第一篇：工程管理學習總結

第一章 工程建設計劃管理

第一條制定工程施工重要節點

分成三級節點；每個節點要提前完成，10天、5天、2天預警；亮紅燈按節點級別處罰（PDCA過程），強調計劃與檢查；

萬達工程這么多，怎樣來管理？我們把計劃做成模塊化管理軟件，比如萬達廣場從開工到開業，分成380多個工程節點，三級管理，一級節點集團層面來管理，二級節點是分管副總裁管理，三級節點項目公司和項目公司的執行層面關注。

模塊化管理軟件上線后，有關的人都可以看到，你不用管別人，只管按照節點要求干好自己的。這樣把萬達二十幾年、幾萬人工作的智慧，通過信息化體現在工作程序上。人腦袋是會遺漏的，是誰落了節點，網上會看得非常清楚，新人來了以后就能直接干。

模塊化管理后，大家都開始為自己的工作感到緊張，生怕誤了節點，比計劃晚一周亮黃燈，黃燈出現一周，工程量沒有補上去或者工作量沒有達到，就變成紅燈，黃燈不扣分，而紅燈會扣分。按照一、二、三級節點，該扣多少分就扣多少錢。如果出現一個黃燈，下一步補上后黃燈會自動消失，變成綠燈；但是一年之內有三個黃燈出現，就等同于一個紅燈。這樣，每個人都知道下一步要干什么。這樣工作就會變得緊張而有序，因此萬達一年半就能開業一個項目，也不會顯得忙亂。這就是把智慧變成電腦程序、計劃模塊化軟件的結果。

第二條建立標準化施工手冊

借鑒現代企業的管理，既要保證工程施工的品質，又要提高工作效率，必須推行標準化施工，實行標準化施工過程中，要貫徹目標控制，比較糾偏管理；

第一節 模塊化

第二節 工程建設過程管理

第三條編制工程施工銷項清單

模塊化在施工工程中的細化和具體化，列出所有的施工項目，并標識出相應的計劃日期，在施工過程中按計劃實施，完成一項銷去一項；

第二章六大機制

第一條執行機制

體量如航母般的萬達，如何保證有效的執行力，其背后有著強大的計劃體系。每年9月，萬達計劃部開始著手梳理明年所有項目計劃，哪些項目要開發，哪個項目要賣，早已心中有數。支撐這個強大計劃的就是萬達獨一無二的模塊化，當一切都白紙黑字，最大的好處就是少費口舌，一切看模塊。在大的模塊定下來的同時，與之相應的內控模塊也會同時出爐。相較于大模塊，內控模塊的節點時間都會提前，以有效保證工期。也就是說，內控模塊是整個模塊化的靈魂，是一個與總的模塊化互相咬合、環環相扣的計劃，一旦定下來，修改一個節點都得驚動副總裁級別以上的人，因此從根源上保證了內控模塊在設計上的縝密與詳細。一旦確立目標，每個人只為完成任務想辦法，絕不會為完不成任務找借口，而項目品質的公示與排名則在無形中完成了壓力傳導。一系列環節的有效鏈接，使得執行力變得有效、可追溯。第二條 會議機制

準時開，準點散，這是萬達會議的又一大特點。在萬達，只要王健林講話，如果他說要講1個小時，那基本上距離結束時間左右不會差5分鐘。不管多長的會議，由于每個人發言都很精準，所以準時散會就是一件很容易的事。

萬達不開“裹腳布”會，一切精簡。萬達會場經常會有發言和匯報被打斷，因為你跑題了，或者“這個根本用不著跟我匯報”。PPT的使用也限量。一般開會不許超過10張，給董事長、總裁匯報基本不會超過3張。一家企業要來萬達全面取經，涉及到管理、財務、人力、管控、信息化、紀檢、企業文化等，萬達每個板塊的一把手每人講述一刻鐘，每人僅僅10張PPT，效率之高、干貨之干，令那家企業高管們驚嘆不已。第三條匯報機制 第四條 激勵機制 績效考核機制

萬達的調薪制度。員工什么時候具備漲薪資格，每次漲多少，該走怎樣的程序，萬達把不同情形的漲薪全部寫在了制度里，所有的答案一目了然，哪怕漲幅超過制度規定的0.01%都無法執行下去，杜絕了打擦邊球的可能。第五條復盤機制

柳傳志在很多場合都提到過聯想的復盤法，這也是國內比較知名的企業復盤學習模板，萬達也有著自己的復盤之道，而且帶有明顯的萬達風格。

比如剛剛落幕的萬達文化節。開復盤會前組織者明確告訴大家，要至少找出2點不足并提出3點建議，大家上會直接吐槽，所謂的面子、人情，在這里統統不重要。非萬達人如果身臨其境會很不自在，因為從頭到尾都是語言簡單“粗暴”。吐槽環節完畢之后，按重要性排序，大家要提出落地、實在的建議——發現問題很重要，找出解決之道更重要。

到了集團層面，復盤的規格就從吐槽升級到了爭吵乃至博弈。在2009年前，萬達內部的項目公司和商業地產管理公司之間是沒有驗收流程的，這意味著后者就跟垃圾桶似的，你做得好了我也接著，你做得不好我也得接著。針對此問題，兩邊進行討論、分析、博弈，這個事情如果不上“復盤會”，可能誰也不會意識到問題的重要性。從人性角度來說，誰也不愿意揭傷疤，但是如果不揭傷疤，就記不住疼，所以必須下狠手。

吵到最后，誰來拍板?王健林上文的手稿中提到：每個會，要有一個副總裁去牽頭。其實就是讓他去拍板!這既是重視，也是一種震懾。因為一旦這樣的人到了，其他各部門都會派一把手來參會，更容易形成決議性的東西。可以說，萬達這些年能不斷進步或者說不斷快速進步的很重要的一個原因，就是敢于做真復盤，而且“奇葩”的是，還把它變成了一種文化，把它變得無處不在，無時不在。

第三章房地產開發建設管理考核制度

第一條公司各相關部門在每月27日17:00前（2月份相應提前至25日），將下兩個月工作計劃經部門負責人簽字后，報綜合計劃部，并在公司計劃例會上予以核定，否則，扣罰相關部門負責人100元。

第二條 新開發項目在詳規批復一周內，由建筑設計院牽頭，主管工程公司領導主持召開項目開發建設綜合策劃方案審查會，參加人員為建筑設計院、工程技術部、招投標中心、開發中心、合同管理部、營銷中心、物業公司部門負責人。未按時召開會議的，扣罰設計中心總經理200元。

此綜合策劃方案未審定，不得開工。否則，扣罰工程部經理200元。編制的綜合策劃方案出現漏編、錯編的，每項扣罰工程部經理100元。

第三條

工程部必須在每期地下室、主體工程、裝修及園林工程開工前，組織召開由主管工程的公司領導主持的，由建筑設計院、設計成本質量控制中心、工程技術部、招投標中心、預決算部、質量監督部參加的大規模圖紙會審，否則，扣罰工程部經理100元。

第四條 自行設計圖紙進行施工圖會審時，單位工程中：建筑、結構、園林、裝修專業錯誤數量各專業不得超過10處，其它專業錯誤數量各專業不得超過5處。錯誤數量超過上述數量1～10處的，每超一處，扣罰設計師月工資的1%、校對人月工資的0.5%。錯誤數量超過上述數量10處以上的，每超一處，扣罰設計師月工資的2%、校對人月工資的1%。

施工圖會審后，未經審批不得變更。因設計差錯確需變更的，經審批后，每變更一次，扣罰設計師月工資的0.6%、校對人月工資的0.3%，扣罰參加施工圖會審的相關責任部門工程師月工資的0.4%。而應出設計變更，未出設計變更的，工程完工后，造成嚴重損失的，每出現一次，扣罰設計師月工資的10%、校對人月工資的5%。未經審批下發設計變更的，每單變更扣罰設計師1000元、校對人500元。

第五條 建筑設計院下發的施工圖紙必須經設計成本質量控制中心總經理審核、簽發，下發未經審核簽發的設計圖紙，每項扣罰設計中心總經理200元。

第六條 涉及總平面、單體外立面、單體平面功能調整、小區管線及小區園林平面圖紙的設計變更下發前，建筑設計院應交給開發中心會簽。已銷售部分的設計變更下發前，建筑設計院應交給開發中心及營銷中心會簽。未經會簽的設計變更，不得施工。未經會簽下發設計變更的，扣罰設計中心總經理200元，實施未經會簽的設計變更，扣罰工程部經理200元。

第七條 在不影響工程造價、美觀和使用功能的前提下，圖紙上的錯誤和明顯不合理之處，由工程部經理現場處理解決。除此之外的設計問題，工程部傳真至設計中心，設計中心按以下要求處理：

傳真時間起24小時內設計中心必須有明確的處理意見傳真至現場，每超一小時，扣罰設計中心總經理15元。

傳真時間起48小時內設計中心必須下發變更圖紙或處理意見，不得影響現場施工，每影響施工或下發每超一小時，扣罰設計中心總經理15元。

傳真時間起7天內設計中心必須下發正式變更圖到現場，每延遲一天，扣罰設計中心總經理15元。

第八條 營銷中心銷售策劃部必須在項目開工前確定樣板房的位置、數量及有關要求，否則，扣罰銷售策劃部經理100元。

第九條

每期工程第三層磚砌體完成后兩天內，設計中心牽頭組織營銷中心、開發中心、工程部、預決算中心進行綜合會驗，否則，扣罰設計中心總經理100元。

第十條 所有進場材料、設備、構配件均必須進行驗收并辦理《材料使用許可證》后方可使用。辦理了《材料使用許可證》或工序驗收后，如經檢查仍發現材料不符合要求的，屬工程部經理審核的材料，給予工程部經理降一級工資的處罰；其他材料，給予相關責任人降一級工資的處罰。

第十一條

在三層會驗時，工程部必須建立材料樣板間，否則，扣罰工程部經理100元。現場樣板每丟失一件，扣罰當事人100元。

第十二條 在工程建設中，實行樣板先行制度。樣板施工完畢，有調整意見，涉及施工工藝做法、施工質量標準的，應報主管工程的公司領導審批。而涉及外觀效果的，應報主管設計的公司領導審批，特殊部位報總裁審批。

未經批準不能大面積鋪開施工，否則，降工程部經理一級工資。

第十三條 在工程開工前及開工后，每月召開一次，由工程部經理組織全體監理人員和施工單位班組長以上參加的工程質量交流會。未召開的，每次扣罰工程部經理100元。

第十四條 工程部應嚴格按政府要求，確保工地安全文明施工達標。工地因安全文明施工原因被政府每通報一次，降工程部經理一級工資。工地因安全文明施工原因被政府每停工一次，降工程部經理兩至三級工資。

第十五條 工程雖經驗收，經抽檢仍不合格的，每項扣罰簽字人50元、工程部經理20元。

第十六條 隱蔽工程未辦理隱蔽驗收手續就進入下道工序的，每項扣罰工程部經理200元。

第二篇：國際工程風險管理學習總結

國際工程風險管理學習總結

一.國際工程承包項目的特點

國際工程承包項目主要有一下幾個特點：第一是內容廣泛，從投標開始到合同簽訂并最終完成，不但包括技術、經貿、金融、稅收、保險等細節，還包括政治、法規、自然等大環境。第二是風險因素多。由于國際工程承包項目的涉及面廣且實施時間長，其涉及的風險因素非常多，比如：政治經濟環境，宗教文化信仰、自然環境制約、社會狀況，勞動力素質等等因素。同時，各風險之間關系復雜，甚至可能相互影響引發更多的風險。第三是具有國際性，國際工程承包項目是一種國際間的合作項目，在項目實施過程中參與項目的各方不但體現自身的工作水平，還需要協調好各方完成國際間合作，因此對項目的管理執行水平要求很高。基于以上國際工程承包中的各種特點，在國際工程承包項目中，必須認真應對各種風險，妥善協調好各種關系，才能成功地完成項目，實現既定目標。

二.與工程有關的風險因素 1.政治方面

政治風險將對一個國家的所有的經營活動帶來影響，主要有：

（1）政局不穩。一個國家的政治局勢的不穩是主要來自執政黨的更換、政權的更迭，政變或兵變、罷工、**及發生內戰等，它將威脅生產經營活動。（2）國際關系緊張。一個國家的國際關系尤其是與鄰國的關系，是影響經營活動的重要因素之一。如工程所在國的國際關系緊張可能招致封鎖、禁運和經濟制裁；如果與鄰國關系惡化，可能發生邊境沖突，甚至發生大規模戰爭。這些情況將直接影響到工程的實施和人員的安全，使工程被迫中斷，而蒙受損失。（3）與我國的關系。工程所在國若與我國關系友好，則在工程實施中將會得到各方面的支持和幫助，反之，在一些不友好的國家就會碰到一些預想不到的問題。例如在投標競爭過程中甚至會遇到政治性的干預；工程實施過程中也可能在人員出入境、貨物運輸、工程款支付以及合同爭端的處理方面遇到難題，使我國公司的權益受到損害。（4）政策的開放程度。若工程所在國實行開放的經濟政策，則對在當地注冊的外國公司給予平等待遇。若實行鎖國政策，則將排斥外國公司進入，對外國公司和本國公司采用不平等競爭的保護性法規，對外國公司采取歧視性措施。主要表現在：

1）規定合資公司中外資股份的限制，以保證大部分利益歸本國公司。2）對本國公司和外國公司招標條件不一視同仁。有些國家規定外國公司投標價格必須比當地公司投標價低若干個百分點才能被授標，或者必須與當地公司聯合才能參加投標。對外國公司的勞務、材料、設備的進入也附加種種限制。

3）有些國家對本國公司和外國公司實行差別稅收，以保護本國利益。對承包商來講，經常面對的是工程所在國對外國承包商所實行的種種歧視政策。常常被索要稅法規定以外的費用或種種攤派，或者受到該國公務人員在執法過程中排外情緒的影響，構成承包商潛在的風險因素。

4）對外國公司強制保險。

（5）權力機構腐敗。如果工程所在國的權力機構存在腐敗現象，對工程項目的管理營私舞弊，必將導致企業間公平競爭的原則被破壞，造成國家經濟秩序混亂，投資環境和經營條件惡化。這樣就必然會使國際工程公司的正常工作受到干擾和破壞，并往往因此而蒙受損失。

2.經濟方面

（1）通貨膨脹。通貨膨脹是一個全球性問題，在某些發展中國家更為嚴重。通貨膨脹可能使工程所在國工資和物價大幅度上漲，幅度往往超過承包商預見。如果合同中沒有調價條款或調價條款寫得太籠統，必然給承包商帶來風險，如果承包商最初簽訂了“固定總價合同”，則損失更大。

（2）外匯風險。外匯風險涉及面很大，工程承包中常遇到的外匯問題有：工程所在國外匯管制嚴格，限制承包商匯出外幣，有時匯出外幣用以購買材料、設備也受限制；外匯浮動，當地幣貶值，從而使承包商賺取的當地幣，由于在簽訂合同時沒有規定固定的匯率蒙受很大損失；有的業主對外幣延期付款，而利率很低，但承包商向銀行貸款利率較高，因而倒貼利率差；有時合同中外匯比例太低，不夠使用；或是訂合同時選定的外匯貶值等。通常，業主希望支付承包商工程所在國的貨幣作為工程款，承包商希望得到保值的硬通貨，最后雙方都做出讓步。業主通常在招標文件中對硬通貨的比例作出規定。

（3）物價上漲與價格調整風險。物價上漲是最常遇到的風險。在采用固定總價合同時，雖然投標或簽訂合同時考慮了物價上漲因素，但有可能估計不足；有時合同中沒有價格調整公式，或者雖然有調價公式，但包含的因素不全或不能反映物價上漲的實際情況等。

（4）業主支付能力差。業主資金不足，支付能力差，以各種形式拖欠支付，如拖延每月支付而合同中未有拖延支付如何處理的規定；或雖然有業主拖延支付時應支付利息的規定，但利率很低；或業主找借口拖延簽發變更命令而使新增項目得不到支付；或業主在工程末期拖延支付最終結算工程款與發還保留金等。（5）工程師的拖延和減扣。由于工程師工作效率低，拖延簽署支付；或是工程師過于苛刻，有意拖延支付，或找借口減扣應支付的工程款；特別是對“包干”項目，在項目未完成前拒絕支付或支付的比例很少等。工程師的拖延簽署或減扣必然導致業主對承包商支付的拖延和減少。

（6）分包風險。分包風險應從兩方面分析：即作為承包商選擇分包商可能出現的風險與作為分包商被總承包商雇傭時可能出現的風險。

承包商作為總包商選擇分包商時，可能會遇到分包商違約，不能按時完成分包工程而使整個工程進度受到影響的風險，或者對分包商協調、組織工作做得不好而影響全局。特別是當承包商與分包商之間的合同協議職責不明確、風險責任不清時，容易相互推諉。若分包商較多，而工序搭接和配合不合理，或個別分包商違約或破產，則將影響整個工程。反之，若分包商遇到總包商盲目壓價、轉嫁合同風險或提出不合理的苛刻條件要求分包商接受，也將使分包商處于被動的地位。

（7）帶資承包風險。在有些合同中，業主明確要求承包商帶資承包，再支付工程款的情況，而業主無力支付，使承包商不能及時回收資金。

（8）其他經濟風險。例如，在國際承包工程中，當事一方為避免因對方違約而遭受損失，通常要求對方提供可靠的擔保，這是國際上公認的正常保障措施。由于承包商業務不熟或不慎就可能承擔違約風險，有些是業主的無理索款，甚至是欺詐行為造成的。有些合同中，業主提出以實物代替現金支付承包商工程款，此時承包商就要承擔實物銷售換取現匯抵償工程成本的風險等。3.工程方面

（1）地質條件。對于大型工程和地下工程，地質地基條件十分重要，但由于業主提供的地質資料和不負責任的解釋，給承包商帶來風險。

（2）水文氣候條件。由于對自然氣候條件估計不足或工程所在地出現異常氣候，使承包商財產受到損失。

（3）材料供應。由于材料質量不合格或沒有質量檢驗證明，工程師不驗收，引起返工或更換材料；由于材料供應不及時，引起停工、窩工等情況。（4）設備供應。由于質量不合格和供應不及時或不配套導致工程延誤。（5）技術規范。技術規范要求不合理，工程量表中項目技術說明不明確而投標時沒發現。

（6）設計圖紙提供不及時。由于工程師的原因，不能及時提供圖紙，使施工工期延誤、窩工、停工，而合同條件中又無相應的補償規定。

（7）工程變更。包括設計變更和工程量變更。由于變更使承包商原有的施工計劃和安排被打亂，在執行變更命令時，承包商可向業主要求索賠。

4.公共關系方面

（1）與業主的關系。如業主以種種理由為借口，或因工作效率低下，延誤辦理承包商的各種材料、設備手續，延誤支付、拖延各種證書的簽發等。（2）與監理工程師的關系。如已完工程得不到及時的確認或驗收，或不及時確認進場材料等。

（3）聯營體內部各方的關系。和聯營體內人員之間的矛盾、各公司之間配合不協調，影響工程。

5.管理方面

（1）工程管理。對于大型復雜的工程，由于參與實施的分包商太多，各工序間錯綜復雜，加之地質、水文等自然條件的意外變化，使總承包商在工程管理中面臨著諸多風險。

（2）合同管理。合同管理主要是利用合同條款保護自己，擴大收益，要求承包商具有淵博的知識和嫻熟的技巧，善于開展索賠，精通納稅技巧，擅長運用價格調值。不懂得索賠，只能自己承擔損失；不掌握納稅技巧，又想逃稅，結果只會弄巧成拙；不善于運用價格調值辦法，就無法挽回因通貨膨脹所造成的損失，投標報價時也會因擔心將來的通貨膨脹而報高價，從而失去得標機會，所有這一切都會直接或間接地造成經濟損失。

（3）財務管理。財務管理是承包工程獲得理想經濟效益的重要保證，財務工作貫穿工程項目的始終，任何一個環節的疏忽和差錯都可能導致重大風險。就一個具體項目而言，最初的財務工作是籌資，工程籌資的渠道很多，不管采取什么籌資手段都需要周密計劃部署，比較不同方案的利弊得失，倘若籌劃不當，就會造成損失。財務管理工作的另一個重要環節是收款與，支付時機的選擇。通常是收款越早越好，而支出應盡量推遲。如果財務管理人員在這方面缺乏清醒意識，則也會不知不覺之中造成損失。

三.風險對策

國際工程風險管理中的風險對策也成為風險防范手段或風險管理技術，是確定國際工程風險事件最佳對策組合的過程，國際工程承包中常用的風險對策歸納起來有以下四種：風險回避、損失控制、風險自留、風險轉移。

1.風險回避

風險回避就是以一定的方式中斷風險源，使其不發生或不再發展，從而避免可能產生的潛在損失。比如某國渠道項目，由于該項目為當地政府資金，又是當地幣支付，當地幣連年貶值，施工技術方面又有一定難度，故投標策略是在已算出的成本價上，加足夠的風險費，明知加價后得標無望，但行之，就是采取風險回避的方式。

一般來說，采用風險回避需要作出一些犧牲，但較之承擔風險，這些犧牲比風險真正發生時可能造成的損失要小的多。例如某承包商參與某國城市供水系統改造項目，開標后發現自己的報價遠遠低于其他承包商的報價，經仔細分析發現自己的報價存在嚴重的誤算和漏算，因而拒絕與業主簽訂施工合同，采用使館參與多方協調使自己不中標，讓與第二標。雖然這樣做將冒著被沒收投標保函的風險，但即使被沒收投標保函也比執行后嚴重虧損的損失小得多。

國際工程中應注意一下問題：

（1）回避一種風險可能產生另一種心得風險。在工程實施中，絕對沒有風險的情況幾乎不存在，就技術風險而言，即使相當成熟的技術也存在一定的不確定性，即風險。

（2）回避風險的同時也失去了從風險中獲益的可能性。例如，在涉外工程中，由于缺乏有關外匯市場的知識和信息，為避免由此產生的經濟風險，決策者決定選擇本國的貨幣作為決算貨幣，從而也就失去了從匯率變化中獲益的可能。

（3）回避風險可能不實際或不可能。從國際承包商的角度，投標總是由風險的，但絕不會為了回避風險而不參加任何國際工程的投標。我們不得不承認，風險回避是一種必要的，有時是最佳的對策，但也是一種消極的風險應對策略。

2.損失控制

損失控制是降低或消除發生的概率，降低損失嚴重性或遏制損失的進一步發展，使損失最小化。它是一種主動，積極的風險對策。損失控制必須以一定量風險評價結果和風險清單為依據，才能確保損失控制措施具有針對性，損失控制措施的選擇也應該進行多方案的技術經濟分析和比較，并應該形成一個周密，完整的計劃系統，就國際工程的施工而言，該系統由預防計劃，災難計劃和應急計劃組成。

（1）預防計劃的主要作用是降低損失發生的概率，具體措施最多，包括：組織措施，管理措施，合同措施，技術措施。例如：明確各部門和工作人員的安全分工，設立警衛人員，建立相應的風險預警工作制度和會議制度。采用風險分隔措施和風險分散措施。如在現場將易發生火災的木工加工場盡可能遠離現場辦公用房位置。在治安不良的國家，承包商營房應有隔離區，有徹夜照明燈。在涉外工程結算中采用多種貨幣組合的方式付款。分散匯率風險，注意盡量讓分包商開具履約保函，付款不能太快。技術措施如地基加固，周圍建筑防護等。

（2）災難計劃是一組事先編制好，目的明確的工作程序和具體措施，為現場人員提供明確的行動指南，使其在各種嚴重的惡性的緊急事件發生后，不至于驚慌失措，也不需要臨時討論研究應對措施，可以做到從容不迫，及時妥善的處理，從而減少人員傷亡以及財產和經濟損失。

具體包括：

1）工程所在國發生戰爭、**、承包商人員配合使館人員安全撤離現場； 2）救援及處理工程現場的傷亡人員； 3）控制資產及環境損害的進一步發展，如海洋漏油，煤氣管道泄漏等；（3）應急計劃是在風險損失基本確定后的處理計劃，其主要工作是在嚴重風險事件發生后，使工程盡快全面恢復，并減少進一步的損失，使其影響程度減至最少。國際工程中應急計劃包括：調整整個國際工程的施工進度計劃，調整材料、設備的采購計劃，并及時與材料設備供應商聯系，必要時，可能要簽補充協議；準備保險索賠依據，確定保險索賠的額度，起草保險索賠報告；全面審查可使用資金情況，調整籌資計劃；等等。

3.風險自留

風險自留就是將風險留給自己承擔，是企業內部財務的角度應對策略。它與其他對策的根本區別在于，他不改變國際工程風險管理的客觀性質，既不改變風險發生的概率，也不改變工程風險潛在損失的嚴重性。

風險自留大體上分為計劃性風險自留和非計劃性風險自留。

（1）非計劃性風險自留一般是由于風險管理人員沒有意識到建設工程某些風險的存在，或不曾有意識采取措施，以致風險發生后只能自己承擔，它是被動的，非計劃性的。例如：損失控制的技術措施需要較長時間才能完成，在此之前發生的風險事件造成的損失；又如保險合同的談判也需要較長的時間，這些風險對策實施尚未完成之前發生了相應的風險，成為事實的自留風險。該種風險對此不可能不用，但應盡可能的使其不用。

（2）計劃性風險自留是主動的，有意識的，有計劃的選擇，是風險管理人員在經過正確的風險識別和風險評價后做出的風險對策決策，是整個國際工程風險對策計劃的一個有機組成部分。一般應選擇風險量小或較小，充其量一般的風險事件作為風險自留的對象。計劃性風險自留還應從費用、期望損失、機會成本、服務質量和稅收等方面與工程保險比較后才能得出結論。風險自留的使用條件是別無選擇，期望損失不嚴重，損失可準確預測，企業有短期內承受最大潛在損失的能力，投機機會很好，內部服務優良。

損失支付的方式為： 1）從現金凈收入中支出； 2）建立非基金儲備 3）自我保險 4）母公司保險

4.風險轉移

風險轉移分為非保險轉移和保險轉移，根據風險管理的基本理論，風險分擔的原則是：任何一種風險都應由最適宜承擔該風險或最有能力進行風險損失控制的一方承擔。風險轉移就是基于如此一個原理進行的。

（1）非保險轉移，又稱合同轉移，是通過合同的方式將工程風險轉移給非保人的對方當事人。國際工程最常見的有如下3種情況：

1）業主將合同責任和風險轉移給對方當事人。如在總承包/交鑰匙工程中，業主對場地條件，工程量變化不承擔任何責任。總價合同中，業主把匯率，漲價風險也轉移給了承包商。

2）承包商進行合同轉讓或工程分包。承包商中標承接某工程后，可能由于資源安排出現困難而將合同轉讓給其他承包商，以避免拖期罰款或虧損，或者將專業技術要求很強而自己缺乏相應技術且成本比分包商高的工作內容分包給當地專業分包商，從而有效地保證質量和進度。

3）采用第三方擔保方式。合同當事人的一方就合同責任要求另一方為其履約行為提供第三方擔保。在國際承包商市場，第三方擔保主要表現在業主要求承包商提供履約保證和預付款保證。非保險轉移的優點有：

1）可以轉移某些不可保的潛在損失，如物價上漲、法規變化、設計變更等引起的成本增加；

2）被轉移者往往都能最適宜于進行損失控制，能提高風險能力

非保險轉移的媒介是合同，那么就可能因被轉移者無力承擔實際發生的重大損失而虧損破產，最終仍然由轉移者來承擔。此外雙方當事人對合同條款的理解發生分歧而導致轉移很難落實。總之，非保險轉移一般都要付出一定的代價，有時候轉移代價可能會超出實際發生的損失，在固定總價合同中，如果實際漲價所造成的損失小于承包商報價中的漲價風險費，這兩者的差額就成為承包商的額外利潤，業主則因此遭受損失。

（2）保險轉移

對于國際工程來說，則為工程保險，通過承包商或業主購買保險來將本應由自己承擔的工程風險轉移給保險公司，從而使自己免受損失。對投保人來說，某些風險的不確定性很大，一旦發生，將造成很大的損失，而對保險人來說，它為多家業主承擔工程險，收取保險費，其中各家投保人發生的概率就會降低，產生的風險分散了，故而風險降低了。

保險轉移的優點是，國際工程在發生重大損失后可以從保險公司及時獲賠，使工程實施部中斷的進行，通過保險還可以使決策者和風險管理人員對工程風險的擔憂減少，保險公司可向業主和承包商提供較為全面的風險管理服務，從而提高整個國際工程風險管理的水平。

保險轉移對策的缺陷是 1）機會成本增加；

2）工程保險合同的內容較為復雜，保險費沒有統一的固定費率，保險談判常常耗費較多的時間和精力；

3）投保后，投保人可能會產生心理麻痹而疏于損失控制計劃；

工程保險并不能轉移國際工程的所有風險，一方面因為存在不可保風險，另一方面有些風險不宜保險。故而上述四種風險對策應結合起來運用，共同提高國際工程承包中的風險管理水平。

四.總結

在國際工程承包中，風險和不確定性是與生俱來的。他們可能給建設活動帶來在時間、資源、和金錢方面的潛在損失。承包商在投標前作計劃時應識別和度量風險，忽視這一項就等于漏掉了合同中的某些項目。因此，在投標前應做計劃分析和預測項目風險，采取措施防范和轉移風險。

同任何商業活動一樣，國際工程承包中的項目風險和項目利潤總是潛在并存的，他們相互對立而又相互依存。在一項工程中，既沒有完全脫離風險的純利潤，也沒有毫無利潤的純風險。應當指出，風險的影響程度是可以轉化的，疏忽大意，一般影響可能轉化為嚴重影響。承包商的正確態度應當是細致調查存在各類風險的主客觀條件，認真分析評價項目風險影響的嚴重過程度，事先編制項目風險應對計劃，采取某些防范和轉移風險的措施，促使項目風險轉化為項目利潤。

第三篇：工程管理總結

工程管理總結

××××國際××有限公司工程建設部副主任 ××

我是××××年 3 月擔任工程建設部副主任職務的，近一年來，我本著“盡職盡責盡心盡力”的宗旨，力爭做好部門工作和領導布臵的每一件事。下面，我就自己任職以來所做的工作做以下匯報，請各位領導評議。

一、認真學習黨的“十八大”會議精神，堅持貫徹走中國特色社會主義道路，努力貫徹實踐科學發展觀思想，自覺運用科學發展的理念指導工作，指導實踐，幫助自己開拓創新，開闊眼界。在平時的學習中，要注意將政治學習與業務學習緊密的結合起來，以政治學習提高境界，以業務學習提升素質，努力使自己的文化業務素質得到全面均衡綜合發展，以滿足現階段工程管理的需要。這樣的學習，開闊了思維，增強了能力，使自己的思想品質和執行力得到極大鍛煉與提升，有利于工作的更好開展。

二、完成的任務情況

（一）管理提升活動

1、健全制度體系建設。按照××××××【××××】4號“關于印發規章制度目錄的通知”附件中廢、改、立規章制度目錄，工程建設部完成了包括《××××××公司工程承包安全資質審查制度》、《××××××公司安全文明施工樣板工地考評管理實施細則》、《××××××公司施工現場安全檢查辦法》等21項規章制度建設。同時對制度進行宣貫和落實，明確工程建設管理工作界面、標準、流程，實現管理過程的標準化、規范化、制度化，杜絕憑經驗指導工作的現象。

2、風場增容工作。××××年1月，成立了××××××××場技改增容項目團隊，項目目的是在××××××××××××場通過增加風機達到對風場風能的最大利用。主要內容根據對各備選機位的風資源測算結果來進行機位確定，并對風機進行電氣接入設計，最終形成可行性研究報告。通過對送出容量、風資源分布、升壓站電氣設備改造、風場內集電線路電氣接入、風機機位布臵等主要問題進行了可行性研究，初步認為××××××××場可增最少××WM容量。

3、培訓。為克服工程管理水平低、經驗欠缺短板，工程部除組織學習集團和國際關于工程建設的規章制度外，還請了風機廠家以及工程管理經驗豐富的人員來公司進行培訓，并且安排人員參加脫崗培訓和其他各類的培訓。

（二）××××××××場水保工程。

從五月份開始，工程部按照一、二、三期工程水保方案對××××場升壓站區、攪拌站、原電建辦公區、風機機位、集電線路和檢修道路進行了自查、自驗、自評，并邀請市水利部門相關人員到現場指導，根據水保方案對查出的問題進行了匯總，經過數次現場實地踏勘和方案討論，最終制定了水保施工方案。方案重點：一是使升壓站和生產生活區提高綠化水平和功能完善，營造良好的工作生活環境，體現和展示××品牌和企業外部形象；二是本著簡潔有效的原則，因地制宜做好風場道路沿線、機位、鐵塔等區域護坡、道路排水溝修整、綠化恢復的整改驗收工作。

在水保施工期間，由于施工區域多處于生產區域，工程部加強施工單位安全管理工作，做好施工單位入場人員的安全教育培訓和現場安全交底，施工過程中由專人負責現場監督，確保施工現場安全和穩定生產，截止至十月中旬水保工程結束，全過程安全無事故。

目前水保已經通過了省水利廳組織的現場檢查，正在向省水利廳申請開專家評審會。

（三）××××××××一期工程施工準備工作

1、結合集團公司開展的“優化設計、提高效率、降低造價”專項活動要求，利用目前項目未開工的空期，認真進行設計準備工作，結合現場實際使初設達到設計深度，在設計階段完成工程設計，為開工做好準備

2、認真對工程項目開工前的準備工作進行盤點，對影響開工和影響進度的重點問題進行梳理，通過研究討論，制定相應措施。

3、按照集團施工組織策劃的要求并結合實際認真編寫《××××××××××××一期工程施工組織規劃》。

4、積極配合發規部進行××××××××項目接入系統相關業務工作。

三、在公司領導的正確指導下和各兄弟部門大力配合下，我公司獲得××××-××××中國××集團公司工程造價管理工作先進單位。

四、作風建設和廉潔自律情況

通過參加公司組織的學習及其他社會實踐,不但提高了我個人的思想政治素質,增強了拒腐防變能力,使我樹立了正確的世界觀,人生觀,價值觀,權利關。作為工程建設部副主任，我要時刻為自己敲醒警鐘,要明白自己該“做什么”,不該“做什么”。俗話說:一失足成千古恨,然而真正品嘗了其中的滋味,那后悔可就晚了,所以,強化自律意識,構筑廉潔從政的警示防線,是對黨員自己的考驗。

五、工作中存在的問題

1、工程管理經驗不足，各項管理工作離公司的要求還有很大差距。要利用一切機會參加有針對性的培訓，加強××××專業理論學習，加強對集團公司、××國際及公司的各項基建管理制度的宣貫和學習，提高業務能力，不斷通過實踐磨練總結經驗，提高工程管理水平，滿足××××基建管理要求。

2、對××××知識掌握不足。部門員工都是從事火電生產的，對于××××的理論知識掌握不足。應注意不但要從書本上加強××××專業理論學習，還要多邀請設備廠家進行必要的技術講座。

六、明年的管理思路 ××××××××一期工程項目是工程部××××年貫穿全年的重點工作。工作思路：

1、按照中國××集團《工程開工管理規定》進行施工開工的準備工作并實施，認真分析準備工作中可能會出現的問題，根據問題制定對策，落實專人限期完成，確保準備工作順利進行。在準備過程中按照集團公司《工程策劃管理規定》和“優化設計、提高效率、降低造價”專項活動要求，認真做好工程施工組織策劃工作和準備工作。

2、以爭創“精品工程”為總目標，并將總目標按照××××工程管理單元進行分解，再針對各管理單元目標制定措施，根據措施認真細致的做好工程項目安全、質量、進度和造價各項管理準備工作。

3、加強工程建設部員工工程管理學習，通過不斷的現場磨練，提高工程建設管理水平。

××××年一月二十五日

第四篇：工程管理總結

工程管理初步總結

工程管理的主要內容分為安全管理、質量管理、進度管理、投資成本控制四個方面，伴隨著建筑及相關領域的不斷改革和發展，我們在工程管理方面也產生了新問題，工程部通過對各類問題的匯總與分析，歸納出了工程管理的新特點，形成了一系列管理新思路。

在安全工作方面，工程部在日常工作中，根據國家法律法規以及地方標準，建立了各級安全生產組織架構、編制安全規章管理制度，完善各類安全檢查、整改資料。除此之外，根據目前建筑工程施工所面臨的安全生產問題，工程部形成了抓落實、促實效、保安全的總體工作思路。

在抓落實方面，為了讓各類安全生產規章制度能夠很好的執行，工程部要求個專業工程師、監理單位首先對項目所涉及的各類工序、工藝進行充分了解，在掌握技術難點及安全操作難點后，有針對性的加以檢查，必要時派遣專人進行監督，力爭在具體的技術操作細節中找到安全隱患，提前指出并改正。真正做到“安全第一，預防為主”。

例如在幕墻工程施工過程中，為了使吊籃在施工過程中真正做到萬無一失，工程部要求施工單位編制吊籃施工專項方案，并與施工單位簽署安全責任書，同時安排專人對施工單位的吊籃資質備案、吊籃各配套零部件質量狀況、配重設置情況、操作人員資質等技術細節一一進行了排查，使各項安全生產規程不僅體現在書面，更能落實到現場。通過此舉，在幕墻施工中未出現任何吊籃及相關工種安全事故。很好的完成了幕墻外立面施工作業任務。

同時，在現場文明施工及成品保護工作方面，工程部同樣重視細節的控制與落實，特別是在6#、7#樓升級改造過程中，工程部對現場電梯、門窗、地下車庫地坪漆等成品界面，均提出明確要求，并會同管理公司嚴格管理。通過一段時間的觀察，現場文明施工及成品保護工作較以往有了明顯改觀。電梯、公區防火門、地坪漆等部位的損壞程度及損壞頻率均明顯降低。

另外，我們發現，在日常安全管理中應特別注重安全設備設施的實效性。在6#、7#升級改造過程中，施工單位雖按要求在相關部位設置了滅火器等消防設施，但工程部仍對滅火器的有效期、氣瓶質量等做了嚴格檢查，堅決杜絕過期、不合格品進入施工現場。同時，在改造過程中原有消防管線已全部施工完畢，為了能夠真正發揮消火栓的作用，工程部設備專業、給排水專業經過努力，將消防系統內全部注水投入使用，使各類安全設施達到了“既要有，又要能用”的根本目的。

因此，我們認為，安全工作應在建立健全各類安全體系、規章制度的基礎上，深入地研究施工工藝以及技術操作細節，從而實現技術與管理有機結合的雙重安全工作保障形式。

在質量管理方面，工程部一方面對傳統工藝的質量標準按照相關規范及驗收制度進行了嚴格管控。另外一方面，目前建筑領域出現了較多的新工藝、新做法、新設備、新要求。工程部重點加強對新工藝、新做法的研究與匯總，從中找出質量控制與施工管理的重點、難點，并在實際操作過程中加強管控。特別是在施工過程中對短肢剪力墻機構體系、屋面保溫隔熱體系、保溫鍍膜雙層玻璃體系、供熱分戶計量體系等成套技術進行了深入研究。

通過康居工程的申報與評選，我們發現，對新興工藝的了解與掌握，以及對新工藝的質量管控工作，應作為建筑工程可持續發展的重要工作內容來對待。

在進度管控方面，通過土建、設備安裝、精裝修、園林景觀工程的全面實施，我們認為進度管控工作主要分兩部分內容，一方面為合理壓縮各專業施工周期，增加各工種搭接時間，另一方面應注重相關專業的合理插入時間的把控。在壓縮施工周期方面，應根據計劃工期認真分析測算勞動力、材料組織計劃，在保證技術質量的前提下，盡可能縮短技術間歇時間。如1#樓精裝施工過程中，施工單位原計劃采用五段流水施工，每施工段配置60人左右，總工期為200天左右，但根據項目總體運營計劃，總工期必須保持在170天左右，因此工程部要求施工單位調整施工分段，由原計劃五段調整為四段，同時增加每段施工人數，由原計劃60人調整至84人左右。按此計劃執行后，各流水段技術間歇時間縮短，計劃總工期提前近20天。

在項目的總體工期把控方面，為各單項工程制定合理的開始與結束時間顯得尤為重要，如土建與幕墻、土建與精裝、小市政與景觀等工程。其中還應特別注意相關設備如室內用電設備，市政熱力、電力設備的采購與訂貨周期等。

因此，我們認為，項目總體工期的把控應做好各相關工程的計劃分解工作，進一步明確影響開工的前置工作因素，并加以解決，為各項計劃的順利開展創造必要條件。在投資與成本控制方面，重點應控制工程變更洽商總量，從而做到節約項目成本。通過項目的管控過程，我們認為最為重要的是建立以市場銷售為主、合約、工程共同支撐的溝通協調機制。例如在項目的精裝及景觀施工過程中，隨著市場形式的不同變化，銷售部門應向工程部、合約部提出相應的變更要求，如住宅區下沉廣場的設計、丁戶型裝修風格的調整，以及對各部分建筑使用功能的不斷完善等。同時，工程部在變更可行性上應進行充分研究，隨后合約應根據工程方面提出的可行性報告作出相應的成本核算工作，最后由市場根據銷售收益與支出的對比情況，綜合分析變更是否執行。在工程施工過程中涉及的技術變更，工程應及時告知市場銷售部門，以免在后期銷售過程中出現銷售說明與實際情況不符等問題。

第五篇：國際工程承包與管理 學習總結

國際工程就是一個工程項目從咨詢、融資、采購、承包、管理以及培訓等各個階段的參與者來自不止一個國家，并且按照國際上通用的工程項目管理模式進行管理的工程。國際工程包括國內和國外兩個市場；國際工程咨詢包括咨詢和承包兩大行業。國際工程咨詢包括對工程項目前期的投資機會研究、預可行性研究、可行性研究、項目評價、勘測、設計、招投標文件編制、監理、管理、后評價等工作。國際工程承包包括對工程項目進行投標、施工、設備采購及安裝調試、分包、提供勞務等工作。國際工程承包的特點：跨多個學科的系統工程；跨國的經濟活動；嚴格的合同管理；風險與利潤共存；發達國家壟斷；國際工程市場總體上是一個持續穩定的市場。國際工程市場形勢可以從兩個方面分析：一是全球各個國家建筑業的情況，二是世界上最大的工程公司和咨詢公司的情況。國際工程項目中需要復合型、外向型、開拓型的高級管理人員。我國應該具有的國際工程專家：項目經理、國際工程咨詢專家、合同管理專家、財務專家、物資管理專家、投標報價專家、工程施工專家、索賠專家、風險管理和保險專家、融資專家。國際工程項目管理模式有：傳統的項目管理模式、建筑工程管理模式（CM）、設計-建造-、交鑰匙和設計-采購-施工模式、設計-管理模式、管理承包、項目管理、更替型合同模式（NC）、BOT模式、傳統的項目管理模式由業主委托建筑師和咨詢工程師進行前期的各項有關工作，待項目評估立項后再進行設計，在設計階段進行施工招標文件準備，隨后通過招標選擇承包商。建筑工程管理模式（CM）又稱階段發包模式或快速軌道方式。它的組織方式：代理型建筑工程管理模式和風險型建筑工程管理模式。它的特點是由業主和業主委托的CM經理與建筑師

組成一個聯合小組共同負責組織和管理工程的規劃、設計和施工、但CM經理對設計的管理是協調作用；要挑選精明強干，懂工程、懂經濟、又懂管理的人才來擔任CM經理；階段發包方式的最大優點是可以縮短工程從規劃、設計到竣工的周期，節約投資，減少投資風險，可以比較早的取得收益。設計-建造主要優點是：在項目的初期選定項目組成員，連續性好，項目責任單一，業主可得到早期的成本保證；可采用CM模式，縮短更工期，可減少管理費用、減少利息及漲價的影響；更有利于在項目設計階段預先考慮施工因素，從而減少由于設計的錯誤和疏忽引起的變更。缺點是：業主無法參與設計人員的選擇，業主對最終設計和細節的控制能力降低，工程 設計可能會受施工者的利益影響。設計-管理合同模式通常是指一種類似CM模式但更為復雜的，由同一實體向業主提供設計和施工管理服務的工程管理方式。設計-管理模式的兩種形式：一是業主與設計—管理公司和施工總承包商分別簽訂合同，由設計—管理公司負責設計并對項目實施進行管理；另一種是業主只與設計—管理公司簽訂合同，由設計公司分別與各個單獨的承包商和供應商簽訂分包合同，由他們施工和供貨。更替型合同模式用一種新合同更替原有合同。優點是既可以保證業主對項目的總體要求，又可以保持設計工作的連貫性，還可以在施工詳圖設計階段吸收承包商的施工經驗，有利于加快施工進度、提高施工質量，還可以減少施工中設計的變更，由承包商更多的承擔這一實施期的風險管理，為業主方減輕了風險，后一階段由承包商承擔了全部設計建造責任，合同管理也較易操作。BOT模式指東道國政府開發本國基礎設施建設和運營市場，吸收國外資金，本國私人或公司資金，授給項目公司特許權，由該公司負責融資和組織建設，建成后負責運營及償還貸款，在特許期滿時將工程移交給東道國政府。招標程序流程圖分為確定項目策略、資格預審、招標和投標、開標、評審投標書、授予合同。工程采購是通過招標在市場中優選一家合格的承包商來完成合同中要求的工程項目實施的有關工作。招標和投標的內容：招標、投標人現場考察、投標人質疑、招標文件補遺、投標書的遞交和接收。評標內容：評審投標書、包含有偏差的投標書、對投標書的裁定、廢標。授予合同步驟：簽發中標函、履約保證、編制合同協議書、通知未中標的投標人。公開招標的優點是降低工程造價，以合理的最低價采購合適的工程、貨物或服務，保證采購按事先確定的原則、標準和方法公開進行，增加招標透明度，防止和減少貪污腐敗現象的發生。缺點是國際競爭性招標從準備招標文件、投標、評標到授予合同均要花費很長的時間；文件較繁瑣；如果是貨物采購可能造成設備規格多樣化，從而影響標準化和維修。

邀請招標的優點是邀請的承包商大都是有經驗，信譽可靠。缺點是可能漏掉一些在技術上、報價上有競爭力的后起之秀。議標的優點是節約時間，可以較快的達成協議，開展工作。缺點是無法獲得有競爭力的報價。國際工程合同按工作的內容分為工程咨詢服務合同、勘探合同、工程施工合同、貨物采購合同、安裝合同。按承包范圍分為設計—建造合同、交鑰匙合同、施工總承包合同、分包合同、勞務合同、設計—管理合同、CM合同。總價合同有固定總價合同、調價總價合同、固定工程量總價合同、管理費總價合同。總價合同的適用范圍一般在兩類工程中：一是房屋建筑中使用，在這類工程中，招標是要求全面而詳細的準備好設計圖紙，一般要求做到施工詳圖，還應準備詳細的規范和說明，以便投標人能詳細的計算工程量。二是設計—建造與交鑰匙項目。單價合同分為估計工程量合同、純單價合同、單價與包干混合式合同。成本補償合同也稱成本加酬金合同，簡稱CPF合同。業主向承包商支付實際工程成本中的直接費，并按事先協議好的某一種方式支付管理費和利潤的一種合同方式。其缺點是發包單位對工程總造價不易控制，而承包商在施工中也不注意精打細算。

成本補償合同的形式：成本加固定費用合同、成本加定比費用合同、成本加獎金合同、成本加保證最大酬金合同、最大成本加費用合同、工時及材料補償合同。CPF合同對業主的優點是能在設計資料不完全時使工程早開工，并且可用CM模式，完成階段設計后階段發包，從而使項目早日完工，節約時間和盡早收回投資。

CPF合同對承包商的優點有一個比較有保證的酬金，風險較小，缺點是合同的不確定性，由于設計未完成，不知道合同的終止時間，有時很難計劃安排其他的工程。

招標文件的編制原則：遵守法律和法規、遵守國際組織規定、風險的合理分擔、反映項目的實際情況、文件內容力求統一。工程分標考慮的主要因素：工程特點、對工程造價的影響、有利于發揮承包商的專長、工地管理、其他因素。世界銀行貸款項目是指將世行貸款資金加上國內配套資金結合使用進行投資的某一固定的投資目標。

項目周期是項目選定、項目準備、項目評估、項目談判、項目執行與監督、項目的后評價這六個階段。世界在貸款項目采購工程中的合同文本：貨物采購標準文件、工程、大型設備和工業安裝采購的標準資格預審文件、小型工程合同采購的標準文件、工程采購的標準招標文件、貨物或工程采購的標準評標格式、復雜的以時間為基礎的咨詢服務合同的標準格式、固定總價合同咨詢服務合同的標準格式、設備提供和安裝合同標準招標文件。資格預審的目的：了解投標人的財務能力、技術狀況及以往從事本工程的施工經驗，從而選擇財務、技術、施工經驗等方面優秀的投標人參加投標；淘汰不合格的投標人；減少評審階段的工作時間，減少評審費用；為不合格的投標人節約購買招標文件、現場考察及投標的費用；減少將合同授予沒有經過資格預審的投標人的風險，為業主選擇一個較理想的承包商打下良好的基礎。資格預審的程序：編制資格預審文件、刊登資格預審廣告、出售資格預審文件、對資格預審文件的答疑、報送資格預審文件、澄清資格預審文件、評審資格預審文件、向投標人通知評審結果。編制資格預審文件的主要內容：工程項目簡介、對投標人的要求、各種附表。資格預審廣告內容：工程項目名稱、資金來源、工程規模、工程量、工程分包情況、投標人的合格條件、購買資格預審文件的日期、地點和價格、遞交資格預審文件的日期、時間和地點。編制資格預審文件的內容包括五個方面：工程項目總體描述、簡要合同規定、資格預審文件說明、要求投標人填寫的各種表格和工程主要圖紙。資格能力的判斷從以下幾個方面：財務狀況、施工經驗與過去履約情況、人員情況、施工設備。評審委員會的成員組成：業主方面的代表，招標單位，財務經濟方面的專家，技術方面的專家，上級領導單位，資金提供部門，設計咨詢單位。資格后審是在招標文件中加入資格審查的內容，投標人在報送投標書的同時報送資格審查資料，評標委員會在正式評標前對投標人進行資格審查。世行編制的工程采購的SBDW有以下規定和特點：1SBDW在全部或部分世行貸款額超過1000萬美元的項目必須強制性使用。2SBDW中的投標人須知和合同條件第一部分—通用合同條件對任何工程都是不變的，如果修改可放在招標資料和專用合同條款中。3使用本文件的所有較重要的工程均應進行資格預審，否則，經世行預先同意，可在評標時使用資格后審。4對超過5000萬美元的合同需強制采用三人爭端審議委員會的方法而不已由工程師來充當準司法的角色。5本合同適用與單價合同。投標人須知包括六部分：總則、招標文件、投標書的準備、投標書的遞交、開標與評標、合同授予。SBDW對投標人的資格做了四條規定：1投標人必須來自世行采購指南規定的合格成員國。2投標人是不允許與為本項目業主服務的咨詢公司和監理單位組成聯營體。3必須是通過業主方的資格預審。4如被世行公布有過腐敗和欺詐行為的公司，不允許參加投標。合同價格系指按投標人遞交的合同和價格為依據計算得出的工程總價格。投標有效期即從有效期終止前征求所有投標人意見并通知世行，投標人有權同意或拒絕延長投標有效期，業主不能因此而沒收其投標保證金。投標保證是為了保護業主利益的一項措施，即由投標人選定世行合格成員國有信譽的銀行，采用投標文件中規定的格式或業主批準的格式開具的保付支票、信用證或銀行保函。腐敗行為是指在采購過或合同實施過程中引誘性的提供、給予、接受或索取任何有價值的物品及影響公務人員的行為。欺詐行為是指為影響采購或合同實施而隱瞞事實，包括投標人之間相互串通以使投標報價沒有競爭性，從而損害借款人利益的行為。通用條款不分具體工程項目，不論項目所在國別均可使用，具有國際普遍適應性，專用條款針對某一特定工程項目合同的有關具體規定，用以將通用條件加以具體化，對通用條件進行某些修改和補充。國際上通用的土木工程施工合同條件的標準形式有：英國“土木工程師協會”編寫的合同條件。美國建筑師協會編寫的“施工合同通用條件”。國際咨詢工程師聯合會編寫的“土木工程施工合同條件”。規范一般包括六個方面的內容：工程的全面描述、工程所采用材料的技術要求、施工質量要求、工程記錄、計量方法、驗收規范和規定、以及其他不可預見因素的規定。工程量表(BOQ)就是對合同規定要實施的工程的全部項目和內容按工程部位、性質或工序列在一系列表內。

BOQ 用途 1為投標人報價用，為所有投標人提供了一個共同的競爭性投標的基礎。2是在工程實施過程中，每月結算時可按照表中序號、已實施的項目、單價或價格來計算應付給承包商的款項。3是在工程變更增加新項目時或處理索賠時，可以選用或參照工程表中的單價來確定新項目或索賠項目的單價和價格。BOQ計價方法：一類是按單價計價的項目；另一類是按總價包干計價的項目。工程量表有兩種方式：使用較多的是以作業內容來列表，叫作業順序工程量

表，另一種是也工種內容來列表，叫工種工程量表。計日工是指在工程實施過程中，業主有一些臨時性的或新增加的項目需要按計日使用勞務、材料或施工設備三個計日工表。財政部“世行貸款項目招標文件范本”的特點：標準化—與國際接軌；規范化；結合中國實際；專業化。NBD土建工程國際競爭性招標文件與世行的工程采購SBDW的不同之處：1合同的通用條款和SBDW一樣，全文采用FIDIC紅皮書；2合同的專用條款：分為二類，標準合同專用條款，項目專用條件。國際工程承包中涉及的問題：價格調整問題、期中付款證書的最低金額的確定、材料和設備采購之后的支付方式、預付款的支付和償還問題、爭端審議委員會。引起價格變化的因素：1勞務工資以及材料費用的上漲；2其他影響工程造價的因素；3外幣匯率的不穩定；4國家或省、市立法的改變引起的工程費用的上漲。

咨詢工程師調整價格公式的步驟：1分析施工中各項成本收入，包括國內和國外的投入，以決定選用一個或幾個公式，2選擇能代表主要投入的因素；3確定調價公式中固定系數和不同投入因素的加權系數的范圍；4詳細規定公式的應用范圍和注意事項。

文件證明一般包括以下特點：報價時報價單上的單價是以工程所在國有關地區的工資、有關津貼和開支、材料設備等的基本價格為 基礎的，這些價格均應明確的填入投標書中的有關表格之中。2如果在投標書遞交截至日期前若干天內，在工程所在國，由于國頒或省頒的法令、法規、法律或有關規章及細則發生了變更，導致承包商實施合同時所需支付的各項費用有所增加或減少，則工程師在與業主和承包商協商后，在對承包商的支付中加上或減去這部分金額。預付款的支付滿足：1已簽署合同協議書；2已提交了履約合同；3已由業主同意的銀行按指定格式開出的無條件預付款保函。預付款的回收方式：1由開工后的某個月份到竣工前的某個月份，以期間月數除以預付款總額求出每月平均回收金額。2由開工后累計支付額達到合同總價的某一百分數的下個月份開始倒扣，到竣工1期前的某個月份扣完。3由開工后累計支付款達到合同總價的某一百分數的下一個月開始扣還，扣還額為每月期中支付證書總額的25%，直到將預付款扣完為止。4由開工后累計支付達到合同總價的某一百分數的月份開始扣還，一直扣到累計支付額達到合同總價的另一百分數扣完。評標一般包括的內容：1投標書是否按照要求填寫上報；2對投標書附件有無實質性的修改；3是否按照規定的格式和數額提交了投標保證金；4是否提交了承包商的法人資格證書和對投標負責人的委托證書；5如是聯營體，是否提交了合同的聯營體協議書和對投標負責人的委托證書；6是否提交了外匯需求表；7是否提交了已標價的工程量表；8如招標文件有要求時，是否提供了單價分析表；9是否提交了計日工表；10投標文件是否齊全，并按規定簽了名；11當前有無介入訴訟案件；12是否按要求填寫了各種有關報表；13是否提出了招標單位無法提供的或違背招標文件的保留條件。評標內容：價格比較；施工方案比較；對該項目主要管理人員及工程技術人員的數量及其經歷比較；商務、法律方面；有關優惠條件等 其他條件。廢標的考慮情況：1所有的投標文件都不符合招標文件要求；2所有的招標文件報價與概算相比，都高的不合理；3所有的投標人均不合格。國際上通用的合同條件標準格式：國際咨詢工程師聯合會編制的FIDIC合同，英國土木工程師學會編制的ICE合同條件，英國皇家建筑師學會編制的RIBA合同條件和英國合同審定聯合會編制的JCT合同條件，美國建筑師學會編制的AIA合同條件。ICE合同條件屬于單價合同形式，以實際完成的工程量和投標書中的單價來控制工程項目的總造價，為設計—建造模式指定了專門的合同條件。

AIA合同條件主要用于私營的房屋建筑工程。計價方式主要有總價，成本補償及最高限定價格法。FIDIC編制的合同條件的特點：1國際性、通用性、權威性2公正合理、職責分明3程序嚴謹、易于操作4通用條件和專用條件的有機結合。FIDIC編制的合同條件的運用：1國際金融組織貸款和一些國際項目直接采用2對比分析法3合同談判時采用4局部選擇采用。合同時指合同協議書、中標函、投標書、本合同條件、規范、圖紙、資料表，以及在合同協議書或中標函中列明的其他進一步的文件。投標書指由投標函和合同中規定的承包商應隨投標函一起提交的所有其他文件。投標函附錄名稱為投標函附錄并已填寫完畢的文件，附于投標函之后并構成投標函的一部分。資料表指由承包商填寫并隨投標函提交的一份合同文件，其中可能包括工程量表、數據、列表及費率或單價表。規范指合同中具體描述工程的文件，包括根據合同額規定對其做出的增加和修改。基準日期指提交標準書截至日前28天的當日。開工日期指工程師按照有關開工的條款通知承包商開工的日期。竣工時間指在投標函附錄中說明的，按照合同中對竣工時間的規定，由開工日期算起到工程或某一區段完工的這一時間。缺陷通知期指根據投標函附錄中的規定，從接收證書中注明的工程或區段的竣工日期算起，根據合同通知工程或該區段的缺陷的期限。中標的合同金額：指業主在中標函中對實施、完成和修補工程所接受的金額。費用指承包商在現場或現場外正當發生的所有開支，包括管理費和類似支付，但不包括利潤。外幣指可用來支付部分或全部合同價格的某種外幣，但不指當地貨幣。永久工程指將由承包商按照合同實施的永久工程。臨時工程指為了實施和完成永久工程以及修補任何缺陷在現場上所需的各種類型臨時工程。承包商的設備指用于實施和完成工程以及修補缺陷所需要的全部機械、儀器、車輛和其他設備。業主的設備指規范中說明的，在實施工程的過程中，由業主提供給承包商使用的機械、儀器和車輛。貨物指承包商的設備、材料、工程設備和臨時工程。文件的優先順序指合同的各個文件應是互相說明、互為補充的，但是其相互之間出現矛盾的時，應以優先順序靠前的為準優先順序如下：合同協議書、中標函、投標函、專用條款、通用條款、規范、圖紙。文件的保管、提供和使用1規范和圖紙由業主保管，承包商的文件在移交給業主之前由承包商保管2承包商應在現場保留一份合同、規范中列出的的所有文件、承包商的文件、圖紙、變更以及所有按照合同收發的往來信函3如果一方在用于施工的合同中發現了技術性錯誤或缺陷，應立即通知另一方。4業主和承包商都對自己編寫的設計文件保留版權和其他知識產權。工程師的責權：工程師無權修改合同，工程師無權解除任何一方依照合同具有的任何職責、義務和責任。工程師進行過程中，承包商的圖紙、施工完畢的工程、付款的要求等諸多事宜都需經工程師的審查和批準。業主有權根據履約保證提出索賠的情況：履約保證到期時，承包商未及時延長其有效期；承包商未能及時向業主支付的索賠款項；承包商未能按要求及時修補缺陷；由于承包商一方的原因而使業主提出終止合同。承包商的義務：按照合同的規定以及工程師的指示實施工程、修補缺陷；提供工程所需的工程設備，承包商的文件、人員、貨物等以及其他物品和服務。分包要求：雇用分包商必須經工程師事先同意；承包商要提前28天將分包商的開工日期通知工程師；分包合同中必須規定，如果分包商履行其分包合同義務的期限超過了本合同相應部分的缺陷通知期，承包商應將此分包合同的利益轉讓給業主。外界條件是指承包商在實施的過程中遇到的外界自然條件、人為的條件和其他外界障礙及污染物，包括地表以下的情況和水文條件，但不包括氣候條件。指定分包合同即為合同中由業主指明的或工程師在變更時指示承包商雇用的分包商。下列情況的檢查費用由承包商承擔：1合同中有明確規定的；2合同中有詳細說明允許承包商可以就此項報價的；3由于第一次檢驗不合格而需重新檢驗，從而導致業主開支了費用；4因為承包商未按照工程師的指示對不合格工程師及時補救，業主雇用他人完成此項工作時的有關費用；5工程師通過變更的方式要求承包商進行檢驗的項目，如果檢驗不合格時的全部費用。進度計劃的內容包括：承包商計劃實施工作的次序和各項工作的預期時間；每個指定分包商工作的各個階段；合同中規定的檢查和檢驗的次序和時間；承包商擬采用的施工方法和各主要階段的概括性描述，以及對各個主要階段現場所需的承包商人員和承包商設備的數量的合理估算和說明。承包商可索賠工期的情況：1變更或合同范圍內某些工程的工作量的實質性的變化；2承包商遵守了合同某條款的規定，且根據該條款他有權獲得延長工期；3異常不利的氣候條件；4傳染病、法律變更或其他政府行為導致承包商不能獲得充足的人員或貨物，而且這種短缺是不可預見的5業主、業主人員或業主的其他承包商延誤、干擾或阻礙了工程的正常進行。按相同條款或條件進行重新檢驗仍未通過的，工程師有權：指示再一次進行重新檢驗；如果不合格的工程基本無法達到原使用或盈利目的，業主可拒收此工程并從 承包商處得到相應的補償；若業主提出要求，也可在減扣一定的合同價格后頒發接受證書。業主在使用未頒發接受證書之前使用了工程的情況：認為業主接受該部分工程，對該部分要承擔照管責任；如果承包商要求，工程師應為此部分頒發接受證書；如果因此給承包商招致了費用，承包商有權索賠這部分費用及合理的利潤。承包商在缺陷期的義務：承包商要完成接受證書中指明的掃尾工作，并按業主的指示對工程中出現的各種缺陷進行修正、重建或補救。未能補救措施業主采用的措施：自行或雇用他人修復并由承包商支付費用；要求適當減少支付給承包商的合同價格；如果該缺陷使得全部工程或部分工程基本損失了盈利功能，則業主可對此不能按期投入使用的部分工程終止合同，向承包商收回為此工程已支付的全部費用及融資費，以及拆除工程、清理現場等費用。變更的內容可包括：改變合同中所包括的任何工作的數量；改變任何工作的質量和性質；改變工程任何部分的標高、基線、位置和尺寸；刪減任何工作；任何永久工程需要的附加工作、工程設備、材料和服務；改動工程的施工順序或時間安排。支付的貨幣規定如下：合同價格應以招標函附錄中指定的一種或幾種貨幣支付。如果中標的合同金額僅以當地幣表示，則支付當地幣與外幣的比例與數額以及計算時使用的固定匯率都應取投標函中規定的數值；承包商支付給業主的其他款項應采用業主進行支付時采用的貨幣種類，或雙方協議使用的貨幣種類；如果承包商應以某種特殊貨幣向業主進行支付的金額，超過了業主以同種貨幣應向承包商支付的金額，則業主可以其他貨幣進行支付以彌補上述金額的余額；若投標函附錄中未注明匯率，則應采用工程所在國中央銀行規定的基準日期通行的匯率。竣工報告的詳細說明：到工程的接受證書注明的日期為止，他根據合同所完成的所有工作的價值；承包商認為應進一部支付給他的任何款項；承包商認為根據合同今后將支付給他的任何其他估算款額，并在竣工報表中單獨列出。承包商的違約行為：未能按要求及時提交履約保證或按照工程師的通知改正過關；不愿繼續履行合同義務；無正當理由不按時開工、拖延工期或不及時拆除、移走、重建不合格的工程設備、材料或工藝缺陷，或實施補救工作；擅自將整個工程分包出去或轉讓合同；經濟上無力執行合同，根據法律規定，無力到期償還債務；各種賄賂行為。業主的風險：戰爭、敵對行動、入侵、外敵行動；2工程所在國內部額叛亂、恐怖活動、革命、暴動、軍事政變或篡奪政權、或內戰；3**、騷亂或混亂，但完全局限于承包商的人員以及承包商和分包商的其他雇員中的事件除外；4軍火、炸藥、離子輻射或放射性污染，由于承包商使用此類輻射或放射性物資的情況除外；5以音速或超音速飛行的飛機或其他飛行裝置產生的壓力波；6業主使用或占用永久工程的任何部分，合同中另有規定的除外；7因工程任何部分設計不當造成的，而此類設計是由業主的人員提供的，或由業主所負責的其他人員提供；8一個有經驗的承包商不可預見且無法合理防范的自然力的作用。侵權指對與工程有關的任何專利權，以注冊的設計、專版、商標、商品名稱、商業秘密或其他知識產權的侵犯。承包商因侵權而起的索賠：承包商遵循合同而引起的必然結果；業主為非合同中指明或可合理推論出的目的使用工程，或承包商實施的工程與非承包商提供的物品聯合使用。業主因侵權而起的索賠：任何貨物的制造、使用、出售或進口；承包商負責的設計。投保方指根據合同的相關條款投保各類保險并保持其有效的一方。不可抗力的條件：1一方無法控制；2在簽訂合同前該方無法合理防范；3情況發生時，該方無法合理回避或克服；4主要不是由另一方造成。承包商的索賠程序：索賠通知；保持同期記錄；索賠證明；工程師的批準；索賠的支付。替換：除非合同雙方另有協議，只要某一成員拒絕履行其職責或由于死亡、傷殘、辭職或其他委任終止而不能盡其職責，合同雙方即可任命合格的人選替代DAB的任何成員。委任終止：任何成員的委任只有在合同雙方都同意的情況下才能終止。EPC交鑰匙特點：工作范圍是所有設計、采購和建造工作；價格方式總價合同；管理方式沒有獨立的工程師這一角色，由業主的代表管理合同；風險管理承包商要承擔較大的風險；質量管理的控制是通過對工程的檢驗來進行的。FIDIC設計—建造特點：工作范圍承包商按照業主的要求進行設計、提供設備以及建造其他工程；價格是總價合同方式；管理方式獨立的工程師管理合同；風險管理雙方間的風險分攤；質量管理是通過施工期間的檢驗、竣工檢驗和竣工后的檢驗進行。FIDIC簡短格式：工作范圍既可由業主或其代表工程師提供設計，也可由承包商提供部分或全部設計；價格方式沒有規定；管理方式業主的代表管理合同的模式；風險管理業主承擔惡劣較大的風險。投標也叫報價，承包商作為賣方，根據業主的招標條件，以報價的形式參與國際工程市場競爭，爭取拿到承包項目的過程。戰略管理指的是要從企業的整體和長遠利益出發，就企業的經營目標、內部條件、外部環境等方面的問題進行謀劃和決策，并根據企業內部的各種資源和條件以實施這些謀劃和決策的一系列動態過程。

開拓國外市場所做的前期準備工作調查的方面：政治方面、市場方面、法律方面、金融情況、收集其他公司過去的投標報價資料、了解該國或相關項目業主的情況。

在國外收集資料的方法可以通過：1大使館經參處和有關中國公司2外國公司和承包商、當地承包商3信息咨詢公司4出售機、電設備、工具和材料的商人5雇員、代理人或當地合伙公司。項目投資決策考慮因素：（投標人）1本公司的施工能力和特點2本公司的設備和機械3有無從事過類似工程的經驗4有無墊付資金的來源5投標項目公司對本公司今后業務發展的影響。（工程方面）1工程性質、規模、復雜程度以及自然條件2工程現場工作條件、特別是道路交通，電力和水源3工程的材料供應條件4工期要求。（業主方）1業主信譽，特別是項目資金來源是否可靠，工程款項支付能力2是否要求承包商帶資承包、延期支付3業主所在國政治、經濟形式，貨幣幣值穩定性4機械、設備人員進出該國有無困難。

10項指標判斷是否投標：管理的條件；工人的條件；設計人員的條件；機械設備條件；工程項目條件；同類工程的經驗；業主的資金條件；競爭對手的情況；今后的機會。聯營體（JV）是在國際工程承包和咨詢時采用的一種組織形式，JV是針對一個工程項目招標，由一個國家或幾個國家的一些公司組成一個臨時合伙式的組織去參加投標，并在中標后共同實施項目。投標班子的組成和要求：1熟悉和了解有關外文招標文件；2對該國有關經濟合同方面的法律和法規有一定的了解；3不僅需要豐富的工程經驗，熟悉施工的施工工程師，還要有具有設計經驗的設計工程師參加。4最好還有熟悉物資采購的人員參加。5有精通工程報價的經濟師或會計師參加。6國際工程需要工程翻譯，但參與投標的人員也應該有較高的外語水平。組建聯營體的優點是優勢互補。分散風險。缺點是臨時性合伙，彼此不易搞好協作，有時難以迅速決策。安排施工進度表時要注意的幾點：1施工準備工作；2要有一個合理的施工作業順序3要估計到尾工的復雜性；4工期中應包括竣工驗收時間。

總承包商分包的原因：一是將一部分不是本公司業務擅長的工程部位分包出去以達到既能保證工程質量和工期又能降低造價的目的；二是分散風險，將某些風險較大的，施工困難的工程部分分包出去，以減少自己可能承擔的風險。選擇分包商的兩種做法：一種是要求分包商就某一工程部位進行報價，雙方就價格、實施要求等達成一致協議后，簽訂一個協議書。二是總承包商找幾個分包商詢價后，投標時自己確定這部分工程的價格，中標分包商很少時，總承包商可能要遇到分包商提高報價風險。投標技巧是指在投標報價中采用什么手法，既使業主可以接受，而中標又能獲得更多的利潤。一般下列報價可高一些：1施工條件差的工程；2專業要求高的技術密集型工程，而本公司這方面有專長，聲望地位高；3總價低的小工程，以及自己不愿意做而被邀請投標時，不得不投標的工程；4特殊的工程；5業主對于工期要求急的；6投標對手少的；7支付條件不理想的。一般下列報價可低一些：1施工條件好的工程，工作簡單、工程量大而一般公司都可以做得工程；2本公司目前急于打入某一市場、某一地區，或雖已在某一地區經營多年，但即將面臨沒有工程的情況，機械設備無工地轉移時；3附近有工程而本項目可利用該項目的設備、勞務或有條件短期突擊完成的；4投標對手多，競爭力強時；5非急需工程6支付條件好。不平衡報價的項目：1能夠早日結賬收款的子項目可以報高價，后期工程子項目可適當降低；2經過工程量核算，預計今年工程量會增加的子項目單價適當提高，將工程量完不成的子項目單價降低；3設計圖紙不明確，估計修改后工程量要增加的，可以提高單價，工程內容不清楚的，可降低單價；4暫定項目；5在單價包干混合式合同中，某些子項目業主要求采用包干報價時，宜報高價。

輔助中標手段：1許諾優惠條件；2聘請當地代理人；3與當地公司聯合投標；4與發達國家聯合投標；5外交關系；6幕后活動。投標技巧：不平衡報價法、計日工報價、多方案報價、增加備選方案、突然降價法、先虧后盈法、聯合保標法。投標報價的步驟：1現場考察；2研究招標文件；3復核工程量；4制定總體施工方案；5計算確定工、料、機單價；6計算確定間接費率；7做分項單價分析表確定工程量表的分項單價；8填工程量表和編制投標書。現場考察是收集的資料：自然地理條件、施工材料、施工機具、交通運輸、商務問題、規劃設計和施工現場、業主和競爭對手情況、工程所在國的政治、經濟情況，有關法規、條例及市場開拓前景。研究招標文件的主要方面：投標人須知與合同條件、技術規范、報價要求、承包商風險。報價考慮的因素：工期、誤期損害賠償費有關規定、缺陷責任期的有關規定、保函的要求、保險、付款條件、調價公式的要求、稅收、貨幣、勞務國籍的限制、戰爭和自然災害等人力不可抗力因素造成損害后的補償辦法和規定，暫時停工的處理辦法和補救措施。有無提前竣工的獎勵、爭議的解決辦法，仲裁或訴諸法律的規定。

工程進度計劃應考慮和滿足以下要求：1總工期符合招標文件的要求，如果合同要求分期分批竣工交付使用，應標明分期交付的時間和分批交付的工程項目和數量。2表示各項主要工程的開始和結束的時間。3合理安排各主要工序，體現出相互銜接。4有利于合理均衡安排勞動力，盡可能的避免現場勞動力數量急劇起落，這樣可以提高功效和節省臨時施工設施。5有

利于充分有效的利用機械設備，減少機械設備占用周期。6制定的計劃要便于編制資金流動計劃，有利于降低流動資金占用量，節省貸款資金利息。影響工程定額的主要因素：施工人員的技術水平和管理水平，機械化程度，施工技術條件。施工中各方面的協調和配合；材料和半成品的加工性和裝配性，自然條件對施工的影響。國外工程妨礙工效的因素：1我國工人初到國外時，對國外的技術標準、材料性能和施工要求不熟悉，一時難以適應。2國外工程的監理制度極為嚴格，工序之間的質量檢查頻繁，有些項目甚至要求每道工序都須由監理工程師檢查認可，才能進行下一道工序。3自然條件和氣候惡劣，也可能影響工效。投標時注意問題：1投標文件中的每一要求填寫的空格都必須填寫，不能空者不填。2填報文件應當反復校隊，保證分項和匯總計算均無錯誤。3遞交的全部文件每面均需簽字，如填寫中有錯誤而不得不進行修改，應在修改處簽字。4最好是用打字方式填寫投標文件，或者用鋼筆書寫。5投標文件應當保持整潔，紙張統一，字跡清楚，裝訂美觀大方，不要給評審人員一種該公司不重視質量的印象。6應當按規定對投標文件進行分裝和密封，按規定的日期和時間，在檢查投標文件的完整后一次遞交。自行調遣和購買機械的使用費構成：基本折舊費、安裝拆卸費、維修費、機械保險費、燃料動力費、機上人工費、計算分項工程的直接費要注意的問題：1要注意把業主在工程量表中未列出的工作內容及其單價考慮進去，不可漏算。2分項工程單價受到市場價格波動影響，并隨不同的施工工藝而變化。投標期間開支的費用：購買招標文件費、投標期間差旅費、投標文件編制費。常見課稅項目有：合同稅、利潤所得稅、營業稅、買賣稅、產業稅、地方政府開征的特種稅、社會福利稅、社會安全稅、養路和車輛牌照稅。施工管理費包括：管理人員和后勤人員工資、辦公費、計算機管理費、醫療費、差旅交通費、勞動保護費、生活用品購置費、固定資產使用費、公關交際費。國際上慣用的分包方式：一是由業主直接將工程劃分為若干部分，有業主將這些部分分別發包給若干承包商、二是由一家承包商總包整個工程，其他分包商不與業主發生合同關系，只由總承包商向業主負責。三是所謂的指定的分包商，指由業主或工程師指定的、在訂合同時規定的分包商，他們將負責某一部分工程的實施，提供材料、設備或其他貨物。上級管理費指上級管理部門或公司總部對現場施工單位收取的管理費，不包括現場的施工管理費。Mark-up是指上級管理費、利潤和風險費，成本加成，或毛利。指工程總成本之外增加的一筆費用。單價分析法是單價分解，就是對工程量表上所列分項工程的單價進行分析、計算和確定，或者說是研究如何計算不同分項工程的直接費和分攤其間接費、利潤和風險費等之后得出每個分項工程的單價。國際工程合同是指有關法人之間為了實現在某個國際工程項目中的特定目的而簽訂的確定相互權利和義務關系的協議。

合同管理是指參與項目各方均應在合同實施過程中自覺的、嚴格的遵守所簽訂的合同的各項規定和要求，按照各自的職責，行使各自的權利、履行各自的義務、維護各方的權利、發揚協作精神，處理好“伙伴關系”，做好各項管理工作，使項目目標得到完整的體現。

合同管理的理解：1做好合同簽訂前的各項準備工作；2合同實施階段；3提倡協作精神。項目前期工作的重要性：對于把握住投資機會，對項目進行科學地、實事求是的分析和評估，從而正確的立項是十分重要的。如果立項錯誤則會項目實施過程中的合同管理特別是投產運行造成極大的困難和損失。做好前期工作的關鍵：一是選擇一家高水平的咨詢公司來從事這些投資前的各項工作，以便得到一份符合客觀實際的可行性研究報告；而是業主客觀的、實事求是的根據評估的結果和自己融資能力來決定項目是否立項。咨詢服務是以信息為基礎，依靠專家的知識、經驗和技能對客戶委托的問題進行分析和研究，提出建議、方案和措施，并在需要時協助實施的一種高層次、智力密集型的服務。業主方在實施管理期的責任：1進行工程設計。2設計方案審查、選擇和確定。3招標文件的審查和批準。4選擇施工管理方案和監理公司。5進行前期的準備工作。設計階段業主要注意的問題：地基勘探工作和地基設計方案的正確性；設計方案選定后，要求咨詢公司精心設計，盡可能的避免和減少在工程已開工的情況下的設計變更。工程師的職責：概括為合同管理。負責進行工程的進度控制、質量控制、投資控制以及做好協調工作。工程師是指少數級別比較高、合同管理經驗豐富的人組成的委員會或小組，行使合同規定的工程師的職權。工程師代表是指工程師委派常駐工地，對某一區段或某一專業問題行使工程師委托的職權的人員。助理是指工程師或工程師代表指派協助現場或設備廠工作的人員，一般是指現場進行質量管理的人員。風險管理是 一種可以通過分析，推算出其概率分布的不確定性事件，其結果可能是產生損失或收益。風險管理的特點：1風險管理的對象是指對那些可以求出其概率分布的事件；2風險的普遍性3風險貫穿在項目實施中的風險往往是客觀存在的。4風險一般會造成損失，但如風險管理成功也可能有所收益，即所謂風險利用，但無論合同哪一方都不愿把自己的效益建立在機風險上，而只是在管理風險過程中應該有意識的研究利用風險。風險管理是按照某一種風險分類的方法、將可能發生的風險因素列出、進行初步的歸納分析。風險評估是采用適當的理論方法，結合過去類似風險發生的信息、分析發生損失的概率分布，還應爭取定量評估風險可能造成的損失。風險的控制和管理：包括主動控制風險、降低風險發生的可能性、減弱風險帶了的損失、進行風險防范、采用規避或轉移風險的措施或自留部分風險。

風險因素是指那些有可能發生的潛在危險，從而導致經濟損失和時間損失的因素。

決策階段遇到的風險因素：投資環境風險；市場風險；融資風險；設計和技術風險；資源風險；地質風險；布局安全風險；不可抗力風險；其他風險。實施階段風險因素分析：1業主方管理水平低，不能按照合同及時的、恰當的處理工程實施過程中發生的各類問題。2業主方選擇監理失誤。3設計引起的各種風險。4融資風險5業主方負責供應的設備和材料的風險6承包商水平低下引起的風險7承包商及供貨商的各種索賠。8通貨膨脹的風險9不可抗力風險管理措施。風險預防是指業主方在工程項目立項決策是，認真分析風險，對于風險發生頻率高、可能造成嚴重損失的項目不予批準，或采用其他

替代方案。風險降低是通過修改原設計方案，或是增加合作者來入股來降低和分散風險。承包商投保的缺點：1各個承包商投保保單包括的范圍不統一，既可能重復，有可能漏保。2保險費大幅度增加。3分散投保時，各承包商缺乏討價還價能力，因而就可能接受比較高的免賠額。4業主不能控制索賠。

索賠是作為合法的所有者，根據自己權利提出的有關某一資格、財產、金錢方面的要求。

索賠的特點：1索賠作為具有法律意義的權利主張，在工程承包活動中，其主體是雙向或多向。2索賠必須以法律和合同為依據。3索賠必須建立字啊違約事實和損害后果都已經客觀存在的基礎上，違約事實可以表現為違約方的作為或不作為，其后果造成了守約方的經濟和時間上的損失。4索賠應當采用明示的方式。5索賠的結果一般是索賠方應獲得付款或者其他形式的賠償。索賠的依據：合同和合同文件；施工文件和有關的資料；前期索賠文件；法律與法規。資格預審要注意問題：1注意積累材料。2在投標決策階段，注意搜集信息。3做好遞交資格預審表后的跟蹤工作。4資格預審時，對如果投標中標后要采取措施能達到要求即可，不宜做過高、過多、不切實際的承諾。投標報價階段的注意事項：寫一份投標備忘錄。2訂好JV協議。3要設立專門的小組仔細研究招標文件中技術規范及圖紙等方面的技術問題。4投標時要有專人或聘請當地律師研究項目所在國有關法律。5投標報價時一般不能投賠本標，不能隨意設想靠低價中標，靠索賠賺錢，因為索賠賺錢是一件很不容易的事，它必須具備很多條件。6投標時一定要有物資管理專家參加。7如未中標，及時索回投標保證。合同管理包括：一方面是承包商施工現場機構內部的各項管理，另一方面是按合同要求組織項目實施的各項管理工作。按風險的來源性質可以分為政治風險、經濟風險、技術風險、商務及公共關系風險和管理方面風險。政治風險是指承包商市場所處的不穩定的國家和地區的政治背景可能給承包商帶來的嚴重損失。政治風險大致有：戰爭和內亂；國有化，沒收和征用；拒付債務；制裁與禁運，某些國際組織、西方大國對工程所在國實行制裁與禁運；對外關系；業主國際對社會管理、社會風氣等。經濟風險主要是指承包商市場所處的經濟形式和項目所在國的經濟實力及解決經濟問題的能力，主要表現在付款方面。主要有以下方面：通貨膨脹；外匯風險；保護主義。保護主義主要措施：1規定合資公司中對外資股份的限制，以保證大部分利益歸本國。2對本國和外國公司招標條件不一致。對外國公司的勞務、材料、設備、設備的進入附加種種限制。3有些國家對本國和外國公司實行差別稅制。損失與收益共存的風險：5物價上漲與價格調整風險；6業主支付能力差，拖延付款；7工程師的拖延或減扣；8海關清關手續繁雜；9分包10沒收保函11帶資承包的風險12實物支付。支付風險：地質地基條件；水文氣候條件；材料供應；設備供應；技術規范；提供設計圖紙不及時；工程變更；運輸問題；外文條款翻譯引起的問題。公共關系等方面的風險：與業主的關系；與工程師的關系；聯營體內各方的關系；與工程所在國地方部門的關系。管理方面的風險：1工地領導班子不勝任，不團結、項目經理不稱職，不能及時解決所遇到的各類問

題，不具備和業主、工程師打交道的能力。2工人效率3開工時的準備工作。4施工機械維修條件。5不了解的國家和地區可能引起的麻煩。風險的回避：充分利用合同條款；增設風險防范條款；增設有關支付條款外匯風險的回避：增設保值條款；選擇有利的外幣計價結算；使用多種貨幣計價結算；參加匯率保險。承包商的索賠管理措施：建立精干而穩定的索賠管理小組；組織全體管理人員學習合同文件，使每一個人都建立索賠意識；加強文檔管理注意保存索賠資料和證據；抓住索賠機遇，及時申請索賠；寫好索賠報告，重視索賠額計算和證據；注意索賠談判的策略和技巧。索賠管理小組的人員素質：知識結構方面、外語水平方面、對一個索賠管理人員的思想素質要求（敏感、深入、耐心、機智）。

承包商索賠要注意的問題：1認真履行合同，按時保質的完成工程；2索賠工作中要依靠律師。3必要時應聘請高水平的索賠專家。4注意平日和業主、工程師建立友誼。

承包商索賠的內容:工程變更、國家或州、省的法令、法規，政令或法律在某一規定日期后發生變更，影響到承包商的成本計算或外匯使用或匯出受到限制時，均可索賠。3物價上漲4工期因素的影響。5工程師的指示。6業主方未盡到應盡的義務。7有經驗的承包商不可預見的各種問題，現場施工條件的變化。8屬于業主風險或特殊風險范圍給承包商造成的損失。9業主違約造成的各種不良后果。10其他。承包商可索賠的內容：直接費，間接費、上級單位管理費、業主方原因延長工期的間接費、業主拖延付款利息、交涉索賠發生的費用、利潤、其他。項目施工階段產生爭端的十大原因：1不切實際的和不公平的將風險轉移給那些尚無準備或無力承擔此類風險的當事人的合同條款。2將不切實際的希望寄托于那些沒有足夠財力去完成他們目標的當事人3模糊不清的合同條件4承包商的投標報價過低5項目有關各方之間交流太少6總承包商的管理、監督和協作不力7項目參與各方不愿意及時的處理變更和意外情況8項目各方缺少團隊精神9項目中某些或全部當事人之間有敵對關系傾向10合同管理者想避免做出棘手的決定而將問題轉給組織內部更高的權利機構或律師。

伙伴關系是指在為了合同的標的，完成工程項目這一共同目標，合同有關各方應該盡可能的密切配合，相互支持，相互諒解，友好的解決矛盾和爭端，使工程項目能按時保質的完成。

貨物采購是指業主一方通過招標的形式選擇合格的供貨商，購買工程項目建設所需要的物資。物資采購對工程的重要性：1能否經濟有效的進行采購，直接影響到能否降低項目成本，也關系到項目建成后的經濟效益。2通過招標方式，保證合同的實施，使供貨方按時、按質交貨。3健全的物質采購工作，要求采購前對市場情況進行認真調查分析，充分掌握市場的趨勢和動態，因而制定的采購計劃切合實際，預算符合市場情況并留有一定余地，因此可有有效避免費用超支。4由于工程項目的物質采購涉及巨額資金和復雜的橫向關系，如果沒有一套嚴密而周全的程序和制度，可能會出現浪費、受賄等現象，而嚴格周密的采購程序可以從制度上最大限度的抑制貪污、浪費的現象的發生。自由市場價格：是指國際間不受市場壟斷力量或國家壟斷力量干預的條件下，獨立經營的買方和賣方進行交易的價格。世界封閉市場價格指國際市場上買賣雙方在一定的約束條件下形成的價格。封閉市場價格主要包括：跨國公司內部轉移價格、壟斷價格、區域性經濟貿易集團內部價格。影響國際市場價格的主要因素：商品的生產成本、壟斷、經濟周期性波動、各國政府的政治、經濟貿易政策直接影響國際市場價格、規模經濟收益、貿易條件、其他偶發性條件。自由貿易政策的主要內容：國家取消對進出口貿易的限制和障礙，取消對本國進出口商的各種特權和優惠，使商品和服務自由進出口，在國內外市場上公平競爭。保護貿易政策的主要內容：國家采取各種限制進口的措施，以保護本國商品的國際市場上免受外國商品和服務的競爭，并對本國出口商給予優惠的津貼，以鼓勵商品和服務出口。管理貿易政策的主要內容：國家對內制定一系列貿易政策、法規，加強對外貿易有秩序、健康發展的管理；對外通過簽訂雙邊、多邊經濟貿易條約或協定，協調與其他國家對外經濟貿易方面的權利和義務。國際貿易政策與措施的特點：1貿易保護措施由非定型性化變為制度化，即將以往只只針對某些商品實施的臨時性的限制性措施制度化，這些措施相互關聯，彼此配合，具有綜合性、系列性的特點。2管理貿易的法律由單行化轉化為整體化，即對外貿易政策法律化，并與其他方面的國內法相配合，是貿易保護主義具有法律上的依據。3獎勵出口是各發達國家對外貿易政策的核心。

WTO的基本宗旨是全體世貿組織成員在處理貿易和經濟事物的關系方面，應以提高生活水平，保證充分就業，大幅度穩步提高其成員實際收入水平和有效需求，增加產量和商品及服務貿易質量，遵照可持續發展的目標和不同經濟發展水平國家各自的需要，應該最佳的使用世界資源，保護和維護環境，并積極努力確保發展中國家在國家貿易增長中得到與其經濟發展相適應的份額。中國加入WTO的幾個問題：1該組織的無條件最惠國待遇原則為消除雙邊貿易摩擦，建立持久、穩定的貿易關系提供了法律依據。2加入是嗎組織將是我國進入主流貿易體系，獲得主動權，即除了爭取享受平等貿易待遇外，更重要的是參與決策過程。3加入世貿組織，我國國內的法律制度不得與世貿組織的相違背。加入WTO的代價：政策的自主性將減弱，有效性可能會降低，政府在進行決策時既要考慮本國情況，又要考慮其他貿易伙伴的承受能力，其次，我國對某些產業實行的保護制度也會因此受到沖擊或牽制，尤其是那些長期虧損的大中型國有企業，在開放國內市場的情況下，將面臨經濟結構、產業結構、貿易結構大調整的艱難局面，可能產生部分企業倒閉、破產、國際收支、人民幣匯率變動等情況。加入WTO的好處：世界貿易的原則和規則將使中國的對外貿易活動規范化，使中國對內和對外貿易的環境更具有可預見性，此外，通過加入世貿組織可使我國更有效更迅速的培養市場競爭觀念，完善市場競爭體制，學習市場競爭本領，承認市場競爭的客觀性。

國際貿易慣例是指在長期的國際貿易業務中反復實踐并經國際組織或權威機構加以編撰和解釋的習慣做法。國際貿易慣例應遵循的原則：1適用國際貿易慣例不得違背法院或仲裁地所在國的社會公眾利益。2由于國際貿易慣例僅在合同的含義不明確或內容不全面使才對合同有解釋或補充作用，因此，國際貿易慣例的規則不得與內容明確無誤的合同條款相餑，但是，如果根據法律規定合同條款無效，則仍可適用有關的國際貿易。3對于同一爭議案，如果有幾個不同的慣例并存，則應考慮適用于具體交易有密切聯系的國際貿易慣例。

國際貿易慣例主要有以下幾種：1與國際貿易術語有關的國際貿易慣例；2與國際貿易結算有關的國際貿易慣例；3與國際貿易運輸有關的國際貿易慣例。FOB船上交貨（指定裝運港）賣方承擔的基本義務是在規定的裝運港和規定的期限內，將貨物裝入買方指派的船只，并及時通知對方。CIF成本保險費加運費(指定目的港)賣方的義務是負責按照通常條件租船訂艙，支付到目的港的運費，并在規定的裝運港和裝運期內將貨物裝上船，裝船后及時通知買方。CFR成本加運費（指定目的港）賣方承擔的義務是在合同規定的裝運港和規定的期限內，將貨物裝上船，并及時通知對方。FCA貨交承運人（指定地點）買方要自費訂立從指定地點啟運的運輸契約，并及時通知對方。CPT運費付至（指定目的地）賣方要自付費用訂立將貨物運往目的地指定地點的運輸契約，并負責按合同規定的時間將貨物交給承運人處置之后即完成交貨義務。CIP運費、保險費付至（指定目的地）賣方要負責訂立運輸契約并支付將貨物運送指定目的地的運費，并且辦理貨物運輸保險，交付保險費。EXW工廠交貨（指定地點）在賣方的基本責任是在合同規定的時間、地點，在其營業所在地，將符合合同要求的貨物置于買方的處置下。就算完成了交貨義務。FAS船邊交貨（指定裝運港）賣方要在規定的交貨期限內將符合合同規定的貨物交到約定的裝運港買方指派船只的船邊，賣方在船邊完成交貨義務，雙方負擔的風險和費用也都是以船邊為界進行劃分。DAF邊境交貨賣方承擔的義務是將貨物運動邊境的指定交貨地點，負責辦理出口手續。承擔有關費用，在進入口國關境之前，只要將貨物置于買方處置之下即完成交貨義務。DES船上交貨（指定目的港）賣方負責將合同項下的貨物按照通常路線和慣常方式運到指定目的港，并在合同規定的交貨期限內，在目的港船上將貨物置于買方的控制之下，即完成交貨義務。

DEQ碼頭交貨（指定目的港）賣方要負責將合同規定的貨物按照通常航線 和慣常方式運到指定目的港，并且負責將貨物卸至碼頭。DDU未完成稅交貨（指定目的地）賣方要以通常條件自費訂立運輸契約，將貨物按通常的路線和慣常方式運達指定目的地的約定地點。DDP完稅后交貨（指定目的地）賣方要負責將貨物按規定的時間運至進口國內指定目的地，把貨物實際交給買方處置下才算完完成交貨任務。信用證是開證行根據開證申請人的請求和指示向收益人開立的在一定金額和一定期限內憑規定的單據承諾付款的憑證。信用證的特點：開證行承擔第一性付款責任；信用證是一種自足文件；信用證業務以單據為準，實行憑單據付款的原則，只要收益人提交與信用證規定表面相符的單據，銀行就要履行付款責任。作為標的無，一般的符合條件：必須是賣方所占有的；必須是合法的；必須是當事人同意買賣的。貨物的技術規格按其性質包括三方面的內容：性能規格，說明買方對貨物的具體要求；設計規格；化學性能和物理特征。貨物的交貨條件包括交貨時間、批次、裝運港、目的港、交貨計劃、大件貨物或特殊貨物的發貨時間要求、裝運通知。投保平安險時，保險人承保的責任范圍主要包括：因自然災害和意外事故所導致的貨物的全部損失；因意外事故導致的部分損失，在運輸工具已發生的意外事故的情況下，貨物在此前后遭受自然災害所導致的部分損失，在裝卸轉船中因發生一件或數件貨物落海造成的全部或部分損失；共同海損引起的犧牲、分攤以及救助費用、施救費用等。一般附加險主要有：偷竊提貨不著險、淡水雨淋險、短量險、混染玷污險、滲漏險、受潮受熱險、包裝破裂險、銹損險。特殊附加險有：戰爭險、罷工險、交貨不到險、進口關稅險、艙面險和拒收險。

影響合同價格的主要因素：1貨物的質量，一般都實行按質論價，優質優價原則；2購貨數量，許多貨物的賣方根據買方的購貨量的不同而劃分為零售價、小批量價、批發價、出廠價及特別優惠價；3交貨地點和交貨方式不同，買賣雙方承擔的責任、費用和風險有別，在確定貨物價格時應認真考慮。4支付條件，不同的支付條件對賣方的風險和利息負擔各有不同，因而其價格也不一樣。5支付貨幣，在國際貨物采購中，買賣雙方分屬不同國別，合同的計價貨幣也有區別，同時由于各國的外匯管制不同，不同貨幣的匯率變動不同，因而對價格會產生直接的影響。6國際市場價格走勢，即國際市場價格變動歸根到底是受到國際市場供求關系的影響，某種貨物在國際市場供大于求時，其市場價格呈跌勢，反之，其供不應求時，其市場價格呈漲勢。填寫海關發票是要注意的問題:1各國適用的海關發票都有其特定的格式，不能混用。2海關發票與商業發票共有的項目和內容必須一致，不得互相矛盾。3出口國國內市場價一項是征收反傾銷稅的重要依據，應慎重填寫。4海關發票的簽字人和證明人不能是統一人，而且，必須是以個人名義手簽。運輸單據是承運人收到承運貨物后簽發給出口商的證明文件，它是交貨、處理索賠與理賠以及向銀行結算貨款或進行議付的重要依據。編制保險單據時應注意：1如信用證無其他規定，保險單據的被保險人應是信用證的收益人，并加以空白背書，以便于轉讓。2保險單據與運輸單據的有關內容應一致，保險險別和保險金額等要與信用證及/或合同相符合。3保險單據的簽發日期不得遲于提單日期。除非保險單注明承擔自裝船時起的風險，否則開證行可以拒絕接受。商品檢驗是指對賣方交付或擬交付的合同貨物的品質、數量、包裝進行檢驗和鑒定。檢驗條款主要包括時間與地點、檢驗依據與檢驗方法。合同中保證條款的基本要點：1賣方應保證其所提供的貨物應是質量優良，設計、材料和工藝都無缺陷，符合合同規定的技術規范和性能，并滿足正常、安全運行的要求，否則，買方有權提出索賠。2賣方應保證在對貨物進行性能考核檢驗時，貨物的全部技術指標和保證值都能達到合同規定的要求。3賣方應在合同中保證其提供的技術資料正確、完整和清晰，符合貨物設計、檢驗、安裝、調試、考核、操作和維修的要求。

合同履行中常見的賣方違約有以下幾種：1賣方未按合同規定時間交貨。2開箱檢驗中，由于賣方的責任，貨物數量、重量、質量、規格、性能不符合合同要求。3在安裝、調試過程中，發現賣方提供的貨物有缺陷，或由于賣方設計錯誤或提供技術資料的錯誤，或由于

賣方技術人員的指導錯誤而造成貨物損壞，并由此導致安裝、調試不能按合同規定進行4貨物由于賣方責任，考核未能通過5由于賣方的責任，貨物不能完全達到合同規定的技術指標和保證值，但不影響貨物的正常安全使用，能夠驗收使用6在合同保證期內發現屬于賣方責任的貨物缺陷或損壞。不可抗力條款主要包括：負責規定；不可抗力事故范圍；不可抗力事故的通知和證明；受不可抗力影響的當事人延遲履行合約的最長期限。國際金融市場（廣義）指進行各種國際金融活動的場所，包括國際貨幣市場、國際資本市場、外匯市場和黃金市場；（狹義）是指在國際間經營借貸資本，即進行國際資金借貸活動的場所。傳統的國際金融市場是指從事市場所在國貨幣借貸，且借貸活動受市場所在國政府政策與法令管轄的金融市場。國際貨幣市場是指經營期為一年和一年以內的借貸資本的市場。按借貸方式不同可以分為銀行短期信貸市場、貼現市場、短期票據市場。短期票據市場交易的票據有國庫券、商業票據、銀行承兌匯票、定期存單。國際資本市場是指經營期在一年以上的借貸資本市場。按借貸方式不同可以分為銀行中長期貸款市場、證券市場。國際商業銀行中長期貸款的特點：⑴要簽定貸款協議⑵聯合貸款⑶政府擔保⑷采用浮動利率。中長期貸款的利息及費用承擔：利率、附加利率、管理費、代理費、雜費、承諾費。貸款本金的償還方式：到期一次償還、分次等額償還、逐年分次等額償還。

貸款人從國際商業銀行貸款應遵循的原則：借款的貨幣與使用方向想銜接；借款的貨幣要與購買設備后所生產的主要銷售市場相銜接；借款的貨幣最好選擇軟幣，但這類貨幣往往利率較高；如果在借貸期限內硬幣上浮的幅度小于硬幣和軟幣的利率差，則借取硬幣也是有利的，否則借軟幣。出口信貸是一種國際信貸方式，是國家為支持和擴大本國大型設備的出口，加強國際競爭能力，以給予利息補貼并提供信貸擔保的方法，鼓勵本國的銀行對本國出口商或外國出口商提供利率較低的貸款，以解決本國出口商資金周轉的困難，或滿足國外進口商對本國進口商支付貸款需要的一種融資方式。出口信貸的特點：出口信貸屬于對外貿易中長期信貸；出口信貸的利率，一般低于市場利率，利差由國家給予補貼；出口信貸的發放與信貸保險結合；國家成立了專門的發放出口信貸的機構，制定政策，管理與分配國家信貸資金，特別是中長期信貸資金。政府信貸是指一國政府利用財政或國庫資金向另一國提供的優惠性貸款。政府貸款的條件：1府貸款的標的應該是貨幣金額，而且常以貸款國的貨幣表示，有時也以第三國貨幣表示，這是每筆政府貸款規模的標志。2政府貸款既可以無息，也可以計息，但利率較低，年利率一般在1%~3%右，當然個別也有高達5%左右。3府貸款中的無息貸款或者低息貸款，有時規定應由借款方支付一定百分比的管理費，或稱手續費。4政府貸款的期限屬于中、長期貸款，一般為10年、20年、30年甚至長達50年。5政府貸款雖屬優惠性質，但它畢竟要為貸款國家的政治、外交和經濟利益服務，因此，政府貸款中除很少使用的現匯款外，對于商品貸款或與項目結合的貸款，通常規定采購限制條件。政府貸款的種類：無息貸款、計息貸款、現匯貸款、商品貸款、與項目結合的貸款、政府混合貸款。世界銀行的貸款條件：1于會員國，若貸款對象為非會員國的政府時，則該貸款須由會員國政府、中央銀行和世界銀行認可的機構進行擔保。2申請貸款的國家確實不能以合理的條件從其他方面取得貸款，世界銀行才考慮發放貸款、參加貸款或提供保證。3申請的貸款必須用于確定的工程項目，也有助于該國的生產發展和經濟增長。4貸款必須是專款專用，并接受世界銀行的監督，銀行的監督不僅是在款項使用方面，同時在工程的進度、物資的保管、工程管理等方面也進行監督。5貸款的期限一般為數年，最長可達30年。6貸款使用的貨幣。世界銀行貸款的程序：1提出計劃，確定項目2專家審查3審議通過，簽訂貸款契約4工程項目招標，按工程進度發放貸款，并進行監督，確保資金合理利用。

國際開發協會的宗旨是對欠發達國家提供比IBRD條件寬期限長、負擔較輕，并可用部分當地的貨幣償還貸款，以促進其經濟的發展和居民生活水平的提高，從而補充世界銀行的活動，促進世界銀行目標的實現。國家金融公司貸款的宗旨是通過對發展中國家尤其是欠發達地區的生產性私人企業提供無需政府擔保的貸款與投資，鼓勵國際私人資本流向發展中國家，支持當地資金市場的發展，以推動私人企業的成長和成員國經濟的發展，進一步充實時間銀行的業務活動。國際金融公司的貸款方式：直接向私人生產性企業提供貸款；或向人私人生產性企業入股投資，分享企業利潤，并參與企業的管理；或將上述兩種方式結合。

亞洲開發銀行貸款宗旨是向其成員國和地區成員提供貸款與技術援助，幫助協調成員國在經濟、貿易和發展方面的政策，同聯合國及其專門機構進行合作，以促進亞太地區的經濟發展。

亞行貸款的具體形式分為：項目貸款、規劃貸款、部門貸款、開發金融結構貸款、綜合項目貸款、特別項目援助貸款、私營部門貸款、聯合貸款。項目融資的資金來源渠道：銀行、租賃公司、投資機構、個人、投資管理公司、外國投資者、客戶、供應商、政府機構、出口信貸機構、銀行。產品支付的特點：1用來清償債務本息的唯一來源是項目的產品2貸款的償還期應該短于項目有效生產期3貸款方對項目經營不承擔直接責任。建設—運營—移交（BOT）融資的優越性主要表現在：1減少項目對政府財政預算的影響，使政府能在自有資金不足的情況下，仍能上馬一些基本項目建設，政府可以集中資源，對那些不被投資者看好但有對國家有重大戰略意義的項目進行投資。2把私營企業中的效率引入公用項目，可以極大的提高項目建設質量并加快項目建設進度。3對于發展中國家來說，吸引外國投資并引入國外的先進技術和管理方法，對東道國長遠經濟發展會產生積極的影響。資產收益證券化融資（ABS）的特點：1通過證券市場發行債券籌集資金，是ABS不同于其他項目融資方式一個顯著特點；無論是產品支付、融資租賃，還是BOT融資，都不是通過證券化進行融資的，而證券化融資代表著項目融資的未來發展方向。2由于是通過SPC發行高檔投資級債券募集資金，這種負債不放映在原始權益人自身的資產負債表上，從而避免了受原始權益人資產質量的限制。3利用成熟的項目融資改組技巧，將項目資產的未來現金流量包裝成高質量的證券投資對象，充分顯示了金融創新的優勢。4由于證

券投資者的還本付息資金來源于項目資產，奉獻取決與可預測的現金收入，而不是項目原始權益人自身的信用狀況，并且不受原始權益人破產等分險的牽連。5由于債券在證券市場上由眾多投資者購買，從而使投資風險得到了分散。6債券的信用風險得到了ABS的信用擔保，是高檔投資級證券，并且還能在二級證券市場上進行轉讓，變現能力強，投資風險小，因而具有較大的吸引力，易于債券的發行推銷。7ABS融資涉及的機構較少，從而最大限度的減少了酬金、差價等中間費用，并且是融資費用降低至較低的水平。8ABS融資債券由于屬于高檔投資級債券，利息率一般較低，但比普通儲蓄的投資回報要高。9因為通過證券市場籌集資金，操作比較、規范，一般應有高素質的專業咨詢機構參與，并且按照嚴格的專業標準提供服務。10這種融資方式適用于大規模的籌集資金，特別是在國際證券市場籌集資金。按外匯交易支付工具劃分分為電匯匯率、信匯匯率和票匯匯率。

影響匯率變化的因素：國際收支、通貨膨脹、經濟增長率的國際差別、相對利率高低、中央銀行干預、心理預期及政治、新聞輿論因素。

即期外匯買賣是指在外匯買賣雙方成交后，在兩個營業日之內進行交割的一種外匯交易方式。遠期外匯買賣是指外匯買賣雙方成交后簽訂合同，規定外匯買賣的數額、匯率和將來交割的時間，在合同到期日再按合同規定實行賣方付匯、買方付款的外匯買賣業務。外幣期貨交易是指在期貨交易所里買賣合同期貨合約的交易。外幣期權交易是指遠期外匯的買方與對方簽訂購買（或出售）遠期合約，并支付一定金額的期權保險費后，在合約的有效期內或規定的合約到期日，有權按照合約約定的協定價格履行合約，行使自己購買（或出售）一定數額的外匯的權利，但這種權利有不行使的自由，即交納期權保險費的期權買方有權在協定匯價和所決定的交割日的即期匯價間選擇對自己有利的匯率。掉期交易是在買進或賣出即期外匯的同時，賣出或買進遠期外匯，在短期資本投資或在資金的調撥活動中，將一種貨幣兌換成另一種貨幣，為避免匯率波動的風險，常常運用掉期業務，以防止可能發生的損失。

交易風險是指在運用外幣進行計價收付的交易中，經濟主體因外匯匯率變動而蒙受損失的可能性。折算風險又稱會計風險，指經濟主體對資產負債表進行會計處理中，在將功能貨幣轉換成記賬貨幣是，因匯率變動而呈現賬面損失的可能。經濟風險又稱經營風險，指意料之外的匯率變動通過影響企業生產銷售數量、價格、成本，引起企業未來一定期間收益或現金流量減少的一種潛在損失。交易風險的管理辦法：選擇貨幣法、金融交易法、其他管理方法。金融交易方法：現匯交易、期匯交易、期貨交易、期權交易、掉期交易、借款與投資、借款—現匯交易—投資、外幣票據貼現、福費廷交易。風險是指將人們遭遇自然災害和意外事故的可能性或不確定性。風險管理的方法：避免風險、自留風險、預防風險、集合風險、轉移風險。保險分類：按保險保障的標的性質分為：人身保險保險、財產保險、責任保險、信用保險和保證保險。按照保險經營實施方式分為強制保險和自愿保險。按照經營風險責任的方式分為原保險、再保險和共同保險。保險合同指的是保險雙方當事人為實現保險經濟保

障的目的，明確雙方權利與義務，建立、變更與消滅這種權利與義務的協議。保險合同的主體有保險人、投保人、被保險人、受益人、保險代理人、保險經紀人。保險合同的項目: 訂約項目、保險項目、責任項目、條件項目。責任項目主要規定保險人給付保險金與保險賠償的具體事項包括保險責任、除去責任、附加責任、賠償與給付方式、免陪。

保險經營運用的原則：可保利益原則、最大誠信原則、損害賠償原則、代位賠償原則、近因原則。建筑工程一切險是對施工期間工程本身、施工機具或工具設備所遭受的損失予以賠償，并對因施工對第三者造成的物質損失或人身傷亡承擔賠償責任的一種工程保險。

免賠額是指保險公司要求投保人根據不同的損失，自負一定的責任，這筆由被保險人承擔的損失即是。安裝工程一切險屬于技術險種，目的在于為各種機器的安裝及鋼結構工程的實施提供盡可能全面的專門保險其適用于各種安裝工廠用的機器、設備、儲油罐、起重機、吊車以及各種機械設備因素的各種工程。安裝工程一切險與建筑工程一切險的區別：⑴建筑工程一切險的標的從工程開工后逐步增加，保險額也逐步提高，而安裝工程一切險的保險標的從開始存放于工地起，保險公司就承擔著全部貨價的風險。在機器安裝好之后，在試車的過程中發生機器損壞的風險是相當大的，這些風險在建筑工程險部分是沒有的。⑵在一般情況下，自然災害造成建筑工程一切險的保險標的損失的可能性較大，而安裝工程一切險的保險標的多數是建筑物內安裝及設備受自然災害的影響的可能性較小，受人為事故損失的可能性較大，這就要督促被保險人加強現場安全操作管理，嚴格執行安全操作規程。⑶安裝工程在交接前必須經過試車考核，而在試車期內，任何潛在的因素都可能造成損失，損失率有時要占安裝工期的總損失的一半以上。物質損失總保險金額指安裝項目、土木建筑工程項目、場地清理費、工程業主或承包人在工地上的其他財產之和。汽車的第三者責任是指承保被保險汽車因發生保險事故而產生的被保險人對于第三者的人身傷害及財產損失依法應付的賠償責任。車身險的除外責任通常有⑴由被保險人駕駛但不屬于其所有的車輛的車身損失；⑵被保險人故意造成的損失。商用車第三者責任險的除外責任通常有⑴被保險人或駕駛人員故意造成的第三者人身傷亡和財產損失。⑵被保險人或駕駛人員自有的或自運的財產⑶被保險人租用，使用或者保管的財產。⑷被保險人的雇傭人員的傷亡和他的財產損失。⑸未經被保險人允許而擅自駕駛被保險汽車發生的事故。⑹被保險汽車的司機或工作人員以外的任何人在裝貨或卸貨的工程中造成的人身傷亡或車道以外引起的人身傷亡。⑺由被保險汽車運送的財產以及因車輛損壞路面、其他車下物價或車上載的貨物。十年責任險是基于建筑工程的壽命期長而承包公司的流動性強這一特點而設立的，承包商完成工程后離開工程所在國，對由其承建的建筑物的主體部分自最后驗收日起十年內出現的因建筑物缺陷或隱患而造成的損失，由受理十年責任險的保險公司來履行賠償義務。十年責任險的除外責任：⑴被保險人或其雇員的蓄意破壞、發生偷竊或詐騙行為⑵直接或間接的火災或爆炸所造成的損失，除非改火災或爆炸系由本保險范圍內的事故

所引發⑶采礦引起的地層震動⑷自然災害⑸內外戰爭所造成的損失⑹原子核裂變直接或間接后果⑺屬于承包商的維修義務⑻驗收時明文指出的保留部分。境內貨物運輸險系指在工程所在國境內，承包商為施工工程而需要通過內河、內陸甚至境內空運手段，將工程所需材料設備運至工地過程中可能發生的風險損失負賠償責任。這類保險分為直接業務、代理業務和預約業務。基本險的責任范圍為⑴因火災、爆炸、雷電、冰雹、暴風、洪水、地震、海嘯、地陷、崖崩、滑坡、泥石流等所造成的損失；⑵由于運輸工具發生碰撞、擱淺、觸礁、傾覆、沉沒、出軌或隧道、碼頭坍塌所造成的損失；⑶在裝貨、卸貨或轉載時，因遭受不屬于包裝質量不善或裝卸人違反操作規范所造成的損失；⑷按慣例應分攤的共同海損的費用；⑸在發生上述災害、事故時、因紛亂而造成的貨物的散失及因施救或保護貨物所支付的直接、合理費用。綜合險的責任范圍⑴因受震動、碰撞、擠壓而造成破碎、彎曲、折斷、開裂或包裝破裂致使貨物散失的損失；⑵液體貨物因受震動、碰撞或擠壓致使所用容器損壞而滲漏的損失，或液體保存的貨物因液體滲漏而造成保存貨物腐爛變質的損失；⑶遭受盜竊或整件提貨不著的損失⑷符合安全運輸規定而遭受雨淋所致的損失。財產險是指承包商為屬于自己所有或為自己享有可保利益的財產購買的保險。

責任險包括一般責任險、總括責任險、職業責任險、汽車責任險和工人傷病賠償險。一般責任險主要有業主責任險和承包商責任險。業主責任險是承保因被保險房產的所有權、維持和使用而產生的責任，并承保該房產因使用經營活動而產生的責任保險。承包商責任險是指由于承包商在工程活動中具有雙重身份，即對于業主，承包商是賣方，對于由其實施的工程或由其制造的產品承擔質量和工期責任；對于工人，承包商是雇主，他應為雇員的安全、健康承擔責任。總括責任險通常有兩種：一是就被保險人的所有傳統責任保險單的超過部分提供保險；二是承保被保險人的其他責任保險不予承保的責任源，但對某一較大的損失數額規定有最低的自負額。選擇保險公司投保需考慮的因素：注意保險公司的賠償資金能力、調查保險公司的信譽、應當優先考慮國外承包的工程和國內的外資貸款工程的各類保險向中國人民保險公司投保。審定保險條款是應注意：應當審定保險范圍和保險金額是否與工程承包合同一致；對于除外的責任應當逐條討論；保險期應當略大于施工期；免賠償和賠償限額要慎重確定；保險金的費率一般都是可以協商的；保險費的支付方式應當澄清，應爭取分期支付，以滿足節省開支，降低周轉資金的需要；除了保險費外，可以還有一些其他費用發生。保險賠償處理（理賠）是指在保險合同約定的范圍內，保險事故發生后，投保方有請求保險方給付保險金的權利，保險方應承擔受理索賠申請、給付保險金的義務，這一權利和義務的實現過程。保險方受理理賠案的程序：審核索賠單證；調查保險賠案事實；認定求償權利；確定損害情況；給付賠償與保險金；賠償后事宜。保險方受理理賠案要求：投保人履行風險發生通知義務；避免損失擴大；保護損失現場；提供索賠文件及證物；在索賠時效內申請；不得放棄對第三者的索賠權。