第一篇：理財年度總結
篇一：理財經理工作總結
理財經理工作總結
（一）迎來玉兔喜悅之時，回首20**年工總行制定的“20**服務價值年”和“創建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網點中間業務收入和經營目標為20**年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。
20**年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員；而是我幫助客戶買好銀行理財產品做好后續跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產品，而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態的不同；工作效果必然不同。
20**年做好本網點優質客戶數量的提升：在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力20**年網點開立理財金卡總數量410張，自己營銷的業績占70%以上。個人業績從接手時，全行網點排名由194名提升到60名以內。
20**年工作業績匯報如下：一年中常規理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20**年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。
理財經理工作總結
（二）當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。
一、各項任務指標、學習和工作情況
1、任務指標：
基金
理財產品
理財客戶
貴金屬
白金卡
貸記卡
2、學習上：
3、工作上：
1）、積極營銷新客戶
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。
2）、細心維護老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。
3）、耐心解答客戶問題
經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
二、工作中存在的不足：
部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
三、2011年的工作打算：
新的一年已經來臨，我將倍加努力，爭取在業績上能夠更上一層樓！
理財經理工作總結
（三）一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值，并且為我行創造更多的價值。通過**年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業人士來進行正確的指導，來實現客戶和銀行的雙贏。
二、我曾經在移動公司任客戶經理，在此期間，積極做好優質客戶的營銷工作，培養了自身營銷的能力；并且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。
三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強
1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。()這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。
2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。
4、加強學習，不斷豐富個人業務知識，并按照客戶經理發展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個人理財專業認證。
篇二：理財經理年終總結
理財經理年終總結
理財經理>年終總結
（一）一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他轉自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行>會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。
一、道德方面。
二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待>挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。
三、業務方面。客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。
理財經理年終總結
（二）一、各項任務指標、學習和工作情況：
1、任務指標：
完成率226%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務指標萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務指標張，完成張，完成率130%。
2、學習上：
3、工作上：
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。
經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。
二、工作中存在的不足：
三、明年的工作打算：
以上就是我個人20xx年的>工作總結匯報，不當之處還請領導和同事們批評指正！篇三：理財經理工作總結
理財經理2011年上半年工作總結
今年上半年我營業部轉型以來，我在理財經理的崗位
上，認真學習業務知識，不斷提高自身專業素質，嚴格按照支行和部門的有關要求，認真做好本職工作，在部門領導和同事們的關心、幫助下，取得了一定的成績，現將工作的具體情況總結如下：
一、熱愛本職工作，進一步提高工作水平
二、學習專業知識，進一步提高專業水平
作為基層服務人員，我們直接面對客戶，我們的專業技
三、規范服務用語，進一步提高服務水平
我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規范自己，認真遵守規范化服務要求，堅持微笑服務，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務氛圍。
四、積極推介營銷，進一步提高自身貢獻率
作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。
做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。
篇四：理財經理工作總結
理財經理工作總結
理財經理>工作總結
（一）迎來玉兔喜悅之時，回首20**年工總行制定的“20**服務價值年”和“創建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網點中間業務收入和經營目標為20**年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。
20**年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員；而是我幫助客戶買好銀行理財產品做好后續跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產品，而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態的不同；工作效果必然不同。20**年做好本網點優質客戶數量的提升：在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力20**年網點開立理財金卡總數量410張，自己營銷的業績占70%以上。個人業績從接手時，全行網點排名由194名提升到60名以內。
20**年工作業績匯報如下：一年中常規理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。
理財經理工作總結
（二）當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。
一、各項任務指標、學習和工作情況
1、任務指標：
基金
理財產品
理財客戶
貴金屬
白金卡
貸記卡
2、學習上：
3、工作上：
1）、積極營銷新客戶
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。
2）、細心維護老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險>投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。
3）、耐心解答客戶問題
經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
二、工作中存在的不足：
部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
三、2011年的工作打算：
新的一年已經來臨，我將倍加努力，爭取在業績上能夠更上一層樓！
理財經理工作總結
（三）一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值，并且為我行創造更多的價值。通過**年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業人士來進行正確的指導，來實現客戶和銀行的雙贏。
二、我曾經在移動公司任客戶經理，在此期間，積極做好優質客戶的營銷工作，培養了自身營銷的能力；并且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。
三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強
1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。
2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。
4、加強學習，不斷豐富個人業務知識，并按照客戶經理發展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個人理財專業認證。
篇五：理財經理工作總結
理財經理工作20xx年總結
從入職理財部到寫工作總結的今天，我在理財經理的崗位上，經歷了一開始對業務的不熟悉，生疏，不敢同陌生人交流的膽怯到現在對業務知識的熟練掌握，能夠按照部門領導的要求按時按質完成任務。
一、干好一份工作，先要熱愛這份工作
“干好一份工作，先要熱愛這份工作”從事理財經理這個工作需要在工作中對客戶的提出的各種理財問題進行詳盡而耐心的回答。這就需要我們在業余的時間里面對理財知識有深入而系統的理解乃至記憶。只有熱愛這份工作，牢記了每一個規范用語，熟練掌握流程。進而在工作中深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶做好工作日志，細心做好拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議。
二、規范用語，進一步提高服務水平
在工作中時刻牢記自己是專業的理財經理，自己的言行舉止都是對客戶會有潛在的影響。所以在日常工作中，我時刻以更高的要求來規范自己，認真遵守規范化服務要求，堅持微笑服務。做到“來有迎聲、問有答聲、去有送聲”，為顧客營造親切和諧的服務氛圍。
三、積極營銷，進一步提升自身的貢獻率
作為理財經理，一方面要對自身的產品有較為深入的了解。明白自己能為客戶帶來什么，創造多少的利潤。另外一方面，要明白客戶需求什么，只有明白了客戶的需求，才能做到對癥下藥。創造條件去滿足需求。這就需要我們在跟客戶的交流中，不斷發掘客戶的愛好，需求，興趣，特長。力爭跟客戶交流時講客戶感興趣的話題，引導客戶對產品的了解，解決客戶醉擔心的問題。
在今后的工作中，我首先做好自己的本職工作，然后努力提升自己的業務知識和客戶開發技巧。其次總結自己的失敗教訓，不斷完善自己，提升自己。做到堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶，用友情聯系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚的感情。
第二篇：個人理財總結
學習心得總結
近期，通過學習個人理財的培訓后，讓我了解到，要想學習投資理財，首先就要了解一些相關投資理財的基礎知識；要想使投資獲得最大的收益，就要懂得選擇哪種投資方式，就要了解投資時運用的方法與操作，才能使自己獲得最大的收益。通過學習這些內容，希望我在投資方面，運用這些知識去實施后能收到相對的效果。
首先，學習股市操作的技術理論與主要方法，它能夠指導投資者在股市市場中的實際操作，從而提高股票投資的效率與收益。在這里它主要以趨勢分析、均線分析、量價分析、形態分析、技術指標分析為主，通過理解它們的理論及方法，分析出什么時候是買時時機，什么時候是賣出時機。使我們在股票市場中能判斷股價未來的走勢，再做出最后的決策，以便股票交易的操作；
學習外匯投資理論與實務，讓我明白，要想外匯投資理財，外匯市場、匯率及外匯業務的基本知識是一定要了解的，并且要時時關注匯率的變化，在交易過程中才不會吃虧，并能獲得收益；
學習證券投資基金理論與實務，主要是讓我們了解證券投資基金、投資證券基金的發展的成績及存在的問題，并與股票，債券，存款等進行比較，了解他們的性質與特點。在實際生活中，通過學習這內容，讓我懂得，要想投資理財，我們可以選擇基金的投資，才能使其風險不大，收益也能夠相對多；
學習股票上市與融資，讓我懂得，公司從私人公司走向公眾公司的一個過程就叫做IPO，即首次公開發行股票，也就是國內屬稱的上市。而私人公司要想走向公眾公司，就必須要了解IPO的流程及發行審核流程及審核要點。通過了解這些知識，并且教會那些準備上市的公司，要懂得抓住機遇，用好機遇，才能很快的實現上市的夢想；
學習商品期貨、金融期貨與期權理論與實務，主要讓我們掌握它的概念及制度，并對其在市場中的現狀做簡要的介紹。在期貨市場的制度特點里有個雙向交易機制我們要了解，即如果市場看漲，可以先買進再賣出；如果市場看跌，可以先賣出再買進。了解這些，對我們在股市的操作中將會有所幫助。
通過學習以上的知識，使我補充了許多不全的知識面，并了解到許多相關投資理財方面的知識。但是紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行。所以在了解這些知識時，我們要運用他們到實際生活的投資中，只有在市場上體驗后，不管是成功，還是失敗，才能證實到我們學到了點有用的東西。而且在投資理財中，我們最重要的就是要多看少動，要看出市場的不理性，懂得學會抓住機遇，快，準，狠，不要猶豫不決，也不要在意一時的虧損，當然，當我們認為自己的判斷正確時，就應該及時止損，獲利的時候也不要太過于貪婪。不要盲目的跟著別人，要懂得以自己的理性來投資。
第三篇：銀行理財工作匯報總結
銀行理財工作匯報總結1
經過十多年的艱苦學習生活，我終于如愿以償的考上了大學，并報考了__師范大學。但是我的專業卻不是師范類專業，我報的是金融學專業。
四年的大學生活很快就結束了，我自畢業于__師范大學后，加入了工行__分行，先要去銀行實習。
找到這份實習一年的銀行工作真的是很不容易，現在的情況大家也都知道，金融危機的影響很大，我是經過了很大的努力后才找到這份來之不易的工作，所以我非常珍惜現在的工作，下決心在實習的時候做到最好。
下面將我的學習情況匯報
我思想積極上進，熱愛中國******，擁護黨的領導，認真學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個代表”的重要思想.我熱愛工行，工作積極，認真學習總省分行下發的各種文件，認真學習行長的講話，認真貫徹執行工行的政策、方針、決議，認真學習貫徹“三分一統”的思想，積極參與工行的發展改革。
我努力學習，認真學習《中國工商銀行稽核處罰暫行規定》、《工行XX員工手冊》等相關的法規和規章制度，樹立強烈的風險防范意識。
我先后在__支行___分理處、__分理處、儲蓄專柜實習，無論在那個網點我都虛心學習，勤勞肯干，得到了領導同事的好評。我遵守紀律，團結同事，尊敬領導，樂于助人，有強烈的集體主義榮譽感，積極參加行里的各項文娛活動。我積極參與我行網訊“信息報道”工作，曾在我行網訊上發表相關文章，以后還將努力發表.我積極參加行里的各項活動，在今年5月分的理財知識大賽得了“鉆石獎”，參加分行“人民幣結算帳戶”征文比賽得了二等獎。
我先后參加了一個星期的支行業務培訓、省行組織在__培訓中心的一個星期業務培訓、反假鈔培訓、個人網上銀行培訓等，并在相關的考試和考核中取得了優異的成績。我刻苦鍛煉基本技能，虛心學習，勤學好問，認真做好筆記，下班后苦練基本功，努力學習業務知識，在個人儲蓄、網上銀行、外匯買賣、基金、保險、銀行卡、理財金、國債等方面我都已有了比較深人的學習。
在過去的一年，我一直在努力，我為加入工行而自豪。我信奉敬業進取、追求卓越、永不言敗的精神，我愿和所有的伙伴一起與工行共同發展。
工作的來之不易使我體會最深的，尤其是找一份不錯的工作，就更要珍惜了。要是在哪一天你失去了一份很好的工作，那么你就不只是后悔的問題了，問題的復雜會比你想象的嚴重的多。
對然我還不是正式的工行職工，可是我有信心成為工行的職工，因為在過去的實習時間里，我做的很好，這些都是領導和同事贊揚過的。在我成為工行正式職工的時候，我想我會做的更好的。
生活的不易早就了我艱苦磨練的過程，我相信我只要努力，那么我就會做的更好的。
銀行理財工作匯報總結2
時光飛逝，轉眼一年的時間過去了，我在黨組織和行領導的精心培育和教導下，通過自身的不斷努力，無論是在思想上還是工作上，都取得了長足的發展和巨大的收獲，現將工作總結如下：
思想上，我積極參加政治學習，理解掌握“三個代表”重要思想，用心牢記“八榮八恥”人生榮辱，從而樹立正確的價值觀。在行期間，我嚴格要求自己，遵守行紀行規。政治上要求進步，常利用閑暇時間學習黨章黨紀，積極向黨組織靠攏，行領導也給了我極大的幫助，多次讓我作為群眾代表參加黨內的活動，使我在思想上得到質的飛越。
工作上，入行以來，我一直在會計營業部，曾擔任過現金收付崗，現金龍頭柜，現任會計結算崗，但不管走到哪里，我都會看到各位師傅兢兢業業的身影，也是從他們身上我看到了自己的不足，這樣，在我做任何一項工作的時候，我都會嚴格要求自己，努力做好每項工作。盡管有時也會遇到挫折，可是只要想到我身邊有那么一群可愛可敬的戰友，我就會信心實足。我會跟他們一起刻苦鉆研業務，爭當行家里手。我堅信，在今后的工作中我會做的更好。
我工作過的崗位大部分在前臺，通過近半年來與客戶的真心交流，我明白了這項工作要的就是十分的認真，滿心的真誠和百分百的熱情。每天，當我帶著這些走上崗位，當我在一天忙碌之后聽到客戶對建行的肯定時，我就會很滿足。
以上就是我在這一年里學到的，短短一年的時間讓我收獲的比任何時候都豐富。以后的路會很長，但因為有戰友，我相信我的步伐會更矯健，也許就應了那句話――沒有，只有更好。我一定會努力，讓自己成為一名更好的建行人。
銀行理財工作匯報總結3
一、工作落實情況。
(1)組織部門員工進行定期學習，以此提高部門員工的業務技能水平和法律意識。
每周星期一，我部門按質按量的遵照行領導的安排部署進行相關知識的學習，其中包括人事教育、安全法、會計基礎知識，法律法規知識、稅法知識以及思想道德素質的學習等。通過學習，使我部門員工更為深刻的認識到自己工作崗位的重要性：文件上傳下達的及時性，人事教育培訓的科學性、車輛資金重要空白憑證的安全性。人們常說，思想決定行動，行動決定執行力。我部門正是注重了這一點，使行之有效的執行力得到了充分發揮，從根本上轉變了他們的工作態度，調動了他們的工作積極性，出色的完成了各自的工作，保證了工作質量又快又好的發展。
(2)順利完成了三險五金的繳納工作。
上半年，我部門在人員短缺的情況下，雖工作千頭萬緒，但是為了確保我行員工的切身利益，利用一切可利用的機會和時間及時的將我行34位員工的住房公積金和醫療保險從郵政局那邊進行了賬戶過渡和繳費工作，確保了我行員工生病住院醫療報銷和購房所需的住房公積金，維護了我行員工的切身利益。
(3)積極配合業務部門，視支行為家，努力完成行內下達的各項指標任務。
XX支行的生存與發展，不是哪一個部門的事，而是每一個員工的事情。因此，我部門積極響應行內的號召，動用一切可動用的關系來推動各項業務的發展，并取得了一定成效：商易通業務戶均余額、儲蓄存款業務量與定活比、對公業務等都在一定程度上起到了推動作用。特別是失地保險資金的收取上，我部門更是積極響應，將收回的失地保險資金及時的清理捆把上存上劃。減少了我行資金在途，提高了我行資金利用率以及收益率。
(4)安全生產工作得到加強。
安全工作重于泰山。我部門的重中之重的工作就是確保車輛的安全以及資金票款的安全。車輛安全方面，嚴格要求駕駛人員定期檢修車輛，定時進行車輛保養。嚴格要求駕駛人員不允許酒后駕車不允許疲勞駕車。嚴格按照行規和作息時間進行派車用車，確保了我行的車輛安全和人身安全。資金票款方面，我部門資金調度人員嚴格按照備付金定額和資金調撥審批權限進行資金調撥。按時收繳網點超限資金，及時使資金回籠。每天嚴格兩次網點資金監控，注意資金異常動向，及時反饋及時報告，使得不安全因素扼殺在萌芽中。總之，我部門員工通過教育學習實踐，心得體會對安全知識以及安全意識都有顯著提高，從而保證了我行各項工作的安全開展，得到了上級以及各級部門的認可。
(5)充分聽從行領導的安排調度，使得支行后勤保障工作順利開展。
我部門在行領導的直接領導下，在財務制度的指引下，嚴格按規章制度辦事。想盡一切辦法控制成本，節約開支，并也初見成效。__是一個特殊的旅游城市，來人來客相對比較多，為了節約開支我們努力將吃住安排在經濟實惠的地方，讓客人住著既舒服也讓我行費用開支得到了節儉。在用車方面，嚴格按派車單和修車單進行出車和修車，盡量減少油料和過橋過路費以及修理費。在物資領用方面，嚴格按領料單進行領取材料，并分部門分專業進行歸集，使得物資成本得到了有效的控制。在來人來客的接待方面，我們盡量做到熱情周到，細致入微，使得客人有賓至如歸的感覺。
二、下一步工作打算。
(1)加強與郵政局以及外單位的溝通合作，努力營造良好的氛圍，進一步促進我行業務的順利開展。
(2)合理做好資金頭寸以及資金調度工作，全面的網站減少資金在途，加快資金的投放與回籠，提高我行的備付金率和運用戶率。
(3)以人為本，努力狠抓部門隊伍建設以及思想道德建設。通過學習、談心、了解掌握部門員工的心之所想，解部門員工心之所急。使之更能輕裝上陣，安心踏實于自己的本質工作。
(4)加強與業務部門的配合，努力完成支行下達的各項指標任務，視支行為家，努力為支行添磚加瓦。
(5)加強部門員工技能知識、安全知識、法律知識的學習，以此提高本部門員工的素質水平。
總之，上半年的工作雖取得一定得成績，但我們仍應該戒驕戒躁，揚長避短，總結經驗教訓，將工作完成的更好更出色。綜合管理部門的工作千頭萬緒，但只要我們隨時保持清醒的頭腦，用心想事，用心謀事，用心干事，團結一心，努力拼搏，我想再大的困難，我們也可以迎刃而解!
銀行理財工作匯報總結4
一、各項指標完成情況及采取的措施
(一)、人民幣儲蓄存款超常增長,凈增9513萬元，完成分行下達任務的317%。
采取的措施有以下5條。1、由于去年遭受特大洪災，今年災民重建家園，給儲蓄存款工作帶來了難度。因此支行領導年初就高度重視儲蓄存款工作。對轄區營業風點儲源逐一調查摸底算賬，并關注同業動態，和網點負責人一同準確預測，盡可能合理下達任務。行領導經常深入一線研究增存措施，深入企業單位幫助網點克服營銷中的困難。
2、以代發工資和教育儲蓄為重點，行級領導、網點負責人、一線員工，上下聯動，深入企業單位積極營銷，在去年營銷4025戶的基礎上，今年注重“挖戶工程”，新增代發工資3235戶。教育儲蓄新增戶萬元。
3、年初充分醞釀討論制訂出包括七個指標的一線員工績效考核辦法，合同工和代辦員同工同酬，具體從工作量、業務營銷、服務質量、勞動紀律、安全衛生等方面考核兌現，充分發揮其杠桿作用。同時根據實際情況對辦法不斷完善，對代發工資營銷每戶獎勵1.5元，對大額存款、掛失等業務每筆不低于15筆折算柜員業務量，面對網點撤并客戶增多，客觀上對銀行員工辦理業務的速度要求高了，我們極時加大了對員工辦理業務的筆數和收款量的考核占比，并每月對績效工資認真核算，以正式文件通報，透明度高，調動了員工爭辦業務搶辦優質客戶業務的積極性，增強了同業競爭力，調動了網點增存穩存的積極性。
4、支行領導和網點負責人經常深入大戶走訪，注重大戶營銷，克服困難，力排他行競爭，將鉬業公司元月份股金分紅800萬元，6月份獎金120萬元，11月份職工獎金550萬元，12月份職工增獎補發1700萬元全由我行代發。
5、不定期用電視廣告、懸掛橫幅、更換宣傳牌等形式進行宣傳。發揮輿論先導作用，同時對服務工作檢查監督，強化了柜面服務，提高了工行在區域經濟的知名度。
(二)、消費信貸累計發放筆，金額萬元，收回筆，金額萬元，實現利息收入元。
華縣地域經濟落后，缺乏經濟活力，給個貸工作造成一定困難。對此除績效工資考核外，對個人營銷半年以上每萬元貸款獎勵50元，調動了積極性，完成了個貸營銷任務。(三)、中間業務收入39萬元，較去年多收入16萬元，完成了全年任務的95%。
我們把中間收入在績效工資的考核中的占比提高到180分，調動了網點個金中間業務收入的積極性，杜絕了跑、冒、滴、漏現象。其次把靈通卡發卡量分數占比提高到120分，并通過宣傳牌、橫幅宣傳營銷代發工資掛卡，個人營銷一張e時代卡獎勵5元的激勵政策，全年新增發靈通卡5238張，其中e時代卡380張。加上去年的5720張，兩年發靈通卡1.1萬張，靈通卡年費收入達8萬余元。發卡量增加了，個人用卡匯款也多了起來，柜面在個人結算上宣傳快捷方便的特點，提供優質服務，個金結算收入16.4萬元，較上年多增7.3萬元。再次是大力發展壽險營銷業務，主管行長親自帶領有關人員到各網點推動業務，并請保險公司經理、講師先后五次去網點培訓，對如何接觸客戶、如何贊美客戶、如何推介產品等方面進行講解和演練，舉行銀保聯歡會等，大大推動了保險業務營銷的發展，全年代理營銷保險400多萬元，實現中間業務收入近9萬元，較去年多收入6萬元。(四)、做好管理工作，有效的管理能促進經營快速健康發展。
我行先后制訂了《華縣支行一線員工績效工資考核辦法》《華縣支行一線員工績效工資分配辦法》，各種單項業務獎勵辦法，開展代收大中專學費業務。代理營銷保險業務競賽活動，實施目標管理，按月考核通報，下大氣力落實，促進了各項業務快捷健康發展。二、幾點體會
一年來我們取得了不錯的成績，主要得益于分行的正確領導，支行班子的團結協作，網點負責人的積極努力，一線員工的艱苦拼搏。總結一年來的個金工作，有以下幾個方面的體會。
(一)、用政策調動積極性是前題。
運用好考核獎勵這個杠桿就有可能充分調動員工的積極性，2014年以前全行代發工資有4000戶入黨志愿書，而且由于吃大鍋飯，代發的工資時常發現金，實行一線員工績效考核，每營銷代發工資1戶獎勵1.5元的激勵政策后，原有的代發工資全部代發，2014年、2014年還新增代發工資7260戶。大家深入細致的做企業單位工作，動員工資由銀行代發，員工加班加點到深夜無怨言。代理營銷保險每增加180元中間業務收入獎勵個人100元，員工就走出柜臺，深入企業單位營銷。同時我行每月考核用正式文件通報，透明度高，工資雖拉開了差距，積極性卻有增無減。(二)、領導帶頭是關鍵。
行領導、中層干部帶頭營銷，行長、主管行長多次到金堆、城南、瓜坡分理處和網點負責人克難攻堅營銷，力挫他行競爭，爭取了鉬業公司離退處、露天礦、鐵路醫院、鐵路中學、鐵一局給水隊、引進廠、陜化運銷公司、修造車間、物業公司等13個單位的代發工資，搶占了市場份額，密切了銀企關系。特別是當得到建行杏林網點要撤并的信息后，主管行長從多方打聽了解到該網點代發工資的單位和戶數，和城南分理處主任采取先下手為強的辦法，提前做這些單位的代發工資工作，經過艱難曲折的競爭，使6個單位的1156戶代發工資全由我行代發，建行杏林網點撤并后歸郵政，但郵政只能是望洋興嘆。金堆鉬業公司露天礦、離退處、后勤部代發工資原在建行寺坪網點，行長、主管行長、金堆分理處主任經過艱苦營銷，力挫建行石可網點競爭，1689戶代發工資落戶我行。由于領導帶頭，激發了一線員工完成各項任務的積極性。(三)、服務是根本。
營銷上來了，柜面服務跟不上。存款就有流失的可能。我們始終把服務做為根本對員工進行教育，在大會小會上從國內外文化背景、形勢發展、周邊實際等各種因素對員工進行觀念引導，先從思想上解決員工對優質服務的認識問題。大多數員工也逐漸認識到領導克難攻堅把業務營銷回來就應該提供優質服務把存款保祝在此基礎上按照優質文明服務工作規范督促檢查，強化了柜面服務質量，贏得了更多的客戶。三、存在問題及2014年的工作設想
(一)、存在問題：
1、今年加大營銷力度，建行撤并的兩個網點代發工資被我行挖了過來，由于柜面服務質量的提高其大量優質客戶也陸續把錢存到工行，加之鉬業公司職工增資一次性補發全年1700萬元全由我行代發，這些都是不可持續的資源，蓮辦還有600萬余額要流失，面對同業不計成本的無序競爭，2014年的儲蓄存款將增加不小的難度。
2、由于代理保險營銷的老客戶普遍反映分紅保險低于教育儲蓄收入，致使2014年后幾個月代理營銷保險業務緩慢，個別月份幾乎為零，新產品的收入又不理想，2014年代理保險營銷不會有大的發展，將會在很大程度上影響中間業務收入。
3、收入激勵機制有待在實踐中不斷完善，大家普遍反映，今年績效工資過低，和一線的艱辛勞動有一定差距。
4、無專職營銷人員，加之華縣地域經濟比較落后，新業務營銷緩慢，理財金賬戶完成了3戶，銀證通還無一戶。由于美元貶值，外幣儲蓄較上年下降1萬元，未完成任務，估計2014年也不容樂觀。
(二)、工作設想
1、工作目標
(1)、儲蓄存款確保完成2500萬元，力爭完成3000萬元，外幣儲蓄存款力爭1萬元。
(2)、個貸營銷50萬元，力爭完成70萬元。
(3)、中間業務目標35萬元，力爭完成40萬元。
(4)、靈通卡2014張，貸記卡30張，信用卡80張，理財金賬戶20戶。
2、工作措施
(1)、加強個金業務的組織領導。支行行級領導包網點，同時成立主管行長為組長、各網點負責人為成員的個金工作領導小組，下設辦公室，營業部主管個金經理任主任。
(2)、在分行的指導下，科學合理的制訂績效工資考核分配辦法和單項業務獎勵辦法，充分發揮激勵杠桿作用是2014年的重點工作。
(3)、抓好大戶營銷，在費用上要向金堆分理處傾斜，千方百計做好鉬業公司大戶營銷工作。
(4)、XX在代發工資上重點是做好已有的1.1萬戶代發工資的鞏固工作。由于同業競爭愈演愈烈，我們原有的個別代發工資客戶已產生動遙2014年我們要重點做好代發工資的定期回訪工作，分行兌現的儲蓄存款單項獎勵一定要兌現到網點，大部分要用在業務鞏固和發展上，以密切銀行和客戶的關系。同時要動員員工多和個人優質客戶聯系，通過營銷理財金賬戶密切和優質客戶的關系，爭取更多的優質客戶。
(5)、在中間業務上要拓寬中間業務收入渠道，做好銀行卡的營銷工作，提高個人結算工作的服務質量，做好各項代理業務工作，特別要做好代理保險營銷工作，做好電子銀行業務的宣傳營銷工作，以增加中間業務收入。
(6)、做好宣傳和柜面服務工作，管理好atm機，提高其使用率，減輕柜面壓力。
銀行理財工作匯報總結5
轉眼間從進入農行那時算起已經半年多了。這半年時間讓我對農行有了更深入的了解，通過自身的學習、領導和同事們的指導和幫助不斷提升自己的業務技能，使自己更加能勝任正在從事的崗位工作。
在工作中，我忠于職守，盡職盡責，領導和同事們也給了我很大的幫助和鼓勵，我的角色是營業室大堂保安,主要負責營業室大廳內外的安全警戒,同時負責進入大廳客戶的首次分流與識別推薦工作，將有營銷價值的高端客戶推薦給大堂經理進行進一步的營銷，對所有客戶向高低及自助區進行有效分流.在工作的每一天我都要認真負責網點的標識、利率牌、宣傳牌、告示牌、機具、意見簿、宣傳資料、便民設施等整齊擺放和運用維護;維持正常的營業秩序，入黨申請書提醒客戶遵守“一米線”，根據柜面客戶排隊現象，及時進行疏導，減少客戶等候時間;密切關注營業場所動態，發現異常情況及時報告，維護銀行和客戶的資金及人身安全。
大堂服務是展示農行優質文明服務的重要窗口，所以我每天都以飽滿的熱情去用心真誠的服務顧客，以自己積極熱情的工作態度去贏得顧客的信任。再為客戶服務的過程中，我始終堅持微笑面對每一位客戶，“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供周到，便捷，高效的服務，做到服務規范，用于禮貌，舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。
在這半年的工作當中我發現自身存在很多不足之處：
對有些業務了解的不夠深刻，導致在客戶需要我們解答一些問題時，我無法給予及時準確的解答，在于客戶的交流方面也要多多學習,提高與各類客戶的交流能力。由于客戶的知識水平，素質及接收能力之間的差異，對于不同的客戶要采用不通的交流方式，且一定要戒驕戒躁，耐心講解，為農行樹立良好的形象。努力克服自己的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導同事們把工作做得更好。
回顧2014，展望2014。在新的一年里我會加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰，在這里總結2014，是為了汲取經驗和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的不足和有欠缺的地方，請各位領導和同事批評和指正。我會更加努力，做得更好.
第四篇：理財培訓小組活動總結
理財培訓小組活動總結
2010年12月2日，有大學生就業創業協會組織策劃的理財培訓小組活動正式啟動。大學生理財小組舉行簽字儀式，理財培訓小組正式成立，陸續開展了理財知識培訓，理財知識專題講座以及實戰訓練理財知識，迅速了解理財市場等活動，相關活動還將持續進行。目的是為了使大學生更好地了解理財知識，提高理財技能，發掘自身的投資理財天賦和潛能，實現自我超越，為將來工作和生活做準備。
本次活動為大家提供了一個很好的了解理財知識的窗口，激發了同學們對理財的濃厚興趣，同時也讓同學們在理財方面有所收獲！另外，此次活動是社員新成員第一次負責的活動，在拉贊助等方面表現的非常突出，大大鍛煉了社員的能力，是一次非常有特色社團活動。此次活動加深了大學生就業創業協會在廣大同學心中的印象，為社團以后各項活動的展開提供了便利
但不可否認本次活動也存在一些問題，主要有：
1)籌劃工作不夠詳細，組織不嚴密；
2)宣傳力度太小，活動吸引力相對不足；
3)時間安排不合理；
建議：1)更好地組織和策劃活動；
2)擴大宣傳力度，調動廣大社員積極配合宣傳；
3)合理安排時間，統籌考慮；
社團新成員第一次負責組織活動，表現的非常出色，相信社團在注
入了新鮮的血液之后，一定會發展的更好！期待他們在接下來社團活動中的表現！
大學生就業創業協會2010.12.05
第五篇：爾雅大眾理財總結
大眾理財
（二）作業
單選題(60分)
1、美國從1900年到2000年間，美元貶值為原來的多少：（A）(20.00分)
A．1/54 B．1/57 C．1/45 D．1/52
2、諾貝爾基金會成立于哪一年（D）。(20.00分)
A．1952年
B．1854年
C．1863年
D．1896年
3、以下哪一項不屬于理財在追求投資收益的同時更多注重的內容：（D）(20.00分)
A．人生規劃、風險管理規劃
B．投資規劃
C．養老規劃、遺產規劃
D．財產增值、財務整合1、儲備是一種信用。(20.00分)
是
否
2、諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。(20.00分)
是
否
大眾理財
（四）作業
單選題(60分)
1、被比喻成“下單的老母雞”的投資是以下哪一項：（C）
(20.00分)
A．股票
B．債券
C．銀行存儲
D．外匯投資
判斷題(40分)
1、投資的收益和風險肯定是成正比的。(20.00分)
是
否
2、諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。(20.00分)
是
否
大眾理財
（六）作業
單選題(60分)
1、以下哪一項不屬于投資需注意方面：（B）(20.00分)
A．投資的渠道、投資的方式
B．投資的對象、投資的風險
C．收益的期限資本和未來工資的增長
2、單身期20-30歲，基本的理財目標是什么：（B）
(20.00分)
A．投資房產
B．儲蓄
C．炒股
D．股權投資
3、測試風險承受能力，主要是在于什么：（A）(20.00分)
A．測試投資冒險性如何
B．測試投資者資產多少
C．測試投資收益性如何資價值如何
判斷題(40分)
1、千萬富豪是指具有千萬財產的人。
(20.00分)
是
否
2、理財對象的財性是一樣的。(20.00分)
是
否
大眾理財
（八）作業
單選題(60分)
1、以下哪一項不屬于宏觀環境的指標：（D）(20.00分)
D．投資的D．測試投
A．GDP B．CPI C．利率、匯率
D．工資政策
2、一般而言，符合經濟規律要求的只有：（D）(20.00分)
A．零利率
B．負利率
C．名義利率
D．正利率
3、投資第一目標是什么呢：（A）(20.00分)
A．保值
B．升值
C．樹立理財觀
D．保證心態
1、投資的收益和風險肯定是成正比的。(20.00分)
是
否
2、分散投資可以實現風險相互抵消。(20.00分)
是
否
大眾理財
（十）作業
單選題(60分)
1、中國經濟每年都以什么速度增長：（C）(20.00分)
A．0.04 B．0.06 C．0.08 D．0.1
2、企業與個人通過出口得到的外匯需要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些外匯后，除保留部分外，余者都與中央銀行換成人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累，由此匯集成為我國的外匯儲備。這被稱為什么：（B）(20.00分)
A．外匯對沖
B．銀行結售匯制度
C．轉匯制度
D．匯率制度
3、有時候，政府出于各種目的，會保護自己的貨幣使其不升值，這樣有利于：（A）(20.00分)
A．出口
B．保持貨幣購買力
C．經濟一體化
D．提高本國經濟實力
判斷題(40分)
1、分散投資可以實現風險相互抵消。(20.00分)
是
否
2、匯率上升必然導致貿易順差降低。(20.00分)
是
否
大眾理財
（十二）作業
單選題(60分)
1、在出現社會總需求嚴重不足，經濟嚴重衰退，社會存在大量閑置資源的情況時，可選擇的兩種政策組合形式是：（B）(20.00分)
A．雙緊
B．雙松
C．松貨幣緊財政
D．緊貨幣松財政
2、關于利率和匯率，以下說法不正確的是：（C）(20.00分)
A．利率是本幣資金市場的一種價格信號
B．匯率是兩種貨幣之間的比價
C．匯率影響利率，主要通過國際收支的均衡變動引發
D．國際收支差額主要由兩大部分構成：一是經常項目差額，二是資本項目差額
3、根據國家相互間的經濟情況和供求關系，來相應調整匯率的是：（D）(20.00分)
A．固定匯率
B．法定利率
C．市場利率
D．浮動匯率
判斷題(40分)
1、正確傳導中央銀行信貸政策，一般只有一種形式，即央行適時召開經濟金融形勢分析會，召集各家商業銀行開會，及時傳達中央銀行信貸政策意圖。(20.00分)
是
否
2、社會總需求是貨幣購買力的總和，是由貨幣供給形成的。(20.00分)
是
否
大眾理財
（十四）作業
單選題(60分)
1、以下哪項不屬于財政政策工具：（D）(20.00分)
A．稅收
B．公債
C．公共支出
D．企業投資
2、以下哪項不屬于通貨膨脹時期隨脹而漲的資產：（D）(20.00分)
A．股票
B．房產
C．黃金
D．存款
3、關于匯率升值，以下說法不正確的是：（B）(20.00分)
A．出口貿易品為保持一定的競爭實力，價格上升會受到壓制
B．無法快速復制和增長的非貿易品部門，主要包括勞動力和土地、房地產等要素部門，其要素價格會大幅度上升
C．股票、房產等投資品種本身是很好的防范通貨膨脹的利器
D．會導致非貿易品價格的下降
判斷題(40分)
1、外匯存款收益穩定但收益低。(20.00分)
是
否
2、存款期越長，就越劃算。(20.00分)
是
否
大眾理財（十六）作業
單選題(60分)
1、關于直接買賣外匯，以下說法不正確的是（B）
(20.00分)
A．利用外幣幣種間匯率的差價，買賣不同外幣的業務
B．收益相對較低，但風險也小
C．可24小時操作，及時知道盈虧，需判斷各外幣幣種間匯率的差價走勢
D．在個人投資組合中加入“外匯“，也有助降低風險
2、銀行的各類資產中，占比最大的是：（A）(20.00分)
A．貸款性資產
B．存款利息
C．存款
D．貸款利息
3、以下哪項不屬于通貨膨脹時期隨脹而漲的資產：（D）(20.00分)
A．股票
B．房產
C．黃金
D．存款
判斷題(40分)
1、外匯存款收益穩定但收益低。(20.00分)
是
否
2、當前我國的理財產品銷售人員和理財顧問經理中真正合格的不多。(20.00分)
是
否
大眾理財（十八）作業
單選題(60分)
1、一般信用卡以多少張為宜：（C）(20.00分)
A．1張
B．3-5張
C．2-3張
D．越多越好
2、以下哪項不屬于銀行收入主要的三塊業務：（D）(20.00分)
A．資產業務
B．負債業務
C．中間業務
D．保險業務
3、超額透支，從哪天起支付透支利息：（D）(20.00分)
A．免息日過后起
B．一個月之后
C．40天后
D．透支之日起
判斷題(40分)
1、可轉債具有“股票期權”性質，具體分為自愿轉股、有條件強制性轉股和到期無條件強制性轉股。(20.00分)
是
否
2、債券是指依法定程序發行的、約定在一定期限還本付息的有價證券。其特點是收益固定，風險較小。(20.00分)
是
否
大眾理財（二十）作業
單選題(60分)
1、國家出臺了一項重大的政策，鼓舞了投資者對資本市場的信心，債市和股市會：（C）(20.00分)
A．債市漲股市跌
B．債市跌股市漲
C．兩者同漲
D．兩者同跌
2、以下哪項不屬于銀行收入主要的三塊業務：（D）(20.00分)
A．資產業務
B．負債業務
C．中間業務
D．保險業務
3、先按市價買入債券，過一段時間再賣出，主要賺取差價，這是什么交易：（D）(20.00分)
A．債券回購交易
B．債券期貨交易
C．債券期權交易
D．債券的現貨交易
判斷題(40分)
1、網銀詐騙是銀行卡犯罪主要方法之一。(20.00分)
是
否
2、使用信用卡，即使在非常規情況下也可以省去很多費用。(20.00分)
是
否
大眾理財（二十二）作業
單選題(60分)
1、債券投資的兩者組合投資法是：（B）
(20.00分)
A．梯子型投資組合法和圓錐型投資組合法
B．梯子型投資組合法和杠鈴型投資組合法
C．穩定型投資組合法和靈活型投資組合法
D．長期投資組合法和短期投資組合法
2、參照美國標準普洱和穆迪兩家權威評級機構的做法，將債券信用劃分為幾個等級中，其中BB表示：（A）(20.00分)
A．中下級
B．中上級
C．上級
D．下級
3、到期收益率是指：（A）(20.00分)
A．投資者在二級市場上買入已經發行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收益率
B．投資者在一級市場上買入已經發行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收益率
C．投資者在二級市場上買入已經發行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的月平均收益率
D．投資者在一級市場上買入未發行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收益率
判斷題(40分)
1、可轉債具有“股票期權”性質，具體分為自愿轉股、有條件強制性轉股和到期無條件強制性轉股。(20.00分)
是
否
2、一般而言，債券的收益率和期限成反比。
(20.00分)
是
否
大眾理財（二十四）作業
單選題(60分)
1、以下說法不正確的是：（D）(20.00分)A．市盈率是衡量股票價值的一個重要指標
B．市盈率是用股價除以每股的收益
C．市盈率越高，相對來說股價也越高，風險就大；而市盈率低，風險就相對小
D．市盈率是投資時唯一需要考慮的指標
2、有怎樣心理誤區的人進入匯市，首先應當自信：（D）
(20.00分)
A．專揀便宜貨
B．舉棋不定
C．欲望無止
D．敢輸不敢贏
3、什么樣的誤區往往會使他們手中持有的某種貨幣，成了永遠拋售不出的蝕本貨：（A）
(20.00分)
A．專揀便宜貨
B．猶豫不決，貽誤戰機
C．欲望無止
D．盲目跟風
判斷題(40分)
1、如果要去投資某一家公司的股票，必然就得去分析整個行業產品公司，它的生命周期到底如何。(20.00分)
是
否
2、期權交易是一種選擇權的交易，雙方買賣的是一種權利，即雙方按約定的價格，在約定的某一時間內或某一天，就是否購買或出售某種債券而預先達成契約的一種交易。
(20.00分)
是
否
一、單選題（題數：55，共 55 分）
1投資理財需具備三個基本條件不包括以下哪一項：（）
A、固定的投資 B、追求高報酬
C、積極的投資觀念 D、長期等待
正確答案： C 我的答案 ：C 2以下說法不正確的是：（）
A、市盈率是衡量股票價值的一個重要指標 B、市盈率是用股價除以每股的收益
C、市盈率越高，相對來說股價也越高，風險就大；而市盈率低，風險就相對小 D、市盈率是投資時唯一需要考慮的指標
正確答案： D 我的答案 ：D 3發明并很好使用對沖基金的是：（）
A、索羅斯 B、納什 C、魯比尼 D、薩繆爾森
正確答案： A 我的答案 ：A 4以下哪一項不屬于張老師總結的千萬富豪們致富的原因：（）
A、心態決定習慣 B、習慣決定性格 C、態度決定一切 D、性格決定一生
正確答案： C 我的答案 ：C 5一般信用卡以多少張為宜：（）
A、1張 B、3-5張 ? ? ? ?
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? ? C、2-3張 D、越多越好
正確答案： C 我的答案 ：C 6具有哪種投資心理的投資人，在買賣某種貨幣前，原本制定了計劃，考慮好了投資策略，但當受到他人的”羊群心理“的影響，步入某種貨幣市場時，往往不能形成很好的證券組合，一有風吹草動，就不能實施自己的投資方案：（）
A、盲目跟風 B、欲望無止 C、舉棋不定 D、把匯市當賭場
正確答案： C 我的答案 ：A 7自動轉存體現的儲蓄的什么優點：（）
A、實惠性 B、穩定性 C、方便性 D、靈活性
正確答案： C 我的答案 ：C 8一般要以什么為基準，作出決策：（）
A、風險性 B、市盈率 C、靈活性 D、穩定性
正確答案： B 我的答案 ：B 9以下哪一項不屬于理財在追求投資收益的同時更多注重的內容：（）
A、人生規劃、風險管理規劃 B、投資規劃
C、養老規劃、遺產規劃 D、財產增值、財務整合
正確答案： D 我的答案 ：D 10以下哪一項不屬于宏觀環境的指標：（）
A、GDP B、CPI
C、利率、匯率 D、工資政策
正確答案： D 我的答案 ：D 11股票的三種具體融資方式不包括：（）
A、法人股 B、國有股
C、社會公眾股 D、企業股
正確答案： D 我的答案 ：A 12單身期20-30歲，基本的理財目標是什么：（）
A、投資房產 B、儲蓄 ? ?
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? ? ? ? C、炒股 D、股權投資
正確答案： B 我的答案 ：B 13關于“窗口指導”，以下說法不正確的是：（）
A、“窗口指導”能夠實現控制信貸規模和信貸結構 B、“窗口指導”的方式是信貸政策的主要方式之一 C、“窗口指導”又稱“道義勸告”
D、“窗口指導”是央行根據國民經濟的宏觀形勢通過非行政干預方式，對商業銀行的一些經營行為進行道義上的勸說和建議 正確答案： A 我的答案 ：B 14常見的銀行卡犯罪手法不包括：（）
A、短信詐騙 B、網絡釣魚
C、用假卡大宗購物行騙 D、信用卡透支
正確答案： D 我的答案 ：D 15持卡人須先按發卡銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金賬戶余額不足支付時，可在發卡銀行規定的信用額度內透支的信用卡叫做什么卡：（）
A、借記卡 B、貸記卡 C、信用卡 D、準貸記卡
正確答案： D 我的答案 ：A 16基金這種投資方式被喻為什么：（）
A、千里馬 B、豬 C、羊 D、牛
正確答案： A 我的答案 ：A 17銀行的各類資產中，占比最大的是：（）
A、貸款性資產 B、存款利息 C、存款 D、貸款利息
正確答案： A 我的答案 ：A 18
在出現社會總需求嚴重不足，經濟嚴重衰退，社會存在大量閑置資源的情況時，可選擇的兩種政策組合形式是：（）
A、雙緊 B、雙松
C、松貨幣緊財政 D、緊貨幣松財政
正確答案： B 我的答案 ：D 19以下說法不正確的是：（）? ? ? ?
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? A、目前，銀行發放的中長期貸款，實行的是逐年甚至逐月調整利率的計息方式，萬一貸款利率調整，貸款買房的人就要從下一開始按照新的貸款利率還貸
B、近年來一般每年基準利率多采取的是上調27個基點，盡管只是一次次小幅調整，但積少成多，總體利息漲了不少
C、固定利率一般情況下都會低于現行利率，這其中低出來的部分就作為貸款者規避利率風險（未來利率上調）的代價
D、如果市場處于非加息周期甚至是處于降息周期，那么鎖定住房貸款利率對銀行有利
正確答案： C 我的答案 ：D 20貨幣金融管理的最高機構是：（）
A、中央 B、郵儲 C、央行 D、發改委
正確答案： C 我的答案 ：C 21被比喻成“下單的老母雞”的投資是以下哪一項：（）
A、股票 B、債券
C、銀行存儲 D、外匯投資
正確答案： B 我的答案 ：A 22利率有自己的體系，它們是可以分層定價的，在我國，當前利率體系分為：（）
A、名義利率和實際利率兩部分 B、法定利率和市場利率兩部分
C、通脹膨脹率、名義利率和實際利率三部分 D、浮動匯率和穩定匯率兩部分
正確答案： B 我的答案 ：B 23公債的三種效應不包括：（）
A、抑制
B、減少民間部門的投資 C、淡化赤字的通脹后果 D、消費的“排擠效應”
正確答案： C 我的答案 ：A 24企業與個人通過出口得到的外匯需要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些外匯后，除保留部分外，余者都與中央銀行換成人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累，由此匯集成為我國的外匯儲備。這被稱為什么：（）
A、外匯對沖
B、銀行結售匯制度 C、轉匯制度 D、匯率制度
正確答案： B 我的答案 ：B 25在股票市場上，投資者把那些在其所屬行業內占有重要支配性地位、業績優良、成交活躍、紅利優厚的大公司股票稱為：（）
A、國有股 ? ? ?
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? ? ? B、績優股 C、紅籌股 D、藍籌股
正確答案： D 我的答案 ：D 26目前國際上主要的三種匯率制度不包括：（）
A、名義匯率 B、固定匯率 C、浮動匯率
D、管理的浮動匯率體系
正確答案： A 我的答案 ：D 27物價不變從而貨幣購買力不變條件下的利率是指：（）
A、實際利率 B、名義利率 C、通脹膨脹率 D、普通利率
正確答案： A 我的答案 ：B 28以下哪一項不屬于價值投資關注點：（）
A、關注市場政策 B、要謀而后動 C、擺正心態 D、端正態度
正確答案： D 我的答案 ：C 29銀行轉賬主要關注的是：（）
A、方便性 B、利息 C、安全性 D、費用和時間
正確答案： D 我的答案 ：D 30美國從1900年到2000年間，美元貶值為原來的多少：（）
A、1/54 B、1/35 C、1/15 D、1/10
正確答案： A 我的答案 ：A 31以下哪項不屬于財政政策工具：（）
A、稅收 B、公債
C、公共支出 D、企業投資
正確答案： D 我的答案 ：D 32和存折類似，需先存錢后消費，且利息一般按活期利率計算的是什么卡：（）
A、貸記卡 B、借記卡 C、準貸記卡 ?
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? ? ? ? D、信用卡
正確答案： B 我的答案 ：B 33到期收益率是指：（）
A、投資者在二級市場上買入已經發行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收益率
B、投資者在一級市場上買入已經發行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收益率
C、投資者在二級市場上買入已經發行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的月平均收益率
D、投資者在一級市場上買入未發行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收益率
正確答案： A 我的答案 ：A 34讓錢生錢最快的方式是：（）
A、股權投資 B、銀行存款 C、投資房產 D、工資增長
正確答案： C 我的答案 ：A 35在我國，投資者衡量績優股的主要指標是：（）
A、稅后毛利潤
B、每股稅后利潤和凈資產收益率 C、每股稅前利潤和資產收益率
D、每100股稅前利潤和凈資產收益率
正確答案： B 我的答案 ：B 36什么樣的誤區往往會使他們手中持有的某種貨幣，成了永遠拋售不出的蝕本貨：（）
A、專揀便宜貨
B、猶豫不決，貽誤戰機 C、欲望無止 D、盲目跟風
正確答案： A 我的答案 ：B 37股市的主要功能是；（）
A、融通市場 B、籌集資金
C、履行社會責任 D、提高股價
正確答案： B 我的答案 ：B 38根據國家相互間的經濟情況和供求關系，來相應調整匯率的是：（）
A、固定匯率 B、法定利率 C、市場利率 D、浮動匯率
正確答案： D 我的答案 ：B 39在實現目標過程中，面對具體的任務，改“不可能”為“怎么才能”，這體現的是怎樣的習慣：（）? ? ? ?
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? ? A、積極思維的習慣 B、高效工作的習慣 C、做計劃的習慣 D、鍛煉身體的好習慣
正確答案： A 我的答案 ：A 40債券投資的兩者組合投資法是：（）
A、梯子型投資組合法和圓錐型投資組合法 B、梯子型投資組合法和杠鈴型投資組合法 C、穩定型投資組合法和靈活型投資組合法 D、長期投資組合法和短期投資組合法
正確答案： B 我的答案 ：A 41超額透支，從哪天起支付透支利息：（）
A、免息日過后起 B、一個月之后 C、40天后 D、透支之日起
正確答案： D 我的答案 ：D 42抵御通脹最好的一項資產是什么：（）
A、儲備 B、白銀 C、黃金 D、股票
正確答案： C 我的答案 ：C 43理財首要的是：（）
A、評估風險 B、端正心態 C、籌集資金 D、綜合分析
正確答案： B 我的答案 ：C 44以下哪項不屬于外匯理財一般的三種主要方式：（）
A、存款
B、自己炒賣外匯
C、購買外匯理財產品 D、保險
正確答案： D 我的答案 ：D 45投資產品的三把萬能鑰匙不包括：（）
A、價值投資 B、分散投資 C、長期投資 D、謹慎投資
正確答案： D 我的答案 ：D 46國家出臺了一項重大的政策，鼓舞了投資者對資本市場的信心，債市和股市會：（）
A、債市漲股市跌 B、債市跌股市漲 ? ?
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? ? ? ? C、兩者同漲 D、兩者同跌
正確答案： C 我的答案 ：B 47先按市價買入債券，過一段時間再賣出，主要賺取差價，這是什么交易：（）
A、債券回購交易 B、債券期貨交易 C、債券期權交易 D、債券的現貨交易
正確答案： D 我的答案 ：D 48關于可轉債的特點，說法不正確的是：（）
A、風險低 B、流動性一般
C、不保本或者高收益
D、收益根據具體轉債品種而有所不同，有時候收益甚至能翻番
正確答案： C 我的答案 ：B 49以下哪一項不屬于投資管理實際上包含的過程：（）
A、對市場進行分析 B、評估
C、轉變市場
D、按照策略來操作執行
正確答案： C 我的答案 ：D 50實際利率與名義利率的關系是：（）
A、實際利率等于名義利率加通貨膨脹率 B、實際利率等于名義利率
C、實際利率等于名義利率乘通貨膨脹率 D、實際利率等于名義利率減通貨膨脹率
正確答案： D 我的答案 ：D 51培養好的習慣應該在多少歲之前：（）
A、5歲 B、18歲 C、35歲 D、50歲
正確答案： C 我的答案 ：C 52不同板塊股票的市盈率是不一樣的。一般而言，市場情況越好，市盈率會怎么樣：（）
A、越高 B、越低
C、時高時低 D、不好判斷
正確答案： A 我的答案 ：A 53中國經濟每年都以什么速度增長：（）
A、0.04 B、0.06 C、0.08 D、0.1 ? ? ? ?
? ? ? ? 正確答案： C 我的答案 ：B 54以下哪項不屬于存款好習慣：（）
A、強迫自己存定期儲蓄 B、盡早還清銀行貸款 C、多辦幾張信用卡
D、定期從工資賬戶取出部分錢存入新開立德存款賬戶，2-3個月后，增加每次取出額
正確答案： C 我的答案 ：A 55以下哪項不屬于銀行收入主要的三塊業務：（）
A、資產業務 B、負債業務 C、中間業務 D、保險業務
正確答案： D 我的答案 ：D
二、判斷題（題數：45，共 45 分）
1社會總需求是貨幣購買力的總和，是由貨幣供給形成的。正確答案： √ 我的答案 ： √
2可轉債具有“股票期權”性質，具體分為自愿轉股、有條件強制性轉股和到期無條件強制性轉股。
正確答案： √ 我的答案 ： √
3央行在具體執行時需要把握好一個度，在不同的時期，央行有不同的側重點，但是突出一項偏廢其他目標是不可取的，只有均衡、穩定地發著，才能真正實現經濟的又好又快發展。正確答案： √ 我的答案 ： √
4通貨較快的時候，債券價格是上漲的。正確答案： × 我的答案 ： ×
5證券市場對加劇經濟周期的波動幅度起著推波助瀾的作用。正確答案： √ 我的答案 ： √
6正確傳導中央銀行信貸政策，一般只有一種形式，即央行適時召開經濟金融形勢分析會，召集各家商業銀行開會，及時傳達中央銀行信貸政策意圖。正確答案： × 我的答案 ： × 7分散投資不是無限的分散。正確答案： √ 我的答案 ： √
8期權交易是一種選擇權的交易，雙方買賣的是一種權利，即雙方按約定的價格，在約定的某一時間內或某一天，就是否購買或出售某種債券而預先達成契約的一種交易。正確答案： √ 我的答案 ： √
9投資的收益和風險肯定是成正比的。正確答案： × 我的答案 ： √
10企業到外部去找資金來源就是我們經常說的融資。正確答案： √ 我的答案 ： √ 11外匯存款收益穩定但收益低。正確答案： √ 我的答案 ： √ 12存款期越長，就越劃算。正確答案： × 我的答案 ： ×
13一般而言，債券的收益率和期限成反比。正確答案： × 我的答案 ： √
14使用信用卡，即使在非常規情況下也可以省去很多費用。正確答案： × 我的答案 ： √
15如果要去投資某一家公司的股票，必然就得去分析整個行業產品公司，它的生命周期到底如何。
正確答案： √ 我的答案 ： √
16有賭氣行為的人買賣某種貨幣一定要首先建立投資資金比例。正確答案： √ 我的答案 ： √ 17進入股票市場應該考慮其風險性。正確答案： √ 我的答案 ： √ 18千萬富豪是指具有千萬財產的人。正確答案： × 我的答案 ： × 19儲備是一種信用。正確答案： √ 我的答案 ： √
20諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。正確答案： × 我的答案 ： ×
21實際利率可以為零，可以為正數，但不可以是負數。正確答案： × 我的答案 ： √
22從穩健投資的原則出發，一般可以采取“32221”的組合投資策略。正確答案： √ 我的答案 ： √ 23近年來，由于我國將加速推進利率市場化，導致著利差擴大，使商業銀行在定價、儲備分流、債券資產縮水等方面面臨多重風險。正確答案： × 我的答案 ： √
24根據規定，只有使用信用卡進行消費結賬才能享受最長50天免息還款日。正確答案： × 我的答案 ： √
25債券是指依法定程序發行的、約定在一定期限還本付息的有價證券。其特點是收益固定，風險較小。
正確答案： √ 我的答案 ： √
26隨著某種貨幣市場行情的變化，采取靈活應對的策略，即能避免所有的心理誤區。正確答案： × 我的答案 ： ×
27網銀詐騙是銀行卡犯罪主要方法之一。正確答案： √ 我的答案 ： √ 28購買黃金無法規避通脹的風險。正確答案： × 我的答案 ： ×
29養成鍛煉身體的好習慣，一是要有生命第一健康第一的意識，二是注意掌握一些相關的知識，三是要使自己有一個對身體應變機制，定期檢查。正確答案： √ 我的答案 ： √
30利率變動會影響資金供求，從而影響宏觀經濟。正確答案： √ 我的答案 ： √
31經濟周期就直接和間接影響了平均利潤水平、物價總水平和政策性因素。正確答案： √ 我的答案 ： √ 32理財對象的財性是一樣的。正確答案： × 我的答案 ： √ 33儲蓄，圖的就是一個安全穩妥。正確答案： √ 我的答案 ： √
34某種貨幣的實際價格能完全反映某種貨幣的真實價值。正確答案： × 我的答案 ： ×
35人民幣理財產品將匯集的資金投資于國債、市政債、金融債、某類型股票等。正確答案： √ 我的答案 ： √ 36一般來說，政府提高稅率，會對民間經濟起收縮作用，意味著更多的收入性民間部門流向政府部門。
正確答案： √ 我的答案 ： √
37作為投資者，買賣股票一般有兩個目的：一是希望股票有利潤，能分紅；二是希望股票價格上漲獲得買賣的差價。正確答案： √ 我的答案 ： √ 38銀行存款可能越存越少。正確答案： √ 我的答案 ： √
39債市和股市也是相反，因為債市與股市對經濟發展的反應恰好相反，對于股市是好消息，對債市可能就是壞。正確答案： √ 我的答案 ： √
40當前我國的理財產品銷售人員和理財顧問經理中真正合格的不多。正確答案： √ 我的答案 ： √
41價值是一種內在的，價值跟價格不一樣。正確答案： √ 我的答案 ： √
42公債發行可能使部門現實流通貨幣變為“潛在貨幣”。正確答案： × 我的答案 ： √ 43無風險會造成通脹。正確答案： √ 我的答案 ： √ 44理財也可以從退休時再開始。正確答案： × 我的答案 ： × 45匯率上升必然導致貿易順差降低。正確答案： × 我的答案 ： ×
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