第一篇：擴建現代化新校區集合資金貸款信托計劃書(精)

XX 公司擴建現代化新校區集合資金貸款信托計劃書 釋義 本計劃書中除非文義另有明確所指,下列詞語具有以下含義: 委托人:指限于中華人民共和國境內具有完全民事行為能力的自然人、法人及依法成立 的其他組織。

受托人:XX 信托投資公司。

受益人:指委托人指定的在本信托中享有信托受益權的自然人、法人或者依法成立的其 他組織。

本信托:指根據本計劃書與相應的信托合同設立的 XX 公司貸款項目集合資金信托。信托財產:指委托人設立信托時交付給受托人的資金以及受托人管理、運用、處分信托 財產而取得的財產。

信托資金:指根據本信托計劃書書和信托合同, 委托人設立信托時交付給受托人的資金。信托計劃資金:指信托計劃成立日本信托計劃項目計劃下信托資金的總和。

信托凈收益:指受托人管理、運用和處分信托財產取得的收益,在扣除信托費用、應繳 納的稅費及對第三人的負債后的剩余部分。

信托受益權:指受益人取得信托凈收益的權利。借款人:指 XX 公司。

信托文件:指本信托計劃書、資金信托合同和信托財產管理運用風險申明書。

一、信托計劃名稱

XX 公司貸款項目集合資金信托計劃。

二、信托計劃目的

通過本信托計劃的實施,由山西財苑信托投資公司將多個委托人的信托資金集合起來, 發揮規模經營優勢, 主要向 XX 公司發放貸款, 通過專業化的管理和運用實現信托財產的穩 定增值。

三、信托計劃規模

本信托計劃總規模為人民幣 1億元, 信托合同不超過 200份, 每份合同金額不低于人民 幣 5萬元。

四、信托計劃的推介

信托計劃的推介期為:一年(2008年 12月 30日至 2009年 12月 30日。推介期內,委托 人與 XX 公司簽訂《信托合同》并交付信托資金。

五、信托計劃期限

本信托計劃期限二年(2009年 12月 30日至 2011年 12月 30日 ,自本信托計劃成立 之日起計算。

六、加入本信托計劃的條件

1、委托人資格

中國境內具有完全民事行為能力的自然人、法人或者依法成立的其他組織。

2、資金合法性要求

委托人保證委托給重慶的資金是其合法所有的可支配財產。

3、資金要求

加入信托計劃資金應當是人民幣,單筆資金金額最低金額為人民幣 5萬元,并可按人民幣 1萬元的整數倍增加。

七、信托計劃的成立

1億元的信托資金募集完成,信托即告成立。信托成立日最遲為推介期。

八、信托計劃資金的運用

受托人將把本信托計劃資金主要以貸款方式發放給 XX 公司。〈一〉借款人基本情況

XX 公司是國家級示范院校,有非常好的發展前景。(二貸款主要事項

1、貸款用途

XX 公司將把此筆貸款資金用于擴建現代化的新校區。

2、貸款期限: 貸款期限二年,自受托人與借款人簽訂的借款合同生效日始。

3、貸款利息 : 貸款年利率為 5.56%,利息分年度支付。

4、貸款本金償還 : 貸款本金在貸款期限屆滿之前返還。

九、信托收益及其分配(一信托收益的構成: 本信托計劃的信托收益主要由兩部分組成:

1、信托貸款所得的利息收入;

2、提前收 回的貸款和貸款利息收入在年度信托收益分配前進行穩健型投資所得收益。

(二 信托凈收益的歸屬和分配

信托公司如果年收益達不到 5%,全部收益歸受益人,如果超過 5%,則 5%歸受益 人,超過部分為財苑信托公司的報酬。

第二篇：擴建現代化新校區集合資金貸款信托計劃書

XX公司擴建現代化新校區集合資金貸款信托計劃書

釋義

本計劃書中除非文義另有明確所指，下列詞語具有以下含義：

委托人：指限于中華人民共和國境內具有完全民事行為能力的自然人、法人及依法成立的其他組織。

受托人：XX信托投資公司。

受益人：指委托人指定的在本信托中享有信托受益權的自然人、法人或者依法成立的其他組織。

本信托：指根據本計劃書與相應的信托合同設立的XX公司貸款項目集合資金信托。信托財產：指委托人設立信托時交付給受托人的資金以及受托人管理、運用、處分信托財產而取得的財產。

信托資金：指根據本信托計劃書書和信托合同，委托人設立信托時交付給受托人的資金。信托計劃資金：指信托計劃成立日本信托計劃項目計劃下信托資金的總和。

信托凈收益：指受托人管理、運用和處分信托財產取得的收益，在扣除信托費用、應繳納的稅費及對第三人的負債后的剩余部分。

信托受益權：指受益人取得信托凈收益的權利。

借款人：指XX公司。

信托文件：指本信托計劃書、資金信托合同和信托財產管理運用風險申明書。

一、信托計劃名稱

XX公司貸款項目集合資金信托計劃。

二、信托計劃目的通過本信托計劃的實施，由山西財苑信托投資公司將多個委托人的信托資金集合起來，發揮規模經營優勢，主要向XX公司發放貸款，通過專業化的管理和運用實現信托財產的穩定增值。

三、信托計劃規模

本信托計劃總規模為人民幣1億元，信托合同不超過200份，每份合同金額不低于人民幣5萬元。

四、信托計劃的推介

信托計劃的推介期為：一年（2008年12月30日至2009年12月30日）。推介期內，委托人與XX公司簽訂《信托合同》并交付信托資金。

五、信托計劃期限

本信托計劃期限二年（2009年12月30日至2011年12月30日），自本信托計劃成立之日起計算。

六、加入本信托計劃的條件

1、委托人資格

中國境內具有完全民事行為能力的自然人、法人或者依法成立的其他組織。

2、資金合法性要求

委托人保證委托給重慶的資金是其合法所有的可支配財產。

3、資金要求

加入信托計劃資金應當是人民幣，單筆資金金額最低金額為人民幣5萬元，并可按人民幣1萬元的整數倍增加。

七、信托計劃的成立

1億元的信托資金募集完成，信托即告成立。信托成立日最遲為推介期。

八、信托計劃資金的運用

受托人將把本信托計劃資金主要以貸款方式發放給XX公司。

〈一〉借款人基本情況

XX公司是國家級示范院校，有非常好的發展前景。

（二）貸款主要事項

1、貸款用途

XX公司將把此筆貸款資金用于擴建現代化的新校區。

2、貸款期限：

貸款期限二年，自受托人與借款人簽訂的借款合同生效日始。

3、貸款利息 ：

貸款年利率為5.56%，利息分支付。

4、貸款本金償還 ：

貸款本金在貸款期限屆滿之前返還。

九、信托收益及其分配

（一）信托收益的構成：

本信托計劃的信托收益主要由兩部分組成：

1、信托貸款所得的利息收入；

2、提前收回的貸款和貸款利息收入在信托收益分配前進行穩健型投資所得收益。

（二）信托凈收益的歸屬和分配

信托公司如果年收益達不到5%，全部收益歸受益人，如果超過5%，則5%歸受益人，超過部分為財苑信托公司的報酬。

第三篇：流動資金貸款集合資金信托計劃

一、基本情況發行規模：總規模5億元，可分期募集，首期不低于1億元。募集信托單位類別：A類信托單位A類信托單位的期限：A類信托單位的信托單位期限為36個月（滿12個月或24個月投資人均可選擇結束），自各期次A類信托單位募集成功之日起分別計算。A類信托單位存續滿9個月之日或21個月之日起15個工作日內，A類信托單位投資人有權選擇是否于A類信托單位存續滿12個月之日或24個月之日贖回持有的該類信托單位。資金用途：向借款人金花投資控股集團有限公司發放信托貸款，用于借款人正常經營活動。信托計劃首期推介期：2012年12月6日至2012年12月28日，受托人可以根據情況提前結束或推遲推介期認購要求：起點金額為100萬元，以10萬元的整數倍遞增（金額優先、同額時間優先、額滿即止）

二、預期收益率及收益分配方式投資者預期年化收益率（A類信托單位）： 認購金額 預期年化收益率 100-300萬（不含300萬）9.5％ 300-800萬（不含800萬）10.5％ 800萬以上（含800萬）11％收益分配方式：受益人的信托利益于各期A類信托單位期限每滿12個月之日起的十個工作日內及各期A類信托單位注銷日起的十個工作日內支付。

三、借款人和擔保人簡介借款人金花投資控股集團有限公司注冊地為西安市高新技術產業開發區高新三路,公司法定代表人吳一堅。目前公司主營項目投資及股權投資，投資經營領域涉及生物制約、商貿文旅休閑、高端商業零售、新能源（清潔能源）產業等。目前，公司持有上市公司金花企業（集團）股份有限公司（股票代碼：600080，股票名稱：金花股份）7800.00萬股，占總股本的25.55％（截止2012年9月30日），為第一大股東；持有陜西世紀金花高新購物中心有限公司100％股權，持有西安秦嶺國際高爾夫俱樂部有限公司75％股權以及陜西吳啟能源科技開發有限公司100％股權。公司各投資經營領域經營情況良好。擔保人吳一堅為金花投資控股集團有限公司實際控制人，個人資產實力雄厚。胡潤百富榜2011年、2012年數據顯示，吳一堅財富分別達到30億元、32億元。擔保人科瑞集團有限公司注冊地江西省南昌市，公司法定代表人鄭躍文。公司現已發展成為一家總部位于北京，投資范圍涉及生物制藥，礦產資源，房地產和金融等多個領域的實業投資性民營企業集團公司。公司通過公司產業投資主要投資平臺科瑞天誠投資控股有限公司持有上市公司上海萊士血液制品股份有限公司（股票代碼：002252，股票名稱：上海萊士）18360.00萬股，占公司總股本的37.5％（截止2012年9月30日）。目前，公司經營狀況良好。

四、風險控制

1、為確保借款人履行約定義務，辦理如下質押和擔保手續：（1）質押擔保自然人秦嶺將其合法持有的西安秦嶺國際高爾夫俱樂部有限公司25％股權以及借款人將其持有的陜西世紀金花高新購物中心有限公司100％股權為借款人按期償還貸款本金提供質押擔保。（2）連帶責任擔保金花集團實際控制人吳一堅及科瑞集團有限公司為借款人按期償還貸款本息提供無限連帶責任擔保。

2、資金歸集若各期次信托貸款未提前結束，則自各期次信托貸款存續第31個月起實行資金歸集。金花集團按照未償還各期次信托貸款本金及利息余額的20％、20％、20％、15％、15％、10％的比例逐月歸集資金至信托專戶，以保證信托資金如期退出。

3、還款來金花投資控股集團有限公司經營收入。

4、對《貸款合同》、《質押合同》和《保證合同》辦理強制執行效力的債權文書公證，確保債權安全。

第四篇：1-集合資金信托計劃書-森林煤礦

信托計劃說明書

中融—森林礦業信托貸款 集合資金信托計劃說明書

中融信托

信托計劃說明書

摘 要

信托計劃名稱：中融-森林礦業信托貸款集合資金信托計劃

信托計劃投資范圍：向盤縣華陽森林礦業有限公司發放貸款，用于森林煤礦技改擴能，以受托人的專業投資管理為投資者謀求穩定的投資收益。

信托計劃規模：14000萬元。信托計劃期限： 24個月。

信托計劃推介期：自 年 月 日至 年 月 日止（受托人可根據情況進行調整）。

投資者：信托文件規定的合格投資者 受托人：中融國際信托有限公司 保管人：中國民生銀行北京航天橋支行 推介機構：中融國際信托有限公司中融信托

目 錄

第一條 第二條 第三條 第四條 第五條 第六條 第七條 第八條 第九條 第十條 釋義..............................................................................................................2 信托公司基本情況......................................................................................3 信托計劃名稱..............................................................................................4 信托計劃類型..............................................................................................4 信托計劃目的..............................................................................................5 信托資金的管理、運用..............................................................................5 信托計劃的規模、期限..............................................................................7 信托計劃受益人..........................................................................................7 信托受益權..................................................................................................7 信托計劃的成立與加入..............................................................................8

第十一條 信托單位的贖回........................................................................................11 第十二條 信托受益權的繼承、轉讓及贈與............................................................11 第十三條 信托財產的保管........................................................................................13 第十四條 由信托財產承擔的各項費用的核算及支付方法....................................13 第十五條 信托利益的計算、向受益人交付信托利益的時間和方法....................16 第十六條 信托計劃的風險警示與承擔....................................................................17 第十七條 信托計劃的信息披露................................................................................19 第十八條 信托計劃的終止與清算............................................................................20 第十九條 律師事務所出具的法律意見書................................................................21 第二十條 信托經理名單及履歷................................................................................21

信托計劃說明書

特 別 提 示

本信托計劃受托人──中融國際信托有限公司是經中國銀行業監督管理委員會批準成立的具有經營信托業務資格的金融機構。受托人保證“中融—森林礦業信托貸款集合資金信托計劃”（以下簡稱“本信托計劃”）內容的真實、準確、完整。本信托計劃符合《中華人民共和國信托法》、《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》、《中華人民共和國合同法》及其他相關法律法規的有關規定。

受托人承諾本信托計劃不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。受托人沒有委托或授權其他任何人提供未在本信托計劃中載明的信息，或對本信托計劃作任何解釋或者說明。

參與本計劃的委托人應為合格投資者，能夠識別、判斷和承擔本計劃的風險。委托人保證以自己合法所有的資金參與本計劃，保證不以非法匯集的他人資金參與本計劃，保證所交付的資料真實、完整、合法，并仔細閱讀本說明書、《認購風險申明書》和《信托合同》全文，了解相關權利、義務和風險，自行承擔投資風險。

受托人承諾恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務，但受托人在管理、運用或處分信托財產過程中可能面臨多種風險。受托人不保證本信托計劃一定盈利，也不保證信托計劃不發生虧損。受托人管理的其他信托計劃的業績并不構成本信托計劃業績表現的保證。本說明書對信托計劃未來的收益預測僅供委托人參考，不構成受托人、保管人保證信托本金不受損失或取得最低收益的承諾。投資者在加入本信托計劃前應認真閱讀相關信托文件，籍此謹慎做出是否簽署信托文件的決策。

依據本信托計劃規定及信托合同約定管理信托計劃資金所產生的風險，由信托計劃財產承擔，即由委托人交付的資金以及由受托人對該資金運用后形成的財產承擔；受托人違背本信托計劃、信托合同、處理信托事務不當使信托計劃資金受到損失，由受托人以固有財產賠償；不足賠償時，由投資者自擔。

信托計劃說明書

第一條 釋義

在本信托計劃中，除非上下文另有解釋或文義另有所指，下列詞語具有以下含義：

1.1信托計劃：指“中融—森林礦業信托貸款集合資金信托計劃”。1.2信托合同：指《中融—森林礦業信托貸款集合資金信托合同》及對該合同的任何有效修訂和補充。

1.3信托文件：指《認購風險申明書》、《中融—森林礦業信托貸款集合資金信托計劃說明書》、《中融—森林礦業信托貸款集合資金信托合同》等書面文件。

1.4委托人：指基于本信托計劃項下信托合同的委托主體，即具有完全民事行為能力且符合法律規定的合格投資者條件的自然人、法人及依法成立的其他組織。

1.5受托人：指中融國際信托有限公司。

1.6受益人：指在信托合同中享有信托受益權的自然人、法人或者依法成立的其他組織。本信托的受益人在本信托成立時即為委托人。

1.7森林礦業，指盤縣華陽森林礦業有限公司，即本信托計劃借款人。1.8保管銀行（或保管人），指中國民生銀行北京航天橋支行。

1.9《保管協議》：指受托人與保管銀行簽訂的《中融—森林礦業信托貸款信托資金保管服務合同》及對該協議的任何有效修訂和補充。

1.10《信托貸款合同》：指受托人與借款人簽訂的編號為***2的《中融-森林礦業項目信托貸款合同》及對該協議的任何有效修訂和補充。

1.11信托計劃募集賬戶：受托人開立信托計劃募集賬戶，作為接受委托人信托資金的專用銀行賬戶。

1.12信托財產專戶：指受托人在保管銀行開立的信托財產專用銀行賬戶，即信托財產保管賬戶。

1.13信托資金：委托人與受托人簽署信托合同后，委托人按照信托合同約定用于購買信托單位并劃入信托募集賬戶后的資金。

信托計劃說明書

1.14信托財產：指本信托計劃項下的信托資金及受托人按信托文件約定對信托資金管理、運用、處分或者其他情形而取得的財產。

1.15信托利益：指信托財產扣除應由信托財產承擔的信托費用、信托稅費后的剩余信托財產。

1.16信托單位：用于計算、衡量信托財產凈值或受托人分配信托利益的計量單位。本信托認購時以人民幣1元為1個信托單位，又稱1個信托份額。1個信托單位對應1個受益權份額。T日信托單位凈值是T日信托財產凈值與信托總份額之比，其計算精確到小數點后千分位（即精確到0.001）。

1.17信托單位凈值：指某一信托收益核算日受益人持有的信托單位凈值，其計算公式為：信托單位凈值=（信托財產-信托費用-信托稅費）/信托單位總份數。

1.18中國：指中華人民共和國（不包括香港特別行政區、澳門特別行政區和臺灣地區）。

1.19法律：指中國的法律、行政法規、規章和有關主管部門頒布的規范性文件。

1.20元：指人民幣元。

1.21工作日：指中華人民共和國國務院規定的金融機構正常營業日。委托人與受托人本著平等自愿、誠實信用、真實合法的原則，根據《中華人民共和國信托法》、《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》、《中華人民共和國合同法》及其他有關法律、法規和規章，簽訂《中融—森林礦業信托貸款集合資金信托合同》，以資信守。

第二條 信托公司基本情況

2.1名稱：中融國際信托有限公司 2.2法定代表人：劉洋

2.3住所：哈爾濱市南崗區嵩山路33號 2.4注冊資本：人民幣3.25億元

2.5《企業法人營業執照》號:***

信托計劃說明書

2.6《金融許可證》號:K0019H223010001 2.7公司簡介：中融國際信托有限公司（簡稱中融信托）是經中國銀監會批準設立的專業信托機構，2007年7月公司已成為信托“新兩規”頒布后首批重新登記，并換發新金融許可證的信托公司之一，公司注冊資本金3.25億元人民幣。

中融信托成立以來，始終遵循“受人之托，代人理財”的信托理念，秉承“穩健、創新、高效”的企業文化，遵照《信托法》、《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》等相關法律、法規的要求，積極、合規的進行金融創新，穩健、扎實的開拓信托市場，收到了良好的經濟效益和社會效益。截至2010年7月底，公司管理資產總規模已達到2000億，位列全國55家信托機構前五名，公司在證券投資信托、房地產投資信托、股權投資信托、固定收益產品投資信托等多種產品方面均具有豐富的經驗和良好業績，在贏得廣大投資者信賴的同時，現已成為良好的社會聲譽和同業口碑的專業金融機構。

2.8公司經營范圍：公司主要經營業務包括資金信托；動產信托；不動產信托；有價房地產信托；其他財產或財產權信托；作為投資基金或者基金管理公司的發起人從事投資基金業務；經營企業資產的重組、購并及項目融資、公司理財、財務顧問等業務；受托經營國務院有關部門批準的房地產承銷業務；辦理居間、咨詢、資信調查等業務；代保管及保管箱業務；存放同業、拆放同業、貸款、租賃、投資方式運用固有資產；以固有財產為他人提供擔保；從事同業拆借；法律法規規定或中國銀行業監督管理委員會批準的其他業務。

第三條 信托計劃名稱

本信托計劃的名稱為“中融—森林礦業信托貸款集合資金信托計劃”。

第四條 信托計劃類型

信托計劃說明書

4.1本信托為委托人指定用途，由受托人單獨管理、運用和處分信托資金的集合資金信托。

4.2本信托為自益信托，受益人與委托人為同一人。

第五條 信托計劃目的

委托人基于對受托人的信任，自愿將其合法擁有的并有權支配的資金交付給受托人。由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名義將信托資金向盤縣華陽森林礦業有限公司發放貸款，用于森林煤礦技改擴能，以受托人的專業投資管理為委托人謀求穩定的投資收益。

第六條 信托資金的管理、運用

委托人基于對受托人的信任，自愿將其合法擁有的并有權支配的資金交付給受托人。由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名義將信托資金向盤縣華陽森林礦業有限公司發放貸款，用于森林煤礦技改擴能，受托人通過貸款利息收入的取得來獲得良好的投資收益。

6.1管理方式

信托資金的管理與運用由受托人完成。6.2運用方式

6.2.1委托人指定受托人以自己的名義，將信托資金運用于向委托人指定的盤縣華陽森林礦業有限公司發放信托貸款,貸款發放的具體事宜根據受托人與借款人簽訂的《中融-森林礦業項目信托貸款合同》（編號***2）確定。

貸款對象：盤縣華陽森林礦業有限公司 貸款用途：森林煤礦技改擴能 貸款期限：24個月 貸款金額：14000萬元

信托計劃說明書

貸款的年利率為：13.25% 貸款本金償還：按受托人與借款人簽訂的《中融-森林礦業項目信托貸款合同》（編號***2）的約定，貸款期限為24個月。

6.2.2貸款利息從貸款劃入借款人賬戶之日起按實際放款天數計算（貸款利息以每年360天為基數）。

貸款利息按季度支付,自信托貸款發放之日起，每滿3個月的對日，支付一次貸款利息。計算公式為：

借款人每次付息=貸款本金×13.25%×當期實際天數/360。

借款人須于每一結息日當日付息至受托人設立的“中融-森林礦業信托貸款集合資金信托計劃”信托財產專戶，最后一期結息日為本合同規定的貸款到期日（或貸款提前還款日），利隨本清。

6.2.3貸款發放前提條件：

1）借款人已按照有關法律法規規定，辦妥與貸款合同項下貸款有關的批準、登記、交付及其他法定手續；

2）貸款合同設有擔保的，符合受托人要求的擔保合同或其他擔保方式已生效；

3）借款人沒有發生貸款合同所約定的任一違約事項； 4）貸款合同及相關附件已正式生效；

5）受托人為本貸款計劃募集的信托計劃已經成立； 6）借款人已向受托人提交經其簽字、蓋章的借款借據；

7）貸款合同及相關的抵押合同、保證合同已經辦理完畢強制執行公證； 8）借款人對六盤水市商業銀行盤縣支行的1500萬元采礦權抵押擔保已解除。

6.3受托人應當將信托財產與其固有財產分別管理、分別記賬，并將不同委托人的信托財產分別管理、分別記賬；不得將信托財產歸入其固有財產或使信托資金成為其固有財產的一部分。

6.4受托人管理、運用信托財產所產生的債權，不得與其固有財產產生的債務相抵銷。受托人管理、運用、處分其他委托人的信托財產所產生的債務，不得與本合同項下信托財產所產生的債權相抵消。

信托計劃說明書

6.5受托人應當履行親自管理的義務，但法律法規另有規定或本合同另有約定的除外。

6.6 信托財產專戶的管理

6.6.1受托人必須為本信托計劃開設信托財產專戶，并對信托計劃的資金進行單獨管理。本信托計劃的一切資金往來均需通過信托財產專戶進行。受托人應完整記錄并保留信托財產和信托財產使用情況的報表和文件，定期向委托人和受益人報告信托資金的管理、運用和處分情況，隨時接受委托人或受益人的查詢。

6.6.2受托人不得假借本信托計劃的名義開立其他賬戶，亦不得使用本信托計劃項下的信托財產專戶進行本信托計劃以外的任何活動。

6.6.3為了提高信托計劃財產管理的透明度，保障受益人的利益，保管銀行對信托財產專戶進行保管，并根據與受托人簽署的保管協議的約定對該賬戶予以監督。

第七條 信托計劃的規模、期限

7.1 信托計劃的規模：計劃募集信托單位14000萬份，人民幣14000萬元，最終以信托成立時實際募集金額為準。

7.2本信托計劃期限為24個月，自本信托計劃成立之日開始計算。若借款人未正常如期還本付息，則信托期限順延至信托財產全部變現之日。如發生本信托計劃規定的信托計劃終止情形時，本信托計劃予以終止。

第八條 信托計劃受益人

本信托計劃所有受益人按照其持有的信托單位份額享有收益并承擔風險。

第九條 信托受益權

信托計劃說明書

9.1本信托受益人根據本信托計劃和信托合同的約定享有信托受益權。9.2受益人可以在滿足信托文件規定的條件下轉讓信托受益權。

第十條 信托計劃的成立與加入

10.1 信托成立：

本信托計劃的推介期為 年 月 日至 年 月 日。推介期可根據實際情況調整。本信托計劃推介期結束且募集資金不低于人民幣壹億肆仟萬元，本信托成立。

如推介期滿所募集資金不足壹億肆仟萬元的，本信托計劃不成立，受托人將于 30 個工作日內將信托資金及按中國人民銀行規定的同期活期存款利率計算的利息退還給委托人。退還委托人的利息以委托人交付的信托資金為基數，以信托資金交付日至信托資金返還日的前一日作為期間進行計算。委托人在推介期內即信托計劃正式成立前向受托人申請撤銷信托計劃認購手續并收回信托資金的，受托人不向其支付利息。

如推介期內，信托募集金額提前達到上述要求，受托人有權宣布本信托計劃提前成立。

信托合同在同時具備以下條件時生效： 10.1.1委托人交付足額信托資金；

10.1.2經委托人簽署（自然人簽字；或法人的法定代表人或其授權代理人簽字并加蓋公章）。

10.1.3受托人加蓋公章或合同專用章。

10.2委托人應在推介期內簽訂信托合同并將信托資金交付受托人。信托合同委托人的認購金額為 萬元，即 萬份信托單位。

委托人應在信托計劃推介期內將上述認購的信托資金交納至以下由受托人開立的信托計劃募集賬戶：

戶 名： 中融國際信托有限公司 開戶銀行： 光大銀行哈爾濱和平支行 賬 號： 75960***8

信托計劃說明書

信托資金自到達信托計劃募集賬戶之日至信托計劃成立日活期存款利息，歸屬于信托財產。

前述信托計劃募集賬戶內的認購資金將于信托計劃成立日劃入信托財產專戶：

戶 名： 中融國際信托有限公司 開戶銀行： 中國民生銀行北京航天橋支行 賬 號： ***8 受托人不接受現金認購，委托人須從在中國境內銀行開設的自有銀行賬戶劃款至信托專戶，且劃款銀行賬戶應當與委托人指定的信托利益分配帳戶為同一個帳戶并在備注中注明：“xx（投資者名稱）認購中融-森林礦業信托貸款集合資金信托計劃”。自然人需本人簽字；法人需要法定代表人或其授權代理人簽字并加蓋公章”。

通過以下方式認購本信托計劃的，受托人將不予確認信托單位，并按原路徑將資金退回委托人，由此產生的費用由委托人承擔：（1）以現金方式直接存入/電匯至信托財產專戶的；（2）由他人賬戶代為轉賬至信托財產專戶；（3）由委托人本人的多個賬戶轉賬至信托財產專戶；（4）其他未按本條規定通過信托利益分配賬戶轉賬的情形。

10.3 委托人之資金最低限額要求: 本信托計劃首次認購時，委托人的首次認購信托單位不低于 100萬 份，金額不低于人民幣壹佰萬元，超過部分按照拾萬元的整數倍增加。

10.4認購資格要求

10.4.1中國境內的合格投資者可以認購信托單位，其中個人投資者人數不超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的個人投資者和合格的機構投資者數量不受限制。

10.4.2前條所稱合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔信托計劃相應風險的人：

（1）投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；

信托計劃說明書

（2）個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產證明的自然人；

（3）個人收入在最近三年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人。

10.4.3委托人在認購信托單位時，須做出如下陳述與保證：

（1）認購信托單位的資金是其合法所有的可支配財產，其來源合法；（2）認購信托單位完全符合其財務需求、目標和條件；（3）認購信托單位遵守并完全符合其投資政策、指引和限制；（4）認購信托單位對其而言是合理、恰當而且適宜的投資。10.4.4委托人在認購信托單位時的必備證件

委托人為自然人，需本人的身份證原件、本人的銀行卡或活期存折。委托人為法人或其它組織，若經辦人為法定代表人或組織機構負責人本人，需提供法人或其它組織營業執照副本復印件（需加蓋公章）、法定代表人或組織機構負責人身份證原件和法定代表人或組織機構負責人身份證明；若經辦人不是法定代表人或組織機構負責人本人，則經辦人除需持上述文件外，還需持經辦人身份證原件和由法定代表人或組織機構負責人簽名并加蓋公章的授權委托書。

10.5 簽約

10.5.1委托人簽署《認購風險申明書》一式兩份。10.5.2 委托人簽署信托合同一式兩份。

10.5.3提交信托利益分配賬戶復印件一式兩份。信托利益分配賬戶在信托計劃終止前不得取消。

10.5.4提交身份證明文件一式兩份。委托人為自然人，需本人的身份證原件、本人的銀行卡或活期存折。委托人為法人或其它組織，若經辦人為法定代表人或組織機構負責人本人，需提供法人或其它組織營業執照副本復印件（需加蓋公章）、法定代表人或組織機構負責人身份證原件和法定代表人或組織機構負責人證明書；若經辦人不是法定代表人或組織機構負責人本人，則經辦人除需持上述文件外，還需持經辦人身份證原件和由法定代表人或組織機構負責人簽名并加蓋公章的授權委托書。

信托計劃說明書

10.5.5 委托人為自然人時，應在上述文件中簽字；委托人為法人或其他組織的，上述文件需加蓋公章并經其法定代表人或組織機構負責人簽字，若授權他人簽字須提供授權委托書。

10.6信托單位的認購份數

信托資金認購為信托單位的份數=信托資金/1元 10.7信托單位份數的確認

10.7.1保管銀行確認資金到達信托計劃專用銀行賬戶后，受托人制作信托認購確認書一式三份。

10.7.2在信托成立后的五個工作日內，由受托人負責向委托人寄送信托認購確認書正本一份。

10.8認購文件的管理

信托合同正本中的壹份由受托人持有。身份證明文件、信托利益分配賬戶復印件和入賬證明復印件由受托人和保管銀行各持有一份，分別在保管銀行和受托人處歸檔，委托人可在受托人處查詢。

第十一條 信托單位的贖回

本信托存續期間不允許申購或贖回信托份額。

第十二條

信托受益權的繼承、轉讓及贈與

12.1 信托受益權的繼承 信托受益權可以繼承。12.1.1辦理繼承需提交文件

繼承人應提交：繼承法律文件、資金信托合同、有效身份證件及復印件、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復印件，前往受托人處辦理受益權轉讓確認。未到受托人處進行確認的不能對抗受托人。

信托計劃說明書

繼承法律文件包括：已生效的法院判決書、民事調解書、執行裁定書、協助執行通知書、經公證的遺囑、經公證的遺產分配協議、繼承人為被繼承人有關本信托計劃收益權的唯一合法繼承人的證明材料。

有效身份證件及復印件包括：個人需攜帶有效身份證件原件和復印件，機構則需持營業執照副本和組織機構代碼證(原件和加蓋公章的復印件)、授權委托書、被授權人和法定代表人的身份證件復印件。

12.1.2 辦理繼承手續費

辦理繼承確認手續受托人不收取手續費。12.2 信托受益權的轉讓

12.2.1信托計劃項下的受益權份額可以轉讓，但應符合以下轉讓限制條件：（1）受益人僅可以向《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》所規定的合格投資者轉讓其持有的信托受益權份額。

（2）信托受益權進行拆分轉讓的，受讓人不得為自然人。

（3）機構所持有的信托受益權份額，不得向自然人轉讓或拆分轉讓。12.2.2 受益權轉讓需提交文件

資金信托合同、有效身份證件及復印件、受益權轉讓協議，前往受托人處辦理確認。未到受托人處進行確認的，不得對抗受托人。

有效身份證件及復印件包括：個人需攜帶有效身份證件原件和復印件，機構則需持營業執照副本和組織機構代碼證(原件和加蓋公章的復印件)、授權委托書、被授權人和法定代表人的身份證件復印件。

12.2.3 辦理轉讓手續費

辦理轉讓確認手續受托人按照轉讓信托份額對應金額的0.1%收取手續費。12.3 信托受益權的贈與

信托受益權可以贈與。受益人將信托受益權贈與他人時，應將其持有的信托受益權份額全部贈與。

12.3.1 辦理贈與需提交文件

贈與人和受贈人持有效證件，個人為有效身份證件原件和復印件，機構則需持營業執照副本和組織機構代碼證(原件和加蓋公章的復印件)、授權委托書、被授權人和法定代表人的身份證件復印件。贈與人和受贈人應攜帶原信托合同、12

信托計劃說明書

經公證的贈與書與受贈書，前往受托人處辦理確認。未到受托人處進行確認的不能對抗受托人。

12.3.2 辦理贈與手續費

辦理贈與確認手續受托人按照贈與信托份額對應金額的0.1%收取手續費。

第十三條 信托財產的保管

13.1 本信托計劃信托資金保管銀行為中國民生銀行北京航天橋支行。受托人在保管銀行處為信托財產開立信托財產專戶。

13.2 受托人與保管銀行需簽訂保管協議，保管協議應包括但不限于以下內容：受托人、保管銀行的名稱、住所；受托人、保管銀行的權利義務；信托計劃財產保管的場所、內容、方法、標準；保管報告內容與格式；保管費用；保管銀行對信托公司的業務監督與核查；當事人約定的其他內容。

第十四條 由信托財產承擔的各項費用的核算及支付方法

14.1由信托財產承擔的各項費用的種類及承擔 14.1.1 信托費用

指信托計劃存續期間發生的各項管理費用。14.1.1.1 信托計劃事務管理費。

含信托文件或賬冊制作、印刷費用；信息披露費用；郵寄費；信托計劃終止清算時所發生費用；信托計劃營銷費以及受托人為履行受托職責而發生的其他費用；資金匯劃費等。

14.1.1.2 相關服務機構費用。

含銀行代理收付手續費、受托人報酬、保管人保管費、銀行貸款管理費、律師費、審計費等其他相關服務機構的費用。

14.1.2信托稅費

信托計劃說明書

指在運用信托財產的過程中應繳的費用和按照國家有關法律、法規規定應當交納的稅金及其它費用。

以上由信托財產承擔的各項費用及稅費均由信托計劃財產承擔。

本信托計劃項下各委托人按其信托份額，承擔相應比例的信托計劃費用。

14.2 信托財產稅費的計提標準和支付方式 14.2.1 信托費用的計提

14.2.1.1 信托計劃事務管理費。

信托計劃事務管理費，按實際發生額由保管人根據受托人出具的劃款指令從信托財產中即時扣除。

14.2.1.2 相關服務機構費用。14.2.1.2.1 受托人報酬

14.2.1.2.1.1 受托人經營信托業務，收取信托報酬。14.2.1.2.1.2受托人信托報酬率為2.15%/年。

14.2.1.2.1.3信托報酬的支付方式為：信托報酬按季度支付，分別于受托人按季度收到借款人支付的貸款利息后5個工作日內支付。

首次支付的金額為：信托成立時的信托財產總額×2.15%×當期實際天數/360；

第二次支付的金額為：信托成立時的信托財產總額×2.15%×當期實際天數/360；

第三次支付的金額為：信托成立時的信托財產總額×2.15%×當期實際天數/360；

第四次支付的金額為：信托成立時的信托財產總額×2.15%×當期實際天數/360；

第五次支付的金額為：信托成立時的信托財產總額×2.15%×當期實際天數/360；

第六次支付的金額為：信托成立時的信托財產總額×2.15%×當期實際天數/360；

第七次支付的金額為：信托成立時的信托財產總額×2.15%×當期實際天數/360；

信托計劃說明書

最后一次于信托終止后十個工作日內予以支付，支付的金額為：在滿足信托受益人信托本金及信托預期收益后信托財產的盈余部分。

保管人根據受托人出具的劃款指令，將該筆資金從信托保管專戶中扣除，并向受托人指定賬戶劃撥。

14.2.1.2.2 保管人保管費

14.2.1.2.2.1保管人按保管合同提供信托財產的保管服務，收取保管費。14.2.1.2.2.2 保管費計算方法：保管費＝信托資金× 0.1 %×信托計劃實際存續天數÷360。

14.2.1.2.2.3 保管費支付方式為：保管費按季度支付，分別于受托人按季度收到借款人支付的貸款利息后5個工作日內支付。

14.2.1.2.3律師費、審計費等其他相關服務機構的費用

受托人根據信托財產管理的需要與相關服務機構簽署相關合同，約定支付包括但不限于律師費、審計費等相關費用，由受托人向保管人出具劃款指令書，從信托財產保管賬戶中扣除，并向受托人指定賬戶劃撥。具體支付方式為：由保管人根據受托人出具的劃款指令從信托專用銀行賬戶中扣除并支付至受托人指定的收款帳戶。

14.2.1.2.4受托人實現債權的信托費用，如訴訟費、執行費、保全費等，按照實際發生額計算從信托財產中進行提取。

14.2.1.3受托人沒有以固有財產墊付信托費用的義務，但受托人以固有財產先行墊付的，記入當期費用，受托人有權從信托計劃財產中優先劃付。具體支付方式為：由保管人根據受托人出具的劃款指令從信托專用銀行賬戶中扣除并支付給受托人。

14.2.2 信托稅費的計提

本信托運作過程中的各納稅主體，依照法律法規的規定履行納稅義務。應當由信托計劃財產承擔的稅費，按有關法律法規的規定執行。

本信托計劃項下各委托人按其持有的信托單位份數占同期信托單位總份數的比例，承擔相應比例的應當由信托計劃財產承擔的信托計劃稅費。

14.3不列入信托計劃費用的項目

信托計劃說明書

受托人因違背信托文件導致的費用支出，以及處理與本信托事務無關的事項發生的費用不列入信托計劃費用。

第十五條 信托利益的計算、向受益人交付信托利益的時間

和方法

聲明：受托人、保管人均無對本信托計劃的業績表現或者任何回報之支付做出保證。

15.1 信托利益的計算

信托利益 = 信托財產-信托費用-信托稅費

受益人年化預計收益率=[（信托利益－信托資金）/信托資金]×（360/信托計劃存續天數）×100% 15.2 信托利益分配的原則、時間和方法 15.2.1 信托利益的分配原則

15.2.1.1本信托計劃項下的信托利益歸屬全體受益人，受益人的年化預計收益率：

100萬元≤認購金額＜300萬元，年化預計收益率為9%； 300萬元≤認購金額＜600萬元，年化預計收益率為10%； 600萬元≤認購金額, 年化預計收益率為11%；

15.2.1.2各委托人按其持有的信托份額和本合同的有關約定享有相應的信托利益。

15.2.2 信托利益的分配時間和方式 15.2.2.1 信托利益分為兩次支付：

（1）信托自成立之日起滿一年且收到借款人支付的第四筆貸款利息后10個工作日之內支付一次信托收益，支付方式為：

向認購信托金額為（100萬份≤認購金額＜300萬）的受益人支付的金額為：信托本金×9%×信托實際存續天數/360；

信托計劃說明書

向認購信托金額（300萬≤認購金額＜600萬元）的受益人支付的金額為：信托本金×10%×信托實際存續天數/360；

向認購信托金額（600萬≤認購金額）的受益人支付的金額為：信托本金×11%×信托實際存續天數/360。

其中，信托實際存續天數，指信托自成立之日起屆滿一個信托所經歷的天數。

（2）信托計劃終止后十個工作日內支付剩余的信托利益，支付方式為： 向認購信托金額（100萬≤認購金額＜300萬）的受益人支付的金額為：信托本金+信托本金×9%×第二個信托起始日至信托計劃終止日的實際存續天數/360；

向認購信托金額（300萬≤認購金額＜600萬）的受益人支付的金額為：信托本金+信托本金×10%×第二個信托起始日至信托計劃終止日的實際存續天數/360；

向認購信托資金（600萬≤信托資金）的受益人支付的金額為：信托本金+信托本金×11%×第二個信托起始日至信托計劃終止日的實際存續天數/360。

15.2.2.2受托人在信托計劃終止后的 10 個工作日內，將信托利益分配明細表及劃款指令轉交保管人。保管人收到劃款指令后 3個工作日內將信托利益向受益人信托利益分配賬戶劃撥。

15.3 委托人信托利益分配賬戶信息： 戶 名： 開戶行： 賬 號：

第十六條 信托計劃的風險警示與承擔

16.1 風險揭示與對策

信托計劃可能涉及風險，投資者在決定認購信托單位前，應充分認識投資風險，謹慎衡量下文所述之風險因素及承擔方式，以及信托文件的所有其他資料。

信托計劃說明書

16.1.1法律與政策風險。國家貨幣政策、財政稅收政策、產業政策、宏觀政策及相關法律法規的調整與變化將會影響本信托的設立及管理，從而影響信托財產的收益，進而影響受益人的收益水平。

風險防范的主要措施：

及時了解和掌握國家相關的政策法規，針對其對本信托計劃有可能產生的不利影響，提出并實施具體的風險控制措施。

16.1.2信用風險。本信托計劃借款人的償債能力將直接影響本信托的本金及收益。

風險防范的主要措施：

（1）借款人以森林煤礦（采礦權證號：5200000820995）（評估值為人民幣51140.80萬元）為信托資金貸款提供擔保并辦理抵押登記手續。

（2）貴州省盤縣云貴礦業有限公司（采礦權證號：5200000820966（評估值為人民幣28564.46萬元）為信托資金貸款提供不可撤銷的連帶保證責任擔保。

（3）貴州省盤縣云尚礦業有限公司（采礦權證號：5200000640044）（評估值為人民幣21438.46萬元）為信托資金貸款提供不可撤銷的連帶保證責任。

（4）盤縣華陽煤業有限責任公司（營業執照號碼：5202022201884）為信托資金貸款提供不可撤銷的連帶保證責任擔保。

以上措施為將來借款人歸還貸款本息提供了良好的保障。

16.1.3管理風險。由于受托人受經驗、技能等因素的限制，可能會影響本信托的管理，導致信托資金遭受損失。風險防范的主要措施：

我公司已按中國銀行業監督管理委員會規定建立了決策體系和內部風險控制管理制度，為了控制管理風險，我公司將履行公司法、信托法所賦予的權利和義務，在法律框架內，保障信托資金的安全。

16.1.4抵押權實現風險：若借款人無法實現正常到期還本付息而需處置抵押物時，存在抵押物大幅折價變現或因行政審批等原因未能及時變現的風險，從而影響信托計劃正常兌付，甚至使信托財產遭受損失；

16.1.5貸款提前終止的風險：由于借款人提出提前全額償還貸款本息或借款人違反貸款合同的約定，導致貸款提前終止的風險；

信托計劃說明書

16.1.6其他風險。除上述提及的主要風險以外，戰爭、**、自然災害等不可抗力因素和不可預料的意外事件的出現，將會嚴重影響經濟的發展，可能導致信托財產的損失。

16.2 風險承擔

受托人承諾以受益人的最大利益為宗旨處理信托事務，并謹慎管理信托財產，但不承諾信托資金不受損失，亦不承諾信托資金的最低收益。受托人根據信托文件的規定管理運用或處分信托計劃財產導致信托計劃財產遭受損失的（包括但不限于因貸款人未能按期歸還貸款并支付利息、行使抵押權、擔保權導致信托期限延長等原因對信托財產造成的損失），其損失由信托計劃財產承擔。

受托人違反信托文件的規定處理信托事務，致使信托計劃財產遭受損失的，由受托人以固有財產賠償；不足賠償時，由投資者自擔。

第十七條 信托計劃的信息披露

17.1 信托計劃定期信息披露

17.1.1中融信托于每個信托結束后 10 個工作日內，制作信托資金管理報告、信托財務報表和其他必要的事項說明，以備委托人、受益人和信托文件規定的其他人查詢。受益人向受托人查詢與其信托財產相關的信息的，受托人在不損害其他受益人合法權益的前提下，準確、及時、完整地提供相關信息，不得拒絕、推諉。

17.1.2信托資金管理報告包含以下內容：（1）信托財產專戶的開立情況；

（2）信托資金管理、運用、處分和收益情況；（3）信托經理變更情況；

（4）信托資金運用重大變動說明；

（5）涉及訴訟或者損害信托計劃財產、受益人利益的情形。17.2 信托計劃臨時信息披露

實施信托計劃過程中若出現影響信托目的實現的下列情形之一的，中融信托將于獲知情況后的三個工作日內以臨時報告書形式向受益人披露，并自披露之日起七個工作日內向受益人書面提出信托公司采取的應對措施。

信托計劃說明書

17.2.1信托財產可能遭受重大損失；

17.2.2信托資金投資標的公司的財務狀況嚴重惡化。17.3信托計劃的清算報告

中融信托應當于本信托計劃終止后十個工作日內做出處理信托事務的清算報告，受益人在此同意，上述清算報告無需審計。

17.4 信息披露的方式

受托人應當在有關披露事項的報告、報表或通知制作完畢后以下列形式之一報告委托人與受益人：

17.4.1本信托項目信托經理所在的受托人營業場所存放備查； 17.4.2來函索取時按委托人與受益人預留地址寄送； 17.4.3按委托人或受益人預留電子郵件發送電子郵件。

如因委托人或受益人預留地址或電子郵件的原因導致受托人不能及時有效通知，其損失由委托人或受益人承擔。

第十八條 信托計劃的終止與清算

18.1 信托計劃的終止

有以下情形之一的，信托計劃終止，并進行信托清算。18.1.1 信托合同期限屆滿且未延續； 18.1.2 本信托計劃的存續違反信托目的； 18.1.3 信托目的已實現或者無法實現； 18.1.4本信托計劃被撤銷或被解除； 18.1.5受益人大會決定終止；

18.1.6受托人職責終止，未能按照有關規定產生新受托人； 18.1.7全體受益人放棄信托受益權；

18.1.8 全體受益人申請要求提前終止本信托計劃。18.1.9 發生信托合同十七條約定的不可抗力事件； 18.1.10 法律、行政法規規定的其他事由。18.2 信托計劃的清算

信托計劃說明書

18.2.1受托人通知保管銀行從信托計劃財產中提取信托費用及相應的稅費后，計算信托利益作為清算依據。

18.2.2委托人與受益人在此同意清算報告無需進行審計。受托人在信托計劃終止后 10 個工作日內編制《信托管理運用及清算報告書》，并以受托人約定的方式報告委托人與受益人。委托人與受益人在《信托管理運用及清算報告書》公布之日起 3 個工作日內未提出書面異議的，受托人就清算報告所列事項解除責任。

18.2.3本信托計劃在清算分配期間的利息歸屬于信托財產。18.3 信托財產的分配

18.3.1受托人以變現后的信托財產在扣除各項信托費用后向受益人支付信托利益。

18.3.2本信托項下的信托利益歸屬于全體受益人。受托人按本信托計劃說明書第十五條的規定向信托受益人分配信托利益。

第十九條 律師事務所出具的法律意見書

本信托受托人聘請北京市鴻仁律師事務所擔任本信托計劃的法律顧問，對本信托計劃的交易結構及合法合規性進行評價，并出具了法律意見書。

第二十條 信托經理名單及履歷

本信托計劃的日常投資運作及日常管理由中融國際信托有限公司以下信托經理具體負責：

陳瑩：女，律師，2006年畢業于遼寧大學法學院法律碩士專業，現任中融信托機構業務部信托業務高級經理。陳瑩先后在北京市力珉律師事務所、北京長江國際工程咨詢有限公司、北京中電新華水電投資有限公司工作。陳瑩具有豐富的法律、金融知識和項目投融資經驗，精通水電站、礦業領域投融資。

第五篇：集合資金信托合同

集合資金信托合同

__________項目集合資金信托財產管理、運用風險申明書

尊敬的委托人、受益人：

受托人--__________國際信托投資有限責任公司承諾管理信托財產將恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務，但受托人在管理、運用或處分信托財產過程中，可能面臨風險。__________國際信托投資有限責任公司鄭重申明：根據《中華人民共和國信托法》、《信托投資公司管理辦法》及《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》的有關規定，依據信托合同管理信托財產所產生的風險，由信托財產承擔，即由委托人交付的資金以及由受托人對該資金運用后形成的財產承擔；受托人違背信托合同、處理信托事務不當使信托財產受損失，由受托人賠償。

在簽署本業務有關信托文件前，委托人和受益人應當仔細閱讀本申明書及其他信托文件，謹慎作出是否簽署信托文件的決策。委托人和受益人簽署了本申明書表明委托人和受益人已仔細閱讀本申明書及其他信托文件，委托人和受益人已了解本信托可能產生的風險和造成的損失。

申明人即受托人：__________國際信托投資有限責任公司

_____年_____月_____日

本人／本機構作為委托人、同時代表受益人簽署本申明書表示已詳閱本申明書及相關信托文件。

委托人：（自然人）

簽：（法人）

名稱及公章：　　法定代表人或授權委托人簽：（其他組織）名稱及公章：　　負責人簽：　　日期：年

月

日　　委托人　　名稱：　　法定代表人/負責人：　　自然人身份證號碼：　　住所：　　聯系地址：　　郵政編碼：　　聯系人：　　聯系電話：　　傳

真：

受托人　　名稱：__________國際信托投資有限責任公司　　法定代表人：　　住所：　　組織形式：　　注冊資本：　　聯系電話：　　傳

真：　　受益人　　名稱：　　法定代表人/負責人：　　自然人身份證號碼：　　住所：　　聯系地址：　　郵政編碼：　　聯系人：

聯系電話：

傳真：

委托人與受托人本著平等自愿、誠實信用、真實合法的原則，根據《中華人民共和國信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》、《中華人民共和國合同法》及其他有關法律、法規和規章，簽訂《__________項目集合資金信托合同》，以資信守。

第一條　釋義

在本合同中，除非上下文另有解釋或文義另有所指，下列詞語具有以下含義：

1.1

本合同：指《__________項目集合資金信托合同》及對該合同的任何修訂和補充。

1.2

本信托：根據本合同設立的__________項目集合資金信托。

1.3

__________項目：指由____________________房地產開發有限公司開發的__________項目。

1.4

信托計劃：指由受托人制定的《__________項目集合資金信托計劃》。

1.5

信托資金：指委托人按照本合同第五條的規定向受托人交付的資金。

1.6

信托文件：指本合同、信托計劃書和信托財產管理、運用風險申明書。

1.7

工作日：指中華人民共和國規定的金融機構正常營業日。

第二條　信托目的對信托財產進行專業化的管理和運用，謀求信托財產的長期穩定增值。

第三條　信托類型

本信托類型為確定用途的集合資金貸款信托。

第四條　受益人

本信托是自益信托，受益人與委托人為同一人。

第五條　信托資金及其交付

5.1

本集合資金信托的規模為人民幣_____萬元整（小寫：￥__________元）。

5.2

本合同項下的信托資金為人民幣__________元整（小寫：￥_____元）。

5.3

委托人在招商銀行開立下述賬戶，并指定該賬戶為委托人交付信托資金、受托人分配信托收益與返還信托財產的賬戶。自然人開立儲蓄賬戶或“一卡通”賬戶，法人開立對公賬戶。該賬戶在本信托財產最終分配完成之前不得取消。

開戶行：　　開戶人：　　賬

號：

5.4

委托人須將信托資金劃撥至受托人指定的下述信托賬戶，信托資金到賬后委托人與受托人簽訂合同。

開戶行：　　開戶人：

__________國際信托投資公司信托業務部　　賬

號：

5.5

信托資金在委托人交付資金之日起至信托成立日期間的利息，按中國人民銀行同期活期存款利率計算，由受托人在信托成立之日起一年后的第一次信托收益分配時支付。

第六條　信托成立

信托計劃的推介期自_____年_____月_____日至_____年_____月_____日止。_____元的信托資金募集完成，信托即告成立。信托成立日最遲為_____年_____月_____日。

第七條　信托期限

信托期限為二年，自信托成立之日起計算。

第八條　信托財產的管理和運用

8.1

受托人以信托財產的長期穩定增值為目的，以誠實、信用、謹慎、有效管理為原則，以受益人的最大利益為宗旨，對該信托財產進行管理運用。

8.2

鑒于本信托的集合性質，委托人全權委托受托人對信托財產進行運用管理。

8.3

本信托項下的財產可以按照公平市場價格與受托人管理的其他信托財產或受托人的固有財產進行交易。

8.4

管理運用方式：

本信托財產用于向____________________房地產開發有限公司__________項目發放貸款。

8.4.1

貸款期限

貸款期限為二年，具體起止時間以受托人與____________________房地產開發有限公司簽訂的貸款合同的規定為準。

8.4.2

貸款利率

貸款利率為中國人民銀行規定的同期貸款利率，每年根據中國人民銀行的規定進行調整。目前，同期貸款年利率為5.49%。

8.4.3

貸款本金償還

貸款本金按受托人與____________________房地產開發有限公司簽訂的貸款合同的規定，于貸款到期日一次償還。

8.4.4

貸款利息支付

貸款期限內，____________________房地產開發有限公司于每季度第_____個月的第_____日支付貸款利息。

8.4.5

貸款擔保

貸款由__________信托房地產開發有限公司進行保證擔保。

8.4.6

貸款特別條款

如果受托人發現借款人與借款項目可能發生影響信托資金安全的重大問題時，受托人有權要求借款人提前償還貸款。

8.4.7

貸款利息收入在信托收益分配前的運作原則

受托人將在遵循安全性和流動性原則的基礎上，通過存放銀行、同業拆放、國債投資、新股配售等方式，獲取貸款利息再投資的穩定收益。

第九條　信托費用

9.1　信托費用的種類

9.1.1

信托報酬；

9.1.2

銀行手續費、服務費、證券交易手續費、審計費用和律師費用等；

9.1.3

文件或賬冊制作、印刷費用；

9.1.4

信息披露費用；

9.1.5

按照國家有關規定可以列入的其他費用。

9.2　信托報酬計提方法、計提標準和支付方式

9.2.1

受托人經營信托業務，依據約定收取信托報酬。

9.2.2

受托人每年按受托管理的信托資金的_____%從信托財產中預提信托報酬，信托終止時按照本條第二款規定的計算方法進行一次性調整。

9.2.3

信托報酬計算方法

9.2.3.1

若信托資金的年平均收益率為_____%以下（包括本數），受托人的年信托報酬=信托資金x_____%；

9.2.3.2

若信托資金的年平均收益率為_____%（不包括本數）至_____%（包括本數）之間，受托人的年信托報酬=信托資金×（信托資金的年平均收益率-_____%）×

_____%；　　9.2.3.3

若信托資金的年平均收益率在_____%（不包括本數）以上，受托人的年信托報酬=信托資金×[（信托資金的年平均收益率-_____%）×100%＋_____%]。

9.3　不列入信托費用的項目

受托人因違背信托合同導致的費用支出或信托財產的損失，以及處理與信托事務無關的事項發生的費用不列入信托費用。

9.4　本信托及本信托當事人依據國家有關規定依法納稅。

第十條　信托收益

10.1

信托收益的構成10.1.1

信托貸款所得的利息收入；

10.1.2

貸款利息收入在信托收益分配前進行穩健型投資所得收益。

10.2　信托凈收益

10.2.1

信托凈收益為信托收益扣除信托費用及按照國家有關規定可以在信托收益中扣除的其他費用后的余額。

10.3　信托凈收益分配

10.3.1

信托凈收益每年分配一次。本信托凈收益分配時間為信托成立后每滿一年后的二十個工作日內。信托終止時，信托凈收益與信托財產一并分配至受益人賬戶。

第十一條　信托當事人的權利和義務

11.1　委托人的權利和義務

11.1.1

委托人的權利

11.1.1.1

委托人有權了解其信托資金的管理運用、處分及收支情況，并有權要求受托人作出說明。

11.1.1.2

委托人有權查閱、抄錄或者復制與其信托資金有關的信托賬目以及處理信托事務的其他文件。

11.1.1.3

受托人違反信托目的管理、運用、處分信托資金，或者因違背管理職責、處理信托事務不當，致使信托財產受到損失的，委托人有權申請人民法院撤銷該處分行為，并有權要求受托人予以賠償。

11.1.1.4

受托人違反信托目的管理、運用、處分信托資金或者管理、運用、處分信托資金有重大過失的，委托人有權依照信托文件的規定解任受托人，或者申請人民法院解任受托人。

11.1.1.5

除法律另有規定外，人民法院對信托財產強制執行時，委托人有權向人民法院提出異議。

11.1.1.6

受托人職責終止的，委托人有權選任新受托人。

11.1.2

委托人的義務

11.1.2.1

委托人必須將本合同項下的自己合法擁有的資金劃撥至受托人的賬戶，以便于受托人管理運用該筆資金。

11.1.2.2

委托人必須按照合同約定向受托人支付信托報酬和其他費用。

11.2　受托人的權利和義務

11.2.1

受托人的權利

11.2.1.1

除法律另有規定外，人民法院對信托財產強制執行時，受托人有權向人民法院提出異議。

11.2.1.2

受托人有權依照合同的約定或者法律的規定收取適當的報酬。

11.2.1.3

受托人以其固有財產先行支付因處理信托事務所支出的稅款和有關費用的，對信托財產享有優先受償的權利。

11.2.2

受托人的義務

11.2.2.1

受托人應當遵守信托文件的規定，必須恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效的管理，為受益人的最大利益處理信托事務。

11.2.2.2

受托人除按規定取得報酬外，不得利用信托財產為自己謀取利益。

11.2.2.3

受托人不得將信托財產轉為其固有財產。

11.2.2.4

受托人必須將信托財產與其固有財產分別管理、分別記賬。

11.2.2.5

受托人必須保存處理信托事務的完整記錄，應當每年定期將信托財產的管理運用、處分及收支情況，報告委托人和受益人。

11.2.2.6

受托人對委托人、受益人以及處理信托事務的情況和資料負有依法保密的義務。

11.2.2.7

受托人以信托財產為限向受益人承擔支付信托收益的義務。

11.2.2.8

受托人違反信托目的處分信托財產或者因違背管理職責、處理信托事務不當致使信托財產受到損失的，應當予以賠償。

11.2.2.9

受托人辭任的，在新受托人選出前仍應履行管理信托事務的職責。

11.3　受益人的權利

11.3.1

受益人享有信托收益權，也有權放棄信托收益權。

11.3.2

受益人有權了解其信托資金的管理、運用、處分及收支情況，并有權要求受托人作出說明。

11.3.3

受益人有權查閱、抄錄或者復制與其信托資金有關的信托賬目以及處理信托事務的其他文件。

11.3.4

受益人有權向人民法院申請撤銷受托人的不當處分行為，要求受托人予以損害賠償。

11.3.5

受益人有權依照信托文件的規定解任受托人或者申請人民法院解任受托人。

11.3.6

除法律另有規定外，人民法院對信托資金強制執行時，受益人有權向人民法院提出異議。

11.3.7

受益人有權轉讓信托受益權。

第十二條　風險揭示與風險承擔

12.1

受托人管理、運用或處分信托財產過程中，可能面臨各種風險，包括借款人和借款項目的風險、政策風險、市場風險、管理風險等。

12.2

受托人根據本合同及信托計劃的規定，管理、運用或處分信托財產導致信托財產受到損失的，由信托財產承擔。

12.3

受托人違反本合同及信托計劃的規定處理信托事務，致使信托財產遭受損失的，受托人應予以賠償。

第十三條　信托轉讓

13.1

受益人可通過轉讓信托合同形式轉讓信托受益權，但不得分割轉讓。

13.2

受益人轉讓信托受益權，應持信托合同和信托受益權轉讓申請書與受讓人共同到受托人處辦理轉讓登記手續。未到受托人處辦理轉讓登記手續的，不得對抗受托人。

13.3

受益人轉讓信托受益權，應當將本信托項下委托人與受益人的權利和義務全部轉讓給受讓人。

13.4

受益人轉讓信托受益權，轉讓人和受讓人應當按照信托資金的_____%分別向受托人繳納轉讓手續費。

第十四條　信托終止

有以下情形之一的，信托應當終止。

14.1　信托文件規定的終止事由發生；

14.2　信托的存續違反信托目的；

14.3　信托目的已經實現或不能實現；

14.4　信托當事人協商同意；

14.5　信托期限屆滿；

14.6　信托被解除；

14.7　信托被撤銷；

14.8　全體受益人放棄信托受益權。

第十五條　信托清算

15.1　自信托終止之日起成立清算小組。

15.2　信托清算小組負責信托財產的保管、計算和分配，編制信托清算報告。信托清算小組可以依法進行必要的民事活動。

15.3　受托人在信托終止后二十個工作日內編制信托財產清算報告，并以約定的方式報告委托人與受益人。

15.4　受益人或其繼承人在信托計劃清算報告公布之日起二十個工作日未提出書面異議的，受托人就清算報告所列事項解除責任。

15.5　清算費用：指清算小組在進行信托清算過程中發生的所有合理費用，清算費用由清算小組從該信托財產中支付。

第十六條　信托財產歸屬與分配

16.1　信托終止，信托財產歸屬受益人。

16.2　信托財產以現金方式在信托終止時進行分配。

16.3　信托清算后的全部信托財產扣除清算費用后，按委托人的信托財產占集合信托財產的比例進行分配。

16.4　信托期限屆滿后第二十個工作日為信托財產分配日。

第十七條　信息披露

17.1　本信托的信息披露以下列方式報告委托人和受益人：

17.1.1

受托人辦公場所存放備查；

17.1.2

在受托人網址_______________上公告；

17.1.3

來函索取時寄送。

17.2　受托人應當在信托成立起每滿一年后的_____個工作日內編制完成信托資金管理的報告和信托資金運用及收益情況報告。

第十八條　違約責任

18.1　受托人違約

18.1.1

受托人違反合同約定，利用信托財產為自己謀取利益的，所得利益歸入信托財產。

18.1.2

受托人將信托財產轉為其固有財產的，必須恢復該信托財產的原狀；造成信托財產損失的，應當承擔賠償責任。

18.1.3

受托人違反信托目的處分信托財產或者因違背管理職責、處理信托事務不當致使信托財產受到損失的，應當予以賠償。

18.2　委托人違約

18.2.1

委托人不按合同約定向受托人支付報酬和有關費用的，受托人有權對信托財產實行優先受償。

第十九條　不可抗力

19.1　“不可抗力”是指本合同各方不能合理控制、不可預見或即使預見亦無法避免的事件，該事件妨礙、影響或延誤任何一方根據本合同履行其全部或部分義務。該事件包括但不限于地震、臺風、洪水、火災、其他天災、戰爭、騷亂、罷工或其他類似事件、新法規頒布或對原法規的修改等政策因素。

19.2　如發生不可抗力事件，遭受該事件的一方應立即用可能的最快捷的方式通知對方，并在十五日內提供證明文件說明有關事件的細節和不能履行或部分不能履行或需延遲履行本合同的原因，然后由各方協商是否延期履行本合同或終止本合同。

第二十條　通知

20.1

委托人與受托人在本合同填寫的聯系地址為信托當事人同意的通訊地址。

20.2

一方通訊地址或聯絡方式發生變化，應自發生變化之日起十五天內以書面形式通知另一方。如果在信托期限屆滿前夕發生變化，應在二天內以書面形式通知另一方。

20.3

受托人按通訊地址或聯絡方式以掛號信件、傳真、電傳或電報等有效方式，就處理信托事務過程中需要通知的事項通知委托人或受益人。

20.4

如果通訊地址或聯絡方式發生變化的一方（簡稱“變動一方”），未將有關變化及時通知另一方，除非法律另有規定，變動一方應對由此而造成的影響和損失負責。

第二十一條　其他事項

21.1

法律適用與糾紛解決

21.1.1

本合同的訂立、生效、履行、解釋、修改和終止等事項適用中華人民共和國現行法律、法規及規章。

21.1.2

本合同項下的任何爭議，各方應友好協商解決；若協商不成，任何一方均有權向受托人住所地人民法院起訴。

21.2

整體合同

信托計劃是本合同的組成部分，本合同未規定的，以信托計劃為準；如果本合同與信托計劃所規定的內容沖突，優先適用本合同。

21.3　期間的順延

本合同規定的受托人接收款項或支付款項的日期如遇法定節假日，順延至下一個工作日。

21.4

合同生效

本合同經委托人簽署（自然人簽；或法人的法定代表人或其授權委托人簽并加蓋單位公章；或其他組織的負責人簽并加蓋單位公章），受托人的法定代表人或其授權委托人簽并加蓋單位公章后，于信托成立之日起生效。

21.5

申明條款

委托人和受益人在此申明：在簽署本合同前已仔細閱讀了本合同和信托計劃，對本合同和信托計劃所規定的所有條款均無異議。

21.6

合同文本

本合同一式叁份，委托人持壹份，受托人持貳份，叁份具有同等法律效力。

委托人：（自然人）

簽：（法人）

名稱及公章：　　法定代表人或授權委托人簽：（其他組織）名稱及公章：　　負責人簽：

受托人：　　名稱及公章：__________國際信托投資有限責任公司　　法定代表人或授權委托人簽：

****年**月**日于_____