第一篇：在全市2012年重點工程項目融資對接會上的講話

在全市2012年重點工程項目融資對接會上的講話

（2012年6月20日下午2樓**廳）

各位行長，同志們：

今天，市政府在這里召開全市2012年重點工程項目融資對接會，主要目的是通過搭建政府、銀行溝通互動平臺，促進政銀合作，進一步增強金融服務實體經濟的能力，著力緩解政府性重點項目融資難問題，為我市經濟社會發展提供強有力的金融保障。

今年以來，市委、市政府深入開展“項目攻堅年”活動，把抓項目、抓投資作為拉動我市經濟最直接、最有效的途徑，以“三大百億”工程為主攻方向，積極破解項目難題，加快推進一批對發展起支撐帶動作用的重點項目，增強經濟發展后勁。今年，我市安排的市級建設項目XX項，年度安排投資XX億元，其中政府性投資項目XX項，年度安排投資XX億元。政府性投資項目建設是地方經濟發展的重頭戲，政府重視，百姓關注。當前，財政投入不足成為制約項目建設和經濟發展的瓶頸之一。只有有效破解重點項目融資難問題，才能加快推進重點項目建設，才能保持經濟持續健康發展的良好勢頭。

一個地方經濟的發展與金融業的發展是密不可分、相互作用、相互促進的。政府公共設施、公共產品的建設與投入需要

金融機構的支持，銀行的發展更離不開政府的關心和支持。今天的重點工程項目融資對接會，為政府與銀行之間的溝通聯系搭建了很好的平臺，等會將有XX個總投資XX億元的項目簽訂融資意向。借此機會，我提三點希望和要求：

一、希望各金融機構加大對我市重點項目的支持力度，積極服務地方經濟建設。一方面，要把握好上級金融宏觀調控的力度、節奏和重點，找準信貸政策與我市經濟社會發展的結合點，積極向上爭取政策，盤活現有信貸存量，騰出信貸規模，增加有效信貸投放，努力使信貸總量與經濟發展需求相匹配。另一方面，要進一步增強放貸意識、增強與項目對接意識，為我市經濟建設提供及時、便利、優質的金融服務。加大融資產品的創新，簡化貸款手續，重點對市里的重大產業平臺、基礎設施、城市建設等重大項目給予大力支持，推動重大項目按期建成投產、早日發揮效益，實現地方經濟與金融機構良性互動和共贏發展。

二、希望各融資主體加強與金融機構的協調，加強項目資金的管理，確保信貸資金發揮最大效益。融資項目正式簽約前，各融資主體要在項目審批前期主動邀請金融機構提前介入，充分發揮金融機構在項目前期工作中的作用，主動配合金融機構做好貸款的各項前期工作，爭取早日取得銀行的貸款。融資項目正式簽約后，各融資主體要研究制定加強項目資金管理的具體實施辦法，落實責任，建立全程無縫隙的監控機制，防止信

貸資金滯留、挪用、流失等問題發生，堅決杜絕濫用、挪用信貸資金的違法違規行為，保證各種信貸資金能在最短的時間內產生最大的經濟效益。

三是希望各鎮街和有關部門進一步優化服務、提高效能，為金融發展創造良好的環境。一要加強溝通聯系。政府綜合部門要定期向金融機構通報政府的產業政策、發展戰略和資金需求動向，為金融機構確定信貸投向、調整信貸結構提供依據。二要加大支持力度。要把優化金融服務、改善金融發展環境擺上重要位置，努力形成“政府全力支持、部門積極參與”的工作格局。市里正在研究加快推進金融創新發展的實施意見，鼓勵金融組織機構創新發展，優化金融生態發展環境，對信貸投放好、支持地方經濟發展貢獻大的金融機構和個人，予以獎勵。三要建立長效機制。通過定期召開全市金融工作聯席會議和經濟金融形勢分析會，加強政府部門與金融監管機構、金融機構的配合協作，及時協調解決金融運行中的突出問題和困難。同時，要多舉辦洽談會、對接會、協調會，為政銀合作創造更多對話平臺。今后市里的每一個重大項目前期，都要力爭與金融機構提前對接，實現信貸需求雙方溝通銜接的制度化和常態化。

最后，希望今天簽約的雙方以此為新的起點，加強合作、增進信任、共贏發展，不斷推動政銀合作向更多的項目、更高的層次、更廣的領域邁進。預祝此次重點工程項目融資對接會取得圓滿成功！

第二篇：在全區重點工程項目推進會上的講話

在全區重點工程項目推進會上的講話

同志們：

今天召開的全區重點工程項目推進會，是區委、區政府研究決定召開的一次規格高、規模大、非常重要的會議。會議的目的是要進一步認清形勢，明確任務，抓住關鍵，千方百計加大對重點項目的工作力度和建設速度，以確保實現東川經濟社會的跨越發展。剛才，德榮副區長通報了我區2008年重點工程項目推進情況并安排2009年重點工程項目推進工作，我完全贊同，希望大家結合各自實際，認真抓好落實。下面，我講三點意見。

一、認清形勢，切實增強緊迫感

2008年，我區各級各部門強化了重點工程項目建設推進的責任意識，加強了重點項目的推進力度，經過努力，重點項目建設工作取得一定成效，大大提升了城市功能和品位，城鄉基礎設施日趨完善。但在肯定成績的同時，我們也應清醒地看到，與昆明市其他十三個縣（市）區相比，我區全社會固定資產投資比較少，離進一步增強特區經濟發展后勁的要求和省、市領導提出的“東川一年一變樣”、“東川一定能東山再起”的殷切期望仍有較大差距。因此，全區上下一定要統一思想，認清形勢，進一步增強加快發展的緊迫感和壓力感，以只爭朝夕的精神，搶抓機遇，全力以赴，切實把重點工程項目抓緊抓好，確保取得成效。

2008年我區共完成全社會固定投資指標22.5億元，在十四個縣（市）區中排名第七位，投資額位居中游，但增幅僅為15%，排名最后一位。這表明，我區基礎設施建設特別是在重點項目建設方面仍然較為滯后，重點項目推進工作中還存在一些問題和薄弱環節，主要表現在：一是前期工作不扎實。在項目前期工作中，普遍存在不深不細不實的突出問題。有些部門申報項目貪大求快，項目前期論證不充分，可行性研究不夠，前期資料準備不細致，用地性質調整難度大，項目招投標程序不規范、不嚴格，項目設計方案變更頻繁，項目超預算等問題，都直接影響了工程項目的總體進度；二是政策處理難度加大。在項目實施過程中，還存在土地征用等處理不到位、不及時的問題。如垃圾填埋場，南郊新城區配套工程、新城區征地等項目都因為政策處理不能及時到位，直接影響了工程的施工進度；三是受宏觀政策影響。去年10月份以前，國家實施從緊的貨幣政策和穩健的財政政策，對土地和項目審核審批更加嚴格，新上項目的爭取難度加大，導致項目業主單位投入力度不大、積極性不高，工程進展不快；四是思想認識不夠到位。有些領導在認識上還不夠到位，工作不夠深入，時緊時松，工作安排預見性不強，沒有真正集中精力，深入一線來抓重點、破難點。有些涉及項目審批的主管部門沒有把重點工程當作頭等大事來抓，能推則推，能拖就拖，延長了重點工程的審批周期。另外，融資渠道單

一、建設資金緊缺等也是制約重點項目推進的重要原因。

面對困難和問題，我們也要看到有利因素：一是國家出臺了拉動內需的政策措施，重點加大對涉及民生項目的基礎設施建設的投入，為我區加快產業和城鄉基礎設施建設，進一步改善和保障民生創造了有利條件；二是當前擁有原材料價格低、用工報酬低、貸款利息低、建設成本低的“四低”機遇，為加快項目建設提供了良好市場；三是國家貨幣政策從適度從緊轉為適度寬松，對推進重點工程是一個十分難得的機遇；四是上級黨委、政府和各有關部門對我區2008年遇到的問題和困難給予大力的支持和理解，各級相關部門多次到東川開展調研，提出了許多東川加快發展的好意見和建議，增強了全區干部群眾加快發展的信心和決心，為東川的發展提供了保證。

正視差距，才能加速發展，找準差距，才能實現新跨越。全區廣大干部群眾必須進一步解放思想、改進作風、真抓實干，以時不我待的緊迫感和如履薄冰的危機感，堅定不移地突破園區經濟和重點工程項目建設的瓶頸制約，牢牢把握發展的主動權，切實推進全區經濟實現新跨越。

二、勇于創新，奮力實現新突破

實踐證明，工業園區是經濟發展的增長極，項目建設的集聚地，城鄉統籌發展的結合部，抓住了園區經濟，就抓住了投資的重點和項目，同樣，加大投資和項目工作力度，就提高了園區經濟發展的速度。當前，加快重點工程項目建設，出色地完成全年目標任務，是考驗全區各級各部門執政能力的一件大事。如果重點工程項目上不去，發展后勁就無法增強，經濟總量就無法增加，跨越發展也就成了一句空話。因此，各級領導要創新工作方法，找準推進重點工程項目的突破口，加大對重點工程項目的工作力度。

一要在破解資金瓶頸上有新突破。要按照市場化方式，以土地使用權、基礎設施項目所有權和經營權出讓為突破口，實施特許經營，采用BT、BOT、BO、TOT獨資、合作等形式多方融資，加大投入。要認真研究國家和省、市的政策，捕捉政策信息，力爭在向上爭取資金上有新的、更大的突破，比如交通、能源、環保、市政工程等涉及民生方面的重點項目，我們要積極利用國家和省的政策，加強與上級有關部門的溝通聯系，爭取資金支持。要通過金融信貸融資，加快推進中小企業信用擔保體系建設，盡快發揮融資公司的作用。要加強銀政、銀企合作，支持地方金融機構加快發展，引導骨干企業通過爭取銀行貸款上項目。要激活民間資本，挖掘民間資本潛能，通過財政、金融、稅收等手段，鼓勵和引導民間資本積極參與到重點項目建設中來。

二要在破解用地瓶頸上有新突破。要抓好閑置土地、低效用地清理工作，區國土局要按照“統籌兼顧、加快進度、盤活存量”的要求，做好以點帶面工作，確保清理工作取得實效。各相關部門要按照各自職責，積極做好配合工作。要引導項目集約用地，鼓勵業主在新建投資重點項目時，提高建設用地的建筑密度和容積率；鼓勵有條件的企業在確保工程質量和安全的前提下，采取廠房加層、翻建改造等措施，提高土地利用水平；針對企業“零增地”改造和建造多層廠房，在不影響周邊居民、單位居住環境、城市景觀的情況下，規劃等部門要給予支持，妥善做好有關指標的調整。要強化“投資強度”的用地導向機制，努力營造“比投資、比速度、比貢獻”的良好氛圍。同時，要加快土地報批工作，加大土地指標爭取力度，土地收儲中心要按照重點項目用地的需求，抓好土地的收購、儲備工作，整頓規范土地市場秩序，把生地變成熟地，不要讓重點工程項目等土地。

三要在加快園區建設上有新突破。要強力推進園區建設，打造項目發展的載體，堅決完成市里下達給東川工業園區土地收儲及“五通一平”的工作目標，確保基礎設施建設兩年突破工程順利完成。要進一步強化規劃的引導，切實抓好工業集聚區總體規劃與城區總體規劃、土地利用規劃的統籌協調，促進工業集中集約集群發展。今年，必須及時啟動碧谷工業組團的控詳規工作。要努力實現園區基礎設施建設的突破，要走市場運作的路子，加大投融資力度，吸引銀行資金、企業資金、社會資金參與土地收儲和“五通一平”等基礎設施建設，鼓勵有實力的大企業投資工業園區基礎設施建設或自主建設“區中園”、“園中園”。要積極培育發展重點產業，以加快推進新型工業化為導向，重點培育冶金、磷化工產業。同時，要積極做好扶持重點行業、重點企業的工作。

四要在主動服務工程項目上有新突破。要以強化服務觀念、提高辦事效率為核心，認真解決重點工程項目推進工作中各環節遇到的難題，從根本上解決“吃、拿、卡、要、報”等問題和各種影響項目建設的現象，排除各種阻礙干擾項目落地和建設的不利因素，打造有利于項目建設的發展環境。重點工程項目責任單位的“一把手”要身先士卒，沖鋒在前，親自抓，抓到底，哪個階段抓什么，采取什么樣的措施，達到什么目標，必須心中有數，遇到問題就解決，見到困難就行動，必須落到實處。對于續建項目要加快推進，做好后期相關工作；對于剛開工項目，要做好跟蹤服務，推進建設速度；對于即將開工項目，要積極準備前期工作，要讓協議變為合同，讓項目早日開工。今后，我們考核項目推進工作，必須要與領導工作掛鉤，就看你解決了多少問題，化解了多少矛盾，取得了多少實際成效。在重點工程推進工作過程中，既要做深做細思想政治工作，維護人民群眾的合法權益，又要敢于碰硬，對少數嚴重阻撓工程建設的人和事予以嚴厲打擊。

三、狠抓落實，推進成果倒逼法

推進園區經濟和重點工程項目建設，工作任務、工作思路、工作舉措都十分明確，現在的關鍵是我們的領導力度如何，抓落實的效果如何，只要領導力量到位了，工作落實到位了，就一定能夠在推進園區經濟和重點項目建設上實現大突破。

一要加強領導，強化責任。區級領導要帶頭投身園區經濟建設主戰場，帶頭深入重點工程項目建設第一線，按照分工聯系的范圍和職責，逐個抓園區企業的落戶，逐個抓重大項目的推進，要及時協調解決園區經濟和重點工程項目建設中的重大問題，尤其是土地和資金問題。各主管單位和各重點項目建設單位要不等不靠不依賴，積極主動、全力以赴推進各項工作，要干字當頭，敢闖敢試，敢為人先，突出抓好基礎設施建設、項目引進和實施工作。各職能部門要從東川發展大局出發，進一步提高行政效能，優化服務，在推進園區經濟和重點工程項目建設中樹立服務發展的新形象。各鄉鎮、各有關部門對園區經濟和重點工程項目建設工作，要堅持主要領導親自抓、分管領導具體抓。要對照簽定的目標責任制，查問題、找差距，落實工作成果倒逼法，確保工作取得實實在在的進展。

二要加強協作，形成合力。園區經濟和重點工程項目建設工作在經濟社會發展全局和大局中處于重頭地位，涵蓋面廣、環節多、要求高、推進難度大，如果一個部門或單位工作耽誤或一個環節跟不上，就可能導致整個工作的停滯，影響全區發展，特別是特管會、區國土局、區發改局、區建委、金融機構等職能部門和直接組織實施項目的單位如何作為，事關整個工作的快慢、好壞乃至成敗。因此，各部門、各單位要圍繞實現東川東山再起的大局，立足完成目標任務的要求，樹立一盤棋思想，做到爬坡過坎添把勁，追趕跨越鼓干勁的氛圍，團結一心，奮力拼搏，以強大的合力推進全區園區經濟和重點工程項目建設。

三要雷厲風行，高效快捷。實現既定的目標，時間緊、任務重、壓力大。各級領導干部必須增強效率意識，對工作要有一種時不我待、寢食難安、力求突破的緊迫感、危機感和使命感，珍惜每一刻、抓緊每一天、走好每一步、干好每一年。要樹立“等不得”的緊迫意識、“慢不得”的危機意識、“低不得”的目標意識，開展“效能革命”。要著力整治辦事拖拉、工作松松垮垮的不良現象，做到精神上繃緊，時間上抓緊，節奏上加緊。要大力實施“工作成果倒逼法”，以目標倒逼進度，以時間倒逼程序，以社會倒逼部門，以下級倒逼上級，以督查倒逼落實，自上而下形成緊張、快捷、高效運轉的工作模式。

四要健全機制，加強督查。加強督查督辦是抓落實的重要方法和途徑，也是我們抓重點工作的好傳統，在抓園區經濟和重點工程項目建設上，更要通過完善相關機制確保工作的落實力和執行力。要綜合運用多種督查方式，廣泛組織開展領導督查、專門機構督查、新聞輿論督查等方式，強調過程跟蹤、過程控制，確保抓落實的效果。要建立抓落實的目標考核機制，創新考核模式，改進目標績效考核辦法，切實把園區經濟和重點工程項目建設情況作為考核各部門、各單位、各鄉鎮及其領導干部政績的一項至關重要的內容，進一步強化務實干事創業的正確導向。要完善激勵措施，根據督查考核的結果，大力表彰先進，懲罰無作為、不作為的單位和領導，建立園區經濟發展和重大項目前期工作獎勵支持制度，充分調動各方面推進工作的積極性。在重點工程項目推進中，不能只求大求快，必須保證質量，要切實按市里出臺的“八個百分百”建設工程管理要求執行，確保不出安全事故，不出現“豆腐渣”工程，不出現腐敗行為。若有違反要求的行為，將進行最嚴厲的問責、紀律處分和法律懲處。

同志們，加快推進重點工程項目建設意義重大。我們要以對全區人民高度負責的精神，再鼓干勁，乘勢而上，扎實工作，強勢推進重點工程項目建設，為實現我區超常規、跨越式、可持續發展目標作出新的更大的貢獻。

第三篇：在全區重點工程項目推進會上的講話

在全區重點工程項目推進會上的講話

同志們：

今天召開的全區重點工程項目推進會，是區委、區政府研究決定召開的一次規格高、規模大、非常重要的會議。會議的目的是要進一步認清形勢，明確任務，抓住關鍵，千方百計加大對重點項目的工作力度和建設速度，以確保實現東川經濟社會的跨越發展。剛才，德榮副區長通報了我區2008年重點工程項目推進情況并安排2009年重點工程項目推進工作，我完全贊同，希望大家結合各自實際，認真抓好落實。下面，我講三點意見。

一、認清形勢，切實增強緊迫感

2008年，我區各級各部門強化了重點工程項目建設推進的責任意識，加強了重點項目的推進力度，經過努力，重點項目建設工作取得一定成效，大大提升了城市功能和品位，城鄉基礎設施日趨完善。但在肯定成績的同時，我們也應清醒地看到，與昆明市其他十三個縣（市）區相比，我區全社會固定資產投資比較少，離進一步增強特區經濟發展后勁的要求和省、市領導提出的“東川一年一變樣”、“東川一定能東山再起”的殷切期望仍有較大差距。因此，全區上下一定要統一思想，認清形勢，進一步增強加快發展的緊迫感和壓力感，以只爭朝夕的精神，搶抓機遇，全力以赴，切實把重點工程項目抓緊抓好，確保取得成效。2008年我區共完成全社會固定投資指標22.5億元，在十四個縣（市）區中排名第七位，投資額位居中游，但增幅僅為15%，排名最后一位。這表明，我區基礎設施建設特別是在重點項目建設方面仍然較為滯后，重點項目推進工作中還存在一些問題和薄弱環節，主要表現在：一是前期工作不扎實。在項目前期工作中，普遍存在不深不細不實的突出問題。有些部門申報項目貪大求快，項目前期論證不充分，可行性研究不夠，前期資料準備不細致，用地性質調整難度大，項目招投標程序不規范、不嚴格，項目設計方案變更頻繁，項目超預算等問題，都直接影響了工程項目的總體進度；二是政策處理難度加大。在項目實施過程中，還存在土地征用等處理不到位、不及時的問題。如垃圾填埋場，南郊新城區配套工程、新城區征地等項目都因為政策處理不能及時到位，直接影響了工程的施工進度；三是受宏觀政策影響。去年10月份以前，國家實施從緊的貨幣政策和穩健的財政政策，對土地和項目審核審批更加嚴格，新上項目的爭取難度加大，導致項目業主單位投入力度不大、積極性不高，工程進展不快；四是思想認識不夠到位。有些領導在認識上還不夠到位，工作不夠深入，時緊時松，工作安排預見性不強，沒有真正集中精力，深入一線來抓重點、破難點。有些涉及項目審批的主管部門沒有把重點工程當作頭等大事來抓，能推則推，能拖就拖，延長了重點工程的審批周期。另外，融資渠道單

一、建設資金緊缺等也是制約重點項目推進的重要原因。

面對困難和問題，我們也要看到有利因素：一是國家出臺了拉動內需的政策措施，重點加大對涉及民生項目的基礎設施建設的投入，為我區加快產業和城鄉基礎設施建設，進一步改善和保障民生創造了有利條件；二是當前擁有原材料價格低、用工報酬低、貸款利息低、建設成本低的“四低”機遇，為加快項目建設提供了良好市場；三是國家貨幣政策從適度從緊轉為適度寬松，對推進重點工程是一個十分難得的機遇；四是上級黨委、政府和各有關部門對我區2008年遇到的問題和困難給予大力的支持和理解，各級相關部門多次到東川開展調研，提出了許多東川加快發展的好意見和建議，增強了全區干部群眾加快發展的信心和決心，為東川的發展提供了保證。

正視差距，才能加速發展，找準差距，才能實現新跨越。全區廣大干部群眾必須進一步解放思想、改進作風、真抓實干，以時不我待的緊迫感和如履薄冰的危機感，堅定不移地突破園區經濟和重點工程項目建設的瓶頸制約，牢牢把握發展的主動權，切實推進全區經濟實現新跨越。

二、勇于創新，奮力實現新突破

實踐證明，工業園區是經濟發展的增長極，項目建設的集聚地，城鄉統籌發展的結合部，抓住了園區經濟，就抓住了投資的重點和項目，同樣，加大投資和項目工作力度，就提高了園區經濟發展的速度。當前，加快重點工程項目建

設，出色地完成全年目標任務，是考驗全區各級各部門執政能力的一件大事。如果重點工程項目上不去，發展后勁就無法增強，經濟總量就無法增加，跨越發展也就成了一句空話。因此，各級領導要創新工作方法，找準推進重點工程項目的突破口，加大對重點工程項目的工作力度。

一要在破解資金瓶頸上有新突破。要按照市場化方式，以土地使用權、基礎設施項目所有權和經營權出讓為突破口，實施特許經營，采用BT、BOT、BO、TOT獨資、合作等形式多方融資，加大投入。要認真研究國家和省、市的政策，捕捉政策信息，力爭在向上爭取資金上有新的、更大的突破，比如交通、能源、環保、市政工程等涉及民生方面的重點項目，我們要積極利用國家和省的政策，加強與上級有關部門的溝通聯系，爭取資金支持。要通過金融信貸融資，加快推進中小企業信用擔保體系建設，盡快發揮融資公司的作用。要加強銀政、銀企合作，支持地方金融機構加快發展，引導骨干企業通過爭取銀行貸款上項目。要激活民間資本，挖掘民間資本潛能，通過財政、金融、稅收等手段，鼓勵和引導民間資本積極參與到重點項目建設中來。

二要在破解用地瓶頸上有新突破。要抓好閑置土地、低效用地清理工作，區國土局要按照“統籌兼顧、加快進度、盤活存量”的要求，做好以點帶面工作，確保清理工作取得實效。各相關部門要按照各自職責，積極做好配合工作。要引導項目集約用地，鼓勵業主在新建投資重點項目時，提高建設用地的建筑密度和容積率；鼓勵有條件的企業在確保工程質量和安全的前提下，采取廠房加層、翻建改造等措施，提高土地利用水平；針對企業“零增地”改造和建造多層廠房，在不影響周邊居民、單位居住環境、城市景觀的情況下，規劃等部門要給予支持，妥善做好有關指標的調整。要強化“投資強度”的用地導向機制，努力營造“比投資、比速度、比貢獻”的良好氛圍。同時，要加快土地報批工作，加大土地指標爭取力度，土地收儲中心要按照重點項目用地的需求，抓好土地的收購、儲備工作，整頓規范土地市場秩序，把生地變成熟地，不要讓重點工程項目等土地。三要在加快園區建設上有新突破。要強力推進園區建設，打造項目發展的載體，堅決完成市里下達給東川工業園區土地收儲及“五通一平”的工作目標，確保基礎設施建設兩年突破工程順利完成。要進一步強化規劃的引導，切實抓好工業集聚區總體規劃與城區總體規劃、土地利用規劃的統籌協調，促進工業集中集約集群發展。今年，必須及時啟動碧谷工業組團的控詳規工作。要努力實現園區基礎設施建設的突破，要走市場運作的路子，加大投融資力度，吸引銀行資金、企業資金、社會資金參與土地收儲和“五通一平”等基礎設施建設，鼓勵有實力的大企業投資工業園區基礎設施建設或自主建設“區中園”、“園中園”。要積極培育發展重點產業，以加快推進新型工業化為導向，重點培育冶金、磷化工產業。同時，要積極做好扶持重點行業、重點企業的工作。

四要在主動服務工程項目上有新突破。要以強化服務觀念、提高辦事效率為核心，認真解決重點工程項目推進工作中各環節遇到的難題，從根本上解決“吃、拿、卡、要、報”等問題和各種影響項目建設的現象，排除各種阻礙干擾項目落地和建設的不利因素，打造有利于項目建設的發展環境。重點工程項目責任單位的“一把手”要身先士卒，沖鋒在前，親自抓，抓到底，哪個階段抓什么，采取什么樣的措施，達到什么目標，必須心中有數，遇到問題就解決，見到困難就行動，必須落到實處。對于續建項目要加快推進，做好后期相關工作；對于剛開工項目，要做好跟蹤服務，推進建設速度；對于即將開工項目，要積極準備前期工作，要讓協議變為合同，讓項目早日開工。今后，我們考核項目推進工作，必須要與領導工作掛鉤，就看你解決了多少問題，化解了多少矛盾，取得了多少實際成效。在重點工程推進工作過程中，既要做深做細思想政治工作，維護人民群眾的合法權益，又要敢于碰硬，對少數嚴重阻撓工程建設的人和事予以嚴厲打擊。

三、狠抓落實，推進成果倒逼法

推進園區經濟和重點工程項目建設，工作任務、工作思路、工作舉措都十分明確，現在的關鍵是我們的領導力度如何，抓落實的效果如何，只要領導力量到位了，工作落實到位了，就一定能夠在推進園區經濟和重點項目建設上實現大突破。

一要加強領導，強化責任。區級領導要帶頭投身園區經濟建設主戰場，帶頭深入重點工程項目建設第一線，按照分工聯系的范圍和職責，逐個抓園區企業的落戶，逐個抓重大項目的推進，要及時協調解決園區經濟和重點工程項目建設中的重大問題，尤其是土地和資金問題。各主管單位和各重點項目建設單位要不等不靠不依賴，積極主動、全力以赴推進各項工作，要干字當頭，敢闖敢試，敢為人先，突出抓好基礎設施建設、項目引進和實施工作。各職能部門要從東川發展大局出發，進一步提高行政效能，優化服務，在推進園區經濟和重點工程項目建設中樹立服務發展的新形象。各鄉鎮、各有關部門對園區經濟和重點工程項目建設工作，要堅持主要領導親自抓、分管領導具體抓。要對照簽定的目標責任制，查問題、找差距，落實工作成果倒逼法，確保工作取得實實在在的進展。二要加強協作，形成合力。園區經濟和重點工程項目建設工作在經濟社會發展全局和大局中處于重頭地位，涵蓋面廣、環節多、要求高、推進難度大，如果一個部門或單位工作耽誤或一個環節跟不上，就可能導致整個工作的停滯，影響全區發展，特別是特管會、區國土局、區發改局、區建委、金融機構等職能部門和直接組織實施項目的單位如何作為，事關整個工作的快慢、好壞乃至成敗。因此，各部門、各單位要圍繞實現東川東山再起的大局，立足完成目標任務的要求，樹立一盤棋思想，做到爬坡過坎添把勁，追趕跨越鼓干勁的氛圍，團結一心，奮力拼搏，以強大的合力推進全區園區經濟和重點工程項目建設。

三要雷厲風行，高效快捷。實現既定的目標，時間緊、任務重、壓力大。各級領導干部必須增強效率意識，對工作要有一種時不我待、寢食難安、力求突破的緊迫感、危機感和使命感，珍惜每一刻、抓緊每一天、走好每一步、干好每一年。要樹立“等不得”的緊迫意識、“慢不得”的危機意識、“低不得”的目標意識，開展“效能革命”。要著力整治辦事拖拉、工作松松垮垮的不良現象，做到精神上繃緊，時間上抓緊，節奏上加緊。要大力實施“工作成果倒逼法”，以目標倒逼進度，以時間倒逼程序，以社會倒逼部門，以下級倒逼上級，以督查倒逼落實，自上而下形成緊張、快捷、高效運轉的工作模式。

四要健全機制，加強督查。加強督查督辦是抓落實的重要方法和途徑，也是我們抓重點工作的好傳統，在抓園區經濟和重點工程項目建設上，更要通過

完善相關機制確保工作的落實力和執行力。要綜合運用多種督查方式，廣泛組織開展領導督查、專門機構督查、新聞輿論督查等方式，強調過程跟蹤、過程控制，確保抓落實的效果。要建立抓落實的目標考核機制，創新考核模式，改進目標績效考核辦法，切實把園區經濟和重點工程項目建設情況作為考核各部門、各單位、各鄉鎮及其領導干部政績的一項至關重要的內容，進一步強化務實干事創業的正確導向。要完善激勵措施，根據督查考核的結果，大力表彰先進，懲罰無作為、不作為的單位和領導，建立園區經濟發展和重大項目前期工作獎勵支持制度，充分調動各方面推進工作的積極性。在重點工程項目推進中，不能只求大求快，必須保證質量，要切實按市里出臺的“八個百分百”建設工程管理要求執行，確保不出安全事故，不出現“豆腐渣”工程，不出現腐敗行為。若有違反要求的行為，將進行最嚴厲的問責、紀律處分和法律懲處。

同志們，加快推進重點工程項目建設意義重大。我們要以對全區人民高度負責的精神，再鼓干勁，乘勢而上，扎實工作，強勢推進重點工程項目建設，為實現我區超常規、跨越式、可持續發展目標作出新的更大的貢獻。

第四篇：工程項目投資融資重點剖析

第一章 1.一個 工程項目的總投資，一般是指工程建設過程中所支出各項費用之和，是建設項目 按照確定的建設內容、建設標準、功能要求和使用要求全部建成并驗收合格并交付使用所需 的全部費用 生產性建設工程總投資包括建設投資、建設期利息和流動資產投資三部分； 非成產性建設投 資包括建設投資和建設期利息兩部分。

2.無追索權的項目融資 是指項目貸款本息償款的來源僅限于該項目產生的收益，擔保權 益可僅限于該項目的資產； 在項目融資的任何階段，債權人均不能追索到項目投資人除項目 以外的財產。

3.有追索權的項目融 資是指債權人除了依賴項目收益作為補償來源并以項目的資產設 定擔保物權之外，還要求與項目利益相關的第三方擔保，各擔保人對項目承擔的義務以各自 的擔保金額或 按協議承擔的義務為限。

4.兩種融資組織形式特點的比較 :相對于既有項目法人的融資（下稱公司融資）形式，新建 項目法人融資（下稱項目融資）具有顯著不同的特點。

（1）以項目為導向安排融資（2）有限追索（3）資產負債表外的會計處理（4）

融資周期長，融資成本較高 5.權益資金即資本金，是指在項目總投資中，由投資者認繳的投資額。對項目來說，資 本金是非債務資金，也是獲得債務資金的基礎。

債務資金是項目中除資本金外，需要從金融市場借入的資金。

其籌措方式主要有，信 貸融資，債券融資和融資租賃三種。

第二章 1.建設期利息 ：Qj=[（Pj-1）+0.5Aj]i Qj--建設期第 j 年應計利息； Pj-1--建設期第 j-1 年 末貸款余額，它有第 j-1 年末貸款利息累計； Aj--建設期第 j 年支用貸款 i--年利率 i=（F-P）

/P=（1+r/m）

A m-1 i--有效年利率 F--期末的本利和 P--本金 r--名義利率 m--1 年之中的計息周期數 第三章 可行性研究 ：也稱為“詳細可行性研究”或“最終可行性研究”，實在最初可行性研究 的基礎上，通過與項目有關的資料、數據的調查研究，對項目的技術、經濟、工程、環境等 進行最終論證和分析預測。

小型項目所需費用占投資總額的 1 % — 5%,大型復雜的項目所需費用占投資總額的 0.2%---1%.名義利率 ：指計息周期利率 i 與利率的時間單位內計息周期數 m 的乘積。名義利率為 年利率，用 r 表示，r=im 實際利率 ：將利率時間單位內的利息再生因素考慮在內計算出的利率，即用利率時間單 位內產生的總利息與本金之比。

資金等值 ：由于資金具有時間價值，使得在不同時點上絕對數值不等的資金具有相等的 價值。

影響資金等值的因素 ：即資金額的大小、計息期數、利率的大小。

靜態投資回報期 ：指在不考慮資金時間價值條件下，以項目的凈收益抵償全部投資所需 的時間。

判別標準 求出的 Pt 需與基準投資回報期 Pc 進行比較。若 Pt 小于等于 Pc,可以考慮接受該項目； 當 Pt 大于Pc，考慮拒絕該項目。

凈現值 ：投資項目按基準收益率 Ic 將各年的凈現金流量折現到投資起點的現值之代數 和。

評價標準 NPV=0 表示項目剛好達到所預定的收益率水平； NPV>0 意味著除保證項目可實現預定 的收益外，尚可獲得更高的利益； NPV<0 僅表示項目未能達到所預定的收益率水平，但不 能去定項目已虧損。因此，NPV 大于等于 0,考慮接受項目，NPV<0,考慮拒絕該項目。

內部收益率 ：凈現值等于零時的對應的折現率稱內部收益率。

評價標準 內部收益率計算出后，與基準收益率驚醒比較。當 IRR 大于等于 Ic，NPV 大于等于 0，考慮接受該項目，當 IRR

內部收益率優缺點 優點：在于考慮了資金時間價值并全面考慮了項目在整個壽命期間的經濟狀況； 與其他 數據相比，不用事先知道準確的 Ic 數值，而之需要知道基準收益率的大致范圍即可。

缺點：

計算比較麻煩，而且對于非常規項目來講，其內部收益率在默寫情況下甚至不存 在或存在多個內部收益率。

第四章 不論是財務評價還是國民經濟評價，都應遵循以下原則 ：定量分析與定性分析相 結合，以定量分析為主；動態分析與靜態分析相結合，以動態分析為主。

對于財務評價結論和國民經濟評價結論都可行的項目，可予以通過，反之予以否定； 對 于國名經濟評價結論不可行的項目，一般應予否定； 對于關于公共利益、國家安全和市場不 能有效配置資源的經濟和社會發展項目，如果國民經濟評價結論可行，但財務評價結論不可 行，應重新考慮方案，必要時可提出經濟優惠措施的建議，使項目具有財務生存能力。

根據投資決策和融資決策的不同需要，財務分析可分為融資前分析和融資后分析，融資前分析，即在不考慮具體融資方式條件下進行的財務分析。

融資前分析一般只需進行盈利能力分析，針對總項目投資現金流量，計算項目投資內部 收益率、凈現值，也可計算投資回收期指標。

融資后財務分析主要針對項目資金現金流和投資各方面現金流量進行分析，包括盈利能 力分析、償債能力分析和財務生存能力分析等內容。

融資后分析要分別針對項目資本金現金流量和投資各方面現金流量進行分析。

現金流量表 ：在某一時點流入或流出項目的資金，國民經濟效益和費用的內容 1、直接效益和直接費用 直接效益是指由項目產出物直接生成，并在項目范圍內計算的經濟效益。

直接費用是指由于項目使用投入物形成，并在項目范圍內計算的費用。

2、間接效益和間接費用 在直接效益和直接費用中，項目對國民經濟做出的貢獻與國民經濟為項目付出的代價并 未全部得到反應。

財務評價中沒有得到直接反應的效益和費用被稱為項目的間接效益和間接費用，統稱為 外部效果。

3、轉移支付 國民經濟內部的轉移支付，不計做項目的國民經濟效益和費用。

轉移支付主要包括 ：項目向政府繳納的稅費；項目向國內銀行及國內其他金融機構支付 的貸款利息和獲得的存款利息；政府給予項目的補貼。

影子價格：

是指依據一定原則制定的，能夠反映投入物和產出物真實經濟價值，反映市場供 求狀況，反映資源稀缺程度，使資源得到合理配置的價格。

政府調控價格貨物影子價格的方法 1、成本分解法。

2、消費者支付意愿法。

3、機會成本法。

特殊投入物影子價格的確定價格

1、勞動力的影子價格—影子工資。

2、土地的影子價格。

3、自然資源的影子價格。

社會評價：

系統調查和預測擬建設項目的建設、運營產生的社會影響和社會效益，分析項目 所在地區的社會環境對項目的適應性的可接受程度。評價項目的社會可行性。

社會評價的意義 1、有利于國民經濟發展目標與社會發展目標的協調一致，防止單純追求項目的財務效益。

2、有利于項目與所在地區利益協調一致，減少社會矛盾和糾紛，促進社會穩定。

3、有利于避免或減少項目建設和運營的社會風險，提高投資效益。

社會評價主要是針對當地居民受益較大的社會公益性項目、對人民生活影響較大的基礎性項 目，容易引起社會動蕩的項目和國家地區的大眾型骨干項目和扶貧項目進行評價。

投資項目的社會評價中包括了三個方面的內容 ：社會影響分析、項目與所在地區的互 適性分析和社會風險分析。

項目不確定性分析是就考察項目投資、產品銷售價格、銷售量、經營成本和項目計算期 等因素變化時，對項目經濟評價指標產生的影響。

盈虧平衡分析可分為線性和非線性盈虧平衡分析； 根據是否考慮資金時間價值，分為靜 態和動態盈虧平衡分析。

敏感性分析 ：通過分析及預測工程建設項目主要變量因素（投資、成本、價格、建設工期等）

發生變化時，對經濟效果評價指標（如凈現值、內部收益率、還款期等）的影響，從中找到 敏感因素，并確定其影響程度，采取措施限制敏感因素的變動范圍。

第六章 工程項目融資模式 —— 權益融資 第一節 1，項目資本金與項目資本金制度的含義 項目資本金是指有項目的發起人、股權投資人以獲得項目財產權和控制權的方式投入的資 金。

資本金對投資項目來說是非債務性資金，項目法人不承擔這部分資金的任何利息和債務； 投 資者可按其出資的比例依法享有所有者權益，也可轉讓其出資，但是，不得以任何方式抽回。

2，我國建立項目資本金制度的意義 項目資本金制度的及時出臺，抑制了投資膨脹和杜絕了無本投資，在當時具有重要意義。

主 要體現在以下幾個方面：

適應了建立現代企業制度的要求、有助于建立風險約束責任機制、有利于政府的投資宏觀 調控、有利于企業增資減債工作的進行、有利于項目籌措貸款 3，項目資本金的資金來源 投資項目資本金可以用貨幣出資，也可以用實物、工業產權、非專利技術、土地使用權作價 出資。

按照資本金來源的不同，可以分為三種不同的融資方式；公司（既有項目法人）自有資金，即公司融資項目資本金； 從資本市場上進行融資，即資本市場融資項目資本金； 通過項目本 身進行融資，即項目融資項目資本金。

公式估算 可以用于再投資及償還債務的企業經營凈現金 =凈利潤 +折舊 +無形資產及其他資產攤銷-流 通資金占用的增加-資金分紅-利潤中需要留作企業盈余公積金的部分 4，采取項目融資方式進行項目的融資，需要設立新的獨立的法人實體 ——項目公司 1）

有限責任公司融資項目資本金：公司全部股東的首次出資額不得低于注冊資本金的 20%，也不得低于法定注冊資本最低限額。

2）

股份有限公司融資項目資本金：股份有限公司的設立分為發起設立和募集設立兩種方 式。

股份有限責任公司采取發起設立的，發起人需認購全部股份總額，公司全體發起人首次 出資額不得低于注冊資本的 20%，其余部分有發起人在公司成立之日起 2 年內繳足； 其 中，投資公司可以在 5 年內繳足。

采用募集設立是由發起人認購股份總額的一部分，現行的公司法規定發起人認購的股份 不少于全部股份總額的 35%其余部分向發起人之外的自然人、法人公開募集股本資金。

3）

利用外資創辦企業融資項目資本金：其中外資的出資比例應不少于注冊資本的 25%。

5，項目資本金的籌集方式 1）股本資金 在項目融資中，股本資金的比例不一定非常大，但卻曲折非常重要的作 用，主要體現在以下幾個方面：

?股本資金可提高項目的抗風險能力?股本資金是項目 最基本的資金來源 2）準股本資金 準股本資金是指投資者或者與項目利益相關的第三方提供的一種從屬性債務或初級債 務資金。根據資金的從屬性質，準股本資金又可以分為 i 額一般從屬性債務和特殊從屬性債 務兩大類。

準股本資金的形式：無擔保貸款、可轉換公司債款、附認股權證的債券、零息債券。

?無擔保貸款實質上是靠借款人的信譽作為擔保的一種貸款形式，所以無擔保貸款僅限 于少數財務狀況的一貫良好，以此吸引有擔保貸款和其他融資。

?可轉換債券可轉換債券在其有效期內往往只需支付較低的利息，在債券到期日或某一 段特定時間內，債券持有人有權選擇江債券按照規定的價格轉換為公交公司的普通股，轉換 的價格一般比股票的發行價高 20%-30%。

?附認股權證的債券 所謂認股權，即賦予這種韓國債券的持有者以特定的價格（一般 比股票市場價格搞 15%以上）購買股票的權利，一般可以用債券支付股票的購買費用。

?零息債券 是只計算利息但不支付利息的一種債券 3）貸款擔保作為股本資金有兩種主要形式：擔保存款和備用信用證擔保。

6，準股本資金的作用 ?投入資金的回報率相對穩定 ?投資者在安排資金時有較大的靈活性 ?有利于減輕投資者的債務負擔 ?有利于項目公司形成較為良好的稅務結構 第二節 1，股票的類型 ：普通股和優先股、記名股票和無記名股票、有面額股票和無面額股票。

2，股票的特征 ：收益性、風險性、穩定性、流通性、價格的波動性、經營決策的參與性。

3，普通股融資的優點 ：普通股融資支付股利靈活、普通股一般不用償還股本、普通股融資 風險小、普通股更容易吸收資金。

普通股融資的缺點 ：不能獲得財務杠桿帶來的利益、不具備抵稅作用、增加普通股票發 行量導致公司控制權的稀釋。

4，股票的發行方式 ：公開間接發行、不公開直接發行、5，優先股融資的特點 ：優先分配固定股利、優先分配公司剩余財產、通常無表決權、可由 公司贖回。

6，優先股的種類 ：累積優先股和非累積優先股、可轉換優先股與不可轉換優先股。參加優 先股與非參加優先股、有投票權優先股與無投票權優先股。

7，優先股融資的優點 ：財務負擔較發行債券要輕、財務上較為靈活、保持普通股股東對公 司的控制權、有利于增強公司信譽。

8，優先股融資的缺點 ：融資成本高、融資限制多、可能加重公司財務負擔。

第七章 工程項目融資模式 —— 債務融資 第一節 1，貸款人向某以特定項目提供的貸款就叫做項目貸款 優點：擴大借債能力、減輕對外負債風險、降低項目建設成本、提高項目經濟效果。

票據貼現是指企業將未到期的商業票據賣給銀行而取得的貸款。

2，出口信貸 可分為賣方信貸以、買方信貸以及與買方信貸相似的貸款額度。

出口信貸作為一種國際信貸方式，與商業銀行貸款、政府貸款等其他信貸方式相比，具 有自身的特點：

?出口信貸的發放一般是為了支持本國大型設備的出口 ?出口信貸的利率一般是國家利率，要受到出口信貸 君子協定”的約束

?出口信貸的發放與出口信貸保險相結合 3，銀行貸款 是指一家銀行牽頭多家銀行參加的、按照一定的分工和出資比例組成的結構嚴 謹的金融集團，集中資金向某以借款人（或某工程項目）提供的金額較大的中長期貸款。

銀團貸款根據各參與行在銀團中承擔中承擔的權利和義務的不同，可分為直接型銀團貸款 和間接型銀團貸款 4，銀團融資的特點 ：貸款金額較大、貸款期限較長，一般是中長期貸款、貸款風險小、有 利于借款人擴大知名度。

第二節 1，發行債券的法定條件 ?股份有限公司的凈資產不低于人民幣 3000 萬元，有限責任公司的凈資產不低于人 民幣 6 000 萬元 ?累計債券余額不超過公司凈資產的 40% ?最近3 年平均可分配利潤足以支付公司債券 1 年的利息 ?籌集的資金投向符合國家產業政策 ?債券的利率不超過國務院限定的利率水平?國務院規定的其他條件 有下列情形之一的不得再次公開發行公司債券 ?前一次公開發行的公司債券尚未募足 ?對已公開發行的公司債券或者其他債務有違約或者延遲支付本息的事實，仍處于繼續狀 態 ?違法證券法規定，改變公開發行公司債券所募資金用途的 2，債券發行的客觀條件 ① 債券發行的社會環境的制約 ?政治經濟形勢的影響、巨額社會游資提供了保證、新的信用形式和金融商品的出現為債券 發行提供了可能、金融財稅政策的制約 ② 不斷強化的公眾金融意識 4）債券發行的自身條件 ?債券的資信評級、發行額、票面利率 票面利率水平取悅于以下因素：銀行利率水平、發行者的承受能力、發行者的資信、利息支付方式和計息方式、投資者的接受程度、債券的償還期。

?票面金額債券面值的確定應著重考慮以下三個因素：市場情況、發行方式、成本測算、?債券的償還期限 5）債券的發行包括發行形式、發行價格的確定以及債券發型的決策 ① 發行形式和發行價格的決定 ?發行形式 主要包括：內部發行，必須記名并限于向發行企業職工發行；定向發行，限 于像寫作單位，連贏單位機器職工發行；公開發行，不限對象，自由認購。

?發行價格 ② 債券發行的決策：

?發行額的決策?債券利率的決策?債券發行期限的決策?發行 方式的決策：包銷、全額包銷、代銷 6）影響債券發行價格的因素 理論界公認的債券發行價格的計算方法是：

債券的發行價格等于債券到期本金償還額按 市場利率計算的現值加上債券利息按市場利率計算的現值。計算公司如下：

n t 口 4 M

P

二---------

￡

+------

+ i)

(1 + D 式中：P――債券發行價格 ""――債券第 t 期的利息 M ――債券面值 i――折現率 n 計息次數 7）可轉換債券融資 概念：是一種公司債券或優先股為載體，允許持有人在規定的時間內 按規定的價格轉換為發行公司或其他公司普通股的金融工具。

第三節 1,經營租賃 是指經營出租人不僅要向承租人提供設備的使用權，還要向承租人提供設備的 保養、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式，通常為短期租賃。其業務特點表 現為以下幾點：

?租賃設備的選擇有出租人設定 ?租賃設備一般是通用設備或技術含量很高、更新速度較快的設備 ?租賃目的主要是短期使用設備 ?出租人既提供租賃設備，有同時提供必要的服務 ?出租人始終擁有租賃設備的所有權，并承擔有關的一切利益于風險 ?租賃期限短，中途可解除合同 ?租賃設備的使用有一定的限制條件 3, 融資租賃租金的確定方法 融資租賃租金的構成 通常包括租賃資產的購置成本和租息兩部分 4, 融資租賃的優缺點 優點：?籌資速度快?租賃籌資限制條款較少?免遭設備陳舊過時的風險?租金費用可 在所得稅前扣除?租金在整個租期內分攤 缺點：籌資成本較高、固定的租金支付構成較重的負擔、不能享有設備殘值 第八章；項目融資信用保證結構； ；項目融資信用保證形式的分類（二）按承擔的經濟責 任分類 1,直接保證 2,間接保證 3,意向保證 1,直接保證是指以直接的財務擔保形式 作為向項目提供的一種財務支持。

在項目融資中，這種直接保證所承擔的直接經濟責任不是 無限的，而是有限的，可以體現在時間上的限制和金額上的限制。

2，間接保證是指擔保人 不以直接財務擔保形式向項目提供財務支持，而是采取項目合同保證和借款人（股東）

承諾 形式取得間接地支持。（1）項目合同保證①項目建設工程總承包合同②項目產品長期銷售和 服務合同③項目主要原材料的長期供給合同④項目經營管理合同⑤項目技術轉讓及技術服 務合同（2）借款人或股東承諾 3，意向性保證是指擔保人雖然具有對項目提供一定支持的 意愿，但這種意愿不具備法律上約束力，更不需體現在擔保人公司的報告中，因此這種收到 普遍歡迎，在項目融資中經常應用意向性保證的常用形式是借款人書膠母公司向貸款銀行出 具安慰信或支持信。

與項目有利益關系的機構提供保證 除項目的直接要資者以外，與項目（借款人）

有直接 或間接利益關系的第三方也常常作為借款保證人，這些商業機構通過為項目融資提供保證而 獲得自身的商業利益，這些機構包括以下幾類（一）

與項目有直接利益關系的商業機構 主要是指：，項目建設承包商 2，設備供應商 ,3，原材料供應商 4，產品或服務的用戶 第九章融資計劃方案的構成 1，項目資本金及債務融資資金來源與構成 2，分年投資計劃與 資金籌措計劃 貸款償還期 就是指在國家財務規定及項目具體財務條件下，項目投產后可用作還款的利潤、折舊、攤銷及其他收益額償還固定資產投資貸款本金和利息所需要的時間。計算 資金成本 為籌集和使用資金而付出的代價，包括籌資費和資金占用費。

計算資金成本的作用 1，個別資金成本是比較各種融資方式優劣的尺度 2，綜合資金成本是 項目資金結構決策以及評價融資方案的基本依據 3，邊際資金成本是比較選擇追加融資方案 的重要依據。

項目在建設過程中追加籌資時，不能僅僅考慮目前所使用的資金的成本，還必須要考慮新籌 資金的成本即 邊際資金成本。邊際資本成本是項目追加籌資的成本，是項目建設過程中確定 追加權益資金和

債務資金比例的重要標準。

項目融資的資金構成 股本資金、準股本資金、債務資金。

權益與債務融資比例 項目資本金與項目債務資金的比例是項目資金結構中最重要的比例關 系，在確定時要受如下 因素的制約 ：1，項目參與各方的利益平衡。

2，資金成本和風險的平衡。確定一個項目資金比例的主要依據是該項目的經濟強度。

股本資金 在項目融資中代表風險資本，若項目獲得成功，股本投資者得到的好處最大； 若項 目失敗，股本投資者將晚于債權人得到清償。

因此，貸款人將項目的股本資金看作其融資的 安全保障。

股本資金作用 1，項目資金總額中股本資金所占的比例往往影響到項目債務資金 的風險程度。

2，投資者在項目投入資金的多少與其對項目管理和前途的關心程度。

3，在項 目中的股本資金代表著投資者對項目的承諾和對項目未來發展前景的信心，對于組織項目融 資可以起到很好的心理鼓勵作用。

選擇債務融資結構應該考慮的方面 1，債務期限 2，債務償還，境內外借款 4，利率結構 5，貨幣結構 融資結構方案比選方法（一）息稅前利潤——每股利潤分析法是利用每股利潤無差別點來 進行資金結構決策的方案。

所謂每股利潤無差別點是指兩種或兩種以上融資方案下普通股每 股利潤相等時的息稅前利潤點。

每股利潤無差別點的計算公式（EBIT —I1）（1—T）— Dp1 /N1 =（EBIT — I2）

（1 — T）

— Dp2/N2 其中 EBIT 是每股利潤無差別點即息稅前利潤平狠 點；11,12 是兩種集資方式下長期債務年利息； Dpi，Dp2 是兩種增資方式下的優先股年股利； N1,N2 是兩種增資方式下的普通股股數。用上述公式計算出不同融資方案間的無差別點之 后，當息稅前利潤大于每股利潤無差別點時，增加長期債務的方案要比增發普通股的方案有 利；當息稅前利潤小于每股利潤無差別點時，增加長期債務則不利。

BOT 是“ build－ operate－ transfer 的”縮寫，意為 “建設－經營－轉讓 ”，是私營企業參與基礎 設施建設，向社會提供公共服務的一種方式。

我國一般稱其為 “特許權 ”，是指政府部門就某 個基礎設施項目與私人企業（項目公司）

簽訂特許權協議，授予簽約方的私人企業來承擔該 基礎設施項目的投資、融資、建設、經營與維護，在協議規定的特許期限內，這個私人企業 向設施使用者收取適當的費用，由此來回收項目的投融資，建造、經營和維護成本并獲取合 理回報；政府部門則擁有對這一基礎設施的監督權、調控權； 特許期屆滿，簽約方的私人企 業將該基礎設施無償或有償移交給政府部門。

BOT 融資模式的基本思路是：由項目所在國政府或所屬機構對項目的建設和經營提供一種 特許權協議作為融資的基礎，在此基礎上還有以下一些具體的 特點。① BOT 項目融資不是 主要依賴項目發起人的資信或涉及的有形資產，放貸人只考慮項目本身是否可行以及項目的 現金流量和收益是否可以償還貸款，其放貸收益取決于項目本身的效益② bot 項目的融資負 債比一般較高，結構也較復雜，多為中長期融資資金需求量大風險也大，融資成本相應較高，所融資金專款專用，③項目作為獨立的法人實體成立項目公司，則項目公司是項目貸款的直 接債務人。④項目發起人對項目貸款（即項目公司）提供某種擔保，但是，一般不涉及項目 的所有風險⑤ BOT 項目融資的合同文件多，以合理分擔風險；項目保險也較多，以規避不 可抗力和政治風險。

第五篇：在銀企對接會上的講話

在銀企對接會上的講話

各位領導、各位行長，企業家朋友們：

大家上午好！今天，我們在這里舉行銀企對接會，主要目的就是搭建企業與銀行對接的橋梁，推進產業與金融的深度合作。令我們備受鼓舞和感動的是，市政府金融辦☆主任今天專程到會指導，這充分體現了市政府對生態☆區的高度重視，對☆區銀企合作寄以了厚望。同時，受邀參加的☆家金融機構和☆家轄內企業如約參會，共聚一堂，共議合作，共商發展。借此機會，我謹代表☆區黨工委、管委會對各位的到來表示熱烈的歡迎，向一直以來關心和支持☆區經濟發展的各位領導、各銀行機構、各企業家表示衷心的感謝！

我區于☆年☆月啟動建設，☆年☆月黨工委、管委會正式掛牌成立，總占地☆平方公里，管轄☆等三個辦事處，常住人口已超過☆萬人。在建設發展中，始終堅持以招商引資為抓手、以項目落地為目標，極力推動產城融合，努力實現產業轉型升級。累計簽約項目☆億元，客商完成投資☆億元，新增注冊企業數☆家，注冊資本☆億元。落戶的產業項目推進快速，☆智慧產業園基本完成主體工程建設，引入☆公司等一批企業入園登記注冊；☆完成基礎改造，與☆公司簽訂整體合作戰略協議；服務性功能配套項目進展順利，☆順利實施，☆酒店投入使用，☆等一批項目正在積極推進。☆年實現一般公共預算收入☆億元，其稅收占比、完成率和增幅均位于全市各縣區之首。

金融和實體經濟密不可分，實體經濟是金融發展的基礎，服務實體經濟是金融的本質要求。下面，我就如何匯集銀行、企業和政府三方力量，助推生態☆區實體經濟發展，提三點希望：

一、希望銀行積極放貸，播灑“及時雨”

在當前市場經濟環境和現代金融體系下，銀行對于地方企業的健康持續發展及轉型升級起著關鍵性的作用。在此，我們希望各銀行一是要加大貸款投放力度。要想企業之所想，幫企業之所難，對☆智慧產業園、☆等園區入駐企業要增加貸款投放，滿足企業創業初期的信貸需求，盡可能“雪中送炭”，不抽貸、不壓貸、不惜貸，幫助企業渡過難關，擺脫困境。二是要積極爭取信貸規模。面對當前銀根收縮、政策收緊等宏觀形勢，要多向上級行匯報☆區發展情況，多開動腦筋，研究政策，開發出符合新城投資、高新控股等平臺公司發展的信貸產品，加大對☆區的資金調劑力度。三是要不斷優化服務機制。要多關注、培育一批成長性好的中小微企業，認真分析其成長性和上級授信的可能性，進一步簡化辦事手續，減少審批環節，提高貸款投放效率和資金周轉效率，幫助中小微企業盡快做大做強。

二、希望企業練好內功，打造“吸金池”

打鐵還需自身硬，企業的經營管理水平、創新能力、信譽狀況等直接影響著銀行放貸的信心。首先要保障制度規范。銀行貸款發放有著嚴格的申請條件和審批程序，企業要健全財務管理制度，提高財務數據真實性和準確度，提升企業的資信狀況、償債能力，滿足銀行授信條件。其次要堅守誠信理念。要對銀行坦誠相待，真實地向銀行反映自己的生產經營情況和財務狀況，讓銀行對企業的家底心里有數，提高銀行增加信貸投入的信心。最后要增強自身實力。要把銀行的資金科學高效用于企業自身發展，提升經營管理水平，注重產品結構調整，大力開發出有市場競爭力的新產品，增強企業自身的盈利能力。

三、希望部門加強聯動，優化“生態鏈”

委屬各單位要主動作為，致力于服務好銀行和企業，充分發揮橋梁紐帶的作用，著力營造良好的金融生態環境。一要建立銀企對接長效機制。要積極組織開展多種形式的銀企對接服務活動，建立“政府加強協調引導、部門聯系配合、銀行機構主動服務、企業誠信發展”的聯動機制，努力實現銀企對接的常態化、規范化和制度化。二要營造良好的金融發展環境。按照市金融辦的工作部署，認真落實防范非法集資宣傳、民間投融資情況調查、互聯網金融機構清理整頓等工作。健全完善征信體系管理體制和機制，培養和營造良好的社會信用文化。三要建立銀企信息雙向發布機制。財政局要會同經發局、工商分局等部門，不定期把銀行的同志帶到企業去，讓他們了解企業，熟悉企業，多向企業宣傳金融政策和貸款要求，切實幫助企業解決資金困難。各部門要主動掌握企業發展情況，了解企業融資需求，及時把有潛力、有信譽的企業介紹給銀行，提升銀行服務企業的能力和水平。

同志們，銀企合作天地廣闊，大有可為，希望各銀行和企業以此次對接會為契機，共享機遇、共謀發展，為建設生態、宜居、幸福的生態文化旅游區做出新的更大的貢獻！

謝謝大家！