第一篇：“反洗錢規范管理年”測試試題(一)

武漢農村商業銀行“反洗錢工作規范管理年”

系列知識測試

（一）單位姓名分數

一、填空題：（每題2分，共5題）

1、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立賬戶或者賬戶。

2、金融機構應于每年或者每季度結束后的個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監管信息。

3、客戶先前提交的身份證件或者證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應為客戶辦理業務。

4、金融機構應采取必要的管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和的缺失、損毀，防止泄漏客戶信息。

5、金融機構履行客戶身份識別義務時，需核對相關自然人的居民身份證的，應通過系統進行核查。

二、單選題（每題3分，共10題）

1、以下那種不屬于向中國反洗錢監測分析中心報告的大額交易（）

A、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

B、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

D、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值5000美元以上的跨境交易。

2、金融機構應在大額交易發生后的個工作日內，可疑交易發生后的個工作日內，以電子方式向中國反洗錢監測分析中心提交有關報告。（）

A、5，10B、5，5C、10，5D、10，103、客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。

A、3B、5C、10D、154、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為營業日每天發生次以上，或者營業日每天發生持續天以上。（）

A、1，1B、3，1C、3，3D、3，55、金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后（）小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除臨時凍結。

A、12B、24C、48D、726、對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少（）進行1次審核。

A、每月B、每半年C、每年D、每兩年

7、金融機構違反保密規定，泄露反洗錢工作有關信息的，致使洗錢后果發生的，處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。

A、十萬元以上五十萬元以下罰款

B、二十萬元以上一百萬元以下罰款

C、五十萬元以上兩百萬元以下罰款

D、五十萬元以上五百萬元以下罰款

8、《中華人民共和國刑法》規定了洗錢罪最高可判處（）。

A、一年以上五年以下有期徒刑

B、五年以上十年以下有期徒刑

C、十年以上有期徒刑

D、無期徒刑

9、下列關于反洗錢的敘述錯誤的是（）

A、金融機構負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

B、金融機構應當對報告可疑交易等有關反洗錢工作信息予以保密。

C、中國人民銀行無權約見金融機構高級管理人員談話。

D、金融機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。

10、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記（）的身份證件上的姓名和號碼。

A、任意一方

B、代理人

C、被代理人和代理人

D、被代理人

三、多選題（每題4分，共10題）

1、金融機構應當按照規定建立健全以下反洗錢制度：（）。

A、內部控制制度

B、客戶身份識別制度

C、客戶身份資料和交易記錄保存制度

D、大額交易和可疑交易報告制度

2、金融機構有下列哪些行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改

正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分（）。

A、未按照規定建立反洗錢內部控制制度

B、未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

C、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私

D、未按照規定對職工進行反洗錢培訓

3、下列屬于中國反洗錢監測分析中心職責的是（）

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

B、建立國家反洗錢數據庫,妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息

C、按照規定向中國人民銀行報告分析結果

D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

4、以下關于反洗錢的敘述正確的是：（）

A、對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發生變化時，應當及時予以更新。

B、按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人。

C、在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

D、金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿等相關資料。

5、客戶提交的身份證件或者證明文件包括（）

A、營業執照

B、居民身份證

C、組織機構代碼證

D、稅務登記證

6、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的應及時以書面形式向那些機構報告（）

A、當地檢察機關B、中國人民銀行當地分支機構

C、當地司法機構D、當地公安機關

7、金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份（）

A、口頭詢問

B、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件

C、回訪客戶

D、實地查詢

8、短期內資金（），與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符，應作為可疑交易報告

A、集中轉入，集中轉出B、集中轉入,分散轉出

C、分散轉入，集中轉出D、分散轉入，分散轉出

9、洗錢活動對社會、機構和個人的不良影響（）

A、為犯罪活動轉移和掩飾非法資金，助長了更嚴重和更大規模的犯罪活動，不僅嚴重危害經濟的健康發展，助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣。

B、損害合法經濟體的正當權益，破壞市場微觀競爭環境，損害市場機制的有效運作。

C、破壞金融機構穩健經營基礎，加大活動和經營風險。

D、洗錢活動與恐怖活動相結合，還將危害社會穩定、國家安全，并對人民生命財產安全形成巨大威脅。

10、恐怖融資是指下列哪些行為（）

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形

式財產。

B、以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。

C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。

四、判斷題（每題2分，共5題）

1、反洗錢工作中獲取的客戶信息可用于開展市場營銷、理財等業務。（）

2、任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。（）

3、在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，不必更新客戶身份資料。（）

4、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構不必分別提交交易報告。（）

5、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》所指的票據兌付僅限于以現金方式進行票據兌付的業務。（）

五、簡答題（每題10分，共10分）

1、自然人客戶的“身份基本信息”包括哪些？

2、法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括哪些？

第二篇：反洗錢測試試題

反洗錢測試試卷

(每題2分 共100分)一.單選題（每題2分，共40分）

1.金融機構在與客戶建立業務關系時，首先應進行（）。A.客戶身份識別

B.大額和可疑交易報告

C.可疑交易的分析

D.與司法機關全面合作 2.根據《個人存款賬戶實名制規定》，下列表述錯誤的是()。A.外國公民可將護照作為實名證件 B.臨時身份證也是有效的實名證件

C.國家公務員的工作證.司機的駕駛證可作實名證件 D.軍人身份證件.武警身份證件可作為實名證件 3.反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過（）。A.24小時

B.48小時

C.64小時

D.7日

4.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存（）年。A.5

B.10

C.15

D.20 5.是我國國務院反洗錢行政主管部門。

A.國務院金融辦公室；

B.中國人民銀行；

C.中國銀行業監督管理委員會；

D.公安部。

6．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構對客戶的身份資料，自業務結束當年計起至少保存（）年。

A.三年

B.5年

C.10年

D.15年 7．按照《金融機構大額可疑交易報告管理辦法》，單筆人民幣交易（）萬元以上的現金收支業務，應作為大額交易報告。

A.20萬 B.50萬 C.100萬

D.500萬

8.根據《金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第八條，金融機構為自然人辦理單筆人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上現金存取業務，應當核對客戶身份證明文件。核對是指：（）A.只核對

B.只登記

C.登記不留存

D.復印留存

9.根據《金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》，在為客戶提供哪些金融服務，需要進行身份核查（）A.辦理代理業務 B.辦理一次性業務 C.與客戶新建立業務關系 D.5萬元以上大額現金存取

10.根據人民銀行《關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》（銀發【2008】391號），對通存通兌業務，如果存款人因合理理由提供戶主有效身份證明的，且單筆存款金額達到或超過1萬元以上或等值1000美元現金的，應當按照那類業務對客戶身份進行識別（）

A.代理業務

B.一次性業務

C.與客戶新建立業務關系

D.5萬元以上大額現金存取

11.根據《關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務管理的通知》（銀發〔2011〕116號），對同一個自然人在一家銀行開立銀行結算賬戶累計（）戶以上的； A.10

B.20

C.30

D.50 12.根據《關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務管理的通知》（銀發〔2011〕116號），存款人通過自動柜員機支取現金，每卡每日累計不得超過（）萬元

A.1

B.2

C.3

D.5 13.當大額交易的糾錯、刪除和可疑交易的糾錯操作時間距報送時間不超過（）天時，各行應通過反洗錢可疑交易監測系統進行數據糾正 A.10

B.20

C.30

D.56 14.按照規定，與客戶業務關系建立后的（）個工作日內對客戶風險等級進行分類。

A.5

B.10

C.15

D.20 15.金融機構對發審議通過的重大可疑交易線索，應在（）工作日內，向人民銀行報送。

A.3個工作日內

B.當日

C.2個工作日內

D.10個工作日內 16.“短期”系指（）以內。

A.10個工作日

B.10個營業日

C.10個交易日

D.10個記賬日

17.大額支付交易，是指規定（）以上的人民幣支付交易。A.用途

B.金額

C.頻率

D.流向

18.法人.其他組織和個體工商戶之間金額200萬元（人民幣）以上的（）支付交易屬于大額支付交易。

（）

A.單筆現金

B.累計轉賬

C.累計現金

19.居民.非居民個人外匯賬戶有規律出現大額資金進賬，第二日分筆取出，然后又有大額資金補充，次日又分筆取出的；屬于（）

A.可疑類交易

B.大額類交易

C.涉嫌洗錢類交易 D.正常

20.金融機構未按規定履行客戶身份識別義務，監管機構有權進行處罰，處罰金額為（）萬元

A.10-20

B.20-50

C.30-50

D.50-100 二.多選題（每題2分，共40分）

1.反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾.隱瞞（）犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照規定采取相關措施的行為。

A.毒品犯罪

B.黑社會性質的組織犯罪

C.恐怖活動犯罪 D.走私犯罪

E.貪污賄賂犯罪

F.破壞金融管理秩序犯罪 G.金融詐騙犯罪等

2.按照規定,金融機構應當履行的反洗錢義務包括（）A.客戶身份識別

B.客戶身份資料和交易記錄保存 C.大額交易和可疑交易報告

3．根據《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調查權的有（）。A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行省一級分支機構

C.中國人民銀行地市中心支行D.中國人民銀行縣（市）支行 4．金融機構反洗錢工作的三項基本制度是（）。

A.客戶身份識別制度

B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C.大額交易和可疑交易報告制度

D.保密制度

5．在開展客戶風險等級分類時，關注以下風險較高的業務種類：（）A.現金業務；B.金融票據業務； C.非面對面業務，如電子銀行業務等；

D.與其他金融機構或非金融機構合作代理業務。

6.根據《金融機構反洗錢規定》，在（）情形下金融機構應當重新識別客戶身份。（）

A.客戶辦理大額現金存取業務時

B.對先前獲得的客戶身份資料的真實性.有效性.完整性有疑問的 C.與客戶的業務關系存續期間建立業務關系的 D.辦理業務中發現異常現象

7．不得作為實名證件使用的有（）

A.臨時身份證

B.學生證

C.機動車駕駛證

D.介紹信

E.法定身份證件的復印件

8.根據《金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》自然人基本信息包括：（）

A.姓名.性別.國籍

B.職業.住所 C.工作單位地址

D.聯系方式 E.證件種類.號碼及有效期限

9.根據《金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》,法人.其他組織和個體工商戶的基本信息包括：（）A.名稱.住所.經營范圍.組織機構代碼.稅務登記證號碼； B.可證明客戶依法成立的文件名稱.號碼.有效期； C.控股股東或實際控制人.D.法定代表人.負責人和授權辦理業務人員的姓名.身份證件種類.號碼.有效期限。

10.根據《金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條，一次性金融服務是指，在以開立賬戶方式與客戶建立業務關系時，為不在本機構開立賬戶的客戶提供的以下服務：（）A.現金匯款

B.現金兌換

C.票據兌付

11.關于一次性金融服務。根據《金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條，一次性交易達到單筆人民幣1萬元或外幣等值1000美元以上的，應當（）

A.了解實際控制客戶的自然人和實際受益人 B.登記客戶基本信息

C.復印并留存客戶有效身份證明文件

12.關于代理業務客戶身份識別。根據《金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十條，對代理業務，金融機構應當核對.登記代理人信息。代理人身份信息包括：（）

A.姓名

B.聯系方式

C.證件種類

D.號碼

13.出現哪些情況，金融機構應當重新識別客戶身份（）

A.客戶要求變更姓名.名稱.身份證明文件.經營范圍.注冊資本.法定代表人的 B.客戶行為或交易出現異常的 C.客戶有洗錢.恐怖融資嫌疑的

D.先前獲得的客戶身份資料真實性.完整性.有效性存在疑點的

14.根據《關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立.轉賬.現金支取業務管理的通知》（銀發〔2011〕116號），對于確需代理開立個人銀行結算賬戶的（批量代發工資個人賬戶除外），需要（）A.審核代理人與被代理人身份證件外，B.與被代理人進行電話核實。

C.經辦柜員應在《個人開戶與銀行簽約申請表》上記錄電話核實情況，包括時間（**時**分）.電話號碼.代理人與被代理人關系.核實結果等相關信息，D.加蓋經辦柜員個人名章。

15.根據《關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立.轉賬.現金支取業務管理的通知》（銀發〔2011〕116號），對于法定代表人或單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的，客戶應提供（）A.有關開戶證明文件

B.被授權人是本單位員工的證明，如工作證件.單位證明.工資單.勞務合同等，C.在授權書上注明被授權人為本單位員工等字樣。

16.根據《關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立.轉賬.現金支取業務管理的通知》（銀發〔2011〕116號），哪種情況下，應將相關賬戶作為重點監測對象（）

A.同一個人作為具體經辦人員辦理多個單位的銀行結算賬戶開立業務的 B.同一個人為多個單位的法定代表人（或負責人）的 C.多個單位的聯系電話.地址等信息相同的

17.根據《關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立.轉賬.現金支取業務管理的通知》（銀發〔2011〕116號），在為客戶提供哪些金融服務，需要進行身份資料留存（）A.辦理代理業務 B.辦理一次性業務 C.與客戶新建立業務關系 D.5萬元以上大額現金存取

18.根據《關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立.轉賬.現金支取業務管理的通知》（銀發〔2011〕116號），單位銀行結算賬戶向個人銀行結算賬戶轉賬單筆超過5萬元，且有下列那種可疑交易特征的，開戶網點應關閉其結算賬戶的網上轉賬功能（）

A.賬戶資金集中轉入.分散轉出，跨區域交易

B.賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉出，過渡性質明顯 C.拆分交易，故意規避交易限額

D.賬戶資金金額較大，收付金額與單位經營規模明顯不符 19.在開展客戶風險等級分類時，哪些屬于風險較高的業務（）A.現金業務；

B.金融票據業務； C.非面對面業務，如電子銀行業務等；

D.與其他金融機構或非金融機構合作代理業務。20.將下列哪些客戶納入低風險等級（）

A.客戶身份資料真實完整，所發生的交易真實.正常且交易資料完整，交易對手無異常情況，且不存在本辦法規定的高風險情形的客戶。

B.各級黨的機關.國家權力機關.行政機關.司法機關.軍事機關.人民政協機關和人民解放軍.武警部隊（以上各項不含其下屬的各類企事業單位）等對公類客戶。三.判斷題（每題2分，共20分）

1.對于非實名制賬戶，不能進入風險等級系統實施分類，可以不進行分類。（）2.對于按照風險等級系統模型產生的預分類結果，不能完全依賴，應根據客戶的實際情況，參考預分類結果進行分析判斷，認真劃分客戶的風險等級。

（）3.反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過48小時。（）

8.金融機構在與客戶建立業務關系時，首先應進行客戶身份識別。（）4.金融機構懷疑客戶.資金.交易或者試圖進行的交易與恐怖活動犯罪的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（）

5.對高風險等級客戶應采取強化識別措施，開戶機構至少每半年對客戶基本信息進行一次審核，及時更新客戶資料。（）

6.客戶由他人代理辦理業務的，金融機構只對被代理人的身份證件進行核對并登記。（）

7.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（）

8.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性.有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

9.當大額交易的糾錯.刪除操作和可疑交易的糾錯操作時間距報送時間超過56天時，各行自行修改維護。

10.在開展客戶風險等級分類時，要充分考慮客戶是否存在風險決定性要素。一旦客戶出現風險決定要素，則應不論其他要素的風險高低，均應將該客戶納入高風險等級。

答案：

一、單選題

A C B A B B A D C A A B D B D A B B A B

二、多選題

ABCDEFG ABC AB

ABC ABCD BD BCDE ABCDE ABCD

ABC ABC ABCD ABCD ABCD ABC ABC BCD ABCD ABC AB

三、判斷題

F T T T T F T T F T

第三篇：2014反洗錢階段性測試最完整參考答案(一)（范文模版）

2014反洗錢階段性測試最完整參考答案

1.銀行從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任。√

2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規工作，高管人員給 予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內部控制環境的關鍵因素之一。√

3.反洗錢內部控制可脫離銀行的基本框架單獨發揮作用。×

4.反洗錢內部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及 開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發現的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。√ 5.反洗錢內部控制制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的 權利。Dui 6.反洗錢內部控制的檢查、評價部門不應當獨立于內部控制制度的制定和執行 部門。×

7.在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發現客戶是否被列 入制裁名單或“外國政要”名單。√

8.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，銀行可根據自身情況決定是否開 展此項工作。×

9.客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作，互相獨立而不聯系，在對 可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。×

10.只要系統中抓取出可疑交易就應上報中國人民銀行，而無須進行人工分析以 篩選過濾掉實質不可疑的交易。×

11.反洗錢內部審計是銀行及時發現和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規風險 的有效手段和保障措施。√ 12.對配合中國人民銀行進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。√ 13.銀行反洗錢合規管理部門可以承擔內部審計監督的職責。×

14.銀行未按規定建立反洗錢內部控制制度且情節嚴重的，其直接責任人只需改 正，不必受到法律處分。√(二)不定項選擇題

1.控制環境是反洗錢內部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括 哪些?(A B C D E)A.員工的專業能力B.員工的職業操守C.員工的誠信程度 D.領導層對內部控制重要性的認識和態度 E.領導層對管理內部控制制度采取的措施

2.銀行建立配合反洗錢調查制度應當明確(A B C D)。A.組織管理和工作流程B.賬戶監控措施C.保密規定D.資料保存 3.反洗錢內部審計包括哪些環節?(A B C D)A.檢杳發現問題B.通報問題C.跟蹤整改D.責任認定 4.關于銀行反洗錢培訓對象的說法以下正確的是(A D E)。A.培訓對象應包括高級管理層 B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓

C.反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業務不需要培訓 D.反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓 E.培訓的對象是銀行的全體人員 5.以下說法正確的是(A B D)。

A.銀行應將反洗錢工作納入本單位的業績考核范圍 B.銀行可考慮對反洗錢工作定期進行評估

C.銀行反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合理性、有效性實 施獨立評估的職責 D.反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事 件的處理以及保密責任制等相關要求(一)判斷改錯題

3.錯誤。改正:只有當反洗錢內部控制被納入銀行的基本框架并成為有效的制 衡機制時，內部控制才能產生最大的效果。6.錯誤。改正:應當。

8.錯誤。改正:客戶風險分類是客戶身份識別中的重要內容，銀行必須開展此 項工作。

9.錯誤。改正:可疑交易分析和客戶身份識別兩項工作相互之間有關聯，在對 可疑交易分析時應參考客戶身份識別所獲得的信息。

10.錯誤。改正:對于系統中抓取出的可疑交易，應進行人工分析篩選過濾掉實 質不可疑的交易后，將真正可疑的交易上報中國人民銀行。

13.錯誤。改正:銀行反洗錢合規管理部門不能承擔內部審計監督的職責。1.客戶身份識別也稱了解你的客戶。√ 2.自然人客戶的住所地與經常居住地不一致的，銀行應將客戶的住所作為客戶身份基本信息進行登記。× 3.法人、其他組織和個體工商戶的組織機構代碼、稅務登記證號屬于其身份基本信息。√

4.在與客戶的業務關系存續期間，銀行應當采取持續的客戶身份識別措施。當客戶及其交易的風險認知程度發生變化時，銀行應重心識別客戶身份，及時調整其風險等級分類。以確認身份和有關交易是否可疑。√ 5.銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識別客戶身份的，應由受托方承擔未 履行客戶身份識別義務的責任。×

6.在與客戶建立金融業務關系，或者為客戶提供規定金額以上的一次性金融服 務時，銀行應當進行客戶身份識別。√

7.單位客戶的票據背書、資金去向、資金規模與單位的經營范圍、背景、規模 的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。√ 8.銀行提供保管箱業務時，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。× 9.對公人民幣存款類業務的識別工作主體只包括銀行營業網點經辦人員和經營 部門負貴人。×

10.為客戶開立對公外匯賬戶，銀行應通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否 已在開戶地外匯管理局進行了基本信息登記，若未登記或登記的信息與實際情況不 一致的，不得為客戶開立賬戶。√ 11.銀行為個人開戶時，應通過身份證聯網核查系統查詢其身份證信息，如果客 戶姓名、證件號碼、照片或有效期不一致的，應考慮拒絕為該客戶辦理業務。√ 12.如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經高級管理層批準。√< /p>

13.實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人員，一是公司實際控制人;二是未被客戶披露，包括(但不限于)以下兩類但實際控制著金融交易過程或最終享有相關經濟利益的人員(被代理人除外)。√ 14.違反客戶身份識別有關規定致使洗錢后果發生的，銀行可被處以50萬元以 上500萬元以下的罰款，直接責任人員可最高被處罰50萬元。√

15.客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒 有提出合理理由的，銀行無權中止為客戶辦理業務。×(二)不定項選擇題 1.法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括(ABCD } A.客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼

B.可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文 件的名稱、號碼和有效期限

C.控股股東或者實際控制人的姓 名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限 D.法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有 效期限

2.客戶身份識別的含義包括(ABD } A.了解客戶本人的真實身份 B.了解客戶的交易目的和交易性質

D.法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限 2.客戶身份識別的含義包括己(AB C D } A.了解客戶本人的真實身份 B.了解客戶的交易目的和交易性質 C.了解客戶的資金來源和用途

D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 3.客戶身份識別的墓本原則有(AB C D)。A.真實性B.有效性C.完整性D.持續性

4.銀行與境外機構建立代理行或者類似業務關系時，應當采取的客戶身份識別措施包括：（C D）

A.充分收集有關境外金融機構的信息 B.評估境外金融機構接受反洗錢監管的情況

C.評估境外金融機構反洗錢、反恐怖觸資措施的健會性和有效性 D.以書面方式明確本銀行與境外金融機構在客戶身份識別方面的職責

AB 5.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解(AB)等信息。

A.實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B.資金來源、資金用途、.經濟狀況或者經營狀況

6.客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（AB C D）A.提供服務C.開立匿名賬戶B.與其進行交易D.開立假名賬戶

7.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網絡、ATM等自助機具以及其 他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應采用如下哪些手段識別客戶身份?(AB C)A.實行嚴格的身份認證措施B.采取相應的技術保障手段C.強化內部管理程序D.弱化內部管 理程序

8.客戶身份識別中的保密性要求是指，銀行應(AB C D)。A.保護商業秘密 B.保護個人隱私

C.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息

D.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息 9.銀行應采取合理方式確認代理關系的 存在，在按照有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當對代理人采取哪些措施進 行識別(A C)A.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件 B.要求代理人出具經公證的委托代理書

C.登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼 D.登記代理人所在工作單位和地址

10.對私客戶開立賬戶，銀行應核對的客戶身份證明文件包括(AB)。A.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證

B.16歲以下公民應有監護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 C.中國公民16歲以上出示戶口簿 D.16歲以下公民出示臨時身份證

11.境外對私客戶開立賬戶時，銀行應核對的身份證明文件包括(AB C D)。A.華僑出具中國護照

B.香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證

C臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件

D.外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規及有關文件規定的其他有效證件 12.為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括(AB)。

A.合法有效的授權委托書B.代理人的有效身份證件 C.合法有效的合同書D.代理人的資質證明

13.某國總統要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機構應采取哪些客戶身份識別措施?(ACD E)A.應當經高級管理層的批準 B.應當報告中國人民銀行

C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D.登記客戶身份基本信息

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件

14.一次性金融服務是指，為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供(AB C D)等一次性金融服務。A.現金匯款B.現金存款C.現鈔兌換D.票據兌付

15.銀行應對(A C)交易金額的一次性金融服務進行客戶身份識別。A.單筆人民幣1萬元以上 B.單筆人民幣10萬元以上 C.單筆外匯等值1 000美元以上 D.單筆外匯等值10 000美元以上 16.一次性金融服務識別要點包括(AB C D)。A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C.登記客戶身份基本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件

17.商業銀行為客戶將5 000美元現鈔兌換成英鎊時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施(AB C E)A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 B.登記客戶身份基本信息

C.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件 D.如果客戶為外國政要，應當經高級管理層的批準 E.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

18.商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身

份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其 他身份證明文件的復印件或影印件?(B)A.將3 000美元現鈔結匯入客戶的人民幣賬戶 B.將1 000美元現鈔結匯 C.張三轉賬18萬元到李四賬戶 D.提取現金6萬元

19.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為(AB C D)A.銀行營業網點經辦人員B.客戶經理 C.經營部門負責人D.其他相關業務人員

20.申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下 證明文件(A B C D)。

A.企業法人，應出具企業法人營業執照、企業組織機構代碼證正本 B.非法人企業，應出具企業法人營業執照、企業組織機構代碼證正本

C.機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批 或事業單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明

D.非預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登 證書 21.重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風險等級，銀行應(C)。A.不必調整客戶洗錢風險等級 B.定期調整客戶洗錢風險等級 C.及時調整客戶洗錢風險等級

D.下一次辦理業務時調攀客戶洗錢風險等級

22.對資本項目外匯賬戶使用的合規性方面，銀行應審查((AB C D)。A.外匯資本金賬戶的資金貸方發生額是否超過規定的最高限額

B.資產存量變現外匯賬戶的收入是否為對公客戶轉讓現有資產收入的外匯 C.資產存量變現外匯賬戶的支出是否為經批準的用途

D.B股專戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜 外匯，支出為用于買賣股票 23.對于國際結算業務，銀行應(AC D)。A.受理并審核客戶提交的書面委托和相關文件 B.不審查業務的貿易背景、客戶及其交易對手情況 C審查業務的貿易背景.況 D.審核客戶及其交易對手

24.申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，明文件(AB C D)。

A.開立基本存款賬戶規定的證明文件 B.基本存款賬戶開戶許可證

C.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 D.存款人因其他結算需要，應出具有關證明

25.申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，明文件(AB C D)。

A向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件 B基本存款賬戶開戶許可證

C基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保 D財政預算外資金，應出具財政部門的證明

26.開立外匯經常項目賬戶時應注意(AB C DE)。

A留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復印件或影印件 B了解其關聯企業、控股股東或者實際控制人

C了解客戶業務、主要交易對手及所在國風險

D通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信 息登記。

E.登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續，同時通知客戶到 開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續

27.開立外匯資本項目賬戶時應注意(AB C D)。

A.要求客戶提供企業法定代表人(或單位負責人)有效客戶身份證件或者其他 身份證明文件，如企業法定代表人(或單位負責人)為中國公民，須聯網核查其身 份證

B.授權他人辦理的，還應要求出具合法有效的授權書及代理人身份證件，并通 過聯網核查代理人身份證件 C.了解其關聯企業、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來 源及資金投入的真正目的 D.銀行應將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登 記的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶

28.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下幾點(AB C D)。

A.要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯網 信息核查系統進行核對并登記其身份基本信息

B.授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在 C.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件 D.登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種 類、號碼 29.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注(AB C)。A.大額現金開戶 B.異常開戶

C.存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業背景、收入情況是否相符 D.一般存款賬戶

30.銀行營業網點在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業務的情形包 括(AB C)。A.無法判斷身份證件真實性

B.聯網核查身份證時，客戶的姓名、公民身份證號碼、照片有效期等和簽發機 關中一項或多項核對不一致 C.能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件 D.客戶提供了真實有效的身份證件

31.開立個人外匯賬戶的識別主體(AB C D)。A.銀行營業網點經辦人員B.客戶經理 C.經營部門負責人D.國際業務結算人員

32.銀行在開立資本項目賬戶時應注意審核(AB C D)。

A.外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否 為“賬戶開立” B.境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登記

C.境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規定并經外匯管理 局核準 D.境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則 33.審核對公貸款客戶真實身份的方式有(AB C)。A.審核營業執照、國地稅登記證等證明文件和資料

B.到工商管理部門、稅務部門等相關部門查詢客戶身份信息和資料 C.登門拜訪客戶、實地查看 D.電話核實 34.銀行在外匯貸款業務關系存續期間應重點開展以下哪些工作?(AB C D)A，核實貸款客戶真實身份B.貸前調查 C.貸后關注D.發現并報告客戶可疑交易

35.銀行在為客戶辦理信貸業務時，應核實客戶的真實身份，應采取哪些措施（AB C D）A.審核相關證明文件和資料

B.到相 關部門查詢客戶身份信息和資料 C.實地查看

D.了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為

36.銀行對貸款個人客戶的身份識別中，要通過了解(AB C D)，審核個人客戶的 貸款目的和性質。A.借款人信用狀況

B.借款人有無重大不良信用記錄 C.抵押物與貸款個人的真實權屬關系

D.客戶還款資金來源、還款方式以及還款能力

37.網上銀行客戶受理行負責審查客戶的注冊資格及提供資料的(B C)。A.簡潔性B.真實性C.完整性D.必要性

38.個人客戶辦理網上銀行時，銀行營業網點經辦人員應(AB C D)。A.審核個人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請 B.檢測注冊賬戶憑證原件(銀行卡或存折等)的真實性

C.在電子銀行系統對客戶的賬戶資料與身份證件進行一致性驗證 D.通過刷卡(或存折)驗證磁道信息和密碼

39.銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和(B)三項信息中任何一項缺失的，應要求境外機構補充。A.匯款人工作單位B.匯款人住所 C.匯款行地址D.匯款人身份證明文件 40.在辦理匯入匯款業務時，銀行發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中的任何一項缺失，若境外機構屬于加入FATE的國家(地區)，或雖未加入但承諾嚴格執行FATE有關反洗錢及反恐怖融資標準的國家(地區)，銀行（A)。

A.可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代性信息 B.應要求境外機構補充匯款人姓名或者名稱 C.應要求境外機構補充匯款人賬號 D.應要求境外機構補充匯款人住所

41.匯出匯款業務環節，銀行應登記(AB C)。A.匯款人的姓名或者名稱B.匯款人賬號、住所 C.收款人的姓名、住所D.匯款銀行的地址

42.長期閑置賬戶的客戶來辦理人民幣業務的，銀行應(AB C D)。A.及時提示客戶出示有效身份證件 B.對客戶的有效身份證件進行聯網核查 C.作實名登記后再辦理業務

D.關注其重新辦理業務的頻率和金額等是否符合其身份背景

43.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元(含)的現金存取，銀行應(AB D)A.核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件 B.若是身份證，則通過聯網核查無誤后方可支付

C.如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份 D.如為代辦，應同時審核代理人和被代理人身份

44.對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證和 經外匯管理局簽章(B)的為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件。A.《外匯業務審批襲)B.《提取外幣現鈔備案表》

C.《外匯申報單》D.《涉外收入申報單(對私)》

45.銀行辦理自然人境外匯入款業務，應在匯兌憑證或者相關信息系統中登-(AB)等信息。A.收款人的姓名、賬號、住所B.匯款人的姓名、住所 C.匯款銀行的名稱和地址D.匯款人職業、工作單位

46.利用電話、網絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服 務時，銀行應實行嚴格的(D)措施，采取相應的技術保障手段，識別客戶身份 A.客戶回訪B.資料保存C.實地調查D.身份認證

47.在非面對面業務中發現某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應及時調整其客戶 風險等級分類并(C)。A.加強身份識別措施強度B.終止交易 B.C.報告客戶可疑交易行為D.拒絕交易

48.對公人民幣存款賬戶業務關系終止，銷戶前客戶身份識別要點有(AB C D)。A.開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據及結算憑證和開戶 登記證

B.若該賬戶為一直關注的賬戶，銀行營業網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢 合規部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續監控職責

C.一年未發生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶，開戶銀行應 通知單位自發出通知之日起30日內辦理銷戶手續，逾期視同自愿銷戶

D.對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整;對先前獲得的客 戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證 件或其他身份證明文件

49.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，銀行在與客戶的業務存續期間，應當采取(C)客戶身份識別措施。A.一次性的B.間隔的C.持續的D.定期的

50.客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有 提出合理理由的，銀行有權(B)。

A.繼續為客戶辦理業務B.中止為客戶辦理業務 C.有權更新資料D.有權上報交易

51.下列哪種情況出現時，應重新識別客戶?(AB D)A.客戶行為異常 B.客戶有洗錢嫌疑 C.客戶提出銷戶

D.先前獲得的客戶身份資料存在疑點

52.銀行在采取持續的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況?(AB C D)A.客戶及其日常經營活動B.客戶辦理結算情況 C.客戶買賣外匯情況D.客戶開銷戶情況

53.客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括（AB C DE）A.姓名或者名稱

B.身份證件或者身份證明文件種類 C.身份證件號碼 D.注冊資本 E.法定代表人

54.銀行對先前獲得的客戶身份資料的(A C D)存在疑點的，應重新識別客二 身份。A.真實性B.統一性C.有效性D.完整性

55.銀行在為個人客戶辦理銷戶手續時應注意(AC D)。A.對大額取現銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現銷戶 B.對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息

C.對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如斗 身份證，應通過聯網核查公民身份信息系統進行核查

D.銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存

56.人民幣貸款類業務終止環節，客戶身份識別要點有(AB C)。

A.銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的 銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況

B.銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產狀況不符的，銀行應訂 查還貸資金來源與借款人的權屬關系

C.銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調查貸款是否被挪用 D.銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀

57.外匯貸款類業務終止環 節，客戶身份識別要點有(AC D)。

A.銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產狀況不符的，銀行應深入調查 B.銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的，都只審 核法人代表身份證明文件的真實性

C.銷戶時，其相應的外匯貸款業務是否結清 D.銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存

58.銀行未按規定履行客戶身份識別義務的法律責任包括(A C D)A.由中國人民銀行總行或地(市)以上分支機構責令改正 B.情節嚴重的，處1萬元以上5萬元以下罰款

C.直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處1萬元以上5萬元 以下罰款

D.致使洗錢后果發生且情節特別嚴重的，中國人民銀行可以加以有關金融監管機構責令停業整頓或吊銷其經營許可證

1.銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統一的標準。√

2.銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行 業;與武器有關的行業;房地產行業;現金業務等。×

3.要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標。×

4.銀行對確認為禁止類的客戶，原則上應拒絕建立業務關系，對于已有客戶被 確認為禁止類客戶的，應立即全面停辦業務并按規定進行報告。√(二)不定項選擇題

1.客戶洗錢風險分類管理目標包括(ACD)。A.全面、真實、動態地掌控本機構客戶洗錢風險程度 B.對所有客戶采取不變的識別程序

C.提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險 D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據 2.客戶洗錢風險分類管理的必要性包括(BC)。A.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法 B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求

C.客戶洗錢風險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果 D.客戶洗錢風險分類是額外要求

3.銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統性的工作，必須有相應的（ABCD）支持。A.管理制度和工作制度 C.評估計量體系 B分類參數體系 D系統控制體系

4.客戶洗錢風險等級分類的原則包括(ABCD)。A全面性B定性與定量相結合 C持續性D保密性

5.銀行客戶范圍和業務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的(ABCD)等各類因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類。

A.地域、行業B.身份、國籍C.交易目的D.交易特征

6.為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應(BD)。A.對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理 B.對客戶洗錢風險分類進行動態、持續的管理 C.不管影響因素如何變化也不必調整等級分類 D.根據影響因素的變化隨時調整等級分類 7.客戶洗錢風險分類標準(ABCD)。A.屬于銀行內部保密信息 B.直接關系到客戶風險分類 C.需要對客戶嚴格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施 8.銀行客戶洗錢風險分類的參考指標通常包括(ABC)。A.國家或地區因素B.行業因素C.業務因素D.客戶因素

9.銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區因素通常包括但不限于(ABCD)。A.金融行動特別工作組(FATF)等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家和地區 B.被聯合國、美國財政部海外資產控制辦公室(OFAC)等列入制裁名單的月家或地區 C.毒品販賣活動猖撅的國家或地區 D.欺詐或腐敗猖撅的國家或地區

10.銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的?(ABC A.客戶因素包括個人客戶和企業客戶

B.個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等

C.企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、因素經營規模、經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價等

D.被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

11.以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素?(ABCD)A.外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B.被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C.已經或正在接受行政或司法調查的客戶 D.有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶

12.以下哪些企業因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素?(ACD)A.其經營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B.長期存在大額交易的客戶

C.與高風險國家、地區或客戶有密切貿易往來的客戶 D.股權結構過于復雜，使實際受益人難以辨認的客戶

13.銀行客戶洗錢風險分類應參考的業務因素通常包括但不限于(ABCD)A.自助業務或電子銀行業務B.現金業務 C.代理業務或無記名業務D.跨境匯投業務

14.對正常類客戶采取標準型盡職調查措施包括((ABCD)A.按照本機構客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業務處理程序進行辦理

B.定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級

C.在業務存續期間如發現法規規定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調整風險等級 D.正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，銀行應當立即采取加強型盡職調查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易

15.對關注類客戶，應在標準型盡職調查措施基礎上視情況采取如下加強型措施(ABD)A在關注客戶的業務關系存續期間，應當了解客戶的資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動

B.定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級

C.定期審核頻率可根據各銀行的實際情況進行確定，但應高于對正常類客戶的審核頻率

D.關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，重新對客戶洗錢風險進 行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易16.對 16.可疑類客戶采取的風險控制措施包括(BCD)。

A.與可疑類客戶建立業務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業務處理程序進行辦理

B.在可疑類客戶的業務關系存續期間，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易 情況和操作行為

C.對于可疑類客戶，銀行應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢風險等級 D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現可疑交易，應持續 1.客戶身份資料自業務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年×

2.按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規定，金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。√ 3.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在最低保存期屆滿時仍未結束的，銀行應將其保存至反洗錢調查工作結束√

4.銀行破產或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。×

5.銀行應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監督管理，杜絕分法修改客戶資料√(二)不定項選擇題

1.客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括(ABCD)。

A.建立相關制度原枷」B.完整真實原則C.安全保存原則D.從嚴原則

2.銀行應當保存的交易記錄包括關于匯款、轉賬、存取款、貸款、兌換、結算、掛失等每筆交易的()以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。（ABC)A.數據信息B.業務憑證C.賬簿D.協議 3.以下說法正確的是(ACD)A.銀行應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映銀行開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料

B.同一介質上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的，應按最短期限保存

C.銀行未按規定保存客戶身份資料和交易記錄，情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款 D.銀行未按規定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢后果發生且情節特別嚴重的，可被責令停業整頓或吊銷經營許可證。

4.以下關于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯誤的有(BC))。A.銀行應采取多介質備份與異地備份相結合的方式進行保存

B.系統數據庫中賬戶管理、客戶信息、交易信息等內容備份到另一系統數據庫中 C.反洗錢檔案不允許對外調閱 D.應銷毀處理的檔案須經主管領導審批 5.以下說法正確的有(ABD)A.按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質 B.紙質檔案保存環境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火 C.檔案銷毀時，可由一人負責現場監銷 D.借閱檔案要按規定辦理登記手續

1.從本機構業務系統中抽取出的對于可疑交易報告，應直接上報，不需進行人工復核。×

2.如果全部報文都收到了正確回執，則本次報送成功結束;如果存在錯誤回執或補正回執，則應根據回執提示更正錯誤，再使用指定的報文進行處理。√

3.大額交易報告報文按照使用的業務場景分為6個子類，比可疑交易報告報又多1個大額刪除報文。√ 4.對于大額交易報告，大額正常報文應打包為大額特殊包，其他五類大額報義應打包為大額正常包。× 5.數據特殊包內必須打包同一類型的報文，大額補報報文和大額糾錯報文不能打包到同一個大額特殊包內。√

6.大額包內不能打可疑報文，可疑包也不能打大額報文。√(二)不定項選擇題

1.中國人民銀行設立(B)，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A.反洗錢局B.中國反洗錢監測分析中心 C.保衛局D.分支機構

2.在實踐中，為了及時開展反洗錢調查，金融機構有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的交易或者客戶，金融機構應當同時報告(A)。A.公安機關B.金融機構上一級機構

C.中國人民銀行當地分支機構D.金融機構總部

3.金融機構判斷該線索涉嫌犯罪為及時有效地阻止和打擊犯罪，應當及時以書面形式向(D)報告并同時報中國人民銀行當地分支機構，以便協助公安機關開展偵查工作。A.金融機構上一級機構B.金融機構總部 C.中國銀行業監督管理委員會D.當地公安機關 4.(A)對銀行報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監督、檢查。A.中國人民銀行及其分支機構B.中國反洗錢監測分析中心 C.公安機關D.中國銀行業監督管理委員會

5.客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由(D)向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。

A.證券公司B.證券公司和銀行各自C.證券公司和客戶吝自D.銀行

6.客戶通過在境內銀行開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由(D)報告。A.收單行B.辦理業務的金融機構C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發卡行 7.客戶通過境外銀行卡發生的大額交易，由(A)報告。

A.收單行.B.辦理業務的金融機構C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發卡行 8.客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由(B)報告。

A.收單行B.辦理業務的金融機構 C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發卡行

9.《中華人民共和國反洗錢法》第六條規定，(A)依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。A.履行反洗錢義務的機構及其工作人員B.中國反洗錢監測分析中心C.客戶D.第三方

10.根據(金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，銀行應當通過(B)向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。A.人銀行總部指定的一個機構 B.銀行總部或者由總部指定的一個機構 C.銀行各省級分支機構 D.銀行的任一分支機構

11.交易報告制度是指金融機構等承擔反洗錢義務的機構將其在業務經營過程中經辦的(B)或(D)報告給中國人民銀行的制度。

A.全部金融交易信息B.超過規定金額以上金融交易信息 C.規定金額以下的金融交易信息 D.有洗錢嫌疑的金融交易信息 12.金融機構等承擔反洗錢義務的機構報送的交易報告包括兩類。(AB)A.大額交易報告B.可疑交易報告C.現金流量報告 13.可疑交易特征包括((ABC))。

A.在交易金額、頻率、流向、性質等方面存在異常 B.交易與客戶身份不符 C.交易與經營性質不符D.交易超過規定金額

14.我國關于大額交易和可疑交易報告制度的規定，主要體現在以千哪些法律規章中?(ABCD)A.《中華人民共和國反洗錢法》

B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 C.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

15.根據我國《中華人民共和國反洗錢法》及反洗錢規章規定，承擔大額交易和可疑交易報告義務的主體是金融機構，其中銀行業金融機構包括((ABCD)。A.商業銀行B.城市信用合作社及農村信用合作社 C.郵政儲匯機構D.政策性銀行

16.單筆或者當日累計人民幣交易(20)元以上或者外幣交易等值(1)美元以上”現金繳存·現金支取·現金結售匯·現鈔兌換、現金匯款·現金票據解付及其他形式的現金收支，銀行應當向中國反洗錢監測分析中心報告。A.5萬，5 000 B.10萬，1萬C.20萬，1萬D.50 萬、5萬

17.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣(200)元以上或者外幣等值(20)美元以上的款項劃轉，銀行應當向中國反洗錢監測分析中心報告。A.20萬，2萬B.50萬，5萬C.100萬，10萬D.200萬，20萬

18.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣(50)元以上或者外幣等值(10)美元以上的款項劃轉，銀行應當向中國反洗錢監測分析中心報告。A.20萬，5萬B.50萬，10萬C.100萬，20萬D.200萬，30萬

19.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值(C)美元以上的跨境交易，銀行應當向中國反洗錢監測分析中心報告。

A.1 000 B.5 000 C.10 000 D.20 000 20.銀行對符合規定條件的大額交易，如未發現該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規定條件的是(D)。A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一銀行開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款

B.銀行內部調撥資金

C.商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付

D.個體工商戶50萬元大額現金存取

21.下列交易的發生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍?(D)A.國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易 B.國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易

C.商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易

D.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易

22.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規定，單筆或者當日累計達到規定金額的，應向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是(D)。A.應將某一賬戶發生的交易累計計算

B.應將某一客戶在不同銀行的不同營業網點開立的所有賬戶發生的交易累計計算 C.應將某一客戶在同一銀行的同一營業網點開立的所有賬戶發生的交易累計計算 D.應將某一客戶在同一銀行的不同營業網點開立的所有賬戶發生的交易累計計算 23.以下屬于大額外匯資金交易的是(A)。

A.個人當天存款1萬美元 B個人當天轉賬8萬美元 C.個人當天取款5萬港元D.個人當天轉賬20萬港元 24.下列哪種大額交易，銀行可以不報告?(D)A.證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符 B.證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

C.保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保 D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換

25.對符合《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條、第十二條、第十三條所列的異常交易應如何處理?(BC)A.僅利用技術手段篩選后直接上報

B.除利用技術手段篩選后，還應審查交易背景、目的和性質 C.對于有合理理由排除疑點的交易，不能作為可疑交易上報

D.對于沒有合理理由懷疑涉及洗錢等違法犯罪活動的交易或客戶，也應作為可疑交易上報

26.中國反洗錢監測分析中心發現銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的銀行發出補正通知，銀行應在接到補正通知的(B)個工作日內補正。A.3 B.5 C.7 D.10 27.銀行應當將可疑交易報其總部，由銀行總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的(D)個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定 A.3 B.5 C.7 D.10 28.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指(B)。A.一年以上，3個工作日 B.一年以上，10個工作日 C.三年以上，3個工作日 D.三年以上，10個工作日

29.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，銀行應當提交（C）報告 A.大額交易。B.可疑交易 C.大額交易、可疑交易D.綜合報告

30.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，“可疑交易發生后的10個工作日”是指(D)。A.構成可疑交易的交易發生之日起計算B.銀行人員發現可疑交易之日起計算 C.銀行的總部或者指定機構收到其分支機構之日起計算.D.構成可疑交易的最后一筆交易發生之日起計算

31.《銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指(A)。A.交易行為營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續3天以上 B.交易行為營業日每天發生5次以上

C.交易行為營業日每天發生，且持續5天以上 D.交易行為營業日每天發生，且持續7天以上 32.下列交易不屬于銀行可疑交易報告范圍的是(C)。

A，證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符

B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付

C.客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由

D.客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑

33.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法正確的是（C）A.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付的，銀行應當報告 B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現金，銀行應當報告

C.自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應當報告 D.自然人經常存入境外開立的旅行支票的，銀行應當報告 34.請說出下面情況符合哪些可疑情形?(AB)某面包店，該面包店為個人經營，經營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發生。交易規律是，每天從同一個貿易公司匯入幾筆資金后，立即提現或轉賬付出，提現交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經統計，2007年該賬戶共轉賬收入101筆，金額27 346 894.67元;提現79筆，金額12 848 900元，轉賬付出109筆，金額17 692 620元;全年無1筆存入現金交易。在79筆提現交易中，金額為199 800元的交易多達59筆。

A.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付

D.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑 35.S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發生額平均在10 00元。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易?(C)A.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款

C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付

D.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑

36.某銀行發現一個可疑現象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶外人銀行結算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現金35萬元，合計存入400萬元現金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型?(CD)A.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付

D.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑

37.A銀行向中國人民銀行當地分支機構報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3 00()美元，合計75 000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型?(B)A.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準 B.多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數人操作 C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付

D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付 E.平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付

39.2006年2月，在xx銀行發現一個新客戶名稱為x x農副產品公司，經常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現金形式取走，累計資金交易f非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日，該賬戶轉入資金5筆，合計1 001〕萬元，支取現金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿易公司等。經該行調查，這是經營范圍為收購農副產品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現過。外地的匯款用途是買農副產品的。但這家農副產品公司經營面積約20平方米，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點?(AD)A.短期內資金集中轉入、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符 B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款 C.頻繁支取大額現金，違反現金管理辦法

D.經營規模小，與資金交易量不相稱，存在套現行為

40.某私人賬戶在足球聯賽期間突然交易活躍，短期內款項分別通過網銀及現金形式存入，筆數極多，存入款項短期內以現金方式提出，提款后又要求銀行職員將現金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點?(AB)A.客戶交易行為可疑，明顯規避銀行或有關部門監管

B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付

C.單位客戶短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的 匯款或自然人客戶短期內頻繁地收取單位匯款

D.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易報告標準限額的交易

41.某投資顧問有限公司，注冊資本金為100萬元，經營范圍是項目投資咨詢、市場調查、企業管理、營銷策劃、中介服務。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A證券營業部集中轉入2筆共5 200萬元，然后將資金分散轉給某綜合大藥房5筆2 050萬元·B證券營業部5筆3 000萬元、某典當有限公司2筆900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易?(ABC)A.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、:務狀況、經營業務明顯不符 B.短期內相同收付人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大碩交易標準

C.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款

D.長期閑1的賺戶原因不明地突然啟用或者平常資金流f小的服戶突然有異常資金流入，且姐期內出現大f資金收付交易 42.數據報送基本流程包括(ABCD)。A數據抽取 B.生成報文和數據包

C登錄報送系統完成報送D.查看回執并進行出錯處理

43.可疑交易報告報文按照使用的業務場景分為哪幾個子類?(ABCDE)A.正常報文B.補報報C.重發報文D.補正報文 E糾錯報文 44.哪些可疑報文應打包為可疑特殊包?(ABCD)A.可疑重發報文B.可疑補報報文C.可疑糾錯報文D.可疑補正報文

45.合理理由認為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其違法犯罪活動有關的可疑交易報告，按規定通過反洗錢監管交互平臺向中國人民銀行當地分支機構報告，報告包括(ABCD)。A.基本情況B.逐筆明細信息C.分析報告D.其他資料

1.涉恐黑名單的處理包括四個步驟:第一，將涉恐黑名單嵌入業務系統;第二，辦理業務時匹配比對名單;第三，及時報告涉恐可疑交易;第四，采取適當的后續處理措施。√

2.聯合國安理會1267委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會√ 3.金融機構應就涉恐黑名單管理制訂明確的內部控制管理制度。√

4.將新建業務和業務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業務系統的監控名單，不必上報可疑交易。× 5.銀行在監測涉恐資金時應高度關注慈善機構及非營利性組織。√(二)不定項選擇題

1.根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規定，恐怖融資的表現形式包括(ABCD)。A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產

B.以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產 D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產 2.從融資目的來劃分，恐怖融資的表現形式分為(CD)。A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B.主體為他人或其他組織的融資行為 C.資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為 D.資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為 3.以下說法正確的有(AC)。

A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇

B.只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，才矚于恐怖融資范疇。客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資

C 無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的 資金或財產都屬于恐怖融資范疇 4.金融機構對以下哪些情形應進行報告?（ABCD）

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的 B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖募集資金或者其他形式財產的

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產的 D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的

5.金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列那些名單有關的，應進行報告（ABCD）A.與國務院有關部門、機構發布的恐怖組織、恐怖分子名單 B.司法機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單

C.聯合國按理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單 D.中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單 6.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可從以下哪些角度分析?(ABCD)A.賬戶及存取款特征B.電子匯兌特征 C行為異常表現D.敏感國家或地區

7.從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易?（ABC）

A.長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現金存款，直到所存資金全部提取完畢 B.用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠超出該實體創辦者的收入水平C.同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符 D.開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動

8.從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易?(ABCD)A.某企業賬戶突然出現提取大量現金的現象

B.通過同一家金融機構多個營業網點存款，或由多人同時進入同一個營業網點進行存款 C.現金存取款金額經常性略低于反洗錢及相關監測標準

D.存取多張金融票據，但金額卻都略低于反洗錢及相關監測標準，尤其是連續編號的票據 9.通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現以下情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易(ABC)。A.有規律地進行小額電匯，明顯地企圖規避達到反洗錢及相關監測標準 B.當需要隨附有關電匯始發人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供 C.第三方代理客戶將資金電匯到其他國家和地區

D.使用多個個人和企業往來賬戶或非營利性組織、慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內把資金轉給少數外國受益人

10.從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易?(BCD)A.涉及現金交易的多人地址相同

B.交易人員所稱職業與交易量或交易類型不符

C.非營利性組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有合理目的 D.在客戶身份驗證或核實過程中發現無法解釋、原因不明的矛盾

11.從交易涉及的地區分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易?(ABCD)A.外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區，或地區匯到其他國家或地 區

B.企業往來賬戶發生批量匯入和匯出交易而又沒有合理目的返或途經敏感國家或地區或者經由敏感國家，尤其是該電匯往

C.客戶獲取的貸款或所從事的商業金融交易涉及或往返于敏感國家或地區的資金轉移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區存在業務往來 D.賬戶開設于來自敏感國家或地區的金融機構

12.金融機構如發現或有合理理由懷疑客戶或其交易對手屬于聯合國安理會第1267號決議、第1333號決議及第1373號決議(簡稱涉恐決議)名單，應(ABD)。

A.按規定報送可疑交易報告B.同時應立即采取相應的交易限制措施 C.并于5日內將有關情況報告中國人民銀行總行 D.采取適當方式告知客戶

13.金融機構對符合聯合國安理會涉恐決議名單，應立即采取相應的交易限制措施，包括但不限于(ABD)。A.停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B.暫停金融交易 C.有條件地轉移或轉換金融資產 D.拒絕轉移或轉換金融資產 第七章：

1.以下哪些腸吁銀行需要上報的非現場監管信息?(ABCD)A.反洗錢內部控制制度建設情況

B.反洗錢工作機構、崗位設立及宣傳和培訓情況 C.執行客戶身份識別制度的情況

D.協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況 2.以下哪些屬于銀行需要上報的非現場監管信息?(ABCD)A.協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況 B.向公安機關報告涉嫌犯罪的情況 C.報告可疑交易的情況

D.配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況 3.中國人民銀行開展反洗錢非現場監管工作的意義包括(ABCD A.健全監管信息檔案 B.有效評估洗錢風險

C.指導現場檢查，實現持續有效監管 D.幫助銀行合理分配洗錢風險管理成本 4.反洗錢非現場監管的步驟包括(ABCD)。A.信息收集B.信息分析評估C.非現場監管措施

5.需要銀行重點參與、配合的反洗錢非現場監管環節有(AC)A.信息收集B.信息分析評估C.非現場監管措施

6.銀行應按向中國人民銀行報告的反洗錢信息有(ABCD)。A.反洗錢內部控制制度建設情況B.反洗錢工作機構和崗位設立情況 C.反洗錢宣傳和培訓情況D.反洗錢內部審計情況

7.銀行應按季度匯總統計并向中國人民銀行報告以下反洗錢信息(ABC)A.執行客戶身份識別制度的情況

B.協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況 C.向公安機關報告涉嫌犯罪的情況 D.反洗錢宣傳和培訓情況

8.以下哪些情況將影響銀行上報信息準確性和完整性?(ABCD)A.表間數據的對照關系失實 B.數據信息無理由陡增、陡降

C.所填可疑交易數據少于反洗錢監測分析中心反饋數據 D.報表體現分支機構數少于實際數 9.銀行境外分支機構和附屬機構如何上報非現場監管信息(AC)。

A.每半年結束后的10個工作日內，將報告日前半年執行駐在國家(地區)反洗錢規定的情況以及被境外監管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送

B.每半年結束后的5個工作日內，將報告日前半年執行駐在國家(地區)反洗錢規定的情況以及被境外監管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送 C.重大情況及時報告

D.不必向中國人民銀行報送任何信息，只接受境外監管部門指導 10.銀行“反洗錢內部控制制度建設情況”發生變化時(B)。A.銀行應等到上報報表時才向中國人民銀行上報 B.銀行應及時將更新情況報告中國人民銀行，而不必等到上報報表時才報告 C.結束后S個工作日內報告 D.結束后10個工作日內報告銀行總部 11.銀行“反洗錢工作機構和崗位設立情況”發生變化時(D)。A.結束后10個工作日內報告

B.銀行應及時將更新情況報告中國人民銀行，而不必等到上報報表時才報告 C.結束后5個工作日內報告

D.銀行應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行 12.銀行報送的反洗錢非現場監管信息按報送時期分包括(BCD)。A.月度反洗錢信息B.季度反洗錢信息 C.半反洗錢信息D.反洗錢信息

13.在反洗錢非現場監管工作中，銀行的職貴是(ABC)。A.指定專人負責此項工作

B.向中國人民銀行報送反洗錢相關資料 C.如實反映反洗錢工作情況

D.主動配合公安機關調查可疑交易線索

14.原則上對全國性金融機構總部執行反洗錢規定的行為進行非現場監管是（A)的職責。A.中國人民銀行總行 B.中國人民銀行上海總部 C.中國人民銀行各大分行

D.中國人民銀行各省會(首府)城市中心支行

15.下列選項中，哪個英文字母代表可疑交易報告數據類型?(D)A.英文字母B B.英文字母E C.英文字母F D.英文字母I 16.中國工商銀行總行的報告代碼為***，其2008的內部控制制度正常報表應命名為(A)。A.***A20080F000.xls B.***A20080F100.xls C.010 011101026226A20081 F000.xls D.***A20081 F100.xls 17.《反洗錢非現場監管辦法(試行)》中填報單位是指（C）A.中國人民銀行總行 B.金融機構總部 C.獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機構 D.獨立承擔法律責任的金融機構分支機構

18.《金融機構客戶身份識別情況統計表》填報依據為(D)A.《金融機構反洗錢規定》

B.《金融機構反洗錢大額交易和可疑交易報告管理辦法》 C.《反洗錢非現場監管辦法(試行)》

D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

19.《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的“其他情形”是否包括“發現問題”而沒有建立業務關系的客戶?(B)A.不包括 B.包括C.銀行自行決定D.隨變

20.《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的“通過代理行識別數”只由（A)業金融機構填寫。A.銀行B.保險C.證券D.期貨

21.數據報表文件名包含以下哪些要素?(A)A.報送機構的總行機構代碼B.數據來源和類型 C.業務數據D.報表類型

22.反洗錢非現場監管數據報表包括(ABCD)。A.金融機構反洗錢內部控制制度建設情況報表

B.金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況報表 C.金融機構可疑交易報告情況報表

D.金融機構客戶身份識別情況(重新識別客戶)報表

23.《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的“通過第三方識別數”不指由:(ABC)識別的。A.公安機關B.工商管理部門C.保險經紀公司D.代理行

24.《金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表》中的“其它機關”不含(CD)。A.各省金融辦B.海關C.公安機關D.中國人民銀行

25.中國人民銀行走訪銀行時，反洗錢工作人員不得少于(D)人，否則，銀行有權拒絕。A.5 B.10 C.1 D.2 26.中國人民銀行走訪銀行時，反洗錢工作人員應出示(B)，否則，銀行有權拒絕。A.行員證B.執法證C.檢查證D.身份證

27.中國人民銀行約見銀行高級管理人員談話需(C)批準后可執行。A.中國人民銀行反洗錢工作人員 B.被約見人 C.單位負責人 D.部門負責人

28.《反洗錢非現場監管約見談話記錄》需要由(B)簽字確認。A.中國人民銀行反洗錢工作人員 B.被談話人 C.單位負責人 D.部門負責人

29.中國人民銀行在評枯中發現銀行在反洗錢工作中存在問題的，應及時發出(C)，進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。

A.(反洗錢非現場監管約見談話記錄》 B.(反洗錢非現場監管走訪通知書》 C.,(反洗錢非現場監管意見書》

D.《反洗錢非現場監管信息補充報送通知書》

30.涉嫌違反反洗錢規定但需要進一步收集證據的，中國人民銀行應進行(A)。A.現場檢查 B.行政調查 C.案件協查 D.信息分析 1.銀行反洗錢培訓的目的包括(ACD)A.保證銀行各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規意識 B.讓公眾了解反洗錢知識

C.保證員工了解反洗錢法律法規的具體要求 D.掌握反洗錢工作必備的技能 2.反洗錢培訓對象包括(ABCD)。

A.新員工B.一線人員C.中高級管理人員 D.反洗錢崗位人員 3.反洗錢崗位人員包括(ABCD)。

A.反洗錢工作負責人B.反洗錢合規官C.反洗錢合規專員D.反洗錢情報專員 4.反洗錢培訓內容包括(ABCD)。A.基礎知識B.法律法規培訓

C.業務操作D.法律、財會等綜合性知識培訓 5.以下說法正確的是(ABD)。

A.為了保護銀行良好的聲譽，承擔應有的社會責任，各銀行應開展反洗錢宣傳工作 B.銀行應在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制訂有針對性的宣傳計劃 C.銀行地區分支機構可直接執行總部的宣傳計劃，而不必自行制訂宣傳計劃 D.反洗錢宣傳應區分對象的不同，采取內部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式 6.以下說法錯誤的是(A)。

A.反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關 B.宣傳方式可靈活多樣 C.對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規、中外反洗錢監管處罰實例等

D.對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內部辦公網絡或信息網絡、內部刊物等方式開展宣傳

1.在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構有關證據材料予以先行登記保存。×

2.反洗錢檢查現場作業結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談√

3.金融機構違反保密規定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。×

4.金融機構在配合反洗錢現場檢查過程中故意提供虛假材料，情節嚴重的由中國人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。√（二)不定項選擇題

1.以下哪些說法是正確的?(ABC)A.反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監督被查單位執行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監管方式 B.中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查

C.中國人民銀行總行授權省級以上分支機構對其轄區內的金融機構總部開展反洗錢日常監管工作，包括履行反洗錢現場檢查職責

D.中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰 2.反洗錢全面檢查的內容應包括(ABCDE)。A.內部控制體系建設情況 B.客戶身份識別工作情況

C.客戶身份資料和交易記錄保存情況 D.大額交易和可疑交易報告制度執行情況 E.宣傳培訓情況、內部審計情況 3.反洗錢現場檢查方式包括(ABCD)。A.查閱資料B.詢問C.現場測試D.數據篩選 4.現場檢查準備階段的配合措施包括(ABC)。

A.按照通知 書的要求，組織開展被查業務時間段內執行反洗錢法規情況的自查活動，并在規定時限內提交書面自查報告

B.嚴格按要求提取被查業務時間段內的客戶信息數據及交易數據，并在規定時間內提交給檢查組 C.準備好與反洗錢檢查相關的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現場作業時調閱 D.被查單位負責人對《現場檢查會談紀要》簽字確認

5.被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下方面進行配合(ABCD)-A.提供必要的工作條件 B.配合進行現場會談

C.及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據 D.做好檢查保密工作

6.根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定，金融機構有下列行為之一的，由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機構責令限期改正;情節嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他貴壬人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款(ABC)。A.違反保密規定，泄露有關信息的 B.故意提供虛假材料的 C.拒絕、阻礙反洗錢檢查的 D.未指定專人聯絡現場檢查事項的

1.反洗錢調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動，依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為。×

2.《中華人民共和國反洗錢法》中專門規定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行總行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使中國人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據。√

3.反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。×

4.根據《中華人民共和國反洗錢法》的規定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供有關文件和資料。5.反洗錢調查只能采取現場調查。× 6.反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章〕√

7.反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行總行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。√

8.反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉移該賬戶資金的強制措施。√(二)不定項選擇題

1.以下說法正確的有(A C D)。

A.銀行及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供 B.銀行及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶

C.銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款

D_銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處罰5萬元以上50 萬元以下罰款 2.實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料(ABCD)A.賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料 B.交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證 C.其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料 D.其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料 3.關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是(BD)。

A.調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存 B.封存期間，銀行也可根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料

C.調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的銀行工作人員查點清楚，當場開列(反洗錢調查封存清單》 D.調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描 4.對以下臨時凍結措施說法正確的有(ABCD)。

A.客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，銀行應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告 B.中國人民銀行當地分支機構接到銀行報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案 C.臨時凍結期限為48小時，自銀行接到《臨時凍結通知書》之時起計算 D.銀行解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知 5.銀行配合開展反洗錢調查的權利包括(ABCD)。A.拒絕調查的權利

B.核對、補充和更正詢問筆錄的權利 C.清點及封存清單的權利 D.遺期自動解除凍結的權利

6.銀行配合反洗錢調查的義務包括(ABC)。A.配合調查義務B.如實提供信息義務 C.保密義務D.拒絕調查義務

7.銀行配合開展反洗錢現場調查時應(ABCD)。

A.提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數據 B.通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現場調查的順利進行 C.審核調查人數是否符合規定，審核執法證件的合法性，并審核調查通知書

D.配合開展現場調查.包括協助安排相關人員接受詢問.協助查閱或復制有關文件和資料，以及協助封存有關資料

8.配合開展反洗錢調查所得到的信息可以用做(ABCD)。A.建立反洗錢檢查檔案庫；B.建立案件線索檔案庫； C.客戶身份的重新識別D.發現反洗錢工作中的合規風險 9.以下對保密要求說法正確的有(ACD)。

A.反洗錢調查涉及的部門多，環節多，泄密的風險大，因此，銀行在配合反汽錢調查時應高度重視保密工柞

B.對反洗錢調查相關內容的保密工作屬于金融機構內部工作要求，不涉及違反國家法律問題

C.如果在配合調查過程中被洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危 D.向客戶泄露反洗錢調查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監管機構預防、監控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效 性，還可能使銀行和相關工作人員面臨因配合調查工作泄密帶來的法律風險 10.銀行配合開展反洗錢調查中保密工作的主要內容包括(ABCD)。

A.在開展反洗錢工作中產生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料 B.配合開展反洗錢調查工作的任務、背景和目的 C.配合開展反洗錢調查所涉及的被調查客戶名單 D.被調查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料 反洗錢崗位準入培訓課程目錄

1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發現的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對

2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環境的關鍵因素之一。對

3.反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發揮作用。錯

4.控制環境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDE A．員工的專業能力 B．員工的職業操守 C．員工的誠信程度

D．領導層對內控重要的認識和態度 E．領導層對管理內控制度采取的措施

5.金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任 對

6.金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業務中可能出現的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監管所要達到的目的并不一致 錯

7.有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監督的一個完整的運行機制 對 8.加強反洗錢內部控制的意義是什么？ABCD A．外部監管的要求

B．金融機構依法經營的內在需要 C．保障金融業安全的基礎

D．金融機構參與國際競爭的前提條件 9.反洗錢內部控制的目標是什么？ABC A．保證國家反洗錢法規政策和金融機構內部規章制度的貫徹執行 B．確保將洗錢風險控制在規定的范圍之內 C．確保金融機構各項業務的穩健運行 D．確保將洗錢風險控制在最低

10.加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數國家尤其是發達國家對金融機構國際化戰略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去” 對 11.反洗錢內部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內部制度的制定和執行部門 錯

12.反洗錢內部制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利 對

13內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經營為出發點，充分考慮各個業務環節潛在的風險，通過適當的程序、措施避免和減少風險 對

14.建立反洗錢內部控制機制的基本原則有哪些？ABCD A．全面性原則 B．審慎性原則 C．有效性原則 D．相對獨立性原則 1-2 1.金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些？ACD A．反洗錢內控制度必須結合業務

B．反洗錢內控制度必須保持穩定性，與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關 C．反洗錢內控制度必須能夠發現和識別可疑交易 D．反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現動態管理

2.反洗錢內部控制制度與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關 錯

3．金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業務工作程序和管理系統，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分 對

4．反洗錢內部審計是金融機構及時發現和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規風險的有效手段和保障措施 對

5．在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發現客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單 對

6．只要系統中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易 錯

7．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息 錯

8．金融機構反洗錢合規管理部門可以承擔內部審計監督的職責 錯

9．對協助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密 對 10．客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可根據自身情況決定是否開展此項工作 錯

11．關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是？ADE A．培訓對象應包括高級管理層 B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓

C．反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業務不需要培訓 D．反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓 E．培訓的對象是金融機構的全體人員 12．反洗錢內部審計包括哪些環節？ABCD A．檢查發現問題 B．通報問題 C．跟蹤整改 D．責任認定

13．以下說法正確的是？ABD A．內部監督與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據本單位的業務規模，特定產品和服務的風險暴露狀況確定監督和審計的頻率與級別

B．內部監督與審計部門應當重點對客戶盡職調查和可疑交易報告的流程、效率和質量進行測試，定期檢驗上述工作的規范化和準確性

C．金融機構反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責 D．反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求

1．客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ABCD A．真實性 B．有效性 C．完整性 D．持續性

2客戶身份識別也稱“了解你的客戶” 對

3．金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據是什么？ABD A．中華人民共和國反洗錢法 B．金融機構反洗錢規定

C．金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法

D．金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 4．客戶身份識別包含哪三層含義？ABCD A．了解客戶本人的真實身份 B．了解客戶的交易目的和交易性質 C．了解客戶的資金來源和用途

D．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

5．客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構利用電話、網絡、自動銀行營業網點經辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份 對

6．在與客戶建立金融業務關系，或者為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別 對

7．在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑 對

8．客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對

9．金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任 錯

10．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？ABCD A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．資金來源 C．資金用途

D．經濟狀況或者經營狀況

11．客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構應保護商業秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對

1．為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A華僑出具中國護照

B香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證

C臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件

D外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規及有關文件規定的其他有效證件 2為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？AB A合法有效的授權委托書 B代理人的有效身份證件 C合法有效的合同書 D代理人的資質證明 3．為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證 B．武警出具武警警官證

C．16歲以下公民應由監護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 D．中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證

4.為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯系方式

C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

5.為境外對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A． 經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件

B． 其他與商業注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件 C． 董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書 D． 能夠證明授權人有權授權的文件

6.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到B銀行辦理開戶手續，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業務。請問：B銀行的做法是否合理？ 答：合理

7.為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？ABCDE A．可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或文件 B．組織機構代碼證 C．稅務登記證 D．法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件

E．授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委托書和授權經辦人員的有效身份證件

8.為對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的名稱 B．客戶的住所 C．客戶的經營范圍 D．客戶的組織機構代碼

9．為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經營居住地不一致的，登記客戶的住所地 錯

10．一次性金融服務識別要點包括哪些？ABCD A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息

D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件 11．一次性金融服務識別對象有哪些？AB A．客戶 B．代理人 C．客戶經理

D．銀行營業網點經辦人員

12.應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務 AC A．交易金額單筆人民幣1萬元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬元以上 C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上

13．一次性金融服務是指：為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務 ACD A．現金匯款 B．現金存款 C．現鈔兌換 D．票據兌付

14．申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A．糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文

B．單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規定出具有關證明和資料 C．證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明 D．期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明

15．申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A．企業法人，應出具企業法人營業執照、企業組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本 B．非法人企業，應出具企業營業執照正本

C．機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明

D．非預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

16．申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC A．金融機構存放同業資金，應出具其證明

B．收入匯繳資金很業務支出的資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明 C．黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明

D．合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國際外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業務許可證 17．申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明

B．外資企業駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發的登記證 C．個體工商戶，應出具個體工商戶營業執照正本

D．居民委員會、村民委員會、社區委員會，應出具其主管部門的批文或證明

18．申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC A．獨立核算的附屬機構，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證 B．獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文 C．存款人為從事生產、經營活動納稅人的，還應出具稅務部門頒發的稅務登記證 D．存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同

19．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABC A．擬開立賬戶的對公客戶 B．法定代表人 C．開戶經辦人 D．經營部門負責人

20．開立定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬 戶或臨時存款賬戶的，銀行營業網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料 對

20．申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．開立基本存款賬戶規定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證

C．存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 D．存款人因其他結算需要，應出具有關證明

21．申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下哪些基本證明文件.ABCD

第四篇：反洗錢知識測試

反洗錢測試

一、判斷正誤（每題2分）

1.代理他人存入5萬人民幣時，銀行應當核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。

2.代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶時，證券公司應留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

3.當中石油存入人民幣5萬元以上時，銀行必須核對中石油辦理業務人員的有效身份證件或者其他身份證明文件。

4.按照反洗錢規章的相關要求，對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的財產保險合同，保險公司在訂立保險合同時，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

5.中國反洗錢監測分析中心是唯一能夠接受可疑交易的部門。錯

6.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

7.在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應當核對被保險人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人與受益人之間的關系，登記被保險人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

8.交易密碼掛失時，證券業金融機構可不留存客戶身份證件的復印件。

9.《金融機構反洗錢內控制度建設情況表》中反映上報單位制定的規章制度是否需要注明。

10.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發生后的10個工作日”是從構成可疑交易的第一筆交易發生之日起計算的。

11.任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

12.客戶開通網上交易時，金融機構可不留存客戶身份證件的復印件或影印件。

13.金融機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。

14.按照反洗錢法律規定，當小張存入8千美元時，銀行必須核對其有效身份證件或者其他身份證明文件。

15.中國反洗錢監測分析中心是唯一能夠接受可疑交易的部門。

二、單選（每題3分）

1.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，中國反洗錢

監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內補正。

A.3B.5C.7D.10

2.《金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統計表》應填報的內容是（）

Ａ、填報單位上級機構或自行制定的內控制度等相關文件； Ｂ、本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況；Ｃ、單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外的宣傳活動；Ｄ、機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。

3.《金融機構機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規定了（）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。

A.5B.7C.8D.10

4.《金融機構反洗錢工作內部審計情況統計表》應填報的內容是（）

Ａ、填報單位上級機構或自行制定的內控制度等相關文件；Ｂ、單位本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況；Ｃ、單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外的宣傳活動；Ｄ、機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。

5.《金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統計表》應填報的內容是（）

Ａ、填報單位上級機構或自行制定的內控制度等相關文件；Ｂ、本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況；Ｃ、單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外的宣傳活動；Ｄ、機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。

6.對金融機構履行大額和可疑交易上報義務的檢查主要是根據以下哪些規章？（）

A.《反洗錢法》； B.《金融機構反洗錢規定》；C.《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》；D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

7.客戶身份識別是指：（）

A.金融機構在與客戶建立業務關系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件；B.金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件；C.金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行規定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件； D.金融機構確認客戶的真實身份，了解客戶的職業或經營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等。

8.對經分析識別認為屬于重大可疑交易的，金融機構在向中國反洗錢

監測分析中心報告的同時，應向（）報告

A．中國人民當地分支機構；B．當地公安機關；C．當地檢察機關；D．當地法院。

9.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。

A.20萬，2萬B.50萬，5萬

B.C.100萬，10萬D.200萬，20萬

10.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。

A.13B.17C.18D.20

三、多選（每題2分）

1.金融機構保存的客戶身份資料包括（）

A.客戶身份信息；B.客戶身份資料；C.客戶交易記錄；

D.金融機構開展客戶身份識別工作情況的記錄和資料。

2.大額資金交易的具體報告標準為：（）

A.單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支； B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉；C.自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉； D.自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉； E.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

3.對金融機構的反洗錢行政罰款措施包括：（）

A.情節嚴重的，對金融機構處以十萬元至二十萬元罰款； B.情節嚴重的，對金融機構處以二十萬元至五十萬元罰款； C.致使洗錢后果發生的，對金融機構處二十萬元至二百萬元罰款；D.致使洗錢后果發生的，對金融機構處五十萬元至五百萬元罰款。

4.在反洗錢非現場監管工作中，金融機構的職責是（）Ａ．指定專人負責此項工作；Ｂ.向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢相關資料；Ｃ．如實反映反洗錢工作情況；D．主動配合公安機關調研可疑交易線索。

5.商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（）

A.開立賬戶；B.為不在本機構開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易；C.為不在本機構開立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易；D.大額取現服務；E.大額存現服務。

6.商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（）

A.為不在本機構開立賬戶的客戶提供4萬元現金匯款；

B.為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元現金匯款；

C.為不在本機構開立賬戶的客戶兌換1000美元現鈔；

D.為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元票據兌付；E.提取現金5萬元。

7.對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的反洗錢行政罰款措施包括：()

A.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處以一萬元至五萬元罰款； B.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處以一萬元至三萬元罰款； C.致使洗錢后果發生的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元至五十萬元罰款； D.致使洗錢后果發生的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處三萬元至三十萬元罰款。

8.金融機構保存客戶身份和交易記錄的期限是（）

A.對于客戶身份資料，應自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少5年；B.對于客戶身份資料，應自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少3年；C.對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存3年；D.對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

9.反洗錢宣傳培訓制度應包括以下內容（）

A．反洗錢宣傳培訓的對象； B．宣傳培訓的組織 ；C．宣傳培訓的頻度； D．宣傳培訓內容； E．反洗錢技能考核。

10.出現以下情況時，金融機構應當重新識別客戶：（）

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的；

B.客戶行為或者交易情況出現異常的； C.客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的； D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；E.金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。

第五篇：反洗錢試題

一、判斷題

1.2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。(對)

2.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應當確認其與被保險人之間的關系。(錯)

3.反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行部門。(錯)

4.金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。(對)

5.投保政策性或強制性保險產品，如政策性農業保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。(錯)

6.客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。(對)

7.金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。(對)

8.在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。(對)

9.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。(錯)

10.完善、有效的內控控制制度能夠為金融機構提供絕對的保障。(錯)

11.當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。(對)

12.國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(錯)

13.現金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現形式。(對)

14.中國對各種洗錢行為規定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規定了統一罪名。(錯)

15.反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯)

16.在保險期間內，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產品，洗錢風險相對較小;相反，不可任意追加保費和跨賬戶調配資金的產品，洗錢風險相對較大。(錯)

17.金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告可疑行為。(對)

18.金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監管所要達到的目的存在差異。(錯)

19.國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。(對)

20.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(錯)

21.2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(對)

22.保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險。(錯)

23.金融機構與客戶的業務關系存續期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新識別。(錯)

24.金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。(錯)

25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。(錯)

26.保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可以將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。(對)

27.中國人民銀行做為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監督管理職責。(對)

28.在我國，單位不可以構成洗錢犯罪主體。

29.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環節。(錯))

30.客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業務關系。(對)

31.金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。(對)

32.為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理。(錯)

33.我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監測分析交易情況并發現和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關打擊洗錢及相關犯罪提供基礎數據信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對)

34.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對)

35.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。(錯)

36.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可以根據自身情況決定是否開展此項工作。(錯)

37.金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作。(對)

38.保險業金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(對)

39.保險機構應定期開展洗錢內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。(對)

40.中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的監測。(對)

41.金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。(錯)

42.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。(錯)

43.當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶。(對)

44.按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測分析中心報告。(錯)

44.洗錢的主要預防措施只包括建立健全反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預防措施。(錯)45.2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)

46.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。(錯)

47.金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。(錯)

48.金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業文化、風險意識

等因素無關。(錯)

49.國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(錯)

50.客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。(對)

51.留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯)

52.保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險。(錯)

53.海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證劵超過規定金融的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。(對)

54.內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。(對)

55.客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關頒發，具有法律效力;另一方面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期內。(對)

56.反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。(錯)

57.保險業金融機構應當建立反洗錢內部監督檢查組織架構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執行情況進行監督檢查。(對)

58.反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構根據客戶身份、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據客戶不同的風險等級采取不同的識別和監控措施，切實防范洗錢風險。(對)

59.國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。(對)

60.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。(錯)

61.銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可依賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。(錯)

62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。(錯)

二、單選題

1.銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進行一次審核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.兩年

2.建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不包括(D)

A.符合依法經營內在需要

B.符合接受外部監管要求

C.是金融業安全的保障基礎

D.是參與國際競爭的唯一要求

3.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發布金融業《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

4.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額(A)以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

5.金融行動特別工作組秘書處設在(A)

A.法國巴黎

B.英國倫敦

C.美國華盛頓

D.日本東京

6.我國《反洗錢法》規定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該(C)

A.繼續為客戶辦理業務

B.采取臨時凍結賬戶

C.中止為客戶辦理業務

D.不予理睬

8.加勒比地區反洗錢金融行動特別工作組成立于(B)年。

A.1997

B.1992

C.2013

D.1990

9.《反洗錢法》第三十一條規定中，針對情節嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有管金融監督管理機構依法責令金融機構直接負責的(C)給予紀律處分

A.反洗錢領導小組組長

B.反洗錢專干

C.董事、高級管理人員和其他直接責任人員

D.其他直接責任人員

10.客戶洗錢風險分類管理目標不包括(B)。

A.全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度

B.對所有客戶采取不變的識別程序

C.提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險

D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據

11.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外

18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的(B)

A.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法

B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求

C.客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果

D.客戶洗錢風險分類是額外要求

19.保險公司在辦理(C)時，履行客戶身份識別義務時不適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

A.保險業務

B.理賠業務

C.再保險業務

D.財險業務

20.以下屬于反洗錢內部控制制度核心管理制度的是(A)

A.大額交易和可疑交易報告制度

B.反洗錢績效考核制度

C.反洗錢內部評估制度

D.反洗錢監督檢查、調查和保密制度

21.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發布金融業《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是(D)

A.實事求是

B.規范管理

C.嚴進寬出

D.了解你的客戶

23.西方七國集團決定成立金融行動特別工作組(FATF)是在哪一年(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與受托機構簽訂(C)，并由高級管理層批準

A.代銷合同

B.合作協議

C.書面協議

D.職責分工書

25.金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在(B)由全會通過。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗錢內部控制從靜態上看包括制度、措施、程序和方法等內容，從動態過程看不應該

包含(B)

A.事前預防

B.事前控制

C.事后監督

D.事后糾正

27.國際保險監督官協會成立于(B)年

A.1990

B.1994

C.2003

D.2006

28.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，(B)對受托機構進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。

A.受托機構

B.委托機構

C.受托機構和委托機構

D.業務員

29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為(A)

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.(D)年，FATF發布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規性并重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

31.(C)年，聯合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執行“反洗錢與反恐怖融資建議”。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

32.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級

A.風險

B.客戶

C.VIP

D.服務

33.在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于(C)

A.一級

B.二級

C.三級

D.四級

34.體現“內部控制優先”的要求不包括(B)

A.要充分考慮各種可能的洗錢風險

B.把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出發地和落腳點

C.要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內

D.要與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點相適應

35.委托金融機構以外的代理機構辦理保險業務時，應在委托協議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責

A.可疑交易報告

B.宣傳培訓

C.交易資料保存

D.客戶身份識別

36.反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是(B)

A.大額和可疑交易數據報送

B.客戶身份識別

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢監督檢查

37.(A)是第一部關于反恐怖融資的國際公約

A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B.進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

38.金融機構要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項(C)

A.建立客戶身份識別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續的員工培訓制度

D.大額交易和可疑交易報告制度

39.《反腐敗公約》由聯合國于(A)年發布

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

40.金融機構根據(B)方法，決定采取客戶盡職調查措施的程度

A.合規方法

B.風險為本方法

C.合規與風險并重

D.風險測試方法

41.下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是(D)

A.客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一

B.金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業務和各個操作環節中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統

D.金融機構應在持續關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變

42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了(A)的發展脈絡

A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

B.黑社會性質犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

C.恐怖活動犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

43.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規定的法定風險要素。(A)

A.信用

B.地域

C.業務

D.行業

44.按照《反洗錢法》的規定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結措施需經(A)批準可以采取。

A.國務院反洗錢行政主管部門負責人

B.國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人

C.國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人

D.國務院總理

45.反洗錢內部控制要達到預期的效果不應當結合金融機構的(D)

A.經營管理

B.風險控制

C.業務流程

D.業績指標

46.亞太反洗錢組織成立于(B)年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2003

47.金融機構的風險劃分標準應報送(B)

A.中國銀行業監督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國反洗錢監測中心

D.中國人民銀行省一級分支機構

48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)發布

A.聯合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

49.反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的(D)

A.采集與分析

B.分析與報告

C.采集與報告

D.采集、分析與報告

50.FATF的(A)是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發展發揮了重要的指導作用。

A.反洗錢與反恐怖融資建議

B.不合作國家和地區名單

一、填空題：

1、我國銀行業反洗錢工作的領導和監督管理機關是_____中國人民銀行__。

2、金融機構應履行“____了解你的客戶__”原則，不得為客戶開立_匿名____賬戶或______假名_____賬戶。

3、個人結算賬戶10個營業日內累計____100萬_____元以上的現金收付交易屬于可疑交易。

4、金融機構應按銀行____會計檔案____管理的規定保管支付交易記錄。

5、企業、個人當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計___1萬_______美元以上、個人單日單筆或累計等值______10萬______美元以上、企業當日或累計等值___50萬美元以上的所有非現金外匯交易屬于大額外匯資金交易。

二、單項選擇題

1、我國最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。(B)

A、修訂后的新憲法;B、修訂后的新刑法;

C、修訂后的新中國人民銀行法;D、金融機構反洗錢規定。

2、我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有種。(B)

A、3種;B、4種;

C、7種;D、8種。

3、我們通常說的反洗錢“一個規定兩個辦法”中的“規定”是指。(D)

A、《個人存款賬戶實名制規定》;B、《金融機構管理規定》;

C、《大額現金支付登記備案規定》;D、《金融機構反洗錢規定》。

4、金融機構反洗錢“一規定兩辦法”在正式實施。(A)

A、2016年3月1日;B、2016年7月1日;

C、20xx年2月1日;D、20xx年4月1日。

5、金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照的有關規定處罰。(D)

A、《金融機構反洗錢規定》;B、《境內外匯賬戶管理規定》;

C、《商業銀行法》;D、《金融違法行為處罰辦法》。

6、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處的罰款。(A)

A、1000元以上5000元以下;B、5000元以上10000元以下;

C、30000元;D、1000元以下。

7、是金融機構反洗錢活動的基礎工作。(A)

A、了解你的客戶;B、大額現金交易報告;

C、可疑交易的分析;D、與司法機關全面合作。

8、一般存款賬戶不得辦理。(B)

A、現金繳存;B、現金支取;

C、資金收入轉賬;D、資金付出轉賬。

9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票。(B)

A、既可轉賬，又可取現;B、只能轉賬，不能取現;

C、只能取現，不能轉賬;D、不能取現，不能轉賬。

10、我國具有FIU(金融情報中心)職能的機構是。(D)

A、中國人民銀行反洗錢局;B、中國人民銀行調查統計司;

C、中國人民銀行支付結算司;D、中國反洗錢監測分析中心。

反洗錢知識競賽試卷含答案反洗錢知識競賽試卷含答案

11、專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是____D____。

A、艾格蒙特集團;B、金融情報中心;

C、沃爾夫斯堡集團;D、金融行動特別工作組。

12、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發現涉嫌犯罪的，應及時報告(A)

A、當地公安部門;B、當地外匯管理局;

C、當地人民銀行;D、上級反洗錢機構。

13、《中華人民共和國外匯管理條例》自(C)開始實行

A、1980年12月18日;B、1990年12月18日;

C、1996年4月1日;D、1996年1月29日。

14、填制外匯反洗錢報表時，下列日期格式正確的是(B)

A、20xx/3/21;B、20xx/01/05;

C、06/01/20xx;D、03/28/20xx。

15、按照2016年修訂的《刑法》，情節特別嚴重的洗錢罪適用(C)刑期?

A、3年以上5年;B、5年以下;

C、5年以上10年以下;D、10年以上15年以下。

16、以下不屬于金融行動特別小組正式成員國的是(D)

A、美國;B、英國;C、香港;D、中國。

17、總行反洗錢工作領導小組設立辦公室，掛靠在(D)部。

A、計劃財務;B、公司業務;C、前臺業務;D、會計結算。

18、居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣現金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)

A、每天發生5次以上或每天發生持續5天以上、不少于8000美元;

B、每天發生5次以上或每天發生持續5天以上、不少于10000美元;

C、每天發生3次以上或每天發生持續3天以上、不少于10000美元;

D、每天發生3次以上或每天發生持續5天以上、不少于8000美元。

19、(A)根據貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調控

A、中國人民銀行;B、外匯管理局;C、國務院;D、中國外匯交易中心。

20、境內機構或個人非法逃匯的，處(B)罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;

C、50%以上3倍以下;D、50%以上5倍以下。

三、多項選擇題

1、金融機構反洗錢工作的原則包括：(ABE)

A、合法審慎原則;B、保密原則;

C、封閉管理原則;D、公開、公平、公正原則。

E、與司法機關、行政執法機關全面合作原則。

2、不能作為實名證件使用的有。(BCDE)

A、臨時身份證;B、學生證;C、機動車駕駛證;

D、介紹信;E、法定身份證件的復印件。

3、金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告;逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)

A、未按照規定建立反洗錢內控制度的;

B、未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的;

C、未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的;

D、未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;

E、違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的;

4、典型洗錢交易過程經歷的三個階段通常指(BDE)。

A、開戶;B、放置;C、轉賬;

D、離析;E、歸并。

5、金融機構應履行的反洗錢義務包括(ABCDE)。

A、了解客戶義務;B、大額交易報告義務;C、可疑交易報告義務;

D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務;E、保存記錄義務。

6、下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些?(BDE)

A、居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元;

B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊;

C、居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元;

D、甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取;

E、某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資。

7、金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。(AB)

A、甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元;

B、張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元;

C、李四當日單筆支取外幣現金5萬美元;

D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元;

E、乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元。

8、金融機構反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)

A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年;

B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年;

C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年;

D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。

9、存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后由開戶銀行核發開戶許可證。(BD)

A、儲蓄存款賬戶;B、基本存款賬戶;

C、一般存款賬戶;D、臨時存款賬戶。

10、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼?(BC)

A、負責人;B、代理人;

C、被代理人;D、監護人。

《STRONG>

四、判斷題

2、金融機構反洗錢內控制度必須報送中國人民銀行備案。(√)

3、在中華人民共和國境內設立財務公司、保險公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機構都必須按照《金融機構反洗錢規定》開展本機構的反洗錢工作。(X)

4、金融機構反洗錢工作機構應當獨立、單設，不得由其內設機構擔任。(X)

5、銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)

6、任何單位和個人都可以檢舉、揭發違反外匯管理的行為和活動(√)

7、我國境內禁止外幣現鈔流動，但可以以外幣進行記價結算(X)

8、境內機構的經常項目收入，可以選擇入賬、取現或結匯(X)

9、經營B股業務的證券機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業務范疇，不應納入可疑外匯非現金交易。(X)

10、金融機構可疑支付交易信息屬于商業秘密，不得向任何單位或個人泄露。(X)