第一篇：2016年下半年山東省證券從業資格證《證券投資基金》：市場異常現象考試試卷

2016年下半年山東省證券從業資格證《證券投資基金》：

市場異常現象考試試卷

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、主要依靠技術的進步、新產品推出及更優質的服務促進成長的行業屬于__行業。

A．防守型 B．增長型 C．波動型 D．周期型

2、__屬于中國證券登記結算有限責任公司的收入，由證券公司在同投資者清算交收時代為扣收。A．過戶費 B．印花稅 C．會員會費 D．資本利得稅

3、有關證券交易所的席位的說法正確的是__。A．有形席位的報盤速度較高 B．我國目前只有有形席位

C．我國有普通席位和特別席位之分

D．所有國家都有普通席位和特別席位兩種

4、根據國務院證券監督管理機構批準，有資格經營證券自營業務的證券公司的最低注冊資本不低于__億元。A．1 B．2 C．3 D．5

5、股票價格產生通過______方式達成。__ A．買賣雙方協商 B．交易所報價 C．結算中心報價 D．公開競價

6、根據中國證監會《證券發行與承銷管理辦法》規定，發行人及其保薦人應通過以下哪一種方式確定股票發行價格__ A．詢價 B．估值 C．投標 D．競價

7、假設一個投資者購買了一張面值100元、期限為3年的可提前退還債券，市場上同期限、司面值，并且其他條件與上述可提前退還債券完全一致的普通債券的年收益率為10%，那么上述可提前退還債券的年收益率最有可能是__。A．9% B．10% C．11% D．12%

8、按照我國現行規定，以下不屬于證券投資基金投資對象的是__。A．上市交易的股票 B．期貨

C．上市交易的國債

D．上市交易的企業債券

9、__1938年提出了公司(股票)價值評估的股利貼現模型(DDM)，為定量分析虛擬資本、資產和公司價值奠定了理論基礎，也為證券投資的基本分析提供了強有力的理論根據。A．凱恩斯 B．艾略特 C．希克斯 D．威廉姆斯

10、__是決定產品生產成本的基本因素。A．專有技術

B．由資本集中程度決定的規模效益 C．低廉的勞動力 D．優惠的原材料

11、股份公司應由__向公司登記機關報送文件，申請設立登記。A．發起人 B．股東大會 C．董事長 D．董事會

12、上海證券交易所和深圳證券交易所先后于（）正式運行。A．1990年12月和1991年7月 B．1991年7月和1990年12月 C．1991年7月和1992年10月 D．1992年10月和1991年7月

13、國內第一只具有保本特色的開放式證券投資基金是__。A．南方避險增值基金 B．銀華保本基金 C．銀河穩健基金

D．南方穩健成長基金

14、基金資產凈值是指基金資產總值減去__后的價值。A．負債

B．銀行存款本息 C．各類證券的價值

D．基金應收的申購基金款

15、假設某開放式基金的單位資產凈值為1.20元，申購手續費為3%，贖回手續費率是 2%，則該基金的申購價和贖回價分別為__元。A．1.2 1.2 B．[1.2×(1+3%)] [1.2×(1+2%)] C．[1.2×(1+3%)] [1.2×(1-2%)] D．[1.2×(1+3%)] 1.2

16、關于證券經紀業務的監管，下列說法錯誤的是__。

A．證券公司應當建立內部稽核制度，加強對所屬營業部業務的稽核監督、檢查 B．證券公司志愿加入證券業協會

C．證券交易所每年應當對會員的財務狀況、內部風險控制制度以及遵守國家有關法規和證券交易所業務規則等情況進行抽樣或者全面檢查，并將檢查結果報告中國證監會

D．證券監管機構可以要求證券公司及其相關單位或者個人，在指定的期限內提供與證券公司經營管理和財務狀況有關的資料、信息

17、QDⅡ基金份額凈值應當在__披露。A．估值日當日 B．估值日次日

C．估值日后2個工作日內 D．估值日后5個工作日內

18、下列關于債券的敘述正確的是__。

A．債券盡管有面值，代表了一定的財產價值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實資本

B．債權人除了按期取得本息外，對債務人也可以作其他干預

C．由于債券期限越長，流動性越差，風險也就較大，所以長期債券的票面利率肯定高于短期債券的票面利率

D．流通性是債券的特征之一，也是國債的基本特點，所有的國債都是可流通的

19、在一個自然年度內，保薦人指定的保薦代表人受到不受理或不再受理監管措施的次數超過__次，中國證監會自確認之日起3個月內不受理其推薦，已受理的責令其撤銷推薦。A．2 B．3 C．1 D．4 20、在股份有限公司中，簽署公司股票是（）的職權。A．董事會 B．股東會 C．監事會 D．董事長

21、我國基金市場的監管主體是__。A．中國證監會 B．中國銀監會 C．證券交易所

D．中國證券業協會

22、下列不屬于我國基本建設債券的發行主體的是__。A．國務院

B．國家能源投資公司 C．國家原材料投資公司 D．鐵道部

23、以下關于自營業務風險的監控說法錯誤的是__。A．自營股票規模不得超過凈資本的100% B．證券自營業務規模不得超過凈資本的200% C．持有一種非債券類證券的成本不得超過凈資本的30% D．持有一種證券的市值與該類證券總市值的比例不得超過10% E．對于違反規定比例的，在整改完成前應當將超過比例部分按投資成本的 100%計算風險準備

24、如果股票價格反映了全部公開的和內部的信息，則這樣的市場稱為__。A．無效市場 B．弱勢有效市場 C．半強勢有效市場 D．強勢有效市場

25、下列關于基金稅收的說法正確的是（）。

A．基金買賣股票、債券的差價收入，免征企業所得稅

B．基金取得的股票股利收入、債券利息收入，需要征收33%的企業所得稅 C．基金取得的股票股利收入、債券利息收入，需要征收20%的企業所得稅 D．基金取得的股票股利收入、債券利息收入，需要征收10%的個人所得稅

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、在證券交易市場發展的早期，__是一種重要的形式。A．第三市場 B．第四市場 C．店頭市場 D．柜臺市場

2、在國債折算率公布的方法上，上海證券交易所定于每季度__營業日公布下季度各現券品種折算標準券的比率。A．第一個 B．中間一個 C．倒數第二個 D．最后一個

3、股權分置改革是為解決__市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。A．B股 B．H股 C．A股 D．N股

4、按照范圍不同，資產配置可分為__。A．全球資產配置

B．股票、債券資產配置 C．行業風格資產配置 D．資產混合配置

5、發行人應披露的有關公司治理的基本內容包括__。A．機制設立 B．違規情況，發行人應披露近3年內是否存在違法違規行為 C．資金占用和對外擔保情況，發行人應披露近3年內是否存在資金被控股股東、實際控制人及其控制的其他企業占用的情況

D．內部控制的評估和鑒證情況，注冊會計師指出公司內部控制存在缺陷的，應予披露并說明改進措施

6、以下不屬于證券投資基金特點的是__。A．穩定市場 B．集合投資 C．分散風險 D．專業理財

7、關于巨額贖回，下列說法錯誤的有（）。

A．巨額贖回是指開放式證券投資基金單個開放日，基金贖回申請超過基金總份額的10％

B．巨額贖回是指開放式證券投資基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額的10％

C．出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定接受全額贖回或拒絕所有贖回

D．基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請

8、股票交易中的競價方式有不同的形式，它們是（）。A．口頭競價 B．信函競價 C．書面競價 D．電報競價 E．電腦競價

9、偏股型基金中股票的配置比例一般為__。A．30%～40% B．70%～90% C．40%～60% D．50%～70%

10、開放式基金價格的主要決定因素是__。A．市場供求關系 B．經濟周期

C．基金單位凈值 D．基金單位面值

11、個人股東親自出席年度股東大會的，應當出示__。A．本人身份證 B．書面委托書 C．持股憑證

D．本人身份證和持股憑證

12、全體發起人的貨幣出資金額不得低于公司注冊資本的（）。A．50% B．40% C．30% D．20%

13、下列對社會公益基金認識不正確的是__。A．社會公益基金屬于基金性質的機構投資者

B．社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業的基金 C．我國的各種社會公益基金可用于證券投資，所求保值增值

D．福利基金、教育發展基金、醫療保險基金等都屬于社會公益基金

14、營業部應當妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內部管理、業務經營有關的各項資料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或損毀。上述資料的保存期限不得少于__年。A．5 B．7 C．10 D．20

15、下列哪些情形符合證券營業部計算機機房的管理制度__。A．供電系統有單獨的配電柜

B．不間斷電源設備能夠持續供電4小時以上 C．工作地和防雷保護地之間的距離大于10米 D．工作地接地電阻小于4歐姆

16、上海證券交易所規定，集合資產管理計劃開始投資運作后，應通過會籍辦理系統，在每月前5個工作日內，向上海證券交易所提供（）。A．上月資產市值 B．上月資產凈值 C．上月資產總值 D．上月資產平均值

17、基金資產賬戶主要包括__。A．銀行存款賬戶 B．結算備付金賬戶 C．交易所證券賬戶

D．全國銀行間市場債券托管賬戶

18、進行買斷式回購時，任何一家市場參與者待返售債券總余額應小于其在中央結算公司托管的自營債券總額的__。A．80% B．100% C．120% D．200%

19、農產品的市場類型較類似于__。A．完全競爭 B．壟斷競爭 C．寡頭壟斷 D．完全壟斷

20、新股發行議案經董事會表決通過后，上市公司應當在__內報告證券交易所。A．2日

B．2個工作日 C．5日 D．5個工作日

21、根據《證券投資基金法》的有關規定，開放式基金的銷售業務由基金管理人負責，基金管理人可以委托經__認定的其他機構代為辦理。A．中國人民銀行 B．證券交易會

C．中國證券業協會基金業委員會 D．中國證監會

22、配股價格的確定是在一定的價格區間內有（）協商確定。A．發行人和主承銷商 B．發行人 C．主承銷商 D．保薦人

23、辦理委托手續包括投資者填寫委托單和__。A．簽訂投資協議書 B．證券經紀商受理委托 C．提交證券交易意向書 D．證券經紀商提供賬號

24、下列不屬于美國公司治理結構特征的是__。A．股東大會基本上是流于形式

B．董事會一般由內部董事和外部董事組成

C．美國公司一般不設監事會，監督的職能由董事會履行 D．大股東因法律限制不直接出面干預公司的運營

25、目前，ETF的清算交收過程包括__。A．網上現金發售的證券過戶 B．組合證券發售的證券凍結 C．網上現金發售資金結算

D．份額交易的登記和托管業務 E．組合證券發售的證券過戶

第二篇：山東省證券從業《證券投資基金》：封閉式基金的利潤分配考試試卷

山東省證券從業《證券投資基金》：封閉式基金的利潤分配

考試試卷

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、以下哪條原則不屬于基金管理公司制定內部控制制度的原則__ A．合法、合規性原則 B．全面性原則 C．審慎性原則 D．成本效益原則

2、關于私募證券，下列說法正確的是__。A．發行人通過中介機構發行 B．審查條件嚴格，投資者也較少

C．證券發行的對象是少數特定的投資者 D．采取公示制度

3、附有可轉換條款的債券是指__的債券。A．發行人有權提前贖回全部或部分債券

B．申購人有權在指定日期內以票面價值賣回發行人 C．按約定條件換成發行公司普通股票

D．有權按約定條件購買發行公司新發行普通股票

4、（）是發行人發行股票時，就發行中的有關事項向公眾作出披露，并向非特定投資人提出購買或銷售其股票的要約邀請性文件。A．招股說明書 B．發行保薦書 C．法律意見書

D．招股說明書摘要

5、清算、交收與財產實際轉移之間的正確關系是__。A．清算、交收均不發生財產實際轉移 B．清算、交收均發生了財產的實際轉移 C．交收發生財產的實際轉移 D．清算發生了財產的實際轉移

6、證券營業部專用基金的提取應當__。A．先用后提，量出為入 B．先用后進，量入為出 C．先提后用，量出為入 D．先提后用，量入為出

7、如果市場不是有效市場，基金管理人__。A．買入價值低估的股票，賣出價值高估的股票 B．買入價值低估的股票和價值高估的股票 C．賣出價值低估的股票和價值高估的股票

D．賣出價值低估的股票，買入價值高估的股票

8、對稱三角形情況出現之后，表示原有的趨勢暫時處于休整階段，之后最大的可能會__。

A．出現與原趨勢反方向的走勢 B．隨著原趨勢的方向繼續行動 C．繼續盤整格局

D．不能做出任何判斷

9、區位分析與__分析無關。A．產品質量分析 B．政府扶植力度 C．公司競爭優勢

D．上市公司投資價值

10、發行人運行不足3年的，應披露最近3年及1期的__以及設立后各年及最近1期的__。

A．資產負債表；利潤表和現金流量表 B．資產負債表和現金流量表；利潤表

C．股東權益增減變動表；資產負債表和現金流量表 D．利潤表；資產負債表和現金流量表

11、中國證券登記結算有限責任公司的網絡投票系統基于__。A．互聯網

B．上海證券交易所網絡投票系統 C．深圳證券交易所網絡投票系統

D．上海和深圳證券交易所網絡投票系統

12、下列事項中，不需要經過2/3以上的獨立董事通過的是__。A．公司及基金投資運作中的重大關聯交易

B．公司和基金審計事務，聘請或更換會計師事務所 C．公司管理的季度報告

D．公司管理的基金的半報告和報告

13、外資股招股的說明書的制作在采用向一定的機構投資者或專業投資者進行配售的方式發行外資股時，發行人和承銷商一般需要準備（）。A．信息備忘錄 B．招股章程

C．適合配售或私募的信息備忘錄和符合外資股上市地要求的招股章程 D．招股說明書概要

14、最容易產生對企業的控制權問題的融資方式是（）。A．債務融資 B．股權融資 C．內部融資 D．向銀行借款

15、表示市場處于超買或超賣狀態的技術指標是__。A．PSY B．BIAS C．MACD D．WMS

16、關于MACD的應用法則不正確的是__。A．以DIF和DEA的取值和這兩者之間的相對取值對行情進行預測 B．DIF和DEA均為正值時，DIF向上突破DEA是買入信號 C．DIF和DEA均為負值時，DIF向下突破DEA是賣出信號 D．當DIF向上突破O軸線時，此時為賣出信號

17、基金收益來源中存款利息收入可以按照規定的利率確認存款利息，利息__計提。A．逐周 B．逐日 C．逐月 D．逐季

18、國際推介的對象主要是__。A．政府機構 B．機構投資者 C．證券公司 D．個人投資者

19、關于ETF交易，下列說法中正確的是__。

A．投資者的申購、贖[]ETF份額的申報指令可以撤銷 B．ETF只能申購和贖回各一次的交易限制

C．投資者需要組合證券進行申購、贖回ETF份額 D．當日申購的基金份額當日可以賣出或者贖回

20、基金資產估值的對象是基金所持有的__。A．高收益資產

B．扣除負債后的資產 C．全部負債 D．全部資產

21、證券信用評級的主要對象是__。A．企業債券和地方債券 B．中央政府債券和地方債券 C．普通股票和優先股票 D．國際債券和政府債券

22、如果遇到由于突發的利多或利空消息而產生股價暴漲暴跌的情況，對數據分界線說法正確的是__。

A．對于綜合指標，BIAS(10)＞35%為拋出時機 B．對于綜合指標，BIAS(10)＜20%為買入時機 C．對于個股，BIAS(10)＞30%的拋出時機 D．對于個股，BIAS(10)＜-15%為拋出時機

23、收入型證券組合是一種特殊類型的證券組合，它追求__。A．資本利得 B．基本收益 C．資本升值 D．現金流量

24、營業部電腦管理的軟件管理不包括__。A．運行效率 B．行情分析 C．業務處理 D．軟件更新

25、如果在下降趨勢的末期出現上升三角形，以后可能會__。A．進行整理 B．繼續向下 C．反轉向下 D．不能判斷

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、金融期貨的理論價格要想與金融期貨的實際價格達到一致，至少要滿足以下哪幾個條件__ A．市場化程度極高 B．市場處于均衡狀態

C．存在一個理性的無摩擦的市場

D．期貨價格與現貨價格具有穩定關系

2、__是以股票的方式派發的股息，通常由公司用新增發的股票或一部分庫存股票作為股息代替現金分派給股東。A．現金股息 B．股票股息 C．資本利得 D．財產股息

3、在證券經紀業務中，包含的要素有__。A．委托人 B．證券經紀商 C．證券交易所

D．證券交易的對象

4、某股份公司因2008出現虧損，董事會提議該暫緩發放優先股股息，待以后盈利一并發放。根據上述描述，可知該公司發行的優先股屬于__。A．可轉換優先股 B．參與優先股

C．股息率可調整優先股 D．累積優先股

5、下列__不是資產配置的目標。A．改善投資者面臨的環境 B．降低投資風險 C．提高投資收益

D．消除投資者對收益所承擔的不必要的額外風險

6、根據我國證券投資基金法的規定，下列事項應該通過召開基金持有人大會審議決定的是__。

A．提前終止基金合同

B．基金擴募或者延長基金合同期限 C．更換基金管理公司的高級管理人員 D．更換基金管理人、基金托管人

7、對證券投資基金的投資進行限制的主要目的是__。A．引導基金分散投資、降低風險 B．避免基金操縱市場

C．發揮基金引導市場的積極作用 D．增加基金資產的收益水平

8、股東大會是由股份有限公司全體股東組成、表達公司最高意思的權力機構。股東大會的職權可以概括為__。A．決定權和審批權 B．決定權和經營權 C．經營權和審批權 D．經營權和執行權

9、外國投資者股權并購的，除國家另有規定外，對并購后所設外商投資企業應按照以下__比例確定投資總額的上限。

A．注冊資本在200萬美元以下的，投資總額不得超過注冊資本的10/7 B．注冊資本在210萬美元以下的，投資總額不得超過注冊資本的10/7 C．注冊資本在210萬～500萬美元的，投資總額不得超過注冊資本的2．5倍 D．注冊資本在210萬～500萬美元的，投資總額不得超過注冊資本的2倍 E．注冊資本在500萬～1200萬美元的，投資總額不得超過注冊資本的2.5倍

10、上市公司應當在股票交易實行退市風險警示之前__個交易日發布公告。A．1 B．2 C．3 D．4

11、龍債券利率的確定基準是__。A．美國聯邦基金利率 B．倫敦銀行同業拆放利率 C．新加坡銀行同業拆放利率 D．香港銀行同業拆放利率

12、開立證券賬戶的基本原則是__。A．合法性和公正性 B．真實性和公開性 C．合法性和真實性 D．公正性和公平性

13、符合條件的證券公司提出申請后，需要經過證券交易所__的批準方能稱為證券交易所的會員。A．監事會 B．董事會

C．專門委員會 D．理事會

14、__是基礎證券發行人或其以外的第三人發行的，約定持有人在規定期間內或特定到期日有權按約定價格向發行人購買或出售標的證券，或以現金結算方式收取結算差價的有價證券。A．ETF B．權證 C．LOF D．可轉換債券

15、根據行業中企業數量、進入限制程度及產品差別，行業基本上可以分為以下幾種市場結構__。A．安全競爭 B．壟斷競爭 C．寡頭壟斷 D．完全壟斷

16、客戶融券期間，其本人或關聯人賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應當自該事實發生之日起（）個交易日內向證券公司申報。A．3 B．6 C．10 D．15

17、證券公司提供的服務有以下哪些特點__。A．無形性 B．不可分性 C．專業綜合性 D．差異性

18、發行人最近一期末持有金額較大的（）等財務性投資的，應分析其投資目的、對發行人資金安排的影響、投資期限、發行人對投資的監管方案、投資的可回收性及減值準備的計提是否充足。A．交易性金融資產 B．委托理財

C．借與他人款項

D．可供出售的金融資產

19、關于基金管理公司內部控制基本要求的敘述，錯誤的是__。A．部門設置要體現職責明確、相互獨立的原則 B．嚴格授權控制

C．強化內部監察稽核控制

D．建立科學嚴密的風險管理系統

20、下列不屬于國際收支中資本項目的是__。A．各國間債券投資 B．貿易收支

C．各國間股票投資 D．各國企業間存款

21、基金的托管費用通常__計算并累計。A．逐 B．逐周 C．逐月 D．逐年

22、場外交易市場是一個以__方式進行證券交易的市場。A．公開招標 B．議價

C．上網競價方式 D．累計投標詢價方式

23、以下混合基金中投資風險最低的是__。A．偏股型基金 B．靈活配置型基金 C．偏債型基金

D．股債平衡型基金

24、關于證券公司辦理客戶資產管理業務，以下說法正確的有__。

A．集合資產管理計劃設立完成前，客戶的參與資金只能存入資產托管機構 B．參與集合資產管理計劃的客戶可以自行轉讓其所擁有的份額

C．證券公司不可以以自有資金參與本公司設立的集合資產管理計劃 D．證券公司應當將集合資產管理計劃設定為均等份額

25、控股股東不履行認購股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認購股份的數量未達到擬配售股份數量的（）的，發行人應當按照發行價并加算銀行同期存款利息返還已認購的股東。A．40% B．50% C．60% D．70%

第三篇：證券從業資格證

編輯詞條

證券從業資格考試

目錄[隱藏] 考試簡介報名條件報名方式考試科目與科目選擇考試方式成績有效期適合人群

考試簡介 報名條件 報名方式 考試科目與科目選擇 考試方式 成績有效期 適合人群

? 證券從業資格考試證書等級細分

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考試簡介

中國證券業協會負責統一組織資格考試工作，考務工作由ATA公司具體承辦。

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報名條件

（含境外人員）

（一）報名截止日年滿18周歲；

（二）具有高中或國家承認相當于高中以上文憑；

（三）具有完全民事行為能力。

（職高、大中專在校學生不分專業不分年級均可、社會人士符合上述條件者均可，是公開、公平、公正的個人職業發展機會。無須單位代報名。）

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報名方式

報名采取網上報名方式。考生登錄中國證券業協會網站，按照要求報名。報名費每單科人民幣 70元，繳付方式、收據、準考證打印等有關事項請仔細閱讀協會網站報名須知。

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考試科目與科目選擇

考試科目分為基礎科目和專業科目，基礎科目為《證券基礎知識》。專業科目包括：《證券交易》、《證券發行與承銷》、《證券投資分析》、《證券投資基金》。單科考試時間為120分鐘。基礎科目為必考科目，專業科目可以自選。

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考試方式

全國統考，閉卷，采取計算機考試方式進行。

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成績有效期

考試成績合格將取得成績合格證書，考試成績長期有效。

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適合人群

協會負責人：概括地說，證券從業機構中從事證券業務的專業人員應當取得從業資格和執業證書。具體而言，證券公司中從事自營、經紀、承銷、投資咨詢、受托投資管理等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員；基金管理公司、基金托管機構中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監察稽核等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員；基金銷售機構中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員；證券投資咨詢機構中從事證券投資咨詢業務的專業人員及其管理人員；證券資信評估機構中從事證券資信評估業務的專業人員及其管理人員以及中國證監會規定的其他人員應當取得執業證書。相關機構不得聘用未取得執業證書的人員對外開展證券業務。被證監會依法吊銷執業證書或者因違反本辦法被協會注銷執業證書的人員，協會可在3年內不受理其執業證書申請。證券從業人員資格的申請程序

一.報送申請材料

申請從業資格者，需向證監會提供下列申請材料：

1.證監會統一印制的申請表；

2.身份證；

3.學歷證書；

4.指定培訓機構開具的資格考試成績單及結業證書；

5.所在單位或戶口所在地街道辦事處以上的政府機關開具的以往行為說明材料；

6.證監會要求報送的其他材料。

各證券中介機構應負責統一報送本機構申請人的的申請材料，未在證券機構中任職者的申請材料可由指定培訓機構統一轉報。

二.資格審查與資格證書類別

證監會接到完整的申請材料后，對申請人的材料做出審查，并對符合條件者發給資格證書。中國證監會還根據證券從業人員的情況將資格證書分為下列類別：

1.證券代理發行從業資格；

2.證券經紀從業資格；

3.投資顧問從業資格；

4.證券中介機構電腦管理從業資格；

5.證監會認為需要認定的其他類別。

證券中介機構的正副總經理至少應獲得中國證監會規定類別資格證書中的兩種；證券經營機構中內設各證券業務部門的正、副經理人員應獲得中國證監會資格證書類別中與其所從事專業相對應的資格證書；

證券經營機構下設的證券營業部的正、副經理人員應獲得證券經紀資格證書；證券經營機構中從事證券代理發行業務的專業人員應獲得證券代理發行資格證書；

證券經營機構中從事證券自營業務的專業人員、證券經營機構和證券投資咨詢機構中從事為客戶提供投資咨詢服務的專業人員、證券投資咨詢機構內設各業務部門的正、副經理人員應獲得投資顧問資格證書；證券清算、登記機構內設各業務部門的正、副經理人員應獲得證券經紀、投資顧問、證券中介電腦管理三種證書中的一種；各類證券中介機構的電腦管理人員應獲得證券中介機構電腦管理資格證書。中國證監會對獲得資格證書的人員予以注冊登記并社會公布。

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2009年考試時間

第一次全國證券從業人員資格考試

報名時間: 2009年2月3日至2月12日

考試時間:2009年3月14、15日

考試地點:北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、煙臺、溫州、泉州、拉薩等40個城市

第二次全國證券從業人員資格考試

報名時間:2009年4月10日至20日[1]

考試時間:2009年5月23、24日

考試地點:北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、煙臺、溫州、泉州、拉薩等40個城市

第三次全國證券從業人員資格考試

報名時間:2009年8月4日至14日

考試時間:2009年9月26、27日

考試地點:北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、煙臺、溫州、泉州、拉薩等40個城市

第四次全國證券從業人員資格考試

報名時間:2009年10月9日至19日

考試時間:2009年11月28、29日

考試地點:北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、煙臺、溫州、泉州、拉薩等40個城市

注: 1、3月、5月全國從業資格考試仍使用2008年版考試大綱及教材，9月、11月全國從業資格考試使用2009年版考試大綱及教材

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證券從業資格考試證書等級細分

證券業目前是國內高收益、高風險行業，是金融行業重要的支柱。中國正處于前所未有的大牛市中，隨著金融體制改革不斷深化，銀行、保險以及社保基金介入證券領域投資，金融業掀起了金融人才的競爭，同時國外金融機構也開始竟相涌入中國，金融人才的薪金更是“水漲船高”。證券從業資格證作為證券行業唯一的資格證書，成為從事證券行業工作的主要依據。

資格證書工作使用范圍：

目前從事證券工作的范圍主要有：證券公司各部門、銀行投資部、銀行基金部、金融資產管理公司、上市公司證券部、中外合作基金公司、國內基金公司、中外合作證券公司、投資公司、投資顧問公司、保險公司投資部、會計師事務所以及國內的大中型企事業單位。

證書管理

證券從業資格考試是由中國證券監督管理委員會（國務院直屬機構）組織全國統考的一項重要考試。該證書由中國證券業協會頒發，是從事證券行業工作必須持有的資格證書，考試成績永久保持，在全國范圍內有效。

課程內容

1.證券市場基礎知識 2.證券交易 3.證券投資基金 4.證券發行與承銷 5.證券投資分析

取得證書等級

證券從業資格證書： 基礎課＋任一門專業課

證券從業一級資格證書：基礎課＋任二門專業課

證券從業二級資格證書：基礎課＋4門專業課

考試形式：計算機答題，中文題目，單科考試120分鐘，單科60分及格。考試報名條件

1.年滿18周歲；

2.具有高中或國家承認相當于高中以上文憑；

3.具有完全民事行為能力;

4.報名時須攜帶身份證復印件兩張、黑白同底片1寸照片3張

第四篇：2015年下半年山東省基金從業：證券投資基金托管人考試試題

2015年下半年山東省基金從業：證券投資基金托管人考試

試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、下列各項中，不屬于投資收益的有__。A．買入返售金融資產收入 B．ETF替代損益 C．衍生工具收益 D．股利收益

2、目前，在我國，只能由__擔任基金管理人。A．保險公司 B．基金管理公司 C．商業銀行 D．證券公司

3、開放式基金申購份額、贖回金額計算的基礎是（）。A．基金資產總值? B．基金資產凈值? C．基金份額總值? D．基金份額凈值

4、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上____ A：“買者自慎” B：“賣者自慎” C：“買者自負” D：“賣者自負”

5、債券與股票的相同點包括__。A．二者都是債權債務關系的憑證 B．二者的收益率相互影響 C．二者都是籌措資金的手段 D．二者都有較高的風險

6、根據層次結構，證券市場可以分為__。A．初級市場和次級市場 B．發行市場和交易市場 C．一級市場和二級市場 D．股票市場和債券市場

7、下列關于商業銀行申請基金代銷業務資格應當具備的條件的說法，正確的有__。

A．資本充足率必須達到監管要求 B．必須設立負責基金代銷業務的部門

C．財務狀況良好，運作規范穩定，最近5年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

D．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/3

8、基金經理的__決定基金中短期的風險收益特征。A．過往業績 B．從業經驗 C．投資理念 D．操作風格

9、根據有關規定，基金管理公司募集基金的行為包括__。A．募集基金

B．向證券交易所提交募集文件 C．向中國證監會提交募集文件 D．發售基金份額

10、下列選項中，屬于基金銷售市場細分中直接細分依據的有__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

11、對個別基金績效的衡量屬于____ A：內部衡量 B：絕對衡量 C：微觀衡量 D：基金衡量

12、基金管理認購費和申購費的收費方式有__。A．前端收費方式 B．現金收付

C．后端收費方式 D．賬單收付

13、我國基金行業的對外開放主要體現為__。A．合資基金管理數量不斷增加

B．基金管理公司已被允許開展包括社保基金管理、企業年金管理等委托理財業務

C．合格境內機構投資者的推出，使我國基金行業開始進入國際投資市場 D．部分基金管理公司開始到香港設立分公司，從事資產管理相關業務

14、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億

15、《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》要求銷售機構信息管理平臺應__。

A．具備基金銷售業務信息流和資金流的監控核對機制 B．具備基金銷售人員的管理、監督和投訴機制 C．具備基金銷售費率的監控機制 D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業務中的運用

16、__是注冊登記機構通過注冊登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A．基金份額登記 B．基金份額存管 C．基金資金交收 D．基金資金清算

17、經中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，成為我國第一只上市交易的投資基金的是__。A．武漢證券投資基金 B．淄博鄉鎮企業投資基金 C．深圳南山投資基金 D．富島基金

18、、假設認為，當前的股票價格已經充分反映了與公司前景有關的全部公開信息。

A：強勢有效市場 B：有效市場

C：非強勢有效市場 D：弱勢有效市場

19、關于可轉換債券，下列敘述錯誤的是__。A．可轉換債券具有雙重選擇權的特征

B．可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券

C．投資者可自行選擇是否轉股，而轉債發行人擁有是否實施贖回條款的選擇權 D．可轉換債券限定了發行人的收益、投資者的風險，對發行人的風險、投資者的收益卻沒有限制

20、基金管理公司和基金代銷機構制作、分發或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送相關材料。其報送內容包括__。A．基金托管銀行出具的基金業績復核函 B．基金宣傳推介材料的形式和用途說明 C．基金管理公司督察長出具的合規意見書

D．基金定期報告中相關內容的復印件以及有關獲獎證明的復印件

21、根據基金__的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。A．運作方式 B．投資對象 C．投資目標 D．投資理念

22、下列說法正確的是__。

A．基金份額持有人有按合同規定繳納和支付費用的義務，其需要繳納和支付的費用僅包括申購費和贖回費

B．基金份額持有人有遵守基金合同的義務，但不承擔基金合同終止的義務 C．基金份額持有人有基金收益的享有權，也承擔基金虧損的無限責任 D．基金份額持有人有基金收益的享有權，也承擔基金虧損的有限責任

23、商業銀行超額儲備的持有形式一般不包括__。A．股票 B．基金 C．短期國債

D．高等級公司債券

24、下列關于證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，說法不正確的有__。A．注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B．高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事3年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷 C．持續從事證券投資咨詢業務5個以上完整會計 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

25、債券與股票的收益率相互影響，表現為__。A．如果市場有效，兩者的平均收益率相等

B．債券的平均收益率總是大于股票的平均收益率

C．如果市場有效，兩者的平均收益率會大體保持相對穩定的關系 D．股票的平均收益率總是大于債券的平均收益率

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、交易型開放式指數基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)的區別主要包括__。A．LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價；而ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票

B．只有大投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF一級市場的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別的要求

C．ETF通常采用被動式管理方法，而LOF則可以是指數基金，也可以是主動管理型基金

D．ETF的申購、贖回通過交易所進行，而LOF的申購、贖回既可以在代銷網點進行，也可以在交易所進行

2、__無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進行收益情況的公告。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場基金

3、下列關于期權交易的表述，正確的有__。A．期權的買方必須承擔買進或賣出的義務 B．期權的買方可以選擇行使所擁有的權利

C．期權的賣方在收取期權費后，就承擔著在規定時間內履行該期權合約的義務 D．期權的賣方可以有無期限、無條件地履行合約規定的義務

4、基金投資風險控制的具體措施包括__。

A．建立科學的部門分離、崗位分離的基金投資管理的組織機構 B．建立完善的基金投資管理制度、內部風險控制制度 C．采取投資風險管理技術和控制程序 D．實行內部監察稽核控制

5、基金募集失敗，基金管理人須承擔的責任有__。A．將投資人認購款項加計利息退還投資人 B．補償投資人認購損失

C．以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用 D．重新發售該基金

6、____是指個別證券特有的風險，包括企業的信用風險.經營風險.財務風險等。非系統性風險可以通過分散投資加以規避。A：操作風險 B：系統性風險 C：非系統性風險 D：管理運作風險

7、將投資債券確定的投資收益的2倍投資于股票，也就是講安全墊放大1倍，那么如果股票虧損的幅度在____以內，則基金仍能實現保本目標。A：20% B：30% C：40% D：50%

8、下列屬于反映貨幣市場基金風險指標的有__。A．融資比例 B．平均收益率

C．浮動利率債券投資情況 D．投資組合平均剩余期限

9、開放式基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間__。A．10天

B．10個工作日 C．20天

D．20個工作日

10、基金已實現收益是指基金利潤減去__后的余額。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價值變動收益

D．其他收入扣除相關費用后的余額

11、基金銷售機構應制定完善的資金清算流程，確保基金銷售資金的清算與交收的__，保證銷售資金的清算與交收工作順利進行。A．安全性 B．及時性 C．高效性 D．合理性

12、證券市場兩個最基本和最主要的品種是__。A．基金 B．股票 C．債券 D．衍生品

13、某公司擬申請上市發行股票，發行后公司股份總數為5億股，股本總額為5億元人民幣，則該公司公開發行的股份應至少為__億股。A．2.5 B．1.25 C．1 D．0.5

14、假設證券組合P由兩個證券組合I和Ⅱ構成，組合Ⅰ的期望收益水平和總風險水平都比Ⅱ的高，并且證券組合Ⅰ和Ⅱ在P中的投資比重分別為0.48和0.52，那么____ A：組合P的總風險水平高于Ⅰ的總風險水平B：組合P的總風險水平高于Ⅱ的總風險水平C：組合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平D：組合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平

15、關于債券利息，下列表述正確的是__。

A．債券利息是發債公司的固定支出，屬于公司稅前利潤的一部分 B．債券利息是發債公司的變動支出，屬于費用范疇

C．債券利息是發債公司的變動支出，屬于公司稅前利潤的一部分 D．債券利息是發債公司的固定支出，屬于費用范疇

16、下列機構屬于證券市場服務機構的是__。

A．證券登記結算機構、證券投資咨詢公司和資產評估機構 B．會計師事務所、律師事務所 C．證券信用評級機構 D．證券交易所

17、下列不屬于基金銷售基本業務規范的有__。

A．基金銷售機構應在交易被拒絕或確認失敗時主動通知投資人

B．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統記錄一致

C．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理

18、中國證監會自收到基金宣傳推介的備案材料之日起____個工作日內，依法進行審查，出具是否有異議的書面意見。A：5 B：10 C：20 D：30

19、關于基金銷售適用性中的審慎調查，其內容應包括__。

A．基金代銷機構選擇代銷產品時，應當對基金管理人進行審慎調查 B．基金代銷機構選擇代銷產品時，應當對基金托管人進行審慎調查 C．基金管理人在選擇基金代銷機構時，應對基金代銷機構進行審慎調查 D．基金管理人在選擇基金代銷機構時，應對基金份額持有人進行審慎調查

20、下列關于金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照當期價格買賣基礎金融資產的合約

B．金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數量特定金融工具的協議

C．金融期權是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(或約定日期)享有按當期價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約

D．金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易

21、下列機構中，不屬于基金代銷機構的是__。A．商業銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構 D．基金管理公司

22、基金銷售的____反映了從投資者的需要出發向投資人銷售合理的產品，堅持了投資人利益優先的原則，也是監管機構對基金銷售的要求。A：服務性 B：專業性 C：持續性 D：適用性

23、中國的第一家證券交易所——上海證券交易所于__成立。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

24、證券市場是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發行和交易的場所 B．市場經濟發展到一定階段的產物

C．為解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場

D．以證券發行與交易的方式實現了籌資與投資的對接

25、對__申購和贖回基金份額的差價收入不征收營業稅。A．銀行 B．個人

C．非金融機構 D．保險公司

第五篇：2017年基金從業《證券投資基金》考點大匯總

2017年基金從業《證券投資基金》考點(1)固定收益投資

a)種類

(一)按發行主體分類：政府債券、金融債券、公司債券等

(二)按償還期限分類：短期債券、中期債券和長期債券 1年 10年

(三)按債券持有人收益方式分類：固定利率債券、浮動利率債券、累進利率債券和免稅債券 浮動利率=基準利率+利差

(四)按計息與付息方式分類：息票債券和貼現債券

(五)按嵌入的條款分類：給予發行人或投資者某些額外權力的嵌入條款，可贖回債券、可回售債券、可轉換債券、通貨膨脹聯結債券和結構化債券

(六)按交易方式分類：

銀行間債券市場的交易品種有現券交易、質押式回購、買斷式回購、遠期交易、債券借貸;交易所債券市場的交易品種有現券交易、質押式回購、融資融券

商業銀行柜臺市場的交易品種是現券交易。

(七)按幣種分類：人民幣債券和外幣債券

b)債券違約時的受償順序

在企業破產時，債務人優先于股權持有者獲得企業資產的清償。在企業有足夠資金清償時，面值和拖欠的利息是債權人能獲得的最多支付。

有保證債券中最高受償等級的是第一抵押權債券或有限留置權債券

在無保證債券中，受償等級最高的是優先無保證債券, 也是公司債的主要形式。

c)投資債券的風險

(一)信用風險

(二)利率風險

債券的價格與利率呈反向變動關系

(三)通脹風險

(四)流動性風險

(五)再投資風險：在市場利率下行的環境中，附息債券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原債券到期收益率的利率水平再投資于相同屬性的債券，而產生的風險。

(六)提前贖回風險

2017年基金從業《證券投資基金》考點(2)權益投資

a)普通股和優先股

普通股(common shares)是股份有限公司發行的一種基本股票，代表公司股份中的所有權份額，其持有者享有股東的基本權利和義務。大公司通常有很多普通股股東。股東憑借股票可以獲得公司的分紅，參加股東大會并對特定事項進行投票。

優先股(preferred shares)和普通股一樣代表對公司的所有權，同屬權益證券。但優先股是一種特殊股票，它的優先權主要指：持有人分得公司利潤的順序先于普通股，在公司解散或破產清償時先于普通股獲得剩余財產。優先股的股息率往往是事先規定好的、固定的，它不因公司經營業績的好壞而有所變動。

b)權益類證券

權益類證券有很多種類，包括權益證券和類權益證券，常見的有股票、存托憑證、可轉換債券和認股權證。

c)可轉換債券

1.可轉換債券簡稱可轉債，是指在一段時期內，持有者有權按照約定的轉換價格(conversion price)或轉換比率(conversion ratio)將其轉換成普通股股票的公司債券。可見，可轉換債券是一種混合債券，它既包含了普通債券的特征，也包含了權益特征。同時，它還具有相應于標的股票的衍生特征。

2.可轉換債券的特征

(1)可轉換債券是含有轉股權的特殊債券。在轉股前，它是一種公司債券，有規定的期限和利率，體現了公司和可轉債持有者之間的債權債務關系;轉股后，它變成了股票，可轉債持有者變成公司股東，體現所有權關系。

(2)可轉換債券有雙重選擇權。對于投資者來說，擁有轉股權，可自行選擇是否轉股，可轉換債券是一種較低債息收益和轉股權組合的證券;對于發行人來說，擁有提前贖回的權利，可自行選擇是否提前贖回，可轉換債券是一種較高債息成本(相比沒有贖回條款的債券而言)和提前贖回權組合的證券。

3.可轉換債券的基本要素

1.標的股票

標的股票一般是發行公司自己的普通股股票。

2017年基金從業《證券投資基金》考點(3)

貨幣市場基金的分析指標

1、收益分析。{短期指標}

日每萬份基金凈收益、最近7日年化收益率

從日每萬份基金凈收益指標來看，按日結轉份額的基金在及時增加基金份額的同時也將攤薄基金的日每萬份基金凈收益;同時，份額的及時結轉也加大了管理費計提的基礎，使日每萬份基金凈收益又可能進一步降低。

從7日年化收益率指標來看，按日結轉7日年化收益率相當于按復利計息，在總收益不變的情況下，其數值要高于按月結轉份額所計算的收益率。

2、風險分析

?組合平均剩余期限。貨幣市場基金投資組合中的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天，有的基金規定90天。

一般來說，剩余期限越短，利率敏感性越低，收益率也可能較低。

?融資比例。

按照規定，除非發生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過20%。

?浮動利率債券投資情況。

貨幣市場基金可投資于剩余期限小于397天但剩余存續期限超過397天的浮動利率債券。

2017年基金從業《證券投資基金》考點(4)基金登記流程

T日，投資者的申購(認購)、贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部。由代銷機構總部將本代銷機構的申購(認購)、贖回申請信息匯總后統一傳送至登記機構。

登記機構于T+1日根據T日各代銷機構的申購(認購)、贖回申請數據及T日的基金份額凈值統一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購(認購)、贖回數據信息下發至各代銷機構。各代銷機構再下發至各所屬網點。

同時，登記機構也將登記數據發送至基金托管人。

2017年基金從業《證券投資基金》考點(5)申購(認購)、贖回資金清算流程

投資者 代銷機構 代銷機構 登記機構 基金

資金 網點資金 資金清算 資金清算 托管銀行

賬戶 清算 總賬 賬戶 賬戶

資金的匯劃要落后于投資者的申購(認購)、贖回申請。

有關法規明確規定，基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購(認購)、贖回的有效性進行確認。申購(認購)款應于5日內到達基金在銀行的存款賬戶，贖回款在7日內到達投資者資金賬戶。

我國各基金申購(認購)、贖回的資金和申購(認購)款一般在T+2日到達基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內從基金銀行存款賬戶劃出。

貨幣市場基金：一般T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶。

2017年基金從業《證券投資基金》考點(6)基金分類標準和分類介紹

1.根據法律形式分類

(1)契約型基金：依據基金合同設立的基金，我國目前的基金就是這種類型。

(2)公司型基金：依據公司法設立，美國的基金主要就是這種基金。

2.根據運作方式不同

(1)封閉式基金是指經基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，份額持有人不得申請贖回基金

(2)開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定時間和場所申購或者贖回的基金

3.根據投資對象不同

(1)股票基金：基金資產80%以上投資于股票的為股票基金;

(2)債券基金：基金資產80%以上投資于債券的為債券基金;

(3)貨幣市場基金：以貨幣市場工具為投資對象;

(4)混合基金：根據證監會基金分類的標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定。

4.根據投資目標不同

(1)增長型基金：是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。一般而言，增長型基金的風險大、收益高;

(2)收入型基金：是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。收入型基金的風險小、收益低;

(3)平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。

5.根據投資理念不同

(1)主動型基金：是一類力圖取得超越基準組合表現的基金;

(2)被動(指數)型基金：并不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，又被稱為指數基金。

6.根據募集方式不同

(1)公募基金特點：面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，募集對象不固定;投資金額要求低，是一種小投資者參與;接受監管部門的嚴格監管。

(2)私募基金：采取非公開方式發行，面向特定投資者募集發售的基金。

7.資金來源和用途的不同

(1)在岸基金：是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。易于監管

(2)離岸基金：是指一國的證券投資基金組織在他國發售基金份額，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金。

8.特殊類型基金

(1)系列基金(傘形基金)：多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作但可以進行相互轉換;

特點：第一，簡化管理，降低成本;第二，強大的擴張功能

(2)基金中的基金：是指以其他證券投資基金為投資對象的基金。2014.8《公募基金運作

管理辦法》規定80%以上資產投資于其他基金份額的基金為基金中的基金;

(3)保本基金：是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保障持有人在保本周期到期時可以獲得投資本金的基金;

(4)交易型開放式指數基金：稱為交易所交易基金(ETF)，是一種交易所上市交易、基金份額可變的一種開放式基金;

ETF產生于加拿大，發展成熟于美國;一般采用被動式投資策略跟蹤某一標的的市場指數，具有指數基金的特點。

(5)上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進行申購贖回，又可以在場內(交易所)進行交易和申贖的開放式基金。是我國本土化的創新，一般不會出現大幅折價交易的現象。

(6)QDII基金：在一國境內設立，經批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。2007年我國推出了首批QDII基金。

(7)分級基金是指通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金。

2017年基金從業《證券投資基金》考點(7)

分級基金的分類

1、按運作方式分為封閉式分級基金與開放式分級基金，封閉式分級基金有3-5年存續期，到期轉為LOF基金，開放式分級基金永久存續;

2、按投資對象分為股票型、債券型、混合型分級基金;

3、按投資風格分為主動投資型與被動投資型分級基金;

4、按募集方式不同，可以分為合并募集和分開募集型分級基金;

5、按收益分配方式不同，可以分為簡單融資型與復雜融資型分級基金;簡單融資分級相當于B級份額向A級份額借款而獲得杠桿，我國目前多為簡單融資型分級基金;

6、按是否存在母基金分為存在母基金的分級基金和不存在母基金的分級基金

(1)全部股票型份基金基金和少量債券型分級基金存在母基金，(2)不存在母基金的分級基金存在特點：一是不然不采取份額配對轉換機制;二是披露的基礎份額凈值并不代表基金整體的投資收益情況，存在一定的失真。

7、按是否具有折算條款分為

(1)具有折算條款分級基金和不具有折算條款分級基金

(2)折算條款分為定期折算條款和不定期折算條款，(3)不定期折算是指基金份額凈值觸發下閥值或上閥值時折算

2017年基金從業《證券投資基金》考點(8)對基金公開募集的監管

(一)公開募集基金的注冊

1.注冊制度

(1)對于公開募集基金，監管機構不再進行實質性審核，而只是進行合規性審查并注冊。

(2)公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人，以及法律、行政法規規定的其他情形。

2.基金注冊的申請

注冊公開募集基金應提交的文件：

①申請報告;

②基金合同草案;

③基金托管協議草案;

④招募說明書草案;

⑤律師事務所出具的法律意見書;

⑥證監會規定提交的其他文件。

3.基金注冊的審查

證監會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內依照法律、行政法規及證監會的規定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人;不予注冊的，應當

說明理由。

(二)公開募集基金的發售

1.基金的發售條件

①基金募集申請經注冊后，方可發售基金份額。

②基金份額的發售，由管理人或者其委托的基金銷售機構辦理。

③管理人應當在基金份額發售的3目前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。這些文件應當真實、準確、完整。

④對基金募集所進行的宣傳推介活動，應當符合有關法律、行政法規的規定，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等法律規定的公開披露基金信息禁止行為。

2.基金的募集期限

(1)管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。

(2)基金募集不得超過證監會準予注冊的基金募集期限。基金募集期限自基金份額發售之日起計算。

3.基金的備案

(1)基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規模的80%以上，(2)開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數符合證監會規定的，(3)管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。

(4)基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。

4.募集基金失敗時管理人的責任

①以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;

②在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

2017年基金從業《證券投資基金》考點(9)對公開募集基金銷售活動的監管

(一)基金銷售適用性監管

1.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持投資人利益優先原則，注重根據

投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。

2.基金銷售適用性管理制度包括：

①對管理人進行審慎調查的方式和方法;

②對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法;

③對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法;

④對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。

(二)對基金宣傳推介材料的監管

1.基金宣傳推介材料包括：

①公開出版資料;

②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料;

③海報、戶外廣告;

④電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料;

⑤證監會規定的其他材料。

2.管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地證監會派出機構備案。

3.制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構應當對其內容負責，保證其內容的合規性，并確保向公眾分發、公布的材料與備案的材料一致。

4.基金宣傳推介材料禁止的情形：

①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;

②預測基金的證券投資業績;

③違規承諾收益或者承擔損失;

④詆毀其他管理人、托管人或者基金銷售機構，或者其他管理人募集或者管理的基金;

⑤夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述;

⑥登載單位或者個人的推薦性文字;

⑦證監會規定的其他情形。

5.基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。

(三)對基金銷售費用的監管

1.基金銷售機構可以按約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉換費和銷售服務費等費用。

2.基金銷售機構為基金投資人提供增值服務的，可以向基金投資人收取增值服務費。

2017年基金從業《證券投資基金》考點(10)國家風險主權評級

國家風險主權評級

國際風險是指經濟主體在與非本國居民進行國際經貿與金融往來時，由于別國經濟、政治和社會等方面的變化而遭受損失的風險。國家風險不僅包括一個國家政府未能履行其債務所導致的風險(主權風險)，也包括主權國家以直接或間接方式影響債務人履行償債義務的能力和意愿。對國家風險的計量可以通過主權評級來實現。

主權評級指各國直接或間接影響債務人履行其對外償付義務的能力和意愿的測試與排名。目前，比較通用的主權評級模型是由經濟學家坎托和帕克(Cantor & Packer，1996)提出的，CP模型回歸了標準普爾和穆迪賦予的主權風險評級，利用49個國家的橫截面數據，測量出主權風險評級中作為決定因素的8個變量：

①人均收入：人均GNP(千美元)。

②GDP增長：年均實際GDP增長(%)。

③通貨膨脹：年均消費價格通脹率(%)。

④財政平衡：相對于GDP的中央財政年均盈余(%)。

⑤外部平衡：相對于GDP的資本項目年均順差(%)。

⑥外債：相對于出口的外幣債務(%)。

⑦經濟發展指標：IMF的工業化國家分類(1=工業化;0=非工業化)。

⑧違約史指標：1970年以來的外幣債務違約(1=違約;0=未違約)。

朱特勒和麥卡錫(Juttner & McCarthy，2000)對上述CP模型適用亞洲金融危機之后的新興市場國家主權評級的情況進行了分析，增加了下述5個變量，并運用回歸分析對CP模型進行了擴展：

⑨利差變量：某國和美國相同期限的政府債務之間的利率差。

⑩金融部門潛在問題資產占GDP的百分比。

?金融系統因政府而產生的或有負債與GDP之比。

?私人部門信貸增長的變化率(用對GDP的百分率表示)。

?實際匯率變量(用購買力平價作為均衡基點)。

與其他信用風險評級/評分相比，主權風險評級需要的經驗判斷，與其說它是一門精確的科學，不如說它是一門蘊含著不可預見性的藝術

國家風險主權評級

國家風險主權評級

國際風險是指經濟主體在與非本國居民進行國際經貿與金融往來時，由于別國經濟、政治和社會等方面的變化而遭受損失的風險。國家風險不僅包括一個國家政府未能履行其債務所導致的風險(主權風險)，也包括主權國家以直接或間接方式影響債務人履行償債義務的能力和意愿。對國家風險的計量可以通過主權評級來實現。

主權評級指各國直接或間接影響債務人履行其對外償付義務的能力和意愿的測試與排名。目前，比較通用的主權評級模型是由經濟學家坎托和帕克(Cantor & Packer，1996)提出的，CP模型回歸了標準普爾和穆迪賦予的主權風險評級，利用49個國家的橫截面數據，測量出主權風險評級中作為決定因素的8個變量：

①人均收入：人均GNP(千美元)。

②GDP增長：年均實際GDP增長(%)。

③通貨膨脹：年均消費價格通脹率(%)。

④財政平衡：相對于GDP的中央財政年均盈余(%)。

⑤外部平衡：相對于GDP的資本項目年均順差(%)。

⑥外債：相對于出口的外幣債務(%)。

⑦經濟發展指標：IMF的工業化國家分類(1=工業化;0=非工業化)。

⑧違約史指標：1970年以來的外幣債務違約(1=違約;0=未違約)。

朱特勒和麥卡錫(Juttner & McCarthy，2000)對上述CP模型適用亞洲金融危機之后的新興市場國家主權評級的情況進行了分析，增加了下述5個變量，并運用回歸分析對CP模型進行了擴展：

⑨利差變量：某國和美國相同期限的政府債務之間的利率差。

⑩金融部門潛在問題資產占GDP的百分比。

?金融系統因政府而產生的或有負債與GDP之比。

?私人部門信貸增長的變化率(用對GDP的百分率表示)。

?實際匯率變量(用購買力平價作為均衡基點)。

與其他信用風險評級/評分相比，主權風險評級需要的經驗判斷，與其說它是一門精確的科學，不如說它是一門蘊含著不可預見性的藝術 2017年基金從業《證券投資基金》考點(11)信用風險組合模型

根據原理上的差異，信用風險組合模型可以分為兩類

l 解析模型。通過一些簡化假設，對信貸資產組合給出一個“準確”的解。解析模型能夠快速得到結果，但缺點是需要建立在對違約風險因素諸多苛刻的假定基礎上。

l 仿真模型。用大量仿真試驗(情景模擬)所產生的經驗分布來近似代替真實分布。仿真模型具有很大的靈活性，但是對信息系統的計算能力要求很高。

(1)CreditMetrics模型

CreditMetrics模型本質上是一個VaR模型，目的是為了計算出在一定的置信水平下，一個信用資產組合在持有期限內可能發生的最大損失。CreditMetrics模型的創新之處正是在于解決了計算非交易性資產組合VaR這一難題。

①信用風險取決于債務人的信用狀況，爾債務人的信用狀況則用信用等級表示。

②信用工具(包括貸款、私募債券等)的市場價值取決于借款人的信用等級，即不同信用等級的信用工具有不同的市場價值，因此，信用等級的變化會帶來信用工具價值的相應變化。

③CreditMetrics模型的一個基本特點就是從資產組合而并不是單一資產的角度來看待信用風險。

④由于CreditMetrics模型將單一的信用工具放入資產組合中衡量其對整個組合風險狀況的作用，而不是孤立地衡量某一信用工具自身的風險，因而，該模型使用了信用工具邊際風險貢獻(Marginal Risk Contribution)這樣的概念來反映單一信用工具對整個組合風險狀況的作用。邊際風險貢獻是指因增加某一信用工具在組合中的持有量而增加的整個組合的風險。

【單選】CreditMetrics模型使用了()這一概念來反映單一信用工具對真個組合風險狀況的作用。

A.秩相關系數

B.連接函數

C.信用工具邊際風險貢獻

D.違約概率

答案：C

2017年基金從業《證券投資基金》考點(12)基金銷售費用規范

一、基金銷售費用原則性規范

基金管理人應當依據有關法律法規及《開放式證券投資基金銷售費用管理規定》，設定科學合理、簡單清晰的基金銷售費用結構和費率水平，不斷完善基金悄售信息披露，防止不正當競爭。

基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。

基金悄售機構應當依據有關法律法規及《開放式證券投資基金悄售費用管理規定》，建立健全對基金悄售費用的監督和控制機制，持續提高片基金投資人的服務質量，保證公平、有序、規范地開展基金銷售業務。

二、基金銷售費用結構和費率水平

(一)悄售費用結構

基金峭售費用包括基金的申購(認購)費、贖回費和銷售服務費。基金管理人發售基金份額、募集基金，可以收取認購費。基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費。

(二)銷售費率水平

基金管理人應當在基金合同、招募說明書中約定按照以下費用標準收取贖回費：

收取銷售服務費的，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.50%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

基金銷售機構可以對基金悄售費用實行一定的優惠。

三、基金銷售費用其他規范

基金銷售機構應當依據相關法律法規的要求，完善內部控制制度和業務執行系統，健全內部監督和反饋系統，加強后臺管理系統對費率的合規控制，強化對分支機構基金銷售費用的統一管理和監督。

基金銷售機構在基金悄售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂;②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;③未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準;④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金;⑥其他違反法律、行政法規的規定，擾亂行業競爭秩序的行為。

2017年基金從業《證券投資基金》考點(13)基金銷售適用性

一、基金銷售適用性的指導原則和管理制度(重點)

基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則：

①投資人利益優先原則。

②全面性原則。

③客觀性原則。

④及時性原則。

基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內容：對基金管理人進行審慎調查的方式和方法;對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式或方法;對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法;對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。

二、基金銷售渠道審慎調查

基金銷售渠道審慎調查既包括基金代悄機構對基金管理人的審慎調查，也包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查。

三、基金產品風險評價(重點)

對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。

基金產品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映，基金產品風險應當至少包括以下三個等級：低風險等級，中風險等級，高風險等級。

基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規模和持倉比例，三是基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規行為發生。

四、基金投資人風險承受能力調查和評價

基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，應當至少包括以下三個類型：保守型、穩健型、積極型。

應當從調查結果中至少了解到基金投資人的以下情況：目的，投資期限，投資經驗，財務狀況，短期風險承受水平，長期風險承受水平。

2017年基金從業《證券投資基金》考點(14)基金銷售適用性的實施保障

基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序，建立銷售的基金產品池，在悄售業務信息、管理平臺中建設并維護與基金銷售適用性相關的功能模塊。基金銷售機構分支機構應當在總部的指導和管理下實施與基金銷售適用性相關的制度和程序。基金銷售機構應當就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員實行專題培訓。

基金銷售信息管理

一、基金悄售業務信息管理

(一)前臺業務系統

(二)自助式前臺系統

(三)后臺管理系統

二、基金客戶信息的內容與保管要求

(一)基金客戶信息的內容

(二)基金經營機構客戶信息管理保密要求

(三)基金經營機構客戶信息保存期限有關規定

三、基金銷售機構中的渠道信息管理

(一)基金銷售機構賬戶信.息管理

(二)基金銷售機構風險評估信息管理

2017年基金從業《證券投資基金》考點(15)基金宣傳推介材料規范

一、宣傳推介材料的范圍

二、宣傳推介材料審批報備流程

(一)報送內容

(二)報送形式

(三)報送流程

三、宣傳推介材料的原則性要求

制作基金宣傳推介材料的基金悄售機構應當對其內容負責，保證其內容的合規性，并確保向公眾分發、公布的材料與備案的材料一致。

基金管理公司和基金代悄機構應當在基金宣傳推介材料中加強對投資人的教育和引導，積極培養投資人的長期投資理念，注重對行業公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通過大比例分紅等降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金的營悄手段，或對有悖基金合同約定的暫停、打開申購等營悄手段進行宣傳。

四、宣傳推介材料的禁止性規定

基金宣傳推介材料不得有下列情形：

(l)虛假記載、誤導性陳迷或者重大遺漏。

(2)預測基金的投資業績。

(3)違規承諾收益或者承擔損失。

(4)低毀其他基金管理人、基金托管人或者基金稍售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

(5)夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營悄時間限制的表述。

(6)登載單位或者個人的推薦性文字。

(7)基金宣傳材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述;③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營悄時間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。

五、宣傳推介材料業績登載規范

基金宣傳推介制料登載過往業績的，應當符合以下要求：

(1)基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績。

(2)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合生效當年開始所有完整會計的業績，的，還應當登載當年上半的業績宣傳推介材料公布日在下半年。

(3)基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計的業績。

(4)業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，應當予以特別說明。

六、宣傳推介材料的其他規范

基金宣傳推介材料附有統計圖表的，應當清晰、準確。

七、宣傳推介材料違規情形和監管處罰

(一)基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料的違規情形

(l)未履行報送手續。

(2)基金宣傳推介材料和上報的材料不一致。

(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。

(二)行政監管處罰措施

八、風險提示函的必備內容

證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。

2017年基金從業《證券投資基金》考點(15)基金銷售機構人員行為規范

一、基金銷售人員的資格管理

1.負責基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格。

2.證券公司總部及營業網點，商業銀行總行、各級分行及營業網點，專業基金銷售機構和證券投資咨詢機構總部及營業網點從事基金宣傳推介、基金理財業務咨詢等人員應取得基金銷售業務資格。

3.從業人員需由所在機構進行執業注冊登記，未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。

二、基金銷售機構人員管理和培訓

第一，基金銷售機構應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應聘人員。

第二，基金銷售機構應建立員工培訓制度，通過培訓、考試等方式，確保員工理解和掌

握相關法律法規和規章制度。員工培訓應符合基金行業自律機構的相關要求，培訓情況應記錄并存檔。

第三，基金銷售機構應加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄。

第四，基金銷售機構應建立科學合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機制。第五，基金銷售機構對于通過基金業協會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統一辦理執業注冊、后續培訓和執業年檢。第六，基金銷售機構對于所屬已獲得基金銷售資格的從業人員，組織與基金銷售相關的

職業培訓。第七，基金銷售機構對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業資質和業務培訓等進行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓情況等。

第八，基金銷售機構應通過網絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息。

三、基金銷售機構人員行為規范

(一)基金銷售人員基本行為規范

1.基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩重大方，語言和行為舉止文明禮貌。

2.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業資格證明。

3.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應尊重投資者的意愿。

4.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者。

5.基金銷售人員對其所在機構和基金產品進行宣傳應符合中國證監會和其他部門的相關規定。

6.基金銷售人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統一制作的材料。

7.基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。

8.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續時，應嚴格遵守《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》的有關規定，并注意如下事項：

①有效識別投資者身份;

②向投資者提供“投資****益須知”;

③向投資者介紹基金銷售業務流程、收費標準及方式、投訴渠道等;

④了解投資者的投資目標、風險承受能力、投資期限和流動性要求。

9.基金銷售人員應當積極為投資者提供售后服務，回訪投資者，解答投資者的疑問。

10.基金銷售人員應當耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，并根據投資者的合理意見改進工作，如有需要應立即向所在機構報告。

11.基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優先。

(二)基金銷售人員禁止性規范

1.不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏。

2.不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。

3.基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業績并不預示其未來表現，同一基金管理人管理的其他基金的業績并不構成所推介基金業績表現的保證。

4.基金銷售人員應當引導投資者到經監管部門核準的合法渠道辦理業務手續，不得接受投資者的現金，不得以個人名義接受投資者的款項。

5.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令，無正當理由不得拒絕投資者的交易要求。

6.基金銷售人員不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關信息。

7.基金銷售人員不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規收取不同費率的費用。

8.基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：

(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。

(2)違規向他人提供基金未公開的信息。

(3)詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員。

(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。

(5)同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務。

(6)違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。

(7)違規對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。

(8)承諾利用基金資產進行利益輸送。

(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業賄賂。

(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。

(11)從事其他任何可能有損其所在機構和基金業聲譽的行為。