第一篇：金融工作辦公室(金融辦)筆試

金融辦筆試題

2013年，本人榮幸參加了金融辦的筆試，全部為主觀題，考試時間為2.5小時。感覺難度一般，但考出來的分數都不高（100分制，我考了46分，排名第六）。現大致總結了當時考試的內容，希望對想考進金融辦的同學有所幫助吧。（有需了解更詳細的，可以通過郵箱咨詢：）

一、計算題：

（一）、終值和現值的計算。

（二）、財務類計算題：借貸記賬方法。

二、簡答題：

（一）簡要說明我國的金融體系有哪些。

（二）我國可以提供上市的證券場所有哪些。

三、作文（類似公務員申論）：

關于國有土地抵質押改革，向當地財政局寫一個申請，請財政局提出修改意見。

四、論述題：

大致要求：金融辦怎么提高效率，想辦法為金融辦出謀劃策。題目自擬，2000字以上。

第二篇：陜西省金融工作辦公室

陜西省金融工作辦公室 陜西省工商行政管理局 中國人民銀行西安分行

中國銀行業監督管理委員會陜西監管局

關于印發《陜西省小額貸款公司 試點管理辦法（試行）》的通知

各市、縣、區人民政府，省人民政府各有關工作部門、直屬機構：

為更好地滿足我省小企業、“三農”及個體經營者的合理資金需求，推進縣域經濟發展和社會主義新農村建設，根據中國銀行業監督管理委員會、中國人民銀行《關于小額貸款公司試點的指導意見》和陜西省人民政府辦公廳《關于擴大陜西省小額貸款公司試點的指導意見》精神，經省政府同意，現將《陜西省小額貸款公司試點管理辦法（試行）》印發給你們，請遵照執行。

省金融辦（公章）

省工商局（公章）

人行西安分行（公章）

陜西銀監局（公章）

二○○八年九月

日

陜西省小額貸款公司試點管理辦法（試行）

第一章 總 則

第一條 為促進我省小額貸款公司健康發展，更好地滿足小企業、“三農”及個體經營者的合理資金需求，推進縣域經濟發展和社會主義新農村建設，根據《中華人民共和國公司法》和《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發[2008]23號），特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱小額貸款公司是指由企業法人、自然人和其他社會組織投資設立，不吸收公眾存款，經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有限公司。小額貸款公司應在法律、法規規定的范圍內開展業務，自覺遵守國家金融方針和政策，自主經營，自負盈虧，自我約束，自擔風險。其合法的經營活動受國家法律保護。

第三條 小額貸款公司是企業法人，有獨立的法人財產，享有法人財產權，以全部法人財產對其債務承擔民事責任。小額貸款公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利，以其認繳的出資額或認購的股份為限對公司承擔責任。

第四條 陜西省成立小額貸款公司試點工作領導小組，負責領導全省小額貸款公司擴大試點工作，領導小組下設試點工作辦公室，辦公室設在陜西省金融工作辦公室（以下簡稱：省金融辦），辦公室由人行西安分行、陜西銀監局、省工商局等部門組成，負責指導、督促、審批等小額貸款公司試點工作。

省金融辦是全省小額貸款公司的主管部門，試點初期，做好以相關政策和風險防范為主要內容的培訓工作。人行西安分行、陜西銀監局、省工商局等部門在各自職責范圍內對小額貸款公司進行監督管理。

第五條 愿意承擔小額貸款公司監督管理和風險處置責任的縣級政府，負責小額貸款公司試點的具體實施工作，審定小額貸款公司組建方案，做好小額貸款公司申報材料的初審工作。在試點期間，縣域小額貸款公司試點的數量嚴格按照省政府的統一部署執行。

縣級政府是小額貸款公司風險防范處置的第一責任人，依法組織當地工商行政管理、公安、人民銀行、銀監等職能部門跟蹤監管資金流向，嚴厲打擊非法集資、非法吸收公眾存款、高利貸等金融違法活動。

第二章 機構設立

第六條 小額貸款公司應在工商部門辦理名稱預先核準登記，名稱應由行政區劃、字號、行業、組織形式依次組成。行業為“小額貸款”組織形式為有限責任公司或股份有限公司。

第七條 申請設立小額貸款公司應當具備下列條件：

（一）小額貸款公司的股東需符合法定人數規定。有限責任公司應由50個以下股東出資設立；股份有限公司應采取發起設立的方式，有2名至200名發起人，其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。

（二）小額貸款公司的注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，一次足額繳納。有限責任公司的注冊資本應不低于3000萬元人民幣，股份有限公司的注冊資本應不低于6000萬元人民幣。小額貸款公司注冊資本上限應不超過3億元人民幣。

（三）小額貸款公司要有符合規定的章程和管理制度，要有必要的營業場所、組織機構、具備金融專業知識和從業經驗的工作人員。小額貸款公司經營場所變更應到當地工商部門登記備案。

（四）擬任小額貸款公司高級管理人員應具有兩年以上銀行業從業經驗，并無犯罪記錄和不良信用記錄。

第八條 縣級人民政府負責本縣域內小額貸款公司的試點工作。設立小額貸款公司的申請人首先應當向縣級人民政府提出申請。申請人被列入考察對象后，在縣級政府指導下，擬定小額貸款公司申請材料。申請材料主要包括：

（一）設立小額貸款公司申請書。內容包括：當地經濟金融發展情況和小額貸款需求分析，主出資人企業經營發展情況介紹，擬任董事長、總經理、主要部門負責人簡歷。

（二）出資人協議書。股東之間關于出資設立小額貸款公司的協議書。

（三）出資人承諾書。出資人要承諾自覺遵守國家及本省有關小額貸款公司的相關規定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險，不從事非法金融活動，保證入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

（四）小額貸款公司基本情況。內容包括機構名稱、住所、經營范圍、注冊資金、股東名冊等。股東名冊內容應包括法人股東的名稱、法定代表人姓名、注冊地址、出資額、股份比例等；自然人股東的姓名、住所、身份證號碼、出資額、股份比例。并附法人股東經過工商年檢營業執照復印件、近三年經審計的財務會計報告和自然人股東的身份證復印件及簡歷。

（五）經出資人共同簽署的公司章程草案。

（六）法定驗資機構出具的驗資報告（可以在省級審核會議前提供）。

（七）法律中介機構出具的小額貸款公司出資人關聯情況的法律意見書。

（八）擬任職董事、監事、高級管理人員和部門負責人的任職資格申請書。

（九）住所使用證明，營業場所所有權或使用權的證明材料。第九條 縣級人民政府對小額貸款公司的申請材料應進行認真初審把關，并擬定小額貸款公司設立申報方案，內容包括：

（一）縣級人民政府設立小額貸款公司的申請書。

（二）縣級人民政府對小額貸款公司風險承擔范圍與處置責任的承諾書。

（三）小額貸款公司的申請材料（第八條所要求的材料）。第十條 小額貸款公司設立申報方案由所在縣（市、區）人民政府報設區市政府復審后，上報省金融辦審定。省擴權縣（市）直接報送省金融辦，同時抄報所在設區市政府。

第十一條 符合條件的小額貸款公司持省金融辦同意設立小額貸款公司的審核文件，向當地工商部門申請辦理登記手續并領取營業執照。小額貸款公司的高級管理人員必須通過省金融辦組織的高級管理人員任職資格考試，經省金融辦批準后方可任職。小額貸款公司在領取營業執照后，要在五個工作日內向人民銀行分支機構、中國銀行業監督管理委員會派出機構、當地公安機關報送相關資料備案。

第十二條 符合條件的小額貸款公司必須在省金融辦指定的銀行足額存入注冊資本金，并由具備資質的會計師事務所出具驗資報告。

小額貸款公司必須選擇陜西省內一家銀行業機構作為合作方，簽署合作協議，報省金融辦備案。小額貸款公司正式掛牌開業前一周，將注冊資金的三分之二從驗資賬戶轉入合作方銀行，剩余資金待小額貸款公司正常開展業務后再轉入合作方銀行。

第十三條 對于注冊資本金達8000萬元人民幣及以上，且連續兩年盈利、凈資產收益率大于5%的小額貸款公司，經批準可在注冊地以外的市、縣開設分支機構。

小額貸款公司未經批準不得在規定的區域范圍外發放小額貸款。

第三章

股東資格和股權設置

第十四條 企業法人、自然人、其他經濟組織可以向小額貸款公司投資入股。

第十五條 小額貸款公司股東組成實行主出資人制度。小額貸款公司主出資人原則上應當是管理規范、信用優良、實力雄厚的省內民營骨干企業，凈資產3000萬元人民幣以上且資產負債率不高于50%、近三年連續盈利且三年凈利潤累計總額在1000萬元人民幣以上。此外，主出資人和其他企業法人股東要符合以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有企業法定代表人資格；

（二）企業法定代表人應無犯罪記錄；

（三）企業應無不良信用記錄；

（四）財務狀況良好，入股前兩連續盈利；

（五）有較強的資金實力。

第十六條 自然人投資入股小額貸款公司的，要符合以下條件：

（一）有完全民事行為能力；

（二）無犯罪記錄和不良信用記錄；

（三）有較強的資金實力；

（四）具備一定的經濟金融知識。

第十七條 小額貸款公司主出資人持股比例原則上不超過35%。鼓勵小額貸款公司持股比例相對分散。其余單個出資人出資不得低于200萬元。

第十八條 小額貸款公司成立后，如需增資擴股，增資擴股方案經所在地縣政府初審后，報當地市政府復審，省金融辦備案后，到當地工商部門辦理變更登記，方可實施。增資后主出資人、其余出資人的持股比例仍要符合第十七條的規定。新增單個股東的出資必須為貨幣資金，出資額不得少于人民幣200萬元。

第十九條 小額貸款公司的股份可依法轉讓。但主出資人持有的股份自小額貸款公司成立之日起三年內不得轉讓，其他股東兩年內不得轉讓。小額貸款公司董事、監事、高級管理人員持有的股份，在任職期內不得轉讓。

第二十條 小額貸款公司原有股東之間股份轉讓，主出資人發生變化的、股份轉讓比例超過5%的，經所在地縣政府初審，報當地設區市政府復審，省金融辦備案后，到當地工商部門辦理變更登記，方可實施。

第四章 合規經營

第二十一條 小額貸款公司的資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金以及來自不超過兩個銀行業金融機構的融入資金。小額貸款公司不得對內或對外集資。不得吸收或變相吸收公眾存款。小額貸款公司從銀行業金融機構融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。省內各政策性銀行、商業銀行、農村信用社等金融機構應給與積極支持。融入資金的利率、期限由小額貸款公司與相應銀行業金融機構自主協商確定，利率以同期“上海銀行間同業拆放利率”為基準加點確定。

第二十二條 小額貸款公司在合作方銀行開立賬戶，存入的貨幣資金應主要用于發放小額貸款，其他資產類業務、表外業務必須經省金融辦核準后方可開展。

第二十三條 小額貸款公司應向當地中國人民銀行分支機構申領貸款卡。向小額貸款公司提供融資的銀行業金融機構，要將融資信息及時報送所在地縣級政府相關部門、當地中國人民銀行分支機構和中國銀行業監督管理委員會當地派出機構備案，并要跟蹤監督小額貸款公司融資的使用情況。

第二十四條 小額貸款公司應按照《公司法》要求，建立健全內控制度，制定穩健的議事規則、決策程序和內審制度，完善公司治理結構。

第二十五條 小額貸款公司應建立健全貸款管理制度，明確貸款流程和操作規范。小額貸款公司要依照有關程序對貸款項目進行自主評估和獨立決策，有權拒絕各級行政管理機關為具體項目提供貸款的指令。第二十六條 小額貸款公司要加強對貸款項目的風險評估審查，加強對貸款項目的跟蹤，完善對貸款企業或個人的事前、事中、事后管理，強化內部監控，防范道德風險，保證合法合規經營。

第二十七條 小額貸款公司應建立審慎規范的資產分類制度和撥備制度，準確進行資產分類，充分計提呆賬準備金，確保資產損失準備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風險。

第二十八條 小額貸款公司應按照國家有關規定建立健全企業財務會計制度，真實記錄和全面反映其業務活動和財務活動。

第二十九條 小額貸款公司貸款利率上限不得超過司法部門規定的上限，下限為人民銀行公布的貸款基準利率的0.9倍，具體浮動幅度按照市場原則自主確定。小額貸款公司應按照中國人民銀行利率報備政策的要求，向當地人民銀行分支機構按時準確真實地報備有關利率、貸款期限和貸款償還條款等合同內容，由借貸雙方在公平自愿的原則下依法協商確定。

第三十條 小額貸款公司發放貸款，應堅持“小額、分散”的原則，應有不低于70%的資金用于支持“三農”經濟發展。小額貸款公司的貸款投向要符合國家宏觀調控政策和產業政策。

第三十一條 小額貸款公司發放的貸款以短期小額貸款為主。單筆貸款金額原則上不超過30萬元人民幣，對同一借款人貸款余額不超過小額貸款公司資本凈額1%。第三十二條 小額貸款公司在合作方銀行開立存款賬戶，并委托合作方銀行代理支付結算業務。小額貸款公司辦理支付結算業務使用的票據憑證應按照人民銀行有關規定執行。

第三十三條 小額貸款公司須于每季第一周內將上季的資產負債表、損益表、現金流量表、貸款明細表、貸款發放情況匯總表、貸款五級分類表等報送省金融工作辦公室，同時向中國人民銀行當地分支機構、中國銀行業監督管理委員會派出機構報送。

第三十四條 小額貸款公司應按照中國人民銀行征信中心的規定程序接入信貸征信系統，及時、準確、完整地向信貸征信系統提供借款人、貸款金額、貸款擔保和貸款償還等信息，并在信貸業務審批和管理中查詢借款人的信用報告。

第三十五條 小額貸款公司應建立信息披露制度，按要求向公司股東、政府相關部門、向其提供融資的銀行業金融機構、有關捐贈機構披露經中介機構審計的財務報表和業務經營情況、融資情況、重大事項等信息，必要時應向社會披露。

第三十六條 小額貸款公司在當地稅務部門辦理稅務登記，并依法繳納各類稅費。依法享受稅收優惠政策。

第三十七條 由省金融辦牽頭，會同省工商局、人民銀行西安分行、陜西銀監局等部門，每年對小額貸款公司進行分類評價。對依法合規經營、無不良信用記錄的小額貸款公司，可在股東自愿的基礎上，按有關規定改造為村鎮銀行。

第五章 監督管理與風險防范

第三十八條 省金融辦要建立小額貸款公司動態監測系統，及時識別、預警和防范風險，負責指導和督促各級政府加強對小額貸款公司的監管，指導各級政府處置和防范風險。

各級政府要建立風險防范機制，督促有關部門建立管理制度，落實監管責任。建立處置非法集資聯席會議制度，及時認定非法或變相非法吸收公眾存款及非法集資的行為，加強對小額貸款公司資金流向的動態監測，強化對貸款利率的監督檢查，及時認定和查處高利貸違法行為。工商部門要做好準入把關，加強日常巡查和信用監管，強化檢驗，督促企業合規經營。

第三十九條 小額貸款公司在經營過程中，若有非法集資、變相吸收公眾存款等嚴重違法違規行為，由縣級政府負責組織查處，構成違法違規行為的，由工商管理部門吊銷營業執照，省金融辦的批準文件同時作廢，并追究公司主要負責人的法律責任。

第四十條 小額貸款公司違反本辦法規定，由省金融辦牽頭，會同省工商局、人民銀行西安分行、陜西銀監局等部門根據各自職能，有權采取警告、風險提示、約見小額貸款公司董事或高級管理人員談話、質詢、責令停辦業務、取消高級管理人員從業資格等措施，督促其整改。

第四十一條 對存在風險隱患和違規經營的小額貸款公司，經督促整改后拒不改正的，可委托依法設立的外部審計機構進行獨立審計，審計結果作為是否保留試點資格的依據。

第六章

機構終止

第四十二條 小額貸款公司解散，依照《公司法》進行清算和注銷。

小額貸款公司可因下列原因解散：

（一）公司章程規定的解散事由出現；

（二）股東大會決議解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）依法被吊銷營業執照、責令關閉或者被撤銷；

（五）人民法院依照有關規定予以解散。

第四十三條 小額貸款公司被依法宣告破產的，依照有關企業破產的法律實施破產清算。

第七章 附 則

第四十四條

本辦法頒布前設立的小額貸款公司，凡不符合本辦法有關規定的，應當在規定的期限內進行規范。期限由省金融工作辦公室根據具體情況確定。

第四十五條 本管理辦法自 月

日起實施。

第三篇：山東省金融工作辦公室

山東省金融工作辦公室

關于印發《融資性擔保公司確認和設立審核要點》和《融資性擔保公司確認、設立和

變更申請材料的規定》的通知

各市金融辦：

在各級監管部門的共同努力下，我省融資性擔保公司規范整頓工作取得了顯著成效。但在工作中，還存在一些要件不規范、審核標準不具體等問題。針對這些問題和各地提出的意見建議，為進一步細化完善有關標準和程序，規范審核，提高效率，現將《融資性擔保公司確認和設立審核要點》和《融資性擔保公司確認、設立和變更申請材料的規定》印發給你們，并就有關事項通知如下：

一、各級監管部門要高度重視融資性擔保公司審批審核工作，指導融資性擔保公司或發起人正確填報申請材料，確保申請材料的真實性、完整性和規范性。要堅持從嚴把關，重點抓好資本金安全、資金運用、高管人員等關鍵環節的審核。要嚴格落實經辦初審、領導復審責任制和責任追究制，不斷提高審核工作質量。

二、要督促和引導擔保公司抓緊進行自查整改，為重新確認創造條件。對于現有擔保公司自查自糾發現的問題，要 1 客觀對待，分清問題性質，重在規范發展，加快自查整改，使符合條件的公司盡快獲得重新確認。對有意掩蓋問題、逃避整改責任，甚至違反法律法規和規定，蓄意或合謀提供虛假申請材料、虛假會計報表和虛假審計報告的擔保機構和中介機構，要依法依規追究相關責任，作出處理。

三、已批準確認和設立的融資性擔保公司，要依照規定，按季向監管部門報送業務統計報表、財務會計表、資金運用和重大事項報告等文件資料。經工商行政管理部門注冊或變更登記后，于10日內將新的營業執照復印件，報省金融辦備案。對于已確認并給予整改期的公司，由市金融辦下達整改通知，并負責組織驗收。驗收合格的，由省金融辦頒發經營許可證，驗收不合格的，由監管部門暫停其融資性擔保業務，或按規定予以撤銷。

四、嚴格按規定履行有關變更事項報批手續。未經省金融辦批準，融資性擔保公司不得擅自變更《暫行辦法》規定的須批準變更的事項。已變更的，要限期整改。

五、融資性擔保公司申請確認、設立和變更事項，除符合《關于開展全省融資性擔保公司規范整頓工作的通知》（魯政辦發[2010]36號）、《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（魯金辦發[2010]9號）、《山東省融資性擔保公司設立審批工作指引（試行）》（魯金辦發[2010]10號）和國家有關法律、法規和規定外，還應符合本通知要求。已獲準確認公司 不符合本通知有關規定的，應在2011年3月31日前達到本通知要求。

融資性擔保公司確認和設立審核要點

一、融資性擔保公司確認的審核要點

（一）注冊資本的審核。注冊資本應當符合《暫行辦法》規定的最低限額。注冊資本不到位的，要依法整改到位，注資有困難的核減注冊資本。達不到準入門檻的，經批準后可以增資，法人股比例低于30%的，鼓勵由符合條件的法人股東增資。

（二）實繳貨幣資本的審核。注冊資本符合《暫行辦法》要求，以非貨幣形式出資的應變更為全額貨幣形式。貨幣出資有困難的，減持注冊資本，也可先按非貨幣資本額的50%變更為貨幣形式，其余部分由股東大會、有關股東及其實際控制人同時作出承諾，自批復之日起給予6個月的整改期。變更為貨幣出資后，原股權結構不變，非貨幣出資部分由擔保公司或原股東另行處理。

（三）股權結構的審核。為有效防范和化解金融風險，規范公司治理，依據《融資性擔保公司治理指引》（銀監發[2010]99號）要求，鼓勵融資性擔保機構由法人持股，第一大法人股東持股比例不低于30%。引進法人股東暫時有困難的，可以制定股權改革方案，確定擬引入法人股東和步驟，鼓勵按不低于10%的比例試行，再由股東會作出決議，公司對整改目標作出承諾，自批復之日起給予6個月的整改期。

（四）股東持續出資能力的審核。股東應當符合《暫行辦法》要求，具備持續出資能力，入股資金來源合法，信譽良好。需要引進法人股東的，第一大法人股東至少應當是當地主營業務突出的實體經濟組織，凈資產不低于2000萬元，資產負債率不高于70%，兩年連續盈利不低于500萬元，且貨幣資金充足。

（五）資金運用的審核。最近連續3個月平均不低于凈資產60%的資金用于存出保證金、銀行存款、固定收益類金融產品，對外投資不超過20%，凈資產不低于實收資本90%，應收賬款和應付賬款符合監管要求，符合上述條件的予以確認。不符合的應當進行整改，由董事會作出決議，公司對整改目標作出承諾，自批復之日起給予3個月的整改期。

（六）實際擔保業務的審核。近6個月月均在保余額或近一年責任期6個月以上擔保發生額，達到凈資產的1倍以上。其中，為企業和涉農融資擔保額不低于擔保總額的一定比例。

（七）高管和從業人員的審核。董事長、總經理、業務副總經理和財務負責人精通擔保業務。對高管人員由公務員兼職或在其他經濟組織兼職的，按有關規定進行整改，自批復之日起給予12個月的整改期。

（八）固定營業場所的審核。重點審核營業場所的房屋產權證、購房合同、租賃合同和出租方產權證等，必要時應組織現場檢驗。

（九）公司章程和內控制度的審核。重點是章程合規、股權設置合理、組織機構完善、公司治理科學、風險控制制度健全等。

（十）合法經營證明的審核。審查有無工商、征信和公安不良記錄。涉嫌非法集資、高息借貸、虛假出資、抽逃資本和高管人員涉黑或有故意、重大過失犯罪的，以及停業6個月以上的“三無”（無固定場所、固定人員、固定聯系方式）企業，一經查實，堅決不予確認。

二、融資性擔保公司設立的審核要點

（一）可行性研究報告的審核。符合國家和省有關方針政策，符合全省融資性擔保業發展的戰略規劃，行業地區布局合理，目標客戶真實可靠，市場定位準確，規模化、專業化特色突出。

（二）公司章程的審核。重點是章程合規、股權設置合理、組織機構健全、治理與風險控制機制科學等。

（三）注冊資本的審核。注冊資本符合《暫行辦法》規定的最低限額。注冊資本為實繳貨幣資本。

（四）股東持續出資能力的審核。股東應當符合《暫行辦法》要求，具備持續出資能力，入股資金來源合法，信譽 良好。第一大法人股東持股比例不低于30%，一般應當是主營業務突出的當地骨干企業，凈資產不低于5000萬元，資產負債率不高于70%，兩年連續盈利不低于1000萬元，對外投資不超過凈資產的50%，且貨幣資金充足。

（五）高管和從業人員的審核。董事長或總經理至少有1名具有三年以上擔保或金融經歷，高級管理人員中具有三年以上擔保或金融經歷者不少于2名。董事、監事、高級管理人員嚴禁由公務員兼職，高級管理人員不得在其他經濟組織兼職。

（六）固定營業場所的審核。重點審核營業場所的房屋產權證、購房合同、租賃合同和出租方產權證等，并組織現場查驗。

（七）公司管理和風險控制制度的審核。公司管理、項目評審、決策流程、信息披露、應急管理、財務、統計、內審、風控制度健全。

（八）省金融辦提出的其他審核要求。

融資性擔保公司確認、設立和

變更申請材料的規定

一、確認融資性擔保公司申請材料

（一）市金融辦關于XX申請確認融資性擔保公司的輔導報告

內容包括：公司基本情況、整改及督辦情況、重新確認意見、批后監管及風險處置承諾。輔導報告每公司一份，以市金融辦正式文件行文。

（二）XX關于確認融資性擔保公司的請示及登記表。登記表樣式見附件四。

（三）公司自查自糾整改報告和規范整頓重大事項的股東會或董事會決議及附件

自查自糾整改報告內容包括：公司基本情況、存在問題、整頓措施和整改時限等。報告要依據《山東省人民政府辦公廳關于開展全省融資性擔保公司規范整頓工作的通知》（魯政辦發[2010]36號）所列規范整頓內容，逐項、逐條檢查，確保整改到位。報告及整改措施須經股東會或董事會研究決定，并經全體股東會或董事會成員簽字確認，加蓋印章。

附件包括：大額資金（如應收賬款、流動資產、投資）去向說明、投資協議、撤資協議、銀行轉賬單，以及落實實 繳貨幣資本、優化股權結構、撤回投資、提取“兩金”、修改章程、變更高管人員等重大事項整改的股東會或董事會決議、公司承諾等。

（四）融資性擔保公司章程

公司章程應符合《暫行辦法》有關規定和要求。可參考范本。

（五）股東名冊及證明材料

自然人股東證明材料包括:個人簡歷、身份證和戶口本復印件；入股資金來源合法性證明和完稅證明；個人信用報告；公安部門出具的無犯罪記錄證明。

企業法人股東證明材料包括：法人股東超過5家的，按持股比例提供前5家中持有注冊資本5%以上的企業基本情況介紹、最近兩年的審計報告（2009年和2010年）；所有持有注冊資本5%以上的企業法人股東的資信證明以及全部法人股東的營業執照復印件，帶有中國人民銀行字頭的《企業基本信用信息報告》；法人股東不足5家的各要件全部提供。

（六）法定驗資機構出具的驗資證明

內容包括：驗資報告、銀行詢證函、銀行進賬單、銀行賬戶明細以及工商登記變更情況等。應提供成立時的驗資報告和能反映最近注冊資本情況的驗資證明。

（七）2009年、2010年審計報告及附件

內容包括：經合法中介機構出具的審計報告，包括資產負債表、現金流量表、利潤表、擔保余額變動表、會計報表 附注等，數據截止到當年底，均需中介機構蓋章生效。中介機構營業執照復印件、審計人員資質證明和聯系方式。近三個月所有賬戶貨幣資金余額匯總表和經銀行蓋章的銀行對賬單以及銀行交易流水。

(八)實際從事融資性擔保業務證明

內容包括：省級以上銀行授信批復文件、與相關銀行擔保合作協議、加蓋合作銀行公章的2009和2010年擔保業務明細（含個人貸款擔保業務）。數據截止到2010年底，并附20106個月責任期以上的擔保發生額或近6個月月均在保余額的計算說明。

（九）固定營業場所證明材料

自有房產應提供產權證復印件；租賃房屋應提供租賃協議復印件以及出租方的房產證復印件；未取得房產證的，應提供房地產管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復印件；營業場所安全、消防設施合格證明。

（十）公司經營發展情況與規范化建設報告

內容包括：從事融資性擔保和非融資性擔保業務摘要；公司經營發展戰略和規劃摘要，包括經營機制、目標市場、業務規模、盈利能力、利潤分配預案、內控機制及控制目標、準備金提取方案等；經營管理規范化建設情況，包括擔保項目評審制度、擔保業務決策流程、風險控制委員會工作制度、信息披露制度、重大風險事件應急管理制度、應急管理預案、擔保公司財務管理制度、融資性擔保信息統計制度、內審制 度、事后追償和處置制度、風險控制管理制度、客戶檔案管理及保密制度等。

（十一）依法誠信經營證明

內容包括：營業執照復印件；2010年工商年檢證明；經工商行政管理部門出具的機構無行政處罰不良記錄證明；帶有中國人民銀行字頭的《企業基本信用信息報告》；2009年完稅證明，包括營業稅及附加、所得稅憑證，享受免稅的公司需提供免稅證明；已獲得政府扶持補貼的，應列明2009年和2010年具體數額和補貼資金來源。

（十二）董事、監事和高級管理人員任職資格申請 任職資格申請材料，參見《山東省融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理暫行辦法》（魯金辦發[2010]16號）。任職資格申請登記表見附件六。

（十三）承諾書

內容包括：股東承諾書，承諾書式樣見附件七。公司對材料內容和有關文件真實性負責的聲明，須經公司法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（十四）省金融辦要求提交的其他文件、資料

二、設立融資性擔保公司申請材料

（一）市金融辦關于XX申請設立融資性擔保公司的輔導報告

（二）XX關于設立融資性擔保公司的請示

內容包括：公司籌委會（組建工作小組）關于設立融資 性擔保公司的申請；申請登記表，詳見附件五；出資人大會同意出資設立融資性擔保公司以及成立籌備工作小組并授權其履行組建工作職責的決議。

（三）可行性研究報告

內容包括：當地經濟金融發展情況、設立的可行性和必要性、市場前景分析、經營機制、目標市場、業務規模、盈利能力、利潤分配預案、內控機制及控制目標、準備金提取方案等。

（四）公司章程草案

公司章程內容應當載明股東名冊及其出資額、股權結構等內容，符合《公司法》和《暫行辦法》要求，可參考范本；股東會或股東大會通過公司章程草案的決議。

（五）股東名冊

企業發起人（出資人）名冊包括：發起人（出資人）名稱、企業法人代碼、住所、成立日期、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例、凈資產、上一盈利情況。

自然人發起人（出資人）名冊包括：發起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

社會組織發起人（出資人）名冊包括：發起人（出資人）名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例。

（六）股東證明材料

自然人股東證明材料包括：人個簡歷、身份證和戶口本 復印件；入股資金來源合法性證明和完稅證明；個人信用記錄報告；公安部門出具的無犯罪記錄證明。

企業法人股東證明材料包括：企業基本情況介紹、營業執照復印件、最近兩年經審計的會計報告、企業基本信用信息報告；持有注冊資本5%以上的企業法人股東的資信證明；企業法人的有權機構同意向融資性擔保公司出資入股的決議；企業法人關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯企業向融資性擔保公司入股情況、關聯企業向境內其他金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例）。第一大股東還需提供近三個月所有賬戶貨幣資金余額匯總表和經銀行蓋章的銀行對賬單以及銀行交易流水。

（七）法定驗資機構出具的驗資證明

內容包括：驗資報告、銀行詢證函、銀行進賬單、銀行賬戶明細等。

（八）固定營業場所證明材料

自有房產應提供產權證復印件；租賃房屋應提供租賃協議復印件以及出租方的房產證復印件；未取得房產證的，應提供房地產管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復印件。市或縣（市、區）監管部門現場查驗報告。營業場所安全、消防設施合格證明。

（九）公司風險控制制度

內容包括：擔保項目評審制度、擔保業務決策流程、風險控制委員會工作制度、信息披露制度、重大風險事件應急 管理制度、應急管理預案、擔保公司財務管理制度、融資性擔保信息統計制度、內審制度、事后追償和處置制度、風險控制管理制度、客戶檔案管理及保密制度等。

（十）企業名稱預先核準通知書

新設立融資性擔保公司預審名稱，不得帶有“投資”字樣。

（十一）擬任董事、監事和高級管理人員任職資格申請 新設立公司應先向省金融辦提交擬任的董事、監事、高級管理人員任職資格申請，參加省金融辦統一組織的考核或考試。任職資格申請材料，參見《山東省融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理暫行辦法》（魯金辦發[2010]16號）。任職資格申請登記表見附件六。

（十二）股東承諾書 承諾書式樣見附件七。

（十三）省金融辦要求提交的其他文件、資料

三、設立融資性擔保公司分支機構申請材料

（一）市金融辦關于XX申請設立分支機構的輔導報告

（二）XX關于設立分支機構的請示

內容包括：擬設立分支機構的名稱、住所、經營范圍等。

（三）可行性研究報告

內容包括：當地經濟金融發展情況、設立的可行性和必要性、市場前景分析、經營機制、目標市場、業務規模、盈利能力、內控機制及控制目標等。

（四）總公司董事會或股東會決議

（五）總公司所在地監管部門的同意函和經營許可證及營業執照復印件

（六）總公司業務經營和風險管理情況報告

總公司最近2年業務經營和風險管理情況報告；經中介機構審計的會計報告；外省融資性擔保公司由當地中介機構審計；總公司本從事融資性擔保業務證明（相關銀行業金融機構授信批復文件、業務合作協議、擔保業務明細等）；本資金使用情況（包括貨幣資金余額匯總表、銀行對賬單等）

（七）擬設分支機構運營資金證明及銀行進賬單

（八）營業場所證明

（九）擬任分支機構總經理任職資格申請材料

（十）工商行政管理部門核發的《企業名稱預先核準通知書》

（十一）外省公司來我省設立分支機構的，應提供首席合規官、首席風險官、獨立董事設置情況證明

（十二）省金融辦要求提交的其他文件、資料

四、融資性擔保公司變更事項申請材料

（一）融資性擔保公司變更注冊資本申請材料

1、市金融辦關于XX申請變更注冊資本的輔導報告。

2、XX關于變更注冊資本的請示。內容包括擬變更注冊資本金額、變更注冊資本前后股權結構，變更注冊資本的原 因及必要性等。

3、公司董事會或股東會決議。

4、公司業務經營和風險管理情況報告。包括公司最近2年業務經營和風險管理情況的報告；經省金融辦備案并具備相應資質的中介機構出具的審計報告；公司本從事融資性擔保業務證明，省級以上銀行授信批復文件、業務合作協議、擔保業務明細等；本資金使用情況，包括貨幣資金余額匯總表、銀行對賬單等。

5、擬增資股東出資的驗資證明。

6、擬增資股東為新增股東的，應參照上述新設立融資性擔保機構要求，提供股東證明材料。持股比例超過5%的，應同時提交股權變更申請。

7、如涉及變更董事，應提供擬任董事任職資格申請。

8、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（二）變更公司名稱申請材料

1、市金融辦關于XX申請變更名稱的輔導報告。

2、XX關于變更名稱的請示。內容包括：公司基本情況、變更公司名稱的原因和必要性等事項。

3、公司董事會或股東會決議。

4、工商行政管理部門核發的《企業名稱預先核準通知書》。

5、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（三）變更組織形式申請材料

1、市金融辦關于XX申請變更組織形式的輔導報告。

2、XX關于變更組織形式的請示。內容包括：公司基本情況、變更公司組織形式的原因和必要性等事項。

3、公司董事會或股東會決議。

4、變更后的公司章程或公司章程修正案。

5、工商行政管理部門核發的《企業名稱預先核準通知書》。

6、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（四）變更公司住所申請材料

1、市金融辦關于XX申請變更公司住所的輔導報告。

2、XX關于變更公司住所的請示。內容包括：公司基本情況、變更公司營業場所的原因和必要性等事項。

3、公司董事會或股東會決議。

4、營業場所所有權或使用權證明、消防設施合格證明、市或縣（市、區）監管部門現場查驗報告等材料。

5、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（五）調整業務范圍申請材料

1、市金融辦關于XX申請調整業務范圍的輔導報告。

2、XX關于調整業務范圍的請示。

3、可行性研究報告。

4、公司董事會或股東會決議。

5、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（六）變更持有5%以上股權股東申請材料

1、市金融辦關于XX申請變更股東的輔導報告。

2、XX關于變更股東的請示。

3、公司董事會或股東會決議。

4、新增股東證明材料。參照上述新設立融資性擔保機構要求提供。

5、股權轉讓協議書。

6、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（七）變更董事、監事、高級管理人員申請材料

1、市金融辦關于XX申請變更董事、監事、高級管理人員的輔導報告。

2、XX關于變更董事、監事、高級管理人員的請示。

3、公司業務經營和風險管理情況報告。內容包括：公司最近2年業務經營和風險管理情況的報告；經省金融辦備案并具備相應資質的中介機構出具的審計報告；公司本從事融資性擔保業務證明，省級以上銀行授信批復文件、業務合作協議、擔保業務明細等；本資金使用情況，包括貨幣資金余額匯總表、銀行對賬單等。

4、擬任公司董事、監事和高級管理人員任職資格申請及任職資格申請登記表。

5、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（八）公司分立申請材料

1、市金融辦關于XX申請公司分立的輔導報告。

2、XX關于公司分立的請示。內容包括：擬分立公司的 基本情況，公司分立的原因和必要性，公司分立所做的前期工作及分立安排，分立后新設及存續公司的注冊資本、業務范圍、股東名稱及持股數額和比例等內容。

3、可行性研究報告。

4、股東會決議。

5、分立方案。內容包括：債權債務處置計劃、或有債務保障措施，財產分割安排等。

6、分立協議。

7、分立后新設及存續公司的章程草案。

8、分立后新設及存續公司擬任董事、監事、高級管理人員的任職資格申請材料。

9、分立后新設及存續公司營業場所所有權或使用權證明、消防設施合格證明等材料。

10、分立后新設公司的《企業名稱預先核準通知書》。

11、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（九）公司合并申請材料

1、市金融辦關于XX申請公司合并的輔導報告。

2、XX關于公司合并的請示。內容包括：擬合并公司的基本情況，公司合并的原因和必要性，合并公司所做的前期工作及合并安排，合并后公司的注冊資本、業務范圍、股東名稱及持股數額和比例等內容。

3、可行性研究報告。

4、股東會決議。

5、合并方案。包括債權債務處置計劃、或有債務保障措施等。

6、合并協議。

7、合并后公司的章程草案。

8、合并后公司擬任董事、監事、高級管理人員的任職資格申請材料。

9、合并后公司營業場所所有權或使用權證明、消防設施合格證明等材料。

10、合并后公司的《企業名稱預先核準通知書》。

11、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（十）修改章程申請材料

1、市金融辦關于修改章程的輔導報告。

2、XX關于修改章程的請示。內容包括：變更章程的原因及必要性，變更內容及新舊章程對照表等。

3、變更后的公司章程或公司章程修正案。

4、股東會決議。

5、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

第四篇：青島市金融工作辦公室

青島市金融工作辦公室

中國人民銀行青島市中心支文件

行

青銀發?2007?20號

關于印發《青島市2007年“小額信貸推進年 暨

金融知識進萬家”活動方案》的通知

人民銀行各市(區)支行，政策性銀行青島(市)分行，中國銀 行山東省分行，國有商業銀行青島市分行，股份制商業銀行青島分

行，市郵政儲匯分局，青島市商業銀行，市農聯社，各外資銀行青島分行:

現將《青島市2007年“小額信貸推進年暨金融知識進萬家” 活動方案》印發給你們，請認真貫徹執行。

附件:《青島市2007年“小額信貸推進年暨金融知識進萬家”活動方案》

青島市金融工作辦公室中國人民銀行青島市中心支行

二〇〇七年一月三十一日

主題詞：貨幣信貸 金融知識 活動 通知

抄送:人民銀行總行，人民銀行濟南分行，市政府辦公廳，市經貿委，市農委，市社會勞動和保障局，市教育局。

中國人民銀行青島市中心支行辦公室2007年01月31日印發

青島市2007年“小額信貸推進年

暨金融知識進萬家”活動方案

為了進一步推動“小額信貸”業務，加強金融知識宣傳，經 市金融辦、中國人民銀行青島市中心支行研究決定，2007年在全市開展“小額信貸推進年暨金融知識進萬家”活動。

一、指導思想

大力推進小額信貸業務發展，是發揮金融在構建社會主義和 諧社會中的積極作用，提高農民及城鎮低收入者收入水平和消費 能力的重要措施，對增強中小企業特別是小企業和弱勢群體的金 融服務，支持城鄉居民創業，發揮小企業吸納勞動力的作用，改 善中低收入階層生活狀況，促進社會主義和諧社會建設具有重要 意義:同時，加強金融知識宣傳，努力讓更多的人特別是弱勢群 體了解有關金融知識，也是改進金融服務的一種重要方式。通過 本次活動的開展，力爭使我市的小額信貸業務再上一個新的臺 階。同時把更多的金融知識普及到千家萬戶，提高市民的金融意-3-

識、誠信意識、進一步推進信用社區建設。

二、組織安排

本次活動由市金融辦、人行青島市中心支行牽頭組織，有關 市直部門配合，人民銀行各市區支行、各政策性銀行、商業銀行、農村信用社、郵政儲匯局分支機構、外資銀行共同參與。其中市 南、市北、四方、李滄、嘮山、城陽六區的活動由市金融辦、人行青島市中心支行組織開展:開發區及五市的活動由各市區人民 銀行組織開展。活動結束時，市金融辦、人行青島市中心支行將 對本次活動涌現出來的先進單位和先進個人進行表彰。

三、活動的主要內容

本次“小額信貸推進年暨金融知識進萬家”活動將重點圍繞 關注弱勢群體、關注弱勢金融建設展開，以“信用立家惠及萬家”為主題，重點推動小額創業貸款、農戶小額貸款、農業小額 貸款、助學貸款、個人信貸、中小企業金融服務等業務的開展，并對上述業務程序及個人信用信息積累、信用社區建設、農民工 金融服務產品、利率、匯率、中小企業信用評級、商業承兌匯票 等金融知識進行重點宣傳。宣傳活動要力爭深入到100個社區、100個鄉鎮、1000個村、1000戶企業、10000名學生、10000戶 家庭。

四、時間安排

本次活動按專題組織開展，一、二月份重點推動中小企業金融產品和個人信貸業務，宣傳中小企業信用評級和個人信用信 息積累的有關知識；

三、四月份重點宣傳推動農戶、農業小額貸-4-

款產品及農民工金融服務產品；

五、六月份重點推動小額創業貸 款，宣傳信用社區建設有關知識；七月份重點宣傳推動商業承兌 匯票業務，宣傳利率匯率有關知識；

八、九月份重點宣傳推動國 家助學貸款和商業性助學貸款業務；

十、十一月份召開推進小額 信貸業務理論與實務研討會，對本次活動進行總結表彰。

五、活動的主要形式

本次活動將采取靈活多樣的形式展開，在重點區域集中宣 傳推動，印發金融知識光碟及紙質宣傳材料，組織金融志愿者到 社區、鄉村、學校講課，制作展板，搭建有關網絡信息平臺，召 開產品推介會、理論研討會、集中培訓等多種形式。

六、幾點要求

(一)高度重視、扎實開展好本次活動。全市銀行系統要充分認識本次活動的重要意義，組織專門力量，采取切實措施，推進小額信貸業務的開展。普及金融知識要把重點放在基層，深入鄉鎮、社區、企業和學校進行宣傳。

(二)分工協作、精心開展好本次活動。市金融辦、人民銀行將統籌安排此次活動，并將統一制作部分個人信用信息積累、小額信貸知識、信用社區建設等方面的光碟、展板、宣傳資料等。青島市農業銀行、市商業銀行等要發揮在小額創業貸款業務方面 的優勢，青島市農業發展銀行、農業銀行、農村信用社等要積極 做好支農小額信貸產品的宣傳推動，各中、外資商業銀行要加大 對中小企業的支持力度，加大個人信用信息數據庫建設和中小企 業信用評級工作的宣傳力度，推進誠信體系建設，并根據本次活-5-

動印制體現本單位特色的宣傳材料。

(三〉注重效果、不斷創新，切實開展好本次活動。開展金融知識宣傳要采取群眾喜聞樂見的形式，按照本次活動的主題，圍繞信用建設和金融支持做文章。在農村要充分利用農村遠程教育網絡在農閑時節對廣大農民進行宣傳，在社區要利用社區宣傳 欄等載體分專題宣傳信用社區及小額擔保貸款知識，在學校要利 用校園網絡平臺、青年志愿者等廣泛傳播誠信知識，提高宣傳效 果。在小額信貸推進工作中，各銀行要根據形勢的變化，進一步 簡化業務程序，加大對弱勢群體金融產品的創新力度，使本次活 動取得實際效果。人民銀行青島市中心支行將建立“小額信貸推 進年”監測引導制度，對各行的產品創新及小額信貸的推進情況 進行通報。

第五篇：金融辦工作總結

金融辦工作總結

篇一：2012年金融辦工作總結

2012年工作總結及2013年工作思路

通州區金融服務辦公室

今年以來，為落實市委、市政府對通州新城建設的有關要求，配合新城重大投資項目啟動建設，金融辦在委黨組的正確領導下，充分發揮好、利用好各類金融資源的巨大潛能，做足、做實融資模式創新這篇大文章，以服務為動力，以創新為抓手，穩步推進新城建設融資工作，較好的完成了委黨組及主管部門交辦的各項工作任務，現將主要工作情況報告如下：

一、2012年工作情況

2012年，是新城建設的關鍵之年，也是新城建設融資壓力集中顯現的一年,金融辦緊緊圍繞全區重點功能區、重點項目的建設融資工作和年初區委、區政府的重大決策部署，解放思想，開拓創新，探索利用多種金融工具，不斷拓寬融資渠道、加快融資速度，為新城建設貢獻力量。

（一）穩中求進，不斷推進新城建設融資模式創新

一是推進銀行機構信貸融資。金融辦積極發掘、整合各銀行機構的信貸資源，利用傳統貸款模式為新城建設融資。四月份，為保障運河核心區項目后續建設，金融辦匯同交通銀行等七家銀行以銀團貸款模式,籌組了總規模80億元的核心區二期貸款，并已全部發放到位。十月份，經前期各項協調工作，文化旅游區項目首期C地塊120億元貸款區級承貸部分的抵押物、資本金等已陸續到位，農發行總行貸前評審工作也已基本完成，貸款發放工作進展順利。

二是募集中關村通州園金橋基地建設基金。為盡早達成奔馳

二期項目的供地要求，金融辦與建設銀行等金融部門合作，采取集合信托+股權投資的基金模式，吸引社會資本投入，為金橋基地土地一級開發項目建設籌集資金。目前基金籌組已進入抵押物手續辦理階段，預計首期將籌集資金9億元，用于相關地塊前期拆遷工作。

三是運用委托貸款模式為重點項目融資。金融辦開發運用委托貸款這一金融工具，采取三方協議委托的方式，通過金融中介將資金閑置方和需求方進行對接，即提高了閑置資金的使用效率和收益水平，又為建設單位募集到了急需的建設資金。目前已籌集資金10余億元，用于重點項目、園區建設、土地一級開發等領域建設。

四是探索利用銀行間市場結構化融資工具。與興業銀行北京分行投行部合作，探索利用結構化融資工具，為我區園區建設、土地一級開發等項目融資。通過在銀行間市場融資，一方面可募集大量信貸資金，一方面將部分項目風險予以轉嫁。目前，已梳理出融資額度達100余億元的項目，與興業銀行進行了對接，興業銀行總行已對項目的可行性進行論證，即將進入實操階段。

五是推進新城基業公司債券發行工作。為保障核心區建設資金需求，降低融資成本，金融辦積極推動新城基業發行2012年公司債工作，債券期限為7年，擬通過上交所公開發行。目前，債券發行的評級、增信等前期工作已基本完成，即將轉報市發改委審核，預計可籌集資金約20億元。

六是探索搭建新型政府融資平臺。按照區領導指示要求，金融辦會同中信建投公司，對區屬國有經營性和非經營性資產進行梳理，探索搭建符合要求的新型融資平臺，以充分發揮國有資本對市場資源配置的引導作用，為新城建行后續融資尋找新途徑。

（二）好中求快，不斷提高與投資機構合作共建能力

新城建設離不開各類優質資源的集聚，需要借助各類投資機構的智力、資金、技術等優勢。金融辦積極與各金融機構、戰略投資者建立良好的合作關系，引導其為新城建設出謀劃策、貢獻力量。

一是促成區政府與北京農商銀行、興業銀行北京分行簽訂銀政戰略合作協議。今年以來，區政府與北京農商行、興業銀行北京分行成功簽署戰略合作協議，兩家銀行承諾在未來2-3年內，為通州區城市建設、產業發展、新農村建設等領域提供總額不少于250億元的信貸支持和各項優質金融服務，為我區新城建設奠定了資金基礎。

二是落實國開村鎮銀行獎勵政策，為引進金融機構提供示范效應。國開村鎮銀行屬于具有獨立法人資質的金融機構，按照市有關政策，可享受一次性資金補助。金融辦積極與市級主管部門溝通、協調，為企業爭取補助資金提供政策指導和服務，為今后引進類似項目積累經驗。

三是與郵儲銀行合作舉辦金融服務“三農”及小微企業宣傳活動。會同駐通各金融機構以及區經信委、農委等部門，做好市銀監局關于金融機構服務“三農”及小微企業調研活動。各駐通銀行機構及政府有關部門通過組織創新、產品創新、服務創新等形式，為我區“三農”及小微企業提供便利的金融服務，相關工作得到了市銀監局領導的肯定。

四是與平安銀行、國資財務集團、鑫橋融資等機構保持良好接洽，謀求在新城建設領域的合作機會。針對通州新城建設的實際，金融辦與各類投資機構在融資模式創新領域深入溝通，對融資租賃、買入返售、中期票據等方式進行了探討，為今后工作打下一定基礎。

（三）變中求新，不斷引導金融資源助力新城建設

繼續引導、發揮我區現有金融機構、小額貸款公司、融資性擔保公司等機構助力新城建設、產業發展等方面的作用，引導金融機構服務“三農”及中小企業發展，不斷為新城建設貢獻力量。

一是引導金融機構合理布局，緩解農村金融服務供給不足問題。金融辦根據人大代表的相關建議，積極協調農商行在宋莊、張灣等金融服務供給不足的地區配備自助終端、自助銀行，以滿足當地百姓基本需求。目前，農商行已在宋莊配備一處自助銀行。同時，工商、農業、中國、郵儲等銀行計劃在未來兩年內新增網點約23處，以提高金融服務的輻射范圍，更好地滿足通州地區百姓需求，二是大力推進北京“村村通”金融工程建設。農村基本金融服務“村村通”工程是指在偏遠農村的村委會、小超市等場所內，由金融機構建設金融服務自助設施，用以彌補千人以上村落兩公里范圍內銀行網點的空白。目前，金融辦已完成全區9個鄉鎮400多個行政村的金融需求服務摸底調查，共收回有效問卷400余份，為下一步自助設施布放工作奠定了基礎。

三是發揮民間資本在支持“三農”及中小企業發展中的作用。穩步推進小額貸款公司設立工作，指導現有3家小額貸款公司充分發揮其支持“三農”及中小企業的作用。做好小貸公司政策解讀工作，仔細梳理工作臺賬，做到每個小貸公司從咨詢到設立開業及后續發展都有一份專門臺賬。繼續加強對融資性擔保公司的規范工作，嚴格按照市金融局有關工作部署，對轄區內獲得融資性經營許可證的擔保公司進行監管。

二、明年的工作思路和主要措施

今年以來，雖然區有關部門在新城建設融資領域取得了一定成績，但是與首都城市副中心的功能定位相比，與通州建設發展的需求相比，還存在一定的差距和問題，主要表現在利用金融資

源促進新城建設的手段還不完善，撬動民間資本參與新城建設的力度還不充分，創新提升項目融資效率的機制還不健全等幾方面。針對工作中存在的問題，金融辦將緊緊圍繞區委、區政府確定的目標任務，重點做好以下幾方面的工作：

一是繼續加強與金融機構合作共建。在我國目前的金融管理體質下，大量的資金、人才、信息、政策等金融資源集中于銀行及非銀行金融機構內，因此，進一步加強與金融機構的戰略合作，建立起長期有效的溝通機制，是實現銀政“合作共建、優勢互補”的重要途徑之一。在明年的工作中，要跟蹤好北京農商行、興業銀行、國開行等已與區政府簽訂戰略合作協議的金融機構，推進合作項目的落實。同時，加強與證券、信托、保險等非銀行金融機構的合作，探索在證券市場、基金市場、保險市場等領域開展更廣泛的合作。

二是積極撬動民間資本參與新城建設。目前，溫州金融綜合改革試驗區業已通過國務院批復并開始實施，其改革的要點在于合理引導民間資本進入金融領域，用以支持實體經濟的發展。隨著信貸政策的收緊，政府從銀行機構獲取大規模、低成本貸款資金的難度有所加大。因此，撬動民間資本參與新城建設，是提高融資效率、拓寬融資渠道的有效路徑。在明年的工作中，要進一步研究國內外比較成熟的產業投資基金等模式，鼓勵民間資金以設立新城建設基金、產業引導基金的方式，參與新城基礎設施、土地一級開發、產業發展等領域建設，以實現新城建設資金來源的多元化。

三是構建高效投融資銜接體系。過去幾年中，我區主要采取土儲貸款、項目貸款、BT等傳統模式融資，今年以來，有關部門嘗試了信托、基金、公司債等新型融資模式。傳統模式的特點是借貸雙方對接，新型模式的特點是三方甚至多方對接，涉及的 篇二：金融辦2011工作總結

2011年上半年工作總結及下半年打算

金融辦

2011年是“十二五”的開局之年，也是我市“資本活市”戰略深入實施的關鍵之年。上半年，在市委、市政府的正確領導及各相關部門的大力支持下，金融辦認真履行職責，真抓實干，開拓創新，各項工作成效顯著，可簡單概括為“三亮三新三穩步”。“三亮”是打造三個工作亮點，一是積極 爭創河南省優秀金融生態城市，已順利通過初評，二是扎實服務晉煤集團項目，投資25億元的一期項目已于4月29日順利奠基，三是大力招行引資，XX市首家村鎮銀行----河南XX江南村鎮銀行于6月3日成功開業。“三新”是啟動三項新工作，一是率先在全國農行系統開展首家縣級不良資產打包盤活工作，二是籌建XX金融網，三是探索建立金融風險預警制度。“三穩步”是三項工作穩步推進，一是上半年，全市融資規模約17億元，其中，銀行貸款新增11億余元，企業融資穩步推進；二是思可達已于6月30日正式上報材料，永威安防、尚宇新能源分別計劃今年三季度、明年一季度上報材料，上市工作穩步推進；三是研究制定了企業信用評價辦法，開發了農村信用數據管理軟件，信用工程穩步推進。

一、大力優化金融生態環境。

上半年，我們緊緊抓住爭創河南省金融生態城市的大好機遇，通過積極推進信用工程建設，努力化解銀行不良資產，探索建立防范金融風險長效機制，全市金融生態環境不斷優化，金融機構在我市投放貸款及外來客商在我市進行融資、投資項目的信心不斷增強。

1、以創建河南省優秀金融生態城市為契機，營造誠實守信的良好氛圍。組建成立了由常務副市長為組長，金融辦、人行、信用社、農行、工商局等單位主要負責人為成員的創建工作領導小組，切實加強對創建工作的領導和協調。詳細制定了《XX市創建河南省優秀金融生態縣（市）實施方案》，明確了創建目標任務、工作措施。組織召開協調會，提高各有關單位的思想認識和創建積極性，并將各項工作任務部署到位。組織全市包含銀行、保險公司、證券公司在內的25家金融機構及100家企業認真填寫調查問卷，對我市金融服務過程中存在的問題進行調查分析、研究解決辦法。同時，積極聯系、溝通各有關單位，認真做好自查認定工作。經過各單位的積極配合，我市申報創建省優秀金融生態城市的材料已報省金融辦，并順利通過初評。

2、推進信用工程建設，努力打造誠信XX。一方面，積極推進農村信用工程。根據“信用戶、信用村、信用鄉（鎮）”創建標準，研究開發了配套的信用數據管理專用軟件，為下步深入開展農村“三信”創建活動打好基礎。另一方面，扎實推進企業信用工程。通過走訪建行、郵儲銀行、信用社等

多家金融機構，廣泛征求意見，研究制定了涵蓋銀行、公安、法院、稅務、安監、環保等部門綜合評價的企業及企業家信用評級標準，為下步開展“誠信企業”評選活動提供切實可行、操作性強的評價依據。另外，我們還專門就優化縣域金融生態環境和信用工程建設到先進地區進行考察學習，明確了下步依托成立造紙、玻璃鋼等行業信用擔保協會及農戶信用擔保協會，通過企業或農戶之間互保互助及相互監督，增強企業與農戶的信用意識。

3、啟動不良資產打包工作，卸掉銀行歷史包袱。為化解銀行歷史包袱，增強銀行對我市金融環境的信心，提高貸款投放的積極性，我們專門委派沁北建設投資有限公司作為我市政策性資產管理公司，幫助各金融機構做好不良資產的盤活處置工作。今年3月份，我們全面啟動全國首家縣級試點對農行歷史形成的不良資產的打包盤活工作，目前，已經完成了前期調研、盡職調查、評估和估值工作，即將進入實質運作階段，屆時，銀行歷史包袱將會很快得以解脫、銀行資產結構會明顯優化。

4、探索建立金融風險預警機制，及時化解金融風險。積極研究、討論，探索建立金融風險預警機制。一方面，通過向各銀行發出預警信息，通知各行暫停在連續多次出現惡意拖欠銀行貸款行為的地區開展業務，防范金融風險。對于在規定時間未能清收貸款的地區，將其列為金融風險高危區，并通知各銀行長期停止該地區的貸款業務。另一方面，通過向所轄鄉(鎮)發出預警信息，充分發揮鄉(鎮)政府管理及社會輿論監督的作用，幫助銀行開展貸款清收，建立金融風險預警及懲戒的長效機制，防范和化解金融風險。

二、深入破解融資難題

由于通貨膨脹居高不下，央行多次上調存款準備金率及存貸款利息，貨幣政策不斷趨緊，企業尤其是小微型企業融資難題較為突出，我們大力拓寬融資渠道，加強融資平臺建設，不斷完善金融服務體系，努力為企業提供高效、滿意的融資服務。

1、加強與金融機構合作，增強貸款投放力度。一方面，對內提高金融單位開展貸款業務的積極性。結合人行，通過組織全市含銀行和擔保公司在內的9家金融機構，赴各鄉（鎮）及沁北、沁南產業集聚區，開展“金融服務進企業、進園區”活動，不但深入挖掘了融資需求信息，方便銀行開展貸款業務，而且普及了貸款業務知識，使廣大企業對銀行金融產品及貸款流程等有了更好的認識。積極聯系溝通銀行，爭取信貸支持。其中，農行已將沁北產業集聚區作為重點信貸支持區域，未來三年內將提供總額約10億元的信貸支持；中行經過積極對上爭取，已將我市的復合材料、造紙裝備、新能源列為中行全省重點支持的特色優勢產業。另一方面，對外做好金融單位來我市對接企業的服務工作。積極開展與中信、交通、廣發、民生等14家市外銀行的業務合

作。上半年預計市外銀行新增貸款約為7億元，占全市新增貸款的60%以上。其中，中信銀行與我市簽訂戰略合作協議，計劃在未來三年內為我市提供15億元的信貸支持。

2、引進村鎮銀行，完善金融服務體系。我市原有的金融機構，大都是分支機構，由于權限不夠，難以主動進行金融產品創新，貸款機制不夠靈活。針對這個問題，我們充分抓住國家鼓勵發展村鎮銀行的政策機遇，積極引進江蘇射陽農商行在我市發起設立江南村鎮銀行。該行是專門服務XX當地“三農”經濟及中小企業并具有獨立審批的小型銀行，由于擔保機制靈活、審批速度快等特點，6月10日開業至當月月底不到一個月，即為我市人和春天、紅楓林等企業及個體戶投放貸款8872萬元，有效地緩解了我市農戶及中小企業，特別是小微型企業的資金難題。

3、籌建XX金融網，搭建銀企合作網絡平臺。積極籌建XX金融網，開辟“融資需求動態”專欄。有資金需求的企業及個體工商戶，可以將資金需求情況在網上進行發布，各金融單位通過瀏覽網頁挑選有意向的客戶進行實地對接，極大地方便資金雙方的溝通合作。目前，該網站頁面設計已完成，域名已批復，正在進行有關內容的填充和完善，近期將全面對外開放，屆時，廣大企業足不出門就可以通過網絡向各金融單位推介資金需求意向。

三、加快推進資本市場運作。篇三：金融辦公室工作總結

金融辦公室工作總結

今年的金融服務工作，概括起來有六大亮點：金融服務工作有新局面、資本市場工作有新舉措、停業整頓地方中小金融機構工作有新成績、深化農村信用社改革工作有新進步、金融機構改革有新發展。現把一年的工作總結如下：

一、機關作風建設有新進步

今年以來，以機關效率年活動為契機，我辦切實加強了機關作風建設。一是加強學習黨的xx大有關文件精神。在積極參加市委、市政府舉行的學習xx大專題報告的基礎上，我辦還專門邀請了市委黨校常務副校長周鎮嘉到我辦進行學習xx大專題講座。二是認真做好機關效率年活動的各項工作，切實加強機關作風建設。成立了效率年活動領導機構和辦事機構，制定效率年活動實施方案和工作流程，廣泛深入查找在工作效率和服務質量方面存在的問題，杜絕工作效率低下、推諉扯皮的現象，結合實際抓好整改，切實改進思想、工作、生活作風，提高辦事效率。三是加強黨風廉政建設，提高防腐拒變能力。緊緊圍繞貫徹落實市委、市政府的有關部署，積極參加黨風廉政建設和反腐敗的各種活動，堅持兩個務必，做到五個力戒，當好六個表率，堅持從點滴做起，從小事做起，做到干凈做事，清廉從政。四是狠抓工作的落實，提高行政效能。狠抓各科室的行政效能監察和督辦工作，要求要切實增強全局意識，不折不扣地落實市委、市政府重要工作部署，加強檢查督辦，做到工作有部署、有督查、有落實，切實提高工作效率。

二、金融服務工作有新局面

金融是現代經濟的核心，做好金融服務工作，事關經濟和社會發展的大局。今年以來，通過搭建政、銀、企相互溝通的良性互動機制、召開金融工作座談會等，進一步加強了金融服務工作，徹實解決好兩難問題，加大金融對經濟發展的支持力度，促進全市經濟又好又快發展。今年1至10月，全市各項存款余額563.7億元，比年初增長4.45%，各項貸款余額196億元，比年初增長8.64%，是十五以來貸款增長最高的一年，也是xx年以來首次實現貸款增速快于存款增速50%。開創了金融工作新局面。具體工作有：一是搭建政、銀、企相互溝通的良性互動機制。為加快我市經濟發展，打通制約韶關市建設資金瓶頸，解決中小企業融資難的問題，多次召集各銀行代表用相關職能單位、企業家代表召開專題會議：（1）召開銀行（社）行長（書記）聯席會議；（2）召開全市金融工作座談會；（3）召開全市金融工作會議;(4)召開了全市金融辦主任會議。通過這四個專題會議，統一了思想，提高了認識，增強了銀行支持地方經濟建設的信心和決心。二是切實解決好兩難問題。根據市黨政領導班子xx和作風建設專題民主生活會的有關整改要求：解決民營企業遇到的融資難、資質申報門檻高的問題，我辦組織有關人員進行了調查研究，并將基本情況、形成原因、前期已做工作、工作中遇到的問題向市分管領導和其它承辦單位書面進行了情況匯報，提出了實施意見。同時還會同韶關工商銀行召開了中小企業貸款推介會。通過努力，商業銀行對民營企業惜貸心理明顯有改善，對民營企業貸款調整了陣勢，各行社做了一系列切實有效的措施，業務開始越做越活，以適應民營企業貸款需要。三是配合人民銀行做好反洗錢工作。會同人民銀行進行了反洗錢培訓、宣傳、調研等工作。11月，舉行反洗錢現場宣傳活動，收到了較好的效果，推動了反洗錢工作順利進行。四是積極扶持海利擔保公司做大做強。幫助其在省國開行貸款扶持我市民營企業發展資金，目前，國開行客戶五處已完成對其進行評級，有望達成3000萬元的貸款協議。海利擔保公司也積極主動增資，注冊資本金已由1120萬元增加到5270萬元。此外，鼓勵其他民營企業投資建立擔保公司，我辦結合自身工作職能，加強協調與服務，力促其成功，加快我市擔保業發展和壯大。

三、資本市場工作有新突破

為加快我市資本市場發展，推動企業改制上市步伐，促進我市經濟又好又快發展。今年以來我辦在大力發展資本市場方面做了大量的基礎性工作。

（一）加強資本市場基本知識學習。一是邀請深圳證券交易所專家來韶舉辦韶關市重點企業發行上市座談會；二是組織我市企業到深圳證券交易所參加重點房地產企業改制上市座談會參加上市知識培訓；三是參加省政府組織召開的推動企業上市工作會議；四是參加中國經濟體制改革研究培訓中心舉辦的關于中小企業融資問題的學習；五是參加創業投資企業發展和企業債券發行實務培訓的學習。

（二）加強與北京中科招商中介機構聯系、溝通，促進我市資本市場工作創新和發展。為積極響應市委、市政府全民創業的號召，推動金融創新，為我市企業搭建投資和融資平臺，開拓新的融資渠道，我辦與中科招商投資管理分司在xx年韶關經貿洽談活動中簽定戰略合作協議。通過召開發起設立中科丹霞創業投資基金推介會等活動，積極與市各企業溝通，宣傳創業投資基金的知識和用途，促進中科丹霞創業投資基金早日成立。擬定于xx年12月在我市創設立首支中科丹霞創業投資基金。實現現了全省二類城市無創業投資基金零的突破。

（三）大力挖掘上市后備資源，引導、促進上市條件成熟的企業進入改制上市程序。通過調查研究的基礎上，收集全市幾百家企業的資料，篩選出50家企業作為我市改制上市企業后備資源，初步建立起上市企業后備資源庫。并根據企業改制上市成熟條件分兩批：重點扶持企業17家，關注企業33家。如韶關液壓廠有限公司是今年重點的企業之一，12月底可完成了股改工作，明年初將進入上市輔導期，有望明年上半年上市。韶關凱迪科技有限公司也進駐了中介機構，并啟動該公司的股份改制工作。

（四）制定各項扶持企業改制上市的地方政策。為加快我市中小企業改制上市步伐，推動資本市場加快發展，今年，我辦代市政府起草并下發了《關于發展利用資本市場的實施意見》（韶府[xx]11號）和《韶關市支持企業改制上市的暫行辦法》（韶府辦[xx]290號）。為我市中小企業改制上市營造良好的寬松的政策環境，同時還制定了《關于市專項扶持資金借用的暫行辦法》，利用市政府的專項資金，大力扶持中小企業改制上市，加快發展。

四、停業整頓地方中小金融機構工作有新成績

為貫徹落實好全省停業整頓城市信用社退出市場工作會議精神，按照市委、市政府的有關要求，我辦組織有關人員加班加點，精心制定退市方案，并取得銀監部門的大力支持，成功地于8月30日前全市12家城市信用社導入撤銷程序。9月6日召開韶關市停業整頓城市信用社撤銷工作會議，全市停業整頓城市信用社退出市場工作正式進入了清算階段。并獲得了省政府的獎勵。進入清算階段后，清算組立即進駐被撤銷城信社，并進行了重要資料檔案的移交；各清算組制定了《城信社撤銷清算工作方案》。為確保清算工作順利進行，我辦于11月初，先后對全市12家停業整頓城信社退市工作進行檢查。目前，全市12家清算組工作有序進行。

華僑信托投資公司韶關辦事處的退市工作，已向省政府上報《廣東省華僑信托投資公司韶關辦處退市方案》。省金融辦、省銀監局、省財政廳來我市對華信退市工作調研，對我市華信退市工作給予肯定，并將我市選定為全省退市的試點。

五、深化農村信用社改革工作有新成果

深化農村信用社改革工作，事關發展縣域經濟、推動社會主義新農村建設的大局。今年深化農村信用社的改革工作主要是央行專項票據兌付。一是召開了現場會。按照省政府的要求，我市于10月在翁源縣召開了全市深化農信社改革暨央行專項票據兌付工作現場會。翁源縣聯社成為我市第一個獲得央行專項票據的農信社。最近，乳源縣聯社又被人民銀行總行獲準成功兌付央行專項票據。二是幫助農信社落實好政府扶持的增資擴股分紅政府補貼資金。通過努力，全市9家聯社，都落實了政府承諾的增資擴股分紅補貼資金。三是協助農信社壓降不

良貸款。針對全市不良率較高的聯社召開專題工作會議，就不同的情況制定幫撫措施，由我辦分小組與各農村信用社所在當地政府、法院等部門協調溝通，協助清收農村信用社不良貸款，對改善資產質量，盤活資產起到很好的作用。四是協助農信社深入推進案件專項治理工作，構建案件防范長效機制。積極協助農村信用社案件專項治理工作，堅持一手抓改革發展、一手抓內控建設的方針，扎實推進案件專項治理長效機制建設，從源頭上采取有效措施防止各類案件的發生。

六、金融機構改革有新發展

（一）今年廣東發展銀行改革重組，韶關市營業網點一度面臨著撤并。我辦領導高度重視，及時向市領導匯報，代政府草擬了《關于進一步擴展廣東發展銀行在韶營業網點的函》（向廣東發展銀行總行發文），經過多方努力，最終取得了廣發行總行的答復，同意保留了韶關市的網點。

（二）支持四大國有商業銀行改革。建行、中行、工行已相繼改革成功并上市，今年是農行股改的重要的一年。我辦就農行股份制改革中土地確權工作中遇到的問題，到市國土資源局等有關部門進行調查了解，并做了大量的協調工作，有力地推動了農業銀行的股改工作。

（三）做好新型農村金融機構準入試點工作。為了進一步完善農村金融服務體系，推動社會主義新農村建設，在調查研究的基礎上，我辦會同韶關銀監分局努力向上級有關部門申請，要求在我市設立新型農村金融機構，經省金融辦和省銀監局批準，同意我市乳源縣桂頭鎮為全省新型農村金融機構二個試點單位之一。

（四）加快保險業改革步伐。為貫徹落實《國務院關于保險業改革發展的若干意見》（國發

[xx]23號）和廣東省人民政府《關于大力推進我省保險業改革發展的意見》（粵府[xx]129號）的文件精神，我辦會同保險行業協會通過召開座談會、問卷等形式，積極探討我市保險業改革的路子，在充分征求意見的基礎上，代市政府起草并出臺了《關于推進保險業改革的實施意見》（韶府[xx]55號），充分發揮保險的管理社會保障職能作用。同時，還重點探索研究了我市保險業參與新型農村合作醫療管理的運作模式。

（五）組建金融押運公司。根據機關效率年活動的有關要求，為進一步提高工作實效，更好地服務基層、服務群眾，我辦招商引進深圳技安金融服務公司來韶組建金融押運服務公司。積極為我市成立金融押運公司作好前期準備工作，深化我市金融安全保衛改革，推動我市押運社會化進程。目前，得到了了市公安局的大辦支持，此項工作已進入申報階段。

七、存在問題

xx年，我辦通過一系列工作，取得了一定的成績，但也應該正視工作中存在的問題和不足：

（一）政治學習方面有待加強。主要是對政治、經濟知識方面的學習不夠，缺乏即時性、主動性、針對性及系統性的學習。收獲較淺、提高不大。

（二）金融服務經濟工作的著力點有待進一步拓展。一年的實踐證明，我們所做的努力，取得了明顯的成效。但在新時期、新形勢、前任務面前，特別是面對我市金融發展的現狀和金融機構現有的的管理體制，如何拓展金融工作的有效途徑，找到最合適的結合點等等。有待本人加大力度，認真思考和探索。

（三）深入一般基層中去調查了解民生問題較少。由于忙于事務上的工作，應付上級的各項檢查，造成到基層中去調查了解民生問題、群眾較熱點、難點的問題較少，對基層所需所求了解不夠。

八、xx年的工作打算

（一）xx年是xxx計劃的第三年，是我辦加快發展年。xx年的工作思路是：高舉中國特色社會主義偉旗幟，認真貫徹落實照黨的xx大精神，圍繞市委、市政府確定的 五大目標、四大戰略、三大基地思路及奮斗目標，結合本辦的實際工作及差距，以服務經濟為宗旨，以金融生態環境建設為中心，以金融體制改革為契機，大力發展資本市場，增強農村金融服務功能，促進經濟與金融良性互動協調發展。

（二）xx年的主要計劃：

1、認真貫徹落實照黨的xx大精神，圍繞市委、市政府的中心工作，進一步加大金融的支持力度，切實為經濟與社會發展提供有效的金融服務，推動全市經濟又好又快發展。

2、進一步創新資本，大力扶持企業改制上市，落實好韶關市發展利用資本市場的地方政策。在努力做好創業投資基金的同時，大膽探索資產證券化和產業投資基金的新路子，為經濟增長提供新的亮點。

3、進一步做好停業整頓城信社清算工作，力爭3至5家完全退出市場。

4、繼續推進深化農信社改革試點工作，做好第三批央行票據兌換工作。

5、繼續做好新型農村金融機構試點工作。

6、注重學習借鑒先進的工作思路、方法和經驗，取長補短，學以致用，不斷增強金融創新意識和能力。