第一篇：中國信托專家30人論壇·2012

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中國信托專家30人論壇（擬）

5月12日·北京

【論壇背景】

中國信托業近兩年獲得前所未有的長足發展，2011年資產規模達4.8萬億，成為不可小覷的金融新生力量。自“一法兩規”頒布以來，信托業逐漸走上規范、穩健、持續的發展之路，行業的新生，離不開信托監管機構的大力推動，也離不開所有信托人的努力和奉獻。展望未來，中國信托業的確是萬里長征才邁出第一步，具有巨大的發展空間和增長潛力。

2012年，全球經濟和中國經濟都將十分復雜和敏感，信托業經過前兩年的快速增長，也需要調整步伐和節奏，尤其在外部不確定因素增大的情況下，如何有效控制風險，為下一步發展夯實基礎，顯得尤為迫切。從大的資產管理的角度，信托公司如何實現業務轉型，成為真正的資產管理中流砥柱，已成為信托公司急需解決的戰略問題。

應該說，中國信托業發展的制度環境尚不完善，信托業務監管和信托公司發展還有許多重大問題需要探討，因此，設立能促進信托業制度完善、監管提升、公司業務發展的非營利性學術組織，具有顯著的現實意義。

【論壇簡介】

中國信托30人論壇（以下簡稱論壇）是由信托業有識之士于2012年4月在北京共同發起組成，以《當代金融家》雜志為載體的學術群體。論壇聚集了具有國內一流學術水準、享有較高的社會聲譽、致力于中國信托理論和實務研究的一批著名信托專家和行業領軍人物。

論壇以公益性、學術性為原則，組織年會、舉辦信托制度及信托理論研討會、舉辦信托業務研討會及對外交流等學術研究活動。

【論壇宗旨】 為完善信托制度建言，為推動信托發展獻策。

【論壇理事會會】論壇理事會是論壇的核心，負責確立論壇宗旨，決定年度學術研究重點，對論壇的年度工作規劃進行指導和監督。

【擬邀論壇總顧問】江平

劉鴻儒

【擬邀嘉賓】蔡鍔生

柯卡生

【擬邀論壇成員】

吳曉靈

全國人大財經委副主任

夏

斌

國務院發展研究中心金融研究所名譽所長

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李

鋼

國辦秘書二局 何寶玉

全國人大法工委 王利華

財政部金融司 劉建鈞

發改委金融司 邊志良

人民銀行條法司

王麗娟

中國信托業協會專職副會長 李招軍

銀監會河北局副局長 陸澤峰

證監會 楊華柏

保監會

蒲

堅

中信信托董事長 鄧紅國

中誠信托董事長 呂益民

國投信托總經理 姚江濤

中航信托董事長 朱立教

蘇州信托董事長 華偉榮

無錫信托董事長 潘衛東

上海信托董事長 孟

陽

深國投信托總經理 宋成立

平安信托總經理 崔進才

長安信托總經理

周小明

中國人民大學信托研究所所長 張軍建

中南財大

劉少軍

中國政法大學金融法研究中心主任 秘書長：李哲平

《當代金融家》雜志主編

【論壇年會】

中國信托年會，是論壇每年一屆舉行的重要會議，是信托行業的具有“風向標性質”的年度會議。參加年會的除論壇全體成員外，信托業務相關的政府機構、信托公司監管部門、信托公司、金融研究及學術機構、從事信托業務的其他類金融機構、企業、專家和主流媒體也應邀出席年會。年會由論壇理事會會確定主題，與會專家學者發表專題演講，并圍繞主題展開自由討論和交流。年會還對論壇年度工作進行總結，確定下一年度的工作內容。

時間：每年的12月-1月份的某一個周末

地點：可以選擇不同的省市舉辦，結合當地政府和信托業發展情況

媒體：《當代金融家》將全程、大篇幅報道本次年會的總結與展望，經驗與思考。

論壇內部研討會

年中內部研討會：每年7月舉辦 季度研討會： 每年4月/9月舉辦

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內部研討會，是論壇的一項重要工作，每年舉辦3—4次，會議主題由來自信托機構的論壇成員提出建議，論壇理事會審議確定。論壇內部研討會僅限論壇成員和特邀專家參加。將針對信托公司具體業務問題展開討論，加強論壇成員之間的經驗交流，服務于成員單位的產品創新、業務開拓、渠道建設和風險控制等。內部研討會是閉門會議，部分成果經編輯可在《當代金融家》雜志發表，以擴大業界影響力。

時間：3月、7月、9月 地點：

合作與交流

將借助《當代金融家》平臺優勢，和其他專業論壇和組織建立長期戰略合作伙伴關系，加強論壇成員單位和政府部門、其他金融機構及企業的聯系，擴大視野，推進業務合作。

《當代金融家》信托欄目

欄目定位：既有制度探討和理論研究的深度，又有關注業界發展、報道主流信托機構及優秀信托領軍人物的鮮活；既是業界交流的思想平臺，也是向全社會介紹信托、推廣信托的窗口。

策劃重點：

1)專題報道:每年推出一個信托業封面報道，40個頁碼，對信托業的焦點問題進行深度挖掘。

2)實務報道:以論壇贊助單位為主，正面報道信托公司業務發展主流，對行業發展持肯定態度，希望在信托公司戰略轉型、管理優化、業務創新、風險控制、內控建設等方面，樹立行業典型，引領積極向上的信托文化。3)理論研究:任何實踐都離不開理論的指導。邀請對信托有深入持續研究的行業頂尖專家擔任專欄作家，撰寫文章，向深度挖掘，提升欄目的影響力，為讀者提供深度閱讀和思想滋養。

第二篇：2011年關于中國(長沙)信托國際論壇綜

中國（長沙）信托國際論壇綜述

中國（長沙）信托國際論壇綜述 作者

張軍建、王巍 摘要：

在中國（長沙）信托國際論壇上，來自不同國家、地區的理論界和實務界人士圍繞“信托與中國”這一主題，對信托理論與信托理念、信托立法與信托法制、信托稅制與信托監管、信托產品設計與運作、信托業的現狀與發展、信托人才培養與管理等一系列前沿問題展開了熱烈的研討。關鍵詞：信托；信托法；信托業；信托市場

2004年10月16日—17日，由中南大學和上海遠景非凡投資管理有限公司共同主辦、湖南省信托投資有限責任公司協辦的“中國（長沙）信托國際論壇”，在湖南長沙隆重舉行。值此《中華人民共和國信托法》實施三周年、中南大學信托與信托法研究中心成立一周年之際，來自日本、美國、韓國和我國大陸、臺灣、香港的300多位嘉賓以及數百名代表齊集一堂，圍繞“信托與中國”這一主題展開了熱烈的研討。

此次論壇的開幕式由中南大學黨委副書記周慶柱教授主持，中南大學校長黃伯云院士致歡迎辭，湖南省人民政府副省長許云昭先生、日本原法務大臣臼井日出男先生、中國政法大學終身教授江平先生、日本亞細亞大學法學部學部長中野正俊先生、日本瑞穗信托銀行副總裁內藤秀彥先生、湖南省信托投資有限責任公司代董事長胡軍先生、韓國仲裁人協會理事洪裕碩先生、我國臺灣政治大學前法學院院長賴源河先生，先后登臺向論壇致辭。論壇期間，共舉行了三場大型的主題研討會，分別由上海遠景非凡投資管理有限公司董事長張遠景先生、中南大學法學院院長漆多俊教授、日本信托法專家中野正俊教授主持，先后做主題發言的嘉賓包括：我國民商法專家江平教授、韓國信托法專家洪裕碩教授、我國臺灣商法專家賴源河教授、銀行業監督管理委員會非銀部主任高傳捷 1

先生、日本法學家中野正俊教授、勞動和社會保障部社會保險基金監督司司長孫建勇先生、國務院經濟發展研究中心金融研究所所長夏斌先生、日本瑞穗信托銀行風險管理部部長藤井純一先生、香港國際資產管理公司執行董事安東尼?郎（Anthony Lam）先生、全國人民代表大會財經工作委員會巡視員王連洲先生、中南大學商學院院長陳曉紅教授、國家稅務總局政策法規司副司長楊元偉先生、世界銀行法律顧問兼美國律師協會中國法委員會主席英?懷特（Ying White）女士。

本次論壇還舉行了一場大型座談會，由高傳捷司長主持，國內幾十家信托投資公司的負責人以及其他各界代表到會并發言。與會者主要圍繞當前信托投資公司的改革、信托業的監管、信托市場的培育等熱點問題展開了討論，并就發表《中國（長沙）信托國際論壇宣言》達成了共識?，F將本次論壇的主要內容綜述如下：

一、信托理論與信托理念

與會者紛紛將目光投向我國的信托理論研究和信托觀念普及，并把它們作為我國開展信托實務和發展信托事業的基礎工程。

對于大多數學者將民事信托與營業信托放在一起解釋的做法，江平指出，應把民事信托與公益信托放在一起作出對立的解釋，即我國的民事信托相當于英美法系的私益信托，而營業信托只是以經營信托業務的機構作為受托人的一種民事信托。在日本，雖然學界普遍否認民事信托的存在，但中野正俊在總結大量民事信托判例的基礎上指出，日本的民事信托實際上隨處可見，只是它們在性質上僅僅作為判例而沒有明顯地表現出來罷了。反觀我國民事信托的現狀，雖然理論上也認為處于空白狀態，但高傳捷指出，當前民間已出現一定形式的民事信托活動，如小額財產管理、遺產管理和貴重物品保管等。洪裕碩則從歷史的角度指出，在東亞歷史上早已存在與民事信托類似的制度，即大約一千多年前中國唐宋時代盛行的“寄托行為”和朝鮮王朝第十八代顯宗時期盛行的“投托”，均屬于以保護私有財產為目的的自益信托。藤井純一結合日本當前在城市再開發事業中運用土地信托的經驗指出，以民事信托的方式開展土地信托，要求信托銀行更加充分地理解信托制度，并在實際應用中付出巨大努力。賴源河認為，以理財專家為受托人、按照有償性和商業性的觀念來追求利潤的信托制度正在逐步發揚光大，信托的商業色彩愈加凸顯。目前，學界對發展具有我國特色的民事信托充滿信心。

關于受托人的權利，全國人民代表大會法律工作委員會副主任李飛指出，受托人享有“職務權限”和“自身利益的權利”，前者是對信托財產而言的，包括事實行為、法律行為和訴訟行為三方面的權限；后者主要指信托報酬和補償請求權。關于受托人的義務，中南大學的張軍建、王巍從法學角度指出，信托目的應成為受托人一切義務的基礎。由于受托人是基于委托人對自己的信任（有合約基礎）和受益人對自己的信賴（無合約基礎）而享有廣泛的自由裁量權，因此受托人以信托目的為基礎對委托人和受益人分別負有信任義務和信賴義務。

雖然早在一百多年前，英美式的信托就已在我國出現，但江平認為，信托事業在我國的發展卻歷經曲折，信托的制度建設更是空白，信托的觀念與運用長期處于誤解和歧義之中。對此，洪裕碩也坦言，信托在大陸法系的中國和韓國會產生“異樣”的感覺，但他預見，兩國的信托制度必將在經濟、社會等各個領域得到迅速推廣和普及，并隨著經濟的發展為國民理財、社會進步和經濟騰飛做出積極貢獻。王連洲指出，只有使信托制度和我國的法律傳統與法律框架得以較好的融合，才能使信托獲得我國社會普遍的認可和接受。由上可見，國人對信托的認識還相當滯后，但信托理論和信托實務雙重推動的信托觀念正在我國迅速普及，我們對此深表期待。

二、信托立法與信托法制

三年前，《信托法》的出臺翻開了我國信托發展史的新篇章，為建立本土的信托制度奠定了堅實的法律基礎。三年來，以《信托法》為核心的信托法制框架正在緊鑼密鼓的構建之中，并將不斷成熟和完善。與會者密切關注《信托法》的解釋和完善以及其他配套立法。

關于《信托法》頒布和實施的背景，江平認為，一是民法體系正處于建立和完善之中，尤其是正在制定物權法；二是社會結構處于深刻的變革中，并且經濟發展受到全球化浪潮的深刻影響。王連洲則對《信托法》致力于信托制度本土化的有益探索作出了闡釋：第一，“信托”概念中用“委托”替代傳統信托的財產權“轉移”，是為了使國人在傳統的財產理念上較容易地接受信托制度；第二，將“委托人”專列一節來規定，是為了平衡信托當事人之間的權利關系和保障信托目的的實現。毋庸置疑，《信托法》對于在我國確立信托制度，具有里程碑式的意義，但完善和發展這部信托基本法的道路還非常漫長、曲折。

關于我國《信托法》第十七條第一款，洪裕碩認為，這參考了以往“信托前”的解釋論，即設立信托前的債權人可以對信托財產強制執行，但該條中“享有優先受償的權利”的規定則可能被狹隘地解釋為“把信托財產作為目 3 的債權設定抵押權”。他建議，對此繼續予以探討。關于《信托法》第二十五條，夏斌認為，僅有原則性的規定是不夠的，具體如何“誠實、信用、審慎、有效”管理信托財產，還需要進一步制定行業經營準則，并在信托活動的業務流程、崗位職責、內部控制、信息披露、財務制度以及不盡責履行合同的懲罰等方面制定具體的規定。張軍建、王巍認為，“誠實”、“信用”、“審慎”、“有效”之間的含義重疊且界限模糊，有必要在解釋時確立各自的衡量標準，以便于執法和司法。關于《信托法》第六十條，江平認為，條文只對公益信托的目的做了性質上的界定，并沒有規定具體的認定標準，還需要進一步解釋。而對于《信托法》第六十二條，他指出，目前公益事業管理機構沒有明確到位，這使得公益信托管理中的很多事項無從批準，公益信托的有效性大打折扣。他建議，借鑒現行《基金會條例》的相關規定，對公益信托的具體認定標準作出明確規定。

我國仍處于確立信托制度的適應性探索中，王連洲指出，目前的信托法制還存在著明顯的不足，如信托財產應登記而未登記的情況下，法律只規定信托無效，卻未明確規定不得對抗第三人；法律也沒有直接規定受托人應當承繼委托人對信托財產占有的瑕疵；法律對受托人因違反規定致使信托財產遭受損失而對受益人應承擔的責任有弱化之嫌。北方國際信托投資股份有限公司的馬亞明建議，盡快通過修改《信托法》確認信托受益證書（合同）作為有價證券的法律地位，以改善目前信托產品的流通機制。理論界和實務界的修改建議，對《信托法》的解釋和實施具有重要意義。

關于臺灣地區信托法制的最新動向，賴源河指出，主管機關為配合實務運作及信托市場的變化，已著手修改“信托業法”，以營造更自由、更開放的信托業法制環境。同時，放寬信托業申請辦理新業務的限制，并簡化銀行申請各分支機構辦理總行各項信托業務的手續。內藤秀彥介紹了當前日本信托法和信托業法的最新修改動態：一方面，拓展了信托財產的范圍，如對知識產權進行信托；另一方面，擴大了信托業務中受托人的范圍，如一般企業作為信托公司經營信托業務。

我國也亟待修改《信托法》、制定《信托業法》以及完善其他相關的配套立法，建立基本的信托法制框架。理論界和實務界普遍期待，通過建立和完善信托法制體系，從根本上解決我國信托業“灰色運作”和“一亂一治”的問題。

三、信托稅制與信托監管

與會者對信托稅制與信托監管格外重視。楊元偉指出，由于我國的信托法律制度在稅制主體框架建立時尚未明確，因此目前在稅收制度層面，除對證券投資基金（信托關系）的稅法適用有特別規范外，對信托活動基本上是按照一般經濟活動的相關稅法規定適用的，并未針對信托活動自身具有的特殊性和復雜性而在稅法適用層面上予以區別對待。稅收制度與信托制度的不銜接而產生的制度磨擦已越來越突出，并在一定程度上影響到信托活動的順利開展。江平認為，目前由稅法驅動的民事信托還未成為主流，公益信托也急需稅收優惠的支持，以便被廣泛地運用。

關于現行稅制下信托活動的稅法適用情況，楊元偉指出，適用于證券投資基金的稅收政策是臨時性的，具有對象特定、期限特定、形式優惠的特點，是信托稅制總體不科學前提下的一個特例，并不能從根本上改變現行稅制與信托制度不相適應的總體狀況。他對建立和完善信托稅制體系提出了四點設想：①構建信托稅制的五項基本原則（稅負公平原則、實際獲益者納稅原則、公益信托優惠原則、前瞻性原則和便于征管原則）；②以避免重復征稅為主要出發點構建信托稅制框架（重點是所得稅和財產稅）；③優先考慮資金信托活動的稅法適用；④對公益信托給予必要的稅收優惠，明確減免標準。實際上，信托稅制的建立和完善已迫在眉睫，相關部門應加強協作和互動。

關于發展我國統一信托市場的監管體制，夏斌認為，當前主要有兩大問題：一是銀監會和證監會需要進一步統一監管政策；二是要改變以監管銀行的方式監管信托公司，對信托公司及信托業務的監管應主要針對信托合同的設立和執行。廣州科技信托投資公司的李安民指出，一味模仿美國監管部門對私募證券的監管方式是不妥的，應對信托機構和信托業務實施“分類監管、優勝劣汰”，即對實業類信托投資業務實行“私募發行、公募監管”，而對證券投資類信托實行“公募發行，公募監管”。新疆國際信托投資有限責任公司的馬安泰建議，對財產信托不能比照資金信托來監管，應放松限制；并提議成立信托投資銀行，使信托公司成為銀行的控股公司。江西國際信托投資股份有限公司的裘強指出，在當前信托業發展緩慢和信托公司盈利水平較低的情況下，應處理好監管與發展以及“疏”與“堵”、“管”與“放”的關系，做到“以監管促發展、在發展中監管”，確保信托公司的專屬業務有穩定的盈利模式。他還建議，盡快制定《信托業法》，通過法治化為信托公司的經營確立穩定的預期。北方國際信托投資股份有限公司的任葆燕認為，信托監管應當營造一個公平競爭的金融環境，不應在信托業務方面 5

歧視信托公司；監管部門不僅應控制信托公司的經營風險，還應降低政策風險。

中國社會科學院的孟輝和中國科學院的楊如彥提出，銀監會應鼓勵信托公司自愿地進行信用評級，并對信用評級機構進行資格認證，明確信用評級的方法和結果。同濟大學的高紅霞、王剛認為，由于信托機構和信托資金集中于發達的東部，如果沒有政策的傾斜就會出現日益嚴重的“馬太效應”，因此銀監會應通過放開地域限制等方式對欠發達地區提供政策支持。關于當前信托監管的六大熱點問題，夏斌認為，第一，資本充足率可以作為監管信托機構的參考性指標，但絕對不能作為主要指標；第二，現階段除嚴格依法允許以公募方式從事證券投資基金業務外，其他的資金委托業務應以私募方式為主；第三，應取消委托理財200份合同的限制；第四，應對委托理財資金采取嚴格的第三方托管；第五，應逐步取消信托機構設置分支機構和開展異地業務方面的限制；第六，應對信托機構實施不同于銀行的監管費收取標準和方式。

對于建立和健全養老金監管（信托型）體系，孫建勇指出，應確立標準化的運作流程，制定信息披露制度，明確有關監管部門的職責，完善協同監管體制，并建立危機處理機制。高傳捷認為，現行監管規定的原則性條款較多，監管機構應指導和監督信托公司依法開展真正的信托業務，并加強誠信建設，積極防范風險，實施分類監管，嚴格規范高風險業務的操作模式，完善關聯交易的信息披露和信托公司的治理結構，建立“多管齊下”的監管模式。中國信托業協會成立后，在加強行業自律、協調行業內部和外部關系、聯系信托機構與業務主管部門、維護和促進信托業的健康規范發展等方面也將發揮重要作用，監管部門可能會把一些涉及信托公司內部的微觀制度委托給信托業協會來制定。我們深深期待，專業化的信托監管能不斷推動信托機構和信托業務的發展壯大，使我國信托業早日成為名副其實的“四大金融支柱之一”。

四、信托產品設計與運作

與會者對當前信托市場中信托產品的設計與運作（包括其他相關服務）提出了許多想法。關于民事信托在我國的應用，江平重點闡述了在家庭領域和商業領域的運用，前者主要體現在有效率地財產管理上，以解決我國目前財富管理分散化及由此造成的巨額損耗和浪費，如“家庭信托”；后者則至少在四個方面大有可為：第一，與職工福利或退休制度結合的信托業務；第二，與金融機構中長期債權結合的信托業務；第三，與其它金融商品結合的信托業務；第四，與不動產結合的信托業務。

關于信托投資公司以“優先股”的形式投入實業權益性投資項目，上海愛建信托投資有限責任公司的陳柳青認為，這不失為一種上佳的選擇。雖然以“優先股”的形式投資于目標公司暫時還沒有《公司法》的支持，但法律空白意味著該行為未受限制，因此可以通過信托合同或目標公司的章程加以約定。關于信托在國有企業改制過程中的作用，北方國際信托投資股份有限公司的王輝指出，信托公司應以咨詢業務為切入點，積極開展并購經紀人、買方或賣方（地方政府或微觀企業）的并購重組財務顧問、并購融資、并購信用監督等金融服務。關于國有股權的實現方式，湖南大學的肖海軍在學界已有的授權經營、代表人經營、信托投資機構經營和流動化經營之外，提出了兼具財產信托和股權轉讓雙重特征的國有股權債權化經營，以推動國有股權的減少和退出。關于開展房地產信托，中泰信托投資有限責任公司的吳天然介紹了六種操作方式，即投資經營型信托、權益融資型信托、直接債務融資型信托、間接債務融資型信托、混合融資型信托和財產信托型。關于日本的土地信托，藤井純一指出，它能適應城市再開發的現狀，應盡可能地激勵受托人活用土地信托，并不斷降低重復締約的成本。

關于信托融資，陳曉紅認為，可以通過“過橋貸款”、發售信托計劃、信托公司自行收購等方式為企業并購重組提供融資；另外，信托參與國有企業管理層收購（MBO），不但可以隱蔽地提供融資，還可以對整個交易中各方的利益提供保障。吉林省信托投資有限責任公司的張興波指出，從信托產品創新模式及核心競爭力看，傳統的單

一、封閉式“融資型”及“債務型”信托產品設計模式，正在被諸如開放式信托、“傘型”信托、可贖回信托、產權租賃信托、“貸款＋股權”組合信托等新的多樣性和“權益型”信托模式所取代。中原信托投資有限責任公司的尹泓認為，信托公司應在信托業務方面共同聯合、相互合作，克服目前規模相對較小的不足，攜手經營大的項目，從而在與銀行、證券和保險的競爭中爭取較為有利的地位。重慶國際信托投資有限公司的何玉柏認為，應正確處理“代客理財”與“代客融資”的關系，注重提高信托業務的效率和業績，形成穩定的客戶群，并在組合投資的基礎上分散風險。

我國正依據全球化、現代化、資本化、市場化的原則改革現行的養老金制度，加快養老金市場的可持續發展，孫建勇指出，養老保障基金的性質是信托財產，要通過改進基金管理方式建立起信托型的基金治理結構。①建立受托管理制度，全國社保基金由全國社保理事會擔任受托人，養老保險個人賬戶基金由省級社會保險經辦機構擔任受托人，企業年金基金由企業年金理事會或法人受托機構擔任受托人，農村養老保險基金擬由省級農村社會保險經辦機構擔任受托人。②引入基金托管制度，全國社?；鸷推髽I年金基金管理已引入第三方托管，養老保險個人賬戶基金和農村養老保險基金也將引入第三方托管。③委托專業機構投資，開發養老金投資產品，實現保值增值。李安民指出，信托機構應充分依托信托產品的創新和信托業務手段的組合，逐步由單一傭金型資金信托模式逐步過渡為共同受益型的資金信托模式，由固定回報型資金信托轉變為管理傭金和投資績效掛鉤的浮動型資金信托，由債權型融資信托轉變為以股權型投資信托為重點，共享信托財產運用和管理產生的信托收益，實施投資驅動的信托模式?？傊磐挟a品的設計和運作應秉承信托原理，面向社會大眾，有效地防范風險。

五、信托業的現狀與發展

當前，我國信托業正處于關鍵的轉折期，與會者對以信托公司為主導的信托業的現狀與發展深表關注。王連洲強調，信托業對于推動金融市場化改革、彌補傳統銀行信用的不足、促進證券市場的形成和發展、完善金融功能、引進外資和技術、促進國際經濟技術合作、推動企業技術進步、支持重點項目建設、充當推動中國由計劃經濟體制向市場經濟體制過渡的試驗田，做出了積極的貢獻，發揮了應有的歷史作用，功不可沒。胡軍指出，當前我國信托業面臨的外部環境雖已發生明顯改善，但仍存在信托法律體系不完善和信托業務需求滯后的問題。他建議盡快完善配套制度，并呼吁包括新聞媒體在內的社會各界能夠更多地支持信托業的發展，肯定信托機構在國民經濟

建設中所起到的積極作用，并對其給予更多的褒揚性宣傳。針對信托公司的整體經營狀況，高傳捷指出，在肯定成績的同時，對存在的問題也不容忽視，如法人治理結構存在缺陷，內部控制不完善，公司資產質量不高，經營活動中存在違規行為，等等。

關于我國信托業邊緣化的趨勢，李安民指出，①信托機構仍是銀行的補充，僅發揮著拾遺補缺的作用；②信托產品具有極大的不確定性，信托利潤仍未成為信托公司盈利的核心；③相同業務范疇和同質化客戶的競爭對手不斷涌現，信托業遇到了證券公司的資產管理業、基金管理公司的投資基金業的強有力挑戰；④信托受益權憑證作為有價證券的法律規定未明確，限制了信托機構業務的規?；c規范化。對于我國信托業的市場定位，張興波指出，信托的核心制度定位應該是中長期金融信用，資金和財產信托應該是信托的專屬與核心業務，私募型資金信托今后將成為主角，信托業應按照“集團綜合、法人分業”的模式構建金融（信托）控股集團。

對于目前信托公司面臨的“信任危機”，夏斌指出，信托公司的安全運行不能完全依靠自律，也不能把個別公司極個別的違規行為擴大化、普遍化，視為整個信托業的問題，從而進一步要求全行業的整頓和采取停滯信托業發展的措施。中國對外經濟貿易信托投資有限公司的馮司光建議，重塑信托業的形象，消除個別違規行為對整個行業帶來的負面影響，改變社會公眾對信托公司的“壞孩子”印象。華寶信托投資有限責任公司的鄭安國認為，應切實維護信托業的地位，捍衛信托公司的專屬業務，對信托業進行整體規劃，充分開發信托業的資源，避免行業內部的惡性競爭。湖北省國際信托投資有限公司的王炳南認為，應正確認識和評價我國信托業的發展歷程與外部環境，并建議加強對信托業的正面宣傳，創辦《中國信托報》或在金融類報刊上開辦信托專版，及時介紹和推廣信托業內的有益經驗。胡軍強調，應樹立發展信托業的信心，找準行業定位和主業定位，堅持信譽為本、誠信經營，以高水平的服務代人理財。王連洲認為，長期以來，信托業處在社會多方的打壓之下，致使整個行業屢遭創傷、元氣大傷，甚至招致社會對信托業未免有些苛刻的思維對待。雖然整頓后的信托投資公司在經營業績方面并不遜色于其他金融同業，但給社會留下的“壞孩子”形象至今沒有大的改變。究其原因，既有外部的，也有內部的；既有決策管理層面的，也有業務經營層面的；既有歷史的，也有現在的。

關于臺灣地區信托業辦理信托業務的現狀，賴源河指出，均由銀行兼營信托業，主要經營的業務項目以辦理金錢信托、擔任股票及債券發行人簽證人、保管業務、提供有價證券發行、募集之顧問服務為最多。上海愛建信托投資有限責任公司的鄧舉功將信托公司的“財技”歸納為一個中心與四個方面，前者指有效、持續地控制風險，后者指業務發展定位策略、項目評估與篩選、方案設計和融資手段。他認為，信托公司的財技實質上是相對于其他金融機構的一種微觀層面上的比較競爭優勢。張興波認為，我國信托業急需轉型：第一，要堅持市場化原則和商業化經營理念，確立受托理財的新思維；第二，要從粗放經營向集約化和規模經營轉變；第三，要實現由間接金融業務向直接金融與商業中介服務信托業務轉變；第四，要強化金融風險和安全防范意識。盡管我國信托業的發展仍面臨著諸多困難，但整體上已進入“穩中求進”的迅速擴張階段，我們對中國信托業滿懷希望。

六、信托人才培養與管理

信托人才的培養與管理是信托業發展的基石。王連洲認為，要推動信托業進一步發展，改變目前的被動局面，就急需培育信托人才。高傳捷指出，我國現有的信托業機構的人員素質總體水平不高，與開展信托業務的要求有較大差距。盡快改變這種局面的一個可行的途徑就是對外開放，大力引進具有國外優秀資產管理企業工作經歷的人員，從而引進資產管理的經驗、風險防范的理念與技術等。中野正俊倡導，中日兩國在相互尊重各自傳統、文化和法意識的基礎上積極開展學術交流，共同打造信托研究的平臺，培養高標準的信托人才。理論界和實務界均對我國現有的信托人才培養和管理表示憂慮，人才短缺和流失的雙重問題已成為制約信托業發展的瓶頸。

關于我國當前信托業的人力現狀，張興波指出，信托從業人員的經營意識和理財觀念跟不上形勢發展的變化，信托公司的用人體制和收入分配制度改革也不到位，經營方式相對粗放。信托公司必須從過去依賴增加人員數量的“外延型擴張模式”轉向依靠強化內部管理和提高從業人員整體素質的“內涵型成長模式”。平安信托投資有限責任公司的童愷建議，監管部門應盡快制定《從業人員行業操守規則》，在人員管理方面完善規章制度。鄧舉功認為，雖然現階段貸款類信托品種簡單且管理費較少，但對于鍛煉人才具有不可忽視的階段性作用，可以為今后有意識地逐步轉變資金運用方式奠定基礎。關于臺灣地區信托業的人力現況，賴源河指出，大多數的信托從業人員均已取得信托專業資格，信托業界都在不斷提升所屬人員的專業職能；主管部門委托“信托業商業同業公會”辦理資格審定。反觀大陸目前信托從業人員的整體數量和質量，與現有的業務需求和人們的期望值之間形成了較大的反差，人員培訓、教育和儲備的任務還異常繁重。關于以客戶關系管理為基礎的信托經紀人營銷服務模式，上海愛建信托投資有限責任公司的李忠誠指出，建設信

托經紀人隊伍應注意三個問題：首先，制定獎勵明確的管理制度，完善培訓和考核等配套制度；其次，防止信托經紀人為了眼前利益而損害客戶利益，影響公司的形象和品牌；最后，提高服務的技術含量，以鞏固專業優勢?；谙愀凼芡腥诵袠I的經驗，安東尼?郎提出了一些選擇受托人的技巧：第一，依據信托目的來選擇受托人；第二，多重目的信托可以由多類專業受托人來共同處理；第三，應區分信托的結構和預期，注重受托人的知識背景和業務經驗。

上述經驗對當前信托人才的培養與管理具有啟示意義，應認真地總結和汲取信托發達國家或地區的相關經驗，為我所用。監管部門、信托機構、科研院所應該攜手培養信托人才，共同建立和完善我國信托人才的教育、考試、認證、培訓、選拔、管理等制度，夯實中國信托大廈的根基。

注：本文全文刊載于《中南大學學報》（社會科學版）2005年第一期你好哦啊，更多相關資料請聯系QQ 1634189238

第三篇：中國信托業協會章程

《中國信托業協會章程》

第一章 總則

第一條 本團體的名稱為“中國信托業協會”（以下簡稱“協會”），英文名稱為CHINA TRUSTEE ASSOCIATION，縮寫為CTA。

第二條 協會是全國信托業行業自律組織，是經中國銀行業監督管理委員會同意并在國家民政部登記注冊的非營利性社會組織。

第三條 協會的宗旨是：遵守憲法法律，遵守社會道德風尚，依據法律、法規和國家金融政策，規范營業性信托機構的經營活動，完善行業自律管理，協調行業內部、外部關系，發揮協會在營業性信托機構與政府部門之間的橋梁紐帶作用，維護行業權益，促進行業發展。

第四條 協會業務主管單位為中國銀行業監督管理委員會，社團登記管理機關為民政部；協會接受中國銀行業監督管理委員會和民政部的業務指導與監督管理。

第五條 協會的住所設在北京市。

第二章 職責

第六條 協會履行下列主要職責：

（一）依據國家有關法律法規和金融政策，制定同業公約和自律制度并積極組織實施；

（二）接受業務主管單位的委托，協助制定營業性信托機構的業務經營規則；

（三）依法維護會員的合法權益，就有關政策法規和涉及營業性信托機構共同利益的問題向業務主管單位及其他監管部門及時反映并提出建議和要求；

（四）總結交流會員經營管理經驗，推進會員間的合作，開展業務交流；

（五）根據授權進行行業統計；收集國內外有關經濟金融、信托經營方面的信息資料，提供咨詢服務，依照有關規定編輯出版信托業務方面的刊物，開展理論研究；

（六）組織信托從業人員的培訓，提高從業人員的業務技能和理論水平；經政府有關部門批準，表彰獎勵對同業發展做出重大貢獻的單位或個人；

（七）組織促進國內外信托業的交流與合作；

（八）宣傳、普及信托知識，開展投資者教育；

（九）辦理中國銀行業監督管理委員會等有關部門或會員交辦、委托的事項，以及符合協會宗旨的其他事項。

第三章 會員

第七條 協會的會員為單位會員，必須具備下列條件：

（一）經批準的營業性信托機構；

（二）有加入協會的意愿;

（三）承認協會章程。

條件成熟時，協會可以發展其他從事或研究受托理財的機構會員和個人會員，入會條件和程序另行確定。

第八條 協會會員入會的程序是：

（一）提交入會申請書；

（二）秘書長初步審核通過；

（三）理事會或常務理事會討論通過；

（四）按協會規定辦理有關入會手續；

（五）由理事會或理事會授權的部門發給會員證。第九條 會員享有下列權利：

（一）協會的選舉權、被選舉權和表決權;

（二）參加協會的活動;

（三）獲得協會服務的權利;

（四）對協會工作的批評建議權；

（五）對協會工作的監督權;

（六）入會自愿、退會自由。第十條 會員履行下列義務：

（一）遵守協會章程；

（二）執行協會制定的同業管理規定及各項決議；

（三）維護協會合法權益；

（四）完成協會交辦的工作；

（五）按規定交納會費；

（六）向協會反映自身情況，提供有關資料；

（七）積極參加協會活動。

第十一條 會員主動退會應書面通知協會，并交回會員證。

會員如果1年不交納會費或不參加協會組織的活動的，視為自動退會，由協會收回會員證，但因不可抗力的除外。

第十二條 會員違反本章程及同業自律管理制度的，經理事會提議，會員大會批準，協會可以采取責令改正、內部通報批評、公開譴責、建議有關監管部門予以處罰、勒令退會等措施。

第四章 組織機構

第十三條 協會的最高權力機構是會員大會，由各會員單位派代表組成，每一會員代表有一票表決權。會員代表由會員單位法定代表人或其指定的其他人員擔任。會員單位法定代表人指定其他人員擔任會員代表時，需出具授權書。

第十四條 會員大會的職責是：

（一）制定和修改協會章程；

（二）選舉和罷免理事會、監事會成員；

（三）審議理事會、監事會的工作報告和財務報告；

（四）審議批準協會的工作計劃；

（五）審議批準各項同業管理辦法；

（六）審議決定對違反協會章程及各項同業管理制度的會員處分；

（七）按規定確定會費繳納標準；

（八）決定協會合并、分立、終止事宜；

（九）其他應由會員大會審議的事項。

第十五條 會員大會分為會員大會和臨時會員大會。會員大會在每結束后不遲于第二個季度召開，由理事會召集，會長主持。

臨時會員大會由理事會召集，會長主持。三分之一以上會員聯名，可以向理事會提議召集臨時會員大會，理事會應當在三十日內召集，四十五日內召開。

第十六條 會員大會可以采取現場開會方式或通訊方式?，F場開會方式時，會員大會須有三分之二以上的會員代表出席方能召開，其決議須經到會會員半數以上表決通過方能生效。通訊方式時，視同所有會員出席會議，會議決議須經半數以上會員通訊表決同意方能生效。

第十七條 理事會是會員大會的執行機構，由會員大會選舉產生，在會員大會閉會期間領導本協會開展日常工作，對會員大會負責。

理事會由會員理事和非會員理事組成。會員理事由會員大會選舉產生的會員理事單位法定代表人擔任或委派。非會員理事包括專職副會長（業務主管單位推薦）、秘書長及信托業內專家代表。協會設理事若干名，理事會每三年為一屆，理事連選可以連任。理事在任期內如發生離任等情況時，應由所在單位函告協會，繼任者自動接任前任在協會的理事職務，并由協會告知各會員單位。

會員理事單位除須滿足本章程第八條規定的條件外，還需滿足下列條件：

（一）在會員中具有代表性，經營狀況良好，無違規行為；

（二）積極支持協會工作；

（三）會員大會要求的其他條件。

第十八條 會員理事單位委派的理事需滿足下列條件：

（一）符合民政部關于社團組織主要負責人的任職基本條件；

（二）具備銀行業監督管理委員會認定的信托業高級管理人員從業資格；

（三）熱愛協會、能積極參與理事會工作；

（四）會員大會要求的其他條件。第十九條 理事會的職責是：

（一）執行會員大會的決議；

（二）籌備召開會員大會；

（三）向會員大會報告工作和財務狀況；

（四）決定會員的吸收；

（五）選舉和罷免會長、專職副會長、副會長、秘書長、常務理事；決定副秘書長、各機構主要負責人的聘任；

（六）決定設立內部機構、分支機構、辦事機構和實體機構；

（七）決定名譽職務的設立和人選；

（八）擬定協會工作計劃及財務預算、決算報告，報會員大會審議；

（九）審議協會的工作報告，報會員大會審議；

（十）擬訂同業管理辦法，報會員大會審議；

（十一）決定表彰獎勵和統計事宜；

（十二）提出對違反本章程及各項同業管理制度和辦法的會員的處分意見、提交會員大會審定；

（十三）制定協會基本管理制度；

（十四）會員大會授予其決定其他重大事項的職權。

第二十條 理事會每年至少召開一次會議；情況特殊的，也可采用通訊形式召開。理事會由會長召集。理事會須有2/3以上理事出席方能召開，其決議須經到會理事2/3以上表決通過方能生效。

理事也可以委托代理人出席理事會。代理人行使代理權時，應出具委托書，載明代理人姓名、代理事項、權限和有效期。并由委托人簽名蓋章，代理人應當在委托授權范圍內行使權利。

第二十一條 協會設常務理事會。在理事會閉會期間,常務理事會行使理事會的第一、四、六、七、八、九、十、十一、十三項職責。常務理事會成員須經理事會選舉產生。常務理事會會議原則上每季度召開一次,經會長或1/3以上常務理事會成員提議可召開常務理事會臨時會議。常務理事會會議須有2/3以上常務理事會成員參加方可召開，其決議須經參會常務理事2/3以上表決通過方可生效。

第二十二條 協會設監事會，由監事長一名、監事若干名組成，理事不得兼任監事。監事單位由會員大會選舉產生，監事由監事單位的法定代表人擔任，或由監事單位委派一名代表擔任。監事會每屆任期三年，連選可以連任。監事會換屆與理事會同期進行。

第二十三條 監事單位除須滿足本章程第八條規定的條件外，還需滿足下列條件：

（一）在會員中具有代表性，經營狀況良好，無違規行為；

（二）積極支持協會工作；

（三）會員大會要求的其他條件。

第二十四條 監事單位委派的監事需滿足下列條件：

（一）符合民政部關于社團組織主要負責人的任職基本條件；

（二）具備銀行業監督管理委員會認定的信托業高級管理人員從業資格；

（三）具備相應法律和財務會計知識和經驗；

（四）熱愛協會、能積極參與監事會工作；

（五）會員大會要求的其他條件。第二十五條 監事會行使以下職責：

（一）向會員大會報告工作；

（二）列席理事會會議；

（三）監督協會依照章程和會員大會決議開展工作；

（四）監督協會會費的收取以及財務預決算的執行情況；

（五）監督會員履行義務；

（六）負責處理會員的投訴，也可委托秘書處辦理；

（七）提議召開理事會臨時會議。

第二十六條 監事會每年至少召開一次會議；情況特殊的，也可采用通訊方式召開。經監事長或1/3以上監事會成員提議可召開監事會臨時會議。監事會會議須有2/3以上監事會成員參加方可召開，其決議須經參會監事2/3以上表決通過方可生效。

第二十七條 協會可根據需要設立若干專業委員會，經業務主管單位審核,報社團登記管理機關審批。專業委員會主任可由協會副秘書長兼任。

第二十八條 協會設會長一人，專職副會長一人，副會長若干人，監事長一人。協會的會長、副會長由理事會在理事中選舉產生；專職副會長由業務主管單位推薦，并經理事會通過；監事長由監事會在監事中選舉產生。

第二十九條 協會設秘書長一人，秘書長由會長提名，經理事會選舉產生。秘書長為專職工作人員,不得在信托公司行業內兼任其他職務。協會設副秘書長若干名,副秘書長由專職副會長提名,經理事會決定聘任。

第三十條 協會的會長、專職副會長、副會長、監事長、秘書長必須具備下列條件：

（一）堅持黨的路線、方針、政策，政治素質好；

（二）有較高的信托業務素質，并在信托業務領域內有較大的影響；

（三）具有完全民事行為能力，身體健康，能堅持正常工作；

（四）未受金融監管部門行政處罰；

（五）具備較好的組織工作能力和協調能力。

第三十一條 協會會長、副會長、監事長可以兼職，專職副會長、秘書長為專職。協會會長、專職副會長、副會長、監事長、秘書長如超過60歲的，須經理事會表決通過，報業務主管單位審查同意并報社團登記管理機關批準同意后，方可任職。

第三十二條 協會會長、專職副會長、副會長、監事長、秘書長任期三年，連任不超過兩屆。因特殊情況需要延長任期的，須經會員大會三分之二以上會員代表表決通過，報業務主管單位審查并由社團登記管理機關批準同意后，方可任職。

第三十三條 協會會長為協會法定代表人。

協會法定代表人不得兼任其他社會團體的法定代表人。第三十四條 協會會長行使下列職權：

（一）召集和主持理事會、常務理事會工作；

（二）檢查會員大會、理事會、常務理事會決議的落實情況；

（三）提名秘書長人選；

（四）代表協會簽署有關重要文件。第三十五條 專職副會長履行下列職責：

（一）協助會長主持協會日常工作；

（二）組織實施會員大會及理事會的決議；

（三）具體領導協會秘書處開展工作；

（四）提名協會各機構主要負責人及副秘書長人選，提交理事會決定。第三十六條 監事長履行下列職責：

（一）召集并主持監事會會議；

（二）列席常務理事會議和理事會議；

（三）主持監事會工作。

第三十七條 秘書長履行下列職責：

（一）在專職副會長領導下，主持秘書處開展日常工作，組織實施工作計劃；

（二）協調內部機構開展日常工作；

（三）提名秘書處工作人員聘用名單，報專職副會長決定。

（四）處理其他日常事務。

第三十八條 業務主管單位可派代表列席協會會員大會、理事會、常務理事會、監事會等會議。

第五章 資產管理、使用原則 第三十九條 協會經費來源：

（一）會員繳納的會費；

（二）接受的捐贈或資助；

（三）在核準的業務范圍內開展活動或服務的收入；

（四）利息收入；

（五）其他合法收入。

第四十條 協會每個會員初次入會需繳納初始會員費；每年會員應繳納會員年費。第四十一條 協會經費應用于協會履行本章程規定的職責和進行協會自身建設，不得在會員中分配。

協會開展表彰獎勵活動，不收取任何費用。

第四十二條 協會配備具有專業資格的會計人員。會計不得兼任出納，會計人員必須按照有關規定進行會計核算、實行會計監督。會計人員調動工作或離職時，必須與接管人員辦清交接手續。

第四十三條 協會的資產管理必須執行國家規定的財務管理制度，接受會員大會和財務部門的監督。資產來源屬于國家撥款或者社會捐贈、資助的，必須接受審計機關的監督，并將有關情況以適當方式向社會公布。

第四十四條 協會換屆或更換法定代表人之前必須接受社團登記管理機關和業務主管單位組織的財務審計。

第四十五條 協會的資產，任何單位、個人不得侵占、私分和挪用。

第四十六條 協會專職工作人員的工資和保險、福利待遇，參照國家有關對事業單位的管理規定執行。

第六章 章程的修改程序

第四十七條 協會章程的修改，須經理事會提出修改方案后報會員大會表決通過。第四十八條 協會修改的章程，須在會員大會通過后十五日內，經業務主管單位審查同意，并報社團登記管理機關核準后生效。

第七章 終止程序及終止后的財產處理

第四十九條 協會完成宗旨或自行解散或由于分立、合并等原因需要注銷的，由理事會或常務理事會提出終止決議。

第五十條 協會終止決議須經會員大會表決通過，并報業務主管單位審查同意。第五十一條 協會終止前，須在業務主管單位及有關機構指導下成立清算組織，清理債權債務，處理善后事宜。清算期間，不開展清算以外的活動。

第五十二條 協會經社團登記管理機關辦理注銷登記手續后即為終止。

第五十三條 協會終止后的剩余財產，在業務主管單位和社團登記管理機關的監督下，按照國家有關規定，用于發展與團體宗旨相關的事業。

第八章 附則

第五十四條 本章程經2010年11月18日第二屆會員大會第四次會議表決通過。第五十五條 本章程的解釋權屬協會理事會。

第五十六條 本章程自社團登記管理機關核準之日起生效。

第四篇：山東省和諧社區建設專家論壇

山東省和諧社區建設專家論壇

會議簡報

第三輯

“山東省和諧社區建設專家論壇”主辦

2009年9月26日

與會專家學者開展學術研討

2009年9月26下午，參加和諧社區建設專家論壇的專家學者開展學術研討。會議由山東經濟學院經濟與城市管理學院院長、山東省經濟理論與政策研究中心主任董長瑞教授主持。

泰山區民政局王瑞勇局長作“創新模式、打造品牌，強力推進和諧社區建設再上新水平”的主題發言。王瑞勇局長從泰山區社區發展的基本情況出出發，介紹了適合中小城市社區建設發展的“1+4”社區建設泰山模式，詳細闡述了“1+4”社區建設泰山模式產生背景、主體內容、實踐優勢。泰山區在和諧社區建設過程中，以打造品牌，提升和諧社區建設工作水平為基本思路，通過建立社區黨建品牌、社區文化品牌、社區服務品牌以及打造文化基礎設施推進社區建設。以“健全機制，為和諧社區建設快速推進提供有力保障”為保障思路，出臺了一系列促進和諧社區建設的具體措施，即：建立領導干部包保責任制；建立經費投入機制；建立社工管理機制；建立表彰激勵機制；建立上下互評機制。通過統籌規劃和大力推進，泰山區在社區建設過程中獲得了“全省社區建設示范區”和“全省社區服務示范區”等一系列榮譽稱號，社區建設卓有成效。王瑞勇局長期待泰山區發展成為山東省社區建設的試驗田。

山東大學經濟學院經濟學系主任、博士生導師候風云教授認為，隨著社會發展和人口老齡化，社區建設問題會越來越突出，社區建設是一項重大的民生工程。泰山區社區建設是山東省社區建設的先進代表，構建出了體系完備的、可持續的和值得大力推廣的泰山模式。并對農村社區建設的發展提出了殷切期望。

山東師范大學人口資源與環境學院院長、博士生導師任建蘭教授強調，應該從城市化、工業化和全球化等社區建設的背景研究新時期社區建設問題。在社區建設目標方面任教授認為，最高目標是使居民的居住聚集區形成和諧的人與人之間的關系，具體實施過程中，應首先解決生存需求、再解決物質需求和精神文化需求，最終實現人的發展需求。在建立社區建設模式方面，任教授認為可以對泰山社區建設模式進一步進行細化、分類和提煉。比如農村城市化社區、典型城市模式等。重點圍繞從社區形成發展的不同特點進行提煉。在政府職能方面，任教授認為政府著重完成公共資源的建設和分配，注重引導和扶持，讓社區具有自我維持和發展的內在機制。任教授還就社區文化重建、社區建設的公眾參與和社區建設的評價指標體系闡述了自己的觀點。

濟南大學經濟學院院長葛金田教授認為，社會管理體制的改革是我國體制改革的重要方面，并認為泰山區探索了一個社區發展好的路子，符合中國特色的新型社區發展模式。泰山區社區發展模式還可以進一步總結、發掘和提煉。葛教授認為社區發展應區分近期目標和遠期目標。制約社區發展的主要因素是“錢”和“人”兩個因素。

山東經濟學院社會調查研究中心主任武忠哲教授從自己對煙臺市、青島市和泰安市等城市社區建設的研究出發，認為社區建設離不開政府，也離不開社會參與，需要多方配合。認為社區建設有三個重要因素，一是社區工作站的建立，二是社區自治的構建，三是社區建設融資渠道的建立。

曲阜師范大學經濟學院院長、博士生導師劉冠軍教授認為，泰山區社區建設的“1+4”模式是對泰山模式較為成功的總結。他認為，人的發展是社區建設的關鍵因素。泰山區將和諧思想、可持續思想科學思想融入模式構建中，值得借鑒。劉教授還強調高校研究機構與地方政府合作，理論結合實踐，是探索社區建設的重要方式。山東行政學院科研處處長司強教授認為，社區建設是關系社會和諧和民生發展的關鍵問題，社區建設主要是要解決安居問題。社區建設既要考慮規范化問題，也應注重個性化發展。司強教授對社區的利益機制、協調機制等問題進行了分析。

山東工商學院經濟學院院長劉冰教授總結了泰山區社區建設的六個特色，認為社區的關鍵因素包括安全、基礎服務、增值性的服務、精神訴求從而實現和諧社會的構建。處理好自制、居民參與、專業實施和政府引領的關系。

山東經濟學院經濟與城市管理學院副院長王庭東博士認為，對于村改居社區來說，社區建設應當注重社區意識的培養，包括社區意識的文化、教育和感化等方面。而政府需要在社區意識的培育過程中發揮重要作用。

其他與會專家、學者也就和諧社區建設話題展開熱烈討論。

第五篇：家庭信托與家族企業海外并購論壇

“家庭信托與家族企業海外并購論壇”在凱迪赫菲莊園舉辦

文、劉欣

據悉，王菲在與李亞鵬的婚姻解體后，為大女兒竇靖童在香港辦理了信托，通過信托將資產傳承給女兒，保證其今后的生活、教育等各項開支費用源源不絕。至此，“家族信托”模式進入更多高凈值人士的視線。

家族財富傳承是一個超越國別與時代的世界性的難題。在日前舉辦的以“家庭信托與家族企業海外并購”為主題的“2013滬港企業家財富沙龍”上，民生銀行私人銀行專家洪曦向與會的企業界人士發出警報：中國高凈值人士以55—70歲以上年齡段的人士為主，這些“富一代”已經處于交接班時期。而根據麥肯錫的一項研究表明，全球家族企業的平均壽命不足30年，其中只有大約30%的家族企業可以傳至第二代，只有5%的家族企業在三代以后還能繼續為公司股東創造價值。

洪曦說，美國的洛克菲勒家族從1934年便開始為后人設立了一系列信托，在信托委員會和別名“5600房間”的家族辦公室的打理下，老洛克菲勒當年積累的財富已傳遞到家族第六代成員。洛克菲勒家族中有能力的人可以參與企業管理，大部分人則定期從信托基金中獲得一筆生活保障金。洛克菲勒家族幾乎沒有爭產**，直到現在家族成員仍會定期聚會，很好地溝通。這就是家族信托的財富效應。

尤為值得關注的是，根據《信托法》，信托財產一經設立，在法律上就獨立于委托人、受益人的其他財產，信托財產不會被列入委托人、受托人、受益人的破產、遺產和債務追索查封，從而實現財產獨立與安全隔離——即能夠有效防止不良債權人對委托人的惡意侵占，受益人以外的其他人也無法通過法庭判決來爭奪信托財產，避免相關法律糾紛。

在本次沙龍上，普華永道合伙人、企業融資與海外并購專家魯俊介紹了當前家族企業赴海外實施并購的現狀和案例，并由此提出一些技術性建議。

魯俊說，中國企業可以通過海外并購快速獲取核心資源、克服地區市場的進入障礙，戰略性并購必將成為國內民營企業最常見的戰略舉措。

目前國家有關行政管理部門已經從過去限制企業對外直接投資，轉向積極鼓勵和對重點企業特別扶持，進一步確立了境外投資的產業鼓勵方向，相關金融機構也加快步伐進一步滿足企業并購貸款的需求。魯俊認為，當前中國的民營企業正面臨海外并購的空前良機：海外資產價格貶值，某些原本不向中國大陸開放的高科技、現代制造業企業開始接納中國企業的投資并購。去年以來，萬達、海航、復星等國內知名企業已經陸續加大了海外并購的力度。