第一篇：2018很多銀行都要求銀行員工考取銀行從業資格證書

2018很多銀行都要求銀行員工考取銀行從業資格證書

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很多銀行都要求本行員工考取銀行從業證書，正所謂“技多不壓身”，而且證書也是加薪升職的籌碼。下面是各家銀行涉及銀行從業資格證的要求。

中國工商銀行

1.根據工行人力資源部關于參加中國銀行業從業資格認證考試的通知中，凡初聘在管理類、專業類和銷售類初級崗位的員工須獲得公共基礎證書，初聘在風險管理和理財崗位的員工需分別獲取風險管理和個人理財資格認證。正規高校畢業生入行不滿兩年者、勞務人員轉正時間不足1年者均需參加從業資格考試，作為繼續任職的必要條件;2.操作類崗位員工不要求參加資格考試;3.組織考前網上遠程培訓 中國建設銀行

每年組織一次全行性的崗位資格考試。已將風險管理和個人理財科目納入崗位資格考試當中，摘自“各崗位資格考試相關內容及要求”。

交通銀行

1.參照中國銀行業從業人員資格認證制度的有關規定，結合本行崗位資格認證工作，先后下發《關于做好交行員工持證上崗培訓工作的通知》、《關于印發交行員工崗位資格認證管理暫行辦法的通知》，明確規定員工獲得中國銀行業從業人員資格認證考試各類證書(公共基礎、個人理財、風險管理、公司信貸及個人貸款證書)，可免于本行崗位資格考試相關科目的考試或考核;2.從事零售信貸、風險管理和個人金融崗位的員工需分別取得銀行從業個人信貸、公司信貸和個人理財資格認證方可上崗。

中信銀行

1.新員工入職前進行培訓，員工入職半年內，至少取得《公共基礎》科目的資格證書方能如期轉正定級;2.目前在做專業技術序列培訓體系，在管理制度中資格考試會作為加分項，鼓勵員工參加銀行從業資格相關專業科目的考試;3.組織員工進行考前在線培訓;4.各分行根據總行的相關文件精神，制定了具有各地特色的關于銀行從業資格考試激勵約束機制，其中包括通過資格考試給予報銷考試費用。

華夏銀行

1.理財與風險管理崗位的員工要求必須通過專業資格考試，其他員工可自愿參加;2.資格認證考試成績將會計入員工培訓檔案中，通過考試的員工

給予報銷考試費用;3.銀行從業資格考試等同于本行相同專業持證上崗考試資格。廣發銀行

1.采取培訓、獎勵等方式鼓勵員工積極參加考試;2.正在推廣E-learning網絡學習系統，準備購買或開發銀行業從業人員資格認證考試各科目的培訓課件。

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第二篇：銀行招聘考試,哪些銀行要求銀行從業資格證書？

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銀行招聘考試，哪些銀行要求銀行從業資格證書？

進入銀行前，銀行從業資格是成功通過網申的加分項，進入銀行工作后，銀行從業資格也將成為升職加薪的籌碼。那么哪些銀行對從業資格證書有要求呢？

一、中國工商銀行

根據工行人力資源部關于參加中國銀行業從業資格認證考試的通知中，凡初聘在管理類、專業類和銷售類初級崗位的員工須獲得公共基礎證書，初聘在風險管理和理財崗位的員工需分別獲取風險管理和個人理財資格認證。正規高校畢業生入行不滿兩年者、勞務人員轉正時間不足1年者均需參加從業資格考試，作為繼續任職的必要條件；

二、中國建設銀行

每年組織一次全行性的崗位資格考試。已將風險管理和個人理財科目納入崗位資格考試當中，摘自“各崗位資格考試相關內容及要求”。

三、交通銀行

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參照中國銀行業從業人員資格認證制度的有關規定，結合本行崗位資格認證工作，先后下發《關于做好交行員工持證上崗培訓工作的通知》、《關于印發交行員工崗位資格認證管理暫行辦法的通知》，明確規定員工獲得中國銀行業從業人員資格認證考試各類證書（公共基礎、個人理財、風險管理、公司信貸及個人貸款證書），可免于本行崗位資格考試相關科目的考試或考核；

從事零售信貸、風險管理和個人金融崗位的員工需分別取得銀行從業個人信貸、公司信貸和個人理財資格認證方可上崗。

上述三大行外，股份制銀行如中信、華夏、廣發銀行對銀行從業資格證書均有要求，或是入職半年后必須考取，或是某些崗位必須考取，又或是鼓勵考取等方式。重慶中公金融人小編提醒：正所謂“技多不壓身”，在每個人都很優秀的如今，考倆證傍身還是很有好處的。

第三篇：銀行從業資格證書申請常見問題匯總

銀行從業資格考試證書頒發相關問題

1.中國銀行業從業人員資格認證證書頒發的人員范圍是什么？

2.非銀行從業人員考試通過后能獲得證書嗎？

3.中國銀行業從業人員資格認證證書有幾張證書？

4.通過幾科考試才能獲得中國銀行業從業人員資格認證證書？

5.未通過公共基礎考試，僅通過了專業科目考試，能獲得證書嗎？

相關解釋：

1、中國銀行業從業人員資格認證證書頒發的人員范圍是什么？

（1）銀監會監管下的銀行業金融機構的從業人員考試成績合格并通過資格審核將獲得中國銀行業從業人員資格認證證書。

（2）根據《中國銀行業從業人員資格證書管理暫行辦法（試行）》第六條，證書的獲得辦法和程序：

①參加銀行業從業人員資格證書相應科目的考試并取得通過的成績；

②提出證書申請；

③通過資格審核；

④已獲得公共基礎證書方可進行專業證書申請；

⑤認證委員會規定的其它條件。

第七條 認證辦公室根據銀行業從業人員所在機構提供的從業崗位和職業操守的相關證明進行資格審核。

滿足第六條和第七條的銀行業從業人員將獲得中國銀行業從業人員資格認證相應科目的證書。

2、非銀行從業人員考試通過后能獲得證書嗎？

所有非銀行從業人員（包括學生、其他非銀行業機構的考生、曾在銀行業金融機構工作但申請證書時已離職的考生）均不能獲得證書。

根據《中國銀行業從業人員資格證書管理暫行辦法（試行）》第九條，非銀行業從業人員參加資格認證考試并取得通過成績的，由認證委員會頒發銀行業從業人員考試成績證明。考試成績證明2年有效，在有效期內均可提出證書申請。

該類人員考試通過后將會獲得成績合格證明，成績合格證明無需申請，考試結束后將按照考生報名時留下的郵寄地址在考試結束后2個月內以掛號信寄出。此成績合格證明兩年有效，兩年內成為銀行從業人員后即可申請證書，逾期成績作廢。

如考生需修改報名時登記的郵寄地址，請致電上?？荚嚪罩行模?21-61651128。

3、中國銀行業從業人員資格認證證書有幾張證書？

中國銀行業從業人員資格證書為“1+N”的證書模式，即一門公共基礎證書+N個專業證書。

中國銀行業從業人員資格認證證書的所有證書均為單科證書，不存在幾張單科證書換一張總的從業資格證的情況。

4、通過幾科考試才能獲得中國銀行業從業人員資格認證證書？

中國銀行業從業人員資格認證證書均為單科證書。

（1）公共基礎為必選科目，通過公共基礎科目考試及證書審核的銀行從業人員將獲得公共基礎證書。

（2）專業科目（個人理財、風險管理、公司信貸、個人貸款）為可選科目，考生可選擇其中一科或多科報考。專業科目考試及審核通過后的銀行業從業人員將獲得相應單科專業資格證書。

（3）單獨通過公共基礎考試而未報考其他專業科目的銀行從業人員，可申請公共基礎證書。

5、未通過公共基礎考試，僅通過了專業科目考試，能獲得證書嗎？

單獨通過專業科目（個人理財、風險管理、公司信貸、個人貸款）考試，未通過公共基礎考試的考生，不能申請證書，只能獲得成績合格證明。

成績合格證明無需申請，考試結束后將按照考生報名時留下的郵寄地址在證書發放期間以掛號信寄出。成績合格證明2年有效，2年內通過公共基礎考試，且符合證書申請條件的銀行從業人員，可于當年證書申請系統開放時同時申請公共基礎以及專業資格證書。證書申請相關問題

1.參加考試時是非銀行從業人員，但證書申請時已成為銀行從業人員，能申請證書嗎？

2.通過了考試但忘記申請證書怎么辦？還能申請證書嗎？

相關解釋：

1、參加考試時是非銀行從業人員，但證書申請時已成為銀行從業人員，能申請證書嗎？ 考試時屬于非銀行從業人員而證書申請時成為銀行業從業人員，此類考生可以申請證書。請符合條件的銀行從業人員在證書申請規定時間內，登錄證書申請系統，正確填寫相關個人信息，同時仔細閱讀證書申請流程，確保所填申請信息準確無誤。特別注意正確選擇本人單位所屬上級機構。

2、通過了考試但忘記申請證書怎么辦？還能申請證書嗎？

未及時申請證書或未通過證書審核的考生將收到成績合格證明，成績合格證明無需申請，將以掛號信形式郵寄至考生于考試報名時留下的地址。成績有效期為2年。

證書申請系統將于每年6月及11月開放，請考試通過但未及時申請證書的銀行從業人員在證書申請系統開放時進行證書申請。

在證書申請結束后，若考生需要更新或修改原有郵寄地址，請致電上?？荚嚪罩行模娫?/p>

021-61651128。

證書審核相關問題

1.證書申請后由誰進行證書審核？

2.證書審核的內容是什么？

3.如何判斷是否成功通過證書審核并獲得證書呢？

4.為什么證書審核狀態一直是“未審核”？

5.為什么沒有通過證書審核？

相關解釋：

1、證書申請后由誰進行證書審核？

證書審核由證書審核員完成，證書審核員分為兩類：

(1)中國銀行業協會銀行業金融機構會員單位證書審核員

各銀行業金融機構會員單位證書審核員負責對本機構內提出證書申請的考生進行審核。（中國銀行業協會會員單位名單 見后附件）

(2)各地方銀行業協會及中國財務公司協會證書審核員

各地方銀行業協會及中國財務公司協會證書審核員負責對非會員單位的銀行業金融機構考生進行審核。

非會員單位的銀行業金融機構考生進行證書申請后，需根據證書申請系統提示，打印資格審核表，由本單位人力資源部門蓋章確認后，提交至各地方銀行業協會進行復審；財務公司從業人員的資格審核表交由中國財務公司協會復審。

2、證書審核的內容是什么？

(1)中國銀行業協會銀行業金融機構會員單位證書審核員審核內容包括：

①申請人是否為本機構員工；

②申請人在從業過程中是否存在違規違紀等職業操守不良記錄。

對不存在職業操守不良記錄的本機構員工，即可在證書審核系統內通過其初審、復審，并由認證辦公室統一終審，審核通過后即可獲得相應科目證書，證書將于審核結束后統一郵遞至申請人。

(2）各地方銀行業協會及中國財務公司協會證書審核員審核內容包括：

①申請人是否在規定日期內提交加蓋單位人力資源部公章的資格審核表；

②根據審核表核實填報信息是否真實及申請人在從業過程中是否存在違規違紀等違反職業操守的行為；

對具備良好職業操守記錄的申請人，即可在證書審核系統內通過復審，并由認證辦公室統一終審，審核通過后即可獲得相應科目證書，證書將于證書審核結束后統一郵遞至申請人。

3、如何判斷是否成功通過證書審核并獲得證書呢？

請考生在證書審核階段隨時登陸證書申請系統，查詢證書審核狀態，審核狀態為“已終審”，則表示證書審核通過。

證書將在申請結束后以掛號信形式郵寄到考生在證書申請時填寫的地址。

4、為什么證書審核狀態一直是“未審核”？

（1）銀行從業人員在證書申請時，錯誤選擇或未選擇本人所屬機構（系統默認為“其他”銀行業機構）將導致考生所在機構的證書審核員無法看到考生提交的申請，從而無法進行審核，因此審核狀態一直是“未審核”。

（2）解決辦法：

在證書申請階段，請考生登錄證書申請系統自行修改個人所屬機構。

如在證書申請結束后發現問題，請考生及時聯系本人所在單位的證書審核員，由證書審核員幫助其修改所屬機構并進行審核。

5、為什么沒有通過證書審核？

所有非銀行從業人員（包括學生、其他非銀行業機構的考生、曾在銀行業金融機構工作但申請證書時已離職的考生）均無法獲得證書。

非銀行從業人員在網上進行證書申請，將無法通過審核。考生可在證書申請系統中查詢自己證書的審核狀態及未通過審核原因。

資格審核表相關問題

1.哪類考生申請證書需要打印資格審核表？

2.非中國銀行業協會會員單位的銀行從業人員如何獲得資格審核表？？

3.非中國銀行業協會會員單位的銀行從業人員應將資格審核表提交給誰？

4.屬于中國銀行業協會會員單位的考生，為什么證書申請時系統仍提示打印資格審核表？ 相關解釋：

1、哪類考生申請證書需要打印資格審核表？

非中國銀行業協會會員單位的銀行從業人員（含財務公司從業人員），在申請證書后需打印審核表，加蓋本單位人力資源部公章，提交所在地省級或直轄市銀行業協會進行審核。中國銀行業協會會員單位的考生無需打印資格審核表。

（中國銀行業協會會員單位名單見后附件）

2、非中國銀行業協會會員單位的銀行從業人員如何獲得資格審核表？

非中國銀行業協會會員單位的銀行從業人員（含財務公司從業人員）進入證書申請系統，填寫證書申請相關個人資料，如選擇本人“所屬機構”歸屬為非中國銀行業協會會員單位，證書申請系統將自動提示打印資格審核表。

3、非中國銀行業協會會員單位的銀行從業人員應將資格審核表提交給誰？

請非中國銀行業協會會員單位的銀行從業人員將打印的資格審核表由本人所在單位人力資源部蓋章后，提交至本人所在省級或直轄市銀行業協會。例如，北京地區的非會員單位銀行從業人員應將資格審核表提交至北京銀行業協會。請勿將資格審核表郵寄至中國銀行業協會。

4、屬于中國銀行業協會會員單位的考生，為什么證書申請時系統仍提示打印資格審核表？

（1）會員單位的考生在網上提交證書申請后，等待本人所在單位上級機構審核員審核即可，無需打印資格認證申請表。

（2）若會員單位的考生在提交申請后，系統仍提示打印資格審核表，請考生檢查證書申請時所填報的個人信息，其中第三項“工作信息”中是否正確選擇了本人的所屬上級機構。請中國銀行業協會會員單位的考生填寫申請資料，特別注意第三項“工作信息”中的第一條“所屬機構”。請考生在下拉菜單中正確選擇本人所屬上級機構，錯誤選擇或未選擇（證書申請系統默認選項為“其他”）所屬上級機構，將導致考生無法獲得證書。

（3）證書申請階段，考生可隨時登錄證書申請系統，對已填報的個人申請資料進行修改；進入證書審核階段后，考生不能對個人信息進行修改。如發現證書申請時錯誤選擇本人所屬機構，請在證書審核結束前，及時與本人所在單位證書系統管理員聯系修改。

其他問題

1.忘記了報考賬號和密碼怎么辦？

2.為什么報考賬號和密碼正確，仍然無法進入證書申請系統？

3.證書遺失怎么辦？

4.沒有收到證書或成績證明怎么辦？

5.同時申請了多科證書，但為什么只收到了一份證書？

相關解釋：

1、忘記了報考賬號和密碼怎么辦？

請致電上?？荚嚪罩行牟樵?，電話：021-616511282、為什么報考賬號和密碼正確，仍然無法進入證書申請系統？

請致電上?？荚嚪罩行慕鉀Q，電話: 021-61651128。

3、證書遺失怎么辦？

請根據證書遺失補辦通知中的流程進行證書補辦。

證書補辦須知：http:///bencandy.php?fid=46&id=78114、沒有收到證書或成績證明怎么辦？

請考生在報名及證書申請時準確填寫個人郵寄地址，如果未收到發票、證書或成績合格證明生，請聯系上?？荚嚪罩行倪M行查詢，電話：021-61651128.所有發票、證書及成績合格證明均由上海考試服務中心寄出。

5、同時申請了多科證書，但為什么只收到了一份證書？

證書將在證書申請結束后以掛號信的形式分批郵寄給考生。

證書發放將由上?？荚嚪罩行呢撠?，按科目由上?？荚嚪罩行姆峙]寄，同時獲得多個證書的考生將分批次收到各科證書，請考生耐心等待。如考試結束三個月后仍未收到證書，請致電上?？荚嚪罩行模?21-61651128查詢證書郵寄狀態。

第四篇：是什么讓你不得不考銀行從業資格證書

給人改變未來的力量

是什么不得不讓你考銀行從業資格證書？

2015年上半年銀行業初級資格考試結束，很多人事后反映都是一邊準備銀行從業資格考試，一邊在想這個證書真的需要考嗎，真的有用嗎？

下邊跟著小編一起看看，是什么讓你不得不選擇考取銀行從業資格證書？

首先，技多不壓身，同樣，證多亦不會壓身，反而會多個選擇，多個就業渠道。銀行從業資格考試“一考雙證”為什么不去考。在新制度下，非銀行業從業人員特別是在校大學生，可以報考銀行職業資格考試。如果通過考試并獲得《銀行業專業人員職業資格證書》，意味著不僅能夠獲得進入銀行業從業的資格，而且還獲得了“國家初級職稱證書”，這對工作以后的職稱評定、福利待遇有著非常重要的意義。

其次，每年報考銀行從業的人數有多少？到底是哪些人在報考銀行從業呢？ 2007年以來至2013年，每年包括銀行從業資格考試的在校大學生直線增長，從6萬增長到65萬，銀行在職人員的考量也是逐年增長。就銀行招聘條件而言，中信銀行最近公布的2014招聘公告，多個職位明確要求“具有銀行從業資格”，個別職位還對具體科目提出了要求。一位多年從事就業指導的高校老師表示，這表明銀行門檻正在不斷提高，銀行對“資格證”的要求仍是硬性壁壘。有銀行業內人士透露，國內很多銀行都已將《銀行業專業人員職業資格證書》作為轉正和升職的必備條件。

第三，銀行業求職競爭如此之大，持證應聘成功率增1倍。

在近年來的銀行招聘中，通過銀行業從業資格考試、持有銀行從業資格考試成績的畢業生備受銀行的青睞，而通過銀行從業資格考試的畢業生的應聘成功率與其他求職者相比也高出近1倍，對于渴望進入銀行的畢業生來說，銀行從業資格考試可以說為大學生們提供了一條通向銀行的職業發展階梯，而銀行工作對于大學生來說也不再可望而不可及！

據業內人士稱，大學畢業生的專業知識和實踐能力并不能完全滿足銀行要求，大學生通過銀行業從業資格考試可以系統學習銀行業的政策、法律法規、職業操守等專業知識，這些正好滿足銀行對所需從業人員的崗位技能和職業素質的要求。職業指導專家也建議畢業后想進入銀行的大學生可以提前準備取得考試成績證明，以此來增加自己在銀行求職應聘中的成功率。

第五篇：銀行員工

http://web.els.abc 或http://10.232.55.179 1 降職的處分期為（C）。C.12個月

本辦法所稱情節輕微是指（B）B.初次違規，且未造成損失的

行政印章丟失后未按規定報告和不及時采取補救措施，造成不良后果的，應給予（B）處分。B.記過至撤職

某不良資產項目處置過程中由于疏忽，向競買人泄露了資產處置底價，應給予有關責任人員何種處置方式（D）。D.記大過至開除

在印章管理中，柜員印章未入箱加鎖或午休、營業終了未入庫、入箱保管被盜用的,給予有關責任人員（A）處分。A.記過至開除

授意、指使或強迫經辦人員利用各種不正當手段虛增電子銀行交易量或注冊客戶數的，給予有關責任人員（B）處分。B.記大過至開除

對緊急、影響重大的信訪事項未及時報告或有意壓件的，給予有關責任人警告至（B）處分。B.記過 8 在信貸調查過程中，未盡職調查銀行承兌匯票、信用證的貿易背景真實性的，給予有關責任人員記過至（D）的處分。D.開除

柜員代客戶辦理業務或自辦業務，造成不良后果的，給予有關責任人員（B）處分。B.警告至記大過 10 某網點柜員王某利用辦理小額存款的機會套取空白存單用來作案。請指出應對王某作何處分。(B)B.開除

未按規定處理國際結算糾紛，造成嚴重后果的，給予有關責任人員（C）處分。C.記大過至撤職
學員答案

C.記大過至撤職
D.警告至撤職

違反行內業務規章制度及風險管理政策規定，經營管理金融市場業務的，并造成嚴重后果的，應給予有關責任人：(2分)得分:2 學員答案 D.記大過至開除

有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：(2分)得分:2 學員答案

C.未按規定進行轉授權，造成嚴重后果的

D.授權內容不明確時，未經請示擅自開展經營管理活動的

在辦理票據業務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：(2分)得分:2 學員答案

C.未按規定受理超過提示付款期限票據的； D.未按規定辦理掛失手續的

利用職權袒護或包庇違規違紀違法人員的,給予有關責任人（A）至撤職處分。(2分)得分:2 16 對二級分行轄內當年發生一起（）或兩起300萬元（含）以上500萬元（不含）以下案件的，在案發10日內，應停止二級分行主管部門負責人、主管副行長、行長職務，或責令（引咎）辭職，確有特殊情況不能停職的，須報總行審批。(2分)得分:2 D.500萬元（含）以上1000萬元（不含）以下

要求提拔或暗示、授意提拔本人近親屬及身邊工作人員的，給予有關責任人（）處分。(2分)得分:2 學員答案

B.記大過至撤職
D.記過至開除 18 某行領導干部，在調離原單位前，突擊提拔一批干部，此舉違反了有關條款，應給予（）處分。(2分)得分:2 學員答案 B.記大過至撤職

客戶張某到網點購買某只開放式基金，柜員王某為其辦理時，為推銷主托管基金，欺騙客戶其欲買的該只基金系統無法操作，可給予的紀律處分不包括（）。(2分)得分:2 學員答案

A.警告 B.記過 C.記大過

D.撤職

某客戶向農行提出終止現金管理服務的需求，但主辦行客戶經理沒有及時上報，導致系統仍然提供現金管理服務，并收取了客戶的現金管理相關服務費用，客戶提出異議，應該給予相關責任人（）。(2分)得分:2 學員答案

A.記過 B.降級 C.撤職

D.解除勞動合同

二、多選題(20 道，共 40 分)1 對違規責任人員的處理原則其中的一條是：客觀公正，（）。(2分)得分:2 學員答案

A.消除隱患 B.實事求是 C.人人平等 D.程序規范

某網點柜員在沒有向網點負責人請假的情況下，外出旅游，第7個工作日才回網點上班。指出責任人違反的條款及應給予的處理。(2分)得分:2 學員答案

A.連續曠工超過5天或6個月內累計曠工超過10天的

B.無正當理由經常遲到、早退或者擅自脫崗，經批評教育無效，一個月內累計5次或半年內累計15次的 C.警告至記大過 D.解除勞動合同

撤并網點的有價單證、重要空白憑證未及時清理上繳，并造成不良后果的，對有關責任人處（）處分。(2分)得分:2 學員答案

A.記過
B.記大過 C.撤職 D.警告
4 因違規行為給本行造成直接經濟損失的，視情節可給予以下處理（）。(2分)得分:2 學員答案

A.紀律處分
B.移送司法機關處理
C.其他處理
D.承擔全部或部分賠償責任
5 柜員周某為某科技電子公司開立注冊驗資賬戶，注冊資金50萬元，客戶存入驗資款后，因業務需要從該賬戶中提取了1萬元現金。請指出責任人違反的條款及應給予的處分檔次。(2分)得分:2 學員答案

A.為無證件客戶開立賬戶，利用虛假證件、資料開立賬戶的 B.注冊驗資賬戶在驗資期間辦理支付業務的 C.警告至記大過 D.記過至開除

某分行調查人員在調查中貸款中未對企業環保設施運行情況進行核實，審查人員未對以上風險進行風險提示，指出責任人違反的條款及應給予的處分檔次。（）(2分)得分:2 學員答案

A.未按規定對不同意報備項目反饋報備審查意見的

B.未對不符合國家產業政策、信貸政策和貸款條件的信貸業務按規定進行風險提示
C.警告至記大過
D.開除

在辦理代理業務過程中,利用客戶代收代付竊取客戶資金的，可給予的紀律處分不包括（）。(2分)得分:2 學員答案

A.警告 B.記過 C.撤職 D.開除

某銀行經辦人員在辦理支票取現業務，驗印后未及時退出驗印系統，后經辦人員因其他事離開營業廳，造成驗印系統長期未退出。請指出該銀行經辦人員違反的條款及給予的處理檔次。(2分)得分:2 學員答案

A.給予有關責任人員記過至開除處分

B.驗印操作員離柜（崗）未按規定退出電子驗印系統的 C.警告

D.未有違規行為

網點柜員林某，為博海企業有限公司開立注冊驗資臨時存款戶時，未要求企業提供《企業名稱預先核準通知書》或有關部門批文，應給予林某（）至（）處分。(2分)得分:2 學員答案

A.警告 B.記過

C.記大過 D.開除

在辦理資金往來業務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：(2分)得分:2 學員答案

A.發出查詢3日后無查復，未做繼續查詢
B.查詢、查復書未配對保管
C.查詢、查復未于當日至次日上午處理完畢的
D.未妥善保管交換票據，造成丟失、損毀的
11 未按規定辦理存款人死亡后或所有權有爭議的存款過戶、支付業務的，給予有關責任人員（）至（）處分。(2分)得分:2 學員答案

A.記過 B.記大過 C.撤職 D.開除

某柜員入帳時，沒有認真核對屏幕界面輸入內容，造成500萬的記帳差錯，指出該柜員違反的條款及應給予的處分檔次。(2分)得分:2 學員答案

A.玩忽職守，造成大額記帳差錯的

B.違反規定為存款人支付現金或辦理現金存入 C.警告至記大過 D.警告至開除

某營業機構柜員洪某臨時離崗，只將終端調至黑屏狀態，期間網點負責人黃某用其終端查詢客戶信息。指出責任人違反的條款及應給予的處分檔次。(2分)得分:2 學員答案

A.臨時離職、輪休或工作調動，未按規定辦理交接手續的

B.柜員臨時離崗，未臨時簽退業務系統，或營業終了離崗未正式簽退系統，造成不良后果的 C.警告至記大過 D.解除勞動合同

某營業機構通過支行客戶經理楊某將建庫申請資料交給支行建庫操作員（裝資料的信封沒有封口），建庫操作員收到后將資料放入沒有上鎖的抽屜中，于次日取出資料審核無誤簽收后，通過楊某將申請表第二聯退回營業機構。指出責任人違反的條款及應給予的處分檔次。(2分)得分:2 學員答案

A.電子印鑒建庫過程中，未按崗位制約建立、維護印鑒庫的 B.電子印鑒建庫過程中，未按規定傳遞、保管預留印鑒卡的 C.解除勞動合同

D.警告至記大過

在應用CMS中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分。（）(2分)得分:2 學員答案

A.擅自篡用他人密碼進行信貸業務操作的B.未按規定向上級行或其他機構報送數據的
C.蓄意在CMS、CRM中錄入虛假信息，誤導決策、逃避上級行監控或牟取個人私利的
D.未按規定完成各種系統接口數據提取、交換的

下列行為應當在違規行為處罰檔次基礎上從輕或減輕處理的是（）。(2分)得分:2 學員答案

A.案發后對及時追繳涉案資金等有重大立功表現的 B.自查發現違規問題但未落實整改的

C.在辦理業務過程中，已按業務操作流程操作，但以本行現有科技手段無法識別偽造變造證件、印章、票據等，形成風險或損失的

D.主動報告，積極采取補救措施有效避免、減少損失或主動賠償損失的

未按規定（）、（）、（）庫房或ATM等自助銀行設備密碼并導致案件或造成資金風險的，給予有關責任人員記過至開除處分。(2分)得分:2 學員答案

A.管理 B.保管 C.更換 D.開啟

某行客戶經理幫助客戶隱匿、轉移資產，使該筆貸款到期無法收回，我行貸款形成不良，應給予有關責任人（）處分。(2分)得分:2 學員答案

A.開除 B.記大過

C.撤職 D.降職
19 按照總行規定，證券類信托計劃的資金劃款指令應由總行托管部（上海分部）發出。某天，柜員小王直接接受了信托公司的劃款指令，并在未經審核的情況下劃出了資金。以下哪幾項處分是錯誤的：(2分)得分:0 學員答案

A.全行通報 B.口頭批評

C.記大過至開除
D.撤職

一般員工，是指除（）以外的其他員工。(2分)得分:2 學員答案

A.領導班子成員 B.分行行長

C.一級支行、分行部門負責人

D.主管人員

三、判斷題(20 道，共 20 分)1 代客戶辦理業務并導致案件或造成資金風險的，給予有關責任人員警告處分。(1分)得分:1 學員答案:[錯誤] 2 未按規定核對發報回條和報文密押的，給予有關責任人員警告至撤職處分。(1分)得分:1 學員答案:[正確] 3 以未經審核或審核不合格的原始憑證為依據記賬，或財務處理的，給予有關責任人員開除處分。(1分)得分:1

學員答案:[錯誤] 4 柜員臨時離崗，未臨時簽退業務系統，或營業終了離崗未正式簽退系統，造成不良后果的，給予有關責任人員解除勞動合同處分。(1分)得分:1 學員答案:[錯誤] 5 被取消高級管理人員任職資格的高管人員，處分期滿后不得參加高級管理人員崗位職務競聘。(1分)得分:1

學員答案:[錯誤] 6 柜員未按規定碰箱，或營業終了柜員現金箱未由本人和運營主管（或運營主管授權人）雙人核對、上鎖的，給予有關責任人員警告至記大過處分。(1分)得分:1 學員答案:[正確] 7 玩忽職守，造成大額記帳差錯的，給予有關責任人員開除處分。(1分)得分:1 學員答案:[錯誤] 8 辦理票據業務中，偽造、變造支票等票據影像信息的，給予有關責任人員警告處分。(1分)得分:1 學員答案:[錯誤] 9 一般員工，是指除領導班子成員、主管人員以外的其他員工。(1分)得分:1 學員答案:[正確] 10 對同一員工有兩種（含）以上違規行為應受紀律處分的，按其違規行為應給予的最高處分檔次處分。(1分)得分:1 學員答案:[錯誤] 11 無正當理由經常遲到、早退或者擅自脫崗，經批評教育無效，一個月內累計5次或半年內累計15次的(1分)得分:1 學員答案:[正確] 12 《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》所稱違規行為是指本行員工違反國家有關法律法規、金融規章和本行相關制度，應受到處理的行為。(1分)得分:1 學員答案:[正確] 13 管庫員未執行雙人操作的，給予有關責任人員開除處分。(1分)得分:1 學員答案:[錯誤] 14 在賬戶管理中，未按規定辦理變更賬戶名稱、法定代表人的，給予有關責任人員開除處分。(1分)得分:1

學員答案:[錯誤] 15 某行開出的信用證不及時記賬、對賬和漏記賬，應給予有關責任人員警告至記大過處分。(1分)得分:1 學員答案:[正確] 16 在辦理票據業務中，未按規定辦理票據查詢、查復，未鑒別票據真偽，導致資金被騙案件或造成資金風險的，給予有關責任人員記過至開除處分。(1分)得分:1 學員答案:[正確] 17 復審期間不停止原處理決定的執行(1分)得分:1 學員答案:[正確] 18 某行現金庫管員A將庫房密碼告之庫管員B，庫管員B乘機盜取庫房現金后潛逃。該行決定對A作警告處分。(1分)得分:1 學員答案:[錯誤] 19 在辦理票據交換業務中，提出借方票據未堅持收妥進賬，貸方票據未堅持“先借后貸”的，給予有關責任人員警告至撤職處分。(1分)得分:1 學員答案:[正確] 20 某柜員私自代客戶保管借記卡，以幫助客戶認購基金，該情況應給予有關責任人員解除勞動合同處分。(1分)得分:1 學員答案:[錯誤]