第一篇：寧夏省2015年基金從業：基金業在金融體系中的地位和作用考試試卷

寧夏省2015年基金從業：基金業在金融體系中的地位和作

用考試試卷

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、__除了能給投資者提供更專業的咨詢建議外，還能夠為投資者帶來更優質的持續的客戶服務。A．商業銀行 B．保險公司 C．基金超市

D．獨立的投資顧問

2、__的規范要求建立完善的合作服務提供商選擇標準和業務流程。A．監察稽核控制 B．資金清算流程控制 C．銷售決策流程控制 D．基金內部環境控制

3、以下關于開放式基金認購、申購和贖回費的說法中，正確的有__。A．贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五 B．認購費和申購費可以在贖回時從贖回金額中扣除

C．基金管理人可以根據投資人贖回金額的數量適用不同的贖回費率標準

D．基金管理人可以根據基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準

4、某日，一只股票基金的資產總值為333 456.25萬元人民幣，基金負債總值為78089.87萬元人民幣，總份額為62350.17萬份，則該基金資產凈值和份額凈值為__。

A．411 546.12萬元；5.3481元 B．411 546.12萬元；4.0957元 C．255 366.38萬元；4.0957元 D．255 366.38萬元；5.3481元

5、__應取得中國證券業執業證書。A．基金管理公司的全部基金銷售人員

B．證券公司總部及營業網點從事基金銷售業務管理的人員 C．商業銀行總行及其一級分行從事基金銷售業務管理的人員

D．專業基金銷售機構和證券投資咨詢總部及營業網點從事基金銷售業務管理的人員

6、基金二級市場上交易型開放式指數基金(ETF)的交易價格為1.230元，基金份額凈值為1200元，則__。A．ETF的折價率為102.5% B．ETF的溢價率為102.5% C．ETF的折價率為2.5% D．ETF的溢價率為2.5% 7、1997年11月14日頒布的__，是我國首次頒布的規范證券投資基金運作的行政法規。

A．《證券投資基金法》 B．《證券法》

C．《開放式證券投資基金試點辦法》 D．《證券投資基金管理暫行辦法》

8、目前，我國證券市場推出的權證為__。A．債權權證和股權權證 B．其他權證 C．債權權證 D．股權權證

9、申請基金從業人員資格者，必須年滿____周歲。A：18 B：19 C：20 D：21

10、在____方式下，證券機構只需盡最大努力推銷基金，并不對基金的銷售狀況承擔任何責任。A：自銷 B：代銷 C：承銷 D：包銷

11、基金銷售機構信息管理平臺應用系統的支持系統中，涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

12、基金銷售機構應建立異常交易的監控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業務中的異常交易行為，主要包括__。A．投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為

B．基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為 C．超過約定時間進行資金劃付的行為 D．反洗錢相關法律法規規定的異常交易

13、在我國，__依法對基金信息披露活動進行監督管理。A．中國證券業協會 B．中國基金業協會

C．中國銀監會及其派出機構 D．中國證監會及其派出機構

14、下列關于ETF份額的上市交易，正確的有__。

A．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B．實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為5%，從上市次日開始實行 C．基金申報價格最小變動單位為0.001元

D．買入申報數量為100份及其整數倍，不足100份的部分可以全部申報賣出

15、基金托管人對所托管的基金應當以__為會計核算主體。A．基金

B．基金托管人 C．基金管理人

D．基金份額持有人

16、如果投資者在2010年8月13日(周五，法定節假日前最后一個工作日)贖回了貨幣市場基金份額，那么投資者享有基金分配權益的期限至__。A．8月13日 B．8月14日 C．8月15日 D．8月16日

17、關于基金管理人和基金托管人的稅收，下列說法正確的是__。

A．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定征收營業稅

B．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定征收企業所得稅

C．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定不征收企業所得稅

D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定不征收營業稅

18、《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》要求銷售機構信息管理平臺應__。

A．具備基金銷售業務信息流和資金流的監控核對機制 B．具備基金銷售人員的管理、監督和投訴機制 C．具備基金銷售費率的監控機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業務中的運用

19、公募基金的會計責任主體是__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．證券投資基金

D．基金管理人和基金托管人

20、下列屬于基金銷售機構提供服務具有的特點的有__。A．時效性 B．持續性 C．規范性 D．專業性

21、關于證券市場的基本功能，以下說法正確的有__。A．證券市場具有為資本決定價格的功能

B．功能之一是讓資金盈余者通過賣出證券而實現投資 C．證券市場是投資者套期保值的場所

D．證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導資本的流動從而實現資本的合理配置的功能

22、在證券發行制度中，__實質上是一種發行公司的財務公布制度。A．審批制 B．特許制 C．核準制 D．注冊制

23、封閉式基金的資產凈值應至少每周在指定的全國性報刊上公告____次。A：1 B：2 C：3 D：4

24、股票的內在價值就是股票未來收益的__。A．現值 B．期望價值 C．價值總和 D．期望價格

25、__可采用不同幣種申購基金份額。A．一般封閉式基金 B．一般開放式基金 C．境內ETF基金 D．QDⅡ基金

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金管理公司風險控制制度體系由__構成。A．公司章程 B．內部控制大綱

C．公司基本管理制度 D．部門規章制度

2、在我國，可以向中國證監會申請基金代銷業務資格，從事基金代銷業務的有__。

A．證券公司 B．商業銀行

C．專業基金銷售機構 D．證券投資咨詢機構

3、某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為__。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18%

4、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，包括__。A．設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位

B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則

C．準確記錄客戶投訴的內容，為保護客戶的隱私，投訴電話不得錄音 D．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴

5、對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達投資者資金賬戶。A．劃出當天 B．劃出后一天 C．劃出后兩天 D．劃出后三天

6、投資者評價以基金投資者的風險承受能力類型來具體反映，下列有關特征分類的說法，正確的有__。

A．穩健型投資者對投資的態度是希望投資收益極度穩定，不愿意承受投資波動對心理的煎熬，追求穩定

B．積極型投資者有較高的風險承受能力，專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風險

C．風險較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的 D．投資者以其風險承受能力分類至少應包括積極型、穩健型和保守型

7、____中最被廣泛接受的是流動性偏好理論。它認為市場是由短期投資者所控制的，一般來說遠期利率超過未來短期利率的預期，即遠期利率包括了預期的未來利率與流動溢價。A：完全預期理論 B：有偏預期理論 C：市場分割理論 D：優先置產理論

8、目前，我國證券市場監管機構是__。A．各證券交易所 B．中國證券業協會 C．證券登記結算公司

D．國務院證券監督管理機構

9、基金產品風險評價可通過基金產品的風險等級來反映，至少包括__。A．無風險等級 B．低風險等級 C．中風險等級 D．高風險等級

10、根據《證券投資基金法》的規定，開放式基金管理人應自收到核準文件之日起__內進行開放式基金的募集。A．3個月 B．6個月 C．9個月 D．1年

11、根據《證券投資基金運作管理辦法》有關規定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的__。A．70% B．80% C．60% D．90%

12、下面對基金的限定錯誤的是____ A：封閉式基金事先確定發行總額和存續期限

B：封閉式基金條件下，管理人沒有基金份額持有人隨時要求贖回的壓力 C：開放式基金具有法人資格 D：契約型基金不具有法人資格

13、目前，我國開放式基金的注冊登記體系有__模式。A．“內置” B．“外置” C．“混合” D．“組合”

14、下列關于基金促銷手段的說法，正確的是__。

A．基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業推廣、公共關系和持續營銷等手段來達到銷售基金的目的，并不需要與目標市場溝通

B．一般來說，針對機構投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業化的推銷達到最佳的營銷效果

C．基金廣告主要用于基金產品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣

D．公共關系所關注的是基金管理人、基金托管人與監管機構之間的關系

15、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩定性 D．高風險陛

16、目前，國內開放式基金轉托管業務的辦理有__方式。A．一步轉托管 B．兩步轉托管 C．多步轉托管 D．直接轉托管

17、關于封閉式基金開戶的說法，正確的是__。A．投資者必須開立基金賬戶才可以買賣封閉式基金 B．每個有效證件可以開設1個以上基金賬戶

C．基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易 D．購買不同基金公司的封閉式基金要開立不同的基金賬戶

18、關于證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格應當具備的條件，下列說法正確的是__。

A．注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B．高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事3年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷 C．持續從事證券投資咨詢業務3個以上完整會計年度 D．最近5年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

19、對處于形成期的家庭來說，投資應該以__為主。A．長期投資的權益投資工具 B．偏進取的平衡資產配置 C．偏保守的平衡資產配置 D．固定收益工具

20、下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業務申請和提供售后跟蹤服務

B．基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構在介紹基金產品時應盡量使用專業術語以保證權威性和準確性 D．基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議

21、根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應當在__，在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。A．基金募集申請經中國證監會核準當日 B．基金募集申請經中國證監會核準次日 C．基金合同生效的當日 D．基金合同生效的次日

22、股票型基金的分析一般從__入手。A．業績 B．風險 C．投資組合 D．信用等級

23、根據《證券投資基金法》第29條對基金托管人應當履行的職責的規定，基金托管人的職責以____為基礎。A：安全保管基金財產

B：保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 C：辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項

D：復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格

24、____是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機構。通常只有大的投資者才能直接通過基金管理公司進行基金份額的直接買賣，普通投資者只能通過基金代銷機構進行基金的買賣。A：基金銷售機構 B：注冊登記機構

C：律師事務所和會計師事務所 D：基金投資咨詢公司

25、成功的基金營銷需要建立詳細的營銷計劃，其主要內容有__。A．計劃實施概要 B．預算和控制

C．市場威脅和市場機會 D．市場營銷現狀

第二篇：青海省2015年上半年基金從業：基金業在金融體系中的地位和作用考試題

青海省2015年上半年基金從業：基金業在金融體系中的地

位和作用考試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、商品證券是具體包括__。A．提貨單 B．購物券 C．倉庫棧單 D．運貨單

2、根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，可以從事基金代銷業務的機構包括__。

A．證券投資咨詢機構 B．證券公司

C．專業基金銷售公司 D．商業銀行

3、考察基金公司投資和研究能力的要點包括__。A．公司投資和研究人員情況 B．公司投資和研究架構情況

C．公司投資和研究的理念、方法及流程情況 D．公司信息披露情況

4、基金銷售行業自律管理的方式主要有__。A．制定行業自律規則和業務標準 B．建立行業從業人員教育培訓體系

C．對關系基金銷售行業發展的重點、難點、熱點問題進行深入研究 D．開展基金業宣傳活動

5、基金的會計為__。

A．公歷每年的5月1日至第二年的4月30日 B．公歷每年的4月1日至第二年的3月31日 C．公歷每年的1月1日至12月31日

D．公歷每年的7月1日至第二年的6月30日

6、債券所規定的資金借貸雙方的權責關系不包括__。A．借貸的時間

B．所借貸貨幣資金的數額

C．在借貸時間內的資金成本或應有的補償(即債券的利息)D．發行者和投資者之間的所有權關系

7、下列屬于理財經理工作方式的有__。

A．全面了解客戶的個人財務狀況以及理財目標

B．制訂一個可操作的綜合理財方案并且協助客戶執行理財方案 C．選定基金管理人并監督基金管理人的業績，定期向客戶匯報 D．根據內外部因素的改變定期對綜合理財方案進行調整

8、普通股股東行使公司重大決策參與權的途徑是參加__行使表決權。A．監事會 B．董事會 C．股東大會

D．公司職工代表大會

9、機構從事基金評價業務并以公開形式發布時，不得對同一分類中包含基金少于__只的基金進行評級或單一指標排名。A．3 B．6 C．9 D．10

10、基金經理的__決定基金中短期的風險收益特征。A．過往業績 B．從業經驗 C．投資理念 D．操作風格

11、對基金分析研究的角度主要有__。A．對基金市場的分析和評價 B．對基金公司的分析和評價 C．對單個基金的分析評價 D．對基金經理的分析和評價

12、____ 是為適應我國證券市場和基金業發展新形勢.新情況的需要成立的，是中國證券業協會內設的由專業人士組成的議事機構。A：證券業協會 B：中國證監會 C：中國銀監會 D：基金業委員會

13、以下不屬于基金銷售機構的內部環境控制的是__。

A．對其銷售分支機構的整體布局、規模發展和技術更新等進行統一規劃 B．建立科學的決策程序、高效的業務執行系統、健全的內部監督和反饋系統 C．建立包括基金產品、投資人風險承受能力、運營操作等在內的風險評估體系 D．建立健全內部授權控制體系，加強對分支機構的管理

14、下列不屬于基金管理公司內部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門各級主管的檢查監督

C．公司總經理及其領導的監察稽核部門對各部門和各項業務的監督控制 D．獨立董事的檢查、監督、控制和指導

15、我國證券業在5年過渡期對外開放的內容主要包括__。A．外國證券機構可以直接從事B股交易

B．允許外國機構設立合營公司，從事國內證券投資基金管理業務 C．允許外國證券公司設立合營公司，外資擁有不超過1/2的股權

D．外國證券機構駐華代表處可以成為所有中國證券交易所的特別會員

16、基金市場營銷的__是指基金營銷作為一種理財產品或服務，需要制度化、規范化的持續性服務。A．服務性 B．專業性 C．持續性 D．適用性

17、證券投資的非系統性風險包括__。A．信用風險 B．經營風險 C．利率風險 D．財務風險

18、公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的____列入公司法定積金。A：百分之五 B：百分之十

C：百分之五至百分之十 D：沒有規定

19、當影子定價所確定的貨幣市場基金資產凈值超過攤余成本法計算的基金資產凈值(即產生正偏離)時，表明基金組合中存在__。A．浮虧

B．先浮虧后浮盈 C．浮盈

D．先浮盈后浮虧

20、《證券投資基金運作管理辦法》規定，因證券市場波動、上市公司合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關投資比例的，基金管理人應當在__個交易日內進行調整。A．5 B．10 C．15 D．20

21、投資者在基金設立募集期內，申請購買基金份額的行為稱為__。A．認購 B．申購 C．申請 D．買賣

22、證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格時，應具備的條件包括__。A．注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 B．持續從事證券投資咨詢業務3個以上完整會計

C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

23、關于基金銷售費用的規范，下列說法正確的有__。

A．基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用 B．未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率

C．基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例

24、從公司概況來說，__的公司，其長遠的發展具有一定的優勢。A．股東數量較多 B．股東實力強大 C．持股比例合理 D．股權變動頻繁

25、混合型基金與股票型基金相比，__。A．投資風險高低無法比較 B．投資風險一樣

C．投資風險相對較低 D．投資風險相對較高

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、根據運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

2、保護基金投資者的合法利益要使基金投資者免受__等行為的損害。A．誤導 B．內幕交易 C．不公平交易 D．投資損失

3、我國積極管理的股票型基金一般按照__的比例計提基金管理費。A．1.0% B．1.5% C．2.0% D．2.5%

4、國家股的主要資金來源不包括__。

A．現有國有企業改組為股份公司時所擁有的凈資產

B．現階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資

C．經授權代表國家投資的投資公司、資產經營公司、經濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資

D．具有法人資格的國有企業以其依法占用的法人資產向獨立于自己的股份公司出資形成的股份

5、與銀行儲蓄存款相比較，基金的投資風險__銀行儲蓄。A．大于 B．小于 C．基本接近D．等于

6、基金的運作費用包括__。A．律師費 B．開戶費 C．上市年費 D．銀行匯劃手續費

7、小李有30萬元人民幣，根據(公司法)，他至多可以投資設立__個一人有限責任公司。A．1 B．2 C．3 D．4

8、證券公司申請基金代銷業務資格，應最近____年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為。A：1 B：2 C：3 D：4

9、貨幣市場基金的份額凈值__。A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加

10、根據《證券投資基金運作管理辦法》，基金管理人應當自收到投資人申購，贖回申請之日起__個工作日內，對該申購、贖回的有效性進行確認。A．3 B．5 C．10 D．15

11、基金投資咨詢機構是指向投資者提供__服務的機構。A．基金投資咨詢 B．基金資料與數據 C．基金銷售 D．投資建議

12、下列關于基金分類的說法，正確的有__。

A．根據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金 B．依據投資目標的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金

C．特殊類型基金包括交易型開放式指數基金(ETF)與上市開放式基金(10F)等 D．根據組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金

13、以下選項中，__屬于適合積極型的投資者選擇的基金類型。A．保本型基金 B．混合型基金 C．股票型基金 D．債券型基金

14、一般來講，差異性市場策略的實施依賴于__。A．大規模的廣告宣傳和促銷

B．一定數量的客戶提供專人理財服務 C．激烈的基金銷售市場競爭

D．銷售機構產品、服務的創新和優化

15、對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達投資者資金賬戶。A．劃出當天 B．劃出后一天 C．劃出后兩天 D．劃出后三天

16、從一般意義上來說，證券是指用以證明或設定權利所做成的____ A：法律憑證 B：電子憑證 C：書面憑證 D：法律條文

17、反映股票型基金經營業績的主要指標包括__。A．基金分紅 B．已實現收益 C．貝塔系數

D．份額凈值增長率

18、對于基金投資者來說，申購者希望以____實際價值的價格進行申購;贖回者希望以____實際價值的價格進行贖回。A：低于，高于 B：高于，高于 C：高于，低于 D：低于，低于

19、影響基金公司旗下基金業績最直接的因素是基金公司的__。A．投資和研究能力 B．資產管理規模 C．營銷能力

D．風險控制能力

20、我國股票市場融資國際化以__等股權融資作為突破口。A．B股 B．H股 C．N股 D．A股

21、《證券投資基金銷售管理辦法》規定，基金認購費的費率不得超過認購金額的__。A．1% B．2% C．3% D．5%

22、關于有價證券的期限性，下列描述正確的有__。

A．債券的期限不具法律約束力，但可以對融資雙方權益起到保護作用 B．股票一般沒有期限性 C．股票可以視為無期證券

D．債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限以及與此相關的收益率需求

23、分析營銷環境時，對基金銷售機構本身的情況應關注__。A．營銷團隊 B．經營策略 C．資本實力

D．公司股權結構

24、基金投資風險控制的具體措施包括__。A．實行內部監察稽核控制

B．采取投資風險管理技術和控制程序

C．建立完善的基金投資管理制度、內部風險控制制度

D．明確各基金及所管理的全部資產組合的時序表現及各種收益風險特征

25、按照《貨幣市場基金管理暫行規定》以及其他有關規定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A．現金

B．剩余期限為366天的國債

C．剩余期限為180天的可轉換債券 D．6個月的銀行定期存款

第三篇：寧夏省2015年下半年基金從業資格：利潤分配與稅收考試試卷

寧夏省2015年下半年基金從業資格：利潤分配與稅收考試試卷

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.對已經設立的基金開展再營銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續營銷 C．營業推廣 D．公共關系

2.基金銷售機構從事基金銷售活動，不得__。

A．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 B．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C．募集期間對認購費用打折

D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準 3.下列關于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是__。

A．開放式基金份額凈值，應當按照每個開放日閉市后，基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計算

B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換

C．投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當天的價格

D．基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購、贖回的有效性進行確認

4.上市公司公積金的來源有__。

A．股票溢價發行時，超出股票面值的溢價部分，列入公司的資本公積金 B．依據《公司法》的規定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金 C．股東大會決議后提取的任意公積金

D．公司經過若干年經營以后資產重估增值部分 5.__可采用不同幣種申購基金份額。A．QDII基金 B．境內ETF基金 C．一般開放式基金 D．一般封閉式基金

6.基金報告披露的主要內容有__。A．基金管理人報告 B．審計報告 C．投資組合報告 D．托管人報告

7.政府和中央政府直屬機構是證券發行的重要主體之一，但其發行證券的品種一般僅限于__。A．股票 B．債券

C．開放式基金 D．封閉式基金

8.小李有30萬元人民幣，根據(公司法)，他至多可以投資設立__個一人有限責任公司。A．1 B．2 C．3 D．4 9.基金銷售市場細分中，主要的人口因素變量不包括__。A．家庭規模 B．社會階層

C．家庭生命周期 D．交通通信條件

10.《證券投資基金運作管理辦法》規定，開放式基金發生巨額贖回時，基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。A．10% B．30% C．50% D．60% 11.申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995 12.一般來講，政府債券與公司債券相比，__。A．公司債券風險大，收益低 B．公司債券風險小，收益高 C．政府債券風險大，收益高 D．政府債券風險小，收益穩定

13.通過報備制度，由基金銷售機構向基金監管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監管部通過審閱并分析這些報告，及時發現并處理有關違規事件，保證法規的有效執行，這是基金銷售監管中的（）。A．市場準入監管 B．日常持續監管 C．現場檢查 D．非現場檢查

14.基金份額凈值等于（）除以基金當前的總份額。A．基金資產總值 B．基金資產凈值 C．基金公允價值 D．基金資產估值? 15.下列關于基金管理人的說法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責是實現資產的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要

B．基金管理人對于投資者負有重要的信托責任 C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權發售基金份額，進行基金資產的投資管理

D．基金管理人應根據投資指令，辦理基金名下的資金往來

16.基金產品風險評價可通過基金產品的風險等級來反映，至少包括__。A．無風險等級 B．低風險等級 C．中風險等級 D．高風險等級

17.基金銷售機構在基金銷售活動中的禁止行為不包括__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B．申購期間對申購費用提供優惠政策

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

18.公司的資產凈值是全體股東的權益，決定著股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

19.下列金融產品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

20.衡量基金擇時能力常用的方法中，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。A．現金比例變化法 B．成功概率法 C．二次項法 D．夏普指數法

21.下列不屬于基金管理公司內部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門各級主管的檢查監督

C．公司總經理及其領導的監察稽核部門對各部門和各項業務的監督控制 D．獨立董事的檢查、監督、控制和指導

22.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值

23.下列關于我國證券交易所的說法，不正確的是__。A．實行自律管理 B．不以盈利為目的

C．是基金市場的監管機構

D．對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監控管理職責

二、多項選擇題（共36題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意）24.下列關于我國封閉式基金交易規則的說法，正確的有__。

A．封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節假日除外

B．封閉式基金的交易遵從“價格優先、時間優先”的原則

C．買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍 D．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制 25.下列關于基金管理人的說法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責是實現資產的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要

B．基金管理人對于投資者負有重要的信托責任

C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權發售基金份額，進行基金資產的投資管理

D．基金管理人應根據投資指令，辦理基金名下的資金往來 26.下列機構可以參與證券投資的有__。A．證券經營機構 B．商業銀行 C．保險公司

D．證券投資基金

27.下列關于基金分類的說法，正確的有__。

A．根據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金 B．依據投資目標的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金

C．特殊類型基金包括交易型開放式指數基金(ETF)與上市開放式基金(10F)等 D．根據組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金 28.基金托管人在保管基金財產時，無須__。A．保證基金財產的安全

B．對基金投資損失承擔賠償責任 C．依法處分基金財產 D．嚴守基金商業秘密

29.從反映的經濟關系上來看，股票反映的是__關系，債券反映的是__關系，契約型基金反映的是__關系。

A．債權債務；信托；所有權 B．所有權；債權債務；所有權 C．所有權；債權債務；信托 D．債權債務；所有權；信托

30.行業發展狀況分析和上市公司價值分析的是__。A．投資部 B．研究部 C．交易部

D．監察稽核部

31.基金信息披露的內容不包括__。A．募集信息披露 B．預期信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露 32.國家法律對基金信息披露的規范主要體現在__中。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運作管理辦法》 D．《證券投資基金信息披露管理辦法》

33.某股份公司擬向社會公眾公開發行股票并上市，該公司發行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內部職工股，則其首次發行的普通股數量不得少于（）萬股。A．1800 B．2000 C．3000 D．4000 34.份額凈值保持在1元人民幣不變的是__。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場基金

35.缺鐵性貧血早期最可靠的依據是（）。A．血清鐵減少 B．血清鐵蛋白降低 C．血清總鐵結合力增高 D．運鐵蛋白飽和度降低 E．紅細胞內原卟啉增高

36.關于現金比例變化法的說法，錯誤的是__。

A．通過回歸的算法來確定基金經理是否具有擇時能力 B．較為直觀

C．通過分析基金在不同市場環境下現金比例的變化情況來評價基金經理的擇時能力 D．市場繁榮期，基金的現金或低風險、低收益資產的比例較小說明其擇時能力較好 37.證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于__。A．基金的強制信息披露制度 B．基金從業人員較高的專業水平C．基金管理人員較高的道德水準 D．基金管理人設立了內部流程控制

38.下列各項，不屬于基金托管人應當具備的條件的是__。A．總資本和資本充足率符合有關規定

B．設有專門的基金托管部門，取得基金從業資格的專職人員達到法定人數 C．有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施 D．有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度

39.根據我國的相關規定，以下不屬于私募證券的是__。A．證券公司的資產管理產品 B．基金管理公司的專戶理財產品

C．發行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發行的證券 D．上市公司采取定向增發方式發行的有價證券 40.無記名股票與記名股票的差別主要表現在__。A．股票名稱 B．股票編號

C．股票的記載方式 D．股東權利

41.債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權利性質的不同

42.關于債券的基本性質，下列描述錯誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現

B．債券與其代表的權利聯系在一起，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移 C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動 D．債券代表債券投資者的權利，這種權利是一種債權

43.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3 44.首家在香港地區開業的內地期貨公司分支機構是__。A．中國國際期貨香港公司 B．香港中銀集團 C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

45.甲公司與乙公司簽訂建設工程合同，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設工程；合同簽訂后不久，甲公司所在地發生特大地震，原擬建辦公大樓的土地已經洼陷，甲公司損失慘重，擬取消辦公大樓建設計劃。根據合同法律制度的規定，下列說法正確的是__。A．乙公司有權要求甲公司重新選定建設地點，繼續履行建設工程合同 B．甲公司有權通知乙公司解除合同，但應當向乙公司承擔違約責任 C．只有經乙公司同意，甲公司才能解除合同

D．甲公司有權通知乙公司解除合同，且無須承擔任何違約責任 46.下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業務申請和提供售后跟蹤服務

B．基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構在介紹基金產品時應盡量使用專業術語以保證權威性和準確性

D．基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議

47.劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為（）個等級。A．3 B．5 C．6 D．10 48.基金托管人是（）權益的代表。A．基金管理人 B．基金公司

C．基金份額持有人 D．證券公司

49.對基金營銷反應弱的客戶更加重視__。A．基金產品的未來收益 B．新產品、新服務

C．銷售機構的營銷和服務 D．基金產品的外在表現形式

50.從事基金銷售的人員參加由中國證券業協會統一組織的證券投資基金銷售人員從業考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業許可。A．《證券市場基礎知識》 B．《證券投資基金》 C．《證券發行與承銷》 D．《證券投資基金銷售基礎知識》

第四篇：云南省2015年基金從業：股票基金考試試卷

云南省2015年基金從業：股票基金考試試卷

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、以下證券投資風險中屬于非系統性風險的是____ A：經濟波動風險 B：政策風險 C：購買力風險 D：經營風險

2、假設某封閉式基金7月18H的基金資產凈值為 35000萬元人民幣，7月19日的基金資產凈值為35125萬元人民幣。該股票基金的基金管理費率為0.25%。那么，該基金7月19日應計提的托管費是____元。A：2397 B：2406 C：2431 D：2439

3、關于證券市場發行市場與流通市場之間的關系，下列敘述正確的有__。A．流通市場是發行市場的前提 B．發行價格受交易價格影響 C．發行市場是流通市場的延續 D．發行市場是流通市場的基礎

4、考察基金公司投資和研究能力的要點包括__。A．公司投資和研究人員情況 B．公司投資和研究架構情況

C．公司投資和研究的理念、方法及流程情況 D．公司信息披露情況

5、標志著我國基金業實現從封閉式基金到開放式基金歷史性跨越的是__的誕生。A．淄博基金 B．基金開元 C．基金金泰 D．華安創新

6、基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起__個工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。A．2 B．3 C．5 D．7

7、__在普及投資者教育、培訓客戶經理的工作中起到了“領頭羊”的作用。A．中國證監會 B．中國銀監會

C．中國證券業協會

D．中國證監會派出機構

8、目前，開放式基金的申購、贖回主要原則包括__。A．“確定價”原則 B．“未知價”交易原則

C．“金額申購、份額贖回”原則 D．“份額申購、金額贖回”原則

9、通過分析__，可以看出股票型基金是偏好大盤股、中盤股還是小盤股的投資。A．平均收益率 B．平均市值 C．平均市凈率 D．平均市盈率

10、基金公司的資產管理規模直接關系其__。A．業界聲譽 B．注冊資本 C．管理費收入 D．員工人數

11、在每年結束后____日內，基金管理人在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網站上披露報告全文。A：30 B：60 C：90 D：120

12、開放式基金基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間__。A．10天

B．10個工作日 C．20天

D．20個工作日

13、按照____來劃分，金融衍生工具可以分為風險管理型創新、增強流動型創新、信用創造型創新和股權創造型創新四種。A：金融創新工具的功能

B：金融衍生工具自身交易的方法及特點 C：基礎工具種類

D：產品形態和交易場所

14、評估基金歷史業績的指標通常不包括__。A．平均收益率 B．累計收益率

C．風險調整后收益 D．持倉比例

15、證券投資基金具有__等特點。A．組合投資 B．信息透明 C．專業管理 D．共擔風險

16、場內申購贖回ETF采用____的方式。A：金額申購、份額贖回 B：份額申購、份額贖回 C：份額申購、金額贖回 D：金額申購、金額贖回

17、存續期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。A．1? B．3? C．6? D．12

18、對__投資者而言，短期的投資波動并不會對其造成大的影響，追求較高的回報是其關注的目標。A．積極型 B．保守型 C．投機 D．穩健型

19、按照證券的募集方式，有價證券可分為__。A．上市證券 B．公募證券 C．非上市證券 D．私募證券

20、目前，LOF基金份額若實行跨系統轉托管，持有人T日提交基金份額跨系統轉托管申請，如處理成功，__日起，轉托管轉入的基金份額可贖回或賣出。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

21、信息管理平臺應用系統的支持系統規范中，__應當報中國證監會備案。A．系統投入使用 B．系統重大升級

C．技術風險評估的報告 D．用戶密碼修改

22、我國目前的基金監管法律法規體系是以__為核心。A．《證券投資基金法》

B．《證券投資基金運作管理辦法》 C．《證券投資基金管理暫行辦法》 D．《基金公司管理條例》

23、基金____是基金的出資人，基金資產的所有者和基金投資收益的受益人。____ A：份額持有人 B：管理人 C：托管人

D：注冊登記機構

24、證券市場的基本功能包括__。A．資本配置功能 B．資本定價功能 C．投資功能 D．融資功能

25、對于持續持有期少于30日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額__的贖回費。A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1.5%

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、資本證券是有價證券的主要形式，它反映了持有人的__。A．求償權 B．收入請求權 C．貨幣索取權 D．商品所有權

2、下列屬于貨幣證券的有__。A．商業匯票 B．銀行本票 C．支票 D．提貨單

3、債券從發行之日起至償清本息之日止的時間指__。A．債券交易期限 B．債券發行期限 C．利息償還期限 D．債券有效期限

4、我國《證券投資基金法》第二十六條規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的____擔任。A：商業銀行 B：保險公司 C：證券公司

D：信托投資公司

5、考察基金的綜合表現，要求投資者綜合考慮基金的__。A．收益 B．風險 C．價格

D．風險調整后收益

6、開放式基金轉換、轉入的基金份額可贖回的時間為__日。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

7、某日，某基金管理公司接到中國證監會有關基金投資比例的違規警告，可能是因為__。A．該公司的某只基金，在基金名稱中顯示投資方向，并且有15%的非現金基金資產不屬于投資方向確定的內容

B．該公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占該基金資產凈值的15% C．該公司管理的全部基金持有某一家公司發行的證券，總份額為該證券的6% D．某只基金參與股票發行申購，所申報的金額為該基金總資產的30%

8、證券市場中介機構是指____ A：進行證券的發行、交易的各類機構

B：對證券的發行、交易進行規范的各類監管部門 C：為證券的發行、交易提供服務的各類機構 D：為證券的發行、交易籌集資金的各類企業

9、債券基金收益與市場利率的關系是____ A：同方向變動 B：反方向變動 C：無關的 D：不確定的

10、下列關于保本型基金的說法，不正確的是__。

A．保本型基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報 B．安全墊是指保本型基金設定的風險投資者可承受的最高損失限額 C．安全墊放大的倍數越大，投資風險也越大

D．本金保證比例為100%或高于100%，但不能低于100%

11、資產證券化發展史上最早出現的證券化類型是__。A．實體資產證券化 B．資產支撐證券化 C．住房抵押貸款證券化 D．現金資產證券化

12、基金信息披露的作用主要體現在__。A．有利于投資的價值判斷 B．有利于降低基金運作成本

C．有利于防止利益沖突和利益輸送 D．有利于提高證券市場的效率

13、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時間優先原則 B．客戶優先原則 C．價格優先原則 D．數量優先原則

14、封閉式基金收益分配后基金份額凈值不能____面值。A：高于 B：等于 C：低于 D：不確定

15、證券市場本質上是__直接交換的場所。A．價值 B．價格 C．估值

D．有價證券

16、我國____規定“基金管理公司向特定對象募集資金或者接受特定對象財產委托從事證券投資活動的具體管理辦法，由國務院根據本法的原則另行規定。” A：《證券投資基金法》

B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

17、客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務

C．針對市場變化及時提供新的服務和產品 D．對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤

18、下列不屬于基金監管所依據的部門規章或規范性文件的是__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》

B．《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》 C．《證券投資基金銷售人員執業守則》

D．《開放式證券投資基金銷售費用管理規定》

19、某開放式基金認購費率為1.0%，基金份額面值為1.00元人民幣。小張投入50 000元人民幣認購該基金，認購產生利息共計100元人民幣，則下列說法不正確的是__。

A．凈認購金額為49 504.95元人民幣 B．認購費用低于500元人民幣 C．認購份額為49 504.95份

D．認購金額為50000元人民幣

20、開放式基金份額轉換中，投資者一般采用——的原則提交申請，以轉出和轉入基金申請當日的——為基礎計算轉換基金份額。__ A．份額轉換；基金份額總值 B．份額轉換；基金份額凈值 C．金額轉換；基金份額總值 D．金額轉換；基金份額凈值

21、當前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內機構投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產品的申請及核準 C．經營外匯業務資格申請，D．基金份額發售

22、基金宣傳推介材料必須真實、準確，其禁止行為情形不包括__。A．承諾收益或者承擔損失 B．預測該基金的證券投資業績

C．登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績

D．使用“高收益”、“無風險”等易使基金投資人認為沒有風險的詞語

23、有價證券中，由基礎證券發行人或其以外的第三人發行，并約定持有人在規定期間內或特定到期日，有權按約定價格向發行人購買或出售標的證券，或以現金結算方式收取結算差價的是__。A．金融期貨

B．交易所交易期權 C．金融遠期合約 D．權證

24、成功的基金市場營銷實施取決于公司能否將__等相關要素組合出一個能支持企業戰略的、結合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結構

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業文化

25、目前，我國封閉式基金的托管費率__。A．為0.5% B．為0.25% C．通常在0.25%～0.5%之間 D．通常在0.5%～1%之間

第五篇：寧夏省2015年基金從業：保本基金能保本金安全考試試卷

寧夏省2015年基金從業：保本基金能保本金安全考試試卷

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，注冊資本必須為實繳貨幣資本，且不低于__萬元人民幣。A．1000 B．1200 C．2000 D．3000

2、以下哪種基金不僅計提管理費和托管費，還計提銷售服務費用____ A：證券衍生工具基金 B：股票基金 C：債券基金

D：貨幣市場基金

3、在基金份額認購上一般存在兩種收費模式，即__。A．前端收費模式 B．后端收費模式 C．全額收費模式 D．凈額收費模式

4、下列不屬于基金利潤來源的是__。A．存款利息收入 B．發放貸款利息收入 C．投資收益

D．公允價值上升帶來的收益

5、資產配置的過程中，____包括利用歷史數據與經濟分析來決定投資者所考慮資產在相關持有期間內的預期收益率，確定投資的指導性目標。A：明確投資目標和限制因素 B：明確資本市場的期望值

C：明確資產組合中包括哪幾類資產 D：確定有效資產組合的邊界

6、證券投資基金資產必須由__來保管，其目的為了保證基金資產的安全。A．基金管理人 B．基金發起人 C．基金投資者 D．基金托管人

7、在我國，社保基金主要由__組成。A．社會保障基金 B．社會保險基金 C．企業年金 D．對沖基金

8、基金份額凈值等于__除以基金當前的總份額。A．基金資產總值 B．基金資產凈值 C．基金公允價值 D．基金資產估值

9、證券市場的產生與發展主要歸因于__。A．信用制度的發展 B．股份制的發展 C．商品經濟的發展

D．社會化大生產的發展

10、關于可轉換債券，下列敘述錯誤的是__。A．可轉換債券具有雙重選擇權的特征

B．可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券

C．投資者可自行選擇是否轉股，而轉債發行人擁有是否實施贖回條款的選擇權 D．可轉換債券限定了發行人的收益、投資者的風險，對發行人的風險、投資者的收益卻沒有限制

11、封閉式基金的交易原則是__。A．機構投資者優先 B．價格優先，時間優先 C．單筆交易量大者優先 D．大宗交易優先

12、證券市場的基本功能包括__。A．資本配置功能 B．資本定價功能 C．投資功能 D．融資功能

13、《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》從__明確了基金銷售業務信息管理和信息系統的各項技術標準。A．前臺業務系統和自助式前臺系統 B．后臺管理系統

C．信息管理平臺應用系統的支持系統 D．監管系統信息報送

14、開放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不得超過____個月。A：1 B：2 C：3 D：4

15、下列基金經理中，更容易有良好的中長期業績回報的是__。A．風格穩健的

B．任職穩定、不經常變動公司的

C．在各種不同市場環境中都有較出色表現的 D．任職期較長的(通常不低于3年)

16、____可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對基金運作的公眾監督，限制和阻止基金管理不當和欺詐行為的發生。

A：實質性審查制度 B：強制性信息披露 C：證券業協會監管 D：基金公司自律

17、證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格時，應具備的條件包括__。A．注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 B．持續從事證券投資咨詢業務3個以上完整會計

C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

18、基金銷售人員客戶服務中的售中服務不包括__。A．協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果

B．開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法 C．為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 D．協助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業務

19、下列各項中，不屬于投資收益的有__。A．買入返售金融資產收入 B．ETF替代損益 C．衍生工具收益 D．股利收益

20、基金管理公司和基金代銷機構制作、分發或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送相關材料。其報送內容包括__。A．基金托管銀行出具的基金業績復核函 B．基金宣傳推介材料的形式和用途說明 C．基金管理公司督察長出具的合規意見書

D．基金定期報告中相關內容的復印件以及有關獲獎證明的復印件

21、基金會計核算是指__的過程。

A．收集、整理、加工有關基金投資運作的會計信息 B．準確記錄基金資產變化情況 C．提供財務數據 D．提供會計報表

22、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當__，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。A．客觀 B．全面 C．準確

D．提供業績信息的原始出處

23、根據《證券投資基金法》，基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在__個月內選任新基金管理人。A．3 B．6 C．9 D．12

24、基金銷售機構應建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，具體包括__。

A．完善銷售人員招聘程序

B．建立科學合理的銷售績效評價體系 C．建立健全基金銷售人員管理檔案 D．建立員工培訓制度

25、以下幾種金融資產的風險按從低到高的順序為____ A：銀行存款、國債、公司債券、股票 B：國債、銀行存款、公司債券、股票 C：股票、公司債券、國債、銀行存款 D：國債、銀行存款、股票、公司債券

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、在證券組合管理的基本步驟中，投資時機的選擇是____階段的主要工作。A：進行證券投資分析 B：組建證券投資組合 C：投資組合的修正 D：投資組合業績評估

2、金融遠期合約是指合約雙方同一在未來日期按照__買賣基礎金融資產的合約。A．未來價格 B．資產價格 C．約定價格 D．市場價格

3、根據所選擇的細分市場數目和范圍，目標市場選擇策略可以分為__。A．無差異目標市場策略 B．差異性目標市場策略 C．分散性目標市場策略 D．集中性目標市場策略

4、基金銷售適用性的全面性原則要求基金銷售機構對__進行了解并作出評價。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金產品 D．基金投資人

5、與直接投資股票、債券不同的是，基金是一種__投資工具。A．直接 B．間接 C．混合 D．分業

6、依照《證券投資基金銷售管理辦法》規定，基金管理人應當將不低于贖回費總額的25%歸入__。A．基金紅利 B．基金凈值 C．基金財產 D．基金費用

7、基金銷售機構應制定完善的資金清算流程，確保基金銷售資金的清算與交收的__，保證銷售資金的清算與交收工作順利進行。A．安全性 B．及時性 C．高效性 D．合理性

8、____是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點。A：兩極策略 B：子彈式策略 C：梯式策略 D：指數化策略

9、下列關于金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照當期價格買賣基礎金融資產的合約

B．金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數量特定金融工具的協議

C．金融期權是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(或約定日期)享有按當期價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約

D．金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易

10、以下不屬于證券投資基金的客戶服務模式的是____ A：電話服務中心

B：自動傳真、電子信箱與手機短信 C：短信服務

D：互聯網、媒體和宣傳手冊的應用

11、下列對股東表決權的論述，不正確的是__。A．普通股東對公司重大決策參與權是平等的 B．股東每持有一份股份，就有一票表決權

C．對于各個股東來說，其表決權的數量視其購買的股票份數而定

D．普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權

12、____是指對證券組合管理第一步所確定的金融資產類型中個別證券或證券組合的具體特征進行的考察分析。A：證券投資政策 B：證券投資分析

C：組建證券投資組合 D：投資組合的修正

13、以下不屬于我國債券發行方式的有__。A．定向發行 B．承購包銷 C．公募發行 D．招標發行

14、下列不屬于基金銷售客戶服務規范的是__。

A．基金銷售機構應在交易被拒絕或確認失敗時主動通知投資人

B．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》，保證投資人了解相關權益

C．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D．宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導投資人的行為

15、基金托管人的職責包括__。

A．按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 B．編制中期和基金報告

C．按照規定召集基金份額持有人大會

D．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格

16、證券投資基金的主要投資方向是__。A．實業

B．上市公司的投資項目 C．信貸

D．有價證券

17、反映股票型基金經營業績的主要指標包括__等。A．持股數量 B．基金分紅

C．份額凈值增長率 D．已實現收益

18、基金銷售監管的首要目標是__。A．保護基金投資者的合法權益 B．防范和降低系統性風險

C．保證市場的公平、效率和透明 D．推動基金業的規范發展

19、用于轉移或防范信用風險的金融衍生工具是__。A．利率互換 B．現金互換 C．信用互換 D．保證金互換

20、基金銷售人員從事基金銷售活動應當遵循__。A．投資者利益優先原則 B．勤勉盡職原則

C．公司利益至上原則 D．誠實守信原則

21、優先認股權是指__。A．當股份公司為增加公司資本發行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優先認購一定數量新發行股票的權利 B．當股份公司為增加公司資本發行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例、以市價優先認購一定數量新發行股票的權利

C．當股份公司為增加公司資本發行新股時，原普通股股東享有的以低于市價的某一特定價格優先認購任意數量新發行股票的權利 D．當股份公司為增加公司資本發行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例、以高于市價的某一特定價格優先認購任意數量新發行股票的權利

22、通過基金投資咨詢機構的服務，投資者可以在__等方面獲得更專業的服務。A．基金既往表現業績評價 B．基金品種的選擇 C．投資組合搭配 D．風險收益匹配

23、以下關于基金經理的從業經驗和過往業績，說法不正確的是__。

A．從業時間長、有行業研究員背景的基金經理，在選時和選股方面有一定的優勢

B．對頻繁變動公司的基金經理，在考察其從業經驗時應保持適當的謹慎

C．對于新成立的基金，本身尚無業績可考，評價其基金經理的過往業績往往并不重要

D．通常，應積極關注在各種不同市場環境中都表現較出色的基金經理

24、一般來講，差異性市場策略的實施依賴于__。A．大規模的廣告宣傳和促銷

B．一定數量的客戶提供專人理財服務 C．激烈的基金銷售市場競爭

D．銷售機構產品、服務的創新和優化

25、國際證券市場的發行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質管理原則 C．成本控制原則 D．質量控制原則