第一篇：2017年新疆《證券市場》：封閉式基金和開放式基金區別試題

2017年新疆《證券市場》：封閉式基金和開放式基金區別

試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、無法避免的關聯交易應遵循市場公正、公平、公開的原則，關聯交易的價格原則上應不偏離__的價格標準。A．市場獨立第三方 B．市場平均

C．由中國證監會核準 D．由母公司核準

2、股票應記載一定的事項，其內容應全面真實，這些事項應通過法律形式予以確認，這體現了__特征。A．股票是綜合權利證券 B．股票是要式證券 C．股票是有價證券 D．股票是證權證券

3、貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權的有價證券，主要包括__。

A．權益證券和債務證券 B．商業證券和銀行證券

C．固定收益證券和變動收益證券 D．短期證券和長期證券

4、相對于經濟周期性波動來說，提供財富“套期保值”手段的行業是__。A．幼稚型行業 B．周期型行業 C．成熟型行業 D．增長型行業

5、外資股招股的說明書的制作在采用向一定的機構投資者或專業投資者進行配售的方式發行外資股時，發行人和承銷商一般需要準備__。A．信息備忘錄 B．招股章程

C．適合配售或私募的信息備忘錄和符合外資股上市地要求的招股章程 D．招股說明書概要

6、__是基金管理公司最核心的一項業務。A．基金募集與銷售 B．投資管理 C．基金運營

D．受托資產管理及投資咨詢服務

7、在下列機構中，負責辦理派發紅股、股息和利息的是__。A．證券交易所 B．發行證券的公司 C．證券登記結算公司 D．證券公司

8、B股最先在（）證券交易所上市。A．上海? B．深圳? C．香港? D．紐約

9、提交中國證監會的法律意見書和律師工作報告應是經__簽名，并經該律師事務所加蓋公章、簽署日期的正式文本。A．2名以上經辦律師

B．3名以上經辦律師和其所在律師事務所的負責人 C．3名以上經辦律師

D．2名以上經辦律師和其所在律師事務所的負責人

10、我國證券投資基金管理人和托管人__對基金資產進行估值。A．每周 B．每兩天 C．每三天 D．每日

11、下列處于成熟期的行業有__。A．電子商務 B．個人電腦 C．電力 D．紡織

12、風險濫估的影響因素不包括__。A．發行人種類 B．發行人的信用度 C．無風險的國債收益率 D．提前贖回等其他條款

13、公司型基金和契約型基金的區別，下列不包括__。A．資金的性質 B．基金的營運依據 C．基金的申購程序不同 D．投資者的地位

14、將金融期貨劃分為外匯期貨、利率期貨和股票價格指數期貨是按__來劃分的。A．時間標準 B．基礎工具

C．合約履行時間 D．投資者的買賣

15、對公司而言，發行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中“公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制”指的是__。A．不動產抵押公司債券 B．信用公司債券 C．保證公司債券 D．收益公司債券

16、清算、交收與財產實際轉移之間的正確關系是（）。A．清算不發生財產實際轉移 B．交收不發生財產實際轉移

C．清算、交收均不發生財產實際轉移 D．清算、交收均發生財產實際轉移

17、__是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的基金運作方式。A．指數型基金 B．LOF基金 C．開放式基金 D．ETF基金

18、證券公司未按照規定為客戶開立賬戶的，責令改正；情節嚴重的，處以__的罰款。

A．10萬元以上15萬元以下 B．15萬元以上20萬元以下 C．20萬元以上50萬元以下 D．30萬元以上50萬元以下

19、在證券組合管理的基本步驟中，投資時機的選擇是（）階段的主要工作。A．進行證券投資分析 B．組建證券投資組合 C．投資組合的修正 D．投資組合業績評估

20、證券營業部提供的咨詢不包括__。A．介紹技術分析軟件的使用 B．提示人市風險及防范措施

C．介紹投資者開戶、委托、交割等操作規程及注意事項 D．推薦近期業績比較優良的股票

21、下面不屬于基金市場營銷的意義的是（）。A．吸引客戶并留住客戶 B．完善基金市場監管

C．建立與投資者的良好關系 D．培養投資者對公司的忠誠度

22、__的出現標志著現代證券組合理論的開端。A．《證券投資組合原理》 B．資本資產定價模型 C．單一指數模型

D．《證券組合選擇》

23、下列關于認股權證的表述中，正確的是__。A．認股權證不能在場外市場交易

B．認股權證的交易方式與股票交易類似 C．從內容上看，認股權證具有期貨的性質

D．認股權證持有者可在任一時間以任一價格買入公司發行的股票

24、根據現行有關規定，境內居民個人從事B股交易前，先要開立__。A．外匯賬戶 B．B股資金賬戶 C．B股賬戶 D．證券賬戶

25、公司犯提供虛假財務會計報告罪，對公司直接負責的主管人員和其他直接人員處__有期徒刑或者拘役。A．5年以下 B．3年 C．3年以下 D．5年

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、國家發展和改革委員會對企業發行債券的審核主要根據以下兩個方面：一是累計發行在外的債券總面額不得超過發行人凈資產額的__。二是若募集資金投向為固定資產投資，發債規模不得超過固定資產投資總額的__；若募集資金投向為技術改造項目投資，發債規模不能超過投資總額的__。A．10%，50%，30% B．30%，20%，30% C．40%，20%，30% D．50%，20%，40%

2、根據相關規定，證券經營機構將自營業務與經紀業務混合操作所受到的最嚴厲的處罰是__。A．沒收非法所得 B．由司法部門解決 C．撤銷相關業務許可

D．警告并處以非法所得加倍罰款

3、招股說明書中引用的財務報表在其最近1期截止日后______個月內有效。特別情況下發行人可申請適當延長，但至多不超過______個月。__ A．3;1 B．6;3 C．6;1 D．12;6

4、證券公司經紀業務內部控制的重點是__。A．防范挪用客戶交易結算資金 B．防范挪用其他客戶資產 C．防范非法融入融出資金 D．防范結算風險

5、下列關于印花稅的說法中，正確的有__。A．基金買賣股票，按照1‰征收印花稅 B．基金買賣股票免征印花稅

C．機構法人買賣基金按2‰征收印花稅 D．個人買賣基金按2‰征收印花稅

6、__不屬于上市公司經理的職權。A．決定對股東的分紅方式及分紅金額 B．擬訂公司的基本管理制度 C．擬訂公司內部管理機構設置方案 D．制定公司的具體規章

7、__會增強公司的變現能力。A．銀行貸款指標 B．短期可變現資產 C．良好的償債能力信譽 D．未作記錄的或有負債

8、若某股票市場共有股票450只，三天內的股票價格漲跌情況如表6-4所示。求第三天的3日ADR值（）A.1.70 B.1.71 C.1.72 D.1.73

9、關于ETF二級市場交易，T日日終，中國結算上海分公司按照結算參與人委托，將__從投資者證券賬戶劃撥至結算參與人證券交收賬戶，再統一劃撥至證券集中交收賬戶。

A．結算參與人名下證券賬戶T日賣出的ETF份額、贖回所用的ETF份額、申購所用的組合證券

B．由于T日贖回需從基金管理人ETF證券賬戶付出的組合證券

C．結算參與人名下證券賬戶T日買入和申購的ETF份額、贖回的組合證券 D．由于T日申購而需轉入基金管理人ETF證券賬戶的組合證券

10、關于營業部經紀業務操作規程，在經紀業務操作規范管理的一般要求方面，下列說法不正確的是__。A．電腦人員可兼任清算員

B．資金存取和其他崗位不得合并

C．營業部工作人員應遵紀守法、規范操作、自覺維護客戶權益

D．營業部電腦管理、會計核算與經紀業務操作等部門的人員要嚴格分開

11、投資組合保險策略在股價下降時賣出股票并在上升時買入股票，其支付曲線為__。A．直線 B．凸型曲線 C．凹型曲線

D．不規則，有時平直有時彎曲

12、開放式基金的代銷是一種通過__等代銷機構銷售基金的方法。A．銀行 B．證券公司 C．保險公司

D．財務顧問公司

13、下列關于美國存托憑證發行的說法，不正確的是（）。A．存券銀行發出ADR B．存券銀行一定要命令托管銀行移送證券 C．將所購買的證券存放在托管銀行

D．存券向ADR的持有者派發紅利或利息

14、根據《律師事務所從事證券法律業務管理辦法》對律師事務所從事證券業務的規定，下列說法正確的有__。

A．同一律師事務所不得同時為同一證券發行的發行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見

B．不得同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見

C．不得在其他同一證券業務活動中為具有利害關系的不同當事人出具法律意見 D．律師擔任公司及其關聯方董事、監事、高級管理人員，該律師所在律師事務所可以接受所任職公司的委托，為該公司提供證券法律服務

15、通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發行的股份達到__時，應當在該事實發生之日起三日內，向國務院證券監督管理機構、證券交易所作出書面報告，通知該上市公司，并予公告。A．5% B．10% C．15% D．30%

16、下列客戶資產管理業務中不屬客戶義務的是__。A．按合同約定支付管理費、托管費 B．保存交易記錄等資料至少7年

C．對資產來源及用途的合法性做出承諾 D．按合同約定承擔投資的風險

17、股東大會通過當次發行議案之日起（）個工作日內，上市公司應當公布股東大會決議。A．2? B．3? C4? D．7

18、全國社會保障基金理事會直接運作的社保基金的投資范圍有__。A．銀行存款 B．股票

C．在一級市場購買國債 D．基金

19、假設1日至5日均為交易日，根據某證券公司1日在上海證券交易所的交易結果，登記結算公司清算結果是：該公司應付資金5億元，當日該公司在上海證券登記結算公司的備付金賬戶上的頭寸余額為3億元。2日上午，該公司補入資金5000萬元，下午17:00前補入5000萬元，4日上午補入資金5000萬元，5日又補入資金5000萬元，試問下列表述中正確的是__。

A．該公司應付上海證券登記結算公司罰金，金額為75萬元 B．該公司1日在上海證券登記結算公司透支2億元 C．該公司2日在上海證券登記結算公司透支1億元

D．該公司4日在上海證券登記結算公司透支5000萬元

20、在證券承銷業務中，應注意依據歷史上不同的文件規定，對于已設立的股份有限公司的資產評估歷史進行__。A．盡職調查 B．評估立項 C．確認所有者的財產和權益 D．部分資產評估

21、滬市投資者可以使用其所持的上海證券賬戶在申購日向上證所申購在上證所發行的新股，每一申購單位為（）股。A．1 B．10 C．100 D．1000

22、下列各項屬于我國基金管理公司主要業務范圍的有__。A．證券投資基金的募集與管理 B．資產管理業務 C．投資咨詢服務

D．信托投資管理業務

23、證券組合管理中第二步是指__。

A．發現價格波動幅度大于市場組合的證券

B．對個別證券或證券組合的具體特征進行的考查分析 C．預測和比較各種不同類型證券的價格走勢和波動情況 D．綜合衡量投資收益和所承擔的風險情況

24、股票價格指數期貨的出現主要是為了規避__。A．違約風險 B．市場風險 C．系統性風險 D．非系統性風險

25、金融自由化的主要內容包括__。A．取消對存款利率的最高限額

B．打破金融機構經營范圍的地域和業務種類限制 C．放松外匯管制

D．開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制

第二篇：開放性基金和封閉性基金區別

開放性基金和封閉性基金區別

1.共同點：都是基金，投資者購買時，與投資者之間屬于一種信托關系。

2.不同點：

1開放式基金：申購和贖回價格，跟基金凈值密切掛鉤；而封閉式基金的買入和賣出價格，與凈值之間沒有必然的聯系，其買賣價格以二級市場的報價為準。

2開放式基金沒有封閉期，更像公司制經營。一旦基金凈值在0以下，表示公司破產，投資者的資金遭受損失。而封閉式基金的買入者，其虧損主要取決于在二級市場的買入和賣出價格差。另外，封閉式基金有封閉期和固定的基金份額，比如某基金的發行規模為20億元，封閉期為10年。10年期滿，就必須改變基金性質，或者清盤，或者轉為開放式基金。

股票和債券的區別發行主體不同：作為籌資手段，無論是國家、地方公共團體還是企業，都可以發行債券；而股票則只能是股份制企業才可以發行。收益穩定性不同：從收益方面看，債券在購買之前，利率已定，到期就可以獲得固定利息，而不用管發行債券的公司經營獲利與否；股票一般在購買之前不定股息率，股息收入隨股份公司的贏利情況變動而變動，贏利多就多得，贏利少就少得，無贏利不得。保本能力不同：從本金方面看，債券到期可回收本金，也就是說連本帶利都能得到，如同放債一樣；

股票則無到期之說。股票本金一旦交給公司，就不能再收回，只要公司存在，就永遠歸公司支配。公司一旦破產，還要看公司剩余資產清盤狀況，那時甚至連本金都會蝕盡。經濟利益關系不同：上述本利情況表明，債券和股票實質上是兩種性質不同的有價證券，二者反映著不同的經濟利益關系。債券所表示的只是對公司的一種債權，而股票所表示的則是對公司的所有權。權屬關系不同，就決定了債券持有者無權過問公司的經營管理，而股票持有者，則有權直接或間接地參與公司的經營管理。風險性不同：債券只是一般的投資對象，其交易轉讓的周轉率比股票低；股票不僅是一般的投資對象，更是金融市場上的主要投資對象，其交易轉讓的周轉率高，市場價格變動幅度大，可以暴漲暴跌，安全性低、風險性大，但卻又能獲得很高的預期收入，因而能夠吸引不少人投入股票交易中.

第三篇：新疆2017年基金從業：開放式基金試題

新疆2017年基金從業：開放式基金試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、根據《銷售人員執業守則》，基金銷售人員應遵守以下__行為規范。A．在向投資者推介基金時，不應考慮投資者的意思 B．在向投資者推介基金時，優先考慮VIP客戶

C．在向投資者進行基金宣傳推廣和銷售服務時，應公平對待投資者 D．可以自行打折銷售基金

2、獨立董事任職時應具備的條件包括__。A．直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職 B．具有5年以上金融、法律或者財務的工作經歷

C．最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業務聯系或者利益關系的機構任職

D．通過中國證監會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

3、基金銷售機構內部控制的獨立性原則要求__。

A．內部控制應涵蓋基金銷售的決策、執行、監督、反饋等各個環節 B．通過科學的內部控制制度與方法，建立合理的內部控制程序 C．基金銷售機構內各分支機構、部門和崗位職責應保持相對獨立

D．制定內部控制應以審慎經營、防范和化解風險為目標，確保內部控制制度的有效執行

4、基金管理過程中發生的費用，主要包括__。A．基金管理費 B．基金托管費 C．信息披露費 D．申購費

5、考慮到我國資本市場正處于轉型時期的新興市場以及我國基金業自身所具有的特點，我國基金監管還擔負著____的使命。A：保護投資者利益

B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統風險 D：推動基金業發展

6、根據《證券投資基金銷售人員執業守則》，從事基金銷售不得有下列行為__。A．為擴大市場，發動親朋好友以其本人所在機構的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構無關

C．個人擔保該基金會盈利

D．接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

7、在ETF的募集期內，根據投資者認購渠道的不同，可分為____ A：網上認購和網下認購 B：集體認購和個人認購 C：公開認購和私人認購 D：有償認購和無償認購

8、政府債券的最初功能是____ A：彌補財政赤字 B：籌措建設資金

C：便于調控宏觀經濟 D：便于金融調控

9、關于債券的基本性質，下列描述錯誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現

B．債券與其代表的權利聯系在一起，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移 C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動 D．債券代表債券投資者的權利，這種權利是一種債權

10、在我國，基金行業自律性組織是__。A．中國證券業協會 B．中國證監會 C．中國銀監會

D．中國登記結算公司

11、當單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的__時會產生巨額贖回風險，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A．5% B．10% C．15% D．20%

12、證券投資基金的市場營銷，應從__的角度出發。A．營銷產品

B．客戶基金投資需求 C．投資者關系 D．客戶服務

13、理論上，轉增股本之后，每股價格相應__。A．向下調整 B．向上調整 C．不變

D．隨市場行情而定

14、根據《公司法》，有限責任公司(非投資公司)注冊時公司全體股東的首次出資額不得低于注冊資本的__，也不得低于法定的注冊資本最低限額，其余部分由股東自公司成立之日起__內繳足。A．20%；2年 B．30%；3年 C．30%；2年 D．20%；3年

15、基金銷售機構制定的客戶服務標準，對__沒有進行規范。A．資金清算 B．服務對象 C．服務內容 D．服務程序

16、證券投資基金行業高級管理人員任職時應具備的條件包括__。A．取得基金從業資格

B．具有國家承認的碩士研究生以上學歷

C．具有3年以上金融相關領域的工作經歷和與擬任職務相適應的管理經歷 D．通過中國證監會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

17、基金定期定額投資計劃的優點有__。A．免去投資者多次申購的煩瑣手續 B．風險控制效應 C．成本效應 D．復利效應

18、判斷股票型基金是傾向于價值型還是成長型，依據的是基金所持有全部股票的__的大小。A．平均市價 B．平均市盈率 C．平均每股收益 D．平均市凈率

19、目前我國各家商業銀行推廣的__是結構化金融衍生工具的典型代表之一。A．資產結構化理財產品 B．利率結構化理財產品 C．股權結構化理財產品

D．掛鉤不同標的資產的理財產品

20、關于個人投資者投資基金的稅收，下列說法不正確的有__。

A．投資者從基金分配中獲得的股票股利收入由上市公司和發行債券的企業在向基金派發股息、紅利、利息時，代扣代繳33%的個人所得稅

B．基金向個人投資者分配股息、紅利、利息時，不代扣代繳個人所得稅 C．對個人投資者申購和贖回基金單位取得的差價收入征收個人所得稅 D．目前個人投資者投資基金暫免征收印花稅

21、當發生對基金份額持有人權益或者基金價格產生重大影響的事件時，基金管理人應在____日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監會及其證監局備案。A：1 B：2 C：3 D：4

22、基金代銷機構出現使用基金宣傳推介材料違規情形的，中國證監會或證監局可以對直接負責的基金銷售基金代銷機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取__。

A．暫停履行職務 B．出具警示函 C．記入誠信檔案

D．建議公司或機構免除有關高管人員的職務

23、《證券投資基金管理暫行辦法》規定，基金管理公司每個發起人的實收資本不少于__人民幣。A．2000萬元 B．5000萬元 C．3億元 D．5億元

24、我國證券投資基金托管費以____為基礎計提。A：基金資產總值 B：基金資產凈值 C：基金發行規模 D：固定金額

25、下列免征營業稅的收入有__。

A．非金融機構買賣基金份額的差價收入 B．金融機構買賣基金的差價收入

C．基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入

D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則在____中出現。A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協議

D：基金份額發售公告

2、下列關于基金資產估值陳述不正確的是__。

A．基金資產凈值除以基金當前的總份額，就是基金的份額凈值 B．基金的份額凈值的估值結果不必都是公允的

C．基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程 D．基金估值過程中一般均采用資產最新公允價格

3、《證券投資基金管理公司管理辦法》規定，一家機構或者受同一實際控制人控制的多家機構參股基金管理公司的數量不得超過__。A．1家 B．2家 C．3家 D．5家

4、證券投資基金合同的當事人不包括__。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金注冊登記機構

5、證券市場包括__。A．基金市場 B．同業拆借市場 C．債券市場 D．股票市場

6、下列投資者，應推薦考慮參與基金首次發行的有__。A．偏好購買新基金產品的 B．希望享受手續費優惠的 C．注重基金業績表現，有一定分析判斷能力的 D．短期市場趨勢不明朗時有投資需求的

7、基金信息披露最根本、最重要的原則是__。A．準確性原則 B．及時性原則 C．公平披露原則 D．真實性原則

8、基金的運作費用包括__。A．律師費 B．開戶費 C．上市年費

D．銀行匯劃手續費

9、證券市場是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發行和交易的場所 B．市場經濟發展到一定階段的產物

C．為解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場

D．以證券發行與交易的方式實現了籌資與投資的對接

10、證券市場按其層次結構可以分為__。A．股票市場和債券市場 B．發行市場和流通市場 C．一級市場和二級市場 D．初級市場和次級市場

11、中國證監會__。

A．按照國務院授權，依照相關法律法規對證券市場集中統一監管 B．依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則 C．是全國證券、期貨市場的主管部門 D．是國務院直屬事業單位

12、由于QDⅡ基金主要投資于境外市場，與僅投資于境內證券市場的其他開放式基金相比，在募集認購的具體規定上有如下__特點。

A．發售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格

B．QDⅡ基金份額只可以用人民幣進行認購

C．基金管理人可以根據產品特點確定QDⅡ及基金份額面值的大小 D．QDⅡ基金份額可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購

13、下列關于基金會計核算特點的說法，正確的有__。A．會計分期細化到周 B．會計分期細化到月

C．會計主體是證券投資基金

D．基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為持有至到期投資

14、《證券投資基金法》規定，基金份額上市交易，應當符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

15、下列關于基金分類標準的說法，正確的有__。A．60%以上的基金資產投資于股票的為股票型基金 B．90%以上的基金資產投資于債券的為債券型基金 C．僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金

D．投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票型基金、債券型基金規定的為混合型基金

16、證券的__通過證券的轉讓實現。A．期限性 B．收益性 C．流動性 D．風險性

17、通過公開資料能夠獲得的基金基本信息有__。A．基金產品特征信息 B．基金管理公司信息 C．基金產品業績信息

D．基金經理和公司管理團隊信息

18、上市公司公積金的來源有__。

A．股票溢價發行時，超出股票面值的溢價部分，列入公司的資本公積金 B．依據《公司法》的規定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金 C．股東大會決議后提取的任意公積金

D．公司經過若干年經營以后資產重估增值部分

19、基金募集失敗，基金管理人須承擔的責任有__。A．將投資人認購款項加計利息退還投資人 B．補償投資人認購損失

C．以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用 D．重新發售該基金

20、考察基金的綜合表現，要求投資者綜合考慮基金的__。A．收益 B．風險 C．價格

D．風險調整后收益

21、關于基金風險的劃分，下列說法正確的有__。A．系統性風險與整個證券市場不存在系統的相關性 B．對同一類基金而言，外部風險影響的程度是等同的

C．內部風險控制良好的基金在面臨同等外部風險時，可能相應地減少損失 D．當基金面臨的外部風險很小時，其內部風險也相對容易被分散

22、基金銷售機構出現使用基金宣傳推介材料違規情形的，中國證監會或證監局可以對直接負責的基金銷售機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取__等行政監管措施。A．監管談話 B．出具警示函 C．暫停履行職務

D．認定為不適宜擔任相關職務者

23、以下不屬于利率衍生工具的是__。A．利率期貨 B．利率期權

C．信用聯結票據 D．利率互換

24、下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財產

B．按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規定監督基金管理人的投資運作 D．編制中期和基金報告

25、下列關于業績歸因分析的作用，表述正確的有__。A．業績歸因是對基金過往業績的深入分析 B．有助于投資者更快地實現投資目標

C．有助于基金管理人監測資產管理的有效性 D．為基金經理提升投資能力提供依據和幫助

第四篇：河北省2016年基金從業資格：聯接基金和FOF的區別考試試題

河北省2016年基金從業資格：聯接基金和FOF的區別考試

試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、證券市場的基本功能包括__。A．風險控制功能 B．籌資一投資功能 C．資本定價功能 D．資本配置功能

2、下列不屬于基金管理公司內部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門各級主管的檢查監督

C．公司總經理及其領導的監察稽核部門對各部門和各項業務的監督控制 D．獨立董事的檢查、監督、控制和指導

3、下列關于券商集合計劃的說法，不正確的是__。A．管理人的收入與其業績表現沒有直接關系 B．目標客戶群體抗風險能力相對較強 C．投資門檻比基金高 D．流動性比基金差

4、基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務

C．對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務和產品

5、上證指數系列的第一只債券指數是__。A．中國債券指數 B．中證全債指數 C．上證國債指數 D．上證企業債指數

6、一般情況下假設投資者是____，則投資的風險和收益之間存在的正相關關系，形成無差異曲線 A：風險厭惡 B：風險偏好 C：風險中性 D：其他

7、在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的__承擔。A．商業銀行 B．證券公司 C．基金公司 D．保險公司

8、通過處理客戶投訴，基金銷售機構可以__。A．從客戶的投訴意見中發現自身經營上的不足 B．改善和提升基金銷售機構的服務水平

C．通過妥善處理，建立和鞏固良好的企業形象 D．通過妥善處理，再次贏得客戶

9、投資指令經風控部門審核，可以起到__的作用。A．防止基金經理決策的隨意性與道德風險 B．避免出現投資失誤 C．提高交易效率

D．實現決策人與執行人相分離

10、在股票型基金業績分析指標中，__是最主要的分析指標。A．基金分紅 B．留存收益 C．已實現收益

D．份額凈值增長率

11、從事基金銷售的人員參加由中國證券業協會統一組織的證券投資基金銷售人員從業考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業許可。A．《證券市場基礎知識》 B．《證券投資基金》 C．《證券發行與承銷》

D．《證券投資基金銷售基礎知識》

12、關于股東表決權，下列表述不正確的是__。A．普通股股東對公司重大決策參與權是平等的 B．股東每持有一份股份，就有一票表決權

C．普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權 D．對于各個股東來說，其表決權的數量視其購買的股票份數而定

13、關于股票價格指數期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價格指數期貨是以股票價格指數為基礎變量的期貨交易 B．中金所推出的首個股指期貨合約為滬深300股指期貨 C．股票價格指數期貨屬于衍生類金融產品

D．股票價格指數期貨是為適應人們控制非系統性風險的需要而產生的

14、公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的____列入公司法定積金。A：百分之五 B：百分之十

C：百分之五至百分之十 D：沒有規定

15、投資者對基金產品的選擇有時需依賴個人成長的文化背景、社會階層、家庭、身份和社會地位等因素，這些因素屬于__。A．外在因素 B．內在因素

C．個人自身因素 D．環境因素

16、基金市場營銷的營銷環境中，__是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素。A．微觀環境 B．宏觀環境 C．內部環境 D．外部環境

17、證券承銷業務采取的方式有__。A．直銷 B．分銷 C．代銷 D．包銷

18、在我國，證券監管機構是指____ A：國務院 B：證券業協會 C：證券交易所

D：證監會及其派出機構

19、基金銷售客戶服務的售前服務包括__。

A．為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 B．介紹基金管理人投資運作情況、風險及化解風險的辦法

C．開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法 D．在基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶

20、以下關于我國基金營銷的證券公司渠道的說法，不正確的是__。A．面向股票及債券市場，面對的客戶主要是股票投資人 B．應建立起以服務為中心、客戶至上的運營模式 C．相比商業銀行，可以為投資者提供個性化的服務

D．應以持續銷售為主，保證基金代銷業務的持續健康發展

21、股份公司通過發行股票籌措的資金是公司用于營運的__。A．真實資本 B．債務資金 C．虛擬資本 D．應付賬款

22、營銷環境的諸多因素中，基金銷售機構最需要關注的因素不包括__。A．監管機構對基金營銷的監管 B．影響投資者決策的因素 C．基金銷售機構本身的情況 D．產品、費率、渠道和促銷

23、下列關于基金管理公司內部控制總體目標的說法，不正確的是__。A．保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則 B．防范和化解經營風險，提高經營管理效益 C．確保基金信息真實、準確、完整、及時 D．實現公司利潤最大化

24、信息管理平臺應用系統的支持系統規范中，__應當報中國證監會備案。A．系統投入使用 B．系統重大升級

C．技術風險評估的報告 D．用戶密碼修改

25、關于基金份額持有人權利，下列描述正確的是__。

A．基金份額持有人享有基金財產的收益權，而基金合同終止并清算后的財產歸基金管理人所有

B．基金份額持有人對基金份額的轉讓權是指其可以依法轉讓其基金資產

C．因為基金份額持有人享有基金信息的知情權，所以基金公司應該在基金份額持有人查詢基金資產狀況時及時提供最新的資產明細信息

D．基金份額持有人享有表決權是指其可以對基金的投資運作享有表決權

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按__進行劃分的。A．資產配置下限限制 B．持有債券的投資比例 C．主要投資對象的不同 D．持有股票的投資比例

2、當前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內機構投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產品的申請及核準 C．經營外匯業務資格申請，D．基金份額發售

3、基金招募說明書中最為重要的信息包括__。A．投資目標 B．投資范圍 C．投資限制

D．風險收益特征

4、證券投資基金有不同的投資目的，對于收入型基金來說____ A：資產成長的潛力較大，損失本金的風險相對較低 B：資產成長的潛力較小，損失本金的風險相對較低 C：資產成長的潛力較大，損失本金的風險相對較高 D：資產成長的潛力較小，損失本金的風險相對較高

5、客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產品而轉移購買。A．價格原因 B．產品原因 C．技術原因 D．服務原因

6、開放式基金轉換、轉入的基金份額可贖回的時間為__日。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

7、信息管理平臺應用系統的支持系統中涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

8、____是指基金經營活動中因買賣股票、債券、資產支持證券、基金等實現的差價收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產生的相關損益，如賣出或放棄權證、權證行權等實現的損益。A：利息收入 B：投資收益 C：其他收入

D：公允價值變動損益

9、決定股票市場價格的是股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

10、處于形成期的家庭，適宜采取的投資策略為__。A．以長期投資的權益投資工具為主 B．以偏進取的平衡資產配置為主 C．以偏保守的平衡資產配置為主 D．以固定收益工具為主

11、《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業務準入的規定中，基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業務的執業人員不少于（）人，并具有基金從業資格。A．3? B．5? C．10? D．12

12、基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于____的股東。A：20% B：25% C：33% D：50%

13、與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經濟關系是____ A：所有權關系 B：債權債務關系 C：信托關系

D：合伙投資關系

14、假設投資者在2010年8月13日(周五，法定節假目前最后一個工作日)申購了貨幣市場基金份額，那么該投資者將會從__起享有基金的分配權益。A．8月13日 B．8月14日 C．8月15日 D．8月16日

15、下列各項中，只能在失效日當日行權的權證是__。A．美式權證 B．歐式權證 C．認沽權證

D．百慕大式權證

16、關于買入與賣出封閉式基金份額的申報數量，說法錯誤的有__。A．為100份或其整數倍 B．為1000份或其整數倍

C．基金單筆最大數量應當低于10萬份 D．基金單筆最大數量應當低于100萬份 17、2007年6月18日，中國證監會頒布的____規定，符合條件的境內基金公司和證券公司，經中國證監會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A：《證券投資基金管理暫行辦法》

B：《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》 C：《中華人民共和國證券投資基金法》 D：《開放式證券投資基金試點方法》

18、基金管理人與基金銷售機構在代銷協議中應明確基金銷售機構在開展基金產品銷售時需遵循的業務規則，具體包括__。A．基金銷售基本業務規范 B．基金銷售資金清算業務規范 C．基金銷售客戶服務規范 D．異常情況報告

19、交易型開放式指數基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)的區別主要包括__。A．LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價；而ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票

B．只有大投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF一級市場的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別的要求

C．ETF通常采用被動式管理方法，而LOF則可以是指數基金，也可以是主動管理型基金

D．ETF的申購、贖回通過交易所進行，而LOF的申購、贖回既可以在代銷網點進行，也可以在交易所進行

20、以下不屬于證券投資基金的客戶服務模式的是____ A：電話服務中心

B：自動傳真、電子信箱與手機短信 C：短信服務

D：互聯網、媒體和宣傳手冊的應用

21、費用率是評價基金運作效率和運作成本的一個重要統計指標，等于基金運作費用與基金平均凈資產的比率。基金運作費用包括__。A．后端申購費 B．基金管理費 C．銷售服務費 D．基金托管費

22、按照《證券投資基金運作管理辦法》規定，股票型基金的股票投資比重在__以上。A．80% B．70% C．60% D．50%

23、《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》中所指的基金評價專指基金評價機構及其評價人員對__開展評級、評獎、單一指標排名等。A．基金的收益和風險 B．基金管理人的預測能力 C．基金的分析研究及投資咨詢 D．基金管理人的管理能力

24、投資短期封閉式基金應綜合分析的因素有__。A．凈值收益率 B．折價率 C．市場走勢

D．潛在分紅能力

25、基金賬戶可用于__的認購和交易。A．基金 B．國債 C．企業債券 D．公司股票

第五篇：2017年上半年新疆基金從業資格：證券市場運行試題

2017年上半年新疆基金從業資格：證券市場運行試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、通過郵寄服務，基金管理人一般向基金持有人郵寄__等定期和不定期材料。A．季度對賬單 B．基金賬戶卡 C．基金通訊 D．理財月刊

2、如果投資者在2010年8月13日(周五，法定節假日前最后一個工作日)贖回了貨幣市場基金份額，那么投資者享有基金分配權益的期限至__。A．8月13日 B．8月14日 C．8月15日 D．8月16日

3、關于風險調整后收益衡量指標的區別和局限，說法正確的有__。

A．當投資者只投資一只基金或一類基金時，比較恰當的衡量指標是特雷諾指數 B．當比較分散程度較差與分散程度較好的組合時，分散程度差的組合其特雷諾指數可能較好，但夏普指數可能較差

C．通常，組合中股票數量多的基金，其夏普指數會比組合中股票數量少的基金高

D．特雷諾指數與詹森指數對風險的考量只涉及系統性分析，不能對基金的分散程度作出考察

4、基金銷售__要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。A．合法性 B．公正性 C．公平性 D．適用性

5、開放式基金份額持有人是__。A．基金的發起人

B．基金投資收益的受益人 C．基金公司的出資人 D．基金運作的決策人

6、運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生品相結合設計出的新型金融產品是__。A．結構化金融衍生產品 B．組合化金融衍生產品 C．證券化金融衍生產品 D．復合化金融衍生產品

7、備兌權證通常由__發行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．央行

8、如果兩只基金的時間加權收益率相等，下列說法正確的是__。A．早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高 B．兩只基金的表現相同

C．分紅次數多的基金收益率高 D．分紅額高的基金收益率高

9、根據《公司法》，有限責任公司(非投資公司)注冊時公司全體股東的首次出資額不得低于注冊資本的__，也不得低于法定的注冊資本最低限額，其余部分由股東自公司成立之日起__內繳足。A．20%；2年 B．30%；3年 C．30%；2年 D．20%；3年

10、以下哪種基金的管理費率最高____ A：證券衍生工具基金 B：股票基金 C：債券基金

D：貨幣市場基金

11、在申請基金代銷業務資格時，申請機構應當按照中國證監會的規定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，申請人應當自變化發生之日起__個工作日內向中國證監會提交更新材料。A．2 B．3 C．5 D．10

12、基金持有的金融資產應計人____ A：以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 B：持有至到期投資 C：貸款和應收款項

D：可供出售的金融資產

13、____指為保證基金正常運作而發生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續費等。A：基金運作費 B：基金托管費 C：基金銷售費 D：基金管理費

14、契約型證券投資基金反映的是____ A：所有權關系 B：債權債務關系 C：委托代理關系 D：信托關系

15、下列不屬于基金投資收益的是__。A．基金投資收益 B．衍生工具收益

C．買入返售金融資產收入 D．股利收益

16、關于基金銷售費用的規范，下列說法正確的有__。

A．基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用 B．未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率

C．基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例

17、下列基金公司，投資者應重點關注的有__。A．策略執行有力的基金公司 B．風格鮮明的基金公司 C．投資理念清晰的基金公司

D．個別基金經理業績突出的基金公司

18、下列關于基金評級的說法，錯誤的是__。

A．投資者在參考評級結果時，應首先考察評級機構及評級結果的合規性

B．投資者對基金的評價應著重基于3年期以上的業績表現，而不應過多關注基金單項指標的短期排名

C．通常來說，五星級的債券型基金比四星級的股票型基金的表現更優異

D．獲得較高等級評價的基金未必安全，它本身可能是高風險的品種，只是在承擔風險的同時獲得了較高的收益

19、封閉式基金和開放式基金的主要區別不包括__。A．份額限制不同 B．交易場所不同 C．投資對象不同

D．激勵約束機制與投資策略不同

20、基金的風險分析指標中，__越高意味著基金相對于業績基準的波動性越大。A．行業集中度 B．標準差 C．貝塔系數

D．行業投資集中度

21、、假設認為，當前的股票價格已經充分反映了與公司前景有關的全部公開信息。

A：強勢有效市場 B：有效市場

C：非強勢有效市場 D：弱勢有效市場

22、下列職權中，應該由經理行使的是____ A：提議召開臨時股東會

B：決定公司內部管理機構的設置 C：決定公司的經營計劃和投資方案 D：制定公司的具體規章

23、股票風險的內涵是指預期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性

24、__是一種被動管理的基金，其整體風險系數更高些。A．股票型基金 B．債券型基金 C．指數型基金 D．貨幣市場基金

25、基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查時，應當了解其__。A．誠信狀況 B．經營管理能力 C．投資管理能力 D．內部控制情況

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、通常，股票分割會導致股價__。A．上漲 B．下降 C．不變

D．上下波動

2、平衡型基金具有__特點。

A．既注重資本增值又注重當期收入 B．兼具成長與收入雙重目標

C．風險、收益介于增長型基金與收入型基金之間 D．與增長型基金相比，風險大、收益高

3、與基金半報告相比，基金報告需要__。

A．提供最近3個會計的主要會計數據、財務指標、基金凈值表現和收益分配情況

B．披露內部監察報告

C．披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關聯方關系及交易情況

D．披露報告期內改聘會計師事務所的情況以及支付給所聘任的會計師事務所的報酬及事務所已提供審計服務的年限

4、《證券投資基金法》第四十三條規定，基金管理人應當自收到核準文件之日起____個月內進行基金募集。超過六個月開始募集，原核準的事項未發生實質性變化的，應當報國務院證券監督管理機構備案;發生實質性變化的，應當向國務院證券監督管理機構重新提交申請。____ A：3 B：9 C：12 D：6

5、關于開放式基金基金份額的贖回費，以下描述正確的有__。A．贖回費在投資人贖回基金份額時收取 B．通常情況下，投資人贖回份額越多，贖回費率越高 C．贖回費的25%歸基金資產

D．贖回費率最高不得高于贖回金額的3%

6、我國的金融債券包括__。A．政策性金融債券 B．商業銀行次級債券 C．證券公司債券

D．證券公司短期融資債券

7、決定債券再投資收益的主要因素不包括__。A．市場利率的變化 B．息票收入

C．債券的償還期限 D．資金的使用方向

8、證券市場從無到有主要歸因于__。A．社會化大生產的發展 B．商品經濟的發展 C．股份制的發展 D．信用制度的發展

9、基金合同當事人包括__。A．基金銷售代理人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金份額持有人

10、以下屬于基金上市交易公告書的主要披露事項的有__。A．持有人戶數

B．持有人結構及前50名持有人 C．基金合同摘要 D．重大事件揭示

11、開放式基金連續__以上發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。A．2個開放日 B．2日

C．3個開放日 D．3日

12、基金銷售人員客戶服務中的售中服務不包括__。A．協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果

B．開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法 C．為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 D．協助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業務

13、目前，__構成了我國基金銷售的主要渠道。A．商業銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構 D．專業基金銷售機構

14、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，包括__。A．設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位

B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則

C．準確記錄客戶投訴的內容，為保護客戶的隱私，投訴電話不得錄音 D．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴

15、根據《證券投資基金運作管理辦法》，開放式基金的基金合同可以約定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內不辦理贖回；但約定的期限不得超過__，并應當在招募說明書中載明。A．1個月 B．2個月 C．3個月 D．6個月

16、證券具有高流動性必須滿足的條件有__。A．發行規模極大

B．變現的交易成本極小 C．本金保持相對穩定 D．很容易變現

17、發行價格高于面值稱為溢價發行，溢價發行所得的溢價款列為__。A．資本公積金 B．股本賬戶 C．盈余公積 D．留存收益

18、買入與賣出封閉式基金份額，對于申報數量要求描述準確的有__。A．為100份或其整數倍 B．為1000份或其整數倍

C．基金單筆最大數量應當低于10萬份 D．基金單筆最大數量應當低于100萬份

19、當客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是__。A．了解你的產品 B．了解你的客戶 C．了解你的價值 D．了解你的服務

20、以下屬于自律性組織的是__。A．托管銀行 B．證券公司

C．中國證券業協會 D．基金管理公司

21、擬募集基金不應存在__的情況。

A．與擬任基金管理人已經管理的基金雷同 B．投資方向不明確

C．其基金管理公司設立、運作未滿1年 D．基金名稱存在欺詐、誤導投資人

22、下列各項不屬于基金費用的是____ A：管理人報酬 B：托管費 C：交易費用 D：基金申購費

23、中國證券業協會的自律管理具體表現為__。A．對會員單位的自律管理 B．對從業人員的自律管理 C．對機構投資者的自律管理

D．對代辦股份轉讓系統的自律管理

24、基金銷售機構在銷售基金產品時，與客戶溝通的方式有__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業推廣 D．公共關系

25、信息管理平臺應用系統的支持系統中涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20