第一篇：長江證券實習心得

長江證券實習心得體會 實習的第一天，當聽到要去實習的消息后，我就懷著既害怕又期待的心情等著這一天的到來了。第一次穿上了比較正式的服裝，第一次與學校范圍之外的人群面對面的接觸，第一次見到了傳說中的經理，第一次切身體會到了工作中的生活，很多很多的第一次都發生在了今天，我還有什么理由不去懷念呢？

因為去的是銷售公司，我還記得每個人那嘴角不禁易之間的上揚和對這不同平時的著裝的評頭論足，然后就是笑到了一塊的幸福。或許沒有人看好我們這一群初出茅廬的牛犢，或許有人看著我們不禁在回想自己的過去，或許也有人看到了將來的星星，或許有人感到了年輕的活力，總之，這一刻我們很快樂。

長江證券有限公司也它獨特的企業文化。在培訓導師的介紹中我們了解到公司組織了很多的活動，不得不感嘆也是一個時刻需要活力的地方啊！學習了公司的企業文化，觀看了銷售從業人員必看影片《當幸福來敲門》.在這次實習中，印象最深的是我們去江漢路實踐，拜訪陌生人和做調查問卷，在這個過程 我們體會到很多平時上課沒有體會到的東西。

1、自主學習。工作后不再象在學校里學習那樣，有老師，有作業，有考試，而是一切要自己主動去學去做。問卷調查過程遇到問題你是要主動去解決的，這不是老師給你的任務，但是你學會去做去完成。

2、積極進取的工作態度。在工作中，你不只為公司創造了效益，同時也提高了自己，如果工作態度不夠積極就可能沒有事情做，所以平時就更需要主動爭取多做事，這樣才能多積累多提高。

3、團隊精神。工作往往不是一個人的事情，是一個團隊在完成一個項目，在工作的過程中如何去保持和團隊中其它同事的交流和溝通也是相當重要的。我們永遠不能將個人利益凌駕于團隊利益之上，在團隊工作中，會出現在自己的協助下同時也從中受益的情況，反過來看，自己本身受益其中，這是保證自己成功的最重要的因素之一。

4、基本禮儀。步入社會就需要了解基本禮儀，而這往往是原來作為學生不大重視的，無論是著裝還是待人接物，都應該合乎禮儀，才不會影響工作的正常進行。我們拜訪陌生人開始對話的禮儀就必須要到位，給人好的印象，這樣才能有進一步的交流。

最后一天我還代表我們小組做了實習的經歷的分享發言，這是我第一次站在那么多人面前上臺講話，感覺很緊張，但是過程中我還是提高自己，收獲很多。最后一天是分享我們整個過程。感覺好快，就這樣在分享和掌聲中完成了我們的實習。

“這就是上班的生活啊！”那天，實習完成后我不禁感嘆。早上很早起床，坐一個多小時的公車，下午也是，有時人多了，要站著，每天都是回學校累到要死的感覺。在公司，每時每刻都是吵吵鬧鬧的，中午午休都沒有一個安靜的環境，人要做的就是拼命得工作。我們唯一的動力來源就是自己，激情也是來自自己的，環境再差，如果你從工作中得到了樂趣，那么這些都不是問題了。到了實習幾天后，我們效率都有所下降紀律也松散了，我覺得不是我們的能力問題，而是我們的心態沒有擺好，我們更要不時給自己打氣，不時給自己補充能量，端正自己的心態，這樣工作起來才會有源源不斷的激情。在實習中我學到了很多，可是，我可以學到更多，懶惰，情緒不好，等等都出現工作當中，希望自己能夠從中獲取經驗，堅持多一點，勤奮多一點，那么自己會獲得更多。

兩個月的時間，雖然很快就過去了，但學到的東西可不少，如何快速的適應公司的環境，融入企業的團體，如何更好的跟同事溝通，更好的完成既定的任務。這些都不是信手拈來的。都需要一個逐步的從點到面的認識，今天我學到的所有這些都必將對我將來的就業產生深刻的影響。而對我來說，真正的就業也已經不遠了。我慶幸也感謝有這樣一個學習的機會，能夠在就業前很好的提高自己、鍛煉自己。同時也讓自己對自己的能力更加自信，相信自己將來能夠成為一個對社會有用的一員。

2011年7月22日

第二篇：長江證券實習報告

長江證券實習報告

作為一名即將大學畢業的本科生，為了檢驗大學所學知識，增長社會閱歷，在大四學年，我進入長江證券公司武珞路營業部學習和實習。在實習生活中，自然是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是結識了一批有十幾年證券從業經驗的專業人士。在與長輩和同齡人的交流中，我對于證券行業的認識實現了從理論到實踐的飛躍。在此我非常感謝給我這個實習機會的陳總。共事過的江曉、王小丹、楊少華、丁經理等，用他們在證券公司的每日的工作告訴我許多簡單而深刻的道理。實習階段的知識和經歷必將終身回味。

長江證券股份有限公司成立于1991年3月18日，前身為湖北證券公司，注冊地為武漢。2000年2月23日，經中國證監會核準批復，公司增資擴股至10。29億元，同時更名為“長江證券有限責任公司”。2001年12月，經中國證監會核準批復，公司增資擴股至20億元。2007年12月19日，經中國證監會批復，公司更名為“長江證券股份有限公司”，并于12月27日正式在深圳證券交易所掛牌上市，股票代碼為000783。

公司始終堅持“誠信經營，規范運作，穩健發展”的經營理念和“客戶導向，研究驅動，技術領先，內控先行”的業務發展策略。2004年12月，公司成為率先進入創新試點行列的八家券商之一。2005年1月，受中國證監會委托，公司托管了原大鵬證券經紀業務，并于同年6月收購了原大鵬證券經紀業務，開創了創新試點券商以市場化方式處置風險券商的先河。目前，公司已初步完成證券類控股集團的架構，旗下擁有長江證券承銷保薦有限公司、長江期貨經紀有限公司、長信基金管理有限責任公司和諾德基金管理有限公司。公司在全國17個省市、自治區，33個城市設立了60多家分支機構，逐步形成了覆蓋全國的業務網絡。2006年，公司榮膺“中國證券行業十大影響力品牌”稱號。2007年，在“中國券商獎”評選中，公司榮獲“最具發展力券商獎”。

長江證券的主要業務包括證券經紀業務，證券自營業務，證券承銷與保薦業務，IB業務即介紹經紀商業務，證券資產管理業務，融資融券業務（試點），證券投資咨詢業務以及與證券交易，證券投資活動有關的財務顧問業務。在長江證券營業部實習的階段，我們主要接觸的是公司的證券投資咨詢業務和IB業務，為客戶提供滬深兩市的A股開戶、申請基金賬戶，申請三板賬戶等服務，對大盤、行業板塊、個股未來走勢，投資可行性等進行分析預測和評判。由于長江證券公司擁有全資的子公司長江期貨經紀有限公司，因此可以開展IB業務，能夠為客戶提供協助開戶、提供期貨行情信息以及交易設施、協助風險控制等服務。

長江證券公司武珞路營業部位于武漢市武昌區武珞路288號，附近高校林立，主要面向的市場為受過良好的高等教育的白領、高校職工等，他們基本上都有固定、較高的收入來源，投資意識強，接受新生事物快。

在實習階段，美國次貸危機已經開始向全世界蔓延，演變成了全球百年一遇的經濟危機，國內的經濟形勢不容樂觀，作為國民經濟風向標的證券市場受到了較大的沖擊。加上整個2008，中國股市經過了2007年的大牛市之后，股票指數一路下滑，進入股市寒冬，股市人氣大減。營業部的經營情況并不是很理想，在營業部的柜臺處實習的時候，過來開戶的客戶并不是很多，每天的開戶量大概保持在二十個左右，比起2007年的火爆景象，算得上是很少了。后階段則是在營業部的客服部實習，來咨詢的客戶也不是很多，主要是集中在如何開通網上交易、對一些個股走勢的討論上，客戶的交易量也不是很大。長江證券武珞路營業部附近還有華泰證券、銀河證券、廣發證券等券商的營業部，加劇了這一地區的市場競爭，使得營業部的業績壓力很大。

一、長江證券武珞路營業部的SWOT分析

營業部的優勢是長江證券作為湖北本土的券商品牌，在武漢地區具有較高的知名度，有一定的品牌優勢。長江證券已初步完成證券類控股集團的架構，營業部能夠為客戶提供多種證券服務。營業部位于高校林立的武昌地區，客戶的學習能力強，有助于引導客戶培養良好的投資理念。主要客戶有固定、較高的收入來源，客戶的質量較高。營業部可依托公司“長網”資源，營業部客戶高校教職工居多，且高校校園網價格低廉，這更有利于這些客戶進行網上交易。

營業部的劣勢是營業部的主要利潤來源于客戶證券交易過程中的傭金，在熊市的大環境下，許多客戶的股票被套牢，呈現出交易量萎縮的局面，使得營業部的境況大大惡化。營業部并沒有真正專注于市場技術分析的人才，只是通過每天早上的晨會對當日大盤、行業板塊等進行簡單的分析，無法提供針對本營業部客戶個性化的個股分析服務。因證券市場不成熟而產生的市場信息質量不高，營業部員工的經驗、能力等方面的欠缺，使得其咨詢業務真實度大打折扣。沒有與其他券商的營業部有本質的差異性，不具備獨特的競爭優勢。

營業部面對的機遇是經歷了2007年的大牛市和后來的股市一路下跌，使得中國股民的心態、投資技巧等方面都發生了巨大的變化，越來越多的股民對股市有了更清醒的認識。隨著80后成為社會建設的主力軍，他們有較高的文化水平和知識結構，對股票投資有自己的見解和看法，與以前的股民有明顯的區別，他們正慢慢成為股市的主力軍。

營業部的挑戰就是在股市的寒冬中怎么保持自己的業績，對客戶特點變化的把握和在激烈的競爭中脫穎而出。

二、長江證券武珞路營業部經營策略

1、樹立服務意識，采取積極營銷措施

證券營業部的性質屬于典型的服務性企業，其主要利潤來源于客戶證券交易過程中的傭金，也就是說客戶交易越頻繁，成交量就越大，其利潤也就越多。這里就要求一個證券營業部在自己的長期發展戰略規劃上，不斷努力、不斷提高、不斷推出花色品種齊全的各種服務內容，旨在一系列的服務內容幫助存量客戶保值增值的前提下，又通過服務使客人自發的無形中加大了成交次數使得營業部的成交量增加，服務是生存的前提，努力更好的服務是發展的保障。由于股市的低迷，許多認識去了對股市的信心，營業部應該主動出擊，爭奪市場，收復失地。建立從銀行到社區的多層次營銷體系，在銀行駐點的基礎上，主動走進社區，通過在社區定期舉辦股市沙龍和投資理財講座等形式，將長江證券品牌深入人心，為目標客戶提供方便快捷的證券服務。同時，也可積極擴展其他相關市場，如保險等領域，直接上門推銷開戶，或者參加一些證券軟件公司的推銷講座來挖掘潛在客戶。

2、加大研發力度，提高員工素質

證券營業部的服務質量來源于營業部對客戶的投資策劃，客民一般是追求最大的收益或者是最小的損失。因此，服務的好壞標準體現在客戶資金是否增值來衡量，并且客戶心理是否清楚是怎樣增值的，這個問題是許多券商沒意識到的一個很隱蔽且又很核心的一個問題。加大研發新的金融產品，為客戶的資產保值增值。服務依靠或依托什么力量來很好的去實施？一般來講，營業部的優質服務背后需要專業技術人才去支撐實施。一方面靠外部引進，大力招聘一批實實在在地被市場證實有這樣能力的專業技術人才，另一發面則需要在內部挖掘，營業部建立一套自己的系統教育培訓體系，培養和提高員工的服務技能、證券理論分析能力等，整體提高營業部的服務質量。

3、改變經營思路，擴寬收入來源

現在我國營業部的經營模式是以通道為主業服務咨詢為輔業，營業部的收入來源單一，這與150年前的英、法市場與1928年的美國市場一樣，在股市低迷時，許多營業部紛紛倒閉，但美林證券卻調轉船頭，逆轉為以咨詢服務為主，以通道傭金為輔，整個營業部里發生了重大的經營思路及理念的轉變，整個服務經營活動由被動性變為主動性，主動性的理念轉變為服務的重要性，其內容范圍大概包括以下內容：股票的投資咨詢、研究、財務顧問，基金商品銷售及利差等等，當這些變成主營業務時，這些業務的主要利潤來源與對本營業部的客戶進行方方面面的教育及投資策劃行為，產生了形式多樣的資產管理業務，從而引發了更

多的利潤來源。擴寬了營業部的收入來源，這是值得中國的證券營業部借鑒和學習的。

4、采取多種傭金標準，依托先進信息技術

針對對不同的客戶和交易方式，可采取不同的傭金標準。對于現場交易的客戶（網上、電話委托）采取和制定較低的收費標準或包年制。對場內散戶（指10萬元以下資金）的可固定其傭金收費標準。對大戶機構投資者按資金規模大小逐級制定相應傭金標準。對客戶交易量的大小與本金比例的高低制定相應的標準（即積分制），對達到標準界限的給予一定傭金優惠。隨著信息技術的發展，證券交易的方式越來越多樣化，武珞路營業部可利用長江證券已有的“長網”網上交易平臺，鼓勵客戶采用網上交易的方式。建立客戶服務及委托電話，集交易、查詢、語音咨詢、業務咨詢、營銷等功能為一體的的綜合服務平臺，通過電話、傳真、短信、電子郵件、WEB等多種手段接入，可以讓客戶得到功能齊全的自助式服務。

5、細分營業部存量客戶，提供個性化服務

對營業部存量客戶進行摸底統計調查、分類、歸納、總結、備案。依據客戶年齡、知識水平、操作風格、經濟水平及資金量等方面進行分門別類歸納總結。有針對性的對各類客戶進行投資、策劃組合的提供服務。如針對年齡較輕、性格思維活躍，手法激進和客戶重點進行曲短線操作品種的咨詢、策劃服務；對年齡較大、性格沉穩、喜愛中線的客戶重點進行中線持股、波段操作的咨詢策劃服務；對資金較大的客戶以及機構、企業資金，重點提供理性操作，以穩為主樹立年收益達到20％---30％的目標。對客戶所有股票品種(持有一個月以上的)定期收集統計，就個股今后走勢提供咨詢策劃服務，可以以短信、QQ群、網站、個人一對一服務等方式主動為客戶服務。

作為股票市場的前沿陣地——證券交易營業部，在整個股票市場中起著非常重要的橋梁紐帶作用，為證券市場投融資者提供服務。提高營業部的經營水平和業績情況，對于穩定和繁榮證券市場具有巨大的積極意義。最后，再次感謝在長江證券里所有和我相識的人們！

第三篇：長江證券及其歷史沿革

長江證券股份有限公司是總部設在武漢的全國性綜合類上市證券公司。公司秉承以“追求卓越”為核心價值觀的企業文化，致力于成為提供全面理財和融資服務的一流金融企業。

長江證券LOGO

公司前身為湖北證券公司，成立于1991年3月18日。2000年，公司增資擴股至10.29億元并更名為“長江證券有限責任公司”。2001年，公司增資擴股至20億元。2007年，公司更名為“長江證券股份有限公司”，并在深圳證券交易所掛牌上市，股票代碼為000783。公司資產質量優良，資產規模在業內的排名始終保持較前位置，截至2011年底，公司總資產260多億元，凈資產110多億元，凈資本86億元

公司以“匯聚財智，共享成長”為使命，通過服務客戶、成就員工、回報股東、反哺社會，實現多方共贏。公司自成立以來，逐步形成了“誠信經營，規范運作，創新發展”的經營理念和“客戶導向，研究驅動，技術領先，內控先行”的業務發展策略，為公司的持續發展奠定了堅實的基礎。

公司已初步形成集團公司架構，旗下擁有長江證券承銷保薦有限公司、長江期貨有限公司、長江成長資本投資有限公司、長江證券控股（香港）有限公司和長信基金管理有限責任公司等多家全資和控參股子公司。目前，公司已在全國23個省、自治區、直轄市，70多個城市設立了100多家證券營業部，逐步形成覆蓋全國的業務網絡。

近年來，公司不斷深化零售客戶業務體系改革，形成了清晰的發展思路和高效的運行體系，致力于為客戶提供優質的財富管理服務。公司經紀業務市場占有率穩步上升，“長網”、“95579”、“長江e號”等已成為市場知名的客戶服務品牌。公司資產管理業務以“追求絕對收益，真誠回報客戶”為目標，各類產品業績穩健，深獲客戶認同。截至目前，公司“超越理財”品牌旗下共有13只集合理財產品，總規模位居行業前列，已形成涵蓋股票型、債券型及FOF型等主流理財品種的完備的產品線，滿足了不同風險偏好客戶的需求。公司的研究團隊進入行業前10，并有多個行業的研究員進入前3名。公司還在業內較早獲得直接投資業務、新三板業務和融資融券業務資格，新業務規模穩步提升。

公司努力踐行作為企業公民的社會責任，2008年，發起成立了以“扶危濟困，回報社會”為宗旨的“長江證券公益慈善基金會”。這是國內第一家由證券公司發起成立的公益慈善基金會。

公司近年來獲得“中國證券行業十大影響力品牌”、“最具發展力券商”、“中國上市公司價值百強”、“中國證券市場20年最具影響力證券公司”、“中國最佳證券經紀商”等多項殊榮，在行業和市場上建立了良好的品牌形象。

1991年

1991年3月18日，經中國人民銀行和湖北省人民政府批準，湖北證券公司（長江證券前身）成立。公司實收資本金1700萬元，其中中國人民銀行湖北省分行出資1000萬元。

1991年4月18日，公司首次參加財政部組織的國債承銷團，確立了公司國債一級自營商的地位。

1991年4月23日，公司首家營業部正式對外開業。

1992年

1992年3月13日，經中國人民銀行湖北省分行批準，公司發行2000萬元湖北投資受益債券（現合并為同智證券基金），在業內較早地開展了證券投資品種的業務創新。

1992年6月20日，公司上海證券業務部成立，這是公司在湖北省外設立的第一家業務部。

1992年8月28日，華中地區第一家開通滬深股票異地代理交易業務的證券營業部——公司漢口營業部（今武漢友誼路營業部）正式開業。

1993年

1993年1月18日，公司與美國美林集團就大陸企業到海外上市等事宜正式簽定合作協議。這是公司首次與境外券商進行業務交流與合作。

1994年

1994年1月3日，公司第一次擔任主承銷商和上市推薦人的“華新水泥”上市，成功實現在投資銀行業務領域的突破。

1995年

1995年末，公司第一個五年規劃——《湖北證券有限公司

長江證券

未來五年的發展戰略》出臺，這是一份對公司后來的發展具有深遠意義的專題報告。

1996年

1996年，以股票主承銷家數為排名指標，公司在全國列第七位，首次躋身全國十大券商之列。

1997年

1997年5月26日，公司擔任主承銷商和上市推薦人的上年額度內計劃發行的首家大盤股和三峽概念股——“葛洲壩”發行上市。

1997年10月21日，公司主承銷的第一只B股——“大化B股”發行上市。

1997年，按照《關于中國人民銀行各級分行與其投資入股的證券公司脫鉤問題的通知》的要求，公司與人民銀行脫鉤。同時，公司增資擴股至1.6億元，中國葛洲壩水利水電工程集團公司等13家企業成為公司增資擴股后的股東。

1998年

1998年11月11日，經中國證監會核準批復，公司以資本公積金及上部分待分配紅利轉增股本，使公司的資本金擴充至3.02億元。

1999年

1999年3月26日，公司參與發起設立的長盛基金管理有限責任公司開業運營。

1999年4月2日，公司參與發起設立的第一只證券投資基金——“基金同益”上網定價發行。

1999年12月23日，公司主承銷的第一只大型企業債券——“98清江債”發行。公司當年還擔任了“三峽”、“中信”、“寶鋼”、“東風汽車”等多家全國性企業債券的副主承銷商。

2000年

2000年2月23日，經中國證監會核準批復，公司增資擴股至10.29億元，同時更名為“長江證券有限責任公司”，上海海欣集團股份有限公司等一批湖北省外知名的上市公司和大型企業成為公司大股東。

2000年5月12日，公司與中國農業銀行（總行）簽署全面合作框架協議，從而實現在銀證合作方面的重大進展。

2000年9月14日，長江證券發展戰略咨詢委員會成立，首任中國證監會主席劉鴻儒先生任咨詢委員會主任。與此同時，公司第二個未來五年規劃——《長江證券有限責任公司2001—2005年發展戰略》出臺。

2000年10月8日，公司總部喬遷至智能化辦公大樓——長江證券大廈，從而結束了多個地點分散辦公的歷史。同日，公司網站“長網”改版升級，證券電子商務全面啟動。

2000年10月9日，經中國人民銀行批準，公司進入全國銀行間同業拆借市場和債券市場。

2001年

2001年10月，公司管理架構實現重大變革，北方、上海、南方及西南四大總部撤銷，同時經紀業務總部成立，公司管理體系完成了從“塊”到“條”的變革。

2001年12月，經中國證監會核準批復，公司增資擴股至20億元，青島海爾投資發展有限公司成為公司第一大股東。

2002年

2002年3月7日，公司與法國巴黎銀行簽署“設立中外合營證券公司”的框架協議，并就雙方長期合作達成協議。這是中國加入WTO之后，中國證券業的首批合資案例之一。

2002年8月9日，公司與中信實業銀行舉行“銀證超越理財計劃”合作簽字儀式暨產品推介會。這是國內第一個規范性集合理財產品。在該項業務中，公司突破了傳統的理財模式，確立了證券公司理財產品化和銀證合作理財的業務發展思路。

2003年

2003年4月28日，公司主發起設立的長信基金管理有限責

長江證券

任公司開業運營，基金管理業務步入新階段。

2003年11月26日，公司與法國巴黎銀行合資設立的長江巴黎百富勤證券有限責任公司開業運營，公司投資銀行業務轉移至新的平臺運作。

2003年，公司實現全公司的財務集中管理，各業務部門財務職能并入財務總部，總部統一向營業部派駐財務人員，并實行定期輪崗。

2004年

2004年3月10日，公司擔任主承銷商和保薦人的“楚天高速”2.8億股A股上市交易。這是湖北省當年發行上市的首只大盤股，也是公司作為主承銷商、發行股票中流通盤最大的股票。

2004年3月16日，公司與廈門海洋實業（集團）股份有限公司簽訂《推薦恢復上市、委托代辦股份轉讓協議書》，拉開代辦股份轉讓主辦券商業務帷幕。

2004年6月17日，公司與杭州恒生電子公司簽訂大集中交易項目軟件開發合同，公司大集中交易系統正式步入實施階段。

2004年9月16日，公司控股的長江期貨經紀有限責任公司舉行開業慶典。公司是華中地區首家進入期貨行業的證券公司。

2004年12月1日，中國證券業協會發布公告，包括公司在內的5家證券公司成為從事相關創新活動的試點證券公司。至此，我公司成為率先進入創新試點行列的8家券商之一。

2004年12月29日，中國證監會批準了公司分立改制的方案。通過分立改制，剝離非證券類資產，公司朝著股份制改造、公開發行股票并上市邁出了關鍵的第一步。

2005年

2005年1月14日，受中國證監會的委托，公司托管大鵬證券經紀業務及所屬的31家證券營業部和2家證券服務部。

2005年3月28日，公司“超越理財1號”集合資產管理計劃募集申請獲中國證監會批準。這是《證券公司客戶資產管理業務試行辦法》正式實施以來，首批獲準發行的3只券商集合理財產品之一，也是首只提取“風險準備金”的理財產品。

2005年11月26日，公司參與創設的武鋼認沽權證上市，這是創設首次被引入國內證券市場。

2006年

2006年1月19日，“第二屆（2005）中國品牌影響力高峰論壇年會”在北京人民大會堂召開，年會同時宣布了“第二屆（2005）中國十大影響力品牌”公益評選活動獲獎名單，公司榮膺“中國證券行業十大影響力品牌”稱號。

2006年5月11日，中國證監會正式發文，同意設立諾德基金管理有限公司。這是國內首家由外資相對控股的基金管理公司，諾德基金由公司、美國諾德?安博特基金公司和清華控股有限公司，其中公司出資3000萬元人民幣，占注冊資本的30%。

2006年12月9日，公司與中國石油化工股份有限公司就借殼石家莊煉油化工股份有限公司上市一事達成初步合作意向，石煉化董事會發布公告，宣布12月11日起該公司股票將因此繼續停牌。這標志著公司上市工作邁出了歷史性一步。

2007年

2007年3月，經中國證監會批準，長江巴黎百富勤證券有限責任公司正式更名為長江證券承銷保薦有限公司（簡稱“長江承銷”）。長江承銷是公司全資控股、國內第一家專門從事投資銀行業務的專業子公司，注冊地和總部辦公地點設在上海。

2007年4月16日，公司參股的諾德基金公司發行首只基金”諾德價值優勢基金”并受到投資者追捧，發行首日認購金額達150億元，遠超該基金80億元的發行限額。

2007年8月11日，公司的客戶交易結算資金第三方存管上線工作宣告竣工。

2007年8月19日，中國證監會核準長江期貨注冊資本由3000萬元變更為1億元，并通過股權變更成為公司的全資子公司。

2007年8月20日，公司歷時數年的交易系統大集中工作宣告完成。

2007年12月6日，公司收到中國證監會下發《關于核準石家莊煉油化工股份有限公司定向回購、重大資產出售暨以新增股份吸收合并長江證券有限責任公司的通知》（證監公司字[2007]196號），正式核準公司借殼石煉化上市方案。這標志著公司成為國內第4家成功借殼上市的證券公司。

2007年12月27日，公司在深圳證券交易所舉行上市儀式，宣告正式登陸A股市場。

2008年

2008年起，公司開始全面推進零售客戶業務體系改革。2008年2月26日，公司集合理財產品“超越理財2號”獲準發行。該計劃又名“基金管家”，為開放式非限定性集合資產管理計劃，其突出特點是對投資者利益的保護上有創新，即公司將以一定量自有資金承擔有限責任。

2008年3月22日與4月18日，公司與招商銀行和中國工商銀行先后簽訂全面戰略合作協議，表明了公司在銀證合作領域取得重大突破。

2008年4月16日，中國證監會核準公司期貨IB業務資格，為公司營業部提供了新的業務渠道。

第四篇：證券實習心得

我很榮幸地來到東莞證券有限責任公司的厚街證券營業部進行為期一個月的實習工作。

在綜合柜臺的幾個星期，每天都要做很多工作，指導客戶填寫表格，解答相關咨詢，整理資料等等。都是些很細小的事情，但要做完做好卻是非常的累和辛苦，要求自己要具備很高的辦事效率和認真的工作態度。幸運的是，我遇到了很好的前輩和同事，工作上有什么不明白的問題，他們都會給我詳細的解答和幫助。不僅教會我很多證券上的專業知識，也教了一些做人道理以及在工作上的處事態度。

隨后我又在辦公室和計算機房進行了學習和實踐，體驗一下這些崗位的工作任務和職責。我覺得我在辦公室最大的收獲是學會了一些辦公室技能和電話營銷，還有就是鍛煉了我的意志。雖然現在實行的是素質教育，但學生們的動手能力極差，至于電話營銷就更少接觸了，這次真是給我大大的補了一課。以前就知道人與人的溝通不容易，面對面的溝通尚且如此，更何況是通過電話，因為如果你的語言不夠 吸引人，那么對方隨時可能掛掉電話，結束你們的交流。因此如何通過電話成功吸引顧客來進行投資還真是一門大學問。在我們的客戶經理那里我學習到了要如何和一些從沒聯系過的企業“搭訕”，如何說話才不會被他們拒絕，也學習到了一些溝通上的技巧。當然在此過程中，我們也常常遇到一些很不耐煩的客戶，經常我們才說兩個字就把電話掛了，但也正因為如此才鍛煉了我的耐心和意志，提高我的修養，讓我在以后的工作中不那么浮躁。在計算機室工作，過硬的計算機專業知識是必備的。從程序維護升級到計算機硬件的修理，門門工作都必須很扎實才能干好這個工作。雖然我是學習工商管理的學生，計算機專業知識不算強項。但因為在學校學習過相關的電腦知識和操作技能，在這里還是發揮了很大的作用。因此，雖然在平時看來學的很多東西總感覺與自己的專業離得很遙遠，但說不定就在某一刻顯現出來，對自己的工作有所幫助。

短短的實踐讓我收獲了很多東西，從中獲益匪淺，對我以后的深造學習是非常有幫助的，也為未來進一步走向社會打下堅實的基礎。在這一個月里，第一次感覺到時間過得這么的快,也是第一次感覺到自己的生活過得是這樣的充實。非常感謝光大證券公司厚街營業部領導給我這個機會，讓我能體驗和擁有了一段在實踐中了解社會。同時也十分感激那些曾經給過我幫助的前輩和同事

們，這一段時間所學到的經驗和知識大多來自他們的教導，正是他們不吝嗇的教誨才讓我學會了這么多。也對于自己這樣一個即將步入社會的人來說，需要學習的東西很多，他們就是最好的老師。在未來的時間里，我會帶著所學的寶貴經驗，更加勤奮的學習和工作。有人 說成功屬于有準備的人，有人說成功屬于勤奮的人，而我覺得成功是屬于有準備的奮斗者。在努力和拼搏中，為自己掙得一個前程似錦得職業生涯。篇二：證券實習總結 實習總結

實習單位：華安證券南昌子安路營業部

經過在華安證券南昌營業部的實習，我從客觀上對自己在學校里所學的知識有了感性的認識，使自己更加充分地理解了理論與實際的關系。我這次實習所涉及的內容，主要包括證券經紀業務中的開戶與轉戶的流程，熟悉三方存款需要注意的事項，熟悉客戶開發的各種方式和技巧，選擇股票的應該考慮的各種因素以及證券的技術分析。現將本次的實習做一個全面的總結，報告如下：

在這一次實習中，對證券公司的經紀業務有了深刻而且較為全面的了解，也更加堅定了我從事證券行業的決心，我想對我今后的工作會有很大的幫助。

華安證券有限責任公司前身是1991年5月經中國人民銀行總行批準設立的安徽省證券公司，2000年12月28日中國證監會核準公司增資改制并更名為華安證券有限責任公司，同時核準公司為綜合類證券公司。截止2009年底，公司完成增資擴股工作，注冊資本增至24.05億元，股東16家，多為國有或國有控股的上市公司和大型企業。現有營業部75家，在全國107家證券公司中位居前列，最新行業分類評級為a類a級。公司經營范圍包括：證券經紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資咨詢活動有關的財務顧問；證券承銷；證券自營；證券資產管理；證券投資基金代銷；為期貨公司提供中間介紹業務。

公司業務主要立足安徽，輻射全國，營業網點遍布安徽省各地級市以及70%以上縣城及北京、上海、深圳和廣州等主要城市，先后承銷證券50多只，其中擔任a股和b股主承銷的26次，擔任企業財務顧問50多次，其中擔任h股財務顧問1次。此外，華安證券還是華富基金管理有限公司的主發起人和第一大股東，控股華安期貨公司和安徽華安新興證券投資咨詢公司。

近年來，華安證券搶抓市場機遇，深化內部改革，推進管理創新，著力業務開拓，堅持規范經營，各項業務均取得長足發展。截至2009年末，公司總資產121.93億元，凈資產34.85億元，凈資本25.51億元，資本狀況和財務結構進一步改善，風險控制指標持續符合中國證監會的監管要求。

企業文化

一、公司徽標

公司司徽以傳統的視覺構成與其他金融品牌形成區隔,用徽式建筑中象征著聚集財富、生生不息的“四水歸堂”作為基本創作點，突出華安證券作為安徽一流證券公司，傳承徽商文化和徽商精神的企業理想，以及“匯聚財富”的企業愿景和對客戶的良好祝愿。

白色線條部分勾勒出華安的開頭字母“h”，突出了標志的專屬性。整個logo看似印章，印章代表莊重承諾，給人強烈的可信任感，標志的色彩選用中國紅，穩重而傳統，同時紅色對于證券業也是吉祥的色彩。

整個標志結構緊湊、標準字采用書法字體和羅馬體的綜合，傳統

與現代相映成趣，賦予華安品牌強烈的金融行業屬性和深厚悠遠的文化底蘊。

二、經營理念

“誠信、穩健、專業、和諧”是公司的經營理念，南昌營業部將“團結、激情、開拓、創新” 作為營業部企業文化的指導思想。嚴禁事宜

一經發現營銷人員和其他員工有違反以下規定行為，將立即予以開除處理，對于行為嚴重觸犯法律者，還將追究其相應的法律責任。

1、在與客戶交往過程中不得欺詐客戶，提供虛假信息，不得向客戶做出贏利或虧損的承諾，也不得與客戶私訂任何形式的分利協議。

2、不得接受客戶的全權委托；未經客戶授權，不得擅自代客戶買賣證券或利用該賬戶為自己或他人買賣證券。

3、不得以公司或其他機構在名義接受客戶資產和資金進行任何營利性活動。

4、不得從事銷售非上市股票等非法證券活動。

5、不得為牟取傭金誘使客戶進行不必要的證券交易。

6、不得為客戶之間的融資提供擔保、中介服務或者其他便利。

7、不得誘使營業機構客戶向其他證券公司轉移。

8、不得與客戶串通損害營業機構或其它客戶的聲譽和利益。

9、不得毀壞公司財產、詆毀公司聲譽，包括其它給公司造成嚴重損失的行為均被禁止。

10、不得截流公司自然客戶或者惡意截流其他營銷人員的客戶。

11、不得從事違反《證券法》和其它相關法律法規的行為。基礎業務流程

一、開戶流程

1：客戶本人憑身份證到證券公司營業部辦理開戶手續，開戶順序為（1）開立股東賬戶卡（2）開立資金賬戶（3）辦理三方存管業務。

a：股東賬戶卡有2張---滬a股東賬戶卡、深a股東賬戶卡，可選只辦其中之一，也可全選。

b：委托交易方式----營業部現場委托、電話委托、網上交易軟件委托、網頁委托、手機委托等。可選其中之一，也可全選。

2：到銀行開活期賬戶，并開通三方存管（銀行卡和證券資金賬戶綁定雙向轉賬）3：把資金存入銀行卡，然后在委托交易系統里或銀行系統里轉賬，也可拔打公司自助電話轉賬。

二、轉托管業務

首先，投資者向轉出券商提出轉托管申請，填寫“轉托管申請書”，在申請書中認真填寫轉出證券賬戶代碼、證券品種、數量等，務必注意填寫轉入券商的名稱及與其相符的席位號。轉出券商收到申請書

后，認真核對投資者的身份證及申請書內容是否正確，核對無誤后，在交易時間內，通過交易系統向深交所報盤轉托管，當日停牌證券不可以轉托管，轉托管委托報盤后，在當日閉市前也可報盤申請撤單。轉托管證券ｔ＋１日（即次一交易日）到帳，投資者可在轉入證券商處委托賣出。轉出券商每次受理轉托管業務時，向投資者收取 30元人民幣的轉托管費。轉托管成功后，投資者在原轉出券商處的深圳賬戶如不銷戶，仍可繼續使用，但還是要在哪兒買，哪兒賣，否則要辦轉托管。

辦理轉托管需要注意以下問題：

1.轉托管只有深市有，滬市沒有轉托管問題。2.由于深市 b股實行的是 t+3交收，深市投資者若要轉托管需在買入成交的 t＋3日交收過后才能辦理。

3.轉托管可以是一只股票或多只股票,也可以是一只證券的部分或全部。投資者可以選擇轉其中部分股票或同股票中的部分股票。

4.投資者轉托管報盤在當天交易時間內允許撤單。

5.轉托管證券 t+1日（即次一交易日）到帳，投資者可在轉入券商處委托賣出。6.權益派發日轉托管的，紅股和紅利在原托管券商處領取。7.配股權證不允許轉托管。

8.通過交易系統報盤辦理 b股轉托管的業務目前僅適用于境內結算會員。

9.境內個人投資者的股份不允許轉托管至境外券商處。篇三：大學生證券公司實習總結

個人實習總結

轉眼之間大學生活也只剩下短短的一年，我也即將走向社會。為了使自己鞏固和豐富已學過的專業知識，比較深入的了解和接觸我國企事業單位人力資源管理模式以及其管理的現狀，鍛煉和提高自己運用理論知識解決實際問題的能力。我于2007年12月到光大證券公司重慶大坪營業部進行為期兩個月的畢業實習實踐。不僅可以為以后繼續學習人力資源專業知識，進行畢業論文等環節打下理論基礎，還能增加自己的感性認知，累積社會經驗。

我的實習導師是營業部的副總經理，也兼管人力資源部。她是一個很敬業的人，在實習第一天就非常認真的給我介紹了公司的概況和相關紀律要求，也給了我很多建議和指導。因為我所學的專業是人力資源管理，又沒有相關的工作經驗。沒有讓我一開始就接觸管理工作，而是讓我從基層做起。親自到各個崗位去實踐一下，細致深入地體驗、了解和分析每種工作的崗位職責以及工作所需的各種心理品質和技能知識。這樣能幫助我更快的了解公司相關運作程序，掌握如何做好管理的第一手咨詢。

我所在的光大證券大坪營業部隸屬于光大證券股份有限公司，其經營的業務主要是發行和代理發行各種有價證券，自營和代理買賣各種有價證券，有價證券的代保管、鑒證和過戶以及基金和資產管理業務投資咨詢等。故此涉及很多專業金融以及證券投資經營知識，而這對于我來說相對有點陌生。因此，我首先被派到了前臺，擔任接待工作，順便熟悉一下工作環境以及學習簡單的證券股票知識。前臺接待的工作很簡單，就是接待前來辦理開戶，變更、撤銷賬戶的客戶等等，偶爾還要幫忙跑跑腿，打印文件，整理資料等等。都是些很瑣碎的事情，但是也不能因此掉以輕心。如果輸入客戶數據資料出現錯誤，會給公司和客戶帶來巨大的不便和損失。簡單繁瑣的工作需要更多的耐心和細心。而且，客戶的資料錄入變更等程序，都是通過電腦，掃描儀等現代辦公硬件的操作來進行的。直接就考察了我的計算機操作能力，也讓我意識到了管理人員除了具備專業的知識技能以外，熟練掌握相關office軟件硬件的操作也是非常有必要的。

大概在前臺呆了一個星期，在對股票委托買賣的一些基本操作，以及如何觀察股票走勢，大盤走勢等基本了解以后，我被調往了綜合柜臺，學習詳細的證券交易委托代理開戶手續業務。綜合柜臺的業務非常的繁忙，幾乎所有的證券業務都是在這里受理。而且柜臺也是和股民接觸最前沿的地方，幫他們辦理業務的同時，也要回答他們提出的相關咨詢。

“股市有風險，入市需謹慎”，在這個工作崗位上不僅能看到股民炒股中那種賺錢的激動喜悅，也能看見他們那種被套牢后的無奈沮喪。因此讓我有機會和形形色色的人接觸，在這個過程中學習到不少東西，感受最深的就是鍛煉了自己和客戶的溝通能力。我發現來營業部大廳炒股票的股民，很大一部分多是老年人。他們的思維反映已經不可能和年輕人一樣快了，所以對于這部分客戶必須有非常多的耐心和笑容。慢慢說，細心解釋讓他們弄懂為止。偶爾也會碰到一些不講道理的客戶，則不能因為他們的無理而牢騷滿腹，反而需要我們耐心給予解決其其問題。“有問題，光發脾氣也不是解決辦法。做下來，慢慢談，才可以解決你的問題”這就是針對小部分發脾氣的客戶最好的解決辦法。這些道理和經驗，是實際工作中才能累積到的。

在綜合柜臺的幾個星期，每天都要做很多工作，指導客戶填寫表格，解答相關咨詢，整理資料等等。都是些很細小的事情，但要做完做好卻是非常的累和辛苦，要求自己要具備很高的辦事效率和認真的工作態度。幸運的是，我遇到了很好的前輩和同事，工作上有什么不明白的問題，他們都會給我詳細的解答和幫助。不僅教會我很多證券上的專業知識，也教了一些做人道理以及在工作上的處事態度。

隨后我又在辦公室和計算機房進行了學習和實踐，體驗一下這些崗位的工作任務和職責。我覺得我在辦公室最大的收獲是學會了一些辦公室技能和電話營銷，還有就是鍛煉了我的意志。雖然現在實行的是素質教育，但學生們的動手能力極差，許多大學生不會收發傳真和使用復印機和打印機，我也是到了這才學會的。如果以后到了單位才開始學我覺得為時已晚，現在學還算是亡羊補牢。至于電話營銷就更少接觸了，這次真是給我大大的補了一課。以前就知道人與人的溝通不容易，面對面的溝通尚且如此，更何況是通過電話，因為如果你的語言不夠

吸引人，那么對方隨時可能掛掉電話，結束你們的交流。因此如何通過電話成功吸引顧客來進行投資還真是一門大學問。在我們的客戶經理那里我學習到了要如何和一些從沒聯系過的企業“搭訕”，如何說話才不會被他們拒絕，也學習到了一些溝通上的技巧。當然在此過程中，我們也常常遇到一些很不耐煩的客戶，經常我們才說兩個字就把電話掛了，但也正因為如此才鍛煉了我的耐心和意志，提高我的修養，讓我在以后的工作中不那么浮躁。當然，對于電話營銷技巧的理解和掌握，我需要學習的地方還有很多。我現在的溝通技巧水平還遠遠達不到客戶經理的標準，但是我已經邁開了第一步，相信以后我會不斷進步，遇到困難也不會退縮。

“在學校，學到的任何一種知識都是一種有用的貯備。” 在計算機機房工作以后，才覺得人力資源老師這句話的實在。在計算機室工作，過硬的計算機專業知識是必備的。從程序維護升級到計算機硬件的修理，門門工作都必須很扎實才能干好這個工作。雖然我是學習人力資源管理的學生，計算機專業知識不算強項。但因為在學校學習過相關的電腦知識和操作技能，在這里還是發揮了很大的作用。因此，雖然在平時看來學的很多東西總感覺與自己的專業離得很遙遠，但說不定就在某一刻顯現出來，對自己的工作有所幫助。

短短的畢業實踐讓我收獲了很多東西，從中獲益匪淺，對我以后的深造學習是非常有幫助的，也為未來進一步走向社會打下堅實的基礎。在這兩個月里，第一次感覺到時間過得這么的快,也是第一次感覺到自己的生活過得是這樣的充實。已經習慣了早上7點起床,趕車,上班的生活節奏，慢慢地已經開始喜歡上了這種朝九晚五的生活。非常感謝光大證券公司重慶大坪營業部領導給我這個機會，讓我能體驗和擁有了一段在實踐中了解社會，在學習中打開視野，在進步中增長見識的經歷。同時也十分感激那些曾經給過我幫助的前輩和同事們，這一段時間所學到的經驗和知識大多來自他們的教導，正是他們不吝嗇的教誨才讓我學會了這么多。也讓我深刻了解到，在工作中和同事保持良好的關系是很重要的。對于自己這樣一個即將步入社會的人來說，需要學習的東西很多，他們就是最好的老師。

在未來的時間里，我會帶著所學的寶貴經驗，更加勤奮的學習和工作。有人

說成功屬于有準備的人，有人說成功屬于勤奮的人，而我覺得成功是屬于有準備的奮斗者。在努力和拼搏中，為自己掙得一個前程似錦得職業生涯。

第五篇：2010年暑期長江證券實習報告

2010年暑期長江證券實習報告

實習時間：（7.13~8.13）

長江證券股份有限公司前身為湖北證券公司，成立于1991年3月18日，注冊地為武漢。公司已在全國17個省市、自治區，38個城市設立了70多家分支機構，逐步形成了覆蓋全國的業務網絡。2004年12月，公司成為率先進入創新試點行列的八家券商之一。目前，公司已初步完成證券類控股集團的架構，旗下擁有長江證券承銷保薦有限公司、長江期貨有限公司、長信基金管理有限責任公司和諾德基金管理有限公司四家全資和參股子公司。2005年及2008年，公司兩度被評為“中國證券行業十大影響力品牌”。2007年，在“中國券商獎”評選中，公司榮獲“最具發展力券商獎”。

2010年7月份，我有幸到長江證券公司，從而開始了我一個月的實習生活，在這一段時間里，我近距離接觸了長江證券勝利街營業部，在了解長江證券發展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業部各部門的職能，其日常的業務流程，以及營業部的特色服務，同時深入學習了中國證券市場行業的相關知識，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。

實習內容：

實習第一天我被長江證券總部分配到武漢勝利街營業部工作。在這里我通過一個月的時間將營業部每個部門都有幸深入了解了一番。證券行業因為其自身的特殊性，其作息時間跟股市的開盤休市等政策息息相關，在營業部上班每天早上八點半要準時到，不然就要錯過了八點半開始的晨會，晨會是一個營業部重要的程序，參加晨會可以清晰明白營業部每天的業績情況和營業部最新動態以及營業部領導對工作的指導和建議。中午的作息時間跟股市一樣11點半下班，一點上班，到了下午5點下班。如果被分配到銀行駐點上班時間就相對靈活一些，上午可以9點上班，下午4點下班。營業部主要分為4個部門：行政部，交易部，理財顧問部和市場部。

第一周首先在行政部的實習中熟悉工作環境，對營業部的整個運作有初步的了解。向營業部前輩請教相關基礎知識，加深對營業部的認知，努力將課本知識轉化為實踐運用。同時幫忙復印、整理資料，發放物品等事情，為接下來的實習做好基礎鋪墊，更快的適應營業部的各種工作內容。

第二周開始進入正式的實習從交易部開始，在交易部主要是負責現場開戶和整理渠道客戶資料。對于現場開戶的客戶遇到不清楚的問題要耐心解答，特別是那些年歲較大的客戶。客戶填完資料后再照張相就完成了開戶流程。客戶資料包括開戶申請書，客戶回執，第三方存管，客戶資料變更表及客戶身份證，股東代碼卡復印件等，整理資料的相關工作大致包括以下三個方面：

1、理清相關的客戶資料，并及時核對當天業務所產生的各項單據，確保完整準確，沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時給予糾正。有什么出入大的問題要上報反映。很長一段時間弄得我都對單據特別敏感，總怕有什么閃失。

2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。

3、有時間我們要把當天產生的自然人注冊表和身份證的復印件，開戶文本一同掃描到各個業務科目目錄下，然后統一發到總部。還要將文本中的開戶申請第二聯撕下整理交給總部保存。最后還有將客戶填寫的長江證券特有的風險評測登記整理，為分析客戶提供數據支持。

整理客戶資料在實習中占了一定分量工作，這是一個簡單但是相當繁瑣的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速查找，所以工作人員對我們進行認真的指導，還有就是對開戶文本的掃描。對新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統一進行掃描以電子版的形式保存。

接下來是理財服務部，在理財部主要是整理公司理財產品銷售情況，解決客戶預約問題，為客戶提供理財建議，挽留準備銷戶客戶和打電話做客戶回訪或者通知一些必要事情。

打電話通知客戶時我發現對于資金量100萬以上的客戶盡量以簡潔明了的話語進行接觸，因為他們大多數都很繁忙，同時對于金融產品都有一定掌握的高端知識群體，而對于資金量在100萬以下的客戶以詳細通透的話語進行溝通，因為他們大多數都是一些金融知識相對匱缺的群體，應該主動對向他們相關知識解答。對于銷戶的客戶，我感覺如今證券行業競爭激烈傭金都互相降低，挽留客戶應該以提供更優質的服務，特別是相關理財服務來吸引客戶，還有很大一部分原因是因朋友所托，是因為有朋友是其他證券公司的客戶經理為了完成朋友業績所以轉戶的。接下來最主要的工作就是對客戶提供理財服務，這個工作對于人員要

求十分苛刻，它要求從業人員是身兼多能的金融通才。一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊，同時具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。而我因為能力有限只能給客戶提供一些基礎的理財服務還需要更多的從課本和前輩那里汲取知識及經驗才能提高自己的理財顧問能力。

最后是在市場部實習，市場部主要成員也就是大家所熟知的客戶經理，客戶經理是一個證券公司的基礎存在，沒有他們就沒有了絕大部分客戶的積累，一個公司沒有客戶那么它自然也就無法生存下去。而交易部和理財部主要都是維護現有客戶的，所以市場部是一個直接跟客戶接觸的平臺。結合事實現狀，證券公司主要與銀行相結合，以銀行為主要依托平臺進行爭取客戶。我去了兩家農行進行實習，帶我的師傅都是很有經驗的資深客戶經理，從他們那里我學到了很多營銷技巧，同時也更直接的了解了證券行業競爭的激烈，每家銀行基本都有3家不同券商加1家保險駐點，再加上我國開戶人數經過了最近幾年的高速增長已經到了一個新的瓶頸，開戶業務也發展到了瓶頸，所以如今的客戶經理還要負擔公司理財產品的銷售和期貨開戶特別是新興的股指期貨開戶。對于如今都是免費的證券賬號開戶，50萬的股指期貨開戶和每份10萬的理財產品都是針對較高端的客戶，因此對高端客戶的營銷技巧尤為重要。在銀行駐點時我發現有些公司會故意夸大自己公司的理財產品的效果，甚至是利用證監會、銀監會明令禁止的保證最低收益率來吸引那些不明就里的客戶，而最近新聞中就報道了一些這樣類似的情況。

寫下這篇實習報告也就意味著我的實習也將結束了，在實習中學習到了不少以前在書本學習不到的知識和經驗，看到了整個證券行業乃至整個金融行業的激烈競爭，俗話說狹路相逢勇者勝，只有有能力、有才華的人才能在整個行業中脫穎而出。所以在實習中我迫切的感到了我知識的匱乏需要多讀書，即使以后工作了也要繼續保持讀書的習慣，但是了解到書本知

識如果與實際聯系不多，應用價值也會不高。而金融行業需要頭腦敏銳、和對更多相關知識的理解、經驗的積累、反復鉆研、反省。投資對經濟、數學、財務心理學等聯系較多，并非短期內可以精通，而多向前輩請教經驗也可以使我少走很多彎路。結合以上我總結出了：第一，職場禮儀很重要。注重禮貌、禮節、儀表和交流方式可以讓人變得更自信，更能博得大家的喜愛。第二，培養務實、高效、一絲不茍的工作精神。實習期間，要以高要求的態度要求自己，爭取工作過程中的“零失誤率”，果斷高效地完成每天的工作，并主動向有經驗的同事請教，幫助他們減輕工作負擔。第三，有激情，一切有可能。熱忱地投入工作，積極地人際交往，人生總會有許多契機。

實習建議：

最后在這里說一下我這次實習后對公司的一些建議。

1：工作環境的改善。

不少客戶抱怨夏天在營業部沒有涼水飲用，建議增加臺純凈水飲水機。再就是營業部電腦有待更新，有時業務處理速度太慢特別是客戶業務處理的電腦，建議重點更新將經常使用的重要電腦的主機配件部分升級。俗話說工欲善其事必先利其器還是很有道理的。

2：現場開戶客戶和原先客戶經理離職后的客戶群體的服務有待跟進 此類群體客戶當中有不少抱怨沒有跟蹤服務，有很大一部分原因是因為沒有利益刺激，不像客戶經理那樣因為傭金提成等會主動跟蹤服務，為客戶進行理財服務。應該設立一些激勵措施提高對此類客戶理財服務積極性，特別是這類客戶群體中的大客戶。

3：各部門之間的交流應該更加廣泛和頻繁

每天晨會交流部門之間過于單一性，缺乏互動，部門之間應該互相多交流，一個問題的提出，可以各抒己見，集合團體的力量來解決，特別是一些涉及到了多部門的問題可以利用晨會機會提出。

4：加強營業部的服務文化理念。

營業部的專業、敬業、務實、踏實的理念應該進一步的深入人心，服務需要更加主動。

5：在前臺增加開戶樣本和公式服務流程

這個可以減少對現場開戶客戶的一些問題解答，加快工作流程時間，在一些常見問題項目后還可以進行簡單注釋，比如是否接受公司短信服務，可以在后面注釋客戶資產達到3萬以上就可以免費收到公司發送的短信服務。服務流程通過宣傳單形式發給每個開戶客戶，將銷戶程序需要預約，信息資料變更需要帶的東西等常見服務進行說明，同時還可以印上營業部服務電話，減少客戶與營業部之間因為服務流程造成的不必要矛盾爭吵。

對學校建議：

學校應該在平時上課期間多組織一些實踐活動，使得課本上的知識能與實踐相結合，有利我們順利進入將來的工作崗位。同時現在很多單位對證書都有一定要求，學校可以組織相關講座來對這些證書進行系統介紹，使得我們對將來職業規劃更加完善。