第一篇：金融理財師(AFP)集中培訓班學員手冊

附件4：

金融理財師（AFP）集中培訓班

學員手冊

一、學習準備

1、每人自帶筆記本電腦一臺，安裝PDF閱讀器軟件。

2、統一安排購買財務計算器（自費，價格為398元/臺）。

3、教材統一發放（免費）。統一提供中國金融理財標準委員會標準課件，課件只能用于本人學習，不得將課件及其內容外泄。

4、不必帶電源插線板，學校統一配備。

二、培訓紀律

1、學員要嚴格遵守作息時間，按時上課，不得遲到、早退。曠課一次將不能領取AFP培訓合格證書；遲到兩次也將不能領取AFP培訓合格證書。

2、原則上不得請假，若確有重要原因需要請假，須經學員所在行一把手批準后再向班主任請假。

3、上課時不得隨意進出課堂，不得做任何與AFP培訓無關的事。

4、上課期間必須關閉手機或將手機置于靜音狀態。

5、課堂內禁止吸煙、禁止喧嘩。

6、尊重師長，團結同學；愛護公物，保持衛生。

三、培訓考核

本次培訓結束后，遵守考勤制度并且合格完成課堂考核的，西南財經大學國際金融理財師（CFP）項目中心將頒發AFP培訓合格證書。

四、其他

1、培訓班班主任彭迎春 老師；電話 ：028-87354891，81551300。

2、吃飯、住宿由學員自行解決，學員可在食堂旁邊的炒菜點吃飯（不用學校飯卡）。住宿可聯系培訓班班主任，由其協助預訂。

西南財經大學國際金融理財師（CFP）成都項目中心

二00八年三月一日

第二篇：AFP金融理財師

AFP金融理財師

金融理財師作為一種新興的個人理財職業，主要職責是為個人客戶提供全方位的專業理財建議，通過不斷調整各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃等，來滿足客戶長期的生活目標和財務目標。

考試頻次將由原來的AFP每年3次次大大增加，前期頻次大致為AFP 50次/年左右。2013年還將適當增加考試場次，考試時間盡可能在全年均勻分布，做到除節假日之外周周有考試，為考生提供更多選擇。

2009年2月16日，FPSB發布公告，經與中國金融教育發展基金會商定，將中國金融教育發展基金會金融理財標準委員會(FPSCC)轉型為“國際金融理財標準委員會中國專家委員會”（英文為FPSB China Advisory Panel）和“現代國際金融理財標準（上海）有限公司”（英文為FPSB China Ltd.）。FPSB與現代國際金融理財標準（上海）有限公司簽定新的協議，FPSB China作為FPSB的成員單位，承擔中國金融教育發展基金會與FPSB原授權協議中的所有權利和義務。AFP資格認證是一項國際標準，內容本土化，水平國際化。2009年以前，AFP資格證書由中國金融教育發展基金會金融理財標準委員會（標委會）進行認證，2009年開始，隨著標委會轉型為國際金融理財標準委員會中國專家委員會和現代國際金融理財標準（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，AFP金融理財師由FPSB China進行認證。AFP目前已經納入FPSB國際認證體系。從2008年開始，中國注冊理財規劃師協會所屬的金融理財標準委員會也開展了金融理財師的專業認證。

成為一名合格的AFP持證人需要達到 教育（Education）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和道德（Ethics）四個標準，即（4E）標準。

第三篇：金融理財師(AFP)最新完整介紹

金融理財師（AFP/CFP），金融業人士必備的金領通行證

一、什么是金融理財師（AFP/CFP）？

金融理財師（AFP/CFP）是國際金融理財標準委員會即國際CFP組織頒發的金融理財資格證，在全球受到金融行業廣泛認可，是全球多數國家金融監管部門認同和倡導的金融理財資格，是金融理財行業的“黃金制度”。

中國金融理財標準委員會2006年4月正式成為國際CFP組織成員，是中國大陸地區唯一獲得國際CFP組織授權認證并頒發資格證書的機構。按照國際慣例和國內實際情況，中國實施兩級金融理財師資格認證制度，即金融理財師AFP資格認證和國際金融理財師CFP資格認證。AFP資格認證為CFP的第一階段，通過培訓和考試，學員能夠了解現代金融理財理論，掌握各項理財工具，具備為客戶服務的基本技能，獲得AFP證書，成為具備AFP商標持照水準的中國本土化金融理財師。

在中國，金融理財師（AFP/CFP）已經被金融主管部門和全行業廣泛認可和接受，是中國金融行業最權威、影響力最大、最廣泛認可的資格制度，目前，絕大多數銀行在招聘的時候都明確表示，持有AFP/CFP資格證者優先。在升職加薪、跳槽尋求更大發展空間等方面，持證者具有較大的優勢，金融理財師（AFP/CFP）已經成為金融行業人士必備的金領通行證。

二、如何獲得AFP資格證書

具有大專以上學歷，并且具備中國金融理財標準委員會規定的如下四個條件，方可獲得AFP資格證書：

1、參加AFP培訓班，獲得AFP資格認證培訓合格證書是第一個條件。AFP資格認證培訓合格證書的有效期為四年。

2、通過標準委員會組織的AFP資格認證考試是第二個條件。AFP考試每年組織三次。

3、滿足標準委員會制定的從業經驗標準是第三個條件。

具有研究生學歷者，須有一年以上（含一年）的全職工作經歷；

具有大學本科學歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經歷；

具有大專學歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經歷。

4、滿足標準委員會制定的職業道德標準是第四個條件。

AFP資格認證申請人須同意并恪守標準委員會頒布的《金融理財師職業道德準則》、《金融理財師執業操作準則》和《金融理財師紀律處分辦法》。

三、培訓對象

1、銀行、保險公司、證券公司、信托投資公司等金融機構從事金融理財的人員。

2、會計師事務所、律師事務所以及其他從事與金融理財相關工作的人員。

四、培訓方式

培訓以面授方式進行，主要有集中班和周末班兩種形式。

五、培訓地點

武昌：武漢大學

漢口：萬松園路省委黨校

如單位組織集體報名學習，也可以根據實際情況將培訓地點設置在送培單位。

六、考試時間

AFP考試每年舉行三次，分別為三月的最后一個周六、七月的第一個周六和十一月的最后一個周六。考試共計六小時，分上下午進行。

七、收費標準

AFP培訓費：12960元/人（中國金融理財標準委員會規定的全國統一價格）AFP考試費：890元/人（具體費用以金融理財標準委員會的考試報名通知為準）本培訓中心針對符合條件的學員推出無息分期付款服務，歡迎咨詢。

八、課程設置

AFP培訓課程包括金融理財基礎等8個模塊，共計108學時，具體模塊內容如下：

模塊

金融理財基礎

金融理財基本技能

家庭綜合理財

投資規劃

風險管理與保險規劃

員工福利與退休規劃

稅收籌劃與遺產規劃

理財規劃案例

內容?金融理財概述與CFP資格認證制度?理財與經濟學?理財與法律?金融機構功能與監管?家庭財務報表與財務預算的編制與分析?客戶價值取向與行為特征分析?貨幣時間價值與財務計算器操作?居住規劃與房產投資?信用與債務管理?教育金規劃?特殊事件理財規劃?投資規劃環境?投資理論與市場有效性?債券市場與債券投資?股票市場與股票投資?衍生金融產品與外匯投資?資產配置與績效評估?風險與風險管理?保險基本原理?人壽保險?意外、財產與責任保險?家庭風險與保險需求分析?薪酬與員工收入?社會福利與薪酬扣除?企業福利與薪酬扣除?退休計劃原理與操作流程?所得稅概述?稅收籌劃?遺產規劃?理財案例示范?運用EXCEL制作理財規劃報告?理財案例制作?理財案例發布課時 15課時 15課時 12課時 24課時 12課時 6課時 6課時 18課時

第四篇：參加總行金融理財師（afp）培訓班學習心得

加強理財業務學習樹立理財服務意識

——參加總行金融理財師（afp）培訓班學習心得

5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師（afp）培訓班的學習。通過本次培訓，我開闊了眼界，學到了新的知識和本領，收益菲淺。

一、學習基本情況

總行將本次培訓安排在山東省分行

培訓中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學員參加本次培訓。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財專職人員參加學習。培訓課程主要有：個人理財規劃理論、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、個人稅務與遺產籌劃、房產及教育金規劃等內容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當的背景，其中有財政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學教授，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。

整個學習過程相當緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間基本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學習壓力特別大，學習的內容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學或研究生

一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、吸收，因為第二天又會有新的課程等著我們。我們每天六點多鐘起床，預習，晚上自覺到教室預習、復習，請老師答疑，基本上凌晨一點多鐘才休息，在最后制作案例的時候，連續熬了兩個通宵。經過20多天的緊張的學習、考試，我拿到了afp培訓合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學們眼球的。

下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關。

二、學習感受

1、要想成為一名合格的afp，不本文來源：公務員在線http://www.tmdps.cn容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學習，一是說明各行都充分認識到了理財業務的重要性，各行都想通過搶抓理財業務來逐步提升個金業務對全行的貢獻度，二是對于各位學員來說，無疑是得到了一個提高自身業務素質和整體綜合實力的大好機會，來之不易；第二，就學習的過程來說，學員們全情投入，深感壓力巨大，腦細胞犧牲了很多，白頭發添了不少；第三，afp從業人員要求的素質高，不僅要求理財師具備很高的專業知識，而且要求知識全面，善于溝通，注重信譽；既要對國家的宏觀、微觀經濟有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產品；要根據客戶的家庭、財務狀況和規劃目標，結合客戶的風險承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

2、通過學習，了解到，現階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基礎的afp階段和高級的cfp階段。我們在今后的學習和工作當中，既要理論結合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財事業、個人金融事業盡一份力。

3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓，要打“有準備之戰”，要讓有志之士盡快熟悉、學習金融理財標準委員會制定的書籍和課件。這對于學員的學習和考試的通過率的提高是有很大幫助的。

三、幾點想法

結合荊州分行實際，我認為

1、組建服務、營銷網絡。要迅速組建分行理財中心，構建包括分行理財中心、支行理財室及網點理財專柜在內的三級服務、營銷體系。作為總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優質大客戶的分布，分行理財中心應配備8-12人，并且應盡快配齊人員，盡早投入運營，沙市支行也應迅速組建理財室，爭取在2007年年底之前開業運營，各縣市支行及有條件的城區支行、分理處也要設立理財專柜，這樣形成至上而下的網絡體系，讓中行的理財服務觸角延伸到荊州各個轄區、每個角落。

2、加快理財隊伍的培養建設。首先，理財中心、理財室及理財專柜應配備專職理財人員，不得隨意抽調作為它用；其次，要加強理財人員的培養。目前，市農行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執證人員也比較多。因此，除了選派人員參加總行組織的學習外，我行還應在物質上和精神上鼓勵員工參加周末班的學習，爭取更多的人員加入理財團隊來。爭取在2年內，荊州分行建造一支20-30人的專職理財人員隊伍、30-50人的兼職理財人員隊伍；2年內培養3-5名afp，1-3名cfp。

3、加強理財業務知識的學習，廣泛樹立理財服務意思。對全轄員工開展一系列的理財培訓，樹立理財服務意識，明確理財業務是將來重點發展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財產品，了解客戶類

型和風險屬性，掌握一定的營銷服務技巧，爭取在理財產品乃至個金產品的銷售上取得較大的突破。以我行外匯理財產品為例，雖然在荊州市場占據絕對優勢，但全轄開辦的網點只有三、四家，沒有推廣到全轄，大多數臨柜人員和持有外匯的客戶不了解我們的產品；人民幣理財產品由于產品設計的缺陷及產品的認知度不高、宣傳不到位，和它行年銷售上億元相比，我行年銷售

不到一百萬就相形見絀了。在以數字和業績論英雄的時代，沒有產品的銷售是不行的。而且，理財產品屬于中間業務產品，風險很小，利潤較高，應該全力營銷，大力發展。

4、增強銀客互動。經常性地舉辦理財知識講座、銀客聯誼會、產品說明會、高端客戶球賽等活動，拉近營銷人員和客戶之間地距離。比如可以邀請保險公司、基金公司專業人員前來講座。

5、大力宣傳、全員營銷，樹立“中銀理財”品牌，“強質興效”。借助省行、總行的營銷宣傳活動，組織一段時間的有媒體宣傳、網點營銷、全員動員的包含理財產品、理財理念的集中地、地毯式地轟炸，在客戶心目中樹立“中銀理財”品派形象，并通過我們專業、優質地服務，提升荊州中行理財業務市場占有率，爭取到今年年底大客戶的數量、管理的大客戶資產新增額及資產總額等指標上有所突破，并通過理財業務的延伸服務，帶動其他業務的全面發展，創建一個真正“質量效益型”的荊州中行。

參加總行金融理財師（afp）培訓班學習心得

第五篇：AFP金融理財師考試科目

從2010年起，AFP資格認證考試每年有3次，考試時間為6小時，考試科目為《金融理財基礎

（一）》和《金融理財基礎

（二）》，分別在上下午進行，各90道題。

2013年考試科目：

上午考試科目：

金融理財基礎

（一）上午考試內容：

金融理財概述及CFP制度、金融機構功能與監管、基本經濟學、金融理財與法律、貨幣時間價值和 財務計算器、居住與房產規劃、子女教育金規劃、信用與債務規劃、家庭財務報表編制與預算、特殊事件理財規劃、投資環境、綜合案例

下午考試科目：

金融理財基礎

（二）下午考試內容：

投資規劃（投資環境除外）、個人風險與保險規劃 個人稅務規劃與遺產籌劃、員工福利與退休規劃