第一篇：三年期社保金協議存款操作流程

三年期協議存款操作流程

甲方(存款方平臺)： 乙方(貼息方)：

甲乙雙方為了做好本次三年期協議存款業務，特擬定本操作流程如下：

一、協議存款要素：

1、存款方式為五不承諾的三年期協議存款。資金 億元人民幣（循環連續操作），首單不少于50億元。

2、資金性質：人民幣，社保下沉資金三年期，可以續三年，再續三年。屬于資管計劃有后綴，(協議存款協議內有體現五不內容，不再承諾五不)。

3、銀行利率：銀行基本利率為4.0%。利息一年支付一次。

4、貼息利率：三年一次性貼息6%其中小部分流相關人帳戶。貼息企業另承諾居間費，貼息居間費同臺交割，批進批清。

5、接款銀行：中國 銀行 省分行

二、操作流程：

1、甲方同資方代表不帶任何資方手續和資金證明，指定時間到指定行長辦公室見到行長，行長用資方代表的手機打通中山證券北京總部的主辦人進行一次溝通后，銀行提供給資方代表協議存款業務代碼，銀行綜合業務書封面，和有”協議存款代碼”的一頁的掃描件。

2、資方代表收到銀行提供的協議存款業務代碼，銀行綜合業務書封面，和有”協議存款代碼”的一頁后，由資方代表發郵件給資方北京總部經辦人，資方北京總部經辦人攜帶所有文件到接款銀行開始操作。

3、乙方（接款方/貼息方）提供六證一卡。同時正簽居間承諾服務費諾書。

4、協議版本：按央行協議存款標準版本。出款賬戶為通道公司下屬資管中心。

5、存款貼息方如同意以上所有條件，網簽操作協議后，貼息方訂購資方等 人到接款銀行所在地機票或高鐵票，安排甲方及資方代表等相關人食宿。本協議存款流程約定的總款額操作完畢后本協議作廢。

6、本操作流程經甲乙雙方代表簽字蓋章生效，雙方遵照執行！

甲方(協議存款)方： 乙方(存款貼息)方： 代表人簽字： 代表人簽字：

2018年2月 日

第二篇：協議存款操作流程（定稿）

協議存款融資方案（內部參考）

一、存款金額5—10億人民幣

二、接款銀行必須是獨立法人資格的銀行，如非獨立法人須有總行的授權；

三、存款期限：五年

四、存款利息，按銀行五年期存款基準利息五、一次性貼息17%（具體面談）

六、手續費（已包含中介費）：1%—0.5%

2操作方法

1、存款直接存入項目方在銀行（除當地商業銀行和信用社之外的所有銀行均可，最好是支行級）開設的賬戶；

2、款項進入XX公司簽訂存款協議書（按照中國人民銀行簽發給各商業銀行的《協議存款》版本執行，由銀行提供），協議簽訂后，資金方按照協議的條款將款存入項目方賬戶。

3、五年期滿，由銀行之間兌付；

4、由XX公司簽XX公司簽訂投資合作協議。

5、剩余的11%在存款到帳后10個銀行工作日支付完畢；

6、存款連同本金一次性提取，能按年支付利息的按年支付；

7、協議書簽訂后5個銀行工作日內資金到帳；

8、整個操作過程需要20天；

9、用款方須承擔資金方往來操作地的食宿差旅費。

【注：以上只供參考，具體操作按照銀行《協議存款》業務辦理】

3大額存款

（內部參考）

一、存款金額1—5億人民幣

二、存款期限：三年

三、存款利息，按銀行三年期存款基準利息四、一次性貼息20%—18%（具體面談）

五、手續費（已包含中價費）：2%—1%

4操作步驟

1、存款直接存入項目方在銀行（當地商業銀行和信用社除外的所有銀行均可，最好是支行級）開設的賬戶；

2、款項進入帳戶后，由存款銀行（即接款銀行）開具三年大額存款證實書給資金方；受益人為資金方（中國光大銀行××支行），存款證實書不需上網，不需跨行查詢，銀行對銀行確認即可；

3、三年期滿，由銀行之間兌付；

4、XX公司簽訂合作協議書；

5、協議書簽訂前，用款方須具備接收存款總額的6%的現款，款到帳后立即支付，剩余的14%—12%在存款到帳后10個銀行工作日支付完畢；

6、存款連同本金一次性提取，按年支付利息的按年支付；

7、協議書簽訂后5個銀行工作日內資金到帳；

8、操作過程需要20天；

9、用款方須承擔必資金方往來操作地的食宿差旅費。

如果該方式無法操作，亦可按照項目方當地銀行的要求辦理，但必須取得資金方認可才能運作。

第三篇：協議存款要點及操作流程

給你發兩份合同，任選其中一個合同條件滿足即可。

協議存款要點及操作流程

一、資金成本情況（用款企業承擔）

先確認條件。

1、存款金額20~150億。

2、存期5年零1個月，即61個月。

3、年利率為6.2%，每年到期付息一次。

4、除確定的銀行利率以外需支付一次性服務費（稅后）5%（含引資人的居間服務費），支付辦法按銀行卡私卡對私卡支付。

5、資方提供合同版本或銀行統一合同版本，用款企業確認簽字蓋章發回。接款銀行要求國有銀行和九大股份制銀行，可以支行接款、支行簽合同、分行加簽，也可以分行直接簽合同。

6、用款方對一次性服務費的支付承諾書（居間分流表）簽字蓋章。

二、資金方系國有非金融機構的資產管理有限公司。

三、資金來源合法可移動。

四、用款方接受上述條件后和接款銀行協調好，銀行接受該協議存款，就向資金方開出《協議存款接款確認函》，寫明金額為150億人民幣，固定年息6.2%，每年到期付息一次，存期61個月等。

五、資方收到銀行開出的《協議存款接款確認函》后，向接款銀行回函；然后在雙方約定的時間，資金方帶著開戶資料、資金移動證和資金依據到達接款銀行。接款銀行驗資后，資方與銀行面簽協議存款合同（按事先確定的條件），隨后按照協議存款合同辦理開戶、存款顯賬、轉定（與服務費支付同臺交割）等手續。

六、首存金額由用款方或銀行確定，原則上首存20億元起步，根據用款方支付首存金額的服務費的能力而確定。

備注：存款金額20~100億元，每年支付年利率5.225%，一次性服務費9%，其它按上述要求進行。

第四篇：協議存款的流程

協議存款的具體流程

1、資金方提供《協議存款合同》、《協議存款合同補充協議》、《業務面簽登記表》《不可撤銷承諾書》給銀行方，銀行法務進行審批，確認協議無誤，可以按照此版本進行簽署之后，請分行出具針對存款單位的存款確認函；（所有協議詳見附件）

2、在存款確認函開出之后，資金方按照銀行要求提供存款單位的全套開戶資料的掃描件（加蓋紅章并且打上僅供XX銀行開戶使用的水印）；

3、銀行在收到開戶企業的全套資料后，審核無誤，符合銀行開戶所需手續后，銀行方提供簽約行的基礎資料（行號、營業執照、組織機構代碼證、開戶許可證、信用機構代碼證、稅務登記證、法人身份證、授權書、經辦人身份）和貼息企業的基礎材料（如無貼息企業，則無需提供）；

4、資金方在收到銀行所有的基礎材料之后，進行資金調動的手續。大約需要7個工作日，工作包括內部報備、通知資金所在行準備好進行資金劃撥，確認進行業務操作的具體時間和參與業務的人員等。

5、上述手續完成之后，資金方會帶著開戶資料和公章直接在接款行進行存款業務的操作。如果銀行可以根據資金方開戶資料的掃描件進行開戶，那么資金方一到接款行就可以進行存款的動作。如果銀行要求必須進入行里開戶的，資金方也可以配合，到了行里再進行開戶的動作。

6、具體的開戶流程如下：

（1）資產管理公司在資金存入銀行開戶在該步驟中，保險資管公司會根據不同入資銀行開戶的要求提供公司基礎資料（營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證等資料），并且根據銀行要求在銀行提供的《開戶申請書》、《賬戶管理協議書》、預留印鑒等資料上填寫資料并蓋章。

（2）簽訂協議存款合同：根據交易雙方確定的交易要素（存款規模、存款利率、存款地點、起息到期日期、存款賬號、存款戶名、合同編號等），當面確認之前報備的協議存款的合同文本，雙方確認無誤，簽署合同。（3）資金劃轉及入資行開立“存款證實書”

在開戶完成和簽訂協議存款合同后（也可以在入資的當天開戶及簽訂合同），出資的銀行會將資金先存入資產管理公司的托管賬戶，并且出具投資指令給保險資管公司，保險資管公司根據投資指令出具劃款指令給托管銀行，托管銀行會根據投資指令和劃款指令將資金劃撥至入資行賬戶。

（4）在入資行收到資金后，入資行需要出具“單位定期存款證實書”，該存款證實書的要素需要與《協議存款合同》要素保持一致，并在存款證實書上加一句話“協議存款：按雙方在X年X月X日簽訂的協議存款合同（合同編號XXXX）及以后的補充條款執行”字樣。

第五篇：定期直存款操作協議

定期直存款操作協議

甲方（存款）：

乙方（貼息方）：

定期直存款是為個人一年定期存款的正常行為。經甲乙雙方平等協商達成以下條款，雙方共同遵守：

一、存款銀行：建設銀行青島分行支行，利率按央行規定定期一年的利率執行，受益人為存款方；

二、金額：5億元人民幣，首單1000萬元（分批操作）；其它票額不少于兩百萬。

三、一次性貼息：存款方11%；中介方另付。

四、期限：一年定期，甲方自由存款，一本通；

五、操作程序

1、貼息方支付定金30萬元，操作方代表收到貼息方支付30萬定金后在48小時內開始開戶進款。

2、存款方到達所在地即去貼息方指定的銀行開戶存款，首單存入后，憑存款證明到貼息方結算，貼息方在兩小時內無條件支付本單全額貼息。

3、首單操作完成。首單完成后操作方即開始安排第二筆存款，以此類推，直至5億元人民幣完成（30萬元定金在最后一筆支付貼息中扣除）。待5億元完成后，可開通網銀查詢。存款銀行開存款時段證明。企業、銀主大家都放心做。

六、違約責任

1、乙方的口子不實的，未按約定時間支付貼息的，提出與本協議框架之外條件的，都屬乙方違約；乙方支付的萬元定金不退還，甲方有權將資金撤回，不承擔任何費用和損失，乙方不得有異議，不得以任何理由干涉。

2、甲方在收到乙方30萬元定金后不落實存款方到指定銀行開戶存款；甲方無條件退還萬元保證金，并雙倍賠付乙方的損失。

七、此次業務操作原則上須在本月日內完成。

八、若發生糾紛，中介方不承擔任何經濟責任和法律責任。

九、守約方拿違約金的60%，中介方拿違約金的40%。

十、未盡事宜，雙方友好協商解決。

十一、本協議經雙方代表簽字后即行生效。

2013年2月1日