境外銀行貸款業務的通行做法，從加強貸款全流程管理的思路出發，要求將貸款管理各環節的責任落實到具體部門和崗位，并建立貸款各操作環節的考核和問責機制，實現貸款經營的規范化和管理的精細化。

同時，以貸款資金向交易對象支付的“受益人原則”為抓手，重點強調貸款資金交易的真實性，防范和杜絕貸款用途的虛構和欺詐。

此外，貸款新規力求適應我國基本國情、市場特點、法律環境和交易習慣等，在充分考慮公眾接受和公眾利益的基礎上，盡量兼顧銀行業金融機構的管理差異和經營實際，鼓勵和尊重銀行業金融機構依法創新和科學發展。

三是有利于規范和強化貸款風險管控，保護廣大金融消費者的合法權益，支持實體經濟又好又快發展。

銀監會成立以來，倡導以風險為本的監管理念，明確監管工作的目的就是通過審慎有效的監管，保護廣大存款人和消費者的利益，增進市場信心。貸款新規的出臺，將有利于銀行業金融機構不斷更新風險管理理念，應用先進風險管理技術，逐步建立和完善信貸風險管理架構體系，進一步提升貸款風險管理水平，優化信貸結構，提高信貸管理質量，保障貸款業務安全運行和長遠發展。

同時，貸款新規通過必要的操作流程及內部控制等手段，規范商業銀行貸款支付行為，確保貸款資金按借款合同約定用途使用，防止借款人資金被挪用，有效保護金融消費者的合法權益，促進貸款資金真正流向實體經濟，發揮金融支持實體經濟發展的作用。此外，新辦法在廣大生產者和消費者獲得快捷、方便的銀行金融服務方面也不會造成任何影響。

4、談談你對銀監會組織開展的深化內控和案防制度執行年活動重要性的認識? 通過“制度執行年”活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規經營和風險防范意識，徹底糾正了業務操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規操作的現象，徹底解決了員工的工作作風不深入，勞動紀律差，制度執行不力，工作責任心不強等現象。

在“制度執行年”活動中，通過開展學習動員，嚴格按照制度規定對原經辦的業務和自身的行為規范進行自查自糾，剖析分析，主要存在下列問題：一是個別職工工作作風不深入，勞動紀律差，工作責任心不強；二是制度執行不力，主要表現在小額農貸管理不規范，信貸檔案收集不完整，“四雙”制度流于形式；三是超權發放貸款和違規發放信用貸款的現象仍有所存在；四是不按時核對往來帳務，“印、押、證、機”的保管和使用不按要求等違規行為。

層層簽定《嚴格執行制度防范操作風險目標責任書》和《防案查案目標責任書》，進一步加強了自我約束的能力，制度執行的力度在全行職工中得到升華，制度執行的行動在全行職工中得到提升，徹底糾正了視制度而不顧，搞弄虛作假、騙取榮譽的現象，大力弘揚按制度操作，開拓創新的良好風氣，營造了健康的企業合規文化，使規則意識深入人心。

通過“制度執行年”活動的開展，雖然取得了階段性的成效，但由于執行制度、完善制度是一項長期性、艱巨性、復雜性的工作，導致部分職工學習不夠深入、主人翁意識不強、制度執行不力、發現問題失之于寬、失之于軟等問題。今后，我社將繼續深入開展“制度執行年”活動，堅持理論、業務、制度的學習，讓員工在思想上筑牢防線，嚴格執行上級管理機關的各項規章制度，嚴格監督，強化制度執行力，把逗硬作風貫穿于整個業務工作中，認真貫徹落實執行銀監會開展此項活動的精神。