第一篇：電子票據(jù)的轉讓簽收流程

電子票據(jù)的轉讓簽收流程

一、電子票據(jù)的接收

1、“票據(jù)”→“電子票據(jù)查詢”→“電票信息查詢→選擇“商業(yè)/銀行承兌匯票”提交→應當查到票據(jù)的信息才能接收。

2、“票據(jù)“→“電子票據(jù)回復”→選擇“背書轉讓回復”“ 商業(yè)/銀行承兌匯票”→點“新建” →選擇“同意簽收”

3、換另一操作員，“票據(jù)業(yè)務”→“電子票據(jù)復核”→“電子票據(jù)回復復核”，回復類型：“收票回復”；票據(jù)種類：“商業(yè)/銀行承兌匯票”選擇相應的票據(jù)，點“提交”→選藍字“詳細” →點“發(fā)送”

注意發(fā)送的票據(jù)只一張，需要再次進行一一發(fā)送，這時選擇“返回”，再次查詢選擇：

也可以單獨作發(fā)送：“電子票據(jù)發(fā)送” →“電子票據(jù)回復發(fā)送”。狀態(tài)為“交易已發(fā)送”為正常，如失敗則不成功，注意交易時間應選在9：30至15時人行開放為宜。經(jīng)查詢電子票據(jù)信息，狀態(tài)為“已簽收”則證明簽收成功。

二、電子票據(jù)的轉讓

1、“票據(jù)業(yè)務”→“電子票據(jù)申請”→“背書轉讓申請”→“新建”→錄入接收單位的賬號（農(nóng)行15后不帶“-”、戶名、開戶行號、開戶行行名。

2、換另一操作員進行復核：“票據(jù)業(yè)務”→“電子票據(jù)復核”→“背書轉讓申請復核”→“詳細”→點“發(fā)送”也可分兩步→“電子票據(jù)發(fā)送” →“電子票據(jù)申請發(fā)送”。

第二篇：票據(jù)流程

寶雞新能源特種車輛有限公司

票據(jù)結算及K3操作流程

為了適應物資信息化上線管理，結合本公司無庫房零庫存及購入材料直接由生產(chǎn)車間領用的管理模式，規(guī)范材料的收發(fā)存管理，制訂票據(jù)結算流程。

一、信息化系統(tǒng)操作

1.所有購入的生產(chǎn)材料都要求錄入K3系統(tǒng)的供應鏈中，實行信息化管理；

2.K3系統(tǒng)的操作人員，分為基礎資料管理、計劃管理、BOM維護、材料錄入、生產(chǎn)領用、產(chǎn)品出入庫及調(diào)撥、銷售管理，要求分崗定員操作，分權限設臵，對系統(tǒng)內(nèi)的價格信息、技術資料等有保密義務。

3.錄入K3系統(tǒng)的信息，都要以簽字完整的有效票據(jù)作為依據(jù)。

二、材料收發(fā)存

由于外購材料直接領入生產(chǎn)車間，外購入庫和生產(chǎn)領用即為同一過程，K3系統(tǒng)將外購件庫設為虛擬庫房，在產(chǎn)品完工時做生產(chǎn)領料，直接歸集到成本對象；整車完工時，將底盤庫、大廂庫的產(chǎn)品再做生產(chǎn)領料，所領用的底盤、大廂都以底盤流水號控制（系統(tǒng)中的SN號）；其他庫房之間使用調(diào)撥單。

1.購入材料

材料的購入分為從鴻碩物資購入、外協(xié)購入、外購購入；所有購入材料都使用“外購材料入庫單”，在系統(tǒng)中辦理入庫。

（1）“外購材料入庫單”

制單：到鴻碩物資公司領料，由計劃員根據(jù)裝配明細所需材料，打印機制“外購材料入庫單”，交配送員領料；外購、外協(xié)材料，以及零星領用鴻碩物資公司的材料，由配送員根據(jù)需領用的材料，填制“外購材料入庫單”，持票據(jù)辦理領料。

填寫“外購材料入庫單”時，要求標明供貨單位名稱，寫清楚材料名稱、規(guī)格型號、數(shù)量，在制單人處簽字。或者在系統(tǒng)中錄入“外購入庫單”，保存后先不審核，使用機打票據(jù)辦理簽字領料。

配送員將填寫好“外購材料入庫單”，交由生產(chǎn)管理部負責人簽字（或蓋章）同意，加蓋“材料領用章”，到鴻碩物資公司庫房領料。

配送員根據(jù)實際收到的材料，準確填寫實收數(shù)量，配送員將材料送至車間各工位，各工位長驗收后簽字。

外協(xié)、外購領料需要驗收的，由質(zhì)檢人員根據(jù)“報檢單”，在備注欄簽署驗收意見后辦理入庫。

領用鴻碩物資公司材料、外協(xié)件需對方在“外購材料入庫單”上簽字確認。“外購材料入庫單”一式四聯(lián)：存根聯(lián)交計劃員處，第二聯(lián)給對方單位，第三聯(lián)交財務辦理入庫核算，第四聯(lián)留配送員，與領用材料一同交生產(chǎn)車間收料。

（2）K3錄入

鴻碩物資公司的入庫單，由計劃員以導入的“來料通知”與簽字完整的“外購材料入庫單”核對，要求物料代碼、名稱、規(guī)格型號、實收數(shù)量完全一致時，審核單據(jù)，下推生成“外購入庫單”。

外協(xié)、外購件的入庫，由計劃員錄入生成“外購入庫單”，核對供應商名稱、物料代碼、名稱、規(guī)格型號、實收數(shù)量后，審核票據(jù)，辦理入庫。如果系統(tǒng)中沒有相應的物料，由計劃員整理提交新增物料信息。

操作員在此錄入的數(shù)量，以實收數(shù)量為主，要求每張單據(jù)的金額為零。財務人員持第三聯(lián)與系統(tǒng)內(nèi)的“外購入庫單”核對后，作為當月材料暫估入庫的依據(jù)，待發(fā)票入賬時，以附件作為鉤稽發(fā)票的憑據(jù)。

（3）結算

物資供應方持“外購材料入庫單”的第四聯(lián)，編制結算材料匯總表，蓋章后交計劃員處（采購員或配送員），由計劃員確認數(shù)量，判定當月是否有退回物資，并扣減當月物資的退回數(shù)量，交財務人員處。

財務人員收到結算材料匯總表后，與“外購材料入庫單”的第三聯(lián)核對，在K3中查找相關入庫記錄，核對數(shù)量；根據(jù)相關合同核對結算價格，無誤后簽字確認，或者通過電子版文檔核對。

財務人員將結算材料匯總表交還給供應方，通知對方開發(fā)票。

供應方持開好的發(fā)票，交計劃員處辦理結算。計劃員在發(fā)票聯(lián)背面右下角簽字后交財務；財務人員確認發(fā)票與結算價格都符合財務要求時，在發(fā)票背面簽字掛賬，準備辦理付款。

按照財務的分款計劃，由計劃員辦理“請款單”交財務，按支付程序簽字

完整后，通知供應商領款。

2.生產(chǎn)領用：

（1）產(chǎn)品完工出庫

計劃員根據(jù)生產(chǎn)計劃，對完工的產(chǎn)品按底盤完工“轉序單”或者大廂“交付單”，在系統(tǒng)中做“生產(chǎn)領料單”處理。

根據(jù)“生產(chǎn)領料單”，在“倉存管理”中用“生產(chǎn)BOM ”自動辦理生產(chǎn)領料，準確選取成本對象。對沒有設臵“生產(chǎn)BOM ”的產(chǎn)品，或零星領用的產(chǎn)品，采用手動出庫。生產(chǎn)領料單匯總打印，作為財務計算生產(chǎn)成本的附件。

（2）非正常領料

非正常領料包括超領、更換或者補領等，超領：領用的材料超過定額數(shù)量時，在備注欄寫明原因，比如人為損壞、丟失、質(zhì)量問題等，生產(chǎn)部門主管在“外購材料入庫單”上簽字，寫明處理意見后辦理領料；計劃員在K3入庫時備注原因，月底分類匯總打印，統(tǒng)一處理。

更換：將所要更換退回的零件先行辦理紅字“外購入庫單”，再辦理“外購入庫單”領用。

補領：出庫的底盤，沒有完全裝配齊全的配件領用，如跨月領用輪胎時，直接辦理外購材料領用，在做生產(chǎn)領用，標明成本對象。

非正常領料使用“外購入庫單”，按要求填寫；在K3生產(chǎn)領料時，對退庫的零件選原先的成本對象，對領用的零件，選使用的成本對象。

（3）報廢、丟失、損壞零件的處理

由質(zhì)量管理部確認報廢、損壞的零件，按照“產(chǎn)品報送確認單”的數(shù)量，在k3中辦理出庫或退庫，無依據(jù)的零件不能直接出庫或退庫。

月底盤虧的零件視為丟失零件，根據(jù)車間管理制度落實責任，以書面證明做出庫處理。

“生產(chǎn)領料”單月底匯總打印，作為生產(chǎn)成本的附件。

3.銷售領用

對外銷售整車、底盤、大廂、材料等，使用“銷售領用票”。

（1）“銷售領用單”

制單：由計劃員根據(jù)所銷售的物資，填寫銷售領用票，對錄入K3中的的材料，寫明物料代碼，名稱、規(guī)格型號、數(shù)量，注明客戶名稱。

生產(chǎn)管理部主管簽字確認后，交財務部審核；財務人員根據(jù)相關銷售合同填寫銷售價格（實際銷售的含稅價）。

車間材料管理人員依據(jù)生產(chǎn)主管、財務簽字后的“銷售領用單”發(fā)料并簽字，要求購貨單位在領料人確認簽字。

“銷售領用單” 一式四聯(lián)，存根聯(lián)留計劃員處，第二、三聯(lián)送財務留存（第二聯(lián)作為開發(fā)票的依據(jù)做發(fā)票附件，第三聯(lián)作為結賬銷售成本的憑據(jù)），第四聯(lián)留車間，第五聯(lián)留領料人。

領料人持第二聯(lián)在財務開具出門證。

（2）k3錄入

計劃員根據(jù)存根聯(lián)做“調(diào)撥單”，將要銷售產(chǎn)品調(diào)入“銷售未結算庫”。選清客戶名稱、材料名稱、規(guī)格型號、數(shù)量等。

財務人員根據(jù)第二聯(lián)與未結算庫核對，據(jù)此開銷售發(fā)票，以發(fā)票辦理銷售出庫。

（3）結算

對外銷售的物資，由財務人員以“銷售領用票”的第二聯(lián)，根據(jù)簽訂的銷售合同等確定結算價格，做結算匯總表并加蓋財務章。

財務人員將結算匯總表交計劃員處，由計劃員確認后通知客戶。

財務人員在得到客戶回復或者確認無誤后開具增值稅發(fā)票，由計劃員（銷售人員）交付給客戶，并崔要貨款。

4.其他勞務委托

對外勞務主要以加工費、工時等方式結算,不錄入K3系統(tǒng)。

（1）勞務委托使用“勞務委托單”。

“勞務委托單”一式三聯(lián)，存根聯(lián)留存生產(chǎn)管理部，第二聯(lián)交財務留存，作為雙方結帳依據(jù)，第三聯(lián)給對方單位。

“勞務委托單”由計劃員填寫，根據(jù)相關協(xié)議寫清勞務的數(shù)量，再由生產(chǎn)管理部主管簽字，對方單位簽字后交財務核實價格、數(shù)量。

（2）對外提供勞務，如焊接、裝配、搬運等，取得對方出具結算票據(jù)，由

財務科

2011年11月11日

生產(chǎn)管理部登記后交財務匯總，辦理結算。

第三篇：票據(jù)轉讓合同

票據(jù)資產(chǎn)轉讓合同

編號：

甲方（受讓人）：

乙方（轉讓人）：

甲乙雙方依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國票據(jù)法》及相關法律法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、誠實、信用的原則，經(jīng)充分協(xié)商就有關票據(jù)資產(chǎn)轉讓事宜達成如下條款，以資共同遵照執(zhí)行。

第一條

轉讓標的

乙方自愿按照本合同約定將其合法擁有的票據(jù)資產(chǎn)（定義見下文）轉讓給甲方，轉讓的票據(jù)資產(chǎn)票面總金額為人民幣

元整（￥），且票據(jù)均為乙方合法持有的未貼現(xiàn)的尚未到期的商業(yè)匯票。轉讓的票據(jù)資產(chǎn)明細詳見附件《票據(jù)資產(chǎn)轉讓清單》。

第二條

轉讓價格

本合同項下票據(jù)資產(chǎn)的轉讓價格為人民幣

（￥）。第三條

轉讓價款的支付

（一）轉讓價款支付的前提條件

1、對本合同項下票據(jù)資產(chǎn)而言，無任何爭議、糾紛已經(jīng)發(fā)生或正在持續(xù)，未被掛失、止付、凍結、公示催告；

2、本合同項下票據(jù)資產(chǎn)對應的票據(jù)真實、合法、有效，記載事項完整，背書完整連續(xù)，已由承兌人承兌，沒有被偽造、變造的簽章；

3、乙方將所轉讓的票據(jù)原件及其他有關材料交甲方審核，甲方對每筆票據(jù)審核無誤后，雙方在《票據(jù)資產(chǎn)轉讓清單》上簽章確認；

（二）甲方應在上述條件全部滿足后，將轉讓價款及時劃付至乙方的銀行賬戶。第四條

票據(jù)資產(chǎn)權利的轉移

（一）票據(jù)資產(chǎn)：指乙方所持有的、擬根據(jù)本合同的約定轉讓給甲方的紙質(zhì)或電子形式的商業(yè)匯票，持有該資產(chǎn)的權利包括但不限于：

1.基于標的票據(jù)提示付款（承兌）后取得相關票款的權利；

2.標的票據(jù)被拒付后對背書人、出票人以及標的票據(jù)的其他債務人（如有）行使追索權后取得相關票款的權利；

3.取得標的票據(jù)產(chǎn)生的其他任何收入的權利。

（二）甲方將全部轉讓價款支付給乙方后，乙方應將票據(jù)交付給甲方，基于該票據(jù)資產(chǎn)而產(chǎn)生的所有收益均由甲方享有，基于該票據(jù)資產(chǎn)而產(chǎn)生的相應風險亦由甲方承擔（本合同另有約定的除外）。第五條

甲方權利義務

（一）按照本合同約定支付轉讓價款；

（二）在支付轉讓價款后，享有與轉讓標的有關的一切權利。

（三）本轉讓合同項下的承兌匯票如遇承兌人拒絕付款,乙方有義務向甲方提供必要的協(xié)助，以便甲方依據(jù)各相關法律和人民銀行相應的規(guī)定，行使法院判決的任何法律救濟，及時回籠票款。

第六條

乙方權利義務

（一）按照本合同約定取得轉讓價款；

（二）按本合同約定和甲方要求，向甲方交付票據(jù)原件和其他有關資料；

（三）協(xié)助甲方辦理票據(jù)資產(chǎn)轉讓所需的相關手續(xù)；

（四）乙方應對《票據(jù)資產(chǎn)轉讓清單》的票據(jù)履行審核、挑選等職責，確保票據(jù)真實、要素完備、背書有效、資料齊全。

（五）乙方保證，其向甲方申請辦理轉讓的所有承兌匯票在轉讓之前不存在被利害關系人申請掛失止付、公示催告或被有權機關采取查封、凍結等保全或執(zhí)行措施的情形。

第七條

承諾與保證

（一）甲方的承諾與保證：

1.保證以合法的資金受讓票據(jù)資產(chǎn)；

2.為簽署本合同所需的內(nèi)部授權程序都已完成； 3.向乙方受讓票據(jù)資產(chǎn)為其真實意愿表達。

4.保守所了解乙方的商業(yè)機密、業(yè)務信息、協(xié)議，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。不得從事有損乙方利益、信譽和形象的行為。

（二）乙方的承諾與保證：

1.向甲方轉讓票據(jù)資產(chǎn)已經(jīng)得到甲方內(nèi)部必要的授權；

2.乙方真實享有票據(jù)權利，向甲方轉讓的票據(jù)依法可以轉讓，不存在任何限制轉讓情形； 3.向甲方轉讓的票據(jù)上不存在任何優(yōu)于甲方的票據(jù)權利，沒有超過票據(jù)權利的行使期限；

4.向甲方轉讓的票據(jù)真實、合法、有效，在轉讓給乙方之前票據(jù)所記載事項完整，票據(jù)背書連續(xù)，沒有被偽造、變造的簽章，并對其直接前手背書的真實性負責；

5.保守所了解甲方的商業(yè)機密、業(yè)務信息、協(xié)議，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。不得從事有損甲方利益、信譽和形象的行為。

第八條

違約責任

任何一方違反本合同項下任何承諾及保證或違反本合同項下任何其他義務，則構成違約。守約方有權要求違約方限期糾正違約事件并采取補救措施。違約方的違約行為給對方造成損失的，應予賠償。

第九條

爭議解決

本合同項下產(chǎn)生的糾紛，雙方先行協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可向乙方所在地法院提起訴訟 第十條

合同的生效

本合同一式貳份，經(jīng)雙方蓋章之日起正式生效，雙方各執(zhí)壹份，具有同等法律效力。

本合同所附的票據(jù)資產(chǎn)轉讓清單作為本合同附件，與本合同具有同等法律效力。第十一條 其他約定

本合同自簽訂之日起生效，至本合同項下雙方權利義務全部履行完畢之日終止。本合同未盡事宜，由雙方協(xié)商并簽訂補充協(xié)議確定，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。

甲方（蓋章）：

乙方（蓋章）：

法定代表人或授權代理人（簽章）：

法定代表人或授權代理人（簽章）：

簽署日期：

****年**月**日

第四篇：中信銀行電子票據(jù)操作

中信銀行電子票據(jù)業(yè)務

☆出票(三功能聯(lián)動)經(jīng)辦

出票(三功能聯(lián)動)為我行向客戶提供的一項個性化功能，即客戶通過該功能，可實現(xiàn)出票信息登記、出票人提示承兌、出票人提示收票三功能的聯(lián)動。即在完成出票信息登記后，我行系統(tǒng)自動向票據(jù)的承兌人發(fā)出提示承兌申請，在承兌人簽收后，我行系統(tǒng)自動向收款人發(fā)出提示收票申請。各聯(lián)動業(yè)務的申請，我行只自動發(fā)送一次。由于該功能會通過提示收票申請產(chǎn)生票據(jù)權利的變化，建議客戶審慎使用該功能。

我行不提供單獨的出票(三功能聯(lián)動)撤銷功能，客戶如要撤銷業(yè)務，在承兌人簽收前，可通過“提示承兌撤銷”撤銷提示承兌申請后，再用“未用退回”撤銷票據(jù)。若承兌人簽收后，客戶須在收款人簽收前，通過“提示收票撤銷” 撤銷提示收票申請后，再用“未用退回”撤銷票據(jù)。

經(jīng)辦人通過“電子電子票據(jù)” →“出票信息登記” →“出票（三功能聯(lián)動）經(jīng)辦”菜單，進入界面錄入要素。

注：

? 業(yè)務流程：是客戶在填寫表格時自行設置的，憑此來區(qū)分此筆業(yè)務誰為經(jīng)辦員、誰為審核員、有幾級審核崗，客戶可通過選擇框右側的按鈕來了解詳細信息；

出票人信用等級、出票人評級機構、出票人評級到期日、備注為選填字段；

出票日期：為向ECDS發(fā)送出票登記的日期，如為未來日，則必須使用“預約辦理”；

交易合同號、發(fā)票號碼為選填項，但在客戶已取得交易合同號、發(fā)票號碼的情況下，則必須填寫； 批次號：為選填項，客戶可與承兌人約定輸入內(nèi)容。? ? ? ?

出票(三功能聯(lián)動)審核

審核人通過“電子電子票據(jù)” →“出票信息登記” →“出票（三功能聯(lián)動）審核”菜單，選出待審核的票據(jù)，按“同意”或“拒絕”進行審核。雙擊票據(jù)信息可查看詳情。由于在此階段登記信息尚未發(fā)送至ECDS，因此“電子電子票據(jù)號”不顯示。

出票(三功能聯(lián)動)查詢

在“出票(三功能聯(lián)動)”中操作的記錄均可通過“出票(三功能聯(lián)動)查詢”來了解。當出票信息登記中的“票據(jù)處理狀態(tài)”為“發(fā)送人行成功”時，表示出票信息登記成功。此時票據(jù)號碼也可得到并顯示。若客戶要查詢提示承兌申請發(fā)送及承兌人簽收情況，提示收票申請發(fā)送及收款人簽收情況，須進入“自動通知業(yè)務查詢”功能查詢。

通過“電子電子票據(jù)” →“出票(三功能聯(lián)動)” →“出票(三功能聯(lián)動)查詢”菜單，通過查詢顯示票據(jù)信息。雙擊票據(jù)信息可查看詳情

☆出票信息登記經(jīng)辦

通過該功能客戶將票據(jù)要素在ECDS中完成登記，并從ECDS中取得票據(jù)號碼。經(jīng)辦人通過“電子票據(jù)” →“出票信息登記” →“出票信息登記經(jīng)辦”菜單，進入出票信息登記界面錄入票據(jù)要素。

注：

? 業(yè)務流程：是客戶在填寫表格時自行設置的，憑此來區(qū)分此筆業(yè)務誰為經(jīng)辦員、誰為審核員、有幾級審核崗，客戶可通過選擇框右側的按鈕來了解詳細信息；

出票人信用等級、出票人評級機構、出票人評級到期日、備注為選填字段；

出票日期：為向ECDS發(fā)送出票登記的日期，如為未來日，則必須使用“預約辦理”。? ?

出票信息登記審核

審核人通過“電子電子票據(jù)” →“出票信息登記” →“出票信息登記審核”菜單，選出待審核的票據(jù)，按“同意”或“拒絕”進行審核。雙擊票據(jù)信息可查看詳情。由于在此階段登記信息尚未發(fā)送至ECDS，因此“電子電子票據(jù)號”不顯示

提示承兌申請經(jīng)辦

票據(jù)必須在承兌后才能提交給收款人。在成功進行出票信息登記后，才能進行提示承兌申請。若客戶在之前做了“保證申請”操作，則必須在撤銷該操作或保證人簽收后才能發(fā)起提示承兌申請。

經(jīng)辦人通過“電子電子票據(jù)” →“承兌業(yè)務” →“提示承兌申請經(jīng)辦”菜單，選擇票據(jù)后錄入要素。

注：

? ? 交易合同號、發(fā)票號碼為選填項，但在客戶已取得交易合同號、發(fā)票號碼的情況下，則必須填寫； 批次號：為選填項，客戶可與承兌人約定輸入內(nèi)容。

提示承兌申請審核

審核人通過“電子電子票據(jù)” →“承兌業(yè)務” →“提示承兌申請審核”菜單，選出待審核的票據(jù)，按“同意”或“拒絕”進行審核。雙擊票據(jù)信息可查看詳情。

提示收票申請經(jīng)辦

在票據(jù)被承兌后，客戶可向收款人發(fā)出提示收票申請。該操作也是出票的最后一個操作，一旦收款人簽收，票據(jù)的權利也發(fā)生轉移。

經(jīng)辦人通過“電子電子票據(jù)” →“提示收票及收票” →“提示收票申請經(jīng)辦”菜單，選擇票據(jù)，發(fā)出申請。由于收款人信息在出票登記時已錄入，在提示收票時無需再次輸入。

提示收票申請審核

審核人通過“電子電子票據(jù)” →“提示收票及收票” →“提示收票申請審核”菜單，選擇票據(jù)，按“同意”或“拒絕”進行審核。雙擊票據(jù)信息可查看詳情。若審核人“拒絕”，票據(jù)仍有效，經(jīng)辦人可再次發(fā)起提示收票申請。若要撤票，應使用“未用退回”功能。

☆提示收票簽收審核

審核人通過“電子電子票據(jù)” →“提示收票及收票” →“提示收票簽收審核”菜單，選擇待簽收的票據(jù)，確認“簽收結果”后，按“同意”或“拒絕”進行審核。雙擊票據(jù)信息可查看詳情。

提示收票簽收查詢

在“提示收票簽收”中操作的記錄均可通過“提示收票簽收查詢”來了解。同時客戶還可以通過該功能了解“提示收票簽收”操作的結果。當 “票據(jù)處理狀態(tài)”為“簽收發(fā)送人行成功”或“駁回發(fā)送人行成功”時，表示處理成功。

☆背書轉讓業(yè)務的流程

背書轉讓業(yè)務處理須包括背書人提示背書轉讓申請、被背書人簽收兩個業(yè)務子流程。即首先背書人應通過“背書轉讓申請”發(fā)出提示信息，被背書人簽收后，背書轉讓業(yè)務即完成。

背書轉讓申請經(jīng)辦

通過該功能，背書人向被背書人發(fā)出背書轉讓業(yè)務的申請。背書轉讓將使票據(jù)權利發(fā)生轉移，客戶辦理該業(yè)務時需慎重。經(jīng)辦人通過“電子電子票據(jù)” →“背書轉讓” →“背書轉讓申請經(jīng)辦”菜單，選擇可背書轉讓的票據(jù)，輸入被背書人要素。

背書轉讓申請審核

審核人通過“電子電子票據(jù)” →“背書轉讓” →“背書轉讓申請審核”菜單，選擇待審核的票據(jù)，按“同意”或“拒絕”進行審核。雙擊票據(jù)信息可查看詳情及經(jīng)辦人錄入信息。

背書轉讓申請查詢

在背書轉讓申請中操作的記錄均可通過“背書轉讓申請查詢”來了解。同時客戶還可以通過該功能了解“背書轉讓申請”操作的結果。當“票據(jù)處理狀態(tài)”為“對方已簽收”時，表示背書轉讓成功。

☆貼現(xiàn)申請經(jīng)辦

通過該功能，貼出人向貼入人發(fā)出貼現(xiàn)申請。

經(jīng)辦人通過“電子電子票據(jù)” →“貼現(xiàn)業(yè)務” →“貼現(xiàn)申請經(jīng)辦”菜單，選擇可貼現(xiàn)的票據(jù)，輸入要素。

客戶向我行發(fā)出貼現(xiàn)申請：

注：

? ? 資金扣劃方式：系統(tǒng)自動設置為“票款對付”，即實時劃付資金方式；

貼現(xiàn)利率：為百分比格式的年利率，如年利率2.8%，在此處應填為2.8，客戶應與我行提前確定該利率，否則可能會被我行駁回； 貼現(xiàn)種類：客戶應與我行提前確定；

交易合同號、發(fā)票號碼為選填項，但在客戶已取得交易合同號、發(fā)票號碼的情況下，則必須填寫； 批次號：為選填項，客戶可與我行約定輸入內(nèi)容； ? ? ? ? ? 備注：為選填項，客戶錄入信息，我行在辦理中可看到；

實效：客戶在我行辦理中，只能選擇“立即辦理”，由于客戶申請完畢后，還需與我行簽訂協(xié)議，因此具體辦理時間客戶可與我行協(xié)商。

客戶向其他銀行或財務公司發(fā)出貼現(xiàn)申請：

注：

? 資金扣劃方式：系統(tǒng)自動設置為“票款對付”，一般采用實時劃付資金方式，但如果貼入人為直接與ECDS相聯(lián)的財務公司，按人行要求，我行系統(tǒng)會自動采用“線下清算”方式，即財務公司簽收后，另外需財務公司向貼出人手工劃撥資金，貼出人需注意資金到賬情況；

? ? ? 貼現(xiàn)利率：為百分比格式的年利率； 貼現(xiàn)種類：客戶應與貼入人提前確定；

貼現(xiàn)贖回開放日、貼現(xiàn)贖回開放日：當選擇客戶選擇“回購式”貼現(xiàn)時，此日期必填，申請日期 < 贖回開放日<= 贖回截止日< 票據(jù)到期日； 貼現(xiàn)贖回利率、貼現(xiàn)贖回金額：為選填項；

交易合同號、發(fā)票號碼為選填項，但在客戶已取得交易合同號、發(fā)票號碼的情況下，則必須填寫； 實付金額：即票面金額扣除貼現(xiàn)息后，客戶可得到的金額。? ? ?

貼現(xiàn)申請審核

審核人通過“電子電子票據(jù)” →“貼現(xiàn)業(yè)務” →“貼現(xiàn)申請審核”菜單，選擇待審核的票據(jù)，按“同意”或“拒絕”進行審核。雙擊票據(jù)信息可查看詳情及經(jīng)辦人錄入信息。

貼現(xiàn)申請查詢

在貼現(xiàn)申請中操作的記錄均可通過“貼現(xiàn)申請查詢”來了解。同時客戶還可以通過該功能了解“貼現(xiàn)申請”操作的結果。當 “票據(jù)處理狀態(tài)”為“對方已簽收”時，表示貼現(xiàn)成功。

客戶向我行貼現(xiàn)中，由于要與我行簽署電子或紙質(zhì)協(xié)議，因此客戶提交銀行后，“票據(jù)處理狀態(tài)”會出現(xiàn)“已錄入（受理中）”的顯示。隨著業(yè)務的處理，此處狀態(tài)會相應變化。

第五篇：票據(jù)收益權轉讓協(xié)議

票據(jù)收益權轉讓協(xié)議

合同編號：

甲方（受讓人）：

法定代表人：

地址：

乙方（轉讓人）：

法定代表人：

地址：

甲、乙雙方依照我國有關法律、法規(guī)，經(jīng)協(xié)商一致，達成如下條款：

第一條 票據(jù)收益權轉讓

1.本協(xié)議所約定的票據(jù)收益權指乙方所擁有的銀行承兌匯票及相關金融產(chǎn)品產(chǎn)生的收益權，以下簡稱“票據(jù)收益權”。2.甲方受讓乙方取得的上述票據(jù)收益權。

3.本轉讓行為自甲方向乙方支付轉讓價款之日生效。

第二條 轉讓價款

本協(xié)議項下收益權的轉讓價款為人民幣

元。由甲方向乙方指定的賬戶支付轉讓價款。

戶名：

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賬號：

開戶行：

第三條 票據(jù)收益權收款賬戶

上述票據(jù)收益權轉讓行為生效后，票據(jù)收益權產(chǎn)生的收益進入甲方指定賬戶，甲方指定賬戶為： 戶名：

賬號：

開戶行：

第四條 甲、乙方各自的權利及義務

1.甲方有權按照本協(xié)議的約定受讓票據(jù)收益權，并按照本協(xié)議第二條之約定向乙方支付受讓票據(jù)收益權的價款。

2.票據(jù)收益權轉讓生效后，甲方有權自由處分（包括但不限于轉讓、質(zhì)押等）所受讓的票據(jù)收益權。甲方處分票據(jù)收益權的行為無須經(jīng)過其他各方同意。如甲方將票據(jù)收益權轉讓給第三方，乙方本協(xié)議項下義務并不因此而減少，乙方有義務協(xié)助甲方完成票據(jù)收益權的轉讓。

3.乙方保證所轉讓的票據(jù)收益權為乙方合法所有或依法享有處分權，保證提供與上述票據(jù)收益權有關的所有文件、材料均真實、準確、合法、有效。

4.乙方保證所轉讓的票據(jù)收益權不存在已經(jīng)發(fā)生或可能發(fā)生的任何形式權屬爭議、法定限制或其他權利瑕疵，且乙方根據(jù)本協(xié)議所產(chǎn)生的票據(jù)收益權轉讓行為不違反現(xiàn)行法律、法規(guī)及規(guī)章的相關規(guī)定。

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第五條 聲明和承諾

1.甲、乙雙方均具有簽訂并履行本合同的主體資格。

2.甲、乙雙方均已按照相關法律、法規(guī)及各自章程性文件的規(guī)定取得了簽訂并履行本合同的批準和授權，且對本合同的履行不會與各自適用的法律法規(guī)、章程性文件或對其權力進行限制的文件以及對其或其任何財產(chǎn)具約束力的協(xié)議或法律文件相沖突。

第六條

保密

甲、乙雙方對于本合同以及與本合同有關的事項承擔保密義務，未經(jīng)其他方書面同意，任何一方不得將本合同的任何有關事項向除本合同以外的第三方披露，但是因以下情況所進行的披露除外：

1、因履行法律法規(guī)規(guī)定的信息披露義務。

2、甲方向任何第三方轉讓其在本合同項下的權利時向第三方進行披露。

3、向在正常業(yè)務中所委托的審計師、律師等工作人員進行的披露，但前提是該等人員必須對其在進行前述工作中所獲知的與本合同有關的信息承擔保密義務。

4、該等資料和文件可由公開途徑獲得或者該資料的披露是法律法規(guī)的要求。

5、向法院或者根據(jù)任何訴前披露程序或類似程序的要求，或根據(jù)所采取的法律程序所進行的與本合同有關的披露。本條規(guī)定在本合同終止后仍然有效。

第七條 違約責任

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甲、乙任何一方未如實履行本協(xié)議約定義務，均應負責賠償守約方因此遭受的經(jīng)濟損失，并向守約方支付有關費用，包括但不限于訴訟費、律師費、差旅費等為實現(xiàn)債權而產(chǎn)生費用。

第八條

爭議的解決

因本協(xié)議所產(chǎn)生的爭議與糾紛，由甲、乙方協(xié)商一致解決；協(xié)商不成的，向簽約當?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟解決。

第九條

其他

1.本協(xié)議經(jīng)甲、乙方簽字蓋章后生效，一式貳份，甲、乙各執(zhí)壹份，具有同等法律效力。

2.本合同未盡事宜，甲、乙可另行協(xié)商補充并簽署補充協(xié)議。

甲方（受讓人）：

法定代表人/負責人或授權代理人（簽字或蓋章）： 簽署日期：

****年**月**日

乙方（轉讓人）：

法定代表人/負責人或授權代理人（簽字或蓋章）： 簽署日期：

****年**月**日

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