第一篇：2017年上半年安徽省基金從業資格：債券違約受償順序模擬試題
2017年上半年安徽省基金從業資格：債券違約受償順序模
擬試題
本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。
一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)
1、以下原則不是股票基金、債券基金的申購、贖回原則的是____ A：“未知價”交易原則 B：“已知價”原則 C：“金額申購”原則 D：“份額贖回”原則
2、基金宣傳推介材料可以__。A．違規承諾收益或者承擔損失 B．夸大或者片面宣傳基金 C．登載基金的過往業績
D．登載單位或者個人的推薦性文字
3、基金客戶維護費，一般用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用，并從__中列支。A．基金管理費 B．基金托管費 C．基金交易費用 D．基金運作費用
4、投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的____ A：申購 B：贖回 C：交易 D：認購
5、__是指對基金銷售機構進行基金營銷的各種內部、外部因素的統稱。A．營銷環境 B．營銷組合 C．營銷過程 D．目標市場
6、下列各項中，__不屬于基金利潤的內容。A．股利利息收入 B．債券利息投資收益 C．公允價值變動收益 D．基金募集資金
7、LOF基金份額的申購、贖回采用__原則。A．份額申購、金額贖回 B．金額申購、份額贖回 C．金額申購、金額贖回 D．份額申購、份額贖回
8、__的規范要求建立完善的合作服務提供商選擇標準和業務流程。A．監察稽核控制 B．資金清算流程控制 C．銷售決策流程控制 D．基金內部環境控制
9、基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查時，應當了解其__。A．誠信狀況 B．經營管理能力 C．投資管理能力 D．內部控制情況
10、關于可轉換債券，下列敘述錯誤的是__。A．可轉換債券具有雙重選擇權的特征
B．可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券
C．投資者可自行選擇是否轉股，而轉債發行人擁有是否實施贖回條款的選擇權 D．可轉換債券限定了發行人的收益、投資者的風險，對發行人的風險、投資者的收益卻沒有限制
11、基金銷售機構內部控制是指基金銷售機構在辦理基金銷售相關業務時為有效防范和化解風險，在充分考慮內外部環境的基礎上，通過__而形成的系統。A．建立組織機制 B．運用管理方法
C．實施操作程序與監控措施 D．設置安全監督管理機制
12、____中，賣出交易所上市債券于成交日確認債券差價收入，并按應收取的全部價款與其成本.應收利息和相關費用的差額入賬 A：股票差價收入 B：債券差價收入 C：債券利息收入
D：證券買賣差價收入
13、關于基金管理費計提標準以下說法不正確的是____ A：基金管理費率通常與基金規模成反比，與風險成正比 B：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費率最高
C：目前我國大部分基金按照1.5%的比例計提基金管理費 D：指數化基金指數投資部分的管理費率高于一般水平
14、《證券法》規定，國務院證券監督管理機構或者國務院授權的部門應當自受理證券發行申請文件之日起__個月內，依照法定條件和法定程序做出予以核準或者不予核準的決定。A．1 B．3 C．6 D．12
15、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產為所投資金額的__倍。A．5 B．10 C．20 D．50
16、根據資產配置的不同，混合基金分為__、__和其他基金三種類型。A．配置型基金 B．靈活組合型基金 C．公募基金
D．貨幣市場基金
17、債券和其他證券三大類。A．證券發行主體的不同
B．是否在證券交易所掛牌交易 C．募集方式
D．證券所代表的權利性質
18、假定證券A的收益率分布如表1所示。那么，該證券的期望收益率為____ A：20.6% B：21.6% C：22.8% D：23.6%
19、開放式基金應當至少__公告一次基金的資產凈值和份額凈值。A．每月 B．每周
C．每三個交易日 D．每個交易日
20、證券投資基金的客戶服務方式通常包括__。A．互聯網 B．傳真 C．手機短信
D．電話服務中心
21、__可采用不同幣種申購基金份額。A．QDII基金 B．境內ETF基金 C．一般開放式基金 D．一般封閉式基金
22、關于證券市場的基本功能，以下說法正確的有__。A．證券市場具有資本定價功能
B．證券市場可以讓資金盈余者通過賣出證券而實現投資 C．證券市場可以使生產者實現套期保值的目的
D．證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導資本的流動從而實現資本的合理配置功能
23、金融衍生工具按其自身交易的方法和特點，可以分為__。A．金融期權 B．金融期貨
C．金融遠期合約
D．結構化金融衍生工具
24、內部環境控制中，應建立包括__等在內的風險評估體系，對內外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險。A．基金產品
B．投資人風險承受能力 C．基金收益 D．運營操作
25、基金銷售人員宣傳推介的監管規定，應__。A．公平對待投資者
B．不得進行虛假或誤導性陳述
C．表明所推介基金的過往業績在一定程度上預示其未來表現
D．基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統一制作的材料
26、擬設立的基金管理公司的最低實收資本為____ A：1000萬 B：5000萬 C：1億 D：2億
27、《證券法》規定，要約收購上市公司股份的收購要約約定的收購期限__。A．不得超過30日
B．不得少于30日，并不得超過60日 C．不得少于60日，并不得超過90日 D．不得少于90日
28、下列選項中，不屬于基金運營事務的是__。A．基金資產核算 B．資金清算 C．信息披露 D．投資咨詢
29、關于基金銷售費用的規范，下列說法正確的有__。
A．基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用 B．未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率
C．基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式
D．基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例
30、關于債券的特征，下列描述不正確的有__。
A．償還性是指債券沒有規定的償還時間，債務人可選擇任一期限向債權人支付利息
B．一般情況下，政府債券的風險低于金融債券和公司債券 C．通常，具有高度流動性的債券同時風險較大
D．流動性首先取決于市場為債券轉讓所提供的便利程度
二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)
31、關于股票的永久性，下列說法錯誤的是__。
A．股票的有效期與股份公司的存續期間相聯系，兩者是并存的關系 B．永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的 C．股票持有者可以出售股票而轉讓其股東身份
D．對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發行股票募集到的資金，在公司存續期間是一筆穩定的借貸資本
32、可以對股票型基金的投資風格進行分析的指標有__等。A．持股集中度 B．平均市值 C．平均市盈率 D．平均市凈率
33、下列對基金份額持有人與管理人之間的關系認識錯誤的是____ A：是委托人、受益人與受托人的關系 B：基金份額持有人是基金資產的終極所有者和基金投資收益的受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負責對所籌集的資金進行具體的投資決策和日常管理
C：是所有者和經營者之間的關系 D：是相互制衡的關系
34、某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為__。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18%
35、目前，我國開放式基金的托管費率__。A．通常低于0.25% B．通常在0.25～0.5%之間 C．通常在0.5%～1%之間 D．通常高于1%
36、下列關于基金管理公司的說法，正確的有__。
A．基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責，對公司經營運作的合法合規性進行監察和稽核
B．基金管理公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部監控體系，制定科學完善的內部監控制度
C．基金管理公司應當建立健全由授權、研究、決策、執行和評估等環節構成的投資管理系統，公平對待其管理的不同基金財產和客戶資產
D．基金管理公司應當建立完善的基金財務核算與基金資產估值系統
37、按__劃分，基金可分為公募基金和私募基金。A．募集方式 B．組織形式 C．規模大小 D．投資方向
38、已知市場的無風險收益率是3%，某股票的風險補償是5%，預計該年度的通貨膨脹率是4%，則該股票的預期收益率為__。A．4% B．5% C．8% D．12%
39、一般____采用被動式投資策略跟蹤某一標的市場指數，因此具有指數基金的特點。
A：主動型基金 B：LOF C：公募基金 D：ETF
40、我國封閉式基金在發售方式上，主要有__方式。A．場內發售 B．場外發售 C．網上發售 D．網下發售
41、以下屬于我國證券投資基金交易費的是__。A．印花稅 B．開戶費 C．過戶費 D．經手費
42、股票是__簽發的證明股東所持股份的憑證。A．中國證監會 B．有限責任公司 C．股份有限公司 D．證券交易所
43、__屬于證券投資的系統性風險。A．利率風險 B．信用風險 C．經營風險 D．財務風險
44、如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率__。A．大體保持相對穩定的關系 B．保持相反的關系 C．兩者沒有任何關系 D．大體保持相等的關系
45、投資短期封閉式基金應綜合分析的因素有__。A．凈值收益率 B．折價率 C．市場走勢
D．潛在分紅能力
46、基金的費用不包括__。A．管理人報酬 B．利息支出 C．申購費用 D．交易費用
47、證券投資基金市場營銷的內容包括__。A．營銷組合設計 B．目標客戶確定 C．營銷過程管理 D．營銷環境分析
48、基金分紅的大小會受到下列__的影響。A．基金分紅政策 B．已實現收益 C．留存收益
D．基金的貝塔值
49、下列關于證券投資風險與收益規律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高
B．一般而言，同期限企業債券的利率高于政府債券的利率
C．在通貨膨脹嚴重的情況下，債券發行者會提高債券的票面利率，或發行浮動利率債券
D．股票的收益率一般高于債券
50、____風險不能通過分散投資加以消除，因此又被稱為“不可分散風險”。A：系統性 B：非系統性 C：企業的信用 D：管理運作
51、基金管理公司的核心業務是____ A：基金營銷 B：基金投資運作 C：基金后臺管理 D：基金估值
52、債券型基金的表現與風險主要受__的影響。A．標準差 B．久期 C．信用等級 D．跟蹤誤差
53、在基金的分析和評價時遵循__，可以避免基金短期業績的偶然性。A．全面性原則 B．長期性原則 C．一致性原則
D．客觀公正性原則
54、下列屬于利息收入的有__。A．結算備付金收入 B．存出保證金收入 C．股利收入
D．買入返售金融資產收入
55、按照《貨幣市場基金管理暫行規定》以及其他有關規定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A．現金
B．剩余期限為366天的國債
C．剩余期限為180天的可轉換債券 D．6個月的銀行定期存款
56、金融機構(包括銀行和非銀行金融機構)申購和贖回基金單位的差價收入__營業稅；非金融機構申購和贖回基金單位的差價收入__營業稅。A．征收；征收 B．征收；不征收 C．不征收；征收 D．不征收；不征收
57、下列基金類型中，實行實物申購、贖回機制的是__。A．ETF B．貨幣基金 C．LOF D．封閉式基金
58、基金的運作費用包括__。A．律師費 B．開戶費 C．上市年費
D．銀行匯劃手續費
59、基金銷售監管的原則包括__。A．依法監管原則
B．公開、公平、公正原則 C．審慎監管原則
D．監管的連續性和有效性原則
60、按照《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》及其他有關規定，基金管理公司的注冊資本應不低于__元人民幣。A．1 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．3億
第二篇：寧夏省基金從業資格：債券違約受償順序試題
寧夏省基金從業資格：債券違約受償順序試題
本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。
一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)
1、基金組織在契約型證券投資基金中是一個____ A：代理機構 B：中介機構 C：無形機構 D：有形機構
2、封閉式基金的交易遵從“價格優先、時間優先”的原則。價格優先是指____價格買進申報優先于較低價格買進申報，____價格賣出申報優先于較高價格賣出申報。
A：較高，較低 B：較高，較高 C：較低，較低 D：較低，較高
3、下列不屬于證券服務機構的是__。A．證券交易所
B．證券投資咨詢公司 C．證券信用評級機構 D．會計師事務所
4、__是滿足投資者需求的手段。A．產品 B．價格 C．渠道 D．促銷
5、上市公司公開發行新股，增發價格通過詢價方式確定，應不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。A．10 B．15 C．20 D．30
6、證券買賣價差在交易實現的____就可以確認。____ A：當日 B：當時 C：收盤后 D：次日
7、從產品結構來看，__更容易做到絕對收益。A．股票型基金 B．債券型基金 C．混合型基金 D．貨幣市場基金
8、從____看，基金份額持有人分兩類一是公眾或個人投資者，二是機構投資者。A：投資規模 B：投資方式上 C：投資目標 D：投資組合
9、受托人以自己的名義，在委托人的授權范圍內與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時知道受托人和委托人之間的代理關系，該合同直接約束____ A：受托人與第三人 B：委托人與第三人 C：受托人與委托人 D：其他
10、根據《證券投資基金管理公司管理辦法》，以下不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件的是__。
A．為依其所在國家或者地區法律設立，合法存續并具有金融資產管理經驗的金融機構
B．所在國家或者地區具有完善的證券法律和監管制度，其證券監管機構已與中國證監會或者中國證監會認可的其他機構簽訂證券監管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監管合作關系
C．實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 D．最近3年沒有受到監管機構或者司法機關的處罰
11、前臺業務系統應具備的功能包括__。A．提供投資資訊功能
B．對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能 C．交易功能
D．為基金投資人提供服務的功能
12、下列選項中，屬于銷售業務流程控制要求的是__。
A．重要業務環節應實施有效復核，確保重要環節業務操作的準確性 B．通過科學的內部控制制度與方法，建立合理的內部控制程序 C．建立科學的基金產品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產品 D．建立完整的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位
13、基金銷售機構內部控制應履行__原則。A．健全性 B．有效性 C．獨立性 D．審慎性
14、關于上市開放式基金(LOF)的上市交易，下列說法錯誤的是__。A．基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請
B．基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值
C．買入上市開放式基金申報數量應當為100份或其整數倍，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣
D．上市開放式基金交易價格漲跌幅限制比例為10%，自上市日第二個交易日起執行
15、下列金融衍生工具屬于貨幣衍生工具的是__。A．股票期貨 B．股票價格期權 C．遠期外匯合約 D．利率互換
16、封閉式基金的利潤分配，每年不得少于__次。A．1 B．2 C．3 D．4
17、以下關于資本證券的敘述錯誤的是__。
A．資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯系的活動而產生的證券 B．持有人有一定的收入請求權
C．廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券 D．有價證券是資本證券的主要形式
18、財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的__。A．10% B．30% C．50% D．100%
19、以下原則不是股票基金、債券基金的申購、贖回原則的是____ A：“未知價”交易原則 B：“已知價”原則 C：“金額申購”原則 D：“份額贖回”原則
20、開放式基金的直銷一般通過__等方式使得投資者與基金管理公司直接達成交易。A．郵寄
B．直屬的分支機構網點 C．直銷隊伍
D．獨立投資顧問
21、關于債券所規定的借貸雙方的權利義務關系，下列說法正確的有__。A．發行人必須在約定的時間還本付息 B．發行人是出借資金的經濟主體 C．投資者是借入資金的經濟主體
D．債券是反映發行者和投資者之間債權債務關系的法律憑證
22、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同
B．基金招募說明書 C．基金托管協議
D．基金審計報告
23、在我國，封閉式基金的存續期應在__年以上。A．3 B．5 C．10 D．15
24、目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括__。A．印花稅 B．交易傭金 C．過戶費 D．經手費
25、影響股票未來收益、引起股票內在價值變化的因素包括__。A．宏觀經濟政策的調整 B．清算方式的變化 C．供求關系的變化 D．經濟形勢的變化
26、__是基金會計核算主體。A．證券投資基金 B．基金管理公司 C．托管銀行
D．基金代銷機構總部
27、下列關于我國證券交易所競價方式的說法，不正確的是__。
A．上海證券交易所規定的連續競價時間為每個交易日的9：30～11：30、13：00～15：00 B．上海證券交易所規定的開盤集合競價時間在每個交易日只有9：15～9：25 C．深圳證券交易所規定的收盤集合競價時間在每個交易日只有14：57～15：00 D．深圳證券交易所規定的連續競價時間為每個交易日的9：30～11：30、13：00～15：00
28、基金市場營銷的營銷環境中，__是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素。A．微觀環境 B．宏觀環境 C．內部環境 D．外部環境
29、下列關于我國證券交易所的說法，不正確的是__。A．實行自律管理 B．不以盈利為目的
C．是基金市場的監管機構
D．對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監控管理職責
30、銷售決策流程控制要求__。
A．建立完整的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位
B．重大決策過程應留有書面記錄，供監察稽核部門及監管機關等單位核查 C．建立科學的基金產品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產品
D．對其銷售分支機構的整體布局、規模發展和技術更新等進行統一規劃
二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)
31、在我國，對__從證券市場中取得的收人，包括買賣股票，債券的差價收入，股權的股息，紅利收入，債券的利息收入及其他的收入，暫不征收企業所得稅。A．證券投資基金 B．企業
C．基金管理公司 D．非銀行金融機構
32、基金業務申請類型分為賬戶類業務和交易類業務。下列屬于賬戶類業務的有__。
A．交易密碼修改 B．設置分紅方式 C．基金轉托管 D．交易賬戶開戶
33、將有價證券分為股票、債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發行主體的不同 B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同
D．證券所代表權利性質的不同
34、基金銷售渠道中，__銷售渠道尚未形成“開放式平臺”，只是在銷售自己產品時“搭售”其他基金管理公司的產品。A．獨立的投資顧問 B．保險公司 C．基金超市 D．商業銀行
35、證券投資基金合同的當事人不包括__。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人
D．基金注冊登記機構
36、基金管理公司的股東均應具備的條件有__。
A．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄
B．注冊資本、凈資產應當不低于3億元人民幣
C．持續經營3個以上完整的會計，公司治理健全，內部監控制度完善 D．最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰
37、基金分紅的大小會受到下列__的影響。A．基金分紅政策 B．已實現收益 C．留存收益
D．基金的貝塔值
38、股價的漲跌與公司的盈利的變化__。A．同時發生，變化幅度也相同 B．不同時發生，但變化幅度相同 C．同時發生，但變化幅度不相同 D．不同時發生，變化幅度也不相同
39、基金管理公司的投資管理部門主要包括__。A．投資部 B．交易部 C．研究部
D．監察稽核部
40、關于混合型基金，下列描述正確的是__。A．風險收益水平介于增長型和價值型基金之間 B．對基金管理人的股票選擇水平要求比較高 C．對基金管理人的資產配置能力要求更高 D．混合型基金又稱平衡型基金
41、估值方法的____是指基金在進行資產估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規則。A：一致性 B：合理性 C：審慎性 D：公開性
42、以下不屬于開放式基金的費用的是____ A：管理費、托管費 B：印花稅
C：認(申)購費、贖回費 D：持續銷售服務費
43、下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財產
B．按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規定監督基金管理人的投資運作 D．編制中期和基金報告
44、基金管理人、代銷機構應妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25
45、投資者預計某上市公司自一年后開始分發紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80
46、目前，我國開放式基金的注冊登記體系的模式包括__。A．“統一”模式 B．“內置”模式 C．“外置”模式 D．“混合”模式
47、政策性銀行通常以__作為其超額儲備的持有形式。A．金融債券 B．封閉式基金 C．短期國債 D．長期國債
48、關于債券利息，下列表述正確的是__。
A．債券利息是發債公司的固定支出，屬于公司稅前利潤的一部分 B．債券利息是發債公司的變動支出，屬于費用范疇
C．債券利息是發債公司的變動支出，屬于公司稅前利潤的一部分 D．債券利息是發債公司的固定支出，屬于費用范疇
49、屬于體現基金信息披露形式性原則的是____ A：及時性 B：公平披露 C：規范性 D：準確性
50、股票型基金的分析一般從__入手。A．業績 B．風險 C．投資組合 D．信用等級
51、下列關于我國基金銷售渠道的說法，正確的有__。
A．開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系
B．基金募集嚴重依賴銀行、證券公司的柜臺銷售
C．選擇商業銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲戶這一細分市場 D．相比商業銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個性化服務
52、根據SML線，那些位于SML線之上的基金的特雷諾指數大于SML線的斜率Tm=，因而表現要____市場組合 A：劣于 B：優于 C：等于
D：先優于后等于
53、目前，我國封閉式基金的交易時間是每周一至周五的__。A．9:00～11:30，13:30～15:30 B．9:30～11:30，13:30～15:30 C．9:30～11:30，13:00～15:00 D．9:00～11:00，13:00～15:00
54、證券公司申請基金代銷業務資格，應最近____年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為。A：1 B：2 C：3 D：4
55、__是指由金融投資或與金融投資有直接聯系的活動而產生的證券。A．資本證券 B．資產證券 C．商品證券 D．貨幣證券
56、證券公司要保證基金代銷業務的持續健康發展，有必要建立起__的運營模式。A．以服務為中心、客戶至上 B．以產品為中心、客戶至上 C．以服務為中心、公司至上 D．以產品為中心、公司至上
57、與基金相比，信托的投資門檻較高，其認購起點一般不低于__萬元。A．2 B．3 C．5 D．8
58、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續期間沒有利息支付的債券為__。
A．浮動利率債券 B．息票累積債券 C．固定利率債券 D．零息債券
59、證券經營機構是證券市場上的金融機構投資者之一，以其__進行證券投資。A．銀行貸款 B．自有資本 C．營運資金
D．受托投資資金
60、普通股票的特征有__。A．普通股票是風險較大的股票 B．普通股票是最基本的股票 C．普通股票是最常見的股票 D．普通股票是股票的標準形式
第三篇：西藏2017年上半年基金從業資格：債券違約受償順序試題
西藏2017年上半年基金從業資格：債券違約受償順序試題
本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。
一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)
1、基金合同中主要披露事項有__。
A．封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額
B．基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則 C．基金收益分配原則、執行方式
D．作為基金管理人報酬的管理費的提取、支付方式與比例
2、有價證券的特征包括__等方面。A．流動性 B．收益性 C．風險性 D．期限性
3、基金銷售適用性的__原則要求，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業務環節。
A．投資人利益優先 B．全面性 C．客觀性 D．及時性
4、營銷環境的諸多因素中，基金銷售機構最需要關注的因素不包括__。A．監管機構對基金營銷的監管 B．影響投資者決策的因素 C．基金銷售機構本身的情況 D．產品、費率、渠道和促銷
5、對于收入低、收入大部分用于消費的年輕人來說，__是比較有效的積累投資的方式。
A．基金定期定投
B．以固定收益工具為主
C．以偏進取的平衡資產配置為主 D．以偏保守的平衡資產配置為主
6、基金銷售客戶服務的售前服務包括__。
A．為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 B．介紹基金管理人投資運作情況、風險及化解風險的辦法
C．開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法 D．在基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶
7、中國證監會根據__的規定，受理基金代銷業務資格的申請，并進行審查，依照審慎監管原則，可以組織專家評審會對基金代銷業務資格的申請進行評審，作出批準與否的決定。A．《證券法》 B．《行政許可法》 C．《證券投資基金法》 D．《證券投資基金運作管理辦法》
8、為保證本金安全或實現最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于__。A．與基金到期日一致的債券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款
9、根據權證行權所買賣的標的股票來源不同，權證可分為__。A．認股權證和備兌權證 B．認購權證和認沽權證 C．美式權證和歐式權證
D．股權類權證和債權類權證
10、以下原則不是股票基金、債券基金的申購、贖回原則的是____ A：“未知價”交易原則 B：“已知價”原則 C：“金額申購”原則 D：“份額贖回”原則
11、基金份額凈值等于（）除以基金當前的總份額。A．基金資產總值 B．基金資產凈值 C．基金公允價值 D．基金資產估值?
12、股票的內在價值就是股票未來收益的__。A．當前價值 B．期望價值 C．價值總和 D．期望價格
13、我國目前境內基金申購款，一般在（）日到達基金的銀行存款賬戶。A．T? B．T+1? C．T+2? D．T+3
14、資產配置的過程中，____包括利用歷史數據與經濟分析來決定投資者所考慮資產在相關持有期間內的預期收益率，確定投資的指導性目標。A：明確投資目標和限制因素 B：明確資本市場的期望值
C：明確資產組合中包括哪幾類資產 D：確定有效資產組合的邊界
15、下列職權中，應該由董事會行使的是____ A：主持公司的生產經營管理工作 B：決定公司內部管理機構的設置 C：修改公司章程
D：制定公司的具體規章
16、商業銀行基金代銷部門取得基金從業資格的人員應不低于該部門員工人數的______，部門的管理人員應具備從事2年以上的基金業務或者______年以上證券、金融業務的工作經歷。__ A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5
17、基金性質的機構投資者包括__。A．證券投資基金 B．社保基金 C．法人基金
D．社會公益基金
18、____是基金進行收益分配后的剩余額。A：基金凈收益 B：基金經營業績
C：未分配基金凈收益
D：期末可供分配基金收益
19、我國目前的基金監管法律法規體系是以__為核心。A．《證券投資基金法》 B．《證券投資基金運作管理辦法》 C．《證券投資基金管理暫行辦法》 D．《基金公司管理條例》
20、我國對投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類收入對個人未恢復征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A．國債利息 B．企業債券差價收入 C．買賣股票差價收入 D．儲蓄存款利息
21、中國證監會的主要職責包括__。
A．依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則 B．負責監督有關法律法規的執行 C．維持公平而有序的證券市場
D．依法全面監管地方的證券發行、證券交易、證券服務機構的行為
22、假設某基金某日持有的某三種股票的數量分別為100萬股、500萬股和1000萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1億元，對托管人或管理人應付的報酬為5000萬元，應付稅費為5000萬元，基金份額為2億份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。A．1.09 B．1.12 C．1.15 D．1.25
23、證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于__。A．基金的強制信息披露制度 B．基金從業人員較高的專業水平C．基金管理人員較高的道德水準 D．基金管理人設立了內部流程控制
24、__是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨自完成業務操作的應用系統。A．輔助式前臺系統 B．自助式前臺系統 C．后臺管理系統
D．信息管理平臺應用系統的支持系統
25、下列關于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國具有自愿性的特點 D．有利于提高證券市場的效率
26、基金公司的風險控制能力包括對__的控制。A．投資風險 B．市場風險 C．系統性風險 D．經營決策風險
27、____是指選定一種投資風格后，不論市場發生何種變化均不改變這一選定的投資風格。
A：消極的股票風格管理及應用 B：積極的股票風格管理及應用 C：混合的股票風格管理及應用 D：獨立的股票風格管理及應用
28、對證券投資基金的特點，下列認識正確的有__。A．基金一般都有最低投資限額要求
B．是“不能將雞蛋放在一個籃子里”理論在現實中的具體運用 C．將分散的資金集中起來以信托方式交給專業機構進行投資運作 D．以科學的投資組合降低風險、提高收益是基金的一大特點
29、在基金份額發售的____日前，基金管理人將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。A：1 B：2 C：3 D：4
30、國外基金直銷渠道的特點不包括__。A．對客戶財務狀況更了解，對客戶控制較強 B．客戶可得到多樣化的客戶服務
C．易于建立雙向持久的聯系，提高忠誠度 D．只銷售一家基金公司的產品
二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)
31、基金信息披露的作用包括__。A．有利于提高基金管理人的收入水平B．有利于保證基金投資者的高收益 C．有利于防止利益沖突與利益輸送 D．有利于提高證券市場的效率
32、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．賬面價值 B．資產價值 C．實際價值 D．清算資金
33、基金行業對外開放程度不斷提高的表現有__。A．合資基金管理公司數量不斷增加 B．基金管理公司業務走向多元化
C．QDⅡ的推出，使我國基金行業開始進入國際投資市場 D．個人投資者取代機構投資者成為基金的主要持有者
34、下列屬于消極性股票投資策略的是____ A：以技術分析為基礎的投資策略 B：以基本分析為基礎的投資策略 C：市場異常策略 D：指數型投資策略
35、股票最基本的特征是__。A．收益性 B．風險性 C．流動性 D．永久性
36、關于基金風險的劃分，下列說法正確的有__。A．系統性風險與整個證券市場不存在系統的相關性 B．對同一類基金而言，外部風險影響的程度是等同的
C．內部風險控制良好的基金在面臨同等外部風險時，可能相應地減少損失 D．當基金面臨的外部風險很小時，其內部風險也相對容易被分散
37、基金投資風險控制的具體措施包括__。A．實行內部監察稽核控制
B．采取投資風險管理技術和控制程序
C．建立完善的基金投資管理制度、內部風險控制制度
D．明確各基金及所管理的全部資產組合的時序表現及各種收益風險特征
38、當客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是__。A．了解你的產品 B．了解你的客戶 C．了解你的價值 D．了解你的服務
39、基金合同終止時，對基金財產進行清算的清算組應由__等構成。A．基金管理人 B．基金托管人
C．基金份額持有人 D．相關中介服務機構
40、假設某基金某日持有的某三種股票的數量分別為200萬股、300萬股和500萬股，每股的收盤價分別為20元、20元和10元，銀行存款為10000萬元，對托管人和管理人應付的報酬為5000萬元，應付稅費為5000萬元，基金份額為10000萬份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。A．1.25 B．1.45 C．1.50 D．1.65
41、在基金資產估值時，交易所上市股票和權證以__估值。A．最高價 B．最低價 C．開盤價 D．收盤價
42、負責辦理開放式基金份額發售的基金當事人是__。A．商業銀行
B．專業基金銷售機構 C．證券公司 D．基金管理人
43、與基金相比，信托的投資門檻較高，其認購起點一般不低于__萬元。A．2 B．3 C．5 D．8
44、影響基金公司旗下基金業績最直接的因素是基金公司的__。A．投資和研究能力 B．資產管理規模 C．營銷能力
D．風險控制能力
45、關于買斷式回購交易，下列說法正確的是__。A．債券所有權不發生轉移 B．屬于質押凍結
C．又稱“開放式回購” D．可以在任一日期交易
46、零息債券又稱零息票債券，是以__面值的價格發行和交易。A．高于 B．低于 C．等于
D．大于或等于 47、2004年6月1日____的正式實施，以法律形式確認了基金業在資本市場以及社會主義市場經濟中的地位和作用，成為中國基金業發展歷史上的又一個重要里程碑。A：《中華人民共和國證券投資基金法》 B：《證券投資基金法》 C：《開放式證券投資基金試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》
48、證券市場包括__。A．基金市場 B．同業拆借市場 C．債券市場 D．股票市場
49、根據滬、深證券交易所現行的資金清算規則，交易資金桌用____制度。A：T+O日交割 B：T+1日交割 C：T+2日交割 D：T+3日交割
50、當基金管理公司高級管理人員__時，督察長應當在知悉該信息之日起3個工作日內向中國證監會報告。
A．直系親屬擬移居境外或者已在境外定居 B．喪失民事行為能力
C．涉嫌違法違紀被有關機關調查 D．擬因私出境15天
51、基金財產不得用于的投資或者活動有__。A．承銷證券
B．從事承擔無限責任的投資 C．向他人貸款或者提供擔保 D．買賣上市交易的股票
52、下列關于ETF和LOF的描述中，正確的有__。A．ETF通常采用完全被動式管理方法
B．LOF的申購、贖回可以通過交易所進行 C．LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價 D．ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票
53、根據中國證監會對認(申)購費用及認(申)購份額計算方法的統一規定，基金認購費率統一按__為基礎收取。A．基金面值 B．認購金額 C．凈認購金額 D．認購費率
54、以下不屬于證券投資基金的客戶服務模式的是____ A：電話服務中心
B：自動傳真、電子信箱與手機短信 C：短信服務
D：互聯網、媒體和宣傳手冊的應用
55、如果股票價格波動越大，則投資組令的算術平均收益率與幾何平均收益率之間的差異____ A：越大 B：不變 C：越小
D：不能判斷
56、__的特點是在開放后投資者隨時可以按基金單位凈值申購和贖回，因此其營銷是一個持續的過程。A．混合基金 B．開放式基金 C．封閉式基金 D．股票基金
57、通常，股票分割會導致股價__。A．上漲 B．下降 C．不變
D．上下波動
58、關于證券發行市場論述正確的是__。
A．證券發行市場是發行人向投資者出售證券的市場
B．證券發行市場是發行人以發行證券的方式籌集資金的場所 C．證券發行市場通常無固定場所，是一個無形的市場 D．證券發行市場是交易市場的基礎和前提
59、下列費用中不由基金資產承擔的有__。A．基金轉換費 B．基金管理費 C．基金托管費 D．信息披露費
60、基金信息披露的作用主要體現在__。A．有利于投資的價值判斷 B．有利于降低基金運作成本
C．有利于防止利益沖突和利益輸送 D．有利于提高證券市場的效率
第四篇：2015年上半年西藏基金從業資格：債券違約受償順序試題
2015年上半年西藏基金從業資格：債券違約受償順序試題
本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。
一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)
1、從國內指數型基金的實際運作情況來看，目前市場上主要的開放式指數基金的日跟蹤誤差控制目標一般都在__以內。A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．0.8%
2、基金銷售機構在基金銷售活動中的禁止行為不包括__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B．申購期間對申購費用提供優惠政策
C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準
3、我國封閉式基金存續期應在__年以上，存續期滿后，可以通過一定的法定程序延期。A．3 B．5 C．10 D．15
4、我國基金市場的監管主體是__，依法對基金市場參與者的行為進行監督管理。A．中國證券業協會 B．證券交易所 C．中國證監會 D．中國銀監會
5、目前，我國法規要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過__天。A．90 B．120 C．180 D．360
6、在風險控制的組織體系中，參與預防和控制各類風險的組織有__。A．風險控制委員會 B．督察長
C．監察稽核部門 D．投資決策委員會
7、下列關子基金及銀行儲蓄的說法，不正確的有__。
A．基金同銀行儲蓄一樣，都對投資者負有保本付息的責任 B．銀行儲蓄損失本金的可能性小，投資相對比較安全
C．基金管理人與銀行都必須定期向投資者公布資金運作情況
D．基金是一種受益憑證，基金財產獨立于基金管理人；銀行儲蓄存款是一種信用憑證，表現為銀行的負債
8、封閉式基金買賣申報數量應當為______份或其整數倍，并且基金單筆最大數量應低于______萬份。__ A．100；100 B．1000；500
C．500；100 D．500；1000
9、基金管理公司內部控制制度由__組成。A．內部控制大綱 B．基本管理制度 C．部門業務規章 D．業務操作手冊
10、《證券投資基金銷售管理辦法》規定，基金銷售活動的業務主體是__。A．信托公司 B．證券公司 C．商業銀行 D．基金公司
11、根據《證券投資基金管理公司管理辦法》，以下不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件的是__。
A．為依其所在國家或者地區法律設立，合法存續并具有金融資產管理經驗的金融機構
B．所在國家或者地區具有完善的證券法律和監管制度，其證券監管機構已與中國證監會或者中國證監會認可的其他機構簽訂證券監管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監管合作關系
C．實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 D．最近3年沒有受到監管機構或者司法機關的處罰
12、在基金的分析和評價中遵循__，可以避免基金短期業績的偶然性。A．全面性原則 B．長期性原則 C．一致性原則
D．客觀公正性原則
13、股份公司通過發行股票籌措的資金是公司用于營運的__。A．真實資本 B．債務資金 C．虛擬資本 D．應付賬款
14、下列不屬于基金利潤來源的是__。A．存款利息收入 B．發放貸款利息收入 C．投資收益
D．公允價值上升帶來的收益
15、在我國，證券監管機構是指____ A：國務院 B：證券業協會 C：證券交易所
D：證監會及其派出機構
16、基金資產承擔的費用不包括__。A．基金托管費 B．基金管理費
C．基金信息披露費 D．基金發行費
17、基金管理人和代銷機構應建立健全相關制度，包括__。A．銷售人員持續培訓制度 B．基金銷售業務制度
C．基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度 D．檔案管理制度
18、股票實質上代表了股東對股份公司的所有權，股東憑借股票可以獲得公司的__。A．股息 B．等額資產 C．等額資金 D．紅利
19、貨幣市場基金包含著一些潛在的風險，主要是__風險。A．收益性 B．流動性 C．波動性 D．系統性
20、我國《證券投資基金法》規定，下列事項可以不通過召開基金特有人大會審議決定____ A：提前終止基金合同
B：基金擴募或者延長基金合同期限 C：更換基金管理公司的高級管理人員 D：更換基金管理人、基金托管人
21、企業補充流動資金的重要手段是__。A．發行股票 B．發行短期債券 C．發行長期債券 D．購買政府債券
22、目前，基金公司的架構基本上都是__。A．投資一體化 B．營銷一體化
C．投資和營銷一體化 D．研發和營銷一體化
23、中國證監會的主要職責包括__。
A．依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則 B．負責監督有關法律法規的執行 C．維持公平而有序的證券市場
D．依法全面監管地方的證券發行、證券交易、證券服務機構的行為
24、常用的基金風險調整后收益衡量指標不包括__。A．特雷諾指數 B．夏普指數 C．道-瓊斯指數 D．詹森指數
25、整個證券市場的核心是__。A．證券發行人 B．證券交易所 C．中國證監會 D．國務院
26、我國基金監管的目標包括__。A．保護基金投資者的合法利益 B．保證市場的公平、效率和透明 C．防范和降低系統性風險 D．推動基金業的規范發展
27、銷售機構的自助式前臺系統應當符合的規定有__。
A．基金銷售機構要為基金投資人提供核實自助式前臺系統真實身份和資質的方法 B．為基金投資人披露基金銷售機構情況
C．采取等效實名制的方式核實基金投資人身份
D．設定投資人單筆和每日累計可以認購、申購和贖回的最大金額
28、基金管理公司的主要股東應具備的條件之一是持續經營__個以上完整的會計。A．2 B．3 C．4 D．5
29、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有規則的變動關系，這體現了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．聯動性
D．不確定性或高風險性
30、增發新股的資金清算屬于____ A：交易所交易資金清算
B：全國銀行間債券市場交易資金清算 C：場外資金清算 D：場內資金清算
二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)
31、基金注冊登記機構應當提供__基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。A．每日 B．每周 C．每月 D．每季
32、屬于基金市場服務機構的有__。A．注冊登記機構 B．基金銷售機構 C．基金評級機構
D．律師事務所和會計師事務所
33、下列關于夏普指數的說法，正確的有__。
A．也稱夏普比率，反映投資組合在承擔總風險時產生多少超額收益 B．目前已成為國際上最為常用的用以衡量基金績效表現的標準化指標 C．以年或年化數據進行計算，其標準差無需作額外調整 D．當夏普指數為正值時，說明在該時期內基金的收益率大于無風險收益率
34、基金經理任職報告材料應當包括__。A．基金從業資格證明復印件
B．基金經理任職報告和任職登記表
C．具有3年以上證券投資管理經歷的證明
D．最近3年工作單位出具的離任審計報告、離任審查報告或者鑒定意見
35、下列不屬于基金銷售基本業務規范的有__。
A．基金銷售機構應在交易被拒絕或確認失敗時主動通知投資人
B．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統記錄一致
C．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理
36、__可采用不同幣種申購基金份額。A．QDII基金 B．境內ETF基金 C．一般開放式基金 D．一般封閉式基金
37、____年，中國人民銀行批準淄博基金在上海證券交易所上市，標志著我國全國性基金市場的誕生。A：1992 B：1993 C：1994 D：1995
38、基金管理公司應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向__分配基金收益。
A．基金銷售機構 B．基金份額持有人 C．基金托管人 D．基金監管部門
39、基金財產不得用于__。A．承銷證券
B．支付基金托管費 C．向他人提供貸款 D．向他人提供擔保
40、某基金的認購實行全額收費，基金認購費率為1%，張先生以70000元認購該基金，基金份額凈值為1.00元，假設認購資金在募集期產生的利息為155元，該投資者認購基金的份額數量為__份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462
41、下列關于基金分類的說法，正確的有__。
A．根據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金 B．依據投資目標的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金
C．特殊類型基金包括交易型開放式指數基金(ET與上市開放式基金(10等 D．根據組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金
42、基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購(認購)費用。A．3 B．5 C．6 D．8
43、基金管理人應于會計前6個月結束后__日內，在指定報刊上披露半報告摘要，在管理人網站上披露半報告全文。A．15 B．45 C．60 D．90
44、與基金半報告相比，基金報告需要__。
A．提供最近3個會計的主要會計數據、財務指標、基金凈值表現和收益分配情況
B．披露內部監察報告
C．披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關聯方關系及交易情況
D．披露報告期內改聘會計師事務所的情況以及支付給所聘任的會計師事務所的報酬及事務所已提供審計服務的年限
45、基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握股票、債券、貨幣、保險等各種金融工具，在營銷過程中將有關知識以服務的方式傳遞給投資者。這體現了基金市場營銷的____ A：服務性 B：專業性 C：持續性 D：適用性
46、以下哪種金融工具不能作為我國貨幣市場基金能夠進行投資的對象____ A：現金
B：剩余期限在397天以內(含397天)的債券 C：期限在397天以內(含397天)的債券回購
D：剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券 47、1868年成立的__是公認的設立最早的基金。A．美國國際證券信托基金 B．海外及殖民地政府信托基金 C．馬薩諸塞投資信托基金 D．蘇格蘭美國投資信托
48、確定資產類別收益預期的主要方法有____ A：風險收益法 B：情景綜合分析法 C：預期收益最大化法 D：成本收益法
49、依照《證券投資基金法》規定，基金清算后的全部剩余資產按____分配給基金份額持有人。
A：基金份額持有人持有的基金單位占基金資產的比例 B：實際持有的基金資產絕對數額
C：實際持有的基金資產絕對數額扣除管理費 D：實際持有的基金資產絕對數額扣除應付款
50、證券市場按其層次結構可以分為__。A．股票市場和債券市場 B．發行市場和流通市場 C．一級市場和二級市場 D．初級市場和次級市場
51、對已經設立的基金開展再營銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續營銷 C．營業推廣 D．公共關系
52、以下屬于基金上市交易公告書的主要披露事項的有__。A．持有人戶數
B．持有人結構及前50名持有人 C．基金合同摘要 D．重大事件揭示
53、根據(證券投資基金運作管理辦法)規定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80%
54、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．賬面價值 B．資產價值 C．實際價值 D．清算資金
55、《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》中所指的基金評價專指基金評價機構及其評價人員對__開展評級、評獎、單一指標排名等。A．基金的收益和風險 B．基金管理人的預測能力 C．基金的分析研究及投資咨詢 D．基金管理人的管理能力
56、基金注冊登記機構應當提供__基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。A．每日 B．每周 C．每月 D．每年
57、____指基金持有的采用公允價值模式計量的交易性金融資產、交易性金融負債等公允價值變動形成的應計入當期損益的利得或損失，并于估值日對基金資產按公允價值估值時予以確認。A：利息收入 B：投資收益 C：其他收入
D：公允價值變動損益
58、基金管理公司的主要業務包括__。A．基金募集與銷售 B．基金投資管理
C．特定客戶資產管理 D．基金運營
59、按照《貨幣市場基金管理暫行規定》以及其他有關規定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A．現金
B．剩余期限為366天的國債
C．剩余期限為180天的可轉換債券 D．6個月的銀行定期存款 60、證券公司申請基金代銷業務資格，應最近____年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為。A：1 B：2 C：3 D：4
第五篇：2017年上半年四川省基金從業資格：債券違約受償順序試題（范文模版）
2017年上半年四川省基金從業資格：債券違約受償順序試
題
本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。
一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)
1、基金信息披露義務人的信息披露活動存在__的現象時，將被責令改正，警告，并處罰款。
A．信息披露文件不符合中國證監會相關基金信息披露內容與格式準則的規定 B．信息披露文件不符合中國證監會相關編報規則的規定 C．未按規定履行信息披露文件備案、置備義務 D．報告的財務會計報告未經審計即予披露
2、人們的金融產品選擇依賴____如個人成長的文化背景.社會階層.家庭.身份和社會地位。A：外在因素 B：內在因素
C：個人自身因素 D：環境因素
3、下列屬于基金銷售機構公共關系所關注的公眾的有__。A．新聞媒介 B．股東 C．業內機構 D．客戶
4、基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，不得有下列__情形。A．募集期間對認購費打折
B．以低于成本的銷售費率銷售基金
C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平
5、上證指數系列的第一只債券指數是__。A．中國債券指數 B．中證全債指數 C．上證國債指數 D．上證企業債指數
6、在使用各類基金評級結果時，投資者應盡量做到__。A．關注評價機構的合規性 B．避免在不同類型基金中比較 C．不簡單按評級買基金
D．正確理解等級高低的含義
7、《關于進一步促進境外上市公司規范化運作和深化改革的意見》要求H股公司應有____獨立董事。A：一名以上 B：兩名以上 C：三名以上 D：五名以上
8、下列屬于理財經理工作方式的有__。
A．全面了解客戶的個人財務狀況以及理財目標
B．制訂一個可操作的綜合理財方案并且協助客戶執行理財方案 C．選定基金管理人并監督基金管理人的業績，定期向客戶匯報 D．根據內外部因素的改變定期對綜合理財方案進行調整
9、可通過滬深證券交易所交易系統發行和交易的債券是__。A．實物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．票券式債券
10、基金合同中主要披露事項有__。
A．封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額
B．基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則 C．基金收益分配原則、執行方式
D．作為基金管理人報酬的管理費的提取、支付方式與比例
11、下列關于中國證監會職責的說法，正確的有__。A．負責行業性法規的起草
B．負責監督有關法律法規的執行 C．負責保護投資者的合法權益 D．維持公平而有序的證券市場
12、特殊類型基金包括__。A．系列基金 B．基金中的基金 C．保本基金 D．分級基金
13、基金銷售機構的合規風險，可能導致的后果有__。A．使銷售機構遭受財產損失 B．使銷售機構受到法律制裁 C．使銷售機構遭受聲譽損失
D．使銷售機構受到監管部門處罰
14、存在活躍市場的情況下，當日沒有市價，且最近交易日后經濟環境沒有發生重大變化的，應采用__確定投資品種的公允價值。A．發行日開盤價 B．發行日平均價 C．最近交易的市價 D．發行日收盤價
15、在投資組合報告中，貨幣市場基金應披露的報告期內偏離度信息有__。A．偏離度絕對值在0.25%～0.5%間的次數 B．偏離度的最高值 C．偏離度的最低值
D．偏離度絕對值的簡單平均值
16、債券與股票的相同點包括__。A．二者都是債權債務關系的憑證 B．二者的收益率相互影響 C．二者都是籌措資金的手段 D．二者都有較高的風險
17、關于債券發行的定價方式，下列描述正確的有__。
A．一般情況下，長期附息債券多采用多種收益率的美式招標 B．一般情況下，短期貼現債券多采用單一價格的荷蘭式招標 C．債券發行的定價方式以公開招標最為典型
D．以收益率為標的的荷蘭式招標，是以募滿發行額為止的中標者最低收益率作為全體中標者的最終收益率，所有中標者的認購成本是相同的
18、證券從業人員需要具備證券從業資格，監管部門對一般從業人員，授權____管理。
A：中國證監會 B：中國證券業協會 C：證券交易所 D：中國人民銀行
19、基金管理人和代銷機構應建立健全相關制度，包括__。A．銷售人員持續培訓制度 B．基金銷售業務制度
C．基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度 D．檔案管理制度
20、基金銷售人員客戶服務中的售中服務不包括__。A．協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果 B．開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法 C．為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 D．協助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業務
21、下列各項，會直接或間接影響基金業績的有__。A．基金公司的綜合實力 B．市場的系統性風險 C．基金經理個人的能力
D．基金公司的風險控制流程
22、申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995
23、目前，我國基金管理的主管機關是__。A．中國證監會 B．中國銀監會 C．中國人民銀行 D．證券交易所
24、對于收入低、收入大部分用于消費的年輕人來說，__是比較有效的積累投資的方式。
A．基金定期定投
B．以固定收益工具為主
C．以偏進取的平衡資產配置為主 D．以偏保守的平衡資產配置為主
25、如果基金名稱顯示投資方向，應當有__以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。A．50% B．60% C．70% D．80%
26、我國《證券投資基金法》規定，下列事項可以不通過召開基金持有人大會審議決定____ A：提前終止基金合同
B：基金擴募或者延長基金合同期限 C：更換基金管理公司的高級管理人員 D：更換基金管理人、基金托管人
27、以下不屬于債券收益的是__。A．利息收入 B．權益分紅 C．資本損益 D．再投資收益
28、基金管理公司內部控制制度由__組成。A．內部控制大綱 B．基本管理制度 C．部門業務規章 D．業務操作手冊
29、根據(證券投資基金運作管理辦法)規定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80%
30、證券投資基金在美國被稱為____ A：共同基金 B：單位信托基金
C：證券投資信托基金 D：集合投資基金
二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)
31、____是以某一時點的股價作為參考基準，預先設定一個股價上漲或下跌的百分比作為買入和賣出股票的標準，即如果股票價格相對于參考基準上升的幅度達到了預先設定的百分比，就買入該股票;而如果股票價格相對于參考基準下跌幅度達到了預先設定的百分比，就賣出該股票。A：簡單過濾器規則 B：移動平均法 C：上漲和下跌線 D：相對強弱理論
32、某日，一只交易型開放式指數基金(ETF)二級市場交易價格為2.634元，該基金份額凈值為2.300元，份額累計凈值為2.795元，則該交易__。A．為折價交易，折價率為5.76% B．為折價交易，折價率為12.68% C．為溢價交易，溢價率為14.52% D．為溢價交易，溢價率為6.11%
33、《證券投資基金管理公司管理辦法》規定，一家機構或者受同一實際控制人控制的多家機構參股基金管理公司的數量不得超過__。A．1家 B．2家 C．3家 D．5家
34、____反映了1元投資在不取出的情況下(分紅再投資)的收益率，其計算將不受分紅多少的影響，可以準確地反映基金經理的真實投資表現，現已成為衡量基金收益率的標準方法。A：算術平均收益率 B：平均收益率
C：時間加權收益率 D：幾何平均收益率
35、影響基金公司旗下基金業績最直接的因素是基金公司的__。A．投資和研究能力 B．資產管理規模 C．營銷能力
D．風險控制能力
36、我國封閉式基金的募集期限一般為____個月。A：2 B：3 C：4 D：6
37、下列不屬于資本資產定價模型假設條件的是____ A：投資者都依據期望收益率評價證券組合的收益水平，依據方差(或標準差)評價證券組合的風險水平
B：投資者對證券的收益、風險及證券問的關聯性具有完全相同的預期 C：證券市場的風險波動強度不大 D：資本市場沒有摩擦
38、小李有30萬元人民幣，根據(公司法)，他至多可以投資設立__個一人有限責任公司。A．1 B．2 C．3 D．4
39、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業務 B．承諾利用基金資產進行利益輸送 C．直接代理客戶進行基金認購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔
40、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為包括__。A．為擴大市場，發動親朋好友以其本人所在機構的名義銷售基金
B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構無關
C．個人擔保該基金會盈利
D．接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易
41、考察基金經理過往業績的要點不包括__。A．基金經理過往業績的基本情況 B．基金經理過往業績取得的市場環境 C．基金經理過往業績的預測作用 D．基金經理對這些業績的作用
42、中央銀行作為證券發行主體，主要涉及__。A．中央銀行股票 B．中央銀行債券
C．中央銀行出于調控貨幣供給量目的而發行的特殊債券 D．中央銀行出于調控貨幣供給量目的而發行的特殊期權
43、存續期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每__個月披露一次更新的招募說明書。A．1 B．3 C．6 D．12
44、證券市場按其層次結構可以分為__。A．股票市場和債券市場 B．發行市場和流通市場 C．一級市場和二級市場 D．初級市場和次級市場
45、下列各項中，__屬于基金運作披露的信息。A．招募說明書 B．基金合同
C．基金資產凈值
D．基金份額發售公告
46、關于基金托管費計提標準，下列說法不正確的是__。A．通常基金規模越大，基金托管費率越低 B．基金托管費收取的比例與基金規模、基金類型有一定關系 C．股票型基金的年托管費率一般為0.25% D．貨幣市場基金的年托管費率一般為0.15%
47、以下不是按照債券發行者分類的基金是__。A．政府債券基金 B．金融債券基金 C．公司債券基金 D．垃圾債券基金
48、在基金管理公司的治理結構中，____處于核心地位。A：公司董事會和經營層 B：監管層
C：公司董事會 D：經營層
49、基金的系統性風險包括__。A．利率風險 B．政策風險
C．通貨膨脹風險
D．基金公司的經營風險
50、以下關于基金信息披露描述中，不正確的是__。
A．基金運作信息的披露時間一般是可以事先預見的，基金臨時信息的披露時間一般無法事先預見
B．存續期募集信息披露主要是指封閉式基金在基金合同生效后每6個月披露一次更新的招募說明書
C．基金定期報告主要指基金報告、半報告、季度報告
D．基金運作信息披露文件包括基金份額上市交易公告書、基金資產凈值和份額凈值公告以及基金定期報告
51、我國老基金存在問題的主要表現有__。
A．普遍存在法律關系不清、無法可依、監管不力的問題
B．受地方政府要求服務地方經濟需要的引導以及當時境內證券市場規模狹小的限制
C．實際上是直接投資基金，而非嚴格意義上的證券投資基金
D．深受房地產市場降溫、實業投資無法變現以及貸款資產無法回收的困擾，資產質量普遍不高
52、基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的——;贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的——，并應當歸人基金財產。____ A：10%.25% B：5%，25% C：10%，30% D：5%，30%
53、__對基金銷售信息和銷售的技術系統提出了標準化要求。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運作管理辦法》 D．《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》
54、基金銷售機構有未履行報送手續的違規情形時，對在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的，中國證監會或證監局依法應當在分發或公布基金宣傳推介材料前，事先將材料報送中國證監會，報送之日起__日后，方可使用。A．3 B．5 C．8 D．10
55、基金信息披露的作用有__。A．有利于防止利益沖突與利益輸送 B．有利于投資的價值判斷 C．有利于提高證券市場的效率 D．有利于防止信息濫用
56、QDII基金面臨的風險有__。A．匯率風險 B．流動性風險
C．國別風險、新興市場風險等特別投資風險
D．QDII基金管理者海外市場管理經驗相對不足所帶來的風險
57、全面性原則要求對基金分析和評價時應全面考察基金的__。A．結構 B．收益 C．風險 D．價格
58、以下對中國證監會的描述正確的有__。A．是國務院的附屬事業單位
B．是全國證券、期貨市場的主管部門
C．對全國的證券發行、證券交易、中介機構的行為等依法實施全面監管
D．按照國務院授權履行行政管理職能，依照相關法律法規對證券市場集中統一監管
59、基金銷售機構出現使用基金宣傳推介材料違規情形的，中國證監會或證監局可以對直接負責的基金銷售機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取__等行政監管措施。A．監管談話 B．出具警示函 C．暫停履行職務
D．認定為不適宜擔任相關職務者
60、基金管理公司的股東均應具備的條件有__。
A．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄
B．注冊資本、凈資產應當不低于3億元人民幣
C．持續經營3個以上完整的會計，公司治理健全，內部監控制度完善 D．最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰
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