第一篇：C14040中證協轉融通業務介紹測試題目答案

一、單項選擇題100分

1.全球證券借貸業務模式有分散式和集中式兩種，其中集中式又可以細分為單軌制和雙軌制，以下國家或地區轉融通市場為雙軌制的是（）。

A.韓國

B.美國

C.中國臺灣地區

D.日本

二、多項選擇題

2.我國轉融通業務的主要參與機構包括（）。

A.登記結算機構和交易所

B.借入人

C.證券金融公司

D.證券出借人

3.證券金融公司開展轉融通業務，其資金可以來自（）幾個方面。

A.公司債和其它債務融資工具

B.次級債

C.短期融資券

D.自有資本 4.轉融通業務的開展對證券市場的影響包括以下（）幾個方面。

A.建立了我國證券融通機制，完善了融資融券交易機制

B.有利于進一步完善市場功能，提高市場效率，促進市場創新

C.向證券市場注入增量資金，為證券公司提供流動性支持

D.盤活長期投資者的閑置證券，擠壓股價泡沫，吸引長期資金入市投資大盤藍籌股，強化價值投資理念

5.境外證券借貸業務的開展主要是為了滿足以下（）等幾方面的目的。

A.滿足套利交易需要

B.滿足證券交割需求

C.建立空頭頭寸

D.滿足做市需要

6.賣空交易可以分為（）兩類。

A.有擔保的賣空

B.融券賣空

C.融資賣空

D.裸賣空

7.根據《中國證券金融股份有限公司轉融通業務規則（試行）》第四條的規定，證券公司成為轉融通借入人需符合以下（）條件。

A.業務管理制度和風險控制制度健全，具有切實可行的業務實施方案

B.具有融資融券業務資格，且業務運作規范

C.技術系統準備就緒

D.參與轉融通業務應當具備的其他條件

三、判斷題

8.轉融通業務分為轉融資和轉融券。（）

正確

錯誤

9.轉融通是指中國證券金融股份有限公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業務的經營活動。（）

正確

錯誤

10.根據境外證券借貸的概念，證券出借期間，標的證券的所有權暫時轉移給借券人，期間產生的除投票權以外的經濟利益，包括紅利、紅股、配股權等，借券人需在到期時歸還給出借人。（）

正確

錯誤

第二篇：轉融通業務考試答案(14040)

一、單項選擇題

1.轉融通業務中，不需要由證券公司或證金公司對出借人進行權益補償的是（）。

A.配股

B.收購

C.派發權證

D.分紅派息

二、多項選擇題

2.我國轉融通業務的特點包括以下（A.轉融券融入業務與融出業務分段辦理

B.轉融通業務實行保證金制度

C.轉融通業務與融資融券業務分開處理

D.轉融通業務由證券金融公司集中統一運營

3.全球證券借貸業務模式可以分為（A.單軌制

B.集中式

C.分散式

D.雙軌制）幾個方面。）兩種。

4.轉融通業務的開展對證券市場的影響包括以下（）幾個方面。

A.有利于進一步完善市場功能，提高市場效率，促進市場創新

B.向證券市場注入增量資金，為證券公司提供流動性支持

C.盤活長期投資者的閑置證券，擠壓股價泡沫，吸引長期資金入市投資大盤藍籌股，強化價值投資理念

D.建立了我國證券融通機制，完善了融資融券交易機制

5.轉融券業務中，證券公司或證金公司融入證券后、歸還證券前，有以下（）幾種情況的，融入方應向融出方進行權益補償。

A.派發權證

B.送股/轉增股

C.分紅派息

D.配股

6.根據《中國證券金融股份有限公司轉融通業務規則（試行）》第十九條的規定，出現以下（）幾種情形時，證券金融公司可以對轉融通標的證券進行調整。

A.轉融通標的證券價格出現異常波動的

B.融資融券標的證券被證券交易所臨時調整的

C.轉融通標的證券對應的上市公司出現合并、收購或其他重大資產重組的

D.轉融通標的證券對應的上市公司經營管理狀況發生重大變化的

7.當出現以下（）情形時，證金公司可以對轉融通的費率進行調整。

A.其他需要調整的情形

B.市場供求關系發生大幅變化

C.風險控制需要或落實監管要求

D.人民銀行同期金融機構貸款基準利率發生變化

三、判斷題

8.證券借貸是指出借人將其所持有的證券暫時出借給需要證券的借券人，借券人在合約到期或出借人要求歸還的時候，向出借人歸還證券并支付相應借券費用的交易。（）

正確

錯誤

9.全球證券借貸業務有兩種不同的模式，分別為分散式和集中式。分散式證券借貸業務模式沒有集中式的證券金融公司。（）

正確

錯誤

10.轉融通業務保證金由證券公司以自有資金和證券繳納，現金部分占比不低于10%。（）

正確

錯誤

第三篇：中證協——證券公司柜臺交易業務規范2012

發布《證券公司柜臺交易業務規范》的通知

中證協發[2012]244號

各證券公司：

為推動證券公司柜臺交易業務發展，規范證券公司柜臺交易行為，保護投資者合法權益，防范證券公司風險，中國證券業協會制定了《證券公司柜臺交易業務規范》(以下簡稱《業務規范》),經協會常務理事會審議通過,現予發布。

本規范自發布之日起實施，各證券公司要切實按照《業務規范》要求規范開展柜臺交易業務。

中國證券業協會

二〇一二年十二月二十一日

證券公司柜臺交易業務規范

第一條 為規范證券公司柜臺交易行為，保護投資者合法權益，防范證券公司風險，根據《證券法》、《證券公司監督管理條例》，制定本規范。

第二條 本規范所稱柜臺交易，是指證券公司與特定交易對手方在集中交易場所之外進行的交易或為投資者在集中交易場所之外進行交易提供服務的行為。證券公司進行柜臺交易，應當遵守本規范，但按照其他市場規則進行柜臺交易的除外。

第三條 證券公司柜臺交易的產品包括經國家有關部門或其授權機構批準、備案或認可的在集中交易場所之外發行或銷售的基礎金融產品和金融衍生產品。

第四條 證券公司進行柜臺交易，應當具備中國證券監督管理委員會（以下簡稱證監會）批準的與所開展業務相適應的資格條件。

證券公司與特定交易對手方進行柜臺交易的，應經證監會批準可從事證券自營業務；證券公司為投資者交易提供服務的，應經證監會批準可從事證券經紀業務。

第五條 證券公司進行柜臺交易，應當遵守有關法律法規，遵循誠實信用、公平自愿的原則，不得欺詐、誤導投資者，不得利用非公開信息謀取不正當利益。

第六條 證券公司進行柜臺交易，應當建立柜臺交易管理制度，對交易產品和投資者的選擇、交易的決策與執行、與交易有關的登記結算、交易的記錄與信息披露等事項作出明確規定。

證券公司應當健全合規管理制度，對柜臺交易實施有效的合規管理，保障柜臺交易依法合規進行，切實防范不當利用非公開信息進行交易的行為以及柜臺交易與公司其他業務之間的利益沖突。

證券公司應當健全風險管理制度，持續評估因柜臺交易而持有的各類金融產品的市場風險和投資者的信用狀況，采取有效的風險管理措施，將持有的風險敞口控制在可承受范圍內。

第七條 參與柜臺交易的投資者應當是合格投資者。證券公司應當建立投資者適當性管理制度，并符合中國證券業協會（以下簡稱協會）投資者適當性管理的相

關規定。證券公司在進行柜臺交易前，應當采取有效措施了解投資者的身份、財產與收入狀況、信用狀況、金融知識、投資經驗、風險承受能力等情況。

第八條 證券公司進行基礎金融產品柜臺交易，應當遵守銷售、交易基礎金融產品的有關規定。

證券公司進行金融衍生產品柜臺交易，應當向非金融機構投資者客觀、全面地介紹該項交易的性質、風險收益特征及相關基礎金融資產的狀況，充分披露其與基礎金融資產發行人等相關當事人之間是否存在關聯關系等可能影響投資者決策的信息。

第九條 證券公司進行柜臺交易，應當與特定交易對手方或投資者以書面或電子方式簽訂柜臺交易合同，約定雙方的權利義務。

金融衍生產品的柜臺交易合同應符合協會對金融衍生產品主協議及配套文件的相關規定。

第十條 證券公司與投資者約定抵押、質押等財產擔保的，應當依法辦理擔保設定手續；向投資者收取履約保證金的，應當在雙方約定的金融機構開立專門賬戶存放，不得違約動用。

第十一條 證券公司應當按照柜臺交易合同約定的方式，為投資者辦理交易結算。按照約定通過證券公司自有資金賬戶和客戶交易結算資金專用存款賬戶辦理柜臺交易資金結算的，相關資金劃轉應當符合客戶交易結算資金存管的規定。第十二條 證券公司進行柜臺交易的，應當記錄投資者柜臺交易產品的持有及變動狀況。證券公司應當及時、準確、完整地記載與柜臺交易有關的信息，并按照《證券法》的規定予以妥善保存。

證券公司應當采取有效措施，確保投資者可以在營業時間內查詢其與證券公司簽訂的柜臺交易合同的內容、持有基礎金融產品和金融衍生產品的狀況。

第十三條 協會按照本規范對證券公司柜臺交易活動進行自律管理和日常監控。證券公司進行柜臺交易，應當將以下材料報協會備案：

（一）柜臺交易業務實施方案；

（二）公司關于開展柜臺交易的決議；

（三）關于投資者適當性管理制度、內部控制制度和風險防范機制的說明；

（四）有關柜臺交易業務規則；

（五）協會要求的其他文件。

第十四條 證券公司進行柜臺交易，其柜臺交易管理制度和實施方案應當通過協會組織的專業評價。

自受理證券公司提交的備案材料之日起1個月內，協會組織專家對證券公司柜臺交易業務方案進行評估。專家評估通過的，協會在5個工作日內出具確認備案的書面意見；專家評估未通過的，協會不予備案，并書面通知未通過的原因。第十五條 證券公司應向協會報備其進行柜臺交易的相關業務信息。

證券公司應于每月結束后5個工作日內按要求向協會報送柜臺交易月度報表，每年結束后1個月內向協會報送柜臺交易報告。

發生可能影響柜臺交易順利進行、投資者利益或可能誘發證券公司風險的重大事件時，證券公司應當及時報告協會，并說明重大事件的起因、處理措施和影響等。第十六條 證券公司進行柜臺交易應遵守協會制定的自律規則。協會對證券公司進行柜臺交易的情況進行檢查，證券公司應當配合。

第十七條 證券公司及其相關業務人員違反本規范規定，協會將視情節輕重采取相關自律懲戒措施，并記入誠信信息管理系統；存在違反法律、法規行為的，將移交證監會或其他有權機關依法查處。

第十八條 本規范由協會負責解釋，自發布之日起施行。

第四篇：中證協規范銀證合作 嚴禁資金池業務

中證協規范銀證合作 嚴禁資金池業務

2013年7月23日

中國證券業協會（下稱中證協）周一發文規范銀證合作業務，并明確銀證合作定向資產管理業務禁止開展資金池業務，禁止證券公司分公司、營業部獨立開展資產管理業務（資產管理分公司除外）等。

7月19日，中證協官網正式發布《關于規范證券公司與銀行合作開展定向資產管理業務有關事項的通知》（下稱《通知》）。

根據《通知》，銀證合作定向業務禁止下述行為：證券公司分公司、營業部獨立開展資產管理業務（資產管理分公司除外）；開展資金池業務；將委托資金投資于高污染、高能耗等國家禁止投資的行業；進行利益輸送。

中證協表示，券商的銀證合作定向資產管理業務風險基本可控，但存在一定問題和潛在風險。《通知》明確了銀證合作業務的禁止性要求、合作銀行遴選標準、定向合同規范性要求、內部管理機制、備案管理、執業檢查等相關規定。

對于合作銀行的標準，《通知》要求證券公司應當對合作銀行的資質、信用狀況、管理能力、風控水平等進行盡職調查，審慎選擇合作銀行。

合作銀行的基本條件包括：法人治理結構完善，內控機制健全有效；最近一年年末資產規模不低于300億元，且資本充足率不低于10%；最近一年未因經營管理出現重大違法違規行為受到行政處罰或被采取重大行政監管措施；最近一年財務狀況未出現顯著惡化、喪失清償能力等。

同時，證券公司應在銀證合作定向合同中明確約定雙方權利義務，包括明確委托資產的來源和用途、約定投資指令流程和用途、明確以委托資產現狀方式向委托人返還、不得變相向委托人保本保收益、不得私下簽訂補充協議和充分揭示特定風險等要求。

《通知》要求券商加強內部管理機制，證券公司開展銀證合作定向業務應當要求托管機構對定向資產管理賬戶進行專戶托管，不得將多個賬戶混同操作；督促托管機構切實履行投資監督、估值、對賬與清算職責。托管機構不履行相應托管義務的，協會將及時報告監管機構，建議暫停或取消其托管資格等行政監管措施。

《通知》還規定，證券公司開展銀證合作定向業務，除應當向中證資本市場發展監測中心有限責任公司（以下簡稱市場監測中心）提交《證券公司客戶資產管理業務規范》和《證券公司私募產品備案管理辦法》所規定的材料外，還應提交的補充備案材料，包括合作銀行遴選制度、定向合同相關的附屬協議、定向業務運營情況的定期報告等內容。

協會和市場監測中心將按照《通知》要求，對證券公司銀證合作定向業務實施現場及非現場檢查。如出現重大問題未及時報告的情況，協會可以按照自律規則的相關規定對證券公司進行自律處分。情節嚴重的，移送證券監督管理機構處理。

文章來源：財新網

第五篇：同業業務基礎產品介紹(上)課后測試答案

同業業務基礎產品介紹（上）

單選題

1.以下哪項業務的期限可以超過1年，但不可以超過3年 × A 同業借款

B 同業拆借

C 同業存款

D 同業代付

正確答案： A

2.一般來說，銀行開展所有同業業務的基礎是 √

A 同業借款 B 同業存款

C 同業拆借

D 同業代付

正確答案： B

3.銀監會11號文規定，農村中小金融機構非標資產規模不能超過同業負債的（）√

A 0.2 B 0.25 C 0.3 D 0.35 正確答案： C

4.11號文規定，農村中小金融機構非標資產總余額不得超過上一年總資產的（）。√

A 0.03 B 0.04 C 0.05 D 0.06 正確答案： B 多選題

5.存放同業業務的主要風險有 √ A 賬戶開設的風險 B 交易不能的風險 C 經營結構的風險

D 信用風險

正確答案： A B C

6.以下屬于同業借款業務目標客戶的有 × A 金融租賃公司 B 金融資產管理公司 C 汽車金融公司 D 消費金融公司

正確答案： A B C D 判斷題

7.結構化產品資金一般分為優先級和次級兩個基本層級，在風險承擔上，投資優先級的資金先于次級資金承擔風險和損失。√ 正確 錯誤

正確答案： 錯誤

8.銀監會11號文強化了農村中小金融機構“三農”定位、服務實體經濟，發揮比較優勢。√ 正確

錯誤

正確答案： 正確

9.類貸款類非標投資相當于貸款授信，銀行承擔融資方的所有問題，通道方不承擔任何問題，或者只承擔管理成本。√ 正確

錯誤

正確答案： 正確

10.無論是單一信托還是集合信托，信托公司都只是作為一個通道，不承擔任何責任。正確 錯誤

正確答案： 錯誤

√