第一篇：2016年下半年江西省基金從業(yè)資格：檢查稽核控制模擬試題

2016年下半年江西省基金從業(yè)資格：檢查稽核控制模擬試

題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、在投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)披露的報(bào)告期內(nèi)偏離度信息有__。A．偏離度絕對(duì)值在0.25%～0.5%間的次數(shù) B．偏離度的最高值 C．偏離度的最低值

D．偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值

2、基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A：商業(yè)銀行 B：基金公司 C：基金托管人 D：證券公司

3、基金會(huì)計(jì)報(bào)表至少應(yīng)包括__。A．現(xiàn)金流量表 B．資產(chǎn)負(fù)債表 C．利潤(rùn)表

D．所有者權(quán)益(基金凈值)變動(dòng)表

4、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的____納入證券投資者保護(hù)基金。____ A：20% B：25% C：30% D：35%

5、__是國(guó)有股權(quán)行政管理的專(zhuān)職機(jī)構(gòu)。A．股份有限公司 B．中國(guó)證監(jiān)會(huì) C．中國(guó)人民銀行

D．國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)

6、下列關(guān)于投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的行為，合法的是__。A．代理委托人從事證券投資

B．與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失 C．買(mǎi)賣(mài)本咨詢(xún)機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票 D．向委托人收取咨詢(xún)費(fèi)用

7、基金管理人委托代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理基金的銷(xiāo)售應(yīng)當(dāng)簽訂__，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

A．書(shū)面代銷(xiāo)協(xié)議 B．書(shū)面委托協(xié)議 C．書(shū)面交易協(xié)定 D．書(shū)面合作協(xié)議

8、對(duì)基金管理人而言____營(yíng)銷(xiāo)成功與否關(guān)系到企業(yè)的生存和發(fā)展。A：封閉式基金 B：開(kāi)放式基金 C：私募基金 D：公募基金

9、關(guān)于債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，下列說(shuō)法正確的有__。A．發(fā)行人必須在約定的時(shí)間還本付息 B．發(fā)行人是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體 C．投資者是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體

D．債券是反映發(fā)行者和投資者之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系的法律憑證

10、以下選項(xiàng)中，屬于風(fēng)險(xiǎn)提示函必備內(nèi)容的有__。

A．基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)

B．基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)

C．投資人投資不同類(lèi)型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)

D．基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益

11、證券投資基金是以____為會(huì)計(jì)核算主體的。A：證券投資基金本身 B：基金管理公司 C：基金托管銀行 D：基金份額持有人

12、公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的__。A．票面價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算價(jià)值 D．內(nèi)在價(jià)值

13、根據(jù)定量分析指標(biāo)，得出的基金分析評(píng)價(jià)的綜合結(jié)論可能不盡相同的原因有__。

A．各類(lèi)數(shù)據(jù)的采樣不同 B．其分析更多基于預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)

C．對(duì)各單項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行歸納分析過(guò)程中所采用的邏輯和算法不同 D．對(duì)量化指標(biāo)經(jīng)濟(jì)意義的理解和重視程度可能不盡一致

14、對(duì)于基金交易費(fèi)，下列說(shuō)法不正確的是__。

A．基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用

B．我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶(hù)費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)

C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D．印花稅、過(guò)戶(hù)費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取

15、根據(jù)《公司法》，有限責(zé)任公司(非投資公司)注冊(cè)時(shí)公司全體股東的首次出資額不得低于注冊(cè)資本的__，也不得低于法定的注冊(cè)資本最低限額，其余部分由股東自公司成立之日起__內(nèi)繳足。A．20%；2年 B．30%；3年 C．30%；2年 D．20%；3年

16、下列各項(xiàng)中，不屬于投資收益的有__。A．買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入 B．ETF替代損益 C．衍生工具收益 D．股利收益

17、保本型基金的缺點(diǎn)不包括__。

A．保本型基金只有保本期到期后才能夠獲得本金保證或收益保證 B．保本型基金有較高的機(jī)會(huì)成本 C．保本型基金要承受通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

D．相對(duì)股票基金，保本型基金收益的不確定性較大

18、基金銷(xiāo)售監(jiān)管是基金市場(chǎng)監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，其意義表現(xiàn)在__。A．維護(hù)基金市場(chǎng)的良好秩序 B．提高基金市場(chǎng)效率

C．保護(hù)基金投資人合法權(quán)益 D．活躍基金市場(chǎng)

19、國(guó)際上，開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售主要分為直銷(xiāo)和__兩種方式。A．分銷(xiāo) B．承購(gòu)包銷(xiāo) C．余額包銷(xiāo) D．代銷(xiāo)

20、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境中，__是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶(hù)服務(wù)能力的各種因素。A．微觀環(huán)境 B．宏觀環(huán)境 C．內(nèi)部環(huán)境 D．外部環(huán)境 21、20世紀(jì)40年代美國(guó)出臺(tái)的__對(duì)基金在全球的發(fā)展影響深遠(yuǎn)。A．《投資公司法》 B．《投資顧問(wèn)法》 C．《金融法案》 D．《薩班斯法案》

22、與股票相比，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，這是因?yàn)開(kāi)_。A．債券利息固定

B．債券有固定的本金償還期 C．債券價(jià)格波動(dòng)小 D．債券品種多

23、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不少于__人，且不低于員工人數(shù)的1/2。A．10 B．20 C．30 D．50

24、股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是指預(yù)期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性

25、我國(guó)基金稅收的政策法規(guī)主要體現(xiàn)在__，這些政策法規(guī)對(duì)基金作為一個(gè)營(yíng)業(yè)主體的稅收問(wèn)題與投資者買(mǎi)賣(mài)基金涉及的稅收問(wèn)題有明確的規(guī)定。A．1998年3月1日起實(shí)施的《關(guān)于證券投資基金稅收問(wèn)題的通知》 B．2002年發(fā)布的《關(guān)于開(kāi)放式證券投資基金有關(guān)稅收問(wèn)題的通知》 C．2004年發(fā)布的《關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知》

D．2005年發(fā)布的《關(guān)于股息紅利個(gè)人所得稅有關(guān)政策的通知》及《關(guān)于股息紅利有關(guān)個(gè)人所得稅政策的補(bǔ)充通知》

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說(shuō)明書(shū) C．基金托管協(xié)議

D．基金年度審計(jì)報(bào)告

2、對(duì)于基金管理人而言，建立完整的基金投資績(jī)效評(píng)估體系的目的主要在于__。A．明確各基金及所管理的全部資產(chǎn)組合的時(shí)序表現(xiàn)及各種收益風(fēng)險(xiǎn)特征，使公司對(duì)各基金的總體表現(xiàn)有一個(gè)概覽

B．分析基金投資目標(biāo)與投資計(jì)劃之間的差異，為投資計(jì)劃的進(jìn)一步完善提供參考

C．有助于基金經(jīng)理的進(jìn)一步分析，調(diào)整投資組合，促進(jìn)投資目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

D．完善公司投資決策體制中的反饋機(jī)制，為公司的業(yè)績(jī)考核提供部分量化指標(biāo)

3、__指明了該債券的債務(wù)主體。A．債券票面

B．債券持有人名稱(chēng) C．債券發(fā)行者名稱(chēng) D．債券承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)

4、以下關(guān)于基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和過(guò)往業(yè)績(jī)，說(shuō)法不正確的是__。

A．從業(yè)時(shí)間長(zhǎng)、有行業(yè)研究員背景的基金經(jīng)理，在選時(shí)和選股方面有一定的優(yōu)勢(shì)

B．對(duì)頻繁變動(dòng)公司的基金經(jīng)理，在考察其從業(yè)經(jīng)驗(yàn)時(shí)應(yīng)保持適當(dāng)?shù)闹?jǐn)慎

C．對(duì)于新成立的基金，本身尚無(wú)業(yè)績(jī)可考，評(píng)價(jià)其基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)往往并不重要

D．通常，應(yīng)積極關(guān)注在各種不同市場(chǎng)環(huán)境中都表現(xiàn)較出色的基金經(jīng)理

5、基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，經(jīng)____核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)。____ A：基金上市的證券交易所 B：基金份額持有人大會(huì) C：中國(guó)人民銀行 D：證券業(yè)協(xié)會(huì)

6、基金將零散的資金匯集起來(lái)，交給專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值的特點(diǎn)是指____ A：集合投資 B：無(wú)風(fēng)險(xiǎn)性 C：分散風(fēng)險(xiǎn) D：專(zhuān)業(yè)理財(cái)

7、有價(jià)證券中，由基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的是__。A．金融期貨

B．交易所交易期權(quán) C．金融遠(yuǎn)期合約 D．權(quán)證

8、下列各項(xiàng)中，__不是基金營(yíng)銷(xiāo)特殊性的主要體現(xiàn)。A．服務(wù)性 B．專(zhuān)業(yè)性 C．持續(xù)性 D．廣泛性

9、目前，我國(guó)ETF的最小申購(gòu)、贖回單位一般為_(kāi)_。A．10萬(wàn)份或50萬(wàn)份 B．50萬(wàn)份或100萬(wàn)份 C．100萬(wàn)份或150萬(wàn)份 D．100萬(wàn)份或200萬(wàn)份

10、可以對(duì)股票型基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析的指標(biāo)有__等。A．持股集中度 B．平均市值 C．平均市盈率 D．平均市凈率 11、2007年6月18日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的____規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金公司和證券公司，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A：《證券投資基金管理暫行辦法》

B：《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》 C：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》 D：《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)方法》

12、下列關(guān)于基金的信息披露，說(shuō)法不正確的是__。A．能有效地提高基金運(yùn)作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國(guó)具有自愿性的特點(diǎn) D．有利于提高證券市場(chǎng)的效率

13、股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的__。A．賬面價(jià)值 B．資產(chǎn)價(jià)值 C．實(shí)際價(jià)值 D．清算資金

14、開(kāi)放式基金的分紅方式有__和__兩種。A．股票分紅 B．現(xiàn)金分紅

C．分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額 D．債券利息

15、當(dāng)前我國(guó)基金營(yíng)銷(xiāo)渠道包括__。A．保險(xiǎn)公司 B．基金超市 C．證券公司

D．證券咨詢(xún)機(jī)構(gòu)

16、QDII基金與一般開(kāi)放式基金的相似點(diǎn)不包括__。A．申購(gòu)和贖回渠道

B．申購(gòu)與贖回的開(kāi)放日及時(shí)間 C．申購(gòu)與贖回的程序、原則 D．幣種

17、與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是____ A：所有權(quán)關(guān)系 B：債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C：信托關(guān)系

D：合伙投資關(guān)系

18、基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由__構(gòu)成。A．公司章程 B．內(nèi)部控制大綱

C．公司基本管理制度 D．部門(mén)規(guī)章制度

19、債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值之比率，又稱(chēng)為_(kāi)_。A．到期收益率 B．實(shí)際收益率 C．持有期收益率 D．名義利率

20、基金銷(xiāo)售人員客戶(hù)服務(wù)中的售中服務(wù)不包括__。A．協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

B．開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法 C．為客戶(hù)提供投資咨詢(xún)建議，推介符合適用性原則的基金 D．協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)立賬戶(hù)、買(mǎi)賣(mài)、資料變更等基金業(yè)務(wù)

21、中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以授權(quán)__依照法定條件和程序核準(zhǔn)封閉式基金份額上市交易。A．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) B．基金托管銀行 C．證券交易所 D．各地區(qū)證監(jiān)局

22、基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)控制程序由__等步驟組成。A．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B．確定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略 C．風(fēng)險(xiǎn)管理的組織實(shí)施 D．監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)績(jī)

23、我國(guó)的基金管理人和基金托管人需要____對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值一次。____ A：每日

B：每3個(gè)交易日 C：每周

D：每個(gè)會(huì)計(jì)年度

24、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)申購(gòu)時(shí)用__換取ETF份額，贖回時(shí)用ETV份額換取__。A．現(xiàn)金；現(xiàn)金

B．現(xiàn)金；一攬子股票 C．一攬子股票；現(xiàn)金

D．一攬子股票；一攬子股票

25、某貨幣市場(chǎng)基金份額總數(shù)為2億份，某日該基金凈收益為置8 262元人民幣，合同生效以來(lái)總收益為60 358元人民幣，則該貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)該披露當(dāng)日的__。A．日每萬(wàn)份基金凈收益為0.9131元 B．日每萬(wàn)份基金凈收益為3.0179元 C．基金份額凈值為1.0179元 D．基金份額凈值為0.9131元

第二篇：2016年下半年江蘇省基金從業(yè)資格：檢查稽核控制考試試題

2016年下半年江蘇省基金從業(yè)資格：檢查稽核控制考試試

題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶(hù)投訴處理體系，包括__。A．設(shè)立獨(dú)立的客戶(hù)投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門(mén)或者崗位

B．向社會(huì)公布受理客戶(hù)投訴的電話(huà)、信箱地址及投訴處理規(guī)則

C．準(zhǔn)確記錄客戶(hù)投訴的內(nèi)容，為保護(hù)客戶(hù)的隱私，投訴電話(huà)不得錄音 D．評(píng)估客戶(hù)投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶(hù)投訴

2、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在辦理基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)__而形成的系統(tǒng)。A．建立組織機(jī)制 B．運(yùn)用管理方法

C．實(shí)施操作程序與監(jiān)控措施 D．設(shè)置安全監(jiān)督管理機(jī)制

3、基金銷(xiāo)售人員應(yīng)根據(jù)__推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。A．投資者的目標(biāo) B．風(fēng)險(xiǎn)承受能力 C．預(yù)期收益率 D．投資偏好

4、以下屬于金融遠(yuǎn)期合約的有__。A．遠(yuǎn)期外匯合約 B．遠(yuǎn)期利率協(xié)議 C．遠(yuǎn)期股指合約 D．遠(yuǎn)期貨幣合約

5、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)有__。

A．美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B．封閉式基金是基金的主流產(chǎn)品 C．開(kāi)放式基金是基金的主流產(chǎn)品

D．基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

6、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起____個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售。A：3 B：6 C：9 D：12

7、貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限小于______天但剩余存續(xù)期超過(guò)______天的浮動(dòng)利率債券，其剩余期限與其他券種存在差異。__ A．365；365 B．365；397 C．397；365 D．397；397

8、ETF基金管理人若對(duì)最小申購(gòu)、贖回單位進(jìn)行更改，應(yīng)在更改前至少__個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A．3 B．5 C．8 D．10

9、指數(shù)型基金中，導(dǎo)致跟蹤偏離度產(chǎn)生的因素不包括__。A．倉(cāng)位

B．基金管理費(fèi)用 C．復(fù)制誤差 D．久期

10、中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的____，旨在進(jìn)一步明確基金管理公司公平對(duì)待不同組合所應(yīng)遵循的具體原則和方法。

A：《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行)》 B：《基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》

C：《基金管理公司特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》 D：《基金管理公司公平交易制度指導(dǎo)意見(jiàn)》

11、根據(jù)《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間不得少于（）個(gè)月。A．3? B．6? C．9? D．12

12、對(duì)于短期交易的開(kāi)放式基金投資人，以下有關(guān)贖回費(fèi)的說(shuō)法錯(cuò)誤的有__。A．對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi) B．對(duì)于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費(fèi) C．按相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費(fèi)應(yīng)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn) D．按相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費(fèi)的80%應(yīng)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

13、債券發(fā)行的定價(jià)方式以__最為典型。A．一般詢(xún)價(jià)方式 B．公開(kāi)招標(biāo)

C．上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式 D．協(xié)商定價(jià)方式

14、目前在我國(guó)，__是基金銷(xiāo)售最重要的渠道。A．投資顧問(wèn) B．商業(yè)銀行 C．保險(xiǎn)公司 D．證券交易所

15、下列關(guān)于封閉式基金利潤(rùn)分配的規(guī)定，正確的有__。A．每年不得少于1次

B．收益分配比例不得低于已實(shí)現(xiàn)收益的90% C．當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一虧損

D．利潤(rùn)分配后基金份額凈值不能低于面值

16、廣告通過(guò)各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶(hù)外和公共交通廣告 C．移動(dòng)電視媒體 D．網(wǎng)站在線(xiàn)服務(wù)

17、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的自助式前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定有__。

A．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)要為基金投資人提供核實(shí)自助式前臺(tái)系統(tǒng)真實(shí)身份和資質(zhì)的方法

B．為基金投資人披露基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)情況

C．采取等效實(shí)名制的方式核實(shí)基金投資人身份

D．設(shè)定投資人單筆和每日累計(jì)可以認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的最大金額

18、對(duì)于基金交易費(fèi)，下列說(shuō)法正確的有__。

A．基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用 B．交易傭金由基金管理公司按成交金額的一定比例向基金收取 C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D．印花稅、過(guò)戶(hù)費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取

19、基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)金額的__。A．1% B．3% C．5% D．10%

20、下列選項(xiàng)中，屬于銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程控制要求的是__。

A．重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性 B．通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序 C．建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，審慎選擇所銷(xiāo)售的基金產(chǎn)品 D．建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位

21、目前，我國(guó)占基金銷(xiāo)售市場(chǎng)份額最大的基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是__。A．保險(xiǎn)公司 B．證券公司 C．商業(yè)銀行

D．基金銷(xiāo)售公司

22、國(guó)外基金直銷(xiāo)渠道的特點(diǎn)不包括__。A．對(duì)客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況更了解，對(duì)客戶(hù)控制較強(qiáng) B．客戶(hù)可得到多樣化的客戶(hù)服務(wù)

C．易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠(chéng)度 D．只銷(xiāo)售一家基金公司的產(chǎn)品

23、證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)主要包括__。A．證券公司

B．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) C．證券服務(wù)機(jī)構(gòu) D．證券交易所

24、____是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。A：基金管理費(fèi) B：基金托管費(fèi) C：基金銷(xiāo)售費(fèi) D：基金交易費(fèi)

25、通過(guò)基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試即__一科的，可直接獲得基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試成績(jī)合格證。

A．證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí) B．證券投資基金 C．證券交易

D．證券投資基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)知識(shí)

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金的步驟通常包括__。A．開(kāi)戶(hù) B．認(rèn)購(gòu) C．協(xié)調(diào) D．確認(rèn)

2、個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)是____ A：操作風(fēng)險(xiǎn) B：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D：管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

3、基金在運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金單位交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)報(bào)告并公告。以下不屬于對(duì)基金份額持有人權(quán)益及基金單位交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)是____ A：基金份額持有人大會(huì)決議 B：基金管理人或基金托管人變更

C：基金管理人或基金托管人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員變更 D：基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員1年內(nèi)變更達(dá)20%以上

4、某股票基金期初份額凈值為1.2125元，期末份額凈值為1.2545元，期間分紅0.1500元/份。如果不考慮分紅再投資，那么該基金的凈值增長(zhǎng)率為_(kāi)_。A．3.46% B．8.25% C．15.84% D．16.27%

5、下列情況中，有利于公司股票價(jià)格上升的有__。A．貨幣供應(yīng)量寬松 B．公司業(yè)績(jī)穩(wěn)定增長(zhǎng) C．公司股息提高 D．印花稅稅率提高

6、基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)是由__成立的行業(yè)自律組織。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu) D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

7、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險(xiǎn)與收益規(guī)律的說(shuō)法，正確的有__。A．一般而言，長(zhǎng)期國(guó)債利率比短期國(guó)債利率高

B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券發(fā)行者會(huì)提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動(dòng)利率債券

D．股票的收益率一般高于債券

8、以下屬于證券市場(chǎng)監(jiān)管手段的有__。A．自律手段 B．法律手段 C．經(jīng)濟(jì)手段 D．行政手段

9、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采取集中性市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略時(shí)，__。

A．可以針對(duì)該細(xì)分市場(chǎng)的特點(diǎn)規(guī)劃、設(shè)計(jì)專(zhuān)門(mén)的營(yíng)銷(xiāo)策略 B．可以把有限的資源集中利用，在有限市場(chǎng)中建立專(zhuān)業(yè)知名度 C．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)整體業(yè)績(jī)的提升可能受到限制

D．其銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)能夠在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中發(fā)揮相對(duì)資源優(yōu)勢(shì)

10、以下屬于貨幣衍生工具的是__。A．股票期貨 B．利率互換 C．貨幣期貨

D．信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

11、平衡型基金追求資本的成長(zhǎng)和當(dāng)期收入，最能體現(xiàn)其特點(diǎn)是____ A：將資金分散投資于股票和債券 B：取得現(xiàn)金收益 C：資本的長(zhǎng)期增值

D：將資金分散投資于股票

12、我國(guó)致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)和市場(chǎng)監(jiān)管體系，在總結(jié)證券市場(chǎng)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)過(guò)程中，確立了指導(dǎo)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的“__”的八字方針，初步形成了具有中國(guó)特色的、集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)監(jiān)督管理體系。A．法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范 B．公平、公正、公開(kāi)、公信 C．調(diào)整、改革、整頓、提高 D．開(kāi)拓、求實(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)、效率

13、境內(nèi)居民個(gè)人可以用__從事B股交易。A．現(xiàn)匯存款 B．外幣現(xiàn)鈔存款 C．外幣現(xiàn)鈔

D．從境外匯入的外匯資金

14、將投資債券確定的投資收益的2倍投資于股票，也就是講安全墊放大1倍，那么如果股票虧損的幅度在____以?xún)?nèi)，則基金仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)。A：20% B：30% C：40% D：50%

15、下列屬于基金業(yè)“軟件”的有__。A．基金產(chǎn)品線(xiàn) B．基金公司

C．理財(cái)規(guī)劃觀念

D．客戶(hù)群體對(duì)基金的理解和接受度

16、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)有__。A．負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易 B．建立并保管基金投資者名冊(cè) C．建立并管理投資者基金份額賬戶(hù) D．發(fā)放紅利

17、__在債券存續(xù)期內(nèi)其票面利率保持不變。A．零息債券 B．浮動(dòng)利率債券 C．息票累積債券 D．固定利率債券

18、《證券投資基金法》第四十三條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起____個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過(guò)六個(gè)月開(kāi)始募集，原核準(zhǔn)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案;發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交申請(qǐng)。____ A：3 B：9 C：12 D：6

19、債券不能收回投資的情況有__。A．債務(wù)人清算后沒(méi)有剩余余額 B．流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C．債務(wù)人不履行債務(wù)

D．債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失

20、關(guān)于有價(jià)證券的期限性，下列描述正確的有__。

A．債券的期限不具法律約束力，但可以對(duì)融資雙方權(quán)益起到保護(hù)作用 B．股票一般沒(méi)有期限性 C．股票可以視為無(wú)期證券

D．債券一般有明確的還本付息期限，以滿(mǎn)足不同籌資者和投資者對(duì)融資期限以及與此相關(guān)的收益率需求

21、通常，虛擬資本以__的形式存在。A．有價(jià)證券 B．無(wú)價(jià)證券 C．資本證券 D．貨幣證券

22、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資基金的稅收，正確的說(shuō)法是__。A．對(duì)金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅 B．對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅 C．對(duì)機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金份額征收印花稅 D．對(duì)機(jī)構(gòu)從基金分配中獲得的收入征收企業(yè)所得稅

23、下列各項(xiàng)中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)的是__。A．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) B．管理水平風(fēng)險(xiǎn) C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

24、QDII基金與一般開(kāi)放式基金的相似點(diǎn)不包括__。A．申購(gòu)和贖回渠道

B．申購(gòu)與贖回的開(kāi)放日及時(shí)間 C．申購(gòu)與贖回的程序、原則 D．幣種

25、基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的__提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)。A．保有量 B．銷(xiāo)售額

C．持有人數(shù)量 D．未分配利潤(rùn)

第三篇：黑龍江2015年上半年基金從業(yè)資格必點(diǎn)：監(jiān)督稽核控制模擬試題

黑龍江2015年上半年基金從業(yè)資格必點(diǎn)：監(jiān)督稽核控制模

擬試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、關(guān)于基金銷(xiāo)售的審慎監(jiān)管原則，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A．主要是針對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)能力的監(jiān)管

B．旨在促進(jìn)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng)，有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) C．貫穿于監(jiān)管部門(mén)準(zhǔn)入監(jiān)管和持續(xù)性監(jiān)管的全過(guò)程 D．要求在加強(qiáng)基金市場(chǎng)監(jiān)管的同時(shí)，加強(qiáng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的自我約束、自我教育和自我管理

2、場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回ETF采用____的方式。A：金額申購(gòu)、份額贖回 B：份額申購(gòu)、份額贖回 C：份額申購(gòu)、金額贖回 D：金額申購(gòu)、金額贖回

3、下列關(guān)于基金評(píng)級(jí)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。

A．投資者在參考評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí)，應(yīng)首先考察評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及評(píng)級(jí)結(jié)果的合規(guī)性

B．投資者對(duì)基金的評(píng)價(jià)應(yīng)著重基于3年期以上的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，而不應(yīng)過(guò)多關(guān)注基金單項(xiàng)指標(biāo)的短期排名

C．通常來(lái)說(shuō)，五星級(jí)的債券型基金比四星級(jí)的股票型基金的表現(xiàn)更優(yōu)異

D．獲得較高等級(jí)評(píng)價(jià)的基金未必安全，它本身可能是高風(fēng)險(xiǎn)的品種，只是在承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲得了較高的收益

4、對(duì)運(yùn)用情景綜合分析法進(jìn)行預(yù)測(cè)的基本步驟敘述不正確的是____ A：分析目前與未來(lái)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，確認(rèn)經(jīng)濟(jì)環(huán)境可能存在的狀態(tài)范圍 B：預(yù)測(cè)在各種情景下，各類(lèi)資產(chǎn)可能的收益以及各類(lèi)資產(chǎn)之間的相關(guān)性 C：確定各情景發(fā)生的概率

D：以情景的發(fā)生概率為權(quán)重，通過(guò)加權(quán)平均的方法估計(jì)各類(lèi)資產(chǎn)的收益與風(fēng)險(xiǎn)

5、基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B．政策風(fēng)險(xiǎn) C．信用風(fēng)險(xiǎn) D．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

6、實(shí)際運(yùn)作中，決定債券型基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的關(guān)鍵因素是__。A．股票倉(cāng)位的高低 B．加權(quán)到期時(shí)間的長(zhǎng)短 C．利率的變動(dòng)

D．基金凈值的大小

7、投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的__判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。A．投資目的 B．投資期限 C．投資經(jīng)驗(yàn) D．資產(chǎn)狀況

8、直接關(guān)系到基金投資者回報(bào)的高低與穩(wěn)定性的有__。A．基金托管人的資金運(yùn)作能力 B．基金管理人的投資管理能力 C．基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的宣傳能力 D．基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

9、債券型基金與股票型基金相比，其波動(dòng)性__。A．相同

B．大小無(wú)法確定 C．較大 D．較小

10、根據(jù)《證券投資基金法》，會(huì)導(dǎo)致封閉式基金無(wú)法上市交易的情況包括__。A．上市申請(qǐng)未通過(guò)國(guó)務(wù)院證券管理機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn) B．合同期限為8年

C．募集金額為1億元人民幣 D．基金份額持有人為1500人

11、財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的__。A．10% B．30% C．50% D．100%

12、申購(gòu)贖回ETF采用__方式。A．金額申購(gòu) B．份額申購(gòu) C．金額贖回 D．份額贖回

13、銀行理財(cái)產(chǎn)品相比于基金__。A．可作為自身負(fù)債的一種受益憑證

B．可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入 C．流動(dòng)性較差

D．信息披露程度較低

14、考慮到我國(guó)資本市場(chǎng)正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期的新興市場(chǎng)以及我國(guó)基金業(yè)自身所具有的特點(diǎn)，我國(guó)基金監(jiān)管還擔(dān)負(fù)著____的使命。A：保護(hù)投資者利益

B：保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C：降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D：推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展

15、公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于____ A：借入資本 B：自有資本 C：國(guó)有資本 D：個(gè)人資本

16、廣告通過(guò)各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶(hù)外和公共交通廣告 C．移動(dòng)電視媒體 D．網(wǎng)站在線(xiàn)服務(wù)

17、基金的銷(xiāo)售過(guò)程中，客戶(hù)追蹤的具體做法有__。A．及時(shí)更新原有的客戶(hù)記錄

B．定期向客戶(hù)提供有用的信息服務(wù)

C．對(duì)客戶(hù)的財(cái)務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤 D．針對(duì)市場(chǎng)變化及時(shí)提供新的服務(wù)和產(chǎn)品

18、在制定基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)基本規(guī)程時(shí)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意__。A．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制

B．自覺(jué)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，建立科學(xué)的銷(xiāo)售決策機(jī)制 C．通過(guò)制度建設(shè)，防止商業(yè)賄賂和不正當(dāng)交易行為的發(fā)生 D．在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)，應(yīng)主動(dòng)通知投資人

19、以下原則不是股票基金、債券基金的申購(gòu)、贖回原則的是____ A：“未知價(jià)”交易原則 B：“已知價(jià)”原則 C：“金額申購(gòu)”原則 D：“份額贖回”原則

20、基金客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，一般用以向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付客戶(hù)服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，并從__中列支。A．基金管理費(fèi) B．基金托管費(fèi) C．基金交易費(fèi)用 D．基金運(yùn)作費(fèi)用

21、基金銷(xiāo)售適用性的__原則要求，將基金銷(xiāo)售適用性貫穿于基金銷(xiāo)售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

A．投資人利益優(yōu)先 B．全面性 C．客觀性 D．及時(shí)性

22、擬設(shè)立的基金管理公司的最低實(shí)收資本為_(kāi)___ A：1000萬(wàn) B：5000萬(wàn) C：1億 D：2億

23、對(duì)基金經(jīng)理的分析和評(píng)價(jià)主要是對(duì)其__進(jìn)行考察和評(píng)估。A．投資管理能力 B．從業(yè)經(jīng)歷 C．基金業(yè)績(jī) D．操作風(fēng)格

24、整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是__。A．證券發(fā)行人 B．證券交易所 C．中國(guó)證監(jiān)會(huì) D．國(guó)務(wù)院

25、關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的規(guī)范，下列說(shuō)法正確的有__。

A．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用 B．未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率

C．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等銷(xiāo)售費(fèi)用上的分成比例

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、證券投資人中，機(jī)構(gòu)投資者包括__。A．政府機(jī)構(gòu) B．事業(yè)法人 C．基金 D．個(gè)人

2、以下不屬于我國(guó)債券發(fā)行方式的有__。A．定向發(fā)行 B．承購(gòu)包銷(xiāo) C．公募發(fā)行 D．招標(biāo)發(fā)行

3、按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，股票型基金的股票投資比重在__以上。A．80% B．70% C．60% D．50%

4、政策性銀行通常以__作為其超額儲(chǔ)備的持有形式。A．金融債券 B．封閉式基金 C．短期國(guó)債 D．長(zhǎng)期國(guó)債

5、關(guān)于市場(chǎng)組合，下列敘述錯(cuò)誤的是____ A：它包括所有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) B：它在有效邊界上

C：市場(chǎng)組合中所有證券所占比重和它們市值成正比 D：它是資本市場(chǎng)線(xiàn)和無(wú)差異曲線(xiàn)的切點(diǎn)

6、前端收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)的某開(kāi)放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請(qǐng)。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費(fèi)率為0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請(qǐng)人交付贖回金額約為_(kāi)_元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995

7、__是指當(dāng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。A．投資人利益優(yōu)先原則 B．全面性原則 C．客觀性原則 D．及時(shí)性原則

8、、是證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的中心。A：確定目標(biāo)客戶(hù) B：擴(kuò)大銷(xiāo)量 C：利潤(rùn)最大化 D：分割市場(chǎng)

9、下列關(guān)于基金營(yíng)銷(xiāo)中目標(biāo)市場(chǎng)分析的說(shuō)法，正確的有__。A．目標(biāo)市場(chǎng)可以分為主要市場(chǎng)和次要市場(chǎng)

B．任何基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)都應(yīng)全力進(jìn)入規(guī)模最大的細(xì)分市場(chǎng) C．目標(biāo)市場(chǎng)拓展策略可以分為無(wú)差異營(yíng)銷(xiāo)和差異性營(yíng)銷(xiāo) D．市場(chǎng)定位的實(shí)質(zhì)就是公司在所有市場(chǎng)進(jìn)行全方位的營(yíng)銷(xiāo)

10、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金利潤(rùn)分配的規(guī)定，錯(cuò)誤的是__。A．每日都進(jìn)行分配

B．貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，不包括周六和周日的利潤(rùn) C．當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益 D．當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益

11、下列基金類(lèi)型中，屬于我國(guó)對(duì)證券投資基金的本土化創(chuàng)新的是__。A．保本基金 B．ETF C．傘型基金 D．LOF

12、基金銷(xiāo)售客戶(hù)服務(wù)的方式中，__特別適用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料。A．手機(jī)短信

B．自動(dòng)傳真、電子信箱 C．互聯(lián)網(wǎng) D．座談會(huì)

13、在基金運(yùn)作中起著核心作用的是__。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金監(jiān)管和自律組織

14、關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的規(guī)范，下列說(shuō)法不正確的是__。

A．基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等銷(xiāo)售費(fèi)用上的分成比例

B．基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)就各自實(shí)際取得的銷(xiāo)售費(fèi)用確認(rèn)基金銷(xiāo)售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅

C．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式 D．為了保護(hù)商業(yè)秘密，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以私下對(duì)不同投資者適用不同的銷(xiāo)售費(fèi)率

15、__是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。A．資本證券 B．資產(chǎn)證券 C．商品證券 D．貨幣證券

16、基金行業(yè)對(duì)外開(kāi)放程度不斷提高的表現(xiàn)有__。A．合資基金管理公司數(shù)量不斷增加 B．基金管理公司業(yè)務(wù)走向多元化

C．QDⅡ的推出，使我國(guó)基金行業(yè)開(kāi)始進(jìn)入國(guó)際投資市場(chǎng) D．個(gè)人投資者取代機(jī)構(gòu)投資者成為基金的主要持有者

17、針對(duì)直接關(guān)系型、間接關(guān)系型、陌生關(guān)系型客戶(hù)群，常用的尋找潛在客戶(hù)的方法有__。A．緣故法 B．介紹法

C．問(wèn)卷調(diào)查法 D．陌生拜訪(fǎng)法

18、基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)的禁止行為包括__。A．詆毀其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) B．接受投資者全權(quán)委托

C．違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息 D．賬外暗中給予他人財(cái)物或利益

19、下列關(guān)于夏普指數(shù)的說(shuō)法，正確的有__。

A．也稱(chēng)夏普比率，反映投資組合在承擔(dān)總風(fēng)險(xiǎn)時(shí)產(chǎn)生多少超額收益 B．目前已成為國(guó)際上最為常用的用以衡量基金績(jī)效表現(xiàn)的標(biāo)準(zhǔn)化指標(biāo) C．以年或年化數(shù)據(jù)進(jìn)行計(jì)算，其標(biāo)準(zhǔn)差無(wú)需作額外調(diào)整

D．當(dāng)夏普指數(shù)為正值時(shí)，說(shuō)明在該時(shí)期內(nèi)基金的收益率大于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率

20、__的目標(biāo)是保證并提高客戶(hù)對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)產(chǎn)品和服務(wù)的滿(mǎn)意度，維護(hù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與客戶(hù)關(guān)系的穩(wěn)定和發(fā)展。A．客戶(hù)調(diào)查 B．客戶(hù)追蹤 C．業(yè)務(wù)跟進(jìn) D．加強(qiáng)溝通

21、下列關(guān)于證券市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的有__。A．證券市場(chǎng)是有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所 B．證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所 C．證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所 D．證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所

22、基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得__。

A．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金 B．以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)率銷(xiāo)售基金 C．在基金募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折 D．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

23、根據(jù)(證券投資基金運(yùn)作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80%

24、《證券投資基金托管資格管理辦法》對(duì)托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的規(guī)定中，基金托管部門(mén)擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于（）人，并具有基金從業(yè)資格。A．3? B．5? C．10? D．12

25、基金在初創(chuàng)階段主要投資于海外實(shí)業(yè)和債券，在類(lèi)型上主要是____ A：封閉式基金 B：開(kāi)放式基金 C：偏股基金 D：偏債基金

第四篇：山西省2017年基金從業(yè)資格必點(diǎn)：監(jiān)督稽核控制考試試題

山西省2017年基金從業(yè)資格必點(diǎn)：監(jiān)督稽核控制考試試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、下列關(guān)于我國(guó)基金資產(chǎn)估值原則的說(shuō)法，正確的有__。

A．對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值 B．對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日無(wú)市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值

C．對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日無(wú)市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，無(wú)法確定公允價(jià)值

D．對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

2、下列金融產(chǎn)品中，流動(dòng)性差于基金的有__。A．人民幣特種股 B．銀行理財(cái)產(chǎn)品 C．保險(xiǎn)投資產(chǎn)品 D．券商集合計(jì)劃

3、下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)的說(shuō)法，正確的有__。

A．基金份額持有人享有依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額的權(quán)利 B．基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料 C．基金份額持有人應(yīng)該承擔(dān)基金虧損或終止的無(wú)限責(zé)任

D．基金份額持有人在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

4、、是投資過(guò)程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對(duì)業(yè)績(jī)的主要因素。A：資產(chǎn)配置

B：股票投資組合管理 C：債券投資組合管理 D：基金績(jī)效衡量

5、下列選項(xiàng)中____不是證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則。A：依法監(jiān)管原則 B：誠(chéng)實(shí)勤奮原則

C：保護(hù)投資者利益原則

D：監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則

6、因?yàn)樾畔⒌牟粚?duì)稱(chēng)性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e(cuò)誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是__。A．投資管理風(fēng)險(xiǎn) B．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D．公司治理風(fēng)險(xiǎn)

7、下列關(guān)于基金稅收的說(shuō)法，正確的是__。

A．基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入，免征企業(yè)所得稅

B．基金取得的股票差價(jià)收入、債券利息收入，需要征收33%企業(yè)所得稅 C．基金取得的股票差價(jià)收入、債券利息收入，需要征收25%企業(yè)所得稅 D．基金取得的股票差價(jià)收入、債券利息收入，需要征收25%的個(gè)人所得稅

8、關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易 B．中金所推出的首個(gè)股指期貨合約為滬深300股指期貨 C．股票價(jià)格指數(shù)期貨屬于衍生類(lèi)金融產(chǎn)品

D．股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的

9、目前，我國(guó)開(kāi)放式基金，按照__對(duì)上市流通的有價(jià)證券進(jìn)行估值。A．收盤(pán)價(jià) B．平均價(jià) C．開(kāi)盤(pán)價(jià)

D．加權(quán)平均價(jià)

10、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿(mǎn)后（）退還基金投資人。A．10日內(nèi)? B．10個(gè)工作日內(nèi)? C．30日內(nèi)? D．30個(gè)工作日內(nèi)

11、證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場(chǎng)所，又稱(chēng)____ A：證券交易市場(chǎng) B：二級(jí)市場(chǎng) C：初級(jí)市場(chǎng) D：次級(jí)市場(chǎng)

12、__是國(guó)有股權(quán)行政管理的專(zhuān)職機(jī)構(gòu)。A．股份有限公司 B．中國(guó)證監(jiān)會(huì) C．中國(guó)人民銀行

D．國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)

13、我國(guó)封閉式基金存續(xù)期應(yīng)在__年以上，存續(xù)期滿(mǎn)后，可以通過(guò)一定的法定程序延期。A．3 B．5 C．10 D．15

14、以下不屬于獨(dú)立衍生工具的是__。A．期權(quán)合約 B．股票期權(quán)產(chǎn)品 C．期貨合約

D．互換交易合約

15、下列機(jī)構(gòu)屬于證券市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的有__。A．證券交易所 B．證券公司

C．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) D．證券業(yè)協(xié)會(huì)

16、在股票型基金業(yè)績(jī)分析指標(biāo)中，__是最主要的分析指標(biāo)。A．基金分紅 B．留存收益 C．已實(shí)現(xiàn)收益

D．份額凈值增長(zhǎng)率

17、在____方式下，證券機(jī)構(gòu)只需盡最大努力推銷(xiāo)基金，并不對(duì)基金的銷(xiāo)售狀況承擔(dān)任何責(zé)任。A：自銷(xiāo) B：代銷(xiāo) C：承銷(xiāo) D：包銷(xiāo)

18、營(yíng)銷(xiāo)組合四大要素不包括____ A：產(chǎn)品 B：費(fèi)率 C：促銷(xiāo)

D：售后服務(wù)

19、中小投資者選擇購(gòu)買(mǎi)股票基金而不是直接購(gòu)買(mǎi)股票，通常是為了__。A．抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) B．規(guī)避系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C．分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D．降低基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

20、對(duì)__投資者而言，短期的投資波動(dòng)并不會(huì)對(duì)其造成大的影響，追求較高的回報(bào)是其關(guān)注的目標(biāo)。A．積極型 B．保守型 C．投機(jī) D．穩(wěn)健型

21、在投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)披露的報(bào)告期內(nèi)偏離度信息有__。A．偏離度絕對(duì)值在0.25%～0.5%間的次數(shù) B．偏離度的最高值 C．偏離度的最低值

D．偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值

22、證券市場(chǎng)的品種結(jié)構(gòu)主要包括__。A．股票市場(chǎng) B．債券市場(chǎng) C．基金市場(chǎng) D．衍生品市場(chǎng)

23、證券投資基金專(zhuān)業(yè)管理的表現(xiàn)在__。

A．管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于管理人的托管人負(fù)責(zé) B．基金由基金管理人進(jìn)行專(zhuān)業(yè)化投資運(yùn)作和組合管理

C．基金管理人一般擁有眾多的專(zhuān)業(yè)投資研究人員，掌握較為全面的專(zhuān)業(yè)知識(shí) D．深入研究各類(lèi)市場(chǎng)信息能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的跟蹤與分析

24、下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的說(shuō)法，不正確的是__。A．LOF是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

B．只有大投資者才能在交易所一級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行LOF的申購(gòu)和贖回 C．LOF一般不會(huì)像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

D．LOF的申購(gòu)和贖回既可在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行，又可在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行

25、按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于__。A．現(xiàn)金

B．剩余期限為366天的國(guó)債

C．剩余期限為180天的可轉(zhuǎn)換債券 D．6個(gè)月的銀行定期存款

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)控制程序由__等步驟組成。A．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B．確定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略 C．風(fēng)險(xiǎn)管理的組織實(shí)施 D．監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)績(jī)

2、對(duì)于指數(shù)型基金，一般可從__方面進(jìn)行分析。A．留存收益 B．基金分紅

C．跟蹤標(biāo)的指數(shù) D．跟蹤誤差

3、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是__。A．指數(shù)型基金 B．收入型基金 C．增長(zhǎng)型基金 D．平衡型基金

4、目前，基金買(mǎi)賣(mài)股票按照__的稅率征收印花稅。A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5%

5、基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則在____中出現(xiàn)。A：招募說(shuō)明書(shū) B：基金合同 C：托管協(xié)議

D：基金份額發(fā)售公告

6、開(kāi)放式基金贖回費(fèi)總額的__應(yīng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A．10% B．15% C．25% D．50%

7、可以對(duì)股票型基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析的指標(biāo)有__等。A．持股集中度 B．平均市值 C．平均市盈率 D．平均市凈率

8、債券基金收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系是____ A：同方向變動(dòng) B：反方向變動(dòng) C：無(wú)關(guān)的 D：不確定的

9、金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來(lái)日期按照__買(mǎi)賣(mài)基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。A．未來(lái)價(jià)格 B．資產(chǎn)價(jià)格 C．約定價(jià)格 D．市場(chǎng)價(jià)格

10、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發(fā)行主體是政府 B．公司債券的發(fā)行主體是股份公司

C．憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)

D．金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)

11、以下屬于基金上市交易公告書(shū)的主要披露事項(xiàng)的有__。A．持有人戶(hù)數(shù)

B．持有人結(jié)構(gòu)及前50名持有人 C．基金合同摘要 D．重大事件揭示

12、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金默認(rèn)的收益分配方式是__。A．現(xiàn)金方式

B．現(xiàn)金方式和紅利再投資 C．直接分配基金份額 D．固定紅利

13、個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)是____ A：操作風(fēng)險(xiǎn) B：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D：管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

14、下列關(guān)子封閉式基金交易賬戶(hù)開(kāi)立的說(shuō)法，正確的有__。A．投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金必須開(kāi)立資金賬戶(hù)

B．個(gè)人投資者開(kāi)立基金賬戶(hù)需持本人身份證到證券登記機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù) C．每個(gè)投資者使用個(gè)人身份證件可以開(kāi)設(shè)2個(gè)基金賬戶(hù) D．已開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)的投資者可以再開(kāi)設(shè)1個(gè)基金賬戶(hù)

15、根據(jù)基金份額是否固定，可以將基金分為_(kāi)___ A：公募基金和私募基金 B：封閉式基金和開(kāi)放式基金

C：股票型基金、混合型基金、債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金 D：契約型基金與公司型基金

16、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，資產(chǎn)托管人由__擔(dān)任。A．中國(guó)結(jié)算公司 B．商業(yè)銀行 C．基金管理公司 D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

17、廣義的有價(jià)證券包括__。A．貨幣證券 B．商品證券 C．合同文本 D．資本證券

18、當(dāng)前我國(guó)基金營(yíng)銷(xiāo)渠道包括__。A．保險(xiǎn)公司 B．基金超市 C．證券公司

D．證券咨詢(xún)機(jī)構(gòu)

19、特殊類(lèi)型基金不包括__。A．系列基金 B．收入型基金 C．保本基金

D．上市開(kāi)放式基金

20、選擇債券指數(shù)化投資的原因不包括____ A：可獲得超越市場(chǎng)的收益

B：經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績(jī)并不好 C：指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更低

D：選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力

21、基金財(cái)產(chǎn)不得用于__。A．承銷(xiāo)證券

B．支付基金托管費(fèi) C．向他人提供貸款 D．向他人提供擔(dān)保

22、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取__等行政監(jiān)管措施。A．監(jiān)管談話(huà) B．出具警示函 C．暫停履行職務(wù)

D．認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者

23、與基金半報(bào)告相比，基金報(bào)告需要__。

A．提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況

B．披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

C．披露基金的主要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況

D．披露報(bào)告期內(nèi)改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的情況以及支付給所聘任的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬及事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限

24、__屬于證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A．利率風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn) C．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

25、____風(fēng)險(xiǎn)不能通過(guò)分散投資加以消除，因此又被稱(chēng)為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”。A：系統(tǒng)性 B：非系統(tǒng)性 C：企業(yè)的信用 D：管理運(yùn)作

第五篇：2016年下半年江西省基金從業(yè)資格：基金國(guó)際化模擬試題（模版）

2016年下半年江西省基金從業(yè)資格：基金國(guó)際化模擬試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、在基金營(yíng)銷(xiāo)組合的四大要素中，__的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。A．產(chǎn)品 B．費(fèi)率 C．渠道 D．促銷(xiāo)

2、__是指通過(guò)一些理財(cái)規(guī)劃的工具幫助客戶(hù)評(píng)估目前的資產(chǎn)配置是否合理，發(fā)掘客戶(hù)的理財(cái)需求，提出相應(yīng)的改善意見(jiàn)。A．財(cái)務(wù)診斷 B．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) C．資產(chǎn)配置 D．理財(cái)規(guī)劃 3、2004年年底我國(guó)推出的首只交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)是__。A．深證100ETF B．華夏上證50ETF C．上證180ETF D．上證紅利ETF

4、無(wú)面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數(shù) B．比例 C．資金 D．?dāng)?shù)量

5、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)有__。A．基金的募集與銷(xiāo)售 B．特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C．投資咨詢(xún)服務(wù)業(yè)務(wù) D．基金的投資管理

6、對(duì)表現(xiàn)好的基金衡量會(huì)涉及到____的選擇問(wèn)題。A：業(yè)績(jī)計(jì)算時(shí)期 B：操作策略 C：風(fēng)險(xiǎn)水平D：比較基準(zhǔn)

7、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，下列敘述錯(cuò)誤的是__。A．可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征

B．可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券

C．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán) D．可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)發(fā)行人的風(fēng)險(xiǎn)、投資者的收益卻沒(méi)有限制

8、下列關(guān)于QDII基金申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，正確的有__。

A．申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所為基金管理人的直銷(xiāo)中心及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn) B．“未知價(jià)”是申購(gòu)贖回的原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算 C．“金額申購(gòu)，份額贖回”是申購(gòu)贖回的原則 D．當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以隨時(shí)撤銷(xiāo)

9、____目標(biāo)是指監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)通過(guò)設(shè)定對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的要求等措施降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)。

A：保護(hù)投資者利益

B：保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C：降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D：推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

10、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．聯(lián)動(dòng)性

D．不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

11、證券投資基金與其他金融工具或理財(cái)產(chǎn)品的主要差異為_(kāi)_。A．性質(zhì)不同

B．風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同 C．收益來(lái)源不同 D．投資人不同

12、下列關(guān)于LOF的說(shuō)法，不正確的有__。

A．LOF上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值 B．買(mǎi)入LOF的申報(bào)數(shù)量應(yīng)為100份或其整數(shù)倍

C．深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行5%的價(jià)格漲跌幅限制 D．投資者T日贖回資金，T+1日即可到賬

13、我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率為_(kāi)___ A：0 B：0.1% C：0.2% D：0.33%

14、以下不屬于基金基本信息和數(shù)據(jù)主要來(lái)源的是__。A．基金的法律文件 B．基金的定期報(bào)告 C．基金的臨時(shí)公告 D．媒體的新聞報(bào)道

15、基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金公允價(jià)值 D．基金資產(chǎn)估值?

16、商業(yè)銀行基金代銷(xiāo)部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門(mén)員工人數(shù)的______，部門(mén)的管理人員應(yīng)具備從事2年以上的基金業(yè)務(wù)或者_(dá)_____年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。__ A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5

17、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是__。A．增長(zhǎng)型基金 B．指數(shù)型基金 C．混合型基金 D．平衡型基金

18、《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理辦法》規(guī)定，在發(fā)行人主體資格方面，要求申請(qǐng)?jiān)谥靼迨袌?chǎng)上市的發(fā)行人，上市前已嚴(yán)格按照股份公司的要求運(yùn)行一段時(shí)間，因此，要求在組織形式上，股份有限公司設(shè)立滿(mǎn)____年后方可申請(qǐng)發(fā)行上市。A：1 B：2 C：3 D：5

19、如果兩只基金的時(shí)間加權(quán)收益率相等，下列說(shuō)法正確的是__。A．早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高 B．兩只基金的表現(xiàn)相同

C．分紅次數(shù)多的基金收益率高 D．分紅額高的基金收益率高 20、__是基金會(huì)計(jì)核算主體。A．證券投資基金 B．基金管理公司 C．托管銀行

D．基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部

21、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，其主要出資人必須是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營(yíng)______個(gè)以上完整會(huì)計(jì)的法人，注冊(cè)資本不低于______萬(wàn)元人民幣。__ A．3；2000 B．3；3000 C．2；3000 D．2；2000

22、投資者在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為通常被稱(chēng)為基金的____ A：申購(gòu) B：贖回 C：交易 D：認(rèn)購(gòu)

23、股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票未來(lái)收益的__。A．當(dāng)前價(jià)值 B．期望價(jià)值 C．價(jià)值總和 D．期望價(jià)格

24、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的員工培訓(xùn)應(yīng)符合__的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì) B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C．基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu) D．財(cái)政部

25、申請(qǐng)基金托管資格要具有健全的清算、交割業(yè)務(wù)制度，清算、交割系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合__。

A．系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在第二天匯劃到賬 B．從交易所安全接受交易數(shù)據(jù)

C．與基金管理人、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)安全對(duì)接

D．依法執(zhí)行基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜

26、下列屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)公共關(guān)系所關(guān)注的公眾的有__。A．新聞媒介 B．股東 C．業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu) D．客戶(hù)

27、封閉式基金分配后，基金份額應(yīng)當(dāng)__。A．低于面值 B．等于面值

C．低于或等于面值 D．高于或等于面值

28、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)包括__。

A．依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則 B．負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行 C．維持公平而有序的證券市場(chǎng)

D．依法全面監(jiān)管地方的證券發(fā)行、證券交易、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的行為

29、基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)熟悉所推介基金的__。A．基金合同

B．基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程 C．招募說(shuō)明書(shū) D．產(chǎn)品特征

30、根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金分為_(kāi)_、__和其他基金三種類(lèi)型。A．配置型基金 B．靈活組合型基金 C．公募基金

D．貨幣市場(chǎng)基金

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、目前，國(guó)內(nèi)開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的辦理有__方式。A．一步轉(zhuǎn)托管 B．兩步轉(zhuǎn)托管 C．多步轉(zhuǎn)托管 D．直接轉(zhuǎn)托管

32、____是以某一時(shí)點(diǎn)的股價(jià)作為參考基準(zhǔn)，預(yù)先設(shè)定一個(gè)股價(jià)上漲或下跌的百分比作為買(mǎi)入和賣(mài)出股票的標(biāo)準(zhǔn)，即如果股票價(jià)格相對(duì)于參考基準(zhǔn)上升的幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就買(mǎi)入該股票;而如果股票價(jià)格相對(duì)于參考基準(zhǔn)下跌幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就賣(mài)出該股票。A：簡(jiǎn)單過(guò)濾器規(guī)則 B：移動(dòng)平均法 C：上漲和下跌線(xiàn) D：相對(duì)強(qiáng)弱理論

33、基金的各項(xiàng)資產(chǎn)利息的計(jì)提方式為_(kāi)_。A．按周計(jì)提 B．按月計(jì)提 C．按日計(jì)提 D．按季計(jì)提

34、基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在代銷(xiāo)協(xié)議中應(yīng)明確基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金產(chǎn)品銷(xiāo)售時(shí)需遵循的業(yè)務(wù)規(guī)則，具體包括__。A．基金銷(xiāo)售基本業(yè)務(wù)規(guī)范 B．基金銷(xiāo)售資金清算業(yè)務(wù)規(guī)范 C．基金銷(xiāo)售客戶(hù)服務(wù)規(guī)范 D．異常情況報(bào)告

35、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供__基金交易確認(rèn)情況，并保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。A．每日 B．每周 C．每月 D．每季

36、在我國(guó)，貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金一般在（）日從基金的銀行存款賬戶(hù)劃出。A．T+1? B．T+2? C．T+3? D．T+4

37、對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳__的個(gè)人所得稅。A．15% B．20% C．25% D．30%

38、按__劃分，基金可分為公募基金和私募基金。A．募集方式 B．組織形式 C．規(guī)模大小 D．投資方向

39、基金分紅的大小會(huì)受到下列__的影響。A．基金分紅政策 B．已實(shí)現(xiàn)收益 C．留存收益

D．基金的貝塔值

40、股票基金和債券基金的申購(gòu)、贖回原則是__。A．金額申購(gòu)，金額贖回 B．金額申購(gòu)，份額贖回 C．份額申購(gòu)，金額贖回 D．份額申購(gòu)，份額贖回

41、證券市場(chǎng)從無(wú)到有主要?dú)w因于__。A．社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展 B．商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 C．股份制的發(fā)展 D．信用制度的發(fā)展

42、下列選項(xiàng)中，__不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件。A．實(shí)繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

B．依其所在國(guó)家或者地區(qū)的法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好

C．所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系

D．最近3年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰

43、____將一只股票基金的凈值增長(zhǎng)率與某個(gè)市場(chǎng)指數(shù)聯(lián)系起來(lái)，以反映基金凈值變動(dòng)對(duì)市場(chǎng)指數(shù)變動(dòng)的敏感程度。A：貝塔值 B：持股集中度

C：行業(yè)投資集中度 D：持股數(shù)量

44、假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為200萬(wàn)股、300萬(wàn)股和500萬(wàn)股，每股的收盤(pán)價(jià)分別為20元、20元和10元，銀行存款為10000萬(wàn)元，對(duì)托管人和管理人應(yīng)付的報(bào)酬為5000萬(wàn)元，應(yīng)付稅費(fèi)為5000萬(wàn)元，基金份額為10000萬(wàn)份。運(yùn)用一般的會(huì)計(jì)原則，該基金份額凈值為_(kāi)_元。A．1.25 B．1.45 C．1.50 D．1.65

45、以下關(guān)于基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和過(guò)往業(yè)績(jī)，說(shuō)法不正確的是__。

A．從業(yè)時(shí)間長(zhǎng)、有行業(yè)研究員背景的基金經(jīng)理，在選時(shí)和選股方面有一定的優(yōu)勢(shì)

B．對(duì)頻繁變動(dòng)公司的基金經(jīng)理，在考察其從業(yè)經(jīng)驗(yàn)時(shí)應(yīng)保持適當(dāng)?shù)闹?jǐn)慎 C．對(duì)于新成立的基金，本身尚無(wú)業(yè)績(jī)可考，評(píng)價(jià)其基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)往往并不重要

D．通常，應(yīng)積極關(guān)注在各種不同市場(chǎng)環(huán)境中都表現(xiàn)較出色的基金經(jīng)理

46、貨幣市場(chǎng)基金最適于__的投資者。

A．追求穩(wěn)定收入，尋找收益、風(fēng)險(xiǎn)適中投資組合 B．有較高風(fēng)險(xiǎn)承受能力，關(guān)注資本增值 C．偏好風(fēng)險(xiǎn)，追求短期投資獲得最高收益

D．厭惡風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高

47、從內(nèi)容上看，中國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放可分為_(kāi)_等不同層次。A．開(kāi)放國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)

B．在國(guó)際資本市場(chǎng)募集資金

C．有條件地開(kāi)放境內(nèi)企業(yè)投資境外資本市場(chǎng) D．在國(guó)際資本市場(chǎng)借貸

48、以下選項(xiàng)中，__屬于適合積極型的投資者選擇的基金類(lèi)型。A．保本型基金 B．混合型基金 C．股票型基金 D．債券型基金

49、以下不屬于債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的是____ A：利率風(fēng)險(xiǎn) B：匯率風(fēng)險(xiǎn)

C：提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D：通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

50、基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)類(lèi)型分為賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)和交易類(lèi)業(yè)務(wù)。下列屬于賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)的有__。

A．交易密碼修改 B．設(shè)置分紅方式 C．基金轉(zhuǎn)托管 D．交易賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)

51、可以通過(guò)把握買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)和調(diào)整投資策略進(jìn)行部分控制的跟蹤誤差有__。A．倉(cāng)位型跟蹤誤差 B．費(fèi)用型跟蹤誤差 C．結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差 D．交易型跟蹤誤差

52、____是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)，在遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、條例的前提下，擁有對(duì)所管理基金的投資事務(wù)的最高決策權(quán)。A：投資決策委員會(huì) B：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) C：投資部 D：研究部

53、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的有__。

A．貨幣市場(chǎng)基金是一種投資工具，具有完全替代銀行活期存款的作用 B．貨幣市場(chǎng)基金的分析主要是看收益率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的大小

C．日每萬(wàn)份基金凈收益指標(biāo)和7日年化收益率指標(biāo)是反映其收益的短期指標(biāo) D．貨幣市場(chǎng)基金收益通常用日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率來(lái)反映

54、保守型投資者的首要投資目標(biāo)有__。A．保護(hù)本金不受損失 B．投資的長(zhǎng)期增值 C．保持資產(chǎn)的流動(dòng)性 D．保證收益的增長(zhǎng)性

55、以下有關(guān)增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本的表述正確的有__。A．增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股 B．轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化

C．配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)

D．轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本

56、下列關(guān)于證券市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的有__。A．證券市場(chǎng)是有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所 B．證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所 C．證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所 D．證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所

57、__是指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因買(mǎi)賣(mài)股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益，如賣(mài)出或放棄權(quán)證、權(quán)證行權(quán)等實(shí)現(xiàn)的損益。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價(jià)值變動(dòng)損益 D．基金的費(fèi)用

58、__基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱(chēng)為“指數(shù)基金”。A．被動(dòng)型 B．主動(dòng)型 C．成長(zhǎng)型 D．收入型

59、根據(jù)SML線(xiàn)，那些位于SML線(xiàn)之上的基金的特雷諾指數(shù)大于SML線(xiàn)的斜率Tm=，因而表現(xiàn)要____市場(chǎng)組合 A：劣于 B：優(yōu)于 C：等于

D：先優(yōu)于后等于

60、開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時(shí)間為_(kāi)_日。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3