第一篇：案件防控培訓活動學習總結結

案件防控培訓活動學習總結

我通過這次學習，了解到合規是指使經營活動與法令、規則和準則相一致。其內涵：一是強化制度約束。有效制衡，規范科學的現代金融企業公司治理結構的基礎上，各項經營活動置于嚴密有效的制度、規章、流程的約束之下。各級管理者和員工強化內部節制意識，嚴格落實各項節制制度，確保內部節制體系有效運行。正確處理合規管理與營業經營協調發展的關系，積極學習銀行法、穩健運行，維護公眾對銀行業的決議信念，增進信用社各項營業依法合規穩健發展。

信用社儲蓄資金是信用社營業管理的重點，要增強依法合規經營意識，強化資金管理安全。依法拓寬市場，擴大資金再循環。對金融銀行業來說，密碼和簽名很是重要，要以合規風險標準嚴格執行規章制度審批簽名制度，堅持帳實相符，確保信用社安全高效的為服務人民群眾和商業流通服務。

經過學習要強化制約、進一步提高自我防范能力。時下，金融業電子化發展速度明顯加快，同時個別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進行金融科技犯罪。因此，經過這段時間的學習，聯系全行實際，我認為時下關鍵要加強對下層一線操作人員的選用和教育，切實把那些政治思想上可靠的員工放到計算機操作崗位上；要強化制約，嚴格計算機密碼管理，在級別管理技術上，對不同的行業功能和不同的施用權限要嚴格節制，修改文件和數據要自動進行登錄備查；要禁止崗位職責混淆，營業運作不能交叉，柜員離崗必需實行簽到制度，從源頭上杜絕作案機會；要加強過后監督。監督金融會計憑據的真實性，賬戶、賬表數據的有效準確性，檢測軟件的正確性。

通過學習后要端正態度，嚴格要求自己，認真學習徹底體現合規風險標準。加強自身修養，積極到場各類營業學習和禮儀學習。正確認識學習合規標準的重要性，認真做好本職工作，嚴格執行規章制度。

2011年10月

第二篇：案件防控培訓活動學習總結2

案件防控培訓活動學習總結

近期，聯社相繼組織全縣全體職工進行了信貸、會計、培訓和多次安全規章制度的集中學習，先后下發多個文件。我認真參加了學習，并對文件反復品讀，近期，僅僅我河北信用社就發生了兩起搶劫案件。幸得我社干部職工受到良好的案件防控教育，沒有造成損失。但這兩起觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨：

一、“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。或許他們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸福感”，但他們想過沒有，這種所謂“成就”和“幸福”是建立在無數領導、同事、前輩，甚至無數后輩們辛勤勞動的果實之上？真是一葉障目，不見泰山，說直白點就是沖動的懲罰。

人是萬物之靈，人和動物最大的區別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？

二、人是生產力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經營得好與壞的關鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發案的那些人，他們絕大多數都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到很好的效果。“駿馬行千里，耕田不如牛”說的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼備的人才當然最好，如果二者只居其一，那么用人時“德”絕對應大于“才”。因此我希望領導在落實和監督各項規章制度執行的同時，也要注重各種人才的合理配置。

三、我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現在的工作而想再就業絕非易事。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。為有效防范案件專項，聯社加大了對內控制度執行的管理力度，對手工填制存單、轉帳業務、大額現金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數據恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規定。新的規章制度涉及了日常業務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。作為普通員工的我將會認真執行聯社制定的各項規章制度，按規定程序辦理業務每次一筆業務，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香。”現在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路。

2011年10月

第三篇：案件防控培訓活動學習總結1

案件防控培訓活動學習總結

按照縣聯社的要求，全體干部職工認真學習關于安全評估及安全管理等內容，我通過這次學習，對安全形勢及安全工作在企業中的重要地位有了全新的認識，并對安全知識有了更全面的掌握和提高。現將這次學習情況做如下總結：

一、端正態度，嚴格要求，認真領會學習內容

針對這次學習培訓活動，聯社高度重視，并對學習活動進行了認真的布署。安全是企業發展的最基本的前提保障條件，是關系企業及企業內部職工切身利益的重要問題，因此，作為企業的一名管理人員乃至每個員工都應對安全問題重視起來，并要不折不扣的認真執行和落實下去。要從思想上有個正確的認識，在態度上要明確，工作上要貫徹。

二、結合實際，認真分析，對安全工作有了全新的認識和提高

通過學習，讓我對信用社的安全形勢和目標以及對安全的管理有了更完善的理解。安全，不僅是一種制度，也是一種文化，一個企業要想把安全工作做好，就必須有一套完整的系統的安全管理體系和完善的安全管理制度，更離不開專業的安全管理隊伍。結合我單位的實際，我想，在今后的工作中，要把安全做好，首先自己要把安全放在工作的首要位置，并嚴格按照規章制度認真的貫徹下去。讓安全成為習慣，讓習慣更加安全。今后，我們要進行的地下開采，對安全有

著更嚴格的要求，所以，必須從思想上高度重視，每個人都要時刻牢記安全的重要性和必要性。

三、對安全工作的思考和建議

通過學習，使我對安全有了新的認識，同時，也有一些新的看法。首先，安全是人人參與的工作，要把安全工作做好，就要建立起以人為本的安全管理制度，讓安全工作真正形成一種文化，讓每個人對安全的認識形成習慣。其次，要建立起一套切實可行的管理和監督機制，并作為績效考核的一項重要指標，與個人的利益掛鉤，形成有效的競爭機制，讓每個人明白安全的重要性。再次，就是要提高管理人員的安全素質，讓工作更加專業化、系統化、具體化、合理化，形成企業的文化。

以上是我通過這次學習進行的總結，以及自己初步的認識和建議，希望在今后的工作中不斷的完善，切實把安全工作做好，并傳達到本部門的每個員工，讓大家都真正的重視起來，形成一種良好的氛圍，為各項工作的開展提供有力的保障，為企業的發展做出更多的貢獻。

2010年10月

第四篇：案件防控培訓心得

淺談合規文化建設

為適應市場經濟的飛速發展，我行從內部管理體制到外部經營理念都發生了較大的變化。合規文化建設已成為銀行業金融機構規范管理的一項重要內容，改革之后的九華農村商業銀行，取得了一些成績，但也存在一定問題，下面我就當前開展的合規文化建設活動談幾點自己的粗淺看法。

一、合規文化建設的重要意義

合規文化建設這一理念的提出要追溯到2005年4月，當時巴塞爾銀行監管委員會發布《合規銀行內部合規部門》的高級文件。同年10月，銀監會劉明康主席在上海銀行同業公會舉辦的首屆合規年會議上指出：“合規管理文化是以風險控制為指導思想，依靠先進的管理手段和有效的組織形式，確保各項活動合乎內外部規則，以最大限度地控制經營風險，提高綜合競爭實力，促進銀行與外部環境的協調、可持續發展。”

“合規”首先突出的就是必須有“規”可守，這個“規”既要遵守銀監部門、國家法律的相關規定，又要符合不同金融業的經營特點。能起到提升經營管理層次、保障銀行健康發展、調動從業人員積極性的作用；其次，有了依法經營框架就要求大家都去遵守這個“規”，一個企業只有上下統一觀念、統一認識、統一操作，企業的經營理念才能體現，企業的合規建設才能看到成效。那么如何通過行業改制，把有效防范風險的現代銀行管理模式逐步取代過去的粗放式經營和管理模式，創建有效的“合規管理文化”就作為農村信用社一項重要工作提上議事日程。

二、開展合規文化建設的意見和建議

筆者認為先進的合規文化主要由合規管理體制、合規管理職責、合規管理環境三個部分組成。目前農商行的合規文化建設雖然取得了一些成效，但仍需要在合規文化管理的各個環節上狠下功夫。

1、進一步建立、健全合規管理體制

我行改革工作正在進行，企業文化、組織結構、人力資源、發展戰略、目標市場需求及競爭環境等各發面都存在許多不確定因素，還處于探索階段。在對風險的防范和管理上，部分支行分理處仍停留在局限于銀行遵守的外部法律法規與監管要求上，沒有意識到市場規則與慣例、行業準則、誠實守信等道德標準。此外，還有一些支行已出臺的內控制度急于求成，存在脫離實際、與相關崗位操作流程沖突等問題，嚴重制約了我行依法合規經營。

合規文化建設是一個長期而又繁重的任務，是農商行依法合規經營的前提，而合規管理體制是合規文化建設的基礎，由于沒有現成的模式可以借鑒，我們必須從市場競爭的客觀需求入手，通過不斷的探索，改制再改制，在不斷變化的動態環境中去摸索，決不能操之過急。

2、責任落實到人，職責分工明確，形成科學有效的合規管理機制

由于某些支行內控制度仍不健全。考慮到基層社特殊的地理環境，各基層社負責人權力制約嚴重失衡，極易引發道德風險及操作風險，甚至形成嚴重的經濟案件。同時，我們發現作為合規風險管理部門的稽核部，對基層社存在風險問題時，很難實施獨立、有效的核查。而基層社業務垂直化管理模式下，存在的混崗、授權不清、風險防范不清晰等情況，稽核部門也很難在第一時間及時把握和解決。因此，要想合規管理就要首先消除集權，只有不同的權力機關，相互制約，才能從根本上有效地實施合規文化建設。要把合規管理的教育培訓作為主線貫穿始終；把不斷提高全員的思想認識貫穿始終；把調動全員的積極性貫穿始終；把抓落實、求實效貫穿始終；把加強領導貫穿始終，形成主要負責人負總責、一級抓一級、層層抓落實的工作格局。一線員工在明確自己的崗位職責的同時，嚴格按照操作流程進行操作，從而實現自控風險、自查隱患。通過自身的不斷學習把零風險操作貫穿始終；把誰的崗位誰負

1責要求貫穿始終；把嚴守崗位、謹慎經營貫穿始終；把重要崗位、重點排查貫穿始終。同時信用社要采取自查和重點檢查相結合的方法，按照銀監局落實“八條”措施、開展“五大”系列活動的要求，在基層信用社、聯社職能部門、個人自查的基礎上，充分發揮稽核隊伍的作用，對重點業務環節、重點崗位、重點人員及風險隱患較大的重點基層社要派遣專職稽核人員進行深入排查。根據不同情況，不同崗位的崗位風險，稽核隊伍要從實際出發，堅持做到具體問題具體分析，對發現的隱患要督促及時整改，各基層社主任也要全力配合，在挖掘隱患根源，切實構筑案件防控屏障，建立長效運行機制上狠下功夫。

3、創建合規風險防范環境，強化員工合規意識培養

巴塞爾新資本協議指出，資本是銀行經營的必要條件之一，銀行應當為不同的風險敞口配置相應的最低資本，但目前我國銀行整體的資本充足率普遍不高。這就要求農村信用社在存貸比例低且流動性顯剩時，應嚴格落實合規風險管理理念，抑制放貸沖動，壓縮存量不良貸款，控制新增不良貸款，防范不良貸款余額與比例“雙升”。

合規文化建設是金融行業健康發展的有力保障，從過去的各類金融案件中我們不難發現，金融行業大案、要案的背后不是沒有完善的企業規章制度，而往往是許多員工有法不依、有章不循；對待工作麻痹大意，對待風險掉以輕心造成的。究其原因還是員工對風險防范意識不夠，從而導致企業規章制度與員工執行力兩張皮的結果。因此宣揚合規理念，提高員工合規意識是合規文化建設的重中之重。各支行應以科學的發展觀為指導，緊密聯系實際，從基本崗位職責入手，由簡到繁地讓員工自己定制度，自己查風險，通過座談會等方式，讓員工把合規文化作為一種提升自己能力的服務措施，而不僅僅是一項死板枯燥的教條主義制度。銀行要廣泛接納員工的各種意見建議，大膽革新以往呆滯、落后的制度、章程，讓員工以主人翁的姿態參與到合規文化建設中來，讓每一位員工都真正了解合規的意義、內容、方法和步驟。通過自身的不斷學習和鍛煉，實現真正的合規。

第五篇：電視購物學習總結結

學習小結

九月，我在家有購物集團公司的領導及同事們的幫助下，以“從最基礎做起、認真學習、扎實工作”為準則，開始在家有購物集團學習。

在北京家有集團的實習已經近兩個月，我在這短短的兩個月的實習生活中，學到了很多在地區公司部門學不到的實踐知識，實在是受益非淺。現在我就對這兩月的實習做一個總結。

開始第一個月我前往了家有集團的外呼營銷中心學習，首先我要說明的是家有購物各個部門包括對會員下訂單、供應商管理等全部構建在電腦的ld系統，它負責各個部門的對接協調工作，好比一個看似簡單的訂單，實際上是需要商品、節目、呼叫、物流、qc質檢、財務等等多個部門的對接。

呼叫部門主要分為接單、售后、外呼。其中電話接單、售后在貴陽。而外呼營銷中心是采用話務為主在家有購物有過訂購歷史記錄的會員中進行主動打電話銷售。主動給會員打電話最重要的都是開頭語，如何抓住顧客和找到有利顧客都取決于一分鐘的開頭語。而且針對不同的顧客又要用不同

的開頭語每次與客戶之間的溝通都是不同的，不能只按文稿上面的產品資料去溝通，這就要針對不同的人采用不同的方法，一套方針是不能很好地營銷。還有針對女性與男性也要有不同的方法，一般女性比較貪小便宜，男性比較爽快，所以針對女性一開口就要說：“我們公司有個優惠活動，能為您介紹一下嗎？”這樣她們就會耐心地聽下去，男性一般不采用這種方法，他們更加喜歡買回來有面子的產品。所以就要求在每一次的對話中積累經驗，總結話術這樣才能做的更好。另外最重要的一個因素就是普通話和禮貌，沒有禮貌別人也不會尊敬你。普通話不標準別人也聽不懂。特別是對于一個話務銷售員來說標準的普通話和甜美的聲音是很重要的！在真正走進電話營銷職場期間，我深有體會。當學到“顧客就是上帝，顧客是我們的衣食父母，顧客永遠是對的！”，讓我體會到要主動關懷顧客，了解顧客，溝通顧客，主動為顧客著想，讓顧客體會到我們要真正地讓顧客體會到我們誠信服務，顧客放心消費諾言。

當然外呼營銷中所接觸的最多的就是電話、電腦。電話是現代商人越來越常用的一種交流工具，因此，做電話營銷人員了解一下打電話的一般要求是很有用的。打電話的基本原則是簡明扼要，切忌羅嗦，既突出不了問題，又占用別人時間，從而引起別人反感，作為一名話務銷售，所以溝通是很重要的一種交流方式。溝通其實就是銷售自己，想銷售好自己手里的商品就要先銷售自己，會員接受你了，賣掉你手里的商品就不難了。

另外在這期間不斷的學習到了會員的篩選與分析和商品營銷的企劃。就好比“十一”期間，就針對在家有購物購買過大額商品的高端會員的一次營銷，主要產品策劃為高檔酒水與收藏品、工藝品等。

十月我又開始了商品部門的學習。商品部，顧名思義是與商品息息相關的部門，分為商品開發、商品經營管理分析、倉庫備貨、供應商支持等職能部門。

作為一名優秀的商品開發md，不單單是要尋找到合適電視購物的商品與良好的交際水平，同時要做好的是簽訂好一份合同。代銷合同與補充協議是廠商或代理商與家有購物簽訂的一份最基礎的協議，它的作用是保證家有購物與供應商的合作權益和利益。復查合同是以合同為主，與商審會提報的結果還有商品ld系統相核實以確保合同的有效。列舉幾個小例子：合同簽訂乙方供貨價200，商審會提報與ld系統提報201；乙方最首批供貨量300，商審會提報與ld系統提報為500；合同商品組合與商審會提報或ld系統不符；ld系統不提供發票；售后聯系人與返貨地址無效；供應商提供的開戶行賬號與ld供應商填寫的不符等等眾多問題直接影響到家有購物、供應商、家有會員的利益，同時影響內部節目、財務、物流、呼叫等一些列相關部門的銜接工作。總結一句話：作為商品開發md要熟知合同的簽訂、商審會的提報、ld系統的信息填寫，這樣不但提高了提報商品的效率也不會給同事之間帶來工作上的麻煩。

商審會感想：商審會主要由商品部門、qc質檢部門、運管部門、營銷中心、節目中心針對商品上線可行性的考核。自我總結幾點如何提高商審會通過。

1、商品組合的多樣性，更好的吸引消費者。

2、針對提報商品的市場調研，包括：商品在市場的需求、商品的品牌與質量、與現有線上出售商品相不相沖突、同類商品其他通路的售價（實體購物、網絡購物、其他電視購物頻道）、商品與季節性相符合等等。

3、保證商品的最大毛利。保證宣傳賣點與國家相關法律條例不相沖突。

4、吸引打動各個審核要做好產品資料：對提報商品的語言表述能力、現場的展示、資料準備優先考慮使用視頻、其次使用圖片、再次使用文字。

實習過程中遵守公司的各項制度，虛心向有經驗的同事學習，每到一個部門真的是一名新員工從基礎學起，來到家有集團使我懂得了很多以前不知道的東西。也收獲了很多。

肚中有一堆的話與同事分享，無奈自己文字水平實在是不高，回去慢慢聊。2012-10-30