第一篇：如何寫商業計劃書(投資退出與營運分析)

如何寫商業計劃書（投資退出與營運分析）

商業計劃書一般可以分為十一個部分，第一部分是概述，第二部分為業務及前景，第三部分是經營管理，第四部分是擬用籌資，第五部分為風險控制(因素)，第六部分是投資回報和退出，第七部分是營運及預測分析，第八部分是財務報表，第九部分是財務規劃，第十部分是產品宣傳：資料、小冊子、報道和圖片等，第十一部分為補充說明。

當投資方在閱讀商業計劃書對項目的設想和規劃后，風險投資者還有最后的兩個問題需要你予以解答：

一是他將獲得多少投資回報?

二是他的投資資金如何退出?

這兩個問題直接關系到風險投資者本次風險投資是否成功，因此這是他十分關心的關鍵性問題。這一部分中必須對你公司未來上市公開發行股票的可能性、出售給第三者的可能性及你自己將來是否在無法上市或出售時回購風險投資者股份的可能性給予周密地預測，當然，任何一種可能性都要讓風險投資者明了他的投資回報率。風險投資人最終想要得到的是現金而非為投資而投資。你要描述的是怎樣使風險投資人最終以現金的方式收回其對本企業的投資。風險投資人收回投資大體有三種方式。你應該對這三種方式進行描述，但要指出哪一種是最可能的投資退出方式。

1、公開上市

第一種可能的方式就是公開上市。上市后公眾會購買公司股份，風險投資人所持有的部分或全部股份就可以賣出。

2、兼并收購

即可以把企業出售給一家大公司通常是某個大集團。如果采用這種方式，你一定要提到幾家你認為對本企業感興趣并有可能采取收購行動的大集團或大公司。

3、償付協議

最后一種方式足你可以給風險投資人提供“償付安排”。在償付安排中，風險投資人會要求本企業根據預先商定好的條件回購其手中的權益。

4、投資回報(ROI)

投資回報對風險投資人來說當然很重要。你要向他表明如果他投入了你所要求的資金量，他會得到什么樣的回報。

商業計劃書第六部分：投資回報和退出

這部分里你要說明風險資本投資者最終是如何在公司拿到他投資所帶來的回報。記住，投資者想拿到全部的錢而不對你的公司作任何投資。一般來說有三個可以接受的辦法給投資者提供流動性。你應考慮全部這三個方法，但也應指出對你的投資者來說可能是最好的那種方法。

6.01 公眾股份

第一個可能性是公眾股份;那也就是說，公司通過向公眾發行股票而變得公開化。投資者擁有的部分股份或全部股份可以在公開市場上銷售。

6.02 銷售

第二，公司可以賣給一個大公司通常是個大的集團企業。這種情況下，你要真實地說明你認為會對收購你的公司感興趣的大集團企業或大公司。

6.03 回購

6.04 投資回報

投資回報(roi)對投資者來說是很重要的。你要說明如果他按你的要求投資所能期望的回報。例如，你可以說，“如果一個投資者以300，000購買公司30%的股份，四年后公司上

市且有300萬的稅前收益，三百萬乘以我們這個行業的價格收益乘數8就是兩千四百萬，這就是公司的價值。取其中的30%你就得到720萬，而你的投資不過30萬。假定這30%的股份在四年后售出，不打折扣的投資回報是拿30萬和四年去除720萬，那也就是每年每分錢四百元的投資回報。

第七部分：營運及預測分析

這里你要列出自己對于公司以前營運歷史以及對將來預測的分析。

7.01 綜述

這一章節中你要根據你公司的金融數據列出一些總的盈虧信息。例如，最近三年和將來三年，列出凈收入、銷售成本、營業開支、利息支出和利潤。預測一下以后的情況并給出歷史資料，讓人對于公司已處的狀況和將來的情況一目了然。例如：

表4-4：財務預測總表

前年實際值 去年實際值 今年預測值 明年預測值 后年預測值

凈收入 100 400 1000 4000 10000

銷售成本 100 200 500 2500 6500

營業開支 100 100 200 400 800

利息支出 100 100 100 200 300

凈收入(200)--200 900 2400

流動資產 20 40 400 1400 4300

機器，設備 100 400 600 1000 1000

土地和建筑物----------

其它資產 10 10 10 10 10

流動負債 20 240 100 400 1000

長期債務 100 400 400 600--

凈資產 10(190)510 1410 4310

7.02 比率分析

這部分中列出凈收入、銷售成本、營業開支、利息支出和凈利潤并計算它們的百分比。也就是說，拿凈銷售額作為100%，然后計算銷售成本占銷售額的百分比，以此類推。把這些百分數分欄列出，便于察看百分比。例如：

表4-5：財務比例預測表

百分比 前年實際值 去年實際值 今年預測值 明年預測值 后年預測值

凈收入 100 100 100 100 100

銷售成本 100 50 50 63 65

營業開支--25 20 10 8

利息支出--25 10 4 3

凈利潤----20 23 24

7.03 營運成績

這一章你應詳細敘述營運成績和預測。為什么成績上升或下降了?說出它們將來會上升的理由。說明為什么百分比可能變化并敘說重大事件，像哪一年開發出了新產品或是將來你會支出大量費用用于研究開發。換句話說，你要解釋前一章節列出的數字，應說明你打算在計劃書的下一章節中敘述的附加的金融和預測。

7.04 金融條件

這一章你應詳細敘述現在的資產負債表。說明公司的流動性。說明特定項目如應收帳款、應付帳款等為何有重大增加。

7.05 或有負債

說明公司的或有負債像未備基金的養老金計劃或是因一個公司堅稱它以前的雇員現在為你工作帶去了它的機密而引起的訴訟案。

第二篇：商業計劃書投資分析

篇一：全國挑戰杯金獎創業計劃書投資分析部分

9.1 股本結構和規模2-3家風險投資公司入股，以便籌資，化解風險。9.2 資金來源及運用

公司成立初期共籌集資金365萬。其中風險投資238萬，我公司投資73萬元，短期借款200萬(一年期利率6.15)，用作流動資金；在公司運營的2、3、4年，我們將在此基礎上增加200萬至500萬的短期借款，以此改善現金流動狀況并達到較合理的資產負債比。

資金主要用于租用和購買生產性固定資產(105萬)，以及生產中所需的直接260萬）：明細如下：

投資收益與風險分析

主要假設：公司的設備、原材料供應商的信譽足夠好，設備到貨、安裝、調試在4—6個月內完成，生產中能夠保證產品質量；

租賃廠房，選址在河南宜陽縣工業園園區，廠房入租即用。投資現金流量表投資凈現值 n npv=∑(ci-co)t(1+i)-tnpv=875.91(萬元)t=1 銀行短期借款（1年期）利率為5.85%。考慮到目前資金成本較低，以及資金的機會成本和投資的風險性等因素，i取12%（下同），npv=875.91（萬元），遠大于零。計算期內盈利能力很好，投資方案可行。

內含報酬率

根據現金流量表計算內含報酬率如下： n npv（irr）= ∑（ci-co）t（1+irr）-t=0 irr=50.09% t=1 內含報酬率達到50.09％，遠大于資金成本率5%，主要因為本產品優質低價，使得銷售利潤率較高，而且，前5年內市場增長性很好。篇二：商業計劃書投資建議可行性研究項目建議書

商業計劃書投資建議可行性研究項目建議書

關于商業計劃書

商業計劃書(business plan），是公司、企業或項目單位為了達到招商融資和其它發展目標之目的，在經過前期對項目科學地調研、分析、搜集與整理有關資料的基礎上，根據一定的格式和內容的具體要求而編輯整理的一個向讀者全面展示公司和項目目前狀況、未來發展潛力的書面材料。商業計劃書是包括項目籌融資、戰略規劃等經營活動的藍圖與指南，也是企業的行動綱領和執行方案。

商業計劃書的格式與內容

商業計劃書的編寫格式還是相對標準化的，這些格式涵蓋了一個商業計劃最需要回答問題的層面，得到了眾多專家和實踐者的一致公認。一個企業自身的商業計劃和一個給潛在投資者遞交的商業計劃可能在形式上或訴求重點都略有差異，但其實質和根本應該是完全一致的。大致而言，任何一個商業計劃都必須仔細審視并分析描述企業的目標，所處的產業和市場，所能夠提供的產品和服務，會遇到的競爭和對手，的管理和其他資源，如何滿足顧客的要求，長期優勢以及企業的基本財務狀況和財務預測。第一章：計劃概要

摘要是整個商業計劃書的“鳳頭”，是對整個計劃書的最高度的概括。從某種程度上說，投資者是否中意你的項目，主要取決于摘要部分。可以說沒有好的摘要，就沒有投資。第二章：項目介紹

主要介紹項目的基本情況、企業主要設施和設備、生產工藝基本情況、生產力和生產率的基本情況，以及質量控制、庫存管理、售后服務、研究和發展等內容。第三章：市場分析

主要介紹產品或服務的市場情況。包括目標市場基本情況、未來市場的發展趨勢、市場規模、目標客戶的購買力等。第四章：行業分析

主要介紹企業所歸屬的產業領域的基本情況，以及企業在整個產業或行業中的地位。和同類型企業進行對比分析，做wsot分析，表現企業的核心競爭優勢。第五章：市場營銷

主要介紹企業的發展目標、發展策略、發展計劃、實施步驟、整體營銷戰略的制定以及風險因素的分析等。第六章：管理團隊 主要介紹管理理念、管理結構、管理方式、主要管理人員的基本情況、顧問隊伍等基本情況、員工安排、薪金標準。第七章：財務分析

主要對未來5年做營業收入和成本進行估算，計算制作銷售估算表、成本估算表、損益表、現金流量表、計算盈虧平衡點、投資回收期、投資回報率等。第八章：資金需求

主要介紹申請資金的數額、申請的方式，詳細使用規劃。第九章：資金的退出

主要告訴投資者如何收回投資，什么時間收回投資，大約有多少回報率等情況。第十章：風險分析

主要介紹本項目將來會遇到的各種風險，以及應對這些的風險的具體措施。第十一章：結論

對整個商業計劃的結論性概括。第十二章：附件

附件是對主體部分的補充。由于篇幅的限制，有些內容不宜于在主體部分過多描述。把那些言猶未盡的內容，或需要提供參考資料的內容，放在附錄部分，供投資者閱讀時參考。

關于投資價值分析報告

投資價值分析報告是國際投、融資領域投資商確定項目投資與否的重要依據，主要對項目背景、宏觀環境、微觀環境、相關產業、地理位置、資源和能力、swot、市場詳細情況、銷售策略、財務詳細評價、項目價值估算等進行分析研究，反映項目各項經濟指標，得出科學、客觀的結論。

投資價值分析報告和《項目建議書》、《可行性研究報告》及《商業計劃書》有所不同，它主要集反映投資該項目在未來市場的價值分析。不僅僅為融投資雙方充分認識投資項目的投資價值與風險，更重要的是通過充分評估項目優勢、資源，加速企業或項目法人擁有的人才、技術、市場、項目經營權等無形資源與有形資本的有機融合，對企業和投資機構提供重要的融投資決策參考依據。

對企業或項目法人而言，利用項目投資價值分析報告可以對項目的投融資方案以及未來收益等進行自我診斷和預知，以適應資本市場的投資要求，進而達到在資本市場上融資的目的。一份好的項目投資價值分析報告將會使投資者更快、更好地了解投資項目，使投資者對項目有信心，有熱情，動員促成投資者參與該項目，最終達到為項目籌集資金的目的。

投資價值分析報告 第一章：摘要 項目名稱，承辦單位，項目投資方案，投資分析，項目建設目標及意義，項目組織機構。第二章：項目背景分析規劃

項目背景、項目建設規劃、主要產品和產量、工藝技術方案。第三章：外部環境分析

外部一般環境（pest）分析、產業分析。第四章：市場需求預測

國外市場需求預測、國內市場需求狀況分析。第五章：競爭分析

項目地理位置分析、資源和技術、項目之 swot 分析、項目競爭戰略的選擇。第六章：財務評價

評價方法的選擇及依據、項目投資估算、產品成本及費用估算、產品銷售收入及稅金估算、利潤及分配、財務盈利能力分析、項目盈虧平衡分析、財務評價分析結論。第七章：融資策略

資金籌措、資金來源、資金運籌計劃等 第八章：價值分析判斷

價值判斷方法的選擇，價值評估。第九章：風險分析

項目可能遇到的常規風險、特殊風險、風險的規避方案。第十章：投資價值分析結論

對于項目的投資價值進行分析總結 第十一章：附件

證件、協議、證書等等。關于可行性研究報告 可行性研究報告，簡稱可研，是在制訂生產、基建、科研計劃的前期，通過全面的調查研究，分析論證某個建設或改造工程、某種科學研究、某項商務活動切實可行而提出的一種書面材料。

項目可行性研究報告主要是通過對項目的主要內容和配套條件，如市場需求、資源供應、建設規模、工藝路線、設備選型、環境影響、資金籌措、盈利能力等，從技術、經濟、工程等方面進行調查研究和分析比較，并對項目建成以后可能取得的財務、經濟效益及社會影響進行預測，從而提出該項目是否值得投資和如何進行建設的咨詢意見，為項目決策提供依據的一種綜合性的分析方法。可行性研究具有預見性、公正性、可靠性、科學性的特點。

可行性研究報告是確定建設項目前具有決定性意義的工作，是在投資決策之前，對擬建項目進行全面技術經濟分析論證的科學方法，在投資管理中，可行性研究是指對擬建項目有關的自然、社會、經濟、技術等進行調研、分析比較以及預測建成后的社會經濟效益。

可行性研究報告的作用

1、用于企業融資、對外招商合作的可行性研究報告

可行性研究報告要講究科學性，此類研究報告通常要求市場分析準確、投資方案合理、并提供競爭分析、營銷計劃、管理方案、技術研發等實際運作方案。

2、用于國家發展和改革委(以前的計委)立項的可行性研究報告。

此文件是根據《中華人民共和國行政許可法》和《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》而編寫，是大型基礎設施項目立項的基礎文件，發改委根據可行性研究報告進行核準、備案或批復，決定某個項目是否實施。另外醫藥企業在申請相關證書時也需要編寫可行性研究報告。

3、用于銀行貸款的可行性研究報告 商業銀行在貸款前進行風險評估時，需要項目方出具詳細的可行性研究報告，對于國家開發銀行等國內銀行，該報告由甲級資格單位出具，通常不需要再組織專家評審,部分銀行的貸款可行性研究報告不需要資格，但要求融資方案合理，分析正確，信息全面。另外在申請國家的相關政策支持資金、工商注冊時往往也需要編寫可行性研究報告，該文件類似用于銀行貸款的可研報告。

4、用于申請進口設備免稅

主要用于進口設備免稅用的可行性研究報告，申請辦理中外合資企業、內資企業項目確認書的項目需要提供項目可行性研究報告。

5、用于境外投資項目核準的可行性研究報告

企業在實施走出去戰略，對國外礦產資源和其他產業投資時，需要編寫可行性研究報告報給國家發展和改革委或省發改委，需要申請中國進出口銀行境外投資重點項目信貸支持時，也需要可行性研究報告。

可行性研究報告的主要內容與格式

各類可行性研究內容側重點差異較大，但一般應包括以下內容： 投資必要性。

主要根據市場調查及預測的結果，以及有關的產業政策等因素，論證項目投資建設的必要性。技術的可行性。

主要從事項目實施的技術角度，合理設計技術方案，并進行比選和評價。財務可行性。

主要從項目及投資者的角度，設計合理財務方案，從企業理財的角度進行資本預算，評價項目的財務盈利能力，進行投資決策，并從融資主體(企業)的角度評價股東投資收益、現金流量計劃及債務清償能力。組織可行性。

制定合理的項目實施進度計劃、設計合理組織機構、選擇經驗豐富的管理人員、建立良好的協作關系、制定合適的培訓計劃等，保證項目順利執行。經濟可行性。

主要是從資源配置的角度衡量項目的價值，評價項目在實現區域經濟發展目標、有效配置經濟資源、增加供應、創造就業、改善環境、提高人民生活等方面的效益。社會可行性。

主要分析項目對社會的影響，包括政治體制、方針政策、經濟結構、法律道德、宗教民族、婦女兒童及社會穩定性等。風險因素及對策。

主要是對項目的市場風險、技術風險、財務風險、組織風險、法律風險、經濟及社會風險等因素進行評價，制定規避風險的對策，為項目全過程的風險管理提供依據。

可行性研究報告基本構架 第一章：項目總論； 第二章：項目環境分析； 第三章：行業投資分析； 第四章：市場分析；

第五章：企業競爭分析與項目規模選擇； 第六章：項目組織與實施； 第七章：投資估算與資金籌措； 第八章：項目經濟可行性分析； 第九章：風險分析及規避； 第十章：結論與建議； 第十一章：附件。關于項目建議書

項目建議書(又稱立項申請)是擬增上項目單位向發改局項目管理部門申報的項目申請。是項目建設籌建單位或項目法人，根據國民經濟的發展、國家和地方中長期規劃、產業政策、生產力布局、國內外市場、所在地的內外部條件，提出的某一具體項目的建議文件，是對擬建項目提出的框架性的總體設想。往往是在項目早期，由于項目條件還不夠成熟，僅有規劃意見書，對項目的具體建設方案還不明晰，市政、環保、交通等專業咨詢意見尚未辦理。項目建議書主要論證項目建設的必要性，建設方案和投資估算也比較粗，投資誤差為±30%左右。對于大中型項目，有的工藝技術復雜，涉及面廣，協調量大的項目，還要編制可行性研究報告，作為項目建議書的主要附件之一。項目建議書是項目發展周期的初始階段，是國家選擇項目的依據，也是可行性研究的依據，涉及利用外資的項目，在項目建議書批準后，方可開展對外工作。

項目建議書的內容與格式

一、總論

項目名稱、承辦單位概況、擬建地點、建設內容與規模、建設年限、概算投資、效益分析

二、項目建設的必要性和條件

建設的必要性分析、建設條件分析、其它條件分析、資源條件評價、資源品質情況、資源賦存條件

三、建設規模與產品方案建設規模、產品方案。

四、技術方案、設備方案和工程方案 技術方案、生產方法、工藝流程、主要設備方案、主要設備選型、主要設備來源、工程方案。

五、投資估算及資金籌措

投資估算、建設投資估算、流動資金估算、投資估算表、資金籌措、自籌資金、其它來源。

六、效益分析

經濟效益、銷售收入估算、成本費用估算、利潤與稅收分析、投資回收期、投資利潤率、社會效益。

七、結論

關于資金申請報告

資金申請報告是指項目投資者為獲得政府專項資金支持而出具的一種報告。政府資金支持包括投資無償補助、獎勵、轉貸和貸款貼息等方式，只審批資金申請報告。

1、投資無償補助是指政府部門對符合條件的企業投資項目和下一級地方政府投資項目給予的投資資金補助，一般政府給與的投資補助不高于總投資額度的30%;

2、獎勵，是政府部門對表現突出，業績優秀，具有重大創新貢獻企業的一種鼓勵政策，獎勵額度視具體情況而定;

3、貸款貼息，是指政府部門對符合條件、使用了中長期銀行貸款的投資項目給予的貸款利息貼息。

資金申請報告要闡述的內容

1、項目單位的基本情況和財務狀況;

2、項目的基本情況，包括建設背景、建設內容、總投資及資金來源、技術工藝、各項建設條件落實情況等;

3、申請投資補助或貼息資金的主要原因和政策依據;

4、項目招標內容(適用于申請投資補助或貼息資金500萬元及以上的投資項目);

5、國家發展改革委要求提供的其他內容。資金申請報告的格式

1、項目的背景和必要性 國內外現狀和技術發展趨勢，對產業發展的作用與影響，產業關聯度分析，市場分析;

2、項目承擔單位的基本情況和財務狀況

包括所有制性質、主營業務、近三年來的銷售收入、利潤、稅金、固定資產、資產負債率、銀行信用等級、項目負責人基本情況及主要股東的概況;

2、項目的技術基礎

成果來源及知識產權情況，已完成的研究開發工作及中試情況和鑒定年限，技術或工藝特點以及與現有技術或工藝比較所具有的優勢，該項技術的突破對行業技術進步的重要意義和作用;

3、建設方案

項目建設的主要內容、建設規模、采用的工藝路線與技術特點、設備選型及主要技術經濟指標、項目招標內容(適用于申請國家投資補助資金500萬元及以上的項目)、產品市場預測、建設地點、建設工期和進度安排、建設期管理等;篇三：投資項目商業計劃書 投資項目商業計劃書

商業計劃書的概念

商業計劃書，英文名稱為business plan，是企業或項目單位為了達到招商融資和其它發展目標之目的，在經過對項目調研、分析以及搜集整理有關資料的基礎上，根據一定的格式和內容的具體要求，向讀者（投資商及其他相關人員）全面展示企業/項目目前狀況及未來發展潛力的書面材料；商業計劃書是包括項目籌融資、戰略規劃等經營活動的藍圖與指南，也是企業的行動綱領和執行方案。

商業計劃書目標讀者

毫無疑問，商業計劃書首先是給項目單位/企業自己使用的，其次才是目標投資商、貸款方、贊助方及其他相關方。但在實踐中，目標出資方往往是商業計劃書首要讀者，從某種程度上講，商業計劃書已成為招商引資的敲門磚。

投資商最關心什么？

1、投資商最關心投資項目/未來企業的盈利潛力，以及未來利潤分配方式。招商引資單位一定認為所推薦給投資商的是最具潛力的項目，但是，任何投資項目都是機會與風險并存，憑什么斷定你的項目機會大而風險小？

2、投資項目/未來企業的產成品或服務是否存在有效需求？如何向投資商證明目標市場需要你的產品或服務？這種需求的規模是否足夠大？需求持續時間是否足夠長？目前及潛在的競爭對手處于什么狀態？他們的優勢和劣勢？你需要將市場調查分析報告及調查程序說明展示給投資商。

3、如何向投資方證明各種預測符合實際？投資商一般是依據投資項目所在行業的現狀和發展趨勢進行判斷，你需要將行業數據來源及分析方法展示給投資商。

4、如何向投資方證明新注入的投資將會增加未來企業的價值？你需要將強有力的營銷計劃、組織及管理團隊計劃展示給投資商。

商業計劃書的作用

對于正在尋求資金的企業來說，商業計劃書就是吸引外來投資過程中的第一項工作：

1、客觀地分析企業目前所處的位置以及通過特定目標的設計所將要達到的位置，以及為實現該目標所制定的計劃；

2、讓投資商、出借人或合資伙伴相信的確存在一個可行的商業機會，讓他們知道企業已意識到這種機會并會加以利用。

因此，通過商務計劃書對未來企業的各個方面以及整個企業的情況進行全方位和深入系統的分析，使真正有投資價值的項目能夠快速的獲得投資商的認可。

商業計劃書的制作機構具備以下資源的機構都可以制作商業計劃書：

1、具有市場調查的渠道和能力

2、占有細分行業最近5年以上行業基礎數據

3、具備項目投資數據分析能力 商業計劃書的內容框架

注：

1、商業計劃書中要明確包括特定的日期以及特定人員負責特定的項目及預算；

2、若是吸收風險投資則要確定投資退出策略。

商業計劃書的編寫流程

投資商評估項目的標準、內容與流程

國內外任何投資機構在進行投資前，都會對項目商業計劃書進行嚴格的審查評估，因此，商業計劃書的內容與格式是否能夠順利通過評估，是獲得投資的關鍵所在。項目投資評估標準

1、適當的發展階段

2、強大的管理團隊

3、良好的市場機會

4、穩健的商業計劃 項目投資評估內容

1、評估市場機會

2、評估業務模型

3、評估管理團隊

4、評估競爭狀況

5、評估產品/價值定位

6、評估財務狀況 項目投資評估流程

1、評估發展階段：種子期、成長期、推廣期、成熟期

2、評估市場機會：清晰界定目標市場和有吸引力的預期市場規模、競爭對手的市場規模

3、評估商業計劃：產品有優于競爭對手的潛力，價值定位獨特，業務模型的關鍵成功因素、促進增長的合作伙伴、獲得回報的多種渠道

4、評估管理團隊：關鍵職位中已經有有經驗的人擔任、管理團隊的最終組建

商務部研究院資源優勢

1、商務部研究院擁有“投資項目數據分析師”資格認證及國際項目管理認證資格專業人員；

2、商務部研究院擁有長期從事投資、貿易、行業及市場領域的調查研究和政策咨詢，全面了解中國各行業投資及貿易環境的權威專家；

3、商務部研究院長期監測和跟蹤分析中國 700 多種行業大類及細分行業各類別企業（包括內資企業、外資企業）30 多種主要經濟指標，洞悉每一個細分行業投入與產出的動態變化；

4、商務部研究院自改革開放以來長期接受外企委托的有關中國產業投資環境及產品市場調查業務，擁有獨到的調查渠道、豐富的從業經驗和龐大的專家隊伍；

5、“商務部研究院中國投資項目數據分析中心”根據國家關于規范長期投資項目數據分析方法、與國際接軌的總體精神，并結合中國投資項目的實際需要，由成都高科所組織專家及專業設計人員，開發出適合國內絕大多數企業需要的項目投資數據分析和決策模型、以及擁有實際應用效果的“項目投資決策數據分析系統軟件”，填補了目前國內企業及政府機構在項目投資數據分析中缺乏科學手段的空白。

6、商務部研究院建立有龐大的國際行業細分領域大中型投資商及國際風險投資商信息數據庫，向我們的客戶提供目標投資商完備信息（含投資商名稱、經濟技術實力介紹、主要投資/生產領域、總部聯系方式、主要管理者以及在華設有分支機構的同時標明在華聯系方式），以便用戶將商業計劃書投送到合適的目標投資商手中。

“商務部研究院中國投資項目數據分析中心”簡介

一、“商務部研究院中國投資項目數據分析中心”由商務部研究院、原外經貿部計算中心及國商海投國際商務管理中心合作，投資項目提供服務： １.投資項目數據分析報告 ２.地區投資環境調查報告 ３.多語種專業翻譯

４.提供由商務部研究院出具的可行性評估論證報告書

５.依據專業投資機構的特殊需要設計安裝個性化投資項目數據分析系統軟件

二、“中國投資項目數據分析中心”優勢： 1.商務部研究院中國投資項目數據分析中心擁有“投資項目數據分析師”資格認證專業人員； 2.商務部研究院擁有長期從事投資、貿易、行業及市場領域的調查研究和政策咨詢，全面了解中國各行業投資及貿易環境的權威專家；

3.商務部研究院長期監測和跟蹤分析中國 700 多種行業大類及細分行業各類別企業（包括內資企業、外資企業）30 多種主要經濟指標，洞悉每一個細分行業投入與產出的動態變化；

4.商務部研究院自改革開放以來長期接受外企委托的有關中國產業投資環境及產品市場調查業務，擁有獨到的調查渠道、豐富的從業經驗和龐大的專家隊伍； 5.“商務部研究院中國投資項目數據分析中心”根據國家關于規范長期投資項目數據分析方法、與國際接軌的總體精神，并結合中國投資項目可行性研究的實際需要，開發出適合絕大多數企業需要的項目投資數據分析和決策模型、以及擁有實際應用效果的“項目投資決策數據分析系統軟件”。

三、“投資項目數據分析系統軟件”，具備先進的項目決策數據智能估算和精算分析系統，提高項目投資數據分析的精度：

1.根據不同項目數據分析的具體需要直接運算出非貼現現金流量指標中的項目投資回收期、會計收益率；貼現現金流量指標中的凈現值、現值指數、內含報酬率等分析決策數據； 2.項目不確定性風險分析系統能進行盈虧平衡分析、敏感性分析和概率分析； 3.在系統中集成了世界銀行以及美國等西方國家用來評價項目的效益成本比率（b／c）與凈效益投資率（n／k）重要分析系統；4.先進的智能化項目方案優選比較系統，能對互斥性項目進行決策性選擇；

5.系統具有項目投資現金流量、盈虧平衡、敏感性和方案比較等圖形分析功能； 6.以上分析系統及模塊，都能出具項目投資決策結論及參考意見。

第三篇：投資商業計劃書格式

投資商業計劃書格式

本商業計劃書內容涉及本公司商業秘密，僅對有投資意向的投資者公開。本公司要求投資公司項目經理收到本商業計劃書………

項目經理簽字：

接收日期：年月日

商業計劃書

(編制參考)

項目名稱

項目單位

地址

電話

傳真

電子郵件

聯系人

[公司名稱]

[日期]

目錄

行概要

說明：執行概要盡量控制在23頁紙內完成。

[摘要內容參考]

1、公司基本情況(公司名稱、成立時間、注冊地區、注冊資本，主要股東、股份比例，主營業務，過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤，公司地點、電話、傳真、聯系人。)

2、主要管理者情況(姓名、性別、年齡、籍貫，學歷/學位、畢業院校，政治面貌，行業從業年限，主要經歷和經營業績。)

3、產品/服務描述(產品/服務介紹，產品技術水平，產品的新穎性、先進性和獨特性，產品的競爭優勢。)

4、研究與開發(已有的技術成果及技術水平，研發隊伍技術水平、競爭力及對外合作情況，已經投入的研發經費及今后投入計劃，對研發人員的激勵機制。)

5、行業及市場(行業歷史與前景，市場規模及增長趨勢，行業競爭對手及本公司競爭優勢，未來3年市場銷售預測。)

6、營銷策略(在價格、促銷、建立銷售絡等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效性，對銷售人員的激勵機制。)

7、產品制造(生產方式，生產設備，質量保證，成本控制。)

8、管理(機構設置，員工持股，勞動合同，知識產權管理，人事計劃。)

9、中小企業融資說明(資金需求量、用途、使用計劃，擬出讓股份，投資者權利，退出方式。)

10、財務預測(未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產回報率等。)

11、風險控制(項目實施可能出現的風險及擬采取的控制措施。)

第四篇：如何寫商業投資計劃書

每個創業者都希望找到自己的伯樂，如何建立溝通在這時顯得尤為重要．小博拜讀了天使投資基金、奇虎董事長周鴻祎的博客，其中有關于投資人對投資計劃書的看法，轉載過來希望為那些走在創業道路上的朋友提供些幫助

如何與風險投資商打交道——做一份投資計劃術

有些人希望直接和風險投資商面談，除非你個人很有背景、有經驗，有成功記錄，或者有人推薦，否則的話風險投資商還是希望先看到文字資料。既然想拿到風險投資商的錢，遵守投資商的規則就成為一個前提。

一份好的投資計劃書，不僅有助于將創業者頭腦中的創意、想法邏輯化、結構化，而且在很多時候，它還是爭取與投資商面談機會的“敲門磚”。

不超過10頁ppt的投資計劃書

投資計劃書是使投資商了解創業計劃的工具，也是創業者在策劃一個新創事業時應有的思維邏輯，進一步，它應被落實為創業者的行動綱領。在面對投資人的時候，好的投資計劃書并不需要很長，但是要寫到“點兒”上。在我看來，一份10頁以內的ppt足夠了，它應該包括下面幾部分——

產品描繪

這部分是最重要的，用來開宗明義：你做了一個什么產品，它解決什么問題？

很多產品都只解決一個問題。在投資計劃書中，只需選擇產品的核心特點和優勢，把它寫清楚。其中的具體內容可以包括：產品看起來是什么樣子的，如何使用，其客戶價值如何。

其中關鍵在于產品的客戶價值。比如，網絡搜索工具的社會意義是很大的，但是對于用戶來說，就是通過它能方便地搜索到自己想要的信息。用戶將從產品中獲得什么價值才是產品存在的基礎。

商業前景

也許創業者在定義一個產品的時候，還不知道這個產品將如何掙錢，不過這沒關系。你只需證明這個產品“有用”，每個人都有可能使用就好了。

投資商的想法是這樣的，對于一個“有用”的產品來說，即便今天無法掙錢，未來可以找更多有商業經驗的人來策劃如何掙錢，這個并不難。在投資決策階段，對于產品的商業前景所需要考慮的，是產品的客戶價值是否足以拉動更大規模的人群去使用的問題。

競爭對手描述

你總會遇到競爭對手，直接的或間接的。他們和你的業務模式比較接近，你是不是研究過他們？是否分析過相互之間的優勢、劣勢？這決定了創業的環境和成長的可能性，是預測創業能否取得成功的重要指標。

團隊

介紹你的團隊，證明為什么你能把這個事情做成。

在投資計劃書中不要只描繪一個很大的藍圖，更關鍵的在于去證明創業者可以把事情做成功。

投資計劃書常犯的錯誤

創業者出于迫切爭取到投資的心情，往往希望自己的計劃十全十美、占盡優勢，其實這是不可能的，反而會引發投資人的置疑。

產品成靈丹妙藥

有人總擔心自己的產品不夠有說服力，于是寫出很多個特點，把產品包裝成了包治百病的靈丹妙藥。這樣反而弱化了產品的核心特點和優勢，使人印象不深。

不談產品談意義

復雜、籠統和虛幻是不少計劃書具有的普遍性問題。其中大量的篇幅不是在定量、有邏輯地描述想法，而是在堆砌對這些想法的美譽之詞。有的人上來就談自己產品的社會意義，談產業發展，談國際國內形勢，談了幾十頁紙過去，投資商還不明白你到底要推薦一個什么東西。對于投資商來說，這不僅是無用的而且是讓人反感的。創業者只要把自己的東西說清楚，有無價值是由投資人來判斷的。

惟我獨尊坐井觀天

在展現產品的優勢和前景時，對于“首創”、“獨創”一類的說法一定要非常謹慎。創業者必須讓投資人樹立一種看法，就是讓對方知道，這個創業者對這個產業、對其想要進入的行業有所了解。畢竟在互聯網領域，創業者和聰明人太多了，投資人聽說過的、面談過的也太多了。輕易就說自己的產品將是全世界獨一份，投資人要么懷疑你在撒謊，要么認為你對這個行業太孤陋寡聞，你生活在自己的小世界里，讓人無法信任你。創業者可以放心的是，產品是否首創或獨創，這并不是投資商決定投資與否的最重要原因。

在規劃企業戰略的時候，實際上還要寫一份商業計劃書，以幫助你想清楚怎么樣進一步規劃產品。除了在投資計劃階段已經考慮過的如“這個產品解決什么問題”、“給用戶創造什么價值”而外，商業計劃書還將進一步考慮和規劃：會有什么樣的用戶會去用這個產品，會有什么樣的細分市場，如何操作最能發揮優勢，如何與競爭對手競爭。你會發現，寫商業計劃書是貫穿在整個企業生命周期里面的一個概念。

第五篇：創業投資策劃與商業計劃書

什么是創業投資策劃？創業投資策劃就是投資策劃人員通過對投資項目進行系統分析，對投資活動的整體戰略和策略進行運籌規劃，從而對提出投資決策、實施投資決策、檢驗投資決策的全過程作預先的考慮和設想。以便充分運用自有資本（無形資產），巧妙利用社會資本和國內外風險投資，在資本運動的時間、空間、結構三維關系中選擇最佳結合點，以獲得投資的滿意與可靠的投資回報。

策劃是一種程序，所有的策劃都是關于未來的事物。美國通用電氣公司前總裁杰克·韋爾奇認為，創造財富的整個概念不是一種思想，而是比賽本身。它純粹是優勝劣汰的規則，最明顯的規則是“別做贏不了的事情”，這里的“別做”就是策劃。

創業投資策劃的主要內容——企業投資的謀略和戰略策劃；投資經濟效益目標策劃；投資項目的市場策劃；市場投資戰略和策略的策劃；投資項目的時機策劃；投資項目風險障礙策劃；投資項目公關策劃；投資項目的利益機制策劃。

一個想法和一個醞釀中的項目往往是模糊不清的，通過慎密的創業投資策劃和商業計劃書的撰寫，可以使一個完整可行的創業投資行為躍然紙上。成為創業企業的行動指南和吸引投資的“敲門磚”。

創業投資策劃與商業計劃書的關系：創業投資項目策劃的運作時間主要是在項目周期的第一階段，并隨著項目的進展不斷延伸。貫穿投資的整個過程。而策劃本身實際上是一個項目的前期智慧投資——即決策人力資本投資。將創業投資策劃引入商業計劃書，將使商業計劃書發生新的質的飛躍，使商業計劃書本身不僅具有客觀評價的功能，而且又是主觀創造（智力投資）的產物，從而增強了商業計劃書的可行性、可靠性、可操作性；使商業計劃書真正成為項目成立和進行投資決策的依據；成為設計的依據；成為項目實施的依據；成為風險投資決策是否投資的依據。

“商業計劃書”在十年前對于中國的企業家和創業者無疑是一個陌生的名詞。在中國風險投資成長的今天，商業計劃書在創業投資中的作用也越來越被人們重視。特別是在互聯網時代，幾張紙寫就的商業計劃書就能引來一筆風險投資，曾經使多少創業者羨慕不已。當今這個時代已經結束，越來越理性的風險投資在選擇創業企業時，更加會從商業計劃書中發現投資的價值。

因此，如何撰寫商業計劃書，將是創業企業和創業者爭取風險投資的第一媒介。

創業者撰寫商業計劃書的幾個誤區

（１）許多創業者在風險投資的過程中，往往忽略商業計劃書所起的重要作用。而把大量精力和時間放在找關系尋資金上。即使碰到了感興趣的風險投資人，也往往因準備不足而錯失良機。這樣的案例在全國各地大量存在。

（２）商業計劃書簡單化與過度追求包裝。有些創業者和創業投資企業在撰寫商業計劃書時有的把商業計劃書視同與一般的工作計劃和項目建議書。而有的創業者則過分追求商業計劃書的包裝，使之水分太多，經不起風險投資人的考察。

（３）商業計劃書是寫給風險投資者的。在大多數企業明白了商業計劃書的重要性之后，其中一個很大的誤區就是認為只要投風險投資所好，就能拿到風險投資。殊不知商業計劃書雖然是創業企業尋找風險投資商的敲門磚，但先是寫給創業企業自己的。

一份好的商業計劃書是創業者自己在尋求到風險投資的支持后，能夠基本順利實施的項目操作計劃。如果只是寫給風險投資人看，那一定經不起推敲，缺乏堅實的基礎。

如何撰寫合格的商業計劃書個誤區

一份能夠吸引風險投資的商業計劃書根據所在行業和風險投資商的投資定位不同，而有所不同。但以下幾個方面是需要引起足夠重視的。

一是，創業項目的競爭力要強，不僅要有獨創性，更要具有可持續性。特別是在實施后，能夠為投資人和客戶帶來可衡量的價值。

二是，創業投資項目應該選擇市場競爭不是很激烈，而其核心產品又不容易被替代，其產品的生命周期足以支持其產生收入和利潤，能給投資人帶來可觀的回報。

三是，創業項目對投資人的投資回報率是所有風險投資人最為關注的，在計劃中確定一個準確的較為具體的投資回報可能比較困難，但可以通過回報的形式。如在國內外資本市場上市來體現，也可以通過項目實施后其真實的營業收入和利潤來體現。

商業計劃書的主要內容 產品與服務的獨特性和可盈利性

在商業計劃書中，企業應詳細提供產品或服務的細節，它具體為：

·目前公司產品市場狀況正處于什么樣的階段（空白／新開發、可成長／成熟／飽和）？

·產品的獨創性是什么？

·產品的排名及品牌狀況？

·產品的生產成本和售價是多少？

在這里創業企業應盡量用數字化和簡單的語言來明確地描述企業產品或服務的屬性，讓風險投資人和企業一樣對產品有濃厚的興趣。

競爭致勝

商業計劃書中，創業企業應詳盡地向風險投資人分析競爭對手的狀況，這里包括：競爭對手的公司實力、產品情況（種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占有率等）以及潛在的競爭對手情況和市場變化分析。通過上述描述要向風險投資者展示自己的企業相對于各種競爭者都具有一定的競爭優勢，是非常有力的競爭者。雖然現在才剛起步，但一定會成為本行業的領先者。

在競爭態勢分析中，創業企業還應充分說明，競爭者給本企業和項目可能帶來的風險以及所采取的應對風險的對策。

市場分析與前景

創業企業應在商業計劃書中，向風險投資者提供企業對目標市場的分析和購買群體的詳細描述。同時應當有一個營銷計劃，它包括區域、方式、渠道、預估目標、份額以及銷售政策的制定；銷售渠道、方式、行銷環節和售后服務；企業主要的業務關系狀況等。

創業行動的方針

一個創業企業要想獲得風險投資的青睞，讓投資者感到你的行動計劃無懈可擊是至關重要的。而下列因素應在商業計劃書中預以說明：企業如何設計生產線或服務渠道；企業如何組織生產；原料來源于那里？擁有那些生產資源；還需要增加什么生產資源？生產和設備的成本是多少？設備的采用方式是租還是買？儲存和物流的狀況。

管理團隊展示

目前風險投資者已從過去看重創意而看重企業的經營團隊，因為一個好的策劃和項目要想成功必須有一個強有力的管理隊伍，這支隊伍中應該集管理、技術、市場、財務等各方面的精英，不僅要志同道合，更要有互補性。當然在描述管理團隊中，還應描述企業的組織結

構、管理目標、管理方法以及團隊中的各司其責。團隊的展示尤為重要，因為創業本身是一個團隊奮斗的過程。

引人入勝的計劃摘要

一個出色的計劃摘要將使投資者有興趣了解更多的內容和信息。它應該成為吸引投資者出資的重要部分，因為它會給風險投資人留下深刻和長久的影響。摘要應是商業計劃書中最精干和項目實施中最相關的部分。它包括：企業的宗旨和基本情況，企業的各方面能力，企業的競爭狀況，營銷和財務戰略，項目實施后的大致的投資回報前景以及公司的管理團隊。

投資說明與風險分析

在商業計劃書中應充分說明項目所需資金數額以及資金來源渠道，它應包括：吸納投資后的股權結構、股權成本、投資者介入公司管理的程度說明、投資回報與退出（股票上市、股權轉讓、股權回購、股利）。

在投資風險分析中應包括：資源風險；生產和市場不確定性風險；研發風險；成本風險；政策風險；財務和管理風險。

經營預測與財務分析

創業企業應詳盡描述投資后３－５年企業的銷售數量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據。

財務規劃和分析應是商業計劃書中最花費精力的部分，它包括：財務數據預測（銷售收入、成本費用、薪金水平、固定資產、明細表）以及資產負債表和利潤及分配明細表、現金流量表。財務指標分析（反映財務盈利能力的指標、財務內部收益率、投資回報期、財務凈現值、投資利潤率、投資利稅率、資本金利潤率以及不確定性分析、盈虧平衡分析、敏感性分析等。

商業計劃書各個方面都會對吸引投資人的投資造成影響，因此一個好的商業計劃書在籌資中可以起到事半功倍的效果。現在一部分創業企業都是自己組織，而一些精明的創業企業則選擇了顧問公司等專業機構進行。這些專業機構不僅利用專業能力撰寫出一個好的商業計劃書，同時還會提供投資人與投資機會。