第一篇：集合資金信托計劃產(chǎn)品說明書模版

集合資金信托計劃產(chǎn)品說明書模版

一、產(chǎn)品概要

1.名稱：xxx號集合資金信托計劃

2.受托人：xxx信托有限公司

3.保管人：xxx銀行股份有限公司總行營業(yè)部

4.規(guī)模：不超過120000萬元，其中優(yōu)先信托單位約90000萬元，劣后信托單位約30000萬元，優(yōu)先信托單位和劣后信托單位的比例不超過3:1。受托人可根據(jù)實際情況確定第i期信托單位的規(guī)模。信托計劃的規(guī)模可能因信托單位的注銷而相應變化，以信托計劃項下實際存續(xù)的信托單位總份數(shù)為準。

5.運用：信托資金用于在上海黃金交易所購買黃金、在上海鉆石交易所購買鉆石等文化消費品原料，并委托專業(yè)公司加工為黃金、鉆石等消費投資文化產(chǎn)品在其渠道銷售。1%的信托資金用于認購信托業(yè)保障基金。如有閑置資金可投資于債券、基金、銀行理財產(chǎn)品和銀行存款等。

6.期限：本信托計劃期限自信托計劃成立日起5年，信托計劃根據(jù)信托合同的約定可以全部或部分提前終止或延期。受托人發(fā)行第i期信托單位、募集第i期信托資金時，有權(quán)確定第i期信托單位的預期存續(xù)期限，受托人有權(quán)根據(jù)信托合同的約定延長第i期信托單位存續(xù)期限或者提前終止全部或部分第i期信托單位。第i期信托單位的預期存續(xù)期限不超過12個月，具體以受托人發(fā)布的相應募集公告為準。

7.首次募集期(即信托計劃推介期)：2015年5月25日至2015年8月28日，受托人可根據(jù)信托募集的實際情況決定提前結(jié)束或延長推介期。

8.優(yōu)先信托單位:本信托計劃優(yōu)先信托單位包括A類和B類優(yōu)先信托單位。A類信托單位以現(xiàn)金認購和分配信托利益，但受益人也可選擇在該期信托單位屆滿前15個工作日前以當日的轉(zhuǎn)換價格(原料價+一定加工費用+手續(xù)費)以信托利益認購選定(定制)的消費投資文化產(chǎn)品，并于該期信托單位信托利益分配日向受益人交付。B類信托單位以現(xiàn)金認購，在信托計劃通過公開市場購買原料時即轉(zhuǎn)為一定重量的標準投資金條或一定數(shù)量、質(zhì)量的裸鉆或一定標準的其他消費投資文化產(chǎn)品的原料，其中B1類信托單位受益人在該信托單位終止時取得消費投資文化產(chǎn)品原材料，B2類信托單位受益人取得專業(yè)公司生產(chǎn)的消費投資文化產(chǎn)品。

9.第1期信托單位和預期收益：

第1期信托單位總規(guī)模約為60000萬元，其中優(yōu)先信托單位45000萬元，劣后信托單位15000萬元，優(yōu)先信托單位中A類信托單位預期信托收益率見下表: 信托單位分類

A1類優(yōu)先級

100-300萬

預期年化收益率

9.00% A2類優(yōu)先級 A3類優(yōu)先級

300-800萬 800萬以上

9.40% 9.80%

B類信托單位不設(shè)預期信托收益率

10.信托計劃成立條件：

在信托計劃推介期內(nèi)，募集的信托單位達到1000萬份且優(yōu)先信托單位與劣后信托單位的配比比例為3:1時，受托人有權(quán)宣布信托計劃成立。信托計劃成立之后，受托人有權(quán)隨時運用募集的信托資金。推介期內(nèi)各銷售期認購/申購信托單位的投資者，于其認購/申購的信托單位計入日起視為認購成功并加入信托計劃，享有信托利益。

11.第1期信托單位的存續(xù)期限：

A類信托單位存續(xù)期限為自信托單位記入日起12個月，B類信托單位存續(xù)期限為自該B類信托單位記入日起至該B類信托單位終止日止。

二、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

1.交易結(jié)構(gòu)：

受托人向社會投資人募集優(yōu)先信托單位，并由劣后委托人深圳市xxx優(yōu)先公司(以下簡稱“)按照1:3的比例認購劣后信托單位。信托資金用于在上海黃金交易所和上海鉆石交易所購買黃金、鉆石等文化消費品原料，并委托專業(yè)公司加工為黃金、鉆石等消費投資文化產(chǎn)品在其渠道銷售。取得銷售回款后優(yōu)先向優(yōu)先信托單位受益人分配信托利益，優(yōu)先信托單位信托利益全部實現(xiàn)剩余部分向劣后信托單位受益人分配。

2.保障措施：

① 次級受益人xxx現(xiàn)金認購25%劣后信托單位，為優(yōu)先信托單位信托利益的實現(xiàn)提供保障；

② 在國內(nèi)公開市場和權(quán)威交易所購買原料，并取得發(fā)票；

③ 借助優(yōu)質(zhì)專業(yè)公司的加工能力和銷售渠道投資文化產(chǎn)品。第1期信托單位中的優(yōu)質(zhì)專業(yè)公司為xxx股份有限公司,詳情請見下方合作方介紹。

④ 專業(yè)公司或其實際控制人對其管理與銷售義務提供連帶責任保證。第1期信托單位由xxx實際控制人提供連帶責任保證。

⑤ 外派管理人員現(xiàn)場管理。

3.合作方介紹：

xxx是一家成立于1999年的致力于貴金屬文化產(chǎn)品創(chuàng)意設(shè)計、研發(fā)、生產(chǎn)加工和銷售、經(jīng)營為一體的國際化股份制集團企業(yè)。國富黃金作為上海黃金交易所綜合類會員及中國黃金協(xié)會第一屆理事單位、深圳市乃至全國黃金珠寶行業(yè)最早一批獲”中國名牌"殊榮的企業(yè)之一，取得了2008北京奧運會、2010上海世博會、廣州亞運會、2011深圳大運會及2012倫敦奧運會等近年來一系列國際重大活動賽事貴金屬產(chǎn)品特許生產(chǎn)商或經(jīng)銷商資格。

目前xxx的合作伙伴包括中國銀行、中國工商銀行、交通銀行、招商銀行等，是上述大型金融機構(gòu)重要的貴金屬業(yè)務合作公司。尤其在中國銀行系統(tǒng)，國富黃金是唯一一家擁有自己產(chǎn)品研發(fā)、加工工廠并通過其總行認證的民營企業(yè)品牌。

三、產(chǎn)品購買

1.認購條件：

加入本信托計劃的資金應當是人民幣資金。認購信托單位的投資者須是合格投資者。A類信托單位自然人投資者交付的認購資金不低于人民幣100萬元，以1萬元的整數(shù)倍遞增，且其中投資額低于300萬元的自然人投資者數(shù)量不超過50人；機構(gòu)投資者交付的認購資金不低于人民幣100萬元。B類信托單位投資者交付的單筆認購/申購資金不低于人民幣1萬元。

2.信托專戶：

開戶人：xxx信托有限公司

開戶行：xxx銀行股份有限公司

賬號：

3.簽約須知：

自然人投資者需攜帶下列文件到我公司簽約：銀行劃款憑證、本人有效身份證件原件及復印件、以投資者身份在任何一家銀行開立的信托利益分配賬戶及賬戶卡片。

機構(gòu)投資者需攜帶下列文件到我公司簽約：銀行劃款憑證、營業(yè)執(zhí)照原件及復印件、組織機構(gòu)代碼證原件及復印件、稅務登記證原件及復印件、法人代表身份證復印件、法人代表授權(quán)委托書原件、經(jīng)辦人身份證原件及復印件、公司章程復印件(上述復印件需加蓋公章，并請攜帶公司公章)。

4.信息披露：

信托計劃存續(xù)期間，受托人將按照法律規(guī)定和本合同的約定向受益人進行信息披露。受托人制作的披露文件將以下列方式之一進行披露：辦公場所存放備查；在受托人網(wǎng)址上公告；受益人來函索取時以郵寄方式遞送；以電子郵件的形式向委托人/受益人發(fā)送；法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或者信托文件規(guī)定的其他形式。

5.風險提示：

在簽署有關(guān)信托合同前，委托人應當仔細閱讀本認購風險申明書、信托計劃說明書及信托合同，謹慎做出是否簽署信托文件的決定，并保證交付的信托財產(chǎn)是委托人合法所有的財產(chǎn)，其所有權(quán)無爭議。委托人加入本信托計劃屬于自愿申請，委托人在認購風險申明書上簽字，即表明已認真閱讀并理解所有的信托計劃文件，并愿意依法承擔相應的信托投資風險。

本資料僅作為信托計劃的說明材料，并不構(gòu)成對潛在投資者的要約行為。投資者購買信托產(chǎn)品時，請以信托文件約定的內(nèi)容為準。

第二篇：金色搏寶集合資金信托產(chǎn)品

產(chǎn)品名稱 發(fā)行機構(gòu) 產(chǎn)品期限 產(chǎn)品類型 投資起點 投資方式

金色搏寶集合資金信托產(chǎn)品 國民信托 14 月 集合信托 100 萬元 其他 產(chǎn)品狀態(tài) 資金投向 發(fā)行規(guī)模 預約 工商企業(yè) 12000 萬元

預期年化收益 10.5%至 12% 收益類型 固定類

100 萬元-300 萬元(不含)：10.5%/年；
收益詳情

300 萬元-800 萬元(不含)：11.3%/年； 800 萬元以上：12%/年。

發(fā)行地 發(fā)售日期 資金用途

石家莊 2014-02-20 向金色博寶發(fā)放信托借款，用于補充其流動資金。(1)多重擔保措施，安全度高：河北省第一、全國第三的融資擔保公司河北融 投為本項目提供不可撤銷的連帶責任擔保，并辦理強制執(zhí)行公證，其擔保能 力和代償能力極強。融資人的實際控制人本人為本項目提供擔保，有效緩釋 風險。

風控措施

(2)嚴格資金歸集，履約保證強： 信托借款滿 12 個月時，金色博寶需歸集 100% 借款本金至信托托管賬戶，否則視同其違約。(3)投資期限短，收益優(yōu)勢顯著：信托計劃存續(xù)期 14 個月，并且季度付息，流動性超強。委托人預期收益 10.5%-12%，顯著超過同類信托產(chǎn)品，極具投 資價值。

財富中心：

北京錢景財富投資管理有限公司

第三篇：中國泛海集合信托計劃說明書

西部信托?

信托計劃說明書

西部信托有限公司 中國泛海控股集團應收債權(quán)投資集合資金信托計劃

西部信托有限公司

西部信托?中國泛海控股集團應收債權(quán)投資集合資金信托項目

重要提示：

1、委托人與受托人本著平等、互利、誠實、信用的原則，依據(jù)《中華人民共和國信托法》、《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》、《中華人民共和國合同法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，自愿簽訂《西部信托?中國泛海控股集團應收債權(quán)投資集合資金計劃之資金信托合同》，以共同信守。

2、委托人以自己合法所有的資金認購信托單位，認可信托計劃約定的信托財產(chǎn)管理、運用方式，并承擔由此產(chǎn)生的投資風險。

3、受托人應恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理義務，但并不保證信托財產(chǎn)的運用無風險，不保證信托財產(chǎn)不受損失，也不保證受益人的最低收益。

4、除信托合同之外任何涉及本信托的信息，其內(nèi)容涉及界定信托合同當事人之間權(quán)利義務關(guān)系的，應以信托合同為準。

5、委托人為在中華人民共和國境內(nèi)居住的具有完全民事行為能力的自然人或根據(jù)中國法律合法成立的法人或者依法成立的其他組織，具備《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第六條規(guī)定的合格投資者條件，愿意參與本信托計劃說明書所述之西部信托?中國泛海控股集團應收債權(quán)投資集合資金信托計劃，由受托人集合與委托人具有共同投資目的的其他委托人的信托資金及其他信托財產(chǎn)根據(jù)信托文件進行管理、運用和處分。

6、受托人為合格的信托業(yè)務經(jīng)營機構(gòu)，具備發(fā)起設(shè)立集合資金信托計劃的資格。

西部信托有限公司

西部信托?中國泛海控股集團應收債權(quán)投資集合資金信托項目

第一條 受托人的基本情況 名稱：西部信托有限公司 注冊地址：西安市東新街232號 法定代表人：隋舵 成立日期：2002年7月

批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：經(jīng)中國人民銀行銀復[2002]203號文件批準設(shè)立，在陜西省工商行政管理局登記注冊，《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》注冊號為***。

經(jīng)營范圍：資金信托；動產(chǎn)信托；不動產(chǎn)信托；有價證券信托；其他財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)信托；作為投資基金或基金管理公司的發(fā)起人從事基金投資業(yè)務；經(jīng)營企業(yè)資產(chǎn)的重組、購并及項目融資、公司理財、財務顧問等業(yè)務；辦理居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務；代保管及保管箱業(yè)務；存放同業(yè)、貸款、租賃、投資方式運用固定財產(chǎn)；以固有財產(chǎn)為他人提供擔保；從事同業(yè)拆借；法律法規(guī)規(guī)定或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務。

組織形式：有限責任公司

實繳注冊資本：人民幣62000萬元 傳 真： 029-87406300 第二條 信托計劃的名稱及主要內(nèi)容

一、信托計劃的名稱

西部信托?中國泛海控股集團應收債權(quán)投資集合資金信托計劃（以下簡稱“信托計劃”）

二、信托計劃目的

西部信托有限公司

西部信托?中國泛海控股集團應收債權(quán)投資集合資金信托項目

委托人基于對受托人的信任，自愿將合法所有的資金委托給受托人，受托人發(fā)揮自身的投融資優(yōu)勢，將信托資金集合運用于受讓截止2012年 月 日中國泛海控股集團有限公司（以下簡稱“中國泛海”）作為債權(quán)人對泛海集團有限公司（以下簡稱“泛海集團”）作為債務人合法享有的、本金金額為人民幣貳拾伍億陸仟萬元整（小寫：￥2,560,000,000）的應收債權(quán)以及基于該等應收債權(quán)自2012年 月 日起應收取的孳息及相對應的從權(quán)利（以下簡稱“標的債權(quán)”），受托人與中國泛海簽訂《應收債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同》，中國泛海按照合同的約定溢價回購標的債權(quán)。中國泛海將信托資金用于其補充流動資金、改善債務結(jié)構(gòu)，并承諾不得用于房地產(chǎn)投資、二級市場股票投資、衍生品投資或其他高風險投資。

受托人依據(jù)信托合同的約定以自己的名義，為全體受益人的利益管理、運用和處分信托財產(chǎn)，以管理、運用和處分信托財產(chǎn)形成的收入作為信托利益的來源，為受益人獲取投資收益。

三、信托計劃規(guī)模與期限

（一）本信托計劃擬分次發(fā)行，總規(guī)模不超過人民幣20億元，最終以信托計劃實際募集資金為準。

（二）信托計劃項下各期信托資金的期限均為24個月，自各期信托資金發(fā)行推介期屆滿后第二日起計算（具體以受托人發(fā)布公告為準）。

第三條 信托相關(guān)主體的基本情況

標的債權(quán)轉(zhuǎn)讓方基本情況：

名稱：中國泛海控股集團有限公司

西部信托有限公司

西部信托?中國泛海控股集團應收債權(quán)投資集合資金信托項目

注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街28 號民生金融中心C 座23 層

法定代表人：盧志強 成立日期：1988年4月

批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中華人民共和國國家工商行政管理總局登記注冊，《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》注冊號為***-（2-1）。

經(jīng)營范圍：科技、文化、教育、房地產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施項目及產(chǎn)業(yè)的投資；資本經(jīng)營、資產(chǎn)管理；酒店及物業(yè)管理；通訊、辦公自動化、建筑裝飾材料及設(shè)備的銷售；與上述業(yè)務相關(guān)的經(jīng)濟、技術(shù)、管理咨詢。

組織形式：有限公司

實繳注冊資本：6,058,283,462.00元 傳 真：010—85259898 第四條 信托合同內(nèi)容摘要

一、信托財產(chǎn)的管理運用

（一）信托計劃資金的運用方式 本信托合同項下的信托財產(chǎn)，由受托人按信托計劃的規(guī)定，與信托計劃項下的其他信托財產(chǎn)集合管理和運用。受托人發(fā)揮自身的投融資優(yōu)勢，將信托資金集合運用于受讓中國泛海所持有的標的債權(quán)，受托人與中國泛海簽訂《應收債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同》，中國泛海按照合同的約定溢價回購標的債權(quán)。中國泛海將信托資金用于其補充流動資金、改善債務結(jié)構(gòu)，并承諾不得用于房地產(chǎn)投資、二級市場股票投資、西部信托有限公司

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衍生品投資或其他高風險投資。

（二）擔保方式

本信托計劃由中國泛海或其控股子公司以其持有的民生證券有限責任公司（以下簡稱“民生證券”）、中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱“民生銀行”）的股權(quán)為中國泛海支付標的債權(quán)回購價款提供質(zhì)押擔保。

或有擔保：受托人可以要求中國泛海或其控股子公司以持有的泛海建設(shè)集團股份有限公司（以下簡稱“泛海建設(shè)”）的股權(quán)為中國泛海支付回購價款提供質(zhì)押擔保。

具體由受托人根據(jù)本信托計劃發(fā)行情況和中國泛海支付回購價款的情況，確定質(zhì)押或解押標的，分次辦理相關(guān)登記手續(xù)。

（三）為保障信托財產(chǎn)的安全，受托人與深圳發(fā)展銀行股份有限公司簽訂保管合同，由深圳發(fā)展銀行股份有限公司作為保管人（以下簡稱“保管人”）保管本信托項下的信托財產(chǎn)。

（四）受托人將嚴格按照相關(guān)法律法規(guī)的要求對本信托項下的信托財產(chǎn)與其他信托財產(chǎn)或受托人的固有財產(chǎn)進行分戶管理、分別營運、獨立核算。

二、信托財產(chǎn)承擔的費用

除非委托人另行支付，受托人因處理信托事務發(fā)生的下述費用由信托財產(chǎn)承擔：

（一）受托人的信托報酬；

（二）信托財產(chǎn)管理、運用或處分過程中發(fā)生的稅費；

（三）文件或賬冊的制作及印刷費用、郵寄費；

西部信托有限公司

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（四）項目考察、開發(fā)費、管理費、評審費、投資顧問費、財務顧問費；

（五）信托計劃代理收付費、營銷費等發(fā)行費用；

（六）推介費用、客戶服務費；

（七）信息披露費用；

（八）辦理擔保登記或備案、公證等手續(xù)所產(chǎn)生的費用；

（九）律師費、審計費、資產(chǎn)評估、資信評估等中介費用；

（十）銀行保管費、募集費用、賬戶監(jiān)管服務費和因司法程序所產(chǎn)生的費用；

（十一）保管銀行辦理信托資金劃撥、賬戶管理等銀行結(jié)算費用；

（十二）信托終止時的清算費用；

（十三）信托財產(chǎn)管理、運用、處分過程中發(fā)生的應由信托財產(chǎn)承擔的其他費用。

除信托報酬、保管費、項目開發(fā)費、管理費外，上述費用以實際發(fā)生額為準。

三、信托利益計算和分配

（一）信托利益范圍

本信托計劃項下信托利益來源于中國泛海依據(jù)《應收債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同》向受托人支付的標的債權(quán)回購價款。

信托期限內(nèi)受托人因信托財產(chǎn)的管理、運用和處分取得的信托財產(chǎn)扣除受托人因處理信托事務發(fā)生的全部費用后的余額部分。

委托人將信托資金付至受托人指定賬戶之日至各期信托資金發(fā)行推介期結(jié)束之日期間和各期信托資金期限滿24個月至各期最后一

西部信托有限公司

西部信托?中國泛海控股集團應收債權(quán)投資集合資金信托項目

次信托利益分配日期間的利息，按人民銀行同期活期存款利率向委托人計付。

（二）受益人的信托利益：

本信托計劃分期發(fā)行，具體信托利益的計算和分配以各期資金信托合同約定為準。

特別聲明：如信托財產(chǎn)需通過變賣、拍賣或者司法途徑等方式處置的，則信托財產(chǎn)的清算、信托利益的分配在上述程序完畢后進行。

五、信托計劃稅收

受益人與受托人應按有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定各自依法納稅。應當由信托財產(chǎn)承擔的稅費，按照法律、法規(guī)及國家有關(guān)部門的規(guī)定辦理。

六、信托計劃相關(guān)主體的權(quán)利義務

（一）委托人和受益人的權(quán)利義務

1、權(quán)利

（1）有權(quán)按照信托文件的規(guī)定了解信托財產(chǎn)的管理、運用、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說明；

（2）有權(quán)查詢、抄錄或者復制與信托財產(chǎn)有關(guān)的信托賬目以及處理信托事務的其他文件；

（3）自信托成立之日起，受益人依據(jù)信托合同的規(guī)定享有信托受益權(quán)、參加受益人大會的權(quán)利；

（4）受益人的信托受益權(quán)可根據(jù)信托合同的規(guī)定轉(zhuǎn)讓和依法繼承；

（5）信托文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

西部信托有限公司

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2、義務

（1）按信托合同的規(guī)定交付信托資金；

（2）保證其所交付的信托資金來源合法，是該委托人合法擁有的財產(chǎn)；

（3）保證其享有簽署包括信托合同在內(nèi)的信托文件的權(quán)利，并就簽署行為已履行必要的批準或授權(quán)手續(xù)；

（4）保證加入本信托未損害債權(quán)人利益；

（5）保證對信托合同的簽署、交付和履行，以及委托人作為當事人一方對與信托合同有關(guān)的其他協(xié)議、承諾及文件的簽署、交付和履行，是在其權(quán)利范圍內(nèi)的，得到必要的授權(quán)，并不會導致其違反對其具有約束力的法律和合同、協(xié)議等契約性文件規(guī)定的其對第三方所負的義務；

（6）同意并認可本信托計劃及信托合同約定的管理、運用方式，并承擔由此產(chǎn)生的投資風險；

（7）在本信托存續(xù)期內(nèi)，未經(jīng)受托人書面同意，受益人不得變更、撤銷或解除本信托；

（8）受益人不得以信托受益權(quán)用于清償其自身到期債務；（9）向受托人提供法律規(guī)定和信托文件約定的必要信息，并保證所披露信息的真實、準確和完整；

（10）承擔因受托人行使信托財產(chǎn)相關(guān)權(quán)利（即標的債權(quán)）所產(chǎn)生的義務和后果；

（11）信托文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他義務。

（二）受托人的權(quán)利義務

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1、權(quán)利

（1）自信托成立之日起，根據(jù)信托合同和信托文件管理、運用和處分信托財產(chǎn)；

（2）收取信托報酬；

（3）為信托財產(chǎn)開立專用銀行賬戶，并享有包括根據(jù)信托文件處置賬戶內(nèi)資金劃撥、銷戶等一切賬戶開戶人的權(quán)利，以及操作和監(jiān)督管理信托財產(chǎn)的運用；

（4）以信托財產(chǎn)受托人的身份，享有并行使信托財產(chǎn)的相關(guān)權(quán)利；

（5）信托文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

2、義務

（1）受托人根據(jù)信托文件的規(guī)定，管理、運用信托財產(chǎn)，恪盡職守，履行誠實信用、謹慎勤勉的義務，為受益人的最大利益服務；

（2）根據(jù)信托合同的規(guī)定，以信托財產(chǎn)為限向受益人支付信托利益；

（3）對委托人、受益人以及處理信托事務的情況和資料依法保密；

（4）妥善保管處理本信托事務的完整記錄、原始憑證及資料，保存期為自本信托終止之日起十五年；

（5）信托文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他義務。

七、信托清算

（一）受托人應在信托終止之日起3個工作日內(nèi)作出處理信托事務的清算報告并報告受益人。

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（二）自清算報告發(fā)出之日起10個工作日內(nèi)受益人未提出書面異議的，視為對清算報告無異議。

（三）信托合同約定清算報告無須審計。

（四）分配順序

清算后的信托財產(chǎn)按下列順序進行分配，如清算后的信托財產(chǎn)不足以分配同一順序的全部金額時，應按比例進行分配：

1、稅費；

2、在信托清算期間所發(fā)生的與信托財產(chǎn)清算相關(guān)的合理費用；

3、在信托終止前發(fā)生而未獲得清償?shù)钠渌麘斢尚磐胸敭a(chǎn)承擔的費用；

4、分配信托利益。

第五條 信托單位的發(fā)行與認購

一、信托單位的發(fā)行

（一）推介日期、期限

信托計劃各期發(fā)行推介期以受托人公告為準。受托人有權(quán)根據(jù)信托計劃各期發(fā)行情況提前結(jié)束或延長該期發(fā)行推介期。受托人提前結(jié)束或延長發(fā)行推介期的，將在受托人網(wǎng)站和營業(yè)場所公告。

（二）發(fā)行對象

信托單位向合格投資者發(fā)行，合格投資者是指符合下列條件之 一，能夠識別、判斷和承擔本信托計劃相應風險的人：

1、投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；

2、個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，西部信托有限公司

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且能提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人；

3、個人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。

（三）發(fā)行渠道

投資者可以在受托人營業(yè)場所認購信托單位，即辦理簽署信托文件并交付認購金的相關(guān)手續(xù)。

（四）投資者限制

除法律法規(guī)另有規(guī)定外，信托計劃項下自然人投資者不超過50人，機構(gòu)投資者和單筆認購金額300萬元以上的自然人投資者數(shù)量不受限制。

（五）信托計劃成立

信托計劃第一期發(fā)行推介期限屆滿，且下列條件全部滿足后，信托計劃成立：

1、信托計劃第一期發(fā)行募集資金達到第一期發(fā)行規(guī)模的最低限；

2、單筆認購金額300萬元（不含）以下的自然人投資者人數(shù)不超過50人；

3、受托人與保管人已簽署保管協(xié)議；

4、本信托計劃項下《應收債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同》、相關(guān)《股權(quán)質(zhì)押合同》已簽署，且相關(guān)質(zhì)押登記、強制執(zhí)行公證等手續(xù)已辦理完畢；

本信托計劃的成立以受托人發(fā)布的成立公告為準。

特別提示：信托計劃第一期發(fā)行推介期限屆滿，未能滿足信托合同及信托文件約定的成立條件的或因國家政策變化等其他原因?qū)е?/p>

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信托計劃無法成立，受托人在第一期發(fā)行推介期限屆滿后30日內(nèi)將委托人已繳付的信托資金返還至委托人在信托合同中的信托利益分配賬戶中，并按人民銀行同期活期存款利率向委托人支付自信托資金實際交付日至信托資金返還日期間的利息。

受托人將本著誠實、信用的原則發(fā)行信托計劃，但受托人不對發(fā)行成功與否作出任何陳述或承諾。

二、信托單位的認購

（一）認購條件

1、認購資格

合格投資者可以認購信托單位。

2、認購金額

單個投資者交付的認購資金不低于100萬元，并可按1萬元的整數(shù)倍增加，受托人有權(quán)調(diào)整最低認購金額。

（二）認購方法

1、投資者認購信托單位，應當至受托人營業(yè)場所辦理認購手續(xù)。投資者應將認購資金繳納至以下賬戶：

戶 名： 西部信托有限公司 賬 號： ***5095 開戶行： 工行西安市東新街支行

2、投資者認購信托單位，應當做出如下陳述和保證：

（1）投資者具備認購資格，認購信托單位不違反法律法規(guī)以及對其具有約束力的協(xié)議、文件等，已經(jīng)履行了必要的授權(quán)和批準程序。

（2）投資者交付的認購資金是其合法所有的具有完全支配權(quán)的

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財產(chǎn)。

（3）投資者填寫的信息真實、準確、完整，不存在任何隱瞞。

3、信托文件的簽訂

（1）委托人為自然人的，需持本人身份證明原件簽署信托文件。委托人為法人或其他組織的，需提供法人營業(yè)執(zhí)照、其他組織相關(guān)證照副本復印件（需加蓋公章）、法定代表人或組織機構(gòu)負責人身份證明原件及復印件一式兩份和法定代表人或組織機構(gòu)負責人證明書一式兩份；若經(jīng)辦人不是法定代表人或組織機構(gòu)負責人本人，則經(jīng)辦人除需持上述文件外，還需持經(jīng)辦人身份證明原件及復印件一式兩份和由法定代表人或組織機構(gòu)負責人簽名并加蓋公章的授權(quán)委托書一式兩份簽署信托計劃文件；

（2）簽署認購風險申明書一式兩份；

（3）簽署合格投資者信息表和投資者調(diào)查問卷一份，并提交財產(chǎn)證明材料；

（4）簽署信托合同一式兩份；（5）提交信托資金的銀行劃款憑證。第六條 信托計劃的服務機構(gòu)概況

保管機構(gòu)

名稱：深圳發(fā)展銀行股份有限公司

注冊地址：深圳市深南東路5047號深圳發(fā)展銀行大廈

聯(lián)系電話：022-22166585 郵政編碼：518001

網(wǎng)址：www.tmdps.cn

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本信托計劃項下信托財產(chǎn)將委托深圳發(fā)展銀行股份有限公司進行保管，保管銀行不承擔信托計劃的投資風險。

第七條 信托經(jīng)理人員名單及履歷

張偉，男，本科，陜西財經(jīng)學院金融系金融投資專業(yè)。1997年進入陜西省西北信托投資有限公司信托部工作。2002年進入西部信托有限公司，先后于自有資產(chǎn)管理部、市場營銷部、信托二部工作，參與并管理了陜西電力資金信托、陜西投資集團資金信托、建銀投資利得盈資金信托、西安世園集合資金信托、蘇州新湖集合資金信托等信托項目。目前擔任信托二部項目經(jīng)理。

聯(lián)系電話：029-87396553 傳 真：029-87406300 電子郵件：zhangwei@wti-xa.com 蘇靜媛，女，漢族，西安交通大學（陜西財經(jīng)學院）會計專業(yè)畢業(yè)。2003年7月進入西部信托有限公司，先后在投資銀行部、市場營銷部工作，參與并管理了廣電網(wǎng)絡(luò)、陜西省交通廳、延長集團等信托項目。目前擔任信托二部項目經(jīng)理。

聯(lián)系電話：029-87396554 傳 真：029-87406300 電子郵件：sujy@wti-xa.com

第八條 律師事務所出具的法律意見

本信托計劃已經(jīng)由北京金誠同達律師事務所西安分所出具法律意見書。

第九條 風險揭示與承擔

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一、風險揭示

本信托計劃包括但不限于以下風險，可能造成信托財產(chǎn)損失。

（一）政策風險

貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策和證券市場監(jiān)管政策等國家政策以及法律法規(guī)的變化，可能導致中國泛海支付能力的下降，從而影響信托利益。也可能因有關(guān)政策、證券交易規(guī)則的限制，導致受托人在行使質(zhì)押權(quán)、處置質(zhì)押股權(quán)時，存在不能及時變現(xiàn)或無法變現(xiàn)的風險。

（二）標的債權(quán)及質(zhì)押股權(quán)價值風險

信托資金用于受讓中國泛海持有的標的債權(quán)，中國泛海或其控股子公司以其持有的民生證券、民生銀行、泛海建設(shè)（或有）的股權(quán)為回購行為提供質(zhì)押擔保，標的債權(quán)及質(zhì)押股權(quán)其價值很大程度上與中國泛海、泛海集團、民生證券、民生銀行、泛海建設(shè)的經(jīng)營狀況相關(guān)。在信托期間，若中國泛海、泛海集團、民生證券、民生銀行、泛海建設(shè)經(jīng)營狀況惡化，將導致信托財產(chǎn)擔保物價值下降。

（三）信用風險

本信托計劃信托利益來源于中國泛海依據(jù)《應收債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同》向受托人支付的標的債權(quán)回購價款，本信托存在中國泛海不按約定或無法如期支付回購價款的風險。

（四）管理和操作風險

中國泛海、保管銀行等在業(yè)務各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制缺陷、人為因素等原因造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，包括但不限于越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤等。

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（五）信托延期的風險

本信托期間，因信托計劃資金使用方中國泛海發(fā)生重大違約等原因?qū)е率芡腥藷o法在信托計劃期限內(nèi)行使權(quán)利；或因受托人須對質(zhì)押股權(quán)進行變現(xiàn)處置，信托利益實現(xiàn)的時間和金額受到宏觀政策、證券市場、交易規(guī)則、司法凍結(jié)等諸多因素的影響；可能導致信托財產(chǎn)未能全部變現(xiàn)的，則可能導致信托期限延長、信托利益受到損失、信托資金也可能受到損失等情形。

（六）不可抗力

指不能預見、不能避免、不能克服的事件，該事件妨礙、影響或延誤任何一方根據(jù)信托文件履行其全部或部分義務。該事件包括但不限于地震、臺風、洪水、火災、瘟疫、其他天災、戰(zhàn)爭、政變、騷亂、罷工、政府行為或其他類似事件，以及新法規(guī)、國家政策頒布或?qū)υㄒ?guī)、國家政策的修改等因素。

二、風險承擔

受托人依據(jù)信托合同管理信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的風險，由信托財產(chǎn)承擔。

受托人因違背信托合同、處理信托事務不當而造成信托財產(chǎn)損失的，由受托人以固有財產(chǎn)賠償；不足賠償時，由委托人自擔。

受托人承諾以受益人最大利益為宗旨處理信托事務，并謹慎管理信托財產(chǎn)，但不承諾信托財產(chǎn)不受損失，亦不承諾信托財產(chǎn)的最低收益。

第十條 信息披露

一、信托計劃的信息披露

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信托計劃成立后，受托人將信托財產(chǎn)存入信托財產(chǎn)專戶，并在受托人各期信托資金發(fā)行推介期結(jié)束次日起5個工作日內(nèi)向委托人、受益人披露信托計劃各期信托資金的發(fā)行、推介情況。

受托人在信托計劃終止后的3個工作日內(nèi)編制信托事務清算報告，并報告委托人、受益人。

信托計劃成立后，受托人應按季向受益人披露信托資金管理報告書和信托資金運用及收益情況表。

二、信托計劃臨時信息披露

信托計劃實施過程中發(fā)生影響信托目的實現(xiàn)的重大變化，法律、法規(guī)或部門規(guī)章發(fā)生變化且嚴重影響信托事項等情況，受托人應于知道情況發(fā)生后的7個工作日內(nèi)及時以臨時報告書形式按本條第三款規(guī)定方式報告委托人、受益人。

三、信息披露可采用以下方式之一：

（一）受托人營業(yè)場所存放備查；

（二）受托人網(wǎng)站公告（www.tmdps.cn）；

（三）受托人以傳真、電話或信函等形式通知委托人、受益人。第十一條 備查文件

本信托計劃的備查文件存放于受托人及推介機構(gòu)的營業(yè)場所，投資者可以在工作時間查閱。

一、《西部信托?中國泛海控股集團應收債權(quán)投資集合資金信托之（各期）資金信托合同》；

二、《西部信托?中國泛海控股集團應收債權(quán)投資集合資金信托計劃之信托計劃說明書》；

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三、《西部信托?中國泛海控股集團應收債權(quán)投資集合資金信托計劃之認購風險申明書》；

第四篇：信托公司集合資金信托計劃管理辦法

信托公司集合資金信托計劃管理辦法

（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007年第3號）

《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》于2006年12月28日經(jīng)會第55次主席會議通過。現(xiàn)予公布，自2007年3月1日起施行。

主席 劉明康

二○○七年一月二十三日 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》的決定

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令

2009年第1號

《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改〈信托公司集合資金信托計劃管理辦法〉的決定》已經(jīng)2008年12月17日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第78次主席會議通過。現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

主席 劉明康 二○○九年二月四日

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會決定對《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》作如下修改：

一、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第五條第三項“單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制”，修改為“單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制。”

二、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第二十七條第二項“向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30%”，修改為：“向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30%，但中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會另有規(guī)定的除外”。

本決定自公布之日起施行。

《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》根據(jù)本決定作相應的修改，重新公布。

信托公司集合資金信托計劃管理辦法

第一章 總 則

第一條

為規(guī)范信托公司集合資金信托業(yè)務的經(jīng)營行為，保障集合資金信托計劃各方當事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國信托法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立集合資金信托計劃（以下簡稱信托計劃），由信托公司擔任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益，將兩個以上（含兩個）委托人交付的資金進行集中管理、運用或處分的資金信托業(yè)務活動，適用本辦法。

第三條

信托計劃財產(chǎn)獨立于信托公司的固有財產(chǎn)，信托公司不得將信托計劃財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)；信托公司因信托計劃財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入信托計劃財產(chǎn)；信托公司因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，信托計劃財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。

第四條

信托公司管理、運用信托計劃財產(chǎn)，應當恪盡職守，履行誠實信用、謹慎勤勉的義務，為受益人的最大利益服務。

第二章 信托計劃的設(shè)立

第五條

信托公司設(shè)立信托計劃，應當符合以下要求：

（一）委托人為合格投資者；

（二）參與信托計劃的委托人為惟一受益人；

（三）單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制；

（四）信托期限不少于一年；

（五）信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定；

（六）信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位；

（七）信托合同應約定受托人報酬，除合理報酬外，信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財產(chǎn)為自己或他人牟利；

（八）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他要求。

第六條

前條所稱合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔信托計劃相應風險的人：

（一）投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；

（二）個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人；

（三）個人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。

第七條

信托公司推介信托計劃，應有規(guī)范和詳盡的信息披露材料，明示信托計劃的風險收益特征，充分揭示參與信托計劃的風險及風險承擔原則，如實披露專業(yè)團隊的履歷、專業(yè)培訓及從業(yè)經(jīng)歷，不得使用任何可能影響投資者進行獨立風險判斷的誤導性陳述。

信托公司異地推介信托計劃的，應當在推介前向注冊地、推介地的中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會省級派出機構(gòu)報告。

第八條

信托公司推介信托計劃時，不得有以下行為：

（一）以任何方式承諾信托資金不受損失，或者以任何方式承諾信托資金的最低收益；

（二）進行公開營銷宣傳；

（三）委托非金融機構(gòu)進行推介；

（四）推介材料含有與信托文件不符的內(nèi)容，或者存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏等情況；

（五）對公司過去的經(jīng)營業(yè)績作夸大介紹，或者惡意貶低同行；

（六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會禁止的其他行為。

第九條

信托公司設(shè)立信托計劃，事前應進行盡職調(diào)查，就可行性分析、合法性、風險評估、有無關(guān)聯(lián)方交易等事項出具盡職調(diào)查報告。

第十條

信托計劃文件應當包含以下內(nèi)容：

（一）認購風險申明書；

（二）信托計劃說明書；

（三）信托合同；

（四）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他內(nèi)容。

第十一條

認購風險申明書至少應當包含以下內(nèi)容：

（一）信托計劃不承諾保本和最低收益，具有一定的投資風險，適合風險識別、評估、承受能力較強的合格投資者；

（二）委托人應當以自己合法所有的資金認購信托單位，不得非法匯集他人資金參與信托計劃；

（三）信托公司依據(jù)信托計劃文件管理信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的風險，由信托財產(chǎn)承擔。信托公司因違背信托計劃文件、處理信托事務不當而造成信托財產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財產(chǎn)賠償；不足賠償時，由投資者自擔；

（四）委托人在認購風險申明書上簽字，即表明已認真閱讀并理解所有的信托計劃文件，并愿意依法承擔相應的信托投資風險。

認購風險申明書一式二份，注明委托人認購信托單位的數(shù)量，分別由信托公司和受益人持有。

第十二條

信托計劃說明書至少應當包括以下內(nèi)容：

（一）信托公司的基本情況；

（二）信托計劃的名稱及主要內(nèi)容；

（三）信托合同的內(nèi)容摘要；

（四）信托計劃的推介日期、期限和信托單位價格；

（五）信托計劃的推介機構(gòu)名稱；

（六）信托經(jīng)理人員名單、履歷；

（七）律師事務所出具的法律意見書；

（八）風險警示內(nèi)容；

（九）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他內(nèi)容。

第十三條

信托合同應當載明以下事項：

（一）信托目的；

（二）受托人、保管人的姓名（或者名稱）、住所；

（三）信托資金的幣種和金額；

（四）信托計劃的規(guī)模與期限；

（五）信托資金管理、運用和處分的具體方法或安排；

（六）信托利益的計算、向受益人交付信托利益的時間和方法；

（七）信托財產(chǎn)稅費的承擔、其他費用的核算及支付方法；

（八）受托人報酬計算方法、支付期間及方法；

（九）信托終止時信托財產(chǎn)的歸屬及分配方式；

（十）信托當事人的權(quán)利、義務；

（十一）受益人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則；

（十二）新受托人的選任方式；

（十三）風險揭示；

（十四）信托當事人的違約責任及糾紛解決方式；

（十五）信托當事人約定的其他事項。

第十四條

信托合同應當在首頁右上方用醒目字體載明下列文字：信托公司管理信托財產(chǎn)應恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務。信托公司依據(jù)本信托合同約定管理信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的風險，由信托財產(chǎn)承擔。信托公司因違背本信托合同、處理信托事務不當而造成信托財產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財產(chǎn)賠償；不足賠償時，由投資者自擔。

第十五條

委托人認購信托單位前，應當仔細閱讀信托計劃文件的全部內(nèi)容，并在認購風險申明書中簽字，申明愿意承擔信托計劃的投資風險。

信托公司應當提供便利，保證委托人能夠查閱或者復制所有的信托計劃文件，并向委托人提供信托合同文本原件。

第十六條

信托公司推介信托計劃時，可與商業(yè)銀行簽訂信托資金代理收付協(xié)議。委托人以現(xiàn)金方式認購信托單位，可由商業(yè)銀行代理收付。信托公司委托商業(yè)銀行辦理信托計劃收付業(yè)務時，應明確界定雙方的權(quán)利義務關(guān)系，商業(yè)銀行只承擔代理資金收付責任，不承擔信托計劃的投資風險。

信托公司可委托商業(yè)銀行代為向合格投資者推介信托計劃。

第十七條

信托計劃推介期限屆滿，未能滿足信托文件約定的成立條件的，信托公司應當在推介期限屆滿后三十日內(nèi)返還委托人已繳付的款項，并加計銀行同期存款利息。由此產(chǎn)生的相關(guān)債務和費用，由信托公司以固有財產(chǎn)承擔。

第十八條

信托計劃成立后，信托公司應當將信托計劃財產(chǎn)存入信托財產(chǎn)專戶，并在五個工作日內(nèi)向委托人披露信托計劃的推介、設(shè)立情況。

第三章 信托計劃財產(chǎn)的保管

第十九條

信托計劃的資金實行保管制。對非現(xiàn)金類的信托財產(chǎn)，信托當事人可約定實行第三方保管，但中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

信托計劃存續(xù)期間，信托公司應當選擇經(jīng)營穩(wěn)健的商業(yè)銀行擔任保管人。信托財產(chǎn)的保管賬戶和信托財產(chǎn)專戶應當為同一賬戶。

信托公司依信托計劃文件約定需要運用信托資金時，應當向保管人書面提供信托合同復印件及資金用途說明。

第二十條

保管協(xié)議至少應包括以下內(nèi)容：

（一）受托人、保管人的名稱、住所；

（二）受托人、保管人的權(quán)利義務；

（三）信托計劃財產(chǎn)保管的場所、內(nèi)容、方法、標準；

（四）保管報告內(nèi)容與格式；

（五）保管費用；

（六）保管人對信托公司的業(yè)務監(jiān)督與核查；

（七）當事人約定的其他內(nèi)容。

第二十一條

保管人應當履行以下職責：

（一）安全保管信托財產(chǎn)；

（二）對所保管的不同信托計劃分別設(shè)置賬戶，確保信托財產(chǎn)的獨立性；

（三）確認與執(zhí)行信托公司管理運用信托財產(chǎn)的指令，核對信托財產(chǎn)交易記錄、資金和財產(chǎn)賬目；

（四）記錄信托資金劃撥情況，保存信托公司的資金用途說明；

（五）定期向信托公司出具保管報告；

（六）當事人約定的其他職責。

第二十二條

遇有信托公司違反法律法規(guī)和信托合同、保管協(xié)議操作時，保管人應當立即以書面形式通知信托公司糾正；當出現(xiàn)重大違法違規(guī)或者發(fā)生嚴重影響信托財產(chǎn)安全的事件時，保管人應及時報告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

第四章 信托計劃的運營與風險管理

第二十三條

信托公司管理信托計劃，應設(shè)立為信托計劃服務的信托資金運用、信息處理等部門，并指定信托經(jīng)理及其相關(guān)的工作人員。

每個信托計劃至少配備一名信托經(jīng)理。擔任信托經(jīng)理的人員，應當符合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的條件。

第二十四條

信托公司對不同的信托計劃，應當建立單獨的會計賬戶分別核算、分別管理。

第二十五條 信托資金可以進行組合運用，組合運用應有明確的運用范圍和投資比例。

信托公司運用信托資金進行證券投資，應當采用資產(chǎn)組合的方式，事先制定投資比例和投資策略，采取有效措施防范風險。

第二十六條

信托公司可以運用債權(quán)、股權(quán)、物權(quán)及其他可行方式運用信托資金。

信托公司運用信托資金，應當與信托計劃文件約定的投資方向和投資策略相一致。

第二十七條

信托公司管理信托計劃，應當遵守以下規(guī)定：

（一）不得向他人提供擔保；

（二）向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30％，但中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會另有規(guī)定的除外；

（三）不得將信托資金直接或間接運用于信托公司的股東及其關(guān)聯(lián)人，但信托資金全部來源于股東或其關(guān)聯(lián)人的除外；

（四）不得以固有財產(chǎn)與信托財產(chǎn)進行交易；

（五）不得將不同信托財產(chǎn)進行相互交易；

（六）不得將同一公司管理的不同信托計劃投資于同一項目。

第二十八條

信托公司管理信托計劃而取得的信托收益，如果信托計劃文件沒有約定其他運用方式的，應當將該信托收益交由保管人保管，任何人不得挪用。

第五章 信托計劃的變更、終止與清算

第二十九條

信托計劃存續(xù)期間，受益人可以向合格投資者轉(zhuǎn)讓其持有的信托單位。信托公司應為受益人辦理受益權(quán)轉(zhuǎn)讓的有關(guān)手續(xù)。

信托受益權(quán)進行拆分轉(zhuǎn)讓的，受讓人不得為自然人。

機構(gòu)所持有的信托受益權(quán)，不得向自然人轉(zhuǎn)讓或拆分轉(zhuǎn)讓。

第三十條

有下列情形之一的，信托計劃終止：

（一）信托合同期限屆滿；

（二）受益人大會決定終止；

（三）受托人職責終止，未能按照有關(guān)規(guī)定產(chǎn)生新受托人；

（四）信托計劃文件約定的其他情形。

第三十一條

信托計劃終止，信托公司應當于終止后十個工作日內(nèi)做出處理信托事務的清算報告，經(jīng)審計后向受益人披露。信托文件約定清算報告不需要審計的，信托公司可以提交未經(jīng)審計的清算報告。

第三十二條

清算后的剩余信托財產(chǎn)，應當依照信托合同約定按受益人所持信托單位比例進行分配。分配方式可采取現(xiàn)金方式、維持信托終止時財產(chǎn)原狀方式或者兩者的混合方式。

采取現(xiàn)金方式的，信托公司應當于信托計劃文件約定的分配日前或者信托期滿日前變現(xiàn)信托財產(chǎn)，并將現(xiàn)金存入受益人賬戶。

采取維持信托終止時財產(chǎn)原狀方式的，信托公司應于信托期滿后的約定時間內(nèi)，完成與受益人的財產(chǎn)轉(zhuǎn)移手續(xù)。信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)移前，由信托公司負責保管。保管期間，信托公司不得運用該財產(chǎn)。保管期間的收益歸屬于信托財產(chǎn)，發(fā)生的保管費用由被保管的信托財產(chǎn)承擔。因受益人原因?qū)е滦磐胸敭a(chǎn)無法轉(zhuǎn)移的，信托公司可以按照有關(guān)法律法規(guī)進行處理。

第三十三條

信托公司應當用管理信托計劃所產(chǎn)生的實際信托收益進行分配，嚴禁信托公司將信托收益歸入其固有財產(chǎn)，或者挪用其他信托財產(chǎn)墊付信托計劃的損失或收益。

第六章 信息披露與監(jiān)督管理

第三十四條

信托公司應當依照法律法規(guī)的規(guī)定和信托計劃文件的約定按時披露信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

第三十五條

受益人有權(quán)向信托公司查詢與其信托財產(chǎn)相關(guān)的信息，信托公司應在不損害其他受益人合法權(quán)益的前提下，準確、及時、完整地提供相關(guān)信息，不得拒絕、推諉。

第三十六條

信托計劃設(shè)立后，信托公司應當依信托計劃的不同，按季制作信托資金管理報告、信托資金運用及收益情況表。

第三十七條

信托資金管理報告至少應包含以下內(nèi)容：

（一）信托財產(chǎn)專戶的開立情況；

（二）信托資金管理、運用、處分和收益情況；

（三）信托經(jīng)理變更情況；

（四）信托資金運用重大變動說明；

（五）涉及訴訟或者損害信托計劃財產(chǎn)、受益人利益的情形；

（六）信托計劃文件約定的其他內(nèi)容。

第三十八條

信托計劃發(fā)生下列情形之一的，信托公司應當在獲知有關(guān)情況后三個工作日內(nèi)向受益人披露，并自披露之日起七個工作日內(nèi)向受益人書面提出信托公司采取的應對措施：

（一）信托財產(chǎn)可能遭受重大損失；

（二）信托資金使用方的財務狀況嚴重惡化；

（三）信托計劃的擔保方不能繼續(xù)提供有效的擔保。

第三十九條

信托公司應當妥善保存管理信托計劃的全部資料，保存期自信托計劃結(jié)束之日起不得少于十五年。

第四十條

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對信托公司管理信托計劃的情況實施現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，并要求信托公司提供管理信托計劃的相關(guān)資料。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會在現(xiàn)場檢查或非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)信托公司存在違法違規(guī)行為的,應當根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，采取暫停業(yè)務、限制股東權(quán)利等監(jiān)管措施。

第七章 受益人大會

第四十一條

受益人大會由信托計劃的全體受益人組成，依照本辦法規(guī)定行使職權(quán)。

第四十二條

出現(xiàn)以下事項而信托計劃文件未有事先約定的，應當召開受益人大會審議決定：

（一）提前終止信托合同或者延長信托期限；

（二）改變信托財產(chǎn)運用方式；

（三）更換受托人；

（四）提高受托人的報酬標準；

（五）信托計劃文件約定需要召開受益人大會的其他事項。

第四十三條

受益人大會由受托人負責召集，受托人未按規(guī)定召集或不能召集時，代表信托單位百分之十以上的受益人有權(quán)自行召集。

第四十四條

召集受益人大會，召集人應當至少提前十個工作日公告受益人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

受益人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決。

第四十五條

受益人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。

每一信托單位具有一票表決權(quán)，受益人可以委托代理人出席受益人大會并行使表決權(quán)。

第四十六條

受益人大會應當有代表百分之五十以上信托單位的受益人參加，方可召開；大會就審議事項作出決定，應當經(jīng)參加大會的受益人所持表決權(quán)的三分之二以上通過；但更換受托人、改變信托財產(chǎn)運用方式、提前終止信托合同，應當經(jīng)參加大會的受益人全體通過。

受益人大會決定的事項，應當及時通知相關(guān)當事人，并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告。

第八章 罰 則

第四十七條

信托公司設(shè)立信托計劃不遵守本辦法有關(guān)規(guī)定的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令改正；逾期不改正的,處十萬元以上三十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的,可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證。

第四十八條

信托公司推介信托計劃違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令停止，返還所募資金并加計銀行同期存款利息，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

第四十九條

信托公司管理信托計劃違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令改正；有違法所得的,沒收違法所得,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證；構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任。

第五十條

信托公司不依本辦法進行信息披露或者披露的信息有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；給受益人造成損害的，依法承擔賠償責任。

第五十一條

信托公司設(shè)立、管理信托計劃存在其他違法違規(guī)行為的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，采取相應的處罰措施。

第九章 附 則

第五十二條

兩個以上（含兩個）單一資金信托用于同一項目的，委托人應當為符合本辦法規(guī)定的合格投資者，并適用本辦法規(guī)定。

第五十三條

動產(chǎn)信托、不動產(chǎn)信托以及其他財產(chǎn)和財產(chǎn)權(quán)信托進行受益權(quán)拆分轉(zhuǎn)讓的，應當遵守本辦法的相關(guān)規(guī)定。

第五十四條

本辦法由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責解釋。

第五十五條

本辦法自2007年3月1日起施行，原《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》（中國人民銀行令〔2002〕第7號）不再適用。

第五篇：流動資金貸款集合資金信托計劃

一、基本情況發(fā)行規(guī)模：總規(guī)模5億元，可分期募集，首期不低于1億元。募集信托單位類別：A類信托單位A類信托單位的期限：A類信托單位的信托單位期限為36個月（滿12個月或24個月投資人均可選擇結(jié)束），自各期次A類信托單位募集成功之日起分別計算。A類信托單位存續(xù)滿9個月之日或21個月之日起15個工作日內(nèi)，A類信托單位投資人有權(quán)選擇是否于A類信托單位存續(xù)滿12個月之日或24個月之日贖回持有的該類信托單位。資金用途：向借款人金花投資控股集團有限公司發(fā)放信托貸款，用于借款人正常經(jīng)營活動。信托計劃首期推介期：2012年12月6日至2012年12月28日，受托人可以根據(jù)情況提前結(jié)束或推遲推介期認購要求：起點金額為100萬元，以10萬元的整數(shù)倍遞增（金額優(yōu)先、同額時間優(yōu)先、額滿即止）

二、預期收益率及收益分配方式投資者預期年化收益率（A類信托單位）： 認購金額 預期年化收益率 100-300萬（不含300萬）9.5％ 300-800萬（不含800萬）10.5％ 800萬以上（含800萬）11％收益分配方式：受益人的信托利益于各期A類信托單位期限每滿12個月之日起的十個工作日內(nèi)及各期A類信托單位注銷日起的十個工作日內(nèi)支付。

三、借款人和擔保人簡介借款人金花投資控股集團有限公司注冊地為西安市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)高新三路,公司法定代表人吳一堅。目前公司主營項目投資及股權(quán)投資，投資經(jīng)營領(lǐng)域涉及生物制約、商貿(mào)文旅休閑、高端商業(yè)零售、新能源（清潔能源）產(chǎn)業(yè)等。目前，公司持有上市公司金花企業(yè)（集團）股份有限公司（股票代碼：600080，股票名稱：金花股份）7800.00萬股，占總股本的25.55％（截止2012年9月30日），為第一大股東；持有陜西世紀金花高新購物中心有限公司100％股權(quán)，持有西安秦嶺國際高爾夫俱樂部有限公司75％股權(quán)以及陜西吳啟能源科技開發(fā)有限公司100％股權(quán)。公司各投資經(jīng)營領(lǐng)域經(jīng)營情況良好。擔保人吳一堅為金花投資控股集團有限公司實際控制人，個人資產(chǎn)實力雄厚。胡潤百富榜2011年、2012年數(shù)據(jù)顯示，吳一堅財富分別達到30億元、32億元。擔保人科瑞集團有限公司注冊地江西省南昌市，公司法定代表人鄭躍文。公司現(xiàn)已發(fā)展成為一家總部位于北京，投資范圍涉及生物制藥，礦產(chǎn)資源，房地產(chǎn)和金融等多個領(lǐng)域的實業(yè)投資性民營企業(yè)集團公司。公司通過公司產(chǎn)業(yè)投資主要投資平臺科瑞天誠投資控股有限公司持有上市公司上海萊士血液制品股份有限公司（股票代碼：002252，股票名稱：上海萊士）18360.00萬股，占公司總股本的37.5％（截止2012年9月30日）。目前，公司經(jīng)營狀況良好。

四、風險控制

1、為確保借款人履行約定義務，辦理如下質(zhì)押和擔保手續(xù)：（1）質(zhì)押擔保自然人秦嶺將其合法持有的西安秦嶺國際高爾夫俱樂部有限公司25％股權(quán)以及借款人將其持有的陜西世紀金花高新購物中心有限公司100％股權(quán)為借款人按期償還貸款本金提供質(zhì)押擔保。（2）連帶責任擔保金花集團實際控制人吳一堅及科瑞集團有限公司為借款人按期償還貸款本息提供無限連帶責任擔保。

2、資金歸集若各期次信托貸款未提前結(jié)束，則自各期次信托貸款存續(xù)第31個月起實行資金歸集。金花集團按照未償還各期次信托貸款本金及利息余額的20％、20％、20％、15％、15％、10％的比例逐月歸集資金至信托專戶，以保證信托資金如期退出。

3、還款來金花投資控股集團有限公司經(jīng)營收入。

4、對《貸款合同》、《質(zhì)押合同》和《保證合同》辦理強制執(zhí)行效力的債權(quán)文書公證，確保債權(quán)安全。