第一篇：陜西省金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)

陜西省金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)《陜西省融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審批工作指引（試行）》的通知

陜金融發(fā)〔2010〕7號(hào)

來(lái)源：陜西

陜西省金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)《陜西省融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審批工作指引（試行）》的通知

陜金融發(fā)〔2010〕7號(hào)

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各市、縣、區(qū)金融辦（政府確定的融資性擔(dān)保公司監(jiān)管部門）：

現(xiàn)將《陜西省融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審批工作指引（試行）》印發(fā)你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

二○一○年十月二十日

陜西省融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審批工作指引（試行）

為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理，確保融資性擔(dān)保公司設(shè)立合法、運(yùn)作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等7部委2010年3號(hào)令）、《陜西省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（陜政辦發(fā)〔2010〕95號(hào)）等法律規(guī)定，特制定本指引。

一、融資性擔(dān)保公司設(shè)立工作要點(diǎn)、程序及要求

（一）申請(qǐng)籌建的主要工作。

1.全體發(fā)起人（出資人）簽訂協(xié)議書，確定擬組建融資性擔(dān)保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利義務(wù)。

2.召開(kāi)發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議），按照法定程序?qū)徸h通過(guò)出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。

3.制定籌建方案。籌建工作小組應(yīng)對(duì)擬設(shè)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4.預(yù)先核準(zhǔn)名稱。籌建工作小組應(yīng)向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書。

5.按要求向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)報(bào)送申請(qǐng)材料。

6.縣級(jí)、市級(jí)監(jiān)管部門自受理完整申請(qǐng)材料之日10個(gè)工作日內(nèi)做出同意或者不同意的書面決定；省金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起30個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，批準(zhǔn)成立的，向融資性擔(dān)保公司頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。

7.籌建工作小組在取得經(jīng)營(yíng)許可證后，應(yīng)在1個(gè)月之內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。在營(yíng)業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后依照有關(guān)規(guī)定開(kāi)業(yè)。未正式開(kāi)業(yè)不得辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

（二）申請(qǐng)材料報(bào)送程序及格式要求。

1.籌建工作小組是組建融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)人。

2.申請(qǐng)材料報(bào)送程序：

擬在全省范圍或設(shè)區(qū)市范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)向擬注冊(cè)地設(shè)區(qū)市金融辦遞交申報(bào)材料，由設(shè)區(qū)市金融辦初審并出具初審意見(jiàn)后，報(bào)省金融辦審批。

擬在縣域范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)向擬注冊(cè)地縣（區(qū)、市）金融辦（或政府確定的監(jiān)管部門）遞交申報(bào)材料，經(jīng)縣級(jí)監(jiān)管部門初審?fù)夂髨?bào)設(shè)區(qū)市金融辦復(fù)審，設(shè)區(qū)市金融辦出具審核意見(jiàn)后，報(bào)省金融辦審批。

3.申請(qǐng)材料采取活頁(yè)裝訂的方式。紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請(qǐng)材料的封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立××擔(dān)保公司的材料”字樣，申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫。如需提供原件的歷史原件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。

4.申請(qǐng)材料內(nèi)容參照《陜西省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)材料目錄》等有關(guān)規(guī)定。申請(qǐng)材料一式4份。

（三）審核要點(diǎn)。

1.申報(bào)材料齊全，格式符合要求。

2.組建對(duì)象符合規(guī)定條件，可行性報(bào)告論證充分。

3.履行的法律手續(xù)合法有效，決議內(nèi)容齊全。

4.發(fā)起人（出資人）符合規(guī)定的條件。

5.對(duì)籌建工作小組的委托授權(quán)合法有效。

6.籌建工作方案中關(guān)于股本結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制制度等內(nèi)容符合監(jiān)管要求，組建方案切實(shí)可行。

7.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí)，有明確的服務(wù)目標(biāo)和手段，金融服務(wù)能夠覆蓋適當(dāng)?shù)赜蚝腿巳骸?/p>

8.有關(guān)會(huì)議審議通過(guò)各項(xiàng)決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。

9.公司章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。

10.擬任職董事和高級(jí)管理人員符合任職資格條件。

11.股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。

12.驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定，驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。

13.公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全。

14.高管人員配備合理，有相應(yīng)的專業(yè)從業(yè)人員。

15.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料齊備。

四）有關(guān)事項(xiàng)說(shuō)明。

1.發(fā)起人（出資人）。

設(shè)立融資性擔(dān)保公司股東需符合規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2人以上200以下發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所。融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本來(lái)源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由發(fā)起人（出資人）一次足額繳納。

2.籌建工作小組及其組成。

籌建工作小組由主要發(fā)起人（出資人）大會(huì)確定成立；其成員組成及職責(zé)須經(jīng)發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議）審議通過(guò)。3.設(shè)立方式。

融資性擔(dān)保公司按照《中華人民共和國(guó)公司法》的相關(guān)規(guī)定設(shè)立，其中采用股份有限公司形式的融資性擔(dān)保公司以發(fā)起方式設(shè)立。4.公司治理。

融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照因地制宜、運(yùn)行科學(xué)、治理有效的原則，建立和設(shè)置公司組織架構(gòu)。要科學(xué)設(shè)置業(yè)務(wù)流程和管理流程，精簡(jiǎn)設(shè)置職能部門，確保機(jī)構(gòu)高效、安全、穩(wěn)健運(yùn)行。

5.從業(yè)資格。對(duì)融資性擔(dān)保公司負(fù)責(zé)人進(jìn)行必要的任職資格審查，相關(guān)人員應(yīng)具有從事金融或經(jīng)濟(jì)管理的職業(yè)經(jīng)歷，具備一定的銀行金融知識(shí)，沒(méi)有犯罪記錄和不良信用記錄。

6.外商投資融資性擔(dān)保公司的設(shè)立須經(jīng)外經(jīng)貿(mào)部門批準(zhǔn)后，按照本指引規(guī)定的程序?qū)徟?/p>

二、融資性擔(dān)保公司變更和分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審批程序及要求

（一）融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)的審批，按設(shè)立融資性擔(dān)保公司的程序報(bào)送變更事項(xiàng)申請(qǐng)書和董事會(huì)（股東會(huì)）決議等資料。

（二）注冊(cè)資本1億元以上的融資性擔(dān)保公司可在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。申請(qǐng)程序：

1.融資性擔(dān)保公司向注冊(cè)地市級(jí)監(jiān)管部門提出申請(qǐng)。

2.持市級(jí)監(jiān)管部門出具的同意函，向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的注冊(cè)地市級(jí)監(jiān)管部門提交申請(qǐng)，經(jīng)初審?fù)夂螅瑘?bào)省金融辦審批。

3.省金融辦審核同意后，頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。

（三）融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報(bào)送下列材料：

1.申請(qǐng)書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)名稱、注冊(cè)地和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

2.可行性研究報(bào)告。

3.工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

4.擔(dān)保公司近2年財(cái)務(wù)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)情況及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件。

5.法人授權(quán)書及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

6.擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表和相關(guān)資格證明。

7.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。

8.法人所在地監(jiān)管部門出具的同意函。

9.省金融辦要求的其他相關(guān)材料。

第二篇：陜西省金融工作辦公室

陜西省金融工作辦公室 陜西省工商行政管理局 中國(guó)人民銀行西安分行

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)陜西監(jiān)管局

關(guān)于印發(fā)《陜西省小額貸款公司 試點(diǎn)管理辦法（試行）》的通知

各市、縣、區(qū)人民政府，省人民政府各有關(guān)工作部門、直屬機(jī)構(gòu)：

為更好地滿足我省小企業(yè)、“三農(nóng)”及個(gè)體經(jīng)營(yíng)者的合理資金需求，推進(jìn)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)，根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》和陜西省人民政府辦公廳《關(guān)于擴(kuò)大陜西省小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》精神，經(jīng)省政府同意，現(xiàn)將《陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法（試行）》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

省金融辦（公章）

省工商局（公章）

人行西安分行（公章）

陜西銀監(jiān)局（公章）

二○○八年九月

日

陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法（試行）

第一章 總 則

第一條 為促進(jìn)我省小額貸款公司健康發(fā)展，更好地滿足小企業(yè)、“三農(nóng)”及個(gè)體經(jīng)營(yíng)者的合理資金需求，推進(jìn)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》和《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)[2008]23號(hào)），特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱小額貸款公司是指由企業(yè)法人、自然人和其他社會(huì)組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。小額貸款公司應(yīng)在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)，自覺(jué)遵守國(guó)家金融方針和政策，自主經(jīng)營(yíng)，自負(fù)盈虧，自我約束，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。其合法的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)受國(guó)家法律保護(hù)。

第三條 小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，以全部法人財(cái)產(chǎn)對(duì)其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。小額貸款公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認(rèn)繳的出資額或認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。

第四條 陜西省成立小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全省小額貸款公司擴(kuò)大試點(diǎn)工作，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)試點(diǎn)工作辦公室，辦公室設(shè)在陜西省金融工作辦公室（以下簡(jiǎn)稱：省金融辦），辦公室由人行西安分行、陜西銀監(jiān)局、省工商局等部門組成，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促、審批等小額貸款公司試點(diǎn)工作。

省金融辦是全省小額貸款公司的主管部門，試點(diǎn)初期，做好以相關(guān)政策和風(fēng)險(xiǎn)防范為主要內(nèi)容的培訓(xùn)工作。人行西安分行、陜西銀監(jiān)局、省工商局等部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)小額貸款公司進(jìn)行監(jiān)督管理。

第五條 愿意承擔(dān)小額貸款公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任的縣級(jí)政府，負(fù)責(zé)小額貸款公司試點(diǎn)的具體實(shí)施工作，審定小額貸款公司組建方案，做好小額貸款公司申報(bào)材料的初審工作。在試點(diǎn)期間，縣域小額貸款公司試點(diǎn)的數(shù)量嚴(yán)格按照省政府的統(tǒng)一部署執(zhí)行。

縣級(jí)政府是小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范處置的第一責(zé)任人，依法組織當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾怼⒐病⑷嗣胥y行、銀監(jiān)等職能部門跟蹤監(jiān)管資金流向，嚴(yán)厲打擊非法集資、非法吸收公眾存款、高利貸等金融違法活動(dòng)。

第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立

第六條 小額貸款公司應(yīng)在工商部門辦理名稱預(yù)先核準(zhǔn)登記，名稱應(yīng)由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式依次組成。行業(yè)為“小額貸款”組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。

第七條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)采取發(fā)起設(shè)立的方式，有2名至200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所。

（二）小額貸款公司的注冊(cè)資本來(lái)源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，一次足額繳納。有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于3000萬(wàn)元人民幣，股份有限公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于6000萬(wàn)元人民幣。小額貸款公司注冊(cè)資本上限應(yīng)不超過(guò)3億元人民幣。

（三）小額貸款公司要有符合規(guī)定的章程和管理制度，要有必要的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、組織機(jī)構(gòu)、具備金融專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員。小額貸款公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所變更應(yīng)到當(dāng)?shù)毓ど滩块T登記備案。

（四）擬任小額貸款公司高級(jí)管理人員應(yīng)具有兩年以上銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，并無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄。

第八條 縣級(jí)人民政府負(fù)責(zé)本縣域內(nèi)小額貸款公司的試點(diǎn)工作。設(shè)立小額貸款公司的申請(qǐng)人首先應(yīng)當(dāng)向縣級(jí)人民政府提出申請(qǐng)。申請(qǐng)人被列入考察對(duì)象后，在縣級(jí)政府指導(dǎo)下，擬定小額貸款公司申請(qǐng)材料。申請(qǐng)材料主要包括：

（一）設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書。內(nèi)容包括：當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況和小額貸款需求分析，主出資人企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況介紹，擬任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、主要部門負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷。

（二）出資人協(xié)議書。股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議書。

（三）出資人承諾書。出資人要承諾自覺(jué)遵守國(guó)家及本省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法金融活動(dòng)，保證入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

（四）小額貸款公司基本情況。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資金、股東名冊(cè)等。股東名冊(cè)內(nèi)容應(yīng)包括法人股東的名稱、法定代表人姓名、注冊(cè)地址、出資額、股份比例等；自然人股東的姓名、住所、身份證號(hào)碼、出資額、股份比例。并附法人股東經(jīng)過(guò)工商年檢營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和自然人股東的身份證復(fù)印件及簡(jiǎn)歷。

（五）經(jīng)出資人共同簽署的公司章程草案。

（六）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告（可以在省級(jí)審核會(huì)議前提供）。

（七）法律中介機(jī)構(gòu)出具的小額貸款公司出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見(jiàn)書。

（八）擬任職董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和部門負(fù)責(zé)人的任職資格申請(qǐng)書。

（九）住所使用證明，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。第九條 縣級(jí)人民政府對(duì)小額貸款公司的申請(qǐng)材料應(yīng)進(jìn)行認(rèn)真初審把關(guān)，并擬定小額貸款公司設(shè)立申報(bào)方案，內(nèi)容包括：

（一）縣級(jí)人民政府設(shè)立小額貸款公司的申請(qǐng)書。

（二）縣級(jí)人民政府對(duì)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)范圍與處置責(zé)任的承諾書。

（三）小額貸款公司的申請(qǐng)材料（第八條所要求的材料）。第十條 小額貸款公司設(shè)立申報(bào)方案由所在縣（市、區(qū)）人民政府報(bào)設(shè)區(qū)市政府復(fù)審后，上報(bào)省金融辦審定。省擴(kuò)權(quán)縣（市）直接報(bào)送省金融辦，同時(shí)抄報(bào)所在設(shè)區(qū)市政府。

第十一條 符合條件的小額貸款公司持省金融辦同意設(shè)立小額貸款公司的審核文件，向當(dāng)?shù)毓ど滩块T申請(qǐng)辦理登記手續(xù)并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。小額貸款公司的高級(jí)管理人員必須通過(guò)省金融辦組織的高級(jí)管理人員任職資格考試，經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)后方可任職。小額貸款公司在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，要在五個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)送相關(guān)資料備案。

第十二條 符合條件的小額貸款公司必須在省金融辦指定的銀行足額存入注冊(cè)資本金，并由具備資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具驗(yàn)資報(bào)告。

小額貸款公司必須選擇陜西省內(nèi)一家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)作為合作方，簽署合作協(xié)議，報(bào)省金融辦備案。小額貸款公司正式掛牌開(kāi)業(yè)前一周，將注冊(cè)資金的三分之二從驗(yàn)資賬戶轉(zhuǎn)入合作方銀行，剩余資金待小額貸款公司正常開(kāi)展業(yè)務(wù)后再轉(zhuǎn)入合作方銀行。

第十三條 對(duì)于注冊(cè)資本金達(dá)8000萬(wàn)元人民幣及以上，且連續(xù)兩年盈利、凈資產(chǎn)收益率大于5%的小額貸款公司，經(jīng)批準(zhǔn)可在注冊(cè)地以外的市、縣開(kāi)設(shè)分支機(jī)構(gòu)。

小額貸款公司未經(jīng)批準(zhǔn)不得在規(guī)定的區(qū)域范圍外發(fā)放小額貸款。

第三章

股東資格和股權(quán)設(shè)置

第十四條 企業(yè)法人、自然人、其他經(jīng)濟(jì)組織可以向小額貸款公司投資入股。

第十五條 小額貸款公司股東組成實(shí)行主出資人制度。小額貸款公司主出資人原則上應(yīng)當(dāng)是管理規(guī)范、信用優(yōu)良、實(shí)力雄厚的省內(nèi)民營(yíng)骨干企業(yè)，凈資產(chǎn)3000萬(wàn)元人民幣以上且資產(chǎn)負(fù)債率不高于50%、近三年連續(xù)盈利且三年凈利潤(rùn)累計(jì)總額在1000萬(wàn)元人民幣以上。此外，主出資人和其他企業(yè)法人股東要符合以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊(cè)，具有企業(yè)法定代表人資格；

（二）企業(yè)法定代表人應(yīng)無(wú)犯罪記錄；

（三）企業(yè)應(yīng)無(wú)不良信用記錄；

（四）財(cái)務(wù)狀況良好，入股前兩連續(xù)盈利；

（五）有較強(qiáng)的資金實(shí)力。

第十六條 自然人投資入股小額貸款公司的，要符合以下條件：

（一）有完全民事行為能力；

（二）無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄；

（三）有較強(qiáng)的資金實(shí)力；

（四）具備一定的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)。

第十七條 小額貸款公司主出資人持股比例原則上不超過(guò)35%。鼓勵(lì)小額貸款公司持股比例相對(duì)分散。其余單個(gè)出資人出資不得低于200萬(wàn)元。

第十八條 小額貸款公司成立后，如需增資擴(kuò)股，增資擴(kuò)股方案經(jīng)所在地縣政府初審后，報(bào)當(dāng)?shù)厥姓畯?fù)審，省金融辦備案后，到當(dāng)?shù)毓ど滩块T辦理變更登記，方可實(shí)施。增資后主出資人、其余出資人的持股比例仍要符合第十七條的規(guī)定。新增單個(gè)股東的出資必須為貨幣資金，出資額不得少于人民幣200萬(wàn)元。

第十九條 小額貸款公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓。但主出資人持有的股份自小額貸款公司成立之日起三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其他股東兩年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的股份，在任職期內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

第二十條 小額貸款公司原有股東之間股份轉(zhuǎn)讓，主出資人發(fā)生變化的、股份轉(zhuǎn)讓比例超過(guò)5%的，經(jīng)所在地縣政府初審，報(bào)當(dāng)?shù)卦O(shè)區(qū)市政府復(fù)審，省金融辦備案后，到當(dāng)?shù)毓ど滩块T辦理變更登記，方可實(shí)施。

第四章 合規(guī)經(jīng)營(yíng)

第二十一條 小額貸款公司的資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金以及來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。小額貸款公司不得對(duì)內(nèi)或?qū)ν饧Y。不得吸收或變相吸收公眾存款。小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金的余額，不得超過(guò)資本凈額的50%。省內(nèi)各政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)給與積極支持。融入資金的利率、期限由小額貸款公司與相應(yīng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自主協(xié)商確定，利率以同期“上海銀行間同業(yè)拆放利率”為基準(zhǔn)加點(diǎn)確定。

第二十二條 小額貸款公司在合作方銀行開(kāi)立賬戶，存入的貨幣資金應(yīng)主要用于發(fā)放小額貸款，其他資產(chǎn)類業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)必須經(jīng)省金融辦核準(zhǔn)后方可開(kāi)展。

第二十三條 小額貸款公司應(yīng)向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)貸款卡。向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要將融資信息及時(shí)報(bào)送所在地縣級(jí)政府相關(guān)部門、當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)備案，并要跟蹤監(jiān)督小額貸款公司融資的使用情況。

第二十四條 小額貸款公司應(yīng)按照《公司法》要求，建立健全內(nèi)控制度，制定穩(wěn)健的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，完善公司治理結(jié)構(gòu)。

第二十五條 小額貸款公司應(yīng)建立健全貸款管理制度，明確貸款流程和操作規(guī)范。小額貸款公司要依照有關(guān)程序?qū)J款項(xiàng)目進(jìn)行自主評(píng)估和獨(dú)立決策，有權(quán)拒絕各級(jí)行政管理機(jī)關(guān)為具體項(xiàng)目提供貸款的指令。第二十六條 小額貸款公司要加強(qiáng)對(duì)貸款項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估審查，加強(qiáng)對(duì)貸款項(xiàng)目的跟蹤，完善對(duì)貸款企業(yè)或個(gè)人的事前、事中、事后管理，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)控，防范道德風(fēng)險(xiǎn)，保證合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

第二十七條 小額貸款公司應(yīng)建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類，充分計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。

第二十八條 小額貸款公司應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。

第二十九條 小額貸款公司貸款利率上限不得超過(guò)司法部門規(guī)定的上限，下限為人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍，具體浮動(dòng)幅度按照市場(chǎng)原則自主確定。小額貸款公司應(yīng)按照中國(guó)人民銀行利率報(bào)備政策的要求，向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)按時(shí)準(zhǔn)確真實(shí)地報(bào)備有關(guān)利率、貸款期限和貸款償還條款等合同內(nèi)容，由借貸雙方在公平自愿的原則下依法協(xié)商確定。

第三十條 小額貸款公司發(fā)放貸款，應(yīng)堅(jiān)持“小額、分散”的原則，應(yīng)有不低于70%的資金用于支持“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)發(fā)展。小額貸款公司的貸款投向要符合國(guó)家宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)政策。

第三十一條 小額貸款公司發(fā)放的貸款以短期小額貸款為主。單筆貸款金額原則上不超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，對(duì)同一借款人貸款余額不超過(guò)小額貸款公司資本凈額1%。第三十二條 小額貸款公司在合作方銀行開(kāi)立存款賬戶，并委托合作方銀行代理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。小額貸款公司辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)使用的票據(jù)憑證應(yīng)按照人民銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三十三條 小額貸款公司須于每季第一周內(nèi)將上季的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、貸款明細(xì)表、貸款發(fā)放情況匯總表、貸款五級(jí)分類表等報(bào)送省金融工作辦公室，同時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。

第三十四條 小額貸款公司應(yīng)按照中國(guó)人民銀行征信中心的規(guī)定程序接入信貸征信系統(tǒng)，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等信息，并在信貸業(yè)務(wù)審批和管理中查詢借款人的信用報(bào)告。

第三十五條 小額貸款公司應(yīng)建立信息披露制度，按要求向公司股東、政府相關(guān)部門、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、融資情況、重大事項(xiàng)等信息，必要時(shí)應(yīng)向社會(huì)披露。

第三十六條 小額貸款公司在當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門辦理稅務(wù)登記，并依法繳納各類稅費(fèi)。依法享受稅收優(yōu)惠政策。

第三十七條 由省金融辦牽頭，會(huì)同省工商局、人民銀行西安分行、陜西銀監(jiān)局等部門，每年對(duì)小額貸款公司進(jìn)行分類評(píng)價(jià)。對(duì)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、無(wú)不良信用記錄的小額貸款公司，可在股東自愿的基礎(chǔ)上，按有關(guān)規(guī)定改造為村鎮(zhèn)銀行。

第五章 監(jiān)督管理與風(fēng)險(xiǎn)防范

第三十八條 省金融辦要建立小額貸款公司動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，及時(shí)識(shí)別、預(yù)警和防范風(fēng)險(xiǎn)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)和督促各級(jí)政府加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管，指導(dǎo)各級(jí)政府處置和防范風(fēng)險(xiǎn)。

各級(jí)政府要建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，督促有關(guān)部門建立管理制度，落實(shí)監(jiān)管責(zé)任。建立處置非法集資聯(lián)席會(huì)議制度，及時(shí)認(rèn)定非法或變相非法吸收公眾存款及非法集資的行為，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司資金流向的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化對(duì)貸款利率的監(jiān)督檢查，及時(shí)認(rèn)定和查處高利貸違法行為。工商部門要做好準(zhǔn)入把關(guān)，加強(qiáng)日常巡查和信用監(jiān)管，強(qiáng)化檢驗(yàn)，督促企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

第三十九條 小額貸款公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，若有非法集資、變相吸收公眾存款等嚴(yán)重違法違規(guī)行為，由縣級(jí)政府負(fù)責(zé)組織查處，構(gòu)成違法違規(guī)行為的，由工商管理部門吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，省金融辦的批準(zhǔn)文件同時(shí)作廢，并追究公司主要負(fù)責(zé)人的法律責(zé)任。

第四十條 小額貸款公司違反本辦法規(guī)定，由省金融辦牽頭，會(huì)同省工商局、人民銀行西安分行、陜西銀監(jiān)局等部門根據(jù)各自職能，有權(quán)采取警告、風(fēng)險(xiǎn)提示、約見(jiàn)小額貸款公司董事或高級(jí)管理人員談話、質(zhì)詢、責(zé)令停辦業(yè)務(wù)、取消高級(jí)管理人員從業(yè)資格等措施，督促其整改。

第四十一條 對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患和違規(guī)經(jīng)營(yíng)的小額貸款公司，經(jīng)督促整改后拒不改正的，可委托依法設(shè)立的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)，審計(jì)結(jié)果作為是否保留試點(diǎn)資格的依據(jù)。

第六章

機(jī)構(gòu)終止

第四十二條 小額貸款公司解散，依照《公司法》進(jìn)行清算和注銷。

小額貸款公司可因下列原因解散：

（一）公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)；

（二）股東大會(huì)決議解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）依法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷；

（五）人民法院依照有關(guān)規(guī)定予以解散。

第四十三條 小額貸款公司被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律實(shí)施破產(chǎn)清算。

第七章 附 則

第四十四條

本辦法頒布前設(shè)立的小額貸款公司，凡不符合本辦法有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)進(jìn)行規(guī)范。期限由省金融工作辦公室根據(jù)具體情況確定。

第四十五條 本管理辦法自 月

日起實(shí)施。

第三篇：山東省金融工作辦公室

山東省金融工作辦公室

關(guān)于印發(fā)《融資性擔(dān)保公司確認(rèn)和設(shè)立審核要點(diǎn)》和《融資性擔(dān)保公司確認(rèn)、設(shè)立和

變更申請(qǐng)材料的規(guī)定》的通知

各市金融辦：

在各級(jí)監(jiān)管部門的共同努力下，我省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作取得了顯著成效。但在工作中，還存在一些要件不規(guī)范、審核標(biāo)準(zhǔn)不具體等問(wèn)題。針對(duì)這些問(wèn)題和各地提出的意見(jiàn)建議，為進(jìn)一步細(xì)化完善有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和程序，規(guī)范審核，提高效率，現(xiàn)將《融資性擔(dān)保公司確認(rèn)和設(shè)立審核要點(diǎn)》和《融資性擔(dān)保公司確認(rèn)、設(shè)立和變更申請(qǐng)材料的規(guī)定》印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、各級(jí)監(jiān)管部門要高度重視融資性擔(dān)保公司審批審核工作，指導(dǎo)融資性擔(dān)保公司或發(fā)起人正確填報(bào)申請(qǐng)材料，確保申請(qǐng)材料的真實(shí)性、完整性和規(guī)范性。要堅(jiān)持從嚴(yán)把關(guān)，重點(diǎn)抓好資本金安全、資金運(yùn)用、高管人員等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的審核。要嚴(yán)格落實(shí)經(jīng)辦初審、領(lǐng)導(dǎo)復(fù)審責(zé)任制和責(zé)任追究制，不斷提高審核工作質(zhì)量。

二、要督促和引導(dǎo)擔(dān)保公司抓緊進(jìn)行自查整改，為重新確認(rèn)創(chuàng)造條件。對(duì)于現(xiàn)有擔(dān)保公司自查自糾發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要 1 客觀對(duì)待，分清問(wèn)題性質(zhì)，重在規(guī)范發(fā)展，加快自查整改，使符合條件的公司盡快獲得重新確認(rèn)。對(duì)有意掩蓋問(wèn)題、逃避整改責(zé)任，甚至違反法律法規(guī)和規(guī)定，蓄意或合謀提供虛假申請(qǐng)材料、虛假會(huì)計(jì)報(bào)表和虛假審計(jì)報(bào)告的擔(dān)保機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)，要依法依規(guī)追究相關(guān)責(zé)任，作出處理。

三、已批準(zhǔn)確認(rèn)和設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，要依照規(guī)定，按季向監(jiān)管部門報(bào)送業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)表、資金運(yùn)用和重大事項(xiàng)報(bào)告等文件資料。經(jīng)工商行政管理部門注冊(cè)或變更登記后，于10日內(nèi)將新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，報(bào)省金融辦備案。對(duì)于已確認(rèn)并給予整改期的公司，由市金融辦下達(dá)整改通知，并負(fù)責(zé)組織驗(yàn)收。驗(yàn)收合格的，由省金融辦頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，驗(yàn)收不合格的，由監(jiān)管部門暫停其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，或按規(guī)定予以撤銷。

四、嚴(yán)格按規(guī)定履行有關(guān)變更事項(xiàng)報(bào)批手續(xù)。未經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司不得擅自變更《暫行辦法》規(guī)定的須批準(zhǔn)變更的事項(xiàng)。已變更的，要限期整改。

五、融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)確認(rèn)、設(shè)立和變更事項(xiàng)，除符合《關(guān)于開(kāi)展全省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知》（魯政辦發(fā)[2010]36號(hào)）、《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（魯金辦發(fā)[2010]9號(hào)）、《山東省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）》（魯金辦發(fā)[2010]10號(hào)）和國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定外，還應(yīng)符合本通知要求。已獲準(zhǔn)確認(rèn)公司 不符合本通知有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)在2011年3月31日前達(dá)到本通知要求。

融資性擔(dān)保公司確認(rèn)和設(shè)立審核要點(diǎn)

一、融資性擔(dān)保公司確認(rèn)的審核要點(diǎn)

（一）注冊(cè)資本的審核。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)符合《暫行辦法》規(guī)定的最低限額。注冊(cè)資本不到位的，要依法整改到位，注資有困難的核減注冊(cè)資本。達(dá)不到準(zhǔn)入門檻的，經(jīng)批準(zhǔn)后可以增資，法人股比例低于30%的，鼓勵(lì)由符合條件的法人股東增資。

（二）實(shí)繳貨幣資本的審核。注冊(cè)資本符合《暫行辦法》要求，以非貨幣形式出資的應(yīng)變更為全額貨幣形式。貨幣出資有困難的，減持注冊(cè)資本，也可先按非貨幣資本額的50%變更為貨幣形式，其余部分由股東大會(huì)、有關(guān)股東及其實(shí)際控制人同時(shí)作出承諾，自批復(fù)之日起給予6個(gè)月的整改期。變更為貨幣出資后，原股權(quán)結(jié)構(gòu)不變，非貨幣出資部分由擔(dān)保公司或原股東另行處理。

（三）股權(quán)結(jié)構(gòu)的審核。為有效防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范公司治理，依據(jù)《融資性擔(dān)保公司治理指引》（銀監(jiān)發(fā)[2010]99號(hào)）要求，鼓勵(lì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)由法人持股，第一大法人股東持股比例不低于30%。引進(jìn)法人股東暫時(shí)有困難的，可以制定股權(quán)改革方案，確定擬引入法人股東和步驟，鼓勵(lì)按不低于10%的比例試行，再由股東會(huì)作出決議，公司對(duì)整改目標(biāo)作出承諾，自批復(fù)之日起給予6個(gè)月的整改期。

（四）股東持續(xù)出資能力的審核。股東應(yīng)當(dāng)符合《暫行辦法》要求，具備持續(xù)出資能力，入股資金來(lái)源合法，信譽(yù)良好。需要引進(jìn)法人股東的，第一大法人股東至少應(yīng)當(dāng)是當(dāng)?shù)刂鳡I(yíng)業(yè)務(wù)突出的實(shí)體經(jīng)濟(jì)組織，凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元，資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%，兩年連續(xù)盈利不低于500萬(wàn)元，且貨幣資金充足。

（五）資金運(yùn)用的審核。最近連續(xù)3個(gè)月平均不低于凈資產(chǎn)60%的資金用于存出保證金、銀行存款、固定收益類金融產(chǎn)品，對(duì)外投資不超過(guò)20%，凈資產(chǎn)不低于實(shí)收資本90%，應(yīng)收賬款和應(yīng)付賬款符合監(jiān)管要求，符合上述條件的予以確認(rèn)。不符合的應(yīng)當(dāng)進(jìn)行整改，由董事會(huì)作出決議，公司對(duì)整改目標(biāo)作出承諾，自批復(fù)之日起給予3個(gè)月的整改期。

（六）實(shí)際擔(dān)保業(yè)務(wù)的審核。近6個(gè)月月均在保余額或近一年責(zé)任期6個(gè)月以上擔(dān)保發(fā)生額，達(dá)到凈資產(chǎn)的1倍以上。其中，為企業(yè)和涉農(nóng)融資擔(dān)保額不低于擔(dān)保總額的一定比例。

（七）高管和從業(yè)人員的審核。董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、業(yè)務(wù)副總經(jīng)理和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人精通擔(dān)保業(yè)務(wù)。對(duì)高管人員由公務(wù)員兼職或在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職的，按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行整改，自批復(fù)之日起給予12個(gè)月的整改期。

（八）固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的審核。重點(diǎn)審核營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的房屋產(chǎn)權(quán)證、購(gòu)房合同、租賃合同和出租方產(chǎn)權(quán)證等，必要時(shí)應(yīng)組織現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)。

（九）公司章程和內(nèi)控制度的審核。重點(diǎn)是章程合規(guī)、股權(quán)設(shè)置合理、組織機(jī)構(gòu)完善、公司治理科學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全等。

（十）合法經(jīng)營(yíng)證明的審核。審查有無(wú)工商、征信和公安不良記錄。涉嫌非法集資、高息借貸、虛假出資、抽逃資本和高管人員涉黑或有故意、重大過(guò)失犯罪的，以及停業(yè)6個(gè)月以上的“三無(wú)”（無(wú)固定場(chǎng)所、固定人員、固定聯(lián)系方式）企業(yè)，一經(jīng)查實(shí)，堅(jiān)決不予確認(rèn)。

二、融資性擔(dān)保公司設(shè)立的審核要點(diǎn)

（一）可行性研究報(bào)告的審核。符合國(guó)家和省有關(guān)方針政策，符合全省融資性擔(dān)保業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略規(guī)劃，行業(yè)地區(qū)布局合理，目標(biāo)客戶真實(shí)可靠，市場(chǎng)定位準(zhǔn)確，規(guī)模化、專業(yè)化特色突出。

（二）公司章程的審核。重點(diǎn)是章程合規(guī)、股權(quán)設(shè)置合理、組織機(jī)構(gòu)健全、治理與風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制科學(xué)等。

（三）注冊(cè)資本的審核。注冊(cè)資本符合《暫行辦法》規(guī)定的最低限額。注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。

（四）股東持續(xù)出資能力的審核。股東應(yīng)當(dāng)符合《暫行辦法》要求，具備持續(xù)出資能力，入股資金來(lái)源合法，信譽(yù) 良好。第一大法人股東持股比例不低于30%，一般應(yīng)當(dāng)是主營(yíng)業(yè)務(wù)突出的當(dāng)?shù)毓歉善髽I(yè)，凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元，資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%，兩年連續(xù)盈利不低于1000萬(wàn)元，對(duì)外投資不超過(guò)凈資產(chǎn)的50%，且貨幣資金充足。

（五）高管和從業(yè)人員的審核。董事長(zhǎng)或總經(jīng)理至少有1名具有三年以上擔(dān)保或金融經(jīng)歷，高級(jí)管理人員中具有三年以上擔(dān)保或金融經(jīng)歷者不少于2名。董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員嚴(yán)禁由公務(wù)員兼職，高級(jí)管理人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。

（六）固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的審核。重點(diǎn)審核營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的房屋產(chǎn)權(quán)證、購(gòu)房合同、租賃合同和出租方產(chǎn)權(quán)證等，并組織現(xiàn)場(chǎng)查驗(yàn)。

（七）公司管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度的審核。公司管理、項(xiàng)目評(píng)審、決策流程、信息披露、應(yīng)急管理、財(cái)務(wù)、統(tǒng)計(jì)、內(nèi)審、風(fēng)控制度健全。

（八）省金融辦提出的其他審核要求。

融資性擔(dān)保公司確認(rèn)、設(shè)立和

變更申請(qǐng)材料的規(guī)定

一、確認(rèn)融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)材料

（一）市金融辦關(guān)于XX申請(qǐng)確認(rèn)融資性擔(dān)保公司的輔導(dǎo)報(bào)告

內(nèi)容包括：公司基本情況、整改及督辦情況、重新確認(rèn)意見(jiàn)、批后監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置承諾。輔導(dǎo)報(bào)告每公司一份，以市金融辦正式文件行文。

（二）XX關(guān)于確認(rèn)融資性擔(dān)保公司的請(qǐng)示及登記表。登記表樣式見(jiàn)附件四。

（三）公司自查自糾整改報(bào)告和規(guī)范整頓重大事項(xiàng)的股東會(huì)或董事會(huì)決議及附件

自查自糾整改報(bào)告內(nèi)容包括：公司基本情況、存在問(wèn)題、整頓措施和整改時(shí)限等。報(bào)告要依據(jù)《山東省人民政府辦公廳關(guān)于開(kāi)展全省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知》（魯政辦發(fā)[2010]36號(hào)）所列規(guī)范整頓內(nèi)容，逐項(xiàng)、逐條檢查，確保整改到位。報(bào)告及整改措施須經(jīng)股東會(huì)或董事會(huì)研究決定，并經(jīng)全體股東會(huì)或董事會(huì)成員簽字確認(rèn)，加蓋印章。

附件包括：大額資金（如應(yīng)收賬款、流動(dòng)資產(chǎn)、投資）去向說(shuō)明、投資協(xié)議、撤資協(xié)議、銀行轉(zhuǎn)賬單，以及落實(shí)實(shí) 繳貨幣資本、優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)、撤回投資、提取“兩金”、修改章程、變更高管人員等重大事項(xiàng)整改的股東會(huì)或董事會(huì)決議、公司承諾等。

（四）融資性擔(dān)保公司章程

公司章程應(yīng)符合《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。可參考范本。

（五）股東名冊(cè)及證明材料

自然人股東證明材料包括:個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證和戶口本復(fù)印件；入股資金來(lái)源合法性證明和完稅證明；個(gè)人信用報(bào)告；公安部門出具的無(wú)犯罪記錄證明。

企業(yè)法人股東證明材料包括：法人股東超過(guò)5家的，按持股比例提供前5家中持有注冊(cè)資本5%以上的企業(yè)基本情況介紹、最近兩年的審計(jì)報(bào)告（2009年和2010年）；所有持有注冊(cè)資本5%以上的企業(yè)法人股東的資信證明以及全部法人股東的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，帶有中國(guó)人民銀行字頭的《企業(yè)基本信用信息報(bào)告》；法人股東不足5家的各要件全部提供。

（六）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明

內(nèi)容包括：驗(yàn)資報(bào)告、銀行詢證函、銀行進(jìn)賬單、銀行賬戶明細(xì)以及工商登記變更情況等。應(yīng)提供成立時(shí)的驗(yàn)資報(bào)告和能反映最近注冊(cè)資本情況的驗(yàn)資證明。

（七）2009年、2010年審計(jì)報(bào)告及附件

內(nèi)容包括：經(jīng)合法中介機(jī)構(gòu)出具的審計(jì)報(bào)告，包括資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、利潤(rùn)表、擔(dān)保余額變動(dòng)表、會(huì)計(jì)報(bào)表 附注等，數(shù)據(jù)截止到當(dāng)年底，均需中介機(jī)構(gòu)蓋章生效。中介機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、審計(jì)人員資質(zhì)證明和聯(lián)系方式。近三個(gè)月所有賬戶貨幣資金余額匯總表和經(jīng)銀行蓋章的銀行對(duì)賬單以及銀行交易流水。

(八)實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明

內(nèi)容包括：省級(jí)以上銀行授信批復(fù)文件、與相關(guān)銀行擔(dān)保合作協(xié)議、加蓋合作銀行公章的2009和2010年擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)（含個(gè)人貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)）。數(shù)據(jù)截止到2010年底，并附20106個(gè)月責(zé)任期以上的擔(dān)保發(fā)生額或近6個(gè)月月均在保余額的計(jì)算說(shuō)明。

（九）固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料

自有房產(chǎn)應(yīng)提供產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋應(yīng)提供租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件；未取得房產(chǎn)證的，應(yīng)提供房地產(chǎn)管理部門的證明或者購(gòu)房合同及房屋銷售許可證復(fù)印件；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格證明。

（十）公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況與規(guī)范化建設(shè)報(bào)告

內(nèi)容包括：從事融資性擔(dān)保和非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)摘要；公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃摘要，包括經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤(rùn)分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn)備金提取方案等；經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范化建設(shè)情況，包括擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審制度、擔(dān)保業(yè)務(wù)決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)工作制度、信息披露制度、重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理制度、應(yīng)急管理預(yù)案、擔(dān)保公司財(cái)務(wù)管理制度、融資性擔(dān)保信息統(tǒng)計(jì)制度、內(nèi)審制 度、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度、客戶檔案管理及保密制度等。

（十一）依法誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)證明

內(nèi)容包括：營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；2010年工商年檢證明；經(jīng)工商行政管理部門出具的機(jī)構(gòu)無(wú)行政處罰不良記錄證明；帶有中國(guó)人民銀行字頭的《企業(yè)基本信用信息報(bào)告》；2009年完稅證明，包括營(yíng)業(yè)稅及附加、所得稅憑證，享受免稅的公司需提供免稅證明；已獲得政府扶持補(bǔ)貼的，應(yīng)列明2009年和2010年具體數(shù)額和補(bǔ)貼資金來(lái)源。

（十二）董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng) 任職資格申請(qǐng)材料，參見(jiàn)《山東省融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法》（魯金辦發(fā)[2010]16號(hào)）。任職資格申請(qǐng)登記表見(jiàn)附件六。

（十三）承諾書

內(nèi)容包括：股東承諾書，承諾書式樣見(jiàn)附件七。公司對(duì)材料內(nèi)容和有關(guān)文件真實(shí)性負(fù)責(zé)的聲明，須經(jīng)公司法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（十四）省金融辦要求提交的其他文件、資料

二、設(shè)立融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)材料

（一）市金融辦關(guān)于XX申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司的輔導(dǎo)報(bào)告

（二）XX關(guān)于設(shè)立融資性擔(dān)保公司的請(qǐng)示

內(nèi)容包括：公司籌委會(huì)（組建工作小組）關(guān)于設(shè)立融資 性擔(dān)保公司的申請(qǐng)；申請(qǐng)登記表，詳見(jiàn)附件五；出資人大會(huì)同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司以及成立籌備工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

（三）可行性研究報(bào)告

內(nèi)容包括：當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、設(shè)立的可行性和必要性、市場(chǎng)前景分析、經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤(rùn)分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn)備金提取方案等。

（四）公司章程草案

公司章程內(nèi)容應(yīng)當(dāng)載明股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)等內(nèi)容，符合《公司法》和《暫行辦法》要求，可參考范本；股東會(huì)或股東大會(huì)通過(guò)公司章程草案的決議。

（五）股東名冊(cè)

企業(yè)發(fā)起人（出資人）名冊(cè)包括：發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、注冊(cè)資本、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)、上一盈利情況。

自然人發(fā)起人（出資人）名冊(cè)包括：發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

社會(huì)組織發(fā)起人（出資人）名冊(cè)包括：發(fā)起人（出資人）名稱、法人代碼、住所、注冊(cè)資金、擬入股金額、占總股份比例。

（六）股東證明材料

自然人股東證明材料包括：人個(gè)簡(jiǎn)歷、身份證和戶口本 復(fù)印件；入股資金來(lái)源合法性證明和完稅證明；個(gè)人信用記錄報(bào)告；公安部門出具的無(wú)犯罪記錄證明。

企業(yè)法人股東證明材料包括：企業(yè)基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告、企業(yè)基本信用信息報(bào)告；持有注冊(cè)資本5%以上的企業(yè)法人股東的資信證明；企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議；企業(yè)法人關(guān)于入股資金來(lái)源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔(dān)保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）。第一大股東還需提供近三個(gè)月所有賬戶貨幣資金余額匯總表和經(jīng)銀行蓋章的銀行對(duì)賬單以及銀行交易流水。

（七）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明

內(nèi)容包括：驗(yàn)資報(bào)告、銀行詢證函、銀行進(jìn)賬單、銀行賬戶明細(xì)等。

（八）固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料

自有房產(chǎn)應(yīng)提供產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋應(yīng)提供租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件；未取得房產(chǎn)證的，應(yīng)提供房地產(chǎn)管理部門的證明或者購(gòu)房合同及房屋銷售許可證復(fù)印件。市或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門現(xiàn)場(chǎng)查驗(yàn)報(bào)告。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格證明。

（九）公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度

內(nèi)容包括：擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審制度、擔(dān)保業(yè)務(wù)決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)工作制度、信息披露制度、重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急 管理制度、應(yīng)急管理預(yù)案、擔(dān)保公司財(cái)務(wù)管理制度、融資性擔(dān)保信息統(tǒng)計(jì)制度、內(nèi)審制度、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度、客戶檔案管理及保密制度等。

（十）企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書

新設(shè)立融資性擔(dān)保公司預(yù)審名稱，不得帶有“投資”字樣。

（十一）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng) 新設(shè)立公司應(yīng)先向省金融辦提交擬任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)，參加省金融辦統(tǒng)一組織的考核或考試。任職資格申請(qǐng)材料，參見(jiàn)《山東省融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法》（魯金辦發(fā)[2010]16號(hào)）。任職資格申請(qǐng)登記表見(jiàn)附件六。

（十二）股東承諾書 承諾書式樣見(jiàn)附件七。

（十三）省金融辦要求提交的其他文件、資料

三、設(shè)立融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)材料

（一）市金融辦關(guān)于XX申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的輔導(dǎo)報(bào)告

（二）XX關(guān)于設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的請(qǐng)示

內(nèi)容包括：擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍等。

（三）可行性研究報(bào)告

內(nèi)容包括：當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、設(shè)立的可行性和必要性、市場(chǎng)前景分析、經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)等。

（四）總公司董事會(huì)或股東會(huì)決議

（五）總公司所在地監(jiān)管部門的同意函和經(jīng)營(yíng)許可證及營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

（六）總公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況報(bào)告

總公司最近2年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況報(bào)告；經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；外省融資性擔(dān)保公司由當(dāng)?shù)刂薪闄C(jī)構(gòu)審計(jì)；總公司本從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明（相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)授信批復(fù)文件、業(yè)務(wù)合作協(xié)議、擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)等）；本資金使用情況（包括貨幣資金余額匯總表、銀行對(duì)賬單等）

（七）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)資金證明及銀行進(jìn)賬單

（八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明

（九）擬任分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理任職資格申請(qǐng)材料

（十）工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》

（十一）外省公司來(lái)我省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官、獨(dú)立董事設(shè)置情況證明

（十二）省金融辦要求提交的其他文件、資料

四、融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)申請(qǐng)材料

（一）融資性擔(dān)保公司變更注冊(cè)資本申請(qǐng)材料

1、市金融辦關(guān)于XX申請(qǐng)變更注冊(cè)資本的輔導(dǎo)報(bào)告。

2、XX關(guān)于變更注冊(cè)資本的請(qǐng)示。內(nèi)容包括擬變更注冊(cè)資本金額、變更注冊(cè)資本前后股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊(cè)資本的原 因及必要性等。

3、公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。

4、公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況報(bào)告。包括公司最近2年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況的報(bào)告；經(jīng)省金融辦備案并具備相應(yīng)資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)出具的審計(jì)報(bào)告；公司本從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明，省級(jí)以上銀行授信批復(fù)文件、業(yè)務(wù)合作協(xié)議、擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)等；本資金使用情況，包括貨幣資金余額匯總表、銀行對(duì)賬單等。

5、擬增資股東出資的驗(yàn)資證明。

6、擬增資股東為新增股東的，應(yīng)參照上述新設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要求，提供股東證明材料。持股比例超過(guò)5%的，應(yīng)同時(shí)提交股權(quán)變更申請(qǐng)。

7、如涉及變更董事，應(yīng)提供擬任董事任職資格申請(qǐng)。

8、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（二）變更公司名稱申請(qǐng)材料

1、市金融辦關(guān)于XX申請(qǐng)變更名稱的輔導(dǎo)報(bào)告。

2、XX關(guān)于變更名稱的請(qǐng)示。內(nèi)容包括：公司基本情況、變更公司名稱的原因和必要性等事項(xiàng)。

3、公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。

4、工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

5、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（三）變更組織形式申請(qǐng)材料

1、市金融辦關(guān)于XX申請(qǐng)變更組織形式的輔導(dǎo)報(bào)告。

2、XX關(guān)于變更組織形式的請(qǐng)示。內(nèi)容包括：公司基本情況、變更公司組織形式的原因和必要性等事項(xiàng)。

3、公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。

4、變更后的公司章程或公司章程修正案。

5、工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

6、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（四）變更公司住所申請(qǐng)材料

1、市金融辦關(guān)于XX申請(qǐng)變更公司住所的輔導(dǎo)報(bào)告。

2、XX關(guān)于變更公司住所的請(qǐng)示。內(nèi)容包括：公司基本情況、變更公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的原因和必要性等事項(xiàng)。

3、公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。

4、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明、消防設(shè)施合格證明、市或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門現(xiàn)場(chǎng)查驗(yàn)報(bào)告等材料。

5、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍申請(qǐng)材料

1、市金融辦關(guān)于XX申請(qǐng)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍的輔導(dǎo)報(bào)告。

2、XX關(guān)于調(diào)整業(yè)務(wù)范圍的請(qǐng)示。

3、可行性研究報(bào)告。

4、公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。

5、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（六）變更持有5%以上股權(quán)股東申請(qǐng)材料

1、市金融辦關(guān)于XX申請(qǐng)變更股東的輔導(dǎo)報(bào)告。

2、XX關(guān)于變更股東的請(qǐng)示。

3、公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。

4、新增股東證明材料。參照上述新設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要求提供。

5、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書。

6、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（七）變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員申請(qǐng)材料

1、市金融辦關(guān)于XX申請(qǐng)變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的輔導(dǎo)報(bào)告。

2、XX關(guān)于變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的請(qǐng)示。

3、公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況報(bào)告。內(nèi)容包括：公司最近2年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況的報(bào)告；經(jīng)省金融辦備案并具備相應(yīng)資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)出具的審計(jì)報(bào)告；公司本從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明，省級(jí)以上銀行授信批復(fù)文件、業(yè)務(wù)合作協(xié)議、擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)等；本資金使用情況，包括貨幣資金余額匯總表、銀行對(duì)賬單等。

4、擬任公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)及任職資格申請(qǐng)登記表。

5、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（八）公司分立申請(qǐng)材料

1、市金融辦關(guān)于XX申請(qǐng)公司分立的輔導(dǎo)報(bào)告。

2、XX關(guān)于公司分立的請(qǐng)示。內(nèi)容包括：擬分立公司的 基本情況，公司分立的原因和必要性，公司分立所做的前期工作及分立安排，分立后新設(shè)及存續(xù)公司的注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、股東名稱及持股數(shù)額和比例等內(nèi)容。

3、可行性研究報(bào)告。

4、股東會(huì)決議。

5、分立方案。內(nèi)容包括：債權(quán)債務(wù)處置計(jì)劃、或有債務(wù)保障措施，財(cái)產(chǎn)分割安排等。

6、分立協(xié)議。

7、分立后新設(shè)及存續(xù)公司的章程草案。

8、分立后新設(shè)及存續(xù)公司擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)材料。

9、分立后新設(shè)及存續(xù)公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明、消防設(shè)施合格證明等材料。

10、分立后新設(shè)公司的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

11、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（九）公司合并申請(qǐng)材料

1、市金融辦關(guān)于XX申請(qǐng)公司合并的輔導(dǎo)報(bào)告。

2、XX關(guān)于公司合并的請(qǐng)示。內(nèi)容包括：擬合并公司的基本情況，公司合并的原因和必要性，合并公司所做的前期工作及合并安排，合并后公司的注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、股東名稱及持股數(shù)額和比例等內(nèi)容。

3、可行性研究報(bào)告。

4、股東會(huì)決議。

5、合并方案。包括債權(quán)債務(wù)處置計(jì)劃、或有債務(wù)保障措施等。

6、合并協(xié)議。

7、合并后公司的章程草案。

8、合并后公司擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)材料。

9、合并后公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明、消防設(shè)施合格證明等材料。

10、合并后公司的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

11、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（十）修改章程申請(qǐng)材料

1、市金融辦關(guān)于修改章程的輔導(dǎo)報(bào)告。

2、XX關(guān)于修改章程的請(qǐng)示。內(nèi)容包括：變更章程的原因及必要性，變更內(nèi)容及新舊章程對(duì)照表等。

3、變更后的公司章程或公司章程修正案。

4、股東會(huì)決議。

5、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

第四篇：青島市金融工作辦公室

青島市金融工作辦公室

中國(guó)人民銀行青島市中心支文件

行

青銀發(fā)?2007?20號(hào)

關(guān)于印發(fā)《青島市2007年“小額信貸推進(jìn)年 暨

金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”活動(dòng)方案》的通知

人民銀行各市(區(qū))支行，政策性銀行青島(市)分行，中國(guó)銀 行山東省分行，國(guó)有商業(yè)銀行青島市分行，股份制商業(yè)銀行青島分

行，市郵政儲(chǔ)匯分局，青島市商業(yè)銀行，市農(nóng)聯(lián)社，各外資銀行青島分行:

現(xiàn)將《青島市2007年“小額信貸推進(jìn)年暨金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家” 活動(dòng)方案》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

附件:《青島市2007年“小額信貸推進(jìn)年暨金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”活動(dòng)方案》

青島市金融工作辦公室中國(guó)人民銀行青島市中心支行

二〇〇七年一月三十一日

主題詞：貨幣信貸 金融知識(shí) 活動(dòng) 通知

抄送:人民銀行總行，人民銀行濟(jì)南分行，市政府辦公廳，市經(jīng)貿(mào)委，市農(nóng)委，市社會(huì)勞動(dòng)和保障局，市教育局。

中國(guó)人民銀行青島市中心支行辦公室2007年01月31日印發(fā)

青島市2007年“小額信貸推進(jìn)年

暨金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”活動(dòng)方案

為了進(jìn)一步推動(dòng)“小額信貸”業(yè)務(wù)，加強(qiáng)金融知識(shí)宣傳，經(jīng) 市金融辦、中國(guó)人民銀行青島市中心支行研究決定，2007年在全市開(kāi)展“小額信貸推進(jìn)年暨金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”活動(dòng)。

一、指導(dǎo)思想

大力推進(jìn)小額信貸業(yè)務(wù)發(fā)展，是發(fā)揮金融在構(gòu)建社會(huì)主義和 諧社會(huì)中的積極作用，提高農(nóng)民及城鎮(zhèn)低收入者收入水平和消費(fèi) 能力的重要措施，對(duì)增強(qiáng)中小企業(yè)特別是小企業(yè)和弱勢(shì)群體的金 融服務(wù)，支持城鄉(xiāng)居民創(chuàng)業(yè)，發(fā)揮小企業(yè)吸納勞動(dòng)力的作用，改 善中低收入階層生活狀況，促進(jìn)社會(huì)主義和諧社會(huì)建設(shè)具有重要 意義:同時(shí)，加強(qiáng)金融知識(shí)宣傳，努力讓更多的人特別是弱勢(shì)群 體了解有關(guān)金融知識(shí)，也是改進(jìn)金融服務(wù)的一種重要方式。通過(guò) 本次活動(dòng)的開(kāi)展，力爭(zhēng)使我市的小額信貸業(yè)務(wù)再上一個(gè)新的臺(tái) 階。同時(shí)把更多的金融知識(shí)普及到千家萬(wàn)戶，提高市民的金融意-3-

識(shí)、誠(chéng)信意識(shí)、進(jìn)一步推進(jìn)信用社區(qū)建設(shè)。

二、組織安排

本次活動(dòng)由市金融辦、人行青島市中心支行牽頭組織，有關(guān) 市直部門配合，人民銀行各市區(qū)支行、各政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、郵政儲(chǔ)匯局分支機(jī)構(gòu)、外資銀行共同參與。其中市 南、市北、四方、李滄、嘮山、城陽(yáng)六區(qū)的活動(dòng)由市金融辦、人行青島市中心支行組織開(kāi)展:開(kāi)發(fā)區(qū)及五市的活動(dòng)由各市區(qū)人民 銀行組織開(kāi)展。活動(dòng)結(jié)束時(shí)，市金融辦、人行青島市中心支行將 對(duì)本次活動(dòng)涌現(xiàn)出來(lái)的先進(jìn)單位和先進(jìn)個(gè)人進(jìn)行表彰。

三、活動(dòng)的主要內(nèi)容

本次“小額信貸推進(jìn)年暨金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”活動(dòng)將重點(diǎn)圍繞 關(guān)注弱勢(shì)群體、關(guān)注弱勢(shì)金融建設(shè)展開(kāi)，以“信用立家惠及萬(wàn)家”為主題，重點(diǎn)推動(dòng)小額創(chuàng)業(yè)貸款、農(nóng)戶小額貸款、農(nóng)業(yè)小額 貸款、助學(xué)貸款、個(gè)人信貸、中小企業(yè)金融服務(wù)等業(yè)務(wù)的開(kāi)展，并對(duì)上述業(yè)務(wù)程序及個(gè)人信用信息積累、信用社區(qū)建設(shè)、農(nóng)民工 金融服務(wù)產(chǎn)品、利率、匯率、中小企業(yè)信用評(píng)級(jí)、商業(yè)承兌匯票 等金融知識(shí)進(jìn)行重點(diǎn)宣傳。宣傳活動(dòng)要力爭(zhēng)深入到100個(gè)社區(qū)、100個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、1000個(gè)村、1000戶企業(yè)、10000名學(xué)生、10000戶 家庭。

四、時(shí)間安排

本次活動(dòng)按專題組織開(kāi)展，一、二月份重點(diǎn)推動(dòng)中小企業(yè)金融產(chǎn)品和個(gè)人信貸業(yè)務(wù)，宣傳中小企業(yè)信用評(píng)級(jí)和個(gè)人信用信 息積累的有關(guān)知識(shí)；

三、四月份重點(diǎn)宣傳推動(dòng)農(nóng)戶、農(nóng)業(yè)小額貸-4-

款產(chǎn)品及農(nóng)民工金融服務(wù)產(chǎn)品；

五、六月份重點(diǎn)推動(dòng)小額創(chuàng)業(yè)貸 款，宣傳信用社區(qū)建設(shè)有關(guān)知識(shí)；七月份重點(diǎn)宣傳推動(dòng)商業(yè)承兌 匯票業(yè)務(wù)，宣傳利率匯率有關(guān)知識(shí)；

八、九月份重點(diǎn)宣傳推動(dòng)國(guó) 家助學(xué)貸款和商業(yè)性助學(xué)貸款業(yè)務(wù)；

十、十一月份召開(kāi)推進(jìn)小額 信貸業(yè)務(wù)理論與實(shí)務(wù)研討會(huì)，對(duì)本次活動(dòng)進(jìn)行總結(jié)表彰。

五、活動(dòng)的主要形式

本次活動(dòng)將采取靈活多樣的形式展開(kāi)，在重點(diǎn)區(qū)域集中宣 傳推動(dòng)，印發(fā)金融知識(shí)光碟及紙質(zhì)宣傳材料，組織金融志愿者到 社區(qū)、鄉(xiāng)村、學(xué)校講課，制作展板，搭建有關(guān)網(wǎng)絡(luò)信息平臺(tái)，召 開(kāi)產(chǎn)品推介會(huì)、理論研討會(huì)、集中培訓(xùn)等多種形式。

六、幾點(diǎn)要求

(一)高度重視、扎實(shí)開(kāi)展好本次活動(dòng)。全市銀行系統(tǒng)要充分認(rèn)識(shí)本次活動(dòng)的重要意義，組織專門力量，采取切實(shí)措施，推進(jìn)小額信貸業(yè)務(wù)的開(kāi)展。普及金融知識(shí)要把重點(diǎn)放在基層，深入鄉(xiāng)鎮(zhèn)、社區(qū)、企業(yè)和學(xué)校進(jìn)行宣傳。

(二)分工協(xié)作、精心開(kāi)展好本次活動(dòng)。市金融辦、人民銀行將統(tǒng)籌安排此次活動(dòng)，并將統(tǒng)一制作部分個(gè)人信用信息積累、小額信貸知識(shí)、信用社區(qū)建設(shè)等方面的光碟、展板、宣傳資料等。青島市農(nóng)業(yè)銀行、市商業(yè)銀行等要發(fā)揮在小額創(chuàng)業(yè)貸款業(yè)務(wù)方面 的優(yōu)勢(shì)，青島市農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、農(nóng)業(yè)銀行、農(nóng)村信用社等要積極 做好支農(nóng)小額信貸產(chǎn)品的宣傳推動(dòng)，各中、外資商業(yè)銀行要加大 對(duì)中小企業(yè)的支持力度，加大個(gè)人信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)和中小企 業(yè)信用評(píng)級(jí)工作的宣傳力度，推進(jìn)誠(chéng)信體系建設(shè)，并根據(jù)本次活-5-

動(dòng)印制體現(xiàn)本單位特色的宣傳材料。

(三〉注重效果、不斷創(chuàng)新，切實(shí)開(kāi)展好本次活動(dòng)。開(kāi)展金融知識(shí)宣傳要采取群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的形式，按照本次活動(dòng)的主題，圍繞信用建設(shè)和金融支持做文章。在農(nóng)村要充分利用農(nóng)村遠(yuǎn)程教育網(wǎng)絡(luò)在農(nóng)閑時(shí)節(jié)對(duì)廣大農(nóng)民進(jìn)行宣傳，在社區(qū)要利用社區(qū)宣傳 欄等載體分專題宣傳信用社區(qū)及小額擔(dān)保貸款知識(shí)，在學(xué)校要利 用校園網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、青年志愿者等廣泛傳播誠(chéng)信知識(shí)，提高宣傳效 果。在小額信貸推進(jìn)工作中，各銀行要根據(jù)形勢(shì)的變化，進(jìn)一步 簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)程序，加大對(duì)弱勢(shì)群體金融產(chǎn)品的創(chuàng)新力度，使本次活 動(dòng)取得實(shí)際效果。人民銀行青島市中心支行將建立“小額信貸推 進(jìn)年”監(jiān)測(cè)引導(dǎo)制度，對(duì)各行的產(chǎn)品創(chuàng)新及小額信貸的推進(jìn)情況 進(jìn)行通報(bào)。

第五篇：陜西省人民政府關(guān)于印發(fā)

陜西省人民政府關(guān)于印發(fā)《陜西省節(jié)能目標(biāo)責(zé)任評(píng)價(jià)考核實(shí)施方案》的通知（陜政發(fā)[2007]27號(hào)）

各設(shè)區(qū)市人民政府，省人民政府各工作部門、各直屬機(jī)構(gòu)：

去年以來(lái)，按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，全省各級(jí)各方面共同努力，扭轉(zhuǎn)了能耗逐年上升的趨勢(shì)，在節(jié)約能源方面取得了明顯成效。但必須清醒地看到，我省節(jié)能工作還存在管理不夠到位和執(zhí)法監(jiān)管不夠有力的問(wèn)題，高耗能行業(yè)還存在擴(kuò)張的內(nèi)在沖動(dòng)，節(jié)能形勢(shì)仍然十分嚴(yán)峻。為確保完成我省“十一五”規(guī)劃確定的單位GDP能耗降低20%的目標(biāo)任務(wù)，省節(jié)能減排領(lǐng)導(dǎo)小組節(jié)能辦公室研究制訂了《陜西省節(jié)能目標(biāo)責(zé)任評(píng)價(jià)考核實(shí)施方案》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹落實(shí)。

各級(jí)各部門要加大工作力度，進(jìn)一步強(qiáng)化管理，采取有力措施，確保節(jié)能目標(biāo)任務(wù)的完成。要對(duì)200戶重點(diǎn)用能企業(yè)逐戶排查，研究節(jié)能對(duì)策、措施，形成各廠有對(duì)策、各業(yè)有特色的節(jié)能局面。要加強(qiáng)新上項(xiàng)目節(jié)能評(píng)估審查工作，對(duì)未通過(guò)審查的，一律不予審批、核準(zhǔn)或備案。要繼續(xù)嚴(yán)把土地、信貸兩個(gè)閘門，限制高耗能行業(yè)過(guò)快增長(zhǎng)。要切實(shí)落實(shí)省政府有關(guān)文件精神，淘汰火電、水泥、鋼鐵、焦炭、電石等高耗能行業(yè)的落后產(chǎn)能。要強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)用能單位的執(zhí)法檢查，嚴(yán)厲查處各類違法行為。要充分發(fā)揮媒體的監(jiān)督作用，對(duì)浪費(fèi)能源資源的行為予以曝光。省節(jié)能減排領(lǐng)導(dǎo)小組節(jié)能辦公室要認(rèn)真組織好《方案》實(shí)施工作，確保目標(biāo)責(zé)任評(píng)價(jià)考核取得實(shí)效。陜西省人民政府

二○○七年七月二十五日

陜西省節(jié)能目標(biāo)責(zé)任評(píng)價(jià)考核實(shí)施方案

按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整，轉(zhuǎn)變?cè)鲩L(zhǎng)方式，提高經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的質(zhì)量和效益，實(shí)現(xiàn)我省“十一五”規(guī)劃確定的萬(wàn)元GDP能耗降低20%的約束性指標(biāo)，根據(jù)國(guó)務(wù)院《關(guān)于加強(qiáng)節(jié)能工作的決定》（國(guó)發(fā)〔2006〕28號(hào)）和省委、省政府《關(guān)于各市（區(qū)）和省直部門目標(biāo)責(zé)任考核試行辦法》（陜發(fā)〔2007〕11號(hào)）、省政府《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)節(jié)能工作的若干意見(jiàn)》（陜政發(fā)〔2006〕30號(hào)）、《關(guān)于貫徹落實(shí)全國(guó)節(jié)能減排工作電視電話會(huì)議精神進(jìn)一步做好全省節(jié)能減排工作的意見(jiàn)》（陜政發(fā)〔2007〕22號(hào)）及《陜西省節(jié)能減排綜合性工作方案》，制訂本實(shí)施方案。

一、實(shí)施節(jié)能目標(biāo)責(zé)任評(píng)價(jià)考核的必要性

實(shí)施節(jié)能目標(biāo)責(zé)任評(píng)價(jià)考核是推動(dòng)全省節(jié)能工作、完成“十一五”節(jié)能目標(biāo)的有效方法，也是落實(shí)好省委、省政府目標(biāo)責(zé)任考核辦法的具體行動(dòng)。建立科學(xué)的節(jié)能評(píng)價(jià)考核管理機(jī)制，是衡量政府、企業(yè)節(jié)能管理責(zé)任是否落實(shí)的基本標(biāo)準(zhǔn)，是強(qiáng)化政策執(zhí)行力的重要手段，也是實(shí)現(xiàn)“一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)考核一級(jí)”的具體抓手。制訂實(shí)施節(jié)能目標(biāo)責(zé)任評(píng)價(jià)考核實(shí)施方案，既細(xì)化了節(jié)能工作目標(biāo)，又進(jìn)一步明確了責(zé)任，對(duì)增強(qiáng)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部、企業(yè)管理人員節(jié)能工作的責(zé)任心和調(diào)動(dòng)其工作積極性，促進(jìn)節(jié)能目標(biāo)任務(wù)的完成具有重要意義。

二、節(jié)能目標(biāo)責(zé)任評(píng)價(jià)考核對(duì)象

（一）各設(shè)區(qū)市政府、楊凌示范區(qū)管委會(huì)，省級(jí)有關(guān)部門。

（二）省政府確定的200戶重點(diǎn)用能企業(yè)。

三、對(duì)各設(shè)區(qū)市政府、楊凌示范區(qū)管委會(huì)的評(píng)價(jià)考核辦法

（一）評(píng)價(jià)考核內(nèi)容。

對(duì)各設(shè)區(qū)市政府、楊凌示范區(qū)管委會(huì)〔以下稱各市（區(qū)）〕的評(píng)價(jià)考核指標(biāo)分為兩類：節(jié)能目標(biāo)完成指標(biāo)（50分）和節(jié)能措施指標(biāo)（50分）。具體節(jié)能目標(biāo)評(píng)價(jià)考核指標(biāo)及計(jì)分方法見(jiàn)附表1。

萬(wàn)元GDP能耗降低率為否決性指標(biāo)，以省政府制定的目標(biāo)為準(zhǔn)，未達(dá)到計(jì)劃目標(biāo)值即為未完成目標(biāo)考核等次。節(jié)能措施指標(biāo)為定性評(píng)價(jià)指標(biāo)，根據(jù)指標(biāo)的完成率或有關(guān)工作完成情況計(jì)分。

（二）評(píng)價(jià)考核時(shí)間和程序。

各市（區(qū)）在上本地區(qū)萬(wàn)元GDP能耗及其降低率數(shù)據(jù)，經(jīng)省級(jí)有關(guān)部門審定后一個(gè)月內(nèi)，向省政府提交上節(jié)能目標(biāo)完成情況的自查報(bào)告。同時(shí)抄送省政府節(jié)能減排領(lǐng)導(dǎo)小組節(jié)能辦公室（以下簡(jiǎn)稱節(jié)能辦公室）。省政府委托節(jié)能辦公室組建評(píng)價(jià)考核工作組，每年對(duì)各市（區(qū)）進(jìn)行抽查和調(diào)研評(píng)估。根據(jù)工作組的評(píng)價(jià)和調(diào)查報(bào)告，節(jié)能辦公室完成對(duì)各市（區(qū)）的綜合評(píng)價(jià)考核報(bào)告，于每年8月底前報(bào)經(jīng)省政府審核后，向全省進(jìn)行公告。

（三）評(píng)價(jià)考核等次。

以省統(tǒng)計(jì)局公布的各市（區(qū)）能耗指標(biāo)作為定量評(píng)價(jià)考核的主要依據(jù)。評(píng)價(jià)考核分為四個(gè)等次：超額完成（95分以上且否決性指標(biāo)超過(guò)計(jì)劃目標(biāo)值）、完成（75-94分且否決性指標(biāo)達(dá)到計(jì)劃目標(biāo)值）、基本完成（60-74分且否決性指標(biāo)達(dá)到計(jì)劃目標(biāo)值）、未完成（60分以下或否決性指標(biāo)未達(dá)到計(jì)劃目標(biāo)值）。考核結(jié)果為未完成等次的市（區(qū)），應(yīng)在一個(gè)月內(nèi)做出原因解釋并提交改進(jìn)方案，省政府責(zé)令其限期改進(jìn)。

（四）獎(jiǎng)懲辦法。

各市（區(qū)）節(jié)能目標(biāo)責(zé)任評(píng)價(jià)考核的結(jié)果，由省節(jié)能辦公室報(bào)經(jīng)省政府審定后，提交省委組織部，依照省委、省政府《關(guān)于各市（區(qū)）和省直部門目標(biāo)責(zé)任考核試行辦法》的規(guī)定，作為各市（區(qū)）領(lǐng)導(dǎo)干部考核評(píng)價(jià)的重要依據(jù)。對(duì)超額完成節(jié)能考核目標(biāo)的市（區(qū)），省政府予以50萬(wàn)元的獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)考核結(jié)果為完成的，予以通報(bào)表彰，同時(shí)加大對(duì)超額完成和完成的市（區(qū)）節(jié)能項(xiàng)目的投資支持力度。對(duì)未完成的予以通報(bào)批評(píng)，領(lǐng)導(dǎo)干部不得參加評(píng)獎(jiǎng)、授予榮譽(yù)稱號(hào)等，并暫停核準(zhǔn)和批準(zhǔn)該市（區(qū)）除鼓勵(lì)類外的新建高耗能項(xiàng)目。

四、對(duì)省級(jí)有關(guān)部門的評(píng)價(jià)考核辦法

根據(jù)省政府《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)節(jié)能工作的若干意見(jiàn)》，省級(jí)有關(guān)部門節(jié)能工作的責(zé)任是：省發(fā)展改革委負(fù)責(zé)全省和200戶重點(diǎn)用能企業(yè)的節(jié)能工作；省工交辦負(fù)責(zé)全省工業(yè)企業(yè)的節(jié)能工作；省建設(shè)廳負(fù)責(zé)建筑節(jié)能工作；省交通廳負(fù)責(zé)交通節(jié)能工作；省商務(wù)廳負(fù)責(zé)商貿(mào)系統(tǒng)的節(jié)能工作；省旅游局負(fù)責(zé)旅游行業(yè)節(jié)能工作；省教育廳、省衛(wèi)生廳負(fù)責(zé)教育、衛(wèi)生系統(tǒng)節(jié)能工作；省農(nóng)業(yè)廳、省水利廳負(fù)責(zé)農(nóng)村節(jié)能工作；省政府機(jī)關(guān)事務(wù)管理局負(fù)責(zé)省級(jí)機(jī)關(guān)節(jié)能工作；省科技廳、省財(cái)政廳、省統(tǒng)計(jì)局、省環(huán)保局、省工商局、省質(zhì)監(jiān)局等部門按職責(zé)協(xié)同做好相關(guān)工作。對(duì)上述部門的節(jié)能考核，依照省委、省政府《關(guān)于各市（區(qū)）和省直部門目標(biāo)責(zé)任考核試行辦法》的規(guī)定進(jìn)行考核。

五、對(duì)200戶重點(diǎn)用能企業(yè)的評(píng)價(jià)考核辦法

（一）評(píng)價(jià)考核內(nèi)容。

評(píng)價(jià)考核指標(biāo)分兩類：節(jié)能目標(biāo)完成指標(biāo)（50分），節(jié)能措施指標(biāo)（50分）。200戶重點(diǎn)用能企業(yè)節(jié)能目標(biāo)責(zé)任評(píng)價(jià)考核指標(biāo)及總體計(jì)分方法見(jiàn)附表2。

節(jié)能量為否決性指標(biāo)，以企業(yè)根據(jù)省上下達(dá)的“十一五”期間節(jié)能總量制定的目標(biāo)為準(zhǔn)，未完成該指標(biāo)，考核結(jié)果即為未完成等次。節(jié)能措施指標(biāo)為定性評(píng)價(jià)指標(biāo)，根據(jù)工作完成情況和指標(biāo)的完成計(jì)分。

（二）評(píng)價(jià)考核時(shí)間和程序。

200戶重點(diǎn)用能企業(yè)的評(píng)價(jià)考核由省節(jié)能辦公室負(fù)責(zé)實(shí)施。由國(guó)資委履行出資人職責(zé)的國(guó)

一200戶重點(diǎn)用能企業(yè)應(yīng)于每年3月底前向省工交辦、省國(guó)資委和各市（區(qū)）節(jié)能行政主管部門提交上節(jié)能目標(biāo)完成情況的自查報(bào)告，同時(shí)抄送省節(jié)能行政主管部門。其中，列入國(guó)家千家企業(yè)的我省22戶重點(diǎn)用能企業(yè)同時(shí)抄報(bào)國(guó)家發(fā)展改革委。省節(jié)能辦公室組織以社會(huì)專家為主的評(píng)估調(diào)查組，對(duì)企業(yè)節(jié)能目標(biāo)完成情況進(jìn)行抽查和調(diào)研評(píng)估。省節(jié)能辦公室根據(jù)評(píng)估調(diào)查組的報(bào)告，于每年5月份完成對(duì)200戶重點(diǎn)用能企業(yè)的綜合評(píng)價(jià)報(bào)告，報(bào)省政府審核后，向全社會(huì)進(jìn)行公告。

（三）評(píng)價(jià)考核等次。

評(píng)價(jià)考核結(jié)果分為四個(gè)等次：超額完成（95分以上且否決性指標(biāo)超過(guò)計(jì)劃節(jié)能量）、完成（75-94分且否決性指標(biāo)達(dá)到計(jì)劃節(jié)能量）、基本完成（60-74分且否決性指標(biāo)達(dá)到計(jì)劃節(jié)能量）、未完成（60分以下或否決性指標(biāo)未達(dá)到計(jì)劃節(jié)能量）。考核結(jié)果為未完成等次的重點(diǎn)用能企業(yè)，應(yīng)在一個(gè)月內(nèi)做出原因解釋并提交改進(jìn)方案，由各設(shè)區(qū)市政府或省國(guó)資委責(zé)令限期改進(jìn)。

（四）獎(jiǎng)懲辦法。

省政府對(duì)評(píng)價(jià)考核結(jié)果為超額完成的企業(yè)予以獎(jiǎng)勵(lì)，前10名各獎(jiǎng)勵(lì)10萬(wàn)元，10名以后的各獎(jiǎng)勵(lì)5萬(wàn)元；完成的企業(yè)，予以通報(bào)表彰。同時(shí)加大對(duì)超額完成和完成企業(yè)的節(jié)能項(xiàng)目的投資支持力度。評(píng)價(jià)考核結(jié)果為未完成等次的企業(yè)予以通報(bào)批評(píng)，一律不得參加評(píng)獎(jiǎng)、授予榮譽(yù)稱號(hào)。新建高耗能投資項(xiàng)目和新增工業(yè)用地將從嚴(yán)控制，并對(duì)企業(yè)負(fù)責(zé)人績(jī)效考核實(shí)行“一票否決”。

六、加強(qiáng)節(jié)能目標(biāo)責(zé)任評(píng)價(jià)考核工作的組織領(lǐng)導(dǎo)

省節(jié)能辦公室會(huì)同省發(fā)展改革委、省監(jiān)察廳、省人事廳、省統(tǒng)計(jì)局、省工交辦等部門組成評(píng)價(jià)考核工作組，負(fù)責(zé)節(jié)能目標(biāo)責(zé)任的評(píng)價(jià)考核和監(jiān)督核查工作。

各市（區(qū)）要高度重視節(jié)能目標(biāo)責(zé)任評(píng)價(jià)考核工作，負(fù)責(zé)組織本行政區(qū)域內(nèi)的節(jié)能目標(biāo)責(zé)任評(píng)價(jià)考核工作。要建立科學(xué)、合理、分級(jí)的考核指標(biāo)、制度和程序，建立評(píng)價(jià)考核社會(huì)專家?guī)欤鸩酵晟圃u(píng)價(jià)考核工作的實(shí)施和檢查機(jī)制。及時(shí)向社會(huì)公布評(píng)價(jià)考核結(jié)果，并對(duì)自查報(bào)告和200戶重點(diǎn)用能企業(yè)綜合評(píng)價(jià)報(bào)告的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。

全省各級(jí)統(tǒng)計(jì)部門要采取有效措施，加強(qiáng)能源統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，省級(jí)統(tǒng)計(jì)部門要完善能耗統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系和監(jiān)察體系，保證節(jié)能目標(biāo)責(zé)任評(píng)價(jià)考核體系的科學(xué)性和權(quán)威性。

全省各級(jí)宣傳部門要加大節(jié)能宣傳力度，新聞媒體要廣泛開(kāi)展節(jié)能宣傳，搞好節(jié)能監(jiān)督，營(yíng)造全社會(huì)共同節(jié)能的良好氛圍。

附表：1．各市（區(qū)）節(jié)能目標(biāo)責(zé)任評(píng)價(jià)考核計(jì)分表

┌────┬─┬──────┬──┬────────────────────────┐│考核指標(biāo)│序│考核內(nèi)容

│分值│評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)

││類型

│號(hào)│

│

│

│├────┼─┼──────┼──┼────────────────────────┤│節(jié)能目標(biāo)│1 │萬(wàn)元GDP能耗 │40 │完成計(jì)劃目標(biāo)得40分，完成目標(biāo)的90%得36分，完 ││（50分）│ │降低量

│

│成80%得32分，依次類推，每超額完成10%加3分，最多 ││

│ │

│

│加9分，本指標(biāo)為否決性指標(biāo)，只要未達(dá)到計(jì)劃確 ││

│ │

│

│定的目標(biāo)值即為未完成等次。

││

├─┼──────┼──┼────────────────────────┤│

│2 │萬(wàn)元工業(yè)增加│10 │完成計(jì)劃目標(biāo)得10分，完成90%得9分，80%得8分，││

│ │值能耗降低率│

│依次類推。

││

│ │（規(guī)模以上）│

│

│├────┼─┼──────┼──┼────────────────────────┤│節(jié)能措施│3 │節(jié)能工作組織│

4│

1、建立節(jié)能工作協(xié)調(diào)機(jī)制、明確職責(zé)分工，2分；

││（50分）│ │和領(lǐng)導(dǎo)情況 │

│

2、定期召開(kāi)會(huì)議，研究部署工作，2分。

││

├─┼──────┼──┼────────────────────────┤│

│4 │節(jié)能目標(biāo)分解│

3│

1、節(jié)能目標(biāo)逐級(jí)分解，1分；

││

│ │和落實(shí)情況 │

│

2、開(kāi)展節(jié)能目標(biāo)完成情況檢查和考核，1分；

││

│ │

│

│

3、定期公布能耗指標(biāo)，1分。

││

├─┼──────┼──┼────────────────────────┤│

│5 │調(diào)整和優(yōu)化產(chǎn)│14 │

1、服務(wù)業(yè)增加值占地區(qū)生產(chǎn)總值比重上升，4分；

││

│ │業(yè)結(jié)構(gòu)情況 │

│

2、高技術(shù)產(chǎn)業(yè)增加值占地區(qū)工業(yè)增加值比重上升，4分││

│ │

│

│；

││

│ │

│

│

3、制定和實(shí)施固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目節(jié)能評(píng)估和審查辦法 ││

│ │

│

│，3分；

││

│ │

│

│

4、完成當(dāng)年淘汰落后生產(chǎn)能力目標(biāo)，3分。

││

├─┼──────┼──┼────────────────────────┤│

│6 │節(jié)能投入和重│11 │

1、建立節(jié)能專項(xiàng)資金并足額落實(shí)，3分；

││

│ │點(diǎn)工程實(shí)施情│

│

2、節(jié)能專項(xiàng)資金逐年增加，4分；

││

│ │況

│

│

3、組織實(shí)施重點(diǎn)節(jié)能工程，4分。

││

├─┼──────┼──┼────────────────────────┤│

│7 │節(jié)能技術(shù)開(kāi)發(fā)│

3│

1、把節(jié)能技術(shù)研發(fā)列入科技計(jì)劃，2分；

││

│ │和推廣情況 │

│

2、實(shí)施重點(diǎn)節(jié)能技術(shù)示范項(xiàng)目，推廣節(jié)能技術(shù)服務(wù)機(jī) ││

│ │

│

│制，1分。

││

├─┼──────┼──┼────────────────────────┤│

│8 │重點(diǎn)企業(yè)和行│6

│

1、完成重點(diǎn)用能企業(yè)（含200家企業(yè)）當(dāng)年節(jié)能目標(biāo)，││

│ │業(yè)節(jié)能工作管│

│2分；

││

│ │理情況

│

│

2、重點(diǎn)用能企業(yè)能源審計(jì)率完成100%得2分，完成80% ││

│ │

│

│得1分，不足70%的不得分。

││

│ │

│

│

3、新建建筑節(jié)能設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行率完成目標(biāo)得2分，││

│ │

│

│完成80％得1分，不足70％的不得分。

││

├─┼──────┼──┼────────────────────────┤│

│9 │法律、法規(guī)完│

5│

1、出臺(tái)和完善各類《節(jié)能法》配套法律法規(guī)等，1分；││

│ │善和執(zhí)行情況│

│

2、定期開(kāi)展節(jié)能執(zhí)法監(jiān)督檢查等，2分；

││

│ │

│

│

3、執(zhí)行主要耗能產(chǎn)品和建筑能耗限額標(biāo)準(zhǔn)，2分。

││

├─┼──────┼──┼────────────────────────┤│

│10│節(jié)能基礎(chǔ)工作│

4│

1、加強(qiáng)節(jié)能監(jiān)察隊(duì)伍、機(jī)構(gòu)能力建設(shè)，1分；

││

│ │落實(shí)情況

│

│

2、完善能源統(tǒng)計(jì)制度并充實(shí)能源統(tǒng)計(jì)力量，1分；

││

│ │

│

│

3、推廣和普及能源計(jì)量器具，1分；

││

│ │

│

│

4、開(kāi)展節(jié)能宣傳和培訓(xùn)工作，1分。

│├────┼─┼──────┼──┼────────────────────────┤│小計(jì)

│ │

│100 │

│├────┴─┴──────┴──┴────────────────────────┤│注：

1、各市區(qū)節(jié)能目標(biāo)計(jì)劃根據(jù)省發(fā)展改革委下達(dá)的目標(biāo)為準(zhǔn)；上未完成的節(jié) ││能目標(biāo)，須分?jǐn)偟揭院蟆?/p>

││2、2010年節(jié)能目標(biāo)以節(jié)能目標(biāo)責(zé)任書簽定的目標(biāo)為準(zhǔn)。

│└─────────────────────────────────────────┘

注：

1、各市區(qū)節(jié)能目標(biāo)計(jì)劃根據(jù)省發(fā)展改革委下達(dá)的目標(biāo)為準(zhǔn)；上未完成的節(jié)能目標(biāo)，須分?jǐn)偟揭院蟆?、2010年節(jié)能目標(biāo)以節(jié)能目標(biāo)責(zé)任書簽定的目標(biāo)為準(zhǔn)。

附件2：200戶重點(diǎn)用能企業(yè)節(jié)能目標(biāo)責(zé)任評(píng)價(jià)考核計(jì)分表

┌────┬─┬─────────┬──┬────────────────────┐│考核指標(biāo)│序│考核內(nèi)容

│分值│評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)

││類型

│號(hào)│

│

│

│├────┼─┼─────────┼──┼────────────────────┤│節(jié)能目標(biāo)│1 │節(jié)能量

│20 │完成計(jì)劃目標(biāo)得20分，完成目標(biāo)的90%得1││（50分）│ │

│ │5分，80%得12分，70%得10分，60%得8分，50%││

│ │

│

│得6分，40%得4分，30%得3分，20%得2分，10%││

│ │

│

│得1分。每超額完成10%加3分，最多加8分。本││

│ │

│

│指標(biāo)為否決性指標(biāo)，只要未達(dá)到目標(biāo)值即為未││

│ │

│

│完成等次。

││

├─┼─────────┼──┼────────────────────┤│

│2 │主要產(chǎn)品單位能耗（│20 │完成計(jì)劃目標(biāo)得20分，完成90%得16分，8││

│ │有主產(chǎn)品的企業(yè)）│

│0%得13分，70%得10分，60%得8分，50%得6分 ││

│ │

│

│，40%得4分，30%得3分，依此類推。單位產(chǎn)品││

│ │

│

│能耗達(dá)到國(guó)內(nèi)先進(jìn)水平和國(guó)際先進(jìn)水平，分別││

│ │

│

│加3分和4分。

││

├─┼─────────┼──┼────────────────────┤│

│3 │萬(wàn)元工業(yè)增加值能耗│10 │完成計(jì)劃目標(biāo)得10分，完成90%得9分，80││

│ │

│

│%得8分，70%得7分，依此類推。

│├────┼─┼─────────┼──┼────────────────────┤│節(jié)能措施│4 │節(jié)能工作組織和領(lǐng)導(dǎo)│6

│

1、建立由企業(yè)主要負(fù)責(zé)人掛帥的節(jié)能工作領(lǐng) ││（50分）│ │情況

│

│導(dǎo)小組并定期研究部署企業(yè)節(jié)能工作，3分； ││

│ │

│

│

2、設(shè)立或指定節(jié)能管理專門機(jī)構(gòu)并提供工作 ││

│ │

│

│保障，3分。

││

├─┼─────────┼──┼────────────────────┤│

│5 │節(jié)能目標(biāo)分解和落實(shí)│8

│

1、按將節(jié)能目標(biāo)分解到車間、班組或個(gè) ││

│ │情況

│

│人，2分；

││

│ │

│

│

2、對(duì)節(jié)能目標(biāo)落實(shí)情況進(jìn)行考評(píng)，2分；

││

│ │

│

│

3、實(shí)施節(jié)能獎(jiǎng)懲制度，4分。

││

├─┼─────────┼──┼────────────────────┤│

│6 │節(jié)能技術(shù)開(kāi)發(fā)和推廣│16 │

1、按規(guī)定淘汰落后耗能工藝、設(shè)備和產(chǎn)品，6││

│ │情況

│

│分；

2、安排節(jié)能研發(fā)資金，2分；

3、安排節(jié) ││

│ │

│

│能資金并采取節(jié)能工程技術(shù)措施，8分。

││

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│7 │節(jié)能法律法規(guī)執(zhí)行情│8

│

1、貫徹執(zhí)行《節(jié)能法》及配套法律、法規(guī)，2││

│ │況

│

│分；

2、執(zhí)行單位產(chǎn)品能耗定額和限額，2分；││

│ │

│

│

3、實(shí)施主要耗能設(shè)備定額管理制度，2分； ││

│ │

│

│

4、新、改、擴(kuò)建項(xiàng)目按節(jié)能設(shè)計(jì)規(guī)范和用能 ││

│ │

│

│標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，2分。

││

├─┼─────────┼──┼────────────────────┤│

│8 │節(jié)能管理工作執(zhí)行情│12 │

1、編制并實(shí)施節(jié)能計(jì)劃，2分；

2、實(shí)行 ││

│ │況

│

│能源審計(jì)，并落實(shí)改進(jìn)措施，4分；

││

│ │

│

│

3、建立能源統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬，按時(shí)保質(zhì)報(bào)送能源統(tǒng) ││

│ │

│

│計(jì)報(bào)表，2分；

││

│ │

│

│

4、依法依規(guī)配備能源計(jì)量器具，并定期進(jìn)行 ││

│ │

│

│檢定、校準(zhǔn)，2分；

││

│ │

│

│

5、節(jié)能宣傳和節(jié)能技術(shù)培訓(xùn)工作，2分。

│├────┼─┼─────────┼──┼────────────────────┤│小計(jì)

│ │

│100 │

│└────┴─┴─────────┴──┴────────────────────┘

注：

1、節(jié)能目標(biāo)以省發(fā)展改革委下達(dá)的目標(biāo)為準(zhǔn)；上未完成的節(jié)能目標(biāo)，須分?jǐn)偟揭院蟆?、2010年節(jié)能目標(biāo)以節(jié)能目標(biāo)責(zé)任書中簽定的目標(biāo)為準(zhǔn)。

發(fā)布部門：陜西省政府 發(fā)布日期：2007年07月25日 實(shí)施日期：2007年07月25日(地方法規(guī))