第一篇：2015年上半年安徽省基金從業資格：債券的種類試題

2015年上半年安徽省基金從業資格：債券的種類試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、__從基金銷售業務角度對基金銷售信息和銷售的技術系統提出了標準化要求。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運作管理辦法》 D．《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》

2、下列__不屬于基金的運作相關環節。A．基金收益分配 B．基金募集

C．基金投資運作 D．基金前臺管理

3、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有規則的變動關系，這體現了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．聯動性

D．不確定性或高風險性

4、下列關于基金銷售的客戶服務，說法正確的有__。

A．規范性要求銷售機構在提供服務時必須要遵守法規規定和業務規則，還要積極開展投資者教育活動，向客戶做好規則解釋和風險揭示的工作 B．專業性要求服務人員深入掌握各類基金產品的專業基本知識

C．時效性要求銷售機構保持長時間、持續的服務，提高客戶的效率

D．持續性是指基金銷售的一些客戶服務內容具有一定的時效，必須持續聯系客戶

5、基金托管人的職責不包括____ A：資產保管 B：資金清算 C：會計復核 D：募集資金

6、一般情況下，開放式基金贖回額總額的__歸入基金財產。A．25% B．30% C．45% D．50%

7、基金銷售機構的電子信息系統發生技術故障，從而使銷售業務無法正常進行而可能帶來的損失，這屬于基金銷售業務中的__。A．合規風險 B．技術風險 C．管理風險 D．操作風險

8、從事基金代銷業務的商業銀行及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員應當不低于該部門員工人數的__。A．50% B．30% C．80% D．25%

9、證券從業人員需要具備證券從業資格，監管部門對一般從業人員，授權____管理。

A：中國證監會 B：中國證券業協會 C：證券交易所 D：中國人民銀行

10、上市公司公開發行新股，增發價格通過詢價方式確定，應不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。A．10 B．15 C．20 D．30

11、我國貨幣市場基金的管理費率為____ A：0 B：0.1% C：0.2% D：0.33%

12、____是基金運作的最重要的環節 A：基金營銷 B：基金募集

C：基金投資運作 D：基金后臺管理

13、____是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。A：基金資產估值 B：資金資產總值 C：基金資產凈值 D：基金份額凈值

14、只有____才有權發售基金份額，進行基金財產的投資管理。A：基金投資者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監管機構

15、基金銷售市場細分中，主要的人口因素變量不包括__。A．家庭規模 B．社會階層

C．家庭生命周期 D．交通通信條件

16、基金合同中主要披露事項有__。

A．封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額

B．基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則 C．基金收益分配原則、執行方式

D．作為基金管理人報酬的管理費的提取、支付方式與比例

17、對于不收取申購.贖回費的貨幣市場基金，還可以按照不高于____的比例從基金資產中計提一定的費用，專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務。A：5‰ B：1.5‰ C：2.5‰ D：0.5‰

18、目前，基金公司的架構基本上都是__。A．投資一體化 B．營銷一體化

C．投資和營銷一體化 D．研發和營銷一體化

19、下列關于基金銷售活動的說法，正確的有__。A．基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規情況，并在基金募集之前編制專項報告，予以存檔備查

B．基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售，應當與其簽訂書面代銷協議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的權利和義務

C．基金管理人的督察長應當定期檢查基金銷售活動的合法合規情況，在檢查稽核季度報告中做專項說明，并報送證監會 D．基金管理人應當自簽訂代銷協議之日起7日內，將代銷協議報送中國證監會

20、從反映的經濟關系上來看，股票反映的是__關系，債券反映的是__關系，契約型基金反映的是__關系。A．債權債務；信托；所有權 B．所有權；債權債務；所有權 C．所有權；債權債務；信托 D．債權債務；所有權；信托

21、基金銷售機構的監察稽核負責人遇有下列哪些重大問題，應及時向中國證監會或其派出機構報告__ A．基金銷售機構違規使用基金銷售專戶 B．基金銷售機構挪用投資人資金或基金資產 C．基金代銷機構同時銷售多只基金

D．基金銷售中出現的其他重大違法違規行為

22、__是為投資人選擇合適的基金產品前十分重要的環節。A．了解基金投資人的風險承受能力 B．劃分投資人的類型 C．確定投資者的投資目標 D．制定合適的理財方案

23、__是反映證券市場發展程度的重要指標。A．證券市場價值 B．證券化率

C．證券市場指數 D．證券種類

24、證券投資基金行業高級管理人員任職時應具備的條件包括__。A．取得基金從業資格

B．具有國家承認的碩士研究生以上學歷

C．具有3年以上金融相關領域的工作經歷和與擬任職務相適應的管理經歷 D．通過中國證監會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

25、對個人投資者從基金分配中獲得的股票股利收入以及企業債券利息收入，由上市公司和發行債券的企業在向基金派發股息、紅利、利息時，代扣代繳____的個人所得稅。A：10% B：20% C：40% D：50%

26、封閉式基金份額要達到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣____ A：5000萬元 B：1億元 C：2億元 D：5億元

27、在新基金募集過程中，基金銷售機構大多通過__等方式，組織基金經理與投資者交流，幫助投資者增進對基金產品的理解。A．產品推介會 B．發放宣傳手冊 C．電視廣告 D．報刊

28、下列關于中國證監會職責的說法，正確的有__。A．負責行業性法規的起草

B．負責監督有關法律法規的執行 C．負責保護投資者的合法權益 D．維持公平而有序的證券市場

29、對個別基金績效的衡量屬于____ A：內部衡量 B：絕對衡量 C：微觀衡量 D：基金衡量

30、基金銷售機構應建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，具體包括__。

A．完善銷售人員招聘程序

B．建立科學合理的銷售績效評價體系 C．建立健全基金銷售人員管理檔案 D．建立員工培訓制度

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、中國證券業協會基金業委員會成立于____年。A：1991 B：2001 C：2002 D：2003

32、跟蹤誤差大致可分為__。A．倉位型跟蹤誤差 B．結構型跟蹤誤差 C．交易型跟蹤誤差 D．費用型跟蹤誤差

33、下列選項符合封閉式基金合同生效要求的有__。A．基金份額總額占核準規模的60% B．基金份額持有人人數為100人

C．基金管理人自募集期限屆滿之日起的第8天聘請法定驗資機構驗資

D．基金管理人在收到驗資報告后的第5天向中國證監會提交備案申請和驗資報告

34、基金銷售市場細分的可測原則要求，應測算出的量化指標有__。A．銷售規模 B．客戶數量 C．購買態度 D．服務意識

35、證券投資基金嚴格監管、信息透明特點的表現不包括__。A．對基金業實行嚴格監管

B．對各種有損投資者利益的行為進行嚴厲打擊 C．強制基金定期進行充分及時的信息披露

D．基金投資收益應依據各投資者所持有的基金份額按比例進行分配

36、一般而言，基金投資管理流程的環節有__。A．交易部依據基金經理的投資指令執行交易 B．研究部門提供研究報告

C．投資決策委員會決定基金總體投資計劃 D．基金經理制訂投資組合具體方案

37、我國《證券投資基金法》第二十六條規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任____ A：《證券投資基金法》 B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

38、關于股票的永久性，下列說法錯誤的是__。

A．股票的有效期與股份公司的存續期間相聯系，兩者是并存的關系 B．永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的 C．股票持有者可以出售股票而轉讓其股東身份

D．對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發行股票募集到的資金，在公司存續期間是一筆穩定的借貸資本

39、某貨幣市場基金按月結轉份額，最近7個自然日的每萬份基金凈收益分別為0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民幣，則下列說法正確的是__。

A．該基金的7日年化收益率為4.06% B．該基金的7日年化收益率為3.98% C．若該基金改為按日結轉份額，在保持每日收益不變的情況下計算出來的7日年化收益率低于按月結轉份額所計算出來的7日年化收益率

D．若該基金改為按日結轉份額，則7日年化收益率=最近7個自然日的每萬份基金凈收益的平均值×365/10 000×100% 40、__主要是指對基金銷售機構及高級管理人員的資格審核，通過嚴格的市場準入，從源頭上控制基金銷售運作風險，提高基金銷售服務水平。A．市場準入監管 B．日常持續監管 C．現場檢查 D．非現場檢查

41、基金賬戶可用于__的認購和交易。A．基金 B．國債 C．企業債券 D．公司股票

42、以下關于時間加權收益率指標的說法，正確的有__。A．計算比較簡便，并考慮到分紅的時間價值

B．其假設前提是基金的分紅金額全部進行紅利再投資 C．可以視為基金收益率的一種近似計算

D．可以準確地反映基金經理的真實投資能力

43、認購LOF份額，可能使用__。A．中國結算公司上海開放式基金賬戶 B．深圳人民幣普通證券賬戶

C．中國結算公司深圳開放式基金賬戶 D．深圳證券投資基金賬戶

44、通常，開放式基金的直銷方式有__。A．郵寄 B．電話 C．互聯網 D．直銷隊伍

45、引起股票價格變動的因素包括__。A．公司經營狀況 B．宏觀經濟因素

C．政治因素、心理因素和人為操縱因素 D．穩定市場的政策與制度安排

46、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值

47、下列關于基金分類標準的說法，正確的有__。A．60%以上的基金資產投資于股票的為股票型基金 B．90%以上的基金資產投資于債券的為債券型基金 C．僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金

D．投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票型基金、債券型基金規定的為混合型基金

48、證券市場包括__。A．基金市場 B．同業拆借市場 C．債券市場 D．股票市場

49、有價證券中，由基礎證券發行人或其以外的第三人發行，并約定持有人在規定期間內或特定到期日，有權按約定價格向發行人購買或出售標的證券，或以現金結算方式收取結算差價的是__。A．金融期貨

B．交易所交易期權 C．金融遠期合約 D．權證

50、開放式基金份額認購的收費模式包括__。A．前端收費模式 B．網上收費模式 C．后端收費模式 D．網下收費模式

51、基金的認購費和申購費可以在基金份額發售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除，但費率不得超過認購和申購金額的__。A．1% B．3% C．4% D．5%

52、下列各項，不屬于基金托管人應當具備的條件的是__。A．總資本和資本充足率符合有關規定

B．設有專門的基金托管部門，取得基金從業資格的專職人員達到法定人數 C．有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施 D．有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度

53、開放式基金申購份額、贖回金額計算的基礎是__。A．基金資產總值 B．基金資產凈值 C．基金份額總值 D．基金份額凈值

54、下列基金類型中，實行實物申購、贖回機制的是__。A．ETF B．貨幣基金 C．LOF D．封閉式基金

55、根據《證券投資基金法》，國務院證券監督管理機構可以授權__依照法定條件和程序核準基金份額上市交易。A．基金托管銀行 B．證券交易所 C．各地證監局

D．中國證券業協會

56、基金運作信息披露主要是指在基金合同生效后至基金合同終止前，基金信息披露義務人依法定期披露基金的__等信息。A．份額發售 B．上市交易 C．投資運作 D．經營業績

57、根據有關法律法規規定，在基金宣傳推介材料介紹基金歷史業績時，對于基金合同生效__的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績。A．1年以上不滿3年 B．1年以上不滿10年 C．5年以上不滿10年 D．5年以上不滿15年

58、保險投資產品是以獲得______為主要目標的理財產品，而基金是以獲取______為主要目標的產品。__ A．保障；投資收益 B．保障；利息

C．保障與投資收益；投資收益 D．保障與投資收益；利息

59、某證券投資基金發行募集的資金，80%投資于可流通的國債、地方政府債券和公司債券，20%投資于金融債券，該基金屬于__型證券投資基金。A．貨幣市場 B．債券 C．期貨 D．股票

60、QDⅡ為應付贖回、交易清算等臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的____ A：5% B：8% C：10% D：20%

第二篇：2017年上半年天津基金從業資格：債券的種類試題

2017年上半年天津基金從業資格：債券的種類試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金銷售機構應當向監管機構提供下列__信息。A．基金日常交易情況、異常交易情況 B．內部監察稽核報告

C．調查和評價基金投資人風險承受能力的方法

D．基金投資人認購、申購基金的風險等級與基金投資人風險承受能力匹配的情況匯總

2、__是注冊登記機構通過注冊登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A．基金份額登記 B．基金份額存管 C．基金資金交收 D．基金資金清算

3、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點5元，且不得高于成交金額的__。A．0.4% B．0.3% C．0.2% D．0.1%

4、____是指選定一種投資風格后，不論市場發生何種變化均不改變這一選定的投資風格。

A：消極的股票風格管理及應用 B：積極的股票風格管理及應用 C：混合的股票風格管理及應用 D：獨立的股票風格管理及應用

5、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括____ A：期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據 B：1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單 C：現金

D：可轉換債券

6、目前我國的基金會計核算已經細化到__。A．時 B．日 C．周 D．月

7、下列不屬于會計系統內部控制規范的是__。

A．基金銷售機構應將自有資產與投資人資產分別設賬管理 B．設立專門的監察稽核部門或崗位

C．在內部每日完成各銷售網點與基金銷售總部的信息與資金的對賬 D．在外部定期完成與客戶和基金注冊登記機構的信息與資金的對賬

8、在計算基金業績時，__越高，說明基金的投資效果越好。A．基金分紅 B．留存收益 C．已實現收益

D．時間加權收益率

9、在制定資金清算流程時，基金銷售機構應注意的規范有__。

A．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統記錄一致

B．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理

C．將贖回、分紅及認/申購不成功的相應款項直接劃人投資人開戶時指定的同名銀行賬戶

D．在交易被拒絕或確認失敗時，應主動通知投資人

10、當開放式基金基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A．15% B．10% C．9% D．5%

11、場外認購的LOF基金份額注冊登記在__。A．中國結算公司的證券登記結算系統

B．中國結算公司的開放式基金注冊登記系統 C．中國結算公司的封閉式基金注冊登記系統 D．中國結算公司的公司型基金注冊登記系統

12、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，包括__。A．設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位

B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則

C．準確記錄客戶投訴的內容，為保護客戶的隱私，投訴電話不得錄音 D．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴

13、開放式基金通過投資者向____申購和贖回實現流通轉讓。A：證券交易所 B：股份有限公司 C：證券公司

D：基金管理公司

14、考察基金經理操作風格的要點包括__。A．基金經理持股集中度情況 B．基金經理行業偏好情況 C．基金股票周轉率情況

D．基金經理對凈值波動的控制情況

15、商業銀行超額儲備的持有形式一般不包括__。A．股票 B．基金 C．短期國債

D．高等級公司債券

16、____是基金信息披露最根本、最重要的原則。A：真實性原則 B：準確性原則 C：完整性原則 D：及時性原則

17、基金____是基金的出資人，基金資產的所有者和基金投資收益的受益人。____ A：份額持有人 B：管理人 C：托管人

D：注冊登記機構

18、指數型基金一般會把__及以上的資產配置在標的指數上面。A．85% B．90% C．95% D．97%

19、下列各項不屬于金融債券的是__。A．商業銀行債券 B．基本建設債券 C．證券公司債券 D．財務公司債券 20、1998年中國證監會下發的____中，對基金監管的內容作出了詳細的規定。A：《證券投資基金管理暫行辦法》 B：《證券交易所管理辦法》 C：《關于加強證券投資基金監管有關問題的通知》 D：《開放式投資基金試點辦法》

21、__是指對基金銷售機構進行基金營銷的各種內部、外部因素的統稱。A．營銷環境 B．營銷組合 C．營銷過程 D．目標市場

22、下列各項中，屬于我國基金銷售渠道的有__。A．商業銀行 B．證券公司 C．保險公司

D．證券投資咨詢公司

23、基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，不得有下列__情形。A．募集期間對認購費打折

B．以低于成本的銷售費率銷售基金

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

24、基金銷售機構在基金銷售活動中的禁止行為不包括__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B．申購期間對申購費用提供優惠政策

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

25、依照《財政部、國家稅務總局關于證券投資基金稅收問題的通知》規定，基金管理人運用基金資產買賣股票按照0.1%的稅率征收____ A：印花稅 B：企業所得稅 C：營業稅

D：個人所得稅

26、__為開放式基金持有人在原銷售機構辦理轉出手續后，還需到轉入機構辦理轉入手續。A．一步轉托管 B．兩步轉托管 C．多步轉托管 D．直接轉托管

27、____ 是為適應我國證券市場和基金業發展新形勢.新情況的需要成立的，是中國證券業協會內設的由專業人士組成的議事機構。A：證券業協會 B：中國證監會 C：中國銀監會 D：基金業委員會

28、下列屬于我國基金交易費用的有__。A．印花稅 B．開戶費 C．過戶費 D．經手費

29、政府債券的最初功能是____ A：彌補財政赤字 B：籌措建設資金

C：便于調控宏觀經濟 D：便于金融調控

30、基金合同生效后LOF即進入封閉期，封閉期一般不超過____個月。A：1 B：2 C：3 D：4

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、下列有關金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠期合約主要包括遠期利率協議、遠期外匯合約和遠期股票合約 B．金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數期貨和股票期貨 C．金融期權包括現貨期權和期貨期權

D．金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權互換等

32、根據__的規定，基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售，應當與其簽訂書面代銷協議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的權利和義務；未經簽訂書面代銷協議，代銷機構不得辦理基金的銷售。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金銷售管理辦法》 D．《證券投資基金運作管理辦法》

33、一般情況下，下列關于基金管理費的說法，不正確的是__。A．基金管理費是指基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用 B．基金規模越大，基金管理費率越高 C．基金風險程度越高，基金管理費率越高 D．我國債券基金的管理費率一般低于股票基金

34、關于QDⅡ的申購、贖回原則以下說法錯誤的是__。A．金額申購原則 B．份額贖回原則 C．未知價原則 D．價格優先原則

35、__屬于證券投資的系統性風險。A．利率風險 B．信用風險 C．經營風險 D．財務風險

36、下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監管機構

37、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．賬面價值 B．資產價值 C．實際價值 D．清算資金

38、我國基金管理費按__支付。A．日 B．周 C．月 D．季

39、基金的市場營銷是基金銷售機構從市場和投資者需求出發所進行的基金產品相關一些裂活動，不包括____ A：設計 B：銷售 C：售后服務 D：基金運作

40、普通股票的特征有__。A．普通股票是風險較大的股票 B．普通股票是最基本的股票 C．普通股票是最常見的股票 D．普通股票是股票的標準形式

41、債券不能收回投資的情況有__。A．債務人清算后沒有剩余余額 B．流通市場風險

C．債務人不履行債務

D．債券在市場上轉讓時因價格下跌而承受損失

42、我國股票市場融資國際化以__等股權融資作為突破口。A．B股 B．H股 C．N股 D．A股

43、開放式基金注冊登記機構的主要職責包括__。A．建立并管理投資者基金份額賬戶 B．負責基金份額登記，確認基金交易 C．發放紅利

D．建立并保管基金投資者名冊

44、對于基金管理費，下列說法正確的有__。

A．積極管理的股票型基金一般按年管理費率1.5%計提管理費 B．債券基金的管理費率一般在0.5%～1.0%之間

C．基金管理費是基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用 D．基金管理費是為基金提供托管服務而向基金收取的費用

45、下列基金類型中，認購費率最低的是__。A．股票型基金 B．貨幣市場基金 C．混合型基金 D．債券型基金

46、目前我國開放式基金的認購渠道主要包括__。A．基金管理人的直銷中心 B．商業銀行 C．證券公司 D．證券交易所

47、不收取申購費(認購費)、贖回費的貨幣市場基金的基金管理人可以從基金財產中持續計提一定比例的__。A．傭金 B．咨詢費

C．銷售手續費 D．銷售服務費

48、投資者參與認購開放式基金，需要經過的步驟有__。A．基金賬戶和資金賬戶的開立 B．基金的認購

C．證券交易所席位的取得 D．認購的確認

49、我國目前境內基金申購款，一般在__日到達基金的銀行存款賬戶。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

50、____指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》等法律法規為依據，對管理人的賬務處理過程與結果進行核對的過程。A：基金賬務的復核 B：基金頭寸的復核 C：基金資產凈值的復核 D：基金財務報表的復核

51、董事會每年應至少召開____定期會議。A：1次 B：3次 C：2次 D：無限制

52、____不能進行公開的發售和宣傳推廣，投資金額要求較高，投資者的資格和人數常常受到嚴格的限制。A：收入型基金 B：上市開放式基金 C：公募基金 D：私募基金

53、股票型基金的分析一般從__入手。A．業績 B．風險 C．久期

D．投資組合

54、建立客戶關系的過程中，其工作內容包括__。A．客戶的溝通 B．客戶的促成 C．客戶的尋找

D．客戶關系的維護

55、考察基金經理的過往業績時，基金經理連續管理__年以上的基金業績才具有較強的參考意義。A．半 B．1 C．3 D．5

56、開放式基金申購份額、贖回金額計算的基礎是__。A．基金資產總值 B．基金資產凈值 C．基金份額總值 D．基金份額凈值

57、基金銷售渠道中，__銷售渠道尚未形成“開放式平臺”，只是在銷售自己產品時“搭售”其他基金管理公司的產品。A．獨立的投資顧問 B．保險公司 C．基金超市 D．商業銀行

58、根據滬、深證券交易所現行的資金清算規則，交易資金桌用____制度。A：T+O日交割 B：T+1日交割 C：T+2日交割 D：T+3日交割

59、證券投資基金是以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的__投資方式。A．集合 B．集資 C．聯合 D．合作

60、一般來說，期限較長的債券，____，利率應該定得高一些。A：流動性強，風險相對較小 B：流動性強，風險相對較大 C：流動性差.風險相對較小 D：流動性差，風險相對較大

第三篇：2017年上半年廣東省基金從業資格：債券的種類試題

2017年上半年廣東省基金從業資格：債券的種類試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金托管人的首要職責是____ A：進行基金會計核算 B：完成基金資金清算 C：監督基金投資運作

D：保證基金資產的安全，獨立、完整、安全地保管基金的全部資產

2、商業銀行申請基金代銷業務資格，應當具備的條件有__。

A．有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回業務的技術設施，基金代銷業務的技術系統已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構相應的技術系統進行了聯機、聯網測試，測試結果符合國家規定的標準

B．制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金代銷業務管理制度

C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/3，部門的管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事2年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷 D．有與基金代銷業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施

3、一般來講，政府債券與公司債券相比，__。A．公司債券風險大，收益低 B．公司債券風險小，收益高 C．政府債券風險大，收益高 D．政府債券風險小，收益穩定

4、我國第一只以債券投資為主的債券基金是__。A．銀華優選 B．華安富利 C．南方避險 D．南方寶元

5、在基金營銷組合的四大要素中，__的主要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產品，提供持續服務。A．產品 B．費率 C．渠道 D．促銷

6、證券公司申請基金代銷業務資格，應當具備的條件有__。A．凈資本等財務風險監控指標符合中國證監會的有關規定

B．沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間 C．最近2年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為

D．沒有發生已經影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項

7、投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據自身的__判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。A．投資目的 B．投資期限 C．投資經驗 D．資產狀況

8、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億

9、基金資產承擔的費用不包括__。A．基金托管費 B．基金管理費

C．基金信息披露費 D．基金發行費

10、我國貨幣市場基金的管理費率為____ A：0 B：0.1% C：0.2% D：0.33%

11、__可能導致交易型開放式指數基金(ETF)的收益率與跟蹤指數的收益率之間存在跟蹤誤差。A．抽樣復制 B．現金留存 C．完全復制 D．基金費用

12、理財規劃是理財經理幫助客戶規劃現在及未來的財務資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以達到預定的目標，最終實現__。A．財務自由 B．風險規避 C．豐厚回報 D．資產豐足

13、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.23元，假設每份基金分配0.05元收益，在進行分配后基金的份額凈值將會下降到。____ A：1.16元 B：1.28元 C：1.23元 D：1.18元

14、場外認購的LOF基金份額注冊登記在__。A．中國結算公司的證券登記結算系統

B．中國結算公司的開放式基金注冊登記系統 C．中國結算公司的封閉式基金注冊登記系統 D．中國結算公司的公司型基金注冊登記系統

15、世界各國和地區對證券投資基金的稱謂不盡相同，目前的稱謂有__。A．共同基金 B．單位信托基金

C．證券投資信托基金 D．集合投資基金

16、下列關于基金管理公司的說法，正確的有__。

A．基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責，對公司經營運作的合法合規性進行監察和稽核

B．基金管理公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部監控體系，制定科學完善的內部監控制度

C．基金管理公司應當建立健全由授權、研究、決策、執行和評估等環節構成的投資管理系統，公平對待其管理的不同基金財產和客戶資產

D．基金管理公司應當建立完善的基金財務核算與基金資產估值系統

17、基金托管人在基金運作中的作用主要有__。A．作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產 B．對基金管理人的投資運作進行監督

C．保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 D．對基金資產進行會計復核和審查

18、對運用情景綜合分析法進行預測的基本步驟敘述不正確的是____ A：分析目前與未來的經濟環境，確認經濟環境可能存在的狀態范圍 B：預測在各種情景下，各類資產可能的收益以及各類資產之間的相關性 C：確定各情景發生的概率

D：以情景的發生概率為權重，通過加權平均的方法估計各類資產的收益與風險

19、基金管理公司的主要業務有__。A．基金的募集與銷售 B．特定客戶資產管理業務 C．投資咨詢服務業務 D．基金的投資管理

20、《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》規定，機構從事基金評價業務并以公開形式發布時的禁止行為有__。

A．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月 B．對貨幣市場基金、基金管理人評級的評級期間少于36個月 C．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月 D．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月

21、保守型投資者可選擇的基金產品主要包括__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．貨幣市場基金

22、《證券投資基金法》實施以來，我國基金業在發展上出現的新變化有__。A．實現從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越 B．基金業監管的法律體系日益完善 C．基金行業對外開放程度不斷提高

D．基金業市場營銷和服務創新日益活躍

23、關于貨幣基金風險，正確的說法是__。A．組合中平均剩余期限越低，收益越高 B．組合中平均剩余期限越低，流動性越高

C．組合中平均剩余期限越低，利率敏感性越高 D．組合中平均剩余期限越低，信用風險越高

24、基金銷售機構內部控制應履行__原則。A．健全性 B．有效性 C．獨立性 D．審慎性

25、下列關于藍光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是__。A．公司注冊資本為5億

B．公司成立1年以來，治理健全，內部監控制度完善 C．公司無任何違法違規行為，社會信譽良好 D．公司經營業績較好，資產質量良好

26、《證券法》規定，證券的代銷、包銷期限最長不得超過__天。A．30 B．60 C．90 D．180

27、某基金50%的資產投資于股票，30%的資產投資于債券，20%的資產投資于貨幣市場工具，則該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

28、通過__，投資者可以對基金公司的風險控制能力有一定的了解。A．公司是否有違規事件發生

B．公司在投資上是否出現過重大的失誤 C．公司旗下目前的基金業績 D．公司的一些事件性公告

29、目前我國各家商業銀行推廣的__是結構化金融衍生工具的典型代表之一。A．資產結構化理財產品 B．利率結構化理財產品 C．股權結構化理財產品

D．掛鉤不同標的資產的理財產品

30、根據__不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A．法律形式 B．運作方式 C．投資目標 D．投資對象

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、某上市公司經營穩定，預期年每股盈利1.7元人民幣，派發股息0.6元人民幣，必要年收益率為8%，則該上市公司股票的理論價格應為__元人民幣。A．21.25 B．2.83 C．7.5 D．17

32、下列屬于基金運作費的有__。A．信息披露費 B．持有人大會費 C．分紅手續費

D．銀行匯劃手續費

33、下列關于基金監管“三公”原則的說法，不正確的有__。

A．公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化 B．公信原則要求監管行為要有一定的公信度

C．公正原則要求監管部門對被監管對象給予公正的待遇

D．公平原則是指基金市場中不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有完全平等的權利

34、ETF與投資者交換的是__。A．現金

B．一籃子股票 C．一籃子債券 D．基金份額

35、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預見的是__。A．臨時信息披露 B．基金報告 C．基金托管協議

D．基金份額凈值公告

36、理財發展的初級階段面臨的所有問題中最核心的、最需要明確的是__。A．目標客戶的投資意向 B．理財經理的專業資歷 C．理財經理的定位問題 D．投資人的理性選擇

37、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規范性文件對基金銷售機構職責的規范主要包括__。

A．簽訂代銷協議，明確委托關系 B．制定業務規則并監督實施 C．禁止提前發行 D．嚴格賬戶管理

38、根據募集方式的不同，可以將基金分為__。A．公募基金 B．私募基金 C．主動型基金 D．被動型基金

39、下列債券發行的定價方式中，__是以募滿發行額為止的中標者最高收益率作為全體中標者的最終收益率。A．以價格為標的的荷蘭式招標 B．以價格為標的的美式招標 C．以收益率為標的的荷蘭式招標 D．以收益率為標的的美式招標

40、關于ETF上市后應遵循的交易規則，下列說法正確的有__。A．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B．實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行 C．基金申報價格最小變動單位為0.01 D．買入申報數量為1000份及其整數倍，不足1000份的部分可以賣出

41、基金募集失敗，基金管理人須承擔的責任有__。A．將投資人認購款項加計利息退還投資人 B．補償投資人認購損失

C．以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用 D．重新發售該基金

42、下列股票基金的分析指標中，__是最能全面反映基金經營成果的指標。A．基金分紅 B．已實現收益

C．期末基金份額凈值 D．基金凈值增長率

43、下列不屬于基金監管所依據的部門規章或規范性文件的是__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》 B．《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》 C．《證券投資基金銷售人員執業守則》 D．《開放式證券投資基金銷售費用管理規定》

44、對管理公司本身表現的衡量屬于____ A：基金衡量 B：公司衡量 C：微觀衡量 D：絕對衡量

45、按投資市場分類，股票型基金可分為__。A．國外股票型基金 B．全球股票型基金 C．國內股票型基金 D．增長型股票基金

46、根據中國證監會對認(申)購費用及認(申)購份額計算方法的統一規定，基金認購費率統一按__為基礎收取。A．基金面值 B．認購金額 C．凈認購金額 D．認購費率

47、在我國，貨幣市場基金的贖回資金一般在（）日從基金的銀行存款賬戶劃出。A．T+1? B．T+2? C．T+3? D．T+4

48、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，下列表述中符合要求的是__。A．“凈值歸一” B．“欲購從速”、“申購良機”

C．在沒有足夠證據支持的情況下，不得使用“業績優良”、“唯一”等表述 D．“坐享財富成長”、“安心享受成長”

49、投資者預計某上市公司自一年后開始分發紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80

50、我國《證券發行與承銷管理辦法》規定，首次公開發行股票要以詢價方式確定股票的__。A．票面價格 B．開盤價格 C．發行價格 D．票面價值

51、用會計方法計算出來的每股股票所代表的實際資產的價值稱為股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

52、在證券市場中，發行市場與流通市場的關系是__。A．流通市場是發行市場的前提 B．發行市場是流通市場的延續 C．發行價格受交易價格影響 D．發行市場是流通市場的基礎

53、根據運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

54、關于證券發行市場論述正確的是__。A．證券發行市場是發行人向投資者出售證券的市場

B．證券發行市場是發行人以發行證券的方式籌集資金的場所 C．證券發行市場通常無固定場所，是一個無形的市場 D．證券發行市場是交易市場的基礎和前提

55、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業務 B．承諾利用基金資產進行利益輸送 C．直接代理客戶進行基金認購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔

56、基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的——;贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的——，并應當歸人基金財產。____ A：10%.25% B：5%，25% C：10%，30% D：5%，30%

57、關于信用制度的表述錯誤的有__。

A．信用制度的發展是促使證券市場發展的因素之一 B．隨著信用制度的發展，越來越多的信用工具隨之涌現

C．信用工具一般都有流通變現的要求，而證券市場為有價證券的流通創造了條件

D．信用制度的發展與證券市場的發展沒有必然聯系

58、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

59、認購LOF份額，可能使用__。A．中國結算公司上海開放式基金賬戶 B．深圳人民幣普通證券賬戶

C．中國結算公司深圳開放式基金賬戶 D．深圳證券投資基金賬戶

60、下列關于開放式基金申購、贖回的說法，正確的有__。A．股票基金申購時能夠確定知道申購數量 B．債券基金贖回時能夠確定知道贖回金額

C．貨幣市場基金申購時不能確定知道申購數量 D．貨幣市場基金贖回時可以確定知道贖回金額

第四篇：2016年上半年廣東省基金從業資格：債券的種類試題

2016年上半年廣東省基金從業資格：債券的種類試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、增長型基金具有__特點。A．以追求資本增值為基本目標 B．較少考慮當期收入

C．主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象 D．與收入型基金相比，風險小、收益也較低

2、__是基金投資運作的具體執行部門。A．投資部 B．研究部 C．交易部

D．投資決策委員會

3、____是基金在一定時期內全部損益的總和，包括記入當期損益的公允價值變動損益。A：本期利潤

B：本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額 C：期末可供分配利潤 D：未分配利潤

4、關于交易型開放式指數基金(ETF)份額的上市交易規則，下列說法錯誤的是__。A．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B．實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行 C．買入申報數量為100份及其整數倍，不足100份的部分可以賣出 D．基金申報價格最小變動單位為0.01元

5、可以從__等方面分析基金產品特征。A．基金類型 B．投資理念 C．投資策略 D．業績基準

6、開放式基金基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間__。A．10天

B．10個工作日 C．20天

D．20個工作日

7、下列關于基金托管費的說法正確的是__。A．股票型基金的年托管費率一般為0.25% B．指數型基金的年托管費率一般在0.1%～0.25%之間 C．債券型基金的年托管費率一般在0.1%～0.25%之間 D．貨幣市場基金的年托管費率一般為0.1%

8、在基金份額認購上一般存在兩種收費模式，即__。A．前端收費模式 B．后端收費模式 C．全額收費模式 D．凈額收費模式

9、商業銀行超額儲備的持有形式一般不包括__。A．股票 B．基金 C．短期國債

D．高等級公司債券

10、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.23元，假設每份基金分配0.05元收益，在進行分配后基金的份額凈值將會下降到。____ A：1.16元 B：1.28元 C：1.23元 D：1.18元

11、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時間優先原則 B．客戶優先原則 C．價格優先原則 D．數量優先原則

12、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，規則變動，這體現了金融衍生工具的____特征。A：跨期性 B：期限性 C：聯動性

D：不確定性或高風險性

13、基金銷售監管是基金市場監管體系中不可缺少的組成部分，其意義表現在__。A．維護基金市場的良好秩序 B．提高基金市場效率

C．保護基金投資人合法權益 D．活躍基金市場

14、我國目前境內基金申購款，一般在（）日到達基金的銀行存款賬戶。A．T? B．T+1? C．T+2? D．T+3

15、基金市場營銷的__是指基金營銷作為一種理財產品或服務，需要制度化、規范化的持續性服務。A．服務性 B．專業性 C．持續性 D．適用性

16、用會計方法計算出來的每股股票所代表的實際資產的價值稱為股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

17、金融產品銷售過程中最基本的需要遵循的原則是__。A．“了解你的客戶” B．“吸引你的客戶” C．“打動你的客戶” D．“宣傳你的產品”

18、從事基金銷售的人員參加由中國證券業協會統一組織的證券投資基金銷售人員從業考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業許可。A．《證券市場基礎知識》 B．《證券投資基金》 C．《證券發行與承銷》 D．《證券投資基金銷售基礎知識》

19、銀行理財產品相比于基金__。A．可作為自身負債的一種受益憑證

B．可以給投資者帶來較為確定的利息收入 C．流動性較差

D．信息披露程度較低

20、封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為__元人民幣。A．1 B．0.1 C．0.01 D．0.001

21、初次購買封閉式基金的價格為__元。A．1 B．0.99 C．0.999 D．1.01

22、某基金50%的資產投資于股票，30%的資產投資于債券，20%的資產投資于貨幣市場工具，則該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

23、基金的促銷手段包括__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業推廣 D．公共關系

24、我國第一只具有保本特色的基金是__。A．招商安泰系列基金 B．華安現金富利基金 C．南方避險增值基金 D．南方寶元債券基金

25、關于ETF的交易規則，正確的是__。

A．上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值 B．上市首日無漲跌幅限制

C．申報價格最小變動單位為0.01元 D．買入申報數量為1000份或其整數值

26、以下屬于貨幣衍生工具的是__。A．股票期貨 B．利率互換 C．貨幣期貨

D．信用聯結票據

27、根據有關規定，開放式基金的認購費率不得超過申購金額的____ A：1% B：2% C：5% D：8%

28、以下關于開放式基金認購、申購和贖回費的說法中，正確的有__。A．贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五 B．認購費和申購費可以在贖回時從贖回金額中扣除

C．基金管理人可以根據投資人贖回金額的數量適用不同的贖回費率標準

D．基金管理人可以根據基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準

29、某投資者認購了5 000元的某開放式基金，認購費率為140%，那么該投資者的凈認購金額約為__元，所花費的認購費用約為__元。A．4 932；68 B．4 931；69 C．4 930；70 D．5 000；70

30、下列屬于我國公司股東權利的有__。A．公司重大決策參與權

B．對公司的經營管理提出質詢 C．持有的股份可以依法轉讓 D．查閱公司章程

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、封閉式基金收益分配后基金份額凈值不能____面值。A：高于 B：等于 C：低于 D：不確定

32、證券市場從無到有主要歸因于__。A．社會化大生產的發展 B．商品經濟的發展 C．股份制的發展 D．信用制度的發展

33、__屬于證券投資的系統性風險。A．利率風險 B．信用風險 C．經營風險 D．財務風險

34、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

35、在我國基金市場中，__承擔基金的產品設計、營銷、注冊登記、估值等重要職責。

A．商業銀行基金代銷部門 B．商業銀行基金托管部門 C．基金管理人 D．基金托管人

36、關于有價證券的期限性，下列描述正確的有__。

A．債券的期限不具法律約束力，但可以對融資雙方權益起到保護作用 B．股票一般沒有期限性 C．股票可以視為無期證券

D．債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限以及與此相關的收益率需求

37、以投資的標的來劃分，QDⅡ基金可分為__。A．以股票投資為主的基金 B．以債券投資為主的基金 C．以浮動收益投資為主的基金 D．以固定收益投資為主的基金

38、關于基金銷售費用的規范，下列說法不正確的是__。

A．基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例

B．基金管理人與基金銷售機構應就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅

C．基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式

D．為了保護商業秘密，基金銷售機構可以私下對不同投資者適用不同的銷售費率

39、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時間優先原則 B．客戶優先原則 C．價格優先原則 D．數量優先原則

40、對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達投資者資金賬戶。A．劃出當天 B．劃出后一天 C．劃出后兩天 D．劃出后三天

41、《證券法》規定，當股票發行采用代銷方式時，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數量未達到擬公開發行股票數量__的，為發行失敗。A．30% B．50% C．60% D．70%

42、以下屬于證券市場監管手段的有__。A．自律手段 B．法律手段 C．經濟手段 D．行政手段

43、股票可以通過依法轉讓而變現的特性是指股票的__。A．期限性 B．風險性 C．流動性 D．永久性

44、當基金管理公司高級管理人員__時，督察長應當在知悉該信息之日起3個工作日內向中國證監會報告。

A．直系親屬擬移居境外或者已在境外定居 B．喪失民事行為能力

C．涉嫌違法違紀被有關機關調查 D．擬因私出境15天

45、下列各證券中，屬于收入型基金主要投資對象的有__。A．大盤藍籌股 B．公司債 C．政府債券

D．具有良好增長潛力的股票

46、在債券的票面價值中主要是規定__。A．票面價值的幣種 B．債券的票面利率 C．債券的票面金額 D．債券的有效期限

47、基金銷售監管的監管與自律并重原則是指__。

A．針對基金銷售機構經營能力的監管，旨在促進基金銷售機構審慎經營，有效防范和化解業務風險

B．在加強基金市場監管的同時，加強基金銷售機構和從業人員的自我約束、自我教育和自我管理

C．要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化 D．對監管對象給予公正的待遇

48、有價證券是____的一種形式。A：真實資本 B：貨幣資本 C：虛擬資本 D：商品資本

49、我國致力于建立集中統一的證券市場和市場監管體系，在總結證券市場發展的經驗教訓過程中，確立了指導證券市場健康發展的“__”的八字方針，初步形成了具有中國特色的、集中統一的證券市場監督管理體系。A．法制、監管、自律、規范 B．公平、公正、公開、公信 C．調整、改革、整頓、提高 D．開拓、求實、嚴謹、效率

50、與直接投資股票、債券不同的是，基金是一種__投資工具。A．直接 B．間接 C．混合 D．分業

51、股票投資風格指數是對股票投資風格進行____的指數。A：風險評價 B：業績評價 C：資產評價 D：負債評價

52、外部風險中的系統性風險有__。A．市場風險 B．政策風險 C．信用風險 D．經營風險

53、股票型基金的分析一般從__入手。A．業績 B．風險 C．久期

D．投資組合

54、考察基金的綜合表現，要求投資者綜合考慮基金的__。A．收益 B．風險 C．價格

D．風險調整后收益

55、確定基金管理公司的目標市場與客戶時，應分析投資者的真實需求，所考慮的具體因素有__。A．投資規模 B．風險偏好

C．對投資資金流動性的要求 D．對基金安全性的要求

56、LOF份額認購方式包括__兩種。A．定向認購 B．私募 C．場外認購 D．場內認購

57、____年，中國人民銀行批準淄博基金在上海證券交易所上市，標志著我國全國性基金市場的誕生。A：1992 B：1993 C：1994 D：1995

58、督察長由總經理提名，董事會聘任，并應當經__獨立董事同意。A．1/2 B．2/3 C．80% D．全體

59、兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，稱之為__。A．金融期權 B．金融期貨 C．金融互換

D．結構化金融衍生工具

60、債券型基金中，利率風險和信用風險最高的是__。A．短久期、低信用的債券基金 B．短久期、高信用的債券基金 C．長久期、低信用的債券基金 D．長久期、高信用的債券基金

第五篇：2017年上?；饛臉I資格：債券的種類考試試題

2017年上?；饛臉I資格：債券的種類考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、組合型消極投資戰略____ A：重點是進行風險控制

B：是一種以實現市場投資組合業績為管理目標的投資組合 C：可以擴展到積極型股票投資戰略的實施過程中

D：不試圖用基本分析的方式來區分價值高估或低估的股票

2、基金托管人內部控制制度的原則包括__。A．合法性原則 B．完整性原則 C．審慎性原則 D．獨立性原則

3、依照《財政部、國家稅務總局關于證券投資基金稅收問題的通知》規定，基金管理人運用基金資產買賣股票按照0.1%的稅率征收____ A：印花稅 B：企業所得稅 C：營業稅

D：個人所得稅

4、下列描述不正確的是__。

A．基金份額持有人不得從事損害其他基金份額持有人的活動 B．基金份額持有人有不開展損害基金資產活動的義務

C．基金份額持有人作為基金合同的當事人，與基金合同終止后的事項無關 D．基金份額持有人有按規定支付托管費的義務

5、假定證券A的收益率分布如表1所示。那么，該證券的期望收益率為____ A：20.6% B：21.6% C：22.8% D：23.6%

6、基金組織在契約型證券投資基金中是一個____ A：代理機構 B：中介機構 C：無形機構 D：有形機構

7、我國證券市場法規體系由__等部分組成。A．國家法律 B．行政法規 C．部門規章 D．自律規則

8、ETF基金管理人對最小申購、贖回單位進行更改，應在更改前至少__個工作日在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。A．3 B．5 C．8 D．10

9、證券投資基金資產必須由__來保管，其目的為了保證基金資產的安全。A．基金管理人 B．基金發起人 C．基金投資者 D．基金托管人

10、__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。A．基金份額的轉換 B．基金份額的轉托管 C．基金份額的凍結 D．基金的非交易過戶

11、下列選項中，屬于基金銷售市場細分中直接細分依據的有__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

12、關于證券業協會的敘述正確的是__。

A．證券業協會是證券業的自律性組織，是社會團體法人 B．證券業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會 C．根據《證券法》的規定，證券公司應當加入證券業協會

D．證券業協會應當履行協助證券監督管理機構組織會員執行有關法律，維護會員的合法權益的職責

13、開放式基金托管人全面行使職責的主要階段是____ A：簽署基金合同階段 B：基金募集階段 C：基金運作階段 D：基金終止階段

14、基金銷售業務信息管理平臺主要包括__。A．前臺業務系統 B．后臺管理系統

C．監管系統信息報送 D．應用系統的支持系統

15、我國《公司法》規定，股份有限公司向發起人、法人發行的股票應當為__。A．無記名股票 B．記名股票

C．記名股票或無記名股票 D．優先股票

16、開放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不得超過____個月。A：1 B：2 C：3 D：4

17、基金按____，可分為封閉式基金和開放式基金。____ A：投資標的劃分

B：基金的組織形式不同 C：投資目標劃分

D：是否可自由贖回和基金規模是否固定

18、公募基金的會計責任主體是__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．證券投資基金

D．基金管理人和基金托管人

19、基金經理的__決定基金中短期的風險收益特征。A．從業經驗 B．過往業績 C．投資理念 D．操作風格

20、下列關于開放式基金的利潤分配，說法正確的有__。

A．開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤現金收益按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額

B．開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例

C．開放式基金當年利潤應先彌補上一虧損，然后才可進行當年利潤分配 D．根據有關規定，開放式基金利潤分配默認的方式應當采用現金分紅

21、、是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據。A：發行方案 B：基金契約 C：托管協議 D：招募說明書

22、債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權利性質的不同

23、基金面臨的外部風險包括__。A．市場風險 B．政策風險 C．信用風險 D．經營風險

24、考察基金公司營銷能力的要點包括__。A．公司營銷體系情況 B．公司人員情況

C．公司營銷理念和策略 D．公司代銷渠道情況

25、投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

26、股票型基金的分析一般從__入手。A．業績 B．風險 C．久期

D．投資組合

27、下列基金公司，投資者應重點關注的有__。A．策略執行有力的基金公司 B．風格鮮明的基金公司 C．投資理念清晰的基金公司

D．個別基金經理業績突出的基金公司

28、我國基金市場的監管主體是____ A：中國證監會 B：中國銀監會 C：證券交易所

D：中國證券業協會

29、基金托管人的首要職責是____ A：進行基金會計核算 B：完成基金資金清算 C：監督基金投資運作

D：保證基金資產的安全，獨立、完整、安全地保管基金的全部資產

30、證券投資基金銷售管理辦法》規定“基金銷售由____負責辦理。” A：證券登記結算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監管機構

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、我國______的認購價格采用1元基金份額面值加計______元發售費用的方式加以確定。__ A．封閉式基金；0.02 B．開放式基金；0.01 C．開放式基金；0.02 D．封閉式基金；0.01

32、封閉式基金份額上市交易，應符合的條件包括__。A．基金份額總額達到核準規模的80%以上 B．基金合同期限為5年以上

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人

33、下列各項中，屬于基金面臨的外部風險的是__。A．經營風險 B．管理水平風險 C．職業道德風險 D．合規風險

34、____認為，只要任何一個投資者不能通過套利獲得收益，那么期望收益率一定與風險相聯系。A：資本資產定價模型 B：套利定價理論 C：多因素模型 D：證券組合選擇

35、__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。A．開放式基金轉換

B．開放式基金非交易過戶 C．開放式基金份額的轉托管 D．開放式基金份額的凍結

36、封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數要達到____人以上。A：50 B：100 C：200 D：300

37、投資者評價以基金投資者的風險承受能力類型來具體反映，下列有關特征分類的說法，正確的有__。

A．穩健型投資者對投資的態度是希望投資收益極度穩定，不愿意承受投資波動對心理的煎熬，追求穩定

B．積極型投資者有較高的風險承受能力，專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風險

C．風險較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的 D．投資者以其風險承受能力分類至少應包括積極型、穩健型和保守型

38、下列關于業績歸因分析的作用，表述正確的有__。A．業績歸因是對基金過往業績的深入分析 B．有助于投資者更快地實現投資目標

C．有助于基金管理人監測資產管理的有效性 D．為基金經理提升投資能力提供依據和幫助

39、根據《證券投資基金法》，國務院證券監督管理機構可以授權__依照法定條件和程序核準基金份額上市交易。A．基金托管銀行 B．證券交易所 C．各地證監局

D．中國證券業協會

40、根據____的要求，中國證監會應當自受理封閉式基金募集申請之日起6個月內作出核準或者不予核準的決定。A：《中華人民共和國證券法》 B：《證券投資基金法》 C：《開放式證券投資基金試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

41、自基金終止之日起____個工作日內成立清算小組，基金清算小組在中國證監會的監督下進行基金清算 A：30 B：50 C：20 D：10

42、按照《證券投資基金法》和其他相關法規的規定，基金財產不得用于__。A．向他人貸款或者提供擔保

B．從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動 C．從事承擔無限責任的投資

D．買賣其他基金份額(國務院另有規定的除外)

43、以下關于基金擇時能力的各衡量方法，說法正確的有__。A．主要有現金比例變化法、成功概率法、二次項法三種方法

B．現金比例變化法通過回歸的算法來確定基金經理是否具有擇時能力 C．二次項法是一個二次回歸模型，較為直觀

D．成功概率法將市場劃分為牛市和熊市兩個不同階段

44、下列關于基金分類標準的說法，正確的有__。A．60%以上的基金資產投資于股票的為股票型基金 B．90%以上的基金資產投資于債券的為債券型基金 C．僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金

D．投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票型基金、債券型基金規定的為混合型基金

45、基金份額持有人大會的第一召集人是__。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額持有人 D．中國證監會

46、上市公司公積金的來源有__。

A．股票溢價發行時，超出股票面值的溢價部分，列入公司的資本公積金 B．依據《公司法》的規定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金 C．股東大會決議后提取的任意公積金

D．公司經過若干年經營以后資產重估增值部分

47、____是指對證券組合管理第一步所確定的金融資產類型中個別證券或證券組合的具體特征進行的考察分析。A：證券投資政策 B：證券投資分析 C：組建證券投資組合 D：投資組合的修正

48、目前我國主要的場外交易市場有__。A．證券交易所

B．代辦股份轉讓系統

C．非上市股份有限公司股份報價轉讓試點 D．銀行間債券市場

49、__應根據法規履行與基金估值相關的披露義務。A．基金投資者

B．基金份額持有人大會 C．基金托管人 D．基金管理公司

50、QDⅡ基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點包括__。A．申購和贖回渠道

B．申購與贖回的開放日及時間 C．申購與贖回的程序、原則 D．巨額贖回的處理辦法 51、1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認為真正具有現代面貌的投資基金，也是第一只____ A：公司型開放式基金 B：契約型投資基金 C：股票基金 D：封閉式基金

52、下列關于基金評級的說法，不正確的是__。A．基金評級的方式直觀易懂

B．封閉式基金與開放式基金應當分別評級

C．選擇基金時，應當選擇被專業機構評為五星級(最高級別)的基金，可以保障未來的投資本金安全

D．如果整體市場表現不佳，則評級高的基金也可能發生虧損

53、在我國，對__從證券市場中取得的收人，包括買賣股票，債券的差價收入，股權的股息，紅利收入，債券的利息收入及其他的收入，暫不征收企業所得稅。A．證券投資基金 B．企業

C．基金管理公司 D．非銀行金融機構

54、下列我國機構中可以成為證券發行人的有__。A．企業 B．政府 C．金融機構 D．證券業協會

55、____是基金的組織者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。A：基金投資者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監管機構

56、證券投資基金的特點包括__。A．集合理財、專業管理 B．組合投資、分散風險 C．利益共享、風險共擔 D．嚴格監管、信息透明

57、連續兩個開放日發生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監會備案，在3個工作日內，在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法 B．接受全額贖回

C．暫停接受贖回申請

D．對已經接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內支付，并在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告

58、基金經理任職報告材料應當包括__。A．基金從業資格證明復印件

B．基金經理任職報告和任職登記表

C．具有3年以上證券投資管理經歷的證明

D．最近3年工作單位出具的離任審計報告、離任審查報告或者鑒定意見

59、可轉換公司債券的雙重選擇權特征是指__。A．投資者可自行選擇是否轉股 B．發行人可自行選擇是否修正利率 C．投資者可自行選擇是否修正轉股價

D．發行人擁有是否實施贖回條款的選擇權

60、下列情形，經基金管理人同意可以進行非交易過戶的有__。A．繼承 B．捐贈

C．司法強制執行 D．贖回