第一篇：農商行加入大小額支付系統資格模擬考試試題2答案
蚌埠農商行加入大小額支付系統資格模擬考試試題
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一、判斷（共20題，每1題1分）
1．直接參與者，是指直接與支付系統城市處理中心連接并在中國人民銀行開設清算賬戶的銀行機構以及中國人民銀行地市級（含）以上中心支行（庫）。（對）.2.國家處理中心接收、轉發支付信息，但不進行資金清算處理。（錯）
3．有關銀行在清算窗口時間內無法籌措資金的，人民銀行會計營業部門應主動對其提供高額罰息貸款。高額罰息貸款的期限為一天，日利率為萬分之五。（對）4.支付系統參與者分為直接參與者、間接參與者、特許參與者和城市處理中心。（錯）5.支付信息由紙憑證轉換為電子信息，或由電子信息轉換為紙憑證，具有同等的支付效力。（對）
6.直接參與者通過大額支付系統辦理業務，應按規定繳納手續費。（對）7.支付系統直接參與者的清算賬戶一旦被借記控制，該賬戶的日間透支限額設定自動失效。（對）
8.小額支付系統通存通兌業務目前只能辦理現金通存和通兌業務。（錯）
9.參與者和運行者因工作差錯延誤大額支付業務的處理，影響客戶和他行資金使用的，應按中國人民銀行規定的同檔次流動資金貸款利率計付賠償金。（對）10.發起行和特許參與者發起的大額支付業務需要撤銷的，應通過大額支付系統發送撤銷請求后直接撤銷。（錯）
11.大額支付系統運行工作日為國家法定工作日，任何單位和個人不得調整。（錯）12.支付系統專用憑證格式由中國人民銀行負責統一制定和印刷。（對）
13.國家處理中心對小額支付系統異地業務進行軋差處理，城市處理中心對同城業務進行軋差處理。（對）
14.為滿足危機處臵的需要，支付清算系統應在一定時期內保留手工處臵方式。當發生危機事件必要時，大額、小額支付系統采取電子聯行處臵方式，同城票據交換采用手工交換的處臵方式。（錯）
15小額支付系統通存通兌業務開通后，跨行提取現金不受金額限制。（錯）16.小額支付系統實行7X24小時不間斷運行，系統工作日為實際工作日。（錯）17.系統參與者應加強對查詢、查復的管理，對有疑問或發生差錯的支付業務，應在當日至遲下一個工作日上午發出查詢。查復行應在收到查詢信息的當日至遲下一個工作日上午予以查復。（對）
18.發起行和特許參與者發起的支付業務需要撤銷的，應通過大額支付系統發送撤銷
請求。國家處理中心未清算資金的，立即辦理撤銷；已清算資金的，不能撤銷。（對）19.各參與者可自行確定普通借記支付業務和定期借記支付業務的借記回執信息返回基準時間。（錯）
20.直接參與者根據需要可以對特急、緊急和普通大額支付在相應隊列中的先后順序進行調整。（對）
二、單選題（共20題，每題1分）
1.以下不屬于支付管理信息系統支付業務統計分析子系統用戶的是（A）： A.人民銀行合肥市支行 B.人民銀行蚌埠市中心支行 C.人民銀行安徽分行 D.蚌埠農村商業銀行
2.（C）是指直接與支付系統城市處理中心連接并在中國人民銀行開設清算賬戶的銀行機構以及中國人民銀行地市級（含）以上中心支行（庫）。A.國家處理中心 B.間接參與者 C.直接參與者 D.特許參與者
3.大額支付業務的金額起點由中國人民銀行規定，并根據管理需要進行調整。目前，中國人民銀行規定的大額支付業務金額起點是（C）。A.2萬元 B.50萬元 C.5萬元 D.以上都不對
4.發起行發起大額支付業務，應根據發起人的要求確定支付業務的優先支付級次。排在優先級次第一位的是（A）。
A.發起人要求的救災、戰備款項 B.發起人要求的緊急款項 C.其他支付 D.以上都不對
5.支付系統參與者應加強查詢查復管理，對有疑問或發出差錯的大額支付業務，應在（C）發出查詢。
A.下一個工作日上午 B.當日 C.當日至遲下一個工作日上午 D.次日
6.小額支付系統處理同城、異地的借記支付業務以及金額在規定起點以下的貸記支付業務。目前，中國人民銀行規定的小額普通和定期貸記支付業務的金額上限是（5）萬元。
A.5 B.2 C.1 D.10
7.支付業務信息在小額支付系統中以（A）的形式傳輸和處理。
A.批量包 B.CMT報文 C.單筆 D.以上都不對
8.小額支付系統實行7×24小時不間斷運行，系統工作日為自然日，其資金清算時間為（B）。
A.自然日 B.大額支付系統的工作時間 C.次工作日 D.以上都不對
9.支付系統銀行前臵機系統、影像交換系統票據交換所前臵機系統、同城票據交換系統發生緊急突發事件時，當地分支機構支付結算主管部門和運行部門應立即報告當地分支行領導小組，危機處臵由（A）決策。
/ 4 A.事發當地分支行領導小組 B.中國人民銀行領導小組 C.地市中心支行領導小組 D.以上都不對
10.未參加小額支付系統的銀行業金融機構申請加入影像交換系統時，須委托一家（A）參與者代為處理支票影像業務回執。
A.小額支付系統 B.大額支付系統 C.影像交換系統 D.以上都不對
11.個人辦理小額支付系統通存通兌業務，應按規定向受理銀行交納手續費。目前手續費收取的原則是（C）。
A.鼓勵業務開辦，暫時免費 B.由中國人民銀行統一規定基準價格 C.由受理銀行按照市場化原則自行確定 D.以上都不對
12.涉及更正支付業務要素的查詢查復，要以（A）為依據。
A.客戶提交的原始憑證記載的內容 B.發起行錄入要素 C.查詢書內容 D.以上都不對
13.發起行對發起的大額支付業務需要退回的，應通過大額支付系統發送退回請求。接收行收到發起行的退回請求，未貸記接收人賬戶的，應立即辦理退回。接收行已貸記接收人賬戶的，對發起行的退回申請，（C）。
A.由發起人與接收人協商解決 B.由發起行與接收人協商解決 C.由發起行與接收行協商解決 D.以上都不對
14.（C）根據協定和管理需要，可以對直接參與者的清算賬戶設臵自動質押融資機制和核定日間透支限額，用于彌補清算賬戶流動性不足。
A.中國人民銀行總行及分支行 B.中國人民銀行各分支行 C.中國人民銀行總行 D.以上都不對 15.自加入支付系統之日起，因流動性不足導致支付系統清算窗口未在預定時間關閉，累計超過(B)次的，可強制其退出支付系統。A.2 B.3 C.4 D.5 16.銀行業金融機構應在收到加入支付系統的批復文件后（B）個月內完成準備工作。
A.1 B.2 C.3 D.4 17.國家處理中心可以根據中國人民銀行的決定，設臵小額支付系統在國家處理中心或城市處理中心的停運或啟運狀態，但須提前通（A）知所有城市處理中心和直接參與者
A、三個系統工作日 B、一個系統工作日 C、五個系統工作日 D、七個系統工作日
18.交換銀行因資金不足不能清算借記差額的，按不足部分對其處以（C）的罰款，并必須于當日補足資金。當日不能補足的，自次日起停止交換，直至其補足資金
為止。
A、2% B、3% C、5% D、7%
19.直接參與者和特許參與者經批準參與大額支付系統的，中國人民銀行當地分支行應將其清算賬戶信息發送國家處理中心，并于（B）生效。A．當日 B、次日 C、次月首日 D、即刻
20.支付系統參與者應加強對查詢查復的管理，對有疑問或發生差錯的支付業務，應在（A）發出查詢；查復行應在收到查詢信息的（）予以查復。
A.當日至遲下一個工作日上午，當日至遲下一個工作日上午 B.當日至遲下一個工作日上午，當日至遲下一個工作日上午10點 C.當日至遲下一工作日上午10點，當日至遲下一工作日上午10點 D.當日至遲下一個工作日上午10點，當日至遲下一個工作日上午
三、多選題（共25題，每題2分）
1.清算窗口時間內，清算賬戶頭寸不足的直接參與者可以通過（ABCDE）方式籌措資金。
A.向其上級機構申請調撥資金 B.從銀行間同業拆借市場拆借資金 C.通過債券回購獲得資金 D.通過票據轉貼現或再貼現獲得資金 E.向中國人民銀行申請再貸款
2.中國人民銀行分支行對直接參與者清算賬戶可以實施（ABCF）：
A.余額控制 B.借記控制 C.提供高額罰息貸款 D.設臵自動質押融資 E.設臵日間透支限額 F.提供再貼現
3.小額支付系統與大額支付系統（ABC）。
A.共享清算賬戶清算資金 B.共享密押處理機制 C.共享行名行號管理系統 D.共享停啟運機制
4.同城票據交換等軋差凈額清算時，國家處理中心按以下程序處理，其中正確的是（ABCD）
A．對應貸記清算賬戶的差額，作貸記處理；
B．對應借記清算賬戶的差額，清算賬戶頭寸足以支付的作借記處理，不足支付的作排隊處理；
C．一場同城票據交換軋差凈額未全部清算完畢，不影響當日以后各場差額的清算；
D．清算窗口關閉之前，所有排隊等待清算的同城票據交換等軋差凈額必須全部清算。
/ 4 5.大額支付系統的各參與者和運行者應做到以下幾點（ABCD）
A．不得拖延支付，截留、挪用客戶和他行資金；B．不得因清算賬戶頭寸不足影響客戶和他行資金使用；不得疏于系統管理，影響系統安全、穩定運行；
C．不得泄露密押和密鑰，影響資金安全；不得有疑不查，查而不復；D．不得偽造、篡改大額支付業務，盜用資金。
6.下列屬于小額支付系統辦理的定期借記業務的是（CD）：
A.代付工資業務 B.代付保險金、養老金業務
C.代收水、電等公用事業費業務 D.國庫批量扣稅業務
7.以下關于支付清算系統應急處臵和管理的描述，正確的是（ACDE）： A.預警處臵應做到早發現、早報告、早準備
B.商業銀行前臵機系統故障時，故障行核對業務數據不符的，應以國家處理中心下發的清單為準對行內系統進行業務調整
C.商業銀行應制定應急處臵實施辦法并報所在地人民銀行備案
D.各級領導小組應開展應急宣傳、組織應急演練，并對預案實施情況進行獎懲 E.系統關鍵崗位人員應有備份
8.以下說法正確的是（ABD）。
A．已發送的同城票據交換軋差凈額的清算不受清算賬戶借記控制和清算賬戶部分金額控制的限制
B．清算窗口時間結束前，原則上所有涉及清算賬戶的排隊待清算同城票據交換軋差凈額必須全部清算
C．一場同城票據交換軋差凈額未清算完畢，不能進行下一場同城票據交換軋差凈額的發送和清算
D．同城清算系統接入小額批量支付系統的，對銀聯等清算組織的同城差額清算業務需人工錄入的，清算場次號須大于等于100，后續處理同同城票據交換差額清算。9.中國人民銀行會計營業部門對直接參與者下列內部轉賬業務發送國家處理中心處理（ABCD）：
A．存取款業務； B．再貼現資金的處理； C．再貸款的發放與收回；
D．利息收付的處理；
10.以下屬于普通借記業務的是（AB）A．中國人民銀行機構間的借記業務； B．國庫借記匯劃業務；
C、代收水、電、煤氣等公用事業費業務； D、國庫批量扣稅業務；
11.凈借記限額由（ABC）組成。
A．授信額度 B．質押品價值 C、圈存資金 D、自有資金 12.為了確保支付系統安全，禁止下列行為（ABCD）。A.任何部門和個人在生產系統生產設備上進行開發和培訓 B.在支付系統生產設備上使用非支付系統專用存儲介質 C.在支付系統生產設備上安裝與支付系統無關的軟件
D.系統設備因故障需外送維修時，未刪除系統設備存儲的數據。13.小額支付系統和大額支付系統（ABCD）。
A.共享清算賬戶 B.共享密押處理機制 C.共享行名行號信息 D.共享主機資源
14.支付清算系統預警處臵應做到（ABC）。A.早發現 B.早報告 C.早準備 D.早處理
15.小額支付系統通存通兌業務包括（BCD）。
A.國庫批量扣稅業務 B.通兌業務 C.賬戶信息查詢業務 D.通存業務
16.銀行業金融機構可以采用（BD）模式通過影像交換系統處理支票業務。A 直聯接入 B 集中接入 C 間聯接入 D 分散接入
17.影像交換系統處理的全國業務，在集中接入模式下，其信息自提出行提交，經（BCD），至提入行止。
A 票據交換所 B 提出行所屬分中心 C 總中心 D 提入行所屬分中心
18.影像系統提出行受理持票人提交的通過影像交換系統處理的支票時，應審查下列事項：（ABD）
A 票面是否記載銀行機構代碼 B 支票金額是否超過規定金額上限 C 出票人簽章是否與預留銀行簽章相符 D 大小寫金額是否一致
19.影像系統提入行收到支票影像信息，應審查下列事項：（ABC）A 支票必須記載的事項是否齊全
B 出票人簽章是否與預留銀行簽章相符 C 出票人賬戶是否有足夠支付的款項
D 背書轉讓的支票其背書是否連續，簽章是否符合規定，背書使用粘單的是否按規定加蓋騎縫章
20.持票人提交的通過影像交換系統處理的支票存在下列情形之一的，持票人開戶銀
/ 4 行應拒絕受理：（ABC）A 未記載銀行機構代碼 B 持票人未作委托收款背書 C 支票金額超過規定上限 D 使用支付密碼
21.出票人開戶銀行收到支票影像信息，有下列情形之一的，可拒絕付款：（AD）A 電子清算信息與支票影像不相符 B 未加蓋同城票據交換章 C支票票面“用途”未記載 D 持票人未作委托收款背書
22.在全國支票影像交換系統中，對出票人簽發空頭支票、簽發與其預留簽章不符的支票或簽發支付密碼錯誤支票的，可采取的處理方式有：（BCD）A 如無法獲得收款人信息，則不進行處罰 B 將按有關法律規章給予行政處罰
C 情節嚴重的，開戶銀行停止為其辦理支付結算業務 D 人民銀行將其納入“黑名單”管理
23.銀行業金融機構申請加入影像系統時必須向中國人民銀行當地分支機構報送的材料有：（ABC）A 申請書
B 法人許可證或營業許可證、工商營業執照正本復印件 C 支票影像業務內控制度及應急處臵預案 D 資金清算預案
24.支付系統直接參與者出現下列情況之一的，人民銀行將視情節輕重與予以定期或不定期進行通報。（ABCD）A 未按規定及時登錄、退出支付系統
B 未按規定及時完成日終對賬，辦理查詢、查復 C 因流動性不足導致支付系統清算窗口開啟
D 出現重大技術故障，導致支付業務較長時間不能正常辦理
25.系統發生故障采用應急業務處理，系統恢復期間，故障銀行發起的跨行貸記支付業務，可采用的處理方式有:（ABC）
A“先直后橫” B“先橫后直”C業務代理 D業務排隊
四、簡答（共4題，每題2.5分）
1、支付業務信息的密押有哪幾種，分別在什么業務中使用以及由誰負責管理。答案：支付業務信息的密押分為全國密押和地方密押。
支付業務信息在直接參與者與城市處理中心間傳輸，加編地方密押。支付業務信息在城市處理中心與國家處理中心間傳輸，加編全國密押。
全國密押由中國人民銀行負責管理，地方密押由城市處理中心所在地的中國人民銀行當地分支行負責管理。
2、提出行受理持票人提交的通過影像交換系統處理的支票時，應審查哪些事項，請至少列舉5項？
答案：（1）票面是否記載銀行機構代碼；（2）支票金額是否超過規定金額上限；（3）支票是否是按統一規定印制的憑證，支票是否真實，是否超過提示付款期限，是否為遠期支票；（4）支票填明的持票人是否在本行開戶，持票人的名稱是否為該持票人，持票人的名稱與進賬單上的名稱是否一致；（5）出票人的簽章是否符合規定；（6）大、小寫金額是否一致，與進賬單的金額是否相符；（7）支票必須記載的事項是否齊全，出票金額、出票日期、收款人名稱是否更改，其他記載事項的更改是否由原記載人簽章證明；（8）背書轉讓的支票其背書是否連續，簽章是否符合規定，背書使用粘單的是否按規定加蓋騎縫章；
（9）持票人是否在支票的背面作委托收款背書。
3、清算窗口時間內，已籌措資金的清算順序如何？
答案：（1）錯賬沖正（2）特急大額支付（救災、戰備款項）（3）彌補日間透支（4）日間透支利息和支付業務收費（5）票據交換及同城清算系統軋差凈額（6）小額軋差凈額（7）緊急大額支付（8）普通大額支付和即時轉賬支付。
4、小額支付系統可處理的跨行支付業務種類有哪些？
答案：普通貸記業務，定期貸記業務，實時貸記業務，普通借記業務，定期借記業務，實時借記業務，中國人民銀行規定的其他支付業務。
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第二篇：加入大小額支付系統資格模擬考試試題
加入大小額支付系統資格模擬考試試題
單位：
姓名：
一、判斷（共20題，每1題1分）
1．直接參與者，是指直接與支付系統城市處理中心連接并在中國人民銀行開設清算賬戶的銀行機構以及中國人民銀行地市級（含）以上中心支行（庫）。（）.2.國家處理中心接收、轉發支付信息，但不進行資金清算處理。（）3．有關銀行在清算窗口時間內無法籌措資金的，人民銀行會計營業部門應主動對其提供高額罰息貸款。高額罰息貸款的期限為一天，日利率為萬分之五。（）
4.支付系統參與者分為直接參與者、間接參與者、特許參與者和城市處理中心。（）
5.支付信息由紙憑證轉換為電子信息，或由電子信息轉換為紙憑證，具有同等的支付效力。（）
6.直接參與者通過大額支付系統辦理業務，應按規定繳納手續費。（）7.支付系統直接參與者的清算賬戶一旦被借記控制，該賬戶的日間透支限額設定自動失效。（）
8.小額支付系統通存通兌業務目前只能辦理現金通存和通兌業務。（）9.參與者和運行者因工作差錯延誤大額支付業務的處理，影響客戶和他行資金使用的，應按中國人民銀行規定的同檔次流動資金貸款利率計付賠償金。（）
10.發起行和特許參與者發起的大額支付業務需要撤銷的，應通過大額支付系統發送撤銷請求后直接撤銷。（）
11.大額支付系統運行工作日為國家法定工作日，任何單位和個人不得調整。（）
12.支付系統專用憑證格式由中國人民銀行負責統一制定和印刷。（）13.國家處理中心對小額支付系統異地業務進行軋差處理，城市處理中心對同城業務進行軋差處理。（）
14.為滿足危機處臵的需要，支付清算系統應在一定時期內保留手工處臵方式。當發生危機事件必要時，大額、小額支付系統采取電子聯行處臵方式，同城票據交換采用手工交換的處臵方式。（）
15小額支付系統通存通兌業務開通后，跨行提取現金不受金額限制。（）
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16.小額支付系統實行7X24小時不間斷運行，系統工作日為實際工作日。（）
17.系統參與者應加強對查詢、查復的管理，對有疑問或發生差錯的支付業務，應在當日至遲下一個工作日上午發出查詢。查復行應在收到查詢信息的當日至遲下一個工作日上午予以查復。（）
18.發起行和特許參與者發起的支付業務需要撤銷的，應通過大額支付系統發送撤銷請求。國家處理中心未清算資金的，立即辦理撤銷；已清算資金的，不能撤銷。（）
19.各參與者可自行確定普通借記支付業務和定期借記支付業務的借記回執信息返回基準時間。（）
20.直接參與者根據需要可以對特急、緊急和普通大額支付在相應隊列中的先后順序進行調整。（）
二、單選題（共20題，每題1分）
1.以下不屬于支付管理信息系統支付業務統計分析子系統用戶的是（）：
A.人民銀行曲阜市支行 B.人民銀行淄博市中心支行 C.人民銀行濟南分行 D.恒豐銀行 2.（）是指直接與支付系統城市處理中心連接并在中國人民銀行開設清算賬戶的銀行機構以及中國人民銀行地市級（含）以上中心支行（庫）。
A.國家處理中心 B.間接參與者 C.直接參與者 D.特許參與者 3.大額支付業務的金額起點由中國人民銀行規定，并根據管理需要進行調整。目前，中國人民銀行規定的大額支付業務金額起點是（）。A.2萬元 B.50萬元 C.5萬元 D.以上都不對
4.發起行發起大額支付業務，應根據發起人的要求確定支付業務的優先支付級次。排在優先級次第一位的是（）。
A.發起人要求的救災、戰備款項 B.發起人要求的緊急款項 C.其他支付 D.以上都不對
5.支付系統參與者應加強查詢查復管理，對有疑問或發出差錯的大額支付業務，應在（）發出查詢。
A.下一個工作日上午 B.當日 C.當日至遲下一個工作日上午 D.次日
6.小額支付系統處理同城、異地的借記支付業務以及金額在規定起點以下的貸記支付業務。目前，中國人民銀行規定的小額普通和定期貸記支付業務的金額上限是（）萬元。
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A.5 B.2 C.1 D.10 7.支付業務信息在小額支付系統中以（）的形式傳輸和處理。
A.批量包 B.CMT報文 C.單筆 D.以上都不對
8.小額支付系統實行7×24小時不間斷運行，系統工作日為自然日，其資金清算時間為（）。
A.自然日 B.大額支付系統的工作時間 C.次工作日 D.以上都不對
9.支付系統銀行前臵機系統、影像交換系統票據交換所前臵機系統、同城票據交換系統發生緊急突發事件時，當地分支機構支付結算主管部門和運行部門應立即報告當地分支行領導小組，危機處臵由（）決策。
A.事發當地分支行領導小組 B.中國人民銀行領導小組 C.地市中心支行領導小組 D.以上都不對
10.未參加小額支付系統的銀行業金融機構申請加入影像交換系統時，須委托一家（）參與者代為處理支票影像業務回執。
A.小額支付系統 B.大額支付系統 C.影像交換系統 D.以上都不對
11.個人辦理小額支付系統通存通兌業務，應按規定向受理銀行交納手續費。目前手續費收取的原則是（）。
A.鼓勵業務開辦，暫時免費 B.由中國人民銀行統一規定基準價格 C.由受理銀行按照市場化原則自行確定 D.以上都不對
12.涉及更正支付業務要素的查詢查復，要以（）為依據。
A.客戶提交的原始憑證記載的內容 B.發起行錄入要素 C.查詢書內容 D.以上都不對
13.發起行對發起的大額支付業務需要退回的，應通過大額支付系統發送退回請求。接收行收到發起行的退回請求，未貸記接收人賬戶的，應立即辦理退回。接收行已貸記接收人賬戶的，對發起行的退回申請，（）。
A.由發起人與接收人協商解決 B.由發起行與接收人協商解決 C.由發起行與接收行協商解決 D.以上都不對
14.（）根據協定和管理需要，可以對直接參與者的清算賬戶設臵自動質押融資機制和核定日間透支限額，用于彌補清算賬戶流動性不足。A.中國人民銀行總行及分支行 B.中國人民銀行各分支行 C.中國人民銀行總行 D.以上都不對
15.自加入支付系統之日起，因流動性不足導致支付系統清算窗口未在預
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定時間關閉，累計超過()次的，可強制其退出支付系統。A.2 B.3 C.4 D.5 16.銀行業金融機構應在收到加入支付系統的批復文件后（）個月內完成準備工作。
A.1 B.2 C.3 D.4 17.國家處理中心可以根據中國人民銀行的決定，設臵小額支付系統在國家處理中心或城市處理中心的停運或啟運狀態，但須提前通（）知所有城市處理中心和直接參與者 A、三個系統工作日 B、一個系統工作日 C、五個系統工作日 D、七個系統工作日
18.交換銀行因資金不足不能清算借記差額的，按不足部分對其處以（）的罰款，并必須于當日補足資金。當日不能補足的，自次日起停止交換，直至其補足資金為止。
A、2% B、3% C、5% D、7% 19.直接參與者和特許參與者經批準參與大額支付系統的，中國人民銀行當地分支行應將其清算賬戶信息發送國家處理中心，并于（）生效。A．當日 B、次日 C、次月首日 D、即刻
20.支付系統參與者應加強對查詢查復的管理，對有疑問或發生差錯的支付業務，應在（）發出查詢；查復行應在收到查詢信息的（）予以查復。
A.當日至遲下一個工作日上午，當日至遲下一個工作日上午 B.當日至遲下一個工作日上午，當日至遲下一個工作日上午10點 C.當日至遲下一工作日上午10點，當日至遲下一工作日上午10點 D.當日至遲下一個工作日上午10點，當日至遲下一個工作日上午
三、多選題（共15題，每題2分）1.清算窗口時間內，清算賬戶頭寸不足的直接參與者可以通過（）方式籌措資金。
A.向其上級機構申請調撥資金 B.從銀行間同業拆借市場拆借資金 C.通過債券回購獲得資金 D.通過票據轉貼現或再貼現獲得資金 E.向中國人民銀行申請再貸款
2.中國人民銀行分支行對直接參與者清算賬戶可以實施（）：
A.余額控制 B.借記控制 C.提供高額罰息貸款 D.設臵自動質押
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融資
E.設臵日間透支限額 F.提供再貼現 3.小額支付系統與大額支付系統（）。
A.共享清算賬戶清算資金 B.共享密押處理機制 C.共享行名行號管理系統 D.共享停啟運機制
4.同城票據交換等軋差凈額清算時，國家處理中心按以下程序處理，其中正確的是（）
A．對應貸記清算賬戶的差額，作貸記處理； B．對應借記清算賬戶的差額，清算賬戶頭寸足以支付的作借記處理，不足支付的作排隊處理；
C．一場同城票據交換軋差凈額未全部清算完畢，不影響當日以后各場差額的清算；
D．清算窗口關閉之前，所有排隊等待清算的同城票據交換等軋差凈額必須全部清算。
5.大額支付系統的各參與者和運行者應做到以下幾點（）
A．不得拖延支付，截留、挪用客戶和他行資金；B．不得因清算賬戶頭寸不足影響客戶和他行資金使用；不得疏于系統管理，影響系統安全、穩定運行；
C．不得泄露密押和密鑰，影響資金安全；不得有疑不查，查而不復；D．不得偽造、篡改大額支付業務，盜用資金。
6.下列屬于小額支付系統辦理的定期借記業務的是（）：
A.代付工資業務 B.代付保險金、養老金業務
C.代收水、電等公用事業費業務 D.國庫批量扣稅業務
7.以下關于支付清算系統應急處臵和管理的描述，正確的是（）： A.預警處臵應做到早發現、早報告、早準備 B.商業銀行前臵機系統故障時，故障行核對業務數據不符的，應以國家處理中心下發的清單為準對行內系統進行業務調整
C.商業銀行應制定應急處臵實施辦法并報所在地人民銀行備案 D.各級領導小組應開展應急宣傳、組織應急演練，并對預案實施情況進行獎懲
E.系統關鍵崗位人員應有備份 8.以下說法正確的是（）。
A．已發送的同城票據交換軋差凈額的清算不受清算賬戶借記控制和清算賬戶部分金額控制的限制
B．清算窗口時間結束前，原則上所有涉及清算賬戶的排隊待清算同
/ 8
城票據交換軋差凈額必須全部清算
C．一場同城票據交換軋差凈額未清算完畢，不能進行下一場同城票據交換軋差凈額的發送和清算
D．同城清算系統接入小額批量支付系統的，對銀聯等清算組織的同城差額清算業務需人工錄入的，清算場次號須大于等于100，后續處理同同城票據交換差額清算。
9.中國人民銀行會計營業部門對直接參與者下列內部轉賬業務發送國家處理中心處理（）：
A．存取款業務； B．再貼現資金的處理； C．再貸款的發放與收回；
D．利息收付的處理；
10.以下屬于普通借記業務的是（）A．中國人民銀行機構間的借記業務； B．國庫借記匯劃業務；
C、代收水、電、煤氣等公用事業費業務； D、國庫批量扣稅業務；
11.凈借記限額由（）組成。
A．授信額度 B．質押品價值 C、圈存資金 D、自有資金 12.為了確保支付系統安全，禁止下列行為（）。A.任何部門和個人在生產系統生產設備上進行開發和培訓 B.在支付系統生產設備上使用非支付系統專用存儲介質 C.在支付系統生產設備上安裝與支付系統無關的軟件
D.系統設備因故障需外送維修時，未刪除系統設備存儲的數據。13.小額支付系統和大額支付系統（）。
A.共享清算賬戶 B.共享密押處理機制 C.共享行名行號信息 D.共享主機資源
14.支付清算系統預警處臵應做到（）。A.早發現 B.早報告 C.早準備 D.早處理
15.小額支付系統通存通兌業務包括（）。
A.國庫批量扣稅業務 B.通兌業務 C.賬戶信息查詢業務 D.通存業務
四、簡答（共6題，每題5分）
1、簡述清算窗口時間內清算賬戶頭寸不足的直接參與者籌措資金的順序。
/ 8
2、簡述發起行發起支付業務確定支付業務的優先支付級次標準。
3、簡述清算窗口時間內已籌措資金的清算順序。
4、同城票據交換軋差凈額清算的基本原則是如何規定的？
5、小額支付系統處理哪些跨行支付業務？
/ 8
6、普通貸記支付業務包括哪些業務種類？
/ 8
第三篇：關于加入興業銀行大小額支付系統的申請
關于加入興業銀行大小額支付系統的申請
興業銀行鄭州分行：
我行是經過中國銀行業監督管理委員會批準成立并正式營業的合法金融機構，機構全稱是：禹州新民生村鎮銀行股份有限公司。機構注冊所在地：河南省禹州市府東路與建設路交叉口30米路東。銀行機構代碼：
我行的性質為股份制有限公司，設董事長一名，行長一名，監事長一名，副行長一名嗎，下設營業部、業務發展部、綜合部、科技安全部。營業部負責所有的前臺業務工作；業務發展部負責我行的信貸業務及信貸管理；綜合部負責人事管理、財務管理、風險控制、紀檢監察、后勤保障、車輛調度、采購、宣傳等；科技安全部負責科技管理、安全保衛等工作。人員配置情況：綜合部7人
我行現在使用的系統：興業銀行核心系統
我行的客戶大部分為中小企業和個體工商戶，經常需要辦理以下業務：匯款等貸記業務和收款等借記業務，財稅庫橫向聯網業務、跨行通存通兌業務、支票圈存和截留業務、銀行本票。另外我行還將開展公用事業費、工資、養老金和保險金的發放業務，這些均離不開大小額支付系統。根據以上業務需要，我行希望盡快能夠加入貴行支付系統。
妥否，請批復。
禹州新民生村鎮銀行股份有限公司二0一一年四月八日
第四篇：證券交易模擬考試試題及答案2
證券交易模擬考試試題及答案
單選題：
1．上海證券交易所和深圳證券交易所先后于________年和_______年正式開業。
A．1990 1991 B．1991 1990
C．1991 1992 D．1992 1991 2．公開原則的核心要求是________。
A． 上市公司的信息披露及時
B． 證券公司公開業務
C． 實現市場信息公開化
D． 證券交易實現社會化
3．目前，我國公開發行的股票的交易方式是________。
A． 均在交易所交易
B． 有一部分是在場外市場交易
C． 上市公司退市后在場外交易市場交易
D． 在特殊條件下可以在場外交易市場交易
4．從內容上看，認股權證具有的性質是________。
A． 債券
B． 股權
C． 期貨
D． 期權
5．在我國，證券交易所的設立須經___________批準。
A． 中國證監會
B． 中國紀委
C． 全國人民代表大會
D． 國務院
6．在證券交易市場發展的早期，______________是場外交易市場的主要形式。
A． 交易所市場
B． 柜臺市場
C． 第三市場
D． 第四市場
7．在場外交易市場，證券公司的作用是________。
A． 交易的組織者
B． 交易的直接參加者
C． 兩者都是
D． 兩者都不是
8．關于證券交易所的會員，說法正確的是________。
A． 只能是證券公司
B．包括有資金實力的個人 C．包括其它金融機構
D．無嚴格限制
9．證券公司申請成為交易所會員過程中，證券交易所會員管理部門初審后，應將合格者上報_________審核批準。
A． 交易所股東大會
B． 交易所理事會 C． 交易所董事會
D． 交易所會員大會
10．對于交易所無形席位說法正確的是________。
A． 雖然不在場內，但其報盤屬場內報盤
B． 交易速度要慢于有形席位報盤
C． 不易成交
D． 屬于場外報盤
11．一般規定，交易所會員在至少保留_____個席位的前提下允許轉讓席位。
A、一個
B、兩個
C、三個
D、四個
12．從我國目前的證券經紀業務內容來看________。
A． 股票的柜臺交易逐漸增加
B． 債券交易主要形式是柜臺代理買賣
C． 我國沒有股票的柜臺交易
D． 我國沒出有任何證券的柜臺交易
13．證券經紀商對委托人的首要義務是________。
A． 為客戶的一切交易保密
B． 堅持了解客戶原則
C． 認真與客戶簽訂證券買賣代理協議
D． 嚴格按委托人的要求辦理委托事務
14．在我國，股票賬戶可以買賣的對象有________。
A． 股票
B． 債券
C． 基金
D． 以上都可以
15．開立證券賬戶的基本原則是________。
A．合法性和公正性
B．合法性和真實性 C．真實性和公開性
D．公正性和公平性
16．股份公司發行新股進行股權登記申請時，其審計報告必須由______名以上具有從事證券業務資格的注冊會計師及其所在的事務所簽字、蓋章。
A． 2
B． 3
C． 4
D． 5 17．采用市值配售發行方式，認購者可根據本人證券賬戶中持有的_____________，按買入股票的委托手續辦理申購。
A． 股票市值總和
B． 股票和證券投資基金市值總和
C．股票和債券市值總和
D． 所有證券市值總和
18．證券存管按___________以電腦記賬的形式記載存管證券數量及變更情況。
A．證券公司賬戶
B．證券營業部賬戶 C．證券服務部賬戶D．股東證券賬戶
19．從_________年起，我國上海證券交易所開始實行全面指定交易制度。
A． 1995
B． 1997
C． 1998
D． 1999
20．下列對于市價委托，不正確的說法是________。
A．沒有價格上的限制
B．成交迅速 C．成交率高
D．我國目前采用此種委托方式較多 21．下列不屬于非柜臺委托的是________。
A． 書面委托
B． 電話委托
C． 傳真委托
D． 自助委托
22．中國證券監督管理委員會于_______年制定并發布了《網上證券委托暫行管理辦法》。
A． 1997
B． 1998
C． 1999
D． 2000
23．下列關于申報原則的說法，不正確的是________。
A． 證券營業部接受投資者委托后應按“時間優先、價格優先”的原則進行申報競價
B． 證券營業部在交易市場買賣證券均須公開申報競價
C． 證券營業部在申報競價時，須一次完整地報明買賣證券的數量、價格及其他規定的因素
D． 證券營業部在同時接受兩個以上委托人買進與賣出委托且種類、數量、價格相同時，可以自行對沖完成交易
24．對連續競價的申報方法，錯誤的說法是________。
A． 無論買入或賣出，按現行規定，股票、基金類證券在一個交易日內的交易價格相對上一個交易日收市價格的漲跌幅度不得超過10% B． 如買入或賣出有一方無揭示價格，則申報價格按另一方的即時揭示價格上下一定百分比為限
C． 如果買賣雙方均無揭示價格，則按最新一筆成交價為申報價格的基準，如當日無成交價，取前一日平均價為申報價格的基準
D． 國債連續競價的價位為在前一筆成交價的基礎上漲跌幅度不超過10%
26．在新股配售操作程序中，收繳股款日是________。
A． T+1日
B． T+2日
C． T+3日
D． T+0日
27．對配股權證交易流程，正確的說法是________。
A． 由上市公司向中國證監會提出申請，經批準后在證券交易所上市交易
B． 權證的交易單位以“手”為單位，每1000個權證為一手
C． 權證交易采取電腦自動撮合交易方式進行，其程序不同于A股
D． 權證交易的傭金、經手費、清算過戶及印花稅均同于A股
28．深圳證券交易所分紅派息日程的安排，正確的是________。
A． 股權登記日為R日 B． 股息到賬日為R+1日
C． 除權除息日為R+2日
D． 可流通股份紅股交易起始日為R+1日 29．發行．上市的證券投資基金在滬．深證券交易所交易的傭金統一為成交額的________。
A．0.2%
B．0.25%
C．0.35%
D．0.5%
30．當上市公司或其關聯公司持有證券公司________以上股份時，該證券公司不得自營買賣該上市公司的股票。
A． 5%
B． 10%
C． 15%
D． 20% 31．證券兼營機構從事證券自營業務，對其資金的限制是________。
A． 具有不低于2000萬元人民幣的證券營運資金和不低于1000萬元人民幣的凈營運資金
B． 具有不低于1000萬元人民幣的證券營運資金和不低于2000萬元人民幣的凈營運資金
C． 具有不低于4000萬元人民幣的證券營運資金和不低于2000萬元人民幣的凈營運資金
D． 具有不低于3000萬元人民幣的證券營運資金和不低于2000萬元人民幣的凈營運資金
32．關于清算與交割、交收的聯系，說法正確的是________。
A． 從時間發生及運作的次序來看，先交割、交收，后清算
B． 從內容上看，清算與交割、交收都分為證券與價款兩項
C． 從處理方式來看，投資者由證券交易所代為清算、交割、交收
D． 證券公司之間可以互相交割
33．如果證券公司在交易所的資金清算交收賬戶上結算頭寸表現為借方余額，則其含義是________。
A． 證券公司透支
B． 證券公司有頭寸余額
C． 證券公司自營業務產生收益
D． 證券公司自營業務產生虧損
34．關于上海證券交易所法人清算模式中資金劃入不正確的說法是________。
A． T+1日上午通過有效銀行憑證或指令向銀行提交劃出資金申請
B． 資金劃撥銀行通過系統內本．異地資金匯劃系統劃款
C． 資金劃撥銀行通過上海分行收到資金后，借記上海證券中央登記結算公司銀行賬戶
D． 上海證券中央登記結算公司收到上海分行通知后，貸記證券公司資金交收賬戶
35．證券營業部同投資者之間的資金清算中，證券營業部自辦出納清算方式最大的特點是________。
A． 證券公司不必考慮現金的收付．送解銀行或去銀行提款等事務
B． 證券公司擺脫了大量煩瑣的會計核算和現金出納事務，可集中精力辦自身的證券業務
C． 可以簡化交接手續，節省社會勞動力，提高市場效率
D． 證券公司直接掌握客戶資金動態
36．下列適用于發行日交割、交收方式的是________。
A． 上市公司發起設立
B． 上市公司進行定向募集資金
C． 上市公司增資發行新股
D． 上市公司進行網上定價發行
37．在上海證券交易所，證券營業部在受理投資者轉戶并登記其證券明細賬戶后，應于___________將變更情況傳送至上海證券中央登記結算公司用于變更登記。
A． 當日閉市前
B． 當日閉市后
C． 次日開市前
D． 次日開市后
38．證券公司證券自營業務原始憑證以及有關業務文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應至少妥善保存_______年。
A． 7
B． 10
C． 15
D． 20
39．下列不屬于證券自營業務內部監督與檢查內容的是________。
A． 自營部門與資金、財會、經紀業務等部門嚴格分開
B． 自營部門應建立交易操作記錄制度并設置交易臺賬詳細記錄每日交易情況
C． 建立定期報告制度，定期向有關領導報送自營情況統計表
D． 明確自營部門在日常經營中經營規模的控制，投資品種的選擇及投資規模，自營庫存變動的控制
40．根據《證券公司證券自營業務管理辦法》第26條規定，證券公司從事證券自營業務，應當以公司名義建立證券自營賬戶，并報________備案。
A． 交易所會員大會
B． 交易所理事會 C． 中國證監會
D． 交易所董事會 41．證券公司自營買入任一上市公司上市股票按____________計算的總市值不得超過該公司已流通股總市值的20%。
A． 當日開盤價
B． 當日收盤價
C． 當日按成交量的加權平均價 D． 當日開盤價與收盤價的均價
42．證券公司證券自營業務買賣的對象是________。
A． 上市證券
B． 非上市證券
C． 兩者都有
D． 所有有價證券都可以成為自營買賣的對象
43．對申請證券自營業務資格的程序，不正確的說法是________。
A． 證券公司根據《證券公司證券自營業務管理辦法》中相關條款所列的從事自營業務所需具備的條件進行自我審核
B． 證券公司根據《證券公司自營業務管理辦法》中相關條款的規定，制作并向中國證監會報送有關文件
C． 中國證監會收到完整申請資料后，在規定時間內對申請文件進行審查
D． 經審查不符合條件的，不予頒發資格證書，本年內可繼續申請
44．申請證券業務資格證書時，正式開業時間未超過__________的證券公司，應報送從開業時起至上一末的經營證券業務情況說明。
A． 一年
B． 二年
C． 三年
D． 四年
45．已取得資格證書的證券公司如需要保持其證券自營業務資格，應在資格證書失效前______內，向中國證監會提出申請并報送經具有從事證券業務資格的會計師事務所審計的上一末的資產負債表等報表。
A． 兩個月
B． 三個月
C． 六個月
D． 一年
46．下列不屬于非交易性過戶的是________。
A． 因繼承而發生的股權變更
B． 因財產分割而發生的股權變更
C． 因法院判決而發生的股權變更
D． 賬戶掛失轉戶
47．上海證券交易所于1993年、深圳證券交易所于1994年分別開辦了以________為主要品種的回購交易。
A． 股票
B． 基金
C． 國債
D． 利率
48．我國證券回購的核心內容為________。
A． 股票回購
B． 債券回購
C． 基金回購
D． 以上都是
49．投資者進行回購交易時，因代理而產生的風險應由___________承擔。
A． 投資者本人
B． 證券公司 C． 雙方各承擔一部分
D． 視具體情況而定
50．關于以券融資回購交易的程序，不正確的說法是________。
A． 在交易所回購交易開始時，其申報買賣部位為賣出
B． 成交后由證券登記結算機構根據成交記錄和有關規則進行清算、交割
C． 到期反向成交時，無需再行申報，由交易所電腦系統自動產生一條反向成交記錄
D． 在回購到期時，反向交易中心處于買入地位 51．回購期滿時，如以券融資方未按規定將資金劃撥到位，其抵押的_____將用于平倉交割。
A． 債券
B． 標準券
C． 股票
D． 所有有價證券
52．從回購期限來看，一般期限較短，最長不超過________。
A． 六個月
B． 九個月
C． 一年
D． 十八個月 53．從1994年起，上海證券交易所在證券回購交易中率先改用以____________作為證券回購交易的報價方式。
A． 年收益率
B． 百元面值債券的到期回購價 C． 到期收益率
D． 持有期收益率
54．不屬于深圳證券交易所國債回購交易品種的是________。
A． 3天回購
B． 7天回購
C． 14天回購
D． 21天回購
55．一投資者在上海證券交易所進行債券回購交易，購回價為110元，回購天數為182天，則其回購年收益率為________。
A．20．05%
B．19．78%
C．20．33%
D．15．04%
57．對折算率的公布，錯誤的說法是________。
A． 上海證券交易所定期于每季度最后一個營業日公布下季度各現券品種折算標準券的比率
B． 上海證券交易所于下季度第一個營業日起按新的折算比率計算各會員單位可用于國債回購業務的標準券數額
C． 深圳證券交易所公布的折算率將視國債市值的變化，由交易所定期予以調整公布
D． 上海證券交易所定期于每季度初公布本季度各現券品種折算標準券的比率
58．證券公司申請設立證券營業部，其撥付所屬分公司和證券營業部的營運資金不得超過公司注冊資本的________。
A． 10%
B． 20%
C． 30%
D． 40%
59．證券營業部應當自注冊之日起________內開業。
A． 一個月
B． 二個月
C． 三個月
D． 六個月 60．對于證券營業部的日常管理，錯誤的是________。
A． 證券營業部只能從事證券的代理買賣
B． 證券營業部應當將“證券營業許可證”副本放在營業場所的顯著位置
C． 證券營業部不得偽造、涂改、出租、出借、轉讓“證券營業許可證” D． 證券營業部不得以承包、租賃方式經營
61．中國證監會對申請設立證券服務部的復審時間為申請文件送達日起_______個工作日。
A． 15
B． 20
C． 25
D． 30
62．證券營業部會計核算制度應執行___________統一制定的《證券公司會計制度》。
A． 中國證監會
B． 財政部
C． 中國會計協會
D． 中國審計協會
63．下列事項中證券營業部不能做的是________。
A． 代理還本付息、分紅派息
B． 證券代保管、鑒證 C． 代理登記開戶
D． 代理資金賬戶存取
64．如證券營業部交易系統遠程終端中斷，應采取的措施是________。
A．啟動柜臺委托
B．改用電話自動委托 C．改用書面委托
D．改用電報委托
65．證券交易的基本風險是指________。
A． 經營風險
B． 政策風險
C． 市場風險
D． 管理風險
66．下列不屬于系統風險的是________。
A． 利率風險
B． 購買力風險
C． 政治風險
D． 政策法律風險
67．1998年底，我國頒布的《中華人民共和國證券法》規定，證券公司應從每年的__________中提取交易風險準備金。
A． 總利潤
B． 累計利潤
C． 稅后利潤
D． 稅前利潤
68．1999年財政部頒布的《證券公司財務制度》規定，證券公司可根據自營證券的總市價低于總成本的差額，按季提取和清算跌價準備，長期投資可按年末余額的___________差額提取投資風險準備。
A． 1%
B． 2%
C． 3%
D． 4%
69．1996年，中國證監會頒布的《證券公司證券自營業務管理辦法》中的有關規定正確的是________。
A． 證券專營機構負債總額與凈資產之比不得超過5：1
B． 證券兼營機構從事證券業務發生的負債總額與證券營運資金之比不得超過5：1
C． 證券公司從事自營業務，其流動性資產占凈資產或證券營運資金的比例不得低于50% D． 證券公司證券自營業務賬戶上持有的權益類證券按成本價計算的總金額，不得超過其凈資產或證券營運資金的50%
70．證券交易的風險防范通常可從____________等方面著手，以達到消除或減緩風險發生的目的。
A． 制度、監察和自律管理 B． 足額交易結算資金制度、風險準備金制度和壞賬準備
C． 事先預警、實時監控和事后監察 D． 制度建設、內部自查和行業檢查 多選題：
1．股票交易中的競價方式主要有________。
A． 口頭競價
B． 書面競價
C． 集中競價
D． 連續競價
E． 電腦競價
2．債券的種類主要有________。
A． 政府債券
B． 公司債券
C．金融債券 D．地方政府債券
E．福利債券
3．關于基金交易的說法正確的是________。
A． 基金有封閉式基金和開放式基金之分
B． 封閉式基金在成立后，基金管理公司可申請其基金證券在證券交易所上市
C． 開放式基金成立一定時期后，基金管理公司會自行或者委托證券公司進行基金證券的柜臺轉讓
D． 基金證券的買價和賣價為在基金資產凈值的基礎上再加一定的手續費
E． 封閉式基金的競價原則和買賣程序與買賣股票、債券一樣
4．在實踐中，金融期貨主要種類有________。
A． 國債期貨
B． 利率期貨
C．股票價格指數期貨
D． 商品期貨
E． 外匯期貨
5．證券交易場所的作用在于________。
A． 為各種類型的證券提供便利而充分的交易條件
B． 為各種證券交易提供公開、公平、充分的價格競爭，以發現合理的交易價格
C． 實施公開、公正和及時的信息披露 D． 為各種證券提高流動性 E． 提供安全、便利、迅捷的交易與交易后服務
6．下列屬于交易所會員義務的是________。
A． 遵守證券交易所章程．各項規章制度，執行證券交易所決議
B． 派遣合格代表入場從事證券交易活動
C． 維護投資者和證券交易所的合法權益，促進交易市場的穩定與發展
D． 按規定繳納各項經費 E． 提供有關信息資料，以及相關的業務報表和賬冊
7．證券公司申請成為交易所的會員，其報送證券交易所會員管理部門的有關材料包括________。A． 申請報告
B． 中國證監會核發的經營證券業務許可證
C． 機構章程
D． 主要業務規章制度 E． 部門設置和證券業務人員名冊 8．在我國，根據席位經營證券的種類，交易席位可分為________。
A．有形席位
B．無形席位
C．普通席位 D．特別席位
E．代理席位
9．我國證券交易所取得普通席位的條件有________。
A． 遵守交易所章程
B． 維護投資者和交易所的合法權益
C． 接受證券交易所的監督
D． 具有會員資格
E． 繳納席位費
10．我國目前，證券公司要從事證券經紀業務，一般應具備以下條件________。
A． 必須是經中國證監會批準的可以經營證券業務的金融企業法人
B． 必須具有獨立的法人地位，并具有承擔從事證券代理業務風險的能力
C． 有熟悉證券經紀業務的合格的從業人員和管理人員
D． 有固定的交易場所和合格的交易設施 E． 有健全的組織機構和管理制度
11．從事證券經紀業務的證券經紀商與投資者簽訂證券買賣代理協議應包括的內容有________。
A． 投資者表明證券經紀商已向其揭示證券買賣的風險
B． 委托、交收的方式、內容和要求 C． 投資者應履行的交收責任
D． 違約責任及免責條款 E． 投資者交易結算資金及證券管理的有關事項
12．下列人員中不得開立股票賬戶的有________。
A． 證券管理機關工作人員
B． 證券交易所管理人員
C． 政府行政人員
D． 證券業從業人員
E． 未經授權代理法人開戶者
13．證券公司申請設立證券服務部應向服務部所在地的中國證監會派出機構報送的材料有________。
A． 申請報告
B．證券公司基本情況 C． 擬設立證券服務部的證券營業部的基本情況
D． 風險處置預案
E． 與銀行簽訂的銀證轉賬協議
14．股份公司在新股公開發行前進行股權登記過程中，應向股權登記機構提供的文件有________。
A． 發起人會議或股東大會同意公開發行股票的決定 B． 批準設立股份有限公司的文件
C． 公司章程或公司章程草案 D． 招股說明書
E． 經兩名以上具有從事證券業務資格的律師及其所在事務所就有關事項簽字、蓋章的法律意見書
15．關于上海證券交易所有償配股的股權登記，正確的說法有________。
A． 在配股登記日閉市前向證券公司傳送投資者配股明細數據庫
B． 辦理了指定交易的投資者可在公告的配股期限內委托其指定交易所屬證券營業部在交易時間通過上海證券交易所電腦交易系統賣出配股權
C． 認股繳款結束后，由證券登記結算機構主動為認購繳款的股東在相應的股票賬戶中增加相應的股數
D． 未被認購并且承銷商未予包銷的股份，根據中國證監會的有關規定即時在可配股份總數中予以扣除，但要登記
E． 送配股的股權登記的記錄都在股票賬戶的過戶記錄中逐筆反映
16．投資者在上海證券交易所辦理指定交易的登記手續和確認程序為________。
A． 投資者向證券公司提出申請，經證券公司同意后，雙方簽署“指定交易協議書” B． 證券公司按協議向上海證券交易所電腦主機申報證券賬戶的指定交易指令
C． 交易所電腦主機接受申報
D． 交易所電腦主機當日收市后發出指定交易確認回報并附確認編號 E． 交易所當天收市后即處理到賬，同時將處理結果傳送給轉出證券營業部和轉入證券營業部
17．證券上市后的存管業務包括________。
A．交易過戶
B．發放現金紅利
C．非交易過戶 D．證券賬戶掛失
E．證券賬戶查詢
18．關于市價委托和限價委托正確的說法是________。
A． 市價委托沒有價格上的限制，成交迅速，成交率高
B． 證券經紀商執行市價委托比較容易
C． 市價委托可以投資者預期的價格或更有利的價格成交
D． 采用限價委托，必須等市價與限價一致時才有可能性成交
E． 限價委托成交速度慢，有時無法成交
19．投資者采用電話或傳真委托等方式必須在證券經紀商處開設委托專戶，其條件為________。
A． 投資者必須持有符合規定的合法證件
B． 投資者必須按規定存有足夠數額的資金或證券
C． 投資者和證券經紀商簽訂電話委托或傳真買賣協議
D． 投資者確定交易密碼或預留印鑒 E． 投資者無重大違法行為
20．網上競價發行的優點有________。
A． 市場性
B． 連續性
C． 安全性
D． 經濟性
E． 高效性 21．新股網上定價發行的具體程序有________。
A． 投資者在申購委托前把申購款全額存入與辦理該次發行的證券交易所聯網的證券營業部指定的賬戶
B． 申購當日，投資者申購，并由證券交易所反饋受理
C． 申購日后第一天，由證券交易所的登記結算機構將申購資金凍結在申購專戶中
D． 申購日后第二天，證券交易所的登記結算機構配合主承銷商和會計師事務所對申購資金進行驗資
E． 申購日后第三天，由主承銷商負責組織搖號抽簽
22．下列關于上海證券交易所配股操作流程的正確的有________。
A． 交易所按上市公司送配公告，在股權登記日閉市前按每個股東賬戶中的持股量自動增加相應的股數
B． 在配股繳款期限內，承銷商確定一個交易席位代理上市公司作為買入方按交易所規定的統一證券代碼申報買入配股權證
C． 證券公司的營業網點按照上市公司中的配股價格均可受理投資者的配股認購繳款業務
D． 每日閉市后，配股繳款自動納入清算系統
E． 在配股權證繳款期結束后，由承銷商將配股繳款集中劃付給上市公司
23．上海證券交易所傭金規定有________。
A． A股的傭金為成交金額的0.35%
B． B股的傭金為成交額的0.6% C． 債券的傭金為成交額的0.2%
D． 基金的傭金為成交額的0.35% E． 三天回購業務傭金為成交額的0.2%
24．證券交易所對證券經紀業務監管的內容有________。
A． 制定會員與客戶所應簽訂的代理協議的格式并檢查其合法性
B． 確定接受客戶委托的程序和責任，并定期抽查執行客戶的情況
C． 要求會員在規定的時間內就其交易業務和客戶投訴等情況提交報告
D． 聘請具有從事證券業務資格的會計師事務所對證券公司從事證券經紀業務情況進行稽核 E． 證券經紀業務原始憑證以及有關業務文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應至少妥善保存7年
26．證券公司證券自營業務決策的自主性體現在_______方面。
A． 交易行為的自主性
B． 選擇交易價格的自主性 C． 選擇交易方式的自主性
D． 選擇交易品種的自主性
E． 選擇交易對手的自主性
27．證券公司申請證券自營業務資格，應向中國證監會報送下列材料________。
A． 中國證監會統一印制的“經營證券自營業務資格申請表” B． 機構批設機關頒發的“企業法人營業執照”副本
C． 由機構批設機關核準的公司章程
D． 證券自營業務內部管理制度情況說明
E． 由具有從事證券業務資格的會計師事務所出具的上一末凈資產或證券營運資金的驗資證明
28．下列屬于內慕信息的有________。
A． 發行人經營政策或經營范圍發生重大變化
B． 發行人發生重大的投資行為和重大購置財產的決定
C． 發行人發生重大債務
D． 發行人發生重大虧損或遭受超過凈資產10%以上的重大虧損
E． 公司股權結構發生重大變更
29．證券業務的禁止行為包括________。
A． 欺詐客戶 B． 假借他人名義或以個人名義進行自營業務
C． 將自營賬戶借給他人使用 D． 將自營業務與代理業務混合操作
E． 委托其他證券公司代為買賣證券
30．自營業務的內部監督與檢查的內容有________。
A． 自營部門與資金、財會、經紀業務等部門應嚴格分開
B． 自營部門應建立交易操作記錄制度 C． 自營部門定期與財會部門對賬
D． 建立定期報告制度 E． 公司有關業務監管
31．證券交易所對證券公司自營業務的監管內容有________。
A． 要求會員的自營買賣必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶
B． 檢查開設自營賬戶的會員是否具備規定的自營資格
C． 要求會員按月編制庫存證券報表
D． 對自營業務規定具體的風險控制措施，報中國證監會備案
E． 聘請具有從事證券業務資格的會計師事務所對證券公司從事自營業務情況進行稽核
32．證券公司自營業務違反《刑法》第182條規定的行為有________。
A． 單獨或合謀，集中利用資金優勢等操縱證券交易價格
B． 與他人串通，以事先約定的時間、價格和交易方式相互進行證券交易
C． 以自己為交易對象，進行不轉移證券所有權的自買自賣 D． 以自己名義為自己或以他人名義為自己買賣證券
E． 以其他方法操縱證券交易價格
33．證券登記結算機構應采取以下措施保證業務的正常進行________。
A． 具備必備的服務設備和完善的數據安全保護措施
B． 建立健全的業務、財務安全防范管理措施 C． 建立完善的風險管理系統
D． 重要原始憑證保存期不少于20年 E． 設立結算風險基金
34．證券營業部同投資者之間的資金清算方式有________。
A． 證券營業部自辦出納 B． 證券服務部代理出納
C． 銀行代理出納 D． 銀行代理資金清算 E． 證券公司統一清算
35．目前我國適用于T+1交割、交收的證券有________。
A． A股
B． 基金
C． B股
D． 投資基金
E． 國債回購
36．關于上海證券交易所登記清算機構同證券公司之間的資金清算，正確的說法有________。
A． 交易日閉市后，交易所將當日成交數據通過交易系統發送到證券登記結算機構
B． 證券登記結算機構的清算原則為凈額清算原則
C． 證券登記結算機構對所有參與人當日的證券買賣進行軋差，產生清算金額
D． 證券登記清算機構在進行中央清算時還需計算有關費用
E． 證券登記清算機構在清算完成后，向各證券公司提供當日清算數據匯總表與清算明細表
37．上海證券交易所賬戶掛失轉戶的程序正確的說法有________。
A． 認真審查投資者的本人身份證
B． 證券營業部在受理掛失后，須立即交該證券賬戶所有的證券予以凍結 C． 在投資者提供由上海證券中央登記結算公司代理機構開出相同證券賬戶登記資料的新證券賬戶后，為其辦理相應的證券轉戶手續
D． 證券營業在受理投資者轉登記其證券明細賬戶后，就于當日閉市前將變更情況傳送至上海證券中央登記結算公司用于變更登記
E． 證券營業部在受理投資者證券賬戶掛失時不收費
38．證券回購交易的二次契約交易行為是指________。
A． 買入交易
B． 回購交易
C． 初始交易 D． 賣出交易
E． 反向交易
39．深圳證券交易所推出的債券回購品種有________。
A． 3天
B． 7天
C． 14天
D． 21天
E． 28天
40．非交易性過戶包括的情況有________。
A． 繼承過戶
B．贈與過戶
C．財產分割過戶 D． 法院判決過戶
E．賬戶掛失轉戶 41．對于標準券的說法正確的是________。
A． 是一種虛擬的回購綜合債券 B．由各種債券根據一定的折算率折合相加而成
C． 標準券的設立簡化了回購品種的設置 D．標準券的設立實現了證券品種的標準化
E． 標準券的設立方便了回購交易的開展
42．對于我國證券回購的報價方式，說法正確的有________。
A． 證券回購交易雙方在報價時，直接輸入資金年收益率的數值，可省略百分號
B． 滬、深兩地證券交易所對最小報價變動單位的規定有所不同
C． 上海證券交易所國債回購交易最小報價變動為0.001或其整數倍
D． 深圳證券交易所債券回購交易最小報價變動為0.01或其整數倍
E． 上海證券交易所債券回購交易最小報價為0.005或其整數倍
43．證券公司申請設立證券營業部，應向中國證監會提交下列材料________。
A． 申請報告
B． 可行性報告
C． 籌建方案 D． 籌建負責人名單、簡歷及資格證書
E． 公司“經營證券業務許可證”正、副本及復印件
44．證券公司申請證券營業部開業，應向中國證監會提交下列材料________。
A． 開業申請報告和籌建情況報告
B． 具有證券業務資格的會計師事務所出具的證券營運資金審驗報告
C． 證券從業人員的名單、簡歷及資格證書 D． 管理制度及內部控制制度
E． 營業場所及設備、信息系統的說明材料
45．證券服務部不能從事的業務有________。
A、為客戶直接辦理開戶
B、辦理柜臺委托和交割 C、提供證券交易行情
D、在經營中直接收費 E、接受客戶的全權委托
46．證券服務部的客戶服務內容有________。
A． 客戶資料管理
B． 對客戶的一般化服務 C． 對客戶的個性化服務
D． 客戶服務的創新 E． 客戶需求調查
47．證券營業部的業務差錯，按業務性質可分為________。
A． 出納差錯
B．交易差錯
C．事故性差錯 D．責任性差錯
E．技術性差錯
48．證券營業部對業務差錯的處理原則有________。
A． 按差錯性質確定責任
B． 按損失大小追究責任 C． 建立差錯事故報告制度
D． 明確差錯處理程序和審批權限 E． 加強內部管理制度
49．證券營業部業務應急的日常準備的內容有________。
A．組織備份
B．數據備份
C.物質備份 D．信息資料備份
E．相關協議
50．證券營業部交易系統常見故障的應急處理有________。
A． 自助委托中斷可啟用柜臺委托 B． 遠程終端中斷可改用電話自動委托
C． 電話自動委托中斷可改用電話報單委托
D． 客戶數據丟失可用柜臺單機查閱備份數據
E． 銀證轉帳系統故障，應說服客戶待故障排除后再辦理 51．證券營業部電腦系統管理的內容有________。
A．管理體系
B．硬件設施
C．軟件環境 D．數據管理
E．技術事故的防范與處理
52．證券營業部技術人員管理的內容包括________。
A． 證券營業部信息技術人員編制應不少于2人 B． 技術人員不少于本單位總人數的10% C． 信息技術人員不得兼職，不得從事交易及清算等工作
D． 嚴禁對外泄露客戶資料和營業部商業秘密
E． 營業部電腦系統負責人之間應定期或不定期輪換
53．證券營業部財務管理制度的主要內容包括________。
A． 認真履行財務管理工作職責 B． 嚴格執行國家有關部門制定的各項財務規章制度
C． 檢查監督各類資金和財產的管理和使用情況 D． 正確核算各項財務收支
E． 進行嚴格的內部管理
55．以引起風險的原因為標準，證券交易風險可分為以下幾種類型________。
A．法律風險
B．政策風險
C．市場風險 D． 經營風險
E．管理風險 56．證券交易系統性風險包括________。
A． 利率風險
B． 購買力風險
C．經濟風險 D．政治風險
E．轉換風險
57．證券經紀業務的經營管理風險主要有下列情形________。
A． 受托時因約定不明、證券公司審核憑證不慎而造成的風險
B． 證券公司工作人員申報差錯引起的風險
C． 無權或越權代理而造成的風險 D． 技術原因而造成的風險
E． 交割失誤引起的風險
58．針對證券公司自營風險，管理層可通過設立__________等指標來實施監控。
A． 資產流動比率
B．資產速動比率
C．資本充足率 D．資金周轉率
E．資產負債率
59．風險準備金提存的用途主要有________。
A． 彌補證券交易及其他業務因事故而發生的損失
B． 賠償因證券公司的失誤而對客戶造成的損失
C． 補償自營買賣中的損失 D． 彌補保證金損失 E． 彌補信用風險損失
60．證券公司自營風險防范的措施從總體上來說包括________。
A． 明確界定權限范圍
B． 制定各種量化指標和技術性措施
C． 加強內部控制
D． 加強財務管理
E． 建立健全、完善的內部監控體系 判斷題：
1．債券凈價交易中，應計利息根據票面利率按月計算。
2．基金交易的競價原則和買賣程序與買賣股票、債券一樣。
3．存托憑證的交易規則與一般證券的交易規則不同。
4．柜臺交易的轉讓價格一般由證券公司報出，并根據投資者的接受程度而進行調整。5．證券公司申請成為交易所會員過程中，其報送的材料要先經交易所理事會初審。
6．采用場外無形席位報盤方式，與場內有形席位報盤相比較，交易速度有了提高。
7．在一定條件下，交易所會員的交易席位可以轉讓，但不得退回。
8．證券從業人員、證券業管理人員不得直接或間接持有、買賣股票、國債、基金。
9．保證金賬戶是投資者用于證券交易資金清算的專用賬戶。
10．上市公司若采用市值配售發行方式，認購者可根據本人證券賬戶中持有的股票市值總和，按買入股票的委托手續辦理申購。
11．開放式基金的買價和賣價的確定是在基金資產總值的基礎上加一定的手續費。
12．對存管后的證券實行非流動性制度，對股權、債權變更引起的證券轉移，不簽發實物證券，而是通過賬面予以劃轉。
13．我國上海證券交易所采取的是指定交易制度。
14．深圳證券交易所投資者的證券托管是自動實現的。
15．轉托管可以是一只證券或多只證券，也可以是一只證券的部分或全部。
16．深圳證券交易所由于實行托管證券公司制度，故投資者查詢股票賬戶必須在其托管的證券公司。
17．在證券市場發展初期證券經紀商最常用的辦理資金存取的方式是委托銀行代理資金存取。
18．我國國債回購以資金年收益率為報價單位。
19．集合競價未能成交的委托將自動進入連續競價。
20．對首日開盤后每次成交價格的漲跌幅度，上海證券交易所規定不得超過10%。21．國債連續競價的價位為在前一筆成交價的基礎上漲跌幅度不超過10%。
22．在連續競價中，對新進入的一個買進有效委托，若能成交，其成交價格取賣方叫價。
23．目前，我國B股實行T+0回轉交易制度。24．國際證券界發行證券的通行做法是采用網上定價發行。
25．網上定價發行的缺點是股價容易被機構大資金操縱，從而增大了中小投資者的投資風險。
26．我國目前廣泛采用的網上發行方式是網上競價發行。
27．新股競價發行申報時，主承銷商為唯一的賣方，其申報數為新股實際發行數，賣出價格為發行底價。
28．參與新股競價發行的證券營業部，可按實際成交的3%的比例向主承銷商收取承銷手續費。
29．網上定價發行申購中，每一投資者申購數量上限為當次社會公眾股發行數量的千分之一。
30．網上定價市值配售以投資者持有的上市流通證券市值確定申購權，投資者自愿申購，無需繳款。
31．網上定價市值配售中，投資者的申購報價須在規定的詢價區間內，且等于或高于最終確定的發行價方能最終確定其申購權。
37．發行人營業用主要資產的抵押、出售或報廢，一次超過該資產的25%，這屬于內慕消息。
38．證券公司從事自營業務，其1/2以上的高級管理人員和主要業務人員應獲得中國證監會頒發的“證券業從業人員資格證書”。
39．證券公司自營買入任一上市公司上市股票按當日收盤價計算的總市值不得超過該公司已流通股總市值的20%。
40．證券公司證券經紀業務應遵循“分級授權，分級決策，分級管理，分級負責”的原則。41．《刑法》第181條規定，編造、傳播影響證券交易的虛假信息，戒偽造、變造、銷毀交易記錄，擾亂證券交易市場，情節嚴重的，將處以罰款 并追究刑事責任。
42．差額清算方式的主要優點是可以簡化操作手續，提高清算效率。
43．清算價款時，同一清算期內發生的不同種類證券的買賣價款可以合并計算，但不同清算期發生的價款不能合并計算。
44．在席位加入清算前，證券交易所會員單位無需在證券登記結算機構辦理席位清算路徑變更手續。
45．在深圳證券交易所，會員法人選擇的結算銀行與證券登記結算機構選擇的結算銀行應屬同一銀行系統。
46．證券營業部同投資者之間的資金清算中，銀行代理出納的清算程序最大的優點在于證券公司擺脫了煩瑣的會計核算和現金出納事務，而集中精 力經辦自身的證券業務。
47．例行日交割、交收是指證券買賣雙方在交易達成后，按證券交易所的規定，在成交日后第三個營業日進行交割、交收。48．在上海證券交易所國債實物券交易中，若有證券公司欠庫發生，則按差額扣除相應賣出價款，該部分資金可以參與當日資金結算的軋差。49．上海證券交易所在開業初期，采用T+0交收制。
50．因法院判決而發生的過戶屬于非交易過戶。
51．深圳證券登記結算機構給掛失申請人補辦新的證券賬戶卡時，只收工本費，不收取手續費。
52．上海證券交易所于1993年開辦了以國債為主要品種的回購交易。
53．目前我國證券回購交易券種只能是國庫券和經中國人民銀行批準發行的金融債券。
54．在證券回購交易中，以券融資方需要經過二次交易契約行為，以資融券方則只要一次交易即可。
55．在回購交易中，以資融券方在交易所回購開始時，其申報買賣部位為買入。
56．在證券回購交易過程中，以券融資方應確保在回購成交至購回日期間其在登記結算機構保留存放的標準券的數量應等于回購抵押的債券量，否 則將按透支的規定予以處罰。
57．按規定用于回購交易的債券應是屬于自己的債券，但特殊的金融機構可以租券、借券等方式從事證券回購交易。
58．按有關規定，不能將回購資金用于固定資產投資、期貨市場投資和股本投資。
59．申請設立證券營業部，籌建申請人應當自中國證監會批準籌建之日起6個月內完成籌建工作。
60．證券服務部在經營中不得為客戶辦理資金存取，與客戶直接發生資金往來 61．證券服務部必須由證券公司獨立經營，不得聯營或委托經營。
62．證券營業部遠程終端中斷可請遠程終端客戶改用柜臺委托。
63．證券營業部對上級撥入的營運資金的占用應計付利息。
64．從理論上來說，證券公司自營買賣證券的風險比一般投資者要小得多。
65．在證券公司代理買賣證券業務中可能存在各種各樣管理操作上的問題，因此對這些問題如果不適當控制，同樣會給證券公司帶來損失。
66．證券營業部在經紀業務中由于給予客戶融資、融券而可能給其帶來的損失屬于法律風險。
67．全額交易結算資金制度有利于減少證券交易的風險，防止過度的投機，從而有利于整個證券市場的健康發展。
68．風險準備金可用于彌補證券公司交易保證金不足。
69．證券公司從事證券自營業務，其流動性資產占凈資產或證券營運資金的比例不得低于 40%。
70．證券營業部由于受托時約定不明．證券公司審核憑證不慎而造成的風險屬信用風險。
參考答案：
單選題：
1． A 2． C 3． A 4． D 5． D 6． B 7． C 8． A 9．B 10．D 11．A 12．C 13．D 14．D 15．B 16．A 17．B 18．D 19．C 20．D 21．A 22．D 23．D 24．C 25．B 26．C 27．D 28．A 29．B 30．B 31．A 32．B 33．A 34．C 35．D 36．C 37．A 38．A 39．D 40．C 41．B 42．C 43．D 44．A 45．B 46．D 47．C 48．B 49．B 50．A 51．B 52．C 53．A 54．D 55．B 56．A 57．D 58．D 59．A 60．B 61．D 62．B 63．D 64．B 65．C 66．D 67．C 68．A 69．C 70．A 多選題：
1．ABE
2．ABC
3．ABCDE 4．BCE
5．ABCE
6．ABCDE
7．ABCDE
8．CD
9．DE
10．ABCDE 11．ABCDE
12．ABDE 13．ABCDE 14．ABCDE
15．BCE 16．ABCD
17．ABCDE
18．ABDE
19．ABCD
20．ABDE 21．ABCDE
22．BCDE
23．ABCD
24．ABC
25．ABCDE 26．ABCD
27．ABCDE
28．ABCDE
29．ABCDE
30．ABCDE 31．ABCD
32．ABCE
33．ABCDE
34．ACD
35．ABDE 36．ABCDE
37．ABCDE
38．BC
39．ABCE
40．ABCD 41．ABCDE
42．ABDE
43．ABCDE 44．ABCDE
45．ABDE 46．BCD
47．AB
48．ABCD
49．ABCDE
50．ABCDE 51．ABCDE
52．ABCDE
53．ABCD
54．ABCDE
55．ABCDE 56．ABD
57．ABCE
58．BCDE
59．ABC
60．ABE 判斷題：
1．F 2．T 3．F 4．T 5．F 6．T 7．T 8．F 9．F 10．F
11．F 12．T 13．T 14．T 15．T 16．F 17．F 18．T 19．T 20．F 21．T 22．T 23．T 24．F 25．F 26．F 27．T 28．F 29．F 30．T 31．T 32．T 33．F 34．F 35．F 36．T 37．F 38．F 39．T 40．F 41．T 42．T 43．T 44．F 45．T 46．F 47．F 48．F 49．F 50．T 51．F 52．T 53．T 54．F 55．F 56．F 57．F 58．T 59．T 60．T 61．T 62．F 63．T 64．T 65．T 66．F 67．T 68．F 69．F 70．F
第五篇：2015江蘇農商行招聘專業考試試題及答案
2015江蘇農商行招聘專業考試試題及答案
一、經濟基礎知識
1.就財政支出的本質而言，它是政府行為的（）。A.過程 B.結果
C.成本 D.費用
答案：C。解析：就財政支出的本質而言，它是政府行為的成本。2.按照（）對財政支出進行分類是被世界各國廣泛采用的一種分類方法。B A.政府支出經濟 B.政府功能
C.發生的時間 D.財政支出最終結果
【答案】B。解析：按支付支出的功能分類，這是為世界各國廣泛采用的一種分類方法。3.可以使政府每一項支出的具體用途得到全面、具體、清晰反映的支出分類方法是按支出（）進行的分類。
A.功能 B.最終結果
C.經濟 D.發生時間
【答案】C。解析：可以使政府每一項支出的具體用途得到全面、具體、清晰反映的支出分類方法是按支出經濟進行的分類。
4.將財政支出分為補償性支出、積累性支出和消費性支出這三類，是（）。A.按支出經濟分類 B.按支出的最終結果分類
C.按支出功能分類 D.按支出在經濟上是否直接獲得補償分類
【答案】B。解析：按支出的最終結果分類，財政支出分為補償性支出、積累性支出和消費性支出。
5.下列財政支出中，屬于補償性支出的是（）。A.非生產性基本建設支出
C.水土流失治理支出
B.文教事業費支出 D.建立社會后備支出
【答案】C。解析：補償性支出包括政府用于社會補償性的支出（如水土流失治理、改善生態環境、森林資源保護和更新、城鄉公共設施維修、重建恢復戰爭破壞等）和物質生產領域的補償性支出（主要是對國有企業固定資產更新費用的支出，它屬于補償生產過程中消耗的生產資料，具有維持企業簡單再生產的性質）。
6、財政收入政策和財政支出政策的主要任務是（）。A.刺激總供給 B.刺激總需求
衡
D.保持經濟總量的基本平衡
【答案】C。解析：財政收入政策和財政支出政策的主要任務是調節社會總供給和總需求的基本平衡。
7、通過減稅而減少國家的財政收入，增加企業和個人的可支配收入，刺激社會總需求的財政政策是（）。
A.中性財政政策 B.擴張性財政政策
C.結余財政政策 D.緊縮收支財政政策
C.調節社會總供給和總需求的基本平【答案】B。解析：減少財政收入，增加企業和個人的可支配收支，可以刺激社會總需求，屬于擴張性的財政政策。
8、當社會總供給小于社會總需求時，政府預算應該實行的政策是（）。A.緊縮政策 B.擴張政策
C.平衡政策 D.赤字政策
【答案】A。解析：當社會總供給小于社會總需求時，政府預算應該實行的政策是緊縮政策。
9、在我國，貨幣政策是由（）制定和執行的。A.中國銀行業監督管理委員會 B.國家發展和改革委員會
C.中國人民銀行 D.國務院直屬政策性銀行
【答案】C。解析：貨幣政策是由中國人民銀行制定和執行的。
10、根據《中華人民共和國中國人民銀行法》的規定，我國貨幣政策的最終目標是（），并以此促進經濟的增長。
A.保持貨幣幣值穩定
C.保持物價穩定
B.實現充分就業 D.保持利率穩定 【答案】A。解析：我國貨幣政策的最終目標是保持貨幣幣值穩定，并以此促進經濟的增長。
11、影響需求最關鍵的因素是（）。A．替代品的價格 B．互補品的價格
C．生產成本 D．商品本身的價格 【答案】D。解析：本題考查決定需求的基本因素。影響需求最關鍵的因素是商品本身的價格。
12、以縱軸代表價格，橫軸代表銷售量繪制某種產品的需求曲線和供給曲線，假設其他條件不變，由于消費者收入的增加，在坐標圖上表現為（）。
A．供給曲線向左移動 B．需求曲線向左移動
C．需求曲線向右移動 D．供給曲線向右移動【答案】C。解析：本題考查需求曲線的位移。由于消費者收入的增加擴大了需求，需求曲線向右上方移動。
13、在其他條件不變的情況下，成本降低，供給將（）。A．增加 B．減少
C．不變 D．不受任何影響
【答案】A。解析：本題考查生產成本與供給的變動關系。在其他條件不變的情況下，成本降低，意味著利潤增加，則供給就會增加；反之，如果生產成本上升，供給將減少。
14、由于供給規律的作用，價格的變化和供給的變化總是（）的，所以Es的符號始終為（）。
A．同方向的，正值 B．反方向的，負值
C．同方向的，負值 D．反方向的，正值
【答案】A。解析：本題考查對供給規律作用的理解。由于供給規律的作用，價格的變化和供給的變化總是同方向的，所以Es的符號始終為正值。
15、消費者收入－般是指社會的人均收入，－般來說，消費者收入變動與需求的變動（）。A．呈正方向變化
C．不相關
B．呈反方向變化 D．完全等價
【答案】A。解析：本題考查消費者收入與需求的變動關系。－般來說，消費者收入增加，將引起需求增加；反之，收入減少，則會導致需求減少。所以說，兩者呈正方向變化。
16、離原點越遠的無差異曲線，消費者的偏好程度越高。這是根據偏好的（）假定來判定的。
A．完備性 B．可傳遞性 C．多比少好 D．可加總性
【答案】C。解析：較高的無差異曲線代表的物品量多于較低的無差異曲線，因此消費者偏好程度越高的無差異曲線離原點越遠。
17、無差異曲線從左向右下方傾斜，凸向原點，這是由（）決定的。A．消費者收入 B．風險厭惡程度 C．消費者偏好 D．商品邊際替代率遞減
【答案】D。解析：無差異曲線從左向右下方傾斜，凸向原點，這是由商品邊際替代率遞減決定的。
18、如果無差異曲線上任何一點的斜率為dy/dx=-2，則意味著當消費者擁有更多的商品x時，愿意放棄（）單位商品x而獲得1單位的商品y。
A．1/2 B．1 C．3/2 D．2 【答案】A。解析：由題干dy/dx=-2，加上負號表示商品邊際替代率為2，表示放棄2單位的Y可以獲得1單位的X，反過來也就是放棄1/2單位的X可以獲得1單位的Y。
19、預算線的斜率取決于（）。A．消費偏好 B．商品的價格 C．無差異曲線的走勢 D．消費者的支付能力
【答案】B。解析：預算線的斜率是兩種商品價格的負比率，所以預算線的斜率取決于商品的價格。
20、對預算線的斜率說法錯誤的是（）。A．斜率是兩種商品價格比率的負值 B．斜率是兩種商品價格的負比率 C．斜率是兩種商品價格比率的正值 D．斜率的大小表明在不改變總支出數量的前提下，兩種商品可以相互替代的比率 【答案】C。解析：斜率是兩種商品價格比率的負值或兩種商品價格的負比率，選項C說法錯誤。
21．我國目前是采用（）作為衡量價格總水平變動的基本指標。A．消費者價格指數 B．批發價格指數 C．國內生產總值縮減指數 D．工業品出廠價格指數
【答案】A。解析：我國目前是采用消費者價格指數作為衡量價格總水平變動的基本指標。
22．多國家或地區用來度量價格總水平的主要指標是（）。A．工業品出廠價格指數 B．批發價格指數 C．國內生產總值縮減指數 D．消費者價格指數
【答案】D。解析：價格指數有很多種類，很多國家或地區都是用消費者價格指數作為度量價格總水平的主要指標。
23．實際利率、名義利率與價格總水平變動率三者之間的關系是（）。A．實際利率=名義利率+價格總水平變動率 B．價格總水平變動率=名義利率+實際利率 C．實際利率=名義利率-價格總水平變動率 D．名義利率=實際利率-價格總水平變動率
【答案】C。解析：實際利率=名義利率-價格總水平變動率。
24．當名義利率高于價格總水平上漲率時，或當名義利率不變，而價格總水平下降時，實際利率為（）。
A．相對數 B．零 C．負 D．正 【答案】D。解析：實際利率=名義利率-價格總水平變動率。名義利率不變，而價格總水平下降時，實際利率為正。
25．以下對我國就業與失業的說法中，錯誤的是（）。A．我國只計算城鎮地區的失業率
B．在計算城鎮失業率時，主要以是否具有城鎮戶口為標準
C．我國的就業人口是指在16周歲以上，從事一定社會勞動并取得勞動報酬或經營收入的人員
D．就業率=就業人口/民用成年人口總數×100% 【答案】D。解析：就業率=就業人口/民用成年人口總數×100%，這是發達國家就業率的公式。
二、財會基礎知識
1．下列選項中，屬于自制原始憑證的是（）。
A．材料請購單
B．購貨合同
C．火車票
D．收料單
【答案】D。解析：原始憑證按照其來源的不同，可分為外來原始憑證和自制原始憑證。其中，外來原始憑證，是指在同外單位發生經濟往來事項時，從外單位取得的憑證。如發票、飛機和火車的票據、銀行收付款通知單等。自制原始憑證，是指在經濟業務事項發生或完成時，由本單位內部經辦部門或人員填制的憑證。如收料單、領料單、開工單、成本計算單、出庫單等。材料請購單、購貨合同等各種單據不能證明經濟業務發生或完成情況，不能作為原始憑證。故選D。
2．下列會計賬戶中，應采用三欄式明細賬的是（）。
A．生產成本明細賬
B．應付賬款明細賬
C．主營業務收入明細賬
D．在途物資明細賬 【答案】B。解析：三欄式明細賬，是指采用借方、貸方和余額三欄金額式賬頁的明細分類賬。它適用于需要反映金額核算的會計賬戶，如反映應收賬款、其他應收款、應付賬款等總分類賬戶的詳細情況的明細分類賬。故選B項。
3．企業可以跨繼續使用而不必每年更換的賬簿是（）。
A．固定資產明細賬
B．原材料總賬
C．現金日記賬
D．生產成本明細賬
【答案】A。解析：一般來說，總賬、日記賬和多數明細賬應每年更換一次。但有些財產物資明細賬和債權債務明細賬，如固定資產、原材料、應收賬款、應付賬款賬簿等，由于材料品種、規格和往來單位較多．更換新賬抄寫工作量大，因此可以跨年使用，另外各種備查簿也可以連續使用。故選A。
4．根據相關規定，庫存現金限額應按照企業日常零星開支需要量來核定。庫存現金低于限額時，可以簽發（）從銀行提取現金，補足限額。
A．現金支票
B．銀行匯票
C．銀行本票
D．轉賬支票
【答案】A。解析：庫存現金限額是指為保證各單位日常零星支出按規定允許留存的現金的最高數額。庫存現金的限額，由開戶銀行根據開戶單位的實際需要和距離銀行遠近等情況核定。其限額一般按照單位3—5天日常零星開支所需現金確定。遠離銀行或交通不便的企業，銀行最多可以根據企業15天的正常開支需要量來核定庫存現金的限額。庫存現金超過限額時，應及時將超出的現金存入銀行；庫存現金低于限額時，可以簽發現金支票從銀行提取現金，補足限額。故選A。
5．發料憑證匯總表屬于（）。
A．累計憑證
B．單式憑證
C．外來憑證
D．匯總憑證 【答案】D。解析：匯總原始憑證也稱“原始憑證匯總表”，是指在會計核算工作中，為簡化記賬憑證的編制工作，將一定時期內若干份記錄同類經濟業務的原始憑證按照一定的管理要求匯總編制一張匯總憑證，用以集中反映某項經濟業務總括發生情況的會計憑證，匯總原始憑證是有關責任人根據經濟管理的需要定期編制的。如“發料憑證匯總表”“收料憑證匯總表”“現金收入匯總表”等都是匯總原始憑證。故選D。
6、在中國境外設立的中國企業，在向國內報送財務報表時應當（）。
A．使用當地法定貨幣
B．使用美元
C．使用記賬本位幣
D．折算為人民幣
【答案】D。解析：對于在境外設立的中國企業，由于開展經營活動和所在國提交財務會計報告和申報納稅的需要，日常會計核算需要采用當地的法定貨幣作為記賬本位幣，但是，向國內報送的財務會計報告應當折算為人民幣。故選D。
7、生產成本屬于（）賬戶。
A．損益類
B．成本類
C．資產類
D．所有者權益類
【答案】B。解析：成本類賬戶是用來反映企業在生產經營過程中發生的各項耗費并計算產品或勞務成本的賬戶，如“生產成本”“制造費用”“勞務成本”等。故選B。
8、在用劃線更正法進行更正時，對于錯誤數字的處理是（）。
A．只劃銷寫錯的個別數碼
B．錯誤數字全部劃銷
C．錯誤數字全部涂抹
D．只涂抹寫錯的個別數碼
【答案】B。解析：對于錯誤數字應當全部劃銷，而不是只劃銷寫錯的個別數字，并對劃銷的數字不許全部涂抹，應當使原有字跡仍能辨認，以備日后考查。故選B。
9、存貨發生定額內損耗，在批準處理前應記入（）。
A．待處理財產損溢
B．期間費用 C．營業外支出
D．其他應收款
【答案】A。解析：為了反映和監督各單位在財產清查過程中查明的各種盤盈、盤虧、毀損及其處理情況，需設置“待處理財產損溢”賬戶。存貨的自然損耗應記入該賬戶的借方，批準轉銷時從貸方轉出。故選A。
10、在會計檔案銷毀中，單獨抽出立卷的會計檔案應當在（）中注明。
A．會計檔案保管清冊
B．會計檔案銷毀清冊
C．會計檔案移交清冊
D．會計檔案保管和會計檔案銷毀清冊
【答案】D。解析：對于保管期滿但未結清的債權債務原始憑證和涉及其他未了事項的原始憑證，不得銷毀，應單獨抽出立卷，由檔案部門保管到未了事項完結時為止。單獨抽出立卷的會計檔案應當在會計檔案銷毀清冊和會計檔案保管清冊中列明。
11、下列選項中，（）不是反映留存收益的賬戶。
A．盈余公積
B．本年利潤
C．利潤分配
D．資本公積
【答案】D。解析：按照所有者權益的來源不同，所有者權益賬戶又可以分為反映投入資本的賬戶和反映留存收益的賬戶。反映投入資本的賬戶，如“實收資本”“資本公積”等賬戶；反映留存收益的賬戶，如“盈余公積”“本年利潤”“利潤分配”等賬戶。故選D。
12、應在賬戶借方核算的是（）。
A．負債類賬戶的增加額
B．所有者權益類賬戶的增加額
C．收入類賬戶的增加額
D．成本類賬戶的增加額
【答案】D。解析：根據借貸記賬法的原則，賬戶的基本結構分為左右兩方，一方為借方，一方為貸方，至于借方是登記增加額還是登記減少額，依據賬戶的性質來決定。資產類、成本類和費用類賬戶的借方登記增加額，貸方登記減少額；負債類、所有者權益類和收入類賬戶借方登記減少額，貸方登記增加額。故選D。
13、一借一貸的會計分錄形式屬于（）。
A．簡單會計分錄
B．復合會計分錄
C．合成會計分錄
D．無法確定
【答案】A。解析：會計分錄按照所涉及賬戶的多少，可以分為簡單會計分錄和復合會計分錄。簡單會計分錄是指只涉及一個賬戶借方和另一個賬戶貸方的會計分錄，即一借一貸的會計分錄。故選A。
14、下列屬于原始憑證的是（）。
A．購貨合同
B．生產計劃
C．增值稅專用發票
D．銀行對賬單
【答案】C。解析：原始憑證又稱單據，是在經濟業務發生或完成時取得或填制的，用以記錄或證明經濟業務的發生或完成情況的文字憑據。增值稅專用發票屬于原始憑證中的通用憑證。根據原始憑證的定義，A、B、D選項不符合題意。故選C。
15、為了分清會計事項處理的先后順序，便于記賬憑證和會計賬簿之間的核對，確保記賬憑證的完整無缺，填制記賬憑證時，應當（）。
A．依據真實
B．日期正確
C．連續編號
D．簡明扼要
【答案】C。解析：記賬憑證應連續編號以分清會計事項處理的先后順序。故選C。
16.不可以使用庫存現金結算的有（）。A.職工工資、津貼 B.購買國家專控商品 C.個人勞務報酬
D.向個人收購農副產品和其他物資的價款
【答案】B。解析：各單位購買國家規定的專控商品一律采用轉賬的方式支付。故選B。17.檔案管理部門接收保管的會計檔案需要拆封重新整理的，應當（）。A.由原封裝人員拆封整理 B.由財務會計部門拆封整理 C.由檔案部門拆封整理
D.由檔案部門會同財務會計部門和經辦人共同拆封整理
答案】D。解析：移交單位檔案機構保管的會計檔案，原則上應當保持原卷冊的封裝。個別需要拆裝的，檔案機構應當會同會計機構和經辦人員共同拆封整理，分清責任。故選D。
18.下列不能作為原始憑證核算的是（）。A.差旅費報銷單 B.領料單
C.銀行存款余額調節表 D.現金盤點報告表
【答案】C。解析：“銀行存款余額調節表”只是一種對賬的工具或參考資料，不是原始憑證，不能作為調整賬面記錄的依據，即企業對未達賬項只有在收到有關憑證后才能進行有關的賬務處理。故選C。
19.在我國，現金日記賬和銀行存款日記賬要選用（）。A.活頁式賬簿 B.訂本式賬簿 C.卡片式賬簿 D.自己認為合適的賬簿
【答案】B。解析：訂本賬一般適用于總分類賬、現金日記賬和銀行存款日記賬。故選B。
20.可以跨繼續使用而不必每年更換的賬簿是（）。A.現金日記賬 B.原材料總賬 C.固定資產明細賬
D.生產成本明細賬
【答案】C。解析：部分財產物資和債權債務明細賬：如固定資產明細賬、應收賬款明細賬等，可以跨繼續使用，各種備查賬簿，也可以跨連續使用，不必每年更換新賬。故選C。
三、金融基礎知識
1、同業拆借活動都是在金融機構之間進行，對參與者要求嚴格，因此，其拆借活動基本上都是（）拆借。
A．質押 B．抵押 C．擔保 D．信用
【答案】D。解析：本題考查同業拆借的相關知識。同業拆借活動都是在金融機構之間進行，市場準入條件比較嚴格，因此金融機構主要以其信譽參與拆借活動。也就是說，同業拆借市場基本上都是信用拆借。
2、貨幣市場工具一般具有期限短、流動性強、對利率敏感等特點，有（）之譽。A．貨幣 B．票據 C．基礎貨幣 D．準貨幣
【答案】D。解析：本題考查貨幣市場工具的特點。貨幣市場里的金融工具一般都具有期限短、流動性強、對利率敏感等特點，具有“準貨幣”特性。
3、證券回購協議實質是（）。A．信用貸款 B．證券買賣行為
C．以證券為質押品的短期借款 D．信用借款
【答案】C。解析：本題考查證券回購協議。證券回購協議的實質是以證券為質押品的短期借款。
4、（）是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是按照事先約定的幣種、金額、匯率、交割時間、地點等交易條件，到約定時期才進行實際交割的外匯交易。
A．即期外匯交易 B．遠期外匯交易 C．掉期交易 D．期權交易
【答案】B。解析：本題考查遠期外匯交易的概念。遠期外匯交易又稱期匯交易，是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是按照事先約定的幣種、金額、匯率、交割時間、地點等交易條件，到約定時期才進行實際交割的外匯交易。
5、某公司進入金融衍生品市場進行交易，如果目的是為了減少未來的不確定性，降低風險，則該公司屬于（）。
A．套期保值者 B．套利者 C．投機者
D．經紀人
【答案】A。解析：本題考查對套期保值者概念的理解。套期保值者又稱風險對沖者，他們從事衍生品交易是為了減少未來的不確定性，降低甚至消除風險。
6．古典學派認為，利率是某些經濟變量的函數，即（）。A．貨幣供給增加，利率水平上升 B．儲蓄增加，利率水平上升 C．貨幣需求增加，利率水平上升 D．投資增加，利率水平上升
【答案】D。解析：本題考查古典利率理論的相關內容。古典學派認為，利率決定于儲蓄與投資的相互作用。當投資增加時，投資大于儲蓄，利率會上升。
7．某債券面值100元，每年按5元付息，10年后到期還本，當年市場利率為4％，則其名義收益率是（）。
A．2％
B．4％
C．5％
D．6％
【答案】C。解析：本題考查名義收益率的計算公式。名義收益率=票面收益÷票面金額=5÷100=5％。
8．債券本期收益率的計算公式是（）。A．票面收益／市場價格 B．票面收益／債券面值 C．（賣出價格一買入價格）÷市場價格 D．（賣出價格一買入價格）÷債券面值
【答案】A。解析：本題考查本期收益率的計算公式。本期收益率，即信用工具的票面收益與其市場價格的比率，公式為：本期收益率=票面收益÷市場價格。
9．國債的發行價格低于面值，叫做（）發行。A．折價
B．平價
C．溢價
D．競價
【答案】A。解析：本題考查債券的發行方式。債券的市場價格<債券面值，即債券貼現或折價發行；債券的市場價格>債券面值，即債券為溢價發行；債券的市場價格=債券面值，即債券等價發行。
10．某只股票年末每股稅后利潤0．40元，市場利率為5％，則該只股票價格為（）。A．8元 B．1．25元 C．2元
D．3．75元
【答案】A。解析：本題考查股票價格的計算。P0=0．4÷5％=8（元）。
11．在各類金融機構中，最典型的間接金融機構是（）。A．投資銀行 B．商業銀行 C．證券公司 D．中央銀行
【答案】B。解析：本題考查間接金融機構的相關知識。商業銀行是最典型的間接金融機構。
12．中國人民銀行負責國家的金融穩定，防范和化解（）。A．銀行風險 B．信用風險 C．非系統性風險 D．系統性風險
【答案】D。解析：中國人民銀行的職責之一就是：防范和化解系統性金融風險，維護國家金融穩定。本題要求考生正確理解和記憶中國人民銀行的職責。13．金融租賃公司屬于（）。A．非金融機構 B．非銀行類金融機構 C．政策性金融機構 D．投資性金融機構
【答案】B。解析：金融租賃公司屬于其他金融機構，它本身是金融機構，但又不同于銀行類的金融機構，所以，將金融租賃公司劃入非銀行類金融機構。
14．我國小額貸款公司從銀行業金融機構獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的（）。
A．50％ B．75％ C．100％ D．125％
【答案】A。解析：本題考查小額貸款公司的相關規定。在法律、法規規定的范圍內，小額貸款公司從銀行業金融機構獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的50％。
15．金融機構之所以被稱為金融企業，是因為它所經營的對象不是普通商品，而是（）。A．存款 B．貨幣資金 C．資本
D．有價證券
【答案】B。解析：金融機構的經營對象是貨幣資金。
16．商業銀行經營的核心目標是（）。A．安全性 B．流動性 C．盈利性 D．持續性
【答案】C。解析：本題考查商業銀行經營與管理原則中的盈利性原則。商業銀行作為企業，追求盈利是其經營的核心目標，也是其不斷改進服務、擴大業務經營能力的內在動力。17．2003年修改通過的《中華人民共和國商業銀行法》規定，商業銀行以安全性、流動性和（）為經營原則。
A．政策性 B．公益性 C．效益性 D．審慎性
【答案】C。解析：本題考查我國商業銀行的經營原則。2003年12月17日將商業銀行的經營原則修改為“商業銀行以安全性、流動性、效益性為經營原則，實行自主經營、自擔風險、自負盈虧、自我約束”。
【注意】我國確立的商業銀行經營管理原則中確定為“效益性”，而不是“盈利性”。18．現代商業銀行財務管理的核心是（）。A．基于利潤最大化的管理 B．基于投入產出的最大化管理 C．基于價值的管理 D．基于核心資本的效率管理
【答案】C。解析：本題考查商業銀行財務管理的相關知識。現代商業銀行財務管理的核心是基于價值的管理。
19．商業銀行的經營是指對其所開展的各項業務活動的（）。A．組織和控制 B．組織和營銷 C．控制和監督 D．計劃和組織
【答案】B。解析：本題考查商業銀行經營的概念。商業銀行的經營是指對其所開展的各項業務活動的組織和營銷。
20．商業銀行市場營銷的中心是（）。A．金融產品 B．價格 C．渠道 D．客戶 【答案】D。解析：本題考查商業銀行市場營銷的含義。商業銀行市場營銷的中心是客戶。
21．直接金融市場與間接金融市場的差別在于（）。A．參與主體的多少 B．是否有中介機構參與 C．是否存在中介服務
D．中介機構在交易中的地位和性質
【答案】D。解析：直接金融市場與間接金融市場的差別在于中介機構在交易中的地位和性質。
22．市價委托要求投資銀行按照即時市價買賣，其優點是（）。A．成交價格不確定 B．投資者須承擔投資風險 C．將執行風險最小化
D．指令的價格風險是可測量和可控制的
【答案】C。解析：本題考查市價委托的優點。市價委托僅指明交易的數量，而不指明交易的具體價格，要求投資銀行按照即時市價買賣。其優點是：將執行風險最小化，保證及時成交。選項AB是市價委托的缺點，選項D是限價委托的優點。
23．關于證券賬戶開立的說法，正確的是（）。
A．按照開戶人的不同，開立的賬戶可以分為個人賬戶、法人賬戶和機構賬戶 B．個人投資者可以憑本人身份證開立多個賬戶 C．法人投資者可以與個人開立聯合賬戶
D．投資銀行開展證券自營業務必須以本公司名義開立自營賬戶
【答案】D。解析：本題考查開立證券賬戶的相關規定。選項A的正確表述是“按照開戶人的不同，開立的賬戶可以分為個人賬戶和法人賬戶”；選項B的正確表述是“個人投資者只能憑本人身份證開立一個證券賬戶，不得重復開戶”；選項C的正確表述是“法人投資者不得使用個人證券賬戶進行交易”。
24．證券監管機構只對申報材料進行“形式審查”的股票發行審核制度類型是（）。A．審批制
B．核準制
C．注冊制
D．登記制
【答案】C。解析：注冊制又稱備案制或存檔制，是一種市場化的股票發行制度，證券監管機構只對申報材料進行“形式審查”。25．投資銀行最本源、最基礎的業務是（）。A．信用貸款 B．證券發行與承銷 C．資產證券化
D．并購重組
【答案】B。解析：本題考查投資銀行的業務。證券發行與承銷業務是投資銀行最本源、最基礎的業務活動。
四、英語基礎知識
1.Under the new law, consumers are entitled to ____ if products malfunction or fail to perform as promised.D
A.compensated B.compensate C.compensating D.compensation
2.During the one-month trial period, customers are under no ____ to sign any contracts.C
A.pledge B.promise C.obligation D.engagement
3.Educational expenses are tax-deductible ____ the taxpayer can show that these expenses enhanced his or her professional skills or expertise.A
A.only if B.as if C.as many as D.as much as
4.If you cannot make up your mind ____ destination to choose for your summer holidays, why not talk with our experienced travel consultants?B
A.whom B.which C.on D.about
5.The Public Transport Commission’s commitment to running our city’s trains and buses as ____as possible has reduced costs to the taxpayer by 5%.C
A.efficient B.efficiency C.efficiently D.efficiencies
6.____ you want to receive additional information regarding the services we offer, please log onto our website at www.tmdps.cn today.A
A.If B.For C.Despite D.Whether
7.Sandy Duncan was handpicked by the general manager to head the next project because of ____ experience in this field.A A.her B.hers C.herself D.she 8.The changes made in the working conditions at our company resulted in remarkable improvements in all aspects of our business and ____ more so in the morale of our employees.C
A.all B.any C.even D.although
9.All commuters ____ the main highway to get to the center of the city will face delays of up to an hour today because of on-going construction.C A.use B.used C.using D.will use
10.____ the job market is not stable, those who persist will be able to land jobs eventually.C A.Whatever B.Therefore C.Even if D.So that
11.The directors that participated in the meeting were required to contribute _____suggestions to their colleagues.【答案】B。解析：本題要求選擇正確的形容詞性物主代詞，故正確答案為their。句意：參加會議的主管被要求對這些同事提出他們的建議。
A.theirs B.their C.them D.themselves
12.The board of directors _____has had different views on the current economy.A.strong B.stronger C.strongest D.strongly 【答案】D。解析：副詞修飾動詞have。
13.Not only the manager but you _____ required to help him server the customer early next week.A.are B.is C.be D.will
【答案】A。解析：not only...but also...就近原則，謂語與you一致.14.The committee will continue to look into the date _____to determine if the marketing survey can be a better guide for the market.A.informatively B.strictly C.narrowly D.closely
【答案】D。解析：closely接近地，可用于抽象或者具體的修飾。15.It was a request from the speaker that the audience _____quiet.A.would be B.was C.been D.be 【答案】D。解析：request要求虛擬語氣，（should）be。16.When customer service representatives speak to customers over the phone, they should always speak ____.A.hardly B.clearly C.respectable D.respectively
【答案】B。解析：修飾動詞speak，應用副詞，A幾乎不，B清楚地、清晰地，D分別滴、各自地。當客戶服務代表通過電話對顧客說話的時候，他們應該說得很清晰。
17.The family factor is so important that two-thirds of companies he invests in _____in the neighboring area.A.locating B.being located C.located D.are located
【答案】D。解析：從句中缺少謂語，分數做主語根據修飾的名詞判斷謂語的數。companies是復數，并且是被動。
18.The_____ information concerning this project will be provided for your convenience.A.specification B.specifically C.specific D.specify
【答案】C。解析：修飾名詞需要形容詞。A是名詞，規格、詳述；B副詞，特別地、具體地；C形容詞，特殊的、明確的；還有名詞，特性、詳情、特效藥；D動詞，具體說明、明確指出
19.If our budget for office supplies _____, all new request for them will have to be approved on a case-by-case basis.A.is exhausting B.are exhausted C.is exhausted D.will be exhausted
【答案】C。解析：if引導的條件狀語從句，主句若是將來時，從句用現在時表示將來。“主將從現”。Budget是單數，并且需要被動。
20.The company is likely to be prosecuted because it has dumped environmentally hazardous material _____.A.illegal B.illegally C.illegality D.illegalizing
【答案】B。解析：修飾動詞dump用副詞修飾，不法地。A形容詞，非法的；C名詞，違法、不法行為；D動詞，使違法。
1.-----a number of new computer programmers will be joining the team;the director will increase the number of projects for the next year.D A.If so B.Rather than C.Owing to D.Given that
2.In China, it is a serious crime to ____ ancient paintings out of the country.B A.struggle B.smuggle C.sublet D.withdraw
3.He makes ＄20 an hour, ______has more work than he can handle.A A.and B.than C.so D.but
4.Their products are known not only for their low price, ______ for their high quality.B A.but B.but also C.and also D.as well as
5.Our order of high-speed computers is scheduled to arrive______ today or tomorrow.D A.or B.on C.both D.either
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