第一篇：臺灣省基金從業資格：衍生工具的分類模擬試題

臺灣省基金從業資格：衍生工具的分類模擬試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、下列關于封閉式基金利潤分配的規定，正確的有__。A．每年不得少于1次

B．年度收益分配比例不得低于已實現收益的90% C．當年利潤應先彌補上一年度虧損

D．利潤分配后基金份額凈值不能低于面值

2、隨著國際經濟、金融形勢的變化，目前不少國家成立了主權財富基金，對此下列說法正確的是__。

A．主權財富基金主要是為了管理國家擁有的大量的官方外匯儲備

B．2007年10月29日，中國投資有限責任公司成立，成為中國主權財富基金的發端

C．中國投資有限公司主要以境外金融組合產品為主，開展多元投資

D．中國投資有限公司的注冊資本金為1000億美元，主要為了實現外匯資產保值增值

3、我國基金銷售法規體系中的核心法律是__。A．《證券法》 B．《公司法》 C．《證券投資基金法》 D．《證券投資基金銷售管理辦法》

4、貨幣市場基金偏離度信息可能出現在__中。A．投資組合報告 B．年度報告 C．季度報告 D．臨時報告

5、根據《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的__以上，并且基金份額持有人人數符合國務院證券監督管理機構規定的，基金管理人應當自尊集期限后滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。A．60% B．70% C．80% D．90%

6、政府和中央政府直屬機構是證券發行的重要主體之一，但其發行證券的品種一般僅限于__。A．股票 B．債券

C．開放式基金 D．封閉式基金

7、基金銷售機構應當向監管機構提供下列__信息。A．基金日常交易情況、異常交易情況 B．內部監察稽核報告

C．調查和評價基金投資人風險承受能力的方法

D．基金投資人認購、申購基金的風險等級與基金投資人風險承受能力匹配的情況匯總

8、標志著我國基金業實現從封閉式基金到開放式基金歷史性跨越的是__的誕生。A．淄博基金 B．基金開元 C．基金金泰 D．華安創新

9、根據《證券投資基金管理公司管理辦法》，以下不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件的是__。

A．為依其所在國家或者地區法律設立，合法存續并具有金融資產管理經驗的金融機構

B．所在國家或者地區具有完善的證券法律和監管制度，其證券監管機構已與中國證監會或者中國證監會認可的其他機構簽訂證券監管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監管合作關系

C．實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 D．最近3年沒有受到監管機構或者司法機關的處罰

10、ETF基金管理人對最小申購、贖回單位進行更改，應在更改前至少__個工作日在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。A．3 B．5 C．8 D．10

11、、是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據。A：發行方案 B：基金契約 C：托管協議 D：招募說明書

12、基金托管人的職責不包括____ A：資產保管 B：資金清算 C：會計復核 D：募集資金

13、____是基金運作的最重要的環節 A：基金營銷 B：基金募集

C：基金投資運作 D：基金后臺管理

14、在我國，封閉式基金的存續期應在__年以上。A．3 B．5 C．10 D．15

15、證券的流動性不能通過__實現。A．到期兌付 B．記賬 C．貼現 D．轉讓

16、對表現好的基金衡量會涉及到____的選擇問題。A：業績計算時期 B：操作策略 C：風險水平D：比較基準

17、商品證券是具體包括__。A．提貨單 B．購物券 C．倉庫棧單 D．運貨單

18、基金產品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產品及其組合。基金產品線的內涵不包括____ A：產品線的長度 B：產品線的寬度 C：產品線的高度 D：產品線的深度

19、當單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的__時會產生巨額贖回風險，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A．5% B．10% C．15% D．20%

20、封閉式基金的交易遵從“價格優先、時間優先”的原則。價格優先是指____價格買進申報優先于較低價格買進申報，____價格賣出申報優先于較高價格賣出申報。

A：較高，較低 B：較高，較高 C：較低，較低 D：較低，較高

21、__是國有股權行政管理的專職機構。A．股份有限公司 B．中國證監會 C．中國人民銀行

D．國有資產管理部門

22、基金銷售機構應__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業務手續時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》

23、下列各項不屬于金融債券的是__。A．商業銀行債券 B．基本建設債券 C．證券公司債券 D．財務公司債券

24、托管費的來源是__。A．股息 B．利息 C．基金資產 D．投資者繳納

25、小張打算購買基金進行投資。在選擇基金時，小張對某基金管理公司旗下的某只股票基金經營業績進行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣，2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長率為__。A．12.22% B．7.97% C．4.26% D．3.87%

26、契約型基金和公司型基金的劃分依據是__。A．運作方式不同 B．法律形式不同 C．投資目標不同 D．投資對象不同

27、以下不屬于獨立衍生工具的是__。A．期權合約 B．股票期權產品 C．期貨合約

D．互換交易合約

28、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協議

D．基金年度審計報告

29、買入返售金融資產收入屬于____ A：利息收入 B：投資收人 C：其他收入

D：公允價值變動損益

30、、是投資過程中最重要的環節之一，也是決定投資組合相對業績的主要因素。A：資產配置

B：股票投資組合管理 C：債券投資組合管理 D：基金績效衡量

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為__。A．到期收益率 B．實際收益率 C．持有期收益率 D．名義利率

32、發行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要有__。A．資金使用方向 B．市場利率變化 C．籌資者的資信 D．債券變現能力

33、在基金業績的計算中，常用來作為對平均收益率的無偏估計的指標是__。A．時間加權收益率 B．算術平均收益率 C．幾何平均收益率 D．簡單收益率

34、下列對基金份額持有人與管理人之間的關系認識錯誤的是____ A：是委托人、受益人與受托人的關系 B：基金份額持有人是基金資產的終極所有者和基金投資收益的受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負責對所籌集的資金進行具體的投資決策和日常管理

C：是所有者和經營者之間的關系 D：是相互制衡的關系

35、__是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業績的基礎指標之一。A．基金資產凈值 B．基金資產總值 C．基金份額凈值 D．基金總份額

36、以下不屬于獨立衍生工具的是（）。A．期權合約? B．期貨合約? C．債券返售條款? D．互換交易合約

37、ETF屬于__。A．保本基金 B．指數基金 C．主動型基金 D．基金中的基金

38、證券市場從無到有主要歸因于__。A．社會化大生產的發展 B．商品經濟的發展 C．股份制的發展 D．信用制度的發展

39、基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時應重點關注的披露信息包括__。A．風險提示

B．基金的運作方式 C．基金的投資

D．招募說明書摘要

40、下列屬于基金市場營銷內容的有__。A．目標市場與投資者的確定 B．營銷環境的分析 C．營銷組合的設計 D．營銷過程的管理

41、目前，我國基金管理公司全是有限責任公司，它們必須滿足____中所有對有限責任公司公司治理結構的規定 A：《證券投資基金法》 B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

42、對于指數型基金，一般可從__方面進行分析。A．留存收益 B．基金分紅

C．跟蹤標的指數 D．跟蹤誤差

43、證券發行人可以分為__。A．個體戶 B．公司(企業)C．政府和政府機構 D．金融機構

44、債券是證明__關系的憑證。A．產權 B．委托代理 C．債權債務 D．所有權

45、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．5 B．10 C．15 D．20

46、已知市場的無風險收益率是3%，某股票的風險補償是5%，預計該年度的通貨膨脹率是4%，則該股票的預期收益率為__。A．4% B．5% C．8% D．12%

47、我國股票價格指數不包括__。A．滬深300指數 B．香港恒生指數 C．日經指數

D．金融時報指數

48、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩定性 D．高風險陛

49、下列屬于消極性股票投資策略的是____ A：以技術分析為基礎的投資策略 B：以基本分析為基礎的投資策略 C：市場異常策略 D：指數型投資策略

50、基金在初創階段主要投資于海外實業和債券，在類型上主要是____ A：封閉式基金 B：開放式基金 C：偏股基金 D：偏債基金

51、目前我國金融債券發行量最大的發行主體是____ A：中國工商銀行 B：國家開發銀行 C：中國進出口銀行 D：中國農業發展銀行

52、下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財產

B．按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規定監督基金管理人的投資運作 D．編制中期和年度基金報告

53、普通股票是標準的股票，通過發行普通股票所籌集的資金成為股份公司__的基礎。A．負債 B．注冊資本 C．虛擬資本 D．貨幣資金

54、經中國人民銀行總行批準，____于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第一只上市交易的投資基金。A：淄博鄉鎮企業投資基金 B：武漢證券投資基金 C：深圳南山投資基金 D：富島基金

55、我國相關法律法規規定，基金管理公司的注冊資本應不低于__元人民幣。A．3000萬 B．5000萬 C．1億 D．2億

56、全面性原則要求對基金分析和評價時應全面考察基金的__。A．結構 B．收益 C．風險 D．價格

57、根據____的規定，基金托管人為履行職責，要設有專門的基金托管部門，并要求有安全保管基金財產的條件，有安全高效的清算.交割系統，有符合要求的營業場所.安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施，有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度等條件。A：《證券投資基金法》 B：《證券投資基金托管資格管理辦法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

58、__可能導致不可控跟蹤誤差產生。A．因投資者或交易人員的疏忽

B．交易成本、基金托管費、管理費等各項費用 C．交易所交易規則變化

D．資產配置過程中的四舍五入計算原則導致的計算誤差

59、下列關于金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照當期價格買賣基礎金融資產的合約

B．金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數量特定金融工具的協議

C．金融期權是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(或約定日期)享有按當期價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約 D．金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易

60、基金銷售人員客戶服務中的售中服務不包括__。A．協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果

B．開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法 C．為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 D．協助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業務

第二篇：臺灣省2016年上半年基金從業資格：貨幣市場工具模擬試題

臺灣省2016年上半年基金從業資格：貨幣市場工具模擬試

題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、下列關于我國證券交易所的說法，不正確的有__。A．證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所 B．證券交易所本身不買賣證券 C．證券交易所可以決定證券價格

D．證券交易所是以盈利為目的的法人

2、在制定基金銷售業務基本規程時，基金銷售機構應注意__。A．基金銷售機構應加強對宣傳推介材料制作和發放的控制

B．自覺遵守國家有關法律法規和相關監管規則，建立科學的銷售決策機制 C．通過制度建設，防止商業賄賂和不正當交易行為的發生 D．在交易被拒絕或確認失敗時，應主動通知投資人

3、____是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。A：基金資產估值 B：資金資產總值 C：基金資產凈值 D：基金份額凈值

4、按不同的付息方式，利率在償付期限內發生變化的是__。A．零息債券 B．附息債券

C．息票累計債券 D．浮動利率債券

5、在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的__承擔。A．商業銀行 B．證券公司 C．基金公司 D．保險公司

6、根據現行規定，開放式基金的認購費率不得超過認購金額的（）。A．1%? B．3%? C．5%? D．10%

7、根據運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

8、__是指將投資人應分配的凈利潤按除息日份額凈值折算為等值的新的基金份額記入投資人基金賬戶的分紅方式。A．股票分紅方式 B．現金分紅方式 C．紅利再投資 D．股票買賣差價

9、基金銷售機構系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存__年。A．3 B．5 C．10 D．15

10、在____方式下，證券機構只需盡最大努力推銷基金，并不對基金的銷售狀況承擔任何責任。A：自銷 B：代銷 C：承銷 D：包銷

11、下列不屬于基金銷售基本業務規范的有__。A．投資人交易時間外的申請均視為無效

B．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統記錄一致

C．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理

D．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策

12、考慮到我國資本市場正處于轉型時期的新興市場以及我國基金業自身所具有的特點，我國基金監管還擔負著____的使命。A：保護投資者利益

B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統風險 D：推動基金業發展

13、關于基金管理公司主要股東應具備的條件，下列說法不正確的是____ A：注冊資本不低于5億元人民幣

B：持續經營3個以上完整的會計，公司治理健全 C：從事證券經營等金融資產管理業務

D：最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

14、通過處理客戶投訴，基金銷售機構可以__。A．從客戶的投訴意見中發現自身經營上的不足 B．改善和提升基金銷售機構的服務水平

C．通過妥善處理，建立和鞏固良好的企業形象 D．通過妥善處理，再次贏得客戶

15、基金涉及的稅收包括__。A．營業稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅

16、證券投資基金銷售管理辦法》規定“基金銷售由____負責辦理。” A：證券登記結算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監管機構

17、基金的分析和評價應遵循的原則包括__。A．長期性原則 B．全面性原則 C．一致性原則 D．強制性原則

18、基金市場營銷的控制過程不包括__。A．管理部門設定具體的市場營銷目標 B．制定市場營銷計劃

C．衡量企業在市場中的銷售業績 D．管理部門評估廣告投入效果

19、下列不屬于影響金融期貨價格的主要因素是____ A：現貨價格

B：要求的收益率或貼現率 C：現貨金融工具的付息情況 D：匯率的變動

20、申請基金托管資格要具有健全的清算、交割業務制度，清算、交割系統應當符合__。

A．系統內證券交易結算資金在第二天匯劃到賬 B．從交易所安全接受交易數據

C．與基金管理人、基金注冊登記機構、證券登記結算機構等相關業務機構的系統安全對接

D．依法執行基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

21、對基金分析研究的角度主要有__。A．對基金市場的分析和評價 B．對基金公司的分析和評價 C．對單個基金的分析評價 D．對基金經理的分析和評價

22、某開放式基金的管理費為1.0%，申購費1.2%，托管費0.2%，投資者趙先生以10000元現金申購該基金，如果當日基金份額凈值為1.19元，那么趙先生得到的基金份額是__份。A．8203.36 B．8303.72 C．8403.36 D．8503.72

23、基金托管人需要對__出具意見。A．基金公司財務報告 B．基金財務會計報告 C．中期基金報告 D．基金報告

24、關于基金銷售費用的規范，下列說法正確的有__。

A．基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用 B．未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率

C．基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例

25、以下關于我國基金營銷的證券公司渠道的說法，不正確的是__。A．面向股票及債券市場，面對的客戶主要是股票投資人 B．應建立起以服務為中心、客戶至上的運營模式 C．相比商業銀行，可以為投資者提供個性化的服務

D．應以持續銷售為主，保證基金代銷業務的持續健康發展

26、我國基金管理人進行封閉式基金的募集，必須依據《證券投資基金法》的有關規定，向中國證監會提交相關文件，其中包括__。A．基金申請報告 B．基金合同草案

C．基金托管協議草案 D．招募說明書草案

27、廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動電視媒體 D．網站在線服務

28、投資者對基金產品的選擇有時需依賴個人成長的文化背景、社會階層、家庭、身份和社會地位等因素，這些因素屬于__。A．外在因素 B．內在因素

C．個人自身因素 D．環境因素

29、由于封閉式基金在證券交易所的交易系統內進行競價交易，因此其注冊登記業務同上市公司的股票一樣，由____辦理。A：基金公司 B：商業銀行 C：基金管理人

D：中國證券登記結算公司

30、股票的內在價值就是股票未來收益的__。A．當前價值 B．期望價值 C．價值總和 D．期望價格

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監管機構

32、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效__，應當登載從合同生效之日起計算的業績。

A．6個月以上不滿1年 B．1年以上不滿10年 C．10年以上 D．15年以上

33、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業務 B．承諾利用基金資產進行利益輸送 C．直接代理客戶進行基金認購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔

34、基金的運作費用包括__。A．律師費 B．開戶費 C．上市年費

D．銀行匯劃手續費

35、對于持有期低于__年的投資人，開放式基金的基金管理人不得免收其后端申購費用。A．3 B．4 C．5 D．6

36、基金銷售監管的首要目標是__。A．保護基金投資者的合法權益 B．防范和降低系統性風險

C．保證市場的公平、效率和透明 D．推動基金業的規范發展

37、債券基金收益與市場利率的關系是____ A：同方向變動 B：反方向變動 C：無關的 D：不確定的

38、根據____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A：法律形式

B：基金的資金來源和用途 C：投資理念 D：投資目標

39、__是用來分析貨幣市場基金的指標。A．融資比例 B．保本期 C．安全墊 D．擔保人

40、____又被稱為“傘形基金”，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。A：交易型開放式指數基金 B：系列基金

C：貨幣市場基金 D：保本基金

41、債券型基金的表現與風險主要受__的影響。A．標準差 B．久期 C．信用等級 D．跟蹤誤差

42、股票具有的特征有__。A．收益性 B．流動性 C．永久性 D．參與性

43、通常，基金管理人的風險控制體系包括__。A．風險控制的組織體系 B．風險控制的決策體系 C．風險控制的內控體系 D．風險控制的制度體系

44、開放式基金轉換、轉入的基金份額可贖回的時間為__日。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

45、目前，我國開放式基金的注冊登記體系的模式包括__。A．“統一”模式 B．“內置”模式 C．“外置”模式 D．“混合”模式

46、采用____策略時，股價上升賣出股票，股價下跌買入股票。A：戰略性資產配置 B：恒定混合策略 C：戰術性資產配置 D：投資組合保險策略

47、關于基金認購與申購，下列說法錯誤的是__。A．兩者申請購買基金份額的時期不同 B．認購期購買基金的費率比申購期優惠

C．認購期內產生的利息，經過投資者再次提出認購申請后轉為基金份額 D．在交易時間內，投資者可以多次提交認購/申購申請

48、外部風險中的系統性風險有__。A．市場風險 B．政策風險 C．信用風險 D．經營風險

49、基金管理人設置了相應的證券交易技術控制手段，目的在于__。A．有效控制不公平交易行為 B．有效控制利益輸送的交易行為

C．為公司的業績考核提供部分量化指標 D．通過分散投資降低系統性風險

50、以下屬于基金上市交易公告書的主要披露事項的有__。A．持有人戶數

B．持有人結構及前50名持有人 C．基金合同摘要 D．重大事件揭示

51、ETF屬于__。A．保本基金 B．指數基金 C．主動型基金 D．基金中的基金

52、根據是否可以投資于股票，可將債券型基金分為__兩種。A．價值型 B．成長型 C．純債型 D．偏債型

53、《證券法》規定，股票依法發行后，發行人經營與收益的變化，由發行人負責；由此變化引致的投資風險，由__負責。A．保薦人 B．發行人 C．投資者 D．承銷商

54、關于股票價格指數期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價格指數期貨是以股票價格指數為基礎變量的期貨交易

B．股票指數期貨的交易單位等于基礎指數的數值與交易所規定的每點價值之乘積

C．股價指數是以實物結算方式來結束交易的

D．股票價格指數期貨是為適應人們控制股市風險，尤其是系統性風險的需要而產生的55、《證券投資基金銷售管理辦法》出臺后，__開展基金代銷業務成為監管機構鼓勵的發展方向。A．證券公司 B．證券咨詢機構

C．基金管理公司直銷中心 D．專業基金銷售公司

56、目前我國發行的普通國債有__。A．國庫券 B．記賬式國債 C．憑證式國債

D．儲蓄國債(電子式)

57、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，包括__。A．設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位

B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則

C．準確記錄客戶投訴的內容，為保護客戶的隱私，投訴電話不得錄音 D．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴

58、下列機構中，不屬于基金代銷機構的是__。A．商業銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構 D．基金管理公司

59、基金銷售監管中的公平原則要求__。A．公開監管機構全部業務活動內容

B．基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化 C．市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利 D．監管部門對被監管對象給予公正待遇

60、基金產品風險評價可通過基金產品的風險等級來反映，至少包括__。A．無風險等級 B．低風險等級 C．中風險等級 D．高風險等級

第三篇：2017年上半年四川省基金從業資格：衍生工具的分類試題

2017年上半年四川省基金從業資格：衍生工具的分類試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。A．基金資產凈值 B．投資組合報告 C．份額凈值

D．份額累計凈值

2、根據《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司變更重大事項，應當自董事會或者股東會做出決議之日起__日內，按照中國證監會的規定提出變更申請。A．5 B．10 C．15 D．20

3、以下屬于基金監管部日常持續監管內容的有__。A．對基金銷售機構及高級管理人員的資格審核 B．對基金銷售機構日常經營活動的監管

C．對基金銷售機構銷售人員從業行為的監管 D．對基金銷售機構基金銷售各環節的監管

4、股票風險的內涵是指預期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性

5、證券投資基金一般在月末結轉當期損益，按固定價格報價的貨幣市場基金一般__損益。A．逐時結轉 B．逐日結轉 C．逐周結轉 D．逐月結轉

6、__是指為實現戰略營銷目標而把營銷計劃轉變為營銷行動的過程。A．市場營銷方案的制定 B．市場營銷策略的制定 C．市場營銷計劃的實施 D．市場營銷控制

7、下列關于基金托管人與基金管理人的說法，不正確的有__。

A．基金托管人應當拒絕執行基金管理人發出的違反基金合同約定的投資指令 B．基金管理人與基金托管人可以相互出資或者持有股份 C．基金管理人與基金托管人可以由同一機構擔任

D．擔任基金管理人或取得基金托管資格，都需要經過國務院證券監督管理機構的核準

8、全球基金業發展的趨勢與特點有__。

A．美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛 B．封閉式基金是基金的主流產品 C．開放式基金是基金的主流產品

D．基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出

9、開放式基金非交易過戶不包括__。A．繼承

B．司法強制執行 C．贖回 D．捐贈

10、信息管理平臺應用系統的支持系統規范中，__應當報中國證監會備案。A．系統投入使用 B．系統重大升級

C．技術風險評估的報告 D．用戶密碼修改

11、關于可轉換債券，下列敘述錯誤的是__。A．可轉換債券具有雙重選擇權的特征

B．可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券

C．投資者可自行選擇是否轉股，而轉債發行人擁有是否實施贖回條款的選擇權 D．可轉換債券限定了發行人的收益、投資者的風險，對發行人的風險、投資者的收益卻沒有限制

12、當開放式基金基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A．15% B．10% C．9% D．5%

13、基金銷售業務信息管理平臺主要包括__。A．前臺業務系統 B．后臺管理系統

C．監管系統信息報送 D．應用系統的支持系統

14、投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據自身的__判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。A．投資目的 B．投資期限 C．投資經驗 D．資產狀況

15、《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》從__明確了基金銷售業務信息管理和信息系統的各項技術標準。A．前臺業務系統和自助式前臺系統 B．后臺管理系統

C．信息管理平臺應用系統的支持系統 D．監管系統信息報送

16、下列關于基金托管費的說法正確的是__。A．股票型基金的年托管費率一般為0.25% B．指數型基金的年托管費率一般在0.1%～0.25%之間 C．債券型基金的年托管費率一般在0.1%～0.25%之間 D．貨幣市場基金的年托管費率一般為0.1%

17、____ 中國證券業協會證券投資基金業委員會(以下簡稱“基金業委員會”)成立，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業協會的領導下開展工作。A：2002年7月4日，B：2002年12月4日，C：2004年12月4日，D：2002年8月4日，18、考察基金經理操作風格的要點包括__。A．基金經理持股集中度情況 B．基金經理行業偏好情況 C．基金股票周轉率情況

D．基金經理對凈值波動的控制情況

19、對于保守型的投資者，可選擇的基金產品或組合是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金 20、基金銷售機構應建立異常交易的監控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業務中的異常交易行為，主要包括__。A．投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為

B．基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為 C．超過約定時間進行資金劃付的行為 D．反洗錢相關法律法規規定的異常交易

21、證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格時，應具備的條件包括__。A．注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 B．持續從事證券投資咨詢業務3個以上完整會計

C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

22、導致基金銷售操作風險的原因主要有__。A．基金銷售機構業務制度不健全 B．銷售人員違章操作 C．銷售人員操作失誤

D．銷售人員不遵循規章制度

23、__投資偏好是家庭成熟期的主要選擇。A．基金定期定投

B．長期投資的權益投資工具 C．偏進取的平衡資產配置 D．偏保守的平衡資產配置

24、按持有人權利的性質不同，權證可分為__。A．認購權證和認沽權證 B．價內權證和價外權證 C．美式權證和歐式權證 D．認股權證和備兌權證

25、基金產品風險評價可通過基金產品的風險等級來反映，至少包括__等層次。A．高風險等級 B．中風險等級 C．低風險等級 D．零風險等級

26、在計算基金業績時，__越高，說明基金的投資效果越好。A．基金分紅 B．留存收益 C．已實現收益

D．時間加權收益率

27、證券投資基金在我國香港被稱為__。A．共同基金 B．單位信托基金 C．集合投資基金

D．證券投資信托基金

28、前臺業務系統可分為__。A．自助式前臺系統 B．前臺管理業務系統 C．輔助式前臺系統 D．前臺信息業務系統

29、一般來說，基金投資管理工作的起點是__。A．投資決策委員會決定基金總體投資計劃 B．研究部門提供研究報告

C．基金經理制訂投資組合具體方案

D．交易部依據基金經理的投資指令執行交易

30、我國現行法規規定，包括銀行、財務公司、信用合作社等在內的金融機構可以進行證券投資，但僅限于投資____ A：國債 B：股票 C：基金

D：證券衍生產品

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、一般來說，期限較長的債券，____，利率應該定得高一些。A：流動性強，風險相對較小 B：流動性強，風險相對較大 C：流動性差.風險相對較小 D：流動性差，風險相對較大

32、根據有關法律法規規定，在基金宣傳推介材料介紹基金歷史業績時，對于基金合同生效__的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計的業績。A．1年以上不滿3年 B．1年以上不滿10年 C．5年以上不滿10年 D．5年以上不滿15年

33、若某股票基金半年內股票交易金額為80億元人民幣，該階段內披露的股票投資市值分別為40億殼人民幣、60億元人民幣和80億元人民幣，則該基金半年的周轉率為__。A．88.88% B．44.44% C．100.33% D．66.67%

34、基金募集前____，基金發起人應在指定的報刊上登載招募說明書。A：一天 B：三天 C：七天 D：十天

35、基金管理人與基金銷售機構在代銷協議中應明確基金銷售機構在開展基金產品銷售時需遵循的業務規則，具體包括__。A．基金銷售基本業務規范 B．基金銷售資金清算業務規范 C．基金銷售客戶服務規范 D．異常情況報告

36、基金已實現收益是指基金利潤減去__后的余額。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價值變動收益

D．其他收入扣除相關費用后的余額

37、下列各項中，__不是基金營銷特殊性的主要體現。A．服務性 B．專業性 C．持續性 D．廣泛性

38、債券發行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險是____ A：利率風險 B：信用風險

C：提前贖回風險 D：通貨膨脹風險

39、以下關于債券型基金的常用分析指標，說法正確的有__。A．常用的分析指標有久期和債券持倉的信用等級兩種

B．衡量利率變動對債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可 C．債券持倉的信用等級在計算上比較復雜，但其應用卻比較簡單 D．利率變動幅度較大時，用久期衡量外，還需參考別的指標

40、以下關于開放式基金認購、申購和贖回費的說法，正確的有__。A．贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五 B．基金管理人可以根據投資人贖回金額的數量適用不同的贖回費率標準 C．認購費和申購費可以在贖回時從贖回金額中扣除

D．基金管理人可以根據基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準

41、普通股票股東是否具有優先認股權，取決于__。A．認購時間與股權登記日的關系 B．認購時間 C．股權登記日

D．持有股票時間的長短

42、基金監管的有效性原則要求處理好__的關系。A．監管成本和監管效益 B．基金投資人和基金管理人 C．監管力度和監管強度 D．監管投入和市場調節

43、記名股票是指在__上記載股東姓名的股票。A．股份公司的股東名冊 B．股份公司的招股說明書 C．股票票面

D．股份公司的公司章程

44、中國的第一家證券交易所——上海證券交易所于__成立。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

45、如果股票價格波動越大，則投資組令的算術平均收益率與幾何平均收益率之間的差異____ A：越大 B：不變 C：越小

D：不能判斷

46、____是指通過基金管理人指定的營業網點和承銷商的指定賬戶，向機構或個人投資者發售基金份額的方式。A：直接銷售 B：銀行間銷售 C：網上發售 D：網下發售

47、基金的估值方法必須__。A．保持一致性 B．保持公開性 C．保持靈活性

D．任何情況都不能變化

48、下列選項中，__不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件。A．實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

B．依其所在國家或者地區的法律設立，合法存續并具有金融資產管理經驗的金融機構，財務穩健，資信良好

C．所在國家或者地區具有完善的證券法律和監管制度，其證券監管機構已與中國證監會或者中國證監會認可的其他機構簽訂證券監管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監管合作關系

D．最近3年沒有受到監管機構或者司法機關的處罰

49、下列基金類型中，認購費率最低的是__。A．股票型基金 B．貨幣市場基金 C．混合型基金 D．債券型基金

50、《證券投資基金法》規定，申請取得基金托管資格，應當具備一些條件，并經中國證監會和中國銀監會核準。下列關于這些條件的說法，不正確的是__。A．凈資產和資本充足率符合有關規定 B．所有人員都要取得基金從業資格 C．有安全高效的清算、交割系統

D．有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度

51、下列關于證券投資基金稅收問題的說法，正確的是__。

A．對基金管理人運用基金買賣股票的差價收入，依照稅法的規定征收營業稅 B．對基金管理人運用基金買賣債券的差價收入，依照稅法的規定征收營業稅 C．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照1‰的稅率征收印花稅

D．對證券投資基金從證券市場中取得的收入，依照稅法的規定征收企業所得稅

52、下列關于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國具有自愿性的特點 D．有利于提高證券市場的效率

53、下列股票基金的分析指標中，__是最能全面反映基金經營成果的指標。A．基金分紅 B．已實現收益

C．期末基金份額凈值 D．基金凈值增長率

54、管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前____日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A：30 B：60 C：90 D：120

55、對于基金管理費，下列說法正確的有__。

A．積極管理的股票型基金一般按年管理費率1.5%計提管理費 B．債券基金的管理費率一般在0.5%～1.0%之間

C．基金管理費是基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用 D．基金管理費是為基金提供托管服務而向基金收取的費用

56、下列____不是資產配置的目標。A：改善投資者面臨的環境 B：降低投資風險 C：提高投資收益

D：消除投資者對收益所承擔的不必要的額外風險

57、根據《證券投資基金法》第29條對基金托管人應當履行的職責的規定，基金托管人的職責以____為基礎。A：安全保管基金財產

B：保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 C：辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項

D：復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格

58、下列關于基金會計核算特點的說法，錯誤的是__。A．會計核算主體是證券投資基金

B．公募基金會計的責任主體中，基金托管人承擔主會計責任 C．會計分期細化到日

D．基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產和金融負債

59、基金管理公司獨立運作原則中所謂“獨立”主要是與____之間的獨立。A：股東 B：董事 C：監事

D：高級管理人員

60、目前，我國開放式基金的營銷主要依賴__等代銷渠道。A．銀行 B．證券公司

C．專業基金銷售公司 D．證券咨詢機構

第四篇：2015年下半年江蘇省基金從業資格：衍生工具試題

2015年下半年江蘇省基金從業資格：衍生工具試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、在申請基金代銷業務資格時，申請機構應當按照中國證監會的規定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，申請人應當自變化發生之日起__個工作日內向中國證監會提交更新材料。A．2 B．3 C．5 D．10

2、基金的存款利息收入計提方式為__。A．按日計提 B．按周計提 C．按月計提 D．按季計提

3、一般情況下，已經正式受理的開放式基金認購申請，（）。A．可以在2日提出撤銷? B．可以在3日內提出撤銷? C．在基金登記前可隨時撤銷? D．不得撤銷

4、以下屬于銀行業金融機構的有__。A．商業銀行 B．證券公司

C．城市信用合作社 D．農村信用合作社

5、以下情況中，開放式基金____能提前終止基金運行。

A：存續期間內連續60個工作日基金資產凈值低于人民幣500萬元 B：存續期間內，基金持有人數量連續60個工作日達不到100人 C：基金經托管人和管理人協商同意，并經雙方董事會決議通過 D：基金管理人因故退任或被撤換，無新的托管人承繼的

6、無記名股票與記名股票的差別主要表現在__。A．股票名稱 B．股票編號

C．股票的記載方式 D．股東權利

7、一般情況下，下列關于基金管理費的說法，不正確的是__。A．基金管理費是指基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用 B．基金規模越大，基金管理費率越高 C．基金風險程度越高，基金管理費率越高

D．我國債券基金的管理費率一般低于股票基金

8、基金市場營銷的營銷環境中，__是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素。A．微觀環境 B．宏觀環境 C．內部環境 D．外部環境

9、證券投資基金資產必須由__來保管，其目的為了保證基金資產的安全。A．基金管理人 B．基金發起人 C．基金投資者 D．基金托管人

10、下列選項中，__包括數據庫、服務器、網絡通訊、安全保障等。A．輔助式前臺系統 B．自助式前臺系統 C．后臺管理系統

D．信息管理平臺應用系統的支持系統

11、、是投資過程中最重要的環節之一，也是決定投資組合相對業績的主要因素。A：資產配置

B：股票投資組合管理 C：債券投資組合管理 D：基金績效衡量

12、對運用情景綜合分析法進行預測的基本步驟敘述不正確的是____ A：分析目前與未來的經濟環境，確認經濟環境可能存在的狀態范圍 B：預測在各種情景下，各類資產可能的收益以及各類資產之間的相關性 C：確定各情景發生的概率

D：以情景的發生概率為權重，通過加權平均的方法估計各類資產的收益與風險

13、關于證券市場的籌資一投資功能，下列說法正確的有__。

A．籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個方面，忽視其中任何一個方面都會導致市場的嚴重缺陷

B．資金盈余者可以通過買入證券而實現投資

C．為了籌集資金，資金短缺者可以通過發行各種證券來達到籌資的目的 D．在證券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具

14、基金管理公司和基金代銷機構制作、分發或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送相關材料。其報送內容包括__。A．基金托管銀行出具的基金業績復核函 B．基金宣傳推介材料的形式和用途說明 C．基金管理公司督察長出具的合規意見書

D．基金定期報告中相關內容的復印件以及有關獲獎證明的復印件

15、基金公允價值變動形成的損益在__對基金資產按公允價格估值時予以確認。A．季度末 B．末 C．估值日 D．月度末

16、契約型證券投資基金的投資者享有__。A．投資管理決策權 B．資產配置管理權 C．基金資產保管權 D．基金收益所有權

17、根據《公司法》，有限責任公司(非投資公司)注冊時公司全體股東的首次出資額不得低于注冊資本的__，也不得低于法定的注冊資本最低限額，其余部分由股東自公司成立之日起__內繳足。A．20%；2年 B．30%；3年 C．30%；2年 D．20%；3年

18、提前贖回風險是指__有可能在債券到期日之前回購債券的風險。A．債券擔保人 B．債券發行人 C．債券持有人

D．中國債券登記結算公司

19、__是穩健型投資者可選擇的基金產品。A．債券型基金 B．混合型基金 C．貨幣市場基金 D．股票型基金

20、基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售應當簽訂__，明確雙方的權利和義務。

A．書面代銷協議 B．書面委托協議 C．書面交易協定 D．書面合作協議

21、開放式基金的代銷方式，應通過__等代銷機構進行。A．證券公司 B．保險公司 C．銀行

D．獨立投資顧問

22、無記名股票與記名股票的差別主要表現在__。A．股票名稱 B．股票編號

C．股票的記載方式 D．股東權利

23、____對基金管理人的估值結果負有復核責任。A：基金注冊登記結構 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監管機構

24、直接關系到基金投資者回報的高低與穩定性的有__。A．基金托管人的資金運作能力 B．基金管理人的投資管理能力 C．基金代銷機構的宣傳能力 D．基金管理人的風險控制能力

25、封閉式基金至少每周公告____次資產凈值和份額凈值。A：1 B：2 C：3 D：5

26、下列選項中，屬于基金銷售市場細分中直接細分依據的有__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

27、以下選項中，__屬于適合積極型的投資者選擇的基金類型。A．保本型基金 B．混合型基金 C．股票型基金 D．債券型基金

28、大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的____%以上通過。A：30 B：50 C：60 D：70

29、公募基金會計中，承擔主會計責任的是__。A．注冊登記機構 B．基金管理公司 C．托管銀行

D．基金銷售機構

30、某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。A．9852.14 B．9852.22 C．9857.14 D．9857.22

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、__是指由金融投資或與金融投資有直接聯系的活動而產生的證券。A．資本證券 B．資產證券 C．商品證券 D．貨幣證券

32、根據定量分析指標，得出的基金分析評價的綜合結論可能不盡相同的原因有__。

A．各類數據的采樣不同 B．其分析更多基于預測數據

C．對各單項指標進行歸納分析過程中所采用的邏輯和算法不同 D．對量化指標經濟意義的理解和重視程度可能不盡一致

33、依據投資理念的不同，基金可以分為__。A．增長型基金 B．收入型基金 C．主動型基金 D．被動型基金

34、封閉式基金收益分配后基金份額凈值不能____面值。A：高于 B：等于 C：低于 D：不確定

35、反映股票型基金經營業績的主要指標包括__。A．基金分紅 B．已實現收益 C．貝塔系數

D．份額凈值增長率

36、基金管理人、基金托管人等有關信息披露義務人編制臨時報告書，經____核準后予以公告，同時報中國證監會。____ A：基金上市的證券交易所 B：基金份額持有人大會 C：中國人民銀行 D：證券業協會

37、以下基金銷售客戶服務投訴中，屬于無效投訴的有__。A．因銷售人員的原因導致客戶利益受損引起的投訴

B．因銷售機構的原因導致客戶對銷售服務不滿引起的投訴 C．因客戶自身原因導致客戶利益受損引起的投訴 D．因客戶對產品、服務的誤解引起的投訴

38、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，主要包括__。A．證券投資咨詢公司 B．律師事務所

C．證券信用評級機構 D．資產評估機構

39、____反映了1元投資在不取出的情況下(分紅再投資)的收益率，其計算將不受分紅多少的影響，可以準確地反映基金經理的真實投資表現，現已成為衡量基金收益率的標準方法。A：算術平均收益率 B：平均收益率

C：時間加權收益率 D：幾何平均收益率

40、在債券的票面價值中主要是規定__。A．票面價值的幣種 B．債券的票面利率 C．債券的票面金額 D．債券的有效期限

41、基金銷售人員為辦理申購的投資者提供服務時，應當__。A．引導投資者到基金管理公司

B．引導投資者到基金代銷機構的銷售網點 C．接受投資者申購現金并為其辦理申購手續 D．引導投資者到網上交易系統

42、可轉換公司債券的雙重選擇權特征是指__。A．投資者可自行選擇是否轉股 B．發行人可自行選擇是否修正利率 C．投資者可自行選擇是否修正轉股價

D．發行人擁有是否實施贖回條款的選擇權

43、投資者買賣封閉式基金可開立的賬戶包括__。A．深市證券賬戶及資金賬戶 B．滬市證券賬戶及資金賬戶 C．深市基金賬戶及資金賬戶 D．滬市基金賬戶及資金賬戶

44、《證券投資基金法》規定，申請取得基金托管資格，應當具備一些條件，并經中國證監會和中國銀監會核準。下列關于這些條件的說法，不正確的是__。A．凈資產和資本充足率符合有關規定 B．所有人員都要取得基金從業資格 C．有安全高效的清算、交割系統

D．有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度

45、關于證券發行市場，下列說法正確的有__。A．證券發行市場通常有固定場所

B．證券發行市場是發行人向投資者出售證券的市場

C．證券發行市場由證券發行人、證券投資者和證券咨詢機構組成

D．證券發行人是資金的需求者和證券的供應者，證券投資者是資金的供應者和證券的需求者

46、在我國，可以向中國證監會申請基金代銷業務資格，從事基金代銷業務的有__。

A．證券公司 B．商業銀行

C．專業基金銷售機構 D．證券投資咨詢機構

47、按證券的募集方式分類，有價證券可分為__。A．公募證券 B．上市證券 C．私募證券 D．非上市證券

48、就一般開放式基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內支付贖回款項。A．3? B．5? C．7? D．9

49、證券市場的產生與發展主要歸因于__。A．信用制度的發展 B．股份制的發展 C．商品經濟的發展

D．社會化大生產的發展

50、__應根據法規履行與基金估值相關的披露義務。A．基金投資者

B．基金份額持有人大會 C．基金托管人 D．基金管理公司

51、關于基金銷售宣傳內容，以下說法不正確的是____ A：登載有關基金管理公司、基金代銷機構企業形象的銷售宣傳，必須含有風險提示和警示性文字

B：涉及基金產品的銷售宣傳內容必須含有明確的風險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風險

C：引用的數據和統計資料應當真實、準確，并注明出處

D：引用基金過往業績的，應同時聲明過往業績并不預示基金的未來表現 52、2007年11月中國證監會基金部發布____，允許符合條件的基金管理公司開展為特定客戶管理資產的業務。A：《基金法》 B：《開放式證券投資基金試點辦法》 C：《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

53、投資對象主要是那些績優股、債券等收入比較穩定的有價證券，以追求當期高收入為基本目標的基金稱為____ A：成長型基金 B：收入型基金 C：平衡型基金 D：混合型基金

54、廣義的有價證券包括__。A．商品證券 B．資本證券 C．合同文本 D．貨幣證券

55、從性質上看，ETF聯接基金可以看作是一種__。A．保本基金 B．指數型基金 C．傘型基金

D．指數型基金中的基金

56、基金各類信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金資產凈值公告 B．基金報告 C．基金托管協議 D．基金招募說明書

57、目前，我國ETF的最小申購、贖回單位一般為__。A．10萬份或50萬份 B．50萬份或100萬份 C．100萬份或150萬份 D．100萬份或200萬份

58、、是證券投資基金市場營銷的中心。A：確定目標客戶 B：擴大銷量 C：利潤最大化 D：分割市場

59、下列關于(證券投資基金托管資格管理辦法)規定的申請基金托管資格的商業銀行應當具備的條件，敘述不正確的是__。

A．最近3個會計的年末凈資產平均不低于20億元人民幣

B．擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業務的執業人員不少于5人，并具有基金從業資格

C．基金托管部門配備獨立的托管業務技術系統，包括網絡系統、應用系統、安全防護系統、數據備份系統

D．最近3年無重大違法違規記錄

60、下列各項中，__屬于基金運作披露的信息。A．招募說明書 B．基金合同

C．基金資產凈值

D．基金份額發售公告

第五篇：2017年上半年安徽省基金從業資格：衍生工具的定義試題

2017年上半年安徽省基金從業資格：衍生工具的定義試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、處于家庭衰老期的家庭投資應以__為主。A．偏保守的平衡資產配置 B．偏進取的平衡資產配置 C．長期投資的權益投資工具 D．固定收益工具

2、我國基金監管的目標包括__。A．保護基金投資者的合法利益 B．保證市場的公平、效率和透明 C．防范和降低系統性風險 D．推動基金業的規范發展

3、下列情形中，可能導致基金銷售的操作風險的是__。A．銷售人員向他人提供基金未公開的信息 B．銷售人員散布虛假信息，擾亂市場秩序

C．銷售人員挪用投資者的交易資金或基金份額 D．銷售人員處理投資者申請出現差錯引起的風險

4、《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》發布的意義包括__。A．使市場各方對基金評價和使用評價結果有章可循 B．讓基金評級業務的開展更加合規有序

C．使得一些基金的短期業績排名和評獎更加公正，可信度更高

D．有助于提升基金評級機構的專業水平，有利于基金評級機構的健康發展

5、基金管理過程中發生的費用，主要包括__。A．基金管理費 B．基金托管費 C．信息披露費 D．申購費

6、基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售應當簽訂__，明確雙方的權利和義務。

A．書面代銷協議 B．書面委托協議 C．書面交易協定 D．書面合作協議

7、股東大會是股份公司的權力機構，由__組成。A．持股5%以上的股東 B．全體股東 C．全體員工

D．公司高級管理人員

8、證券發行市場是發行人以發行證券的方式籌集資金的場所，又稱____ A：證券交易市場 B：二級市場 C：初級市場 D：次級市場

9、在基金份額發售的____日前，基金管理人將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。A：1 B：2 C：3 D：4

10、__無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進行收益情況的公告。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場基金

11、股票實質上代表了股東對股份公司的所有權，股東憑借股票可以獲得公司的__。A．股息 B．等額資產 C．等額資金 D．紅利

12、封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為__元人民幣。A．1 B．0.1 C．0.01 D．0.001

13、基金銷售機構內部控制應履行__原則。A．健全性 B．有效性 C．獨立性 D．審慎性

14、將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金的監管機構和自律組織三大類依據的是__的不同。A．設立條件 B．服務方式 C．參與方式

D．所承擔的責任與作用

15、證券投資基金行業高級管理人員任職時應具備的條件包括__。A．取得基金從業資格

B．具有國家承認的碩士研究生以上學歷

C．具有3年以上金融相關領域的工作經歷和與擬任職務相適應的管理經歷 D．通過中國證監會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

16、基金管理認購費和申購費的收費方式有__。A．前端收費方式 B．現金收付

C．后端收費方式 D．賬單收付

17、工程承包單位在購置生產設備時，應向__申報，經過設備訂貨清單按設計要求逐一審核后，方可加工訂貨。A．設計單位代表 B．業主代表 C．監理工程師 D．上級主管部門

18、上市公司公開發行新股，增發價格通過詢價方式確定，應不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。A．10 B．15 C．20 D．30

19、基金的不定期信息披露包括__。A．澄清公告 B．臨時報告

C．基金季度報告 D．基金報告

20、契約型證券投資基金反映的是____ A：所有權關系 B：債權債務關系 C：委托代理關系 D：信托關系

21、對基金公司的分析和評價可以從__等方面進行考察。A．公司概況

B．投資和研究能力 C．風險控制能力 D．營銷能力

22、企業補充流動資金的重要手段是__。A．發行股票 B．發行短期債券 C．發行長期債券 D．購買政府債券

23、基金托管人在基金運作中的作用主要有__。A．作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產 B．對基金管理人的投資運作進行監督

C．保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 D．對基金資產進行會計復核和審查

24、以下四種金融產品中，__的流動性較好。A．信托產品 B．券商集合計劃 C．銀行定期存款 D．證券投資基金

25、基金交易費中，由證券公司向基金收取的是__。A．傭金 B．過戶費 C．經手費 D．證管費

26、下列關于基金運作關系的說法，錯誤的是__。A．基金服務機構直接與基金托管人產生關系

B．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人 C．基金市場上的各種服務機構通過自己的服務參與基金市場 D．監管機構負責對基金市場上的各種參與主體實施全面監管

27、影響基金公司旗下基金業績最直接的因素是基金公司的__。A．營銷能力 B．資產管理規模 C．投資和研究能力 D．風險控制能力

28、當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額____的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A：5% B：10% C：15% D：20%

29、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規范性文件對基金銷售機構職責的規范主要包括__。

A．簽訂代銷協議，明確委托關系

B．基金管理人應制定業務規則并監督實施 C．建立相關制度 D．禁止提前發行

30、近年來，歐洲大陸的__占據了基金銷售市場的絕對比重。A．商業銀行 B．保險公司 C．基金超市

D．獨立的投資顧問

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率__。A．大體保持相對穩定的關系 B．保持相反的關系 C．兩者沒有任何關系 D．大體保持相等的關系

32、關于QDII基金份額的認購，下列說法錯誤的是__。

A．QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金的認購程序基本相同 B．QDII基金主要投資于境外市場

C．QDII基金份額的面值是由監管法規統一規定的 D．QDII基金份額除可以用人民幣進行認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購

33、我國《證券投資基金法》第二十六條規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的____擔任。A：商業銀行 B：保險公司 C：證券公司

D：信托投資公司

34、從內容上看，中國證券市場對外開放可分為__等不同層次。A．開放國內資本市場

B．在國際資本市場募集資金

C．有條件地開放境內企業投資境外資本市場 D．在國際資本市場借貸

35、基金管理公司的投資管理部門中，主要從事宏觀經濟分析、行業發展狀況分析和上市公司價值分析的是__。A．投資部 B．研究部 C．交易部

D．監察稽核部

36、保護基金投資者的合法利益要使基金投資者免受__等行為的損害。A．誤導 B．內幕交易 C．不公平交易 D．投資損失

37、債券所規定的借貸雙方權利義務關系包含的含義有__。A．發行人是借人資金的經濟主體 B．投資者是出借資金的經濟主體 C．發行人必須在約定的時間付息還本

D．債券反映了發行者和投資者之間的債權、債務關系

38、中國證監會可以授權__依照法定條件和程序核準封閉式基金份額上市交易。A．中國證券業協會 B．基金托管銀行 C．證券交易所 D．各地區證監局

39、用于轉移或防范信用風險的金融衍生工具是__。A．利率互換 B．現金互換 C．信用互換 D．保證金互換

40、當前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內機構投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產品的申請及核準 C．經營外匯業務資格申請，D．基金份額發售

41、證券市場的產生與發展主要歸因于__。A．信用制度的發展 B．股份制的發展 C．商品經濟的發展

D．社會化大生產的發展

42、夏普.特雷諾和詹森分別于1964年.1965年和1966年提出了____ A：資本資產定價模型 B：套利定價理論 C：多因素模型 D：證券組合選擇

43、基金銷售由__負責辦理，該機構可以委托其他合格機構代為辦理。A．基金管理人 B．商業銀行 C．證券公司

D．證券投資咨詢機構

44、有價證券的特征包括__。A．收益性 B．流動性 C．風險性 D．期限性

45、目前在我國，__可以擔任基金托管人。A．中國工商銀行股份有限公司 B．中國人壽保險股份有限公司 C．中國銀河證券股份有限公司 D．中國華融資產管理公司

46、市盈率和市凈率是基本分析的重要指標，某公司的股價為15元，每股凈利潤為0.5元，每股凈資產3元，其市盈率和市凈率分別為____ A：30;5 B：5;30 C：7.5;5 D：7.5;30

47、下列基金中，屬于混合型基金的是__。A．平衡配置基金 B．ETF C．指數基金

D．成長股票基金

48、某日，一只交易型開放式指數基金(ETF)二級市場交易價格為2.634元，該基金份額凈值為2.300元，份額累計凈值為2.795元，則該交易__。A．為折價交易，折價率為5.76% B．為折價交易，折價率為12.68% C．為溢價交易，溢價率為14.52% D．為溢價交易，溢價率為6.11%

49、____是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構，是非常設的議事機構，在遵守國家有關法律法規、條例的前提下，擁有對所管理基金的投資事務的最高決策權。

A：投資決策委員會 B：風險控制委員會 C：投資部 D：研究部

50、__可采用不同幣種申購基金份額。A．QDII基金 B．境內ETF基金 C．一般開放式基金 D．一般封閉式基金

51、基金管理公司和基金代銷機構制作、分發或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送報告材料。其報送內容不包括__。A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規意見書

D．基金托管銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的原件以及有關獲獎證明的原件

52、基金經理任職報告材料應當包括__。A．基金從業資格證明復印件

B．基金經理任職報告和任職登記表

C．具有3年以上證券投資管理經歷的證明

D．最近3年工作單位出具的離任審計報告、離任審查報告或者鑒定意見

53、某基金的認購實行全額收費，基金認購費率為1%，張先生以70000元認購該基金，基金份額凈值為1.00元，假設認購資金在募集期產生的利息為155元，該投資者認購基金的份額數量為__份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462

54、以下哪種金融工具不能作為我國貨幣市場基金能夠進行投資的對象____ A：現金 B：剩余期限在397天以內(含397天)的債券 C：期限在397天以內(含397天)的債券回購

D：剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券

55、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

56、我國基金信息披露制度中，基金信息披露應遵守的規范性文件主要包括__。A．基金信息披露內容與格式準則 B．基金信息披露編報規則 C．證券投資基金上市規則

D．交易型開放式指數基金業務實施細則

57、____指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》等法律法規為依據，對管理人的賬務處理過程與結果進行核對的過程。A：基金賬務的復核 B：基金頭寸的復核 C：基金資產凈值的復核 D：基金財務報表的復核

58、基金募集失敗，基金管理人須承擔的責任有__。A．將投資人認購款項加計利息退還投資人 B．補償投資人認購損失

C．以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用 D．重新發售該基金

59、下列各項中，不是基會合同的當事人的是____ A：基金銷售機構 B：基金份額持有人 C：基金管理人 D：基金托管人

60、基金營銷環境中，微觀環境主要包括__等。A．股東支持 B．營銷渠道 C．投資者 D．競爭對手