第一篇：服裝企業(yè)規(guī)章和制度新

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〈〈內(nèi)部資料不得外泄〉〉

好日子服飾中心

2012年3月

4、5、不履行職責(zé)者，公司可要求該人員賠償因其擅離職守所造成的一切經(jīng)濟損失。賠償金額為該人員的所有未領(lǐng)薪金和工衣保證金，數(shù)額巨大將報送公安局。

遞交辭職報告的員工，在正式離職之日前，仍是公司的正式員工，須努力工作至最后一天，如有消極怠工或任意曠工等行為，公司仍將按員工守則規(guī)定處罰。

經(jīng)參加外部學(xué)習(xí)及培訓(xùn)的員工及店長半年內(nèi)如有辭職須扣除培訓(xùn)費用和差旅費用。

八、辭退

下列情況下，公司可以辭退員工：

1、試用期內(nèi)被證明不符合工作要求的。

2、公司發(fā)生重大經(jīng)營變化，歇業(yè)或被兼并。

3、公司虧損，進入法定整頓期間時。

4、生產(chǎn)經(jīng)營狀況發(fā)生嚴(yán)重困難，確須裁員，又無適當(dāng)之工作安置富余人員時。

5、員工不能勝任本職工作，經(jīng)培訓(xùn)、調(diào)整崗位，業(yè)績?nèi)圆荒苓_標(biāo)的員工。

6、因服務(wù)態(tài)度惡劣被顧客投訴的員工。

九、開除

下列情況下，公司可以辭退員工：1、2、3、4、5、違反公司勞動紀(jì)律和規(guī)章制度的犯有D類處分。失職或營私舞弊，使公司利益蒙受損失。連續(xù)礦工三天以上的。

賣淫嫖娼的，吸毒的，打架的。

違反中國法律、法規(guī)的。被依法追究刑事責(zé)任或勞動教養(yǎng)的。

十、員工離職

所有離職的員工，包括自愿辭職、被公司辭退或被開除者必須在正式離職前，向店鋪負責(zé)人或公司上級主管交代清楚自己正在經(jīng)手的工作，認(rèn)真填寫“離職交接單”，并歸還制服及其他公司財物。未按規(guī)定程序辦理辭職手續(xù)的員工，公司將不出具任何證明并不予以結(jié)算辭職工資。由此引發(fā)的一切后果由員工本人負責(zé)，如果在辭職期間發(fā)生各類觸犯公司規(guī)章制度行為，公司將依照有關(guān)規(guī)定給予處分。按勞動法規(guī)定，違紀(jì)解除勞動關(guān)系者無任何經(jīng)濟補償金。

自愿辭職的員工，支付其工資直到最后一個工作日止，未使用的假期不能用來抵消所規(guī)定的提前通知期。

十一、擅自離職

凡未經(jīng)批準(zhǔn)擅自連續(xù)休假或礦工達到3（含）天以上的員工，都被視為擅自離職。還應(yīng)扣除本人所有未領(lǐng)薪金和工衣保證金。

1、元旦休假一天，清明節(jié)休假一天，勞動節(jié)休假一天，端午節(jié)休假一天，國慶節(jié)休假三天，中秋節(jié)休假一天（假期不可累積）如有特殊情況經(jīng)理批準(zhǔn)可延續(xù)下月休班（不計加班）。

2.老員工年假法定節(jié)假日除外，工齡滿：一年以上三年以下的有帶薪年假三天，三年以上五年以下的有帶薪年假五天，五年以上得有帶薪年假七天。不休不可以算加班，不可以累計，每年的12月31日休完。

（1）員工帶薪休假需要提前申請，待許可方可休假，公司保留根據(jù)工作需要調(diào)整員工休假時間的權(quán)利。（2）帶薪休假必須于每年12月31日前全部用完，特殊情況需得到經(jīng)理的書面批準(zhǔn)。（3）員工在帶薪休假期間如果被公司招回，不算加班，公司可以為其安排日后補休.

3、文員、會計、市場主管、收銀、導(dǎo)購的工服：工齡滿半年的，工服由公司免費提供。工齡未滿半年離職的員工，工服自費（從押金中扣除工服進價），離職后員工可將工服帶走。

四、公司財物

1、員工以勤儉節(jié)約的原則領(lǐng)用公司的辦公用品必須在領(lǐng)用表上簽名。

2、員工必須愛護公司的貨品、購物袋、文具等物品，不得將公司的貨品、購物袋、文具等物品挪為私用。

3、蓄意損耗或破壞公司財物，盜用或企圖將公司財物攜離公司者，都將按公司規(guī)定接受相應(yīng)處分及罰款。

4、嚴(yán)格按照以下要求操作電腦系統(tǒng)，人為因素影響POS系統(tǒng)運作，及電腦設(shè)備損壞需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任：（1）不得將電腦系統(tǒng)及周邊設(shè)備用于與店鋪運作無直接關(guān)系的工作；（2）培訓(xùn)合格后按要求操作POS系統(tǒng)；

（3）嚴(yán)禁在電腦上下載、安裝各類軟件；有需要必須得到主管同意后請專業(yè)人員安裝。（4）不得瀏覽網(wǎng)站，不得使用外來軟盤或光盤COPY各類文件。（5）不要讓本店以外的人員操作店鋪的電腦設(shè)備；（6）嚴(yán)禁私自刪除、改動任何系統(tǒng)文件；（7）禁止其他有損電腦軟、硬件的行為。

五、職業(yè)道德

1、員工不得利用職權(quán)上的便利營私舞弊。

2、未經(jīng)公司同意，員工不得向任何人索取或收取與職務(wù)有關(guān)的利益。

3、員工不得假借公司名義做擔(dān)保或其他類似行為。

六、保密制度

1、員工不得泄露公司的業(yè)務(wù)策略、營業(yè)狀況、銷售數(shù)據(jù)、薪酬制度、管理用的各種表格等其他機密資料。

2、因個人職務(wù)而獲得的公司資料必須加以嚴(yán)格的保密。

3、員工對個人的薪酬資料應(yīng)做嚴(yán)格的保密，如有泄露者罰款200元。

4、顧客的購物隱私應(yīng)給予尊重及保密。

5、顧客的個人資料信息應(yīng)給予保密，不得泄露或做它用。

七、不良行為

1、員工不得在工作時間內(nèi)吸煙，以免身上有異味。

2、上班前或工作時間內(nèi)絕對禁止喝含有任何酒精成分的飲料。

3、禁止在公司范圍內(nèi)做賭博性游戲。

4、員工不允許上班吃零食。

八、私人探訪/私人電話

1、工作時間內(nèi)不可接待私人探訪，在非常必要的情況下由店長批準(zhǔn)后在指定的時間和地點內(nèi)接待來訪者。

2、工作時間內(nèi)不可以接打私人電話，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)罰10元一次，給公司造成費用的，由當(dāng)事人承擔(dān)本月全部費用。

3、工作時間內(nèi)員工手機處關(guān)機狀態(tài)，不允許接打手機，指定人員除外，家里有急事可打銀臺電話，銀臺可轉(zhuǎn)告。

九、顧客遺失物品

1、在公司范圍內(nèi)所拾得的財物，應(yīng)立即交店長處理。

2、員工在公司范圍內(nèi)遺失物品，應(yīng)立即通知店長并填寫失貨報告交營運經(jīng)理處理。

十、顧客投訴

1、員工必須耐心聽取顧客投訴及對公司所售貨品的詢問，對顧客的要求和問題應(yīng)設(shè)法協(xié)助解決。

2、如投訴事項超出本身的工作及權(quán)力范圍，應(yīng)立即通知上級處理，不得以任何借口置顧客不顧。

3、發(fā)現(xiàn)有未遵照上述規(guī)定處理顧客投訴者，公司將予以重罰及經(jīng)濟處罰。

十一、兼職

在公司工作期間，員工不得從事任何其他全職或兼職的工作，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)證實，一律開除。

十二、盤點制度

1、每個店鋪每月盤點兩次，題（如：多貨、差價等），按差價全額賠償。另罰扣盤點負責(zé)人50元---1000元不等，店長100元---2000元不等，情節(jié)嚴(yán)重處罰金并開除處理。

注明：店長及全體店員有責(zé)任協(xié)助公司負責(zé)人做好盤點工作，如有態(tài)度惡劣，辱罵，毆打公司負責(zé)人的當(dāng)事人處罰200元—2000元，情節(jié)嚴(yán)重開除處理。

十三、私拿或私留商品的處罰

店員如私拿商品未向負責(zé)人請示的按偷盜處理，店員不能利用職務(wù)之便私留商品，一旦查出罰款200元---1000元，店長罰款400元---2000元。

一、打卡規(guī)定

（1）員工在規(guī)定上班前10分鐘到崗。做上班前的準(zhǔn)備工作。整理發(fā)型、化裝、換好整理好工服、佩戴好胸卡，面對鏡子對自己充滿自信。一切準(zhǔn)備就緒。方可打卡。

（2）下班員工在規(guī)定的時間打好下班卡，開完會后統(tǒng)一離場。

（3）員工上下班時間漏打卡有證明人證明沒有遲到、早退允許找主管簽字3次，如果不補簽字扣除當(dāng)天工資。

7、店長沒有加班費

注：因工作失誤產(chǎn)生的加班不作加班

加班費的標(biāo)準(zhǔn)：加班不足半小時不計，半小時以上不足1小時的按半小時計算。每小時按4元計。（加班期間吃飯時間除外。）

六、考勤紀(jì)錄

考勤記錄由財務(wù)負責(zé)，每月匯總后上報公司人事部。考勤期以薪金計算時段為準(zhǔn)。

七、勤工獎

1、如果達到以下標(biāo)準(zhǔn)，每月可獲取人民幣30元作為勤工獎（1）月內(nèi)考勤記錄整月在冊，并無任何缺勤的。

（2）月內(nèi)考勤記錄并無遲到、早退及超時用餐休息時間。（3）享受應(yīng)得年假、輪休的除外。

2、有下列情況的不享受勤工獎

（4）月內(nèi)考勤記錄非整月在冊或有缺勤記錄的。（5）除享受應(yīng)得年假、輪休以外其他任何假期的。

3、缺勤處罰（1）遲到/早退

每次遲到早退十分鐘以內(nèi)罰款5元，十分種以上1小時以內(nèi)罰款20元，每月累計1小時以上罰款50元。

員工吃飯時間為30分鐘，超過十分種以內(nèi)罰款10元，30分鐘以內(nèi)罰款20元，30分鐘以上罰款50元。（2）病事假扣當(dāng)天工資，六、日、節(jié)假日請假扣雙倍工資。

（3）曠工： 周一至周五曠工扣三倍工資，周六、周日及節(jié)假日曠工扣六倍工資。

（2）在營業(yè)場所換工作服，服裝，鞋子放在柜臺里（3）違反公司有關(guān)儀容儀表規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自調(diào)班（4）在專柜化妝，喝開水，修指甲等

（5）用方言接待說普通話的顧客，使用不禮貌的語言

（6）未按規(guī)定站立，趴在柜臺，貨架，雙手拖腮，雙臂交叉胸前，插腰插袋，坐在貨架上或蹲在柜臺內(nèi)（7）用餐、上手間或飲水時，故意繞道或逗留看其他商品（8）商品介紹有差錯或誤導(dǎo)顧客（9）商品包裝前沒有請顧客確認(rèn)

（10）顧客臨柜時不接待顧客或讓顧客久等（11）未經(jīng)批準(zhǔn)，無故不參加例會和培訓(xùn)（12）見到違紀(jì)行為不及時舉報或制止

（13）顧客臨柜不使用禮貌用語或離柜后不使用送賓語。

B類

發(fā)生下列不期望的行為，員工將被罰款100元。

（1）員工吃飯時間每次為30分鐘，統(tǒng)一在指定地點用餐，吃剩下的垃圾要及時向指定地點清倒干凈，如有違反，嚴(yán)懲不怠。（2）考勤記錄與實際情況不符

（3）接待顧客時，扔摔商品或以漫不經(jīng)心的拿取，遞放，展示商品，諷刺挖苦顧客，對顧客沒禮貌，不理睬等（4）有益損壞柜臺內(nèi)的設(shè)施，將商品擅自帶回家或借給他人（5）因工作差錯造成不良影響或一定經(jīng)濟損失的

（6）在營業(yè)場所和同事吵架及搬弄是非，影響同事的情緒和聲譽（7）營業(yè)結(jié)束，仍有顧客選擇商品時不接待的（8）因服務(wù)質(zhì)量引起顧客投訴，且有損公司形象（9）工作時間接待私人探訪（特殊原因除外）（10）搶同事生意，影響店鋪團結(jié)

（11）做事拖拉無效率，貨倉中貨品不清楚，導(dǎo)致生意流失

C類

發(fā)生下列不期望的行為，員工將罰款200元。

（1）參加員工內(nèi)部特賣活動，違反規(guī)定的

（2）不服從正常工作安排和調(diào)動，對抗正確的業(yè)務(wù)督導(dǎo)，煽動他人破壞和企圖破壞正常的工作秩序（3）同事之間在貨場吵架，粗言穢語，影響品牌形象

（4）私自開具紅票，以顧客名義換退商品，利用促銷贈送活動欺瞞顧客，私吞贈品（5）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自向他人提供公司的文件及資料

（6）未經(jīng)許可和辦理任何手續(xù)，私自給顧客調(diào)換貨品的

（7）上班時離崗，串崗，扎堆聊天，高聲喧嘩，隔柜，隔道談笑，專柜營業(yè)員同時離柜，出現(xiàn)空柜（8）一個月內(nèi)無故缺勤三次以上的

（9）在顧客面前談?wù)撚嘘P(guān)公司的情況（如公司推廣活動時間）（10）破壞、濫用公司財物的

（11）違反公司考勤制度，代人或叫人打卡的

（12）利用職務(wù)之使用自己的消費卡于顧客或收銀臺倒換現(xiàn)金的

D類

發(fā)生下列不期望的行為，員工將被給予違紀(jì)解雇

（1）在試用期內(nèi)不符合錄用條件（2）態(tài)度惡劣，侮辱毆打同事

（3）任何形式、數(shù)量的偷盜或故意損壞公司、商場或顧客的財物（4）服務(wù)態(tài)度惡劣，謾罵侮辱，非法搜身搜包等（5）煽動員工無理取鬧，聚眾鬧事，影響工作秩序（6）利用病事假在外賺取額外收入（7）在營業(yè)款中有任何作弊行為的

（8）連續(xù)曠工三天或半年中無故曠工累計五天的

（9）觸犯國家任何刑事法律，違反公司勞動紀(jì)律和規(guī)章制度（10）偽造病歷，病假單，利用職權(quán)便利，營私舞弊的（11）偽造數(shù)據(jù)或材料，對電腦賬或相關(guān)賬務(wù)有作假行為的（12）對公司領(lǐng)導(dǎo)及同事有謠言，不利于店鋪團結(jié)（13）對公司領(lǐng)導(dǎo)及同事有恐嚇、暴力行為的（14）濫用公司折扣或利用公司折扣作弊的（15）工作能力和業(yè)績達不到公司要求的

（16）利用自己或他人的會員卡私自給顧客使用，造成公司損失的。

三、處罰辦法 〈〈注：開除者不享受工資，福利等待遇。〉〉

（1）A類處分，

第二篇：關(guān)于救助站的規(guī)章和條例

提供的救助

救助站應(yīng)當(dāng)根據(jù)受助人員的需要提供下列救助：

（一）提供符合食品衛(wèi)生要求的食物；

（二）提供符合基本條件的住處；

（三）對在站內(nèi)突發(fā)急病的，及時送醫(yī)院救治；

（四）幫助與其親屬或者所在單位聯(lián)系；

（五）對沒有交通費返回其住所地或者所在單位的，提供乘車憑證。

編輯本段救助管理相關(guān)法規(guī)條例（部分摘要）

城市生活無著的流浪乞討人員救助管理辦法（摘要）

國務(wù)院令第381號

第五條

公安機關(guān)和其他有關(guān)行政機關(guān)的工作人員在執(zhí)行職務(wù)時發(fā)現(xiàn)流浪乞討人員的，應(yīng)當(dāng)告知其向救助站求助；對其中的殘疾人、未成年人、老年人和行動不便的其他人員，還應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)、護送到救助站。

第六條

向救助站求助的流浪乞討人員，應(yīng)當(dāng)如實提供本人的姓名等基本情況并將隨身攜帶物品在救助站登記，向救助站提出求助需求。

救助站對屬于救助對象的求助人員，應(yīng)當(dāng)及時提供救助，不得拒絕；對不屬于救助對象的求助人員，應(yīng)當(dāng)說明不予救助的理由。

第七條

救助站應(yīng)當(dāng)根據(jù)受助人員的需要提供下列救助：

（一）提供符合食品衛(wèi)生要求的食物；

（二）提供符合基本條件的住處；

（三）對在站內(nèi)突發(fā)急病的，及時送醫(yī)院救治；

（四）幫助與其親屬或者所在單位聯(lián)系；

（五）對沒有交通費返回其住所地或者所在單位的，提供乘車憑證。

第八條

救助站為受助人員提供的住處，應(yīng)當(dāng)按性別分室住宿，女性受助人員應(yīng)當(dāng)由女性工作人員管理。

第九條

救助站應(yīng)當(dāng)保障受助人員在站內(nèi)的人身安全和隨身攜帶物品的安全，維護站內(nèi)秩序。

第十條

救助站不得向受助人員、其親屬或者所在單位收取費用，不得以任何借口組織受助人員從事生產(chǎn)勞動。

第十一條

救助站應(yīng)當(dāng)勸導(dǎo)受助人員返回其住所地或者所在單位，不得限制受助人員離開救助站。救助站對受助的殘疾人、未成年人、老年人應(yīng)當(dāng)給予照顧；對查明住址的，及時通知其親屬或者所在單位領(lǐng)回；對無家可歸的，由其戶籍所在地人民政府妥善安置。

第十二條

受助人員住所地的縣級人民政府應(yīng)當(dāng)采取措施，幫助受助人員解決生產(chǎn)、生活困難，教育遺棄殘疾人、未成年人、老年人的近親屬或者其他監(jiān)護人履行撫養(yǎng)、贍養(yǎng)義務(wù)。

第十三條

救助站應(yīng)當(dāng)建立、健全站內(nèi)管理的各項制度，實行規(guī)范化管理。

第十六條（部分）

受助人員應(yīng)當(dāng)遵守救助站的各項規(guī)章制度。

第十七條

本辦法的實施細則由國務(wù)院民政部門制定。

第十八條

本辦法自2003年8月1日起施行。1982年5月12日國務(wù)院發(fā)布的《城市流浪乞討人員收容遣送辦法》同時廢止。

城市生活無著的流浪乞討人員救助管理辦法實施細則（摘要）

民政部[2003]24號

第二條

《救助管理辦法》規(guī)定的“城市生活無著的流浪乞討人員”是指因自身無力解決食宿，無親友投靠，又不享受城市最低生活保障或者農(nóng)村五保供養(yǎng)，正在城市流浪乞討度日的人員。

雖有流浪乞討行為，但不具備前款規(guī)定情形的，不屬于救助對象。

第三條

流浪乞討人員向救助站求助時，應(yīng)當(dāng)如實提供本人的下列情況：

(一)姓名、年齡、性別、居民身份證或者能夠證明身份的其他證件、本人戶口所在地、住所地；

(二)是否享受城市最低生活保障或者農(nóng)村五保供養(yǎng)；

(三)流浪乞討的原因、時間、經(jīng)過；

(四)近親屬和其他關(guān)系密切親戚的姓名、住址、聯(lián)系方式；

(五)隨身物品的情況。

第六條

受助人員不得攜帶危險物品進入救助站，隨身攜帶的物品，除生活必需品外，由救助站保管，待該受助人員離站時歸還。

第七條

省、自治區(qū)、直轄市人民政府民政部門應(yīng)當(dāng)制定救助站受助人員的作息、衛(wèi)生、學(xué)習(xí)等制度。受助人員應(yīng)當(dāng)遵守救助站的規(guī)章制度。

第十條

救助站應(yīng)當(dāng)根據(jù)受助人員提供的有關(guān)情況，及時與受助人員的家屬以及受助人員常住戶口所在地或者住所地的鄉(xiāng)(鎮(zhèn))人民政府、城市街道辦事處、該地的公安、民政部門取得聯(lián)系，核實情況。

救助站發(fā)現(xiàn)受助人員故意提供虛假個人情況的，應(yīng)當(dāng)終止救助。

第十一條

受助人員返回常住戶口所在地、住所地或者所在單位時沒有交通費的，由救助站發(fā)給乘車(船)憑證，鐵道、公路、水運等運輸單位驗證后準(zhǔn)予搭乘相應(yīng)的公共交通工具。救助站應(yīng)當(dāng)將有關(guān)情況通知受助人員的親屬及前往地的有關(guān)組織、所在單位。

第十二條

救助站應(yīng)當(dāng)根據(jù)受助人員的情況確定救助期限，一般不超過10天；因特殊情況需要延長的，報上級民政主管部門備案。

第十三條

對受助人員中的殘疾人、未成年人或者其他行動不便的人，救助站應(yīng)當(dāng)通知其親屬或者所在單位接回；親屬或者所在單位拒不接回的，省內(nèi)的由流入地人民政府民政部門通知流出地人民政府民政部門接回，送其親屬或者所在單位；跨省的由流入地省級人民政府民政部門通知流出地省級人民政府民政部門接回，送其親屬或者所在單位。

第十四條

對無法查明其親屬或者所在單位，但可以查明其戶口所在地、住所地的受助殘疾人、未成年人及其他行動不便的人，省內(nèi)的由流入地人民政府民政部門通知流出地人民政府民政部門接回，送戶口所在地、住所地安置；跨省的由流入地省級人民政府民政部門通知流出地省級人民政府民政部門接回，送戶口所在地、住所地安置。

第十五條

對因年老、年幼或者殘疾無法認(rèn)知自己行為、無表達能力，因而無法查明其親屬或者所在單位，也無法查明其戶口所在地或者住所地的，由救助站上級民政主管部門提出安置方案，報同級人民政府給予安置。

第十六條

受助人員自愿放棄救助離開救助站的，應(yīng)當(dāng)事先告知，救助站不得限制。未成年人及其他無民事行為能力人和限制民事行為能力人離開救助站，須經(jīng)救助站同意。

受助人員擅自離開救助站的，視同放棄救助，救助站應(yīng)當(dāng)終止救助。

第十七條

救助站已經(jīng)實施救助或者救助期滿，受助人員應(yīng)當(dāng)離開救助站。對無正當(dāng)理由不愿離站的受助人員，救助站應(yīng)當(dāng)終止救助。

第十八條

受助人員戶口所在地、住所地的鄉(xiāng)級、縣級人民政府應(yīng)當(dāng)幫助返回的受助人員解決生產(chǎn)、生活困難，避免其再次外出流浪乞討；對遺棄殘疾人、未成年人、老年人的近親屬或者其他監(jiān)護人，責(zé)令其履行撫養(yǎng)、贍養(yǎng)義務(wù)；對確實無家可歸的殘疾人、未成年人、老年人應(yīng)當(dāng)給予安置。

第十九條

受助人員在救助站期間應(yīng)當(dāng)遵紀(jì)守法，不得辱罵、毆打救助站工作人員或者其他受助人員，不得破壞救助設(shè)施，不得毀壞、盜竊公私財物，不得無理取鬧、擾亂救助工作秩序。

對受助人員的違法違規(guī)行為，救助站工作人員應(yīng)當(dāng)及時制止；受助人員違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，或者發(fā)現(xiàn)受助人員有犯罪嫌疑的，應(yīng)當(dāng)及時報請公安機關(guān)依法處理。

第二十四條

本實施細則自2003年8月1日起施行。

惠民[2007]3號

關(guān)于進一步做好城市流浪乞討人員中危重病人、精神病人救治管理工作的實施意見

各縣（區(qū)）人民政府：

根據(jù)省民政廳等《轉(zhuǎn)發(fā)民政部等六個部門關(guān)于進一步做好城市流浪乞討人員中危重病人、精神病人救治管理工作指導(dǎo)意見的通知》(粵民福[2006]35號)精神，結(jié)合我市實際并經(jīng)市人民政府同意，提出以下實施意見：

一、規(guī)范救治對象，加強救助管理

本《實施意見》所指的城市流浪乞討人員中危重病人，精神病人為惠城區(qū)街道辦事處轄區(qū)內(nèi)的流浪乞討病人，救治的標(biāo)準(zhǔn)是病情基本穩(wěn)定，救治的對象是：

(一)在救助管理站內(nèi)突發(fā)急病(含精神病)的城市流浪乞討受助人員；

(二)有生命危險必須搶救的城市流浪乞討病人；

(三)正在城市流浪乞討的，危及他人安全或嚴(yán)重影響社會秩序和形象的精神病人。

對于以上三種情況之外的，暫時無法判明情況的城市流浪乞討病人，應(yīng)予以先行救治，病情基本穩(wěn)定后再根據(jù)查明的情況按有關(guān)規(guī)定進行處理。

二、明確工作職責(zé)，加強協(xié)調(diào)配合

市民政、公安、財政、勞動保障、城管、衛(wèi)生等部門是實施城市流浪乞討病人救治工作的主要職能部門。

公安、城管部門按照就近、就快的原則，在執(zhí)勤中發(fā)現(xiàn)的城市流浪乞討人員中的危重病人、精神病人有責(zé)任和義務(wù)將其護送到定點醫(yī)院治療。(屬危重病人送市中心人民醫(yī)院或市中醫(yī)院，屬精神病人送市第二人民醫(yī)院或市復(fù)退軍人醫(yī)院)。對市民報110或120的危重病人，由接報單位通知定點醫(yī)院派車救治，并同時告知市救助站(電話：2600782)。

民政部門：負責(zé)在救助站內(nèi)突發(fā)急病的流浪乞討人員救治，對送入定點醫(yī)院救治的城市流浪乞討病人身份的甄別，提供流浪乞討病人病情基本穩(wěn)定后返回住所地或所在單位的乘車憑證，出具流浪乞討病人救治證明，為定點醫(yī)院向財政結(jié)算核撥醫(yī)療費用提供憑據(jù)。

衛(wèi)生部門：指導(dǎo)定點醫(yī)院對流浪乞討病人病情的診斷、甄別和救治。病人病情基本穩(wěn)定或治愈后，出具出院證明，告知民政部門所屬的救助管理站接回，或通過其他方式幫助病人離院。財政部門：負責(zé)城市流浪乞討病人救治經(jīng)費的統(tǒng)籌和核撥。

三、增強責(zé)任，確保流浪乞討病人救治經(jīng)費的落實

屬于救助對象的，醫(yī)療費用按照財政部、民政部、中央機構(gòu)編制委員會辦公室《關(guān)于實施城市生活無著的流浪乞討人員救助的管理辦法有關(guān)機構(gòu)編制和經(jīng)費問題的通知》(財社[2003]83號)的有關(guān)規(guī)定解決。不屬于救助對象的，醫(yī)療費用由病者本人及其家庭負擔(dān)，經(jīng)查核確無能力繳付醫(yī)療費用的，地方財政也可以給予專項資金支持。城市流浪乞討病人醫(yī)療費由財政部門按季度與定點醫(yī)院結(jié)算的辦法。屬于救治危重病人的醫(yī)療費用，由定點醫(yī)院報市民政局審核，屬于救治精神病人的醫(yī)療費用，由定點醫(yī)院報市殘聯(lián)審核，之后報市財政部門核撥。對救治流浪乞討病人治療費用每人次超過壹萬元(含壹萬元)的，醫(yī)療單位應(yīng)及時報財政局社會保障科(電話：2205689)備案。

各縣（區(qū)）城鎮(zhèn)流浪乞討病人的救治管理工作可參照本意見制訂救治實施方案。

附：城市流浪乞討人員危重病人、精神病人救治證明

惠州市民政局

惠州市公安局惠州市財政局

惠州市勞動和社會保障局惠州市衛(wèi)生局

惠州市城市管理委員會辦公室

二00七年一月八日

主題詞：民政 救助管理 實施意見

抄送：各縣（區(qū)）民政局、公安局、財政局、勞動保障局、衛(wèi)生局、城管辦

惠州市民政局辦公室

2007年1月8日印發(fā) 編輯本段救助站救助管理流程

要加強對受助人員的管理。建立救助對象備案制度，對求助人員和受助對象的有關(guān)情況和資料及時整理歸入檔案；建立受助人員學(xué)習(xí)制度，向受助人員宣傳黨的方針政策，提高受助人員的法律意識和勤勞意識；建立重大事故和責(zé)任追究制度。在救助管理過程中出現(xiàn)重大意外和責(zé)任事故的，各級、各部門必須立即逐級上報，不得隱瞞，必要時，可越級上報。哪一級隱瞞不報的，要追究哪一級的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。建立受助人員財物管理制度、作息制度以及衛(wèi)生防疫制度，做好站內(nèi)衛(wèi)生防疫工作。救助站對受助人員采取分類管理的方式。對具有完全民事行為能力的實行開放式管理；對無民事行為能力和限制民事行為能力的殘疾人、老年人、未成年人實行監(jiān)護式管理，其中16歲以下的未成年人送流浪兒童救助保護中心，對行動不便的殘疾人和70歲以上自理困難的老年人，由工作人員照料；受助人員應(yīng)按照男女分開、成年與未成年人分開、青壯年與殘疾人、老年人分開居住的方式管理，女性受助人員應(yīng)由女性工作人員負責(zé)管理。救助站對于難以界定是否符合條件的求助人員，應(yīng)先予以救助，待確認(rèn)符合條件后，繼續(xù)予以救助。對不符合條件的，終止救助程序。救助期限一般不超過10天。對于自愿終止救助的，要及時終止救助；對于受助期滿且無正當(dāng)理由拒絕離站的，要終止救助。受助人員在站內(nèi)發(fā)生疾病時，救助站應(yīng)及時予以醫(yī)治。對于危重病人，要護送到由同級人民政府指定的醫(yī)院醫(yī)治。救助對象在指定醫(yī)院醫(yī)治，采取先記帳、后結(jié)算的辦法，定期由當(dāng)?shù)刎斦块T負責(zé)結(jié)算。受助人員返回常住戶口所在地、住所地或所在單位時沒有交通費的，由救助站發(fā)給乘車（船）憑證，鐵路、公路、水運等運輸單位驗證后要安排乘坐相應(yīng)的公共交通工具，運送受助人員到達目的地，所需費用由發(fā)送地救助站定期結(jié)算，報當(dāng)?shù)刎斦块T核銷。無行為能力不能自己返鄉(xiāng)的受助人員，由救助站負責(zé)通知流出地民政部門接回。對于找不到家、無行為能力的癡呆傻等受助對象，由救助站送當(dāng)?shù)厣鐣＠汗B(yǎng)，由財政部門按福利院救濟標(biāo)準(zhǔn)核撥經(jīng)費。

第三篇：汽車運動行業(yè)主要規(guī)章和產(chǎn)業(yè)政策匯總

汽車運動行業(yè)主要規(guī)章和產(chǎn)業(yè)政策匯總

行業(yè)主要規(guī)章和產(chǎn)業(yè)政策

（1）法律、法規(guī)及規(guī)章制度目前我國汽車運動行業(yè)適用的較為重要的法律、法規(guī)及規(guī)章制度為《中華人民共和國體育法》（全國人大常委會頒布，頒布時間為1995年）、《全國體育運動單項競賽制度（試行）》（原中國體育運動委員會頒布，頒布時間為1989年）和《全國體育競賽管理辦法（試行）》（國家體育總局頒布，頒布時間為2000年）。

（2）技術(shù)規(guī)則汽車運動是一項既專業(yè)又錯綜復(fù)雜的行業(yè)，中國汽聯(lián)、國家汽摩中心制定了一系列技術(shù)規(guī)則予以規(guī)范，主要規(guī)則具體如下表所示：

（3）行業(yè)監(jiān)管根據(jù)《全國汽車運動管理規(guī)定》、《關(guān)于進一步貫徹執(zhí)行<全國汽車運動管理規(guī)定>的通知》等相關(guān)規(guī)定，汽車運動行業(yè)的準(zhǔn)入和監(jiān)管體制主要包括汽車運動項目、賽車場資質(zhì)、賽車隊、賽車培訓(xùn)等項目。

1）新設(shè)汽車運動項目批準(zhǔn)制度凡要求開展新的汽車運動項目，其運動規(guī)程、規(guī)則和計劃須報中國汽聯(lián)，經(jīng)國家體育總局批準(zhǔn)后方可舉辦。

2）賽車場資質(zhì)審查制度凡擬建固定式汽車運動場地的單位，必須先向當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)政府部門申請立項，經(jīng)批準(zhǔn)后向中國汽聯(lián)提供詳細的場地建設(shè)可行性報告和規(guī)劃設(shè)計圖。汽車運動場地建設(shè)竣工后，經(jīng)營者必須接受中國汽聯(lián)直至國際汽聯(lián)對其場地質(zhì)量、器材設(shè)施、通訊條件、安全保障、醫(yī)療急救和人員素質(zhì)等方面的審查。

對審查合格的場地，中國汽聯(lián)根據(jù)其運動等級和適宜開展的運動項目頒發(fā)《汽車運動場地等級證書》。賽車場實行審核制度，場地經(jīng)營者須交納規(guī)定的場地審核費及審核過程所需費用。嚴(yán)禁任何經(jīng)營單位組織超出場地等級的汽車比賽和活動。

3）舉辦汽車活動或賽事批準(zhǔn)程序舉辦國際性、全國性及跨省、自治區(qū)、直轄市的汽車比賽或活動的主辦者必須是中國汽聯(lián)，承辦者為中國汽聯(lián)所屬的會員組織或中國汽聯(lián)指定的單位。舉辦省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)的汽車比賽或活動的主辦者必須是省級汽車運動協(xié)會，承辦者為中國汽聯(lián)所屬的會員組織或省級汽車運動協(xié)會所屬的會員組織或省級汽車運動協(xié)會指定的單位。

國際性比賽必須經(jīng)中國汽聯(lián)報國家體育總局批準(zhǔn)后轉(zhuǎn)報國際汽聯(lián)，經(jīng)國際汽聯(lián)批準(zhǔn)后列入中國汽聯(lián)和國際汽聯(lián)賽歷。全國性（含港澳臺地區(qū)車手參賽的）、跨省級行政區(qū)域的汽車比賽或活動必須向中國汽聯(lián)提出申請，經(jīng)國家體育總局批準(zhǔn)后列入中國汽聯(lián)賽歷。省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)的汽車比賽或活動，必須向比賽或活動所在地的中國汽聯(lián)會員協(xié)會或省級體育行政部門提出申請，由省級體育行政部門批準(zhǔn)后，可列入該省內(nèi)賽歷。

中國汽聯(lián)負責(zé)制定比賽或活動計劃及有關(guān)規(guī)程規(guī)則，報國家體育總局統(tǒng)一審批。比賽或活動組織者必須按照中國汽聯(lián)章程規(guī)定按時申報下一的比賽和活動。

4）賽車隊注冊程序賽車注冊登記程序：注冊申請人必須向中國汽聯(lián)提出書面注冊申請。廠商隊注冊必須獲得廠商授權(quán)。注冊申請截至的日期為比賽開始前30天。中國汽聯(lián)必須在5個工作日內(nèi)回復(fù)注冊申請人注冊是否受理，如不受理必須給出理由。注冊車型或車隊列入中國汽聯(lián)注冊目錄并在中國汽聯(lián)官方網(wǎng)站公布。

賽車手注冊登記程序：中國汽聯(lián)負責(zé)對參賽選手進行資格審查、注冊登記的審核以及管理工作，其中包括各類數(shù)據(jù)的統(tǒng)計整理工作。參賽選手參加中國汽聯(lián)及會員協(xié)會或俱樂部組織的汽車比賽或活動，必須持有中國汽聯(lián)頒發(fā)的比賽執(zhí)照。獲取比賽執(zhí)照視為正式注冊登記。中國汽聯(lián)于每年的一月份開始受理當(dāng)年比賽執(zhí)照的注冊。連續(xù)24個月未申請注冊者，原參賽資格隨之失效。如需申請，則需重新接受培訓(xùn)。

賽車隊注冊程序：只有在工商行政管理部門或民政社團登記部門注冊的法人單位才能申請注冊賽車隊和申領(lǐng)車隊比賽執(zhí)照。申請注冊賽車隊時必須出具有效的工商或民政注冊登記副本，出具法人代表身份證和申請人身份證副本，出具俱樂部在地方協(xié)會的備案文件；俱樂部可以在任何時候向中國汽聯(lián)申請車隊注冊（車隊注冊申請表附后）。經(jīng)批準(zhǔn)，可以申領(lǐng)車隊比賽執(zhí)照。該執(zhí)照為各車隊申請報名參加比賽的唯一資格性文件；該車隊比賽執(zhí)照有效期為一年（本有效）；申請注冊的車隊至少應(yīng)由兩輛或更多符合比賽資格的車輛和若干名車手組成。參賽車輛和車手須在中國汽聯(lián)注冊登記。

5）賽車培訓(xùn)資質(zhì)審批程序申請承辦車手培訓(xùn)的單位，必須是具有法人資格、且為中國汽聯(lián)團體會員單位的俱樂部（公司）或注冊車隊，其注冊時間不得少于一年。

對申請承辦車手培訓(xùn)工作的單位，實行審批制度。各單位每期培訓(xùn)班，中國汽聯(lián)將指派專人對提出申請的單位進行督查。獲得培訓(xùn)資質(zhì)證的單位，應(yīng)在每期培訓(xùn)班開班前十五個工作日，向中國汽聯(lián)提交申請函，其內(nèi)容包括：培訓(xùn)計劃、安全計劃、培訓(xùn)時間、培訓(xùn)地點（附場地及安全設(shè)施圖）、接受培訓(xùn)的人員名單、培訓(xùn)車輛、主教官名單等。

中國汽聯(lián)在接到培訓(xùn)申請函后的十個工作日內(nèi)，辦理審批并附培訓(xùn)班批次號。培訓(xùn)內(nèi)容必須按教學(xué)大綱進行，使用規(guī)定的培訓(xùn)教材和相關(guān)的專業(yè)教材，理論與實際相結(jié)合，確保培訓(xùn)質(zhì)量。

2014年9月2日，國務(wù)院常務(wù)會議認(rèn)為，要簡政放權(quán)、放管結(jié)合，取消商業(yè)性和群眾性體育賽事審批。因此，汽車運動行業(yè)的準(zhǔn)入和監(jiān)管體制將會發(fā)生相應(yīng)調(diào)整。

（4）產(chǎn)業(yè)政策

目前，汽車運動適用的產(chǎn)業(yè)政策主要為國務(wù)院辦公廳于2010年3月發(fā)布的《關(guān)于加快發(fā)展體育產(chǎn)業(yè)的指導(dǎo)意見》、國家體育總局于2011年3月發(fā)布的《體育事業(yè)“十二五”規(guī)劃》、國家體育總局于2011年4月頒布的《體育產(chǎn)業(yè)“十二五”規(guī)劃》、中國汽聯(lián)于2013年2月發(fā)布的《汽車運動未來10年發(fā)展規(guī)劃（2013-2022年）》、國務(wù)院于2014年10月20日發(fā)布的《關(guān)于加快發(fā)展體育產(chǎn)業(yè)促進體育消費的若干意見》，這些產(chǎn)業(yè)政策均大力支持體育產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，并規(guī)定了發(fā)展體育產(chǎn)業(yè)的主要措施。

第四篇：服裝企業(yè)員工招聘制度

服裝企業(yè)員工招聘制度（范例）

目錄：

第一章 人力資源選型

第二章 人力資源需求預(yù)測：

第三章 人力資源定位管理

第四章 員工招聘原則

第五章 員工招聘程序

第六章 員工任用方式

第七章 員工使用原則

第八章 員工升降遵循原則

第九章 人才的定位

第十章 識別人才的原則

第十一章 員工試用期管理

人事管理是公司行政管理最重要的組成部分，任人唯賢，量才任用，做到公平、公正、公開，獎勵先進，擇優(yōu)任用。

第一章 人力資源選型

第一條 三種基本戰(zhàn)略：

①吸引戰(zhàn)略：具有吸引人才條件，吸收高端人才；

②投資戰(zhàn)略：儲備專業(yè)化較低人才，培訓(xùn)力度較大，注重潛能開發(fā)，長期效力；

③參與戰(zhàn)略：鼓勵員工參與管理、決策，發(fā)揮團隊作用。

第二條 四種非常規(guī)戰(zhàn)略：

①集權(quán)式戰(zhàn)略：硬性任令，以達集權(quán)目的。

②發(fā)展式戰(zhàn)略：注重個人發(fā)揮和創(chuàng)業(yè)團隊建設(shè)，強調(diào)企業(yè)整體文化和意識，一般員工取低成本，注重培訓(xùn)。

③任務(wù)式戰(zhàn)略：臨時任務(wù)用，注重績效考核，注重階段物質(zhì)獎勵，注重正規(guī)培訓(xùn)。

④轉(zhuǎn)型式戰(zhàn)略： 企業(yè)大調(diào)整時，注重外部招聘，以打破***慣 形成活力。

第二章 人力資源需求預(yù)測：

一般采取自上而下和自下而上兩種方法結(jié)合使用

第三條 現(xiàn)狀預(yù)測步驟：

①分析工作狀況，確定職務(wù)編制水平和定員；

②人員盤點，統(tǒng)計超、缺編和配位，缺位情況；

③與各級管理人員和領(lǐng)導(dǎo)討論，修正統(tǒng)計結(jié)果；

④調(diào)整統(tǒng)計結(jié)論、得出人力資源需求。

第四條 未來預(yù)測方法：

①行業(yè)發(fā)展趨勢，它對公司人力資源產(chǎn)生的影響；

②競爭環(huán)境變化對公司的影響；

③競爭對手的競爭手段對公司人力資源造成的影響；④本公司競爭優(yōu)勢，如何保持；

⑤公司發(fā)展戰(zhàn)略調(diào)整對人力資源的影響；

⑥公司組織結(jié)構(gòu)和運作模式調(diào)整對人力資源產(chǎn)生的影響；⑦當(dāng)前公司人力資源的年齡、學(xué)歷、知識結(jié)構(gòu)能否滿足發(fā)展需

求？如何調(diào)整。

⑧行業(yè)突破和突變對公司的影響；

⑨公司新工藝、新措施等的運用對人力資源的影響。

第三章 人力資源定位管理

第五條 把員工的考核、考評納入： “九格圖”使每位員工都處在“九格圖”中。

第四章 員工招聘原則

第六條平等原則：同等的選擇原則，到達門口可以是四面八方，但進門標(biāo)準(zhǔn)都一樣。

第七條 全面原則：德、智、體、知識、能力、思想、道德全面考察，綜合平衡。

第八條 考核競爭原則：通過科學(xué)、規(guī)范、統(tǒng)一、嚴(yán)格的考試，讓競爭者在統(tǒng)一尺度下?lián)駜?yōu)選用。

第九條 公開原則：要把要招聘崗位、數(shù)量、時間、標(biāo)準(zhǔn)條件，考試辦法公開，給一個平等公開的起跑線。

第十條 擇優(yōu)原則：深入了解，反復(fù)對比，擇優(yōu)錄用。

第十一條 量才原則：以所需崗位專業(yè)需求來衡量應(yīng)聘人才能情況，用其所長。

第五章 員工招聘程序

第十二條 根據(jù)單位編制，工作需求，向公司辦公室提出增員或減員申請。

第十三條 辦公室定期、不定期審定、平衡，形成專題報告。第十四條 經(jīng)總經(jīng)理或總經(jīng)理辦公會討論批準(zhǔn)。

第十五條 辦公室擬定增減員計劃；

第十六條 招聘計劃內(nèi)容：

①招聘職位、員額；

②資格條件；

③職位薪酬；

④任用期限；

第十七條 招聘通報稿和登報稿擬定，包括公司簡介、專業(yè)需求、應(yīng)聘注意事項等內(nèi)容；

第十八條 受理應(yīng)聘的人員，辦公的地點、辦公條件，并在規(guī)定時間到位。

第十九條 應(yīng)聘的人員資料審核，采用方式、需要時間。第二十條 考試方式、時間、程序安排。

第二十一條 背景調(diào)查；

第二十二條 綜合評定篩選；

第二十三條 結(jié)果評定，報經(jīng)公司辦公室審查，呈總經(jīng)理批準(zhǔn)執(zhí)行招聘；

第二十四條 發(fā)“報到通知” ；

第二十五條 接收單位和機關(guān)有關(guān)單位作接收前準(zhǔn)備，讓應(yīng)聘到位者有一個良好第一印象。

第二十六條 接收開歡迎會，相互介紹認(rèn)識，為應(yīng)聘者提供開展工作的基礎(chǔ)。

第二十七條 辦公室及時返遺錄用人員的意見看法，以提高招 聘效果。

第二十八條 轉(zhuǎn)存和保存應(yīng)聘人員資料，遵重個人隱私權(quán)。第二十九條 招聘結(jié)束。

第六章 員工任用方式

第三十條 聘任制：以聘任形式確定對象，并與之訂立合同。第三十一條 考任制：通過公司內(nèi)外公開考試、考核、擇優(yōu)任用。

第三十二條 委任制：直接任命員工擔(dān)任某一職務(wù)；

第三十三條 選任制：通過員工選舉，確定誰擔(dān)任某一職務(wù)。

第七章 員工使用原則

第三十四條 責(zé)權(quán)利一致的原則：最大限度調(diào)動積極性，規(guī)范個人責(zé)任和權(quán)利、利益。

第三十五條 人事相符的原則： 必須充分明確任用崗位的要求、標(biāo)準(zhǔn)，任用人與崗位相符程度。不搞擺設(shè)花瓶，關(guān)健在發(fā)揮、要因事?lián)袢恕?/p>

第三十六條 興趣引導(dǎo)原則：根據(jù)員工興趣愛好，對某崗位熱愛程度，選擇他最興趣的工作。

第三十七條 德才兼?zhèn)洌稳宋ㄙt：道德與崗位如不相稱，將產(chǎn)生嚴(yán)重后果，選德才最優(yōu)者，五湖四海用人。

第三十八條 用人所長原則：金無赤金，人無完人，用其所長

避其所短，發(fā)揮他的長處，限制、教育他短處。這都要同時注意。第三十九條 優(yōu)化組合原則：利用每一個人的長處，組合成一個優(yōu)秀的團隊，即最佳配對，達到最高效團隊效能。

第八章 員工升降遵循原則

第四十條 創(chuàng)造適量的升降機會：形成競爭、奮斗的機會。第四十一條 科學(xué)、合理的崗位標(biāo)準(zhǔn)；包括工作能力、態(tài)度、自學(xué)、經(jīng)驗、工作表現(xiàn)等；

第四十二條 以公司利益為重；

第四十三條 員工升降要增加透明度，讓各層都來參與、減少失誤。

第四十四條 員工升降對其才能的發(fā)揮程度：不要讓原有才能閑置而重新學(xué)習(xí)別的才能。

第四十五條 員工升降要回避人情關(guān)，要以德、智、體、全面衡量，不以親疏用人。

第四十六條 員工升降要遵重個人態(tài)度：讓大家接受崗位，只有愛崗才能發(fā)揮崗位作用。

第四十七條 員工升降后的空缺都應(yīng)同時考慮。不要堵了東墻倒了西墻。

第四十八條 員工升降后自身薪酬的變化，對其他人的影響；第四十九條 員工升降后及時的培訓(xùn)：新人員對新崗位最需要適應(yīng)、學(xué)習(xí)的，培訓(xùn)是最快的方法。

第九章 人才的定位

第五十條 什么是人才：所在崗位最適合的人，工作出色、高

效、無人可以頂替，即為公司人才。人才是有位置的，放對位置才成為人才。世上通才是極少的。各行各業(yè)都有他的人才標(biāo)準(zhǔn)。

第十章 識別人才的原則

第五十一條 客觀看待人才；

第五十二條 要全面看待人才；

第五十三條 要歷史地看待人才；

第五十四條 要發(fā)展地看待人才；

第五十五條 要從大的方面看待人才；

第五十六條 要從本質(zhì)上看待人才；

第五十七條 要從長處上看待人才；

第十一章 員工試用期管理

第五十八條 試用期不得超過六個月；

第五十九條 加強試用期的教育、指導(dǎo)、關(guān)心、幫助，主動解決和回答他們提出的問題。

第六十條 辦公室應(yīng)跟蹤考核，綜合評估，發(fā)現(xiàn)長處，研究適用崗位，因人錄用。

第六十一條 公平、公正、公開的選擇人才，可以照顧入圍，但不可以照顧錄用。

第六十二條 實事求是，重基礎(chǔ)基本素質(zhì)，重發(fā)展，金無赤金，人無完人，只要根子正，具備基本條件和素質(zhì)就可以。

第五篇：監(jiān)管規(guī)章和基本內(nèi)控制度考試試題 1

監(jiān)管規(guī)章和基本內(nèi)控制度考試試題

一、單選題（30題）

1、服務(wù)收費應(yīng)符合（C）原則，不得對未給客戶提供實質(zhì)性服務(wù)、未給客戶帶來實質(zhì)性收益、未給客戶提升實質(zhì)性效率的產(chǎn)品和服務(wù)收取費用。A、合理收費 B、公開透明 C、以質(zhì)定價 D、減費讓利

2、重大聲譽事件發(fā)生后（C）小時內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告有關(guān)情況。A、48 B、24 C、12 D、10

3、商業(yè)銀行要進行（A），定期分析聲譽風(fēng)險和聲譽事件的發(fā)生因素和傳導(dǎo)途徑。

A、聲譽風(fēng)險排查 B、聲譽風(fēng)險分析 C、聲譽風(fēng)險監(jiān)測 D、聲譽風(fēng)險評估

4、聲譽風(fēng)險管理后評價，是對聲譽風(fēng)險事件應(yīng)對措施的（B）及時進行評估。A、合理性 B、有效性 C、局限性 D、重要性

5、除總行對啟用有特殊要求的以外，一級分行及轄屬機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于總行制式合同文本印發(fā)后（C）個工作日內(nèi)完成使用論證、轉(zhuǎn)發(fā)和啟用。A、15 B、20 C、30 D、60

6、法律法規(guī)和農(nóng)業(yè)銀行相關(guān)規(guī)章制度沒有規(guī)定合同保管期限的，合同能夠正常履行的應(yīng)當(dāng)自（B）起保管十年。

A、簽約之日起 B、履行完畢之日起 C、存檔保管之日起 D、約定履約之日起

7、違規(guī)行為達不到紀(jì)律處分檔次，需要給予經(jīng)濟處理的，根據(jù)違規(guī)的具體情節(jié)和后果，停發(fā)部分或全部績效工資，停發(fā)績效工資最低不少于（B）元人民幣，最高不超過當(dāng)年績效工資標(biāo)準(zhǔn)的（B）個月績效工資。A、500，2 B、200，2 C、500，3 D、200，3

8、審計、內(nèi)控合規(guī)部門或業(yè)務(wù)主管部門發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責(zé)任人員紀(jì)律處分的,按照內(nèi)部移送辦法向（C）移送。

A、行長辦公室 B、工會 C、監(jiān)察部門 D、法律部門

9、在“四十個嚴(yán)禁”中，嚴(yán)禁員工把本人（B）提供給他人使用。

A、身份證 B、賬戶 C、戶口本 D、工裝

10、因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的員工，對處分決定不服的，可以在收到

處分決定之日起（D）個工作日內(nèi)向作出處分決定的監(jiān)察部門申請復(fù)審，復(fù)審部門應(yīng)當(dāng)在受理之日起（D）個工作日內(nèi)作出復(fù)審決定。A、10，15 B、15，20 C、20，30 D、30，30

11、領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員因內(nèi)部管理失控，本級行發(fā)生重大責(zé)任事 故或違規(guī)違紀(jì)違法案件的，給予（D）處分。

A、警告至撤職 B、記過至開除 C、警告至記過 D、記大過至開除

12、《合同管理辦法》中總行將制式合同分為了（C）個類別。A、6 B、7 C、8 D、9

13、在激烈競爭的市場條件下，員工的（C）往往是企業(yè)生存和發(fā)展的 先決條件。

A、業(yè)務(wù)水平B、學(xué)歷水平C、敬業(yè)程度 D、教育程度

14、對違規(guī)責(zé)任人員給予（C）（含）以上紀(jì)律處分的，必須由二級分行

（含）以上行長辦公會或黨委會研究決定，并由監(jiān)察部門執(zhí)行。A、警告 B、記過 C、記大過 D、開除

15、未按合同條款履約的，或應(yīng)當(dāng)簽訂書面合同而未簽訂的，（C）部 門有權(quán)拒絕付款。

A、業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門 B、法律部門 C、財務(wù)部門 D、監(jiān)察部門

16、需要給予違規(guī)責(zé)任人員經(jīng)濟處理的，需經(jīng)本級行行長辦公會或黨委會研究決定后，由（D）部門按規(guī)定停發(fā)相應(yīng)的績效工資。

A、內(nèi)控部 B、法律部 C、監(jiān)管部 D、人辦資源部

17、員工行為的基本準(zhǔn)則要求是（C）

A、愛崗敬業(yè)、誠實守信、率先垂范、依法守則 B、誠實守信、依法守則、廉潔自律、勤檢節(jié)約 C、愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī) D、以上都不正確

18、制式合同文本需翻譯成外文后普遍使用的，應(yīng)由（B）組織翻譯。A、制定行的業(yè)務(wù)主管部門 B、制定行的法律部門 C、制定行的國際業(yè)務(wù)部門 D、制定行的上級部門

19、除總行對啟用有特殊要求的以外，一級分行及轄屬機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于總行制式合同文本印發(fā)后（C）個工作日內(nèi)完成使用論證、轉(zhuǎn)發(fā)和啟用。A、15 B、20 C、30 D、60 20、合同履行完畢前，合同檔案由（A）部門保管。

A、業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門 B、法律部門 C、財務(wù)部門 D、檔案管理部門

21、下列哪種犯罪，單位可以同時成為犯罪主體？（B）

A、挪用資金罪 B、違法發(fā)放貸款罪 C、貪污罪 D、受賄罪

22、某支行員工，為其（C）辦理個人貸款業(yè)務(wù)，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。

A、鄰居 B、同學(xué) C、子女 D、朋友

23、在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定對高風(fēng)險賬戶進行止付或未執(zhí)行透支追索制度的，給予有關(guān)責(zé)任人員（C）處分。

A、記大過，解除合同 B、撤職，開除 C、警告至記大過 D、解除勞動合同

24、故意損毀、滅失托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和重要合同等資料，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員（A）處分。

A、開除 B、記過 C、記大過 D、撤職

25、某行信貸人員為了隱瞞違規(guī)發(fā)放貸款的行為，編造虛假的貸款材料。這違反了《員工行為守則》的（A）條款。

A、誠實守信 B、勤勉盡職 C、愛崗敬業(yè) D、公平競爭

26、企業(yè)基于對員工的（C）而將工作職責(zé)賦予員工行使。A、絕對信任 B、熟悉程度 C、職業(yè)信任 D、密切程度

27、農(nóng)行要求員工恪守制度要求和（A）。A、辦事程序 B、游戲規(guī)則

C、絕對服從上級的原則 D、拓展業(yè)務(wù)不惜放棄原則的要求

28、員工未經(jīng)批準(zhǔn)，私自留存國家秘密文件，屬于（A）行為。

A、違反保密規(guī)定的 B、非法持有國家秘密的犯罪 C、侵犯商業(yè)秘密的犯罪 D、侵犯國家秘密的犯罪

29、中國農(nóng)業(yè)銀行“規(guī)范化服務(wù)示范個人”基本條件是（D）A、專業(yè)高效服務(wù) B、勤奮努力學(xué)習(xí) C、誠實守信正直 D、職業(yè)道德優(yōu)良

30、農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與（B）部門在合規(guī)管理方面的協(xié)作機制。A、人力資源管理部門 B、風(fēng)險管理部門 C、保衛(wèi)部門 D、監(jiān)察部門

二、多選題（30題）

1、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作應(yīng)當(dāng)（BCD），踐行向銀行業(yè)消費者公開信息的義務(wù)，履行公正對待銀行業(yè)消費者的責(zé)任，遵從公平交易的原則，依法維護銀行業(yè)消費者的合法權(quán)益。

A、堅持利益最大 B、堅持以人為本 C、堅持服務(wù)至上 D、堅持社會責(zé)任

2、銀行業(yè)消費者有權(quán)（ABC）。

A、依法主張自身合法權(quán)益不受侵害 B、對銀行業(yè)金融機構(gòu)消費者權(quán)益保護工作進行監(jiān)督，提出批評和建議 C、對侵害自身合法權(quán)益的行為和相關(guān)人員進行檢舉和控告 D、依法主張他人合法權(quán)益不受侵害

3、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作制度體系，包括但不限于（ABCD）。

A、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作組織架構(gòu)和運行機制 B、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作內(nèi)部控制體系 C、銀行業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)的信息披露規(guī)定 D、銀行業(yè)消費者投訴受理流程及處理程序

4、銀行業(yè)金融機構(gòu)對確實存在問題的銀行業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)，應(yīng)當(dāng)采取措施進行補救或糾正；造成損失的，可以通過（ABCD）等方式，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)或合同約定向銀行業(yè)消費者進行賠償或補償。

A、和解 B、調(diào)解 C、仲裁 D、訴訟

5、商業(yè)銀行對投訴處理的監(jiān)管評估，應(yīng)從（ABC）幾個方面實施。

A、維護客戶關(guān)系 B、解決客戶問題 C、履行告知義務(wù) D、確保商業(yè)銀行合法權(quán)益

6、商業(yè)銀行應(yīng)按照（ACD）原則對外發(fā)布重大聲譽風(fēng)險事件相關(guān)信息。A、適時適度 B、動態(tài)調(diào)整 C、有序開放 D、有效管理

7、商業(yè)銀行對重大聲譽事件的處臵措施應(yīng)包括以下哪些內(nèi)容（BCD）。

A、實行聲譽事件應(yīng)急處臵 B、實時關(guān)注分析輿情，動態(tài)調(diào)整應(yīng)對方案 C、及時向相關(guān)部門報告 D、及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)遞交處臵及評估報告。

8、近年來，一些民間借貸當(dāng)事人主要利用銀行在（BCD）方面的業(yè)務(wù)管理薄弱環(huán)節(jié)實施欺詐，試圖將借貸風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給銀行。

A、保管箱業(yè)務(wù) B、個人存款開戶 C、網(wǎng)銀業(yè)務(wù) D、銀行員工行為管理

9、以下屬于商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行的個人存款開戶管理相關(guān)規(guī)定的是（ABCD）。A、嚴(yán)格遵循賬戶實名制 B、遵循“了解你的客戶”原則 C、認(rèn)真審核客戶、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的真實性、完整性和合法性 D、按規(guī)定登記客戶和代理人信息

10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全可疑交易預(yù)警機制，加大對以下（ABC）可疑交易 的監(jiān)測力度。

A、無正常原因的個人客戶或代理人頻繁開戶和銷戶 B、同一額度或者大額頻繁轉(zhuǎn)賬 C、網(wǎng)銀簽約后迅速轉(zhuǎn)賬 D、以上均不正確

11、商業(yè)銀行應(yīng)將以下（ABCD）要求作為內(nèi)部管理制度的重要內(nèi)容，建立健全覆蓋各類員工的全員管理制度。

A、不得參與民間借貸 B、不得經(jīng)商辦企業(yè) C、不得充當(dāng)資金捐客 D、不得在工商企業(yè)兼職

12、商業(yè)銀行應(yīng)加大對員工異常行為的監(jiān)督力度，充分利用（ABD）等方式建立外部舉報機制，利用社會力量加強對銀行員工行為的監(jiān)督。A、問卷調(diào)查 B、網(wǎng)絡(luò) C、崗位輪換 D、電話回訪

13、對于消費異常、交友復(fù)雜、有不良嗜好的員工，商業(yè)銀行應(yīng)采取（ACD）適當(dāng)措施進行防范。

A、約談 B、辭退 C、交流 D、輪崗

14、下列哪些法律文本應(yīng)納入到《合同管理辦法》的管理范疇。（ACD）A、承諾書 B、調(diào)解書 C、函件 D、申請書

15、按照《合同管理辦法》的規(guī)定，下列哪些事項由業(yè)務(wù)部門（包括主管部門和經(jīng)辦部門）承擔(dān)。（ABD）

A、合同印制 B、調(diào)查 C、檢查 D、起草

16、制式合同文本由業(yè)務(wù)主管部門起草，法律部門進行法律審查。業(yè)務(wù)主管部門送審的材料應(yīng)當(dāng)包括（ACD）。

A、合同文本初稿 B、簽報 C、對應(yīng)的規(guī)章制度 D、真實、完整的背景材料

17、合同簽訂前，業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)對合同相對人的那些事項進行充分了解和調(diào)查。（ABCD）

A、主體資格 B、權(quán)限 C、信用狀況 D、履約能力

18、合同內(nèi)容的變更可以采取以下哪些方式（ACD）。

A、簽訂補充協(xié)議，作為原合同的組成部分 B、函件告知 C、由各方當(dāng)事人在原合同修改處簽字蓋章 D、另行簽訂合同

19、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》所稱情節(jié)嚴(yán)重是指（ABD）。A、明知其行為有損于本行利益的 B、嚴(yán)重失職的 C、拒不落實整改的 D、屢查屢犯的

20、因違規(guī)行為給本行造成直接經(jīng)濟損失的，視情節(jié)可給予以下處理（ACD）。A、紀(jì)律處分 B、移送司法機關(guān)處理 C、其他處理 D、承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任

21、下列哪些行為屬于嚴(yán)格禁止員工實施的行為？（ABCD）

A、嚴(yán)禁員工把本人賬戶提供給他人使用 B、嚴(yán)禁以銀行名義私自代客理財，代他人保管銀行卡、密碼、網(wǎng)銀K寶等重要物品 C、嚴(yán)禁客戶信貸資金直接或間接進入員工本人或其控制的其他賬戶 D、嚴(yán)禁員工借用客戶資金或借資金給客戶使用

22、監(jiān)督檢查過程中，有下列行為（ABCD）之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。

A、無正當(dāng)理由，或因工作怠慢，疏于職守，未按方案要求內(nèi)容完成檢查任務(wù)的。B、對檢查發(fā)現(xiàn)的應(yīng)移交處理的重大違規(guī)問題，未按規(guī)定進行移送或處理的。C、對重大違規(guī)問題，未提出整改意見、未督促和跟蹤落實被檢查單位整改，造成嚴(yán)重

后果或致使風(fēng)險加劇的。D、無正當(dāng)理由或必要手續(xù)，未按規(guī)定履行檢查職責(zé)，未達到規(guī)定的范圍和頻次，檢查內(nèi)容不符合要求的。

23、下列哪些行為可以直接給予責(zé)任人開除處分？（ABC）

A、參與賭博活動的 B、介紹機構(gòu)和個人參與高利貸或向機構(gòu)和個人發(fā)放高利貸的 C、組織民間借貸或充當(dāng)資金中介，造成不良后果的 D、與客戶發(fā)生資金往來，牟取利益的

24、愛崗敬業(yè)的具體要求是（ABCD）A、樹立職業(yè)理想 B、強化職業(yè)責(zé)任 C、提高職業(yè)技能 D、熱愛本職工作

25、商業(yè)銀行法律、（ABC）、人力資源等部門在管理好本部門操作風(fēng)險管理的同時，應(yīng)在涉及其職責(zé)分工及專業(yè)特長的范圍內(nèi)為其他部門管理操作風(fēng)險提供相關(guān)資源和支持。

A、合規(guī) B信息科技 C安全保衛(wèi) D風(fēng)險管理

27、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級機構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對其上一級機構(gòu)涉案條線的（ACD）及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定。

A、部門負責(zé)人 B、領(lǐng)導(dǎo)班子 C、機構(gòu)分管負責(zé)人 D、機構(gòu)主要負責(zé)人

28、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部 措施至少應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）。

A、部門之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益沖突

B、員工具有與其從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)能力并接受相關(guān)培訓(xùn)

C、主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強制性休假制度和離崗審計制度； D、重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時內(nèi)外行為規(guī)范。

29、合同管理應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（ABCD）A、依法合規(guī) B、維護農(nóng)業(yè)銀行合法權(quán)益

C、有效管控風(fēng)險，促進業(yè)務(wù)發(fā)展 D、牽頭管理與分工協(xié)作相結(jié)合 30、以下屬于《守則》規(guī)定的強制性規(guī)范的是（AC）。A、必須嚴(yán)守勞動合同 B、愛崗敬業(yè) C、不得收送高額禮品 D、同事關(guān)系

三、判斷題（30題）

1、銀行業(yè)金融機構(gòu)不得在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時強制捆綁、搭售理財、保險、基金等金融產(chǎn)品。（對）

2、在產(chǎn)品和服務(wù)推介過程中，如果銀行業(yè)消費者沒有要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)可不主動向其真實說明產(chǎn)品和服務(wù)的性質(zhì)、收費情況、合同主要條款等內(nèi)容。（錯）

3、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)將各銀行業(yè)金融機構(gòu)消費者權(quán)益保護工作的考評結(jié)果納入監(jiān)管綜合考評體系。（對）

4、聲譽事件分類分級管理，是要明確聲譽風(fēng)險業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度。（錯）

5、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)將商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理狀況作為市場準(zhǔn)入的考慮因素。（對）

6、對于因老弱病殘、出現(xiàn)意外事件等特殊原因無法辦理須由客戶本人親自辦理業(yè)務(wù)的特殊客戶，商業(yè)銀行可研究開發(fā)離行式識別驗證方式，做好柜臺延伸服務(wù)，必要時提供上門服務(wù)。（對）

7、商業(yè)銀行不可以對本行員工賬戶的異常交易進行監(jiān)測。（錯）

8、商業(yè)銀行應(yīng)培育全員合規(guī)風(fēng)險“零容忍”思想，建立有效的問責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任追究。（對）

9、合同無審批依據(jù)，或未經(jīng)有權(quán)人簽字同意，或應(yīng)經(jīng)法律審查而未作審查的，印章管理部門和人員應(yīng)當(dāng)拒絕予以蓋章。（對）

10、嚴(yán)禁員工組織、參與“黃、賭、毒”。（對）

11、操作風(fēng)險管理政策應(yīng)當(dāng)與銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險特征相適應(yīng)。（對）

12、對經(jīng)確認(rèn)屬自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理。（對）

13、員工只要加強職業(yè)道德修養(yǎng)，形成正確的價值觀和職業(yè)道德規(guī)范就是一名合格的員工。（錯）

14、農(nóng)行員工向單位提供的個人資料和信息允許有一定的隱瞞，因為每個人都有隱私權(quán)。（錯）

15、愛崗敬業(yè)主要是依靠人們的道德自覺性來維持的。（對）

16、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》所稱違規(guī)行為是指本行員工違反國家有關(guān)法律法規(guī)、金融規(guī)章和本行相關(guān)制度，應(yīng)受到處理的行為。（對）

17、由總行和一級分行發(fā)布的非制式合同在使用時不需進行法律審查。（錯）

18、利用本行名義、場所、印章、憑證、便簽、員工身份等從事民間借貸、非法集資和違規(guī)擔(dān)保活動的，應(yīng)給予開除處分。（對）

19、利用職權(quán)為配偶、子女及其他特定關(guān)系人經(jīng)商辦企業(yè)、從事營利性活動提供便利條件的，給予責(zé)任人記過至解除勞動合同處理。（錯）

20、與客戶發(fā)生資金往來，牟取利益的，給予責(zé)任人警告至記大過處分。（錯）

21、對同一員工有兩種（含）以上違規(guī)行為應(yīng)受紀(jì)律處分的，按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高處分檔次，加重一檔處分。（對）

22、合同相對人為自然人的，無法簽名的，既可以當(dāng)面摁手印，也可以只加蓋名章。（錯）

23、合同與電子系統(tǒng)運行規(guī)則的銜接一致性由業(yè)務(wù)部門征求電子系統(tǒng)管理部門意見后業(yè)務(wù)部門負責(zé)。（錯）

24、制式合同文本由法律部門提交主管行長審批印發(fā)。（對）

25、因格式調(diào)整、文字勘誤、個別條款增刪修改等原因，需要完善已印發(fā)的制式合同文本的，可由制訂行法律部門以部發(fā)文件或其他書面形式予以通知。（對）

26、未經(jīng)有權(quán)人審批，超授信額度辦理信貸業(yè)務(wù)，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人警告處分。（錯）

27、有制式合同文本的，必須使用制式合同文本。（錯）

28、嚴(yán)禁擅自向客戶或關(guān)系單位借用房產(chǎn)、車輛等大額資產(chǎn)。（對）

29、一個人的社會地位、榮譽，從根本上說取決于自己的職業(yè)。（錯）

30、銀行業(yè)金融機構(gòu)可以由分支機構(gòu)自行制定和調(diào)整收費項目名稱等要素。（錯）

四、簡答題（9題）

1、《中國銀監(jiān)會關(guān)于整治銀行業(yè)金融機構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知》中的“七不準(zhǔn)原則”包括哪些內(nèi)容？

答：不得以貸轉(zhuǎn)存；不得存貸掛鉤；不得以貸收費；不得浮利分費；不得借貸搭售；不得一浮到頂；不得轉(zhuǎn)嫁成本。

2、《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作指引》中明確規(guī)定銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)禁止的8個行為包括哪些？

答：一是不得在營銷產(chǎn)品和服務(wù)過程中以任何方式隱瞞風(fēng)險、夸大收益，或者進行強制性交易；二是不得出現(xiàn)誤導(dǎo)、欺詐等侵害銀行業(yè)消費者合法權(quán)益的條款；三是不得主動提供與銀行業(yè)消費者風(fēng)險承受能力不相符的產(chǎn)品和服務(wù)；四是不得篡改、違法使用銀行業(yè)消費者個人金融信息，不得在未經(jīng)銀行業(yè)消費者授權(quán)或同意的情況下向第三方提供個人金融信息；五是不得混淆、模糊自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品兩者的性質(zhì)向銀行業(yè)消費者誤導(dǎo)銷售金融產(chǎn)品；六是不得隨意增加收費項目或提高收費標(biāo)準(zhǔn)；七是不得無故拒絕銀行業(yè)消費者合理的服務(wù)要求；八是不得對殘疾人有歧視性行為。

3、商業(yè)銀行應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對聲譽事件，其中，對重大聲譽事件，應(yīng)采取哪些處臵措施？

答：（1）在重大聲譽事件或可能引發(fā)重大聲譽事件的行為和事件發(fā)生后，及時啟動應(yīng)急預(yù)案，擬定應(yīng)對措施。

（2）指定高級管理人員，建立專門團隊，明確處臵權(quán)限和職責(zé)。

（3）按照適時適度、公開透明、有序開放、有效管理的原則對外發(fā)布相關(guān)信息。

（4）實時關(guān)注分析輿情，動態(tài)調(diào)整應(yīng)對方案。

（5）重大聲譽事件發(fā)生后12 小時內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告有關(guān)情況。

（6）及時向其他相關(guān)部門報告。

（7）及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)遞交處臵及評估報告。“

4、為有效防范代理個人客戶開立結(jié)算賬戶的業(yè)務(wù)風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)該執(zhí)行哪些監(jiān)管制度要求？

答：一是嚴(yán)格執(zhí)行個人存款開戶管理有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵循賬戶實名制以及“了解你的客戶”原則，認(rèn)真審核客戶、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的真實性、完整性和合法性，并按規(guī)定登記客戶和代理人信息。二是對代理個人客戶開立結(jié)算賬戶的，認(rèn)真落實“聯(lián)系被代理人進行核實”的相關(guān)要求，積極防范代理風(fēng)險。三是建立員工代理開戶業(yè)務(wù)風(fēng)險隔離制度，禁止?fàn)I業(yè)網(wǎng)點員工在本網(wǎng)點代理他人開戶。

5、為規(guī)避網(wǎng)銀業(yè)務(wù)大額資金轉(zhuǎn)賬風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)落實哪些網(wǎng)銀業(yè)務(wù)風(fēng)險防控工作要求？

答：一是商業(yè)銀行為個人客戶開通具有大額資金轉(zhuǎn)賬功能的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時，應(yīng)與客戶面簽開通協(xié)議，提示客戶妥善保管密碼及網(wǎng)銀安全工具。商業(yè)銀行應(yīng)將須交付的網(wǎng)銀安全工具當(dāng)場交給客戶本人，并提醒客戶核對網(wǎng)銀安全工具的編號與業(yè)務(wù)申請書上編號的一致性。二是商業(yè)銀行應(yīng)與客戶合理約定網(wǎng)銀單筆和單日累計轉(zhuǎn)賬上限，合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。三是商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實網(wǎng)銀業(yè)務(wù)風(fēng)險防控工作要求，對大額網(wǎng)上支付、轉(zhuǎn)賬等交易，應(yīng)通過電話確認(rèn)、交易驗證碼等輔助控制及核實措施，確認(rèn)客戶交易信息；對客戶賬戶資金變動，應(yīng)通過短信等適當(dāng)方式及時提示。

6、嚴(yán)重違反勞動紀(jì)律，有哪些情形的，給予解除勞動合同處理？

答：一是連續(xù)曠工超過5天或6個月內(nèi)累計曠工超過10天的；二是無正當(dāng)理由經(jīng)常遲到、早退或者擅自脫崗，經(jīng)批評教育無效，一個月內(nèi)累計5次或半年內(nèi)累計15次的；三是故意刁難、欺騙客戶或服務(wù)態(tài)度惡劣，造成嚴(yán)重后果的；四是對

他人進行恐嚇、誹謗或?qū)嵤┢渌绊懝ぷ髦刃虻男袨椋楣?jié)嚴(yán)重的。”

7、商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風(fēng)險的管理情況負直接責(zé)任。其主要包括哪些職責(zé)？

答：一是指定專人負責(zé)操作風(fēng)險管理，其中包括遵守操作風(fēng)險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程；二是根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風(fēng)險管理評估方法，識別、評估本部門的操作風(fēng)險，并建立持續(xù)、有效的操作風(fēng)險監(jiān)測、控制/緩釋及報告程序，并組織實施；三是在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時，充分考慮操作風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的要求，應(yīng)保證各級操作風(fēng)險管理人員參與各項重要程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風(fēng)險管理總體政策的一致性；四是監(jiān)測關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)，定期向負責(zé)操作風(fēng)險管理的部門或牽頭部門通報本部門操作風(fēng)險管理的總體狀況，并及時通報重大操作風(fēng)險事件。

8、銀監(jiān)會對商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的哪些內(nèi)容進行定期檢查評估？ 答：銀監(jiān)會對商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的政策、程序和做法進行定期的檢查評估。主要包括：一是商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理程序的有效性；二是商業(yè)銀行監(jiān)測和報告操作風(fēng)險的方法，包括關(guān)鍵操作風(fēng)險指標(biāo)和操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)；三是商業(yè)銀行及時有效處理操作風(fēng)險事件和薄弱環(huán)節(jié)的措施；四是商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理程序中的內(nèi)控、檢查和內(nèi)審程序；五是商業(yè)銀行災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案的質(zhì)量和全面性；六是計提的抵御操作風(fēng)險所需資本的充足水平；七是操作風(fēng)險管理的其他情況。

9、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》中所稱案件是指哪幾類案件？

答：一是銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的；二是外部人員實施的，侵犯銀行金融機構(gòu)或客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的；三是涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

10、按照《員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，什么是從重或加重處理？什么是從輕或減輕處理？

答：從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加檔處理。

從輕處理，從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；減輕處理是指在規(guī)定的處理幅度以外，減檔處理。在警告處分最低檔次進行減輕處理的，可給予積分處理、經(jīng)濟處理、通報批評、誡勉談話、待崗管理、崗位降級等其他處理。

五、論述題（3題）

1、商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告哪些重大操作風(fēng)險事件？

答：一是搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金30萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1000萬元以上的案件；二是造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴(yán)重損毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上省（自治區(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)3小時以上，在涉及一個省（自治區(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)6小時以上，嚴(yán)重影響正常工作開展的事件；三是盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟秩序混亂的事件；四是高管人員嚴(yán)重違規(guī)；五是發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重損失，造成直接經(jīng)濟損失1000萬元以上的事故、自然災(zāi)害；六是其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1‰的操作風(fēng)險事件；七是銀監(jiān)會規(guī)定其他需要報告的重大事件。

2、針對目前商業(yè)銀行員工行為管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，論述商業(yè)銀行如何加強員工行為管理？

答：一是商業(yè)銀行應(yīng)建立健全覆蓋各類員工的全員管理制度，并通過簽訂協(xié)議、承諾書等形式要求銀行員工嚴(yán)格執(zhí)行，并將責(zé)任層層落實到各機構(gòu)和部門的主要負責(zé)人。可探索建立員工在職狀態(tài)查詢制度，防止非本行員工假借銀行名義辦理業(yè)務(wù)。二是商業(yè)銀行應(yīng)加大對員工異常行為的監(jiān)督力度。建立對員工異常行為的內(nèi)外部舉報制度，加強對銀行員工行為的監(jiān)督。對于消費異常、交友復(fù)雜、有不良嗜好的員工，應(yīng)采取約談、交流、輪崗等適當(dāng)措施防患于未然。三是商業(yè)銀行可探索建立員工賬戶監(jiān)測系統(tǒng)，按照與員工之間的協(xié)議，對本行員工賬戶的異常交易進行監(jiān)測。對于存在與客戶進行資金往來、賬戶交易頻繁或轉(zhuǎn)賬金額較大等異常情況的，要深入了解交易背景。要強化突擊檢查，調(diào)查了解銀行員工在其工作場所是否違規(guī)保管借條、憑證、合同、印章等物品。四是商業(yè)銀行應(yīng)加強對營業(yè)網(wǎng)點辦公和營業(yè)場所的管理，通過布設(shè)電子監(jiān)控設(shè)備等手段，及時發(fā)現(xiàn)和防止員工以本行名義違規(guī)與客戶簽訂協(xié)議、合同或從事其他民間借貸活動。五是商業(yè)銀行應(yīng)建立健全妥善處臵員工參與民間借貸的應(yīng)急預(yù)案。在發(fā)現(xiàn)員工參與民間借貸后，要積極排查風(fēng)險隱患，加強解釋溝通，切實降低聲譽風(fēng)險和財務(wù)損失。六是商業(yè)銀行應(yīng)加強業(yè)務(wù)全流程管理，不斷完善內(nèi)控制度并提高制度執(zhí)行力。正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)管理、風(fēng)險管理的關(guān)系，不斷完善考核機制，合理確定或適當(dāng)提高合規(guī)和風(fēng)險管理指標(biāo)在考核體系中的占比。培育全員合規(guī)風(fēng)險“零容忍”思想，建立有效的問責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任追究。

3、根據(jù)我行《合同管理辦法》規(guī)定，合同相對人在合同上的簽名和蓋章應(yīng)當(dāng)符合那些要求？

答：一是相對人為單位的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)面加蓋單位公章，同時由其法定代表人、負責(zé)人或授權(quán)代理人當(dāng)面簽名。信用優(yōu)良的單位在特殊情況下不能當(dāng)面蓋章和簽名的，應(yīng)確保其蓋章和簽名的真實性并經(jīng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門負責(zé)人批準(zhǔn)。必要時，可以采用公證方式確認(rèn)蓋章和簽名的真實性。二是相對人為自然人的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)面簽名，不得使用個人名章代替簽名。無法簽名的，可以當(dāng)面摁手印，手印須清晰可辨，并與合同中的自然人身份信息對應(yīng)。簽名或摁手印不能當(dāng)面進行的，可以采用公證方式。三是合同多頁的，應(yīng)當(dāng)由各方當(dāng)事人加蓋騎縫章或進行騎縫簽字（或摁手印）。單位的騎縫章應(yīng)當(dāng)與落款簽章一致。騎縫章、騎縫簽字（或手印）可位于合同右側(cè)展開處并覆蓋各頁頁邊。合同相對人不予配合的，當(dāng)事行可在各方當(dāng)事人持有的合同上僅加蓋本方騎縫章。

4、《員工行為守則》規(guī)定，應(yīng)在哪些方面避免利益沖突?發(fā)生利益沖突時應(yīng)如何處理？

答：一是對涉及本人或配偶、子女和其他近親屬等關(guān)聯(lián)方的授信、資金交易、資產(chǎn)處臵、集中采購、基建裝修、干部選拔任免等經(jīng)營管理活動自行回避。二是不得利用職務(wù)便利為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營、交易等活動提供方便，謀取不當(dāng)利益。三是未經(jīng)農(nóng)業(yè)銀行許可，不得在其他營利性組織中兼職或領(lǐng)取報酬。四是員工從事的活動與農(nóng)業(yè)銀行有或可能有利益沖突時，應(yīng)及時向其上級報告，在預(yù)先請示并獲得批準(zhǔn)后方可進行。員工若無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時，應(yīng)向銀行內(nèi)部合規(guī)管理部門尋求專業(yè)支持。