第一篇：AFP繼續教育_A4(必修).金融理財競爭力標準

一、單選題（請選中您認為最合適選項前面的單選框)
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1.FPSB 為什么要制定金融理財競爭力標準？ 為全球的金融理財行業制定標準 讓客戶和潛在客戶受益于金融理財競爭力標準 確認金融理財專業人士所需的能力、技能與知識 以上各項全是 2.根據 FPSB 金融理財競爭力標準，作為一名專業理財師，他（她）需要具備： 實現理財規劃目標的實踐能力 恰當的專業技能 金融理財專業知識 實現理財規劃目標的實踐能力、金融理財從業經驗以及金融理財專業知識 實現理財規劃目標的實踐能力、恰當的專業技能以及金融理財專業知識 3.金融理財實踐能力包括哪些功能模塊？ 收集、分析與綜合整理 收集、評估、分析與綜合整理 制定和評估策略 制定策略、收集信息、評估、分析與綜合整理 4.FPSB 將金融理財師的實踐能力歸納為哪些組成部分？ 1.財務管理 2.資產管理 3.風險管理 4.教育規劃 5.退休規劃 6.遺產規劃

7.稅務規劃 8.創業計劃
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1.2.3.4.5.6 1.2.3.5.6.7 1.2.3.6.7.8 1.2.3.4.5.6.7 5.在金融理財師實踐能力矩陣中，以下哪項不屬于風險管理的內容？ 考量當前和可能的風險管理策略 確定客戶的投資風險承受能力 按優先順序排列幫助客戶實施風險管理建議的行動步驟 確定客戶采取積極步驟管理財務風險的愿望 6.什么是稅務規劃？ 用于最大化稅后家庭凈財產的現值的各種策略和技術 用于最大化稅后家庭投資凈收益的各種策略和技術 用于最小化家庭納稅的現值的各種策略和技術 用于最大化家庭稅后凈資產的各種策略和技術 7.FPSB 認為，金融理財專業人士必須具備哪些專業技能？ 專業責任、實踐能力、溝通能力、認知能力和分析能力 專業責任、職業道德、溝通能力和分析能力 實踐能力、溝通能力、認知能力和分析能力 專業責任、實踐能力、溝通能力和認知能力 8.在金融理財師專業技能矩陣中，下面哪項不屬于實踐能力？ 當不存在有關行為標準時做出適當的判斷 使用邏輯和推理去考慮潛在行動的優劣勢

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進行分析和制定策略時要做適當的研究 為客戶服務期間，承擔責任確保自己和/或公司提供服務的能力 9.根據 FPSB 金融理財全球競爭力標準，關于金融理財專業知識，以下哪項是錯誤的 說法？

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一旦掌握了金融理財知識體系，他/她就能夠把這種知識與專業技能和能力結合 起來提供稱職的金融理財服務

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掌握金融理財專業的知識體系，可以使專業的理財專業人士能夠贏得客戶的尊 重和信任

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掌握金融理財專業的知識體

7.稅務規劃

8.創業計劃

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? 1.2.3.4.5.6 1.2.3.5.6.7 1.2.3.6.7.8 1.2.3.4.5.6.7 5.在金融理財師實踐能力矩陣中，以下哪項不屬于風險管理的內容？ 考量當前和可能的風險管理策略 確定客戶的投資風險承受能力 按優先順序排列幫助客戶實施風險管理建議的行動步驟 確定客戶采取積極步驟管理財務風險的愿望 6.什么是稅務規劃？ 用于最大化稅后家庭凈財產的現值的各種策略和技術 用于最大化稅后家庭投資凈收益的各種策略和技術 用于最小化家庭納稅的現值的各種策略和技術 用于最大化家庭稅后凈資產的各種策略和技術 7.FPSB認為，金融理財專業人士必須具備哪些專業技能？ 專業責任、實踐能力、溝通能力、認知能力和分析能力 專業責任、職業道德、溝通能力和分析能力 實踐能力、溝通能力、認知能力和分析能力 專業責任、實踐能力、溝通能力和認知能力 8.在金融理財師專業技能矩陣中，下面哪項不屬于實踐能力？ 當不存在有關行為標準時做出適當的判斷 使用邏輯和推理去考慮潛在行動的優劣勢

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? 進行分析和制定策略時要做適當的研究 為客戶服務期間，承擔責任確保自己和/或公司提供服務的能力 9.根據FPSB金融理財全球競爭力標準，關于金融理財專業知識，以下哪項是錯誤的說法？

? 一旦掌握了金融理財知識體系，他/她就能夠把這種知識與專業技能和能力結合起來提供稱職的金融理財服務

? 掌握金融理財專業的知識體系，可以使專業的理財專業人士能夠贏得客戶的尊

重和信任

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? 掌握金融理財專業的知識體系，能夠建立起金融理財師對自己工作能力的信心 掌握金融理財專業的知識體系，可以為客戶帶來更高的投資收益和更低的投資

風險

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? 10.FPSB將金融理財知識體系歸類為以下哪些領域？ 稅務 保險 投資 退休、儲蓄和收入計劃 法律 財務分析 債務 經濟和法規環境

政府福利計劃 行為金融學 道德和行為標準

? 稅務 保險 投資 退休、儲蓄和收入計劃 法律 財務分析 經濟學 經濟和法規環

境 政府福利計劃 行為金融學 道德和行為標準 ? 稅務 保險 投資 退休、儲蓄和收入計劃 法律 財務分析 經濟學 經濟和法規環

境 政府福利計劃 心理學 行為金融學 道德和行為標準 ? 稅務 保險 投資 退休、儲蓄和收入計劃 法律 公司財務 經濟學 經濟和法規環

境 政府福利計劃 行為金融學 道德和行為標準 ?

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? 11.以下哪項不屬于金融理財知識體系？ 私法 個人財務比率 企業管理 經濟環境 業績評估

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 12.在收集階段，金融理財核心競爭力體現為： 收集制定理財規劃所需的定量信息 收集制定理財規劃所需的定性信息 收集制定理財規劃所需的定量與定性信息 收集制定理財規劃所需的必要信息 13.以下哪項不屬于分析階段和綜合整理階段的金融理財核心競爭力： 考量潛在的機會和限制條件來制定策略 評估各項信息來制定策略 制定和評估各種策略以創建理財規劃 整理客戶信息以利分析 14.在金融理財師實踐能力矩陣中，以下哪項屬于財務管理的內容？ 評估承受的財務風險狀況 評估融資替代方案 評估現有的稅務策略和結構的適宜性 評估退休時財務方面的要求 15.在金融理財師實踐能力矩陣中，以下哪項不屬于遺產規劃的內容？ 制定各種遺產規劃策略 評估每種遺產規劃策略優缺點 考量可能的各種遺產規劃策略 考量潛在的各種現金管理策略 16.以下哪項不屬于FPSB專業理念的核心？ 運用專業技能更好的服務于理財專業人士所在機構 要求金融理財專業人士為了整個社會的利益運用他們的專業技能為客戶利益服

務

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 維護并促進金融理財行業的利益 運用專業技能更好的服務于社會 17.在金融理財師專業技能矩陣中，以下哪項屬于溝通能力： 恰當使用公式或數學方法 與客戶和他人建立良好關系 當不存在有關行為標準時做出適當的判斷 認識到職業的公益性，并盡力做好 18.在金融理財師專業技能矩陣中，以下哪項屬于認知能力： 展示適應不同思維方式和行為的能力 闡述合乎邏輯的有說服力的推理 隨時洞察經濟、政治和法規的變化 進行分析和制定策略時做適當的研究 19.分析階段的基本金融理財實踐包括： 考量各金融理財組成部分的相關性 考量經濟、政治和政策法規的影響 衡量成達理財規劃目標的進展情況 以上各項全是 20.以下哪項不屬于綜合整理階段的基本金融理財實踐？ 按優先次序排列來自金融理財不同組成部分的建議，從而優化客戶狀況 整合建議和行動計劃，從而形成理財規劃 鑒別客戶個人和財務狀況的重大變化 確定評估理財規劃的合適周期

第二篇：AFP金融理財師

AFP金融理財師

金融理財師作為一種新興的個人理財職業，主要職責是為個人客戶提供全方位的專業理財建議，通過不斷調整各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃等，來滿足客戶長期的生活目標和財務目標。

考試頻次將由原來的AFP每年3次次大大增加，前期頻次大致為AFP 50次/年左右。2013年還將適當增加考試場次，考試時間盡可能在全年均勻分布，做到除節假日之外周周有考試，為考生提供更多選擇。

2009年2月16日，FPSB發布公告，經與中國金融教育發展基金會商定，將中國金融教育發展基金會金融理財標準委員會(FPSCC)轉型為“國際金融理財標準委員會中國專家委員會”（英文為FPSB China Advisory Panel）和“現代國際金融理財標準（上海）有限公司”（英文為FPSB China Ltd.）。FPSB與現代國際金融理財標準（上海）有限公司簽定新的協議，FPSB China作為FPSB的成員單位，承擔中國金融教育發展基金會與FPSB原授權協議中的所有權利和義務。AFP資格認證是一項國際標準，內容本土化，水平國際化。2009年以前，AFP資格證書由中國金融教育發展基金會金融理財標準委員會（標委會）進行認證，2009年開始，隨著標委會轉型為國際金融理財標準委員會中國專家委員會和現代國際金融理財標準（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，AFP金融理財師由FPSB China進行認證。AFP目前已經納入FPSB國際認證體系。從2008年開始，中國注冊理財規劃師協會所屬的金融理財標準委員會也開展了金融理財師的專業認證。

成為一名合格的AFP持證人需要達到 教育（Education）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和道德（Ethics）四個標準，即（4E）標準。

第三篇：金融理財師(AFP)最新完整介紹

金融理財師（AFP/CFP），金融業人士必備的金領通行證

一、什么是金融理財師（AFP/CFP）？

金融理財師（AFP/CFP）是國際金融理財標準委員會即國際CFP組織頒發的金融理財資格證，在全球受到金融行業廣泛認可，是全球多數國家金融監管部門認同和倡導的金融理財資格，是金融理財行業的“黃金制度”。

中國金融理財標準委員會2006年4月正式成為國際CFP組織成員，是中國大陸地區唯一獲得國際CFP組織授權認證并頒發資格證書的機構。按照國際慣例和國內實際情況，中國實施兩級金融理財師資格認證制度，即金融理財師AFP資格認證和國際金融理財師CFP資格認證。AFP資格認證為CFP的第一階段，通過培訓和考試，學員能夠了解現代金融理財理論，掌握各項理財工具，具備為客戶服務的基本技能，獲得AFP證書，成為具備AFP商標持照水準的中國本土化金融理財師。

在中國，金融理財師（AFP/CFP）已經被金融主管部門和全行業廣泛認可和接受，是中國金融行業最權威、影響力最大、最廣泛認可的資格制度，目前，絕大多數銀行在招聘的時候都明確表示，持有AFP/CFP資格證者優先。在升職加薪、跳槽尋求更大發展空間等方面，持證者具有較大的優勢，金融理財師（AFP/CFP）已經成為金融行業人士必備的金領通行證。

二、如何獲得AFP資格證書

具有大專以上學歷，并且具備中國金融理財標準委員會規定的如下四個條件，方可獲得AFP資格證書：

1、參加AFP培訓班，獲得AFP資格認證培訓合格證書是第一個條件。AFP資格認證培訓合格證書的有效期為四年。

2、通過標準委員會組織的AFP資格認證考試是第二個條件。AFP考試每年組織三次。

3、滿足標準委員會制定的從業經驗標準是第三個條件。

具有研究生學歷者，須有一年以上（含一年）的全職工作經歷；

具有大學本科學歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經歷；

具有大專學歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經歷。

4、滿足標準委員會制定的職業道德標準是第四個條件。

AFP資格認證申請人須同意并恪守標準委員會頒布的《金融理財師職業道德準則》、《金融理財師執業操作準則》和《金融理財師紀律處分辦法》。

三、培訓對象

1、銀行、保險公司、證券公司、信托投資公司等金融機構從事金融理財的人員。

2、會計師事務所、律師事務所以及其他從事與金融理財相關工作的人員。

四、培訓方式

培訓以面授方式進行，主要有集中班和周末班兩種形式。

五、培訓地點

武昌：武漢大學

漢口：萬松園路省委黨校

如單位組織集體報名學習，也可以根據實際情況將培訓地點設置在送培單位。

六、考試時間

AFP考試每年舉行三次，分別為三月的最后一個周六、七月的第一個周六和十一月的最后一個周六。考試共計六小時，分上下午進行。

七、收費標準

AFP培訓費：12960元/人（中國金融理財標準委員會規定的全國統一價格）AFP考試費：890元/人（具體費用以金融理財標準委員會的考試報名通知為準）本培訓中心針對符合條件的學員推出無息分期付款服務，歡迎咨詢。

八、課程設置

AFP培訓課程包括金融理財基礎等8個模塊，共計108學時，具體模塊內容如下：

模塊

金融理財基礎

金融理財基本技能

家庭綜合理財

投資規劃

風險管理與保險規劃

員工福利與退休規劃

稅收籌劃與遺產規劃

理財規劃案例

內容?金融理財概述與CFP資格認證制度?理財與經濟學?理財與法律?金融機構功能與監管?家庭財務報表與財務預算的編制與分析?客戶價值取向與行為特征分析?貨幣時間價值與財務計算器操作?居住規劃與房產投資?信用與債務管理?教育金規劃?特殊事件理財規劃?投資規劃環境?投資理論與市場有效性?債券市場與債券投資?股票市場與股票投資?衍生金融產品與外匯投資?資產配置與績效評估?風險與風險管理?保險基本原理?人壽保險?意外、財產與責任保險?家庭風險與保險需求分析?薪酬與員工收入?社會福利與薪酬扣除?企業福利與薪酬扣除?退休計劃原理與操作流程?所得稅概述?稅收籌劃?遺產規劃?理財案例示范?運用EXCEL制作理財規劃報告?理財案例制作?理財案例發布課時 15課時 15課時 12課時 24課時 12課時 6課時 6課時 18課時

第四篇：口袋理財出席2018金融科技競爭力高峰論壇

口袋理財出席2018金融科技競爭力高峰論壇

1月9日，由財經新媒體野馬財經聯合互金新媒體獨角金融主辦的“領航智能金融新時代––2018金融科技高峰論壇”在北京拉開帷幕。本次論壇，聚焦互聯網金融行業的未來走勢與投資機會，匯集金融和科技兩大領域的領軍企業及業界代表，全面回顧了全球金融科技2017年的發展歷程，并就下一年的趨勢發展進行了一場頭腦風暴。口袋理財副總裁張宇應邀出席此次活動，并與一眾專家學者就人工智能在金融領域的應用場景、人工智能的未來發展重心、發展趨勢等話題展開細致研討。

（大會全景）

隨著金融與科技的不斷發展，二者之間的交互關系也亟待梳理，科技金融與人工智能的理念和應用也有待進一步的推廣和普及。會議伊始，中國社科院金融研究所所長助理楊濤就金融科技創新與風險話題進行了分享，他表示“金融科技的發展跳不開整個加強監管的大環境，金融科技進一步服務金融實體是得到支持的，只是要擠出泡沫。未來可能影響我們的三大要素：第一是政策跟監管，第二是技術本身，第三是市場需求。”

（中國社科院金融研究所所長助理楊濤）

中央財經大學中國互聯網經濟研究院副院長歐陽日輝表示，互聯網金融在未來將與產業結合，成為產業和實體經濟發展的“賢內助”，出現金融和產業協同發展的理性局面。對于人工智能的未來發展，他表示看好，“目前，大數據結合人工智能已經能夠提供個性化的智能解決方案，全面降低互金信貸集中風險；企業利用好人工智能的技術優勢，將進一步提高科技金融產品質量及服務效率，為金融業務帶來一輪新的增長。”

（中央財經大學中國互聯網經濟研究院副院長歐陽日輝）

隨后，獨角金融主編李利軍發布了《2017智能金融發展報告》，分別就智能金融的概述、智能金融細分領域的發展、投融資狀況以及未來展望這幾方面對人工智能的發展進程趨勢進行了細致到位的分析。

（獨角金融主編李利軍）

眾所周知，任何一個新生事物的發展都要經歷一個漫長的實踐與檢驗過程，在人工智能如何提升金融科技競爭力的圓桌論壇中，口袋理財副總裁張宇表達了自己的見解，她表示人工智能的特性可概括為“快”、“穩”、“省”三字，相較于傳統金融業務中審核效率慢、主觀情緒大、運營成本高等問題，人工智能的探索發展能幫企業提高運作效率，加強運營穩定性、降低運作成本，從而有效提升用戶服務體驗、幫助小微企業、居民群眾更好的享受到優質高效的金融服務，真正實現普惠金融的價值理念。

（口袋理財副總裁張宇）

不難預測，人工智能的發展會為互金平臺提出更加嚴格的要求和挑戰，而作為一家以技術主導創新的互聯網金融平臺，口袋理財從未停止過對于智能金融方面的技術探索。告別了野蠻生長的互金業態發展前期，2018年的口袋理財在追求合規、力爭備案的前提基礎上，將繼續堅持以數字化為導向的戰略方針，不斷推進以互聯網技術為核心的產品功能迭代、金融服務升級，為用戶提供快捷、高效的金融信息服務。

談及2018年對于智能金融的展望，張宇表示，智能金融毋庸置疑會是行業發展的趨勢，伴隨人工智能的飛速發展，它對金融產品的開發、服務渠道、風險管理等等都將帶來一連串的變革。作為互金行業的從業者，我們在不斷探索智能金融帶來價值提升的同時，也須時刻牢記金融的本質是經營風險；只有敬畏風險、找準經營底線才能在這大浪淘沙的互金行業中不忘初心、長久經營。

第五篇：AFP金融理財師考試科目

從2010年起，AFP資格認證考試每年有3次，考試時間為6小時，考試科目為《金融理財基礎

（一）》和《金融理財基礎

（二）》，分別在上下午進行，各90道題。

2013年考試科目：

上午考試科目：

金融理財基礎

（一）上午考試內容：

金融理財概述及CFP制度、金融機構功能與監管、基本經濟學、金融理財與法律、貨幣時間價值和 財務計算器、居住與房產規劃、子女教育金規劃、信用與債務規劃、家庭財務報表編制與預算、特殊事件理財規劃、投資環境、綜合案例

下午考試科目：

金融理財基礎

（二）下午考試內容：

投資規劃（投資環境除外）、個人風險與保險規劃 個人稅務規劃與遺產籌劃、員工福利與退休規劃