第一篇：銀行合規經營與風險防控心得體會

合規經營與風險防控心得體會 銀行，一個每天與現金，存款貴金屬打交道的高危行業，且銀行案件無小事，因此，如何防范風險案件則成為了保障企業健康發展的重要基石。哲學上講事物的發展是由內外因共同作用的，內因與外因即事物發展變化的內部原因和外部原因。內因指事物內部諸要素之間的對立統一，也就是內部矛盾。某事物與其他事物的對立統一，則是外部矛盾，即外因。辯證唯物主義認為，內因和外因在事物的發展中是同時存在、缺一不可的，但二者的地位和作用不同。內因是事物存在的基礎，是一事物區別于他事物的內在本質，是事物運動的源泉和動力，它規定著事物運動和發展的基本趨勢。外因是事物存在和發展的外部條件，它通過內因而作用于事物的存在和發展，加速或延緩事物的發展進程，但不能改變事物的根本性質和發展的基本方向。所以，內因是第一位的原因，外因是第二位的原因。唯物辯證法要求人們在具體分析矛盾和解決矛盾時，既要看到內因的重要作用，同時也不可忽視外因的作用。在堅持 “ 內因論 ” 的前提下，不忽視外因的作用。形而上學則與之相反，主張 “ 外因論 ”。認為事物的運動和發展完全是由外力推動的。大家知道，內控是銀行對內部的風險防范控制。當一個員工出現問題時，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育?，F在，各項制度要求異常嚴格，處罰力度越來越大，要求我們：“違規必糾、違規即究、違規嚴究”。

第二篇：2012年銀行合規經營與風險防控心得體會

銀行合規經營與風險防控心得體會 根據市分行開展合規提升年主題內控活動的精神，在市行相關部門的宣傳、組織和活動下，進一步提高了我的風險防范意識，增強了合規經營的觀念，并且明晰了崗位責任以及這次活動的意義和重要性。

一、要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規教育的認識，全行干部職工是我行企業合規建設的主體，又是企業合規的實踐和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規企業，更談不上讓員工遵守法。要集中時間集中精力做好人員的培訓考核，業務培訓力要求培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有人員從熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化思想和職業道德培訓，針對不同崗位的實際情況采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求綜合素質在原有基礎上在上一個等極。通過系列活動，使我更進一步了解合規建設的真正內涵，自覺也融入到企業的合規建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

二、加強合規是建立長效發展機制的需要。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企長久發展機制。首先要采取走出去，請進來等形式，通過學習、交流使全體員工認識到郵政銀行應如何發展，員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在宜陽支行這個大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對郵政銀行的改革與發展有何建設性意見。其次要與案件專項治理

和正在開展的治理商業賄賂專項工作繭自縛結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對晚發不正當交易行為降商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則、影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規。最后要結合工作實際認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定的條款，對一些細節問題，難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不繼創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規精華。

三、加強合規教育，是提高經濟效益和需要、加強合規教育和主要目地，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降底金融風險，實現企業效益的最大化。要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行教育，不繼增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種風險防范意識，增強了合規經營的觀念。

二〇一二年五月十二日

第三篇：“合規經營、防控案件”心得體會

“合規經營、防控案件”心得體會

近日，分行組織大家進行了“合規經營、防控案件”觀影警示教育，影片中犯罪分子作案時鋌而走險，膽大妄為，敗露被捕后痛心疾首，后悔不已，處境慘淡。真是，早知今日，何必當初。

銀行案件，一般金額較大，情節惡劣，給國家和單位造成重大經濟損失，給銀行的聲譽帶來不利影響，也對領導和同事造成了傷害。犯罪分子之所以敢于鋌而走險，我認為有以下幾個原因：

利欲熏心，膽大妄為。在銀行工作，經常會接觸形形色色的人物，面對各種誘惑?？吹狡渌擞忻嚒⒂泻勒鍪珠熅b，一擲千金。我們的一些同行便心生羨慕，也想擁有和別人一樣的生活。然而自己又不愿意腳踏實地的一步步奮斗，便心生惡念，鋌而走險，膽大妄為，利用自己在銀行工作的便利，利用手上的職權，侵吞財務，盜取資金。然后，大肆揮霍，越陷越深，不能自拔。

道德低下，心存僥幸。金融犯罪的當事人，往往缺乏責任心和使命感，對社會、對單位、對家人都沒有起碼的責任意識，對單位賦予的職責沒有使命感，道德低下。在面對誘惑時，心存僥幸，異想天開的覺得自己能夠控制局勢，不會到難以收拾的程度，最終不會被發現。

制度漏洞，防范不足。影片中發生案件的金融單位，各自的內部控制及防范措施都不健全，加上相關人員也缺乏防范意識，給了犯罪分子可乘之機，有的甚至連續作案幾年，直到造成重大損失后才被發現。

案件中，一時得意的犯罪分子最終都身陷圇囤。原本體面的工作沒有了，原本幸福的家庭破裂了，原本美好的未來破滅了。警鐘長鳴?。∩頌殂y行的一名工作人員，我一定引以為戒，珍惜自己現在的幸福生活，時刻不忘合規守紀。今后，我要在以下幾個方面認真做好。

提高案件防控，合規經營的意識。我在思想上要高度重視，進一步增強對工作的責任心和使命感，以合規守紀為榮，以違法亂紀為恥。違規的事情一件不做，違紀的事情一律不碰。

加強學習，提高合規經營的能力。工作中，只有不斷學習，熟悉業務風險點，知道哪些環節容易出現風險，哪些流程可能存在風險，才能有重點有效率的防范違規行為的出現。

相互監督，形成合規經營的氛圍。同事之間，要相互提醒，對不法行為要敢于揭發，敢于舉報。這是對同事的關愛，也是對單位的盡職。

通過此次學習，我更加深刻的認識到違規違紀的危害，案件防控的重要。在今后的工作中，我一定會嚴格執行分行的相關制度，決不會有絲毫的違法亂紀行為。

信用運營中心：王波 二〇一一年十一月十五日

第四篇：合規與風險防控學習

合規經營與風險防控心得體會

銀行，一個每天與現金，存款貴金屬打交道的高危行業，且銀行案件無小事，因此，如何防范風險案件則成為了保障企業健康發展的重要基石。

哲學上講事物的發展是由內外因共同作用的，內因與外因即事物發展變化的內部原因和外部原因。內因指事物內部諸要素之間的對立統一，也就是內部矛盾。某事物與其他事物的對立統一，則是外部矛盾，即外因。辯證唯物主義認為，內因和外因在事物的發展中是同時存在、缺一不可的，但二者的地位和作用不同。內因是事物存在的基礎，是一事物區別于他事物的內在本質，是事物運動的源泉和動力，它規定著事物運動和發展的基本趨勢。外因是事物存在和發展的外部條件，它通過內因而作用于事物的存在和發展，加速或延緩事物的發展進程，但不能改變事物的根本性質和發展的基本方向。所以，內因是第一位的原因，外因是第二位的原因。唯物辯證法要求人們在具體分析矛盾和解決矛盾時，既要看到內因的重要作用，同時也不可忽視外因的作用。在堅持“內因論”的前提下，不忽視外因的作用。形而上學則與之相反，主張“外因論”。認為事物的運動和發展完全是由外力推動的。

大家知道，內控是銀行對內部的風險防范控制。當一個員工出現問題時，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育?，F在，各項制度要求異常嚴格，處罰力度越來越大，要求我們：“違規必糾、違規即究、違規嚴究”。如果我們要想保護好員工，就應該嚴格落實合規要求。

有時候，一些因為不合規會導致嚴重的后果。也許就是一個申請表上的電話號碼，也許是一張沖正審批表，也許是一個客戶簽字??

這些看似不尋常的小事，極有可能帶來嚴重后果。因此，在工作中，我們必須將合規文化作為一種自覺的理念，入腦入心，合規經營，實現自我價值。

當前，銀行機構的健康發展離不開合規經營，更是與防控金融風險相伴。應當在 “防范風險”工作中做好“三個一”。通過強化教育培訓、規范管理等系列活動的深入開展，“合規人人有責、合規創造價值”的觀念已深入人心，防范風險的能力得到增強，為業務持續健康地發展創造了良好的內部環境。同志們，朋友們，健康發展是興旺之本，從嚴治行是生存之道，轉變觀念是行動之源，合規文化是發展之基。

害人之心不可有，防人之心不可無。在做好內部風險防控的同時，銀行也需要積極做好外部風險防控。而銀行目前主要面臨的外部風險有盜竊，搶劫，武裝搶劫，擠兌，尋釁滋事與群體性突發事件。

目前，我行嚴格實行早晚接送款制度，重空現金非營業時間上繳金庫，但是依然需要對盜竊進行防范。因此這就要求我們每日營業終了后，重要文件鎖入保險柜，對網點進行布防同時人員撤出后必須鎖好門窗。

當下，我過社會治安環境良好，金融市場穩定，針對銀行發生的擠兌，尋釁滋事與群體性突發事件概率較低。但為防微杜漸，銀行網點也應制定相應的應急預案，一旦發生此類事件，應立即與上級部門溝通，并做好安撫工作，等待上級命令。

最后，著重強調對于搶劫與武裝搶劫的防控。之所以分為搶劫與武裝搶劫，主要是因為二者發生時在局面的失控程度和危害的存在巨大差異。搶劫主要目的在于搶錢，對受害者人身安全的威脅值低，一般為劫匪搶錢后立即逃離現場。武裝搶劫主要是劫匪單人或群體持械

搶劫，案件發生具有較強的計劃性和針對性，同時會連帶發生劫持人質、對平民的造成人身傷害等連帶事件。武裝搶劫一般發生于早晚接送款，大額存取現客戶被盯梢的情況，偶爾也會隨機發生于營業時間。

因此，銀行首先應完善接送款制度，確保早晚接送款環節縝密無漏洞，同時在接送款前應觀察周圍環境有無異樣。其次，加強對營業網點駐守的保安進行強化訓練，以保證案件發生之后能夠及時應變。最后，一旦出現武裝搶劫，銀行方面應首先保持冷靜，實施相應應急預案及時與上級和轄區內公安部門取得聯系，努力保證客戶區內客戶、人質安全的前提下，盡最大可能拖延時間，為公安部門爭取有利態勢，確保群眾生命財產安全。

綜上所述，防范銀行風險，既要內部抓得牢，又要外部放的好。以合規經營為中心，堅持內部風險管控，堅持外部風險預防。走一條內控抓得牢，外部風險?。话讣怀霈F，經濟效益好的新型發展道路。

錢睿

白米支行

第五篇：銀行合規經營心得體會

銀行合規經營心得體會1

近期，xx支行公司業務部組織工商駐點營銷人員對防范電信網絡詐騙風險、加強對公賬戶管理進行了討論和學習。警鐘長鳴、防微杜漸，從中我受益匪淺!古人云“沒有規矩，不成方圓〞，作為一名建行駐點工商分局的營銷人員，踐行建設銀行合規文化必不可少。合規文化對銀行的開展具有重要意義，合規文化是員工素養的重要表達，是企業文化的核心要素，是業務開展的根底保障，更是個人乃至企業安身立命之根木。合規文化的主要內涵是：遵紀守法、嚴格自律；恪守規章制度，標準操作，不越紅線，強化風險意識，緊把風險關，杜絕違規念。其目的在于讓每一位員工都能熟悉掌握崗位業務操作中的重要風險點和風險控制方法，牢固樹立合規操作的理念。

作為工商駐點營銷人員，合規是我辦理業務的根本框架。無論業務簡單還是繁雜，也無論客戶是因私還是因公，都需要以遵守章程為基木前提，工作中實現合規操作。在駐點營銷過程中，首先我會問詢客戶注冊公司的.實際目的；法人股東年齡、法人及股東身份識別、注冊資本、經營范圍等相關信息是否正常合理;要求客戶提供注冊經營地的門頭、辦公區域、內部環境等證明照片；核對客戶相關產權和住改商證明是否一致等內容。初步核實情況后，將客戶相關資料錄入工商登記系統，提交工商局審核。其次將客戶推薦給其注冊地就近的我行網點，聯系客戶經理上門進行盡職調查，核實開戶意愿，查證經營場地真實性，落實法人問詢和回訪。最后通知客戶準備開戶資料，向網點柜臺預約開戶。

古人有云：“非淡泊無以明志，非寧靜無以致遠〞。沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有合規文化營造平穩可靠的氣氛為根底，穩健經營和快速開展就無從談起。由此可見，合規文化是銀行企業文化的核心要素，是從業人員信念的源泉，更是銀行經營的堅實根底。

銀行合規經營心得體會2

俗話說，“沒有規矩，不成方圓〞，這是對合規重要性深入淺出的最好詮釋，是社會開展、人類進步亙古不變的規律。如果把銀行的各項工作比作一個天文數字，那么合1,0, 0規是而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的沒有合規，再多的也沒有絲毫的意義。

“你們不嫌麻煩啊？每次都要拿著印鑒比照半天，我經常過來，還能造假不成？太較真了吧！〞“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好,我一會把身份證給你送來就是。〞“我們是夫妻倆，誰簽字不都一樣嗎，你也太死板了。〞工作中，這樣的情況時有發生。，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真〞正源于對職業的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與根底。

金融業是個高風險的行業，很多的規章制度看似在束縛著業務的'辦理，其實細想想，這么多的規章制度的建立，都是從許許多多的工作經驗教訓里來的。從分行、支行各部門發給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規造成的？哪一次慘痛的教訓不是因為不合規而造成的？柜面效勞中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成效勞客戶的陣地,也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業的操守和態度把三尺柜臺變成合規建設的舞臺。

“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效。〞

合規說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發現問題時，總是有人振振有詞地為違規辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微缺乏道的風險嘛，經驗告訴我不會有問題的；還有的說，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。可是我要說，請勿以惡小而為之，違規不在大小，都要不得！昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個環節、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的卬章，也會引起違規與合規的較量！合規來不得半點馬虎，違規也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發生。

只有嚴格按章操作，慎小處微，認真鉆研業務和法律、法規中的條條框框，迅速掌握在規章的范圍內，什么能做,什么不能做；什么應當做，什么不應當做，牢記我們的規章制度，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，自始至終都按照規章辦事，才能做好柜而效勞，守好面對客戶的第一道關口。只有讓“合規〞深入每個人的意識，讓意識變為行為，讓行為成為一種習慣，才能讓文明優質效勞具有更堅實的保障。

銀行合規經營心得體會3

“操作流程一念間，合規違規兩重天〞，合規是一種工作態度，它不是我們喊的口號，它需要我們身體力行，合規是業務開展的基石，是前行道路中保駕護航的堅強后盾。作為一線員工，做到合規心中留是我們對社會的責任，更是對自己的承諾。

在實際工作中，合規與不合規，很多時候僅僅是一步之遙，甚至只是心中一個閃念。記得有一次，一位比擬熟悉的客戶找到我，想要我幫助打卬一下她愛人的銀行卡交易明細，當時我就跟客戶說：“交易明細屬于個人的隱私，保護客戶的隱私是我們的責任，雖然他是您的愛人，但我們所有的規定都是以維護客戶利益出發的，我們要對每一位客戶負責〞。用比擬委婉的方式拒絕了客戶，客戶當時十分不快樂，雖有委屈，但我知道我要遵守制度，不合規的'事情不能做。后來，得知客戶當時與老公正準備離婚，因為財產糾紛想查詢老公的資金情況，通過這件小事，讓我明口，合規不但與我息息相關，并且它就在我們身邊，滲透在每一筆業務中。

驚天大案的發生，發于人情，發于習慣，發于把合規意識拋到九霄云外；一個環節，一個流程，一件小事，一點誘惑

,哪怕只是一枚小小的卬章，都會引起違規與合規，欲望與理智的較量。所以在工作中，合規無小事，違規即大事。

銀行合規經營心得體會4

“不以規矩，不成方圓〞，原意是說如果沒有規和矩，就無法制作出方形和圓形的物品，后來引中為行為舉止的標準和準那么。拿到銀行來說，規矩就是銀行的各種規章制度。不合規，我們的行為標準就無法受到應有的約束；不合規，我們自身利益就無法受到有效的保護。

近日，我行經辦了一筆業務：單位法人持相關資料來我行，聲稱公司內部有人使用網銀轉移賬戶資金，要求我行立即更換網銀盾。我行柜臺人員雙人查驗了該客戶營業執照副本原件及法定代表人身份證件，并在新一代系統核驗了相關印章，確認無誤后為客戶辦理了網銀盾補發手續。事后，該公司股東以我行在未查看單位營業執照及卬章的前提下為單位辦理相關業務為由投訴至銀監局，我行了解到該單位是因為內部糾紛法定代表人與股東意見不合，且法定代表人成心告知股東我行并未查看營業執照及卬章。事后我行提供了辦理業務時的監控資料給相關部門，此事才得以解決。如果當時我行未按規章制度查看相關證照及核驗印章,引起客戶的'投訴，將給建行及自身帶來不可估量的風險及損失。

此次事件又一次使我認識到依法合規操作的重要性。“合規成習慣，業務少風險〞，不能成為一句空泛的口號，我們要不斷加強合規學習，時刻堅守合規,踐行合規。

銀行合規經營心得體會5

H為落實員工行為管理工作要求，進一步強化員工行為管理，近奎塘支行組織全體[xx]434員工學習了建總函號?關于印發進一步加強員工行為管理的方案的通知?，?員工行為管理細那么及禁止性規定?以及xx支行行為管理年工作相關要求等文件。作為一名基層網點員工，必須知敬畏、存戒懼、守底線。

一是深刻認識員工行為管理的重要意義。近年來，金融系統發生的經濟案件,尤其是近期學習的行內案件，不僅嚴重破壞了經濟金融秩序，而且嚴重損害了建行的社會信譽。加強員工行為管理是順應監管趨勢的必然選擇，是打贏“三大攻堅戰〞、增強“三個能力〞，防范化解金融風險的需要，是落實精細化管理，實現自身穩健開展的現實需要。

二是分工負責，形成協同。作為一名柜員而言，正確辦理每一筆業務，認真審核每一張票據，監督授權業務的`合法合規，抵抗各種違規作業，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面而背離規章制度，自始至終地堅持按規章辦事。全行上下，分工協作，以行為管理年為契機，落實上級行要求，落實監管要求，細化網點行為管理各項管理措施，夯實合規根底。

三是高度重視，扎實推進。實現“人人盡責〞的合規治理目標，全行上下要認真學習行為管理實施方案各項要求，在公司、個金、財會條線扎實開展，多角度、多維度推進，建立起橫向到邊、縱向到底，全覆蓋、無遺漏的排查體系，杜絕應查未查、應發現未發現、發現問題未及時有效處置，導致案件風險損失發生等情況，從而固化行為管理工作成果，把行為管理的先發優勢轉變成合規勝勢。

銀行合規經營心得體會6

一、要在思想上認識到銀行合規經營，銀行員工合規辦理各項業務的重要性。建設銀行是一家商業銀行，商業銀行是經營風險、管理風險，從中獲得收益的高風險經營行業，因而合規經營，防范和化解風險是銀行的永恒主題。隨著經濟金融全球化開展，在大量金融產品提供應消費者的同時，銀行業所而臨的操作風險也越來越大。作為基層支行如何應對防范日益復雜多變的風險，如何采取多種防控措施，建立風險管理的長效機制，以提升銀行的競爭力，值得支行層而思考和重視。作為銀行員工，如何做到合規辦理每一筆業務，為支行的風險防控夯實基礎，同樣值得我們每位員工的思考和重視。

二、要認清我們工作中存在哪些風險。作為客戶經理崗位，一是職業道德方而的風險?？蛻艚浝韺ν馐谴碇y行與客戶進行業務營銷和維系，由于建設銀行的良好信譽和形象，使得銀行客戶經理在與客戶打交道時，會使客戶對客戶經理充滿信任。因此客戶經理和客戶很容易建立起較為牢固的關系。如果某位客戶經理的'道德出現偏差，將會存在很大的風險；二是專業知識欠缺方而的風險?？蛻艚浝硎倾y行業務的直接營銷人員，因此他們的業務水平，政策水平，分析判斷能力和個人素質的上下在一定的程度上影響著建設銀行業務風險的上下；三是廉潔自律方面的風險。由于客戶經理對外代表建設銀行進行業務營銷和客戶維系，因此他對外代表建設銀行的形象。如果客戶經理在與客戶交往過程中存在以權謀私，怠慢客戶，言行粗俗等情況，必然會影響到建設銀行形象和合作關系，會給建設銀行帶來客戶流失風險。四是依照保密協議為建設銀行保密方面的風險?？蛻艚浝泶蠖鄶凳墙ㄔO銀行的銷售精英，與優質客戶的關系十分密切，尤其是優秀的客戶經理都有自己的忠實客戶，加上他們手上掌握著大量的高端客戶的信息,因此成為其他新進駐商業銀行挖轉的重點對象。如果一個客戶經理被他行挖走,他手上的客戶必然大局部資產隨之轉戶，造成客戶流失風險。

三、客戶經理如何提高風險管理。一是提高客戶經理隊伍素質?？蛻艚浝泶碇ㄔO銀行去效勞客戶，其提供的效勞質量和結果會關系到銀行客戶的利益,因此必須嚴格把好客戶經理資格認定關，在眾多資格條件中人品和道德是首位;二是重視客戶經理培訓?？蛻艚浝硎墙ㄔO銀行的營銷精英，但是目前的客戶經理因工作經驗，知識結構，分工機制等因素的制約，離正真能提供綜合化的效勞還有一定的差距，所以銀行應加強客戶經理綜合素質的培訓。三是強化內控機制建設，加大內部稽核力度。在辦理業務中，必須堅持“三親見〞，嚴禁逆流程辦理業務，嚴禁弄虛作假，必須堅持不同崗位之間的制約。

總之，防范風險最根本還應從治本入手，有針對性地加強自身理想信念、思想道德教育，建立良好的合規文化氣氛；要引導客戶經理樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀;要教育客戶經理珍惜現有的工作、生活環境、愛崗敬業，樂于奉獻，自覺抵抗各種誘惑，遠離違法亂紀；要加強職業道德教育，引導客戶經理學規學法，增強職業道德意識和法制意識，遵章守法；要警鐘長鳴，加強對有不良行為員工的轉化教育，嚴防道德風險。

銀行合規經營心得體會7

23日晨會，萬芙南路支行組織全體員工開展了“一人一案例〞專題學習。每個案例都讓人深刻警醒，時刻警醒著我們在做人、做事上要懂規矩，守規矩，不要因為一時的疏忽犯下大錯，更不能因自身的迷失而走上一條不歸路。身為一名銀行從業人員，在立足本職工作的同時，更應該加強對違規案例的學習，從案例中分析問題、總結問題，深刻吸取他人的慘痛教訓，做一名守法紀、知敬畏的xx人。

首先需要我們勤學習、多思考，樹立良好的風險防范意識。通過學習國家法律及xx法規，讓自己知道什么可為、什么不可為，做一名合規守紀的xx人，不做盲目違規觸紀的糊涂人。很多案件的發生除了主觀成心犯罪之外，更多是因為法律法規和規章制度意識不強。學習掌握法律法規的根本知識，在我們的工作和生活中都具有重要的指導意義和現實意義。加強日常學習的累積，多學習、多思考，讓自身樹立良好的風險防范意識，才能嚴控工作和生活中的風險，真正做一名對自己、對家人、對xx負責的銀行人。

其次我們需要嚴格落實銀行的各項規章制度，監督抵抗一切違規行為。規章制度的落實關鍵在于每一位銀行工作的從業人員。每個人都要樹立合規經營的意識，對于業務政策及操作流程要熟記于心，思想上高度重視，不能敷衍了事；對于一切可能引發違規事件的每個環節都要做到逐一排查，將違規的苗頭扼殺在搖籃之中。同時對身邊的人和事要加強監督，對于他人的違規行為善于說“不〞，自覺地抵抗違規行為，既是對自己的.保護，也是對同事的保護，讓每一個銀行人自覺養成依法合規的良好習慣。

合規文化的建設與踐行絕非一朝一夕，它需要我們大家一起共同恪守、長期不懈的堅持。作為每位銀行工作人員，時刻都在跟金錢打交道，更需要我們廉潔、合規、高效地做好每一件事。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。

平時我們要加強遵紀守法、嚴守規章制度的自覺性，樹立合規人人有責、從我做起的思想，把合規嵌入生活和工作中的每一個細節，真正做到一名守法紀、知敬畏的xx人。